Решение по делу № 2-2476/2020 ~ М-2342/2020 от 11.11.2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 декабря 2020 года                 г. Усть-Илимск, Иркутская область

Усть-Илимский городской суд Иркутской области в составе:

председательствующего судьи Балаганской И.В.,

при секретаре судебного заседания Безкровной А.С.,

в присутствии:

представителя истца старшего помощника Усть-Илимского межрайонного прокурора Иркутской области Тукмаковой О.В.,

представителя третьего лица на стороне истца Государственного учреждения - Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Иркутской области Саниной О.И., действующей на основании доверенности от 30.04.2020 № НК-09/5290 с полным объемом процессуальных прав сроком по 31.12.2020,

в отсутствие:

истца Филипповой Н.В., представителя ответчика АО «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее»,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2476/2020 по иску Усть-Илимского межрайонного прокурора, действующего в защиту прав и законных интересов Филипповой Натальи Владимировны к Акционерному обществу «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» о признании договора недействительным, понуждении к совершению действий, запрете обработки и хранения персональных данных,

УСТАНОВИЛ:

В обоснование заявленных требований (с учетом заявления от 07.12.2020) истец указал, что в Усть-Илимскую межрайонную прокуратуру обратилась Филиппова Н.В. с заявлением, в котором указала, что она является застрахованным лицом в системе обязательного пенсионного страхования (СНИЛС №). До 2018 г. страховщиком по обязательному пенсионному страхованию являлся Пенсионный фонд Российской Федерации (далее – ПФ РФ). Запросив выписку о состоянии индивидуального лицевого счета, истец обнаружила, что средства пенсионных накоплений переданы из ПФ РФ в АО НПФ «Будущее». В связи с тем, что Филиппова Н.В. указанный договор страхования не заключала, просила межрайонного прокурора обратиться в суд с заявлением в защиту ее нарушенных прав. Просит суд признать недействительным договор об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017 №, заключенный между Филипповой Н.В. и АО НПФ «Будущее», обязать АО НПФ «Будущее» в срок не позднее 30 дней с момента получения решения суда передать в ПФ РФ средства пенсионных накоплений в размере 11 445,77 руб.; проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 27.03.2018 по 07.12.2020 в размере 2 031,31 руб., признать незаконным действия АО «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» по обработке персональных данных Филипповой Н.В.; обязать АО «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» уничтожить персональные данные Филипповой Н.В.

В судебном заседании представитель истца Тукмакова О.В. исковые требования поддержала в полном объеме, просила иск удовлетворить. Дополнительно суду пояснила, что Филиппова Н.В. договор обязательного пенсионного страхования с АО НПФ «Будущее» не заключала, договор не подписывала.

Представитель третьего лица на стороне истца Государственного учреждения - Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Иркутской области Санина О.И. в судебном заседании исковые требования Филипповой Н.В. поддержала по основаниям, изложенным в письменном отзыве, указав, что средства пенсионных накоплений Филипповой Н.В. 27.03.2018 в размере 11 445,77 руб. были переданы в АО НПФ «Будущее» на основании заявления о досрочном переходе из ПФР в НПФ от 21.08.2017, поступившего в ОПФР по г. Москва и Московской области, и договора об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017.

В судебное заседание истец Филиппова Н.В. не явилась, просила дело рассмотреть в ее отсутствие.

Представитель ответчика АО НПФ «Будущее» в судебное заседание не явился. О времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, своевременно.

Выслушав пояснения сторон, исследовав и оценив с учетом положений статей 67, 68 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГПК РФ) представленные сторонами доказательства, суд находит исковые требования подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В силу п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Как следует из п. 3 ст. 154 ГК РФ при заключении двустороннего договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон.

Согласно ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Согласно пункту 1 статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии с п. 2 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами.

Согласно п. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения (п. 1 ст. 167 ГК РФ).

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге), возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В силу ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В соответствии с пунктом 1 статьи 31 Федерального закона от 24.07.2002 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" при формировании накопительной пенсии застрахованные лица до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений имеют право: отказаться от формирования накопительной пенсии через Пенсионный фонд Российской Федерации и выбрать негосударственный пенсионный фонд в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании.

Правовые, экономические и социальные отношения, возникающие при создании негосударственных пенсионных фондов, осуществлении ими деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию, реорганизации и ликвидации указанных фондов регулируются Федеральным законом от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее – Закон о НПФ).

