Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1059/2012 ~ М-863/2012 от 16.04.2012

Дело №2-1059/2012г.

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Смоленск 06 июня 2012 года

Смоленский районный суд Смоленской области

В составе:

       председательствующего судьи                                        Рожковой Н.В.,

       при секретаре                                                                    Трубиной М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску открытого акционерного общества «Россельхозбанк» в лице Смоленского регионального филиала открытого акционерного общества «Россельхозбанк» к обществу с ограниченной ответственностью «Новосельское», Лукьянченко А.С., сельскохозяйственному потребительскому кооперативу «ЛукАС» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Открытое акционерное общество «Россельхозбанк» в лице Смоленского регионального филиала (далее ОАО «Россельхозбанк») обратилось в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Новосельское» (далее ООО «Новосельское»), Лукьянченко А.С., сельскохозяйственному потребительскому кооперативу «ЛукАС» (далее СПК «ЛукАС») о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование иска указано, что __..__..__ между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Новосельское» (заемщик) был заключен договор об открытии кредитной линии №, по условиям которого заемщику предоставляется кредит на сумму <данные изъяты> рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты>% годовых. Кредит предоставляется на срок до __..__..__, возврат кредита осуществляется согласно графика. Банк выполнил взятые на себя обязательства, предоставив заемщику денежные средства. В обеспечение обязательств по договору были заключены: договор № поручительства физического лица между Банком и Лукьянченко А.С., договор № об ипотеке (залоге недвижимости), заключенный __..__..__ между банком и СПК «ЛукАС», залоговая стоимость 6 объектов недвижимости, переданных в залог, составила <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость 3 земельных участков, на которых расположены переданные в залог объекты недвижимости установлена в размере <данные изъяты> рублей, договор № о залоге оборудования, заключенный __..__..__ между банком и ООО «Новосельское». В нарушение условий договора заемщик не выполнил принятые на себя обязательства и в установленный срок не погасил задолженность по кредиту, не уплатил проценты за пользование кредитом. По состоянию на __..__..__ задолженность составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, в том числе: основной долг- <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом за период с __..__..__ по __..__..__ – <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, неустойка за просрочку уплаты основного долга за период с __..__..__ по __..__..__- <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки; неустойка за несвоевременную уплату процентов за период с __..__..__ по __..__..__- <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки. Просит взыскать солидарно с Лукьянченко А.С. и ООО «Новосельское» в пользу Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» задолженность по договору об открытии кредитной линии № от __..__..__ в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, в том числе: основной долг- <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом за период с __..__..__ по __..__..__ – <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, неустойка за просрочку уплаты основного долга за период с __..__..__ по __..__..__- <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки; неустойка за несвоевременную уплату процентов за период с __..__..__ по __..__..__- <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки, обратить взыскание на предмет залога по договору об ипотеке, по договору о залоге оборудования, взыскать солидарно с ООО «Новосельское», Лукьянченко А.С., СПК «ЛукАС» в пользу Смоленского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» уплаченную государственную пошлину в размере <данные изъяты> рублей.

В судебном заседании представитель истца Касаткина В.А., действующая на основании доверенности со специальными полномочиями, исковыетребования поддержала в полном объеме.

Представители ответчиков ООО «Новосельское», СПК «ЛукАС», ответчик Лукьянченко А.С. в судебное заседание не явились, надлежаще извещены о времени и месте судебного разбирательства.

Представитель истца не возражала против вынесения заочного решения в порядке ст.ст.233-244 ГПК РФ.

Суд, заслушав объяснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, находит иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Судом установлено, что между Банком и ООО «Новосельское» __..__..__ заключен договор об открытии кредитной линии №, в соответствии с которым Банк предоставил заемщику – ООО «Новосельское», денежные средства в размере <данные изъяты> рублей под <данные изъяты> % годовых на срок до __..__..__ (л.д.19-29). Пунктом 1.7 указанного договора определен график погашения (возврата) кредита (основного долга) (л.д.19,30).

Согласно п. 4.1., п. 4.2.1 договора об открытии кредитной линии проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика, на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, и заканчивая датой фактического погашения кредита.

Пунктом 4.7 договора об открытии кредитной линии предусмотрено, что в случае несвоевременной уплаты кредита (основного долга) и/или начисленных процентов за пользование кредитом Банк вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, а также выплаты процентов, начисленных за весь срок, на который предоставлялся кредит.

Согласно п. 7.1 договора в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита, уплате процентов, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени) из расчета двойной ставки рефинансирования Центрального Банка РФ, действующей на установленную договор дату исполнения обязательства, деленную на фактическое количество дней в текущем году (л.д.27-28).

В обеспечение обязательств по возврату суммы кредита, уплате процентов за пользование кредитом между Банком и Лукьянченко А.С. __..__..__ заключен договор поручительства №, по условиям которого поручитель –Лукьянченко А.С. обязуется отвечать в полном объеме перед Банком за исполнение ООО «Новосельское» своих обязательств по договору об открытии кредитной линии №, заключенному __..__..__ (п.1.1), поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно (п.2.1) (л.д.33-39).

Кроме того, в обеспечение обязательств по возврату суммы кредита, уплате процентов за пользование кредитом между Банком и СПК «ЛукАС» __..__..__ заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) №, по условиям которого залогодатель- СПК «ЛукАС» обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору № об открытии кредитной линии, заключенному __..__..__ между залогодержателем (ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ООО «Новосельское», передает залогодержателю в залог недвижимое имущество- шесть объектов недвижимости, три земельных участка, на которых расположены закладываемые объекты недвижимости (л.д.40-48).

Согласно п.3.2 договора об ипотеке, общая залоговая стоимость имущества, передаваемого в залог (ипотеку) установлена в размере <данные изъяты> рублей, в т.ч. <данные изъяты> рублей - стоимость зданий, <данные изъяты> рублей- стоимость земельных участков (л.д.44).

Кроме того, в обеспечение обязательств по договору об открытии кредитной линии № от __..__..__, __..__..__ заключен договор о залоге оборудования № между Банком и ООО «Новосельское», п.3.2 которого установлена залоговая стоимость оборудования в размере <данные изъяты> рублей (л.д.49-54, приложение № л.д.55-56).

Кредит был предоставлен частями путем зачисления суммы кредита на расчетный/текущий счет заемщика (л.д.57,58,59).

В соответствии со ст. 819 п. 1 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие обязательства по договору займа.

В силу ст. 810 п. 1 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

По правилам ст. 811 ч. 2 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Пункт 1.1 договора об открытии кредитной линии гласит, что заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора (л.д. 19). Пунктом 4.7 договора об открытии кредитной линии предусмотрено право Банка в случае несвоевременной уплаты кредита (основного долга) и/или начисленных процентов за пользование кредитом, требовать в одностороннем порядке от заемщика досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов, начисленных за весь срок, на который предоставлялся кредит (л.д. 22).

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

По правилам ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Согласно ст. 323 п. 1 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Как усматривается из материалов дела и объяснения представителя истца, обязательства по возврату суммы кредита за период с __..__..__ по настоящее время выполнены не были, не уплачены проценты за пользование кредитом за период с __..__..__ по настоящее время, а также начисленные неустойки за нарушение сроков уплаты основного долга за период с __..__..__ по настоящее время и процентов за период с __..__..__ по настоящее время.

Ответчики возражений на иск не представили, факт получения денежных средств по кредитному договору не оспаривали, доказательств в подтверждение надлежащего исполнения обязательства, а также доказательств возврата задолженности по кредитному договору и уплаты процентов не представили.

Согласно представленному истцом расчету, по состоянию на __..__..__ задолженность должника составляет <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, в том числе: основной долг- <данные изъяты> рублей; проценты за пользование кредитом за период с __..__..__ по __..__..__- <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек; неустойка за просрочку уплаты основного долга за период с __..__..__ по __..__..__- <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки; неустойка за несвоевременную уплату процентов за период с __..__..__ по __..__..__ -<данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки (л.д.16-18), правильность расчета судом проверена и сомнений не вызывает, возражений относительно произведенного расчета суммы задолженности ответчиком представлено не было. В связи с этим суд принимает во внимание расчет, представленный истцом и определяет подлежащую взысканию сумму, отраженную в нем.

Данные суммы подлежат взысканию с ответчиков в солидарном порядке.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно ст.348 п.2 названного Кодекса в обращении взыскания на заложенное имущество может быть отказано, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Из материалов дела и объяснений истца усматривается, что заложенное имущество по договору об ипотеке (залоге недвижимости) от __..__..__, общей залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей, а именно:

-здание <данные изъяты>, назначение: <данные изъяты>, общая площадь <данные изъяты> кв.м., лит.А (инвентарный номер объекта капитального строительства №, условный номер №, находящиеся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рубль;

-склад <данные изъяты>, назначение <данные изъяты>, общая площадь <данные изъяты> кв.м., лит.А (инвентарный номер объекта капитального строительства №, условный номер №), находящийся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рубля;

-столовая, назначение <данные изъяты>, общая площадь <данные изъяты> кв.м., лит.А (инвентарный номер объекта капитального строительства №, условный номер №), находящийся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей;

-контора <данные изъяты>, назначение <данные изъяты>, общая площадь <данные изъяты> кв.м., лит.А (инвентарный номер объекта капитального строительства №, условный номер №), находящаяся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рубль;

-ремонтная мастерская, назначение <данные изъяты>, общая площадь <данные изъяты> кв.м., лит.А (инвентарный номер объекта капитального строительства №, условный номер №), находящаяся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей;

-коровник, назначение <данные изъяты>, общая площадь <данные изъяты> кв.м., лит.А (инвентарный номер объекта капитального строительства №, условный номер №), находящаяся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей;

-земельный участок, площадью <данные изъяты> кв.м., на котором располагается столовая (кадастровый номер №, категория земель: <данные изъяты>), находящийся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей;

-земельный участок, площадью <данные изъяты> кв.м., на котором располагается склад запчастей, здание гаража автомашин, ремонтные мастерские, контора щитовая (кадастровый номер №, категория земель: <данные изъяты>), находящийся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей;

-земельный участок, площадью <данные изъяты> кв.м., на котором располагается коровник (кадастровый номер №, категория земель: <данные изъяты>), находящийся по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей (л.д.73-74).

Имущество, переданное в залог по договору № о залоге оборудования, заключенному __..__..__, общей залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей: 1.Косилка <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 2. Плуг <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 3.Сеялка <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 4.Сеялка <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 5.Цистерна <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 6.Цистерна <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 7.Емкости в количестве 4 штук, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 8.Станок <данные изъяты>,залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 9.Станок <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 10.Станок <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 11.Станок <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 12.Станок <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 13.Станок <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей; 14.Пресс <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей (л.д.71-72).

Рассматривая требования Банка об обращении взыскания на заложенное имущество, суд исходит из того, что должником ООО «Новосельское» не исполнено обязательство по договору об открытии кредитной линии, а также из размера требований залогодержателя - <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек. Более того, __..__..__ должнику были направлены уведомления о досрочном возврате кредита (л.д. 63,64,65,66,67), однако все обращения оставлены без ответа.

Каких-либо оснований о прекращении залога по правилам ст.352 ГК РФ из материалов дела и объяснений представителя истца не усматривается.

В соответствии с п.3 ст.350 ГК РФ начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

Кроме того, суд в силу ст. 350 ГК РФ и ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" обязан установить способ реализации заложенного имущества.

Возражений по стоимости заложенного имущества ответчиком не представлено, в связи с чем, требования об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению. Начальную продажную стоимость заложенного имущества суд считает возможным определить исходя условий п.3.2 договора об ипотеке (залоге недвижимости), договора о залоге оборудования, с установлением способа реализации - путём продажи с торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

По правилам ст. 98 п. 1 ГК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Исходя из положений ч.1 ст.322 ГК РФ, оплата государственной пошлины не относится к солидарному обязательству, является судебными расходами, в связи с чем государственная пошлина не может быть взыскана в солидарном порядке, и подлежит взысканию в пользу истца с ответчика ООО «Новосельское» в размере <данные изъяты> рублей, с Лукьянченко А.С. в размере <данные изъяты> рублей, с СПК «ЛукАС» в размере <данные изъяты> рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-198, 233-234 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ __..__..__ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ __..__..__ ░░ __..__..__- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ __..__..__ ░░ __..__..__- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ __..__..__ ░░ __..__..__ -<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) № ░░ __..__..__, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░ ░░░░░░:

-░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░;

-░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░ №), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░;

-░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░ №), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░ №), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░;

-░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░ №), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░ №), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ (░.░.73-74).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ __..__..__, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>:

1.░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

2. ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

3.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

4.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

5.░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

6.░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

7.░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 4 ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

8.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

9.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

10.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

11.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

12.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

13.░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

14.░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.            

░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.░░░░░░░