Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-103/2014 от 25.04.2014

Дело № 1-103/2014 г.

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Иваново 22 октября 2014 года

Октябрьский районный суд г. Иванова Ивановской области в составе:

председательствующей судьи Ивановой И.Л.,

с участием государственных обвинителей – заместителей прокурора Октябрьского района города Иваново Насыбулина А.А., Митюнина Р.С.,

подсудимых П.Д.В., М.Т.С.,

защитников – адвокатов Салапина А.В., Саакяна С.А., Ефимова М.Е.,

при секретаре Карповой С.А.,

потерпевших – представителя ООО «Хоум Кредит энд финанс банк» по доверенности Б.А.В., Г.А.С.; Р.А.В.,

рассмотрев уголовное дело в отношении

П.Д.В., родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего: <адрес>, разведённого, имеющего несовершеннолетнего ребёнка, работающего кладовщиком в ООО «<данные изъяты>», судимого: 24 апреля 2013 года мировым судьей судебного участка № 3 Фрунзенского района г. Иваново по ч. 1 ст. 157 УК РФ к 8-ми месяцам исправительных работ,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 159.4, ч. 1 ст. 159.4, ч. 2 ст. 162 УК РФ,

М.Т.С., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее образование, не военнообязанной, зарегистрированной и проживающей: <адрес>, разведённой, имеющей несовершеннолетнего ребёнка, работающей продавцом в ООО «<данные изъяты>», не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

П.Д.В. и М.Т.С.:

четырнадцать раз совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой;

совершили покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

П.Д.В., кроме этого:

совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой;

совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

дважды совершил мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности;

разбой, то есть нападение в целях хищения чужого имущества с угрозой применения насилия опасного для жизни и здоровья.

Указанные преступления совершены ими в г. Иваново при следующих обстоятельствах.

В декабре 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, у жителя г.Иваново Ивановской области П.Д.В., возник преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, путём совершения мошеннических действий с целью хищения денежных средств кредитных организаций – банков, одним из видов, деятельности которых является потребительское кредитование граждан.

Осознавая, что планируемая преступная деятельность связана с привлечением иных соучастников, распределением ролей и координацией их действий при совершении каждого конкретного преступления, П.Д.В. для совершения каждого хищения денежных средств кредитных организаций, путем обмана, намеревался совместно с лицами из числа своих знакомых, под своим руководством объединиться в преступную группу в целях совместного участия в совершении планируемых им тяжких преступлений против собственности.

В период с декабря 2011 года по август 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, на территории г. Иваново Ивановской области, П.Д.В. с целью совершения преступлений в отношении кредитных организаций неоднократно вступал в преступный сговор с жителями г. Иваново Ивановской области М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., осужденными приговорами Октябрьского районного суда г. Иваново от 7 и 8 мая 2014 года соответственно (далее Р.М.А. и А.Н.).

В указанный период времени, действуя из корыстных побуждений, Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С., осознавая общественно опасный характер совершаемых преступных действий, согласились совместно с П.Д.В. принимать участие в планируемой преступной деятельности в составе организованной преступной группы под его руководством.

Так, в начале декабря 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, на территории г. Иваново Ивановской области, П.Д.В., имея преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, путем совершения мошеннических действий в отношении открытого акционерного общества «ОТП Банк» (далее ОАО «ОТП Банк»), расположенного по адресу: <адрес>, и имеющего Кредитно-кассовый офис ОАО «ОТП Банк» г. Иваново (далее ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново), расположенный по адресу: <адрес>, с целью хищения денежных средств данной кредитной организации, одним из видов деятельности которой является потребительское кредитование граждан, вступил в преступный сговор с Р.М.А. и А.Н. и М.Т.С..

Данный сговор предполагал совершение мошеннических действий в отношении ОАО «ОТП Банк», путём заключения фиктивных кредитных договоров с банком в рамках потребительского кредитования от имени граждан с целью дальнейшего хищения денежных средств, перечисленных банком по заключенным с ним фиктивным кредитным договорам.

Для реализации своих преступных замыслов П.Д.В., Р.М.А. и А.Н. и М.Т.С., из личной корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, объединились в организованную группу, которая характеризовалась следующими особенностями:

- высокой степенью организованности, то есть строгим подчинением указаниям организатора П.Д.В., выражавшимся в определении целей совместной преступной деятельности, распределением ролей между участниками, наличием плана, способа совершения преступлений, четком распределении функций (ролей) между членами организованной группы;

- подчиненностью в достижении цели и корыстным мотивом – получение прибыли от незаконного потребительского кредитования граждан, отсутствие у П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. постоянного источника дохода;

- своей устойчивостью – наличием постоянных связей между членами группы, большой степенью согласованности, заранее четким распределением ролей, продолжительностью существования, уровнем замкнутости и изолированностью от общества;

- единым преступным умыслом и согласованностью действий участников, направленных для достижения общей цели;

- сплоченностью, то есть определенной психологической общностью членов организованной группы, основанной на единстве целей, намерений, превращающих их в единую организованную группу;

- постоянством и длительностью функционирования группы, которое обеспечивалось четким распределением ролей между участниками, планированием совершения преступлений;

- общностью интересов и тесными взаимоотношениями не только при совершении преступлений, но и в быту;

- технической оснащенностью, а именно использованием мобильной телефонной связи, компьютерной техники, а так же личного автотранспорта;

- специальной подготовкой участников группы – Р. А.Н. прошел специальное обучение в банке, позволяющее ему самостоятельно осуществлять потребительское кредитование граждан;

- подбором и вербовкой участников (соучастников), использованием тесных связей между П.Д.В. и М.Т.С., а также использованием родственных связей между Р.М.А. и А.Н..

С целью совершения хищения денежных средств ОАО «ОТП Банк», предоставляемым гражданам в качестве потребительского кредита, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с Р.А.Н., М.Т.С. и П.Д.В., по указанию последнего использовала свой статус индивидуального предпринимателя, в качестве которого она была зарегистрирована в 2001 году, о чем ей ДД.ММ.ГГГГ было выдано свидетельство серии №

Далее, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с Р.А.Н., М.Т.С. и П.Д.В., действуя по указанию последнего, с целью хищения денежных средств ОАО «ОТП Банк», использовала заключенный с указанным банком договор № от ДД.ММ.ГГГГ, регулирующий безналичные расчеты между ОАО «ОТП Банк» и ИП Р.М.А., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в торговой организации ИП Р.М.А. в магазине, располагающемся по адресу: <адрес>.

Для достижения своего преступного результата участники организованной группы распределили между собой роли.

П.Д.В., выступая организатором преступной группы, совместно с М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., которым отведена роль исполнителей, с целью получения имущественной выгоды – наличных денежных средств, разработали преступную схему, в соответствии с которой они намеревались, используя паспортные данные граждан, заключать с ОАО «ОТП Банк» фиктивные кредитные договоры без цели исполнения по ним в дальнейшем возникших обязательств по погашению полученных кредитов в полном объеме. При этом П.Д.В., совместно с М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. планировали оформлять потребительские кредиты путём предоставления в банк заведомо ложных сведений о месте работы и доходах заемщика, а так же ложных сведений о якобы приобретенных гражданами в кредит товаров в торговой точке - ИП Р.М.А., с последующим обращением денежных средств по кредиту в свою пользу и неисполнением обязательств заемщика по погашению задолженности по кредитному договору.

Для исполнения своих преступных намерений участники организованной группы – П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. использовали, имевшиеся в их распоряжении, реквизиты ряда индивидуальных предпринимателей и различного рода организаций, сведения о которых вносили в фиктивные кредитные договора, указывая их в качестве места работы лиц, на которых они оформляли фиктивные кредитные договоры.

При этом, для достижения желаемого результата, а именно для хищения денежных средств банка, перечисляемых последним по заключенным с ним фиктивным кредитным договорам в рамках потребительского кредитования в максимальном размере, с целью последующего их хищения, Р. А.Н., действуя в составе организованной группы с Р.М.А., М.Т.С. и П.Д.В., по указанию последнего, предоставлял в банк ложные сведения о месте работы и ежемесячном доходе заемщика, формируя, тем самым у работников ОАО «ОТП Банк» г. Иваново неверное представление о личности и материальном положении заемщика.

Действия организатора П.Д.В. и исполнителей М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. носили согласованный и устойчивый характер, участники организованной преступной группы были осведомлены о преступных действиях друг друга. При этом П.Д.В., выступающий организатором преступной группы, осуществлял координацию преступных действий исполнителей Р.М.А., А.Н. и М.Т.С.

Результатом сформированной организованной группы в составе П.Д.В., Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С., объединенной общим преступным умыслом, корыстным интересом и стремлением к осуществлению длительной криминальной деятельности с целью получения наибольшего криминального дохода, явилось совершение с декабря 2011 – по август 2012 года неоднократных хищений денежных средств, предоставленных ОАО «ОТП Банк» в качестве потребительских кредитов гражданам по заключенным от их имени фиктивным кредитным договорам.

Так, реализуя свой преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. совершили хищение денежных средств в сумме 102300 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. завладели паспортом гражданина РФ на имя М.А.С..

Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ на имя М.А.С., П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. в декабре 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

05 декабря 2011 года Р. А.Н., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.М.А. и М.Т.С., в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения ОАО «ОТП Банк» на предоставление кредита и используя полученный после соответствующего обучения в указанном банке логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления фиктивного кредитного договора, оформил с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя М.А.С., в которой указал не соответствующие действительности сведения о месте жительства и номере контактного телефона.

05 декабря 2011 года, точное время в ходе следствия не установлено, П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем полученным ИП Р.М.А. в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново, оформили в торговой точке ИП Р.М.А. - магазине, располагающемся по адресу: <адрес>, кредитный договор № на имя М.А.С., без её ведома, с банком ОАО «ОТП Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данная гражданка приобрела в магазине ИП Р.М.А. мебель стоимостью 128300 рублей. Также, П.Д.В., Р.М.А. и А.Н., М.Т.С. оформили иные документы необходимые для предоставления заёмщику потребительского кредита, в том числе: заявление о страховании жизни и здоровья заёмщика М.А.С. от 05 декабря 2011 года; заявление на страхование на случай потери работы заёмщика М.А.С. от 05 декабря 2011 года, согласие на обработку персональных данных от имени М.А.С. от 05 декабря 2011 года. Далее, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени М.А.С. в кредитном договоре № от 05 декабря 2011 года, а также иных документах, необходимых для предоставления потребительского кредита.

В тот же день, 05 декабря 2011 года, точное время в ходе следствия не установлено, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., Р.А.Н. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от 05 декабря 2011 года, а также иных документов, необходимых для предоставления потребительского кредита, в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя М.А.С..

07 декабря 2011 года ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала М.А.С., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 102300 рублей.

13 декабря 2011 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 73000 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 13 декабря 2011 года, Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 60000 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №

23 декабря 2011 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 44000 рублей, в том числе 29300 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 23 декабря 2011 года, Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 44000 рублей, в том числе 42300 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №

Указанные денежные средства П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя М.А.С., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. и М.Т.С., действуя в составе организованной преступной группы с осужденными Р.М.А. и А.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 102300 рублей.

2. Кроме этого, реализуя свой совместный преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств в сумме 50500 рублей по кредитному договору № от 06 декабря 2011 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н., завладели паспортом гражданина РФ на имя Ш.А.С..

06 декабря 2011 года Р. А.Н., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А., в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения ОАО «ОТП Банк» на предоставление кредита и используя полученный после соответствующего обучения в указанном банке логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления фиктивного кредитного договора, оформил с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя Ш.А.С., в которой указал не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последнего.

В этот же день, П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н., получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путём обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем полученным ИП Р.М.А. в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново, оформили в торговой точке ИП Р.М.А. - магазине, располагающемся по адресу: <адрес>, кредитный договор № на имя Ш.А.С., без его ведома, с банком ОАО «ОТП Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данный гражданин приобрёл в магазине ИП Р.М.А. мебель стоимостью 64500 рублей. Также, П.Д.В., М.Т.С. осужденные Р.М.А. и А.Н., оформили иные документы необходимые для предоставления заёмщику потребительского кредита, в том числе: приложение к заявлению на получение потребительского кредита № от 06 декабря 2011 года – Информацию ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением условий кредитного договора; заявление о страховании жизни и здоровья заёмщика Ш.А.С. от 06 декабря 2011 года; заявление на страхование на случай потери работы заёмщика Ш.А.С. от 06 декабря 2011 года, согласие на обработку персональных данных от имени Ш.А.С. от 06 декабря 2011 года. Далее, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени Ш.А.С. в кредитном договоре № от 06 декабря 2011 года, а также иных документах, необходимых для предоставления потребительского кредита.

В период времени с 06 декабря 2011 года до 13 декабря 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, осужденная Р.М.А., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., Р.А.Н. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от 06 декабря 2011 года, а также иных документов, необходимых для предоставления потребительского кредита, в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя Ш.А.С.

13 декабря 2011 года ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал Ш.А.С., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 50500 рублей.

15 декабря 2011 года осужденная Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 73000 рублей, в том числе 50500 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, осужденная Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 60 000 рублей, в том числе 50 500 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору № 2478024595.

Указанные денежные средства П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя Ш.А.С., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. и М.Т.С., действующие в составе ОПГ с Р.М.А. и А.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 50500 рублей.

3. Кроме этого, в начале декабря 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, на территории г. Иваново Ивановской области, П.Д.В., имея преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, путем совершения мошеннических действий в отношении общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее ООО «ХКФ Банк»), расположенного по адресу: <адрес>, и имеющего филиал в г. Иваново – ОО «Региональный Центр» г. Иваново, располагающийся по адресу: <адрес> с целью хищения денежных средств данной кредитной организации, одним из видов деятельности которой является потребительское кредитование граждан, вступил в преступный сговор с М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н..

Данный сговор предполагал совершение мошеннических действий в отношении ООО «ХКФ Банк», путем заключения фиктивных кредитных договоров с банком в рамках потребительского кредитования от имени граждан с целью дальнейшего хищения денежных средств, перечисленных банком по заключенным с ним фиктивным кредитным договорам.

Для реализации своих преступных замыслов П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. из личной корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, объединились в организованную группу.

С целью совершения хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк», предоставляемым гражданам в качестве потребительского кредита, П.Д.В., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., использовал свой статус индивидуального предпринимателя, в качестве которого он был зарегистрирован в 2001 году, о чем ему ДД.ММ.ГГГГ было выдано свидетельство серии №

Далее, П.Д.В., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., с целью хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк», использовал заключенный с указанным банком договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, регулирующий безналичные расчеты между ООО «ХКФ Банк» и ИП П.Д.В., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в торговой организации ИП П.Д.В. в магазине «<данные изъяты>», располагающемся по адресу: <адрес>, ТЦ «<данные изъяты>».

П.Д.В., выступая организатором преступной группы, совместно с М.Т.С., которой отведена роль исполнителя, с целью получения имущественной выгоды – наличных денежных средств, разработали преступную схему, в соответствии с которой они намеревались, используя паспортные данные граждан, заключать с ООО «ХКФ Банк» фиктивные кредитные договоры без цели исполнения по ним в дальнейшем возникших обязательств по погашению полученных кредитов в полном объеме. При этом П.Д.В. совместно с М.Т.С. планировали оформлять потребительские кредиты путем предоставления в банк заведомо ложных сведений о месте работы и доходах заемщика, а так же ложных сведений о якобы приобретенных гражданами в кредит товарах в торговой точке - ИП П.Д.В., с последующим обращением денежных средств по кредиту в свою пользу и неисполнением обязательств заемщика по погашению задолженности по кредитному договору.

Для исполнения своих преступных намерений участники организованной группы – П.Д.В. и М.Т.С. использовали, имевшиеся в их распоряжении, реквизиты ряда индивидуальных предпринимателей и различного рода организаций, сведения о которых вносили в фиктивные кредитные договора, указывая их в качестве места работы лиц, на которых они оформляли фиктивные кредитные договоры.

Действия организатора П.Д.В. и исполнителя М.Т.С. носили согласованный и устойчивый характер, участники организованной преступной группы были осведомлены о преступных действиях друг друга. При этом П.Д.В., выступающий организатором преступной группы, осуществлял координацию преступных действий исполнителя М.Т.С..

Результатом сформированной организованной группы в составе П.Д.В. и М.Т.С., объединенной общим преступным умыслом, корыстным интересом и стремлением к осуществлению длительной криминальной деятельности с целью получения наибольшего криминального дохода, явилось совершение в период с декабря 2011 года по ноябрь 2012 года неоднократных хищений денежных средств, предоставленных ООО «ХКФ Банк» в качестве потребительских кредитов гражданам по заключенным от их имени фиктивным кредитным договорам.

Так, реализуя свой преступный умысел, П.Д.В. и М.Т.С. совершили хищение денежных средств в сумме 96 000 рублей по кредитному договору № от 12 декабря 2011 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В. и М.Т.С. завладели паспортом гражданина РФ и страховым свидетельством государственного пенсионного страхования на имя С.Д.И..

Имея в распоряжении паспорт гражданина России и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя С.Д.И., П.Д.В. и М.Т.С. в начале декабря 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

П.Д.В. и М.Т.С., действуя в составе организованной группы 12 декабря 2011 года обратились с просьбой к продавцу ИП П.Д.В. П.Н.В., имеющей логин и пароль для доступа к банковский системе ООО «ХКФ Банк» оформить по имеющемуся у них паспорту гражданина РФ на имя С.Д.И. кредитный договор на имя последнего. Не зная истинных целей и намерений П.Д.В. и М.Т.С., П.Н.В. согласилась на их просьбу оформить кредитный договор на имя С.Д.И.. Далее П.Н.В., с целью получения разрешения ООО «ХКФ Банк» на предоставление кредита, и используя логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления кредитного договора, которые были ею получены после прохождения по указанию П.Д.В. обучения по оформлению потребительских кредитов на граждан в ООО «ХКФ Банк», оформила с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя С.Д.И., в которой указала не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последнего, продиктованные ей М.Т.С.

Получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, 12 декабря 2011 года П.Д.В. и М.Т.С., с помощью П.Н.В., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем последней оформили в торговой точке ИП П.Д.В. магазине «<данные изъяты> располагающимся по адресу: <адрес>, ТЦ «<данные изъяты>», точное время в ходе следствия не установлено, кредитный договор № на имя С.Д.И., без его ведома, с банком ООО «ХКФ Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данный гражданин приобрел у ИП П.Д.В. мебель стоимостью 120000 рублей. В тот же день, П.Н.В. выполнила подписи от своего имени, как от имени сотрудника торговой организации ИП П.Д.В. в кредитном договоре № от 12 декабря 2011 года и спецификации на товар от 12 декабря 2011 года, а М.Т.С., выполнила подписи от имени С.Д.И. в кредитном договоре № от 12 декабря 2011 года, спецификации на товар от 12 декабря 2011 года, сведениях о работе от 12 декабря 2011 года, а также графике погашения по кредиту.

В период с 12 декабря 2011 года до 19 декабря 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., обеспечил предоставление фиктивного кредитного договора № от 12 декабря 2011 года в ОО «Региональный центр» г. Иваново ООО «ХКФ Банк» для проведения расчетов с ИП П.Д.В. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя С.Д.И.

19 декабря 2011 года ООО «ХКФ Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал С.Д.И., перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 96000 рублей.

В тот же день, 19 декабря 2011 года, П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 95000 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

21 декабря 2011 года П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 93500 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

02 февраля 2012 года П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 86 000 рублей, в том числе 1000 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 02 февраля 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 85 000 рублей, в том числе 1000 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

25 мая 2012 года П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 75000 рублей, в том числе 1500 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В. и М.Т.С. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя С.Д.И., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. совместно с М.Т.С. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 96000 рублей.

4. Кроме того, реализуя свой совместный преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств в сумме 68300 рублей по кредитному договору № от 20 декабря 2011 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н. завладели паспортом гражданина РФ и страховым свидетельством государственного пенсионного страхования на имя С.Д.И..

Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ и страховое свидетельство государственного пенсионного страховании на имя С.Д.И., П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. в декабре 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

20 декабря 2011 года Р. А.Н., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.М.А. и М.Т.С., в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения ОАО «ОТП Банк» на предоставление кредита и используя полученный после соответствующего обучения в указанном банке логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления фиктивного кредитного договора, оформил с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя С.Д.И., в которой указал не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последнего.

20 декабря 2011 года точное время в ходе следствия не установлено, П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н., получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем полученным ИП Р.М.А. в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново, оформили в торговой точке ИП Р.М.А. - магазине, располагающемся по адресу: <адрес>, кредитный договор № на имя С.Д.И., без его ведома, с банком ОАО «ОТП Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данный гражданин приобрёл в магазине ИП Р.М.А. мебель стоимостью 76100 рублей. Также, П.Д.В., Р.М.А., Р. А.Н. и М.Т.С. оформили иные документы необходимые для предоставления заёмщику потребительского кредита, в том числе: приложение к заявлению на получение потребительского кредита № от 20 декабря 2011 года – Информацию ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением условий кредитного договора; заявление о страховании жизни и здоровья заёмщика С.Д.И. от 20 декабря 2011 года; заявление на страхование на случай потери работы заёмщика С.Д.И. от 10 декабря 2011 года, согласие на обработку персональных данных от имени С.Д.И. от ДД.ММ.ГГГГ. Далее, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени С.Д.И. в кредитном договоре № от 20 декабря 2011 года, а также иных документах, необходимых для предоставления потребительского кредита.

В период с 20 декабря 2011 года до 23 декабря 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., Р.А.Н. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от 20 декабря 2011 года, а также иных документов, необходимых для предоставления потребительского кредита, в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя С.Д.И.

23 декабря 2011 года ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал С.Д.И., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 68300 рублей.

17 января 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 45 000 рублей, в том числе 36200 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

20 января 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 73 500 рублей, в том числе 32100 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 20 января 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 73500 рублей, в том числе 68300 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя С.Д.И., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. совместно с М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 68 300 рублей.

5. Кроме этого, реализуя свой преступный умысел, П.Д.В. и М.Т.С. совершили хищение денежных средств в сумме 85770 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В. и М.Т.С. завладели паспортом гражданки РФ и страховым свидетельством государственного пенсионного страхования на имя К.С.В..

Имея в распоряжении паспорт гражданки России и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя К.С.В., П.Д.В. и М.Т.С. в конце декабря 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

П.Д.В. и М.Т.С., действуя в составе организованной группы 28 декабря 2011 года обратились с просьбой к продавцу ИП П.Д.В. П.Н.В., имеющей логин и пароль для доступа к банковский системе ООО «ХКФ Банк» оформить по имеющемуся у них паспорту гражданина РФ на имя К.С.В. кредитный договор на имя последней. Не зная истинных целей и намерений П.Д.В. и М.Т.С., П.Н.В. согласилась на их просьбу оформить кредитный договор на имя К.С.В. Далее П.Н.В. с целью получения разрешения ООО «ХКФ Банк» на предоставление кредита, и используя логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления кредитного договора, которые были ею получены после прохождения по указанию П.Д.В. обучения по оформлению потребительских кредитов на граждан в ООО «ХКФ Банк», оформила с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя К.С.В., в которой указала не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последней, продиктованные ей М.Т.С..

Получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, 28 декабря 2011 года П.Д.В. и М.Т.С., с помощью П.Н.В., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем последней оформили в торговой точке ИП П.Д.В. магазине «<данные изъяты>», располагающемся по адресу: <адрес>, ТЦ «<данные изъяты>», точное время в ходе следствия не установлено, кредитный договор № на имя К.С.В., без её ведома, с банком ООО «ХКФ Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данная гражданка приобрела у ИП П.Д.В. мебель стоимостью 95300 рублей. В тот же день, П.Н.В. выполнила подписи от своего имени, как от имени сотрудника торговой организации ИП П.Д.В. в кредитном договоре № от 28 декабря 2011 года и спецификации на товар от 28 декабря 2011 года, а М.Т.С., выполнила подписи от имени К.С.В. в кредитном договоре № от 28 декабря 2011 года, спецификации на товар от 28 декабря 2011 года, сведениях о работе от 28 декабря 2011 года, а также графике погашения по кредиту.

В период с 28 декабря 2011 года по 02 февраля 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., обеспечил предоставление фиктивного кредитного договора № от 28 декабря 2011 года в ОО «Региональный центр» г. Иваново ООО «ХКФ Банк» для проведения расчетов с ИП П.Д.В. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя К.С.В.

02 февраля 2012 года ООО «ХКФ Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала К.С.В., перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 85770 рублей.

В тот же день, 02 февраля 2012 года, П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 86000 рублей, в том числе 85000 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 02 февраля 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 85 000 рублей, в том числе 84000 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

25 мая 2012 года П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 76 500 рублей, в том числе 770 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 25 мая 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 75 000 рублей, в том числе 1 770 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № 2145973177.

Указанные денежные средства П.Д.В. и М.Т.С. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя К.С.В. никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. совместно с М.Т.С. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 85770 рублей.

6. Кроме того, реализуя свой преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В. совершили хищение денежных средств в сумме 45000 рублей по кредитному договору № от 11 января 2012 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. завладели паспортом гражданина РФ, страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования и водительским удостоверением на имя К.С.В..

Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство обязательного пенсионного страховании, и водительское удостоверение на имя К.С.В., П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. в январе 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

11 января 2012 года Р. А.Н., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.М.А. и М.Т.С., в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения ОАО «ОТП Банк» на предоставление кредита и используя полученный после соответствующего обучения в указанном банке логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления фиктивного кредитного договора, оформил с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя К.С.В., в которой указал не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последней.

11 января 2012 года, точное время в ходе следствия не установлено, П.Д.В., Р. А.Н., Р.М.А. и М.Т.С., получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем полученным ИП Р.М.А. в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново, оформили в торговой точке ИП Р.М.А. - магазине, располагающемся по адресу: <адрес>, кредитный договор № на имя К.С.В., без её ведома, с банком ОАО «ОТП Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данная гражданка приобрёла в магазине ИП Р.М.А. мебель стоимостью 57 900 рублей. Также, П.Д.В., Р.М.А., Р. А.Н. и М.Т.С. оформили иные документы необходимые для предоставления заёмщику потребительского кредита, в том числе: приложение к заявлению на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ – Информацию ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением условий кредитного договора; заявление о страховании жизни и здоровья заёмщика К.С.В.от 11 января 2012 года; согласие на обработку персональных данных от имени К.С.В. от 11 января 2012 года.

Далее, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени К.С.В. в кредитном договоре № от 11 января 2012 года, а также иных документах, необходимых для предоставления потребительского кредита.

В период с 11 января 2012 года до 17 января 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с Р.А.Н., М.Т.С. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, а также иных документов, необходимых для предоставления потребительского кредита, в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя К.С.В.

17 января 2012 года ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала К.С.В., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме 45000 рублей.

20 января 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 74 500 рублей, в том числе 42 400 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 20 января 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 73 500 рублей, в том числе 3 400 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №.

30 января 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 97 000 рублей, в том числе 2 600 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

09 апреля 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 96 000 рублей, в том числе 41 600 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №

Указанные денежные средства П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя К.С.В., никем исполнены не были.

7. Кроме этого, реализуя свой преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств в сумме 25000 рублей по кредитному договору № от 18 января 2012 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. завладели паспортом гражданина РФ и страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя Л.В.С..

Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Л.В.С., П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. в январе 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

18 января 2012 года Р. А.Н., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.М.А. и М.Т.С., в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения ОАО «ОТП Банк» на предоставление кредита и используя полученный после соответствующего обучения в указанном банке логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления фиктивного кредитного договора, оформил с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя Л.В.С., в которой указал не соответствующие действительности сведения о том, что Л.В.С. желает приобрести мебельную стенку «Alba» в кредит.

18 января 2012 года точное время в ходе следствия не установлено, П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н., получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем полученным ИП Р.М.А. в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново, оформили в торговой точке ИП Р.М.А. - магазине, располагающемся по адресу: <адрес>, кредитный договор № на имя Л.В.С., без его ведома, с банком ОАО «ОТП Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данный гражданин приобрёл в магазине ИП Р.М.А. мебель стоимостью 37000 рублей. Также, П.Д.В., Р.М.А., Р. А.Н. и М.Т.С. оформили иные документы необходимые для предоставления заёмщику потребительского кредита, в том числе: приложение к заявлению на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ – Информацию ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением условий кредитного договора; согласие на обработку персональных данных от имени Л.В.С. от 18 января 2012 года. Далее, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени Л.В.С. в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, а также иных документах, необходимых для предоставления потребительского кредита.

В период с 18 января 2012 года до 19 января 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., Р.А.Н. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от 18 января 2012 года, а также иных документов, необходимых для предоставления потребительского кредита, в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя Л.В.С.

19 января 2012 года ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала Л.В.С., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 25000 рублей.

30 марта 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 97 000 рублей, в том числе 25 000 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

09 апреля 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 96 000 рублей, в том числе 25 000 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя Л.В.С., никем исполнены не были.

8. Кроме этого, реализуя свой преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств в сумме 50 000 рублей по кредитному договору № от 18 января 2012 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. завладели паспортом гражданина РФ на имя А.Е.С..

Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ на имя А.Е.С., П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. в январе 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

18 января 2012 года Р. А.Н., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.М.А. и М.Т.С., в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения ОАО «ОТП Банк» на предоставление кредита и используя полученный после соответствующего обучения в указанном банке логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления фиктивного кредитного договора, оформил с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя А.Е.С., в которой указал не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последней.

18 января 2012 года точное время в ходе следствия не установлено, П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н., получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем полученным ИП Р.М.А. в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново, оформили в торговой точке ИП Р.М.А. - магазине, располагающемся по адресу: <адрес>, кредитный договор № на имя А.Е.С., без её ведома, с банком ОАО «ОТП Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данная гражданка приобрёла в магазине ИП Р.М.А. мебель стоимостью 76000 рублей. Также, П.Д.В., Р.М.А., Р. А.Н. и М.Т.С. оформили иные документы необходимые для предоставления заёмщику потребительского кредита, в том числе: приложение к заявлению на получение потребительского кредита № от 18 января 2012 года – Информацию ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением условий кредитного договора; согласие на обработку персональных данных от имени А.Е.С.от 18 января 2012 года. Далее, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени А.Е.С. в кредитном договоре № от 18 января 2012года, а также иных документах, необходимых для предоставления потребительского кредита.

В период с 18 января 2012 года до 19 января 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., Р.А.Н. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, а также иных документов, необходимых для предоставления потребительского кредита, в ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя А.Е.С.

19 января 2012 года ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала А.Е.С., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 50000 рублей.

30 марта 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 97 000 рублей, в том числе 50 000 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

09 апреля 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 96 000 рублей, в том числе 29 400 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №.

10 мая 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 23 600 рублей, в том числе 20 600 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя А.Е.С., никем исполнены не были.

9. В начале апреля 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, на территории г. Иваново Ивановской области, П.Д.В., имея преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, путем совершения мошеннических действий в отношении Коммерческого Банка «Ренессанс Капитал» (Общество с Ограниченной Ответственностью) (далее КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), располагающегося по адресу: <адрес>, и имеющего Кредитно-кассовый офис (далее ККО) «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), располагающийся по адресу: <адрес>, с целью хищения денежных средств данной кредитной организации, одним из видов деятельности которой является потребительское кредитование граждан, вступил в преступный сговор с Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С.

Данный сговор предполагал совершение мошеннических действий в отношении КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), путём заключения фиктивных кредитных договоров с банком в рамках потребительского кредитования от имени граждан с целью дальнейшего хищения денежных средств, перечисленных банком по заключенным с ним фиктивным кредитным договорам.

Для реализации своих преступных замыслов П.Д.В., Р.М.А., Р. А.Н. и М.Т.С., из личной корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, объединились в организованную группу

Кроме этого, реализуя свой преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств в сумме 21240 рублей по кредитному договору № от 04 апреля 2012 года при следующих обстоятельствах.

С целью совершения хищения денежных средств КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), предоставляемым гражданам в качестве потребительского кредита, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с Р.А.Н., М.Т.С. и П.Д.В., по указанию последнего использовала свой статус индивидуального предпринимателя, в качестве которого она была зарегистрирована в 2001 году, о чем ей ДД.ММ.ГГГГ было выдано свидетельство серии №.

Далее, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с Р.А.Н., М.Т.С. и П.Д.В., действуя по указанию последнего, с целью хищения денежных средств КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), использовала заключенный с указанным банком договор № от ДД.ММ.ГГГГ, регулирующий безналичные расчеты между КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) и ИП Р.М.А., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в торговой организации ИП Р.М.А. в магазине, располагающемся по адресу: <адрес>.

П.Д.В., выступая организатором преступной группы, совместно с Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С., которым отведена роль исполнителей, с целью получения имущественной выгоды – наличных денежных средств, разработали преступную схему, в соответствии с которой они намеревались, используя паспортные данные граждан, заключать с КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) фиктивные кредитные договоры без цели исполнения по ним в дальнейшем возникших обязательств по погашению полученных кредитов в полном объеме. При этом П.Д.В., совместно с Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С. планировали оформлять потребительские кредиты путём предоставления в банк заведомо ложных сведений о месте работы и доходах заемщика, а так же ложных сведений о якобы приобретенных гражданами в кредит товаров в торговой точке - ИП Р.М.А., с последующим обращением денежных средств по кредиту в свою пользу и неисполнением обязательств заемщика по погашению задолженности по кредитному договору.

Для исполнения своих преступных намерений участники организованной группы – П.Д.В., Р.М.А., Р. А.Н. и М.Т.С. использовали, имевшиеся в их распоряжении, реквизиты ряда индивидуальных предпринимателей и различного рода организаций, сведения о которых вносили в фиктивные кредитные договора, указывая их в качестве места работы лиц, на которых они оформляли фиктивные кредитные договоры.

Действия организатора П.Д.В. и исполнителей Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С., носили согласованный и устойчивый характер, участники организованной преступной группы были осведомлены о преступных действиях друг друга. При этом П.Д.В., выступающий организатором преступной группы, осуществлял координацию преступных действий исполнителей Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С.

Результатом сформированной организованной группы в составе П.Д.В., Р.М.А., Р.А.Н. и М.Т.С., объединенной общим преступным умыслом, корыстным интересом и стремлением к осуществлению длительной криминальной деятельности с целью получения наибольшего криминального дохода, явилось совершение с апреля 2011 – по июнь 2012 года неоднократных хищений денежных средств, предоставленных КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) в качестве потребительских кредитов гражданам по заключенным от их имени фиктивным кредитным договорам.

Так, реализуя свой преступный умысел П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. совершили хищение денежных средств в сумме 21 240 рублей по кредитному договору № от 04 апреля 2012 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. завладели автоматизированной копией паспорта гражданина РФ на имя К.В.П..

Имея в распоряжении автоматизированную копию паспорта гражданина РФ на имя К.В.П., П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. в апреле 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

04 апреля 2012 года, точное время в ходе следствия не установлено, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.А.Н. и М.Т.С., находясь в магазине, по адресу: <адрес>, в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) на предоставление кредита в телефонном разговоре с сотрудником ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) сообщила заведомо ложные сведения о намерении К.В.П. приобрести товар в ее магазине в кредит, а также номер его контактного телефона. Далее П.Д.В., действуя в составе организованной группы с Р.М.А., М.Т.С. и Р.А.Н. в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) на предоставление кредита в телефонном разговоре с сотрудником ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) представившись К.В.П. подтвердил желание оформить кредитный договор в банке на приобретение товара в торговой точке ИП Р.М.А. сообщив, не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах К.В.П.

В тот же день, 04 апреля 2012 года Банком было принято положительное решение на оформление кредитного договора на К.В.П., а в ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) был сформирован пакет документов, необходимый для заключения кредитного договора на имя К.В.П., который по электронной почте был направлен в магазин ИП Р.М.А. Далее, действуя в составе организованной группы Р. А.Н., находясь в магазине ИП Р.М.А., распечатал пакет документов для заключения кредитного договора с К.В.П.

В период с 04 апреля 2012 года до 19 апреля 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени К.В.П. в кредитном договоре № от 04 апреля 2012 года.

После этого, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., Р.А.Н. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя К.В.П.

19 апреля 2012 года КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал К.В.П., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 21240 рублей.

14 мая 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 110 000 рублей, в том числе 21 240 рублей из перечисленных КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 14 мая 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 100 000 рублей, в том числе 3 000 рублей, перечисленные КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №.

25 мая 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 72 000 рублей, в том числе 18 240 рублей, перечисленные КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя К.В.П., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. совместно с Р.М.А., М.Т.С. и Р.А.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 21240 рублей.

10. Кроме этого, реализуя свой преступный умысел, П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., действуя в составе организованной преступной группы совершили хищение денежных средств в сумме 77106 рублей по кредитному договору № от 15 мая 2012 года при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В. и М.Т.С. завладели паспортом гражданина РФ и страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя П.Р.В..

Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя П.Р.В., П.Д.В. и М.Т.С. в начале мая 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

П.Д.В. и М.Т.С., действуя в составе организованной группы 15 мая 2012 года обратились с просьбой к продавцу ИП П.Д.В. П.Н.В., имеющей логин и пароль для доступа к банковский системе ООО «ХКФ Банк» оформить по имеющемуся у них паспорту гражданина РФ на имя П.Р.В. кредитный договор на имя последнего. Не зная истинных целей и намерений П.Д.В. и М.Т.С., П.Н.В. согласилась на их просьбу оформить кредитный договор на имя П.Р.В. Далее П.Н.В. с целью получения разрешения ООО «ХКФ Банк» на предоставление кредита, и используя логин и пароль для входа в банковскую систему с целью оформления кредитного договора, которые были ею получены после прохождения по указанию П.Д.В. обучения по оформлению потребительских кредитов на граждан в ООО «ХКФ Банк», оформила с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя П.Р.В., в которой указала не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последнего, продиктованные ей М.Т.С.

Получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, 15 мая 2012 года П.Д.В. и М.Т.С. с помощью П.Н.В., действуя из корыстных побуждений, согласно ранее разработанного плана, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролём последней оформили в торговой точке ИП П.Д.В. магазине «<данные изъяты>», располагающемся по адресу: <адрес>, ТЦ «<данные изъяты> точное время в ходе следствия не установлено, кредитный договор № на имя П.Р.В., без его ведома, с банком ООО «ХКФ Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данный гражданин приобрёл у ИП П.Д.И. мебель стоимостью 85 674 рубля. В тот же день, П.Н.В. выполнила подписи от своего имени, как от имени сотрудника торговой организации ИП П.Д.В. в кредитном договоре № от 15 мая 2012 года и спецификации на товар от 15 мая 2012 года, а П.Д.В., выполнил подписи от имени П.Р.В. в кредитном договоре № от 15 мая 2012 года, спецификации на товар от 15 мая 2012 года, сведениях о работе от 15 мая 2012 года, а также графике погашения по кредиту.

В период с 15 мая 2012 года до 25 мая 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., обеспечил предоставление фиктивного кредитного договора № от 15 мая 2012 года в ОО «Региональный центр» г. Иваново ООО «ХКФ Банк» для проведения расчетов с ИП П.Д.В. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя П.Р.В.

25 мая 2012 года ООО «ХКФ Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал П.Д.В., перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 77 106 рублей.