В соответствии с частью 1 статьи 2 Закона о НПФ негосударственный пенсионный фонд – организация, исключительной деятельностью которой является негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательное пенсионное страхование. Негосударственный пенсионный фонд осуществляет деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию.

В соответствии с п. 1 ст. 36.4 Закона о НПФ договор об обязательном пенсионном страховании заключается между фондом и застрахованным лицом. В один и тот же период в отношении каждого застрахованного лица может действовать только один договор об обязательном пенсионном страховании.

Договор об обязательном пенсионном страховании должен быть заключен надлежащими сторонами и соответствовать законодательству Российской Федерации (абз. 2 п. 1 ст. 36.4 Закона о НПФ).

В соответствии с пунктом 5 статьи 36.4 Закона о НПФ при заключении договора об обязательном пенсионном страховании застрахованным лицом, реализующим право на переход из одного фонда в другой фонд, должен соблюдаться следующий порядок: заключение договора об обязательном пенсионном страховании в простой письменной форме; направление заявления о переходе из фонда в фонд застрахованным лицом в ПФР в порядке, установленном статьей 36.11 Закона о НПФ; внесение ПФР соответствующих изменений в Единый реестр застрахованных лиц в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд, при условии, что фонд уведомил ПФР о вновь заключенном с застрахованным лицом договоре об обязательном пенсионном страховании.

Как следует из пункта 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей.

Поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и по инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения.

Если будет установлено недобросовестное поведение одной из сторон, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий такого поведения отказывает в защите принадлежащего ей права полностью или частично, а также применяет иные меры, обеспечивающие защиту интересов добросовестной стороны или третьих лиц от недобросовестного поведения другой стороны (часть 2 статьи 10 ГК РФ), например, указывает, что заявление такой стороны о недействительности сделки не имеет правового значения (часть 5 статьи 166 ГК РФ).

В случае направления застрахованным лицом заявление о переходе (досрочном переходе) из фонда в фонд в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации лично, застрахованное лицо (его представитель) проставляет личную подпись в присутствии работника территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации (пункт 9 Приложения №14 к Постановлению Правления ПФ РФ от 09.09.2016 № 850п «Об утверждении форм заявлений и уведомления, инструкций по их заполнению, Порядка доведения до сведения застрахованных лиц указанных форм заявлений, уведомления и инструкций по их заполнению»).

Таким образом, работник Пенсионного фонда Российской Федерации, устанавливает личность и проверяет подлинность подписи застрахованного лица.

Согласно пункту 1 Постановления Правительства РФ от 20.12.2012 № 1352 «О порядке установления личности и проверки подлинности подписи застрахованного лица при подаче им заявлений по вопросам, связанным с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений, в форме электронных документов» (далее - Постановление Правительства № 1352) ПФ РФ осуществляются установление личности и проверка подлинности подписи застрахованных лиц, подавших в территориальный орган ПФ РФ с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, заявления в форме электронных документов, подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью, в том числе, о переходе из одного негосударственного пенсионного фонда в другой негосударственный пенсионный фонд в порядке, предусмотренном Постановлением Правительства № 1352.

В соответствии с пунктом 1 статьи 36.9 Закона о НПФ заявление застрахованного лица о досрочном переходе в фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1 марта года следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе в фонд.

Согласно статье 3 Закона о НПФ под договором об обязательном пенсионном страховании понимается соглашение между фондом и застрахованным лицом в пользу застрахованного лица или его правопреемников, в соответствии с которым фонд обязан при наступлении пенсионных оснований осуществлять назначение и выплату застрахованному лицу накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты либо осуществлять выплаты правопреемникам застрахованного лица.

При этом застрахованным лицом является физическое лицо, заключившее договор об обязательном пенсионном страховании.

На основании статьи 36.7 и части 3 статьи 36.9 Закона о НПФ заявление застрахованного лица о переходе в фонд направляется им в ПФ РФ не позднее 31 декабря текущего года. Такое заявление застрахованное лицо вправо подать в территориальный орган ПФ РФ лично или направить иным способом. В последнем случае установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляется нотариусом или органом, с которым Пенсионным фондом заключено соглашение о взаимном удостоверении подписей.

Согласно статье 36.3 Закона о НПФ договор об обязательном пенсионном страховании заключается на неопределенный срок и может быть изменен или расторгнут в соответствии, с настоящим Федеральным законом.

