Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-22/2017 (1-664/2016;) от 29.09.2016

Дело № – 22\17

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Пятигорск      31 мая 2017 г.

Пятигорский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Н.В.Журба,

при секретаре ГРР,

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора г.Пятигорска ГГР,

подсудимой Коробейникова О.А.

защитника в лице адвоката АК «МКГ» Предгорного района - МКГ, представившего удостоверение № и ордер №с 044803 от ДД.ММ.ГГГГ

представителя потерпевшего – НСВ

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г.Пятигорске уголовное дело по обвинению

Коробейникова О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, гражданка Российской Федерации, с высшим образованием, не состоящей в браке, имеющей на иждивении несовершеннолетнюю дочь-ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не в\о, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, нне судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

Коробейникова О.А. по предварительному сговору в группе с КИЕ совершила мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере при следующих обстоятельствах:

Эпизод 1 – КБ «Юниаструм Банк» (ООО)

В декабре 2011 года, точная дата следствием не установлена, но не позднее 23.12.2011г., в дневное время, находясь на территории <адрес>, точное место не установлено, КИЕ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путём обмана в особо крупном размере, а именно денежных средств КБ «Юниаструм Банк» (ООО), вступила в предварительный преступный сговор с Коробейникова О.А. и неустановленным следствием лицом.При этом, Коробейникова О.А., КИЕ и неустановленное следствием лицо распределили между собой роли следующим образом.

КИЕ, заведомо не зарегистрированная в установленном законом порядке в качестве индивидуального предпринимателя, должна была обратиться с кредитной заявкой в ДО «Пятигорский» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, предоставив полученные от Коробейникова О.А. документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ», положительно характеризующие финансово-хозяйственную деятельность ИП «КИЕ»; заключить как индивидуальный предприниматель кредитный договор; обналичить денежные средства после перечисления их по кредитному договору на расчётный счёт ИП «КИЕ», а также представить в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> документы, содержащие заведомо ложные сведения, свидетельствующие якобы о целевом использовании полученных по кредитному договору денежных средств.

Коробейникова О.А. должна была получить от неустановленного следствием лица документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ», печать с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ» и передать их КИЕ; подыскать на территории <адрес> два мельничных комплекса, один из которых представить в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> в качестве собственного имущества ИП «КИЕ», а второй в качестве объекта, который будет приобретён на кредитные средства.

Неустановленное следствием лицо должно было изготовить документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ», в том числе документы налоговой отчётности ИП «КИЕ» за 2011-2012 года; документы, свидетельствующие о стабильной финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ» и наличии в аренде торговых помещений; о наличии в собственности мельничного комплекса 2009 года выпуска, а также документы о приобретении ИП «КИЕ» мельничного комплекса 2007 года выпуска, подтверждающие цель получения кредита; о целевом использовании кредитных средств; изготовить иные документы, содержащие ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ», необходимость в которых могла возникнуть, при этом подписав их от имени неопределённого круга лиц (контрагентов, арендодателей, продавцов, покупателей, сотрудников государственных органов); изготовить печать с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ», после чего передать их Коробейникова О.А. для использования КИЕ при получении кредита.

Реализуя задуманное, осознавая общественно опасный характер своих действий, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласованно с КИЕ и Коробейникова О.А., неустановленное следствием лицо в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, в соответствии с отведенной ему ролью, в период с ДД.ММ.ГГГГ., изготовило печать с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ» и документы, содержащие заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ИП «КИЕ», в том числе: налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощённой системы налогообложения за период 34 (годовой) 2011 года; документы первичного и бухгалтерского учёта ИП «КИЕ» за период с 2010 года по 2011 год, отражающие ведение ИП «КИЕ» финансово-хозяйственной деятельности (журналы кассира-операциониста, калькуляции, сведения об основных средствах, сведения об остатках товара, сведения о доходах и расходах, квитанции и чеки к приходно-кассовым ордерам, накладные, счёт-фактуры, договоры купли-продажи продукции и договоры поставки товара); договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на покупку мельничного комплекса 2009 года <данные изъяты> за 25 250 000 рублей с приложением (акт приёма-передачи оборудования от ДД.ММ.ГГГГ., перечень вспомогательного оборудования).

В действительности ИП «КИЕ» прекратила деятельность с ДД.ММ.ГГГГ. и финансово-хозяйственную деятельность, не осуществляла, вышеуказанный мельничный комплекс, не приобретала.

Коробейникова О.А. реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в соответствии с отведенной ей ролью, согласованно с КИЕ и неустановленным лицом, в период с ДД.ММ.ГГГГ. при неустановленных обстоятельствах, получила от неустановленного следствием лица, печать с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ» и вышеуказанные документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ» и в то же время, находясь в г. Пятигорске, точное время и место следствием не установлены, передала их ВИЕ для их последующей передачи КИЕ

ВИЕ, не подозревающий об истинных намерениях участников преступной группы, в то же время, находясь в г. Пятигорске, точное время и место не установлены, полученные от Коробейникова О.А. документы и печать передал КИЕ

ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ в соответствии с отведенной ей ролью, осознавая общественно опасный характер своих действий, действуя умышлено, из корыстных побуждений, путём обмана, согласованно с Коробейникова О.А. и неустановленным следствием лицом, будучи не зарегистрированной в установленном законом порядке в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя, обратилась в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, от имени ИП «КИЕ», с заявлением на получение целевого кредита якобы для приобретения мельничного комплекса 2007 года выпуска.

В это же время КИЕ с целью положительного решения вопроса о кредитовании ввела в заблуждение сотрудников банка, предоставив в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> полученные ранее от Коробейникова О.А. вышеуказанные документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ», лично заверив их копии своей подписью и печатью с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ», таким образом, обманув сотрудников ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>.

В период c ДД.ММ.ГГГГ. Коробейникова О.А., продолжая реализацию совместного с КИЕ и неустановленным лицом преступного умысла, подыскала производственную базу по производству мукомольной продукции, расположенную по адресу: <адрес> с мельничным комплексом для его представления путём обмана работникам ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> по кредитной заявке ИП «КИЕ».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> ГСС, обманутой КИЕ, Коробейникова О.А. и неустановленным лицом, относительно истинных намерений, в рамках осуществления проверки достоверности предоставленных КИЕ сведений, произведён осмотр и фотографирование вышеуказанного мельничного комплекса.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. неустановленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласованно с КИЕ и Коробейникова О.А., в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, в соответствии с отведенной ему ролью, дополнительно изготовило документы, содержащие заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ИП «КИЕ», в том числе: договоры аренды торговых помещений, якобы арендуемых ИП «КИЕ»: договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ между ИП «КИЕ» и ИП «ЛМЮ»; договор субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ. между ИП «КИЕ» и САВ; договор аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ. между ИП «КИЕ» и ИП «ЖВС»; договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ между ИП «КИЕ» и ИП «ЗАА»; договор аренды № нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ. между ИП «КИЕ» и ИП «ВНА»; договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ. между ИП «КИЕ» и ИП «СХА»; договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ.между ИП «КИЕ» и ИП «МГЖ»; договор аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ. между ИП «КИЕ» и ООО «Спектр-СТ»; договор аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ между ИП «КИЕ» и ООО «Шарк», а также договор № от ДД.ММ.ГГГГ. между ИП «КИЕ» и ИП «ГББ», согласно которому, ИП «КИЕ» якобы приобретает мельничный комплекс ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: в <адрес>.

Коробейникова О.А. реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в соответствии с отведенной ей ролью, согласованно с КИЕ и неустановленным лицом, в период с ДД.ММ.ГГГГ., при неустановленных обстоятельствах, получила от неустановленного следствием лица, вышеуказанные документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ» и в то же время передала их ВИЕ для представления в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>.

ВИЕ, не подозревающий об истинных намерениях КИЕ, Коробейникова О.А. и неустановленного лица, в то же время, представил в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, полученные от Коробейникова О.А. вышеуказанные документы.

Сотрудники ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, обманутые действиями КИЕ, Коробейникова О.А. и неустановленного лица, не подозревающие об их истинных намерениях, на основании представленных указанных выше документов, содержащих ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ», ДД.ММ.ГГГГ приняли положительное решение о возможности получения ИП «КИЕ» кредита в сумме 10 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ в продолжение преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана, согласованно с Коробейникова О.А. и неустановленным лицом, находясь по адресу: <адрес>, заключила от имени ИП «КИЕ» с КБ «Юниаструм Банк» (ООО) в лице Управляющего ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> СЛИ кредитный договор №., согласно условиям которого ИП «КИЕ» предоставляется кредит в размере 10 000 000 рублей под 12,50% годовых на приобретение основных средств - мельничного комплекса 2007 года выпуска, расположенного по адресу: <адрес>, а ИП «КИЕ» обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику.

В это же время, находясь там же, КИЕ заключила с Управляющей ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> СЛИ договор залога №., согласно условиям которого, предмет залога – мельничный комплекс стоимостью 5 040 000 руб., находящийся по адресу: <адрес>, обеспечивает исполнение ИП «КИЕ» обязательств по кредитному договору №.

В действительности ИП «КИЕ» не имела мельничного комплекса, находящегося по адресу: <адрес>.

29.02.2012г. в соответствии с условиями кредитного договора
№ ДД.ММ.ГГГГ, КБ «Юниаструм Банк» (ООО) перечислил на расчётный счёт ИП «КИЕ» №, открытый в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме 10 000 000 руб., что составляет особо крупный размер, которые КИЕ, Коробейникова О.А. и неустановленное лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путём обмана похитили и распорядились ими по своему усмотрению, причинив своими действиями КБ «Юниаструм Банк» (ООО) имущественный вред на указанную сумму.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. неустановленное следствием лицо, для придания видимости добросовестного исполнения условий кредитного договора, а также целевого использования кредитных денежных средств, действуя согласованно с КИЕ и Коробейникова О.А., в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, дополнительно изготовило фиктивную счёт-фактуру № от ДД.ММ.ГГГГ и товарную накладную № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о якобы приобретении ИП «КИЕ» мельничного комплекса 2007 года выпуска у ИП «ГББ».

Коробейникова О.А. для придания видимости добросовестного исполнения условий кредитного договора, а также целевого использования кредитных денежных средств, действуя согласованно с КИЕ и неустановленным лицом, в период с ДД.ММ.ГГГГ., при неустановленных обстоятельствах, получила от неустановленного следствием лица, вышеуказанные документы, содержащие заведомо ложные сведения о приобретении ИП «КИЕ» мельничного комплекса 2007 года выпуска, и в то же время передала их КИЕ для представления в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ для придания видимости добросовестного исполнения условий кредитного договора, а также целевого использования кредитных денежных средств, КИЕ, действуя согласованно с Коробейникова О.А. и неустановленным лицом, представила в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, фиктивные счёт-фактуру №., свидетельствующие о якобы приобретении ИП «КИЕ» мельничного комплекса 2007 года выпуска у ИП «ГББ».

В действительности указанный мельничный комплекс 2007 года выпуска ИП «КИЕ» у ИП «ГББ», не приобретала.

Подсудимая Коробейникова О.А. вину свою признала в полном объеме и воспользовавшись правом, предусмотренном ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась.

Кроме признания вины Коробейникова О.А., она объективно подтверждается совокупностью доказательств, исследованных судом :

КИЕ – П -

Показаниями представителя потерпевшего КБ «Юниаструм Банк» (ООО) ПИВ на предварительном следствии, чьи показания оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ по причине его неявки о том, что с мая 2011 года он работает в должности управляющего Филиала КБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ с ИП КИЕ     в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, был заключен кредитный договор на сумму 10 000 000 руб. на приобретение мельничного комплекса. В соответствии с его условиями, Банк ДД.ММ.ГГГГ перечислил на расчетный счёт ИП «КИЕ» денежные средства в сумме 10 000 000 руб., которые получила КИЕ Произведя небольшие выплаты от общей суммы, предусмотренной кредитным договором, ИП «КИЕ», прекратила осуществлять выплаты по кредиту. Задолженность ИП «КИЕ» солидарно с поручителями перед КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (далее Банк) по кредитному договору составляет 10 234 202,32 руб. Сотрудниками Банка была проведена дополнительная проверка обстоятельств получения ИП «КИЕ» указанного кредита и было установлено, что из восьми торговых точек, предъявленных ИП «КИЕ», реально существуют только три и принадлежат не ей, а третьим лицам, остальные, по указанным ею адресам отсутствуют либо также принадлежали другим лицам. Также, в ходе проверки был установлено, что на момент обращения ДД.ММ.ГГГГ в Банк за получением кредита, КИЕ не являлась индивидуальным предпринимателем, предпринимательской деятельности не осуществляла, все представленные ею сведения, а также документы бухгалтерской отчётности ИП «КИЕ», являются ложными. Это подтверждается сведениям ЕГРИП, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ была зарегистрирована в качестве ИП, но 07ДД.ММ.ГГГГ. предпринимательскую деятельность официально прекратила. ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ вновь зарегистрировалась в качестве ИП, то есть, за неделю до заключения с ней кредитного договора в Банке. Мельничный комплекс, предоставленный ИП «КИЕ» в качестве залогового имущества Банку, фактически ей не принадлежал и не принадлежит. Все документы, относительно его приобретения и использования, вызывают сомнения в их достоверности. Никакого мельничного комплекса по адресу: <адрес>, никогда не располагалось и не расположено. Данный мельничный комплекс, указанный КИЕ, находится совершенно по другому адресу: <адрес> «а» и принадлежит на праве собственности ГАМ, а ранее принадлежал ООО «Новый Мир», которое в 2011 году обанкротилось. Владельцам указанного мельничного комплекса ИП «КИЕ», не известна. При проверке предоставленного ИП «КИЕ» в залог Банку жилого домовладения по адресу <адрес>, было обнаружено, что в кредитном досье ИП «КИЕ», имеются искаженные копии документов, характеризующие состояние объекта, так как содержат ложные сведения о том, что на момент их предоставления в Банк, в указанном домовладении отсутствуют официально зарегистрированные лица, тогда как в действительности, в указанном домовладении уже было зарегистрировано четыре человека. Также было установлено, что КИЕ фактически работала в Пятигорском ГНИИК ФМБА России, а уволилась лишь в декабре 2012 года. Таким образом, Банк считает, что КИЕ изначально не собиралась выплачивать полученный кредит. Кто именно представлял документы в Банк, пояснить не может.(том 8 л.д. 158-174)

Представителя потерпевшего – НСВ о том, что ИП ФИО83 в 2012 г. получила в Банке под мельничный комплекс 10 000 000руб. В связи с не погашением кредита, проведена проверка, в ходе которой было установлено, что мельничный комплекс в <адрес> ей не принадлежит, договор аренды вызвал сомнение в подлинности. В связи с чем, обратились с заявлением в Отдел полиции. Документы для выдачи кредитного договора, она не видела.

Показаниями свидетелей:

КИЕ о том, что через своего брата ВИЕ летом 2011 года она познакомилась с Коробейникова О.А., которая стала интересоваться её жизнью, семьей, финансовыми делами. После чего, постоянно ей звонила и приглашала на различные встречи. В сентябре 2011 года, точной даты не помнит, Коробейникова О.А. просила помочь ей денежными средствами, узнав о том, что ранее в период 2005-2006 г. она занималась предпринимательской деятельностью, на что она ей отказала. Тогда Коробейникова О.А. попросила ее взять на свое имя кредит в одном из банковских учреждений региона КМВ для неё, а она в течение одного года погасит его, при этом сумму кредита, не говорила. На эту просьбу, она вновь ей отказала. Ее брат ВИЕ также просил помочь Коробейникова О.А. и оформить на своё имя кредит для нее, заверяя ее, что по кредиту будет залоговое имущество и что в случаие просрочек, банку достанется залоговое имущество. Так, Коробейникова О.А. смогла уговорить её оформить для неё кредит. Кроме этого, Коробейникова О.А. её убедила, что по кредиту будет поручитель с залоговым имуществом и если в дальнейшем пойдет что-то не так, то у поручителя заберут залог. Как пояснила Коробейникова О.А., кредит нужен ей для её знакомых, у которых какие-то проблемы. По ее просьбе, передала ей ксерокопию своего паспорта, старое свидетельство ИП, которое у неё сохранилось. После чего, Коробейникова О.А. сказала, что в долгу не останется и отблагодарит её в дальнейшем,чего от нее не последовало. О том, что она в дальнейшем будет получать кредит в сумме 10 000 000 руб. в Пятигорском отделении Ставропольского филиала КБ «Юниаструм банк», она узнала, когда ДД.ММ.ГГГГ. пришла в данный банк, чтобы подписать необходимые документы для получения кредита. В период с декабря ДД.ММ.ГГГГ года ею, по просьбе Коробейникова О.А. были подписаны различные документы финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ» и заверены различные копии документов от имени ИП «КИЕ», хотя на тот период времени, она не была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. Все документы ею подписывались и заверялись без прочтения, так как со слов Коробейникова О.А., документы все достоверные и действительные. Эти документы передавались ей ВИН Никакие договоры аренды с различными индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, о приобретении у них какого-то оборудования и получения в аренду помещений для осуществления торговли, она фактически не заключала, лишь подписывала их по просьбе Коробейникова О.А. для банка. Копии документов в банке, она заверяла печатью ИП «КИК» которую ей передала Коробейникова О.А. через её брата. Также большое количество документов, она подписала в период с декабря 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ в офисе у Коробейникова О.А. Никакой предпринимательской деятельности с 2006 года она не осуществляла и не осуществляет. Все документы в Банк <адрес> для предоставления кредита на её имя, предоставляла Коробейникова О.А., В конце февраля 2012 года перед подписанием кредитного договора в банке, Коробейникова О.А. сообщила, что нужны два поручителя, а именно её дети, уверяя, что это формальность. Она в очередной раз поддалась уговорам Коробейникова О.А. О том, что Коробейникова О.А. предоставила в банк документы о наличии у неё мельничного комплекса в <адрес>, находящихся в аренде торговых мест на рынках <адрес>, магазинов в <адрес> и торгового павильона в <адрес>, а также, документов по финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ», не знала. В банке подписала документы, не читая их. Коробейникова О.А. говорила, что по данному кредиту будет поручитель КПП, который заложит в банк свой дом. В момент подписания кредитного договора, Кушнарева в банке не было. ДД.ММ.ГГГГ. в банк для подписания кредитного договора её привез ВИЕ ДД.ММ.ГГГГ в кассе банка, она лично в присутствии дочери ФИО84 её брата получила наличными 9 990 000 руб. После чего, в офисе Коробейникова О.А., в присутствии своего брата ВИЕ и дочери ФИО85, а также сотрудников Коробейникова О.А., передала Коробейникова О.А. полученные ею денежные средства в сумме 9 900 000 руб., не пересчитывая их. После чего, Коробейникова О.А. передала ей 3 000 000 руб. чтобы она осуществляла погашение кредита в банке,договор займа между ДНП и ею о том, что она передала ей 9 900 000 руб., полученные по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в банке «Центр-Инвест», открыв на свое имя счет, положила полученные от Коробейникова О.А. денежные средства в размере 3 000 000 руб., с которого согласно графика платежей, осуществлялось ежемесячное списание суммы кредита в «Юниаструм банке». Через некоторое время, встретившись по просьбе КВГ с последней и её супругом по имени Петр, та ей пояснила, что Коробейникова О.А. не все деньги ей передала и просила у неё в займы передать ей 1 000 000 руб. из денежных средств, которые Коробейникова О.А. передала ей для погашения кредита. Она согласилась и передала ФИО86 1 000 000 руб. Про денежные средства и отношения с Коробейникова О.А., она не спрашивала, так как она думала, что деньги, полученные ею в кредит в банке, предназначены для КВГ, о чем ранее ей говорила Коробейникова О.А. Через некоторое время, когда она связалась с ФИО87 для получения обратно 1 000 000 руб., так как это были деньги, из которых осуществлялось погашение кредита на её имя, то та отказала ей вернуть их. Когда денежные средства для погашения кредита на счету закончились, то она попыталась встретиться с Коробейникова О.А., но в ходе телефонных разговоров между ними произошёл скандал и та сообщила, что ничего платить не будет и она не должна высказывать в её адрес претензии, а если она в дальнейшем будет ей что-то предъявлять, то будет платить кредит сама. В дальнейшем, Коробейникова О.А. съехала с данного офиса и стала от неё скрываться. Подписи в документах регистрационного дела ДД.ММ.ГГГГ на её имя принадлежат ей, но обстоятельств, при которых она их подписывала, не помнит. Договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ.– это кредитный договор, подписанный от имени поручителя КПП в банке, который выступил поручителем по её кредитному договору, подробностей подписания данного договора, она не помнит, он его подписывал без её присутствия. Со слов Коробейникова О.А., ей было известно, что КПП выступает залогодателем своего домовладения, и якобы кредитные средства предназначаются для Кушнаревых. Договор залога от ДД.ММ.ГГГГ с приложением подписан ею собственноручно. Согласно предмета указанного договора ею в качестве залога для обеспечения исполнения обязательств передается мельничный комплекс марки, мукомольные машины; бункера для муки; бункера для отрубей; трубокомплекса; бункера для разгрузки зерна; элеватор; веялка; камнеотборник; зерномоющей машины; агрегата для сушилки зерна; компрессора 50 атмосфер; транспортерной ленты для открытий погрузки; транспортной ленты для загрузки в мешки, общей залоговой стоимостью 5 342 900 рублей. Однако, указанного имущества у неё никогда не было, оно ей не принадлежало. Указанный договор ею был подписан в банке, не читая его содержания. Она полностью доверяла Коробейникова О.А. в связи с чем, когда подписывала какие-либо документы, то не читала их. Договоры аренды с ИП ЛМЮ ; с ИП СХС; с ООО «Спектр-Ст» ;с ИП МГЖ ;с ИП ЗАА подписала она. Подтверждает факт заключения ею с КБ «Юниаструм Банк» (ООО) кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 000 руб., а также иных договоров, заключенных в рамках данного кредитного договора (кредитного портфеля) и соответственно, подтверждает факт подписания ею данных договоров. Во всех документах, содержащихся в кредитном досье по договору от ДД.ММ.ГГГГ., все подписи, выполненные от её имени, принадлежат ей. Она действительно заверяла в банке у ССТ, большое количество документов ИП «КИЕ» печатью индивидуального предпринимателя, которую ей передавал её брат ВИЕ Эту же печать, она использовала при открытии расчётного счёта в банке и при получении в кассе наличных кредитных средств. Где ВИЕ получил данную печать, она не знает. Когда ранее в период 2005-2006 годов она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, то у неё не было своей печати, как она поняла позже, печать с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ» необходима была для банковских процедур, связанных с получением кредита. Когда ДД.ММ.ГГГГ. она обратилась в качестве индивидуального предпринимателя в ДО «Пятигорский» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес> с заявлением на получение кредита, то фактически она не была зарегистрирована в налогом органе в качестве индивидуального предпринимателя, но об этом, не сообщила ССТ Также на момент заключения кредитного договора
от ДД.ММ.ГГГГ., то есть, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ., она не думала, что является индивидуальным предпринимателем.

ФИО88. (ССС) о том, что в дополнительном офисе «Пятигорск» в Ставропольском филиале «Юниаструмбанк» (ООО), работала в должности начальника отдела кредитования малого и среднего бизнеса. Примерно в конце 2011 года к ней обратился ВИЕ, работающий водителем у ИП «КИЕ» для выдачи ему перечня списка необходимых документов для получения кредитов в их Банке, что она и сделала. Через несколько дней в банк обратилась КИЕ и пояснила, что является индивидуальным предпринимателем и желает получить кредит в Банке для приобретения мельничного комплекса стоимостью 14 000 000 руб., в связи с чем, ей она рассказала об условиях кредитования. КИЕ дала контактный телефон своего бухгалтера Коробейникова О.А. и пояснила, что все необходимые документы по предпринимательской деятельности для получения кредита будут предоставлены ею. ДД.ММ.ГГГГ. ИП «КИЕ» лично обратилась в ДО <адрес> ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес> с заявлением на получение кредита в размере 15 000 000 руб. Как пояснила КИЕ, поручителем и залогодателем по её кредиту будет КПП, который заложит, принадлежащее ему домовладение. КИЕ в её присутствии подписала заявку и заверила её своей круглой печатью ИП, после чего, ушла. ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ или ВИЕ на протяжении нескольких месяцев предоставили ей необходимые документы, сотрудники службы безопасности стали проводить проверку.