В тот же день, 25 мая 2012 года, П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 76 500 рублей, в том числе 75 730 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 25 мая 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 75 000 рублей, в том числе 71 730 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

12 июля 2012 года П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 63 500 рублей, в том числе 1 376 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 12 июля 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 50 000 рублей, в том числе 5 376 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В. и М.Т.С. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя П.Р.В., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. совместно с М.Т.С. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 77 106 рублей.

11. Кроме этого, реализуя свой преступный умысел П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу, совершили хищение денежных средств в сумме 73090 рублей по кредитному договору № от 21 мая 2012 года при следующих обстоятельствах.

Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ и страховое свидетельство обязательного пенсионного страховании на имя П.Р.В., П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С. и Р. А.Н. в мае 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, приступили к реализации разработанного преступного плана.

21 мая 2012 года, точное время в ходе следствия не установлено, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.А.Н. и М.Т.С., находясь в магазине, по адресу: <адрес>, в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) на предоставление кредита в телефонном разговоре с сотрудником ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) сообщила заведомо ложные сведения о намерении П.Р.В. приобрести товар в ее магазине в кредит, а также номер его контактного телефона. Далее П.Д.В., действуя в составе организованной группы с Р.М.А., М.Т.С. и Р.А.Н. в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) на предоставление кредита в телефонном разговоре с сотрудником ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) представившись П.Р.В. подтвердил желание оформить кредитный договор в банке на приобретение товара в торговой точке ИП Р.М.А. сообщив, не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах П.Р.В.

В тот же день, 21 мая 2012 года Банком было дано положительное решение на оформление кредитного договора на П.Р.В., а в ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) был сформирован пакет документов, необходимый для заключения кредитного договора на имя П.Р.В., который по электронной почте был направлен в магазин ИП Р.М.А. Далее, действуя в составе организованной группы Р. А.Н., находясь в магазине ИП Р.М.А., распечатал пакет документов для заключения кредитного договора с П.Р.В.

В период с 21 мая 2012 года до 24 мая 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени П.Р.В. в кредитном договоре № от 21 мая 2012 года.

После этого, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с М.Т.С., Р.А.Н. и П.Д.В., по указанию последнего, обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от 21 мая 2012 года в ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя П.Р.В.

24 мая 2012 года КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал П.Р.В., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 73 090 рублей.

25 мая 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 73 000 рублей, из перечисленных КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № №, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 25 мая 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 72 000 рублей, в том числе 53 760 рублей, перечисленные КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №.

20 июня 2012 года Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 45 000 рублей, в том числе 90 рублей из перечисленных КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 20 июня 2012 года Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 44 400 рублей, в том числе 19 330 рублей, перечисленные КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя П.Р.В., никем исполнены не были.

12. Так же, П.Д.В., М.Т.С., действуя в составе организованной преступной группы, ДД.ММ.ГГГГ совершили покушение на совершение хищения путем обмана денежных средств в сумме 95000 рублей, принадлежащих ООО «ХКФ Банк» при следующих обстоятельствах.

В неустановленные в ходе следствия время, дату и место П.Д.В. и М.Т.С. завладели копией паспорта гражданки РФ на имя И.А.В..

П.Д.В. и М.Т.С., действуя согласовано, 23 мая 2012 года, имея в распоряжении логин и пароль для доступа к банковский системе ООО «ХКФ Банк», принадлежащие продавцу ИП П.Д.В. П.Н.В., которые были ею получены после прохождения обучения по оформлению потребительских кредитов на граждан в ООО «ХКФ Банк», оформили с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя И.А.В. на сумму 95000 рублей без намерения исполнять обязательства по погашению кредита, при этом не ставя последнюю в известность о намерении оформить на её имя кредитный договор с ООО «ХКФ Банк». Однако, в тот же день, ООО «ХКФ Банк» было отказано в оформлении кредитного договора на И.А.В. на сумму 95000 рублей.

В связи с отказом ООО «ХКФ Банк» на оформление кредитного договора на И.А.В. преступные действия П.Д.В. и М.Т.С. направленные на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» в размере 95000 рублей не были доведены до конца по не зависящим от указанных лиц обстоятельствам.

13. Кроме этого, реализуя свой совместный преступный умысел, П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В. совершили хищение денежных средств в сумме 45270 рублей по кредитному договору № от 13 июня 2012 года при следующих обстоятельствах.

В ноябре – декабре 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, Т.М.Б., с целью приобретения мебели, обратилась в магазин, расположенный в <адрес> и принадлежащий индивидуальному предпринимателю осужденной Р.М.А. Выбрав интересующую мебель, Т.М.Б., обратилась к находившейся в магазине осужденной Р.М.А., с которой обсудила условия приобретения и доставки мебели. После этого, Т.М.Б., для оформления заказа и договора доставки, предоставила осужденной Р.М.А., по требованию последней, свой паспорт гражданина РФ и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. Имея в распоряжении паспорт гражданина РФ и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Т.М.Б., осужденная Р.М.А. изготовила с них автоматизированные копии. Далее, осужденная Р.М.А. возвратила Т.М.Б. паспорт и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, а их автоматизированные копии оставила в своем распоряжении.

13 июня 2012, точное время в ходе следствия не установлено, Р.М.А., действуя в составе организованной группы с П.Д.В., Р.А.Н. и М.Т.С. находясь в магазине, по адресу: <адрес>, в соответствии с разработанным планом и распределением ролей, с целью получения разрешения КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) на предоставление кредита в телефонном разговоре с сотрудником ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) сообщила заведомо ложные сведения о намерении Т.М.Б. приобрести товар в ее магазине в кредит, а также номер ее контактного телефона. Далее М.Т.С., действуя совместно с П.Д.В. и осужденными Р.М.А. и А.Н., согласно распределенных ролей, с целью получения разрешения КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) на предоставление кредита в телефонном разговоре с сотрудником ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) представившись Т.М.Б. подтвердила желание оформить кредитный договор в банке на приобретение товара в торговой точке ИП Р.М.А. сообщив, не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах Т.М.Б.

В тот же день, 13 июня 2012 года Банком было дано положительное решение на оформление кредитного договора на Т.М.Б., а в ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) был сформирован пакет документов, необходимый для заключения кредитного договора на имя Т.М.Б., который по электронной почте был направлен в магазин ИП Р.М.А. Далее, действуя согласовано с П.Д.В., М.Т.С., осужденной Р.М.А., осужденный Р. А.Н., находясь в магазине ИП Р.М.А., распечатал пакет документов для заключения кредитного договора с Т.М.Б.

В период с 13 июня 2012 года до 19 июня 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В. и М.Т.С. организовали выполнение неустановленным в ходе следствия лицом подписи от имени Т.М.Б. в кредитном договоре № от 13 июня 2012 года.

После этого, осужденная Р.М.А., действуя по предварительному сговору, группой лиц, с М.Т.С., П.Д.В., осужденным Р.А.Н., обеспечила предоставление фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в ККО «Иваново Региональный Центр» КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) для проведения расчетов с ИП Р.М.А. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя Т.М.Б.

19 июня 2012 года КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала Т.М.Б., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 45270 рублей.

20 июня 2012 года осужденная Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 45000 рублей, в том числе 44910 рублей из перечисленных КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 20 июня 2012 года осужденная Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 44400 рублей, в том числе 25070 рублей, перечисленные КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №.

13 июля 2012 года осужденная Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 101000 рублей, в том числе 360 рублей из перечисленных КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 13 июля 2012 года осужденная Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 50000 рублей, в том числе 20200 рублей, перечисленные КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по кредитному договору №

Указанные денежные средства П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя Т.М.Б. никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. совместно с М.Т.С. и осужденными Р.М.А. и А.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 45270 рублей.

14 (16). Кроме этого, реализуя свой совместный преступный умысел, П.Д.В., М.Т.С. и осужденные Р.М.А. и А.Н., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств в сумме 40950 рублей по кредитному договору № от 22 августа 2012 года при следующих обстоятельствах.

П.Д.В. и М.Т.С., действуя по предварительному сговору, группой лиц, 22 августа 2012 года, имея в распоряжении логин и пароль для доступа к банковский системе ООО «ХКФ Банк», принадлежащие продавцу ИП П.Д.В. П.Н.В., которые были ею получены после прохождения по обучения по оформлению потребительских кредитов на граждан в ООО «ХКФ Банк», оформили с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя Р.Н.М., в которой указали не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последней.

Получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, 22 августа 2012 года П.Д.В. и М.Т.С., действуя из корыстных побуждений, согласно распределению ролей, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем П.Н.В., оформили в торговой точке ИП П.Д.В. магазине «<данные изъяты> располагающемся по адресу: <адрес>, ТЦ «<данные изъяты>», точное время в ходе следствия не установлено, кредитный договор № на имя Р.Н.М., без её ведома, с банком ООО «ХКФ Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данная гражданка приобрела у ИП П.Д.И. мебель стоимостью 45500 рублей. В тот же день, П.Д.В. выполнил подписи от имени своего работника П.Н.В., как от имени сотрудника торговой организации ИП П.Д.В. в кредитном договоре № от 22 августа 2012 года, спецификации на товар от 22 августа 2012 года и заявлении клиента по кредитному договору № от 22 августа 2012 года. Далее, П.Д.В. и М.Т.С., действуя согласованно, организовали выполнение неустановленным лицом подписей от имени Р.Н.М. в кредитном договоре № от 22 августа 2012 года, спецификации на товар к кредитному договору № от 22 августа 2012 года, сведениях о работе от 22 августа 2012 года, заявлении клиента по кредитному договору № от 22 августа 2012 года, а также графике погашения по кредиту.

В период с 22 августа 2012 года до 31 августа 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В., действуя совместно и согласованно с М.Т.С., обеспечил предоставление фиктивного кредитного договора № от 22 августа 2012 года в ОО «Региональный центр» г. Иваново ООО «ХКФ Банк» для проведения расчетов с ИП П.Д.В. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя Р.Н.М.

31 августа 2012 года ООО «ХКФ Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала Р.Н.М., перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 40950 рублей.

В тот же день, 31 августа 2012 года, П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 40 000 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 31 августа 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 39000 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

07 сентября 2012 года П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 49000 рублей, в том числе 950 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день года П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 48500 рублей, в том числе 1950 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору №.

Указанные денежные средства П.Д.В. и М.Т.С. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя Р.Н.М., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В., М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 40950 рублей.

15 (17). Кроме этого, реализуя свой совместный преступный умысел, П.Д.В. и М.Т.С., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств в сумме 49230 рублей по кредитному договору № от 30 августа 2012 года при следующих обстоятельствах.

П.Д.В. и М.Т.С., реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «ХКБ Банк», 30 августа 2012, имея в распоряжении логин и пароль для доступа к банковский системе ООО «ХКФ Банк», принадлежащие продавцу ИП П.Д.В. П.Н.В., которые были ею получены после прохождения обучения по оформлению потребительских кредитов на граждан в ООО «ХКФ Банк», оформили с помощью сети «Интернет» электронную заявку на оформление кредита на имя Л.А.Н., в которой указали не соответствующие действительности сведения о месте работы и доходах последнего.

Получив разрешение Банка на оформление кредитного договора, 30 августа 2012 года П.Д.В. и М.Т.С., действуя из корыстных побуждений, согласно достигнутой ранее договоренности, путем обмана, с целью хищения денежных средств, под логином и паролем П.Н.В. оформили в торговой точке ИП П.Д.В. магазине «<данные изъяты>», располагающемся по адресу: <адрес>, ТЦ <данные изъяты> точное время в ходе следствия не установлено, кредитный договор № на имя Л.А.Н., без его ведома, с банком ООО «ХКФ Банк», в котором указали ложные сведения о том, что данный гражданин приобрел у ИП П.Д.И. мебель стоимостью 54700 рублей. В тот же день, П.Д.В. выполнил подписи от имени своего работника П.Н.В., как от имени сотрудника торговой организации ИП П.Д.В. в кредитном договоре № от 30 августа 2012 года, спецификации на товар от 30 августа 2012 года и заявлении клиента по кредитному договору № от 30 августа 2012 года. Далее, П.Д.В. и М.Т.С., действуя совместно и согласованно, организовали выполнение подписей неустановленным в ходе следствия лицом от имени Л.А.Н. в кредитном договоре № от 30 августа 2012 года, спецификации на товар к кредитному договору № от 30 августа 2012 года, сведениях о работе от 30 августа 2012 года, заявлении клиента по кредитному договору № от 30 августа 2012 года, а также графике погашения по кредиту.

В период с 30 августа 2012 года до 06 сентября 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В., действуя согласно распределения ролей с М.Т.С., обеспечил предоставление фиктивного кредитного договора № от 30 августа 2012 года в ОО «Региональный центр» г. Иваново ООО «ХКФ Банк» для проведения расчетов с ИП П.Д.В. на сумму оформленного фиктивного кредитного договора на имя Л.А.Н.

06 сентября 2012 года ООО «ХКФ Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал Лужановский А.Н., перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 49230 рублей.

07 сентября 2012 года П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 49000 рублей, в том числе 48050 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 07 сентября 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 48500 рублей в том числе 46550 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № 2157307499.

23 ноября 2012 года П.Д.В. перевел денежные средства в сумме 75000 рублей, в том числе 1180 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты № открытой на его имя в ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, 23 ноября 2012 года, П.Д.В. снял с банковской карты, открытой на его имя денежные средства в сумме 50000 рублей, в том числе 2680 рублей из перечисленных ООО «ХКФ Банк» по кредитному договору № 2157307499.

Указанные денежные средства П.Д.В. и М.Т.С. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом обязательства заемщика по кредитному договору, оформленному на имя Л.А.Н., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В., М.Т.С. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 49230 рублей.

1. (15) Кроме этого, реализуя свой совместный преступный умысел П.Д.В. и Р.М.А., объединившиеся в организованную преступную группу под руководством П.Д.В., совершили хищение денежных средств, предоставленных ОАО «ОТП Банк» К.Н.А. в сумме 100800 рублей по кредитному договору № от 10 июля 2012 года при следующих обстоятельствах.

С целью совершения хищения денежных средств ОАО «ОТП Банк», предоставляемых гражданам в качестве потребительского кредита, осужденная Р.М.А., действуя совместно и согласованно с П.Д.В., использовала свой статус индивидуального предпринимателя, в качестве которого она была зарегистрирована в 2001 году, о чем ей 29 ноября 2004 года было выдано свидетельство серии №.

Далее, осужденная Р.М.А., действуя совместно с П.Д.В. в составе организованной преступной группы, с целью хищения денежных средств ОАО «ОТП Банк», использовала заключенный с указанным банком договор № от ДД.ММ.ГГГГ, регулирующий безналичные расчеты между ОАО «ОТП Банк» и ИП Р.М.А., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в торговой организации ИП Р.М.А. в магазине, располагающемся по адресу: <адрес>.

П.Д.В. и осужденная Р.М.А., с целью получения имущественной выгоды – наличных денежных средств, намеревались, заключать кредитные договоры между ОАО «ОТП Банк» и гражданами - клиентами магазина ИП Р.М.А., расположенного по адресу: <адрес>, желавшими приобрести различные товары в кредит, с последующим обращением денежных средств по кредиту в свою пользу и неисполнением обязательств по предоставлению товаров, оплаченных денежными средствами Банка предоставленными в виде кредита. При этом П.Д.В. и осужденная Р.М.А. осознавали, что в случае не предоставления данным клиентам товаров, стоимость которых оплачена денежными средствами Банка предоставленными в виде кредита, обязательства по погашению данных кредитов заёмщиками исполняться не будут.

Реализуя свой совместный преступный умысел, П.Д.В. и осужденная Р.М.А., совершили хищение денежных средств в сумме 100800 рублей, предоставленных ОАО «ОТП Банк» К.Н.А. в качестве потребительского кредита по кредитному договору № от 10 июля 2012 года при следующих обстоятельствах.

10 июля 2012 года, точное время в ходе следствия не установлено, К.Н.А., с целью приобретения мебели, обратился в магазин, расположенный в <адрес> и принадлежащий индивидуальному предпринимателю Р.М.А. Выбрав интересующую мебель К.Н.А., обратился к находившимся в данном магазине осужденной Р.М.А. и П.Д.В. с просьбой продать интересующую его мебель в кредит.

Имея совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «ОТП Банк» осужденная Р.М.А., действуя согласованно с П.Д.В., с целью организации заключения кредитного договора между ОАО «ОТП Банк» и К.Н.А., в телефонном разговоре с сотрудником ОАО «ОТП Банк» сообщила о желании К.Н.А. заключить кредитный договор на покупку мебели в её магазине, умалчивая при этом о своих преступных целях. Получив положительный ответ представителя ОАО «ОТП Банк» о возможности составления соответствующей заявки на оформление кредита, осужденная Р.М.А. составила письменную справку, о наличии в её магазине необходимой К.Н.А. мебели, общей стоимостью 112800 рублей. В тот же день, 10 июля 2012 года, П.Д.В., действуя по предварительному сговору, группой лиц с Р.М.А., в соответствии с распределением ролей, с целью организации заключения кредитного договора, доставил справку составленную осужденной Р.М.А. и К.Н.А. по адресу: <адрес>. Находясь по указанному адресу, П.Д.В., умалчивая о своих преступных намерениях, передал представителям ОАО «ОТП Банк» справку, составленную осужденной Р.М.А., а также обеспечил участие К.Н.А. в оформлении кредитных документов. Представители ОАО «ОТП Банк», не зная о преступных намерениях П.Д.В. и осужденной Р.М.А., на основании справки составленной осужденной Р.М.А. и документов удостоверяющих личность К.Н.А., в присутствии последнего, оформили кредитный договор № между К.Н.А. и ОАО «ОТП Банк» на сумму 100800 рублей.

13 июля 2012 года ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, в котором заемщиком выступал К.Н.А., перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в ЗАО МКБ «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 100800 рублей.

13 июля 2012 года осужденная Р.М.А. перевела денежные средства в сумме 101000 рублей, в том числе 100640 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, со своего расчетного счета № на расчетный счет банковской карты №, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ осужденная Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 50000 рублей, в том числе 29800 рублей, перечисленные ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №.

16 июля 2012 года осужденная Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства в сумме 49700 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №.

30 июля 2012 года ЗАО МКБ «Москомприватбанк» с расчетного счета № открытого на имя осужденной Р.М.А. снято 250 руб. в том числе 160 рублей, из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, качестве оплаты за расчетно-кассовое обслуживание.

13, 17 и 20 сентября 2012 года осужденная Р.М.А. сняла с банковской карты, открытой на её имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» денежные средства на общую сумму 15000 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору № №

Оставшиеся после этого на банковской карте осужденной Р.М.А. денежные средства в сумме 6140 рублей из перечисленных ОАО «ОТП Банк» по кредитному договору №, были впоследствии использованы осужденной Р.М.А. для оплаты безналичным путём приобретённых ею товаров, а также оплаты комиссий банков.

Указанные денежные средства П.Д.В. и осужденная Р.М.А. обратили в свою пользу и использовали по своему усмотрению в корыстных целях для личного обогащения, при этом П.Д.В. в ходе личной встречи с К.Н.А. сообщил последнему, что ОАО «ОТП Банк» денежных средств по кредитному договору № не перечислил. Р.М.А., также какой-либо мебели К.Н.А. не предоставила. Обязательства заемщика по кредитному договору № от 10 июля 2012 года, оформленному на имя К.Н.А., никем исполнены не были.

Таким образом, П.Д.В. совместно с осужденной Р.М.А. совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», причинив данной кредитной организации ущерб на сумму 100800 рублей.

3 (18). Кроме этого, П.Д.В. дважды совершил мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

03 мая 2001 года П.Д.В. зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя (далее ИП П.Д.В.) в Инспекции Министерства РФ по налогам и сборам по г.Иваново, о чём ему выдано свидетельство серии № от 06 декабря 2004 года.

В период с 03 октября 2009 года по 31 декабря 2012 года ИП П.Д.В. арендовал у ООО «<данные изъяты>» помещение, расположенное в торговом центре «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где открыл магазин с названием «<данные изъяты>», через него осуществлял розничную торговлю мебелью, которую закупал у их производителей. Согласно устной договоренности с П.Д.В., с 1 сентября 2010 года жительница Ивановской области П.Н.В. стала осуществлять функции продавца-консультанта ИП П.Д.В. в указанном выше магазине.

Таким образом, П.Д.В. был зарегистрирован в установленном законом порядке и осуществлял предпринимательскую деятельность, то есть самостоятельную, осуществляемую на свой риск деятельность, направленную на систематическое получение прибыли от выполнения работ или оказания услуг.

12 ноября 2012 года, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, в магазин «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, обратилась Р.А.Н. с целью приобретения в принадлежащую ей квартиру по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура. Продавец-консультант магазина «<данные изъяты>» П.Н.В., действуя в соответствии с возложенными на нее ИП П.Д.В. обязанности, сообщила Р.А.Н. порядок приобретения кухонного гарнитура, а именно необходимость внесения предоплаты за приобретаемый кухонный гарнитур. Р.А.Н. согласилась с данными условиями, и заключила с ИП П.Д.В. в лице продавца-консультанта П.Н.В. договор-заказ № от 12 ноября 2012 года на производство кухонного гарнитура общей стоимостью 42300,00 рублей, согласно которого ИП П.Д.В. обязался поставить кухонный гарнитур Р.А.Н. в течении 14-ти рабочих дней с момента заключения договора-заказа. При этом, согласно условиям договора-заказа № от 12 ноября 2012 года полная стоимость приобретаемой мебели вносится в кассу магазина накануне привоза мебели от производителя. В этот же день, в указанный выше период времени и месте, в соответствии с договором Р.А.Н. внесла предоплату за заказ в сумме 20000,00 рублей, о чем ей был выдан оригинал договора-заказа № от 12 ноября 2012 года с перечнем заказанного товара и указанием суммы предоплаты.

В период с 12 ноября 2012 года по 01 декабря 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В. осознавая, что в ходе осуществления им коммерческой деятельности по продаже кухонного гарнитура Р.А.Н., последняя передаст в распоряжение ИП П.Д.В. в качестве полной оплаты денежные средства в наличной форме, у П.Д.В. как у индивидуального предпринимателя, возник корыстный преступный умысел, направленный на их хищение путем обмана заказчика Р.А.Н., сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности по заключенному с последней договору-заказу № от 12 ноября 2012 года.

Для осуществления своих преступных намерений, П.Д.В. намеревался путем обмана, получить полную стоимость заказанной мебели, сообщив Р.А.Н. заведомо ложные сведения об изготовлении заказанного ею кухонного гарнитура.

Реализуя свой преступный умысел, П.Д.В. в неустановленные в ходе следствия дату и время, действуя как индивидуальный предприниматель и работодатель, дал указание продавцу-консультанту П.Н.В. уведомить заказчика Р.А.Н. о необходимости совершения последней полной оплаты заказанного ею кухонного гарнитура ввиду его изготовления.

Исполняя свои обязанности продавца-консультанта ИП П.Д.В. и не будучи поставленной в известность о его преступных намерениях, П.Н.В. в телефонном разговоре с Р.А.Н. сообщила последней о том, что заказанный ею кухонный гарнитур изготовлен, в связи с чем необходимости осуществить его полную оплату.

01 декабря 2012 года в дневное время Р.А.Н., не зная истинных преступных намерений П.Д.В., находясь в магазине <данные изъяты> по адресу: <адрес> передала продавцу-консультанту П.Н.В. оставшуюся сумму денежных средств по оплате полной стоимости кухонного гарнитура в размере 22300 рублей, о чём последней была сделана соответствующая запись в договор-заказе № от 12 ноября 2012 года.

Денежные средства, полученные от Р.А.Н. в общей сумме 42300 рублей, впоследствии были переданы продавцом-консультантом П.Н.В. в полном объеме ИП П.Д.В. в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, после чего П.Д.В., получил реальную возможность распорядиться ими.

Таким образом, в период времени с 1 декабря 2012 года по 15 декабря 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В. находясь по адресу: <адрес>, путём обмана похитил полученные от Р.А.Н. деньги в сумме 42300 рублей, преднамеренно не исполнив принятые на себя договорные обязательства в сфере предпринимательской деятельности по договору-заказу № от 12 ноября 2012 года. Указанными денежными средствами П.Д.В. распорядился по своему усмотрению, кухонный гарнитур Р.А.Н. не поставил, а также не принял мер к возвращению денежных средств, полученных от Р.А.Н., чем причинил ей материальный ущерб на сумму 42300 рублей.

4 (19). Кроме этого, 13 ноября 2012 года, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, в магазин «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, обратилась М.М.С. с целью приобретения в принадлежащую ей квартиру по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура. Продавец-консультант магазина «<данные изъяты>» П.Н.В., действуя в соответствии с возложенными на нее ИП П.Д.В. обязанности, сообщила М.М.С. порядок приобретения кухонного гарнитура, а именно необходимость внесения предоплаты за приобретаемый кухонный гарнитур. М.М.С. согласилась с данными условиями, и заключила с ИП П.Д.В. в лице продавца-консультанта П.Н.В. договор-заказ № от 13 ноября 2012 года на производство кухонного гарнитура общей стоимостью 56097 рублей, согласно которого ИП П.Д.В. обязался поставить кухонный гарнитур М.М.С. в течении 30-ти рабочих дней с момента заключения договора-заказа. При этом, согласно условиям договора-заказа № от 13 ноября 2012 года полная стоимость приобретаемой мебели вносится в кассу магазина накануне привоза мебели от производителя. В этот же день, в указанный выше период времени и месте, в соответствии с договором М.М.С. внесла предоплату за заказ в сумме 12000,00 рублей, о чем ей был выдан оригинал договора-заказа № от 13 ноября 2012 года с перечнем заказанного товара и указанием суммы предоплаты.

Денежные средства, полученные от М.М.С. в сумме 12000 рублей, впоследствии были переданы продавцом-консультантом П.Н.В. в полном объеме ИП П.Д.В. в магазине <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, после чего П.Д.В., получил реальную возможность распорядиться ими.

В период с 12 ноября 2012 года по 12 декабря 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В. осознавая, что в ходе осуществления им коммерческой деятельности по продаже кухонного гарнитура М.М.С.., последняя передала в распоряжение ИП П.Д.В. в качестве предоплаты денежные средства в наличной форме, у П.Д.В. как у индивидуального предпринимателя, возник корыстный преступный умысел, направленный на их хищение путем мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности по заключенному с М.М.С. договору-заказу № от 13 ноября 2012 года.

Реализуя свой преступный умысел, в период времени с 12 ноября 2012 года по 12 декабря 2012 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, П.Д.В. находясь по адресу: <адрес>, похитил полученные от М.М.С. в качестве предоплаты деньги в сумме 12 000 рублей, преднамеренно не исполнив принятые на себя договорные обязательства в сфере предпринимательской деятельности по договору-заказу № от 13 ноября 2012 года. Указанными денежными средствами П.Д.В. распорядился по своему усмотрению, кухонный гарнитур М.М.С. не поставил, а также не принял мер к возвращению денежных средств, полученных от М.М.С., чем причинил ей материальный ущерб на сумму 12 000 рублей.

5 (20). Кроме этого, П.Д.В. совершил разбой, то есть нападение в целях хищения чужого имущества, совершенный с угрозой применения насилия опасного для жизни и здоровья.

В период времени до 04 часов 40 минут 17 ноября 2013 года у П.Д.В. возник преступный умысел, направленный на открытое хищение чужого имущества из магазина «Виктория», принадлежащего ООО «Мечта», располагающегося по адресу: <адрес>. путем совершения разбойного нападения. Осуществляя подготовку к преступлению П.Д.В., при неустановленных обстоятельствах, приискал предмет похожий на пистолет.

17 ноября 2013 года не позднее 04 часов 40 минут, осуществляя преступный умысел П.Д.В., предварительно надев на голову капюшон и закрыв лицо наполовину воротником своей одежды для затруднения идентификации и опознания со стороны потерпевших и возможных свидетелей, а также взяв с собой предмет, похожий на пистолет, с целью открытого хищения чужого имущества прибыл в магазин «<данные изъяты>», принадлежащий ООО «<данные изъяты>», располагающийся по адресу: <адрес>. Дождавшись, когда в помещении магазина останется только продавец, и уйдут посетители, П.Д.В., продолжая осуществлять свои преступные намерения в указанный период времени, направленные на совершение разбойного нападения с целью хищения денежных средств, достал принесенный с собой предмет, похожий на пистолет и, действуя открыто и дерзко, умышленно, из корыстных побуждений направил его на продавца Г.А.С. и потребовал от нее передать ему деньги из кассы, высказав угрозу словами: «Давай деньги, считаю до двух или сейчас стреляю!». Направленный на себя предмет похожий на пистолет Г.А.С. восприняла реально как оружие и, опасаясь угрозы его применения, опасаясь за свою жизнь и здоровье, не стала оказывать ему сопротивление. Перегнувшись через прилавок магазина и, продолжая удерживать предмет похожий на пистолет в направлении Г.А.С., П.Д.В. угрожая его применением, вновь потребовал от нее передачи ему денежных средств. Реально опасаясь применения в отношении себя насилия Г.А.С., опасаясь за свою жизнь и здоровье, вынуждена была согласиться с требованием нападавшего П.Д.В., и передала ему из кассы часть денежных средств, сообщив, что крупных денежных средств в кассе больше нет. Однако П.Д.В., продолжая свои действия, направленные на совершение разбойного нападения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, удерживая предмет похожий на пистолет в направлении Г.А.С., вновь потребовал передать ему денежные средства и высказал угрозу словами: «Давай полтинники сюда, все до единого, считаю до трех!». Опасаясь за свою жизнь и здоровье, применения в отношении нее оружия и насилия, Г.А.С. вынуждена была передать П.Д.В. из кассы магазина «<данные изъяты>» оставшиеся денежные средства. С похищенными денежными средствами П.Д.В. с места преступления скрылся, причинив тем самым ООО «<данные изъяты> материальный ущерб на сумму 10000 рублей.

П.Д.В. вину в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ признал частично. Суду пояснил, что обстоятельства совершенных им мошеннических действий в отношении банков и физических лиц изложены в обвинительном заключении правильно. Преступления совершал в связи с тем, что у него было тяжелое финансовое положение. С обвинением в части совершения преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ в составе организованной преступной группы он (П.Д.В.) не согласен, поскольку никакой группы для совершения преступлений не организовывал, планов не разрабатывал, М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. не руководил. Оформляя кредиты на подставных лиц, сначала имел намерение их оплачивать, но поскольку имел большое количество долгов, кредиты оплачивать было нечем. Ранее судим за неуплату алиментов. В настоящее время их выплачивает. С мая 2013 года до его ареста ребенок проживал с ним.

В совершении разбоя вину не признал. Суду пояснил, что преступление совершено не им. В период совершения преступления он (П.Д.В.) был дома, ночью переписывался с М.Т.С. через Интернет, до 2 часов 17 ноября 2013 года выходил курить с соседкой - К. Слышал, что в 4 часа утра домой пришел Р. А.Н. и пошел с К. в баню. На следующий день – 17 ноября 2013 года после 9 часов утра он (П.Д.В.) узнал, что на магазин «<данные изъяты> было совершено нападение. Ранее он (П.Д.В.) часто заходил в магазин «<данные изъяты> поскольку он находится рядом с его местом работы. Этот магазин принадлежит его знакомому. В магазине работает знакомая продавец по имени Ю.. У него (П.Д.В.) пистолета никогда не было, в этой части его оговаривает М.Т.С.. Какие у неё имеются мотивы для его оговора, он (П.Д.В.) не знает. Ранее с М.Т.С. у него были близкие отношения, но после её показаний по фактам мошеннических действий, они разругались. Примерно год назад он (П.Д.В.) действительно показывал газовый пистолет М.Т.С., но это был не его пистолет, он лежал в машине Р.А.Н., которой он (П.Д.В.) иногда, примерно 2 раза в неделю, пользовался. Пистолет им (П.Д.В.) был обнаружен случайно во время мойки автомашины под сиденьем. По просмотренной видеозаписи из магазина «<данные изъяты> М.Т.С. его тоже оговаривает. У него из одежды действительно есть синие джинсы, короткая темная куртка. Исковые требования банков признает в размере похищенных денег.

В связи с наличием существенных противоречий по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания П.Д.В., данные им в ходе предварительного следствия при его допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого.

Из протокола допроса подозреваемого П.Д.В. следует, что с 2001 года он зарегистрирован в качестве ИП, вид деятельности – оптово-розничная продажа товаров народного потребления. В 2008 году он занялся оптово-розничной продажей корпусной и мягкой мебели. Мебель он заказывал с оптовых складов, расположенных в различных городах Российской Федерации. Бухгалтерский учет он вел самостоятельно. Расчетный счет им был открыт в «Москомприватбанке», который находится на <адрес>. С сентября 2009 года по декабрь 2012 года для реализации мебели он арендовал помещение, расположенное по адресу: <адрес>. В 2010 году к нему в магазин на должность продавца неофициально устроилась П.Н.В.. После начала оптово-розничной продажи мебели, он понял, что работать удобно с клиентами не только за наличный расчет, но и посредством кредитования в банке, в связи с чем, П.Н.В. отправил на обучение в «ХКФ Банк» в 2010 году. Работа с «ХКФ Банк» осуществлялась посредством работы в сети «Интернет» на сайте банка. П.Н.В. вносила на сайте банка заявку на конкретное лицо с использованием своего логина-пароля, при утверждении банком кредитной заявки можно было сразу распечатать кредитный договор.

Его теща Р.М.А. также является индивидуальным предпринимателем и занимается оптово-розничной продажей мебели. Расчетный счет ИП Р.М.А. открыт в «Москомприватбанке». С Р.М.А. у него хорошие отношения, в период осуществления предпринимательской деятельности они заказывали мебель вместе, поскольку так дешевле платить за перевозку грузов. Р.М.А. осуществляла продажу мебели через мебельный магазин, расположенный по адресу: <адрес> как за наличный расчет, так и посредством кредитования в «ОТП Банк», «Ренессанс Капитал».

В здании, где он арендовал помещение магазина, располагался магазин «<данные изъяты>», в котором работала М.Т.С., с ней он познакомился летом 2011 года и находился в близких отношениях, о чем позднее стало известно Р.М.А., так как та часто приезжала к нему в магазин, где и познакомилась с М.Т.С..

Примерно в ноябре 2011 года М.Т.С. спросила его можно ли оформить кредит на покупку мебели в магазине у Р.М.А., так как М.Т.С. нужны были наличные денежные средства. Он ответил, что условия кредитования у Р.М.А. такие же, как у него, после чего, М.Т.С. попросила отвезти ее к Р.М.А. и попробовать оформить кредит на ее имя, а потом договориться с Р.М.А. и получить наличные денежные средства на сумму кредитования. Он отвез М.Т.С. к Р.М.А., где та попросила Р. оформить на ее имя кредитный договор, но без покупки мебели, а получить денежные средства наличными. Р. согласилась помочь, и кредитную заявку на имя М.Т.С. на компьютере оформил сын Р.М.А. – Р.А.Н.. Кредитный договор на имя М.Т.С. был оформлен, примерно на сумму 70000-80000 рублей. За оказанную услугу М.Т.С. заплатила Р.А.Н. 5000 рублей. Отдавала ли М.Т.С. какую-либо часть денежных средств Р.М.А., ему не известно.

Позже ему стало известно, что М.Т.С. в магазине Р.М.А. также оформила кредитный договор и на свою сестру М.А.С. Обстоятельства оформления данного кредита ему не известны.

В конце декабря 2011 года М.Т.С. предложила ему оформить фиктивный кредитный договор по паспорту гражданина РФ на имя С.Д.И. на покупку мебели в его магазине. М.Т.С. пояснила, что С.Д.И. задолжал ей некоторую сумму денег и при оформлении кредита его не будет. Где М.Т.С. взяла паспорт на имя С.Д.И., последняя пояснять не стала. Он согласился на предложение М.Т.С. и попросил П.Н.В. оформить в его магазине кредитный договор. Все сведения о С.Д.И., необходимые для оформления кредитного договора сообщила М.Т.С. На какую сумму был оформлен кредитный договор, он не помнит. После того, как заявка на кредит была одобрена банком, П.Н.В. распечатала кредитный договор, в котором от имени С.Д.И. расписалась М.Т.С.

В тот же день был оформлен кредит на имя К.С.В. по паспорту, предоставленному М.Т.С. Кредит по паспорту К.С.В. оформляла также П.Н.В. Все сведения, указанные в кредитном договоре были продиктованы М.Т.С., которая также расписалась в кредитных документах за К.С.В. Ни он, ни П.Н.В. подписи в кредитных документах от имени заемщиков не ставили.

В начале 2012 года к нему в магазин пришла М.Т.С. и сказала, что необходимо съездить в банк и снять денежные средства, перечисленные на его расчетный счет по оформленным кредитным договорам. В тот же день он вместе с М.Т.С. поехал в «Москомприватбанк» где снял со своего расчетного счета денежные средства, в какой сумме, не помнит. Все снятые деньги он отдал М.Т.С.. За оказанную им услугу М.Т.С. передала ему около 10-15 тысяч рублей. Ему известно, что за оформление кредитов на имя С.Д.И. и К.С.В., М.Т.С. передала 10 000 рублей П.Н.В..

Примерно в мае 2012 года, точную дату не помнит, он находился за пределами г. Иваново, когда ему позвонила П.Н.В. и сказала, что М.Т.С. просит ее оформить заявку на кредит по паспорту, владельца которого в магазине не было. Он по телефону поговорил с М.Т.С., которая пообещала ему денежное вознаграждение за оформление кредита. Так как ему не хватало денег на оплату аренды за помещение магазина, он на просьбу М.Т.С. оформить кредит на чужой паспорт, согласился. Документы на кредит оформляла П.Н.В. по указанию М.Т.С.. Позже он узнал, что кредит был оформлен на паспорт П.Р.В..

Через некоторое время после оформления кредита на имя П.Р.В. он ездил в банк, где снял со своего счета деньги по кредиту и отдал их М.Т.С.. Кредит составил около 77000 рублей. Из этих денег он получил от М.Т.С. около 10-15 тысяч рублей, которые потратил на аренду магазина.

В период с декабря 2011 года - май 2012 года примерно около 3 раз, возможно больше, по его просьбе П.Н.В. оформляла заявки на кредиты по паспортам лиц, которые не присутствовали в магазине. На чьи имена были паспорта граждан, он не помнит, но все паспорта были предоставлены М.Т.С., где она их брала ему не известно.

По просьбе М.Т.С. в магазине «<данные изъяты> у Р.М.А. было оформлено несколько кредитов по паспортам лиц, которые при оформлении кредитов не присутствовали.

Также им была осуществлена помощь в оформлении кредита на имя К., которого он возил в магазин «Элиот» для оформления документов, поскольку в его магазине при оформлении заявки в «ХКФ Банк» в предоставлении кредита было отказано. Так, примерно в начале июля 2012 года ему позвонила М.Т.С. и сказала, что ее знакомому – К.Н.А. нужны наличные денежные средства и попросила оформить в его магазине заявку по кредитованию К.. Он согласился на просьбу М.Т.С., поскольку в тот период времени П.Н.В. у него в магазине не работала, заявку по кредитованию оформлял сотрудник «ХКФ Банк» П.А., а в кредитных документах расписывался сам К.Н.А. (т. 20 л.д. 7-12).