Частью 6.1 статьи 36.4 Закона о НПФ предусмотрено, что в случае, если после внесения изменений, в единый реестр застрахованных лиц будет установлено, что договор об обязательном пенсионном страховании заключен ненадлежащими сторонами, такой договор подлежит прекращению в соответствии с абзацем 7 пункта 2 статьи 36.5 Закона о НПФ.

В судебном заседании установлено, что Филиппова Наталья Владимировна является застрахованным лицом, на которое распространяется обязательное пенсионное страхование.

Из заявления Филипповой Н.В. следует, что 26.10.2020 она обратилась в ПФ РФ о состоянии индивидуального пенсионного счета.

Согласно ответу ГУ-УПФР в г. Усть-Илимске и Усть-Илимском районе Иркутской области от 13.07.2020, поступившему Филипповой Н.В., между ней и АО НПФ «Будущее» заключен договор об обязательном пенсионном страховании 29.12.2017 № и средства пенсионных накоплений в сумме 11 445,77 руб. переданы в АО «НПФ «Будущее» с удержанием результатов инвестирования средств пенсионных накоплений в сумме 2341,27 руб.

При этом в материалы дела представлено заявление Филипповой Н.В. о досрочном переходе из ПФР в негосударственный пенсионный фонд «Будущее», из которого следует, что 21.08.2017 года подпись истца удостоверена В.Л.Н. , нотариусом нотариального округа городского округа города Воронежа Воронежской области.

Из доводов истца судом установлено, что подпись на заявлении, договоре, сделанные от ее имени, принадлежит не ей.

В соответствии со статьей 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями пункта 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статей. 12, 35 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Частью 1 статьи 55 ГПК РФ установлено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Согласно ответу временно исполняющего обязанности нотариуса В.Л.Н. - С.Л.Г. от 28.10.2020 № 856 следует, что Филиппова Н.В. сама лично, либо через представителя не обращалась в нотариальную контору за совершением нотариального действия и от ее имени нотариальные действия не удостоверялись, подпись на заявлении застрахованного лица о досрочном переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в АО "Негосударственный пенсионный фонд "Будущее" не свидетельствовалась.

Согласно письменным объяснениям С.Н.В. от 29.01.2019, отобранным оперуполномоченным 16 отдела 5 ОРЧ УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве, в период с 01.12.2015 по 07.02.2018 С.Н.В. заключала договоры от имени АО «НПФ «Будущее» на основании доверенности, путем проставления подписи и печати в чистых бланках договоров, лично ею с гражданами какие-либо договоры не заключались.

Таким образом, судом установлено, что представленное в материалы дела заявление Филипповой Н.В. от 21.08.2017 о досрочном переходе, указывающее на волю истца о совершении данных действий, в действительности истцом не совершалось.

В связи с чем, совокупность представленных истцом доказательств свидетельствует о том, что у истца отсутствовала воля на заключение договора об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017 №, и истец не выражал своего намерения о переходе из ПФР в АО «НПФ «Будущее».

Учитывая представленные доказательства, суд приходит к выводу о том, что исковые требования истца в части признания договора об обязательном пенсионном страховании недействительным, передаче обратно в ПФР средств пенсионных накоплений истца подлежат удовлетворению.

В силу части 2 статьи 167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Средства пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии подлежат передаче из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации в случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в соответствии с абз. 7 п. 2 ст. 36.5 настоящего Федерального закона - предыдущему страховщику (абз. 7 п. 1 ст. 36.6 Закона о НПФ).

Согласно абз. 7 п. 2 ст. 36.5 Закона о НПФ договор об обязательном пенсионном страховании прекращается в случае признания судом договора об обязательном пенсионном страховании недействительным.

Согласно пункту 5.3 статьи 36.6 Закона о НПФ в случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании фонд обязан передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений, определенные в порядке, установленном пунктом 2 статьи 36.6-1 настоящего Федерального закона, а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица, в срок не позднее 30 дней со дня получения фондом соответствующего решения суда и в этот же срок известить об этом Пенсионный фонд Российской Федерации, который на основании указанного извещения фонда вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц и уведомляет об этом застрахованное лицо при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

При этом проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, уплачиваются за счет собственных средств фонда, и направляются в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию предыдущего страховщика (абзац 2 пункта 5.3 статьи 36.6 Закона о НПФ).

Согласно статьям 36.4, 36.6.1 Закона о НПФ инвестиционный доход может быть утерян при досрочном переходе (чаще 1 раза в 5 лет) из одного пенсионного фонда в другой пенсионный фонд (перевода пенсионных накоплений граждан). Досрочно переведенные пенсионные накопления передаются новому пенсионному фонду без учета инвестиционного дохода, заработанного предыдущим страховщиком.

Поскольку положениями Закона о НПФ не урегулирован вопрос о восстановлении суммы удержанного инвестиционного дохода, в данной части подлежат применению положения Гражданского кодекса Российской Федерации.

Как следует из пункта 1 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

По смыслу указанных норм лицо, требующее возмещение убытков должно доказать нарушение своего права, факт нарушения такого права именно лицом, к которому предъявляются требования, наличие причинно-следственной связи между нарушением права и возникшими убытками, а также размер убытков.

Таким образом, убытки являются формой гражданско-правовой ответственности, и взыскание их возможно при наличии определенных условий, в том числе наличия вины и причинно-следственной связи между наступившими последствиями и противоправным поведением ответчика.

Поскольку оспариваемый договор признан судом недействительным, необходимо применить последствия недействительности данной сделки в виде передачи его (истца) средств пенсионных накоплений от АО «НПФ «Будущее» предыдущему страховщику Пенсионному фонду Российской Федерации.

Учитывая приведенные положения закона, суд считает обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца об обязании ответчика в срок не позднее 30 дней со дня получения решения суда о признании договора об обязательном пенсионном страховании недействительным передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию Пенсионному фонду Российской Федерации средства пенсионных накоплений Филипповой Н.В. в размере 11 445,77 руб., а также проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 2 031,31руб. за период с 27.03.2018 по 07.12.2020.

Расчет процентов за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений истца за период с 27.03.2018 по 07.12.2020 является правильным и сомнений у суда не вызывает.

Отношения, связанные с обработкой персональных данных, регулируются положениями Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее - Федеральный закон «О персональных данных»).

Так согласно части 1 статьи 5 Федерального закона «О персональных данных» обработка персональных данных должна осуществляться на законной и справедливой основе.

Положениями пункта 1 части 1 статьи 6 Федерального закона «О персональных данных» предусмотрено, что обработка персональных данных осуществляется с согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных.

Как следует из части 1 статьи 14 Федерального закона «О персональных данных» субъект персональных данных вправе требовать от оператора, в том числе уничтожения персональных данных, в случае если персональные данные являются незаконно полученными.

Учитывая вышеизложенные нормы, регулирующие отношения, связанные с обработкой персональных данных, с учетом того, что АО «НПФ «Будущее» персональные данные Филипповой Н.В. получены незаконно, согласия на обработку персональных данных Филиппова Н.В. не давала, суд приходит к выводу о том, что исковые требования истца в части признания незаконным действий АО «НПФ «Будущее» по обработке персональных данных Филипповой Н.В., обязании АО «НПФ «Будущее» уничтожить персональные данные Филипповой Н.В. подлежат удовлетворению.

Также с ответчика АО «НПФ «Будущее» подлежит взысканию государственная пошлина в размере 300 рублей в доход бюджета муниципального образования город Усть-Илимск.

Руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Усть-Илимского межрайонного прокурора, действующего в защиту прав и законных интересов Филипповой Натальи Владимировны удовлетворить.

Признать недействительным договор об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017 №, заключенный между Филипповой Натальей Владимировной и Акционерным обществом «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее».

Обязать Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» в срок не позднее 30 дней с момента получения решения суда передать в Пенсионный Фонд Российской Федерации средства пенсионных накоплений Филипповой Натальи Владимировны в размере 11 445 рублей 77 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 27.03.2018 по 07.12.2020 в размере 2 031,31 рублей.

Признать незаконным действия Акционерного общества «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» по обработке персональных данных Филипповой Натальи Владимировны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>

Обязать Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» уничтожить персональные данные Филипповой Натальи Владимировны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>

Взыскать с Акционерного общества «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» государственную пошлину в доход бюджета муниципального образования город Усть-Илимск в размере 300 рублей.

Решение суда может быть обжаловано в Иркутский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Усть-Илимский городской суд Иркутской области в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Председательствующий судья:          И.В. Балаганская

Мотивированное решение составлено 14.12.2020.