Когда ей необходимы были какие-то документы ИП «КИЕ», она сообщала об этом ее бухгалтеру Коробейникова О.А. Большинство документов привозил ВИЕ Коробейникова О.А. она не видела, с нею общалась только по телефону и поняла, что она владеет ситуацией по бизнесу ИП «КИЕ» и сама ведет её бухгалтерию. Проведя предварительный финансово-экономический анализ ИП «КИЕ» просчитала её выручку, после чего, было принято решение о возможности кредитования суммой только 10 000 000 руб. КИЕ согласилась на данную сумму. После того, как ей были предоставлены все документы, она стала осуществлять выезды для проверки бизнеса ИП «КИЕ» согласно инструкций Банка. При этом, по местам ведения бизнеса её возил и показывал места бизнеса ВИЕ на своём автотранспорте. Сначала она проехала и сфотографировала залоговый дом КПП, затем ВИЕ отвез её в магазин на рынке «Грис» по продаже женской одежды, где находились Коновалова со своей дочерью. После этого, с ВИЕ ездили на торговые точки на рынке «Лира» и «Грис». При этом, ВИЕ заводил её в каждый магазин, где она также проводила фотографирование данных торговых точек. Все продавцы говорили, что точка принадлежит ИП «КИЕ». После этого, ВИЕ провёз её в магазин, расположенный по <адрес>, номер дома, она не помнит, в котором реализовывалась элитная женская одежда, «уголка» потребителя в магазине не было, но на ценниках на одежду на обратной стороне стояла печать ИП «КИЕ» и её подпись. Затем, ВИЕ уже без КИЕ провез её по адресу: <адрес>, в данном здании с торца находился небольшой магазин мебели, в котором находилась различная мебель для дома. При этом на ценниках была указано ООО «Рамона». По данному поводу она позвонила бухгалтеру Коробейникова О.А. и поинтересовалась, почему на ценниках указано ООО «Рамона», а не ИП «КИЕ», на что получила ответ, что ООО «Рамона» является производителем и якобы они обязывают их так реализовывать данную мебель. Позже, ей был предоставлен договор, заключенный между ИП «КИЕ и ООО «Рамона». На сколько, она помнит, она указывала об этом, когда направляла документы в головной офис в <адрес>. Она также сфотографировала сам магазин и мебель. О том, что ей нужно дополнительно сфотографировать ценники она звонила и говорила КИЕ и Коробейникова О.А. Затем, ВИЕ отвез её в <адрес> в павильон около питьевого источника №, где реализовывались головные уборы и перчатки и в присутствии с ВИЕ, продавщица ей сообщила, что товар принадлежит КИЕ, она также произвела фотографирование данного товара. В январе 2012 г. ВИЕ возил ее в <адрес>, где показал мельничный комплекс, на объекте номер дома отсутствовал. На территории находились грузовые машины, зернохранилище и хозяйственные постройки, на которых имелись регистрационные знаки с регионом 05. Засомневавшись, позвонила Коробейникова О.А., которая убедила ее в том, что ИП «КИЕ» осуществляет реализацию продукции в Республику Дагестан и позже ВИЕ привез ей подтверждающие это документы. После осмотра залогового имущества, она составила соответствующий акт контрольной проверки данного имущества. После чего, в электронной форме передала все отсканированные документы, собранные по выездам для проверки службой безопасности Ставропольского филиала в <адрес>. В последующем она неоднократно звонила Коробейникова О.А. для уточнения сведений для оценки стоимости залога по мельничному комплексу и та их уточняла. После чего, она подготовила финансово-экономическое заключение по данному клиенту (кредитное резюме), которое совместно со всеми документами направила в Ставропольский филиал. В указанном заключении со слов КИЕ и Коробейникова О.А. была расписана история бизнеса ИП «КИЕ После дачи положительного решения, её заключение было направлено в центральный офис <адрес>, где было принято решение о том, что поручителями по данному кредиту должны выступить дочери КИЕ и сотрудниками службы безопасности было проведена дополнительная проверка с учётом новых поручителей – дочерей КИЕ и также было получено положительное заключение. В дальнейшем из центрального офиса был получен положительный ответ по выдаче кредита в сумме 10 000 000 руб. ИП «КИЕ» Когда все было готово для заключения кредитного договора, она сообщила КИЕ и Коробейникова О.А. В конце февраля 2012 г. пришла КИЕ вместе с поручителем дочкой по имени Екатерина, подписали договор кредитования, а также договор поручительства, а также, ими был подписан необходимый пакет документов по кредиту и график погашения платежей. Через несколько часов КИЕ привезла второго поручителя свою дочь по имени Наталья, которая также в банке подписала договор поручителя. После них, приехал поручитель и залогодатель домовладения КПП, который также подписал договор поручительства и договор залога, а затем, вместе с ним, приехав в регистрационную палату <адрес>, она подала документы на обременения в пользу банка домовладения, принадлежащего КПП После регистрации, КПП лично должен был получить новое свидетельство о регистрации с отметкой об обременении. При этом ИП «КИЕ» и КПП так же подписывали договора страхования со страховой компанией. На следующий день, на расчётный счёт ИП «КИЕ», открытый ею в их банке были зачислены кредитные денежные средства в сумме 10 000 000 руб. На сколько, она помнит, деньги КИЕ снимала наличными, при этом вместе с нею в банке находился ВИЕ 14.03.2012г. из регистрационной палаты <адрес> был получен экземпляр договора ипотеки (залога недвижимости) №/З-1/КМБ от ДД.ММ.ГГГГ с КПП по его домовладению, с отметкой об обременении дома и земли. По инструкции банка один раз в три месяца она должна была осуществлять проверку залогового имущества. Примерно с апреля 2012 года она стала звонить КИЕ и Коробейникова О.А. по данному вопросу. КИЕ и Коробейникова О.А. всячески стали её игнорировать, а потом перестали отвечать на её звонки. После этого, по ее просьбе сотрудники службы безопасности Ставропольского филиала провели осмотр залогового имущества в <адрес>, куда их не впустили и сообщили, что ИП «КИЕ», им не знакома. В дальнейшем в конце 2012 года ИП «КИЕ» перестала осуществлять платежи по кредиту, в связи с чем, была инициирована проверка залогового имущества сотрудниками службы безопасности головного офиса. В ее ходе было установлено, что мельничный комплекс, а также бизнес на торговых точках, предоставленных ИП «КИЕ» никогда ей не принадлежал. Поэтому был сделан вывод, что ИП «КИЕ» и другие лица мошенническим путём воспользовались при оформлении данного кредита. При юридическом сопровождении кредита ИП «КИЕ», Коробейникова О.А. была представлена ей в качестве бухгалтера ИП «КИЕ», она сама также подтверждала ей по телефону, что является бухгалтером КИЕ По различным текущим на тот момент времени вопросам,она часто связывалась с Коробейникова О.А.,поэтому при неоднократных разговорах в телефонном режиме, голос Коробейникова О.А. ей хорошо запомнился. Она говорила достаточно грамотным и профессиональным языком, было понятно, что она имеет знания в области бухгалтерского дела. Когда она услышала голос Коробейникова в ходе очной ставки, то уверенно заявила, что именно с ней она говорила при сопровождении кредита ИП «КИЕ», что подтвердила сама Коробейникова О.А.

ПИА

ПИА на предварительном следствии, чьи показания оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ по причине его неявки о том, что ранее он занимал должность заместителя начальника отдела развития малого и среднего бизнеса. Сопровождением и сбором документов для подготовки кредита ИП «КИЕ» на сумму 10 000 000 руб., выданного в феврале 2012 г. занималась сотрудник филиала КБ «Юниаструмбанк» (ООО) в <адрес> ССС Подробности о залоговом имуществе по выдаче данного кредита узнал позже, когда его просили проверить его у предпринимателя, после просрочек по погашению суммы кредита. Примерно в начале 2013 года данный кредит, выданный ИП «КИЕ» вышел на просрочку в связи с прекращением оплаты основного долга и процентов по нему. Он осуществил выезд в <адрес>, для проверки залогового имущества-мельничного комплекса, где установил, что по данному адресу никакого мельничного комплекса, принадлежащего ИП «КИЕ» нет и никогда не было. Примерно в 1 км от данного адреса, он обнаружил мельничный комплекс, но на воротах имелось наименование юридического лица ООО «Новый Мир». Один из находящихся рядом мужчин сказал, что кроме этого мельничного комплекса, рядом других мельничных комплексов нет и никогда не было, а данный мельничный комплекс принадлежит его товарищу, но называть его Ф.И.О. отказался, а ИП «КИЕ» им не знакома. Об этом им письменно было доложено руководству филиала. После того, как он получил фотографии, находящиеся в кредитном досье в электронном виде из Пятигорского филиала Банка, которые были сделаны ССС, убедился, что увиденный им в <адрес> мельничный комплекс ООО «Новый Мир» в действительности является тем же самым, что и был показан ССС и сфотографирован ею перед выдачей кредита. ССС ему сообщила, что представитель ИП «КИЕ» привез её на мельничный комплекс и показал все имущество и территорию, что она сама лично все сфотографировала. Сама она была была в недоумении от данной ситуации и решила всё выяснять с бухгалтером ИП «КИЕ», но, кто был её бухгалтером, не знает. (том 7 л.д. 117-121)

ПВМ на предварительном следствии, чьи показания оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон в связи с его неявкой о том, что в период времени с сентября 2011 года по ноябрь 2012 года он работал в Пятигорском отделении филиала «Юниаструмбанк» (ООО) в должности заместителя начальника службы безопасности. На основании служебных записок ССС, им проводилась проверка по данному клиенту-проверялись регистрационные и установочные данные, кредитная история клиента., В результате проверок, негативной информации получено не было. Также, на основании служебной записки ССС, им была проведена проверка в отношении ГББ, которая реализовывала мельничный комплекс ИП «КИЕ». Проверка заключалась в проверке её установочных данных. С ней он не связывался и не общался. На мельничный комплекс в <адрес>, он не выезжал, в ходе проверок по базам данных Банка, сведений об обременении на залоговое и приобретаемое имущество, обнаружено не было. На сколько, он помнит, проверка осуществлялась по поисковым базам Банка и сведений о том, что ИП «КИЕ» прекратила деятельностью, им не было обнаружено. Если бы он знал, что КИЕ прекратила деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, то он бы отразил это в своём заключении. С ВИЕ, КПП, КИЕ он никогда не встречался.(том 7 л.д. 236-239)

КВА на предварительном следствии, которые оглашены в соответствии со ст.281 УПК РФ     с согласия сторон в связи с его неявкой о том, что в Пятигорском отделении Ставропольского филиала «Юниаструмбанк» (ООО) работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя начальника службы безопасности Ставропольского филиала. Юридическими лицами и ИП на тот момент, занималась ССС По поводу кредита, выданного ИП «КИЕ» 29.02.2012г. в сумме 10 000 000 руб. показал, что документы, согласно подписям, предоставлялись ИП «КИЕ» кредитному специалисту ССС, но какие именно, ему не известно. Так как была большая сумма кредита, она должна была выезжать на место осуществления бизнеса, проводить осмотр залогового имущества, проводить проверку данного залогового имущества на предмет принадлежности его заёмщику, т.е. свидетельство о праве собственности или документы, подтверждающие, что оборудование принадлежит заёмщику (договор купли-продажи и иное). Без заключения ССС, ИП «КИЕ» не был бы одобрен кредит. Каким образом ССС проводила данную проверку, ему не известно. Данным кредитом он занялся, когда кредит вышел на просрочку и оплата по кредиту не производилась. Сначала, он пригласил к себе залогодателя КПП, от которого ему стало известно, что стать залогодателем его попросила его супруга КВГ, которая с его слов имела долю в бизнесе ИП «КИЕ», но не уточнил какой именно, кредит был необходим ИП «КИЕ» для развития бизнеса, а он являлся единственным хозяином домовладения по адресу: <адрес>,что именно в связи с этим, он согласился выступить залогодателем по данному кредиту. При этом, никакой КОВ, он ему не называл. Поручителями по кредиту были дочери КИЕ, которых ему пригласить для беседы не удалось, так как по месту регистрации они отсутствовали. По поводу Коробейникова О.А. он узнал от кредитного инспектора ССС в ходе проверки законности выдачи кредита, которая была представлена как бухгалтер ИП «КИЕ». Проверив законность выдачи кредита ССС, им было установлено, что кредит был выдан в соответствии с инструкциями и регламентами Банка, то есть, все документы, предоставленные от ИП «КИЕ» были с печатями, в том числе и налоговой инспекции. ССС ему пояснила, что финансовые документы ИП «КИЕ», а также документы на залоговое имущество КПП, ей предоставлялись бухгалтером ИП «КИЕ» - Коробейникова О.А., которые часто привозил водитель ИП «КИЕ» - ВИЕ Позже было установлено, что ВИЕ, является родным братом КИЕ Саму КИЕ, он ни разу не видел, так как по месту ее жительства при неоднократных выездах, её дома не было, а находящаяся по данному адресу женщина говорила ему, что КИЕ находится в командировке. Через некоторое время, после посещения им данного адреса, в банк обратилась, представитель ИП «КИЕ» - РИИ, которая пояснила о наличии финансовых трудностей у ИП «КИЕ», в связи с чем, производить оплату по кредиту она не в состоянии. Когда он рассказал ей, что в ходе проверки имущества, предоставленного КИЕ в залог банку- мельничного комплекса в <адрес> и различных помещений, где она якобы осуществляет свою коммерческую деятельность, сотрудниками службы безопасности банка было установлено, что никакого мельничного комплекса никогда не было и нет, у РИИ не нашлось объяснений по данному поводу. После чего, она покинула банк и больше он её не видел. ССС сообщала, что по всем торговым объектам и на место залогового имущества, её возил ВИЕ После чего, ССС по принятому руководством банка решению, была уволена, а Банк обратился в правоохранительные органы, так как было установлено, что все документы, предоставленные ИП «КИЕ» в банк для получения кредита являются подложными, на момент подачи заявки в банк для получения кредита КИЕ не была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя.(том 8 л.д. 17-21)

СЛИ

Свидетеля СЛИ на предварительном следствии, чьи показания оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ в связи с ее неявкой о том, что в ДО «Пятигорск» Ставропольском филиала «Юниаструмбанк» работала с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности Управляющей данного офиса. кредитным инспектором и куратором из центрального офиса. По поводу кредита, выданного ИП «КИЕ» 29.02.2012г. на сумму в 10 000 000 руб., пояснила, что документы, согласно подписям предоставлялись от индивидуального предпринимателя КИЕ начальнику отдела кредитования ССС Какие это были именно документы ИП «КИЕ» ей не известно. Так как была большая сумма кредита, ССС должна была выезжать на место осуществления бизнеса, проводить осмотр залогового имущества, проверку на предмет его принадлежности заёмщику. Без заключения ССС, КИЕ не был бы одобрен кредит. Каким образом ССС проводила проверку, ей не известно. По поводу залога в качестве домовладения пояснила, что данное домовладение необходимо было обременить в регистрационной палате, куда она не ездила. Как КИЕ воспользовалась кредитом в сумме 10 000 000 руб. ей не известно, так как это не входило в её обязанности.(том 7 л.д. 244-247)

НарыжнСВД на предварительном следствии, чьи показания с согласия сторон оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК в связи с его неявкой о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по март ДД.ММ.ГГГГ года работал в Филиале КБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес> в должности начальника службы безопасности. В Банк за получением кредита ДД.ММ.ГГГГ обратилась КИЕ ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (далее Банк) в лице Управляющего ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес> СЛИ и КИЕ, в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «КИЕ» был заключён кредитный договор №. на сумму 10 000 000 руб. на срок до 01.09.2016г. под 12,50% годовых, на покупку оборудования для мельничного комплекса. В соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора Банк ДД.ММ.ГГГГ. перечислил на расчётный счёт ИП «КИЕ», открытый в вышеуказанном дополнительном офисе Банка, денежные средства в сумме 10 000 000 руб., которые КИЕ ДД.ММ.ГГГГ. получила там же в кассе наличными. В ноябре 2012 года выплаты по кредитным обязательствам клиентом были прекращены, КИЕ стала уклоняться от контактов и скрываться, вышла на просрочку. В связи с чем, сотрудником филиала ПИА, а затем, совместно с ним, как начальником службы безопасности, были осуществлены выезды в <адрес> с целью мониторинга, заложенного имущества по кредиту - мельничного комплекса, расположенного в <адрес>. В ходе проверки было установлено, что по указанному адресу мельничный комплекс отсутствует и никогда там не находился, КИЕ никто не знает, что дало основание предположить, что к указанному залогу (мельничному комплексу) ИП «КИЕ» не имеет никакого отношения. По адресу <адрес>, находится частная территория, на которой вообще нет никакого оборудования, за исключением нескольких старых хозяйственных построек и полуразрушенных автомобильных боксов. В связи с несоответствием фактических сведений, полученных по результатам выезда в <адрес> с документами, предоставленными ИП «КИЕ», им было инициировано проведение служебного расследования в отношении ИП «КИЕ» по обстоятельствам получения ИП «КИЕ» кредита. В его ходе было установлено, что КИЕ в Банк были предоставлены ложные сведения и подложные документы относительно финансово-хозяйственной деятельности в качестве ИП и залогового имущества. Договор аренды земельного участка, на котором якобы находился мельничный комплекс в <адрес>, также, вызвал сомнение в его подлинности. Мельничный комплекс, по которому кредитным работником ДО «<данные изъяты>» ССС в ходе выезда в <адрес>, согласно Акта от ДД.ММ.ГГГГ, проводилась проверка и фотографирование оборудования, передаваемого в залог Банку, находится совершенно по другому адресу и ранее принадлежал ООО «<данные изъяты>», которое в июне 2011 года обанкротилось. Согласно полученной информации, владелец компании, некто ИММ, в ходе криминальных разборок был убит. Собственниками бизнеса являются выходцы из Дагестана. О деятельности ИП «КИЕ» им ничего, не известно. Кроме того, в ходе проведения служебного расследования при выборочном выезде по местам бизнеса ИП «КИЕ» Управляющей ДО «<данные изъяты>» НСВ, совместно с бывшим начальником отдела КМБ ДО «<данные изъяты>» ССС в мебельный магазин в <адрес>, оказалось, что фактически бизнес принадлежит другому лицу, о КИЕ, никому ничего не известно. Проверка других торговых точек ИП «КИЕ» также показала, что либо данные торговые точки не существуют и никогда не существовали, либо принадлежат совсем другим лицам, которым о КИЕ ничего не известно. При проверке, предоставленного в залог Банку жилого домовладения по адресу: <адрес>, было обнаружено, что в кредитном досье ИП «КИЕ», имеются искаженные копии документов, характеризующие состояние объекта. Фото 9 страницы выписки из домовой книги содержат информацию о том, что, на момент подачи ИП «КИЕ» в Банк заявления на получение кредита, в указанном домовладении отсутствуют официально зарегистрированные лица. Вместе с тем, было установлено, что на момент принятия решения о передаче домовладения Банку в залог, в доме были зарегистрированы четыре человека. В ноябре ДД.ММ.ГГГГ, несмотря на выставленное Банком обременение на данное домовладение, в нём были зарегистрированы ещё три человека. В ходе проведенных мероприятий установлено, что на момент обращения в Банк за получением кредита –на ДД.ММ.ГГГГ., КИЕ, как индивидуальный предприниматель, эту деятельность уже не осуществляла, поэтому, предоставленные ею все документы, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности ИП «КИЕ» вызывали сомнение в их достоверности. Согласно сведений из ЕГРИП, КИЕ была ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована в качестве ИП, но ДД.ММ.ГГГГ. деятельность официально прекратила. ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ вновь зарегистрировалась в качестве ИП, за неделю до заключения с ней кредитного договора, а в Банк за получением кредита обратилась как индивидуальный предприниматель, то есть, сообщила о себе ложные сведения. Все документы и сведения, представленные КИЕ в Банк для заключения кредитного договора, являлись ложными. Решением Тверского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ., с индивидуального предпринимателя КИЕ солидарно с поручителями/залогодателями по кредиту, в пользу КБ «Юниаструм Банк» (ООО) взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 10 234 202,32 руб., из которых: 8 666 666,64 руб. – основной долг, 767 535,68 руб. – проценты, 800 000 руб. – неустойка. (том 8 л.д. 181-197)

ВИЕ о том, что с апреля 2009 года он работал в должности водителя в ООО «<данные изъяты>», директором которой ИИН, а учредителем- Коробейникова О.А., которая руководила деятельностью ООО «<данные изъяты>». В конце 2011 года Коробейникова О.А. нужна была крупная сумма денежных средств и она стала просить его, что бы он поговорил со своей сестрой КИЕ взять для Коробейникова О.А. кредит в сумме 15 000 000руб. При этом, сумму кредита она ему не сказала, лишь пояснив, что денежные средства ей нужны для дальнейшего развития бизнеса ООО «<данные изъяты>» часть денег она хотела потратить налаживание производства шоколадного масла, куда она обещала взять на работу КИЕ, остальные деньги собиралась потратить на строительство пивоваренного завода и устроить туда на работу главным пивоваром его мать – ВЛФ и если он ей поможет, то она в долгу перед его сестрой не останется, при этом, как она пояснила, по кредиту будет производить погашение сама лично. В 2011 году и в дальнейшем, его сестра КИЕ никакой предпринимательской деятельностью не занималась. Ему его сестра отказала в получении кредита для Коробейникова. Позже узнал, что Коробейникова О.А. уговорила ее получить кредит. В дальнейшем, по просьбе Коробейникова О.А. он отвозил какие-то документы в банк для получения его сестрой кредита для Коробейникова, но какие именно, ему не известно. В начале февраля 2012 года, по просьбе Коробейникова О.А., возил её в <адрес>, где на кругу, их встретил мужчина, сопроводил их на <адрес>, номер не помнит, где располагался мельничный комплекс. По приезду, Коробейникова О.А. зашла на территорию данного мельничного комплекса, что она там делала, ему неизвестно. Также, по просьбе Коробейникова О.А. он возил туда же сотрудника Банка по имени Светлану. На воротах действительно был баннер с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ», но фактически он знал, что данный объект не является КИЕ Кто и для каких целей повесил данный баннер, не знает. Коробейникова О.А. ему пояснила, что данный объект приобретается КИЕ и будет в залоге у банка. Того же сотрудника Банка он возил на рынок «Лира», «Аргашок» <адрес>, после того, как за несколько дней до этого, Коробейникова О.А. показала ему контейнера и магазины, куда он должен будет ее привести. Номера контейнеров и магазинов, он не помнит. Вместе со Светланой, на рынках <адрес> присутствовал только он, где показывал торговые помещения, а она производила их фотографирование как внутри, так и снаружи. Кому принадлежали данные торговые помещения, ему не известно, так как он в них и не заходил, находился лишь рядом с ними. Каким товаром в данных помещениях торговали, он также не видел. В этот же день он возил ФИО90 по торговым магазинам <адрес>, каким именно, не помнит. Он находился в автомобиле, а ФИО91 сама ходила по магазинам, что она в них делала, ему не известно. Адреса магазинов, ему также заранее назвала Коробейникова О.А. Также, он возил ФИО92 в <адрес>, в ларёк расположенный по <адрес>, точный адрес не помнит. В период с конца 2011 года по февраль 2012 году по просьбе Коробейникова О.А. он часто передавал в ДО <адрес> ФКБ «Юниаструм Банк» сотруднику ССС какие-то документы. Были ли среди них документы по ИП «КИЕ», не знает. Печати с наименованием «ИП «КИЕ» и её реквизитами у него никогда не было. В период, когда он работал у КИЕ, то по её указанию он передавал своей сестре КИЕ какую-то печать, но с каким наименованием она была и реквизиты, не знает. Со слов КИЕ ему было известно, что в качестве залога будет домовладение ФИО89, с которым не был знаком и мельничный комплекс в <адрес>. Примерно в конце февраля 2012 года, Коробейникова О.А. по телефону попросила отвезти КИЕ в вышеуказанное отделение «Юниаструм Банк», на что он согласился и 29.02.2012г., в Банке та подписала кредитный договор и получила в кассе Банка деньги в размере 10 000 000 рублей. После подписания кредитного договора и получения денег, они сразу же приехали в офис к Коробейникова О.А., где КИЕ передала пакет с деньгами Коробейникова О.А., которая их не пересчитывала и не вытаскивала из пакета, но, поблагодарила КИЕ, пообещав, что будет оплачивать кредит. КИЕ каких-либо расписок от Коробейникова О.А. не получала. Позже узнал, что КИЕ была дана сумма для погашения кредита на первое время. Насколько ему впоследствии стало известно от КИЕ, буквально через месяц, ей стали звонить с Банка и требовать оплачивать кредит согласно графику, так как оплата во время не произведена. В связи с этим, КИЕ ездила в офис к Коробейникова О.А., где между ними произошла ссора, в ходе которой, Коробейникова О.А. отказалась оплачивать кредит. После этого, Коробейникова О.А. стала скрываться, не отвечать на звонки. Давала ли или нет Коробейникова О.А. КИЕ какое-либо вознаграждение, ему не известно. Не видел он и того, чтобы ФИО93 получали какие-то суммы от кредита.

ВРВ

ВРВ о том, что с Коробейникова О.А. ее познакомил ВИЕ примерно летом 2008 года, когда устроился к ней на работу в ООО «<данные изъяты>» водителем. Впоследствии, примерно осенью 2013 года она не официально устроилась на работу в то же ООО уборщицей. Примерно ДД.ММ.ГГГГ., когда она находилась в офисе ООО «<данные изъяты>», ВИЕ сообщил, что подъедет КИЕ со своей дочерью ФИО94, так как, Коробейникова О.А. сделала КИЕ кредит в Банке. После этого, в помещение ООО «<данные изъяты>» пришла КИЕ и её дочь ФИО95, в руках КИЕ была сумка или пакет, который передала Коробейникова О.А., после чего, они покинули помещение. Затем, втроём они вышли из офиса ООО «<данные изъяты>» и сели в машину ВИЕ, где в пути, Коробейникова О.А. убеждала его не беспокоиться, что кредит КИЕ она погасит, что это залоговый кредит, так как заложена чужая мельница и отвечать по кредиту будет она. При этом, Коробейникова О.А. сказала, что за то, что мельница заложена, она отдала некому ФИО96 500 000 рублей, от полученных 10 000 000 рублей, а 3 000 000 рублей она отдала КИЕ, чтобы та, из этих денег в течении года оплачивала кредит. Также, Коробейникова О.А. сказала, что в залог Банку передан дом ФИО97. Остальные денежные средства в сумме 6 500 000 рублей, остались у Коробейникова О.А. Впоследствии, в 2012 году, в вышеуказанный офис ООО «ФИО98», приехали супруги ФИО99 которые сильно ругались из-за денег, полученных КИЕ в кредит, будучи не довольными размерами сумм, которые им достались от указанного кредита, обвиняя Коробейникова О.А. в том, что большую часть денежных средств она забрала себе.

МЗА на предварительном следствии, чьи показания оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ в связи с его неявкой о том, что с 2009 года является заместителем директора, соучредителем ООО «<данные изъяты>». Вторым соучредителем организации является РРМ ООО «<данные изъяты>» занимается переработкой зерна, то есть, приобретает по оптово выгодной цене зерно у производителей, складирует его в ангаре, расположенном в <адрес>, где также расположен мельничный цех, после чего, перепродаёт его (зерно) по завышенной цене, от чего получает прибыль. У ООО «<данные изъяты>» не имеется в собственности какого-либо недвижимого имущества и мельничного оборудования. Данное ООО лишь зарегистрировано по указанному им адресу, а фактически располагается в <адрес>. По адресу: <адрес>, расположено и зарегистрировано ООО «<данные изъяты>», где он является директором, а учредителем является ГАМ Данное ООО не имеет в собственности недвижимого имущества и мельничного оборудования. Земельный участок, недвижимое имущество представляющее из себя ангар для хранения зерна, мельничный цех и расположенные в нём два мельничных комплекса, принадлежат на праве собственности ГАМ, как физическому лицу и сдаются в аренду ООО «<данные изъяты>». Данное ООО фактически деятельности не осуществляет, занимается оформлением лицензионно-разрешительной документации на эксплуатацию указанных мельничных комплексов. Данные мельничные комплексы с момента их приобретения ГАМ у ООО «<данные изъяты>», не использовались, так как долгое время являлись спорным имуществом, а в последствии, требовали ремонта, на что не было денег. Они находятся в исправном состоянии и готовы к работе. КИЕ, ГББ, Коробейникова О.А., УВРМ, ВИЕ, ССС, ему не знакомы. Фотографировал ли кто-либо указанный мельничные комплексы или нет, ему не известно. (т.5 л.д.132-136)