После оглашения указанных показаний П.Д.В. суду пояснил, что подтверждает их частично. Уточнил, что М.Т.С. действительно оформляла на себя кредит в магазине Р.М.А.. Кредит на имя сестры М.Т.С. – М.А.С. был оформлен по паспорту М.А.С. в её отсутствие по его (П.Д.В.) просьбе. Ими были оформлены несколько кредитов по паспортам лиц, которые при оформлении кредитов не присутствовали. Часть паспортов доставала М.Т.С., часть он. Какие именно паспорта доставала М.Т.С., а какие он, в настоящее время не помнит. При оформлении кредитов присутствовали Р.М.А. и А.Н., о том, что кредиты оформляются на подставных лиц они (Р.М.А. и А.Н.) знали. Кому пришла идея на оформление таких кредитов не помнит, не исключает, что ему. Деньги, которые перечисляли банки по фиктивным кредитным договорам, снимал с карточки или он или Р.М.А.. Деньги делили на четверых. В основном за заемщика в договорах расписывалась М.Т.С., иногда Р.М.А.. Сведения в кредитных договорах записывались со слов М.Т.С..

Из протокола допроса обвиняемого П.Д.В. от 17 мая 2013 года, следует, что он свою вину в совершении инкриминируемого ему преступления не признал, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ (т. 20 л.д. 38-40).

Протоколы дополнительных допросов обвиняемого П.Д.В. от 23.05.2013, 28.05.2013, 05.06.2013, 18.09.2013 и 24.09.2013, согласно которых он показал, что в качестве ИП зарегистрировался в 2004 году. Мебель для своего магазина он покупал не только по договорам заключенным с поставщиками от его имени, но и по договорам заключенным поставщиками с ИП Р.М.А., поскольку с некоторыми поставщиками так выгоднее было работать, так как они давали большую скидку на стоимость мебели ИП Р.М.А.. После того как мебель, купленная для него Р.М.А. на личные деньги последней, продавалась в его магазине, он возвращал Р.М.А. деньги, потраченные на закупку мебели. Иногда он изначально давал Р.М.А. деньги на закупку мебели для его магазина от ее имени.

С сентября 20410 года по ноябрь 2012 года в его магазине в качестве продавца была неофициально трудоустроена П.Н.В., в обязанности которой входило: продажа мебели, производство расчетов с покупателями, прием заказов на поставку мебели, оформление кредитов покупателям мебели с ООО «ХКФ Банк». Когда точно не помнит, он заключил партнерское соглашение с ООО «ХКФ Банк», согласно которого, продавал мебель в своем магазине в кредит. Данное соглашение ему предложил заключить представитель ООО «ХКФ Банк» П.А.. Деньги по оформленным кредитом перечислялись ООО «ХКФ Банк» на его расчетный счет как индивидуального предпринимателя, открытый в «Москомприватбанк». Кроме расчетного счета, он в указанном банке также оформил карточку, на которую перечислял деньги, поступающие на его расчетный счет индивидуального предпринимателя.

При оформлении партнерского соглашения с ООО «ХКФ Банк» он предложил П.Н.В. пройти обучение в ООО «ХКФ Банк» по оформлению кредитных договоров, так как сам часто отсутствовал в городе Иваново, в связи с чем, не мог постоянно находиться в своем магазине и оформлять кредиты. После того, как П.Н.В. прошла обучение в банке, она получила логин и пароль доступа для входа в банковскую систему, в которой велось оформление кредитных договоров. Полученные пароль и логин, П.Н.В. ему не сообщала, а он ее об этом не просил. Кредитные договора П.Н.В. с ООО «ХКФ Банк» оформляла с помощью интернета на компьютере и МФУ, находящихся в его магазине. При оформлении кредитов с документов покупателей – паспорта и страхового пенсионного свидетельства делались ксерокопии.

Позднее, в январе 2013 года, ему стало известно, что компьютер и МФУ, находящиеся в его магазине, были проданы директором ТЦ <данные изъяты>» И.А.А., а деньги, вырученные от продажи техники, И.А.А. забрала в качестве оплаты его задолженности по аренде помещения магазина за период с ноября по декабрь 2012 года.

Кредиты в его магазине с ООО «ХКФ Банк» оформляла не только П.Н.В., но и сотрудник банка П.А.В., который это делал либо по его просьбе, либо по просьбе П.Н.В. в отсутствие последней в магазине. Под чьими логином и паролем П.А.В. оформлял кредиты, ему не известно. Он обычно при оформлении кредитов в его магазине не присутствовал. Денежные средства по оформленным кредитным договорам на покупку мебели в его магазине, перечислялись ООО «ХКФ Банк» на его расчетный счет. Договора на оплату в банк отвозились либо им, либо забирались П.А.В. непосредственно в магазине.

Он не помнит, были ли случаи оформления кредитов в его магазине без участия и согласия граждан, на которых они оформлялись. Фамилии П.Р.В., С., К.С.В., ему не знакомы, он не помнит, приобретали ли указанные граждане мебель в его магазине, в том числе в кредит.

Учет кредитных договоров, оформленных в его магазине, никем не велся, как и не учитывалась и не оприходовалась мебель, проданная в его магазине, в том числе в кредит.

Деньги с его расчетного счета, открытого в «Москомприватбанк» мог снимать и переводить на его карту только он.

Денежные средства, которые поступали на его расчетный счет по кредитным договорам, оформленным в магазине с ООО «ХКФ Банк», им тратились на закупку мебели для торговли в магазине, а также на оплату аренды за магазин, личные нужды.

Когда и в связи с чем, ООО «ХКФ Банк» заблокировал доступ его магазина к банковской системе для оформления кредитных договоров, ему не известно. Никто из ООО «ХКФ Банка» ему не звонил и не сообщал, о том, что по кредитным договорам оформленным в его магазине нет оплаты и погашение кредитной задолженности не происходит. Продавец П.Н.В. ему также не о чем не говорила, звонили ли ей представители ООО «ХКФ Банк», он не знает.

С сентября – октября 2012 года выросли цены на мебель, и ему стало невыгодно ее закупать у производителей, соответственно у него снизились продажи в магазине, и перестала поступать прибыль. В связи с отсутствием прибыли он не смог заплатить за аренду торговой площади магазина в ноябре – декабре 2012 года и договор аренды был расторгнут, так как срок его действия истек ДД.ММ.ГГГГ. Новый договор аренды на 2013 год он не заключал, так как решил закрыть магазин и работать сам на себя, продавая мебель по Интернету.

Летом 2012 года, месяц не помнит, он в своем магазине оформил кредитный договор в ООО «ХКФ Банк» для К.Н.А., который попросил отдать ему кредит деньгами, а не мебелью. Деньги он передал К.Н.А. возле торгового центра «<данные изъяты>». Через некоторое время после этого К.Н.А. вновь пришел к нему в магазин и спросил, нет ли у него хорошей дорогой мебели, которую он мог бы приобрести. Он сказал К., что у него есть знакомая Р.М.А., торгующая хорошей мебелью. Он сообщил К.Н.А. адрес магазина Р. и тот уехал к ней в магазин. Через несколько дней он приехал в магазин к Р., где вместе с Р. был К., те пытались что-то оформить, но у Р. и К. ничего не получалось. Р. попросила его отвезти К. в магазин «<данные изъяты>», располагающийся на <адрес>, при этом в руках у К. была какая-то бумага. Он согласился на просьбу Р. и отвез К. в «<данные изъяты>», зачем и для каких целей туда поехал К., он не спрашивал. Он высадил К. у магазина <данные изъяты>» и уехал. В магазине «<данные изъяты> он с К. кредит на приобретение последним мебели в торговой точке ИП Р.М.А. не оформлял. Купил ли К.Н.А. мебель у Р.М.А., он не знает.

По поводу оформления кредитного договора № на имя С.Д.И. в его магазине, ему пояснить нечего, кроме того, что данный кредит оформляла продавец П.Н.В., а он при оформлении кредита не присутствовал, С.Д.И., не видел. Что С.Д.И. приобрел в его магазине, ему не известно. Деньги, поступившие из ООО «ХКФ Банк» на его расчетный счет по кредитному договору на имя С.Д.И., он потратил на закупку мебели для своего магазина.

Купленный покупателями товар в его магазине, привозится непосредственно им домой, либо покупатели его самостоятельно забирали из магазина. Кухни забираются у изготовителей уже в готовом и собранном виде, покупателям только необходимо установить столешницу. В том случае если покупатель желает, чтобы столешница собиралась им, то он кухни привозит покупателям домой, если же покупатель устанавливает столешницу сам, так как за установку надо доплачивать отдельно от стоимости кухни, то покупатель либо забирает кухню самостоятельно из магазина, либо он ее доставляет покупателю домой без установки.

Кухню «Вероника» по кредитному договору на имя С.Д.И., он закупал в г. Владимир, у кого не помнит. Каким образом С.Д.И. забирал кухню – самовывозом или была доставка на дом, ему не известно, так как все сведения о доставке имеются в тетради заказов, оставленной им в магазине в декабре 2012 года. Где в настоящее время находится тетрадь заказов, он не знает.

По оформлению кредитного договора на имя П.Р.В., он ничего пояснить не может, потому что такого клиента не помнит. Он не смотрит, за что поступают деньги на его расчетный счет, так как ему было достаточно того, что П.Н.В. передавала ему заказы, и он по ним поставлял мебель в магазин. Деньги, поступившие из банка на его расчетный счет по кредитному договору, оформленному на имя П.Р.В., он потратил на закупку мебели для своего магазина.

Никакого отношения к деятельности ИП Р.М.А. он не имеет, и объяснить, почему на П.Р.В., на которого в его магазине был оформлен кредитный договор, был также оформлен кредит и в магазине ИП Р.М.А., он не может.

К Р.М.А. с предложением оформлять кредитные договора в ее магазине он никогда не обращался, ее сын Р. А.Н. для него кредиты не оформлял. От дачи дальнейших показаний он отказался на основании ст. 51 Конституции РФ (т. 20 л.д. 44-48, 52-56, 71-73, 74-76, 77-78).

После оглашения указанных показаний П.Д.В. пояснил суду, что давал такие показания, их не подтверждает. Оглашенные в судебном заседании показания были даны им на стадии предварительного следствия с целью избежать уголовной ответственности. Кто предложил совершать хищения денежных средств банков, не помнит, но не исключает, что именно он. О своих намерениях рассказал М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н.. Они согласились помогать ему в оформлении кредитов на подставных лиц. Часть паспортов лиц, на которых были оформлены кредиты, он (П.Д.В.) купил около автовокзала у ранее незнакомого человека. Часть паспортов принесла М.Т.С.. Вину в совершении хищений денежных средств банков на суммы, указанные в обвинительном заключении признает, считает, что совершал преступления в группе по предварительному сговору с Р.М.А. и А.Н. и М.Т.С.. Вину в совершении преступлений в отношении Р.А.Н. и М.М.С. признает в полном объеме по обстоятельствам, изложенным в обвинительном заключении. Иски банков ОАО «ОТП Банк» на сумму 492138 рублей 29 копеек, КБ «Ренессанс Кредит» на суммы 21240 рублей, 73090 рублей, 45270 рублей, иск М.М.С. на сумму 12000 рублей признает в полном объеме.

В судебном заседании с целью исключения самооговора П.Д.В. были исследованы протоколы его допросов от 27, 29 ноября 2013 года.

Из оглашенных показаний П.Д.В. следует, что ему были предоставлены для прослушивания файлы с записями его телефонных разговоров. При допросах после прослушивания указанных файлов П.Д.В. пояснил, что в ходе телефонных разговоров с М.Т.С. он обсуждал следственные действия, проводимые по уголовному делу, возбужденному в отношении них, в тои числе очную ставку, проведенную по уголовному делу между ним и свидетелем П.Н.В.; в ходе телефонных разговоров М.Т.С. сообщила ему, что к ней приходили сотрудники полиции и интересовались им (П.Д.В.) и Р.М.А.; ему (П.Д.В.) известен номер <данные изъяты> который зарегистрирован на П.Е.С. – его бывшую супругу, и использовался его сыном П.И.Д.. По мере необходимости, он брал у сына сим-карту и использовал её для личных телефонных звонков. Ему (П.Д.В.) не известно кем именно и для чего данный номер телефона был указан в некоторых заявках на заключение договора поставки и производства мебели, оформленным в его магазине. Изначально, бланк данной заявки был разработан Р.А.Н.. Возможно, что Р. А.Н. указал номер телефона <данные изъяты> в данном бланке для связи (т. 22 л.д. 31-36); кроме этого, в разговорах между ним и М.Т.С. шла речь об оформленном кредите на сестру М.Т.С. – А., про данный кредит он ничего не знает; ходе телефонных разговоров он (П.Д.В.) и М.Т.С. обсуждают кредиты, оформленные в его магазине, по которым возникли проблемы с полицией; разговоры с его (П.Д.В.) бывшей женой, матерью, братом, Р.М.А. и М.Т.С. о том, что им не выполняются заказы на мебель и его ищут клиенты и полиция (т. 22 л.д. 37-46).

После оглашения указанных показаний П.Д.В. сообщил суду, что давал такие показания. Их подтверждает. Уточнил, что в указанных телефонных разговорах речь шла, в том числе и о том, что им, М.Т.С. и Р.М.А. и А.Н. оформлялись кредиты на подставных лиц, по которым их стали разыскивать сотрудники милиции. При его (П.Д.В.) допросах он говорил о том, что в кредитных договорах ни он, ни М.Т.С. не расписывалась, т.к. это все делала П.Н.В.. Эти факты действительности не соответствуют. П.Н.В. о заключении фиктивных кредитных договорах ничего не знала и денег за их оформление не получала.

Из протокола дополнительного допроса обвиняемого П.Д.В. от ДД.ММ.ГГГГ следует, что вину в совершении преступления в отношении Р.А.Н. он (П.Д.В.) не признает, никаких денег, принадлежащих Р.А.Н. не похищал. Деньги, которые он получил от Р.А.Н. за производство для нее кухни, им были потрачены на оплату мебели по ранее поступившим заказам, так как на тот период времени он находился в тяжелом финансовом положении. Умысла похитить деньги, переданные ему Р.А.Н., у него не было.

По эпизоду хищения денег, принадлежащих М.М.С. он пояснил, что у него не было умысла на хищение денежных средств, переданных ему М.М.С. в качестве предоплаты за производства для нее кухни. Деньги, переданные ему М.М.С., он потратил на оплату ранее поступивших заказов, на оплату аренды за помещение магазина.

По эпизоду покушения на незаконное оформление кредитного договора на паспорт И.А.В. в ООО «ХКФ Банк» он пояснил, что И.А.В. ему не знакома, никаких заявок на получение кредита на паспорт гражданки И.А.В. в ООО «ХКФ Банк» он не подавал, в том числе в мае 2012 года. В мае 2012 года в его магазине оформлением кредитных договоров занималась П.Н.В.

По эпизоду незаконного оформления кредитного договора на имя Т.М.Б., он показал, что никакого отношения к оформлению данного кредита не имеет, гражданку Т.М.Б. не знает. Кредит на Т.М.Б. был оформлен в магазине ИП Р.М.А., в связи с чем, все вопросы по оформлению данного кредита необходимо задавать Р.М.А. и Р.А.Н.

По поводу оформления кредита в его магазине на К.Н.А. пояснил, что К.Н.А. обратился к нему через общих знакомых, фамилии которых он не помнит, с просьбой оформить кредит, который выдать деньгами, а не мебелью. Он согласился на просьбу К.Н.А. и попросил сотрудника ООО «ХКФ Банк» П.А.В. оформить кредит для К.Н.А., так как его продавец П.Н.В. летом 2012 года в магазине не работала. Петровский оформил К.Н.А. в его магазине кредит и после того как ООО «ХКФ Банк» перечислил на его расчетный счет деньги по кредиту, он их (деньги) в полном объеме передал К.Н.А. Каким образом он передал деньги К.Н.А., не помнит, но после их получения, К.Н.А. лично в договоре-заказе на производство для него мебели что-то написал и расписался. Что именно написал К.Н.А., он не помнит. Через несколько дней К.Н.А. вновь обратился к нему с просьбой оформить один кредит деньгами. Он согласился на просьбу К.Н.А. и позвонил Р.М.А., которую попросил оформить К.Н.А. кредит, сказав, что ее отблагодарят, не уточняя каким образом. Р.М.А. на его просьбу согласилась, сказав, чтобы он с К.Н.А. приезжал к ней в мебельный магазин. Он привез К.Н.В. к Р.М.А., и та попыталась оформить кредит, но у нее ничего не получилось. Тогда Р.М.А. позвонила сотруднику ОАО «ОТП Банк», фамилию которого он не помнит. Сотрудник банка сказал Р.М.А., чтобы клиент на кредит приезжал оформлять кредитный договор в магазин «<данные изъяты>», располагающийся на <адрес>. Для того, чтобы К.Н.А. оформили кредит, Р.М.А. выписала К.Н.А. какую-то справку на мебель, после чего он отвез К. в магазин «<данные изъяты> В магазине «<данные изъяты>» он передал сотруднику банка справку, выписанную Р.М.А., и сказал ему, что они приехали от Р.М.А., звонившей по поводу оформления кредита. Как он понял, кредит в магазине «<данные изъяты> К.Н.А. оформлял тот же сотрудник ОАО «ОТП Банк», которому по телефону звонила Р.М.А.. Отдав сотруднику банка справку, выписанную Р.М.А., он из магазина «<данные изъяты> вышел. Позднее из магазина <данные изъяты>» вышел К.Н.А. и сообщил ему, что кредит оформлен. Далее он отвез К.Н.А. в магазин к Р.М.А., где К.Н.А. отдал Р.М.А. ее экземпляр кредитного договора, после чего он из магазина Р.М.А. уехал. Несколькими днями позднее Р.М.А. передала ему 50 000 рублей, которые он в полном объеме отдал К.Н.А. Каким образом Р.М.А. передавала К.Н.А. оставшиеся 50 800 рублей и как К.Н.А. отблагодарил Р.М.А., ему не известно.

К оформлению кредитных договоров в магазине Р.М.А. на граждан М.А.С., Ш.А.С., К.С.В., А.Е.С., Л.В.С., К.В.П., П.Р.В., С.Д.И., он не имеет никакого отношения, никаких денег за их оформление ни от Р.М.А. ни от кого-либо другого не получал.

От дачи показаний по эпизодам, касающимся оформления кредитных договоров в его магазине на граждан С.Д.И., К.С.В., П.Р.В., Р.Н.М., Л.А.Н., отказался на основании ст. 51 Конституции РФ. Свою вину в совершении инкриминируемых ему преступлений не признал (т. 20 л.д. 44-48, 52-56, 71-73, 74-76, 77-78, 81-87, т. 22 л.д. 119-125)

После оглашения указанных показаний П.Д.В. пояснил суду, что давал такие показания, их не подтверждает. Вину в совершении преступлений в отношении Р.А.Н. и М.М.С. признает в полном объеме, по остальным эпизодам преступной деятельности не признает в части совершения преступлений организованной преступной группой, в остальной части с обвинением согласен и не признает вину в части совершения разбойного нападения, поскольку к нему не причастен.

Кроме этого, П.Д.В. суду пояснил, что умысел на хищение денежных средств банков возникал у него после того, как в его распоряжении появлялся паспорт на чье либо имя. Сколько у него будет паспортов, он не знал. Иногда кредиты оформлялись в его отсутствие, поскольку Р.М.А., А.Н. и М.Т.С. знали, как нужно оформлять фиктивные кредиты.

По эпизоду преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 162 УК РФ, своей вины не признал, пояснив, что подтверждает в полном объеме данные им показания на допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого касательно совершения разбойного нападения на магазин «<данные изъяты> повторять их в судебном заседании не желает.

Из протоколов допроса подозреваемого и обвиняемого П.Д.В. от 22 ноября 2013 года; 23 ноября 2013 года; следует, что по адресу: <адрес> проживает совместно с сыном И., тещей Р.М.А., тестем Р.Н.Е., Р.А.Н. и сожительницей последнего по имени А.. В 2008 году он развелся со своей женой П.Е.С., которая в настоящее время проживает по адресу: <адрес>

16 ноября 2013 года с 16.00 до 20.00 часов он вместе со своим сыном И. находился по адресу: <адрес> своего родного брата П.В.В., где отмечал день рождения последнего. Спиртное в тот день не употреблял. На дне рождения также находилась его мать П.В.А., которую в 20.00 он повез на своем автомобиле <данные изъяты> домой по месту ее проживания – <адрес>, а сын И. остался ночевать у брата П.В.В. Высадив мать у дома, он поехал домой на <адрес>. Домой он приехал около 21.00 часа, дома находились Р.М.А., Р. Н.Е. и А.. Дома он пошел мыться в баню, где пробыл до 24.00 часов, а потом сидел за компьютером в «Интернете» до 02.00 часов 17 ноября 2013 года, после чего лег спать. Утром 17 ноября 2013 года в 9.30 часов его разбудила Р.М.А., и он повез ее в магазин по адресу: <адрес>. Приехав по указанному адресу, он находился возле магазина, когда к нему подошли двое ранее ему не знакомых молодых людей и попросили его дать им инструмент для того, чтобы стащить свою машину с бордюра. Молодые люди были на автомашине «<данные изъяты> Когда он помогал молодым людям, к магазину «<данные изъяты>», располагающемся по адресу: <адрес>, подъехала на автомобили администратор магазина «<данные изъяты>» по имени А.. А. стала разговаривать с молодыми людьми, которым он помогал, и в ходе разговора она рассказала им, что магазин «<данные изъяты> ночью обокрали.

Более по факту ограбления магазина «<данные изъяты> ему пояснить нечего. Сам он ночью в магазине «<данные изъяты> не был и из своего дома не выходил. 16 ноября 2013 года он был один в синие джинсы, ярко-рыжую толстовку без воротника и капюшона и короткую болоньевую черную куртку без капюшона. Ранее он неоднократно заходил в магазин «<данные изъяты> где покупал сигареты (т. 22 л.д. 5-7; 10-12).

Из протокола дополнительного допроса обвиняемого П.Д.В. от 25 декабря 2013 года следует, что вечером 16 ноября 2013 года после того, как он уехал с дня рождения П.В.В., он сначала отвез свою мать П.В.А. к ее знакомому по адресу: <адрес>. С матерью от брата они уехали около восьми часов вечера, точное время не помнит. По дороге к знакомому матери он заезжал в рыбацкий магазин, располагающийся в ТЦ «Евролэнд» на <адрес>. После магазина он уже отвез мать к ее знакомому. Во сколько он расстался с П.В.А. и поехал к себе домой на <адрес>, он точно сказать не может, но примерно около девяти часов вечера. Приехав домой на <адрес> он пошел мыться в баню, где пробыл до двенадцати часов ночи. Находясь в бане, он периодически заходил с планшета в Интернет на сайт «<данные изъяты> где переписывался с М.Т.С. Так как в бане была плохая мобильная связь, он в Интернет выходил со своего мобильного телефона, с которого также переписывался с М.Т.С. на сайте «<данные изъяты>». Выйдя из бани, он направился домой, где уже постоянно находясь в своей комнате, располагающейся на первом этаже двухэтажного дома, он продолжил сидеть в Интернете с планшета. Параллельно с планшетом он сидел в Интернете и со своего мобильного телефона, с которого же подключался к Интернету, находясь в бане, так как телефонная связь на планшете периодически пропадала и соответственно отключался Интернет. В Интернете он переписывался с М.Т.С. на сайте «<данные изъяты> примерно до двух часов ночи. Интернет на планшете он не отключал и тот работал всю ночь. Проснулся он около девяти часов утра 17 ноября 2013 года после того как его разбудила Р.М.А.

В его планшет установлена сим-карта оператора «МТС» с номером <данные изъяты> зарегистрированным на его имя. На данной сим-карте им была подключена услуга о предоставлении безлимитного Интернета. В телефоне, с которого он выходил в Интернет, находилась сим-карта оператора «Билайн» с номером <данные изъяты>, зарегистрированным на имя П.Е.С. (т. 22 л.д. 47-48).

Из протокола дополнительного допроса обвиняемого П.Д.В. от 15 января 2014 года следует, что он своей вины в совершении разбоя не признал, пояснив, что подтверждает в полном объеме данные им показания на допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого касательно совершения разбойного нападения на магазин «<данные изъяты>. При этом дополнил, что после 02.00 часов 17 ноября 2013 года он неоднократно сталкивался в коридоре дома, когда выходил курить из своей комнаты в кухню, с подругой Р.А.Н. – А., которая также выходила из своей комнаты и курила вместе с ним. Курить он выходил неоднократно, а в шестом часу утра 17 ноября 2013 года лег спать (т. 22 л.д. 119-125).

После оглашения указанных показаний подсудимый П.Д.В. суду пояснил, что давал такие показания. Подтверждает показания данные им по факту разбойного нападения на магазин.

Подсудимая М.Т.С. в судебном заседании вину в совершенных ею преступлениях фактически признала полностью. Суду пояснила, что вину в совершении мошенничества и в покушении на мошенничество в отношении банков признает, не признает совершение указанных преступлений в составе организованной преступной группы. П.Д.В. знает около 4-х лет, в настоящее время отношений не поддерживают. Действительно, П.Д.В., поскольку имел трудное материальное положение, в процессе совместного распития спиртного в 2011 года предложил ей оформлять кредиты на лиц, чьи паспорта были у неё (М.Т.С.) или у П.Д.В.. Предлагая это, П.Д.В. пояснил ей, что кредиты он будет выплачивать. Первое подставное лицо, на которое она и П.Д.В. оформили кредит, была её сестра. Так же П.Д.В. и Р.М.А. оформляли кредит на её (М.Т.С.) имя. Через некоторое время после оформления кредита на её имя, она пришла к Р.М.А. и попросила «отменить» кредит, но Р.М.А. ответила ей, что уже поздно. Она (М.Т.С.) передавала П.Д.В. паспорт своего мужа для оформления кредита, но банк в предоставлении кредита отказал. Ей известно о том, что П.Д.В. покупал паспорта на <данные изъяты> у лиц, зависимых от алкоголя. Она (М.Т.С.) передавала П.Д.В. для оформления кредитов паспорта своей сестры. Передавала ли она ему ещё чьи-то паспорта не помнит, не исключает, что передавала. С каждого оформленного в банке кредита П.Д.В. передавал её около 10000 рублей. Оформляли они кредиты в разные банках, на суммы до 100000 рублей. Она (М.Т.С.) ставила свои подписи на оформляемых для получения кредитов документов от имени других лиц. Сколько ими было оформлено всего кредитов, не помнит. В процессе получения денег по кредитным договорам ей (М.Т.С.) стало известно о том, что П.Д.В. кредиты не гасит. Она разговаривала с ним об этом, и он обещал ей все оплатить.

В связи с существенными противоречиями по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены показания М.Т.С., данные ею в ходе предварительного следствия при её допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой.

Из протокола допроса подозреваемой М.Т.С. следует, что во время ее работы в магазине «<данные изъяты> она познакомилась с индивидуальным предпринимателем П.Д.В., магазин которого располагался по соседству. С П.Д.В. у нее сложились дружеские отношения. Она знала, что П.Д.В. занимался продажей мебели, но каким образом тот ее продавал, ей не известно, они никогда не обсуждали обстоятельства работы магазина П.Д.В.. Ей известно, что у П.Д.В. в магазине неофициально в качестве продавца была устроена С.Н., с которой она также поддерживала дружеские отношения.

В декабре 2011 года точную дату не помнит, в ходе распития спиртных напитков П.Д.В. обратился к ней с предложением оформить на ее имя кредит в мебельном магазине, принадлежащем его теще Р.М.А.. Свое предложение П.Д.В. объяснил тем, что у него сложилось тяжелое финансовое положение и ему нужны были деньги, оформить на себя кредит он не мог, так как у него была плохая кредитная история. При этом П. пояснил, что кредит будет оформляться на покупку мебели, но вместо мебели Р.М.А. передаст ему деньги, которые банк перечислит по оформленному на ее имя кредиту на расчетный счет Р. и из полученных от Р. денег П. передаст ей (М.Т.С.) 10000 рублей. Так как у неё были хорошие отношения с П., она согласилась выполнить его просьбу. В тот же день она и П. приехали в магазин к Р., который находился на <адрес>, номер дома не помнит. Первым в магазин вошел П.Д.В., а она осталась дожидаться его на улице. П.Д.В. договорился с Р.М.А. по поводу оформления кредита, после чего вышел за ней на улицу и предложил ей пройти в магазин для оформления кредита. Кредит на ее имя оформлялся лично Р.. При этом Р. использовала компьютер, который находился в торговом зале магазина. Данный кредит был оформлен с ОАО «ОТП Банк». Для оформления кредита Р.М.А. потребовался второй документ, удостоверяющий ее личность, в связи с чем, она ездила домой за своим заграничным паспортом. Далее через Интернет Р.М.А. отправила заявку на кредит в «ОТП Банк» для получения согласия. Через некоторое время из банка пришёл ответ с одобрением предоставления кредита. После этого Р.М.А. сделала копию её паспортов и распечатала кредитный договор, а также иные необходимые документы. Она расписалась во всех распечатанных Р.М.А. документах, за исключением одного. После этого она передала все документы обратно Р.М.А., а у той забрала свои паспорта. П.Д.В. все это время стоял рядом с Р.М.А.. После оформления данного кредитного договора П.Д.В. сказал, чтобы она не переживала, поскольку данный кредит он будет выплачивать сам. На следующий день она приехала в магазин к Р.М.А. и попросила ту отменить оформление кредита, но Р. ответила, что уже поздно и что кредитный договор передан в банк. Из разговора, между Р.М.А. и П.Д.В. ей было известно, что Р.М.А. должна была перечислить денежные средства, полученные по оформленному кредиту, со своего расчетного счета на расчетный счет П.Д.В. Как именно Р.М.А. передала деньги П.Д.В., ей не известно. Примерно через неделю после оформления кредита, П.Д.В. передал ей 10000 рублей. Полученные от П.Д.В. деньги были потрачены ею на личные цели. Выплачивал ли П.Д.В. какие-либо деньги Р.М.А., она не знает.

Также в декабре 2011 года П.Д.В. предложил ей снова оформить кредит на её имя, но только уже в его магазине. При этом П.Д.В., также обещал выплатить ей 10000 рублей и самостоятельно погасить данный кредит. Она согласилась выполнить его просьбу. Заявку на кредит была направлена в ООО «ХКФ Банк». Оформлением заявки занималась продавец С.Н.. Однако из банка пришел отказ в предоставлении кредита, в связи с чем, кредит не был оформлен. После этого П.Д.В. пытался оформить кредит на паспорт, который по просьбе П.Д.В. предоставил ему её муж К.Г.В.. Но и в этот раз ООО «ХКФ Банк» также в предоставлении кредита отказал.

Более никаких паспортов она П.Д.В. никогда не передавала. Фамилия «С.» ей не знакома. Паспорт С. она никогда не видела. Со слов П.Д.В., ей известно, что он давно занимается оформлением товаров в кредит, но как именно он это делал ей не известно.

Она знакома с Р.А.Н., который является сыном Р.М.А.. Она к Р.А.Н. и Р.М.А., а также к С.Н. с просьбой об оформлении кредитов никогда не обращалась (т. 19 л.д. 4-7).

Из протоколов допроса обвиняемой М.Т.С. от 17 мая 2013 года, 29 ноября 2013 года, 14 января 2014 года и 12 марта 2014 года следует, что она вину в совершении инкриминируемых ей преступлениях не признала, по существу обвинения показала, что никаких преступлений не совершала, участия в организованных группах не принимала и никогда их сама не организовывала (т. 19 л.д. 18-21); от дачи показаний, касающихся аудиозаписи ее разговоров с П.Д.В., начальником отдела УЭБ и ПК УМВД России по Ивановской области Х.Н.Л. и оперуполномоченным Б.Д.О. от 15 мая. 05.2013 года, она (М.Т.С.) отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ (т. 19 л.д. 65-71); вину в инкриминируемых ей преступлениях не признала, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ (т. 19 л.д. 134-136, 209 - 211).

После оглашения указанных показаний в судебном заседании М.Т.С. пояснила, что подтверждает показания данные в качестве подозреваемой. Кроме этого пояснила, что факты преступной деятельности в отношении всех банков изложены верно. Именно на указанных в обвинительном заключении лиц – М.А.С., Ш.А.С., С.Д.И., К.С.В., Л.В.С., А.Е.С., П.Е.С., К.В.П., П.Р.В., И.А.В., Т.М.Б., К.Н.А.. Р.Н.М., Л.А.Н. были оформлены кредиты и на те суммы, которые указаны в обвинительном заключении. Исковые требования банков признает в полном объеме, готова возмещать причиненный ущерб. Также пояснила, что иногда, имея на руках чей-то паспорт могла оформить фиктивный кредит с Р.М.А. и А.Н. в отсутствие П.Д.В. в магазине, поскольку как это нужно сделать и она и Р.М.А. и А.Н., знали.

Свидетель Р.М.А. суду пояснила, что П.Д.В. – её бывший зять. В связи с тем, что у него было тяжелое материальное положение он (П.Д.В.) обратился к ней с просьбой оформить кредит на покупку мебели. Она согласилась. Кредиты оформлял её сын – Р. А.Н.. Кредиты оформлялись в её магазине, где она торговала мебелью. Первый кредит она оформила на М.Т.С., затем еще один. После этого они стали оформлять кредиты на подставных лиц. В кредитных документах расписывалась М.Т.С.. Полученные по кредитным договорам деньги снимала она (Р.М.А.) и часть их передавала П.Д.В., оставляя себе только комиссию банка за снятие денег. Еще ей известно об оформление кредита на сестру М.Т.С.., о чем ей рассказал сын – Р. А.Н.. Через некоторое время она и её сын стали оформлять кредитные договоры на паспорта, которые привозила М.Т.С.. Более подробностей она не помнит.

В связи с наличием существенных противоречий в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Р.М.А., данные ею в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных показаний Р.М.А. следует, что в 2007 году она заключила агентский договор с ОАО «ОТП Банк», получив возможность продавать товары в своём магазине в кредит, предоставляемый указанным банком. По её указанию Р. А.Н. прошел специальное обучение в ОАО «ОТП Банк» по оформлению кредитных договоров. По окончании данного обучения на торговую точку – ИП Р.М.А. были выданы логин и пароль, позволяющие работать в электронной банковской системе ОАО «ОТП Банк» через сеть «Интернет».

Для оформления кредитного договора, требовался определенный пакет документов, состоящий из заявки на кредит – кредитный договор, сведений о заемщике, сведений о товаре, копий документов заёмщика (паспорт, а в некоторых случаях водительское удостоверение или страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования). Также в некоторых случаях в пакет кредитных документов входили и договора о страховании кредита. Все составленные, но не подписанные от имени заёмщиков фиктивные кредитные договоры, оформленные в её магазине, забирали П.Д.В. и М.Т.С. Каким образом и у кого именно П.Д.В. и М.Т.С. подписывали кредитные документы от имени заёмщиков, ей не известно.

От имени заёмщика она расписывалась лично только в кредитных документах по кредиту на имя П.Е.С., который она с Р.А.Н. оформили самостоятельно.

Все денежные средства, перечисленные ОАО «ОТП Банк» и КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по оформленным фиктивным кредитным договорам на её расчетный счет в ЗАО «МоскомПриватБанк», она снимала следующим образом: сначала переводила все перечисленные деньги с расчетного счета на счет своей банковской карты, а потом снимала деньги именно с карты через банкомат или через кассира-операциониста ту денежную сумму, которую должна была передать П.Д.В. и М.Т.С. Снять деньги непосредственно с расчетного счета было невозможно. Денежные средства с карты она всегда снимала только в одном офисе ЗАО «МоскомПриватБанк», расположенном по адресу: <адрес>.

Обналиченные таким образом деньги, она лично передавала П.Д.В. и М.Т.С. вечером того же дня, после пяти часов, в своем магазине по адресу: <адрес>. Один раз она передала им деньги через Р.А.Н..

Вознаграждение Р.А.Н., за оформление фиктивных кредитов, она выплачивала деньгами, которые имелись у неё в кассе магазина.

Ей не известно, осуществляли ли П.Д.В. и М.Т.С. какие-либо платежи по погашению фиктивных кредитов. Сама она и Р. А.Н. таких платежей не производили.

Во всех оформленных ими фиктивных кредитных договорах указывалась сумма первоначального взноса, которую якобы внесли покупатели в кассу магазина. На самом же деле никаких первоначальных взносов никем не производилось. Без сведений о выполненном первоначальном взносе, банки отказали бы в предоставления кредита

При оформлении всех фиктивных кредитных договоров М.Т.С. и П.Д.В. всегда предоставляли ей и Р.А.Н. оригиналы паспортов заемщиков. Где именно М.Т.С. и П.Д.В. брали эти паспорта, ей не известно. Также, в некоторых случаях М.Т.С. и П.Д.В. предоставляли оригиналы дополнительных документов – водительские удостоверения, страховые пенсионные свидетельства. В основном все оригиналы документов заемщиков всегда были у М.Т.С. (т. 18 л.д. 110-113).

После оглашения указанных показаний, свидетель Р.М.А. суду пояснила, что давала такие показания и их полностью подтверждает.

В декабре 2011 года к ней обратился П.Д.В., который рассказал, что ему очень нужны деньги для выплаты долгов, в том числе поставщику мебели из <адрес> в размере 300000 рублей, и другим поставщикам из городов <данные изъяты>. При этом, П.Д.В. попросил её оформить фиктивные кредиты в её магазине, а полученные по данным кредитам деньги и предоставить ему. Для этих целей у П.Д.В. имелось несколько паспортов различных граждан, ей не знакомых. Откуда у П.Д.В. появились чужие паспорта, она не знает, и об этом его не спрашивала. Также, П.Д.В. сообщил ей, что в своём магазине он уже оформил кредиты по данным паспортам. Она согласилась выполнить просьбу П.Д.В., так как хотела помочь ему расплатиться с долгами. Впоследствии в магазине оформлялись фиктивные кредиты по паспортам граждан, которые предоставлялись П.Д.В., а также его подругой М.Т.С.. По договоренности с П.Д.В., с каждого оформленного кредита она забирала себе вознаграждение, в размере от 5000 до 20000 рублей. Денежные средства, поступившие на её расчетный счет по оформленным фиктивным кредитам, снимала она лично. При этом она снимала сумму, которую необходимо было отдать П.Д.В.

Оформлением всех кредитных договоров, в том числе фиктивных, по паспортам, предоставленным П.Д.В. и М.Т.С., занимался Р. А.Н. по её указанию. За это она выплачивала Р.А.Н. вознаграждение в размере 5000 рублей.

Самый первый кредит для П.Д.В. был оформлен Р.А.Н. на паспорт М.Т.С.. Данный кредит оформлялся в её (М.Т.С.) присутствии. П.Д.В., во время оформления кредита неоднократно говорил, что лично погасит его. Точную сумму данного кредита она не помнит. После того как ОАО «ОТП Банк» перечислил на её расчетный счет деньги по кредиту на имя М.Т.С., она оставила себе в качестве вознаграждения 20000 рублей, а остальные отдала П.Д.В. Как П.Д.В. распорядился этими деньгами, и получила ли М.Т.С. какую-либо сумму из этих денег, она не знает.

Изначально ни она, ни Р. А.Н. не знали, что кредиты являются фиктивными, так как П.Д.В. заверял их, что данные кредиты он будет оформлять в присутствии людей, чьи паспорта у него имеются. П.Д.В., говорил, что эти люди согласны на оформление кредитов, так как должны М.Т.С. деньги. Оформленные же кредиты П.Д.В. обещал оплачивать лично. После того, как был оформлен кредит на М.Т.С., Р.А.Н. было оформлено еще несколько кредитов. Она при этом не присутствовала. Р. А.Н. рассказал ей, что при оформлении этих кредитов присутствовали только П.Д.В. и М.Т.С., самого же заёмщика в магазине не было. Она спросила П.Д.В., почему заёмщики лично не присутствуют при оформлении кредитов. П.Д.В. ответил, что они просто не смогли приехать в магазин.

В следующий раз после этого разговора, когда Р. А.Н. в очередной раз оформлял фиктивный кредит по просьбе П.Д.В. и М.Т.С., она приехала в магазин и увидела, что кредит вновь оформлялся в отсутствие заёмщика. Данный кредит оформлялся на женщину, данных которой не помнит. При этом у П.Д.В. и М.Т.С. при себе имелся не только паспорт той женщины, но и её водительское удостоверение и свидетельство о регистрации технического средства. Она её вопрос, о том почему не присутствует сама <данные изъяты>, П.Д.В. и М.Т.С. ответили, что она не смогла лично приехать.

Фиктивные кредиты оформлялись только с ОАО «ОТП Банк» и КБ «Ренессанс Капитал» /ООО/. Кредиты с ОАО «ОТП Банк» оформлял Р. А.Н., а кредиты с КБ «Ренессанс Капитал» /ООО/ оформляла она.

В ходе оформления указанных кредитов, Р. А.Н. и она копировали паспорта граждан. Данные копии они прикладывали к оформленным кредитным договорам. Далее все документы забирали П.Д.В. и М.Т.С. Через некоторое время они привозили их подписанными от имени заемщиков. Кто именно расписывался в документах от имени заёмщиков, она не знает.

За деньгами по оформленным фиктивным кредитам, П.Д.В. приезжал лично. Один раз П.Д.В. приезжал вместе с М.Т.С.. Каким образом П.Д.В. и М.Т.С. распоряжались данными деньгами, она не знает.

Деньги, полученные ею в качестве вознаграждения она и Р. А.Н. потратили на личные нужды (т. 18 л.д. 70-73).

С П.Д.В. она познакомилась в 1997 году, когда тот женился на её дочери М.Е.С. Летом 2009 года П.Д.В. обратился к ней за помощью в организации его предпринимательской деятельности по продаже мебели. С того момента у неё с П.Д.В. сложились тесные доверительные отношения. Примерно с января 2012 года по ноябрь 2013 года П.Д.В. проживал у неё дома. П.Д.В. она характеризует как хитрого, самоуверенного, скрытного, неисполнительного, «скользкого» человека, любящего «легкие деньги», если П.Д.В. что-то необходимо от человека, то он быстро находит с ним общий язык, действуя при этом в своих интересах. П.Д.В. лидер по своей натуре, хороший психолог, легко просчитывает человека, знает, как того подвести к принятию нужного ему решения. П.Д.В. неоднократно пользовался её доверчивостью, действовал за её спиной и от её имени, осуществляя свою предпринимательскую деятельность, а именно брал на фабриках в долг мебель под её имя.

В первых числах декабря 2011 года, точную дату она не помнит, к ней в мебельный магазин, по адресу: <адрес>, приехал П.Д.В., вместе с которым была женщина, представленная ей как М.Т.С.. П.Д.В. в присутствии М.Т.С. предложил ей оформлять фиктивные кредитные договоры, используя паспорта, которые были в наличии у него и М.Т.С., а деньги по оформленным фиктивным кредитам забирать себе. Она согласилась на данное предложение П.Д.В., и они договорились о том, что за оформление в её магазине фиктивных кредитов и обналичивание по ним денежных средств, перечисленных на её расчетный счет, она себе с каждого оформленного кредита будет забирать вознаграждение в размере от 5000 до 20000 рублей. Сумма её вознаграждения зависела от суммы оформленного кредита, а именно, если сумма кредита была меньше 50000 рублей, она забирала 5000 рублей, если сумма кредита была от 50000 до 80000 рублей, она забирала 10000 рублей, если кредит был свыше 80000 рублей, то она себе забирала 20000 рублей. Для осуществления договоренности с П.Д.В. и М.Т.С. по оформлению фиктивных кредитов, она привлекла своего сына - Р.А.Н., работавшего в её мебельном магазине продавцом и занимавшегося оформлением кредитов для покупателей мебели. Она рассказала Р.А.Н. про договоренность с П.Д.В. и М.Т.С., и предложила ему оформлять и распечатывать необходимые банковские документы, за что ему будет выплачиваться дополнительное денежное вознаграждение, сверх зарплаты. На её предложение Р. А.Н. согласился. С этого времени в обязанности Р.А.Н., помимо основанной работы в магазине, стало входить оформление необходимых банковских документов на кредит, по предоставленным П.Д.В. паспортам. Роль П.Д.В. с М.Т.С. заключалась в предоставлении паспортов граждан, на которых оформлялись фиктивные кредиты, а также предоставление дополнительных сведений об этих гражданах (месте работы, девичьей фамилии и пр.), которые указывались в кредитных заявках и кредитных договорах. Кроме этого, П.Д.В. и М.Т.С. осуществляли подписание банковских документов от имени фиктивных заёмщиков. Лично её роль, заключалась в подаче в Банки заявок на предоставление кредитов, предоставление в них оформленных кредитных договоров, и снятие со своего расчетного счета денежных средств, перечисленных банками по фиктивным кредитам. М.Т.С. она характеризует как общительного, активного и артистичного человека. Каким образом и где П.Д.В. с М.Т.С. брали паспорта граждан, на которых оформлялись фиктивные кредиты, она не знает. Каждый раз при оформлении фиктивного кредита П.Д.В. звонил ей заранее, предупреждая, что приедет с М.Т.С. оформлять фиктивный кредит.

Первый фиктивный кредит был оформлен в её магазине 05 декабря 2011 года. В этот день в магазине работал Р. А.Н., который уже знал о договоренности с П.Д.В.. Она при оформлении данного фиктивного кредита лично не присутствовала. От Р.А.Н. ей известно, что в тот день П.Д.В. и М.Т.С. предоставили ему для оформления кредита паспорт на имя М.А.С.. Р. А.Н., согласно отведенной ему роли, оформил кредитный договор с ОАО «ОТП Банк», в котором со слов М.Т.С. указал сведения о заёмщике, и ложные сведения о том, что заёмщик М.А.С. приобрела в магазине мебель стоимостью 128300 рублей. Сумму кредита в размере 102300 рублей ему сообщил П.Д.В. После оформления банковских документов, Р. А.Н. передал их П.Д.В. и М.Т.С., которые должны были подписать их от имени фиктивного заёмщика. 06 декабря 2011 года П.Д.В. и М.Т.С. привезли данные документы обратно в магазин уже подписанными от имени заёмщика М.А.С.. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в данных документах расписалась она, как ИП Р.М.А., и поставила свою печать индивидуального предпринимателя. После этого она передала данные кредитные документы в ОАО «ОТП Банк» на оплату. 07 декабря 2011 года ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала М.А.С., перечислил на её расчетный счет денежные средства в сумме 102300 рублей. Данные деньги она перевела на свою банковскую карту, оформленную в ЗАО МКБ «Москомприватбанк», и в дальнейшем обналичила их, за исключением своего вознаграждения в размере 20000 рублей. Обналиченные деньги она, находясь в магазине, передала П.Д.В.. Сколько денег из полученной суммы П.Д.В. отдал М.Т.С., ей не известно. Р. А.Н., своё вознаграждение в размере 5000 рублей за оформление указанного кредита, получил лично от М.Т.С..

23 марта 2012 года она была допрошена в качестве свидетеля дознавателем отдела полиции № 4 г. Иваново по факту оформления кредитного договора в её магазине на имя М.А.С.. На вопрос дознавателя о том была ли она в магазине 5 декабря 2011 года, когда оформлялся кредит на М.А.С., она ответила, что нет. После этого, дознаватель спросил, где она закупает мебель, на что она ответила, что в <данные изъяты> Услышав это, дознаватель написал в протоколе, что в день оформления кредита на имя М.А.С. она находилась за пределами г. Иваново в <данные изъяты>. После составления данного протокола она подписала его и ушла. В действительности же, 05 декабря 2011 года она находилась в г. Иваново в своем <данные изъяты> магазине, а в мебельном магазине в тот день работал Р. А.Н. Позднее, а именно 5 декабря 2012 года она была допрошена в качестве свидетеля в ОП № 4 г. Иваново по факту оформления фиктивного кредита на М.А.С. В ходе допроса, она специально сказала, что сама оформляла указанный кредит для женщины, которая решила купить мебель в ее магазине, чтобы огородить своего сына Р.А.Н. от проблем, возникших с вязи с оформлением фиктивного кредита. Следователю она сообщила неправду, сказав, что сама оформила кредит на паспорт на имя М.А.С., который ей предоставила женщина, а также то, что указанной женщине была предоставлена мебель, которую та купила в кредит в ее магазине. По указанию П.Д.В. она неоднократно сообщала сотрудникам ОП № 4 г. Иваново, что ее сын Р. А.Н. находится за пределами г. Иваново и живет и работает в г. Санкт-Петербурге, когда те искали его с целью допроса по поводу оформления фиктивного кредита на М.А.С. (т. 18 л.д. 160-165, 174-182).

Кроме этого, в судебном заседании были оглашены и исследованы показания Р.М.А. данные ею в ходе проведения очных ставок, в ходе которых Р.М.А. давала показания в целом аналогичные показаниям, изложенным выше.

После оглашения приведенных выше показаний, свидетель Р.М.А. суду пояснила, что подтверждает их полностью. Кроме этого пояснила суду, что была осуждена Октябрьским районным судом г. Иваново за совершение 11 преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ, т.е. за совершение преступлений в составе организованной преступной группы. Так в частности, ею были совершены мошеннические действия в отношении различных банков по оформлению фиктивных кредитов с использованием документов на имя М.А.С., Ш.А.С., С.Д.Н., К.С.В., Л.В.С., А.Е.С., П.Е.С., К.В.П., П.Р.В., Т.М.Б., К.Н.А..

Допрошенный в судебном заседании свидетель Р. А.Н. суду пояснил, что П.Д.В. и М.Т.С. ему знакомы. О том, что они хотят оформлять с его помощью и помощью его матери фиктивные кредиты, ему рассказала его мать – Р.М.А.. Фиктивные кредиты оформляли по паспортам, которые предоставляли М.Т.С. и П.Д.В.. Фактически мебель по кредитным договорам не приобреталась, владельцы паспортов в магазин не приходили. Заявки на предоставление кредитов оформлял он (Р. А.Н.). Он был осужден Октябрьским районным судом г. Иваново за совершение 10 преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ, т.е. за совершение преступлений в составе организованной преступной группы. Так, в частности, им были совершены мошеннические действия в отношении различных банков по оформлению фиктивных кредитов с использованием документов на имя М.А.С., Ш.А.С., С.Д.Н., К.С.В., Л.В.С., А.Е.С., П.Е.С., К.В.П., П.Р.В., Т.М.Б..

В связи с наличием существенных противоречий в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Р.А.Н., данные им в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных показаний Р.А.Н. следует, что в начале декабря 2011 года точную дату не помнит, к Р.М.А. обратился П.Д.В. с предложением оформлять кредитные договора на паспорта лиц, которые имелись у него и его близкой подруги М.Т.С. в наличии. При этом, полученные деньги по оформленным кредитам забирать себе. Р.М.А. согласилась данное предложение, и дала ему указание, о том оформлять данные кредиты.

Через несколько дней после этого, в начале декабря 2011 года, в магазин пришли П.Д.В. и М.Т.С. Они попросили его оформить кредит. При этом М.Т.С. передала ему паспорт на имя М.А.С. в котором имелось страховое пенсионное свидетельство на имя последней. Сумму оформляемого кредита и персональные данные М.А.С., в том числе место работы, адрес и номер контактного телефона ему назвала М.Т.С. Во время оформления кредита, П.Д.В. и М.Т.С. говорили, что кредит будет оплачиваться. Данный кредит на имя М.А.С. он оформил с ОАО «ОТП Банк». В процессе оформления, им были сделаны копии паспорта и страхового пенсионного свидетельства на имя М.А.С. Оригиналы указанных документов он вернул М.Т.С. После того как банк дал согласие на предоставление кредита, он распечатал все необходимые документы, к которым приложил копии паспорта и страхового свидетельства. Далее, указанные документы он передал П.Д.В. и М.Т.С. Они, забрав документы, ушли из магазина.

На следующий день после этого П.Д.В. и М.Т.С. вновь пришли в магазин и отдали уже подписанные от имени заёмщика кредитные документы. Кем были подписаны документы от имени М.А.С. он не знает. После этого Р.М.А. расписалась в кредитных документах, от своего имени, поставила в них свою печать индивидуального предпринимателя и передала их в ОАО «ОТП Банк» на оплату.

Подобным образом им были оформлены фиктивные кредитные договора с ОАО «ОТП Банк» на имя - Ш.А.С., С.Д.И., К.С.В., А.Е.С., Л.В.С.. Каждый раз при составлении и оформлении им фиктивных кредитных договоров с ОАО «ОТП Банк» в торговой точке ИП Р.М.А., номера телефонов фиктивных заемщиков, по которым в дальнейшем звонили представители ОАО «ОТП Банк», ему сообщали М.Т.С. и П.Д.В. Кто именно общался с представителями банков по телефону, выдавая себя за фиктивного заемщика, ему не известно. Кредитные договора в ОАО «ОТП Банк» оформлялись им, а не Р.М.А., так как примерно в 2007 - 2010 годах, он проходил обучение по оформлению кредитных договоров в офисе ОАО «ОТП Банк». После окончания обучения в ОАО «ОТП Банк» на торговую точку ИП Р.М.А. выдали логин-пароль для оформления кредитных договоров. Оформлялось ли в банке документально его обучение, он не помнит. Его мать Р.М.А. обучение в офисе ОАО «ОТП Банк» не проходила. Ей процедура оформления кредитных договоров объяснялась в магазине одним из менеджеров ОАО «ОТП Банк».

При оформлении всех фиктивных кредитных договоров с ОАО «ОТП Банк» им оформлялись заявления на получение потребительского кредита, в котором указывались данные покупателя (адрес регистрации, места жительства, семейное положение, контактные телефоны, место работы, размер дохода), сведения о приобретаемом товаре, его стоимость и сумма желаемого кредита. Более никаких дополнительных банковских документов им не оформлялось.

Никаких первоначальных взносов за мебель, якобы проданную в кредит в магазине ИП Р.М.А. фиктивным заемщикам, в кассу магазина ИП Р.М.А. никогда не поступало. Установление первоначального взноса в заявлении на получение потребительского кредита являлось необходимым условием предоставления кредита банком и указывалось только на бумаге – кредитном договоре.

При оформлении им всех фиктивных кредитных договоров с ОАО «ОТП Банк» М.Т.С. всегда передавала ему оригиналы паспортов на имя заемщиков, на которых в дальнейшем он оформлял кредитные договора. Также М.Т.С. передавала ему оригиналы каких-либо дополнительных документов на имя заемщиков: либо водительское удостоверение, либо страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, либо заграничный паспорт, либо иной документ. При передаче оригиналов документов также присутствовал П.Д.В. Со всех представленных М.Т.С. оригиналов документов он изготавливал копии, которые в дальнейшем прикладывал к заявлениям на получение потребительских кредитов. После оформления кредитных договоров он отдавал оригиналы документов обратно М.Т.С. Подготовленные им документы на предоставление кредитов в ОАО «ОТП Банк» он отдавал М.Т.С. и П.Д.В. для их подписания от имени заемщика. Через некоторое время те привозили уже подписанные от имени заемщиков пакеты документов на предоставление кредитов. Кто расписывался в указанных кредитных документах за заемщиков, ему не известно.

За то, что он оформлял фиктивные кредиты, Р.М.А. выплачивала ему денежные средства в различных суммах, которые являлись его заработной платой за работу в магазине в целом, в том числе и за оформление кредитов. За то, что он оформил фиктивный кредитный договор на имя М.А.С., М.Т.С. заплатила ему 5000 рублей, данные деньги М.Т.С. передавала в магазине в присутствии П.Д.В. в тот день, когда те привезли в магазин подписанные экземпляры кредитных документов на имя М.А.С.

Совершались ли П.Д.В., М.Т.С. или Р.М.А. действия по частичному или полному погашению оформленных фиктивных кредитных договоров ему не известно, он таких действий не совершал.

Откуда у П.Д.В. и М.Т.С. были паспорта граждан, он не знает. Каким образом и в каких суммах распределялись деньги между Р.М.А., П.Д.В. и М.Т.С., по оформленным фиктивным кредитным договорам, он не знает (т.17, л.д. 117-121).

После оглашения указанных показаний, свидетель Р. А.Н. суду пояснил, что давал такие показания и их полностью подтверждает.

В 1997 году он познакомился с П.Д.В., обстоятельств знакомства с которым не помнит. С момента рождения он постоянно проживал с родителями Р.М.А. и Р.Н.Е. по адресу: <адрес>. С января 2012 года П.Д.В. стал проживать совместно с ними. П.Д.В. он характеризует как малообщительного, хитрого, самоуверенного, скрытного, неисполнительного человека, любящего «легкие деньги», лидера по натуре.

В первых числах декабря 2011 года, а именно до 05 декабря 2011 года, к его матери Р.М.А. обратился П.Д.В. с предложением оформлять фиктивные кредитные договора на паспорта лиц, которые были в наличии у него и его близкой подруги М.Т.С., а деньги по оформленным кредитам забирать себе. Р.М.А. согласилась на предложение П.Д.В. и сказала ему Р.А.Н.), если П.Д.В. с М.Т.С. придут в магазин оформлять кредиты, чтобы он оформил эти кредиты, на что он согласился. От него требовалось лишь оформить необходимые банковские документы на кредит, по предоставленным ему паспортам. Роль П.Д.В. с М.Т.С. заключалась в предоставлении паспортов граждан, на которых оформлялись кредиты, а также подписание документов от имени заёмщиков. Роль Р.М.А. заключалась в подаче заявок на предоставление кредитов и снятие денежных средств, перечисленных банками по фиктивным кредитам со своего расчетного счета.

С М.Т.С. он познакомился 01 декабря 2011 года, когда последняя вместе с П.Д.В. приехала в мебельный магазин, принадлежащий Р.М.А., где он работал продавцом, оформлять кредит на свое имя. До 01 декабря 2011 года он М.Т.С. никогда не видел и с ней не общался, но ему было известно о том, что она является близкой подругой П.Д.В.. М.Т.С. характеризует как необщительного, неразговорчивого и спокойного человека. М.Т.С. никогда ничего практически не говорила, за исключением того, что говорила какие данные о заемщиках вносить в фиктивные кредитные договора. Каким образом и где П.Д.В. брал паспорта граждан на кого оформлялись кредиты в магазине ИП Р.М.А., ему не известно.

05 декабря 2011 года он находился в мебельном магазине, когда в него приехали П.Д.В. и М.Т.С. П.Д.В. сказал ему, что нужно оформить кредит, а М.Т.С. передала паспорт на имя М.А.С.. Зная о договоренности между Р.М.А., П.Д.В. и М.Т.С. об оформлении фиктивных кредитных договоров, он, используя полученный после прохождения обучения в ОАО «ОТП Банк» логин и пароль для входа в банковскую систему с помощью сети «Интернет» оформил электронную заявку на предоставление кредита М.А.С. в сумме 102300 рублей, в которой со слов М.Т.С. указал не соответствующие действительности сведения о месте жительства и номере контактного телефона М.А.С.. Сумму оформляемого кредита ему назвал П.Д.В.. Через несколько минут ОАО «ОТП Банк» одобрило заявку на предоставление кредита М.А.С.. Далее на компьютере в сети «Интернет» в банковской системе ОАО «ОТП Банк» им был оформлен кредитный договор № на имя М.А.С., без ведома последней, в котором со слов П.Д.В. и М.Т.С. он указал ложные сведения о том, что М.А.С. приобрела в магазине ИП Р.М.А. мебель стоимостью 128 300 рублей. Также, были оформлены иные документы необходимые для предоставления потребительского кредита, в том числе: заявление о страховании жизни и здоровья заёмщика, заявление на страхование на случай потери работы, согласие на обработку персональных данных от имени М.А.С. После этого он распечатал вышеперечисленные документы и отдал их П.Д.В. и М.Т.С. для подписания. Кто в указанных документах расписался от имени М.А.С., он не знает, поскольку забрав документы на кредит П.Д.В. и М.Т.С. из магазина ушли. В ходе оформления кредита с паспорта М.А.С. им были сделаны его ксерокопии, которые он приложил к оформленному кредитному договору, а сам паспорт на имя М.А.С. отдал М.Т.С. На следующий день П.Д.В. и М.Т.С. привезли в магазин подписанные кредитные документы на имя М.А.С., которые он передал Р.М.А. для подписания и передачи в ОАО «ОТП Банк» на оплату. Когда и каким образом, кредитные документы поступили в банк на оплату, он не знает. Деньги по кредиту банк перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. Обналичив деньги Р.М.А. отдала какую-то их часть П.Д.В. с М.Т.С.. Сколько именно денег Р.М.А. отдала П.Д.В. и М.Т.С., не знает. За оформление кредита на имя М.А.С. он получил от М.Т.С. 5000 рублей.

Летом 2013 года, а именно 07 июня 2013 года он был допрошен в качестве свидетеля следователем отдела полиции № 4 г. Иваново, по факту оформления кредитного договора в магазине ИП Р.М.А. на имя М.А.С. До этого дня сотрудники отдела полиции неоднократно приезжали к нему домой, где пытались его найти с целью допроса. Его мать Р.М.А. по указанию П.Д.В. с целью избежания его допроса, говорила сотрудникам полиции, что его нет дома, так как он проживает и работает в г. Санкт-Петербурге, при этом он действительно отсутствовал дома в моменты их приезда, но он никуда не уезжал, а проживал постоянно в г. Иваново. Поэтому в ходе его допроса 07 июня 2013 года он сказал следователю что проживал в г. Санкт-Петербурге. Кроме того, по указанию П.Д.В. он в ходе допроса сказал, что кредит на имя М.А.С. он оформлял на реальную женщину, пришедшую в магазин с паспортом последней, и что женщина действительно была похожа на фотографию М.А.С. в паспорте. Также по указанию П.Д.В. он сообщил неправду следователю, о том что мебель по оформленному кредиту на имя М.А.С. была действительно предоставлена той женщине, которая по паспорту М.А.С. оформила покупку мебели в магазине Р.М.А. в кредит (т. 17 л.д. 123-130).

После оглашения приведенных выше показаний, свидетель Р. А.Н. суду пояснил, что подтверждает их полностью.

Кроме этого, в судебном заседании были оглашены и исследованы показания Р.А.Н. данные им в ходе проведения очных ставок, в ходе которых Р. А.Н. давал показания в целом аналогичные показаниям, изложенным выше.

После оглашения приведенных выше показаний, свидетель Р. А.Н. суду пояснил, что подтверждает их полностью.

В судебном заседании с согласия стороны защиты по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания не явившихся представителей потерпевших и свидетелей: Л.С.В., Ч.А.В., Б.А.В., Р.А.Н., М.М.С., М.А.С., Ш.А.С., С.Д.И., К.С.В., Л.В.С., С. (А.Е.С.), П.Е.С., К.В.П., П.Р.В., И.А.В., Т.М.Б., К.Н.А., Р.Н.М., Л.А.Н., П.Н.В., П.А.В., Х.Н.Л., Б.Д.О., Т.А.А., И.А.А., К.Р.Н., Н.М.Ю., С.Е.А., К.А.А., В.А.В., К.К.А., Р.Н.Е., К.А.А., Щ.А.В., А.А.С..

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ОАО «ОТП Банк» Л.С.В. следует, что с 2008 года он трудоустроен на должность <данные изъяты> и на основании доверенности ОАО «ОТП Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ представляет интересы банка по делу. В его должностные обязанности входит: выявление фактов мошенничества в отношении Банка, проверка партнеров банка (организаций и индивидуальных предпринимателей, желающих заключить договор о сотрудничестве с банком), проведение внутренних проверок в отношении сотрудников банка, контроль за работой контрольно-кассового офиса (далее ККО) и операционного офиса, представление интересов Банка в правоохранительных органах и других государственных учреждениях.

С организациями и индивидуальными предпринимателями, желающими продавать свои товары в кредит, предоставляемый ОАО «ОТП Банк», заключается договор о сотрудничестве (агентский договор). Договоры о сотрудничестве заключаются как по инициативе владельцев торговых точек, так и по инициативе Банка. <данные изъяты>

22 ноября 2007 года между ОАО «ОТП Банк» и ИП Р.М.А. был заключен договор о сотрудничестве, согласно которому ИП Р.М.А. получила возможность продавать товары в своём магазине в кредит, предоставляемый ОАО «ОТП Банк». Кто именно из работников ИП Р.М.А. проходил обучение ОАО «ОТП Банк» по оформлению кредитных договоров, ему не известно. Агентский договор с банком был подписан непосредственно Р.М.А. Торговой точке Р.М.А. были присвоены логин и пароль для входа в банковскую систему. Логин и пароль получала Р.М.А. лично от сотрудника банка.

Так, с декабря 2011 года ККО ОАО «ОТП Банк» г. Иваново осуществлял потребительское кредитования граждан через ИП Р.М.А. Сомнений в подлинности предъявленных документов и платежеспособности клиентов не возникало, в связи с чем Банк одобрял оформление кредитных договоров. В конце марта 2012 года, ОАО «ОТП Банк» в одностороннем порядке расторг заключенный с ИП Р.М.А. агентский договор, по причине того, что в торговой точке имелся большой объем дефолтных кредитных договоров, то есть оформленных кредитов оплата по погашению которых клиентами (покупателями товара в кредит) не производилась. Несмотря на расторжение агентского договора ИП Р.М.А. могла продавать товары в своем магазине в кредит, но при этом кредитные документы оформлялись только штатными сотрудниками ОАО «ОТП Банк» - кредитными экспертами. В августе 2012 года ОАО «ОТП Банк» приняло решение о прекращении партнерских отношений с ИП Р.М.А. в связи с большим объемом дефолтных кредитных договоров, в связи с чем, кредитные договоры на покупку товаров в магазине ИП Р.М.А. гражданам больше не оформлялись. Кроме того, Банком было установлено, что ряд кредитных договоров ИП Р.М.А. был оформлен мошенническим образом, и по ним образовалась просроченная задолженность, а именно:

- № от 05 декабря 2011 года на сумму 102 300 рублей, оформленный на имя М.А.С.;

- № от 06 декабря 2011 года на сумму 50 500 рублей, оформленный на имя Ш.А.С.;

- № от 20 декабря 2011 года на сумму 68 300 рублей, оформленный на имя С.Д.И.;

- № от 11 января 2012 года на сумму 45 000 рублей, оформленный на имя К.С.В.;

- № от 18 января 2012 года на сумму 50 000 рублей, оформленный на имя А.Е.С.;

- № от 18 января 2012 года на сумму 25 000 рублей, оформленный на имя Л.В.С.;

- № от 23 марта 2012 года на сумму 100 000 рублей, оформленный на имя П.Е.С.;

- № от 10 июля 2012 года на сумму 100 800 рублей, оформленный на имя К.Н.А..

Никаких оплат по возмещению указанных кредитных договоров, в том числе по кредитному договору № от 05 декабря 2011 года, оформленному на имя М.А.С. в ОАО «ОТП Банк» не поступало. В настоящее время задолженность по кредиту, оформленному на имя М.А.С. в добровольном порядке не погашается, условия кредитного договора не исполняются, в связи с чем ОАО «ОТП Банк» причинен материальный вред на сумму фактически оформленного кредитного договора. Также Банку причинен и вред деловой репутации, так как в отношении него были совершены мошеннические действия (т. 9 л.д. 113-118).

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ООО «КБ «Ренессанс Кредит»» Ч.А.В. следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности <данные изъяты>. В его обязанности входит проверка потенциальных партнеров банка – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по вопросам их возможного партнерства с банком при заключении договоров о сотрудничестве (договоров на взаимодействие сторон при реализации предприятием торговли). Предприятием торговли в данном случае выступает юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Также в его обязанности входит представление интересов банка в правоохранительных органах и судах. С 26 апреля 2013 года название с КБ «Ренессанс Капитал» /ООО/ поменялось на КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/, но при этом все реквизиты банка остались неизменны. Одним из видов, деятельности банка является потребительское кредитование граждан через партнеров банка, с которыми заключены договора о сотрудничестве. Порядок предоставления кредитов регламентирован соответствующими инструкциями. КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/ расположен в <адрес> в <адрес> того КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/ имеет кредитно-кассовые офисы, расположенные в различных субъектах России, в том числе и в Ивановской области, который расположен по адресу: <адрес>.

В ходе работы и исполнения должностных обязанностей ему стало известно, что Р.М.А., зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя в <адрес> заключила с КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/ договор от ДД.ММ.ГГГГ № о взаимодействии сторон при реализации товаров предприятием торговли, приобретаемых Клиентами с использованием Кредита. В данном случае продажа мебели.

При заключении с торговой точкой договора о взаимодействии сторон, менеджером банка, непосредственно заключающим с торговой точкой указанный договор, представителю торговой точки – лицу с которым подписывается договор, разъясняется порядок оформления кредитных договоров, а именно то, что в случае наличия клиента на кредит, от торговой точки должен поступить звонок в банк с целью сообщения о том, что имеется клиент на кредит, а также сообщения номера телефона клиента на кредит, для того, чтобы сотрудник банка мог сам связаться с лицом желающим купить товар в кредит. В том случае если в качестве продавца в торговой точке выступает не само лицо, подписавшее договор с банком, а работник по найму (продавец) то ему менеджером банка также сообщается о порядке заключения кредитных договоров.

В ходе осуществления работы, ему так же стало известно, что Р.М.А. осуществляла мошеннические действия в отношении КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/ путем оформления фиктивных потребительских кредитных договоров на граждан без их ведома, а так же ведома кредитора – банка.

Порядок потребительского кредитования граждан посредством торговых точек – партнеров банка следующий: <данные изъяты>. В данном случае ИП Р.М.А., а также ее работники никакого обучения в КБ «Ренессанс Капитал» («Ренессанс Кредит») не проходили, так как они не имели допуска к электронной банковской системе. После оформления кредитного договора и оформления покупки, клиент – получатель кредита вносит первоначальный взнос за покупку, если тот предусмотрен, поскольку бывают случаи продажи товаров в кредит без первоначального взноса. Остаток денежных средств от приобретения товара (сумма кредита) перечисляется на расчетный счет продавца (торговой точки), который с момента перечисления денежных средств банком на его расчетный счет, имеет возможность распоряжаться данными денежными средствами по своему усмотрению. В последствии клиент – получатель кредита производит ежемесячную оплату по кредиту в соответствии с графиком погашения платежей, установленного кредитным договором. Перечисление денежных средств осуществляется на расчетный счет продавца непосредственно главным офисом КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/.

При нарушении условий кредитного договора, а именно возникновении просрочек по его оплате, а так же вовсе отсутствие платежей от клиентов - получателя кредита, договор о взаимодействии сторон при реализации предприятием торговли, товаров приобретаемых Клиентами с использованием Кредита расторгается в одностороннем порядке по инициативе банка.

В период с сентября 2009 года по август 2012 года, включительно кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/, расположенный в г. Иваново осуществлял потребительское кредитования граждан через ИП Р.М.А. Сомнений в подлинности предъявленных документов на оформление кредитов у сотрудников банка не возникало, как не вызывало сомнения и платежеспособность клиентов – получателей кредита. Однако, несмотря на наличие достоверных кредитных договоров, им были выявлены факты мошеннических действий в отношении банка со стороны ИП Р.М.А., а именно были выявлены факты оформления фиктивных кредитных договоров от торговой точки, принадлежащей ИП Р.М.А., которая располагается по адресу: <адрес>, магазин «<данные изъяты>

В конце июля 2012 года в ККО с письменным заявлением обратилась Т.М.Б. В своем заявлении Т.М.Б. указала, что ей пришло уведомление о погашении кредитной задолженности по договору, оформленному на ее имя в КБ «Ренессанс Капитал» на покупку мебели в торговой точке ИП Р.М.А., который она в действительности не оформляла и мебель у ИП Р.М.А. не покупала, в том числе в кредит. Он стал проверять информацию, полученную от Т.М.Б. и установил, что на имя последней был оформлен фиктивный кредитный договор от торговой точки ИП Р.М.А. Соответственно в указанном кредитном договоре Т.М.Б. никогда не расписывалась и его не оформляла, как и не покупала в кредит мебель в магазине ИП Р.М.А.

В дальнейшем он передал все рабочие дела Н.М.Ю., который продолжил заниматься проверкой торговой точки ИП Р.М.А. Ему известно, что Н.М.Ю., в ходе проверки ИП Р.М.А. было установлено, еще два факта оформления фиктивных кредитных договоров по которым также не производилась оплата по погашению кредитов, а именно на К.В.П. и П.Р.В.

В августе 2012 года руководство главного офиса банка приняло устное решение о временном приостановлении оформления кредитных договоров через торговую точку ИП Р.М.А.

Таким образом, от торговой точки ИП Р.М.А. всего было оформлено три фиктивных кредитных договора, а именно:

- № оформленный 04.04.2012 г. на К.В.П. на сумму 21 240,00 рублей;

- № оформленный 23.05.2012 г. на П.Р.В. на сумму 82 737,88 рублей;

- № оформленный 13.06.2012 г. на Т.М.Б. на сумму 45 270,00 рублей;

По указанным кредитным договорам отсутствуют платежи по их погашениям, задолженность по указанным кредитам в добровольном порядке никем не погашается, условия кредитных договоров со стороны заемщиков не исполняются, в связи с чем КБ «Ренессанс Кредит» /ООО/ причинен материальный вред, а так же вред деловой репутации Банка (т. 9 л.д. 99-103).

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ООО «ХКФ Банк» Б.В.А. следует, что в должности старшего специалиста службы защиты бизнеса ОО РЦ г. Иваново ООО «ХКФ Банк» работает с мая 2012 года. В его должностные обязанности входит: выявление фактов мошенничества в отношении Банка, проверка партнеров банка (организаций желающих заключить партнерский договор с банком). С организациями, желающими продавать свои товары в кредит через банк, заключаются партнерские договора. Перед заключением партнерского договора торговая организация предоставляет в Банк комплект регистрационно-учредительных документов (устав предприятия, свидетельство о регистрации и постановки на налоговый учет), а также заверенную копию общегражданского паспорта директора предприятия или индивидуального предпринимателя. Указанные документы собирает и формирует торговый менеджер Банка. В банке несколько менеджеров занимающихся сбором документов, за каждым менеджером закреплен определенный район г. Иваново и Ивановской области. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ИП П.Д.В. заключался менеджером по развитию бизнеса П.А.В.. От торговой точки ИП П.Д.В. обучение в банке по оформлению кредитных договоров проходила П.Н.В., которой после прохождения обучения был получен код доступа в компьютерную банковскую систему для оформления кредитных договоров в магазине ИП П.Д.В.

ООО “Хоум Кредит энд Финанс Банк” в рамках реализации Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара в одной из торговых организаций, сотрудничающих с Банком. Для получения кредита, потенциальный клиент собственноручно заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные, а именно: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходах. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в данном случае ИП П.Д.В.) для проверки. Одновременно предъявляются оригиналы документов, удостоверяющих личность: - общегражданский паспорт, в качестве дополнительных могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сверяются подписи в упомянутых документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность, в случае принятия решения при наличие негативных факторов исключают возможность заключения кредитного договора. Менеджеры, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления “проблемных” лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Так же проверяется паспорт гражданина РФ на предмет подлинности. Требования по заключению кредитных договоров одинаковы как для сотрудников банка, так и для уполномоченных банком лиц (сотрудников торговых организаций – партнеров) на заключение кредитных договоров. В случае существования условия о наличие первоначального взноса, клиент обязан оплатить наличными денежными средствами первоначальный взнос в кассу торговой организации. Оформленная электронная заявка на получение кредита отправляется через Интернет в Банк для принятия решения. В случае положительного решения сотрудники банка (администраторы) или магазина оформляют Кредитный договор, Спецификацию товара – документа, являющегося неотъемлемой частью кредитного договора, а заемщик заполняет справку (сведения о работе), которая не заверяется по месту работы заемщика, в случае если оформляемый кредит не превышает сумму 100000 (сто) тысяч рублей для административного пункта Банка. Все вышеуказанные документы подписывается клиентом собственноручно с указанием полных фамилии имени и отчества непосредственно перед моментом получения товара, а впоследствии, один из экземпляров кредитного досье (договор, спецификация товара, справка со сведениями о работе) включая ксерокопии личных документов заемщика, направляется в Банк. Также в вышеуказанных документах, а именно в кредитном договоре и спецификации расписывается лицо – сотрудник банка или уполномоченное банком лицо на заключение кредитного договора. После проверки правильности и регистрации кредитных договоров, поступивших от организаций – партнеров, сотрудник Операционного офиса в г. Иваново принимает решение об оплате данных договоров. Перевод денежных средств осуществляется на любые счета, указанные торговыми организациями. Оригиналы кредитных договоров после обработки хранятся в архиве Банка, располагающегося в г. Москве. Один из экземпляров кредитного договора выдается на руки заемщику сразу же при оформлении кредитного договора в торговой точке. На основании подписанных клиентом в торговой организации документов, Банк открывает клиенту персональный счет. До срока оплаты по первому процентному периоду заемщику по почте отправляется график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита и определяется условиями договора. В графике погашения по кредиту указывается ежемесячная сумма платежа и дата, до которой клиент обязан внести платеж, а также информация о том, из чего складывается размер ежемесячного платежа по кредиту.

12 декабря 2011 года по документам на имя С.Д.И., зарегистрированного по адресу: <адрес>, с ООО «ХКФ Банк» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен кредит на покупку товаров на сумму 96 000 (девяносто шесть тысяч) рублей в магазине ИП П.Д.В., расположенном по адресу: <адрес>. При оформлении кредитного договора, в том числе был предъявлен паспорт: <данные изъяты> Оформление данного кредитного договора осуществляла сотрудник магазина ИП П.Д.В. – П.Н.В.

23 января 2012 года из заявления С.Д.И. банку стало известно, что при заключении кредитного договора № от 12.12.2011 г. имели место действия с признаками мошенничества, то есть оформление указанного кредитного договора производилось без участия С.Д.И. Платежу по указанному кредитному договору в банк не поступают.

Принимая во внимание, что лицо, оформившее кредитный договор по документам С.Д.И. не погашает имеющуюся задолженность, своими действиями оно причинило ущерб ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в сумме 96 000 рублей.

После того как С.Д.И. обратился в Банк с устным заявлением о том, что никакой кредитный договор с Банком на покупку товаров в торговой точке ИП П.Д.В. не оформлял и не подписывал, службой безопасности Банка стала проводиться проверка торговой точки (мебельный магазин) ИП П.Д.В. В ходе проведенной проверки было установлено, что ИП П.Д.В. были осуществлены мошеннические действия в отношении ООО «ХКФ Банк» путем оформления фиктивных потребительских кредитных договоров на граждан без их ведома, а так же ведома кредитора, то есть ООО «ХКФ Банк».

