Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2192/2014 ~ М-1613/2014 от 26.03.2014

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

датаг. Октябрьский районный суд г. Самары в составе:

председательствующего судьи                        Рапидовой И.В.,

при секретаре судебного заседания                     Исмакаевой А.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №... по исковому заявлению О* к О* *», О*», С* М* В*, В* о взыскании суммы задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

О* обратилось в суд с иском к О*», О* О*», С*, В* Б.М., В* М.Б., в котором указало, что между банком и О* был заключен Кредитный договор №... от дата В соответствии с п.1.2., п.1.4, п.1.5, п.1.6 ст.1, п.2.1 ст.2 Кредитного договора Банк предоставил Заемщику кредит на следующих условиях: кредит в размере *** рублей, цель кредитования – строительство фермы на *** в адрес, проценты по кредиту – *** % годовых, срок предоставления кредита – до дата включительно, погашение кредита осуществляется согласно графику, содержащемуся в Приложении №... к Кредитному договору, окончательный срок возврата кредита – дата. Дополнительным соглашением №... от дата. к Договору об открытии кредитной линии были изменены следующие условия предоставления кредита: процентная ставка установлена в размере ***% годовых.

Предоставление банком указанного кредита подтверждается следующими документами: распоряжение О* о предоставлении кредита от дата в размере *** рублей, распоряжение О* о предоставлении кредита от дата в размере *** руб.; распоряжение О* о предоставлении кредита от дата в размере *** руб.; платежное поручение №... от дата на сумму *** руб.; банковский ордер №... от дата на сумму ***.; банковский ордер №... от дата на сумму *** руб.; распоряжение О* от дата о направлении денежных средств в размере 6 *** рублей на расчетный счет №№...; распоряжение О* от дата о направлении денежных средств в размере *** руб. на расчетный счет №№....

В соответствии с положениями п.7.1 ст.7 Кредитного договора предусмотрена ответственность заемщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору в виде неустойки (пени) в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную кредитным договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году. Заемщик в нарушение п.1.1 ст.1 Кредитного соглашения не исполнил обязательство по погашению (возврату) кредита в срок (согласно графику), а также не исполнил в полном объеме обязательство по уплате процентов по кредиту до настоящего момента.

По состоянию на *** года общая задолженность заемщика по кредитному договору составляет ***., включая сумму просроченного основного долга, проценты и пени, предусмотренные кредитным договором.

В адрес заемщика (О* банком направлялось уведомление о наличии просроченной задолженности и необходимости погашения образовавшейся задолженности, однако до настоящего момента образовавшаяся задолженность заемщиком не погашена, что подтверждается выпиской с лицевого счета О* за дата

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору согласно п.6.2 ст.6 Кредитного договора (с учетом дополнительного соглашения №... от дата к Договору №... об открытии кредитной линии от дата г.) были заключены: Договор № 101318/0018-7.10 об ипотеке (залоге) земельного участка от дата г., заключенный с О*»; Договор № №... об ипотеке (залоге) земельного участка от дата г., заключенный с О*; Договор №... о залоге транспортных средств от дата г., заключенного с О*»; Договор №... поручительства юридического лица от дата г., заключенного с О*»; Договор №... физического лица от дата г., заключенный с В*; Договор №... физического лица от дата г., заключенный с С*; Договор №... физического лица от дата г., заключенного с В*.

По состоянию на дата включительно задолженность заемщика перед кредитором по кредитному договору составляет ***., а именно: задолженность по основному долгу в размере ***.; задолженность по процентам за пользование кредитом в размере ***.; задолженность по пени в размере ***.

Просил Взыскать в пользу О* солидарно с О* О*», С*, В* Б.М., В* М.Б.: задолженность по Договору №... от дата об открытии кредитной линии в размере ***., а именно: задолженность по основному долгу в размере ***.; задолженность по процентам за пользование кредитом в размере ***.; задолженность по пени на неоплаченную сумму основного долга в размере ***.; задолженность по пени за просроченные проценты в размере ***., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере ***.

Обратить взыскание на недвижимое имущество, переданное в залог О* по договору № №... об ипотеке (залоге) земельного участка от дата г., принадлежащее на праве собственности О*», а именно:

- земельный участок – кадастровый номер №..., категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения сельскохозяйственного производства, местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес, в границах ***», площадь – *** кв.м.

- земельный участок – кадастровый номер – №..., категория- земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения сельскохозяйственного производства, местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес, в границах ***», площадь – *** кв.м., установив начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости в размере *** руб.

