Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3651/2016 ~ М-3531/2016 от 16.05.2016

Дело №2-3651/2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 июля 2016 года      город Ульяновск

Заволжский районный суд города Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Киреевой Е.В.,

при секретаре Шамшетдиновой Д.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шарипова ФИО5 к обществу с ограниченной ответственностью «Гамма-Агент» о взыскании денежных средств и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Шарипов Ш.М. обратился в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Гамма-Агент» (далее по тексту – ООО «Гамма-Агент») о взыскании денежных средств и судебных расходов, указав следующее.

23 июля 2013 года он ошибочно перечислил ООО «Гамма-Агент» сумму 495 000 рублей, что подтверждается квитанцией Банка «ВТБ-24» № № от 23.07.2013. 24.12.2015 года он направил в адрес ответчика письмо с требованием вернуть указанную денежную сумму, но ответа или удовлетворения его требования не последовало. Согласно ст. 1102, 1103 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой, оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Таким образом, ООО «Гамма-Агент» имеет перед ним задолженность в размере 495 000 рублей.

Просил взыскать с ООО «Гамма-Агент» в его пользу денежные средства в сумме 495 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины.

Истец Шарипов Ш.М., извещенный о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился.

Представитель истца Шарипова Ш.М. – Сулейманов М.Ф., действующий на основании доверенности от 04.05.2016, в судебном заседании исковые требования поддержал. Дополнительно пояснил, что истец имел договорные отношения с ответчиком, ему было неизвестно. О данных фактах ему стало известно в суде. Исходя из имеющихся доказательств, ответчик является платежным агентом иностранного лица и должен был перечислить денежные средства, полученные от Шарипова Ш.М. этому иностранному лицу, но обязанность свою не выполнил, что подтверждается выпиской по счету. Истец направил ответчику письмо, в котором он отказывается от договорных отношений и просит вернуть перечисленные денежные средства. В соответствии со ст. 1102, 1103 ГК РФ ответчик обязан вернуть эти денежные средства, так денежные средства не перечислил тому лицу, кому они предназначались, соответственно они не могли ими воспользоваться.

Представитель ответчика ООО «Гамма-Агент» в судебное заседание не явился. О месте и времени рассмотрения дела извещался судом.

Представители третьего лица ПАО «Тимер Банк», ПАО БАНК ВТБ 24 в судебное заседание не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещались судом надлежащим образом, просили рассмотреть дело без его участия, решение принять на усмотрение суда.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон, третьих лиц и их представителей.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Предъявляя настоящий иск к ООО «Гамма-Агент», истец просит взыскать с указанного общества сумму 495000 руб., поскольку обязательства перед ним со стороны ответчика не исполнены.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается, как на основания своих доводов и возражений, если иное не предусмотрено действующим законодательством.

Как следует из материалов дела, подтверждается доводами истца, изложенными в иске, между Шариповым Ш.М. и Международной компанией Gamma Markets LTD в электронном виде было заключено соглашение № от 13.05.2013 об открытии инвестиционного счета.

Текст соглашения истцом суду не представлен.

Вместе с тем, из материалов проверки правоохранительными органами обращений граждан о хищении принадлежащих им денежных средств компанией Gamma Markets LTD, в том числе и Шарипова Ш.М., следует, что предметом данного соглашения является оказание компанией Gamma Markets LTD услуг по проведению конверсионных арбитражных операций на условиях маржин трейдинга, то есть представляет клиентам возможность самостоятельной торговли на рынке «Форекс», а также предоставляет клиентам возможность передать счет в управление.

Компания Gamma Markets LTD согласно договорам-офертам, заключенным с клиентами, несет обязательства перед последними в размере средств фактически внесенных на счета компании за минусом сумм фактически выведенных клиентами с их счетов, открытых в компании.

Прежде, чем воспользоваться услугами компании Gamma Markets LTD, клиенты на сайте компании уведомлялись о рисках, связанных с осуществлением валютных операций на рынке иностранной валюты. Отсутствие значка в соответствующем окне об ознакомлении с рисками не позволяло клиентам продолжить регистрацию. Также клиент знакомился с текстом соглашения и проставлял галочку, свидетельствующую об акцепте данного соглашения. Аналогичным образом клиент открывает доверительный счет. После того, как клиент соглашается с рисками и акцептирует соглашение, он регистрируется на сайте, ему присваивается персональная защищенная паролем и логином страница на сайте компании. (Из представленных истцом материалов дела следует, что регистрацию на сайте компании Gamma Markets LTD Шарипов Ш.М. прошел 13.05.2013 и открыл инвестиционный счет).

Компания Gamma Markets LTD осуществляла прием денежных средств через платежную систему QIWI, компанию Деньги-Онлайн и агента на территории РФ компании–ООО Гамма-Агент. С компаниями QIWI и Деньги-Онлайн, были заключены прямые договоры, средства клиентов напрямую зачислялись в банк компании Gamma Markets LTD, акционерное общество закрытого типа «АРМБИЗНЕСБАНК», открытый по адресу: Армения, 0010, Ереван, ул. Налбандян, д. 48. Денежные средства, отправленные клиентами компании через агента на территории РФ, компании ООО Гамма-Агент расположенной по адресу: г. Ульяновск, проспект Академика Филатова, д. 11, изначально, по условиям агентского договора, зачислялись на расчетные счета агента, в последующем переводились на расчетный счет компании Gamma Markets LTD в банк акционерное общество закрытого типа «АРМБИЗНЕСБАНК» открытый по адресу: Армения, 0010, Ереван, ул. Налбандян, д. 48.

В ходе проверки было установлено, что Шарипов Ш.М., начиная с 13.05.2013 на основании соглашения об открытии инвестиционного счета неоднократно переводил денежные средства, как в рублях, так и долларах США в доверительное финансовое управление компании Gamma Markets LTD (www.gammarkets.com) через их представителя Gamma Investment Corporation. Перевод был осуществлен на расчетный счет ООО «Гамма Агент». Так, 23.07.2013 Шариповым Ш.М. с расчетного сета №, открытый в ПАО ВТБ 24 была переведена сумма 495 000 рублей на расчетный счет ООО «Гамма-Агент» № по платежному поручению № от 23.07.2013.

Компания гарантировала сохранность депозита и выплату прибыли от депозита в размере 11% в месяц. За время действия соглашения со счета было выведено 240 долларов США. 25.07.2013 года доступ в личный кабинет Шарипова Ш.М. был прекращен, а за компанией осталась задолженность в сумме 16203,90 долларов США.

В возбуждении уголовного дела по результатам проведенной проверки было отказано.

В соответствии со ст.1005 ГК РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

В судебном заседании установлено, что ООО «Гамма-Агент» (агент) заключил с Gamma Markets LTD (принципалом) агентский договор от 01.08.2011, по которому принципал поручил, а агент обязался за вознаграждение совершать следующие юридические и иные действия: осуществлять прием платежей от физических лиц – клиентов принципала, являющихся таковыми на основании соглашения, заключенного с принципалом, на свой расчетный счет в уполномоченном банке РФ, осуществлять хранение указанных денежных средств на своих счетах до перечисления их на счета принципала, осуществлять перечисление указанных денежных средств на счет принципала, осуществлять перечисление денежных средств клиентам на их расчетные счета в РФ и странах СНГ.

При этом в силу п. 2.1 агентского договора от 01.08.2011, заключенного ответчиком с Gamma Markets LTD, агент ООО «Гамма-Агент» действует от своего имени, но за счет принципала - Gamma Markets LTD.

В соответствии с п.п. 2.2.1, 2.2.6, 2.2.7 данного агентского договора агент обязан исполнять поручения на наиболее выгодных для принципала условиях, руководствуясь указаниями принципала, обязан перечислять денежные средства клиентов на ежеквартальной основе, при этом полученные по операциям денежные средства не могут храниться на счете агента долее 97 календарных дней, если иное не определено договоренностью сторон в письменной форме; перечислять денежные средства на личные счета клиентов строго по поручению принципала.

Согласно п.2.3 агентского договора денежные средства, поступающие к агенту от клиентов, являются собственностью принципала.

При таких обстоятельствах, поскольку истец осуществлял перечисление денежных средств на счет ответчика по соглашению, заключенному с Gamma Markets LTD, при этом ответчик ООО «Гамма-Агент» не вправе был распоряжаться указанными денежными средствами без поручения принципала Gamma Markets LTD, который является собственником указанных средств в силу агентского договора, следует признать, что получение ответчиком денежных средств от истца не являлось неосновательным, осуществленным без установленных правовыми актами или сделкой оснований.

В соответствии со ст.ст. 1102, 1104 лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса; правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли; имущество, составляющее неосновательное обогащение приобретателя, должно быть возвращено потерпевшему в натуре.

Поскольку истцом не представлено доказательств неосновательности передачи ответчику денежных средств в общей сумме 495 000 руб., а также доказательств наличия обязательств ответчика возвратить истцу указанные денежные средства, в удовлетворении исковых требований Шарипова Ш.М. о взыскании с ответчика ООО «Гамма-Агент» денежных средств в сумме 495 000 руб. следует отказать.

Из материалов дела следует, что денежные средства перечислялись истцом ответчику с указанием назначения платежа, истец по своей воле осуществил перевод денежных средств с указанием реквизитов соглашения.

Из материалов дела следует, что ООО «Гамма-Агент» является самостоятельным юридическим лицом, действует с Gamma Markets LTD на основании договора, а потому самостоятельных обязательств перед Шариповым Ш.М. не несет.

Учитывая вышеизложенное, оснований для удовлетворения исковых требований Шарипова Ш.М. к ООО «Гамма-Агент» не имеется.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Поскольку в удовлетворении исковых требований Шарипова Ш.М. отказано в полном объеме, следовательно, оснований для взыскания государственной пошлины не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 12,56,167, 194 – 199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований Шарипова ФИО6 к обществу с ограниченной ответственностью «Гамма-Агент» о взыскании денежных средств в размере 495 000 руб. и расходов по оплате государственной пошлины, отказать.

Решение может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд города Ульяновска в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Е.В. Киреева.