Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2а-3356/2018 от 10.07.2018

Дело 2А-3356/18

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 августа 2018 г.                         г. Ульяновск

Ленинский районный суд г. Ульяновска

в составе судьи Бирюковой О.В.,

при секретаре Матанцевой Н.С.,

с участием представителя административного истца,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Союзсберзайм-Ульяновск», ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО2 о ликвидации,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Союзсберзайм-Ульяновск», ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО2 о ликвидации. В обоснование иска указал, что в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Учитывая наличие фактов нарушений КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК» требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банком России, а именно: непредставление отчетов о деятельности КПК за полугодие 2017 года, за 9 месяцев 2017 года, представляемых не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; непредставление отчетов об операциях с денежными средствами; неполучение и, как следствие, неисполнение предписаний Банка России; отсутствие по месту нахождения юридического лица (нарушение пункта «в» части 1 статьи 5, части 4 статьи 7.1 Федерального закона от 08.08.2001№-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»); невступление в установленный срок в члены СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (нарушение пункта 2 части 4 статьи 8Закона № 223-ФЗ) просит ликвидировать КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК», возложить на учредителей КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК» (ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО13) обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62- 64 ГК РФ.

В судебном заседании представитель административного истца на иске настаивал.

В судебном заседании представитель административного ответчика и административные ответчики не присутствовали, были извещены о времени и месте слушания дела.

Суд определил, рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав представителя административного истца, изучив административное дело суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

На основании абзаца 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе, по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с п.9 ч.3 ст.5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом; в)    неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223- ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с требованием п.3 ч.1 ст.35 Закона № 190-ФЗ, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива (при наличии СРО, объединяющей кредитные кооперативы).

КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК» 17.07.2017 исключен из членов некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм» (Протокол № б/н от 17.07.2017) за непредставление отчетности, неуплату взносов, невыполнение обязательных предписаний органов Партнерства (п. 1,3,5 ч.3 ст.6 Устава Партнерства). Согласно данным Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 13.11.2017, т.е. в срок,
превышающий 90 дней, кооператив не вступил в члены ни одной из СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, что подтверждено ответами от девяти СРО.

В соответствии с п.3 ст.28 Закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления кооперативом документов установлены
Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива».

Установленные пунктом 2 Указания № 4083-У к представлению отчеты о деятельности КПК за полугодие 2017 года, за 9 месяцев 2017 года, представляемые не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода, в установленный срок в Банк России не представлены (т.е. по состоянию на 03.08.2017, на 01.11.2017 отчеты отсутствуют).

Учитывая изложенное, в соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ, абзацем 1 статьи 76.5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», в связи с исключением КПК из членов НП СРО «Народные кассы-Союзсберзайм», Отделение Ульяновск направило в адрес КПК предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № Т473-9-8/6023, от ДД.ММ.ГГГГ № Т473-9-8/8237 с требованием не позднее 30 (тридцати) календарных дней с даты получения предписаний устранить нарушения законодательства Российской Федерации путем представления в Банк России отчетов о деятельности. Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т473-9-8/6023, направленное в адрес КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК», по причине неполучения корреспонденции адресатом вернулось ДД.ММ.ГГГГ в Отделение Ульяновск в связи с истекшим сроком хранения в отделении Почты России, предписание ДД.ММ.ГГГГ № Т473-9-8/8237 в Отделение Ульяновск не возвращалось.

Установлено неоднократное неисполнение КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК» предписаний Банка России, а именно: в результате нарушения Порядка составления КПК отчета о деятельности за 2016 год, представляемого не позднее 90 календарных дней после окончания календарного года, Банком России направлено предписание от ДД.ММ.ГГГГ № Т473-9-8/3987 с требованием в срок не позднее 15 (пятнадцати) календарных дней с даты получения предписания устранить нарушение законодательства Российской Федерации путем представления в Банк России откорректированного отчета о деятельности КПК за 2016 год. Предписание Банка России, направленное в адрес КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК», по причине неполучения корреспонденции адресатом вернулось 23.06.2017 в Отделение Ульяновск в связи с истекшим сроком хранения в отделении Почты России.

В результате нарушения Порядка составления КПК отчета о деятельности за 1 квартал 2017 года, представляемого не позднее 30 календарных дней после окончания отчетного периода, Банком России направлено предписание от 21.06.2017 № Т473-9-8/4794 с требованием в срок не позднее 15 (пятнадцати) календарных дней с даты получения предписания устранить нарушение законодательства Российской Федерации путем представления в Банк России откорректированного отчета о деятельности КПК за 1 квартал 2017 года. Предписание Банка России, направленное в адрес КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК», по причине неполучения корреспонденции адресатом вернулось ДД.ММ.ГГГГ в Отделение Ульяновск в связи с истекшим сроком хранения в отделении Почты России.

Указанием Банка России от 13.01.2017 № 4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами» установлено, что на основе данных об осуществляемых операциях, организации ежемесячно составляют и представляют в Банк России отчетность по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций». Отчет составляется по данным за календарный месяц и представляется в Банк России не позднее 15 рабочего дня месяца, следующего за отчетным. Отчеты об операциях с денежными средствами КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ- УЛЬЯНОВСК» не представлялись с марта 2016 года.

На основании изложенного, учитывая наличие фактов нарушений КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК» требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банком России, а именно: непредставление отчетов о деятельности КПК за полугодие 2017 года, за 9 месяцев 2017 года, представляемых не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; непредставление отчетов об операциях с денежными средствами; неполучение и, как следствие, неисполнение предписаний Банка России; отсутствие по месту нахождения юридического лица (нарушение пункта «в» части 1 статьи 5, части 4 статьи 7.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ «О государственной    регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»); невступление в установленный срок в члены СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (нарушение пункта 2 части 4 статьи 8 Закона № 223-ФЗ), иск подлежит удовлетворению.

Вместе с тем, проанализировав доказательства, предоставленные административными ответчиками ФИО9, ФИО13, ФИО6 о том, что указанные ответчики, а также ответчики ФИО7, ФИО8 прекратили свое членство в КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК», а также учитывая разъяснения Конституционного Суда РФ, изложенные в Определении от ДД.ММ.ГГГГ N 2371-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы граждан ФИО3, ФИО6 и ФИО9 на нарушение их конституционных прав пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации" о том, что после выхода из состава членов кредитного потребительского кооператива вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов, в удовлетворении требований к указанным ответчикам, следует отказать.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 227 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административный иск удовлетворить частично.

Ликвидировать КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК» (№).

Возложить на учредителей КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-УЛЬЯНОВСК» ФИО4, ФИО5, обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ.

В иске к ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО2 – отказать.

Решение может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд в течение месяца после вынесения решения в окончательной форме.

Судья:      О.В. Бирюкова