Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1934/2019 ~ М-1758/2019 от 14.08.2019

№ 2-1934/2019

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Тамбов «01» октября 2019 года.

Ленинский районный суд г. Тамбова в составе:

Судьи Акульчевой М.В.,

при секретаре судебного заседания Сычевой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке заочного производства гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к Евсееву Дмитрию Викторовичу о расторжении договора, о взыскании задолженности по кредитному договору с обращением взыскания на заложенное имущество, а так же о взыскании судебных расходов, и по требованию третьего лица, заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора ФГКУ «Росвоенипотека» к Евсееву Дмитрию Викторовичу о взыскании задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

*** года между Банк ВТБ 24 (ПАО) (в соответствии с решением общего собрания акционеров от 10.11.2017 года, а также решения Общего собрания акционеров ВТБ 24 (ПАО) от 07.11.2017 года №02/17 ВТБ 24 (ПАО) прекратило свою деятельность в связи с реорганизацией в форме присоединения в Банку ВТБ (ПАО)) и Евсеевым Д.В. был заключен кредитный договор *** в размере 1930 000 руб. на срок 170 месяцев, под 12,5% годовых, для целевого использования, а именно для приобретения в индивидуальную собственность трехкомнатной квартиры, общей площадью 63,6 кв.м., расположенной по адресу: ***.

Банк ВТБ (ПАО) перечислило сумму в размере 1930 000 руб. – *** на счет ***, что подтверждено выпиской по лицевому счету.

Согласно разделу 5 п.5.1 кредитного договора обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору являются залог (ипотека) предмета ипотеки, приобретаемого за счет кредитных средств, предоставленных по кредитному договору, в пользу кредитора, а также за счет средств целевого жилищного займа по договору целевого жилищного займа в пользу Российской Федерации.

В связи с нарушением ответчиком условий договора, *** в адрес последнего было направлено требование о досрочном погашении задолженности.

Вместе с тем, до настоящего времени задолженность не погашена и по состоянию на 20.07.2019 года составляет сумму в размере 1858992,92 руб., из них: задолженность по кредиту – 1702297,03 руб., плановые проценты за пользование кредитом – 130661,99 руб., пени за просрочку уплаты процентов – 20048,99 руб., пени за просрочку уплаты кредита – 5984,91 руб.

Указанная сумма, по мнению истца, подлежит взысканию с ответчика в полном объеме.

Кроме того, истец просит обратить взыскание на заложенное имущество – трехкомнатную квартиру, общей площадью 63,6 кв.м., расположенную по адресу -***, путем реализации заложенного имущества с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости заложенного имущества на торгах.

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика госпошлину, уплаченная при подаче искового заявления в сумме 29494,96 руб.

02.09.2019 года в суд поступило заявление от третьего лица - ФГКУ «Росвоенипотека» о вступление в дело в качестве третьего лица, заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора и просили взыскать с ответчика в их пользу денежные средства в размере 1520512,67 руб., из которых: 886660 руб. - первоначальный взнос по ипотечному кредиту, 576878,38 руб. - сумма, уплаченная в счет погашения обязательств по ипотечному кредиту, 56974,29 руб. - пени за просроченный платеж, с обращением взыскания на заложенное имущество.

Определением суда от 05.09.2019 года ФГКУ «Росвоенипотека» привлечена к участию в деле в качестве третьего лица, заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора.

В судебном заседании представитель истца заявленные требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик в судебное заседание не явился, о дне слушания дела извещен судом надлежащим образом, причина неявки суду неизвестна, уважительных причин неявки ответчик суду не сообщил, возражения на иск не представил.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

Вместе с тем, учитывая положения ст.167 ГПК РФ, неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела, и иных процессуальных прав, поэтому не является препятствием для рассмотрения судом первой инстанции дела по существу.

При таких обстоятельствах суд пришел к выводу о возможности рассмотрения дела на основании ст.233 ГПК РФ в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В силу ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с ч.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные по договорам займа.

На основании ч.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ч.2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст.ст.329, 330 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой (штрафом, пеней), то есть определенной договором денежной суммой, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Пунктом 1 ст.334 ГК РФ предусмотрено, что залог является способом обеспечения обязательства, при котором кредитор - залогодержатель приобретает право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами.

Согласно ч.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Таким образом, заложенное имущество обладает особым статусом, при котором кредитор (залогодержатель) вправе в случае не исполнения должником обязательств, обеспеченных залогом, обратить взыскание на заложенное имущество.

Судом установлено, что *** между Банк ВТБ 24 (ПАО) (в соответствии с решением общего собрания акционеров от 10.11.2017 года, а также решения Общего собрания акционеров ВТБ 24 (ПАО) от 07.11.2017 года №02/17 ВТБ 24 (ПАО) прекратило свою деятельность в связи с реорганизацией в форме присоединения в Банку ВТБ (ПАО)) и Евсеевым Д.В. был заключен кредитный договор *** в размере 1930 000 руб. на срок 170 месяцев, под 12,5% годовых, для целевого использования, а именно для приобретения в индивидуальную собственность трехкомнатной квартиры, общей площадью 63,6 кв.м., расположенной по адресу: ***.

Банк ВТБ (ПАО) перечислило сумму в размере 1930 000 руб. – *** на счет ***, что подтверждено выпиской по лицевому счету.

Согласно разделу 5 п.5.1 кредитного договора обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору являются залог (ипотека) предмета ипотеки, приобретаемого за счет кредитных средств, предоставленных по кредитному договору, в пользу кредитора, а также за счет средств целевого жилищного займа по договору целевого жилищного займа в пользу Российской Федерации.

Заемщик обязался возвратить Кредитору кредит и уплатить проценты путем осуществления платежей в сумме и порядке, предусмотренных договором (п.7.1.2 Договора).

В соответствии с п.7.4.1 Договора, Кредитор имеет право требовать досрочного исполнения обязательств по договору, путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы кредита, начисленных процентов и суммы неустойки.

В связи с нарушением ответчиком условий договора, поскольку последний после заключения договора выплат согласно графику платежей не производил, в адрес последнего было направлено требование *** от 25.06.2019 года о возврате денежных средств по договору. Вместе с тем, до настоящего времени задолженность так же ответчиком не погашена.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Определяя размер задолженности по договору займа, суд принимает в качестве обоснованного расчет задолженности по состоянию на 20.07.2019 года, согласно которому ее размер составляет 1858992,92 руб., из них: задолженность по кредиту – 1702297,03 руб., плановые проценты за пользование кредитом – 130661,99 руб., пени за просрочку уплаты процентов – 20048,99 руб., пени за просрочку уплаты кредита – 5984,91 руб.

Ответчиком предоставленный истцом расчет не оспорен, указанный расчет произведен исходя из условий договора займа и периода просрочки по погашению займа, в связи с чем суд принимает его. Задолженность по кредиту ответчиком до настоящего времени не погашена. В связи с чем, исковые требования о взыскании с Евсеева Д.В. суммы по кредитному договору и процентов являются обоснованными.

В силу ч.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с ч.1 ст.341 ГК РФ, право залога возникает с момента заключения договора о залоге, а в отношении залога имущества, которое надлежит передаче залогодержателю, с момента передачи этого имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге.

Как установлено в судебном заседании, согласно разделу 5 п.5.1 кредитного договора обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору являются залог (ипотека) предмета ипотеки, приобретаемого за счет кредитных средств, предоставленных по кредитному договору, в пользу кредитора, а также за счет средств целевого жилищного займа по договору целевого жилищного займа в пользу Российской Федерации. Данный договор *** прошел государственную регистрацию.

Согласно п.6.2.3 Закладной обращение взыскания на предмет ипотеки и его реализация осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством.

Согласно п.1 ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания (ч.3 ст.340 ГК РФ).

Частью 1 ст.62 Федерального закона от 16.07.1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусмотрено, что по договору об ипотеке могут быть заложены земельные участки постольку, поскольку соответствующие земли на основании федерального закона не исключены из оборота или не ограничены в обороте.

В силу положений ч.1 и ч.2 ст.50 Федерального закона от 16.07.1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст.ст.3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

При расхождении условий договора об ипотеке и условий обеспеченного ипотекой обязательства в отношении требований, которые могут быть удовлетворены путем обращения взыскания на заложенное имущество, предпочтение отдается условиям договора об ипотеке.

В соответствии с ч.1 ст.350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст.349 ГК РФ обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.

При таких обстоятельствах, с учетом указанных норм закона в их системной взаимосвязи, положений кредитного договора, а также установленных фактических обстоятельств по делу, суд полагает, что представленный истцом расчет задолженности является правильным. Кроме того, ответчиком в суде данный расчет и размер задолженности не оспорен. Доказательств задолженности в ином размере в нарушение ч.1 ст.56 ГПК РФ ответчик не представил.

Истцом заявлены также требования о расторжении кредитного договора.

В силу п.2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Как установлено в судебном заседании и подтверждается материалами дела, ответчик обязательства по Договору не исполняет, в связи с чем, требование истца о расторжении договора также подлежит удовлетворению.

Удовлетворяя требования третьего лица ФГКУ «Росвоенипотека», заявившего самостоятельные требования относительно предмета спора суд исходит из следующего.

Евсеев Д.В. являлся участником накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от 20.08.2004 года № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих», накопительно-ипотечная система жилищного обеспечения военнослужащих - это совокупность правовых, экономических и организационных отношений, направленных на реализацию прав военнослужащих на жилищное обеспечение.

В соответствии с п. 1 Указа Президента Российской Федерации от 20.04.2005 года № 449 «Вопросы накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих», функции уполномоченного федерального органа исполнительной власти, обеспечивающего функционирование накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, возложены на Министерство обороны Российской Федерации.

Во исполнение Указа Президента РФ п. 1 постановления Правительства Российской Федерации от 22.12.2005 года № 800 «О создании федерального государственного учреждения «Федеральное управление накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих»» для обеспечения функционирования накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих и реализации Министерством обороны Российской Федерации функций уполномоченного федерального органа исполнительной власти, обеспечивающего функционирование указанной накопительно-ипотечной системы в ведении Министерства обороны Российской Федерации создано федеральное государственное казенное учреждение «Федеральное управление накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих», которое выступает по всем сделкам в интересах Российской Федерации.

Участники накопительно-ипотечной системы - военнослужащие-граждане Российской Федерации, проходящие военную службу по контракту и включенные в реестр участников (п. 2 ст. 3 Федерального закона).

Целевой жилищный заем - денежные средства, предоставляемые участнику НИС на возвратной и безвозмездной или возвратной возмездной основе в соответствии с Федеральным законом (п. 8 ст. 3 Федерального закона).

Источником предоставления участнику НИС целевого жилищного займа являются накопления для жилищного обеспечения, учтенные на именном накопительном счете участника (п.6 ст. 14 Федерального закона).

На основании п. 2. ст. 14 Федерального закона, *** между ФГКУ «Росвоенипотека» и Евсеевым Д.В. был заключен договор целевого жилищного займа *** в размере 886 660 руб. для уплаты первоначального взноса в целях приобретения квартиры, находящейся по адресу: ***, обшей площадью 63,6 кв.м, состоящей из 3-х комнат, по договору купли-продажи в собственность ответчика с использованием ипотечного кредита по кредитному договору от *** ***, выданному Банком, за счет средств учтенных на именном накопительном счете ответчика, на погашение обязательств по ипотечному кредиту за счет накоплений для жилищного обеспечения, учтенных (учитываемых) на именном накопительном счете ответчика.

В соответствии с п.6 Договора ЦЖЗ целевой жилищный заем погашается в порядке, установленном Федеральным законом и Правилами предоставления целевых жилищных займов.

Согласно пунктам 75-76 Правил предоставления целевых жилищных займов, в случае, если участник досрочно уволен с военной службы и у него не возникли основания, предусмотренные пунктами 1, 2 и 4 статьи 10 Федерального закона, участник возвращает уполномоченному органу средства целевого жилищного займа, а также средства, учтенные на именном накопительном счете участника и перечисленные уполномоченным органом в погашение обязательств по ипотечному кредиту после возникновения основания для исключения участника из реестра участников.

Согласно подпункту «в» пункта 85 Правил предоставления целевых жилищных займов, при нарушении сроков возврата задолженности участник платит уполномоченному органу неустойку в виде пеней в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В соответствии с Правилами формирования и ведения реестра участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих Министерством обороны Российской Федерации, федеральными органами исполнительной власти, в которых предусмотрена военная служба, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 21.02.2005 года № 89, регистрирующий орган вносит в реестр запись об исключении военнослужащего из реестра с указанием реквизитов этих документов и направляет в уполномоченный федеральный орган сведения об исключении военнослужащего из реестра по форме, утвержденной уполномоченным федеральным органом.

В соответствии с п. 8 Правил ведения именных накопительных счетов участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 07.11.2005 года № 655 «О порядке функционирования накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих», основанием для закрытия уполномоченным федеральным органом именного накопительного счета является исключение военнослужащего из реестра участников НИС.

Документом, подтверждающим возникновение основания для закрытия именного накопительного счета, является уведомление соответствующего федерального органа исполнительной власти об исключении военнослужащего из реестра участников НИС.

На основании справки ФГКУ «Росвоенипотека» от ***, на основании сведений регистрирующего органа об исключении его реестра участников НИС без права на использование накоплений с датой возникновения основания для исключения *** (вх. *** от ***).

ФГКУ «Росвоенипотека» прекратило исполнение обязательств по ипотечному кредиту, в связи с полученной информацией об увольнении ответчика.

Ввиду досрочного увольнения Евсеева Д.В. с военной службы и отсутствия у него оснований для возникновения права на использование накоплений, учтенных на его именном накопительном счете, а также в соответствии с п. 63 Правил предоставления целевых жилищных займов, ответчику *** за исх.№*** (л.д.130) был направлен график возврата задолженности, с получением которого он был обязан осуществлять возврат задолженности на указанный лицевой счет.

ФГКУ «Росвоенипотека» повторно *** за исх.№*** (л.д.135) направило в адрес ответчика требование о погашении образовавшейся задолженности, однако обязательств по возврату суммы целевого жилищного займа и пеней, согласно графику погашения задолженности, до настоящего времени ответчиком требование не исполнено.

На основании п. 72 Правил предоставления целевых жилищных займов, в случае неисполнения участником обязательств по внесению платежей в счет возврата задолженности в течение 6 месяцев со дня получения участником графика уполномоченный орган обращается в суд для взыскания долга.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

По состоянию на 21.08.2019 года задолженность Евсеева Д.В. составляет 1 520512,67 руб., в том числе: 1 463538,38 руб. - сумма задолженности, состоящая из первоначального взноса по ипотечному кредиту в размере 886 660 руб. и суммы, уплаченной ФГКУ «Росвоенипотека» в счет погашения обязательств по ипотечному кредиту в размере 576878,38 руб.; 56974,29 руб. - пени в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В обоснование расчета образовавшейся задолженности Евсеева Д.В. ФГКУ «Росвоенипотека» представлена справка о задолженности, начисленных процентов и пени от 21.08.2019 года (л.д.123), карточки учета средств и расчетов (л.д.146-150), справку об исключении из реестра участников НИС от 21.08.2019 года (л.д.122).

На основании п. 74 Правил предоставления целевых жилищных займов, уполномоченный орган вправе обратить взыскание на заложенное имущество в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии со ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В связи с чем, требования ФГКУ «Росвоенипотека» о взыскании с Евсеева Д.В. денежных средств по договору целевого займа *** от *** в сумме 1 520 512,67 руб. из которых: 886 660 руб. - первоначальный взнос по ипотечному кредиту, 576 878,38 руб. - сумма, уплаченная в счет погашения обязательств по ипотечному кредиту, 56 974,29 руб. - пени за просроченный платеж и обращении взыскания на заложенное имущество по договору кредита от *** - трехкомнатную квартиру, общей площадью 63,6 кв.м., расположенную по адресу - ***, путем реализации заложенного имущества с публичных торгов, подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

Истцом при подаче иска оплачена государственная пошлина в размере 29494,96 руб., которая подлежит взысканию с ответчика.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) к Евсееву Дмитрию Викторовичу о расторжении договора, о взыскании задолженности по кредитному договору с обращением взыскания на заложенное имущество, а так же о взыскании судебных расходов удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор от *** ***, заключенный между Банком ВТБ 24 (ПАО) и Евсеевым Дмитрием Викторовичем.

Взыскать с Евсеева Дмитрия Викторовича в пользу Банк ВТБ (ПАО) задолженность по кредитному договору от *** *** по состоянию на 20.07.2019 года в сумме 1858992, 92 руб. из которых:1702297,03 руб. – задолженность по кредиту, 130661,99 руб. – плановые проценты за пользованием кредитом, 20048,99 руб. – пени за просрочку уплаты процентов, 5984,91 руб. – пени за просрочку уплаты кредита, а так же расходы на оплату госпошлины в сумме 29494,96 руб.

Взыскать с Евсеева Дмитрия Викторовича в пользу ФГКУ «Росвоенипотека» по договору целевого займа *** от *** денежные средства в сумме 1520512,67 руб. из которых: 886660 руб. – первоначальный взнос по ипотечному кредиту, 576878,38 руб. – сумма, уплаченная в счет погашения обязательств по ипотечному кредиту, 56974,29 руб. – пени за просроченный платеж.

Обратить взыскание на заложенное имущество по договору кредита от *** – трехкомнатную квартиру, общей площадью 63,6 кв.м., расположенную по адресу – ***, путем реализации заложенного имущества с публичных торгов.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Разъяснить, что в соответствии с положениями ч.2 ст.199 ГПК РФ составление мотивированного решения суда может быть отложено на срок не более чем пять дней со дня окончания разбирательства дела.

Решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в Тамбовский областной суд через Ленинский районный суд в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья М.В. Акульчева

Решение изготовлено в окончательной форме 03 октября 2019 года.

Судья М.В. Акульчева