Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-6/2016 (1-121/2015;) от 22.05.2015

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

8 февраля 2016 года город Орел

Железнодорожный районный суд города Орла в составе:

председательствующего судьи Носкова Г.Б.,

с участием государственных обвинителей Питулина И.И., Рязанцевой О.В., Палатовой Т.Н., Наумовой Н.И.,

представителей потерпевших ФИО23 -ФИО23 ФИО74 ФИО74, ФИО24 ФИО24, ФИО25 ФИО25, ФИО75 ФИО75, потерпевших ФИО3, ФИО6, ФИО7, ФИО9, ФИО17 А.А.,

подсудимых Плахова А.В., Плаховой И.Ю.,

адвокатов Кузнецовой О.А., Гаврилина В.Н., Климова А.В.,

при секретарях Гущиной И.В., Афониной Э.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении

Плахова А.В., ----, не судимого, находящегося под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемого по ч.4 ст.159 УК РФ,

Плаховой И.Ю., ---- не судимой, обвиняемой по ч.4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Плахов А.В. и Плахова И.Ю. вступили в предварительный сговор, и, действуя, с единым умыслом, в период с 3 сентября 2012 года по 7 февраля 2013 года, путем оформления кредитов на Плахову И.Ю. и лиц, не осведомленных о преступных намерениях подсудимых, с использованием поддельных справок о доходах физических лиц (форма 2- НДФЛ) и копий трудовых книжек, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк», Банк Хоум Кредит, ВТБ 24, НБ «Траст», завладев имуществом в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Плахов А.В. и Плахова И.Ю., выяснив правила предоставления гражданам кредитов в банках, согласно которым для положительного решения вопроса о выдаче займа требуется наличие постоянного места работы и высокого ежемесячного дохода, разработали схему получения кредитных денежных средств банков путем привлечения на роль заемщиков своих знакомых. Она заключалась в следующем.

Плахов А.В., представляясь руководителем ООО «Троснянский кирпичный завод», коим в действительности не являлся, сообщал ложные сведения о нахождении в своем управлении указанного предприятия, стабильном развитии бизнеса, своим знакомым, которых уговаривал получать кредит в банке и передавать полученные средства ему, обещая выплачивать задолженность перед банком. Плахова И.Ю. подтверждала указанные заведомо ложные сведения.

Для составления подложных документов - справок 2-НДФЛ и копий трудовых книжек ФИО9, ФИО3, ФИО7, ФИО6, ФИО2 ФИО12 привлек ФИО10, не осведомленную об их преступных намерениях.

Имея свободный доступ к использованию печати ООО «Троснянский кирпичный завод», не имея на то законного права, Плахов А.В. наносил оттиски печати данной организации на фиктивные справки 2-НДФЛ и копии трудовых книжек ФИО9, ФИО3, ФИО7, ФИО6, Плаховой И.Ю., предоставляемые в банки для получения кредитов. Он предоставлял транспорт для передвижения заемщиков в банк с целью подписания документов и получения денежных средств по кредиту.

Плахова И.Ю. изготавливала подложные документы - справки 2-НДФЛ на имя ФИО9, подписывая их от имени ФИО29 и копии трудовых книжек ФИО9, предоставляемые в банки для получения кредитов. Она также предоставляла свой автомобиль для передвижения заемщиков в банк с целью подписания документов и получения денежных средств по кредиту. Она же сопровождала лиц, на которых оформлялись кредиты, в офисы банков при подаче документов и при получении ими кредитов.

Реализуя задуманное, Плахов А.В. действуя в соответствии с отведенной ему преступной ролью не позднее 3 сентября 2012 года в период времени с 9 до 18 час. в ООО «Троснянский кирпичный завод» по адресу: <адрес>, обратился к ФИО9 с просьбой заключить на имя последнего кредитный договор в Сбербанке России и передать полученные деньги ему. При этом Плахов А.В. пообещал, что полученные денежные средства направит на развитие ООО «Троснянский кирпичный завод», получит прибыль и вернёт денежные средства банку в сроки, установленные графиком платежей. Однако намерений исполнять взятые на себя обязательства Плахов А.В. и Плахова И.Ю. не имели, и ФИО9 был введен относительно этого в заблуждение. При этом Плахова И.Ю. с помощью компьютера и принтера изготовила поддельную справку о доходах физического лица (форма 2НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, внеся в нее заведомо ложные сведения о его доходах за период с марта по август 2012 года, после чего заверила данную справку подписью от имени главного бухгалтера ООО «Троснянский кирпичный завод» ФИО29

Далее Плахов А.В. 8 сентября 2012 года не позднее в 12 час. прибыл с ФИО9 по адресу: <адрес> дополнительный офис № ОАО «Сбербанк России». Там Плахов А.В. передал ФИО9 заранее изготовленную Плаховой И.Ю. справку 2НДФЛ, заверенную оттиском печати ООО «Тросняский кирпичный завод», нанесенным Плаховым А.В. Используя указанные документы, ФИО9 подал заявление на получение кредита в сумме ----, что создало путем обмана работника банка условия для одобрения кредита. После принятия банком этого решения 10 сентября 2012 года в период времени с 12 час. до 12 час. 30 мин. с ФИО9 был заключен кредитный договор №, и в тот же день ФИО9 получил перечисленные на его счет денежные средства в сумме ---.

Одновременно с оформлением ФИО9 кредита в Сбербанке России в соответствии с кредитным договором № Плахов А.В., продолжая обманывать ФИО9, обратился к последнему с просьбой заключить еще один кредитный договор в Сбербанке России и передать полученные деньги ему.

ФИО9 10 сентября 2012 года в рабочее время с 13 час. до 13 час. с заранее изготовленной Плаховой И.Ю. справкой 2НДФЛ с ложной информацией о его высокой заработной плате, подписанной Плаховой И.Ю. от имени ФИО29 и заверенной оттиском печати ООО «Тросняский кирпичный завод», нанесенным Плаховым А.В., прибыл в дополнительный офис № ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>. Там, используя указанные документы, он подал заявление на получение кредита в сумме ---, создав путем обмана работника банка, организованного Плаховыми А.В. и И.Ю. условия для одобрения кредита.

После этого, ФИО9 10 сентября 2012 года в 14 час. у здания банка по вышеуказанному адресу, заблуждаясь относительно истинных намерений Плахова А.В. и Плаховой И.Ю. передал Плахову А.В. полученные денежные средства в сумме --- по кредитному договору № вместе с кредитными документами.

После принятия банком, введенным Плаховым А.В. и Плаховой И.Ю. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО9, решения о выдаче кредита 19 сентября 2012 года не позднее 15 час. ФИО9, находясь в дополнительном офисе № Сбербанка России, расположенном по адресу: <адрес>, заключил кредитный договор №, согласно которому ФИО9 предоставляется кредит в сумме ---, после чего снял в кассе банка перечисленные на его счет денежные средства в указанной сумме. Не позднее 15 час. 30 мин. у здания банка по вышеуказанному адресу, заблуждаясь относительно истинных намерений Плахова А.В. и Плаховой И.Ю., ФИО9 передал Плахову А.В. полученные денежные средства вместе с кредитными документами.

Продолжая преступление Плахов А.В. 23 сентября 2012 года не позднее 10 час., находясь в ООО «Троснянский кирпичный завод» по адресу: <адрес>, вновь обратился к ФИО9 с просьбой заключить на имя последнего кредитный договор в Сбербанке России и передать полученные деньги Плахову А.В. Плахов А.В. с ФИО9 24 сентября 2012 года не позднее 15 час. прибыли в дополнительный офис № ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>. Там Плахов А.В. передал ФИО9 заранее изготовленную Плаховой И.Ю. справку 2НДФЛ с ложной информацией о высокой заработной плате ФИО9, подписанную Плаховой И.Ю. от имени ФИО29 и заверенную оттиском печати ООО «Тросняский кирпичный завод», нанесенным Плаховым А.В. Используя указанные документы, ФИО9 подал заявление на получение кредита в сумме ---. После принятия банком, введенным Плаховым А.В. и Плаховой И.Ю. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО9, решения о выдаче кредита, 26 сентября 2012 года, не позднее 15 час. ФИО9 заключил кредитный договор №, и в тот же день получил по нему перечисленные на его счет денежные средства в указанной сумме. Не позднее 15 час. 30 мин. у здания банка по адресу: <адрес>, заблуждаясь относительно истинных намерений Плахова А.В. и Плаховой И.Ю., ФИО9 добровольно передал Плахову А.В. полученные денежные средства вместе с кредитными документами.

Продолжая преступление, Плахов А.В. 15 октября 2012 года не позднее 17 час. 00 мин., находясь в офисе ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» по адресу: <адрес>, обратился к ФИО7 с просьбой заключить на ее имя кредитный договор в ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и передать полученные деньги ему.

При этом, Плахов А.В. пообещал, что полученные денежные средства направит на развитие ООО «Троснянский кирпичный завод», получит прибыль и вернёт денежные средства банку в сроки, установленные графиком платежей. Однако намерений исполнять взятые на себя обязательства Плахов А.В. не имел.

Плахова И.Ю. действуя по предварительному сговору с Плаховым А.В. 30 октября 2012 года не позднее 10 час. 30 мин. прибыла совместно с ФИО7, в офис «Орел» КБ «Юниаструм банк» (ООО) по адресу: <адрес>. Там Плахова И.Ю. передала ФИО7 заранее изготовленные ФИО10, не осведомленной о преступных действиях Плахова А.В. и Плаховой И.Ю., документы - копию трудовой книжки и справку 2НДФЛ с ложной информацией о месте работы и высокой заработной плате ФИО7, заверенные оттисками печати ООО «Троснянский кирпичный завод», нанесенными Плаховым А.В. Используя указанные документы, ФИО7 подала заявление на получение кредита в сумме ----. После принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО7, решения о выдаче кредита в сумме ----, 12 ноября 2012 года в рабочее время не позднее 17 час. ФИО7 заключила с указанным банком кредитный договор №.№, и в тот же день получила по нему перечисленные на ее счет денежные средства в сумме ---. Полученные денежные средства 12 ноября 2012 года не позднее 17 час. 40 мин. у здания ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк», будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений Плахова А.В. и Плаховой И.Ю., передала ожидавшей её Плаховой И.Ю. вместе с кредитными документами.

Продолжая преступление Плахова И.Ю. 30 октября 2012 года не позднее 10 час. 30 мин., используя заранее изготовленные ФИО10, не осведомленной о преступных намерениях Плахова А.В. и Плаховой И.Ю. документы – копию трудовой книжки и справку 2НДФЛ, с ложной информацией о месте работы и высокой заработной плате Плаховой И.Ю., заверенные оттиском печати ООО «Троснянский кирпичный завод», нанесенным Плаховым А.В. Используя указанные документы Плахова И.Ю. подала заявление на получение кредита в сумме --- в ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО). После принятия банком, введенным Плаховым А.В. и Плаховой И.Ю. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика Плаховой И.Ю. решения о выдаче кредита 2 ноября 2012 года не позднее 15 час. Плахова И.Ю., находясь в банке по вышеуказанному адресу, заключила кредитный договор №.№, согласно которому в тот же день получила перечисленные на ее счет денежные средства в сумме ---.

Продолжая преступление, Плахова И.Ю., действуя по предварительному сговору с Плаховым А.В., 20 ноября 2012 года не позднее 11 час., используя заранее изготовленные не осведомленной о преступных намерениях последних ФИО10 документы - копию трудовой книжки и справку 2НДФЛ, с ложной информацией о месте работы и высокой заработной плате Плаховой И.Ю., находясь в офисе ВТБ 24, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, пом.3, подала заявление на получение кредита в сумме ----. После принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика Плаховой И.Ю., решения о выдаче кредита, 20 ноября 2012 года не позднее 11 час. 30 мин. Плахова И.Ю. в офисе ВТБ 24 по вышеуказанному адресу, заключила с банком кредитный договор № на получение международной кредитной карты, согласно которому Плахова И.Ю. в тот же день получила, перечисленные по договору на ее счет денежные средства в сумме ---.

Далее Плахов А.В. 28 ноября 2012 года в рабочее время не позднее 17 час., находясь в ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» расположенный по адресу: <адрес>, обратился к ФИО6 с просьбой заключить кредитный договор в ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО), в НБ «Траст», в ВТБ 24 (ЗАО) и передать полученные деньги ему. При этом Плахов А.В., пообещал, что полученные денежные средства направит на развитие бизнеса, получит прибыль и вернёт денежные средства банку в сроки, установленные графиком платежей. Однако намерений исполнять взятые на себя обязательства Плахов А.В. при этом не имел, тем самым ввел ФИО6, в заблуждение.

Исполняя свою роль в преступлении, Плахова И.Ю. 30 ноября 2012 года не позднее 14 час. прибыла с ФИО6, по адресу: <адрес> в офис ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк». Там Плахова И.Ю. передала ФИО6 заранее изготовленные ФИО10, не осведомленной о преступных намерениях Плаховой И.Ю. и Плахова А.В., документы - копию трудовой книжки и справку 2НДФЛ, которые содержали ложную информацию о месте работы и высокой заработной плате ФИО6, заверенные оттисками печати ООО «Троснянский кирпичный завод», нанесенными Плаховым А.В. Используя указанные документы, ФИО6 подал заявление на получение кредита в сумме ---. После принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО6, решения о выдаче кредита, 4 декабря 2012 года не позднее 14 час. 30 мин ФИО6 в банке по указанному адресу, заключил кредитный договор №.№, по которому в тот же день получил перечисленные на его счет денежные средства в сумме ---.

В этот же день не позднее 15 час. Плахова И.Ю. прибыла с ФИО6, по адресу: <адрес>, где располагается банк НБ «Траст». Находясь по указанному адресу, Плахова И.Ю. передала ФИО6 заранее изготовленную ФИО10, не осведомленной о преступных намерениях Плаховой И.Ю. и Плахова А.В. справку 2НДФЛ,с ложными сведениями о доходах ФИО6, заверенную оттиском печати ООО «Троснянский кирпичный завод», нанесенным Плаховым А.В. Используя указанный документ, ФИО6 подал заявление на получение кредита в сумме ----. После принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО6, решения о выдаче кредита, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15 час. 30 мин. ФИО6, находясь в офисе банка, заключил кредитный договор №, согласно которому в тот же день получил перечисленные на его счет денежные средства в сумме ----.

В этот же день не позднее 16 час. 30 мин. Плахова И.Ю. прибыла с ФИО6 по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> пом.3, где располагается ВТБ 24 (ЗАО). Находясь по указанному адресу, Плахова И.Ю. передала ФИО6 заранее изготовленную ФИО10, не осведомленной о преступных намерениях Плаховой И.Ю. и Плахова А.В. справку 2НДФЛ, с ложными сведениями о доходах ФИО6, заверенную оттиском печати ООО «Троснянский кирпичный завод», нанесенной Плаховым А.В. Используя указанный документ, ФИО6 подал заявление на получение кредита в сумме ----. После принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО6, решения о выдаче кредита, 4 декабря 2012 года не позднее 17 час. 00 мин. заключил кредитный договор № на получение кредитной карты и снял перечисленные на его счет денежные средства в сумме ----.

После снятия всех денежных средств в трех банках 4 декабря 2012 года не позднее 18 час. ФИО6 с Плаховой И.Ю. прибыл в офис ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» по адресу: <адрес>, где передал Плахову А.В. полученные денежные средства в общей сумме ---- вместе с кредитными документами.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 10 час. в офисе ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» расположенном по адресу: <адрес> Плахов А.В.обратился к ФИО17 А.А. с просьбой заключить кредитный договор в Банке Хоум Кредит и передать полученные деньги ему. При этом Плахов А.В., обманывая ФИО17 А.А., пообещал, что полученные денежные средства направит на развитие ООО «Троснянский кирпичный завод», получит прибыль и вернёт денежные средства банку в сроки, установленные графиком платежей. Однако намерений исполнять взятые на себя обязательства Плахов А.В. не имел, тем самым ввел ФИО17 А.А. в заблуждение.

Плахова И.Ю., действуя по предварительному сговору с Плаховым А.В., 13 декабря 2012 года не позднее 17 час. прибыла с ФИО17 А.А. по адресу: <адрес>, <адрес>, где располагается Банк Хоум Кредит. Там Плахова И.Ю. проинструктировала ФИО17 А.А. относительно сведений, которые необходимо сообщить сотруднику банка о своих доходах и месте работы. ФИО17 А.А. в банке внес в заявление на получение кредита заведомо ложные сведения о своем месте работы, заработной плате, доходе. На основании указанных сведений банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО17 А.А., было принято решение о выдаче кредита. ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 17 час.30 мин. ФИО17 А.А., находясь в офисе Банка Хоум Кредит заключил кредитный договор №, по которому ФИО17 А.А. предоставлена кредитная карта на сумму ---, после чего в тот же день он снял перечисленные на его счет денежные средства в указанной сумме. Непосредственно после снятия денег ФИО17 А.А. совместно с Плаховой И.Ю. 13 декабря 2012 года не позднее 19 час. прибыл в офис ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» по адресу: <адрес>, где передал последнему полученные денежные средства в сумме --- вместе с кредитными документами Плахову А.В.

10 января 2013 года не позднее 17 час. в офисе ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» расположенном по адресу: <адрес>, Плахов А.В. обратился к ФИО7 с просьбой заключить кредитный договор в ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и передать полученные деньги ему. При этом Плахов А.В. пообещал, что полученные денежные средства направит на развитие ООО «Троснянский кирпичный завод», получит прибыль и вернёт денежные средства банку в сроки, установленные графиком платежей. Однако намерений исполнять взятые на себя обязательства Плахов А.В. не имел, тем самым ввел ФИО7 в заблуждение.

Плахова И.Ю., исполняя свою роль в преступлении, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 10 час. в офисе ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» передала ФИО7 заранее изготовленные ФИО10, не осведомленной о преступных намерениях Плаховой И.Ю. и Плахова А.В. документы - копию трудовой книжки и справку 2НДФЛ, с ложной информацией о месте работы и высокой заработной плате ФИО7, заверенные оттисками печати ООО «Тросняский кирпичный завод», нанесенными Плаховым А.В. Непосредственно после получения документов, прибыв по адресу: <адрес>, где располагается ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО), используя указанные документы ФИО7 подала заявление на получение кредита в сумме ----. После принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО7, решения о выдаче кредита, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15 час. заключила кредитный договор №.№, по которому в тот же день получила перечисленные на ее счет денежные средства в сумме ----. Плахова И.Ю. ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15 час. 30 мин. прибыла к офису ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: <адрес>, где ФИО7 передала Плаховой И.Ю. денежные средства вместе с кредитными документами.

20 января 2013 года не позднее 17 час. в ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» расположенном по адресу: <адрес>, Плахов А.В. обратился к ФИО3 с просьбой заключить кредитный договор в ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и Сбербанк России и передать полученные деньги ему. Плахов А.В. пообещал, что полученные денежные средства направит на развитие ООО «Троснянский кирпичный завод», получит прибыль и вернёт денежные средства банку в сроки, установленные графиком платежей. Однако намерений исполнять взятые на себя обязательства Плахов А.В. не имел, тем самым ввел ФИО3 в заблуждение.

Плахова И.Ю., действуя по предварительному сговору с Плаховым А.В. 4 февраля 2013 года не позднее 15 час. в офисе ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» передала ФИО30, заранее изготовленные ФИО10, не осведомленной о преступных намерениях Плаховой И.Ю. и Плахова А.В., документы - копию трудовой книжки и справку 2НДФЛ, с ложной информацией о месте работы и высокой заработной плате, заверенные оттисками печати ООО «Троснянский кирпичный завод», нанесенными Плаховым А.В. Непосредственно после получения документов, ФИО3, прибыв по адресу: <адрес>, где расположен офис ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО), используя переданные ей документы, подала заявление на получение кредита в сумме ----.

Далее ФИО3 5 февраля 2013 года не позднее 12 час., прибыв по адресу: <адрес>, где расположен дополнительный офис № Сбербанка России, используя переданные ей Плаховой И.Ю. документы, подала заявление на получение кредита в сумме ----.

7 февраля 2013 года не позднее 17 час. после принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО3, решения о выдаче кредита, Плахова И.Ю. прибыла с ФИО3 в дополнительный офис № Сбербанка России по указанному адресу, где ФИО3 заключила кредитный договор №, согласно которому, в тот же день получила перечисленные на ее счет денежные средства в сумме ----.

В тот же день, не позднее 17 час. 30 мин. Плахова И.Ю. после принятия банком, введенным Плаховой И.Ю. и Плаховым А.В. в заблуждение относительно добросовестности и платежеспособности заемщика ФИО3.Н., решения о выдаче кредита прибыла с ФИО3 в ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: <адрес>, где ФИО3 заключила кредитный договор №.№, согласно которому в тот же день получила перечисленные на ее счет денежные средства в сумме ----.

После этого, ФИО3 7 февраля 2013 года не позднее 17 час. 30 мин. находясь возле ОО «Орел» КБ «Юниаструм Банк» (ООО), расположенном по вышеуказанному адресу, добровольно передала Плаховой И.Ю. все полученные денежные средства вместе с кредитными документами.

Таким образом, Плахов А.В. и Плахова И.В., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана похитил денежные средства, принадлежащие ОАО «Сбербанк России» в размере ---, ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» в размере ----, Банк Хоум Кредит в размере ---, ВТБ 24 в размере ---, НБ «Траст» в размере ----, в общей сумме ----, причинив этим организациям материальный ущерб на указанную сумму, что является особо крупным размером.

Полученными денежными средствами Плахов А.В. и Плахова И.В. распорядились по своему усмотрению.

Подсудимый Плахов А.В. свою вину не признал и показал в суде, что с фактической стороной, касающейся получения потерпевшими кредитов и передаче ему денежных средств он согласен, однако корыстного умысла у него не было, он никого не обманывал, всем потерпевшим он разъяснял, что денежные средства ему нужны на развитие бизнеса, и материальной ответственности, связанной с выплатами по кредитам он с себя не снимает, при том, что сроки окончания действия договоров – 2017,18 г.г. Частично кредиты погашены, что также свидетельствует об отсутствии умысла на хищение чужого имущества.

Подсудимая Плахова И.Ю. свою вину не признала и показала в суде, что она получала денежные средства в кредит только на свое имя, а к получению кредитов ФИО77, ФИО9, ФИО78, ФИО17, ФИО7 она никакого отношения не имеет. Свои кредиты она частично погасила, намеревается полностью выплатить задолженность. Умысла на хищение чужих денежн6ых средств у нее не было.

Несмотря на такую позицию подсудимых, суд принимает их показания лишь в той части, в которой они не противоречат установленным судом обстоятельствам уголовного дела. Виновность Плахова А.В. и Плаховой И.Ю. в предъявленном обвинении подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями в суде представителя потерпевшего ОАО «Сбербанк России» ФИО32, согласно которым в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России», расположенный на <адрес> три раза обращался гражданин ФИО9 с заявлениями о получении кредита. При обращении в банк в первый раз он предоставил паспорт, заявление на выдачу кредита, справку 2-НДФЛ, которая была подписана главным бухгалтером ООО «Троснянский кирпичный завод» Чистяковой, а также копию трудовой книжки. После проверки документов, 10.09.12 г. ФИО9 сотрудниками банка было сообщено о принятии решения по его заявлению, и с ним был заключен договор № на получение кредита в сумме ----. При обращении в банк во второй раз ФИО9 предоставил аналогичный пакет документов, все документы были надлежащим образом заверены, с синей печатью. После проверки документов, 23.09.12 г. ФИО9 сотрудниками банка было сообщено о принятии решения по его заявлению, и с ним был заключен договор № на получение кредита в сумме ---. При обращении в банк в третий раз ФИО9 предоставил аналогичный пакет документов, все документы были надлежащим образом заверены, с синей печатью, с информацией о высокой заработной плате. После проверки документов, 26.09.12 г. ФИО9 сотрудниками банка было сообщено о принятии решения по его заявлению, и с ним был заключен договор № на получение кредита в сумме ---. Все указанные денежные средства получил ФИО9 В ходе исследования образования простроченной задолженности по кредитам, выданным ФИО9, отделом безопасности проводилась проверка, в ходе которой было установлено, что данные кредиты получались по фиктивным документам. В ходе опроса главного бухгалтера Чистяковой было установлено, что справку 2-НДФС она ФИО9 не выписывала, и на момент выдачи справки в 2012 г. она в ООО «Троснянский кирпичный завод» не работала. Кроме того, должником банка является и ФИО3, которая также обратилась в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России», расположенный на <адрес>, с заявлением о выдаче ФИО5. ФИО77 также предоставила справку 2-НДФЛ, где было указано, что она занимает должность начальника юридического отдела ООО «Троснянский кирпичный завод», и её среднемесячный доход составляет ----. Справка была заверена печатью и подписью главного бухгалтера ФИО10, кроме того была предоставлена копия трудовой книжки. После проверки документов, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 сотрудниками банка было сообщено о принятии решения по её заявлению, и с ней был заключен договор № на получение кредита в сумме ----. В ходе проведения мероприятий, направленный на возврат просроченной задолженности сотрудниками банка было установлено, что заработная плата ФИО3 указанная в справке 2-НДФЛ не является официальным доходом, а указана с целью получения кредита. Кредиты банку возвращены не были.

Показаниями в суде представителя потерпевшего, ООО «Юниаструм Банк» ФИО23, согласно которым 31.10.2012 г. в ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» обратилась ФИО7 для оформления кредита в размере ----. Согласно представленному пакету документов ФИО7 была трудоустроена в ООО «Троснянский кирпичный завод» начальником отдела продаж и закупок со среднемесячным доходом по справке 2 НДФЛ в размере ----. ООО «Троснянский кирпичный завод» являлся корпоративным клиентом банка. Корпоративный клиент пользуется более лояльным рассмотрением заявок и льготным процентом по кредиту. Заявка ФИО7 была одобрена на ----. ФИО7 был выдан кредит- КД №.№- Корпоративный 12.11.2012 г., путем зачисления на пластиковую карту на имя ФИО7 Погашение кредита осуществлялось следующим образом: 11.12.12 г.- -----; 14.01.13 г.- 14 000 рублей; 12.02.13 г.- ----; 15.03.13 г.- ----; 21.03.13 г.- -----; 06.05.13 г.- ----; 27.05.13 г.- --- рублей; 14.06.13 г.- ----; 25.10.13 г.- ----; 24.06.13 г.- ----. Общая сумма была выплачена в размере -----. Остаток задолженности в настоящее время составляет ----- основной долг, и ----- проценты. 11.01.2013 года ФИО7 повторно обратилась за кредитом в сумме ----. Предоставила полный пакет документов. Заявка ФИО7 также была одобрена на сумму ----. ФИО7 был выдан кредит- КД №.№- Корпоративный 15.01.13 г., путем зачисления на пластиковую карту на имя ФИО7 Погашение кредита осуществлялось следующим образом: ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ – ----; 06.05.13 г.- ----; 27.05.13 г. – ----; 14.06.13 г.- ----; 25.10.13 г. – ----. Общая сумма была выплачена в размере ----. Остаток задолженности в настоящее время составляет: ---- основной долг, ----- проценты. По выданным кредитам ФИО7, ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» обратился в суд за получением судебных приказов. Данные приказы были получены, и направлены в службу судебных приставов-исполнителей, но данные приказы были отменены определениями мирового судьи. ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» обратился ФИО33 за получением кредита на сумму ----. Согласно поданному пакету документов ФИО33 трудоустроен в ООО «Троснянский кирпичный завод» в должности директора по производству продукции, со среднемесячным доходом согласно справке 2 НДФЛ в сумме -----. Заявка ФИО78 была одобрена на запрашиваемую сумму ----. ФИО78 был выдан кредит- КД №.№-Корпоративный от ДД.ММ.ГГГГ, путем зачисления денежных средств на пластиковую карту на имя ФИО6 Погашение кредита осуществлялось следующим образом: ДД.ММ.ГГГГ- ---: ДД.ММ.ГГГГ.– ---- рублей; ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ- ----; ДД.ММ.ГГГГ -----; ДД.ММ.ГГГГ -----; ДД.ММ.ГГГГ- ----. Общая сумма выплаченного кредита составляет ----. В настоящее время остаток задолженности составляет ---- основной долг; --- проценты. По выданному кредиту ФИО6 ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» в суд не обращался. 30.10.2012 года в ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» обратилась ФИО2 для оформления кредита в размере ----. Согласно поданному пакету документов Плахова И.Ю. трудоустроена в ООО «Троснянский кирпичный завод» в должности финансовый директор со среднемесячным доходом согласно справке 2 НДФЛ в сумме ----. Заявка Плаховой И.Ю. была одобрена на полную запрашиваемую сумму ---. ФИО2 был выдан ФИО5- КД №.№Корпоративный от ДД.ММ.ГГГГ, путем зачисления денежных средств на пластиковую карту на имя Плаховой И.Ю. Погашение кредита осуществлялось следующим образом: ДД.ММ.ГГГГ – ---- рублей; ДД.ММ.ГГГГ – ----; ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ- ----; ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ – -----; ДД.ММ.ГГГГ -----; ДД.ММ.ГГГГ -----; ДД.ММ.ГГГГ- ----»; ДД.ММ.ГГГГ – ---; ДД.ММ.ГГГГ- ---; ДД.ММ.ГГГГ – ----; ДД.ММ.ГГГГ- ----. Общая сумма выплаченного кредита составляет ----. Остаток задолженности в настоящее время составляет- ----- основной дог, ----- проценты. По выданному кредиту Плаховой И.Ю., ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» обратился в суд за получением судебного приказа. Данный приказ был получен, и направлен в службу судебных приставов-исполнителей. ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» обратилась ФИО3 для оформления кредита в сумме ----. Согласно поданному пакету документов ФИО3 трудоустроена в ООО «Троснянский кирпичный завод» начальником юридического отдела со среднемесячным доходом, согласно справки 2 НДФЛ, ----. Заявка ФИО34 была одобрена на сумму ----. ФИО77 был выдан кредит- №Корпоративный от ДД.ММ.ГГГГ, путем зачисления на денежных средств на пластиковую карту на имя ФИО3 Выплата кредита осуществлялась следующим образом: ДД.ММ.ГГГГ- ----; ДД.ММ.ГГГГ – ---; ДД.ММ.ГГГГ – ----; ДД.ММ.ГГГГ – ----; ДД.ММ.ГГГГ – ---; ДД.ММ.ГГГГ – ---; ДД.ММ.ГГГГ – ----; ДД.ММ.ГГГГ – ---; ДД.ММ.ГГГГ- ---. Общая сумма выплаченного кредита составляет ---. Остаток задолженности в настоящее время составляет: ---- основной долг, ----- проценты. По выданному кредиту ФИО3, ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» обратился в суд за получением судебного приказа. Данный приказ был получен, и направлен в службу судебных приставов-исполнителей, но данный приказ был отменен определением мирового судьи. Кредитные заявки ФИО3, ФИО7, ФИО6, Плаховой И.Ю., рассматривались как заявки корпоративных клиентов из аккредитованной банком компании, то есть для них была предусмотрена более льготная процентная ставка. Заемщики сами указывали необходимую сумму кредита, после чего сотрудник банка заполнял анкету по форме банка со слов клиента, и имеющегося пакета документов. Представленный заемщиками пакет документов на подлинность не проверяется, поскольку это не предусмотрено порядком банка.

Показаниями в суде представителя потерпевшего ПАО «Банк ВТБ 24»- ФИО74, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в Операционный офис «Орловский» Филиала № Банка ВТБ 24, расположенный по адресу: г. Орёл, <адрес>, <адрес>, <адрес>, с заявлением на получение банковской кредитной карты обратилась Плахова И.Ю. При заполнении анкеты-заявления она предъявила паспорт, справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ и другие необходимые для оформления кредита документы. В анкете-заявлении Плахова И.Ю. указала, что постоянно работает финансовым директором ООО «Троснянский кирпичный завод» и её ежемесячный доход составляет ----. Банк, принимая указанные сведения за достоверные, ДД.ММ.ГГГГ заключил с Плаховой И.Ю. кредитный договор №, в соответствии с которым в тот же день перечислил на выданную ей кредитную карту ----. ДД.ММ.ГГГГ с заявлением на получение кредитной карты в Банк обратился ФИО6, который также представил документы о доходах и своей занятости в ООО «Троснянский кирпичный завод». После принятия положительного решения о выдаче кредитных средств на его пластиковую карту «Пакет Приоритет регион» были зачислены ----. Как потом стало известно, данную карту ФИО6 передал Плаховой И.Ю. В связи с нерегулярным поступлением платежей в счет погашения задолженности по обоим кредитам и получением информации о фальсификации представленных клиентами сведений, были дополнительно проведены проверочные мероприятия, в ходе которых установлено, что ООО «Троснянский кирпичный завод» уже в течение длительного времени не ведёт реальную финансово-хозяйственную деятельность. Об этом, в частности рассказал ФИО6, а также генеральный директор указанной фирмы ФИО9 и подписавшая от имени главного бухгалтера фиктивные справки о доходах обоих заёмщиков ФИО10 Все они рассказали, что инициатором противоправных операций является муж Плаховой И.Ю.- Плахов А.В., обеспечивавший фиктивными документами лиц, которые предоставляли ему полученные в разных банках кредитные средства. В связи с тем, что справка, которая была предоставлена Плаховой, оказалась фиктивной, в феврале 2013 г. представитель потерпевшего пригласил Плахову для разговора по поводу создавшейся ситуации, и досрочного возврата денежных средств, выданных по договорам займа. На встречу Плахова И.Ю. пришла со своим мужем Плаховым А.В., и состоялась договоренность о возврате в полном объёме всех незаконно полученных денежных средств, в двухнедельный срок. В течении указанного срока, примерно 12-13 февраля Плахова И.Ю. внесла --- на карту ФИО6 и ---- в погашение собственного долга. Это было ею сделано под угрозой со стороны банка о негативных последствиях, связанных с обращением в правоохранительные органы. Потом Плахова попросила еще подождать две нежели, чтобы она могла выплатить кредиты до конца. В дальнейшем денежные средства поступали нерегулярно. Плахова на телефонные звонки не отвечала, и в ноябре 2013 г., в связи с фактическим отказом от выполнения кредитных обязательств Плаховой и ФИО78 было направлено официальное уведомление о досрочном истребовании всей суммы образовавшейся по 2-м договорам задолженности. ФИО78 пояснил, что кредит он брал для Плаховой, кредитная карта у неё, и деньгами он не пользовался. В связи с неисполнением предписания, Банк ДД.ММ.ГГГГ расторг договоры, заключенные с обоими клиентами. С этого дня зафиксированы суммы долга для Плаховой И.Ю. – --- и для ФИО6- ---. В Банк ВТБ 24, кроме Плаховой и ФИО78, обращались еще 8 человек, как сотрудники того же ООО «Троснянский кирпичный завод» с такими же документами, которым по разным причинам в предоставлении кредитных средств было отказано. Активным участником противоправных операций выступала Плахова И.Ю., так как сразу после получения в банке кредитной карты, ФИО78 передал её Плаховой И.Ю., и с карты были сняты все денежные средства.

Показаниями в суде представителя потерпевшего, ОАО НБ «Траст»- ФИО25, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ, НБ «ТРАСТ» (ПАО) с ФИО6, на основе предоставленных ФИО6 документов и данных, требуемых по регламенту Банка, заключен кредитный договор №, по которому заемщику выданы наличными денежные средства в сумме ---- для потребительских нужд. При оформлении кредита, заемщиком был предъявлен паспорт. В анкете заемщик, зная, что одним из условий выдачи кредита является стаж работы не менее 4 месяцев, указал в графе «месяц и год начала работы на настоящем месте» раздела «Информация о работе» - «август 2011г.», в графе «название организации» и «фактический адрес места организации» указал - ООО «Троснянский кирпичный завод». В разделе «данные о доходе» ФИО6 указал 76 ----, средняя, из расчета ежемесячных доходов, указанных в предоставленной им справке по форме 2 НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ в качестве основного персонального ежемесячного дохода по месту работы и --- руб. в качестве дополнительного ежемесячного дохода. Правильность представленной в анкете информации ФИО6 удостоверил своей личной подписью. В связи с отсутствием платежей по кредитному договору и нарушением заемщиком Графика погашения полученных заемных средств, при проверке, было установлено, что ФИО6 ввел в заблуждение сотрудников банка, указав в анкете ложную информацию на этапе оформления кредитного договора, а именно: предоставил недостоверные данные о месте работы и доходах; контактных телефонах. С июля 2013 г. кредит не погашается, и сумма задолженности составляет уже ----.

Показаниями в суде представителя потерпевшего, ООО «ХКФ-Банк» ФИО75, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ХКФ-Банк» и ФИО17 А.А. был заключен кредитный договор №. Ему был предоставлен кредит в сумме ---, в банковском офисе по адресу: <адрес>, ул. <адрес>. При заполнении анкеты ФИО17 А.А. указал, что он является заместителем директора по производству ООО «Троснянский кирпичный завод» и сумму заработной платы в размере ---. Проведенными проверочными мероприятиями установлено, что ООО «Троснянский кирпичный завод» не ведет финансово-хозяйственную деятельность. В настоящее время указанный кредит ФИО17. не выплачен в полном объеме. Основной долг составляет- ----; проценты- -----; штрафы- ---; убытки банка- ----. Общая сумма долга составляет ----.

Показаниями в суде потерпевшей ФИО7, согласно которым в августе 2012 г. она устроилась на работу менеджером по продажам в фирму, которой руководил Плахов А.В., в офис на <адрес>. Чуть позже Плахов взял в офис на должность главного бухгалтера ФИО10, а сам офис был перенесен на <адрес>. Плахов А.В. говорил, что он покупает Троснянский кирпичный завод, который не функционировал, и хочет его запустить. Также на заводе была пилорама, и Плахов давал указания, чтобы ФИО7 давала объявления для привлечения работников на пилораму, но потом, примерно через месяц ФИО76 перестал платить им зарплату, и они требовали выплаты им задолженности. С середины октября 2012г. Плахов А.В. стал просить взять ФИО7 на свое имя кредит около ---, а деньги передать на развитие Троснянского кирпичного завода. ФИО10, с которой у потерпевшей были дружеские отношения, заверила, что Плахов А.В. и его жена Плахова И.Ю. порядочные люди, и все будет хорошо. Плахов А.В. познакомил ФИО7 со своим сотрудником по фамилии Симонов, которого представил как финансиста, который должен был подготовить документы в банки для оформления кредитов. Доверяя Плахову А.В., потерпевшая в первых числах ноября того же года с Симоновым поехали в Банк «ВТБ 24» и «Юниаструм» банк подавать заявки на кредит. Документы уже были подготовлены, кто этим занимался потерпевшей неизвестно. В банках Симонов знал сотрудниц, которые оформляют заявки, они разговаривали на посторонние темы. Через три дня, несмотря на то, что ее зарплата составляла всего ---- в месяц, ФИО7 позвонили из «Юниаструм» банка, и сказали, что ободрен кредит в сумме ----. Через несколько дней ФИО7 получила в Юниаструм банке кредит на указанную сумму. Кредит был получен в виде перечисления денег на счет двух банковских карт. В банк потерпевшая приезжала с Плаховой И.Ю., которой и передала кредитные карты вместе пакетом документов, оставшемся на руках после оформления кредита. В дальнейшем бухгалтер ФИО10 подготовила договор займа между ФИО7 и Плаховым на сумму ----, чтобы ФИО7 не беспокоилась за то, что Плахов деньги не вернет. Сам же Плахов А.В. заверил потерпевшую, что кредит он будет платить сам своевременно. В январе 2013 г. ФИО7 позвонили из «Юниатрум» банка и сказали, что одобрен еще один кредит на сумму ----, и в этот же день она получила в банке кредит на указанную сумму. Кредит также был выдан на картах, которые она передала Плахову А.В. Первое время Плаховы платили кредиты, а потом перестали. ФИО7 уволилась с работы, так как Плахов А.В. перестал платить зарплату. Далее ФИО7 стали звонить из банка, выяснять причины невыплаты кредита, затем стали поступать звонки из коллекторских агентств. В настоящее время кредиты не выплачены, и сколько сейчас составляет задолженность перед банком, потерпевшей неизвестно.

Показаниями в суде потерпевшей ФИО3, согласно которым в декабре 2012 г. она устроилась на работу к Плахову А.В. юристом за ----, но в трудовом договоре оклад составлял ---. В процессе работы стало понятно, что директор не Плахов А.В., а его жена Плахова И.Ю., но фактически всем руководил Плахов А.В. Также потерпевшей стало известно, что у них не одна фирма, а еще несколько обществ: ООО «Металлэкспо», ООО «СтройТехКом». Когда Мтечкина приступила к работе, Плахов создавал впечатление серьезного человека. Он каждый день собирал у себя в кабинете сотрудников фирмы, где обсуждался основной вопрос - выкуп Троснянского кирпичного завода. Со слов Плахова А.В. «Сбербанк» готов выдать кредит на эти цели в размере около ----. Разговор шел о выкупной цене -----, остальные деньги Плахов собирался вложить в производство. Пытаясь создать видимость работы и своей значимости, Плахов просил связываться и общаться с людьми по тем или иным рабочим вопросам. Потерпевшая вместе с Плаховым ездила на переговоры с ФИО35, собственником ООО «Троснянский кирпичный завод». В конце января 2013 г. ближе к концу рабочего дня Плахов пригласил ФИО3 к себе в кабинет. Там находились Плахова И.Ю. и ФИО6 Плахов сказал, что вот-вот, буквально на днях, его фирме выдадут кредит в сумме ----- но ему нужно сейчас ----. На себя и на свою жену кредит оформить он не может, т.к. они будут брать большие суммы кредитов на фирмы, как учредители, для развития бизнеса на приобретение дорогостоящей техники и оборудования, говорил, что у них разработан бизнес- план, существуют договоренности с крупными фирмами, которые готовы покупать кирпич внушительными объемами. Плахов говорил, что ему нужны деньги на 1 месяц. Через неделю Плахов А.В. повторно вызвал потерпевшую в кабинет и продолжил разговор о ФИО5. Чтобы не брать кредит, потерпевшая передала Плаховой И.Ю. свои ----. Однако еще примерно через неделю, в 20-х числах января 2013 г. Плахов сказал, что нужно оформить кредит еще на ----, сроком на две недели, деньги на фирму вот-вот придут, а ему буквально на днях необходимо внести деньги в качестве первоначального взноса в лизинговую компанию, в которой он берет два автомобиля марки «Тойота». При этом он вновь начал говорить о своих планах, о радужных перспективах бизнеса, запутывал и заставлял быстро принять решение, говорил о том, что все вокруг бояться рисковать, а он очень надежный человек. На возражения о том, что с официальной зарплатой в --- оформить кредит не так просто, он заверил, что сам все устроит. Доверяя Плахову, ФИО77 согласилась оформить для Плахова на себя кредит. Никакой личной корыстной заинтересованности у неё не было, при этом. Плахова И.Ю. и бухгалтер ФИО10 готовили документы на получение кредита, а именно справки 2 НДФЛ, копии трудовой книжки, паспорта. Далее потерпевшую и работавшего у Плахова ФИО92 отправили подавать заявки в банки города Орла для получения кредитов, снабдив указанными готовыми документами, с которыми ФИО77 не знакомилась. Заявки были поданы в Ренессанс Банк, Банк Траст, Россбанк, Сбербанк, Юниаструм Банк, Банк ВТБ, Хоум кредит банк. Плаховы сказали, что сотрудники банков предупреждены. В начале февраля ФИО77 одобрили кредит в Юниаструм Банке в размере ----, о чем она поставила в известность Плахову. Через несколько дней позвонили из Сбербанка, где также одобрили кредит на сумму ----, о чем был поставлен в известность Плахов. В начале февраля 2013 г. Плахов сказал, что деньги в банках надо получить срочно, поскольку требуется уплатить первый взнос по договору лизинга двух новых автомобилей «---» и «---», остальные деньги с его слов должны были пойти на развитие бизнеса. Вместе с Плаховой И.Ю. ФИО77 приехала в офис «Сбербанка», где получила ----, а затем ФИО77 на карту были перечислены ---- кредитных денежных средств от «Юниаструм банка», все указанные денежные средства она передала Плаховой возле здания банка по адресу: <адрес>. До настоящего времени Плаховыми погашена только незначительная часть кредитов, а банки требуют с нее возврата денежных средств.

Показаниями в суде свидетеля ФИО36, согласно которым в начале 2013 года она работала в дополнительном офисе ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, в должности менеджера по продажам. ДД.ММ.ГГГГ за оформлением заявки на кредит обратилась ФИО3 и молодой человек, около 20 лет. При себе у них были копии трудовой книжки, справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ в двух экземплярах за 2012 и 2013 годы, паспорта. Справки 2НДФЛ у них были из одной организации. Заявка на кредит оформляется в электронном виде, то есть, она со слов клиента вносила в заявление всю информацию, необходимую для отправки заявки в <адрес> на одобрение. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 на основании представленных ею данных получила кредит в сумме ---- сроком на 3 года. Как погашался кредит свидетелю неизвестно, так как в мае 2013 г. она уволилась из данной организации. Молодому человеку ему кредит одобрен не был.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д.242-247) потерпевшего ФИО9, согласно которым в конце 2011 года Плахов А.В. выказал желание приобрести Троснянский кирпичный завод, где потерпевший состоял в должности директора, после чего этот вопрос стал обсуждаться между Плаховым и ФИО35 - единственным учредителем предприятия. В апреле–мае 2012 года временно набранными Плаховым рабочими были очищены сушильные камеры от старого необожженного кирпича, который разложился и превратился в глину. Создавалось впечатление, что Плахов действительно готовился к возобновлению работы завода. Он верил Плахову, считал, что тот действительно прилагает все усилия, чтобы запустить завод. Примерно ДД.ММ.ГГГГ Плахов предложил ему взять кредит в Сбербанке в сумме ---- на развитие производства. Он долго не соглашался, но Плахов уверил, что кредит погасится быстро в течение двух-трех месяцев. Он полагал, что Плахов действительно намерен запустить производство, доверял ему, поэтому и согласился взять кредит. Несмотря на его аргументы о том, что пенсионерам не дают кредиты, Плахов передал ему подготовленный пакет документов от имени Троснянского кирпичного завода. Ему сделали справку о завышенной заработной плате. Приблизительно ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, около 12 часов, он с Плаховым и ФИО39 приехали в отделение Сбербанка, находящееся на <адрес>. При себе никаких документов для оформления кредита у него не было, вероятнее всего документы на получение кредита уже были в сбербанке. Они пришли в отдел кредитования, Плахов сказал, что для оформления кредита необходимо подойти к ФИО15, фамилию которого ФИО9 не знает. Он подошел к ФИО15, который оформил все необходимые документы для получения кредита. ФИО9 действовал исключительно в интересах Плахова И.В., не имея никакой личной заинтересованности. В тот же день в кассе сбербанка ему оформили сберегательную книжку, на которую банком были перечислены денежные средства в сумме ----. В тот же день в кассе банка он снял указанную в сумму. Пока оформлялся кредит, Ветров ждал его в коридоре сбербанка, а Плахов - на улице. В кассу за получением денежных средств он пошел вместе с Ветровым и в его присутствии получил деньги. Затем ФИО9 в машине передал полученные деньги в сумме ---- и сберегательную книжку Плаховой И.Ю., прибыв во двор дома, где проживали Плаховы. На что Плаховы израсходовали деньги ему неизвестно. За день до получения первого кредита Плахов начал снова уговаривать его взять кредит в сумме ----, мотивируя это тем, что денег от первого кредита недостаточно. Он спрашивал у Плахова, почему тот не оформляет кредит самостоятельно, на что последний ответил, что ему в Сбербанке кредит не дают. Доверяя Плахову А.В., он вновь согласился. ДД.ММ.ГГГГ они с Плаховым вдвоем примерно в три часа дня поехали в Сбербанк, находящийся на <адрес>. Он сомневался, что ему во второй раз дадут такой же большой кредит. По приезду Плахов сказал, чтобы он опять шел к ФИО15, документы находились уже у него. После оформления необходимых документов и открытия сберкнижки, спустя непродолжительный период времени в кассе банка ФИО9 получил кредит в сумме ----. При этом он действовал исключительно в интересах Плахова, также не имея никакой корыстной заинтересованности. После снятия наличных денежных средств, ФИО9 в машине возле здания сбербанка по адресу <адрес>, передал Плахову А.В. --- и сберкнижку. На какие цели Плахов потратил полученные денежные средства ему неизвестно. Еще через неделю, приблизительно в ДД.ММ.ГГГГ, Плахов обратился к нему в третий раз с просьбой вновь взять кредит в сбербанке в сумме --- --- рублей, также мотивируя недостаточностью денег на развитие предприятия. ДД.ММ.ГГГГ примерно в три часа дня они вдвоем с Плаховым А.В. вновь поехали в Сбербанк на <адрес>. Никаких документов для получения кредита у ФИО9 не было. По приезду Плахов сказал, чтобы он опять шел к ФИО15, документы находились уже у него, а сам остался ждать в машине. После оформления необходимых документов и открытия сберкнижки, спустя непродолжительный период времени в кассе банка ФИО9 получил кредит в сумме ----. При этом он действовал исключительно в интересах Плахова, не имея никакой корыстной заинтересованности. После снятия наличных денежных средств ФИО9 в машине возле здания сбербанка по адресу <адрес> передал Плахову А.В. денежные средства в сумме ---- и сберкнижку. На какие цели Плахов потратил полученные денежные средства ему неизвестно. Все полученные им кредиты оформлялись в течение одного дня. Вначале ФИО5 ФИО76 гасились регулярно. В августе 2013 года ФИО9 позвонили из Сбербанка и сказали, что его кредиты не гасятся, и идет просрочка платежа. Он позвонил Плахову, который обещал все погасить. В августе 2013 года он ходил в Сбербанк с ФИО3, которая работала у Плахова в ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» юристом, их одновременно вызвали в банк. От ФИО77 он узнал, что есть заемщики, которые по просьбе Плахова брали кредиты в разных банках, в том числе и она, что кредиты эти не платятся. С августа 2013 года он периодически звонил Плахову и просил разобраться со Сбербанком. ДД.ММ.ГГГГ он позвонил Плахову и попросил у него документ, подтверждающий, что все деньги переданы ему, на что Плахов обещал составить договор займа, но просил подождать полторы - две недели. Больше с Плаховым он не общался. Никаких денежных средств от Плахова за получение кредитов не получал. Никого из сотрудников ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» взять кредит для Плахова не уговаривал. В ООО «Троснянский кирпичный завод» бухгалтерия полностью отсутствовала и отсутствует, документы на получение кредитов готовились в офисе ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>. Кто конкретно мог подготовить документы ему неизвестно. Он также показал, что ранее, в июле 2012 года, Плахов написал ему письмо о том, что собирается приобрести завод, в связи с чем просит представить ему все бухгалтерские документы. ФИО9 подготовил и передал документы. Документы готовил он сам. Когда он ездил в банк оформлять кредиты, то обратил внимание, что справка 2-НДФЛ была подписана от имени Чистяковой. За неделю до оформления им ФИО5 ФИО76 забрал у него печать Троснянского кирпичного завода. Плахов и Плахова оформили справку от имени Чистяковой, потому что она фигурировала в бухгалтерских документах как главный бухгалтер. В конце сентября он поехал в Орел в офис на <адрес> забирать у Плахова печать, и там Плахов познакомил его с ФИО10, представив ее как нового главного бухгалтера. Впоследствии ФИО9 узнал, что еще несколько сотрудников взяли для Плахова кредиты. Справки для них готовила ФИО10. Все справки были напечатаны от имени Троснянского кирпичного завода и заверены печатью данной организации. Печать Троснянского кирпичного завода лежала у него в столе и Плахов брал ее без ведома ФИО9. Приблизительно в ноябре 2012 года Плахов А.В. и Плахова И.Ю. по юридическому адресу завода создали новое предприятие ООО «Троснянский комбинат строительных материалов», заключили с ООО «Троснянский кирпичный завод» в его лице договор аренды бывшего цеха железобетонных изделий и начали заниматься распиловкой леса. Пилорама работа до января 2012 года. Впоследствии Плахов демонтировал ее и вывез в неизвестном направлении. В марте 2013 года Плахов решил вывезти с завода консольные вагонетки, предназначенные для сушки кирпича в количестве 350 штук. Он пояснил, что этот ржавый «хлам» ему не нужен, и что он будет закупать новые вагонетки. Также он поступил и с обжиговыми вагонетками в количестве 35 штук. Кабанов понял, что Плахова не интересует запуск завода, а интересует возможность заработать деньги, продав с завода все ликвидное имущество. Плахов активно создавал впечатление, что хочет запустить завод. Они неоднократно были на приеме у главы <адрес>, обговаривали вопросы по работе предприятия, выделения земельного участка под глиняный карьер, организовывал поездки по другим кирпичным заводам. Таким образом, Плахов создавал видимость желания восстановить завод, а реально вывозил с завода металл и уговаривал сотрудников брать для него кредиты. После прослушивания фонограмм телефонных переговоров, состоявшихся ДД.ММ.ГГГГ в 14 час 39 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 15 час 58 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 16 час 03 мин., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 19 час 44 мин., потерпевший пояснил, что помнит эти разговоры и узнает свой голос. В этих разговорах Плахов просил его подыскивать людей из местных жителей <адрес> для оформления кредитов, но он отказался.

Показаниями в суде потерпевшего ФИО6 согласно которым в октябре 2012 года он устроился на работу в Троснянский кирпичный завод на должность начальника участка. Его пригласили на собеседование в офис по адресу: <адрес>. Собеседование проводил Плахов А.В., который представился директором Троснянского кирпичного завода и объяснил, что восстанавливает завод и с этой целью подыскивает людей. Также Плахов сказал, что с ним работает бывший директор Кирпичного завода ФИО9, который в настоящий момент пенсионер, но не отказывается ему помогать и делится с ним производственным опытом. ФИО78 приняли на работу на следующий день, и он с Ветровым поехал на завод в Тросну. Ветров и ФИО9 показывали завод, рассказывали, какие работы они уже выполнили. На заводе работала бригада. Со слов ФИО44 работы финансировал Плахов. На заводе также запустили пилораму, которая стала работать в небольших объемах. В конце ноября 2012 года Плахов сказал, что нужно набирать людей для строительства домов, так как он хотел заняться ещё и строительством. Потерпевшему выделили рабочее место в офисе по адресу <адрес>. С тех пор он узнал, что Плаховым завод не выкуплен, и он в течение года ведет переговоры по этому вопросу. Что с хозяином завода Лундовским у него все договорено и что в Сбербанке ему должны одобрить кредит на ---- на развитие завода. Кроме того, так как была запущена пилорама, он стал искать сбыт продукции и подбирал людей, которые будут работать на пилораме. Также он узнал, что у Плахова есть еще две организации ООО «Стройтехком» и ООО «Металлэкспо» и кроме этих организаций на базе кирпичного завода открывают ООО «Троснянский комбинат строительных материалов». После открытия ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» потерпевшего официально провели по должности директора по производству с заработной платой по ведомости в сумме ----, всего обещали платить ---- и выше. Дополнительно в офис на заводе УВМ были взяты люди на должности менеджеров по продажам. ФИО78 понял, что идет развитие предприятия. В это же время Плахов стал заводить разговоры по поводу дальнейшего развития предприятия. Плахов всегда позиционировал себя как человека обеспеченного, ездил на дорогой машине, всегда был хорошо одет. Когда в офис приезжала его жена Плахова И.Ю., было видно, что люди живут в достатке и не имеют проблем с деньгами. Примерно ДД.ММ.ГГГГ Плахов вызвал ФИО78 к себе в кабинет, также там находилась и его жена Плахова, и стал рассказывать о том, что скоро ему одобрят большой кредит, но сейчас у него трудная ситуация и ему нужны срочно деньги, и предложил взять кредит, чтобы помочь фирме. Объяснил, что сам он кредит взять не может, так как у него плохая кредитная история. Плахов сказал, что напишет расписку на эти деньги, что выплачивать будет кредит сам, погасит его за два месяца. Указал, что дела идут, что никто не стоит на месте, что компания развивается. ФИО78 пообещал Плахову подумать, но при этом предупредил, что у него есть свой кредит, за покупку автомобиля, по которому были просрочки. При этом Плахова И.Ю. также подтвердила, что проблем с выплатой кредита не будет. Через день Плахов сказал, что ФИО42, его финансист, все проверил, что у ФИО78 чистая кредитная история, и опять начал уговаривать взять для него кредит, при этом опять стал повторять, что мужчин сейчас не осталось, все всего боятся, и ему некому помочь, т.е. давить на мужские качества. Доверяя Плахову, ФИО78 согласился взять для него кредит. Через три дня Плахов сказал, что документы для получения кредита готовы. Плахова И.Ю. и главный бухгалтер Анцупова сразу же подготовили пакеты документов для получения кредита, в том числе и справки 2 НДФЛ. Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО78 поехал с Плаховой И.Ю. в Юниаструм банк, в Траст банк, в ВТБ, пакеты с документами находились у неё. В каждом банке подавали заявки на получение кредитов, Плахова И.Ю. также подавала заявки и на себя. Через три дня потерпевшему позвонили из Юниаструм банка и сказали, что одобрили кредит на ---, и Траст банка и сказали, что одобрен кредит на ---. ФИО78 пришел в офис и сказал об этом Плаховым, на что они сказали, что они все уже знают, и Плахов А.В. сказал, что деньги нудно забрать в двух банках. На вопрос зачем ему так много денег, Плахов ответил, что ему нужно забрать из залога промышленные миксеры и продать их. ДД.ММ.ГГГГ он поехал в банк Траст, а потом в Юниаструм снимать деньги вместе с ФИО17. В банках выдали карточки для снятия денежных средств через банкомат. Деньги в банкоматах в этот же день он снял и передал в офисе лично в руки Плахову А.В. Затем Плахов А.В. сказал ему и ФИО17, ехать в <адрес> забрать миксеры и продать их, что и было сделано, деньги от продажи миксеров в сумме -----, ФИО78 также отдал Плахову А.В. в офисе на руки. Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО78 позвонили из ВТБ и сказали, что также выпустили на него карту и ее просто нужно забрать в банке на сумму ----. Банк ВТБ параллельно одобрил карту и Плаховой И.Ю. Примерно в середине декабря он с Плаховой И.Ю. поехал в банк ВТБ, где они получили карты, Плахова И.Ю. забрала и его кредитную карту на ----. Все кредитные договоры также находились у Плаховых. Примерно через день, позвонили из банка, и сказали, что по карте превышен лимит снятия денежных средств, в связи с чем ФИО78 понял, что Плахова сняла с карты все ----, о чем он сразу же сказал Плаховым, на что они заверили, что все погасят в ближайшее время. Первый месяц Плахов оплачивал кредиты, во втором месяце уже пришлось ругаться с ним, просить, чтобы он оплатил кредит. Кроме того за январь 2013 года ФИО78 кредиты заплатит сам, так как у Плахова не было денег, и он попросил заплатить ФИО78, и обещал впоследствии вернуть эти деньги. В итоге Плахов прекратил платить кредиты. В феврале - начале марта ФИО78 начали звонить из банка ВТБ, и сотрудник безопасности рассказал, что он узнал о том, что Троснянский кирпичный завод давно не работает, соответственно никакой деятельности не ведет, что учредитель завода совсем другой человек, а не Плахов А.В. Это в дальнейшем ему подтвердил ФИО9. После нового года начались звонки из банков не только ФИО78, но и другим сотрудникам, которые брали кредиты для Плаховых, а именно ФИО77, ФИО9, ФИО7, ФИО92. С указанными лицами ФИО78 стал обсуждать сложившуюся ситуацию, они ходили к Плахову просили заплатить просроченные кредиты, при этом он отвечал, что сейчас денег нет, но просил не переживать. По кредитам ФИО78 Плаховы ездили в банк, просили отсрочку на 3 месяца. В течении этого времени Плаховы внесли на карту ВТБ банка около ----, и попросили еще 1 месяц отсрочки, банк отсрочку не дал. Потом Плаховы наняли себе работника безопасности, который пояснил им, что им бояться нечего, так как кредиты брали не они, и Банки будут взыскивать задолженность с ФИО78 и других. После этого они совсем перестали оплачивать кредиты. ФИО10 подтвердила тот факт, что она вместе с Плаховой составляли не соответствующие действительности справки 2НДФЛ с завышенной заработной платой ФИО78 и других лиц, которые брали для Плаховых кредиты. Плахов для того, чтобы успокоить ФИО78, сделал его учредителем ООО «Металлэкспо». Птерпевший узнал, что Плахов на «Металлэкспо» по договору лизинга оформил два дорогих автомобиля «---». Логунов грозился вернуть автомобили лизинговой компании, если тот не погасит его кредиты, но и этот аргумент на Плахова не действовал. В дальнейшем Плахов требовал от ФИО78 выйти из состава учредителей. Позже ФИО76 склонял ФИО78 и ФИО7 взять кредит в сумме ---- на фирму ООО «Металлэкспо», но они отказались.

Показаниями в суде потерпевшего ФИО17 А.А., согласно которым в начале ноября 2012 года он устроился на работу в ООО «Металлэкспо» на должность начальника отдела продаж и закупок, там познакомился с Плаховым А.В., который давал задания узнавать цены на пиломатериал, цены на оборудование, необходимое для восстановления кирпичного завода. Также знает Плахову И.Ю., которая является женой Плахова А.В. Примерно через две недели, после того, как он устроился на работу, Плахов А.В. и Плахова И.Ю. стали просить ФИО17 взять кредит на развитие бизнеса, при это они говорили, что кредит будут погашать они сами в короткие сроки, и при этом дадут ему квартиру, так как Плахов говорил, что он собирается заняться строительством домов. ФИО17 поставил их в известность о том, что у него плохая кредитная история, но Плахов А.В. сказал, что это не проблема, что он соберет весь необходимый пакет документов. Плахов производил впечатление успешного бизнесмена. В конце ноября 2012 года Плахов А.В. познакомил ФИО17 с ФИО94 и сказал, что он поедет вместе с ним по банкам подавать заявки на кредиты. Они с ФИО42 поехали в Юниаструм банк, Ренесанс банк. В данных банках он получил отказы, после чего Плахов успокоился и ненадолго перестал просить оформить кредит. В середине декабря 2012 года Плахов А.В. опять начал просить оформить кредит. ФИО17, доверяя Плахову, согласился. Через несколько дней, он вместе с Плаховой И.Ю. поехал в Хоум кредит банк, где оформили заявки на получение кредита. В день оформления заявки ему выдали кредитную карту на сумму ----. Плаховой И.Ю. в кредите отказали. В этот же день ФИО17 с полученной кредитной карты в банкомате снял денежные средства в сумме ----, после чего поехал в офис на ул. <адрес>, где передал деньги и кредитные документы Плахову А.В. Первые два месяца Плахов платил кредит только в суммах ежемесячного платежа. В феврале 2013 года ФИО17 уволился из ООО «Металлэкспо», и Плахов перестал платить его кредит, и в настоящее время он не погашен.

Показаниями на предварительном следствии (т.6, л.д.255-261) свидетеля ФИО37, согласно которым в начале сентября 2012 года она устроилась на работу к Плахову А.В. В первый раз приехала в офис расположенный на заводе УВМ, на двери висели две вывески ООО «Металлэкспо» и ООО «Троснянский кирпичный завод». Насколько ей впоследствии стало известно у Плахова был заключен договор аренды на офис расположенный на заводе УВМ с целью того чтобы там находился кто-то из сотрудников и отвечал на телефонные звонки из банков. В справках 2-НДФЛ был указан телефон офиса на УВМ. По телефону необходимо было говорить, что это Орловский офис ООО «Троснянский кирпичный завод» и подтверждать информацию, указанную в справке 2-НДФЛ. Кроме того, в офисе на заводе УВМ был расположен стенд, на котором лежал кирпич в разных ракурсах и он также заставлял ФИО95 размещать объявление в газете, что ООО «Металлэкспо» торгует кирпичом и лесом. То есть у нее не возникло даже сомнений, что на самом деле ни одна из организаций Плахова фактической деятельности не ведет, что всего лишь создается видимость работы. Также у Плахова был арендован офис, расположенный по адресу: 302040, <адрес>, куда она также приезжала туда и входила в курс дела. Постепенно Плахов набирал сотрудников на работу пришли ФИО6, ФИО38 В конце ноября 2012 года Плахов открыл новую организацию ООО «Троснянский комбинат строительных материалов». Кроме того, ей известно, что в период с сентября 2012 года по конец 2012 года Плахов нанимал каких-то рабочих, которые якобы работали на заводе, но эти люди официально оформлены нигде не были. На этапе знакомства с сотрудниками организации, Плахов А.В. делал вид озабоченности в работе и желания найти денег для пополнения оборотного капитала организации. В конце октября 2012 года Плахов спросил у нее как можно получить кредит на организацию без залога на пополнение оборотных средств, пояснил, что ему нужны деньги для восстановления завода. Она сказала Плахову, что на ООО «Металлэкспо» получить кредит невозможно, так как банки проверяют наличие залоговой базы по балансу организации. После чего Плахов принес ей балансы трех организаций, одна из них была ООО «Стройтехком», и попросил изучить эти балансы. Он пояснил, что планирует приобрести одну из организаций для того, чтобы оформить на нее кредит. Выбрали ООО «Стройтехком», но она сказала, что на ООО «Стройтехком» также невозможно оформить кредит, потому что нет оборотов по расчетному счету. Плахов просил ее приписать обороты, для того, чтобы оформить на ООО «Стройтехком» кредит, но она ответила, что приписать обороты невозможно, так как выручка должна проходить по расчетному счету. В конце октября 2012 года в офис на <адрес> пришел ФИО39 и разговорился с ней. От него она узнала, что Плахов А.В. сделал ФИО39 не соответствующую действительности справку о доходах 2-НДФЛ и тот оформил потребительский кредит в банке Хоум Кредит и взял машину ---- в Росбанке по автокредитованию, на которой и ездил на тот момент Плахов А.В. по доверенности. Так же он сообщил, что директор ООО «Троснянский кирпичный завод» ФИО9 взял потребительский кредит в Сбербанке и отдал денежные средства Плахову А.В., по его словам он взял ----. Но через пару дней в офис пришел Плахов А.В. и приказал ей сделать справку 2-НДФЛ на его жену Плахову И.Ю. и ФИО7 с высокой заработной платой, и копии трудовой книжки, которую она обязана была заверить. Работала Плахова там или нет, она на тот момент не знала, но спорить с директором не стала. Печать на справках и копиях трудовых книжек Плахов поставил собственноручно. Копий ей было приказано сделать 10 штук. Она заверила несколько комплектов справок 2- НДФЛ для ФИО7 и Плаховой. ФИО7 подходила и спрашивала, стоит ли ей оформлять кредит или нет, но она, боясь гнева Плахова, отвечала, что все нормально. На следующий день Плахов вызвал ее к себе в кабинет и сказал, чтобы она сделала копии своего паспорта, справки 2-НДФЛ с завышенной заработной платой и трудовую книжку, по которой бы она числилась главным бухгалтером на ООО «Троснянский кирпичный завод». Ей было сказано, что если она хочет работать и не оказаться на улице, то это сделает. Она испугалась остаться без средств к существованию, так как живет одна и рассчитывать не на кого, подчинилась его указанию. Он лично возил ее по банкам, где она оставляла заявки на получение кредита, она подала заявки в Сбербанк, Пробизнесбанк, Связьбанк. Но в получении кредита ей было отказано, по причине не очень хорошей кредитной истории. После того как ей отказали, Плахов сказал ей, что она поедет с ним в Москву, где она выступит поручителем при получении им кредита. Она в категоричной форме отказалась, и Плахов пригрозил ей увольнением. Примерно в ноябре 2012 года, через неделю после того как ФИО78 пришел на работу, она обратила внимание, что Плахов пригласил ФИО78 к себе в кабинет и долго беседовал. Через несколько дней ФИО78 обратился к ней с просьбой сделать копию своей трудовой книжки и справки 2-НДФЛ. Она подготовила справки, и он поехал в банки. Позднее она узнала, что ФИО78 получил кредиты в ВТБ и Юниаструме. Впоследствии Плахов оформил на ФИО78 еще один кредит в банке Траст. В середине декабря 2012 года Плахов вызвал ФИО17 к себе в кабинет и также уговорил его оформить кредит. ФИО17 не слишком сопротивлялся. Она по указанию Плахова подготовила для него документы. Примерно через день или два ФИО17 поехал в банки. Насколько ей известно ФИО17 получил кредит в Хоум кредит банке в сумме ----. Когда Плахов уговаривал сотрудников, то всегда говорил, что ООО «Троснянский кирпичный завод» засвеченная в банках организация и надо брать больше кредитов пока дают. По подобной схеме Плахов уговорил и ФИО77, вечером вызвал к себе в кабинет и провел индивидуальную беседу. Впоследствии, она с другими сотрудниками обсудили и сопоставили схему уговоров Плахова. В конце рабочего дня примерно в пять вечера, когда сотрудник настроен уйти домой, вызвать его к себе в кабинет и напором заставить взять кредит. Пока сотрудник не успел понять, что происходит в течение одного- трех дней оформить на него документы и отправить по банкам. С настойчивым предложением взять кредит Плахов А.В. обращался ко всем сотрудникам, которые приходили впоследствии на предприятие. Все сотрудники передавали денежные средства или кредитные карты Плахову А.В., даже сама Плахова распоряжаться денежными средствами могла только по указанию Плахова. Денежные средства он расходовали по своему усмотрению, а именно гасили кредиты, платил заработную плату сотрудникам и оформленным и не оформленным, а так же размещал как торговую выручку на расчетных счетах ООО «Металлэкспо» и ООО «Стройтехком». Кроме того в начале февраля 2013 года Плахов оформил на ООО «Металлэкспо» в лизинг два дорогих автомобиля «---» общей стоимостью четыре миллиона рублей. В момент когда Плахов покупал в лизинг машины у людей были просрочки по кредитам, и Плахов вместо того чтобы оплатить кредиты купил машины. Она поняла, что в итоге всех кто взял для него кредиты он обманул. Лизинговые платежи Плахов также платил из кредитных денег. В ООО «Металлэкспо» имелась также кредиторская задолженность перед ООО «Железногорская МСО», данную кредиторскую задолженность он также погашал по расчетному счету за счет денег физических лиц, которые отдавались ему, предварительно оформив потребительские кредиты.

Показаниями на предварительном следствии (т.6, л.д.170-172) свидетеля ФИО29, согласно которым с 9 января 2007 года по 14.11.2007 года она работала в должности бухгалтера в ООО «Троснянский кирпичный завод». Директором завода являлся ФИО9 Собственником и учредителем завода был ФИО35 Все дела на заводе вёл ФИО9, Лундовский не занимался делами завода. ФИО9 действовал на основании устава завода. Главного бухгалтера на заводе не было. Она с ФИО35 никогда не общалась. Деятельность завода он всегда обсуждал только с ФИО9. Когда ФИО9 принимал ее на работу, завод практически не вел никакой деятельности, выпуска кирпича не было, но ФИО9 рассчитывал весной вновь запустить завод, но у него ничего не получилось, по какой причине ей не известно. В период ее работы, на заводе работало около пятнадцати человек. Она на завод никого из сотрудников не принимала, трудовые книжки не заполняла, справки 2-НДФЛ не выдавала. Завод деятельности не вел, в связи с чем принимать новых сотрудников было нецелесообразно. Кроме того тем сотрудникам, которые еще работали на заводе, постоянно задерживалась выплата заработной платы, это и стало причиной ее увольнения с завода ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию. При увольнении ей не выплатили выходное пособие и отпускные. По поводу представленных ей на обозрение копий трудовой книжки и справки 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, трудовой книжки и справки 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, пояснила, что вышеперечисленные документы не составляла и не подписывала.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д.116-120) свидетеля ФИО40, согласно которым с 1995 по 2000 год она работала в ОАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, в должности начальника кредитного отдела. Тогда она познакомилась с Плаховым А.В., который обращался в отделение сбербанка <адрес> за получением кредита. Весной 2013 года она в городе встретила Плахова А.В., и он попросил ее помочь составить ему бизнес- план для получения кредита на развитие Троснянского кирпичного завода, который, с его слов, купил. Она сказала Плахову, чтобы он предоставил перечень документов, который должен был взять в сбербанке, и на основании этих документов она должна была составить ему бизнес- план. Плахов переадресовал ее на свою жену Плахову И.. Она встретилась с Плаховой у них в офисе по адресу: <адрес>. Плахова И. дала ей копии уставных документов какой- то организации. Она сказала, что для составления бизнес- плана нужны еще бухгалтерские балансы с расшифровками. Плахова сказала, что у них нет на месте бухгалтера, и документы предоставит позже. Через некоторое время ей перезвонила Плахова и сказала, что составление бизнес плана уже не актуально. С тех пор она с ни с Плаховым ни с Плаховой не общалась. При допросе Шеволдаевой с прослушиванием телефонных разговоров с Плаховым, она пояснила, что они обсуждали вопросы составления бизнес-плана для получения Плаховым крупного кредита. Ей так же было известно о том, что Плахов оформляет кредиты на физических лиц. Помогать ему в получении кредитов она не планировала.

Показаниями в суде свидетеля ФИО38, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ она устроилась на работу в качестве администратора офиса в ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» с окладом ---- руб. на руки, в ведомости заработная плата указывалась в размере 7 000 руб. Официально ген. директором фирмы являлась Плахова И.Ю., фактическим руководителем являлся ее супруг Плахов А.В., который в данной организации не числился. В самом начале ее работы по просьбе руководства она отсканировала паспорт и наряду с паспортами других сотрудников отправила файл на электронный адрес ФИО94, который иногда появлялся в офисе ООО по адресу <адрес>, Плаховы его представляли всем как финансиста. Деятельность Симонова сводилась к тому, чтобы возить всех сотрудников предприятия по различным банкам для получения частных кредитов на физических лиц с дальнейшей передачей их руководству. Кредиты расходовались на погашение ранее взятых кредитов другими сотрудниками и на личные нужды руководства по его усмотрению. Таким образом, выстраивалась некая финансовая пирамида. Узнав об этом, она отказалась получать кредит, но ее пообещали уволить. Она заболела, а когда вышла с больничного, то узнала, что без ее ведома были поданы заявки в два или более банков, где она числилась поручителем, при этом она никуда не ездила и ничего нигде не подписывала. По данному факту у нее возникли разногласия с Плаховым. Зная, что у нее плохая кредитная история и кредит в банке ей все равно не дадут, желая сохранить работу, она согласилась поехать в два банка - «Юниаструм» и «Хоум кредит» для оформления заявки на получение кредита. В выдаче кредитов ей было отказано, но Плахов заявил, что постарается исправить ее кредитную историю продолжал настаивать на получение ею кредита. Ее также Плаховы пытались заставить подписывать фиктивные справки 2 НДФЛ, как бухгалтера ООО «Стройтехком», которым она не являлась в действительности, что сделать она отказалась. После этого ее перевели в офис, расположенный по адресу <адрес>, чтобы она не мешала Плаховым уговаривать новых сотрудников брать на себя кредиты. В офисе она должна была отвечать на телефонные звонки, представляясь работником Троснянского кирпичного завода, печатью которого заверялись фиктивные справки по зарплате частных лиц для банков и к которому Плахов не имеет никакого отношения. Со слов ФИО10, директор завода ФИО9 взял большой кредит для Плаховых. В случае звонков из банков она должна была подтверждать, что это телефон Троснянского кирпичного завода и, в соответствии с предоставленным ей Плаховым списком, разъяснять, что Плахова является финансовым директором завода и имеет большую, многократно большую реальной зарплату, ФИО7 является начальником отдела продаж с зарплатой около ----. После того, как свидетель заболела Плахов сам находился в данном офисе и сам отвечал на звонки. До этого, когда она находилась в офисе на Красноармейской, гл. бухгалтер ФИО10 передала список, в котором были указаны фиктивные должности и огромные зарплаты на работников фирмы, а именно на Плахову И.Ю., ФИО10, ФИО7 и нее. Причем она фигурировала в списке, как гл. бухгалтер ООО "СтройТехком". Эти данные она должна была сообщать сотрудникам банков по телефону, в частности, Сбербанку и банку ВТБ, где были оставлены заявки на кредиты. Она отказалась. За время ее работы в офис часто приходили неизвестные ей лица, которым Плахов придумывал хорошую историю и делал копии сфабрикованных трудовых книжек, где указывалось, что эти люди являются сотрудниками Троснянского кирпичного завода и ООО «Стройтехком». Перед Новым годом ее стали принуждать уволится, в связи с неработоспособностью предприятия начались задержки заработной платы. 27 февраля она написала заявление об отказе выходить на работу по ст. 142 ТК РФ. Как ей объяснила гл. бухгалтер ФИО10, деятельность предприятие давно не ведет, бухгалтерский баланс, который предоставили в банки, сфальсифицирован, там указаны недостоверные обороты, которые сложились из денежных средств, внесенных на расчетный счет как выручка предприятия, а на самом деле это кредитные средства физических лиц. Выручка денежных средств ничем не подтверждена, кроме фиктивных счетов-фактур и накладных, никаких поставок в действительности не осуществлялось. Она также показала, что сотрудников, не пожелавших взять кредит, в частности, ее, Бутырину А.Ф., Перелыгина Д., возможно и других, фактически вынуждали увольняться, создавая невыносимые психологические условия на работе. Денежных средств для погашения кредитов не было, для получения денежных средств необходимо было привлекать новых людей с хорошей кредитной историей. Свидетелю известно, что сотрудники, оформившие на себя кредиты, не получали у Плахова за это денег.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д. 158-160), свидетеля ФИО42, согласно которым летом 2012 года он познакомился с Плаховым. По роду своей деятельности он хорошо разбирается в валютных операциях, валютной политике и в денежно-кредитной политике государства. Плахов предложил ему совместную работу по запуску кирпичного завода и реализации продукции завода и пилорам. Осенью 2013 года он вместе с Плаховым ездил к собственнику Троснянского кирпичного завода ФИО35., который проживал по улице Советской г.Орла. Они разговаривали по вопросам приобретения завода и по форме оплаты. С ФИО35 они договорились, что тот продаст Плахову завод за ----. Плахов предложил взять кредит на покупку завода под залог этого же завода. Лундовскому такая схема не очень понравилась, на таких условиях он не согласился продать Плахову завод, сказал, что никакие кредитные схемы неприемлемы. Каким образом Плахов распоряжался имуществом завода ему неизвестно, возможно он о чем-то договорился с ФИО35 Ему неизвестно заключал ли Плахов с Лундовским какие- либо договоры. Он не интересовался бухгалтерскими документами Плахова. Ему известно, что Плахов запустил на заводе пилораму. В связи с тем, что у Плахова собственных наличных средств не было, он для выкупа завода пытался получить кредит в сумме приблизительно ----. С этой целью Плахов подавал заявки в ряд коммерческих банков, в какие точно он не помнит. У Плахова было несколько фирм на одну из них он хотел получить кредит. Пока он общался с Плаховым, он большого кредита не получил, и так как кредиты на физ. лиц рассматриваются в течение двух- трех дней, а большие кредиты на фирму оформляются минимум в течение месяца, и необходим большой пакет документов, Плахов до того момента пока у него не появится большая сумма денег, брал займы у сотрудников, несколько из которых брали для него деньги в кредит. Ему известно, что для Плахова кредит взяла ФИО7 и еще несколько молодых людей обращались в банк за кредитом. В свободное время он ездил с некоторыми сотрудниками Плахова тот банк, в котором сам кредитовался, а именно в Юниаструм банке, где они оставили заявки. Он еще рекомендовал ВТБ банк. Он рекомендовал Плахову именно эти банки, потому что сам кредитовался в этих банках, и знает, что в выдаче кредитов они весьма лояльны. В Юниаструм банке и ВТБ банке он несколько раз присутствовал, когда, например, ФИО7 оставляла заявку. Документы для банков составляла ФИО10. Ему неизвестно, кто ей давал указания на это. С полученных от сотрудников денежных средств Плахов выдавал заработную плату своим рабочим, а также платил взносы в банки по ранее полученным кредитам. Куда Плахов тратил оставшиеся денежные средства ему неизвестно.

Показаниями в суде свидетеля ФИО43, согласно которым в 2011 г. он продал свой автомобиль. Подсудимый Плахов предложил ему вложить деньги для того, чтобы заработать. Он согласился и передал Плаховой И.Ю. ---- от покупки автомобиля и ----, взятых по кредиту. Через некоторое время он понял, что его деньги пропали. Он стал просить Плахова, чтобы тот вернул деньги, и он возвращал их частями. В настоящее время Плахов свидетелю должен ----.

Показаниями в суде свидетеля ФИО44, согласно которым в апреле 2011 г. она устроилась на работу по совместительству в ООО «Металоэкспо» на должность экономиста-бухгалтера. На работу ее принимал Плахов А.В., который не допускал ее до конкретной работы экономиста-бухгалтера. Она просто просчитывала ему стоимость ремонта Троснянского кирпичного завода, который он хотел выкупить. Заработную плату ей платил Плахов А.В. или Плахова И.Ю., при этом деньги выдавались частями на руки, и нигде за них она не расписывалась. В августе 2012 года Плахов А.В. стал заводить с ней разговоры о том, что на заводе заработал пилорамный станок, и он хочет создать Троснянский комбинат строительных материалов для того, чтобы реализовывать лес оптом и в розницу. Уговаривал взять кредит в сумме ----- на приобретение дополнительных пилорамных станков. Сказал, что он и его жена Плахова И.Ю. не могут взять кредиты, так как у них плохие кредитные истории. Ветрова согласилась, и тогда Плахов стал возить ее и ФИО9 по разным банкам, где они оставляли заявки на кредиты, причем в каждом банке находились сотрудники, которых Плахов А.В. знал. Через некоторое время позвонили из банка «Хоум Кредит» и пояснили, что одобрен кредит на сумму ----. ДД.ММ.ГГГГ она вместе с мужем и Плаховым А.В. с Плаховой И.Ю. поехала в «Хоум Кредит» банк, где она получила кредит на сумму ----. Деньги она передала лично в руки Плаховой И.Ю. в машине, и попросила их пересчитать, что та и сделала. Первые три месяца Плаховы платили кредит, а потом перестали. Ей стали звонить из банка, спрашивали, почему оплата кредита приостановилась. Она позвонила Плаховой И.Ю. и спросила, когда она с Плаховым А.В. оплатить кредит. Сначала Плахова И.Ю. говорила, чтобы она не беспокоилась, и они все оплатят. Потом свидетель попросила у Плаховой И.Ю. отчет о пилорамных станках, и на какой расчетный счет поступили деньги. Плахова И.Ю. пояснила, что деньги поступили на расчетный счет ООО «Металоэкспо», и из них будет оплачиваться кредит. По вопросу отчета о пилорамных станках Плахов А.В. выразился нецензурной бранью. Потом она написала заявление о мошеннических действиях Плаховых в правоохранительные органы. Документы на получение кредита свидетель представляла, в том числе и справку 2НДФЛ с основного места работы, т.е. из медицинского института. Второй пакет документов на получение кредита ей готовила и отдавала Плахова И.Ю., где также была справка 2НДФЛ с указанием о зарплате в -----, что не соответствовало действительности.

Показаниями на предварительном следствии (т.6, л.д.226-229) свидетеля ФИО39, согласно которым в конце 2010 г. он работал на «Троснянском кирпичном заводе». На заводе имелась техника для запуска завода, два автокрана, миксеры для глины, вагонетки, требовались ремонтные работы: замена счетчиков, раздевалки для рабочих, было возможно оборудовать столярный цех. В июле 2012 года Плахов А.В. попросил его жену ФИО44 взять кредит на сумму ----, для приобретения пилорамных станков из Белоруссии. Она оформила кредит в начале сентября 2012г. на сумму ----. в филиале банка «Хоум Кредит банк», который расположен в <адрес>, и сразу передала денежные средства жене Плахова А.В. Плаховой И.Ю. Через три месяца его жена позвонила Плахову и попросила отчитаться за денежные средства, взятые ею в кредит для приобретения пилорамных станков, или показать документы на приобретенные станки, на что Плахов А.В. начал кричать, оскорблять, выражаться нецензурной бранью, угрожать. Ближе к осени 2012 года он узнал от сотрудников Плахова, что последний начал распродавать имущество завода. Осенью он узнал, что Плахов окончательно распродал ликвидное имущество завода. После чего он понял, что у Плахова намерений запускать завод не было.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д.167-169) свидетеля ФИО45, согласно которым, в период с сентября 2012 года по декабрь 2012 года работал в должности прораба в ООО «Троснянский комбинат строительных материалов». Собеседование при приеме на работу с ним проводил Плахов А.В. Хотя ему было известно, что официально директором является жена Плахова А.В. - Плахова И.Ю. Плахов А.В. предложил приступать к работе и подтвердил размер его заработной платы. У него сложилось впечатление, что Плахову было все равно, что он умеет. Свою трудовую книжку он отдал бухгалтеру ФИО10. На кирпичном заводе он восстановил вентиляцию и отремонтировал крышу. Особого рвения к работе со стороны руководства он не видел, хотя Плахов каждый день рассказывал, что скоро начнется производства кирпича, обработка древесины. Он заключил с ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» трудовой договор, копии договора ему на руки не дали, но он видел, что в трудовом договоре его заработная плата составляла 10 000 рублей. Зарплату ему выдавала на руки бухгалтер ФИО10, он расписывался в каком-то документе, похожем на ведомость. Никакой квитанции о выдаче ему заработной платы на руки не получал. В октябре 2012 года Бутырин, который также работал у Плахова, сказал ему, что Плахов обратился к нему с просьбой взять кредит на развитие завода и обещал поставить его директором ООО «Троснянский комбинат строительных материалов». Также Бутырин говорил, что Плахов для получения кредита сделал ему поддельную справку 2 НДФЛ с большой заработной платой. После того как Бутырин отказался взять кредит, в ноябре 2012 года Плахов приехал на завод вместе с ФИО6 и завел с ним разговоры о том, чтобы он взял кредит в любой сумме, сколько одобрят, на развитие завода. Плахов предлагал ему прекратить общение с ФИО120, говорил, что скоро его выгонит, предлагал ему должность директора ООО «Троснянский комбинат строительных материалов». Плахов не знал, что Бутырин предупредил его по поводу кредитов. Для того, чтобы Плахов дал ему спокойно работать, он не отказал ему в категоричной форме, потому что в случае несогласия Плахов настроил бы коллектив против него и уволил. Он отказывал Плахову в получении кредита, мотивируя отказ потерей паспорта. Плахов предлагал свою помощь в восстановлении паспорта. После того как он в течение месяца отказывал Плахову в оформлении кредита, Плахов в очередной раз предлагал ему должность директора ООО «Троснянский комбинат строительных материалов», а также предлагал оформить через фирму лизинг на иномарку, на которой было возможно что-либо перевозить, комфортно ездить. Он опять сослался на отсутствие паспорта.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д.199-201) свидетеля ФИО46, согласно которым в мае 2012 года ей позвонил Плахов А.В., сказал, что арендует Троснянский кирпичный завод и ему нужен бухгалтер, она отказалась от предложения Плахова, так как в работе не нуждалась, но Плахов продолжал настойчиво звонить. Она подумала, что раз он так настойчиво звонит, значит у него серьезные намерения, и решила согласиться на предложенную работу. С середины октября 2012 года она приступила к работе в ООО «Троснянский кирпичный завод», официально ее на завод никто не оформлял, поэтому сказать в какой должности она находилась, не может. Плахов сказал ей, что в ее обязанности будет входить работа с Ростехнадзором, то есть она дома на своем компьютере готовила документы для проведения экспертизы по промышленной безопасности завода. Плахов пообещал заработную плату в размере ---. За октябрь и ноябрь 2012 года Плахов ей заработную плату в полном объеме не выплатил, в октябре заплатил семь тысяч рублей, в ноябре пять тысяч рублей. Эти деньги не покрыли даже тех расходов, которые она понесла, покупая бумагу для изготовления документов, поездки из Тросны в Орел и оплаты телефонных переговоров. В начале декабря 2012 года ей в очередной раз не выплатили заработную плату, и она перестала работать на заводе. Насколько она поняла из общения с Плаховым, ему не нужна была работа на заводе, он создавал видимость работы. По документам, которые она подготовила и сдала в Ростехнадзор, ООО «Троснянский кирпичный завод» прошел экспертизу по промышленной безопасности, и она предупредила Плахова о том, что необходимо получить лицензию. Но лицензию до настоящего времени Плахов не получил. Когда она работала на Троснянском кирпичном заводе, то как-то поинтересовалась у ФИО10 (ФИО10), откуда деньги у Троснянского кирпичного завода, она видела, что есть расходы, а дохода никакого, на что ФИО10 ФИО10) сказала, что они оформляют кредиты, какие именно кредиты они оформляют - не говорила. В марте 2013 года ей позвонила ФИО10 ФИО10) и сказала, что она ушла с работы от Плахова, так как они поругались. В телефонном разговоре она рассказала, что она по просьбе Плахова делала на работников Плахова справки, и по этим справкам люди получали кредиты в банках и отдавали деньги ФИО76. Она сказала, что справки подписывала она, что якобы Плахов ее заставлял делать эти справки и подписывать их. Она также поинтересовалась, брала ли ФИО10 (ФИО10 кредит на себя, она ответила, что нет. Она посоветовала обратиться ФИО10 в правоохранительные органы и позвонить владельцу ООО «Троснянский кирпичный завод» ФИО35 Кроме того, когда она пришла на завод, она поинтересовалась у Плахова о юридической стороне оформления завода, Плахов сказал, что в настоящее время договор с ФИО35 не заключен.

Показаниями в суде свидетеля ФИО47, согласно которым в 2013 г. он вместе со своим отцом и его бригадой работал на реконструкции Троснянского кирпичного завода, директором которого являлся Плахов А.В. Затем Плахов А.В. предложил ему работу в офисе в должности инженера-проектировщика, при этом он пообещал официальное трудоустройство и заработную плату от ----. Свидетель согласился, и проработал у Плахова около полу года после чего уволился, так как Плахов не выполнил своих обещаний, а именно он работал не официально, и получал зарплату в размере 8 000 рублей. Плахов А.В. предлагал взять кредит для развития бизнеса, пояснив это тем, что деньги нужны для привлечения клиентов. Кроме того, Плахов А.В. обещал повысить заработную плату, и повышение по должности, если ФИО47 возьму кредит. Он согласился. Документы для получения кредита готовила бухгалтер предприятия ФИО10. Со всеми документами, он, Плахов и ФИО10 ездили по банкам. Сначала поехали в Сбербанк, который расположен на автовокзале, где одобрили заявку на кредит на сумму -----, затем поехали в банк, который расположен на Центральном рынке <адрес>, там отказали в кредите по возрасту, после этого, поехали в Банк «Хоум Кредит», где также одобрили заявку на сумму в ---- рублей. В Банках, при оставлении заявок свидетель оставил телефон своего отца, и ему также позвонили из банков, и он пояснил, что против того, чтобы сын брал кредит. Потом отец позвонил и запретил брать кредит для Плахова, при этом пояснив, что другие сотрудники предприятия также брали кредит для Плахова, и на самом деле он данные кредиты не выплачивал. После разговора с отцом он сказал Плахову, что ему запретили брать кредит, в ответ на это Плахов сказал, что свидетель плохой работник, и повышения по работе не будет. Через некоторое время свидетель уволился, так как ему перестали платить зарплату.

Показаниями в суде свидетеля ФИО48, согласно которым с Плаховым А.В. он познакомился в конце апреля 2013 г., так как искал себе работу. Он предложил ему стать сотрудником безопасности на ООО «Троснянский кирпичный завод». Свидетель сказал Плахову, что ему нужна официальная работа, и зарплата в размере ---- в месяц. Плахов согласился. Некоторое время Власов присматривался к работе предприятия, находился в офисе Плахова и несколько раз ездил с ним на «Троснянский кирпичный завод». На территории завода он увидел пустое ветхое здание без оборудования, и сделал вывод о том, что данное предприятие никакой реальной финансово-хозяйственной деятельности не ведет. В офисе у Плахова он познакомился с ФИО77, ФИО78, ФИО9, которые брали кредиты для Плахова. У предприятий Плахова не было плана работы, все было хаотично, работа велась только на словах. Клиентов не было, поставок не было. На предприятии было полное отсутствие финансово-хозяйственной деятельности, кроме того, от сотрудников свидетель узнал, что Плахов полностью не выплачивает заработную плату, и он отказался устраиваться к нему на работу.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д.210-211) свидетеля ФИО49, согласно которым с декабря 2009 года по октябрь 2013 года она работа в КБ «Юниаструм банк» ООО в <адрес> в должности заместителя управляющего. В ее обязанности входило привлечение корпоративных клиентов на обслуживание. Весной 2012 года к ней в банк обратился Плахов А.В., который хотел получить кредит на юридическую фирму. Он предлагал для кредитования юридическое лицо, название она не помнит. В 2012 году «Юниаструм банк» кредитовал юридических лиц только свыше ---- Она провела Плахову консультацию, объяснила условия кредитования. В ходе проведения консультации задавала Плахову вопросы, каким бизнесом он занимается, кто является руководителем бизнеса. Плахов сумбурно объяснял, чем он занимается, говорил что-то про металл и песок, о покупке и перепродаже чего-то. Объяснил, что он не является ни директором, ни собственником бизнеса. Узнавая информацию о клиенте, она получила о Плахове отрицательную информацию как о потенциальном клиенте, поэтому, когда Плахов через две недели обратился к ней во второй раз, она в выдаче кредита вежливо ему отказала. В октябре 2013 года она уволилась из КБ «Юниаструм банк» и перешла работать в Банк «Церих» <адрес> на должность вице президента банка. В начале лета 2014 года к ней в банк «Церих» пришел Плахов и опять стал просить кредит на юридическое лицо. Она не стала рассматривать его документы и интересоваться необходимой суммой, а сразу вежливо отказала, причины не озвучивала. Больше Плахов к ней не обращался. По поводу кредитования физических лиц Плахов к ней не обращался. О том, что в их банке кредитовались физические лица, которые каким - то образом были связаны с Плаховым, она узнала в конце 2013 года.

Показаниями в суде свидетеля ФИО50, согласно которым ранее она работала в ЗАО «Райфайзенбанк» в должности менеджера по работе с юридическими лицами. Приблизительно в июне 2013 г. в банк обратилась подсудимая Плахова И.Ю. за консультацией о кредитовании юридических лиц. Её интересовала сумма в размере ----. Свидетель объяснила Плаховой все условия кредитования. Плахова И.Ю. собрала весь пакет документов, для рассмотрения заявки на кредит. На место ведения бизнеса к Плаховым выезжали сотрудники безопасности, которые проверяют деятельность предприятия. Плаховой И.Ю. был одобрен кредит на сумму --- рублей, которую она получила в банке. Примерно через 2-3 месяца после получения кредита Плахова И.Ю. вышла на его просрочку, и перестала совсем его оплачивать.

Показаниями в суде свидетеля ФИО51, согласно которым подсудимых Плаховых А.В. и И.Ю. знает по работе. ЗАО «Эксперт» сотрудничает с ОАО «Сбербанк России», и банк посоветовал его организацию Плаховым для проведения оценки имущества, а именно Кирпичного завода в <адрес>, для получения кредита в Сбербанке под залог завода. Свидетель проводил оценку имущества. Список имущества, которое необходимо оценить, предоставляла Плахова И.Ю. На осмотр имущества выезжал сотрудник ЗАО «Эксперт». Имущество осматривалось в <адрес> кирпичном заводе, доступ к имуществу был предоставлен. Имущество было осмотрено, произведена оценка. Имущество было оценено приблизительно около 10 миллионов рублей. Когда был готов отчет, он позвонил Плаховой И.Ю. и спросил, кто будет заказчиком отчета. Она ответила, что заказчиком отчета будет ООО «Стройтехком». Уставные документы на Троснянский кирпичный завод свидетель не видел, но по поведению Плахова решил, что он является его директором. Оценка Плахова не устраивала.

Показаниями в суде свидетеля ФИО52, согласно которым в 2012 г. он устроился на работу в в должности менеджера по продажам в ООО «Троснянский комбинат строительных материалов». В трудовом договоре зарплата составляла ----, а фактически он получал на руки по ----. В связи с тем, что продажи шли плохо, Плахов предложил работать у него водителем, и свидетель согласился. С конца января 2013 г. он на своем личном автомобиле ВАЗ № стал возить Плахова в <адрес> на кирпичный завод. Плахов говорил, что хочет восстановить завод, производить кирпич, и что нужна реконструкция завода, но денег на все не хватает. Плахов расспрашивал о личной жизни, планах, наличии квартиры. Через некоторое время Плахов стал уговаривать свидетеля взять кредит. Говорил, что он должен его выручить, так как кредит нужен для развития бизнеса, что он будет его выплачивать, а также он обещал дать проценты от кредита, продвижение по работе, поэтому он согласился. В конце февраля 2013 года Плахов пригласил его и ФИО77 к себе в кабинет, где также находилась и Плахова И.Ю. У него на столе уже лежали справка 2-НДФЛ с зарплатой около ----, копия трудовой книжки и копия военного билета. Пакет документов был не один, а на несколько банков. В справке 2-НДФЛ было написано, что Малеев трудоустроен в ООО «Металлэкспо» в должности начальника производства. Плахов сказал, что в банке он должен указать телефон Плаховой И.Ю., которая подтвердит, что он действительно работает в ООО «Металлэкспо». Свидетель подал документы в Росбанк, Пробизнессбанк, Райффайзенбанк, Банк ВТБ, Сбербанк, Юниаструм банк. Через три дня ему позвонили из Росбанка и сказали, что одобрили кредит на сумму ---- рублей. Из Пробизнесбанка сказали, что одобрили кредит на сумму ----. В остальных банках отказали. Он рассказал об этом Плахову. В этот же день он объехал банки и оформил кредиты на сумму ---- и в этот же день передал указанную сумму Плахову. Примерно в конце апреля 2013 года Плахов сказал, что он полностью погасил кредит в Росбанке, пояснив при этом, что это необходимо для получения более крупной суммы кредита в том же банке. Примерно через три дня Плахова И.Ю. и ФИО10 подготовили новый пакет документов, и он опять поехал в Росбанк, где оставил заявку на получение кредита. Через три дня позвонили из Росбанка, сказали, что одобрили кредит еще на сумму в ----. Большую сумму банк не одобрил, так как имелись просрочки по выплате прежнего кредита. Свидетель получил в банке кредит на сумму в -----, и данные денежные средства передал Плаховой И.Ю. В течение 2-3 месяцев выплаты по кредитам производились своевременно, после чего вновь начались просрочки по оплате. В июне 2013 года Плаховы перестали платить по кредитам, которые он оформил на себя. На что пошли деньги, которые были взяты в кредит для Плаховых, он не знаю. Свидетелю также известно, что для Плаховых брали кредиты и другие сотрудники предприятия - ФИО78, ФИО77.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д. 204-207) свидетеля ФИО53, согласно которым в период 2006 года по 2013 год он работал в ООО «Троснянский кирпичный завод» охранником. К нему подходила Плахова И.Ю. и просила оформить кредит, обещала сама платить по кредиту. Он согласился, и в конце июля 2013 года вместе с Плаховой И.Ю. они поехали в <адрес>, где сначала в офисе «Билайн» купили ему новую сим-карту. Затем Плахова И.Ю. отвела его в «Приват банк», расположенный возле автовокзала и оформили заявку на кредит. В течение пяти минут банк рассмотрел его заявку, и работник банка сказал, что он не может получить кредит, так как является должником по алиментам.

Показаниями в суде свидетеля ФИО54, согласно которым он является руководителем службы безопасности ЗАО «Бин Банк кредитные карты», с декабря 2005 года, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис ЗАО МКБ «Москомприватбанк» обратился ФИО53 с целью получения кредитной карты. ФИО53 попросил карту с лимитом в ----. Сотрудником банка была заполнена анкета со слов ФИО53, самим заемщиком был представлен только паспорт. Иных документов в банке не требуют. При рассмотрении заявки ФИО53 получил отказ, основания отказа ему не известны. Кредитная карта ФИО53 получена не была.

Показаниями на предварительном следствии (т.6, л.д.212-217) свидетеля ФИО35, согласно которым в начале 2012 года он разместил в интернете объявление о продаже ООО «Троснянский кирпичный завод». Осенью 2012 года ему позвонил Плахов А.В., предложил встретиться по поводу покупки завода и через три дня приехал к нему домой в Москву. Плахов выразил желание купить завод и запустить производство. Он согласился, но конкретной договоренности не было. До весны 2012 года он с Плаховым больше не общался. Весной они встретились еще раз уже в Орле, и он согласился продать Плахову завод за ----. Плахов предложил ему оформить кредит под залог завода, но он отказался, так как в этом случае он отвечал бы по кредиту. Он сказал Плахову, что продаст ему завод только за наличные денежные средства. Письменного соглашения они не заключали. В 2012 году ему, кроме того, что Плахов установил на заводе пилораму, о деятельности Плахова на заводе ничего не было известно. В конце 2012 года или в начале 2013 года ему позвонила Боева и сказала, что она работает у Плахова в ООО «Троснянский кирпичный завод», что Плахов ее обманул, и кроме того оформляет какие-то кредиты на физических лиц. После звонка Боевой он позвонил ФИО9 и спросил, что происходит, и какие кредиты оформляются на работников. ФИО9 пояснил ему, что Плахов оформил кредит и на него в сумме ----. При этом ФИО9 сказал, что он ничего от имени завода не подписывал и печать не ставил, но так как печать хранится у него в столе, Плахов имеет к ней прямой доступ и может воспользоваться тогда когда нужно. После этого свидетель приехал в Орел и забрал печать Троснянского кирпичного завода у ФИО9. Ему Плахов никаких денег никогда не передавал.

Показаниями в суде свидетеля ФИО55 в 2013 г. он работал в банке «Уралсиб» в должности главного менеджера. Весной 2013 г. к нему обращалась Плахова И.Ю. как руководитель ООО «Стройтехком» за кредитом под залог имущества. Плахова хотела получить кредит на сумму от ---- рублей. Он составил заявку на получение кредита в сумме ----, но она была остановлена службой безопасности банка, так как данная фирма оказалась неблагонадежной, у неё имелось много кредитов и прострочек по ним.

Показаниями в суде свидетеля ФИО56, работника фонда поддержки малого предпринимательства, согласно которым в мае 2014 г. в <адрес> было обращение о финансовой поддержке Троснянскому кирпичному заводу. Данное обращение было отписано и находилось у свидетеля на рассмотрении. Он разговаривал по телефону с бухгалтером указанного предприятия, выяснял его финансовое состояние, для рассмотрения вопроса кредитования в банке. В связи с тем, что финансовое положение предприятия было плохим, т.е. неплатежеспособным, то фонд не смог ничем помочь.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.6, л.д.224-225) свидетеля ФИО57, согласно которым с марта 2008 года он работает в должности ведущего клиентского менеджера по работе с предпринимателями, в его должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц. В мае 2012 года к нему обратилась Плахова И.Ю., которая, представившись руководителем ООО «Стройтехком», хотела подать заявку на кредит в сумме ----. После подачи документов банк произвел проверку безопасности, после чего Плаховой было предложено открыть в их банке расчетный счет на обслуживание организации. При проверке безопасности на открытие расчетного счета ООО «Стройтехком» организации было отказано, поскольку фирма имела место массовой регистрации. Однако этот отказ не влиял на решение по кредиту, в связи с чем, Плахова получила в их банке кредит в сумме ---- на срок 3 года. Через год Плахова перестала платить по кредиту. В конце 2013 года банк передал осуществление действий по возврату кредита коллекторскому агентству.

Показаниями на предварительном следствии (т.9, л.д.290-291) свидетеля ФИО58, согласно которым в конце августа 2012 года он узнал, что на Троснянский кирпичный завод требуются рабочие и по этому вопросу можно обратиться в офис по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис, где написал заявление о приеме на работу и оставил свою трудовую книжку. Заработную плату ему пообещали не меньше пятнадцати тысяч, а в последствии обещали платить и больше. На работу в Тросну их возили каждое утро на «Газели». На заводе он совместно с другими рабочими демонтировал и устанавливал вентиляцию. В разговорах с рабочими он узнал, что завод принадлежит Плахову. Этот факт подтверждал и ФИО9 директор завода. В конце сентября – начале ноября 2012 года, ему сказали, чтобы он приехали в офис на Красноармейскую за заработной платой. Он пришел на Красноармейскую, зарплату ему по ведомости выдавала бухгалтер по имени ФИО13. Он расписался напротив своей фамилии, больше нигде за свою зарплату не расписывался. Ему заплатили около десяти тысяч, он спросил у бухгалтера почему так мало, на что она ответила необходимо потерпеть до того момента пока не будет налажено производство. Он отработал на Троснянском кирпичном заводе еще месяц, по окончании второго месяца ему ничего не заплатили, сказали, что денег нет, и надо потерпеть, после третьего месяца работы без заработной платы, он совместно с другими рабочими пожаловались на Троснянский кирпичный завод в трудовую инспекцию. Через три дня ему позвонила из офиса бухгалтер и сказала, чтобы он пришел и забрал свои деньги. За два месяца работы ему заплатили около шести тысяч и официально на заводе так и не оформили.

Показаниями в суде свидетеля ФИО8, согласно которым в начале февраля 2013 г. он устроился на Троснянский кирпичный завод в должности главного механика, для его реконструкции и последующего запуска, но этого не получилось, так как у предприятия не было денег, в связи с чем он перестал выходить на работу. Кроме того, свидетель работал на заводе не официально, трудовой договор с ним заключен не был. На заводе частично производилась замена вентиляции, но потом все работы прекратились. Сам завод никакой деятельности не вел.

Показаниями в суде свидетеля ФИО59, согласно которым он работал охранником на Троснянском кирпичном завода в период времени с 2007 по 2013 г. В 2012 г. на завод пришел Плахов А.А. и сказал, что он новый директор. В августе 2013 г. свидетель уволился с завода. У Плахова он работал по трудовому договору. Его заработная плата в месяц составляла 5 200 рублей, и в полном объеме он её получал всего 4 месяца. Потом заработная плата стала выплачиваться не регулярно, и не в полном объеме, например последние два месяца, перед увольнением он получил по 2 000 рублей. В начале 2013 г. Плахов стал вывозить с завода имущество, вагонетки, технику, т.е. все металлическое. Имущество резалось и сдавалась на металл.

Показаниями в суде свидетеля ФИО61, согласно которым он работал у Плахова А.В. в 2012 г. на пилораме, которая находилась на территории Троснянского кирпичного завода. В феврале 2013 г., пилорама перестала работать так как на нее перестали завозить лес.

Показаниями в суде свидетеля ФИО62, согласно которым в 2012 г. он устроился на Тросняский кирпичный завод механизатором. Директором данного завода представлялся Плахов А.А. Плахов обещал платить зарплату в размере ---, но по факту таких денег он не получал, и на заводе по сути работал разнорабочим, выполнял указания Плахова, подрабатывал на пилораме. Плахов вывез с завода все металлическое, а именно он вывез и сдал на металл вагонетки, железные рельсы и трубы. На территорию завода приезжала машина, и свидетель лично с другими рабочими по указанию Плахова грузил металл. Также Плахова А.В. он просил взять для него кредит в сумме -----, но свидетель отказался.

Показаниями на предварительном следствии (т.9, л.д.304-308) свидетеля ФИО63, согласно которым в сентябре 2013 года Плахов пригласил его для работы в Троснянский кирпичный завод, начальником транспортного отдела. Фактически на заводе он переваривал вагонетки, которые Плахов привозил из Ельца и вывозил бетонные блоки с завода. Плахов неоднократно обращался к нему с просьбой найти людей, на которых возможно оформить кредит. Он предложил своему родственнику Козлову ФИО16 оформить для Плахова кредит. Однако узнал, что ранее Плахов оформил кредит на ФИО9 и не платит за него, восстанавливать завод не собирается, и ему необходимо создать видимость работы на заводе. В связи с этим он давал объявления в Троснянскую газету «Орловские зори» о том, что на завод требуются рабочие и с этой же целью закупал кирпич, который продавал как якобы выпущенный на Троснянском кирпичном заводе. После чего он посоветовал Козлову не соглашаться на предложение Плахова. Кроме того он сам подавал заявку в Юниаструм банк на получение кредита. Ему позвонили из банка и сказали, что кредит предварительно одобрен. Он, узнав, что Плахов не платит кредиты, в следующий раз, когда ему позвонили из банка специально неправильно назвал отчество отца, чтобы ему отказали, и сообщил об отказе Плахову.

Показаниями на предварительном следствии (т.9, л.д.309-311) свидетеля ФИО64, согласно которым в декабре 2012 года в газете «Заря» он увидел объявление, что в Троснянский кирпичный завод <адрес> требуется рамщик на пилораму, с предоставлением жилья. Он позвонил по объявлению, его пригласили и в этот же день он выехал в Тросну. В пять часов вечера на проходной Троснянского кирпичного завода встретился с ФИО6 и Плаховым А.В. ему показали объект работы, Плахов сказал, что его заработная плата будет составлять --- ежемесячно, в том числе он будет оплачивать жилье. На следующий день он приступил к работе, полностью переделал пилораму, после чего начал распускать имеющийся на заводе лес. В конце декабря 2012 года Плахов выплатил ему заработную плату в размере ---, пообещав, что оставшуюся сумму отдаст чуть позже. В январе 2013 года Плахов сказал, что возможности покупать лес у него больше нет, и предложил взять пилораму в аренду. Договор аренды они не составляли, договорились на словах, он должен был уплачивать Плахову арендную плату в размере ---. Он обратился к ФИО9 с просьбой найти человека, который мог бы ссудить ему деньги на закупку леса. ФИО9 отвел его к местному предпринимателю. Он занял --- на условиях возврата лесом или распиловкой пиломатериала. Он закупил лес в Карачеве, распиленный лес реализовал в Тросне, местным жителям. Плахов увидев, что у него дело пошло потребовал с него ---- рублей за, якобы, недостачу пиломатериала, приобретенного Плаховым. Со слов Плахова он совершил растрату пиломатериала в обход организации Плахова на ---, и пригрозил заявлением в правоохранительные органы. Он занял ---, и вместе со своими --- отдал Плахову. На следующий день он решил бросить эту работу и уехать в Карачев, но к нему подошел ФИО9 и сказал, что Плахов планирует завести лес, которой ему необходимо распустить. Он пообещал распилить лес, а сам вечером уехал. За время его работы у Плахова, заработную плату он получил один раз в сумме ----. После того как он уехал домой, Плахов написал на него заявление в правоохранительные органы, о том, что он совершил растрату на сумму ---. Больше ни с Плаховым ни с ФИО9 он не общался. В период его работы на заводе никакой деятельности не было. Работала одна только пилорама и еще какие-то люди вместе с Плаховым вывозили с завода металл.

Показаниями в суде и на предварительном следствии (т.9, л.д.313-315) свидетеля ФИО65, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в Троснянский РОСП УФССП России по <адрес> поступил исполнительный лист №А48-1081/2009, выданный девятнадцатым арбитражным апелляционным судом о взыскании задолженности с ООО «Троснянский кирпичный завод» в пользу ООО «Стройтехносервис». В целях исполнения требований исполнительного документа ДД.ММ.ГГГГ Троснянским РОСП УФССП России по <адрес> был наложен арест на имущество должника ООО «Троснянский кирпичный завод», а именно: плита стеновая 1998 года выпуска в количестве 12 штук, плита перекрытия 1998 года выпуска в количестве 66 штук, сварочный аппарат трехфазный 1990 года выпуска в количестве 2 штуки, станок для изготовления черенков 1990 года выпуска в количестве 1 штуки с предварительной оценкой 134 156 рублей. Имущество было вверено на ответственное хранение ФИО9 Согласно акту ареста место хранения имущества определено по адресу: <адрес> по адресу нахождения Троснянского кирпичного завода. ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом – исполнителем было вынесено постановление о передаче арестованного имущества на реализацию, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мосремторгтехника» возвратил с реализации имущество в связи с истечением срока реализации. ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом – исполнителем ФИО66 по этому же исполнительному листу был наложен арест на имущество должника ООО «Троснянский кирпичный завод», а именно: распиловочная линия (пилорама) установка для распиловки древесины, пульт управления, рама, рельсы, выступы для подачи древесины, пила, электромотор 2004 года выпуска с предварительной оценкой ----, что отражено в акте ареста от ДД.ММ.ГГГГ. Данное имущество было вверено на ответственное хранение ФИО9 Согласно акту ареста местом хранения указанного имущества определено <адрес> по месту нахождения Троснянского кирпичного завода. ДД.ММ.ГГГГ в ОСП по Кромскому и <адрес> поступил исполнительный документ – судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ, выданный мировым судьей судебного участка <адрес>, о взыскании с ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» задолженности по заработной плате за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 32 900 рублей. ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом-исполнителем ОСП по Кромскому и <адрес>м ФИО67 было возбуждено исполнительное производство № в отношении ООО «Троснянский комбинат строительных материалов». В целях исполнения требований исполнительного документа ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом-исполнителем ОСП по Кромскому и <адрес>м ФИО67 был наложен арест на имущество ООО «Троснянский комбинат строительных материалов», а именно: деревянный поддон по кирпич в количестве 248 штук. Согласно акту ареста местом хранения указанного имущества определено <адрес> по месту нахождения Троснянского кирпичного завода. ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом исполнителем ФИО68 был совершен выход на место хранения имущества для совершения исполнительных действий в целях проверки арестованного имущества. При проверке сохранности арестованного имущества было установлено, что арестованное имущество, а именно деревянный поддон в количестве 248 штук под кирпич, распиловочная линия (пилорама) установка для распиловки древесины, пульт управления, рама, рельсы, выступы для подачи древесины, пила, электромотор 2004 года выпуска отсутствуют по месту хранения, о чем был составлен соответствующий акт, протокол осмотра места происшествия. В целях установления имущества были опрошены ответственный хранитель ФИО9 который не смог пояснить где находится имущество, сказав, что ключи от завода он передал Плахову А.В., который полностью распоряжается имуществом на заводе. До настоящего времени место нахождения имущества неизвестно.

Показаниями в суде свидетеля ФИО69, согласно которым с апреля 2011 г. по ноябрь 2015 г. он работал менеджером по продажам в ОАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В 2012 г., около 2-х -3-х раз, к ним в банк обращался ФИО9 за получением кредитив. Суммы кредитов свидетель не помнит, но один из них составлял ----. Для получения кредитов ФИО9 представлял в банк необходимый пакет документов, а именно: справку 2НДФЛ, копию трудовой книжки, паспорт и СНИЛС. Его заявки оформлялись, и отправлялись в <адрес> или <адрес> на проверку. Все заявки на кредит ФИО9 были одобрены. В банк за кредитом ФИО9 приходил вместе с Плаховым А.В.

Заявлением ОАО «Сбербанк России», согласно которому ФИО9, достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получил денежные средства в общей сумме 1 400 000 рублей, в соответствии с кредитным договором №, кредитным договором №, кредитным договором №, чем причинил ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.1).

Заявлением ОАО «Сбербанк России», согласно которому ФИО3, достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получила денежные средства в общей сумме ----, в соответствии с кредитным договором №, чем причинила ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.110-112).

Заявлением Банк ФИО5, согласно которому ФИО17 А.А., достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получил денежные средства в общей сумме ----, в соответствии с кредитным договором №, чем причинил ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.155)

Заявлением ВТБ 24, согласно которому Плахова И.Ю. и ФИО6, достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будут, получили денежные средства Плахова И.Ю. в общей сумме ---, в соответствии с кредитным договором №, ФИО6 ---- чем причинили ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.174-175).

Заявлением ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» (ООО), согласно которому ФИО6, достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получил денежные средства в общей сумме ----, в соответствии с кредитным договором №.3200/КР, чем причинил ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.215).

Заявлением ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» (ООО), согласно которому Плахова И.Ю., достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получила денежные средства в общей сумме ----, в соответствии с кредитным договором №.32.00/КР, чем причинила ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.216).

Заявлением ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» (ООО), согласно которому ФИО7, достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получила денежные средства в общей сумме ----, в соответствии с кредитным договором №.32.00/КР, чем причинила ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.221-222).

Заявлением ОО «Орел» КБ «Юниаструм банк» (ООО), согласно которому ФИО3, достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получила денежные средства в общей сумме ----, в соответствии с кредитным договором №.32.00/КР, чем причинила ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.228).

Заявлением НБ «Траст», согласно которому ФИО6, достоверно зная, что справки о доходах и иные сведения, подтверждающие факт трудоустройства, являются обязательными документами для получения кредита, желая получить потребительский кредит, а также зная, что обязательства по кредиту выполнять не будет, получил денежные средства в общей сумме 299632,39 рублей, в соответствии с кредитным договором №, чем причинил ущерб банку на указанную сумму (т.2, л.д.237-238).

Заключением судебно – бухгалтерской экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по условиям кредитных договоров банками предоставлены займы: ФИО9 в суммах ----, --- рублей и ----, ФИО3 ФИО5 в сумме ----, ФИО17 А.А. потребительский кредит по средствам выдачи банковской карты на сумму ----. ФИО6 международную банковскую карту с максимальной суммой продукта (карте) ---- и ФИО5 на неотложные нужды в сумме ----. По условиям кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и распиской от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в Операционном офисе «Орловский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) получена международная банковская карта с максимальной суммой ФИО5 по продукту (карте) 750 000 рублей. ФИО7 ФИО5 в сумме ---- и ----. Всего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банками предоставлены кредиты на сумму ---. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета) на расчетный счет ООО «Троснянский кирпичный завод» № в ОАО АКБ «Авангард» денежные средства с назначением платежа финансовая помощь не зачислялись. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Металлэкспо» № в ОАО «Акционерном банке Россия» Орловский филиал денежные средства с назначением платежа финансовая помощь не зачислялись. В период с ДД.ММ.ГГГГ дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Стройтехком» № в ОАО АКБ «Пробизнессбанк» денежные средства с назначением платежа финансовая помощь не зачислялись (т.10, л.д.116-126).

Заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой рукописные записи и подписи, расположенные в справках 2-НДФЛ, а также на листах бумаги с копиями трудовых книжек на имя ФИО3, ФИО7, ФИО6, Плаховой И.Ю., выполнены ФИО10 (Ревиной) Е.Ю. Рукописные записи и подписи, расположенные на листах бумаги с копией трудовой книжки на имя ФИО9, в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 выполнены Плаховой И.Ю.( т.10, л.д.152-164).

Протоколом выемки, согласно которому на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ в ВТБ 24 (ЗАО) изъято кредитное досье ФИО6 (т.7, л.д.137-139).

Протоколом выемки, согласно которому на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ в ВТБ 24 (ЗАО) изъято кредитные досье Плаховой И.Ю., видеозапись с камеры наблюдения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. На записи видно, как Плахова снимает в банкомате крупную сумму денег – кредитные денежные средства (т.7, л.д.305-307).

Протоколом выемки, согласно которому на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ в НБ «Траст» изъято кредитные досье ФИО6 (т.7, л.д.328-330).

Протоколом выемки, согласно которому на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ в ФИО5 банк изъято кредитные досье ФИО17 А.А. (т.7, л.д.354-356).

Протоколом осмотра документов и постановлением о признании вещественными доказательствами, на основании которых осмотрены и признаны вещественными доказательствами: кредитное досье ВТБ 24 (ЗАО) ФИО6, кредитное досье ВТБ 24 (ЗАО) Плаховой И.Ю., кредитное досье НБ «Траст» ФИО6, кредитное досье Банк ФИО5 А.А., компакт-диск CD-RV 80 min/700MB INTRO, на котором содержится видеозапись ДД.ММ.ГГГГ продолжительностью 12 мин. 12 сек. (т.7, л.д.369-387, л.д.140-159, 308-325, 331-351,357-368).

Протоколом выемки, согласно которому на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Сбербанк России» изъято кредитные досье ФИО9, ФИО3 (т.9, л.д.130-132).

Протоколом выемки, согласно которому на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ в КБ «Юниаструм банк» изъяты кредитные досье ФИО6, ФИО2, ФИО7 и ФИО3 (т.9, л.д.135-138).

Протоколом осмотра документов и постановление о признании вещественными доказательствами, на основании которых осмотрены и признаны вещественными доказательствами: кредитное досье КБ «Юниаструм банк» ФИО6, кредитное досье КБ «Юниаструм банк» Плаховой И.Ю., кредитное досье КБ «Юниаструм банк» ФИО7, кредитное досье КБ «Юниаструм банк» ФИО3, кредитное досье ОАО «Сбербанк России» ФИО9, кредитное досье ОАО «Сбербанк России» ФИО9, кредитное досье ОАО «Сбербанк России» ФИО9, кредитное досье ОАО «Сбербанк России» ФИО3, в которых содержатся поддельные справки 2-НДФЛ. (т.7, л.д.16-40, 41-60, 61-92, 93-111, 112-134, 166-196, 197-237, 238-278, 279-302,т.9, л.д.139-153).

В указанных кредитных досье содержатся представленные в банки недостоверные сведения о заемщиках, включая сведения о месте работы и заработной плате (справки 2-НДФЛ).

Протоколом обыска, согласно которому ООО «Троснянский комбинат строительных материалов» по адресу: <адрес> изъяты документы, подтверждающие наличие у Плаховых сведений о свидетелях и потерпевших: папка-скоросшиватель, с надписью «Дело № ФИО6», в которой содержится: личная карточка работника ФИО6 Копия приказа о прекращении трудового договора с ФИО6 Заявление ФИО6 об увольнении по собственному желанию. Копия Приказа о приеме ФИО6 на работу. Заявление от ФИО6 о приеме его на должность директора по производству. Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Копия паспорта на имя ФИО6 Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе. Копия военного билета на имя ФИО6, копия диплома ФИО6 Личная карточка работника ФИО10 Копия приказа о прекращении трудового договора с ФИО10 Заявление ФИО10 об увольнении по собственному желанию. Копия приказа о приеме на работу ФИО10 на должность главного бухгалтера. Заявление ФИО10 о приеме на работу. Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Копия паспорта ФИО10 Копия страхового свидетельства ФИО10 Личная карточка работника ФИО7 Копия приказа о прекращении трудового договора с ФИО7 Заявление ФИО7 об увольнении по собственному желанию. Копия приказа о приеме на работу ФИО7 Заявление от ФИО7 о приеме на должность помощника главного бухгалтера. Копия паспорта ФИО7 Копия страхового свидетельства на имя ФИО7. Личная карточка работника ФИО17 А.А. Копия свидетельства о заключении брака ФИО17 А.А. Приказ о переводе работника ФИО9 на другую работу. Копия диплома ФИО9 Список работников ООО «Троснянский кирпичный завод». Перечень документов необходимых для рассмотрения кредитной заявки. Копия свидетельства о рождении ФИО17 Д. В. Копия свидетельства о рождении ФИО17 И.В. Копия свидетельства о заключении брака между ФИО17 В.А. Копия паспорта на имя ФИО8. Копия паспорта на имя ФИО17 В.А. Заявление ФИО58 о принятии его на работу. Эти документы были осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств (т.8, л.д.115-155).

Ответом на запрос Управления ФНС России по <адрес>, в соответствии с которым Плахова И.Ю., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, реализовала автомобиль грузовой МАЗ № (автокран), государственный номер №, ранее принадлежавший ООО «Троснянский кирпичный завод» (т.9, л.д.205-206).

Стенограммами телефонных разговоров ФИО12 и ФИО2 за период июль-сентябрь 2013 года, согласно которым ФИО12 и ФИО2 подыскивали людей для оформления кредитов (т.5, л.д.101-207).

Заключением комплексной (фоноскопической и лингвистической) судебной экспертизы №,3449 от ДД.ММ.ГГГГ и вещественными доказательствами к ней относящимися. В разговорах имеются признаки маскировки содержательных элементов в виде замалчивания информации. Маскируются действия связанные с процессом оформления кредитов. В речевых ситуациях Плахов А.В. является субъектом побуждения, то есть направляет действие (побуждение к действиям, связанным с оформлением кредитов) на других участников коммуникации (т.10, л.д.192-242, 251-254).

Протоколом наблюдения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Плахова И.Ю. и Плахов А.В. пытались получить кредит на ФИО70, однако в выдаче кредита было отказано (т.5, л.д.209-213).

Протоколом обыска и осмотра, согласно которым на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Плахова А.В. по адресу <адрес> изъяты следующие документы:, договор лизинга №-ОБЛ от 25.01.2013г., платежное поручение № от 05.11.2013г. на сумму ----- 41 копейка, договор лизинга №-ОБЛ, справка, график лизинговых платежей, две справки, письмо в адрес «Балтийский лизинг», договор поручительства, договор на покупку автомобиля, копия ПТС, гарантийные обязательства, акт приема-передачи имущества в лизинг, акт осмотра и соответствия техники, письмо в Балтийский лизинг, уведомление, доверенность в трех экземплярах, правила лизинга транспортных средств, страховой полис (т.8, л.д.77-94).

Протоколом осмотра документов и постановлением о признании вещественными доказательствами, на основании которых осмотрены и признаны вещественными доказательствами: сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № АБ «Россия» ООО «Металлэкспо». Сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № ОАО «Московский индустриальный банк» ООО «Металлэкспо». Сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № ОАО АКБ «Пробизнессбанк» ООО «Стройтехком»». Сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № Банк «Авангард» ООО «Троснянский кирпичный завод»». Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО9. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО7. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО6. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО10. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3. Указанные справки подтверждают реальную заработную плату должников (т.4, л.д.253-257, т.4, л.д.2-5,7-33,57-64, 83,86,87, 92,94, 95, 101, т.5, л.д.23-42).

Приведенные выше доказательства свидетельствуют о виновности Плахова А.В. и Плаховой И.Ю. в предъявленном обвинении. Установлено, что подсудимые заранее договорились о совершении единого продолжаемого преступления, о чем свидетельствует совместность и согласованность их действий. Это видно как из свидетельских показаний и показаний потерпевших, так и из содержания телефонных переговоров, зафиксированных правоохранительными органами. Вопреки доводам со стороны защиты этими доказательствами подтверждается выполнение своей роли в преступлении не только Плахова А.В., но и Плаховой И.Ю.

Действия подсудимых были направлены на безвозмездное и противоправное завладение чужим имуществом – денежными средствами банков. Они, предоставляя в банки не соответствующие действительности сведения о доходах лиц, на которых оформлялись кредиты, получали доступ к денежным средствам, которые при предоставлении достоверных сведений о доходах, ими бы получены не были. Плаховы создали видимость совершения в ближайшем будущем крупной сделки по приобретению Троснянского кирпичного завода, хотя в действительности собственник завода Лундовский отказал Плахову в заключении этой сделки на условиях Плахова, который предложил Лундовскому взять кредит на его же имя, а завод переписать на себя. Установлено, что Плаховым было отказано в выдаче кредита на крупную сумму для выкупа завода, однако потерпевшие продолжали вводиться в заблуждение относительно скорого получения подсудимыми ----. Таким образом, имело место совершение хищения чужого имущества путем обмана.

Судом не принимаются доводы со стороны защиты о том, что подсудимые при получении кредитов считали, что у них была возможность их выплачивать, так как они рассчитывали на получение денег от своих контрагентов, которые с ними не рассчитались за поставки и выполненные работы. Установлено, что в различные периоды преступления, у подсудимых имелась возможность рассчитаться по кредитам. В частности, ФИО78 было предложено взять кредит, чтобы выкупить из залога и выгодно продать промышленные миксеры. Имущество было выкуплено, реализовано, а денежные средства в банк в счет погашения кредита ----- не поступили. Это свидетельствует об изначальном отсутствии у Плаховых намерений исполнять взятые на себя обязательства. Они равнодушно относились к реальной экономической ситуации на своих предприятиях, и действовали лишь во исполнение своего преступного умысла.

Утверждение об отсутствии признака безвозмездности завладения чужим имуществом и об отсутствии умысла на совершение мошеннических действий вследствие наличия фактов погашения подсудимыми части задолженности по кредитам, является несостоятельным. Плахов А.В. и Плахова И.Ю. продолжали преступление и в период, когда уже требовалось вносить первые платежи по кредитам, и внесение части денежных средств обеспечивало отсутствие обращений в правоохранительные органы и возможность получения новых кредитов. При указанных обстоятельствах, нельзя рассматривать частичное погашение задолженности в качестве смягчающего обстоятельства – добровольного возмещения ущерба. Размер причиненного ущерба в ----- в силу уголовного закона РФ является особо крупным. Утверждение Плахова А.В.о неправильной сумме, вмененной в вину, поскольку часть кредитных средств при заключении договоров расходовалась на страховку, не основано на законе.

Помимо приведенных выше доказательств, из показаний самих подсудимых следует, что денежные средства, полученные в банках, расходовались на обеспечение деятельности принадлежащих им организаций, то есть чужим имуществом они распоряжались по своему усмотрению.

Не установлено судом фактов, которые свидетельствовали бы об оговоре подсудимых со стороны потерпевших и свидетелей, наличии неприязненных отношений. Напротив, из прослушанных судом записей переговоров с Плаховым следует, что потерпевшие уговаривали подсудимых рассчитаться по кредитам, и заранее, в предельно корректной форме поставили их в известность о вынужденности обращения в правоохранительные органы.

Суд квалифицирует действия каждого из подсудимых по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного тяжкого преступления против собственности, личность подсудимых, обстоятельства, смягчающие наказание. Плахов А.В. не судим (т.9, л.д.24), на учете наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (т.9, л.д.22,23), по месту жительства характеризуется положительно (т.9 л.д.25). ----. Плахова И.Ю. не судима (т.11, л.д.71), на учете наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (т.11, л.д.67,69), по месту жительства характеризуется положительно (т.11, л.д.72).

Смягчающим обстоятельством подсудимым в соответствии со ст.61 УК РФ суд признает наличие у Плахова А.В. и Плаховой И.Ю. несовершеннолетнего ребенка, 2010 года рождения (т.9, л.д.31), а также смягчающим обстоятельством Плахову А.В. суд признает наличие у него --- Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимым в силу ст. 63 УК РФ не имеется.

Оснований для применения ст.64, 73 УК РФ, для изменения категории преступлений с учетом установленных судом фактических обстоятельств уголовного дела и личности подсудимых, нет.

Однако при отсутствии отягчающих обстоятельств суд считает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Плаховым А.В. и И.Ю. в соответствии со ст. 58 УК РФ наказание подлежит назначению в исправительной колонии общего режима. Плахова И.Ю. имеет несовершеннолетнего сына ФИО11, 2010 года рождения (т.9, л.д. 31), который проживает с ней. На основании ст.82 УК РФ суд считает возможным отсрочить ей реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста с учетом имеющихся в деле характеристик подсудимой, сведений о наличии жилья и необходимых условий для проживания с ребенком, об условиях жизни осужденной на свободе и ее поведение после совершения преступления.

Меру пресечения в отношении Плахова А.В. до вступления приговора в законную силу изменить, взяв его под стражу в зале суда.

Потерпевшими ФИО23 заявлены иски на сумму ---, Банком ФИО74 на сумму --- (т.6, л.д.44-48, л.д.79-87).

Поскольку разрешение исков требует дополнительного выяснения всех обстоятельств, связанных с размером, подлежащим взысканию, что невозможно без отложения судебного разбирательства, суд приходит к выводу о признании за потерпевшими права на удовлетворение гражданского иска и передаче вопроса о размере возмещения вреда для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст. 299 УПК РФ в целях обеспечения гражданского иска, суд считает необходимым сохранить арест на автомобиль марки ВАЗ 21154, 2011 года --- гос. номер № рус (т.10, л.д.270-272)

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296, 297, 302 -304, 307 -310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Плахова А.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Плахову А.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу изменить на содержание под стражей, взяв его под стражу в зале суда немедленно. Срок отбытия наказания Плахову А.В. исчислять с 8 февраля 2016 года.

Плахову И.Ю. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ст.82 УК РФ отсрочить отбывание наказания Плаховой И.Ю. до достижения её сыном ФИО11, родившимся ДД.ММ.ГГГГ г.р. четырнадцатилетнего возраста.

Контроль за поведением осужденной Плаховой И.Ю., в отношении которой отбывание наказания отсрочено, возложить на филиал по <адрес> ФКУ УИИ УФСИН России по <адрес>.

Признать за потерпевшими ФИО23 ФИО74 право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения по иску на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

В целях обеспечения гражданского иска сохранить арест на автомобиль марки ВАЗ №, 2011 года LADA SAMARA гос. номер № рус.

Вещественные доказательства: кредитное досье ВТБ 24 (ЗАО) ФИО6, кредитное досье ВТБ 24 (ЗАО) Плаховой И.Ю., кредитное досье НБ «Траст» ФИО6. кредитное досье Банк Хоум Кредит ФИО5 кредитное досье КБ «Юниаструм банк» ФИО6, кредитное досье КБ «Юниаструм банк» Плаховой И.Ю., кредитное досье КБ «Юниаструм банк» ФИО7, кредитное досье КБ «Юниаструм банк» ФИО3, кредитное досье ОАО «Сбербанк России» ФИО3, три кредитных досье ОАО «Сбербанк России» ФИО9, компакт-диск CD-RV 80 min/700MB INTRO, на котором содержится видеозапись ДД.ММ.ГГГГ продолжительностью 12 мин. 12 сек., папка-скоросшиватель, с надписью «Дело № ФИО6», в которой содержится: личная карточка работника ФИО6 Копия приказа о прекращении трудового договора с ФИО6 Заявление ФИО6 об увольнении по собственному желанию. Копия Приказа о приеме ФИО6 на работу. Заявление от ФИО6 о приеме его на должность директора по производству. Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Копия паспорта на имя ФИО6 Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе. Копия военного билета на имя ФИО6, копия диплома ФИО6 Личная карточка работника ФИО10 Копия приказа о прекращении трудового договора с ФИО10 Заявление ФИО10 об увольнении по собственному желанию. Копия приказа о приеме на работу ФИО10 на должность главного бухгалтера. Заявление ФИО10 о приеме на работу. Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Копия паспорта ФИО10 Копия страхового свидетельства ФИО10 Личная карточка работника ФИО7 Копия приказа о прекращении трудового договора с ФИО7 Заявление ФИО7 об увольнении по собственному желанию. Копия приказа о приеме на работу ФИО7 Заявление от ФИО7 о приеме на должность помощника главного бухгалтера. Копия паспорта ФИО7 Копия страхового свидетельства на имя ФИО7. Личная карточка работника ФИО17 А.А. Копия свидетельства о заключении брака ФИО17 А.А. Приказ о переводе работника ФИО9 на другую работу. Копия диплома ФИО9 Список работников ООО «Троснянский кирпичный завод». Перечень документов необходимых для рассмотрения кредитной заявки. Копия свидетельства о рождении ФИО17 Д. В. Копия свидетельства о рождении ФИО17 И.В. Копия свидетельства о заключении брака между ФИО17 В.А. Копия паспорта на имя ФИО8. Копия паспорта на имя ФИО17 В.А. Заявление ФИО58 о принятии его на работу. Папка-скоросшиватель черного цвета, в которой содержатся документы на 17 листах. Первым документом в папке является платежное поручение № от 28.06.2012г. на сумму ---, последним документом в папке является расходный кассовый ордер от 26.12.2012г.; договор купли-продажи транспортного средства от 26.11.2013г., договор №-ОБЛ-К от 25.01.2013г., договор лизинга №-ОБЛ от 25.01.2013г., платежное поручение № от 05.11.2013г. на сумму ----, договор лизинга №-ОБЛ, справка, график лизинговых платежей, две справки, письмо в адрес «Балтийский лизинг», договор поручительства, договор на покупку автомобиля, копия паспорта ФИО71, копия ПТС, гарантийные обязательства, акт приема-передачи имущества в лизинг, акт осмотра и соответствия техники, письмо в Балтийский лизинг, уведомление, доверенность в трех экземплярах, правила лизинга транспортных средств, страховой полис. Сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № АБ «Россия» ООО «Металлэкспо». Сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № ОАО «Московский индустриальный банк» ООО «Металлэкспо». Сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № ОАО АКБ «Пробизнессбанк» ООО «Стройтехком»». Сведения о движении денежных средств и назначений платежей по счету № Банк «Авангард» ООО «Троснянский кирпичный завод»». Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО9. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО7. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО6. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО10. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ. Справка о доходах физического лица (2-НДФЛ) за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3 – после вступления приговора в законную силу хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Орловский областной суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденным Плаховым А.В., содержащимся под стражей, в тот же срок с момента вручения ему копии приговора суда.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно, с использованием средств видеоконференцсвязи. Осужденные вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционных представления или жалобы, затрагивающих их интересы, подать на них свои возражения в письменном виде, а также иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, с использованием средств видеоконференцсвязи.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ НОСКОВ Г.Б.