В период с декабря 2011 года по август 2012 года, включительно Операционный офис «Региональный центр» г. Иваново ООО «ХКФ Банк» осуществлял потребительское кредитования граждан через ИП П.Д.В. Сомнений в подлинности предъявленных документов и платежеспособности клиентов не возникало, в связи с чем, Банк одобрил оформления кредитных договоров. Однако, как потом выяснилось ряд кредитных договоров, был оформлен мошенническим образом, и по ним образовалась просроченная задолженность, а именно по следующим кредитным договорам:

- № от 12 декабря 2011 года на сумму 96 000 рублей, оформленный на имя С.Д.И.;

- № от 28 декабря 2011 года на сумму 85 770 рублей, оформленный на имя К.С.В.;

- № от 15 мая 2012 года на сумму 77 106 рублей, оформленный на имя П.Р.В.;

- № от 08 июня 2012 года на сумму 50 940 рублей на имя К.Н.А.;

- № от 22 августа 2012 года на сумму 40 950 рублей, оформленный на имя Р.Н.М.;

- № от 30 августа 2012 года на сумму 49 230 рублей, оформленный на имя Л.А.Н..

А всего ИП П.Д.В. было оформлено фиктивных кредитов на общую сумму 399996 рублей.

В связи с тем, что по данным кредитным договорам образовалась просроченная задолженность, договор о сотрудничестве с ИП П.Д.В. ООО «ХКФ Банк» был расторгнут.

В настоящее время задолженность по указанным кредитам в добровольном порядке не погашается, условия кредитных договоров со стороны заемщиков не исполняются, в связи с чем ООО «ХКФ Банк» причинен материальный вред на сумму фактически оформленных кредитных договоров через торговую точку ИП Р.М.А., а именно на сумму 399 996 рублей. Также Банку был причинен и вред его деловой репутации, так как в отношении него были совершены мошеннические действия.

Кроме того, в том случае если бы поданная в ООО «ХКФ Банк» 23 мая 2012 года М.Т.С. и П.Д.В. заявка на оформление фиктивного кредитного договора на имя И.А.В. на сумму 95 000 рублей была бы ООО «ХКФ Банк» одобрена, то в случае неисполнения обязанностей заемщика И.А.В. по погашению кредитного договора, Банку был бы причинен ущерб на сумму оформленного кредитного договора, а именно в размере 95 000 рублей (т. 9 л.д. 42-45, 50-52).

Из оглашенных показаний потерпевшей Р.А.Н. следует, что в начале ноября 2012 года она решила приобрети кухонный гарнитур, изготовленный по индивидуальной планировке. В первых числах ноября 2012 года она пришла в мебельный магазин, располагающийся на первом этаже ТЦ «<данные изъяты>», находящегося на <адрес>. В магазине находилась продавец по имени Н., которой она объяснила, что хочет приобрести кухню на заказ. Н. ответила, что ее заказ на производство кухни могут выполнить в течении двух недель, при этом кухня будет производиться на мебельной фабрике в г. В., а сборкой и установкой кухни будет заниматься П.Д.В. Также Н. сказала ей, что П.Д.В. приедет к ней домой, сделает необходимые замеры и подскажет, как лучше спланировать кухонный гарнитур. Её удовлетворили условия исполнения заказа. Н. в её присутствии позвонила П.Д.В. и спросила у него, когда тот сможет приехать для производства замеров. После того как Н. с П.Д.В. по телефону согласовала время и дату производства замеров, она оставила свои координаты, а именно домашний адрес и номер сотового телефона. До 12 ноября 2012 года П.Д.В. приехал к ней домой и произвёл необходимые замеры. В ходе производства замеров П.Д.В. объяснил ей из каких материалов будет производиться кухонный гарнитур, как его лучше расположить в её кухне, а также им был сделан от руки рисунок будущего кухонного гарнитура. П.Д.В. уверенно сказал ей, что кухня будет выполнена в течение 14 рабочих дней с момента оформления заказа. Также П.Д.В. сказал ей, что необходимо будет подойти в его мебельный магазин, оформить заказ на производство кухни и внести предоплату, после чего через две недели он привезет её кухонный гарнитур, осуществит его сборку и установку. Она поверила П.Д.В. и 12 ноября 2012 года пошла оформлять заказ на производство кухонного гарнитура. 12 ноября 2012 года она пришла в мебельный магазин П.Д.В., где продавец Н. оформила в двух экземплярах заказ на производство мебели. Её заказу был присвоен № 10, самого П.Д.В. при оформлении заказа в магазине не было. С Н. она выбрала цвет кухонного гарнитура, фурнитуру. Н. на компьютере составила эскиз заказываемой мебели. Стоимость кухонного гарнитура составила 42 300 рублей, дополнительно оплачивалась сборка мебели, сумма сборки составляла 4 000 рублей и должна была быть оплачена после осуществления доставки и сборки мебели. После этого она расписалась в двух экземплярах заказа на производство мебели, один из которых был выдан ей на руки. В её экземпляре заказа также расписалась продавец Н., которая поставила оттиск печати ИП П.Д.В. В день оформления заказа она произвела предоплату в размере 20 000 рублей, о чем Н. была сделана запись в заказе. Деньги она передала Н., так как П.Д.В. при оформлении заказа не было в магазине. После этого, Н. сказала, что мебель будет готова через 14 рабочих дней. 29 ноября 2012 года ей на сотовый телефон позвонила Н. и сказала, что кухня готова и теперь необходимо полностью оплатить её стоимость. 1 декабря 2012 года она приехала в мебельный магазин П.Д.В., где продавцу Н. передала оставшиеся 22 300 рублей от стоимости кухонного гарнитура. О том, что она внесла остаток стоимости мебели Н. сделала дополнительную запись в заказе мебели, где также расписалась и поставила печать ИП П.Д.В. Она спросила Н. когда привезут кухонный гарнитур домой, на что Н. ответила, что это нужно уточнять у П.Д.В., поскольку решением этих вопросов занимается именно он. С 03 декабря 2012 года она стала звонить в магазин по телефонам: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты> но ей никто не отвечал. Номера телефонов <данные изъяты>, <данные изъяты> принадлежали непосредственно П.Д.В., но тот не брал трубку и ей не перезванивал. Кроме того, она неоднократно писала П.Д.В. на оба телефона смс-сообщения с просьбой перезвонить и сообщить когда ей будет доставлена кухня, но на сообщения П.Д.В. также не отвечал. 09 декабря 2012 года в вечернее время она приехала в магазин к П.Д.В., где застала его. В магазине П.Д.В. был один, она стала спрашивать когда он привезет ее кухонный гарнитур за который она с ним полностью расплатилась, на что П.Д.В. сделал удивленный вид и спросил ее в ответ: «А что, Н. разве не сказала, что доставка кухни будет произведена в ближайшие среду или четверг?». Она ответила, что ей никто не звонил и опять поверила П.Д.В.. В дальнейшем она так и не получила свою мебель. Больше она с П.Д.В. не виделась и не общалась, она периодически звонила на его телефоны, но звонки оставались без ответа. 19 декабря 2012 года она отправила заказным письмом претензию в магазин П.Д.В., но в феврале 2013 года ей пришло уведомление о том, что адресат за письмом на почту не явился. 08 января 2013 года сотрудница администрации ТЦ «<данные изъяты>» сообщила ей, что магазин П.Д.В. закрыт, а весь его товар вывезен из магазина на склад торгового центра. Также сотрудница сказала ей, что П.Д.В. уже давно не появляется в магазине и не оплачивает арендную плату за его помещение, в связи с чем, все имущество П.Д.В., находящиеся в магазине будет вывезено на склад, а магазин будет сдан новым арендаторам. По номеру ИНН П.Д.В. она узнала адрес его регистрации, а именно: <адрес>. К П.Д.В. она пришла домой 03 января 2013 года с целью вручения ему претензии. Вместе с нею пришли ее знакомые О.Е.Г., З.Л.Ю. и М.Л.В. Они позвонили в домофон квартиры П.Д.В., им ответили и спросили кто, на что они боясь, что не откроют подъездную дверь, представились сотрудниками почты. Из квартиры П.Д.В. им открыли домофон и они зашли в подъезд. Поднявшись на пятый этаж они стали звонить в квартиру П.Д.В., но им уже никто дверь не открывал, тогда они стали стучать в дверь. На стук в дверь квартиры П.Д.В. вышла соседка, кроме того на лестнице также стоял и курил мужчина, проживающей в соседней квартире с П.Д.В. Она и ее знакомые стали расспрашивать указанных лиц о том, кто проживает в квартире П.Д.В., где находится непосредственно сам П.Д.В. и почему никто не открывает дверь. Соседям П.Д.В. она объяснила, что П.Д.В. получил деньги за изготовление кухонного гарнитура, а свои обязательства по его производству и поставке не выполнил, деньги при этом забрал себе. Женщина и мужчина ответили, что в указанной квартире проживают младший брат П.Д.В. и его мать, а сам П.Д.В. в квартире не живет и бывает там редко. Так как им дверь никто не открыл они ушли. На следующий день она по адресу регистрации П.Д.В. оправила телеграмму на его имя с просьбой вернуть ей 42 300 рублей за неисполненный заказ на производство кухонного гарнитура. На ее телеграмму П.Д.В. никак не отреагировал. Никаких попыток связаться с нею и договориться о возвращении переданных ею денег в счет заказа на производство кухонного гарнитура П.Д.В. не делал, а наоборот скрывался от нее. В связи с этим в январе 2013 года она написала заявление в отдел полиции № 3 г.Иваново с требованием возбудить в отношении П.Д.В. уголовное дело. Из полиции пришел ответ с отказом в возбуждении уголовного дела, после которого в марте 2013 года она обратилась во Фрунзенский районный суд о взыскании с П.Д.В. денежных средств, переданных в счет изготовления мебели. Судебное заседание было назначено на ДД.ММ.ГГГГ, на которое П.Д.В. не явился. ДД.ММ.ГГГГ она получила во Фрунзенском суде заочное решение от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с П.Д.В. в ее пользу 96 819,75 рублей. Указанные деньги до настоящего времени П.Д.В. ей не выплатил. Так как размер ее ежемесячной заработной платы в среднем составляет около 10 800 рублей, то ущерб, который ей причинил П.Д.В., является для неё значительным (т. 9 л.д. 123-127).

Из оглашенных показаний потерпевшей М.М.С. следует, что в конце октября 2012 года она решила приобрести кухонный гарнитур. С целью покупки гарнитура она зашла в ТЦ «<данные изъяты> где на первом этаже находился мебельный магазин. Как ей позднее стало известно, данный магазин принадлежал ИП П.Д.В.. В момент ее прихода в магазине находились П.Д.В. и его продавец по имени Н.. П.Д.В. рассказал ей, что кухни делаются как из пластика, так и из МДФ, стоимость кухни будет зависеть от материала, из которого она будет сделана, ее объемов и фурнитуры, сроки исполнения от двух недель до одного месяца. П.Д.В. так же показал ей образцы кухонь. Ее устроили условия изготовления кухни, и она сказала П.Д.В., что желает приобрести кухонный гарнитур на заказ и договорилась с ним о производстве замеров. В конце октября 2012 года П.Д.В. приехал к ней домой и произвел необходимые замеры. В ходе производства замеров П.Д.В. объяснил ей, что кухонный гарнитур будет изготовлен из пластика, также П.Д.В. посоветовал как лучше расположить гарнитур в ее кухне и нарисовал от руки эскиз будущего кухонного гарнитура. Также П.Д.В. сказал ей, что необходимо будет подойти в его мебельный магазин и внести предоплату в размере 30% от стоимости гарнитура, оформить заказ на производство кухни, после чего в течении двух недель – одного месяца, он привезет ей готовый кухонный гарнитур. Она поверила П.Д.В. и решила оформить заказ на производство кухонного гарнитура. В первых числах ноября 2012 года ей на сотовый телефон позвонила Н. и сказала, что оформила эскиз ее кухни на компьютере и что она может подходить в магазин для оформления заказа. ДД.ММ.ГГГГ она пошла оформлять заказ на производство кухонного гарнитура. В момент ее прихода в мебельный магазин, в нем находилась только Н., которая оформила в двух экземплярах заказ на производство мебели, заказу был присвоен № 12. Стоимость заказанного ею кухонного гарнитура составила 56 097 рублей. Она расписалась в обоих экземплярах заказа на производство мебели, один из которых был выдан ей на руки, вместе с эскизом будущего кухонного гарнитура. В ее экземпляре заказа также расписалась продавец Н., поставила оттиск печати ИП П.Д.В. При оформления заказа она сделала предоплату в размере 12 000 рублей, о чем Н. была внесена соответствующая запись в заказе. Деньги она передала Н., так как П.Д.В. при оформлении заказа не было в магазине. Никаких чеков и квитанций о получении денег Н. не выписывала. После Н. сказала, что мебель будет готова в течении 30 рабочих дней, и либо она либо П.Д.В. с нею свяжутся по телефону. В начале декабря 2012 года, ближе к десятому числу, ей на сотовый телефон позвонила Н. и сказала, что пластика на фабрике изготовителе кухонного гарнитура именно того цвета который она выбрала нет, и что ей либо надо еще подождать, либо она может придти и забрать деньги, которые внесла в качестве предоплаты. Она ответила, что готова еще подождать, так как ей очень нужен кухонный гарнитур. Через две недели после этого, а именно в конце декабря 2012 года она, не дождавшись звонка ни от Н., ни от П.Д.В., стала звонить по номерам телефонов, указанным в заказе, а именно по телефонам <данные изъяты>, <данные изъяты> Телефон с номером <данные изъяты> был недоступен, а телефон с номером <данные изъяты> не отвечал. Номер телефона <данные изъяты> принадлежал непосредственно самому П.Д.В., а тот который был недоступен был номером телефона Н.. На все ее звонки и смс П.Д.В. не отвечал. П.Д.В. ответил всего один раз, сказав, что он не может говорить по телефону и что позвонит на следующий день и сообщит когда привезет кухню. На следующий день П.Д.В. ей не позвонил. ДД.ММ.ГГГГ она была в торговом центре <данные изъяты>» где женщина - сотрудник администрации торгового центра сказала ей, что магазин П.Д.В. был закрыт еще в декабре 2012 года, что П.Д.В. давно в нем не появляется и что его разыскивает полиция и граждане которым он также не поставил заказанную ими мебель. Денежные средства до настоящего времени П.Д.В. ей не вернул, своих обязательств по изготовлению кухонного гарнитура не выполнил. Размер ущерба, который ей причинил П.Д.В., является для нее значительным (т. 9 л.д. 152-155).

Из оглашенных показаний М.А.С. следует, что кредитный договор № от 05 декабря 2011 года с ОАО «ОТП Банк» на сумму 102300 рублей она не оформляла, и в декабре 2011 года никаких товаров у ИП Р.М.А. не приобретала. В кредитных документах имеются подписи, выполненные от её имени, но не ею. Данный договор она не подписывала, и о его существовании не знала. Кто расписался в кредитных документах от её имени, она не знает.

14 февраля ей на домашний телефон позвонил представитель ОАО «ОТП Банк», который сообщил, что ДД.ММ.ГГГГ в магазине <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, на её имя был оформлен кредитный договор на сумму 102000 рублей на приобретение спального гарнитура, по которому имеется просроченная задолженность. В тот же день, она ездила в Ивановский офис ОАО «ОТП Банк», где сообщила начальнику службы безопасности банка, что никакого кредита она не получала и мебель не покупала. После этого она позвонила в центральный ОАО «ОТП Банк» находящийся в городе Москве, где сотрудник банка пояснил, что согласно имеющимся документам 05 декабря 2011 года на её имя был оформлен кредитный договор № на приобретение спального гарнитура. Со слов представителя банка она узнала, что указанный кредитный договор, от имени банка подписан Р.М.А.

Кроме этого, она показала, что М.Т.С. является её родной сестрой. Летом 2011 года она предоставила М.Т.С. свой паспорт с целью переоформления последней права собственности на автомобиль на её имя. М.Т.С. должна была перевести право собственности на автомобиль со своего имени на неё, однако этого не сделала. При этом паспорт находился у М.Т.С. около десяти дней. Более она никому свой паспорт не передавала и не теряла.

После того, как ей стало известно об оформленном на её имя кредите, она рассказала об этом М.Т.С.. В ходе разговора М.Т.С. отрицала свою причастность к оформлению кредита, при этом сообщила, что паспорт, который М.Т.С. получила от неё для переоформления собственности на автомобиль, самовольно брал П.Д.В.. Со слов М.Т.С., фиктивный кредит был оформлен П.Д.В. и Р.М.А. (т. 5 л.д. 159-161).

Из оглашенных показаний Ш.А.С. следует, что кредитный договор № от 06 декабря 2011 года с ОАО «ОТП Банк» и прилагающиеся к нему документы он не оформлял и не подписывал. У ИП Р.М.А. никаких товаров не приобретал. Данный кредитный договор он не подписывал, кто расписался в нём от его имени, не знает.

Паспорт серии № на его имя был похищен у него в 2006 году неизвестными лицами, в связи с чем, в том же году, им было написано заявление в отдел милиции. В ноябре 2006 года он получил новый паспорт.

Граждане Р.М.А., М.Т.С., П.Д.В. и Р. А.Н., ему не знакомы (т. 8 л.д. 1-3).

Из оглашенных показаний С.Д.И. следует, что с 2010 года работает мебельщиком у ИП Ш.А.М. ДД.ММ.ГГГГ из его рабочей машины марки <данные изъяты>», припаркованной около торгового центра «Текстиль Профи», была похищена, принадлежащая ему куртка, в кармане которой находился паспорт а его имя серии <данные изъяты> и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №. По факту кражи он обратился с заявлением в ОП № 3 УМВД России по г. Иваново (по Советскому району). По итогам проверки из отдела полиции ему поступило постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

В 2012 году ему стали поступать извещения о том, что у него имеется задолженность по кредиту, оформленному в ООО «ХКФ Банк». Так как кредит в данном банке он никогда не получал, он поехал в ООО «ХКФ Банк», располагающийся по адресу: <адрес>, ТЦ <данные изъяты>». В офисе банка сотрудник службы безопасности ему пояснил, что на его имя был оформлен кредитный договор в магазине ИП П.Д.В., располагающемся в ТЦ «<данные изъяты>» на <адрес>.

Осмотрев ходе допроса предъявленные ему копии документов по кредитному договору № от 12.12.2011 года, заключенному с ООО «ХКФ Банк» от его имени, он пояснил, что кредитный договор оформлен на украденный у него в 2009 году паспорт, а сведения о номерах домашнего и сотового телефонов, месте работы, данные о девичьей фамилии матери не соответствуют действительности. На дату оформления указанного кредитного договора он уже получил новый паспорт, выданный взамен похищенного. Рукописный текст в кредитном договоре и прилагающихся к нему документах и подписи от его имени, выполнены не им. Указанный в кредитных документах товар – кухня «Вероника» у ИП П.Д.В. в магазине, располагающемся по адресу: <адрес>, он не приобретал. Р.М.А., Р. А.Н., П.Д.В., М.Т.С., ему не знакомы. Кто мог воспользоваться его похищенным паспортом и оформить по нему кредит, ему неизвестно. На указанный паспорт он ранее кредиты не оформлял, его никому не передавал и копии с него не снимал (т. 8 л.д. 9-11).

Из оглашенных показаний К.С.В. следует, что 14 июля 2010 года из автомобиля, принадлежащего её мужу, была похищена её сумка, в которой находился паспорт гражданина РФ на её имя серии <данные изъяты> Также в сумке находились водительское удостоверение № и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, также выданные на ее имя. По факту кражи сумки ею было написано заявление в ОВД Октябрьского района г. Иваново. Взамен похищенного паспорта ею был получен новый №.

Весной 2013 года от сотрудников полиции она узнала о том, что по её утраченному паспорту было оформлено два кредитных договора в ООО «ХКФ Банк» и ОАО «ОТП Банк».

Осмотрев в ходе допроса кредитный договор № от 28 декабря 2011 года, заключенный от ее имени с ООО «ХКФ Банк» и прилагающиеся к нему документы, она пояснила, что во всех предъявленных для осмотра документах подписи и рукописный текст от ее имени выполнен не ею. Данные о её номере телефона, месте работы, размерах доходов не соответствуют действительности. Указанный кредитный договор она не оформляла, в магазине ИП П.Д.В. никогда не была, никакой мебели там не приобретала, в том числе в кредит.

Граждане П.Д.В., М.Т.С., Р.М.А. и Р. А.Н. ей не известны (т. 8 л.д. 20-24).

Из оглашенных показаний Л.В.С. следует, что, осмотрев предъявленный ему в ходе допроса кредитный договор № от 18 января 2012 года (заявление на получение кредита) оформленный в ОАО «ОТП Банк» на его имя и прилагающиеся к нему документы, он пояснил, что указанный кредитный договор оформлен на паспорт и страховое пенсионное свидетельство, утерянные им в 2010 году на рынке г. Приволжска Ивановской области. В связи потерей документов, он обратился в отдел милиции Приволжского района, где им было написано заявление об утере паспорта и пенсионного свидетельства. Примерно, через неделю после обращения в ОВД Приволжского района Ивановской области, им был получен новый паспорт гражданина РФ который он до настоящего времени не менял.

Предъявленные ему на обозрение кредитные документы, оформленные с ОАО «ОТП Банк» от моего имени он видит впервые, и их не оформлял. Никакой мебели, в том числе мебельной стенки «Alba» в магазине ИП Р.М.А. по адресу: <адрес>, он не покупал, и вообще не знает, где находится указанный магазин. В предъявленных кредитных документах все его данные соответствуют действительности, ранее он действительно был зарегистрирован по адресу: <адрес> проживал по адресу: <адрес>. Указанное местом работы ООО <данные изъяты>» в настоящее время переименовано в ООО «<данные изъяты>» и он там продолжает работать. Указанные номера телефонов также соответствуют номерам телефонов, которыми он пользовался в 2010 году.

Достоверность информации о нем в предъявленных на обозрение документах он может объяснить тем, что ранее, в 2010 году, за несколько месяцев до утери паспорта и страхового пенсионного свидетельства им в ТЦ «<данные изъяты>» оформлялся кредит с ОАО «ОТП Банк» на покупку сотового телефона. При оформлении кредита на покупку телефона он сотруднику оформлявшему кредит предоставил все сведения, которые имеются в кредитном договоре №. Вполне вероятно, что данная информация была взята из кредитного договора на покупку телефона и внесена в кредитный договор, который был оформлен на его имя по утерянному паспорту и в котором рукописные записи, выполненные от его имени, принадлежат не ему. Кто от его имени написал «Л.В.С.» и расписался от его имени, ему не известно. Он предъявленные кредитные документы никогда не подписывал и ничего в них не писал.

О том, что на его имя оформлен кредитный договор в ОАО «ОТП Банк» он узнал летом 2012 года, когда представители коллекторского агентства стали звонить ему на работу и требовать погашения задолженности по кредиту, который он якобы оформил в ОАО «ОТП Банк». Никаких платежей по уплате кредитного договора, оформленного на его имя по утерянному паспорту, он никогда не делал, в связи с чем, потерпевшим себя не считает (т. 8 л.д. № 33-36).

Из оглашенных показаний С. (А.Е.С.) следует, что предъявленный ей для ознакомления кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ОТП Банк» она не оформляла. ИП Р.М.А. ей не известна. Никакой мебели у ИП Р.М.А. она не приобретала. Свой паспорт для оформления указанного договора никому не передавала. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ оформлен на паспорт, утерянный ею в 2007 году. Рукописный текст и подписи, выполненные в предъявленных для ознакомления кредитных документах от её имени, выполнены не ею. Данные документы она не подписывала, кто это сделал от её имени, она не знает. О том, что на её имя оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ОТП Банк» она узнала осенью 2012 года, когда к ней домой пришло письмо из указанного банка с требованием погасить задолженность по кредиту. Так как она никакой кредит не оформляла, она написала соответствующее заявление в ОАО «ОТП Банк». Каких-либо платежей по оплате данного кредита она не производила. Граждане Р.М.А., П.Д.В. и М.Т.С. ей не знакомы (т. 8 л.д. 43-46).

Из оглашенных показаний П.Е.С. следует, что Р.М.А. - её мать. Р.М.А. является индивидуальным предпринимателем и занимается торговлей мебелью и продуктами питания. Для этих целей у Р.М.А. имелся мебельный магазин, по адресу: <адрес>, в котором продавцом работал сын Р.М.А. - Р. А.Н.. В магазине ИП Р.М.А. имелась возможность приобретения мебели в кредит. Р. А.Н., принимал заказы на мебель, проводил расчеты с покупателями, а также занимался оформлением кредитных договоров. Р.М.А. она характеризует как необязательного, лицемерного, равнодушного, вспыльчивого, склонного ко лжи человека, думающего только о себе и о собственной выгоде. Р.А.Н. она характеризует как вспыльчивого, эмоционального, ленивого человека, склонного ко лжи.

С 1997 года по июнь 2008 года её мужем являлся П.Д.В.. Примерно в 2004 году П.Д.В. зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя. С 2008 года основным видом предпринимательской деятельности П.Д.В. являлась торговля мебелью, в том числе под заказ. С 2009 года П.Д.В. арендовал помещение в ТЦ «<данные изъяты>» на <адрес>, в котором организовал мебельный магазин. Продавцом в магазине ИП П.Д.В. работала П.Н.В., с которой она поддерживает дружеские отношения. Со слов П.Н.В. ей известно, что ИП П.Д.В. заключил договор с ООО «ХКФ Банк» согласно которого, продавал мебель в кредит. От своих знакомых, работавших в ТЦ «<данные изъяты>», ей известно, что П.Д.В. поддерживает отношения с М.Т.С.. Также, ей известно, что П.Д.В. злоупотребляет алкоголем, на что тратит все заработанные средства. В связи с этим у П.Д.В. образовались долги перед покупателями, поскольку он брал предоплату за мебель, которую не поставил. П.Д.В. она характеризует как вспыльчивого, склонного ко лжи, не выполняющего своих обязательств, агрессивного, злопамятного, хитрого, ленивого человека. В апреле 2013 года Фрунзенским мировым судом П.Д.В. был осужден по ст. 157 УК РФ к 8 месяцам принудительных работ. Приговор суда П.Д.В. не исполняется (т. 8 л.д. 49-52).

Из оглашенных показаний К.В.П. следует, что предъявленный ему в ходе допроса для осмотра кредитный договор № от 04 апреля 2012 года с КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) он не оформлял, никаких товаров у ИП Р.М.А. не приобретал. Ему неизвестно каким образом был оформлен указанный кредит на его имя, так как он свой паспорт, данные которого были использованы при оформлении, никогда никому не передавал, в том числе не передавал кому-либо копии своего паспорта.

Рукописный текст и подписи в кредитных документах выполнены от его имени, но не им. Данные о его паспорте в кредитных документах соответствую действительности, а данные о его месте работы, размере заработной платы, номере телефона действительности не соответствуют. С 2011 года он является пенсионером, а до этого времени неофициально был трудоустроен в различных организациях (т. 8 л.д.65-69).

Из оглашенных показаний П.Р.В. следует, что ознакомившись с предъявленными ему в ходе допроса копиями кредитного досье по оформлению кредитного договора от его имени № от 15 мая 2012 года с ООО «ХКФ Банк», паспорта и свидетельства обязательного пенсионного страхования на его имя, показал, что паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования, копии которых ему предъявлены, он потерял в апреле 2012 года в районе <адрес>, когда возвращался домой с работы. По поводу утери паспорта, примерно в конце мая 2012 года, он писал заявление в отдел паспортно-визовой службы Фрунзенского района г. Иваново, когда пришел туда оформлять документы на получение нового паспорта. 04 августа 2012 года ему был выдан новый паспорт серии №

Кредитный договор № от 15 мая 2012 года с ООО «ХКФ Банк» на приобретение мебели в магазине ИП П.Д.В. он не оформлял. Данный кредит был оформлен на паспорт, который был им утерян в апреле 2012 года. В представленных ему документах данные о его месте регистрации соответствуют действительности, а сведения о месте жительства, номерах сотового и домашнего телефонов, девичьей фамилии матери, ежемесячных доходах, месте работы – ООО «<данные изъяты>» являются недостоверными. В ООО «<данные изъяты>» он работал в должности заготовителя вулканитовой массы в период с 2006 года по апрель 2012 года. В должности крановщика указанной организации он никогда не работал, размер его заработка в ООО «<данные изъяты> не превышал 20 000 рублей. Подписи в кредитных документах похожи на его, но данные документы он не подписывал. Кто расписался от его имени и выполнил словосочетание «П.Р.В.», он не знает. В магазине у ИП П.Д.В. он никогда не был и ничего не покупал.

О том, что на него оформлен кредитный договор в ООО «ХКФ Банк» он узнал из письма указанного банка. Граждане П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С., Р. А.Н., ему не знакомы (т. 8 л.д. 72-76).

Из оглашенных показаний И.А.В. следует, что кредитный договор № в ООО «ХКФ Банк» она никогда не оформляла и не пыталась оформлять. Никаких заявок на оформление кредита в указанный банк она никогда не подавала. Свой паспорт серии <данные изъяты> она никогда не теряла и никому не представляла. Мебель, либо какой-нибудь другой товар в магазине расположенным по адресу: <адрес>, она никогда не приобретала. В указанном магазине она никогда не была. Граждан М.Т.С., Р.А.Н., Р.М.А., П.Д.В. она не знает (т. 8 л.д. 81-84).

Из оглашенных показаний Т.М.Б. следует, что в период ноября-декабря 2011 года она решила приобрести мягкую мебель. Соседка по дому посоветовала ей обратиться в мебельный магазин, который находился по адресу: г Иваново, <адрес>. В указанном магазине находилась различная мебель, а также каталоги по ее выбору. Из каталога он выбрала диван, стоимостью около 15000 рублей. Продавец предложила два варианта оплаты товара: либо сумму денежных средств внести полностью, либо оплатить половину стоимости товара, а вторую половину оплатить после доставки товара. Срок доставки продавец озвучила как в течении трех недель. Половину стоимости дивана она оплатила сразу – 7500 рублей. При оформлении заказа продавец попросила ее предоставить паспорт. Она передала свой паспорт продавцу, с которого та при ней изготовила копии и оставила их себе. Спустя месяц диван доставлен не был. Для выяснения обстоятельств она пошла в магазин, где уже был другой продавец, которая пояснила, что заказ еще не готов, так как нет материала обивки дивана, который она выбрала. Продавец предложила выбрать другой материал для обивки дивана. Из представленных образцов ей ничего не понравилось и она отказалась от поставки товара, потребовав вернуть денежные средства в сумме 7500 рублей, переданные ею в качестве предоплаты. Спустя более двух недель ей вернули 7500 рублей.

Летом 2012 года ей на домашний адрес пришло письмо из «Ренессанс Капитал», в котором говорилось о том, что имеется задолженность по кредиту, оформленному на ее имя.

Осмотрев предъявленный ей в ходе допроса кредитный договор № от 13.06.2012 г., заключенный на ее имя с КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), она пояснила, что указанный договор не заключала, товар в магазине у ИП Р.М.А. никогда не приобретала. Сведения о номере ее телефона, семейном положении, размере доходов, образовании, месте работы, содержащиеся в представленных документах, не соответствуют действительности. Рукописный текст и подписи выполненные от ее имени в предъявленных кредитных документах, выполнены не ею.

В настоящее время банк никаких взысканий с нее не производит, самостоятельно по оформленному на ее имя кредиту она никаких платежей не производила.

Граждане П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С., Р. А.Н., ей не знакомы и она с ними никогда не общалась и их не видела (т. № 8 л.д. 85-87).

Из оглашенных показаний К.Н.А. следует, что в июле 2012 года он решил приобрести мебель и с этой целью пришел в мебельный магазин, располагавшийся на первом торгового центра «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, номер дома не знает. Мебель в магазине продавалась на заказ и в кредит. В магазине находился его хозяин П.Д.В. и молодой человек являющийся представителем ООО «ХКФ Банк». Он сказал П., что желает приобрести на заказ в кредит кухонный гарнитур и спальню. П. сказал, что в его магазине можно оформить кредит и что для этого ему нужно предоставить паспорт и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. Он передал П. необходимые документы, а тот в свою очередь передал их представителю ООО «ХКФ Банк». Представитель банка оформил заявку на кредит и снял ксерокопии с его документов, после чего вернул ему документы, а их копии оставил себе. После этого, сотрудник банка предоставил ему для заполнения документы, которые необходимы для оформления кредита. Он заполнил банковские бланки на оформление кредита, и передал их сотруднику банка. После этого, П.Д.И. сказал ему, что как будет известно, одобрят кредит или нет, он позвонит. На следующий день либо через день, ему на сотовый телефон позвонил П. и попросил подъехать к магазину последнего. Он подъехал к магазину и встретился с П.. П. сообщил, что в предоставлении кредита ООО «ХКФ Банк» ему отказано, по какой именно причине неизвестно.

Осмотрев предъявленные в ходе допроса кредитный договор (заявка на открытие банковских счетов/Анкета Заемщика) с ООО «ХКФ Банк» № от 08.07.2012 года на сумму кредита 50 940 рублей, спецификацию товара от 08.07.2012 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства от 08.07.2012 года, заявление на страхование № от 08.07.2012 года, графики погашения кредита, он пояснил, что это именно те кредитные документы, которые оформлялись им в магазине ИП П.Д.В. на приобретение кухни в кредит в банке ООО «ХКФ Банк». Во всех предъявленных к просмотру документах рукописный текст и подписи от его имени как от имени заемщика выполнены лично им. Оформлением данных документов по просьбе ИП П.Д.В. занимался сотрудник ООО «ХКФ Банк» по фамилии П.

Сам лично никаких денег по кредитному договору, оформленному на его имя в ООО «ХКФ Банк», он не выплачивал, поскольку данный договор был оформлен П.Д.В. обманным путем и никакой мебели или денег по нему он ни от кого не получал (т. 8 л.д. 90-93, 103-106).

Из оглашенных показаний Р.Н.М. следует, что, ознакомившись в ходе допроса с кредитными документами, а именно с кредитным договором № от 22.08.2012, копиями ее паспорта и страхового пенсионного свидетельства, она показала, что паспорт и страховое пенсионное свидетельство она потеряла в декабре 2011 года. Новый паспорт она оформила только в феврале 2013 года. Где именно она потеряла паспорт с находящимся в нем свидетельством обязательного пенсионного страхования и медицинским полисом, не знает. Кредита в ООО «ХКФ Банк» на приобретение мебели в магазине ИП П.Д.В., она не оформляла. П.Д.В. она никогда не видела. Кредит на ее имя был оформлен по паспорту, который ею был утерян в декабре 2011 года. В представленных документах, сведения о номере сотового телефона, среднемесячных доходах и её должности, являются недостоверными. В указанных документах она не расписывалась. О том, что на её имя оформлен кредит она узнала от сотрудников полиции летом 2013 года. Никаких выплат данному кредиту она не производила. Граждане П.Д.В., Р. А.Н., М.Т.С., Р.М.А. ей не знакомы (т. 8 л.д. 107-109).

Из оглашенных показаний Л.А.Н. следует, что ознакомившись с предъявленными в ходе допроса документами по оформлению кредитного договора № от 30.08.2012 года, копиями паспорта <данные изъяты> и страхового пенсионного свидетельства № на его имя, он показал, что оригиналы паспорта и страхового свидетельства, были у него украдены летом 2012 года во время поездки в общественном транспорте в г. Иваново. По поводу кражи документов он в правоохранительные органы не обращался. Новых документов не получал. Предъявленные ему на обозрение кредитные документы он не оформлял. Сведения, указанные в данных документах о его номере сотового телефона, ежемесячных доходах, и месте работы, являются недостоверными, так как сотового телефона у него нет, более 10 лет он нигде не работает. С уверенностью показал, что в данных кредитных документах подписи и рукописные записи, выполненные от его имени, выполнены не им. Указанные документы он не подписывал и никогда не видел. Кто расписался от его имени в кредитных документах, ему не известно. В кредитном договоре указывается, что он приобрел в кредит спальный гарнитур в магазине ИП П.Д.В., расположенном по адресу: <адрес>. Однако в данном магазине он никогда не был и ничего не покупал. О том, что на его имя оформлен кредитный договор в ООО «ХКФ Банк» он узнал от сотрудников полиции весной 2013 года. Никаких выплат по кредитному договору он не осуществлял, потерпевшим себя не считает. Граждане П.Д.В., Р.М.А., М.Т.С., Р. А.Н., ему не знакомы (т. 8 л.д. 112-114).

Из оглашенных показаний П.Н.В. следует, что в период с 1 сентября 2010 года по декабрь 2012 года включительно она неофициально была трудоустроена у ИП П.Д.В. в должности продавца-консультанта. В ее должностные обязанности входило оформление договоров на поставку мебели и проведение расчетов за нее с покупателями, составление проектов кухонных гарнитуров и прием заказов на производство кухонной мебели. Вся мебель в магазине ИП П.Д.В. продавалась по каталогам, но в торговом зале магазина находилось несколько выставочных образцов мягкой мебели (диваны) и три варианта кухонных гарнитуров. При приеме заказов на производство кухонных гарнитуров на замеры к заказчикам выезжал сам П.Д.В., который сам же и занимался сбором и установкой гарнитуров у заказчиков. Заказы на производство кухонных гарнитуров П.Д.В. отправлял на фабрику <данные изъяты>. Вместе с заказом на фабрику по почте отправлялся составленный ею эскиз кухни с замерами, произведенными П.Д.В. Мягкая мебель, стенки и спальные гарнитуры, заказанные по каталогам П.Д.В. привозил также с различных фабрик, располагающихся во <данные изъяты>. Вся мебель предоставлялась покупателям по предоплате в размере не менее 1 000 рублей. Оставшаяся сумма от стоимости, заказанной покупателями мебели, оплачивалась ими, непосредственно перед поставкой мебели, либо в момент получения мебели покупателями. Деньги от покупателей принимала либо она, либо П.Д.В. На покупку и поставку мебели всегда оформлялся договор, составлявшийся в двух экземплярах, один из которых отдавался на руки покупателю, второй оставался у П.Д.В. Все суммы по оплате покупаемого товара также отмечались в обоих экземплярах договора, как то были суммы предоплаты или суммы оставшийся части оплаты покупаемого товара. Товары в магазине ИП П.Д.В. продавались как за наличный расчет, так и в рассрочку или же в кредит.

Заявка на производство кухни для Р.А.Н. оформлялась ею. Замеры делал лично П.Д.В., который лично нарисовал от руки эскиз кухни со всеми размерами, который впоследствии передал ей для оформления заказа на мебель и выполнение его графического рисунка. 12 ноября 2012 года она с Р.А.Н. оформила заказ на производство кухни, по которому Р.А.Н. в качестве предоплаты передала ей 20 000 рублей, что было ею указано в заказе. Полученные от Р. деньги она в тот же день передала лично П.Д.В. Через две недели после оформления заказа кухня для Р. была готова, о чем ей сообщил П.Д.В. и велел, чтобы она позвонила Р. и сказала, чтобы последняя заплатила остаток денежных средств в размере 22 300 рублей. Она позвонила Р. и сообщила, что кухня готова и необходимо заплатить оставшуюся сумму стоимости кухни. Полная стоимость кухни составляла 42 300 рублей. Остаток суммы в размере 22 300 рублей Р.А.Н. передала ей 1 декабря 2012 года, о чем ею была сделана соответствующая запись в заказ, оформленный с Р.. Указанные деньги она также в полном объеме передала П.Д.В. лично. Почему П.Д.В. не выполнил перед Р. обязательства по производству и поставке кухни, ей не известно. Она предполагает, что деньги, полученные от Р.А.Н. в сумме 42 300 рублей, П.Д.В. потратил на личные нужны.

В феврале 2011 года в магазин ИП П.Д.В., располагавшийся по адресу: <адрес>, ТЦ <данные изъяты>» пришел представитель ООО «ХКФ Банк» молодой человек по имени А., фамилию не помнит. Представитель банка предложил П.Д.В. заключить с ООО «ХКФ Банк» партнерское соглашение, согласно которому ИП П.Д.В. мог продавать свои товары покупателям в кредит, предоставляемый ООО «ХКФ Банк». П.Д.В. согласился на предложение А. и предоставил последнему все необходимые документы для оформления партнерского соглашения, а именно копии своего паспорта, свидетельства о регистрации в качестве ИП и договора аренды на помещение в котором располагался магазин П.Д.В. В начале марта 2011 года, П.Д.В. велел ей пройти в ООО «ХКФ Банк» обучение по оформлению кредитных договоров. Обучение в банке она проходила в ТЦ «<данные изъяты> располагающемся на <адрес>. Обучения длилось около двух дней, по окончании которого сотрудник службы безопасности провел с ней беседу на предмет того, какие последствия могут возникнуть в случае неправильного оформления кредитных документов и разглашении сведений о полученных ею логине и пароле необходимых для в хода в банковскую систему. В частности было разъяснено, что в случае передачи кому-либо ее персональных логина и пароля для входа в банковскую систему для оформления кредитного договора от ее имени, ее действия могут быть расценены как мошенничество и ей будет грозить уголовная ответственность, а ее логин и пароль будут заблокированы автоматически. Поскольку она не являлась сотрудником банка, а являлась сотрудником организации-партнера, она в запрете на разглашение персонального логина и пароля нигде не расписывалась, а предупреждалась об этом устно. Каким образом и когда в 2011 году она получила логин и пароль для входа в банковскую систему, в настоящее время не помнит.

В июле 2012 года в тот момент, когда она находилась в отпуске ей на сотовый телефон позвонил П.Д.В. и попросил ее приехать на работу оформить кредитный договор, она ответила ему отказом, тогда П.Д.В. сказал ей, что передаст трубку телефона сотруднику ООО «ХКФ Банк» А., чтобы она сообщила тому свои логин и пароль для входа в банковскую систему с помощью которых А. оформит кредитный договор от ИП П.Д.В. После того как П.Д.В. передал трубку А., она ничего не подозревая плохого продиктовала А. свои логин и пароль. Оформлял ли А. под ее логином и паролем кредитные договора, она не знает.

Осенью 2010 года после того как устроилась работать к П.Д.В., она познакомилась с М.Т.С., работавшей в магазине «<данные изъяты>», располагавшемся по соседству с магазином П.Д.В. С М.Т.С. у нее сложились приятельские отношения. Позднее ей стало известно о том, что П.Д.В. находится в близких отношениях с М.Т.С.

В конце 2011 года у П.Д.В. возникли финансовые трудности, связанные с его предпринимательской деятельностью, поскольку П.Д.В. страдал алкогольной зависимостью и все доходы от предпринимательской деятельности тратил на алкоголь, а не пускал в оборот. Насколько ей известно в тот же период времени между М.Т.С. и П.Д.В. возникли денежные разногласия. С учетом всех финансовых трудностей П.Д.В. и М.Т.С. в декабре 2011 года, обратились с просьбой оформить кредитный договор по имеющемуся у них паспорту на имя С.Д.И. Непосредственно оформить кредитный договор ее попросил П., а М. убеждала ее, что все хорошо и все законно, С. не против того, чтобы на него оформили кредит, так как должен определенную сумму денег каким то лицам и согласен на то, чтобы на сумму равную его долгу, оформили кредит. М.Т.С. убеждала ее в том, что кредит будет оплачивать С.Д.И. Самого С.Д.И. при оформлении кредита не было и она его никогда не видела. Так как она доверяла П. и М. и не сомневалась в правдивости их слов она согласилась выполнить их просьбу и ДД.ММ.ГГГГ в магазине П.Д.В. оформила кредитный договор № с ООО «ХКФ Банк» на сумму 96 000 рублей на имя С.Д.И., паспорт которого ей предоставила для оформления М.Т.С. В момент оформления кредитного договора на С.Д.И., П.Д.В. находился в соседнем зале магазина, а М.Т.С. находилась все время рядом с нею и диктовала все данные, которые необходимо было внести в кредитный договор. М.Т.С. полностью ей продиктовала все анкетные данные С.Д.И., включая место его работы, размер заработка, номер сотового телефона и девичью фамилию матери. На основании данных продиктованных М.Т.С. она через интернет оформила заявку на кредит в ООО «ХКФ Банк» на имя С.Д.И. Сумму кредита в размере 96 000 рублей она также указала со слов М.Т.С. Через некоторое время из банка посредством электронной почты пришел ответ с согласием на предоставление кредита С.Д.И. После этого, она распечатала электронную заявку на кредит – кредитный договор, спецификацию на товар, якобы приобретенный С.Д.И. в кредит в магазине ИП П.Д.В., сведения о работе С.Д.И., график погашения платежей по кредиту. К указанным документам она приложила копии паспорта и страхового свидетельства о государственном пенсионном страховании на имя С.Д.И., которое было вложено в паспорт С.Д.И. Паспорт и страховое свидетельство для снятия копий ей передала М.Т.С. Во всех кредитных документах от имени С.Д.И. расписывалась в ее присутствии М.Т.С., также М.Т.С. писала и рукописный текст в кредитных документах от имени С.Д.И. она же в кредитных документах расписывалась только от своего имени, как от сотрудника торговой точки ИП П.Д.И. оформившего кредитный договор. Кредитный договор из торговой точки ИП П.Д.И. на оплату в банк забирал представитель банка А.. Денежные средства по кредитному договору на имя С.Д.И. в размере 96 000 рублей ООО «ХКФ Банк» перечислил на расчетный счет ИП П.Д.И. Где у ИП П.Д.И. был открыт расчетный счет, ей не известно. Из разговоров происходивших между П.Д.В. и М.Т.С. после того как был оформлен кредитный договор на С.Д.И., ей стало известно, что денежные средства по кредитному договору в сумме 96 000 рублей П.Д.В. и М.Т.С. поделили между собой, при этом большая часть от указанной суммы досталась М.Т.С.

Из ссор происходивших между М.Т.С. и П.Д.В. она поняла, что те ругались из-за того, что не могли поделить деньги, полученные в результате оформления кредитов, в том числе на С.Д.И. За то, что она оформила кредитный договор на С.Д.И., П.Д.В. выплатил ей денежную премию 10 000 рублей.

О том, что оформленный ею кредитный договор является фиктивным, она узнала после того, как в 2012 году, ей из банка на сотовый телефон позвонил сотрудник безопасности и сообщил, что к ним в банк пришел С.Д.И. который написал заявление о том, что никогда кредитный договор в торговой точке ИП П.Д.В. не оформлял и ничего там не приобретал. При этом сотрудник банка спросил ее, каким образом оформлялся кредитный договор на С.Д.И., на что она ответила, что в магазин приходил человек похожий на фотографию в паспорте, предъявленном им на имя С.Д.И. и приобрел в кредит мебель в магазине ИП П.Д.В. На самом же деле все было не так, и С.Д.И. она никогда не видела. О том, что ей звонили из банка она сразу же сообщила П.Д.В., который в свою очередь сообщил об этом М.Т.С. После этого, М.Т.С. позвонила ей и стала наигранно возмущаться как же так, С. оказался непорядочным человеком и не хочет оплачивать свои долги, что она – М.Т.С. найдет его и заставит забрать заявление из банка.

П.Д.В. она характеризует как слабохарактерного, легкоуправляемого человека, подчинявшегося М.Т.С., сильно зависимого от алкоголя и часто злоупотребляющего спиртным. М.Т.С. она охарактеризует властной, хитрой, истеричной, жадной до денег женщиной. После того как М. вызвали в Управление по экономической безопасности для дачи объяснения по поводу оформления фиктивных кредитных договоров, последняя назначила ей встречу, в ходе которой стала говорить как она должна себя вести и что говорить если ее вызовут для дачи объяснения. Со слов М.Т.С. она должна была говорить в полиции, что все кредиты были оформлены в присутствии заемщиков, которые сами предъявляли паспорта и действительно приобретали мебель в кредит в магазине ИП П.Д.В.

По поводу предъявленного ей для ознакомления в ходе допроса кредитного досье на имя С.Д.И. по оформлению кредитного договора № от 12.12.2011 года с ООО «ХКФ Банк», пояснила, что данные документы оформлялись ею по просьбе М.Т.С. и П.Д.В. Кредитный договор на С.Д.И. она оформляла по паспорту и страховому пенсионному свидетельству последнего, которые были предоставлены М.Т.С. С уверенностью показала, что в предъявленных документах за С.Д.И. расписывалась и писала рукописный текст М.Т.С. (т. 8 л.д. 117-123, 124- 126, 132-135).

Из оглашенных показаний П.А.В. следует, что с 21 сентября 2010 года по 8 октября 2012 года он работал в ООО «ХКФ Банк» ККО г. Иваново в должности менеджера по развитию бизнеса. В его обязанности входило: привлечение партнеров банка (индивидуальных предпринимателей и организаций) к программе потребительского кредитования и поддержание действующей клиентской базы. Согласно программе потребительского кредитования организации, с которыми заключались партнерские соглашения на сотрудничество с банком, могли продавать свои товары в кредит путем оформления кредитных договоров в ООО «ХКФ Банк». Также согласно партнерским соглашениям кредитные договора могли оформляться как сотрудниками банка, сидевшими в торговых точках, так и сотрудниками торговых точек, прошедших обучение в банке на оформление кредитных договоров. В его полномочия оформление кредитных договоров с ООО «ХКФ Банк» не входило. Кроме того, у него не было логина и пароля для доступа к банковской системе, в которой оформлялись кредитные договора. В каком году не помнит, он осуществляя свои должностные обязанности занимался поиском новых партнеров банка, с этой целью он зашел в мебельный магазин, располагавшийся в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. Им было предложено заключить партнерское соглашение с ООО «ХКФ Банк», на которое ИП П.Д.В. согласился. Каким образом и когда между ИП П.Д.В. и банком было заключено партнерское соглашение, он не помнит, но после его подписание ИП П.Д.С. смог продавать свои товары (мебель) в кредит путем оформления кредитных договоров в ООО «ХКФ Банк». Для заключения партнерского соглашения ИП П.Д.В. были предоставлены копии паспорта, свидетельства о постановке на учет, ОГРН, договора аренды помещения, а также банковские реквизиты расчетного счета, открытого на имя ИП П.Д.В., на который банком в дальнейшем перечислялись денежные средства по оформленным кредитным договорам в торговой точке ИП П.Д.В. Обучение по оформлению кредитных договоров от торговой точки ИП П.Д.В. проходила его продавец П.Н.В. После того как П.Н.В. прошла обучение, последняя получила логин и пароль для входа в банковскую систему, в которой ею оформлялись кредитные договора на приобретение товаров в торговой точке ИП П.Д.В. через ООО «ХКФ Банк». Полученные логин и пароль для входа в банковскую систему ООО «ХКФ Банк» П.Н.В. передавать кому-либо не имела права, о чем была предупреждена в ООО «ХКФ Банк» ККО <адрес>, где проходила обучение и получала логин и пароль для входа в банковскую систему. Все оформленные кредитные договора в торговой точке ИП П.Д.В. либо привозились самим П.Д.В. в ООО «ХКФ Банк» ККО г. Иваново по адресу: <адрес> ТЦ «<данные изъяты> либо забирались непосредственно им из самой торговой точки ИП П.Д.В.

Им давались устные консультации П.Н.В. по оформлению кредитных договоров, как при личных встречах, так и по телефону. Летом 2012 года он с П.Н.В. по телефону не разговаривал и не просил ее продиктовать ему принадлежащие ей логин и пароль для входа в банковскую систему ООО «ХКФ Банк». Также с подобными просьбами П.Д.В. к нему не обращался, и не просил его поговорить с П.Н.В. по телефону и узнать у той, принадлежащее ей логин и пароль. Он никогда не говорил П.Д.В. о том, что в магазине можно оформлять кредиты и при этом покупателю предоставлять не приобретаемый им товар, а деньги, равные сумме кредита, указанного в кредитном договоре. Подобный способ оформления кредитных договоров – передача покупателю не товара, купленного в кредит, а денег равных размеру кредита, является незаконным и такие кредитные договора в любом банке, в том числе ООО «ХКФ Банк» категорически запрещено оформлять (т. 8 л.д. 136-138, 139-141).

Из оглашенных показаний Х.Н.Л. следует, что работает в должности <данные изъяты> В 2013 году сотрудники отдела проводили проверку по факту совершения мошеннических действий организованной преступной группой в составе М.Т.С., Р.М.А., П.Д.В. и Р.А.Н. в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», КБ «Ренессанс Капитал» /ООО/, ОАО «ОТП Банк». По результатам проведенной проверки в отношении указанных лиц был собран материал, на основании которого было возбуждено уголовное дело. 15 мая 2013 года следователями следственной части совместно с сотрудниками его отдела были проведены обыска по месту жительства подозреваемых, в том числе по месту жительства М.Т.С.. По окончанию обыска подозреваемая М.Т.С. была доставлена в отдел для оформления протокола задержания. Находясь в одном из кабинетов отдела № 1 УЭБ и ПК УМВД России по Ивановской области подозреваемая М.Т.С. призналась, что она со своим знакомым П.Д.В. действительно оформляла фиктивные кредиты, как в магазине последнего так и в магазине ИП Р.М.А., являющейся бывшей тещей П.Д.В. При этом М.Т.С. пояснила, что паспорта граждан, на имя которых оформлялись фиктивные кредиты, она получала от мужчины по имени А. Полученные в результате совершения преступлений деньги распределялись следующим образом. Если фиктивные кредиты оформлялись в магазине Р.М.А., то последняя снимала их со своего расчетного счета, из которых 20000 рублей забирала себе, 5000 рублей отдавала своему сыну - Р.А.Н., за оформление кредитных документов. Оставшуюся сумму Р.М.А. отдавала П.Д.В., который делил эту сумму с ней (М.Т.С.). Деньги, которые банки перечисляли по кредитам на расчетный счет П.Д.В., делились между П.Д.В. и ею (М.Т.С.). При указанном разговоре с М.Т.С. присутствовал <данные изъяты>

В последствии, от <данные изъяты> Т.А.А., в производстве которого находилось оперативное дело по разработке М.Т.С., Р.М.А., П.Д.В. и Р.А.Н., ему стало известно, что 15 мая 2013 во время его беседы с М.Т.С., Т.А.А. проводил оперативно-розыскное мероприятие «Наблюдение», в ходе которого Т.А.А. была осуществлена аудиозапись разговора с М.Т.С. в дальнейшем, данная аудиозапись была рассекречена и предоставлена следствию (т. 8 л.д. 163-165, 166-168).

Из оглашенных показаний Б.Д.О. следует, что они в целом аналогичны показаниям Х.Н.Л.. Кроме этого, из показаний Б.Д.О. следует, что всего она получила от А. около 11 паспортов. С Р.М.А. её познакомил П.Д.В.. Именно Р.М.А. предложила ей и П.Д.В. оформлять фиктивные кредиты. При этом Р.М.А. сказала ей: «Хочешь заработать, приноси больше паспортов, я такие кредиты уже оформляла». Полученные в результате совершения преступлений деньги распределялись следующим образом. В случаях когда фиктивные кредиты оформлялись в магазине Р.М.А., то деньги, которые банк перечислял на расчетный счет Р.М.А., в большей части последняя забирала себе, а оставшуюся сумму отдавала П.Д.В. и ей. Кроме того, часть этих денег, в размере пяти тысяч рублей, получал сын Р.М.А. - Р. А.Н. за оформление кредитных документов. В случаях, когда фиктивные кредиты оформлялись в магазине П.Д.В., деньги, которые банки перечисляли на его расчетный счет, делились между П.Д.В. и ею. Кроме того, П.Д.В. самостоятельно оформил два фиктивных кредита на небольшие суммы, примерно по 40000 – 50000 рублей.

При указанном разговоре с М.Т.С. присутствовал начальник <данные изъяты>

Из оглашенных показаний Т.А.А. следует, что работает в должности <данные изъяты> В апреле 2012 года ему поступила оперативная информация о том, что ИП Р.М.А. совместно со своим сыном Р.А.Н. осуществляют незаконное оформление кредитных договоров на граждан через принадлежащий им мебельный магазин «<данные изъяты> В соответствие с поступившей информацией им было заведено оперативное дело по сбору доказательств по полученной оперативной информации. В ходе проводимой работы ему также стало известно, что к преступной деятельности Р.М.А. причастен её бывший зять П.Д.В., также являющийся индивидуальным предпринимателем, а также подруга последнего М.Т.С.. Им было установлено, что фиктивные кредиты оформлялись не только в магазине ИП Р.М.А., но и в магазине ИП П.Д.В., располагающемся в ТЦ «<данные изъяты>» на <адрес>. Все кредитные договоры участниками группы были оформлены на граждан без ведома и участия последних, лишь с использованием их паспортов, которые имелись в наличии у Р.М.А., Р.А.Н., П.Д.В. и М.Т.С.

В ходе опроса бывшего работника ИП П.Д.В. - П.Н.В. ему стало известно о том, что часть паспортов для оформления фиктивных кредитов была предоставлена М.Т.С., которая лично расписывалась в кредитных документах от имени фиктивных заёмщиков.

После того как были собраны необходимые доказательства, подтверждающие причастность Р.М.А., Р.А.Н., П.Д.В. и М.Т.С. к совершению преступлений, материалы доследственной проверки были направлены в СЧ СУ УМВД России по Ивановской области для принятия решения в порядке ст. 144 УПК РФ. На основании полученных материалов следственной частью в отношении указанных лиц было возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ.

<данные изъяты>.

<данные изъяты>

Из оглашенных показаний И.А.А. следует, что в должности директора ООО «<данные изъяты>» она работает с 1996 года. В ее должностные обязанности входит общее руководство торговым центром <данные изъяты>», располагающемся по адресу: <адрес>, заключением договоров аренды торговых площадей в ТЦ «<данные изъяты>», взымание арендной платы и др. С 3 октября 2009 года по декабрь 2012 года включительно ИП П.Д.В. арендовал в ТЦ <данные изъяты>» торговое помещение, располагающееся на первом этаже. Оплата за аренду торгового помещения вносилась ИП П.Д.В. ежемесячно за исключением ноября – декабря 2012 года, когда он перестал появляться в своем магазине, помещение под который арендовал в ТЦ «<данные изъяты>. В арендованном помещении П.Д.В. занимался продажей мебели, в том числе под заказ. С сентября 2012 года к ней стали приходить с жалобами покупатели магазина ИП П.Д.В. на то, что П.Д.В. не выполняет перед ними свои обязательства по поставке мебели, за которую им были получены деньги от покупателей в качестве предоплаты за поставку товара. Также, в 2011 году у ИП П.Д.В. появились проблемы с алкоголем, которым он стал сильно злоупотреблять после того как познакомился с продавцом по имени Т. из магазина «<данные изъяты> располагавшемся по соседству с его. Ввиду того, что П.Д.В. с 2011 года стал сильно злоупотреблять спиртным, у него возникли проблемы с ведением предпринимательской деятельности, которая перестала ему приносить доход. В ноябре 2012 года П.Д.В. вообще перестал появляться в своем магазине, который перестал работать и все время был закрыт. В связи с тем, что магазин не работал, а П.Д.В. в ТЦ «<данные изъяты> не появлялся с ноября 2012 года, она в январе 2013 года как директор ТЦ <данные изъяты>» приняла решение об освобождении торговой площади, занимаемой ИП П.Д.В. Все вещи, в том числе бухгалтерские документы и товар, принадлежащие ИП П.Д.В. из магазина были вывезены на склад ТЦ <данные изъяты>. Она неоднократно пыталась дозвониться до П.Д.В., но он на ее звонки не отвечал (т. 8 л.д. 176-179).

Из оглашенных показаний К.Р.Н. следует, что с 2010 года она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, её деятельность связана с оказанием бухгалтерских и юридических услуг. С момента регистрации в качестве ИП она арендовала офис по адресу: <адрес> В начале 2011 года к ней обратилась Р.М.А. с просьбой подготовить налоговую отчетность по ИП Р.М.А. за 2009 – 2010 годы и первый квартал 2011 года. По просьбе Р.М.А. она сдала за указанный период в налоговую инспекцию нулевые декларации по Единому налогу на вмененный доход и упрощенной системе налогообложения. Какую деятельность Р.М.А. вела фактически, ей не известно. Никаких бухгалтерских документов, а также документов по финансово-хозяйственной деятельности ИП Р.М.А. ей никогда не передавала, ведением бухгалтерии ИП Р.М.А. она не занималась. После сдачи указанных налоговых деклараций она с Р.М.А. больше не работала, чем та занималась ей не известно, Р.М.А. к ней больше не обращалась (т. 8 л.д. 185-187).

Из оглашенных показаний Н.М.Ю. следует, что в период с ноября 2005 года по декабрь 2009 года он работал в должности специалиста-инспектора в ОАО «ОТП Банк». В его должностные обязанности входило: проверка кандидатов на работу, проверка индивидуальных предпринимателей и организаций перед заключением с ними партнерских договоров, а также выявление фактов мошенничества в отношении банка. Осенью 2007 года, он проводил проверку индивидуального предпринимателя Р.М.А., которая пожелала заключить с банком партнерский договор. Проверка ИП Р.М.А. осуществлялась путём изучения соответствующих документов и выезда по месту расположения магазина ИП Р.М.А., по адресу: <адрес>. Во время выезда магазин работал, в торговом зале находились образцы мебели, также в магазине были покупатели и продавец. Документы Р.М.А. также соответствовали требованиям банка. Для заключения партнерского договора Р.М.А. предоставляла копии своего паспорта, свидетельства о постановке на учет в качестве ИП, ОГРН, договора аренды помещения, где располагалась ее торговая точка. Также ИП Р.М.А. были предоставлены реквизиты её расчетного счета. После проверки он передал все документы сотруднику банка, закрепленному за <адрес> - В.А.В. (т. 8 л.д. 206-208).

Из оглашенных показаний С.Е.А. следует, что в Ивановском филиале ОАО «ОТП Банк» она работала с мая по июль 2012 года в должности кредитного менеджера. В ее должностные обязанности входил прием и подача заявок на кредит, а также оформление кредитных договоров в случае одобрения банком заявок на кредит. Ее рабочее место находилось в магазине «<данные изъяты>, располагающемся по адресу: <адрес>, номер дома не помнит. Всего за время ее работы в ОАО «ОТП Банк» она самостоятельно не оформила ни одного кредитного договора. Один раз ей помогал оформлять кредитный договор ее непосредственный куратор с банка – К.А. который непосредственно занимался оформлением кредита, но под ее логином и паролем, а она наблюдала за процессом со стороны и запоминала, что и как следует делать при оформлении кредитных договоров.

Кредитный договор под ее логином и паролем К.А.А. оформлял на К.Н.А., который приехал в магазин «<данные изъяты> оформлять кредит на приобретение мебели, в магазине, название которого она не знает. Вместе с К.Н.А. в магазин пришел еще один мужчина, имени и фамилии которого, не знает. Как выглядел мужчина, пришедший с К.Н.А., она не запомнила, поскольку он в магазин был недолго, а только отдал документы на мебель, которую хотел купить К.Н.А. в кредит и вышел из магазина «<данные изъяты> на улицу. При оформлении кредита присутствовали только она, сам К.Н.А. и К.А.А., который занимался оформлением всех документов от ее имени. По представленным, мужчиной, пришедшим с К.Н.А., документам, К.А.А. оформил заявку на кредит и после того как банк дал согласие он оформил все необходимые кредитные документы, в которых от имени заемщика расписался лично К.Н.А.. Поскольку кредитный договор оформлялся от ее имени она заверила ксерокопии паспорта и страхового пенсионного свидетельства на имя К.Н.А., которые были приложены ею к оформленным кредитным документам. Один экземпляр подписанных и оформленных документов остался в банке, а второй экземпляр был выдан на руки К.Н.А.. В дальнейшем кредитный договор на имя К.Н.А. был направлен К.А.А. на оплату в ОАО «ОТП Банк» (т. 8 л.д. 209-211).

Из оглашенных показаний К.А.А. следует, что с марта 2012 года по сентябрь 2012 года он работал в ОАО «ОТП Банк» в должности главного специалиста по работе с сетями третьего порядка. В его обязанности входило, в том числе, работа с партнерами банка с которыми заключены партнерские соглашения (агентский договор). Под агентским договором в ОАО «ОТП Банк» понимается документ – договор, который подписывается между банком и лицом (представителем торговой точки, с которой банком заключено партнерское соглашение), прошедшим в нём обучение по оформлению кредитных договоров, и только после подписания указанного договора, лица прошедшие обучение в банке имеют право оформлять кредитные договора в торговых точках от имени банка. В ходе работы он курировал индивидуального предпринимателя Р.М.А., магазин которой находился по адресу: <адрес>, с которой ОАО «ОТП Банк» был заключен агентский договор. В марте 2013 года, по указанию руководства банка он вручил ИП Р.М.А. уведомление о том, что ОАО «ОТП Банк» в одностороннем порядке расторгает заключенный с нею агентский договор без объяснения причин его расторжения. Агентский договор расторгается в том случае, если значительное количество кредитов, оформленных в торговой точке, не погашаются, то есть являются дефолтными. Именно по этой причине с ИП Р.М.А. был расторгнут агентский договор. Уведомление о расторжении договора он лично вручил Р.М.А.. При этом он объяснил ей, что теперь она не может самостоятельно оформлять кредиты в своем магазине, и что в дальнейшем их смогут оформлять только уполномоченные сотрудники ОАО «ОТП Банк». После этого Р.М.А. могла продавать свои товары в кредит, но лишь, если их оформит кредитный специалист ОАО «ОТП Банк». Через несколько месяцев, а именно в августе 2012 года, руководством банка было принято решение о полном прекращении взаимоотношений с ИП Р.М.А.(т. 8 л.д. 212-215).

Из оглашенных показаний В.А.В. следует, что согласно которого она показала, что в период с ноября 2005 года по 23 марта 2012 года она работала в ОАО «ОТП Банк» в должности <данные изъяты>. В её должностные обязанности входил поиск и привлечение новых организаций к сотрудничеству с банком в сфере кредитования граждан, желающих приобретать товары в кредит, курирование торговых точек, заключивших с банком договор о сотрудничестве, решение всех возникающих в работе торговых точках вопросов по кредитованию граждан. Также она оказывала помощь торговым точкам по оформлению кредитных договоров, давала консультации, как по телефону, так и при личной встрече по вопросам оформления кредитов. Кроме этого, она забирала из торговых точек оформленные кредитные договоры. Одной из торговых точек, которые она курировала, была ИП Р.М.А., заключившая с ОАО «ОТП Банк» договор о сотрудничестве на продажу мебели, в кредит. Обучение по оформлению кредитных договоров в ОАО «ОТП Банк» от ИП Р.М.А. проходил Р. А.Н. По окончанию обучения Р.А.Н., торговой точке ИП Р.М.А. был выдан логин и пароль для входа в банковскую систему, в которой посредством сети «Интернет» велось оформление кредитных договоров. Оформление кредитных договоров в магазине ИП Р.М.А. осуществлял Р. А.Н., оформленные кредитные договора она всегда забирала у Р.М.А. (т. 8 л.д. 216-219).

Кроме показаний допрошенных в судебном заседании лиц и оглашенных показаний, не явившихся представителей потерпевший и свидетелей, судом были исследованы по фактам мошеннических действий П.Д.В. и М.Т.С. следующие доказательства:

ПО 1-МУ ЭПИЗОДУ:

протокол явки с повинной П.Д.В. от ДД.ММ.ГГГГ года, в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (т. 20 л.д. 1-4);

- протокол выемки документов от 02.09.2012, согласно которого, в ходе выемки в ОАО «ОТП Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 05 декабря 2011 года на имя М.А.С. (т. 5 л.д. 277-278);

- протокол осмотра документов от 18.12.2013, согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от 05 декабря 2011 года на имя М.А.С. (т. 5 л.д. 281-283);

Кредитный договор № от 05 декабря 2011 года на имя М.А.С., признанный вещественным доказательством и приобщённый к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 5 л.д. 300);

ПО 2-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ОАО «ОТП Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 06 декабря 2011 года на имя Ш.А.С. (т. 11 л.д. 21-25);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от 06 декабря 2011 года на имя Ш.А.С. (т. 11 л.д. 34-36-37-51);

- кредитный договор № от 06 декабря 2011 года на имя Ш.А.С., признанный вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 234-238);

ПО 3-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ООО «ХКФ Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 12 декабря 2011 года на имя С.Д.И. (т. 11 л.д. 29-33);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ООО «ХКФ Банк» кредитный договор № от 12 декабря 2011 года на имя С.Д.И. (т. 11 л.д. 34-47-48-51);

Кредитный договор № от 12 декабря 2011 года на имя С.Д.И., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 11 л.д. 234-236-238);

- заключение эксперта № от 11.12.2013 года, согласно которого рукописные записи в бланке «Сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства» от имени С.Д.И. выполнены М.Т.С.; рукописная запись «С.Д.И.» в графе «Заемщик (ФИО полностью, подпись) от имени С.Д.И. в кредитном договоре № от 12.12.2011, рукописная запись «С.Д.И.» в графе «42. Заемщик (ФИО полностью, подпись) и рукописно проставленная дата «ДД.ММ.ГГГГ г.» в графе «Дата подписи» в Спецификации товара к кредитному договору № от 12.12.2011, рукописная запись «С.Д.И.» в графе «С информацией ознакомлен и получил» в графиках погашения по кредиту от имени С.Д.И. выполнены, вероятно, М.Т.С. (т. 13 л.д. 221-223);

Титульный лист кредитного договора № от 12 декабря 2011 года на имя С.Д.И., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 16 л.д. 87-89).

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП П.Д.В. №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 96000 рублей по фиктивному кредитному договору № №, в котором заемщиком выступал С.Д.И., которые переведены П.Д.В. на расчетный счет банковской карты № №, открытой на его имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>. (т. № 16 л.д. 240-242-251);

ПО 4-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ОАО «ОТП Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 20 декабря 2011 года на имя С.Д.И. (т. 11 л.д. 21-25);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от 20 декабря 2011 года на имя С.Д.И. (т. 11 л.д. 34-37-38-51).

Кредитный договор № от 20 декабря 2011 года на имя С.Д.И., признанный вещественным доказательством и приобщённый к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 234-235-238).

- заключение эксперта № от 25.02.2014 года согласно которого рукописные записи на 9-ти листах ксерокопии паспорта гражданина С.Д.И. и ксерокопии страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя С.Д.И., прилагающихся к кредитному договору № от 20 декабря 2011 года, выполнены, вероятно, Р.М.А. (т. 15 л.д. 196-197);

ПО 5-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ООО «ХКФ Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 28 декабря 2011 года на имя К.С.В. (т. 11 л.д. 29-33);

-протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ООО «ХКФ Банк» кредитный договор № от 28 декабря 2011 года на имя К.С.В. (т. 11 л.д. 34-45-46-51).

Заключение эксперта № от 17.12.2013 года, согласно которого рукописная запись «К.С.В.» и «28.12.2011 г.» в Спецификации товара к кредитному договору № от 28.12.2011 г., рукописные записи в бланке ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» «Сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства» на имя К.С.В., рукописная запись «К.С.В.» в графиках погашения по кредиту выполнены М.Т.С. (т. 14 л.д. 169-170).

Кредитный договор № от 28 декабря 2011 года (и его титульный лист) на имя К.С.В., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 234-236-238; т. 16 л.д. 87-89)

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП П.Д.В. №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 85 770 рублей по фиктивному кредитному договору № №, в котором заемщиком выступала К.С.В., которые переведены П.Д.В. на расчетный счет банковской карты № №, открытой на его имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. № л.д. 240-242-251).

ПО 6-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ОАО «ОТП Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 11 января 2012 года на имя К.С.В. (т. 11 л.д. 21-25).

Указанный кредитный договор признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве такового (т. 11 л.д. 234-235-238).

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от 11 января 2012 года на имя К.С.В. (т. 11 л.д. 34-38-39-51).

Заключение эксперта № от 13.12.2013 года согласно которого рукописные записи на ксерокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя гражданки К.С.В., ксерокопии свидетельства о регистрации транспортного средства на имя К.С.В., прилагающихся к кредитному договору № от 11 января 2012 года, выполнены, вероятно, Р.М.А. (т. 15 л.д. 16-18).

ПО 7-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ОАО «ОТП Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 18 января 2012 года на имя Л.В.С. (т. № 11 л.д. 21-25);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от 18 января 2012 года на имя Л.В.С. (т. 11 л.д. 34-39-40-51).

Кредитный договор № от 18 января 2012 года на имя Л.В.С., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела (т. 11 л.д. 234-235-238).

Заключение эксперта № от 18.12.2013 года, согласно которому рукописные записи «Р.М.А.», расположенные в электрографических копиях страхового свидетельства и паспорта на имя Л.В.С., прилагающихся к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Р.М.А. Подписи от имени Л.В.С., расположенные в заявлении на получение потребительского кредита – кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, согласии на обработку персональных данных, получении кредитных отчетов, предоставлении информации в бюро кредитных историй, выполнены вероятно не Л.В.С. (т. 14 л.д. 139-140).

- протокол предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ г., согласно которого обвиняемая Р.М.А. не опознала свидетеля Л.В.С. (т. 18 л.д. 65-67).

ПО 8-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 года, согласно которого, в ходе выемки в ОАО «ОТП Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 18 января 2012 года на имя А.Е.С. (т. 11 л.д. 21-25);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 года, согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от 18 января 2012 года на имя А.Е.С. (т. 11 л.д. 34-40-41-51).

Кредитный договор № от 18 января 2012 года на имя А.Е.С., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве такового (т. 11 л.д. 234-235-238).

Заключение эксперта № от 21.12.2013 г. в соответствии с которым, рукописные запись «А.Е.С.» в представленном на исследование согласии на обработку данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй выполнена Р.М.А. (т. 13 л.д. 161-162).

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП Р.М.А. №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк» перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 50000 рублей по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала А.Е.С., которые переведены Р.М.А. на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. № 16 л.д. 222-224-239).

ПО 9-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 21.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), обнаружен и изъят кредитный договор № от 04.04.2012 года на имя К.В.П.(т. 11 л.д. 6-10);

-протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от 04.04.2012 года на имя К.В.П. (т. 11 л.д. 34-43-44-51);

Кредитный договор № от 04.04.2012 года на имя К.В.П., признан веществен доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве такового (т. 11 л.д. 234-236-238).

Заключение эксперта № от 16.12.2013, в соответствии с которым, рукописная запись «Копия верна Р.М.А.» в представленной на исследование электрографической копии паспорта на имя К.В.П., прилагающаяся к кредитному договору № от 04 апреля 2012 года, выполнена, вероятно, Р.М.А. (т. 14 л.д. 229-231)

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП Р.М.А. №, согласно которой 19.04.2012 г. КБ «Ренессанс Капитал» /ООО/ перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 21 240 рублей по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал К.В.П., которые переведены Р.М.А. на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес>. (т. № 16 л.д. 222-225-239)

ПО 10-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ООО «ХКФ Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 15 мая 2012 года на имя П.Р.В. (т. 11 л.д. 29-33);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ООО «ХКФ Банк» кредитный договор № от 15 мая 2012 года на имя П.Р.В. (т. 11 л.д. 34-46-47-51);

Кредитный договор № от 15 мая 2012 года, две спецификации на товар к кредитному договору №, графики погашения платежей по кредитному договору №, бланки договора на оформление кредита № на имя П.Р.В., два бланка Сообщений по оформлению кредитного договора №, ксерокопии паспорта № на имя П.Р.В., признаны вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела (т. 11 л.д. 234-236-238; т. 16 л.д. 87-89);

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП П.Д.В. №, согласно которой 25.05.2012 г. ООО «ХКФ Банк» перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 77106 рублей по фиктивному кредитному договору № №, в котором заемщиком выступал П.Р.В., которые переведены П.Д.В. на расчетный счет банковской карты № №, открытой на его имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. № 16 л.д. 240-242-251).

ПО 11-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 21.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), обнаружен и изъят кредитный договор № от 21 мая 2012 г. на имя П.Р.В. (т. 11 л.д. 6-10);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя П.Р.В. (т. 11 л.д. 34-43-43-51).

Кредитный договор № от 21 мая 2012 г. на имя П.Р.В., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела (т. 11 л.д. 234-235-236-238).

Заключение эксперта № от 20.12.2013 г., в соответствии с которым, рукописная запись «Р.М.А.» в представленной на исследование электрографической копии паспорта на имя П.Р.В., прилагающаяся к кредитному договору № от 21 мая 2012 года, выполнена Р.М.А. (т. 14 л.д. 79-80).

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП Р.М.А. №, согласно которой 24.05.2012 г. КБ «Ренессанс Капитал» /ООО/ перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 73090 рублей по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал П.Р.В., которые переведены Р.М.А. на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. 16 л.д. 222-226-239).

ПО 12-МУ ЭПИЗОДУ:

- сведения об отказе в предоставлении кредита по заявке, поступившей в ООО «ХКФ Банк» от торговой точки ИП П.Д.В. на предоставление кредита И.А.В. (т. 16 л.д. 183-186-189).

ПО 13-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 21.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), обнаружен и изъят кредитный договор № от 13.06.2012 года на имя Т.М.Б. (т. 11 л.д. 6-10)

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитный договор № от 13.06.2012 года на имя Т.М.Б. (т. 11 л.д. 34-41-42-51)

Кредитный договор № от 13.06.2012 года на имя Т.М.Б., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела (т. 11 л.д. 234-235-238)

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП Р.М.А. №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ КБ «Ренессанс Капитал» перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 45 270 рублей по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступала Т.М.Б., которые переведены Р.М.А. на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. № 16 л.д. 222-227-239).

ПО 14-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013, согласно которого, в ходе выемки в ОАО «ОТП Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 10 июля 2012 года на имя К.Н.А. (т. № 11 л.д. 21-25);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013, согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ОАО «ОТП Банк» кредитный договор № от 10 июля 2012 года на имя К.Н.А. (т. № 11 л.д. 34-36-51).

Кредитный договор № от 10 июля 2012 года на имя К.Н.А., признанный вещественным доказательством и приобщённый к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 234-238).

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП Р.М.А. №, согласно которой 12.07.2012 г. ОАО «ОТП Банк» перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 100 800 рублей по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал К.Н.А., которые переведены Р.М.А. на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. 16 л.д. 222-227-239).

ПО 15-МУ ЭПИЗОДУ:

-протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ООО «ХКФ Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 22 августа 2012 года на имя Р.Н.М. (т. 11 л.д. 29-33).

-протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ООО «ХКФ Банк» кредитный договор № от 22 августа 2012 года на имя Р.Н.М. (т. 11 л.д. 34-50-51).

Кредитный договор № от 22 августа 2012 года на имя Р.Н.М., признан вещественным доказательством и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 234-237-238).

Двенадцать бланков почтовых переводов на имя Р.Н.М., два бланка Спецификации товара к кредитному договору № от 19.08.2012, три Сообщения по кредитному договору №, две Спецификации товара к кредитному договору № от 22.08.2012, График погашения по кредиту на имя Р.Н.М., два Списка договоров/Программа потребительского кредитования по кредитному договору №, Заявление клиента по кредитному договору № от 22.08.2012, кредитный договор № от 22.08.2012 на имя Р.Н.М., лист формата А4 с изображением подписей выполненных от имени Р.Н.М., признанные вещественными доказательствами и приобщённые к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 16 л.д. 87-89)

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП П.Д.В. №, согласно которой 31.08.2012 г. ООО «ХКФ Банк» перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 40 950 рублей по фиктивному кредитному договору № №, в котором заемщиком выступала Р.Н.М., которые переведены П.Д.В. на расчетный счет банковской карты № № открытой на его имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. № л.д. 240-244-251).