ГАМ на предварительном следствии, чьи показания оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ в виду его неявки о том, что является учредителем ООО «Урожай», которое зарегистрировано по адресу <адрес>. Ранее, примерно 7 лет назад по указанному адресу располагалось ООО «<данные изъяты>», директором которого был ИММ Примерно в конце 2009 года ООО «<данные изъяты>» обанкротилось. ИММ был руководителем организаций ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», которые были его должниками. В счёт уплаты долга, на основании определения Петровского районного суда с ООО «<данные изъяты>» в его пользу взыскан комплекс мельничного оборудования, расположенное в гор. <адрес> «а», а также на основании определения Петровского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ в его пользу, в счёт уплаты долга, с этого же ООО взыскано имущество данной организации, в том числе, комплект мельничного оборудования, расположенный также по <адрес>». С момента приобретения данных мельничных комплексов, они им не эксплуатировались. С весны 2015 года, принадлежащие ему два мельничных комплекса он сдал в аренду ООО «<данные изъяты>» как и здание, расположенное в <адрес> <адрес> Им в Кавказское управление Ростехнадзора сданы документы на эксплантацию ОПО – мельничного цеха, ведутся подготовительные работы, закупаются мешки для муки и вскоре он рассчитывает запустить мельницу в работу, по получению лицензии. ООО «<данные изъяты>» к нему не относится, и на сколько ему известно от директора ООО «<данные изъяты>» являющегося по совместительству заместителем директора ООО «<данные изъяты>», данная организация собирается ликвидироваться. Никогда не кредитовался в «Юнаструм Банк» и не знает никого из их сотрудников. Также ему не известны ФИО100., ВИЕ, ВРМ, ФИО101, Коробейникова О.А., ФИО102. Каким образом, принадлежащие ему мельничные комплексы были сданы в залог Банку, ему не известно, сотрудники Банка с ним по этому поводу никогда не контактировали, никаких документов, он не подписывал. Однажды, примерно в конце 2011 года - начале 2012 года, ФИО103 просил у него разрешение показать, принадлежащие ему мельничные комплексы, расположенные в <адрес> «а», каким-то людям, желающим приобрести аналогичные мельничные комплексы, на что он согласился. После этого, вопрос по данному поводу не поднимался и не знает, приезжали они в итоге или нет. Перед тем, как приехать на допрос, он связался с АО и спросил, что за люди это были и для чего они точно приходили. АО дал ему абонентский номер
№ сказав, что это номер некой О, которая просила показать вышеуказанный мельничный комплекс её знакомым для покупки аналогичного. ДД.ММ.ГГГГ. он позвонил на указанный номер, трубку подняла женщина, представившись О,которой он начал задавать вопросы относительно того, кто она такая, как получилось так, что его оборудование было заложено в Банк, на что она пояснила, что она родом с <адрес> КЧР и что действительно она просила ФИО104 показать её знакомым мельничное оборудование, которые хотели приобрести аналогичное оборудование. (том 5 л.д. 198-201)

АОИ

АОИ, чьи показания на предварительном следствии оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ по причине его неявки о том, что примерно в конце 2011 года – начале 2012 года ему на телефон позвонил ранее знакомый ему карачаевец по имени Магомед, с которым он был знаком и общался только по телефону по бизнесу, который ему сказал о том, у него есть знакомая по имени О, которая желает приобрести у него комбикорма и что если он не возражает, то даст ей его номер телефона, что бы они могли договориться о поставки, на что он согласился. После этого, спустя несколько дней, тогда же, примерно в 2009 году, более точное время не помнит, к нему на телефон позвонила женщина, представившаяся О, сказав, что желает приобрести у него партию комбикорма для домашнего хозяйства её родственницы, после чего, они договорились о цене и адресе доставки. После этого, он с О, не созванивался. Примерно в конце 2011 года - начале 2012 года, точную дату не помнит, ему позвонил Магомед, напомнив про О, сказав при этом, что она или её знакомые, хотят приобрести мельничное оборудование и им необходимо ознакомиться с аналогичным товаром, чтобы иметь о нём представление, попросив при этом, чтобы он помог ей, показав какую-нибудь мельницу, на что он согласился. После чего, сразу же после звонка Магомеда, ему позвонила О, сообщила, что является директором какой-то организации, и её знакомые хотят приобрести мельничный комплекс турецкого производства. В связи с чем, им необходимо ознакомиться с аналогичным товаром, чтобы иметь о нём представление, попросив при этом, чтобы он помог ей, показав какую-нибудь мельницу, на что он согласился. Спустя несколько дней после этого разговора, ему позвонил от О ранее ему не знакомый мужчина, который приехал посмотреть мельничный комплекс. Он проехал к мельнице знакомого ГАМ, предварительно попросив у него разрешение на это, рсположенной в <адрес> «а» и заехав на территорию данной мельницы, которая принадлежала ООО «<данные изъяты>», показал её. Табличек с нумерацией по <адрес> не имеется. Въезд на данную мельницу осуществлялся беспрепятственно.Знакомый О при нём осмотрел мельницу и мельничное оборудование, после чего, они разъехались. Приезжал ли он с кем-либо впоследствии на указанную мельницу, ему не известно, ни с ним, ни с О, он после этого не созванивался.ДД.ММ.ГГГГ. по телефону ГАМ ему сообщил, что его вызывали в правоохранительные органы по поводу вышеуказанной мельницы, сказав при этом, что это может быть связано с тем, что он показывал кому-то мельницу. В связи с чем, он дал ему вышеуказанный абонентский номер телефона О. За свою помощь, от О он никаких денег не получал и был ими обманут, относительно их истинных целей.(том 5 л.д. 221-224)

ИИН

ИИН, чьи показания на предварительном следствии оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ в виду ее неявки о том, что в 2005 году познакомилась с Коробейникова О.А., которая в 2007 году предложила ей стать директором ООО «<данные изъяты>», в котором она на тот момент являлась единственным учредителем. Коробейникова О.А.сообщила ей, что ее ежемесячная зарплата будет 50 000 рублей, ей нужно будет ей помогать осуществлять контроль за деятельностью организации и подписывать необходимые документы бухгалтерской отчётности, само же ООО «<данные изъяты>» занималось производством шоколадного масла «<данные изъяты>». Под данную деятельность ООО «<данные изъяты>» имело цех по производству масла, расположенный по <адрес>. Она согласилась на предложение Коробейникова О.А. и стала директором ООО «<данные изъяты>». Рабочего кабинета, по сути у неё не было и условия работы были совсем иные, не те, которые ей предлагала Коробейникова О.А. Помимо того, что она подписывала договора, накладные и прочие документы, она по сути исполняла роль экспедитора-развозила товар по точкам, а платила Коробейникова О.А. всего лишь 5 000 рублей в месяц, говоря, что 50 000 рублей будет платить, когда наладит бизнес. В конце 2008 года она уволилась. При ней ООО «<данные изъяты>» занималось лишь производством и реализацией шоколадного масла, никакой помощью в получении кредитов, не занималась. ВИЕ она знает. Никакого договора № от ДД.ММ.ГГГГ. с ИП «КИЕ» о сдаче ей в аренду помещения, она, как директор ООО «<данные изъяты>» не заключала и не подписывала, вообще с момента её увольнения не подписывала никаких документов относительно ООО «<данные изъяты>». (том 6 л.д. 81-84)

КВГ

КВГ о том, что Коробейникова О.А., узнав о специальности супруга, сообщила им, что он может быть ей полезен в качестве реализации её проектов, в частности, речь шла о строительстве в <адрес> мельничного комплекса. Им она сообщила о наличии у нее мельничного комплекса для работы и для расширения хотела дополнительно приобрести ещё один мельничный комплекс, на что у неё недостаточно денежных средств, для чего хотела получить кредит. Так как они с супругом реально отнеслись к предложению Коробейникова О.А., заинтересовавшись её проектом, согласились помочь помочь ей и предоставить в залог домовладение, где были зарегистрированы сами, ее мать, а в дальнейшем после выдачи кредита ИП «КИЕ» её дочь - ДНП и её двое детей. По просьбе Коробейникова О.А., они в 2011 году передали ей оригиналы документов на дом и земельный участок,. О том, кто и где будет получать кредит, им не говорили. По указанию Коробейникова, ее супруг ДД.ММ.ГГГГ. в Пятигорском отделении Ставропольского филиала «Юниаструмбанк», не читая, подписал документы, доверяя Коробейникова О.А. Через некоторое время, когда сотрудники банка стали звонить по поводу просрочек по кредитному договору, по которому её супруг является поручителем и по которому их домовладение заложено в качестве залога, то супруг направился в банк для выяснения обстоятельств, в банке ему пояснили, что кредитный договор заключён между банком и ИП «КИЕ» на сумму 10 000 000 руб., с залоговым имуществом – мельничным комплексом и их домовладением. Узнав у кредитного инспектора ССС данные КИЕ, с которой ранее не был знаком, встретились с ней, объяснив о наличии у них долгов, так как Коробейникова О.А., стала их избегать. После чего, КИЕ передала 1 000 000 руб. Сумму 9 900 000руб.ни она, ни ее супруг, не дочь, не получали.

КПП

КПП о том, что примерно в 2010 году познакомился с Коробейникова О.А., от которой узнал, что она имеет обширные связи в различных сферах деятельности, а в начале февраля 2012 года по ее просьбе приехал к ней в офис, где ему она предложила участвовать в одном проекте, так как для закупки оборудования не хватает наличных денежных средств предложила быть поручителем по кредиту, который будет предоставлен её организации в одном из банков г. Пятигорска. В связи с тем, что зарплата у него небольшая и ему хотелось иметь ещё какую-то подработку, он согласился, доверяя КОД ДД.ММ.ГГГГ. по просьбе Коробейникова О.А. передал ей пакет необходимых документов, в том числе и домовую книгу. Так же в период 2011 года, он вместе с документами передал Коробейникова О.А. через супругу 1 000 000 рублей, что никак ими не фиксировалось. Коробейникова О.А. была очень убедительно. ДД.ММ.ГГГГ. в банке увидел, что сумма кредита составляет 10 000 000 руб., его берет ИП «КИЕ», которую он не видел и не знал. На следующий день, сотрудник банка ССС его успокоила и сообщила, что он ничем не рискует, так как у ИП «КИЕ» имеется обширный бизнес, в который входит мельничный комплекс, расположенный в <адрес>, несколько торговых точек, другие поручители, а также она закупает мельничное оборудование. В связи с этим, он успокоился. Каким образом ИП «КИЕ» получила кредит, ему не известно, но может утверждать, что всем занималась именно КИЕ Никаких денежных средств из данного кредита ни от Коробейникова О.А., ни от КИЕ, он не получал. В дальнейшем он несколько раз приезжал в офис к Коробейникова О.А. по поводу работы, но она ему постоянно обещала, что позвонит и пригласит для проведения электро-монтажных работ, но впоследствии, он никаких работ так и не произвёл. Коробейникова О.А. стала скрываться, а вначале 2013 года им стали приходить письма, поступать звонки на его телефон из банка, о том, что оплата по кредиту не производится и он может стать должником перед банком на основании договора поручительства, подписанного им. В банк домовую книгу и паспорт, он лично не предоставлял, а передавал Коробейникова О.А., который был утерян, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ он получил новый паспорт.

Документы ДД.ММ.ГГГГ.-договор поручительства и предварительного залога, подписывал он сам, но КИЕ и других поручителей не видел и с ними был не знаком. При встрече с КИЕ, сообщил ей, что по просьбе Коробейникова О.А. выступил поручителем по её кредиту и заложил свой дом, получив от КОА 1 000 000 руб.но она ничего конкретного она ему не сказала.

МНА

МНА на предварительном следствии, чьи показания оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон по причине ее неявки о том, что с 2007 года работала в должности заместителя начальника Межмуниципального отдела по г. Пятигорску и г. Лермонтова УФС Государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому края. Внимательно осмотрев и ознакомившись с договором ипотеки (залога недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ с КПП, государственной регистрацией данного договора, занималась она на основании заявления КПП, при этом, домовая книга на данное домовладение ею не проверялась, так как указанный документ не был предусмотрен среди необходимых. По завершении процедуры государственной регистрации договора с отметками регистрации ДД.ММ.ГГГГ. на имя КПП были выданы новые свидетельства о государственной регистрации на его домовладение и земельный участок с отметками о существенных ограничениях (обременения) права – Ипотека. Однако, КПП оригиналы свидетельств на домовладение и земельный участок не забрал, они находятся в деле в регистрационной службе.(том 7 л.д. 193-199)

ЧНВ

ЧНВ о том, что в феврале 2012 года по просьбе мамы согласилась стать поручителем по кредиту, который с её слов она берет на своё имя по просьбе своего брата – ВИЕ, якобы для какой-то его знакомой женщины. При этом, данные этой женщины, ей не назывались.. В банк она приехала ДД.ММ.ГГГГ где сотрудник банка по имени Светлана передала ей договор поручительства № от 29.02.2012г., который она подписала, не читая, при этом,копия ей не была вручена. Летом 2014 года от мамы узнала, что кредит, который она брала в данном банке, составляет 10 000 000 руб. и он получен на неё как на индивидуального предпринимателя, а женщина, для которой уговорили взять данный кредит - Коробейникова О.А., оплату по кредиту не производит и от мамы скрывается. Её мама предпринимательской деятельностью не занималась, никаких торговых точек в регионе КМВ, а также мельничного комплекса в <адрес> или другом месте, не имела. Ей не известно, каким образом её мама – КИЕ получала денежные средства и каким образом ими распоряжалась.

ГЕВ

ГЕВ о том, что в период с октября 2011 года по декабрь 2013 года работала в должности менеджера по персоналу ООО «<данные изъяты>» <адрес>. В феврале 2012 года по просьбе матери КИЕ согласилась стать поручителем по кредиту, который с её слов она берет для своей знакомой, фамилии которой, не называла, но впоследствии узнала, что это - Коробейникова О.А.. В нужный день мама позвонила ей и сообщила, что кредит ей одобрен и ей необходимо прибыть в банк и подписать договор поручительства по её договору. При этом, она не знала условий получения кредита и по прибытию в Пятигорский филиал «Юниаструм Банк у сотрудника Банка подписала, не читая, договор поручительства по кредиту её мамы – КИЕ, копия которого ей не вручалась. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ по просьбе мамы, отвезла ее в банка для получения кредита в крупном размере- 10 000 000 руб., куда приехал ВИЕ. После чего, она по просьбе мамы отвезла её к женщине, которой необходимо было передать полученные деньги. Все вместе пришли в Офис, где находилась женщина, как в последующем узнала Коробейникова О.А., которой мама передала пакет с деньгами, из которых, Коробейникова О.А. отсчитала 3 000 000 руб. и передала их маме для того, чтобы она осуществляла ежемесячные погашения по кредиту перед банком, после чего, они ушли. Ей известно, что в последующем, согласно графику платежей, мама осуществляла оплату по кредиту из денежных средств в размере 3 000 000 рублей, полученных от Коробейникова. КИЕ предпринимательской деятельностью в 2012 году никогда не занималась, была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в период с 2005 года по 2006 год, у неё была в аренде торговая точка по реализации готовой продукции (чай, кофе, пирожки, пиво) на продовольственном рынке г. <адрес> Более с 2006 года никаких торговых точек в регионе КМВ и других регионах, а так же мельничного комплекса в <адрес> или другом месте у – КИЕ нет, и никогда не было. Каким образом в последующем Коробейникова О.А.распорядилась полученными средствами, не знает.

ВНА на предварительном следствии, чьи показания оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ     с согласия сторон в виду ее неявки о том, что примерно в ноябре 2011 года познакомилась с Коробейникова О.А. В связи с тем, что она осуществляла предпринимательскую деятельность на рынке «ГриС» <адрес>, где у администрации арендовала контейнер № или № «В», с целью получения кредита, по чьей-то рекомендации обратилась к ней за консультацией, оплатив за это 1 000 руб. и передав ей копии документов -своего паспорта, свидетельства ИНН и копию свидетельства ИП, После чего, в филиале банка «Открытие» в г. Кисловодске получила кредит по предоставленным ею документам в сумме 750 000 руб., который был ею погашен в течении трёх месяцев. Больше к Коробейникова О.А., она не обращалась и никогда с ней, не встречалась. Ознакомившись с копией договора аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП «ВНА» и ИП «КИЕ» о том, что она якобы сдаёт в аренду ИП «КИЕ» контейнер №», расположенный на рынке «Грис», пояснила,что он не соответствует действительности, так как она никогда его не подписывала и контейнер в аренду не сдавала, сама осуществляла торговлю в данном контейнере, он ею лично арендовался у администрации рынка ГриС, за что оплачивала ежемесячную сумму аренды. Контейнер не принадлежал, чтобы она могла его сдавать в аренду. Подпись в договоре от её имени, ей не принадлежит и данный договор она не подписывала, оттиск круглой печать в договоре похож на печать её ИП, реквизиты в печати соответствуют её реквизитам ИП «ВНА», так же соответствуют данные её паспорта, однако, место жительства указано не верно. Кем, когда, при каких обстоятельствах, для каких целей был изготовлен данный договор аренды нежилого помещения, ей не известно. К ней никто с просьбами аренды данного контейнера, не обращался. Случаев, когда сотрудники Банка фотографировали товар из ее контейнера не было, но были случаи, когда оптовики фотографировали товар. КИЕ    ей не знакома. Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ДНП и КИЕ не видела, подпись от ее имени в графе «свидетели ФИО105» ей не принадлежит.. Где, кем, когда и для каких целей он был составлен, ей не известно. Она не являлась свидетелем при передаче денежных средств от КИЕ кому-либо.(том 7 л.д. 108-112)

СоколСАВ на предварительном следствии, чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ по причине его неявки о том, что примерно в августе 2011 года через своего знакомого ВИЕ познакомился с Коробейникова О.А., которая предложила ему работу водителя, кем и он и работал до июня 2012 года. Коробейникова О.А. занималось услугами по подготовке документов для получения кредитов в различных банковских учреждениях, за что получала свой процент. Договор субаренды помещения № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ним и ИП «КИЕ», не подписывал и не заключал, кто изготовил данный документ, не знает. В договоре имеются данные о его паспорте, копию которого он лично передавал Коробейникова О.А. в день знакомства, при этом, никакого трудового договора, с Коробейникова О.А., не заключал. Оригинал того паспорта, он ей не передавал. Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. между ДНП и КИЕ он ранее никогда не видел. Подпись, имеющаяся в договоре в графе «Свидетель САВ», то есть от его имени, ему не принадлежит. Где, кем, когда и для каких целей он был составлен, ему не известно. Он ни являлся свидетелем при передаче денежных средств от КИЕ кому-либо. В январе 2012 года, Коробейникова О.А. попросила его выехать в <адрес> и встретиться со знакомым по имени Омар, которого не будет в тот день, когда туда ВИЕ привезет сотрудника Банка. Поэтому, он должен показать мельничный комплекс, который будет осмотрен и сфотографирован сотрудниками Банка по какому-то её кредиту, на что он согласился. Она передала ему плакат (баннер),чтобы повесить его на воротах мельничного комплекса в <адрес> вместо старого, так как с её слов старое предпринятое ООО «<данные изъяты>» там больше не осуществляло деятельность. Они встретились с ФИО106, который продемонстрировал ему мельничный комплекс и территорию базы, а также рассказал про оборудование и производственный процесс,после чего он уехал, по указанию Коробейникова О.А. на воротах на въезде в базу повесил плакат (баннер), где было написано «ИП «КИЕ» и её реквизиты. По приезду кредитного инспектора Банка по имени Светлана, показал территорию мельничного комплекса и базы, как его просила того Коробейникова О.А. Сотрудник банка все фотографировала, после чего с ВИЕ уехала. На фотографиях №, 73, 75 фототаблицы (Приложение № к протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ) имеется изображения ворот с плакатом (баннером) с наименованием и реквизитами ИП «КИЕ», который получил от Коробейникова О.А. и по её указанию повесил на ворота. (том 7 л.д. 174-177, том 8 л.д. 218-221)

ЧВВ

ЧВВ на предварительном следствии, чьи показания оглашены в соответствии со ст.281 УПК РФ     с согласия сторон в виду его неявки о том, что является генеральным директором ООО Торговый Дом «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ. между ООО «<данные изъяты>» в лице ИИН и ООО ТД «<данные изъяты>» в его лице был заключен Договор аренды № нежилых помещений. В последующем договор пролонгировался и перезаключался. ООО «<данные изъяты>» арендовало у них помещение в здании литер А, на третьем этаже и заключением Договора аренды со стороны ООО «<данные изъяты>» занимался ВИЕ Именно он обращался к нему по вопросу аренды и в последующем сам лично забирал его подписывать у директора ИИН ВИЕ сообщил, что в офисе они предоставляют быстрые кредиты гражданам и у них все происходит по упрощённой программе. Как он понял, офис ему был необходим для демонстрации своей состоятельности, так как к ним обращались различные граждане. Подробностей по его деятельности, ему не известны. Коробейникова О.А.он видел, но чем она занималась,не знает. С ДД.ММ.ГГГГ. аналогичным образом арендовали в ООО ТД «<данные изъяты>» нежилое помещение на первом этаже ООО «<данные изъяты>», которое занималось реализацией мебели. Договор аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ., заключенный якобы между ООО «<данные изъяты>» в лице ИИН и ИП «КИЕ» является фиктивным, так как помещение, указанное в данном договоре-нежилое помещение площадью 102 кв.м. принадлежит на праве собственности ООО ТД «<данные изъяты>» и соответственно субаренда данного помещения должна была осуществляться с согласия собственника, то есть, ООО ТД «<данные изъяты>». ООО ТД «<данные изъяты>» никогда не предоставляло ООО «<данные изъяты>» право на субаренду своих помещений. Кроме этого, ООО «<данные изъяты>» арендовало помещение обшей площадью всего 29 кв.м., соответственно ООО «<данные изъяты>» фактически не могло сдать в субаренду ИП «КИЕ» помещение общей площадью 102 кв.м., как это указано в Договоре аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ.. КИЕ ему не знакома и между ООО ТД «<данные изъяты>» и ИП «КИЕ» никогда не было никаких взаимоотношений.(том 7 л.д. 211-214)

ГАП

ГАП, чьи показания на предварительном следствии оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон в виду ее неявки о том, что ДД.ММ.ГГГГ. КВГ написала ей расписку о том, что взяла у неё в долг 12 500 000 рублей и сказала, что вскоре погасит долг. Примерно в декабре 2011 года Коробейникова О.А. подтвердила, что занимается оформлением кредита для КВГ в «Юниаструм Банке» и что документы на стадии согласования. Она периодически созванивалась с Коробейникова О.А., и КВГ по поводу возврата денег, но те постоянно говорили, что нет одобрения банка на кредит. Это продолжалось около 2-х месяцев. После чего, она потребовала показать документы на оформление кредита и КВГ показала ей документы на залоговое имущество- жилой дом в <адрес>, оформленный на её мужа. Также КВГ ей сообщила о том, что поручителем по кредиту является её муж с залоговым имуществом - жилым домом. Примерно в марте 2012 года по просьбе Коробейникова О.А.,встретилась с ней, Водоватовским с женой КВГ с мужем, с участием ФСВ В ходе беседы стало известно о том, что кредит был получен в середине февраля 2012 года на индивидуального предпринимателя КИЕ, которая являлась сестрой водителя Водоватовского, в сумме 10 000 000 рублей. Из полученной суммы кредита на имя ИП «КИЕ» 3 000 000 рублей были оставлены КИЕ для погашения процентов, которые со слов, якобы были на счету для погашения кредита. Также стало известно, что фактически, залоговое имущество в виде мельницы отсутствует, оно формально только на бумаге. (том 7 л.д. 240-243)

ФСВ

ФСВ, чьи показания на предварительном следствии оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон в виду его неявки о том, что своей двоюродной сестре ГАП занимал крупные суммы денег в общем размере 12 500 000 рублей для ее знакомой ФИО107 Когда он стал просить ГАП вернуть их,сестра сообщила, что КВГ в установленный срок не вернула ей деньги,пояснив, что оформляет в одном из банков кредит на большую сумму, с которой сможет рассчитаться с долгами.Ему известно, что ДД.ММ.ГГГГ. КВГ написала ГАП расписку о том, что взяла у неё в долг 12 500 000 рублей,пояснив, что в оформлении кредита ей помогает Коробейникова О.А., которая со слов КВГ получает от суммы кредита свой процент за подготовку пакета необходимых документов для кредита. Примерно в конце 2011 году, он встречался с КВГ, которая также его заверила, что оформляет кредит и вернет ему долг. Примерно в марте 2012 года, точной даты указать не может, в его офисе ООО «<данные изъяты>» была встреча с Коробейникова О.А., её водителем ФИО108 и его женой по имени ФИО109, КВГ с мужем по имени ФИО110, ГАП В ходе встречи выяснилось, что из полученной суммы кредита в размере 10 000 000 рублей на имя ИП «КИЕ» 3 000 000 рублей были оставлены КИЕ для погашения процентов, а 3 000 000 рублей от Коробейникова О.А. получила КВГ По результатам встречи никакой определенности достигнуто не было. После чего, со стороны КВГ продолжались пустые обещания вернуть долг, но ничего конкретного не было.(том 8 л.д. 91-94)

ГББ

ГББ, чьи показания на предварительном следствии оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ     в виду ее неявки в суд том, что с 1996 года по 2011 год она являлась индивидуальным предпринимателем и занималась торговлей различными не продовольственными товарами. У неё в аренде были контейнеры на рынке «Лира» <адрес>. Точных номеров и мест контейнеров, она не помнит. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ она не заключала, подпись на последнем листе договора ей не принадлежит. Счёт-фактура № от ДД.ММ.ГГГГ. и товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ., также ею не подписывались. Она никогда не имела возможности приобрести и продать кому-либо мельничный комплекс стоимостью 14 000 000 руб. Печать в данном договоре, счёт-фактуре, товарной накладной, её ИП ей не принадлежит. Свою печать ИП с изображением в центре орла и змеи утеряла примерно в 2010-2011 годах, но в 2015 году ею был сделан дубликат её печати, которая ею используется и находится у неё. Доступа к ее печатям, ни у кого не было. Каким образом копия ее паспорта оказалась в кредитном досье на имя КИЕ, не знает, но, осмотрев копии страниц паспорта №, в нем нет отметки о получении ею заграничного паспорта, значит, данная копия в деле была сделана ранее, чем была проставлена данная отметка. Копии своих документов она предоставляла в Банк при получении кредита в 2008 году, а также могла предоставить в другие государственные учреждения. В 2011-2012 годах она обращалась в различные банковские учреждения в <адрес> для кредитования, чтобы погасить долг по кредиту 2008 года, но ей было отказано. Возможно, в данные учреждения она также предоставляла копии указанных документов. Кушнаревых, Водоватовского. И., КИЕ и Коробейникова О.А. не знает, никогда их не видела.(том 8 л.д. 2-5)

АИН

АИН о том, что с 1995 года поддерживает дружеские отношения с Коробейникова О.А. и ею было организовано ООО «<данные изъяты>», основным видом деятельности которого, являлось производство продуктов питания под торговой маркой «<данные изъяты>». Через нее в 2011 году она познакомилась с ВИЕ, от которого узнала, что сестра ВИЕ взяла какой-то кредит в одном из банков, при этом ни сумму кредита, не банк они, не называли. Как она поняла, ВИЕ совершил различные покупки за счёт этих кредитных средств.

ФИО111, чьи показания на предварительном следствии оглашены в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон по причине его неявки о том, что, осмотрев договор субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ. между САВ и ИП «КИЕ» и фото-таблицу Приложения № к протоколу осмотра предметов от №., на фотографиях №№, 134-139, показал, что изображено, принадлежащее ему на праве собственности помещение, по <адрес>. При этом на фотографиях №№ на вывеске с указанием адреса указан адрес помещения как «<адрес>», данный же адрес указан в договоре субаренды нежилого помещения № от 09.01.2012г. между САВ и ИП «КИЕ», что не соответствует действительности, так как адрес помещения с момента регистрации им права собственности, то есть, с ДД.ММ.ГГГГ. в действительности зарегистрирован с литерой «А». Указанная вывеска с адресом помещения никогда им и его сотрудниками на стенку не устанавливалась. С декабря 2010 года помещение, по <адрес> сдавалось им в аренду ИП «ЛИВ». Указанная в договоре аренды арендуемая площадь 145 кв.м., не соответствует действительности, тогда как она составляет 200 кв.м. На фотографиях в фото-таблице запечатлён именно магазин ИП «ЛИВ». САВ данное помещение никогда ни он, ни ЛИВ, не сдавали в аренду или субаренду. ИП «ЛИВ» арендовал данное помещение и занимался бизнесом с декабря 2010 года по ДД.ММ.ГГГГ.Данное помещение ИП «КИЕ» никогда не арендовала. ВИЕ, ВРВ, КИЕ, КПП, КВГ, Коробейникова О.А., САВ, ему не знакомы.(том 8 л.д. 22-24)

ЛИВ

Свидетеля ЛИВ, чьи показания на предварительном следствии оглашены в судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по причине его неявки о том, что осмотрев договор субаренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ. между САВ и ИП «КИЕ» и фото-таблицу Приложения № к протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., на фотографиях №№, 134-139, изображено, принадлежащее СТА на праве собственности помещение, расположенное по <адрес>. При этом, на фотографиях №№ на вывеске с указанием адреса указан адрес помещения как «<адрес>», данный же адрес указан в договоре субаренды нежилого помещения № от 09.01.2012г. между САВ и ИП «КИЕ», что не соответствует действительности, так как адрес помещения с момента регистрации СТА права собственности, то есть, с 27.01.2010г. в действительности зарегистрирован с литерой «А». С декабря 2010 года помещение, расположенное по <адрес>, им арендуется у СТА, где он занимался бизнесом и открыл магазин по реализации женской одежды фирмы «ФИО112». Всеми делами магазина занимался лично он. В договоре аренды указана арендуемая площадь 145 кв.м., тогда как площадь помещения 200 кв.м. На фотографиях в фото-таблице запечатлён именно его магазин. САВ данное помещение ни он, ни собственник, не сдавали в аренду или субаренду. Указанное помещение он занимал в период с декабря 2010 года по 30.04.2015г., никому в субаренду не сдавал. Кто и для чего фотографировал помещение его магазина с ассортиментом, не знает. Граждане часто фотографировали ассортимент в магазине для согласования покупки или просто получения совета. О том, чтобы примерно в январе-феврале 2012 года в его магазин приходили сотрудники «Юниаструмбанк» и фотографировали ассортимент, ему ничего не известно. ВИЕ, ВРВ, КИЕ, КПП, КВГ, ера, Коробейникова О.А., САВ ему не знакомы. (том 8 л.д. 36-38)

ГНВ

ГНВ, чьи показания на предварительном следствии оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ в виду ее неявки о том, что в ИФНС России по <адрес> работает с 22.07.1992г. и по поводу предъявленных ей на обозрение документов ИП «КИЕ» просматривается копия оттиска штампа о приёме налоговой инспекции данных деклараций. В копиях оттисков печати указан №, который закреплён за ней как сотрудником инспекции, однако, данный оттиск штампа не соответствует её оригинальному. Также, имеющийся в оригинале налоговой декларации по налогу, оттиск штампа, не соответствует оригинальному штампу налоговой инспекции. Копии деклараций и оригинал декларации от имени ИП «КИЕ», ею не принимались, подписи на копиях деклараций и оригинале налоговой декларации, не соответствуют её подписи. Кроме этого, подписи на всех декларациях отличаются друг от друга, что в принципе невозможно, так как печать налоговой инспекции <адрес> с номером № закреплена за ней и свободного доступа к ней никто не имеет. На всех, предъявленных ей на обозрение ИП «КИЕ» декларациях в оттисках штампов налоговой инспекции, указан номер «№», который закреплён только за ней с 2006 года. Согласно журналу учёта печатей, отпусков и штампов ИФНС России по <адрес> №, печать, использовавшаяся ею в 2011-2012 годах, была заменена и уничтожена ДД.ММ.ГГГГ., получена новая. Согласно сведениям базы данных ИФНС России по <адрес>, предъявленные ей на обозрение налоговые декларации ИП «КИЕ», в налоговую инспекцию в <адрес>, не представлялись. В процессе приёма каждой налоговой декларации присваивается уникальный регистрационный номер в базе данных, который присваивается автоматически программой и обязательно указывается на титульном листе налоговой декларации, а в данном случае, какой-либо регистрационный номер отсутствует, что также может быть признаком фальсификации налоговой декларации. Проанализировав информационные ресурсы ИФНС России по <адрес> может сообщить, что ИП «КИЕ» в налоговую службу были сданы налоговые декларации по налогу на вменённый доход для отдельных видов деятельности за периоды: 22 (2 квартал) 2005 года; 23 (3 квартал) 2005 года; 24 (4 квартал) 2005 года. Иных налоговых деклараций ИП «КИЕ» представлено не было. Все декларации были представлены с нулевыми показателями.(том 8 л.д. 39-42)

ФИО113

ФИО114 о том, что работает в ИФНС России по <адрес>. Согласно сведениям информационной базы данных ЕГРИП ФНС России КИЕ зарегистрировалась ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> в качестве индивидуального предпринимателя. Прекращение деятельности ИП «КИЕ» в налоговом органе зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ. она не является индивидуальным предпринимателем. ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ лично вторично обратилась в ИФНС с заявлением о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, представив копию паспорта и квитанцию об оплате государственной пошлины. В случае, если с заявлением обращается представитель по доверенности, то это отражается в информационных ресурсах ЕГРИП. Документы после государственной регистрации получала КИЕ лично. На основании заявления КИЕ и представленных документов, ДД.ММ.ГГГГ. она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в информационной базе данных ЕГРИП ФНС России в межрайонной инспекции ФНС № по СК с новым ОГРН и имеет действующий статус индивидуального предпринимателя. В период с ДД.ММ.ГГГГ она не имела действующего статуса индивидуального предпринимателя.

БЕС, чьи показания на предварительном следствии оглашены с согласия сторон в соответствии со ст.281 УПК РФ по причине ее неявки о том, что с 2012 года осуществляет предоставление гражданам в УФМС России по <адрес> государственной услуги по регистрации и снятии с регистрационного учёта граждан по месту жительства. Осмотрев копию домовой книги на адрес: <адрес>, штампы о снятии с регистрационного учёта граждан КПП, ПНИ, КВГ, ЗНП визуально похоже на штамп УФМС России по СК в <адрес>, но утверждать конкретно что-либо по их поводу, не может из - за плохого качества копии оттисков. Копия паспорта на имя КПП, имеющегося в кредитном деле ИП «КИЕ» с оттиском штампа о снятии с регистрационного учёта ДД.ММ.ГГГГ. также визуально похоже на штамп УФМС России по СК в <адрес>. Зная визуально подписи инспекторов, осуществляющих регистрацию и снятие с регистрационного учёта граждан, уверенно заявляет, что данная подпись ей не знакома. Кроме этого согласно адресной информации в УФМС России по <адрес> КПП не снимался с регистрационного учёта ДД.ММ.ГГГГ. и значится по адресу: <адрес>, зарегистрированным с 25.06.1996г., что свидетельствует о фиктивности штампа в копии паспорта на КПП серии 07 03 № от ДД.ММ.ГГГГ.(том 8 л.д. 69-72)

Пут

Показаниями специалиста ЗАГ, чьи показания на предварительном следствии оглашены в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ     с согласия сторон в виду его неявки о том, что им проведено исследование документов в отношении КИЕ и неустановленных лиц. Установлено, что представленные ИП КИЕ в ДО «<данные изъяты>» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес> налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 4 квартал 2011 года, 2011 год, 1, 2, 3 кварталы 2012 года в ИФНС России по <адрес> не представлялись, в связи с тем, что она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. не состояла на налоговом учёте в качестве индивидуального предпринимателя и не являлась плательщиком единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности, с момента постановки на учёт в качестве индивидуального предпринимателя налоговые декларации ИП КИЕ в налоговый орган не представлялись (письмо ИФНС по <адрес> краю исх. № от ДД.ММ.ГГГГ). Согласно распоряжению кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ заёмщику ИП КИЕ выдан кредит на сумму 10 000 000 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ путём зачисления денежных средств на расчётный счёт ИП КИЕ, открытый в ФКБ «Юниаструм банк» (ООО) в <адрес>. Кредитные денежные средства, полученные ИП КИЕ по кредитному договору сняты 01.03.2012г. КИЕ наличными с расчётного счёта в размере 9 900 000 руб. по предъявленному в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес> денежному чеку №. с направлением выдачи со счётов индивидуальных предпринимателей. За период с ДД.ММ.ГГГГ. ИП КИЕ внесены на расчётный счёт денежные средства на общую сумму 2 322 150,26 руб. За период с ДД.ММ.ГГГГ., внесенные ИП КИЕ денежные средства на расчётный счёт зачислены КБ «Юниаструм банк» (ООО) в счёт погашения кредита по кредитному договору №. в размере 1 320 508,77 руб., процентов за кредит по кредитному договору в размере 756 602,91 руб., просроченной задолженности по кредитному договору в размере 12 824,59 руб., пени по кредиту в размере 17,52 руб., пени по процентам в размере 18 489,78 руб., оплаты за услугу страхования в размере 19 662 руб., оплаты за открытие лимита по договору
№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 180 000 руб. Задолженность ИП КИЕ солидарно с поручителями перед КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. составляет 10 234 202,32 руб., в том числе: основной долг 8 666 666,64 руб.;проценты 767 535,68 руб.;неустойка 800 000 руб.(том 6 л.д. 1-18)

Вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами, исследованными судом путем их оглашения:

-финансово-экономическим заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому, представленные ИП «КИЕ» в ДО «<данные изъяты>» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) налоговые декларации по единому налогу на вменённый доход для отдельных видов деятельности за 2011 год в ИФНС России по г. Пятигорску не представлялись, в связи с тем, что КИЕ в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. не состояла на налоговом учёте в качестве индивидуального предпринимателя и не являлась плательщиком единого налога на вменённый доход для отдельных видов деятельности; заёмщику ИП «КИЕ» на основании распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ. по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. выдан кредит в сумму 10 000 000 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. путём зачисления денежных средств на расчётный счёт ИП «КИЕ» открытый в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес>;кредитные денежные средства, полученные ИП «КИЕ» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, сняты ДД.ММ.ГГГГ. КИЕ наличными с расчётного счёта № в размере 9 900 000 руб. по предъявленному в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) в <адрес> денежному чеку № от ДД.ММ.ГГГГ с направлением выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей.(том 5 л.д. 248-266)

СПЕ

--протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ., проведенного в нежилых помещениях ООО «<данные изъяты>», расположенных по адресу: <адрес>, в ходе которого изъято: пульт управления мукомольным комплексом марки КОС-МАК UN FABRIKALARI MAKINA SANAYI-CORUM; мукомольные машины в количестве пяти штук марки КОС-МАК UN FABRIKALARI MAKINA SANAYI-CORUM; бункер для муки; бункер для отрубей; трубокомплекс марки КОС-МАК UN FABRIKALARI MAKINA SANAYI-CORUM; бункер для разгрузки зерна; элеватор; веялка марки КОС-МАК UN FABRIKALARI MAKINA SANAYI-CORUM; камнеотборник марки КОС-МАК UN FABRIKALARI MAKINA SANAYI-CORUM; зерномоющая машина марки FETAY; агрегат для сушки зерна марки КОС-МАК UN FABRIKALARI MAKINA SANAYI-CORUM; компрессор 50 атмосфер марки DALGAKIRAN DSK 600; транспортерная лента для открытой погрузки; транспортерная лента для загрузки в мешки; пульт управления мукомольным комплексом марки SOYLU MAKINA SANAYI; мукомольные машины в количестве четырех штук марки SOYLU MAKINA; бункер для муки; компрессор 50 атмосфер марки DALGAKIRAN 1965; зернообрабатывающая машина марки MAKINA VE ENERJI, зерномоющая машина SOYLU MAKINA SANAYI; трубокомплекс марки SOYLU MAKINA SANAYI; сушилка для зерна; технический паспорт мельницы «KOCMAK MAKINA» на 23 листах; свидетельство о государственной регистрации права серии 26-АИ № на 1 л; свидетельство о государственной регистрации права серии 26-АИ № на 1 л; решение Новоселицкого районного суда от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л; определение Петровского районного суда об утверждении мирового соглашения от ДД.ММ.ГГГГ по делу № на 4 л; определение Петровского районного суда об утверждении мирового соглашения от ДД.ММ.ГГГГ по делу № на 4 л., согласно которому, изъято предметы и документы, которые подтверждают принадлежность мельничного оборудования представленного в виде залогового имущества иным лицам, которые осмотрены в ходе предварительного расследования;(том 5 л.д. 139-189)

у КИЕ:

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище по месту жительства и регистрации КИЕ, расположенного по адресу: <адрес>, в ходе которого изъято: копия приказа о приёме на работу №к от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; приказ Железноводского филиала ГБУЗ СК «Кисловодская психиатрическая больница» № на 1 л. с рукописным текстом на обороте; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; предварительный договор ипотеки (залога недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 л.; договор залога № ДД.ММ.ГГГГ с приложением на 7 л.; договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением на 7 л.; заявление о предоставление кредита от имени ИП «КИЕ» в филиал КБ «Юниаструм банк» (ООО) в <адрес> на 1 л.; договор аренды с ИП ЛМЮ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор аренды нежилого помещения с ИП ЖВС от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор аренды с ИП СХС от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор аренды нежилого помещения с ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор аренды с ИП МГЖ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор аренды с ИП ЗАА от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; резюме о деятельности ИП КИЕ на 1 л., осмотренные в ходе предварительного расследования;(том 5 л.д. 59-75)

Выемоки:

в МИФНС -протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ. в Межрайонной ИФНС России по СК в гор Ставрополь регистрационного дела № ИП «КИЕ» (<данные изъяты>) с документами, подтверждающими, что на момент обращения КИЕ в Банк-в декабре 2012 года, она не была зарегистрирована в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя, которое осмотрено ;(том 4 л.д. 95-101)

в ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в Филиале КБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> чека на выдачу наличных денежных средств ИП «КИЕ» № <данные изъяты>; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 181 100 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 20 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 235 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 270 776 руб. 42 коп.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 269 011 руб. 84 коп.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 264 962 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 263 400 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 264 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 263 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 249 300 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 13 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 6 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 5 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 5 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 5 000 руб.; объявления на взнос наличных денежных средств № на сумму 5 000 руб.; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковский ордер №; банковский ордер №; банковский ордер №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковскогог ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; банковского ордера №; платёжного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 662 руб.; выписки по расчётному счёту ИП «КИЕ» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; кредитного досье ИП «КИЕ» (<данные изъяты>) кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в 6 т., согласно которому, изъяты документы, подтверждающие заключение КИЕ кредитного договора и получение денежных средств, осмотренные в ходе предварительного следствия;(том 4 л.д. 150-186)

у КПП - домовая:

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ. в помещении кабинета СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД России по СК у свидетеля КПП, в ходе которой изъяты: домовая книга для прописки граждан на домовладение, расположенное по адресу: <адрес>, согласно которому изъяты документы, которые подтверждают факт предоставления участниками преступной группы в ДО «<данные изъяты>» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> подложных документов,осмотренных в ходе предварительного расследования;(том 7 л.д. 50-58)

у ПИА – Флешка:

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ. в помещении кабинета СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД России по СК у свидетеля ПИА изъяты :флеш-накопитель фиолетового цвета с маркировкой на нём «EMTEC», на котором имеются фотографии мельничного комплекса и торговых точек, осмотренных в ходе предварительного следствия; (том 7 л.д. 128-135)

в ДО «<данные изъяты>» ФКБ «Юниаструм Банк» ООО <адрес>:

-протоколом выемки в ДО «Пятигорский» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>,, в ходе которой изъята карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ ИП «КИЕ» на 1 л., осмотренная в ходе расследования;(том 8 л.д. 105-112)

Осмотры:

в И -протоколом осмотра предметов - документов, полученных от заместителя директора Филиала № <данные изъяты>» АГИ – о движении по счёту за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по вкладчику КИЕ, выписки по операциям на счёте организации ОАО КБ «<данные изъяты>» от нее за период с ДД.ММ.ГГГГ подтверждающих распоряжение КИЕ денежными средствами, полученными по кредитному договору в ДО «Пятигорский» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>;(том № л.д. 70-73)

у ПИА – Флешка:

-сообщением о преступлении – заявлением представителя КБ «Юниаструм Банк» (ООО) – Управляющего ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> ПИВ, согласно которому, в правоохранительных органах зарегистрирован факт совершения преступления в отношении КБ «Юниаструм Банк» (ООО);(том № л.д. 15-16);

- справка по ущербу:

-справкой №-П от ДД.ММ.ГГГГ Управляющей ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес> НСВ, о задолженности ИП «КИЕ» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ;(том № л.д. 41)

- выписка по счёту ИП «КИЕ»:

-выпиской по расчётному счёту ИП «КИЕ» за период с ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой, ДД.ММ.ГГГГ. на счёт поступили денежные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 10 000 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ. для осуществления предпринимательской деятельности выданы по чеку серии кредитные средства по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 9 900 000 руб.;(том № л.д. 42-53, том № л.д. 52-59)

- ответ на запрос из фонда соц. страхования:

-ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ. из филиала № Государственного учреждения – Ставропольского регионального отделения Фонда социального страхования Российской Федерации, согласно которого, КИЕ (<данные изъяты>) как работодатель, имеющий в найме работников в связи с заключением трудовых договоров, гражданско-правовых договоров, а также как индивидуальный предприниматель, в филиале № Государственного учреждения – Ставропольского регионального отделения Фонда социального страхования Российской Федерации на учёте никогда не состояла и не состоит; (том № л.д. 2)

- ответ на запрос из ИФНС <адрес>:

-ответом на запрос №дсп от ДД.ММ.ГГГГ. из инспекции федеральной налоговой службы по <адрес> края, согласно которого, КИЕ состояла на учёте в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ. Повторно она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ.;(том № л.д. 5)

- решение Тверского р/с от ДД.ММ.ГГГГ:

-решением Тверского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ. о солидарном взыскании с ИП «КИЕ» и иных лиц, задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. и взыскании недвижимого имущества; (том № л.д. 41-50)

- рапорт о/у от ДД.ММ.ГГГГ:

-рапортом оперуполномоченного УЭБ и ПК ГУ МВД России по СК ЧОА от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому, ИП «МГЖ», ИП «ВНА», ИП «ЗАА», ИП «СХА», по указанным адресам не проживают и деятельность не осуществляют, а также, ООО «<данные изъяты>» <адрес>, ООО «<данные изъяты>» <адрес>, ООО «<данные изъяты>» <адрес>, ООО «<данные изъяты>» <адрес>, по указанным адресам не находятся;; (том № л.д. 21, 26)

-

- рапорт -рапортом оперуполномоченного УЭБ и ПК ГУ МВД России по СК ЧОА о том, что не представилось возможным установить и направить запросы ИП СМН, ААС, ДЕ, СК, ПИ, БС, НЛИ, в связи с отсутствием сведений в информационных базах данных и на сайте nalog.ru. Согласно ответов от ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» взаимоотношения с ИП «КИЕ» отсутствовали;(том № л.д. 39)

- ответ из ООО «<данные изъяты>»:

-ответом финансового директора ООО «<данные изъяты>» ХИВ о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ. между компанией ООО «<данные изъяты> и ИП «КИЕ» (№) отсутствовали финансово-хозяйственные взаимоотношения;(том № л.д. 40)

- ответ из ООО «<данные изъяты>»:

-ответом генерального директора ООО «<данные изъяты>» МАХ о том, что между ООО «<данные изъяты>» и ИП «КИЕ» (№) отсутствовали финансово-хозяйственные взаимоотношения; (том № л.д. 42)

- ответ из ОАО КБ «<данные изъяты>»:

-ответом заместителя директора Филиала № ОАО КБ «<данные изъяты>» АГИ о том, что КИЕ на общий счёт по вкладным операциям 42№ в ДО «Пятигорский» ОАО КБ «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ. внесены вклады; (том № л.д. 69)

- фототаблица с флешки ПИА

-фототаблицей - Приложением № к протоколу осмотра предметов (документов) от №. с изображением с флеш-накопителя фиолетового цвета с маркировкой на нём «EMTEC», изъятого у свидетеля ПИА(том 7 л.д. 136-172)

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому, рукописный текст в документах: заявке ИП «КИЕ» на получение кредита, заявлении КИЕ о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ); информационном графике погашения задолженности по первому траншу и процентам по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.); договоре залога № от ДД.ММ.ГГГГ. между КИЕ и КБ «Юниаструм Банк» (ООО)); кредитном договоре от ДД.ММ.ГГГГ. между ИП «КИЕ» и КБ «Юниаструм Банк» (ООО)), приказе Железноводского филиала ГБУЗ СК «Кисловодская психиатрическая больница» №-Л от ДД.ММ.ГГГГ с рукописным текстом, заявлении о предоставлении кредита от имени ИП «КИЕ» в филиал КБ «Юниаструм банк» (ООО) в <адрес>;заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени КИЕ выполнен КИЕ

Подписи от имени КИЕ в документах - заявке ИП «КИЕ» на получение кредита ; копии журналов кассира-операциониста ИП «КИЕ, налоговой декларации по налогу за налоговый период 34 отчетный год 2011г. КИЕ; копии журналов кассира-операциониста ИП «КИЕ»;калькуляции ИП «КИЕ» производство муки, отрубей на 23.01.2012Г. ;справки ИП «КИЕ»; остатков товара ИП «КИЕ» магазин <адрес> рынок Грис, магазин шапки <адрес>, магазин <адрес>, рынок <адрес>, рынок Лира <адрес>; рынок <адрес>; справки ИП «КИЕ» об отсутствии кредиторской задолженности, копиях журналов кассира-операциониста ИП «КИЕ», копиях журнала учета доходов и расходов ИП «КИЕ» на 2011 год, копии договора № от 10.01.2009г. между ИП «ККВ» и ИП «КИЕ»; копии журналов кассира-операциониста ИП «КИЕ», накладной между ООО «<данные изъяты>» и ИП «КИЕ»; между ООО «<данные изъяты>» и ИП «КИЕ»;между ИП «ПИВ» и ИП «КИЕ»; расходах ИП «КИЕ» магазин мебель за 2011,2012г.; заявлении КИЕ о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ; копиях квитанций и чеков ИП «ККВ»;договоре залога между КИЕ и КБ «Юниаструм Банк»; соглашении № между КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и ИП «КИЕ,заявление КИЕ, акте проверки целевого использования кредитных средств, полученных по Кредитному договору от 29.02.201г., уведомление ИП «КИЕ» от ДД.ММ.ГГГГ;приказа Железноводского филиала ГБУЗ СК «Кисловодская психиатрическая больница» №-Л от 24.2012г. с рукописным текстом на обороте,заявлении о предоставление кредита от имени ИП «КИЕ» в филиал КБ «Юниаструм банк» (ООО) в <адрес>); договора аренды с ИП ЛМЮ от 10.01.2012г.;договор аренды нежилого помещения с ИП ЖВС от ДД.ММ.ГГГГ); договор аренды с ИП СХС от ДД.ММ.ГГГГ);договор аренды нежилого помещения с ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ);договор аренды с ИП МГЖ от ДД.ММ.ГГГГ., резюме о деятельности ИП КИЕ); лист учета выдачи бланков Свидетельств);чек-ордер от 15.02.2012г., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени КИЕ по форме № от ДД.ММ.ГГГГ.. сведения о видах экономической деятельности КИЕ, выполнены, вероятно, КИЕ (том № л.д. 15-37)

ПЕЧАТЬ - № от ДД.ММ.ГГГГ

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому, оттиски печати ИП «КИЕ» в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП «КИЕ» от ДД.ММ.ГГГГ. и в документах, представленных в ДО «<данные изъяты>» ФКБ «Юниаструм Банк» (ООО) <адрес>, нанесены одной печатной формой.(том № л.д. 52-68)

С учетом приведенных доказательств, у суда есть все основания полагать, что, признавая вину, Коробейникова О.А. не оговаривает себя по какой-либо причине, а раскаивается в содеянном. Поэтому, признание ею своей вины, суд признает достоверными и кладет в обоснование доказанности ее вины.

Приговором Пятигорского суда от ДД.ММ.ГГГГг. КИЕ признана виновной в совершении мошенничества, то есть, хищении чужого имущества путем обмана, по предварительному сговору в группе лиц с Коробейникова О.А. в особо крупном размере. Совокупность исследованных судом доказательств подтверждает, что преступление совершено Коробейникова О.А. по предварительному сговору в группе с КИЕ, так как они заранее договорились о совершении мошенничества в особо крупном размере, их действия были совместными и согласованными.

В соответствии с Примечаниями к ст.159 УК РФ, размер похищенного путем мошенничества имущества, является особо крупным.

Считая вину Коробейникова О.А. установленной, суд квалифицирует ее действия по ч.4 ст.159 УК РФ    - мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

При назначении наказания КИЕ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею умышленного преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данные, характеризующие её личность, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни её семьи.

    По месту жительства КИЕ характеризуется положительно, на учетах в Пятигорском филиале ГБУЗ СК «Краевой клинический наркологический диспансер» и Пятигорском филиале ГБУЗ СК «Кисловодская психиатрическая больница» не состоит.

В соответствии со ст. 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание Коробейникова О.А. являются полное признание вины и раскаяние в содеянном отсутствие судимости, состояние здоровья, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

В соответствии со ст. 63 УК РФ, обстоятельств, отягчающих наказание Коробейникова О.А. судом не установлено.

    С учетом изложенного, данных, характеризующих личность подсудимой, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что исправление подсудимой КОВ может быть достигнуто без изоляции от общества, но в условиях контроля за поведением осужденной и считает правильным назначить ей наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, условно, с испытательным сроком.

    Дополнительное наказание в виде ограничения свободы и штрафа, суд считает возможным не применять к Коробейникова О.А. т.к. её исправление, по мнению суда, может быть достигнуто в период отбывания основного вида наказания.

С учетом фактических обстоятельств преступления, суд не находит оснований для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ, а, также для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, т.е. для изменения категории преступления на менее тяжкую.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 296-299, 3-7-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Коробейникова О.А. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде 4 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 3 года.

Контроль за поведением Коробейникова О.А. возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных.

Обязать Коробейникова О.А. не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных - уголовно-исполнительной инспекции и периодически являться для регистрации в органы, ведающие исполнением приговора.

Меру пресечения в отношении Коробейникова О.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства: <данные изъяты>, - хранить при уголовном деле;

-<данные изъяты>., возвращенные МЗА и оборудование, находящееся по адресу: <адрес> – оставить в собственности МЗА

-регистрационное дело № ИП «КИЕ» (№), хранящееся в уголовном деле, оставить на хранении при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная в течение 10 суток вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также имеет право на ознакомление с протоколом судебного заседания в течение 5 суток со дня его изготовления.

Председательствующий, судья Н.В. Журба