Обратить взыскание на недвижимое имущество, переданное в залог О* по договору № №... об ипотеке (залоге) земельного участка от дата г., принадлежащее на праве собственности О*», а именно:

- земельный участок, кадастровый номер: №..., категория- земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес в границах З*», площадь – *** кв.м., установив начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости в размере *** руб.

Обратить взыскание на имущество, переданное в залог О* по договору №... о залоге транспортных средств от дата г., принадлежащее на праве собственности О*», а именно:

№ п/п	Наименование транспортного средства (марка)	Год выпуска	Место хранения (парковки), адрес	Идентификационный №, VIN	№ машины (рамы), № двигателя, № коробки передач	№ ПСМ	Балансовая стоимость, руб.	Залоговая стоимость, руб.
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	***	2006	адрес	-	***	ТВ №...	***	***
2	***	2006	адрес	-	№ машины JSB5ALJGC611 90216, № двигателя U1191606; № коробки №...	№...	***	***
Итого:	***	***

установив начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости в размере *** руб.

В судебном заседании представитель истца Д*, действующий на основании доверенности №... от дата г., заявленные исковые требования поддержал по изложенным в иске основаниям, просил их удовлетворить в полном объеме.

В судебном заседании представитель ответчиков О* и В* Б.М. – П*, действующая на основании доверенности от дата г., и доверенности № адрес46 от дата г., исковые требования не признала, пояснив, что О* является рабочим сельскохозяйственным предприятием и производит молочную продукцию. Не отрицала факт наличия у В* Б.М. задолженности по кредитному договору. С* являясь одним из учредителей О*» планирует погасить задолженность перед банком путем продажи личного имущества.

Ответчики С*, В* М.Б., представитель О* представитель О* в судебное заседание не явились, извещались судом надлежащим образом по известному адресу регистрации, о причинах неявки суду не сообщили.

В соответствии с ч. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассматривать дело в отсутствие не явившихся ответчиков, не сообщивших об уважительных причинах своей неявки и не просивших рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав доводы лиц участвующих в деле, изучив материалы дела и представленные суду доказательства в их совокупности, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К правоотношениям по кредитному договору применяются общие правила по договору займа.

Из материалов дела следует, что дата между О* – кредитором и О* – заемщиком был заключен договор №... об открытии кредитной линии, в соответствии с предметом которого, кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму (лимит выдачи), не превышающую *** рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом. Согласно условиям договора выдача кредита производится частями в приделах лимита выдачи. С заемщика взимается комиссия за резервирование денежных средств для выдачи кредита по кредитной линии в размере 2% годовых. Согласно п. 1.4 договора процентная ставка (плата за пользование кредитом) составляет 15 % годовых. Дополнительным соглашением №... ***. к Договору об открытии кредитной линии были изменены следующие условия предоставления кредита: процентная ставка (плата за пользование Кредитом) установлена в размере 14,92% годовых.

В соответствии с п. 2.1. ст.2 договора заемщик обязался использовать полученный кредит на строительство фермы на *** в адрес.

В соответствии с п. 1.7 договора погашение кредита осуществляется согласно графика, содержащему в Приложении №... к договору, окончательный срок возврата кредита дата г.

В соответствии с п. 3.2. ст. 3 договора выдачи кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика.

Факт предоставления истцом ответчику денежных средств в установленном договоре об открытии кредитной линии размере подтверждается представленными истцом в материалы дела: распоряжение О* о предоставлении кредита от дата в размере *** рублей, распоряжение О*» о предоставлении кредита от дата в размере *** руб.; распоряжение О* о предоставлении кредита (транша) от дата в размере *** руб.; платежное поручение №... от дата на сумму *** руб.; банковский ордер №... от дата на сумму *** руб.; банковский ордер №... от дата на сумму *** руб.; распоряжение О* от дата о направлении денежных средств в размере *** рублей на расчетный счет №№...; распоряжение О* от дата о направлении денежных средств в размере *** руб. на расчетный счет №№.... распоряжение О* от дата о направлении денежных средств в размере *** руб. на расчетный счет №№....

В силу ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполнять надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст. 310 ГК РФ).

В соответствии с п. 1. ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно Графику погашения возврата кредита, являющему Приложением №... к договору об открытии кредитной линии, погашение кредита производится заемщиком ежемесячно в размере *** рублей, последний платеж приходится на дата и составляет *** рублей.

В соответствии с п. 4.1, 4.2 договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту, отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня. Проценты за пользование кредитом начисляются, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита и заканчиваются датой фактического погашения кредита. Проценты за пользование кредитом уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты, а за последний процентный период – в дату возврата кредита.

Согласно п. 4.3, 4.4. договора, комиссии начисляются на сумму неиспользованного остатка лимита выдачи, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце приниматься равными количеству фактических календарных дней. Комиссия уплачивается не позднее последнего числа текущего месяца. Датой возврата кредита (уплаты процентов, комиссий) считается дата зачисления денежных средств на счет кредитора.