ПО 16-МУ ЭПИЗОДУ:

- протокол выемки документов от 20.06.2013 г., согласно которого, в ходе выемки в ООО «ХКФ Банк», обнаружен и изъят кредитный договор № от 30 августа 2012 года на имя Л.А.Н. (т. 11 л.д. 29-33);

- протокол осмотра документов от 08.07.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый выемкой в ООО «ХКФ Банк» кредитный договор № от 30 августа 2012 года на имя Л.А.Н. (т. 11 л.д. 34-49-50-51).

Кредитный договор № от 30 августа 2012 года на имя Л.А.Н., признанный вещественным доказательством и приобщённый к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 11 л.д. 234-237-238).

Бланки двух Спецификаций товара к кредитному договору № от 30.08.2012 года, графика погашения по кредиту, заявления по кредитному договору № от имени Л.А.Н., кредитного договора № от 30.08.2012 года на имя Л.А.Н., Анкета «Сведения от работе», заполненная рукописным текстом от имен Л.А.Н., признаны вещественными доказательствами и приобщёны к материалам уголовного дела (т. 16 л.д. 87-89).

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП П.Д.В. №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ Банк» перечислил на расчетный счет ИП П.Д.В. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 49 230 рублей по фиктивному кредитному договору № №, в котором заемщиком выступал Лужановский А.Н., которые переведены П.Д.В. на расчетный счет банковской карты № № открытой на его имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т.16 л.д. 240-244-251)

ПО 17-МУ и 18-МУ ЭПИЗОДАМ:

- протокол обыска от 15.05.2013, согласно которого у Р.М.А. по адресу: <адрес>-А, были изъяты бланк заказа № от 12.11.2012 на имя Р.А.Н., договор аренды нежилого помещения № от 02.01.2010 между ООО «<данные изъяты>» и ИП П.Д.В. (т. 10 л.д. 76-83);

- протокол осмотра документов от 10.07.2013, согласно которого был осмотрен бланк заказа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Р.А.Н. и договор аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты>» и ИП П.Д.В. (т. 10 л.д. 110-117-120).

- протокол осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрен компакт-диск на лицевой стороне которого имеется изображение черно-белого цвета «инь-янь» и заводские надписи «*oxion*CD-R 700Mb 80 min 52x*», а также имеется рукописная запись выполненная красителем черного цвета «LC – 013-022». На диске содержатся файлы в формате WAV, в которых имеются записи телефонных переговоров П.Д.В. (т. 16 л.д. 38-54-85).

Бланк заказа № от 12.11.2012 на имя Р.А.Н., договор аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО <данные изъяты>» и ИП П.Д.В., компакт-диск, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 16 л.д. 87-89).

- копия заказа № от 12.11.2012 г. кухонного гарнитура (т. 9 л.д. 131-132)

- копии процессуальных документов суда от 05.03.2013, 27 и 28 03.2013 (т. 9 л.д. 133-147).

- бланк заказа № от 13.11.2012 г. на имя М.М.С., который признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 16 л.д. 87-89).

- копия заказа № от 13.11.2012 г. кухонного гарнитура (т. 9 л.д. 162-164).

- протокол обыска от 15.05.2013 г., согласно которого у Р.М.А. по адресу: <адрес>-А, были изъяты бланк заказа № от 13.11.2012 на имя М.М.С., договор аренды нежилого помещения № от 02.01.2010 между ООО «<данные изъяты> и ИП П.Д.В. (т. 10 л.д. 76-83)

- протокол осмотра документов от 10.07.2013, согласно которого был осмотрен бланк заказа № от 13.11.2012 на имя М.М.С. (т. 10 л.д. 110-117-120).

Кроме этого судом по фактам мошеннических действий исследованы:

- протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которого, в ходе обыска по адресу: <адрес> обнаружено и изъято свидетельство <данные изъяты> о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи о ИП Р.М.А., зарегистрированной Регистрационной палатой администрации г.Иваново ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 179-183);

- протокол осмотра документов от 10.06.2013 г., согласно которого, осмотрено изъятое в ходе обыска по месту жительства Р.М.А. по адресу: <адрес> свидетельство <данные изъяты>, о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об ИП П.Д.В., зарегистрированном Регистрационной палатой администрации г.Иваново ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 110-116-120);

- протокол осмотра документов от 04.06.2013 года, согласно которого, осмотрено свидетельство <данные изъяты>, о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи о ИП Р.М.А., зарегистрированной Регистрационной палатой администрации г.Иваново ДД.ММ.ГГГГ г.(т. 10 л.д. 186-187, 188);

- свидетельство серии <данные изъяты>, о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи о ИП Р.М.А., зарегистрированной Регистрационной палатой администрации г.Иваново ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 190);

- копия договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «ОТП Банк» и ИП Р.М.А., регулирующего безналичные расчеты между ними (т. 2 л.д. 36-41);

- выписка о движении денежных средств по расчетному счету ИП Р.М.А. №, согласно которой 23.12.2011 г. ОАО «ОТП Банк» перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. № открытый в МКБ ЗАО «МоскомПриватБанк» по адресу: <адрес> денежные средства в сумме 68300 рублей по фиктивному кредитному договору №, в котором заемщиком выступал С.Д.И., которые переведены Р.М.А. на расчетный счет банковской карты №, открытой на ее имя в ЗАО МКБ «Москомприватбанк» по адресу: <адрес> (т. 16 л.д. 222-224-239);

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ о взаимодействии сторон при реализации предприятием торговли товаров, приобретаемых клиентами с использованием кредита, заключенный между КБ «Ренессанс Капитал» /ООО/ и ИП Р.М.А. (т. 16 л.д. 87-88-89);

- протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которого, в ходе обыска по места жительства Р.М.А. по адресу: <адрес> обнаружена и изъята тетрадь в обложке черного цвета с изображением автомашины «<данные изъяты> на 77 листах, в которой велись рукописные записи о продажах товара в мебельном магазине ИП Р.М.А. (т. 10 л.д. 76-83);

- протокол осмотра документов от 28.05.2013 года, согласно которого, осмотрена изъятая в ходе обыска по месту жительства Р.М.А. по адресу: <адрес> тетрадь в обложке черного цвета с изображением автомашины <данные изъяты> на 77 листах, в которой велись рукописные записи о продажах товара в мебельном магазине ИП Р.М.А. (т. 10 л.д. 88-97);

- тетрадь в обложке черного цвета с изображением автомашины <данные изъяты> на 77 листах, в которой велись рукописные записи о продажах товара в мебельном магазине ИП Р.М.А. признаны вещественным доказательством и приобщена к материалам дела (т. 10 л.д. 126);

- постановление о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого вместе с протоколом изъятия от ДД.ММ.ГГГГ в СУ УМВД России по Ивановской области предоставлены документы, изъятые в ходе обследования торговой точки ИП П.Д.В. – магазин, располагающийся по адресу: <адрес>, ТЦ «<данные изъяты> (т. 16 л.д. 1-2, 4, 8-11).

- протокол осмотра документов от 10.06.2013 г., согласно которого, осмотрен изъятый в ходе обследования торговой точки ИП П.Д.В. – магазин, располагающийся по адресу: <адрес>, ТЦ <данные изъяты>», титульный лист кредитного договора № от 12 декабря 2011 года на имя С.Д.И. (т. 16 л.д. 14-15-27);

- постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рассекречены материалы ОРД – постановления о прослушивании записи телефонных переговоров М.Т.С. и П.Д.В., которые на основании постановления о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ предоставлен в СУ УМВД России по Ивановской области, вместе с носителем информации – диск формата СD-R № LC-013-0187. (т. 16 л.д. 30-31, 32-33);

- постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рассекречены материалы ОРМ - акт «оперативного наблюдения» в отношении М.Т.С., который на основании постановления о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ предоставлен в СУ УМВД России по Ивановской области, вместе с носителем информации – диск формата СD-R № 6/13с. (т. 16 л.д. 3,4);

- протокол осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрен диск СD-R № 6/13с серебристого цвета, с заводскими надписями «TDK Life on Record CD-RW Rewritable| Higt Speed 4x-12x | 80MIN | 700MB», на котором содержится файл в формате WAV с названием «A032.WAV» в котором имеется запись разговора, между Х.Н.Л., Б.Д.О. и М.Т.С., в ходе которого М.Т.С. сообщает о совершенных ею преступлениях (т. 19 л.д. 54-58-61);

- постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рассекречены материалы ОРД – постановления о прослушивании записи телефонных переговоров П.Д.В., которые на основании постановления о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ предоставлен в СУ УМВД России по Ивановской области, вместе с носителем информации – диск формата СD-R № LC-013-022 (т. 6 л.д. 117-118, 119-120);

- копия договора № от 15.03.2011 года между ООО «ХКФ Банк» и ИП П.Д.В., регулирующего безналичные расчеты между ними (т. № 3 л.д. 239-245);

Свидетельство серии <данные изъяты>, о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи о ИП Р.М.А., зарегистрированной Регистрационной палатой администрации г.Иваново ДД.ММ.ГГГГ и тетрадь в обложке черного цвета с изображением автомашины <данные изъяты>» на 77 листах, в которой велись рукописные записи о продажах товара в мебельном магазине ИП Р.М.А. признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 10 л.д. 126, 190).

Свидетельство серии <данные изъяты>, о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи о ИП П.Д.В., зарегистрированного Регистрационной палатой администрации г.Иваново ДД.ММ.ГГГГ.(т. 16 л.д. 87-89).

- постановления о признании и приобщении к делу вещественных доказательств - диска СD-R № 6/13с серебристого цвета, с заводскими надписями «TDK Life on Record CD-RW Rewritable| Higt Speed 4x-12x | 80MIN | 700MB», с записью разговора между Х.Н.Л., Б.Д.О. и М.Т.С.; компакт-дисков, на лицевой стороне которого имеется изображение черно-белого цвета «инь-янь» с заводскими надписями «*oxion*CD-R 700Mb 80 min 52x*» и рукописной записью «LC – 013-022», содержащий файлы в формате WAV с записями телефонных переговоров П.Д.В. и диска с заводскими надписями «TDK Life on Record CD-R Recordable 52x | 80MIN | 700MB» и рукописной записью выполненной красителем зеленого цвета «LC – 013-0187», содержащий файлы в формате WAV с записями телефонных переговоров П.Д.В. и М.Т.С. ( т.16 л.д. 86);

Судом также были исследованы протоколы очных ставок:

- протоколы очной ставки от 16 мая 2013 года между подозреваемым П.Д.В. и Р.М.А.; подозреваемыми П.Д.В. и М.Т.С.

В ходе проведения очной ставки П.Д.В. показал, что П.Д.В. показал, что зимой 2011 года он познакомил свою знакомую М.Т.С. со своей бывшей тещей Р.М.А. При этом, М.Т.С. попросила Р.М.А. оформить на её (М.Т.С.) имя кредит, с целью получения наличных денег. Р.М.А. просьбу М.Т.С. выполнила. Кто именно составлял кредитные документы, ему не известно. В последствии он получил от Р.М.А. деньги полученные по данному кредиту. Эти деньги он в полном объеме передал М.Т.С.. Получила ли Р.М.А. какое-либо вознаграждение за услугу оказанную М.Т.С., ему не известно. В дальнейшем от М.Т.С. ему стало известно, что она в магазине Р.М.А. оформила также кредит на свою сестру М.А.С. Кроме этого, М.Т.С. обращалась с подобной просьбой к нему. При этом, М.Т.С. просила его оформить кредит на К.Н.А. Данную просьбу он выполнил. Кредит на К.Н.А. был оформлен с «ХКФ Банк». Деньги, полученные по данному кредиту он передал М.Т.С.. После этого М.Т.С. попросила его договорится с Р.М.В., чтобы она в своём магазине оформила на К.Н.А. ещё один кредит. Он согласился выполнить данную просьбу. Далее он попросил об этом Р.М.А.. Она согласилась, сделала выписку на якобы приобретаемую К.Н.А. в её магазине мебель. По этой выписке в магазине «<данные изъяты> К.Н.А. был оформлен кредит с ОАО «ОТП Банк». После этого, Р.М.А. сняла со своего расчетного счета деньги по кредиту на имя К. и лично передала их М.Т.С.. (т. 20 л.д. 15-18, 24-29).

При проведении очной ставки 16 мая 2013 года между П. и М.Т.С., П.Д.В. дал показания аналогичные тем, которые изложены в ранее указанной протоколе. М.Т.С. показала, что в декабре 2011 года П.Д.С. сам предложил ей оформить на ее имя кредитный договор в магазине Р.М.А., поскольку ему нужны были деньги, а из полученного кредита он обещал ей передать 10 000 рублей. Она согласилась на предложение П.Д.В., и в магазине Р.М.А. на нее был оформлен кредит в «ОТП Банк». Во время оформления кредита П.Д.В. все время был в магазине, кредит оформляла сама Р.М.А.. После его оформления П.Д.В. пообещал лично выплатить оформленный кредит. Деньги по кредиту Р.М.А. передала П.Д.В., который ей из них передал 10 000 рублей

После исследования указанных показаний в судебном заседании пояснил, что их не подтверждает, давал такие показания с целью избежать уголовной ответственности. М.Т.С. показания изложенные при проведении очной ставки, подтвердила.

- протокол очной ставки от 16 октября 2013 года между обвиняемым П.Д.В. и Р.А.Н., согласно которого Р. А.Н. показал, что в декабре 2011 года П.Д.В. предложил его матери Р.М.А. оформлять фиктивные кредиты в ее магазине, Р.М.А. на предложение П.Д.В. согласилась и дала ему указание оформлять кредиты для П.Д.В. и его знакомой М.Т.С. В дальнейшем им было оформлено несколько кредитных договоров по паспортам, предоставленным ему М.Т.С. и П.Д.В., данные заемщиков, суммы кредитов в кредитных договорах указывались со слов М.Т.С. и П.Д.В. Все кредитные документы на подпись от имени заемщиков отдавались им М.Т.С. и П.Д.В., каким образом подписывались документы ему не известно. В дальнейшем перечисленные банками деньги по оформленным кредитным договорам на расчетный счет ИП Р.М.А., делились между Р.М.А., П.Д.В. и М.Т.С., в каких суммах делились деньги, ему не известно.

П.Д.В. согласился с показаниями Р.А.Н. только в части того, что он действительно приезжал с М.Т.С. в магазин ИП Р.М.А. по своим рабочим вопросам, касающимся закупки мебели. Он неоднократно возил М.Т.С. в магазин к Р.М.А., но для каких целей туда ездила М.Т.С., ему не известно. Оформлять какие-либо кредитные договора он Р.М.А. не просил, никакие кредитные документы из магазина Р.М.А. не забирал и туда их не привозил (т. 17 л.д. 43-46).

После исследования указанных показаний в судебном заседании, П.Д.В. пояснил, что их не подтверждает, давал такие показания с целью избежать уголовной ответственности. Р. А.Н., показания, изложенные при проведении очной ставки, подтвердил.

- протокол очной ставки от 12 декабря 2013 года между обвиняемым П.Д.В. и Р.А.Н. согласно которого Р.М.А. показала, что со слов Р.А.Н. ей известно, что в начале декабря 2011 года в её мебельный магазин приезжали П.Д.В. и М.Т.С. При этом, М.Т.С. попросила Р.А.Н. оформить кредит на имя М.А.С. При этом М.Т.С. предоставила Р.А.Н. паспорт М.А.С. Выполняя указанную просьбу, Р. А.Н. составил необходимые кредитные документы. Данный кредит был оформлен с ОАО «ОТП Банк». Составленные кредитные документы Р. А.Н. передал М.Т.С. и П.Д.В., которые через некоторое время вернули их, уже подписанными от имени заёмщика М.А.С. Часть денежных средств, перечисленных ОАО «ОТП Банк» по оформленному кредиту, была передана П.Д.В. по договоренности с последним.

Выслушав показания Р.М.А., П.Д.В. пояснил, что возможно он был в магазине Р.М.А. в момент оформления кредита на М.А.С., но по поводу самого оформления кредита на имя последней ему ничего не известно. От дачи каких-либо иных показаний П.Д.В. отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ (т. 18 л.д. 96-100);

При проведении очной ставки 14 февраля 2014 года Р. А.Н. показал, что 05 декабря 2011 года к нему в мебельный магазин приехали П.Д.В. и М.Т.С. П.Д.В. сказал ему, что нужно оформить кредит на 102 300 рулей, а М.Т.С. передала паспорт на имя М.А.С. Он с помощью интернета зашел в электронную систему ОАО «ОТП Банк» в которой подал заявку на предоставление кредита М.А.С. Сведения о заемщике в заявке на кредит он указал со слов М.Т.С. После того как банк одобрил заявку он оформил необходимые кредитные документы, которые прилагаются к кредитному договору. Все кредитные документы он передал на подпись от имени заемщика М.А.С., П.Д.В. и М.Т.С., которые забрав документы, из магазина уехали. Каким образом и кем подписывались кредитные документы от имени М.А.С., ему не известно. Также в ходе оформления кредита им были откопированы паспорт и страховое пенсионное свидетельство на имя М.А.С., копии которых он приложил к кредитному договору, а оригиналы документов М.А.С. вернул обратно М.Т.С. На следующий день П.Д.В. и М.Т.С. привезли в магазин подписанные кредитные документы на имя М.А.С., которые он передал матери Р.М.А. для подписания и последующей передачи в ОАО «ОТП Банк» на оплату. Деньги по указанному кредиту ОАО «ОТП Банк» перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А., которая их обналичила и в какой то части передала П.Д.В. и М.Т.С. За оформление кредита на имя М.А.С. он получил от М.Т.С. 5 000 рублей.

Выслушав показания Р.А.Н., П.Д.В. пояснил, что частично согласен с показаниями Р.А.Н., а именно в части того, что он действительно приезжал в мебельный магазин ИП Р.М.А. вместе с М.Т.С., какого числа это было, не помнит. Они с М.Т.С. просто ехали мимо магазина, и он решил в него заехать для того, чтобы поздороваться с Р.М.А. и Р.А.Н. Приезжал ли он в магазин к Р.М.А. 5 декабря 2011 года и была ли там Р.М.А. в тот день или был только один Р. А.Н., он не помнит. М.Т.С. часто в магазине Р.М.А. оставалась наедине с последней, о чем они разговаривали, ему не известно. С остальной частью показаний Р.А.Н. он не согласен, никаких паспортов граждан ему не передавал и не просил оформить кредиты на граждан, суммы кредитов он не озвучивал и деньги от Р.М.А. за оформленные кредиты на чужие паспорта граждан в ее магазине не получал (т. 22 л.д. 155-163);

- протокол очной ставки от 14 февраля 2014 года между обвиняемым П.Д.В. и Р.М.А., согласно которого Р.М.А. показала, что 05 декабря 2011 года, в её мебельном магазине работал Р. А.Н., к которому в магазин приехали П.Д.В. и М.Т.С. и предоставили Р.А.Н. для оформления кредита паспорт на имя М.А.С. Р. А.Н. в сети «Интернет» с помощью логина и пароля, полученных в банке для входа в его электронную систему подал заявку в ОАО «ОТП Банк» на предоставление кредита М.А.С. В заявке Р. А.Н. указал данные о заемщике М.А.С. со слов М.Т.С. После одобрения банком заявки, Р. А.Н. оформил все необходимые документы и передал их на подпись от имени М.А.С. П.Д.В. и М.Т.С. На следующий день П. и М. привезли в мебельный магазин уже подписанные документы, в которых расписалась она и передала их на оплату в банк. ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредиту в котором заемщиком выступала М.А.С., перечислил ей на расчетный счет деньги в сумме 102 300 рублей, которые она перевела на свою банковскую карту, а в дальнейшем обналичила за исключением своего вознаграждения в размере 20 000 рублей. Обналиченные деньги она отдала П.Д.В. и М.Т.С. в ее мебельном магазине, кому именно она передала в руки деньги, не помнит. Каким образом П.Д.В. и М.Т.С. поделили, полученные деньги, ей не известно. За оформление данного кредита, с Р.А.Н. расплатилась М.Т.С., передав тому 5000 рублей.

Выслушав показания Р.М.А., П.Д.В. пояснил, что действительно приезжал в мебельный магазин ИП Р.М.А. вместе с М.Т.С., когда это было, не помнит. М.Т.С. оформляла в магазине Р.М.А. кредит на свое имя, часть денег от которого он получил от М.Т.С. В настоящее время не помнит, обращался ли он к Р.М.А. с просьбой оформлять кредиты в ее мебельном магазине на чужие паспорта, так как с декабря 2011 года прошло три года (т. 22 л.д. 164-171);

После исследования указанных показаний в судебном заседании, П.Д.В. пояснил, что их не подтверждает, давал такие показания с целью избежать уголовной ответственности. Р.М.А., показания, изложенные при проведении очной ставки, подтвердила.

- протокол очной ставки от 16 мая 2013 года между подозреваемой М.Т.С. и Р.М.А., согласно которого М.Т.С. показала, что в декабре 2011 года П.Д.В. предложил ей оформить на её имя кредит в магазине ИП Р.М.А. На предложение П.Д.В. она согласилась, так как П.Д.В. обещал ей выплатить кредит сам. Далее П.Д.В. привез её в магазин Р.М.А., где Р. А.Н. оформил на её имя кредитный договор. За оформление кредита на своё имя она получила от П.Д.В. вознаграждение, в размере 10 000 рублей.

Р.М.А. в полном объеме согласилась с показаниями М.Т.С., добавив, что М.Т.С. она видела всего один раз, при оформлении указанного кредита (т. 18 л.д. 13-16).

Аналогичные показания были даны Р.М.А. в ходе проведения очной ставки 12 декабря 2013 года, а М.Т.С. от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ (т. 18 л.д. 101-104).

- протокол очной ставки от 12 ноября 2013 года между обвиняемой М.Т.С. и Р.А.Н., согласно которого Р. А.Н. показал, что в декабре 2011 года П.Д.В. и М.Т.С. предложили его матери Р.М.А. оформлять фиктивные кредиты в ее магазине, Р.М.А. на их предложение согласилась и дала ему указание оформлять кредиты для П.Д.В. и М.Т.С. В дальнейшем им было оформлено несколько кредитных договоров по паспортам, предоставленным ему М.Т.С. и П.Д.В., данные заемщиков, суммы кредитов в кредитных договорах указывались со слов М.Т.С. и П.Д.В. Все кредитные документы на подпись от имени заемщиков отдавались им М.Т.С. и П.Д.В., каким образом подписывались документы ему не известно. В дальнейшем перечисленные банками деньги по оформленным кредитным договорам на расчетный счет ИП Р.М.А., делились между Р.М.А., П.Д.В. и М.Т.С., в каких суммах делились деньги, ему не известно.

М.Т.С. от дачи каких-либо показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ (т. 17 л.д. 52-55);

- протокол очной ставки от 13 февраля 2014 года между обвиняемой М.Т.С. и Р.А.Н., согласно которого Р. А.Н. показал, что 05 декабря 2011 года он находился в мебельном магазине, куда приехали П.Д.В. и М.Т.С. П.Д.В. сказал ему, что нужно оформить кредит, а М.Т.С. передала паспорт на имя М.А.С. Так как он был предупрежден матерью о договоренности между нею, П.Д.В. и М.Т.С. об оформлении фиктивных кредитных договоров, то он с помощью Интернета зашел в банковскую систему ОАО «ОТП Банк» где подал заявку на предоставление кредита М.А.С. в сумме 102 300 рублей, в которой со слов М.Т.С. указал сведения о месте жительства и номере контактного телефона М.А.С. Сумму оформляемого кредита ему назвал П.Д.В. Когда кредит банком был одобрен, он оформил необходимые документы, которые распечатал и отдал на подпись от имени заемщика М.А.С. П.Д.В. и М.Т.С. Кто в указанных документах расписался от имени М.А.С., он не знает, поскольку забрав документы на кредит П.Д.В. и М.Т.С. из магазина ушли. Также в ходе оформления кредита с паспорта М.А.С. им были сделаны ксерокопии, которые он приложил к оформленному кредитному договору, а сам паспорт М.А.С. отдал М.Т.С. На следующий день П.Д.В. и М.Т.С. привезли в магазин подписанные кредитные документы на имя М.А.С., которые он передал матери Р.М.А. для подписания и передачи в ОАО «ОТП Банк» на оплату. Когда и каким образом, кредитные документы поступили в банк на оплату, он не знает. Деньги по указанному кредиту банк перечислил на расчетный счет ИП Р.М.А. Сняв с расчетного счета деньги Р.М.А. отдала их какую-то часть П.Д.В. с М.Т.С. За оформление кредита на имя М.А.С. он получил от М.Т.С. 5 000 рублей.

Выслушав показания Р.А.Н., М.Т.С. пояснила, что от выражения своего мнения по поводу показаний данных Р.А.Н., и от дачи своих показаний она отказывается на основании ст. 51 Конституции РФ (т. 19 л.д. 137-144);

- протокол очной ставки от 18.02.2014 между обвиняемой М.Т.С. и Р.М.А. и, согласно которого Р.М.А. показала, что 05 декабря 2011 года в мебельном магазине работал Р. А.Н., куда к нему приехали П.Д.В. и М.Т.С., которые предоставили паспорт на имя М.А.С. для оформления кредита. Р. А.Н., в сети «Интернет» с помощью логина и пароля, полученных в ОАО «ОТП Банк», необходимых для входа в банковскую электронную систему, подал заявку на предоставление кредита М.А.С. В заявке Р. А.Н., со слов М.Т.С., указал данные о заемщике М.А.С. Сумму кредита в размере 102 300 рублей обозначил П.Д.В. В дальнейшем когда банк одобрил заявку, Р. А.Н. оформил все необходимые документы и передал их на подпись П.Д.В. и М.Т.С. от имени заемщика М.А.С., которые на следующий день привезли в мебельный магазин уже подписанные документы. Подписанные документы она передала на оплату в банк. Далее ОАО «ОТП Банк» по фиктивному кредиту в котором заемщиком выступала М.А.С., перечислил на ее расчетный счет 102 300 рублей, которые она перевела на свою банковскую карту, а в дальнейшем обналичила за исключением своего вознаграждения в размере 20 000 рублей. Обналиченные деньги она отдала П.Д.В. и М.Т.С. в ее мебельном магазине, кому именно она передала в руки деньги, не помнит. Каким образом П.Д.В. и М.Т.С. поделили между собой, полученные от нее деньги, ей не известно. За оформление данного кредита, с Р.А.Н. расплатилась М.Т.С., передав тому 5 000 рублей.

Выслушав показания Р.М.А., М.Т.С. пояснила, что от выражения своего мнения по поводу показаний данных Р.М.А., и от дачи своих показаний она отказывается на основании ст. 51 Конституции РФ (т. 19 л.д. 145-152);

ПО РАЗБОЮ:

Потерпевшая Г. суду пояснила, что работала в ночь с 15 на ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты> продавцом. Магазин расположен на <адрес>. Вместе с ней в это время работала продавец по имени К.. Около 5-6 утра в магазин пришел постоянный покупатель, как ей впоследствии стала известна его фамилия В.. Она и К. пошли курить в подсобное помещение, попросив В. постоять в торговом зале. Когда она вернулась из подсобного помещения, то увидела в торговом зале магазина человека, как ей показалось, в маске, капюшоне, красно-черной куртке, синих (темных) джинсах и темных ботинках. Практически все его лицо было закрыто, и он стоял, о чем-то разговаривал с В. Этот человек был худощавый, невысокого роста, на вид 23-25 лет. Пристально она человека не разглядывала, т.к. все время смотрела на пистолет. Через некоторое время В. из магазина вышел. Человек в маске подошел к прилавку и из-за спины протянул руку, направив в её сторону пистолет, потребовал деньги, сказав что-то вроде: «Считаю до трех». Она (Г.) стала доставать деньги и передавать этому человеку. Крупных купюр было немного, деньги она передавала все, в том числе и купюрами по 50 рублей. Пистолет был железный, черного цвета, без глушителя. Маска на лице человека, как ей показалось, была как у сотрудников ОМОНа или спецназа. Когда человек поправлял на лице маску, она увидела его нос и глаза. Нос прямой, глаза светлого цвета. Считает, что этот человек похож на подсудимого П.Д.В., в том числе и по голосу, но не уверена в этом. После того, как она передала человеку с пистолетом деньги, из подсобки вышла К., которой она сказала, что их ограбили. Она участвовала в опознании и опознала П.Д.В. по телосложению, росту, глазам, носу, форме лица. Глаза П.Д.В. очень похожи на глаза человека, который находился в магазине с пистолетом, но на 100 процентов в том, что это был именно П.Д.В. она не уверена. На момент ограбления выручки в магазине было не много, около 20-25 тысяч рублей. Человеку, который требовал деньги, как она считает, передала не более 10000 рублей.

В связи с наличием существенных противоречий в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Г.А.С. данные ею в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных показаний следует, что 17 ноября 2013 года примерно в 3 часа 40 минут в магазин зашел молодой человек, который является постоянным покупателем. Он спросил, сколько стоит алкогольный коктейль, но ничего не купил. Потом он стал её расспрашивать как дела, много ли народу в магазине. Потом молодой человек ушел, но минут через 10 вернулся в магазин, постоял, а затем снова вышел из магазина. Примерно в 04 часа 10 минут молодой человек вновь зашел в магазин и стал разговаривать с ней. После того как она обслужила всех покупателей, она ушла в подсобное помещение, а молодой человек остался в торговом зале. Через несколько минут она вернулась в торговый зал, рядом с молодым человеком стоял еще парень, у которого на голове была вязаная шапка с отверстием для глаз овальной формы, сверху у него был капюшон. Второй парень был в темной куртке средней длины, темные джинсы, на вид ему было около 25 лет, худощавого телосложения, рост около 172 см. Нижняя часть лица у парня была закрыта, но на некоторое время у него съехала шапка и она увидела, что нос у него прямой. Глаза у него были серо-голубые и показались ей знакомыми. Она поняла, что парень также является постоянным посетителем магазина. Голос у парня тоже был знакомый. При встрече она сможет его узнать. Первый и второй парень о чем-то шептались. Ей показалось подозрительным, что второй парень был в закрытой шапке. Она сказала ему: «Что за маски шоу? Я сейчас вызову полицию». В это же время она попыталась нажать тревожную кнопку, но не знает, успела ли это сделать, так как второй парень сразу подошел к кассе, где она стояла, направил на нее пистолет и сказал: «Давай деньги, считаю до двух или сейчас стреляю». Она сначала присела под кассу, но он перегнулся через витрину и повторил свое требование. Она достала из кассы только крупные купюры, но парень потребовал еще деньги. Она говорила ему, что крупных денег нет, тогда он сказал: «Давай полтинники сюда, все до единого, считаю до трех». Все это время парень держал пистолет в ее направлению на вытянутой руке. Она отдала все бумажные купюры, в общей сумме около 10 000 рублей, точную сумму не знает. В основном купюры были по 500 рублей, немного купюр номиналом по 1000 рублей, купюры по 100 рублей около 30 штук, купюры по 50 рублей около 50 штук. Парень забрал деньги, руки у него были без перчаток, и сразу ушел из магазина. В какой момент из магазина ушел первый парень, она не видела, но когда второй парень направил на нее пистолет и потребовал деньги, то первый парень был еще в магазине. После того как второй парень ушел из магазина, она нажала тревожную кнопку и примерно через две минуты приехали охранники. Момент разбойного нападения длился примерно две минуты, было это примерно в 04 час. 25 мин. Посетителей в это время в торговом зале не было. Угрозу в свой адрес она восприняла реально. Пистолет был из металла темного цвета, тяжелый на вид, похож на пистолет «Макарова», но ствол был немного длиннее. Пистолет, направленный на нее мужчиной, совершивши разбойное нападение на магазин «<данные изъяты> она реально воспринимала как оружие и опасалась за свою жизнь и здоровье в случае его применения (т. 20 л.д. 107-110, 115-119).

После оглашения указанных показаний потерпевшая Г.А.С. пояснила, что показания полностью подтверждает.

В судебном заседании в присутствии Г.А.С. были просмотрены записи с камер видеонаблюдения, установленные в магазине и запись следственного эксперимента. После просмотра указанных записей, Г.А.С. пояснила суду, что возможно при даче пояснений не точно указала, что нападавший был в шапке с прорезями для глаз, поскольку была очень напугана. Помнит, что лицо нападавшего было закрыто одеждой и по части лица, которая закрыта не была, она опознала напавшего на неё человека.

Кроме этого пояснила, что участвовала в ходе опознания. При проведении опознания, она узнала в одном из предъявленных для опознания мужчин, того, которого видела в магазине <данные изъяты>» с пистолетом. Данного мужчину она опознала по глазам, переносице, телосложению, росту.

Потерпевшая Р.А.В. суду пояснила, что в день ограбления ей позвонили около 9 часов утра. Ночью работали продавцы А. и К. Во сколько произошло ограбление магазина, не знает. П.Д.В. она (Р.А.В.) ранее никогда не видела и не знала. Когда она приехала к магазину, то увидела двух молодых людей, которые стаскивали с бордюра машину. Эти молодые люди сказали ей, что «и нас и вас ограбили». Ревизия в магазине была произведена сразу после ограбления. Недостача была и по товару и по деньгам, всего на 40000 рублей. Сколько было похищено денег в момент ограбления, сказать не может. Доверяет словам Г.А.В., что она передала грабителю около 10000 рублей. После ограбления, когда они просматривали запись с камер видеонаблюдения, одна из продавцов – Ю.П. узнала на записи П.Д.В., который торговал мебелью в соседнем магазине. После этого они сообщили в полицию, что на записи опознали человека, совершившего ограбление. Ущерб для неё значительным не является. Исковых требований к П.Д.В. не имеет.

Свидетель М.Т.С. суду пояснила, что является знакомой П.Д.В.. В то время когда ей была нужна работу и она рассказала об этом П.Д.В., тот сообщил ей о том, что в магазин «<данные изъяты>» требуется продавец-кассир. Через некоторое время она (М.Т.С.) устроилась в этот магазин на стажировку. П.Д.В. неоднократно заходил в этот магазин и покупал сигареты. Рядом с этим магазином находится торговая точка тещи П.Д.В. – Р.М.А.. С П.Д.В. ни о зарплате в магазине, ни о выручке в нем, не говорила. 17 ноября 2013 года утром П.Д.В. в социальной сети написал ей сообщение с вопросом о том, как прошла ночь в магазине, были ли «маски-шоу». О том, что на магазин было совершено нападение, ей стало известно от администратора магазина 21 ноября 2013 года. После того, как она (М.Т.С.) посмотрела запись с камер видеонаблюдения за 17 ноября 2013 года, она предположила, что разбойное нападение совершил П.Д.В., поскольку накануне видела его в точно такой же одежде, как на записи. Однако, с уверенностью утверждать этого не может. П.Д.В. осенью 2013 года показывал ей пистолет, который лежал в машине, которой пользовался П.Д.В.. Какой был пистолет: газовый, травматический или боевой она (М.Т.С.) пояснить не может, т.к. не разбирается в этом. Помнит, что пистолет был «темно-коричневый или серый, железный». До просмотра видеозаписи её знакомая девушка по имени Юля сказала ей, что видела запись и узнала на ней П.. Также ей (М.Т.С.) известно о том, что у П.Д.В. были материальные трудности. Кроме этого суду пояснила, что в ночь с 16 на 17 ноября 2013 года она переписывалась с П.Д.В. в социальной сети до 23 часов. После этого она видела, что П.Д.В. находится на сайте, но ей сообщений он не писал. О том, что она оговаривает П.Д.В., П.Д.В. говорит неправду. Оснований для оговора П.Д.В. у нее нет. П.Д.В. действительно показывал ей пистолет, который хранился в машине, которая П.Д.В. фактически не принадлежала, однако находилась в полном его распоряжении. На машине он передвигался практически всегда и в будние дни и выходные. Показывая ей пистолет, П.Д.В. сказал ей, что он является пневматическим. Сама она в оружии не разбирается и не может сказать, что это был за пистолет.

В связи с наличием существенных противоречий в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания М.Т.С., данные ею в ходе предварительного следствия при допросе в качестве свидетеля и обвиняемой.

Из оглашенных показаний следует, что она знакома с П.Д.В., проживающим по адресу: <адрес> Примерно две недели назад она встретилась с П.Д.В., которому пожаловалась, что ей в настоящее время необходима работа. На это П.Д.В. пояснил ей, что в круглосуточный магазин «<данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, требуется продавец-кассир. Она попыталась устроиться в указанный магазин и администратор Р.А.В. согласилась взять ее на работу, после испытательного срока. 21 ноября 2013 года она приехала в магазин <данные изъяты>», где от администратора Р.А.В. ей стало известно, что 17.11.2013 в магазине было совершено разбойное нападение неизвестным мужчиной. Р.А.В. показала ей запись с камер видеонаблюдения за 17.11.2013, на которой молодой человек, одетый в черную куртку и синие джинсы, с капюшоном на голове, с применением предмета, похожего на пистолет, совершил разбойное нападение на кассира. В указанном молодом человеке она опознала своего знакомого П.Д.В.. Она опознала его по одежде, росту, телосложению, жестам. Когда П. предлагал ей устроиться в магазин, он говорил, что в данном магазине большая выручка. Откуда это было известно П.Д.В., она не знает. В ходе данного разговора она поняла, что у П. в тот период имелись материальные сложности. 17 ноября 2013 года она видела П.Д.В. В этот день он был одет в свитер темного цвета с высоким воротом, куртку темного цвета с капюшоном, джинсы синего цвета. 18 ноября 2013 года она также видела П.Д.В., который был одет в новые вещи. Данный факт ее удивил, так как, ранее у П.Д.В. денежных средств не было. Ей известно, что у П.Д.В. есть пистолет, который тот ей показывал (т. 20 л.д. 178-180).

После оглашения указанных показаний М.Т.С. суду пояснила, что давала такие показания, их подтверждает.

Из протоколов дополнительного допроса свидетеля М.Т.С. следует, что в ходе осмотра флэшкарты, изъятой у администратора магазина <данные изъяты>», на которой имеется видеозапись разбойного нападения, она опознала на видеозаписи, в молодом человеке, совершившим разбойное нападение, П.Д.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 20 л.д. 181-182); вечером 16 ноября 2013 года она общалась в сети «Интернет» на сайте «Одноклассники» с П.Д.В. Она переписывалась с П.Д.В. с 17 часов 03 минут до 22 часов 56 минут вечера. Затем П.Д.В. написал ей, что зайдет на сайт позднее. Но в тот вечер, а именно 16 ноября 2013 года, П.Д.В. на сайт больше не заходил, и она не общалась с ним более ни по телефону, ни через Интернет (т. 20 л.д. 245-246).

После оглашения указанных показаний свидетель М.Т.С. суду пояснила, что их полностью подтверждает.

Свидетель Р.М.А. суду пояснила, что она проживает по адресу: <адрес> совместно с супругом Р.Н.Е., сыном Р.А.Н., зятем П.Д.В. Дом является двухэтажным, П.Д.В. проживает на первом этаже. П.Д.В. она знает около 13 лет. П.Д.В. длительное время нигде не работал. Видела ли она П.Д.В. 16 и 17 ноября 2013 года, не помнит. Также не помнит, в какую он был одет одежду.

В связи с наличием существенных противоречий в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были в части оглашены показания Р.М.А., данные ею в ходе предварительного следствия при допросе в качестве свидетеля.

Из оглашенных в части показаний Р.М.А. следует, что она видела П.Д.В. 17 ноября 2013 около 00 час. 00 мин., когда тот поднимался на второй этаж дома за чаем, чем П.Д.В. занимался потом, она не знает. В 10 часов 17 ноября 2013 года П.Д.В. был дома. 16 и 17 ноября 2013 года П.Д.В. был одет в черную куртку с капюшоном, свитер серого цвета на молнии, джинсы синего цвета, черные кожаные мокасины (т. 20 л.д. 194-195).

После оглашения указанных показаний свидетель Р.М.А. суду пояснила, что их полностью подтверждает.

Свидетель В.С.В. суду пояснил, что около 3 часов утра 17 ноября 2013 года он подъехал к своему дому (живет на <адрес>) и решил зайти в ночной магазин «<данные изъяты>», чтобы купить спиртное. В этот момент он был сильно пьян. Зайдя в магазин, он стал общаться с продавцами, поскольку являлся постоянным покупателем и знал их. Через некоторое время продавцы пошли курить, а его попросили остаться в торговом зале. Пока продавцы курили, в магазин зашел молодой человек в темной куртке, его лицо было закрыто или одеждой – воротником водолазки или маской, синих джинсах. Молодой человек спросил, где продавцы, а потом из-под куртки или из кармана, достал пистолет и сказал ему (В.С.В.) чтобы тот уходил из магазина. Он (В.С.В.) из магазина ушел. Человек, который зашел в магазин, а затем достал пистолет был не очень молодой, около 30 лет, он (В.С.В.) видел часть его лица, этот человек не показался ему «крепким», рост примерно 180 см, мужчина разговаривал без акцента. Ранее с ним он знаком не был. События той ночи он (В.С.В.) помнит не очень хорошо, поскольку был пьян. Он участвовал при проведении опознания и при его проведении опознал человека, который больше всего был похож на нападавшего, однако на 100% не уверен, что это тот человек. Опознал его по росту, глазам, носу. По голосу опознать не сможет, поскольку голос нападавшего не помнит.

В связи с наличием существенных противоречий в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания В.С.В., данные им в ходе предварительного следствия при допросе в качестве свидетеля.

Из оглашенных показаний В.С.В. следует, что в то время когда он находился в магазине «<данные изъяты> и ждал когда продавцы выйдут в торговый зал, в магазин зашел мужчина, одетый в черную синтетическую куртку, капюшон которой был одет на голову молодого человека и плотно облегал ее, был ли капюшон завязан, он не обратил внимание. Под курткой на молодом человеке была черная трикотажная водолазка, воротник которой был поднят вверх и доходил до переносицы мужчины. Таким образом, ему были видны большая часть лба, брови, глаза и часть носа мужчины. Цвет и форму бровей он не запомнил, так как не обратил на них внимание, цвет глаз он запомнил хорошо, так как смотрел ему в глаза, когда с ним разговаривал, глаза у мужчины были светлого цвета ближе к серо-голубому цвету, нос прямой не широкий. Когда указанный мужчина зашел в таком виде в магазин, он как раз находился лицом к входной двери магазина. Увидев мужчину в таком виде, и находясь при этом в состоянии алкогольного опьянения, он на его внешний вид больше отреагировал как на шутку и совсем поначалу не подумал о том, что этот мужчина собирается грабить магазин. Мужчина первый заговорил с ним, спросив, где продавцы. Он ответил ему, что продавцы пошли в подсобное помещение. Далее он в шутливой форме спросил, почему мужчина в таком виде, и не ограбление ли это. При этом он сказал мужчине, что у него денег всего 60 рублей и у него брать нечего. Во время разговора мужчина стоял по левую сторону от него, спиной к холодильникам с пивом. Он же к данному мужчине стоял в пол оборота, то есть левой стороной к холодильникам с пивом, а правой – к торговому прилавку магазина, где находилась касса. Далее этот мужчина своей правой рукой достал из правого кармана куртки пистолет, и его пистолет в руке, опустил ее вниз. Мужчина сказал ему, чтобы он немедленно уходил из магазина. Он ответил, что сейчас купит пиво и уйдет, на что мужчина сказал, что пиво он не купит, и чтобы он немедленно ушел из магазина, если не хочет иметь какие-либо проблемы, при этом мужчина поднял правую руку, в которой находился пистолет и прижал ее к своему животу. В этот момент он реально испугался за свою жизнь и немедленно покинул помещение магазина. Всего его общение с указанным мужчиной длилось одну две минуты не больше. Ростом указанный мужчина, примерно 170-175 см, при этом на голове мужчины находился капюшон, который тоже добавлял ему рост.

В ходе проведенного с его участием опознания, он узнал в одном из предъявленных для опознания мужчин, того которого видел в магазине <данные изъяты> с пистолетом. Данного мужчину он опознал по росту, телосложению, форме носа, глазам и голосу, поскольку во время опознания он попросил этого мужчину ответить, как его зовут. Мужчина ответил, что его зовут Д. и он понял, что у него тот же голос, что и у мужчины, который разговаривал с ним в магазине <данные изъяты> (т. 20 л.д. 220-222)

После оглашения указанных показаний свидетель В.С.В. пояснил суду, что их полностью подтверждает.

Допрошенная в судебном заседании Г.О.С. суду пояснила, что участвовала в проведении опознания. Вместе с ней в проведении опознания в качестве понятой была еще одна девушка. Подробности помнит смутно. Потерпевшая опознала среди мужчин одного из них по росту, телосложению, одежде, гласам и переносице. Опознающей была девушка, уверенной на 100% в том, что опознала преступника, девушка не была.

В связи с наличием существенных противоречий в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Г.О.С., данные ею в ходе предварительного следствия при допросе в качестве свидетеля.

Из оглашенных показаний Г.О.С. следует, что она 22 ноября 2013 года примерно в 15.00 часов находилась по месту своего жительства, когда к ней пришли сотрудники полиции и попросили поучаствовать в следственном действии в качестве понятой. Она согласилась. Далее она вместе с полицейскими и ещё одной девушкой, приглашенной в качестве понятой, проследовала в отдел полиции № 1 г. Иваново. В отделении полиции их провели в кабинет, в котором уже находились следователь и адвокат. Ей и второй понятой следователь в присутствии адвоката и статистов объяснил процедуру проведения опознания, а так же разъяснил права. Далее в кабинет зашли еще двое мужчин - статистов. После этого в кабинет сотрудник полиции привел мужчину - подозреваемого. Перед проведением опознания на статистов и задержанного были одеты одинаковые медицинские маски, которые закрывали им нижнюю часть лица от переносицы, включая подбородок. А на головы им были одеты капюшоны от курток. Таким образом, головы и большая часть лица опознаваемых мужчин были закрыты. Открытыми у них оставались только глаза и верхняя часть переносицы. Все трое мужчин перед опознанием между собой поменялись куртками, для чего это было сделано, она не знает. Следователь предложил задержанному, занять любое место среди статистов. Задержанный встал с краю. После этого, следователь позвонил кому то по телефону и попросил пригласить в кабинет потерпевшую. Через некоторое время в кабинет зашла потерпевшая – девушка, которой следователь предложил посмотреть на трех мужчин и опознать лицо, совершившее вооруженное нападение на магазин. Девушка очень внимательно осмотрела всех троих, и указала на мужчину, который стоял с краю, то есть подозреваемого. Потерпевшая сказала, что очень хорошо запомнила глаза преступника, который направлял на неё пистолет в магазине, и мужчина, на которого указала потерпевшая, очень похож на него глазами. Также потерпевшая сказала, что опознает мужчину по телосложению и росту. В ходе опознания следователь составил протокол, с которым ознакомились все присутствующие и расписались в нем в нескольких местах. Затем девушка-потерпевшая вышла из кабинета. Перед проведением следующего опознания, статисты и задержанный вновь поменялись между собой куртками. Следователь предложил задержанному, занять любое место среди статистов. Затем следователь позвонил кому-то по телефону и попросил пригласить свидетеля для опознания. Через некоторое время в кабинет зашел свидетель - молодой человек, который, посмотрев на опознаваемых, попросил их произнести какие-либо фразы. Послушав голоса опознаваемых, свидетель опознал среди них того же мужчину - задержанного, что и потерпевшая. Он сообщил что опознаёт его как по голосу так и по глазам. Далее следователь составил протокол, с которым ознакомились все присутствующие на опознании, после чего каждый в нем расписался несколько раз. Ни потерпевшую, ни свидетеля, ни задержанного, ни статистов она в коридорах отдела полиции, в том числе на этаже где проводилось опознании, перед тем как зайти в кабинет для опознания, не видела (т. 20 л.д. 226-228).

После оглашения указанных показаний Г.О.С. суду пояснила, что их полностью подтверждает. Кроме этого суду пояснила, что лица, участвующие в опознании все опознали П.Д.В.. Молодой человек опознал его с уверенностью. Из статистов один молодой человек был чуть плотнее, чем П.Д.В., существенной разницы в росте не было.

Свидетель П.Е.С. суду пояснила, что на предварительном следствии ей демонстрировали видеозапись с камер видеонаблюдения в магазине. После просмотра записи достоверно утверждать, что на ней запечатлен П.Д.В., она не может. Человек, зашедший в магазин похож на П.Д.В. по росту, но узнать, что это именно он, нельзя.

В связи с неявкой в судебное заседание по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты в судебном заседании были оглашены показания свидетелей: К.К.А., Р.Н.Е., К.А.А., П.Е.С., Щ.А.В., А.А.С..

Из оглашенных показаний свидетеля К.К.А. следует, что в должности продавца в магазине «<данные изъяты> она на момент допроса работала 3 недели. Магазин круглосуточный, находится по адресу: <адрес>. В 20 час. 00 мин. ДД.ММ.ГГГГ она пришла на работу в ночную смену вместе с Г.А.С.. Их смена была до 08 час. 00 мин. ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ примерно в промежутке времени с 03 час. 20 мин. до 03 час. 30 мин. в магазин зашел парень, который является постоянным покупателем спиртного в их магазине. Зашедший парень был одет в темную куртку с надписью белого цвета на груди, синие джинсы. На голове у него была одета вязаная шапка черного цвета. Парень начал общаться с ней и другой продавщицей. Парень два раза заходил в магазин и выходил из него, ничего при этом не покупая, все это время в магазине были покупатели. Когда парень заходил в магазин второй раз он там пробыл около 15-20 минут. После этого она с другой продавщицей Аней ушла в служебное помещение, а парня, находящегося в торговом зале попросила позвать их, если придут покупатели. Примерно через минуту она и Г.А.С. услышали, что кто-то зашел в магазин, в связи с чем, Г.А.С. пошла в зал, а она осталась в служебном помещении. Через некоторое время она услышала мужской голос, который говорил на повышенных тонах в торговом зале: «Считаю до двух: раз, два», а через некоторое время: «Полтинники давай, полтинники». Голос был ей знаком, но кому он принадлежал, она не помнит, предполагает, что кому-то из постоянных покупателей. После этого через 2 минуты Г.А.С. зашла в служебное помещение и сказала ей, что их ограбили. Г.А.С. рассказала, что парень в маске направил на нее пистолет, угрожал убить, если она не отдаст ему деньги. В дальнейшем в магазин вызвали сотрудников охранного агентства и полицию (т. 20 л.д. 166-167).

Из оглашенных показаний свидетеля Р.Н.Е. следует, что он проживает по адресу: <адрес> совместно с Р.М.А., Р.А.Н., П.Д.В. П.Д.В. нигде не работает, передвигается на автомобиле <данные изъяты> которая принадлежит брату П.. Примерно около 00 час. 00 минут 17 ноября 2013 года к нему в комнату заходил П.Д.В., а потом он лег спать (т. 20 л.д. 196-197).

Из оглашенных показаний свидетеля К.А.А. следует, что она проживает адресу: <адрес> совместно с Р.А.Н., его родителями и П.Д.В. П.Д.В. проживает в отдельной комнате. П.Д.В. характеризует как нервного, плохого и хитрого человека. Чем П. занимается ей неизвестно. Последний раз она видела П.Д.В. в 00 час. 00 мин. 16.11.2013, когда курила на кухне, после этого она пошла спать. Примерно в 03 час. 00 мин. домой пришел её молодой человек А., с которым они ушли в баню, где находились около полутора часов. Придя из бани домой, они легли спать. Был ли в это время П.Д.В. дома или же отсутствовал, ей не известно. Последний раз она виделась с П.Д.В. дома, когда они вместе курили на кухне в период времени с 00 час. 00 мин. до 01 час. 00 мин. 17 ноября 2013 года, во сколько точно это было она не знает, но с уверенностью может сказать, что последний раз виделась с П.Д.В. не позднее 01 час. 00 мин. 17.11.2013, когда тот заходил в ее комнату, чтобы взять какой-то диск с фильмом, после чего П.Д.В., ушел в свою комнату. П.Д.В. в ночь с 16 ноября на 17 ноября 2013 года, она больше не видела, что он делал ей не известно (т. 20 л.д. 198-199, 247-249).

Из оглашенных показаний свидетеля П.Е.С. следует, что она проживает по адресу: <адрес> Ранее она была замужем за П.Д.В., с которым 5 лет назад развелась, но продолжает иногда поддерживать отношения. ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции она узнала, что в магазине <данные изъяты>» на <адрес> совершено разбойное нападение и по данному факту задержан П.Д.В. Может охарактеризовать П.Д.В., как человека, склонного ко лжи, склонного к неадекватным поступкам, агрессивного. Летом 2013 года к ней пришел сосед Щ.А.., который сказал, что ей надо опасаться П.Д.В., так как он видел у него пистолет (т. 20 л.д. 200-204).

Из оглашенных показаний свидетеля Щ.А.В. следует, что он знает П.Д.В.. Летом 2013 года к нему в гости пришел П.Д.В., который во время разговора достал из кармана пистолет марки «Макаров». Он спросил у П.Д.В. настоящий ли это пистолет, на что П. ответил, что нет (т. 20 л.д. 205-209).

Из оглашенных показаний свидетеля А.А.С. следует, что 22 ноября 2013 года в послеобеденное время находилась по месту своего жительства, когда в дверь ее комнаты постучались. Она открыла дверь и увидела двух молодых людей, которые представились сотрудниками полиции и попросили ее поучаствовать в качестве понятой на опознании преступника, который ночью с пистолетом напал на продуктовый магазин. Она согласилась на их просьбу и вместе с ними проследовала в отдел полиции № 1 г. Иваново. Кроме неё сотрудники полиции в качестве понятой пригласили еще одну девушку, проживающую в общежитии. Ей и второй понятой следователь в присутствии адвоката объяснил процедуру проведения опознания, разъяснил права. Далее в кабинет зашло еще двое молодых людей, которые как им объяснил следователь, будут лицами, среди которых потерпевшая и свидетель будут опознавать лицо, совершившее преступление. После этого в кабинет сотрудник полиции привел мужчину. На двух молодых людей и на задержанного, следователь одел медицинские повязки, которые закрывали им нижнюю часть лица от переносицы, включая подбородок. А на головы им были одеты капюшоны. Таким образом, головы и большая часть трех опознаваемых мужчин были закрыты. Открытыми у них оставались только глаза и верхняя часть переносицы. На задержанном, также переодели куртку. Все трое молодых людей были в похожих темных куртках. Следователь предложил задержанному, занять любое место среди двух оставшихся молодых людей. Задержанный встал с краю. После этого следователь позвонил кому то по телефону и попросил привести в кабинет потерпевшую. Через некоторое время в кабинет зашла потерпевшая – девушка, которой следователь предложил посмотреть на трех молодых людей и опознать лицо, совершившее вооруженное нападение на магазин. Девушка посмотрела на всех молодых людей и указала на мужчину, стоящего с краю. Она сказала, что опознаёт в данном мужчине, лицо совершившее нападение на магазин, сказав, что он очень похож, на того человека, который направлял на нее пистолет в магазине. Девушка сказала, что опознаёт его по глазам, телосложению и росту. Кроме того, она попросила каждого опознаваемого произнести какую-либо фразу. Они что-то сказали, тогда по голосу девушка вновь опознала того же мужчину, которого она опознала по глазам и телосложению, сказав, что его голос очень похож на голос человека, совершившего нападение на магазин. После этого следователь оформил протокол, с которым ознакомились все присутствующие и расписались в нем в нескольких местах. Далее девушка вышла из кабинета. Адвокат сказал, чтобы на задержанном переодели куртку, что и было сделано следователем, а именно задержанный и один из статистов поменялись куртками. Затем мужчины поменялись местами, и задержанный встал между статистами. После этого следователь опять позвонил кому то по телефону и попросил пригласить в кабинет свидетеля. Через некоторое время в кабинет зашел молодой человек, который посмотрев на опознаваемых и послушав их голоса, как и потерпевшая, указал на задержанного как на лицо, которое совершило вооруженное нападение на магазин. При этом свидетель, сказал, что у нападавшего был настоящий пистолет, так как он совсем не был похож на игрушечный. Свидетель опознал задержанного по глазам, голосу и телосложению. Следователь составил протокол, с которым ознакомились все присутствующие на опознании, после чего каждый в нем расписался несколько раз. Ни потерпевшую, ни свидетеля она в коридорах отдела полиции, в том числе на этаже где проводилось опознании, перед тем как зайти в кабинет не видела (т. 20 л.д. 223-225).

Кроме допроса потерпевших Г.А.С., Р.А.В., свидетеля М.Т.С., В.С.В., Р.М.А., Г.О.С., оглашенных показаний свидетелей К.К.А., Р.Н.Е., К.А.А., П.Е.С., Щ.А.В., А.А.С. судом были исследованы следующие доказательства:

- протокол принятия устного заявления о преступлении от 17 ноября 2013 года, в котором Г.А.С. сообщила о нападении на магазин «<данные изъяты> ООО <данные изъяты>» (т. 20 л.д. 93-95);

- протокол принятия устного заявления о преступлении от 17 ноября 2013 года, в котором Р.А.В. просит привлечь к уголовной ответственности молодого человека, совершившего разбойное нападение на магазин и похитившего денежные средства, принадлежащие ООО «<данные изъяты> (т. 20 л.д. 96-97);

- протокол предъявления лица для опознания от 22 ноября 2013 года, согласно которого потерпевшая Г.А.С. опознала подозреваемого П.Д.В., как мужчину который в ночь с 16 на 17 ноября 2013 года совершил разбойное нападение в магазине <данные изъяты>», по адресу: <адрес> (т. 20 л.д. 210-211);

- протокол предъявления лица для опознания от 22 ноября 2013 года, согласно которого подозреваемый В.С.В. опознал подозреваемого П.Д.В., как мужчину который в ночь с 16 на 17 ноября 2013 года совершил разбойное нападение в магазине <данные изъяты>, располагающемся по адресу: <адрес> (т. 20 л.д. 212-213);

- протокол осмотра места происшествия от 17 ноября 2013 года, в соответствии с которым был произведен осмотр места происшествия – магазин «<данные изъяты> ООО <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т. 20 л.д. 98-100);

- протокол выемки от 18 ноября 2013 года, в соответствии с которым у потерпевшей Р.А.В. произведено изъятие флэшкарты марки «Transcend», содержащей видеозапись разбойного нападения в магазине ООО <данные изъяты>» по адресу: <адрес> (т. 20 л.д. 150-154)

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым осмотрена флэшкарта марки «Transcend», содержащая видеозапись разбойного нападения (т. 20 л.д. 155-157).

- протокол следственного эксперимента от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в магазине «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, с участием П.Д.В. был проведен следственный эксперимент с целью проверки и уточнения данных, имеющих значение для уголовного дела (т. 20 л.д. 229-235);

- протокол выемки от 30 декабря 2013 года, в соответствии с которым у потерпевшей Р.А.В. произведено изъятие флэшкарты, содержащей видеозапись следственного эксперимента, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в магазине ООО «<данные изъяты> по адресу: <адрес> (т. 20 л.д. 237-240);

- протокол осмотра предметов от 30 декабря 2013 года, в соответствии с которым осмотрена флэшкарта, изъятая у потерпевшей Р.А.В., содержащая видеозапись следственного эксперимента (т. 20 л.д. 241-243);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были осмотрены детализированные отчеты о входящих и исходящих телефонных соединениях абонентских номеров <данные изъяты> и <данные изъяты>. Осмотром установлено, что в период времени с 01 час. 48 мин. 51 сек. по 08 час. 01 мин. 34 сек. 17 ноября 2013 года абонентский номер <данные изъяты> в сети не регистрировался; в период времени с 20 час. 29 мин. 08 сек. 16 ноября 2013 года по 16 час. 53 мин. 46 сек. 17 ноября 2013 года абонентский номер <данные изъяты> в сети не регистрировался (т. 21 л.д.11-13).

Детализированные отчеты из филиала г. Иваново ОАО «Мобильные ТелеСистемы» и Ивановского филиала ОАО «ВымпелКом» о входящих и исходящих телефонных соединениях с абонентских номеров <данные изъяты> и <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 21 л.д. 20).

Флэш-карты с видеозаписью от ДД.ММ.ГГГГ разбойного нападения, совершенного в магазина «<данные изъяты> и видеозаписью следственного эксперимента, проведенного ДД.ММ.ГГГГ в магазине <данные изъяты>», признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 20 л.д. 244);

- акт ревизии, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого после совершения разбойного нападения ДД.ММ.ГГГГ в магазине <данные изъяты>», выявлена денежная недостача денежных средств в сумме 40 000 рублей (т. 20 л.д. 129);

- скриншоты интернет переписки между М.Т.С. и П.Д.В. на сайте «<данные изъяты>» за период с 17 час. 03 мин. 16 ноября 2013 года до 00 час. 23 мин. 18 ноября 2013 года, согласно текста которых П.Д.В. сообщает о том, что в магазине <данные изъяты>» совершено ограбление (т. 19 л.д. 76-78).

Кроме этого, судом были исследованы протоколы очных ставок:

- протокол очной ставки от 22 ноября 2013 года между потерпевшей Г.А.С. и подозреваемым П.Д.В., согласно которого Г.А.С. показала, что видела человека похожего на П.Д.В. 17 ноября 2013 года примерно в 04.25 часов, когда тот зашел в магазин <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, при этом на голове у него был одет капюшон, а лицо было на половину закрыто какой-то кофтой. Человек, похожий на П.Д.В. подошел к прилавку и, держа в своей правой руке предмет похожий на пистолет, потребовал от нее передачи ему денег из кассы магазина со словами «открывай кассу, считаю до двух». Испугавшись, что человек, похожий на П.Д.В. может причинить вред ее здоровью, она достала из кассы все деньги и передала их ему, после чего он быстро ушел из магазина. При проведении опознания, она опознала П.Д.В. как лицо, совершившее в отношении нее разбойное нападение, пояснив, что П.Д.В. очень похож на нападавшего.

Выслушав показания потерпевшей Г.А.С., П.Д.В. от дачи показаний отказался (т. 20 л.д. 216-217).

- протокол очной ставки от 22 ноября 2013 года между подозреваемым В.С.В. и подозреваемым П.Д.В., согласно которого В.С.В. показал, что видел человека похожего на П.Д.В. 17 ноября 2013 года примерно в 04.25 часов, когда он находился в магазине <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>. Когда человек, похожий на П.Д.В. зашел в магазин, на голове у него был одет капюшон, а лицо было на половину закрыто какой-то тканью черного цвета, не исключает, что это была натянута водолазка. Человек, похожий на П.Д.В. подошел к нему сзади и спросил, где находятся продавцы. Он ему ответил, что продавцы курят в подсобном помещении. Также он спросил у человека похожего на П.Д.В., «это что ограбление?», на что тот ответил ему «да». Он сказал человеку похожему на П.Д.В., что если ограбление в отношении него, то у него брать нечего. Человек, похожий на П.Д.В. сказал, что будет весело, а затем достал предмет похожий на пистолет, откуда именно он не заметил, и держа его в правой руке сказал ему, что если он не хочет неприятностей, он должен уйти из магазина. Пистолетом ему человек не угрожал. После он сразу ушел из магазина, и что там происходило в дальнейшем, ему не известно. При проведении опознания, он опознал П.Д.В. как лицо, которое заходило в магазин, пояснив, что П.Д.В. очень похож на человека, который зашел в магазин.

Выслушав показания В.С.В., П.Д.В. показал, что они ему понятны, но он с ними не согласен в полном объеме. Никакого разбойного нападения на магазин «<данные изъяты> он не совершал, в магазин «<данные изъяты> в 04.25 ДД.ММ.ГГГГ не заходил (т. 20 л.д. 218-219).

Исследовав в судебном заседании все представленные сторонами доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В судебном заседании установлено, что подсудимыми П.Д.В. и М.Т.С. четырнадцать раз совершено мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой; покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, а П.Д.В., кроме этого мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой; мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; дважды совершил мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности и разбой, то есть нападение в целях хищения чужого имущества с угрозой применения насилия опасного для жизни и здоровья.

П.Д.В., М.Т.С., а также лица, осужденные приговорами Октябрьского районного суда г. Иваново от 7 и 8 мая 2014 года под руководством П.Д.В. заранее объединились для совершения нескольких преступлений. Действия всех участников преступной группы были заранее спланированы, роли распределены. Организованная группа, в которую входили, в том числе П.Д.В. и М.Т.С. обладала признаком устойчивости, действовала продолжительное время, все участники преступной группы имели постоянные связи друг с другом и специфические методы деятельности. Участники группы подчинялись П.Д.В., их совместные преступные действия были направлены на достижение осуществления преступных намерений, получение единого преступного результата. Создание именно организованной преступной группы входило в умысел П.Д.В., который осознавал необходимость участия в ней всех лиц, в неё входивших.

Суд считает установленным факт создания и руководства организованной преступной группы именно П.Д.В., поскольку он осуществлял в ней общее руководство, определил ее цель, разработал общий план деятельности указанной группы, разработал способы совершения хищений, получения денежных средств. Именно П.Д.В. принимал решения об оформлении кредитов. В случае невозможности личного участия при оформлении кредитов, П.Д.В. координировал преступные действия членов группы.

Суд также считает, что М.Т.С. и П.Д.В. было совершено именно мошенничество, поскольку, совершая хищения путём обмана и злоупотребления доверием, они имели умысел на хищение каждый раз определенной суммы денежных средств, принимая на себя обязательства, для выполнения которых ни намерений, ни реальной возможности не имели.

Квалифицируя действия М.Т.С. и П.Д.В. по эпизоду получения кредита по паспорту на имя И.А.В. как покушение, суд исходит из того, что довести свой преступный умысел до конца они не смогли по независящим от их воли обстоятельствам.

По эпизоду преступной деятельности П.Д.В. в отношении ООО «ХКФ Банк» (оформление фиктивного кредита на К.А.Н. 8 июля 2012 года), суд квалифицирует действия П.Д.В. как мошенничество, т.е. то есть хищение чужого имущества путем обмана.

После получения денег по оформленному кредиту на К.А.Н., П.Д.В. воспользовался перечисленными ООО «ХКФ Банк» денежными средствами, сообщив К.А.Н. ложные сведения о том, что в предоставлении кредита ему отказано.

Судом, в судебном заседании было также установлено, что в отношении потерпевших Р.А.Н. М.М.С. П.Д.В. было совершено мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств, в сфере предпринимательской деятельности.

П.Д.В., являясь предпринимателем и осуществляя предпринимательскую деятельность, заключил договоры на поставку кухонной мебели указанным выше потерпевшим, убедив их своими действиями (заключил с ними договоры на поставку мебели) в добросовестности своих намерений, однако, в действительности исполнять взятые на себя обязательства не желал.

О размере совершённых П.Д.В. и М.Т.С. мошеннических действий свидетельствуют суммы, похищенных ими денег: у ОАО «ОТП Банк» - 492138 рублей 29 копеек; у ООО КБ «Ренессанс Кредит» - 139600 рублей; у ООО ХКФ Банка -399996 рублей; П.Д.В., кроме этого, у Р.А.И. – 42300 рублей; М.М.С. – 12000 рублей.

Как следует из анализа исследованных доказательств и показаний, допрошенных в судебном заседании лиц, и оглашенных в судебном заседании показаний, не явившихся лиц, подсудимыми П.Д.В. и М.Т.С. действительно совершено мошенничество, поскольку суду представлены доказательства о наличии прямого умысла у подсудимых, направленного на совершение хищения чужих денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием. Полученными денежными средствами П.Д.В. и М.Т.С. распорядились по своему усмотрению, потратив их на личные нужды, что подтверждается собранными по делу доказательствами.

Оценивая показания допрошенных по делу лиц, суд считает, что показания потерпевших, свидетелей со стороны государственного обвинения, подтверждающие факты совершения мошеннических действий со стороны П.Д.В. и М.Т.С. в целом соответствуют друг другу и имеющимся доказательствам, подтверждают выводы суда о виновности указанных лиц в совершении преступлений, предусмотренных различными частями статей 159 и 159.4 УК РФ, а именно:

П.Д.В. и М.Т.В.

- в совершении 14 эпизодов мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой и квалифицирует их действия по ч.4 ст. 159 УК РФ;

- в совершении покушения на мошенничество, то есть покушения на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой и квалифицирует их действия по ч. 3 ст. 30 и ч.4 ст. 159 УК РФ;

П.Д.В., кроме этого:

в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой и квалифицирует его действия по ч.4 ст. 159 УК РФ;

в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 159 УК РФ;

в совершении мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности дважды и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 159.4 УК РФ;

Не доверять показаниям потерпевших и свидетелей, со стороны государственного обвинения, у суда не имеется никаких оснований: потерпевшие и свидетели к П.Д.В. и М.Т.С. неприязни не испытывают, их показания логичны, последовательны и стабильны как на стадии предварительного следствия, так и в судебном заседании. Не значительные неточности в их показаниях устранены в судебном заседании посредством оглашения показаний, данных на предварительном следствии. После оглашения показаний, все без исключения лица, показания свои подтвердили. Фактов и оснований оговора потерпевшими или свидетелями подсудимых судом установлено не было.

Органами предварительного следствия П.Д.В. было предъявлено обвинение, в том числе в совершении разбоя, т.е. нападении в целях хищения чужого имущества, совершенное с применением оружия или предметов, используемых в качестве оружия.

Однако, по мнению суда, в судебном заседании стороной государственного обвинения не представлено доказательств, подтверждающий вину П.Д.В. в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 162 УК РФ.

Анализ исследованных доказательств, приводит суд к убеждению в том, что действия П.Д.В. по факту разбойного нападения на магазин «<данные изъяты>», принадлежащий ООО «<данные изъяты>» должны быть квалифицированы по ч.1 ст. 162 УК РФ.

При завладении имущества ООО «<данные изъяты> П.Д.В. демонстрировал потерпевшей Г.А.С. предмет, похожий на пистолет. С учетом места и времени совершения преступления, характера предмета, которым угрожал потерпевшей П.Д.В., её субъективного восприятия угрозы, совершения конкретных демонстративных действий (направление предмета в сторону потерпевшей и фразы, высказанные П.Д.В. «Считаю до двух или сейчас стреляю», «Считаю до трех» свидетельствовали о намерении П.Д.В. применить физическое насилие к потерпевшей и обосновано давали возможность Г.А.С. опасаться за свою жизнь и здоровье.

Поскольку предмет, похожий на пистолет, которым П.Д.В. угрожал Г.А.С. не найден, экспертиза о том, является ли этот предмет оружием, пригоден ли он для стрельбы и могли ли быть причинены телесные повреждения, опасные для жизни или здоровья потерпевшей не проводилась, с учетом конкретных обстоятельств дела, суд считает необходимым действия П.Д.В. квалифицировать как разбой, ответственность за который предусмотрена частью первой статьи 162 УК РФ.

О том, что данное нападение совершил именно П.Д.В. сомнений у суда не вызывает, т.к. представленная суду совокупность доказательств (видеоматериалы, показания свидетелей и потерпевшей, которые так или иначе опознали именно П.Д.В., как человека, совершившего разбойное нападение на магазин), свидетельствует о причастности П.Д.В. к совершению преступления в ночь с 16 на 17 ноября 2013 года.

Суд также считает необходимым уменьшить сумму ущерба, причиненного ООО <данные изъяты>» в результате нападения П.Д.В..

В судебном заседании установлено, что Г.А.С. передала П.Д.В. денежные средства в сумме 10000 рублей. Потерпевшая Р.А.В. указанную сумму не оспаривала. Поскольку доказательств причинения ущерба ООО «<данные изъяты> на иную сумму суду не представлено, суд считает установленным факт передачи денег Г.А.С. П.Д.В. в сумме 10000 рублей.

П.Д.В. органами предварительного следствия было предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159 УК РФ.

В связи с истечением сроков давности привлечения П.Д.В. к уголовной ответственности, производство по делу в этой части прекращено судом, о чем вынесено отдельное постановление.

Решая вопрос о мере наказания подсудимым, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных каждым из них преступлений, обстоятельства смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность каждого из подсудимых, объем преступной деятельности, их роль в составе организованной преступной группе, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимых.

П.Д.В. совершил 19 преступлений, 17 из которых отнесены законом к категории тяжких, ранее привлекался к уголовной ответственности по ч.1 ст. 157 УК РФ (наказание отбыто) (т. 23 л.д. 88, 93-94) и к административной ответственности (т. 23 л.д. 96); на учетах в ОНД и ОПНД не состоит (т. 23 л.д. 78-79), по месту регистрации не проживает (т. 23 л.д. 90) по месту работы характеризуется положительно (т. 31 л.д. 48).

В соответствии со ст. 61 УК РФ суд признаёт в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому П.Д.В. явки с повинной (по 1-19 эпизодам), наличие малолетнего ребенка (т. 23 л.д. 77).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому П.Д.В., суд не установил.

М.Т.С. совершила 14 преступлений, отнесенных уголовным законом к категории тяжких, не судима (т.19 л.д. 217), ранее привлекалась к административной ответственности (т. 23 л.д. 96) по месту работы характеризуется положительно (т. 30 л.д. 210); на учетах в ОНД и ОПНД не состоит (т. 19 л.д. 220,221), имеет дочь <данные изъяты>. (т. 19 л.д. 28).

В соответствии со ст. 61 УК РФ суд признаёт в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимой М.Т.С. –наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой М.Т.С., суд не установил.

Учитывая обстоятельства дела, личности подсудимых, наличие обстоятельств, смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимых, суд руководствуется требованиями ч. 1 ст. 60 УК РФ о справедливости наказания, а также положениями ст. 6 и 43 УК РФ и считает, что для достижения целей наказания подсудимым необходимо назначить наказание в виде лишения свободы, в условиях изоляции их от общества, поскольку, по мнению суда, иное наказание не сможет обеспечить достижение целей наказания.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, отбывание наказания подсудимым должно быть определено в исправительной колонии общего режима.

Оснований для применения ст. 73 и 64 УК РФ к наказанию, назначенному подсудимым, суд не усматривает.

При назначении наказания по совокупности преступлений суд применяет принцип частичного сложения наказаний. Применять дополнительные виды наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, суд считает нецелесообразным.

С учётом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категорий преступлений - согласно ч.6 ст. 15 УК РФ - на менее тяжкую.

Гражданские иски, заявленные потерпевшими в части причиненного прямого действительного ущерба, - удовлетворить.

Вещественными доказательствами следует распорядиться в порядке ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

П.Д.В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30 и ч.4 ст. 159 (в ред. Федерального закона от 07.03.2011 N 26-ФЗ), ч.1 ст. 159.4 и назначить наказание:

1. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 5 декабря 2011 г. с использованием анкетных данных М.А.С.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

2. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 6 декабря 2011 г. с использованием анкетных данных Ш.А.С.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

3. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 12 декабря 2011 г. с использованием анкетных данных С.Д.И.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

4. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 20 декабря 2011 г. с использованием анкетных данных С.Д.И.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

5. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 28 декабря 2011 г. с использованием анкетных данных К.С.В.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

6. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 11 января 2012 г. с использованием анкетных данных К.С.В.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

7. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 18 января 2012 г. с использованием анкетных данных Л.В.С.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

8. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 18 января 2012 г. с использованием анкетных данных А.Е.С.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

9. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 4 апреля 2012 г. с использованием анкетных данных К.В.П.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

10. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 15 мая 2012 г. с использованием анкетных данных П.Р.В.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

11. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 21 мая 2012 г. с использованием анкетных данных П.Р.В.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

12. -по ч.3 ст. 30 и ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 23 мая 2012 г. с использованием анкетных данных И.А.В.) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

13. - по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 13 июня 2012 г. с использованием анкетных данных Т.М.Б.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

14. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 22 августа 2012 г. с использованием анкетных данных Р.Н.М.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

15. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 30 августа 2012 г. с использованием анкетных данных Л.А.Н.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

16. -по ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту преступной деятельности от 10 июля 2012 г. с использованием анкетных данных К.Н.А.) в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.

17. - по ч.1 ст. 159.4 УК РФ (по факту преступной деятельности в отношении Р.А.Н.) в виде 200 часов обязательных работ;

18. -по ч.1 ст. 159.4 УК РФ (по факту преступной деятельности в отношении М.М.С.) в виде 200 часов обязательных работ;

19. - по ч.1 ст. 162 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить к отбытию П.Д.В. наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет без штрафа и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении П.Д.В. в виде заключения под стражу с содержанием в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Ивановской области оставить без изменения.

Зачесть в срок отбывания наказания П.Д.В. срок задержания в ИВС УВД Ивановской области с 15 по 17 мая 2013 года и время содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Ивановской области с 21 ноября 2013 года по 21 октября 2014 года.

М.Т.С. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30 и ч.4 ст. 159 (в ред. Федерального закона от 07.03.2011 N 26-ФЗ) и назначить наказание:

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить к отбытию 4 (четыре) года лишения свободы без штрафа и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания исчислять с 22 октября 2014 года.

Меру пресечения в отношении М.Т.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу с содержанием в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Ивановской области, взяв её под стражу в зале суда.

Зачесть в срок отбывания наказания М.Т.С. срок задержания в ИВС УВД Ивановской области с 15 по 17 мая 2013.

Гражданские иски ОАО «ОТП Банк», ООО КБ «Ренессанс Кредит», ООО ХКФ Банк удовлетворить в размерах причиненного действительного ущерба, гражданский иск М.М.С. удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с М.Т.С. и П.Д.В. в солидарном порядке в счет возмещения материального ущерба в пользу: ОАО «ОТП Банк» - 492138 рублей 29 копеек; ООО КБ «Ренессанс Кредит» - 139600 рублей; ООО ХКФ Банка -399996 рублей.

Взыскать с П.Д.В. в пользу М.М.С. в счет возмещения ущерба – 12000 рублей.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

-<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты> – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в Ивановский областной суд через Октябрьский районный суд г.Иваново в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осуждёнными – в тот же срок со дня вручения им копии приговора.

При подаче апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать об участии в заседании суда апелляционной инстанции. Такое ходатайство может быть заявлено осужденными в течение 10 суток со дня вручения им копии приговора – в апелляционной жалобе, либо в тот же срок со дня вручения копии апелляционной жалобы или представления прокурора, затрагивающих их интересы, - в отдельном ходатайстве либо возражениях на жалобу или представление.

Председательствующая Иванова И.Л..

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-103/2014 от 25.04.2014

1-103/2014

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица