Решение от 24.06.2019 по делу № 2-4052/2019 от 21.03.2019

КОПИЯ

Дело № 2-4052/2019

УИД: 78RS0014-01-2018-004255-97

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 июня 2019 года                                                                  г. Санкт-Петербург

Московский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Смирновой Е.В.,

при секретаре Ермаковой Ю.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Королева Дениса Алексеевича к ООО «Рольф Эстейт Санкт-Петербург» о признании недействительными дополнительных соглашений в части, применении последствий недействительности,-

УСТАНОВИЛ:

Королев Д.А. обратился в суд с иском к ООО «Рольф Эстейт Санкт-Петербург» о признании недействительными дополнительного соглашения от 26.07.2018 года к Договору купли – продажи автомобиля № Н62092 от 19 июля 2018 года, дополнительного соглашения от 30 июля 2018 года к Договору купли – продажи автомобиля № Н62092 от 19 июля 2018 года, дополнительного соглашения от 26 июля 2018 года к Договору купли – продажи автомобиля № Н62722 от 26 июля 2018 года, дополнительного соглашения от 31 июля 2018 года к Договору купли – продажи автомобиля № Н62772 от 26 июля 2018 года в части обязания истца заключить договоры страхования на суммы, не ниже указанных в этих соглашениях и применить последствий недействительности сделки в указанной части.

В обоснование заявленных требований ссылается на то, что между ним и ответчиком заключен Договор купли – продажи № Н62092 от 19 июля 2018 года о приобретении автомобиля <данные изъяты> и Договор купли – продажи № Н62772 от 26 июля 2018 года о приобретении автомобиля марки <данные изъяты> и дополнительные соглашения к ним. В соответствии с условиями заключенных дополнительных соглашения истец для получения обусловленной вышеуказанными Договорами скидки на приобретаемые автомобили обязан заключить договоры и оплатить услуги по следующим продуктам: страхование автомобиля по КАСКО с оплатой страховой премии не ниже 40 000 рублей, приобретение дополнительного оборудования на сумму не менее 2 500 рублей, страхование жизни с оплатой страховой премии на сумму не ниже 84 000 рублей, страхование финансовых рисков с оплатой страховой премии на сумму не ниже 19 000 рублей, общая сумма подлежащей уплате страховой премии составляет не менее 145 500 рублей при размере скидки 112 400 рублей. При заключении дополнительных соглашений истцу не давались разъяснения относительно страховых компаний, являющихся партнерами ответчика, с которыми возможно заключить договор страхования, ему было лишь разъяснено, что для получения скидки необходимо заключить договоры страхования, при этом сумма премий должна быть не ниже сумм, указанных ответчиком. То обстоятельство, что заключение договоров купли – продажи по согласованной цене было поставлено в зависимость от обязательного оказания услуги страхования, к тому же в конкретной страховой компании, указанной ответчиком, нарушает права потребителя по сравнению с правилами, установленными в сфере защиты прав потребителей на свободный выбор услуг и свободу договора, истцу были навязаны невыгодные для него условия. При заключении дополнительных соглашений и последующих договоров страхования истец не был проинформирован об условиях и факторах, влияющих на увеличение или уменьшение страховой премии, в частности, до него не были доведены условия агентского соглашения между ответчиком и его партнерами. Также как указано в иске ответчик вводил истца в заблуждение относительно реальной стоимости приобретаемых транспортных средств, предоставив еще два дополнительных соглашения от 30 июля 2018 года к Договору купли – продажи автомобиля № Н62092 от 19 июля 2018 года и от 31 июля 2018 года к Договору купли – продажи автомобиля № Н62722 от 26 июля 2018 года, измененные договоры купли – продажи, содержащие условия, отличные от ранее согласованных не только в датах, но и в суммах страховых премий, стоимости автомобиля, размере скидки. Также, по мнению истца, ответчик вводил его в заблуждение относительно реальной стоимости страховых продуктов, в частности, договора по страхованию жизни, имея значительную имущественную заинтересованность в заключении договора страхования с конкретным страховщиком, получая значительное агентское вознаграждение, многократно превышающее размер страховой премии.

В судебное заседание истец Королев Д.А. и его представитель Радюк К.В. явились, на удовлетворении иска настаивали.

Ответчик в лице представителя Егоровой О.А. против удовлетворения иска возражал, поддержав доводы, изложенные в письменном отзыве на иск (л.д. 51-54).

Выслушав объяснения участников процесса, изучив материалы дела, суд приходит к следующему:

Как установлено судом, 19 июля 2018 года между Королевым Д.А. (покупателем) и ООО «РОЛЬФ Эстейт Санкт – Петербург» (Продавцом) заключен договор купли – продажи № Н62092, по условиям которого Продавец принял на себя обязательство передать в собственность Покупателя автомобиль марки <данные изъяты>, а покупатель, в свою очередь, обязался принять и оплатить указанный автомобиль – л.д. 12-15.

Согласно пункту 2.1 Договора купли – продажи № Н62092 от 19 июля 2018 года общая цена договора установлена в размере 762 400 рублей.

Той же датой заключен договор купли – продажи, подписанный теми же сторонами в отношении того же транспортного средства с измененной общей ценой договора, составляющей 761 700 рублей, включающей в себя непосредственно стоимость автомобиля – 759 000 рублей и сумму стоимости дополнительного оборудования – 2 700 рублей (л.д. 26-32).

26 июля 2018 года между сторонами заключено Дополнительное соглашение к Договору купли продажи № Н62092 от 19 июля 2018 года, согласно которому стороны согласовали предоставление Покупателю в рамках Договора купли – продажи автомобиля № Н62092 от 19 июля 2018 года скидки в размере 112 400 рублей и изменение общей цены договора с учетом скидки до 650 000 рублей – л.д. 16, 16 об.

Согласно пункту 2 Дополнительного соглашения от 26 июля 2018 года скидка, предусмотренная условиями настоящего Дополнительного соглашения, предоставляется при соблюдении Покупателем следующих условий до передачи Автомобиля Покупателю:

- Покупателем в салоне Продавца у Партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование автомобиля по КАСКО на сумму страховой премии не менее 40 000 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца осуществляется приобретение дополнительного оборудования (с установкой) на сумму не менее 2 500 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование жизни на сумму страховой премии не менее 84 000 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества приобретается ГАП (страхование финансовых рисков, связанных с утратой транспортного средства в результате гибели или угона) на сумму страховой премии не менее 19 000 рублей.

30 июля 2018 года между сторонами заключено Дополнительное соглашение к Договору купли продажи № Н62092 от 19 июля 2018 года, согласно которому стороны согласовали предоставление Покупателю в рамках Договора купли – продажи автомобиля № Н62092 от 19 июля 2018 года скидки в размере 111 700 рублей и изменение общей цены договора с учетом скидки до 650 000 рублей – л.д. 33,34.

Согласно пункту 2 Дополнительного соглашения от 30 июля 2018 года скидка, предусмотренная условиями настоящего Дополнительного соглашения, предоставляется при соблюдении Покупателем следующих условий до передачи Автомобиля Покупателю:

- Покупателем в салоне Продавца у Партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование автомобиля по КАСКО на сумму страховой премии не менее 41 735 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца осуществляется приобретение дополнительного оборудования (с установкой) на сумму не менее 2 700 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование жизни на сумму страховой премии не менее 84 945 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества приобретается ГАП (страхование финансовых рисков, связанных с утратой транспортного средства в результате гибели или угона) на сумму страховой премии не менее 19 000 рублей.

26 июля 2018 года между <данные изъяты> и Королевым Д.А. заключен Договор страхования № в отношении транспортного средства <данные изъяты>, согласно которому автомобиль застрахован по рискам «Ущерб», «Угон/Хищение», «Дополнительные расходы» - л.д. 35, общий размер страховой премии 36 547 рублей.

В этот же день между <данные изъяты> и Королевым Д.А. заключен договор страхования (полис №), согласно которому застраховано возникновение непредвиденных рисков Страхователя (Выгодоприобретателя), не возмещаемых (не возмещенных) по договору страхования КАСКО, вследствие утраты застрахованного транспортного средства <данные изъяты>, возникновение непредвиденных рисков Страхователя (Выгодоприобретателя) на осуществление страхования КАСКО транспортного средства, приобретаемого взамен утраченного, возникновение непредвиденных расходов Страхователя (Выгодоприобретателя) на осуществление ОСАГО транспортного средства, приобретаемого взамен утраченного, возникновение непредвиденных расходов Страхователя (Выгодоприобретателя), связанных с приобретением и установкой Дополнительного оборудования взамен установленного ранее на транспортном средстве, утраченного в результате Хищения или Гибели застрахованного транспортного средства, повлекших выплату по договору страхования КАСКО, срок страхования с 26.07.2018 по 25.07.2019, размер страховой премии – 19 000 рублей – л.д. 36.