Доказательств исполнения обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом в установленные кредитным договором сроки ответчиками суду не представлено.

В соответствии с п. 4.9 договора об открытии кредитной линии в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом заемщик обязуется уплатить кредитору неустойку за неуплаченную сумму.

Согласно расчету задолженности по договору о предоставлении кредитной линии №... от дата г., заключенному с О*» по состоянию на дата г., не оспоренному ответчиком, задолженность заемщика составила ***, в том числе: задолженность по основному долгу – ***, задолженность по процентам за пользование кредитом – *** рублей; задолженность по пени на неоплаченную сумму основного долга *** рублей; задолженность по пени за просроченные проценты – *** рублей.

Судом установлено, что решением Арбитражного суда Самарской области от дата О*» признано несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре ликвидируемого должника, открыто конкурсное производство сроком на 5 месяцев, конкурсным управляющим назначена К*На момент рассмотрения данного спора О*» признано несостоятельным (банкротом), в виду изложенного, определением Октябрьского районного суда г. Самары от дата производство в отношении О*» прекращено.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно п.п. 1, 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Материалами дела установлено, что в обеспечение исполнения обязательств заемщика по указанному договору О* были заключены соответствующие договоры поручительства: договор №... поручительства физического лица от дата с В* Б.М.; договор №... поручительства физического лица от дата с С*; договор №... поручительства физического лица от дата с В* М.Б.; договор №... поручительства юридического лица от дата с О*».

Согласно условиям указанных договоров поручительства поручители приняли на себя обязательства отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение О* своих обязательств по договору об открытии кредитной линии №... от дата При этом поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно (п. 2.1. договора поручительства).

На основании изложенного, суд приходит к выводу об удовлетворении требований истца о солидарном взыскании с ответчиков задолженности по договору об открытии кредитной линии №... от дата в сумме *** рублей.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Как следует из материалов дела, О* О*» и О*» был заключен договор № №... об ипотеке (залоге) земельного участка, в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору №... от дата предметом залога по которому выступают:

- земельный участок – кадастровый номер №..., категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения сельскохозяйственного производства, местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес, в границах ***», площадь – ***.м.

- земельный участок – кадастровый номер – №..., категория- земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для ведения сельскохозяйственного производства, местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес, в границах ***», площадь – *** кв.м.,

Согласно п. 3.3. договора залога залоговая стоимость земельных участков составляет *** рублей.

дата О* и О* был заключен договор № №... об ипотеке (залоге) земельного участка, в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору №... от дата предметом залога по которому выступает: земельный участок, кадастровый номер: №..., категория - земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: адрес в границах ***», площадь – *** кв.м.

Согласно п. 3.3. договора залога залоговая стоимость земельных участков составляет *** руб.

дата О* и О* был заключен №... о залоге транспортных средств, в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору №... от дата предметом залога по которому выступают транспортные средства, балансовой стоимостью – *** рублей. Согласно п. 3.3. договора залога предмет залога находится у залогодателя по адресу: адрес.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога для удовлетворения своих требований из его стоимости. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение расходов по взысканию.

В силу ст. 341 ГК РФ право залога возникает с момента заключения договора о залоге, а в отношении залога имущества, которое надлежит передаче залогодержателю, с момента передачи этого имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге. Право залога на товары в обороте возникает в соответствии с правилами пункта 2 статьи 357 настоящего Кодекса.

В соответствии с представленным суду актом проверки залогового имущества по договору залога №... от дата г., составленному по состоянию на дата., по адресу: адрес, в ходе проверки установлено, что помещения в которых находится оборудование соответствует санитарно-гигиеническим требованиям. Качественные и количественные характеристики заложенного имущества соответствует представленным данным.

В соответствии с представленным суду актом от дата о проведении плановой проверки фактического использования и состояния находящегося в ипотеке (залоге) земельного участка, принадлежащего О* по договору залога № №... от дата г., составленному по состоянию на дата., в ходе проверки установлено, что сведения предоставленные в отношении земельного участка с кадастровым номером ***, расположенного по адресу: адрес, в границах ***», площадь – *** кв.м., позволяют идентифицировать объект по месту нахождения, качественные и количественные характеристики земельного участка соответствуют данным, указанным в паспорте земельного участка.

В соответствии с представленным суду актом от дата о проведении плановой проверки фактического использования и состояния находящегося в ипотеке (залоге) земельного участка, принадлежащего О* по договору залога № №... от дата г., составленному по состоянию на дата, в ходе проверки установлено, что сведения предоставленные в отношении земельного участка с кадастровым номером №..., расположенного по адресу: адрес, в границах ***», площадь – *** кв.м., позволяют идентифицировать объект по месту нахождения, качественные и количественные характеристики земельного участка соответствуют данным, указанным в паспорте земельного участка.

В соответствии с представленным суду актом от дата о проведении плановой проверки фактического использования и состояния находящегося в ипотеке (залоге) земельного участка, принадлежащего О* по договору залога № №... от дата г., составленному по состоянию на дата., в ходе проверки установлено, что сведения предоставленные в отношении земельного участка с кадастровым номером №..., расположенного по адресу: адрес, в границах ***», площадь *** кв.м., позволяют идентифицировать объект по месту нахождения, качественные и количественные характеристики земельного участка соответствуют данным, указанным в паспорте земельного участка.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога для удовлетворения своих требований из его стоимости. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение расходов по взысканию.

По состоянию дата. задолженность заемщика перед кредитором по кредитному договору составила *** рублей, из которых: *** руб. - основной долг, *** руб. - задолженность по процентам за пользование кредитом, *** руб. - задолженность по пени на неоплаченную сумму основного долга, *** руб. задолженность по пени за просроченные проценты.

При указанных обстоятельствах, принимая во внимание, что судом установлено ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору, что привело к образованию вышеуказанной задолженности в размере *** рублей, суд считает также подлежащими удовлетворению исковые требования об обращении взыскания на указанное заложенное имущество в счет погашения задолженности ответчиков перед истцом по кредитному договору.

В соответствии с п. 1 ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге.

Согласно п. 1 ст. 28.1 Закона РФ от дата №... "О залоге" реализация заложенного движимого имущества, на которое обращено взыскание на основании решения суда, осуществляется путем продажи на публичных торгах.

В соответствии с ч. 11 ст. 28.2 Закона РФ от дата N 2872-1 «О залоге», начальная продажная цена заложенного движимого имущества на публичных торгах определяется решением суда. При определении начальной продажной цены заложенного движимого имущества указанная цена определяется решением суда на основании соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора самим судом.

Возражений по установлению начальной продажной цены заложенного имущества в соответствии с его залоговой стоимостью от ответчиков в ходе судебного разбирательства не поступило.

Таким образом, при обращении взыскания на заложенное имущество, суд считает возможным установить начальную продажную цену заложенного имущества в соответствии с его залоговой оценкой, установленной сторонами в договорах о залоге №№... об ипотеке (залоге) земельных участках от дата., заключенный между кредитором и О*»; № №... об ипотеке (залоге) земельного участка от дата., заключенный между кредитором и О*»; №... о залоге транспортных средств от ***., заключенный между кредитором и О*».

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Из платежных поручений, приобщенных к материалам дела, следует, что за подачу искового заявления в суд О*» в федеральный бюджет уплатило государственную пошлину в размере *** рублей.

Таким образом, с ответчиков О* С*, В* Б.М., В* М.Б. подлежит взысканию в равных долях сумма госпошлины по требованиям имущественного характера (пп.1 п.1 ст.333.19 НК РФ) в размере *** рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш ИЛ :

Исковые требования О*» удовлетворить.

Взыскать в пользу О* солидарно с О*», С*, В*, В* сумму задолженности по кредитному договору №... от дата. в размере ***), в том числе: задолженность по основному долгу – *** рублей, задолженность по процентам за пользование кредитом — *** рублей; задолженность по пени на неоплаченную сумму основного долга – *** рублей; задолженность по пени за просроченные проценты — *** рублей.

В счет погашения указанной задолженности обратить взыскание на заложенное имущество, переданное в залог О* по договору №№... от дата об ипотеке (залоге) земельного участка с кадастровым номером №... и земельного участка с кадастровым номером №..., принадлежащих на праве собственности О*», путем их реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере залоговой стоимости *** рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество, переданное в залог О*» по договору №№... дата. об ипотеке (залоге) земельного участка с кадастровым номером №..., принадлежащего на праве собственности О*», путем его реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере залоговой стоимости ***) рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество, переданное в залог О* по договору №... от дата. о залоге транспортных средств, принадлежащих на праве собственности О*», путем их реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере залоговой стоимости *** рублей.

Взыскать в пользу О* с О*», С*, В*, В* в равных долях расходы по уплате государственной пошлины в размере ***).

Взыскать в доход государства с О*», О*», в равных долях сумму государственной пошлины в размере *** рублей.

Решение может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение одного месяца с момента изготовления решения в окончательной форме.

Решение суда изготовлено в окончательной форме дата.

Судья: /подпись/ И.В. Рапидова

Копия верна.

Судья:

Секретарь: