Решение по делу № 2-4172/2019 от 17.09.2019

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

05 ноября 2019 года                                                                                          г. Иркутск

Кировский районный суд г.Иркутска в составе

председательствующего судьи Бакановой О.А.,

при секретаре Пакилеве А.А.,

с участием ответчика Шобохова И.Р.,

представителя ответчика Шобохова И.Р. по устному заявлению Платонова Г.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4172/2019 по исковому заявлению ВТБ (ПАО) к Шобохов И.Р. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, установлении начальной продажной стоимости, расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

    Банк ВТБ (ПАО) обратился в Кировский районный суд г.Иркутска с иском к Шобохову И.Р., требуя взыскать задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, обратить взыскание на заложенное имущество – транспортное средство: <данные изъяты> 2010 г. в., (VIN) №, двигатель <данные изъяты>, установить начальную продажную стоимость транспортного средства в размере <данные изъяты>, взыскать расходы по оплате госпошлины <данные изъяты>.

    В обоснование требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ. между банком и Шобоховым И.Р. заключен кредитный договор №, по которому банк обязался предоставить заемщику кредит в сумме <данные изъяты>., а заемщик обязался производить ежемесячный возврат суммы кредита и уплату процентов аннуитетным платежом ежемесячно. Последний срок платежа по кредитному договору – ДД.ММ.ГГГГ, ставка процентов за пользование кредитом установлена в размере <данные изъяты> годовых. Согласно п. 2.7. кредитного договора в случае просрочки исполнения заемщиком своих обязательств по возврату кредита, процентов, комиссий заемщик уплачивает банку пени в размере <данные изъяты> от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки. Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечивается залогом транспортного средства в соответствии с договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому в залог Банку предоставлено следующее имущество: автомобиль <данные изъяты> (VIN) №, двигатель №.

    Истец исполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме: заемщику был предоставлен кредит в размере <данные изъяты>, что подтверждается выпиской по счету.

Заемщиком систематически нарушаются условия оплаты задолженности по кредитному договору, частично уплачены сумма основного долга, плановые проценты, пени.

В связи с допущенными нарушениями условий кредитного договора Банк потребовал досрочно вернуть всю оставшуюся сумму кредита и уплатить проценты за фактический срок пользования кредитом, а также иные суммы, предусмотренные кредитным договором, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Просроченная задолженность по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. не погашена и составляет <данные изъяты>.

С учетом снижения размера штрафных санкций до размера <данные изъяты> от сумм, указанных выше, задолженность составляет <данные изъяты>, в том числе: сумма задолженности по основному долгу – <данные изъяты>; сумма задолженности по плановым процентам – <данные изъяты>, сумма задолженности по пени по процентам – <данные изъяты>, сумма задолженности по пени по просроченному долгу – <данные изъяты>.

В соответствии с договором о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость транспортного средства составляет <данные изъяты> ( п.1.4. договора).

Поскольку ответчиком не выполнены обязательства по кредитному договору, истец, руководствуясь п.1 ст. 348 ГК РФ, считает возможным обратить взыскание на транспортное средство, находящееся в залоге у Банка.

В судебное заседание истец Банк ВТБ (ПАО), надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте судебного разбирательства, представителей не направил, о причинах неявки суд не уведомил, об отложении судебного разбирательства не просил, при подаче иска представитель по доверенности Елистратова М.А. обратилась к суду с ходатайством о рассмотрении дела в свое отсутствие.

В судебном заседании ответчик Шобохов И.Р., представитель ответчика по устному заявлению Платонов Г.А. исковые требования не признал по доводам и основаниям, изложенным в отзыве на исковое заявление. Также стороной ответчика заявлено ходатайство о пропуске истцом срока исковой давности. Суду пояснили, что последний платеж произведен ответчиком ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается выпиской по счету. Договор заключен до ДД.ММ.ГГГГ. Полагают, что срок исковой давности начинает течь с момента осуществления последнего платежа.

Выслушав участников процесса, изучив материалы гражданского дела № 2-4172/2019, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Согласно п.п. 2, 3 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

В соответствии с п.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ.

На основании п. 1 ст. 809 ГК РФ, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно статье 30 Федерального закона от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам (депозитам), стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе, сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. между Банком ВТБ 24 (ПАО) и Шобоховым И.Р. заключен кредитный договор №, по условиям которого банк обязался предоставить Шобохову И.Р. кредит в размере <данные изъяты>. на срок по ДД.ММ.ГГГГ. с уплатой <данные изъяты> годовых, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить установленные договором проценты и иные платежи на условиях договора.

Согласно п. 2.6. кредитного договора настоящим заемщик без какого – либо дополнительного распоряжения дает Банку поручение в течение трех дней со дня предоставления кредита и зачисления его на банковский счет №, открытый на имя заемщика в банке, перечислить с банковского счета №, открытого на имя заемщика в банке денежные средства, подлежащие оплате за ТС в размере <данные изъяты> рублей на расчетный счет «БайкалГАЗсервис» по реквизитам: расчетный счет №

Банк надлежащим образом исполнил обязательства по кредитному договору №, перечислив сумму кредита в размере <данные изъяты> на счет ЗАО «БайкалГАЗсервис», что подтверждается выпиской по лицевому счету №.

В обеспечение выполнения обязательств по кредитному договору № между Банком ВТБ 24 (ПАО) (залогодержателем) и Шобоховым И.Р. (залогодателем) заключен договор о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п. 1.1 которого залогодатель передает залогодержателю в залог приобретаемое залогодателем транспортное средство: <данные изъяты> (VIN) №, двигатель <данные изъяты>

Согласно п. 4.1 договора о залоге из стоимости заложенного имущества залогодержатель вправе удовлетворить свои требования по кредитному договору в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, включая проценты, убытки, причиненные просрочкой исполнения обязательств, а также неустойку и иные платежи, предусмотренные кредитным договором.

Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на заложенное имущество в случае просрочки возврата кредита и/или просрочки уплаты процентов залогодателем по истечении 30 рабочих дней после наступления сроков исполнения обязательств, указанных в кредитном договоре, в том числе и при досрочном истребовании суммы задолженности по кредиту совместно с причитающимися процентами (п. 4.2 договора о залоге).

Оценивая исследованные в судебном заседании кредитный договор, договор залога, суд приходит к выводу об их соответствии действующему гражданскому законодательству, а именно главе 42 ГК РФ, параграфу 3 главы 23 ГК РФ, и общим положениям об обязательствах.

В соответствии с п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ (заем).

На основании п. 1 ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, если иное не предусмотрено законом или договором.

По общему правилу, изложенному в ст. 309, п. 1 ст. 314 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, обязательство с определенным сроком исполнения подлежит исполнению в этот срок.

В силу ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 2.2. кредитного договора процентная ставка по договору составляет <данные изъяты> годовых.

Пунктом 2.5. договора предусмотрена обязанность Шобохова И.Р. уплачивать банку ежемесячно платеж в размере <данные изъяты>.

Пунктом 1.1. договора предусмотрена дата возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ (п.2.1.).

Дата ежемесячного платежа - 30 число каждого календарного месяца.

Вместе с тем, судом установлено и не оспорено сторонами, что график гашения кредитной задолженности заемщиком не соблюдается.

Как следует из представленного расчета, с учетом выписки по лицевому счету заемщика задолженность по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. не погашена и составляет <данные изъяты>.

С учетом снижения размера штрафных санкций до размера <данные изъяты> от сумм, указанных выше, задолженность составляет <данные изъяты>, в том числе: сумма задолженности по основному долгу – <данные изъяты>; сумма задолженности по плановым процентам – <данные изъяты>, сумма задолженности по пени по процентам – <данные изъяты>, сумма задолженности по пени по просроченному долгу – <данные изъяты>.

Проверив представленный Банком ВТБ (ПАО) расчет суммы задолженности по основному долгу, процентов за пользование кредитом, пени, суд находит его правильным, произведенным в соответствии с положениями действующего законодательства, условиями кредитного договора и фактическими обстоятельствами дела.

Расчет истца ответчиком не оспорен, иной расчет кредитной задолженности суду не представлен.

Одним из способов обеспечения исполнения обязательств согласно ст. 329, ст. 330 ГК РФ является неустойка – определенная договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения обязательства.

Согласно п. 2.7 кредитного договора заемщик уплачивает неустойку (пени) в размере, указанном в разделе «Предмет договора», в случае неисполнения, несвоевременного исполнения, в том числе обязательств по полному или частичному возврату кредита и процентов по нему в виде процентов годовых, начисляемых за каждый день просрочки на сумму неисполненных обязательств.

Условиями кредитного договора предусмотрено неустойка в размере <данные изъяты> в день от суммы невыполненного обязательства.

В силу ст. 333 ГПК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Уменьшенный в добровольном порядке и предъявленный к взысканию Банком ВТБ (ПАО) размер пени за просрочку уплаты основного долга и плановых процентов суд находит разумным, соответствующим последствиям нарушения заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п. 1.1. кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ. окончательная дата возврата кредита установлена ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 4.2.3 кредитного договора банк имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по кредитному договору путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы кредита, начисленных процентов суммы неустойки в случаях, предусмотренных законодательством РФ.

В адрес ответчика Шобохова И.Р. в связи с неоднократным нарушением сроков уплаты ежемесячных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ банком направлено уведомление о досрочном истребовании задолженности с требованием досрочно вернуть всю оставшуюся сумму кредита, а также уплатить причитающиеся проценты за фактический срок пользования кредитом и иные суммы, предусмотренные условиями кредитного договора, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ

Данное требование оставлено ответчиком без исполнения, доказательств обратного Шобоховым И.Р. суду не представлено.

Вместе с тем, разрешая ходатайство ответчика о пропуске истцом срока исковой давности, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

В силу ст. 199 ГК РФ требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности. Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В Обзоре судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013г.) в п. 3 содержатся разъяснения о том, что по спорам, возникающим из кредитных правоотношений, требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности, который применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения им решения (статья 199 Гражданского кодекса Российской Федерации). При исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности (статья 196 ГК РФ), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

В пункте 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского Кодекса Российской Федерации об исковой давности" разъяснено, что по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ, изложенным в п. 17 Постановления от 29.09.2015 N 43 (ред. от 07.02.2017) "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети "Интернет".

Положение пункта 1 статьи 204 ГК РФ не применяется, если судом отказано в принятии заявления или заявление возвращено, в том числе в связи с несоблюдением правил о форме и содержании заявления, об уплате государственной пошлины, а также других предусмотренных ГПК РФ и АПК РФ требований.

В соответствии с п. 18 указанного Постановления Пленума Верховного Суда РФ по смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ, пунктом 1 части 1 статьи 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.

В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

Если после оставления иска без рассмотрения неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев, за исключением случаев, когда иск был оставлен без рассмотрения по основаниям, предусмотренным абзацами вторым, четвертым, седьмым и восьмым статьи 222 ГПК РФ, пунктами 2, 7 и 9 части 1 статьи 148 АПК РФ (пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

Как следует из выписки по лицевому счету, последний платеж по кредитному договору в счет погашения задолженности произведен ДД.ММ.ГГГГ.

При этом кредит подлежит возврату в срок до ДД.ММ.ГГГГ, т.е. последний платеж должен был быть произведен ответчиком ДД.ММ.ГГГГ.

Тогда как требование о досрочном возврате кредита и начисленных процентов направлено Банком в адрес заемщика ДД.ММ.ГГГГ. В установленный в требовании срок сумма кредита и начисленных процентов заемщиком возвращена не была.

При этом сторонами согласован график погашения задолженности.

Учитывая, что последний фактический платеж по кредитному договору произведен ДД.ММ.ГГГГ, с указанной даты и на момент рассмотрения гражданского дела никаких иных платежей не поступало, следовательно, срок исковой давности начинает течь с ДД.ММ.ГГГГ и истекает ДД.ММ.ГГГГ С иском в суд банк обратился ДД.ММ.ГГГГ, то есть с пропуском срока исковой давности.

При таких обстоятельствах, оснований для удовлетворения заявленных исковых требований ВТБ (ПАО) к Шобохову И.Р. о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ у суда не имеется.

В соответствии с п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. обеспечен договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ, пунктом 1.1. которого предусмотрен предмет залога - транспортное средство: (VIN) №, марка модель <данные изъяты> г. в.., двигатель №, паспорт ПТС серия № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3.3 договора залога в случае нарушения залогодателем обязательств, установленных настоящим договором, либо в случае нарушения им условий кредитного договора, включая просрочку возврата кредита и/или просрочку уплаты процентов, в том числе и при досрочном истребовании суммы задолженности по кредиту вместе с причитающимися процентами, залогодержатель вправе по собственному усмотрению запретить залогодателю пользоваться заложенным имуществом до устранения нарушений, обратить взыскание на заложенное имущество.

Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на заложенное имущество в случае просрочки возврата кредита или просрочки уплаты процентов залогодателем по истечении 30 рабочих дней после наступления сроков исполнения обязательств, указанных в кредитном договоре, в том числе и при досрочном истребовании суммы задолженности по кредиту совместно с причитающимися процентами, а в других случаях и порядке, предусмотренными законодательством Российской Федерации (п. 4.2 договоров залога).

Обращение взыскания на заложенное имущество производится в судебном порядке (п. 4.3 договоров залога).

Согласно ч. 1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Пунктом 2. ст. 349 ГК РФ установлено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества производится в порядке, предусмотренном законодательством РФ (п. 4.4 договоров о залоге).

Внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество договором о залоге №-з01 от ДД.ММ.ГГГГ. не предусмотрен.

В соответствии с п.п. 1,3 ст.350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством.

Вместе с тем, поскольку оснований для удовлетворения требований Банка о взыскании с Шобохова И.Р. задолженности по кредитному договору у суда не имеется ввиду пропуска истцом срока исковой давности, то требование истца об обращении взыскания на имущество – транспортное средство: (VIN) №, марка модель <данные изъяты> в., двигатель №, паспорт ПТС серия № от ДД.ММ.ГГГГ не подлежит удовлетворению.

В силу ст. 98 ГПК РФ требования истца ВТБ (ПАО) о взыскании с ответчика Шобохова И.Р. расходов по оплате государственной пошлины в размере 9658,55 руб. удовлетворению не подлежат.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ (░░░) ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░№ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> (VIN) №, ░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 12 ░░░░░░ 2019 ░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                                   ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 12 ░░░░░░ 2019 ░.