26 июля 2018 года между Королевым Д.А. и <данные изъяты> заключен договор страхования №, по которому застрахованы риски смерти застрахованного лица в результате несчастного случая или болезни, полной постоянной утраты трудоспособности застрахованного в результате несчастного случая или болезни, первичного диагностирования у застрахованного смертельно – опасных заболеваний, указанных в полисных условиях, временной нетрудоспособности в результате несчастного случая или болезни (л.д. 39), срок страхования с 26.07.2018 по 26.07.2021, страховая премия – 84975 рублей, страховая сумма 658492 рублей.

Кроме того, 26 июля 2018 года между Королевым Д.А. (Покупателем) и ООО «РОЛЬФ Эстейт Санкт – Петербург» (Продавцом) заключен Договор № Н 62772 купли – продажи автомобиля марки <данные изъяты> – л.д. 7-10.

Согласно пункту 2.1 Договора купли – продажи № Н 62772 от 26 июля 2018 года общая цена Договора устанавливается в размере 762 400 рублей.

Той же датой заключен договор купли – продажи, подписанный теми же сторонами в отношении того же транспортного средства с измененной общей ценой договора, составляющей 761 700 рублей, включающей в себя непосредственно стоимость автомобиля – 759 000 рублей и сумму стоимости дополнительного оборудования – 2 700 рублей (л.д. 17-23).

ДД.ММ.ГГГГ между сторонами заключено Дополнительное соглашение к Договору купли продажи № Н62772 от 26 июля 2018 года, согласно которому стороны согласовали предоставление Покупателю в рамках Договора купли – продажи автомобиля № Н62772 от 26 июля 2018 года скидки в размере 112 400 рублей и изменение общей цены договора с учетом скидки до 650 000 рублей – л.д. 11, 11 об.

Согласно пункту 2 Дополнительного соглашения от 26 июля 2018 года скидка, предусмотренная условиями настоящего Дополнительного соглашения, предоставляется при соблюдении Покупателем следующих условий до передачи Автомобиля Покупателю:

- Покупателем в салоне Продавца у Партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование автомобиля по КАСКО на сумму страховой премии не менее 40 000 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца осуществляется приобретение дополнительного оборудования (с установкой) на сумму не менее 2 500 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование жизни на сумму страховой премии не менее 81 000 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества приобретается ГАП (страхование финансовых рисков, связанных с утратой транспортного средства в результате гибели или угона) на сумму страховой премии не менее 19 000 рублей.

31 июля 2018 года между сторонами заключено Дополнительное соглашение к Договору купли продажи № Н62772 от 26 июля 2018 года, согласно которому стороны согласовали предоставление Покупателю в рамках Договора купли – продажи автомобиля № Н62772 от 26 июля 2018 года скидки в размере 112 700 рублей и изменение общей цены договора с учетом скидки до 649 000 рублей – л.д. 24,25.

Согласно пункту 2 Дополнительного соглашения от 31 июля 2018 года скидка, предусмотренная условиями настоящего Дополнительного соглашения, предоставляется при соблюдении Покупателем следующих условий до передачи Автомобиля Покупателю:

- Покупателем в салоне Продавца у Партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование автомобиля по КАСКО на сумму страховой премии не менее 41 735 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца осуществляется приобретение дополнительного оборудования (с установкой) на сумму не менее 2 700 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества осуществляется страхование жизни на сумму страховой премии не менее 81 705 рублей;

- Покупателем в салоне Продавца у партнеров Продавца – страховых компаний в рамках программы сотрудничества приобретается ГАП (страхование финансовых рисков, связанных с утратой транспортного средства в результате гибели или угона) на сумму страховой премии не менее 19 000 рублей.

26 июля 2018 года между Королевым Д.А. и <данные изъяты> заключен договор страхования №, по которому приобретенный истцом автомобиль марки <данные изъяты>) застрахован по рискам «Ущерб», «Хищение», сумма подлежащей уплате страховой премии – 41735,83 рублей, срок страхования с 26.07.18 по 25.07.2019, страховая сумма – 650 000 рублей (л.д. 37).

В этот же день между <данные изъяты> и Королевым Д.А. заключен договор страхования (полис № SGAP–270-452863/2018), согласно которому застраховано возникновение непредвиденных рисков Страхователя (Выгодоприобретателя), не возмещаемых (не возмещенных) по договору страхования КАСКО, вследствие утраты застрахованного транспортного средства <данные изъяты>, возникновение непредвиденных рисков Страхователя (Выгодоприобретателя) на осуществление страхования КАСКО транспортного средства, приобретаемого взамен утраченного, возникновение непредвиденных расходов Страхователя (Выгодоприобретателя) на осуществление ОСАГО транспортного средства, приобретаемого взамен утраченного, возникновение непредвиденных расходов Страхователя (Выгодоприобретателя), связанных с приобретением и установкой Дополнительного оборудования взамен установленного ранее на транспортном средстве, утраченного в результате Хищения или Гибели застрахованного транспортного средства, повлекших выплату по договору страхования КАСКО, срок страхования с 26.07.2018 по 25.07.2019, размер страховой премии – 19 000 рублей – л.д. 38.

26 июля 2018 года между <данные изъяты> и Королевым Д.А. заключен Договор страхования №, по условиям которого застрахованы риски смерти застрахованного в результате несчастного случая, инвалидности застрахованного 1 группы в результате несчастного случая, утраты трудоспособности застрахованного в результате несчастного случая (л.д. 40-42), срок страхования с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.г., страховая сумма 630 440,03 рублей, страховая премия – 81705,03 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ автомобиль <данные изъяты> передан истцу и принят им по акту приемки – передачи – л.д. 64. ДД.ММ.ГГГГ ответчиком передан истцу, а последним принят автомобиль <данные изъяты> – л.д. 65.

Факт исполнения истцом обязательств по оплате приобретенных автомобилей ответчиком не оспаривался.

В соответствии с частью 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Из положений ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В соответствии со статьей 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Согласно статье 422 Гражданского кодекса Российской Федерации договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Анализ условий вышеуказанных Договоров и дополнительных соглашений дате основания для вывода о том, что при их заключении истцу была предоставлена полная информация об их условиях, он был согласен со всеми положениями договоров и обязался их выполнять, что подтверждается личной подписью Королева Д.А. в обоих договорах и во всех дополнительных соглашениях. Доказательств того, что подписание договоров с включением оспариваемых пунктов навязано истцу, суду не представлено, в материалах дела доказательства тому отсутствуют, подписание договоров Королевым Д.А. и их последующее исполнение безусловно свидетельствует о наличии добровольного согласия со всеми прописанными в договоре условиями. По смыслу ст. ст. 160 и 434 Гражданского кодекса Российской Федерации под документом, выражающим содержание заключаемой сделки, понимается не только единый документ, но и несколько взаимосвязанных документов, каждый из которых подписывается сторонами сделки, в связи с чем довод иска о различиях в Договорах и дополнительных соглашениях в части общей цены договора, стоимости страховок и стоимости автомобиля признается несостоятельным, поскольку путем подписания и обмена несколькими документами стороны пришли к соглашению о заключении сделок, которые впоследующем исполнили.

Довод о навязывании условий договора о не предоставлении выбора в части страхования по вышеуказанным основаниям также отклоняется судом. Кроме того, ответчик стороной договора страхования не является, как следствие не определяет стоимость страхового продукта и доводы о его недобросовестном поведении, путем очевидного завышения стоимости услуг страхования являются надуманными.

Как в заключенных между сторонами договорах купли-продажи автомобилей, так и в дополнительных соглашениях к ним отсутствуют условия о том, что заключение договоров страхования, равно как и подписание названных выше дополнительных соглашений к договору, являются обязательными условиями заключения договора купли-продажи автомобиля.

Истец объективно имел возможность заключить с ответчиком договор купли-продажи автомобиля без заключения договоров страхования и без дополнительного соглашения к нему.

Как следует из содержания дополнительных соглашений, в случае несоблюдения истцом условий, содержащихся в данном дополнительном соглашении, цена приобретаемого им автомобиля остается той ценой, за которую он изначально согласился приобрести у ответчика автомобиль и которая указана в заключенном между сторонами договоре купли-продажи.

Ссылки истца на завышенную стоимость договоров страхования основаны на сравнении стоимости услуг одного и того же страховщика – <данные изъяты> Как указано выше при заключении договора купли – продажи транспортного средства между истцом и <данные изъяты> при оказании содействия ответчиком заключен Договор страхования №, по условиям которого застрахованы риски смерти застрахованного в результате несчастного случая, инвалидности застрахованного 1 группы в результате несчастного случая, утраты трудоспособности застрахованного в результате несчастного случая (л.д. 40-42), срок страхования с 26.07.2018 по 25.07.2021 г.г., страховая сумма 630 440,03 рублей, страховая премия – 81705,03 рублей. Заключенный договор страхования истцом с вышеуказанным страховщиком самостоятельно действительно содержит сведения о более низкой сумме страховой премии (6605 рублей), однако данный договор заключен на иной период страхования с 03.08.2018 по 02.08.2019, т.е. на год, а не на три года, по иному оговорены условия об определении размера выплаты. Таким образом, различие условий договора объяснят и различия в размере страховой премии.

Следует также отметить и то, что в пункте 72 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что сторона сделки, из поведения которой явствует воля сохранить силу оспоримой сделки, не вправе оспаривать эту сделку по основанию, о котором эта сторона знала или должна была знать, когда проявляла волю на сохранение сделки (п. 2 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно п. 5 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации заявление о недействительности сделки не имеет правового значения, если ссылающееся на недействительность сделки лицо действует недобросовестно, в частности если его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки.

Данная норма направлена на укрепление действительности сделок и преследует своей целью пресечение недобросовестности в поведении стороны, намеревающейся изначально принять исполнение, зная о наличии оснований для ее оспаривания, и впоследствии такую сделку оспорить.

Статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливающей пределы осуществления гражданских прав, определено, что не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно пункту 3 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В силу пункта 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации. По общему правилу пункта 5 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются, пока не доказано иное.

Если будет установлено недобросовестное поведение одной из сторон, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий такого поведения отказывает в защите принадлежащего ей права полностью или частично, а также применяет иные меры, обеспечивающие защиту интересов добросовестной стороны или третьих лиц от недобросовестного поведения другой стороны (пункт 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации), например, признает условие, которому недобросовестно воспрепятствовала или содействовала эта сторона соответственно наступившим или ненаступившим (пункт 3 статьи 157 Гражданского кодекса Российской Федерации); указывает, что заявление такой стороны о недействительности сделки не имеет правового значения (пункт 5 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В данном случае из обстоятельств дела следует, что Королев Д.А. со своей стороны исполнил условия оспариваемых сделок, оплатив стоимость автомобилей и приняв их.

Такое поведение истца давало основания продавцу полагаться на действительность сделки.

В связи с этим заявление истцом требований должно быть оценено как злоупотребление правом на признание сделок недействительными, поскольку как указано выше в момент подписания договоров, имея возможность ознакомиться со всеми их существенными условиями, не заявив о внесении изменений в договор и исполнив его, истец, тем самым, добровольно согласился с предложенными ему условиями приобретения транспортных средств со стороны ответчика.

Определение Конституционным Судом Российской Федерации гражданина как экономически слабой стороны и нуждающейся в особой защите своих прав (постановление от 23.02.1999г. №4-П) не предопределяет создание условий недобросовестным гражданам на извлечение преимуществ из своего незаконного поведения и не подменяет закрепленные Конституцией Российской Федерации и ГПК РФ задачи и принципы разрешения дел исходя из законности, равенства и равноправия всех перед законом и судом в целях принятия по делу законного и обоснованного решения с учетом всех обстоятельств.

Учитывая изложенное, оснований для признания недействительными оспариваемых истцом сделок не имеется, как не имеется и оснований для применения последствий недействительности сделок.

На основании изложенного, руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                                 ░.░. ░░░░░░░░