Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1855/2015 ~ М-1123/2015 от 27.02.2015

Дело №2-1855/23 2015 г.

ЗАОЧНОЕ Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Курск 20 апреля 2015 года

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи Палагиной А.А.

с участием представителя истца по доверенности Жилина А.М.

при секретаре Сухих И.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ 24 в лице операционного офиса «Курский» филиала № ВТБ 24 (ПАО) к ИП Сороколетову <данные изъяты> ООО «Компания грузоперевозок «Логистик-Транс», Сороколетовой <данные изъяты> о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов,

у с т а н о в и л :

Истец – Банк ВТБ 24 в лице операционного офиса «Курский» филиала № ВТБ 24 (ПАО) обратился в Ленинский районный суд <адрес> с иском к ответчикам о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов, указывая на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ВТБ 24 (ЗАО), и Индивидуальным предпринимателем Сороколетовым А.М. заключено кредитное соглашение №, в соответствии с которым истец обязался предоставить кредит в сумме 2 000 000 (два миллиона) рублей на срок - 36 месяцев с даты, следующей за датой предоставления кредита, со взиманием за пользование кредитом 17,5 % годовых, а Заемщик обязуется возвратить полученный Кредит, уплатить по нему проценты и выполнить иные обязательства, предусмотренные Соглашением (п. 1.1. - 1.4. Кредитного соглашения). Согласно дополнительного соглашения № к Кредитному соглашению срок кредита продлен до ДД.ММ.ГГГГ Проценты по Кредиту начисляются на срочную задолженность по Основному долгу (п. 2.1. Приложения № к Кредитному соглашению). Уплата процентов на Кредит производится одновременно с возвратом соответствующей части Кредита (п. 2.2. Приложения № к Кредитному соглашению). В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного кредитного соглашения были заключены договоры поручительства: между Истцом и ООО «Компания грузоперевозок «Логистик-Транс» заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ г.; между Истцом и Сороколетовой Светланой Николаевной заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Согласно указанному договору поручительства Поручитель принял на себя обязательства солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком (п. 1.2.) в полном объеме за неисполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению. Дополнительно в обеспечение надлежащего исполнения условий указанного кредитного соглашения между истцом (залогодержателем) и Сороколетовой С.Н. заключен договор о залоге движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в залог передано имущество, указанное в приложении № к договору о залоге имущество, залоговой стоимостью -344 500,00 руб. (п. 1.4. Договора о залоге), а именно в залог передано транспортное средство со следующими характеристиками: Марка, модель VOLKSWAGEN TRANSPORTER, год изготовления - 2005 г., идентификационный номер (VIN) № двигатель №, ПТС серия <адрес> выдан ДД.ММ.ГГГГ Также в обеспечение надлежащего исполнения условий указанного кредитного соглашения между истцом (залогодержателем) и Сороколетовым А.М. заключен договор о залоге движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в залог передано имущество, указанное в приложении № к договору о залоге. В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ стороны решили произвести вывод части залога и внести изменения в приложение № к Договору залоге в соответствии с редакцией Приложения № вышеуказанного дополнительного соглашения, а именно в залог передано имущество, залоговой стоимостью 900 000 руб. (п. 2 дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ г.), а именно в залог передано транспортное средство со следующими характеристиками: Марка, модель MERCEDES - BENZ ACTROS 2543 Грузовой – рефрижератор, год изготовления - 2000 г., идентификационный номер (VIN) №; ПТС серия № выдан ДД.ММ.ГГГГ Во исполнение условий заключенного Кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ Истец предоставил кредит в сумме 2 000 000 (два миллиона) рублей путем их зачисления на расчетный счет Ответчика, открытый в Банке, что подтверждается мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ Согласно п. 1.12. Кредитного соглашения в случае возникновения просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям по Кредиту, начисленным Кредитором в соответствии с Соглашением, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки. В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному соглашению, в том числе и в части своевременного погашения кредита, истец на основании п. 4.6. кредитного соглашения потребовал от ответчиков досрочно погасить кредит в полном объеме и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом. Однако, задолженность до настоящего времени по Кредитному соглашению не погашена и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет - 619 849,30 рублей, из которых: 429 825,56 рублей - просроченная задолженность (основной долг); 126 640,98 рублей - плановые проценты; 37 492,95 рублей - пени; 25 889,81 рублей - пени по просроченному долгу. В соответствии п. 2 дополнительного соглашения № к кредитному соглашению № стороны договорились изложить п. 1.13. части 1 «Общие условия» Кредитного соглашения в следующие редакции: Споры или разногласия по вопросам вытекающим из Соглашения, рассматриваются в суде по месту заключения соглашения. Местом заключения соглашения является: <адрес>, что подсудно Ленинскому районному суду <адрес>. Просил взыскать солидарно с Индивидуального предпринимателя Сороколетова А.М., Сороколетовой С.Н., Общества с ограниченной ответственностью «Компания грузоперевозок «Логистик-Транс» в пользу ВТБ 24 (ПАО) задолженность по кредитному соглашению № от «10» декабря 2007 года в общей сумме по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ - 619 849,30 (шестьсот девятнадцать тысяч восемьсот сорок девять рублей 30 копеек) рублей, из которых: 429 825,56 рублей - просроченная задолженность (основной долг);126 640,98 рублей - плановые проценты; 37 492,95 рублей - пени; 25 889,81 рублей - пени по просроченному долгу. Обратить взыскание на имущество, заложенное по договору о залоге движимого
имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными между
ВТБ 24 (ПАО) и Сороколетовой С.Н., а именно на транспортное
средство со следующими характеристиками: Марка, модель VOLKSWAGEN TRANSPORTER, год изготовления - 2005 г., идентификационный-номер (VIN) № двигатель № ПТС серия № выдан ДД.ММ.ГГГГ с установлением начальной продажной стоимости в размере 344 500,00 рублей. Обратить взыскание на имущество, заложенное по договору о залоге движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными между ВТБ 24

(ПАО) и Сороколетовым А.М., а именно на транспортное средство со следующими характеристиками: Марка, модель MERCEDES - BENZ ACTROS 2543 Грузовой – рефрижератор, год изготовления - 2000 г., идентификационный номер (VIN) № ПТС серия <адрес> выдан ДД.ММ.ГГГГ с установлением начальной продажной стоимости в размере 900 000,00 рублей. Взыскать расходы по госпошлине в размере 15 398,49 рублей.

Представитель истца Банка ВТБ 24 в лице операционного офиса «Курский» филиала № ВТБ 24 (ПАО) по доверенности Жилин А.М. в судебном заседании исковые требования поддержал по основаниям, изложенным в иске, просил их удовлетворить в полном объеме.

Ответчики ИП Сороколетов А.М., Сороколетова С.Н., представитель ООО «Компания грузоперевозок «Логистик-Транс», извещенные надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явились; возражений на иск не представили.

С учетом мнения представителя истца, не возражавшего рассмотреть дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства, в соответствии с ч. 4 ст. 167 ГПК РФ и на основании ст. 233 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков с вынесением по делу заочного решения, поскольку судом были предприняты исчерпывающие меры по их извещению по последнему известному месту жительства в соответствии со сведениями, предоставленными Отделом адресно-справочной работы УФМС России по <адрес>.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела в их совокупности, суд полагает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, а кредитор имеет право потребовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно п.1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных кредитным договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Частью 1 статьи 808 и частью 1 статьи 809 ГК РФ предусмотрено, что договор займа должен быть заключен в письменной форме независимо от суммы, когда займодавцем является юридическое лицо. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу п.2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ между ВТБ 24 (ЗАО), и Индивидуальным предпринимателем Сороколетовым А.М. заключено кредитное соглашение № в соответствии с которым истец обязался предоставить кредит в сумме 2 000 000 (два миллиона) рублей на срок - 36 месяцев с даты, следующей за датой предоставления кредита, со взиманием за пользование кредитом 17,5 % годовых, а Заемщик обязуется возвратить полученный Кредит, уплатить по нему проценты и выполнить иные обязательства, предусмотренные Соглашением (п. 1.1. - 1.4. Кредитного соглашения).

Согласно дополнительного соглашения № к Кредитному соглашению срок кредита продлен до ДД.ММ.ГГГГ Проценты по Кредиту начисляются на срочную задолженность по Основному долгу (п. 2.1. Приложения № к Кредитному соглашению).

Уплата процентов на Кредит производится одновременно с возвратом соответствующей части Кредита (п. 2.2. Приложения № к Кредитному соглашению). В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного кредитного соглашения были заключены договоры поручительства: между Истцом и ООО «Компания грузоперевозок «Логистик-Транс» заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ г.; между Истцом и Сороколетовой С.Н. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ

Согласно указанному договору поручительства Поручитель принял на себя обязательства солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком (п. 1.2.) в полном объеме за неисполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению. Дополнительно в обеспечение надлежащего исполнения условий указанного кредитного соглашения между истцом (залогодержателем) и Сороколетовой С.Н. заключен договор о залоге движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в залог передано имущество, указанное в приложении № к договору о залоге имущество, залоговой стоимостью -344 500,00 руб. (п. 1.4. Договора о залоге), а именно в залог передано транспортное средство со следующими характеристиками: Марка, модель VOLKSWAGEN TRANSPORTER, год изготовления - 2005 г., идентификационный номер (VIN) № двигатель № ПТС серия <адрес> выдан ДД.ММ.ГГГГ г.

Также в обеспечение надлежащего исполнения условий указанного кредитного соглашения между истцом (залогодержателем) и Сороколетовым А.М. заключен договор о залоге движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в залог передано имущество, указанное в приложении № к договору о залоге. В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ стороны решили произвести вывод части залога и внести изменения в приложение № к Договору залоге в соответствии с редакцией Приложения № вышеуказанного дополнительного соглашения, а именно в залог передано имущество, залоговой стоимостью 900 000 руб. (п. 2 дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ г.), а именно в залог передано транспортное средство со следующими характеристиками: Марка, модель MERCEDES - BENZ ACTROS 2543 Грузовой – рефрижератор, год изготовления - 2000 г., идентификационный номер (VIN) № ПТС серия <адрес> выдан ДД.ММ.ГГГГ Во исполнение условий заключенного Кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ Истец предоставил кредит в сумме 2 000 000 (два миллиона) рублей путем их зачисления на расчетный счет Ответчика, открытый в Банке, что подтверждается мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п. 1.12. Кредитного соглашения в случае возникновения просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям по Кредиту, начисленным Кредитором в соответствии с Соглашением, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки.

В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному соглашению, в том числе и в части своевременного погашения кредита, истец на основании п. 4.6. кредитного соглашения потребовал от ответчиков досрочно погасить кредит в полном объеме и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом. Однако, задолженность до настоящего времени по Кредитному соглашению не погашена и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет - 619 849,30 рублей, из которых: 429 825,56 рублей - просроченная задолженность (основной долг); 126 640,98 рублей - плановые проценты; 37 492,95 рублей - пени; 25 889,81 рублей - пени по просроченному долгу

В соответствии п.2 дополнительного соглашения № к кредитному соглашению № стороны договорились изложить п. 1.13. части 1 «Общие условия» Кредитного соглашения в следующие редакции: Споры или разногласия по вопросам вытекающим из Соглашения, рассматриваются в суде по месту заключения соглашения. Местом заключения соглашения является: <адрес>, что подсудно Ленинскому районному суду <адрес>.

Согласно ч.ч. 1 и 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу ст. 323 ГПК РФ при солидарной обязанности должников, кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии с п.1 ст. 334 ГК РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Согласно ст. 348 ГК РФ на заложенное имущество может быть обращено взыскание в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Пункт 2 ст. 349 ГК РФ регулирует порядок обращения взыскания на заложенное движимое имущество следующим образом: требования залогодержателя удовлетворяются за счет заложенного имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем.

Таким образом, учитывая, что залог – способ обеспечения обязательства по кредитному договору, оснований для отказа в иске об удовлетворении заявления путем обращения взыскания на предмет залога у суда не имеется.

Поскольку в судебном заседании на основании анализа совокупности представленных суду доказательств, оцененных в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ, установлен факт неисполнения ответчиками принятых в соответствии с кредитным договором, обязательств по своевременному внесению суммы кредита, требование истца, основанное на положениях закона и условиях заключенного между сторонами договора, соответствующего нормам действующего гражданского законодательства, о досрочном возврате кредита, являются правомерными.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований Закрытого акционерного общества Банк ВТБ 24 в лице операционного офиса «Курский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО) к ИП Сороколетову А.М., ООО «Компания грузоперевозок «Логистик-Транс», Сороколетовой С.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Согласно ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Следовательно, с ответчиков в пользу Закрытого акционерного общества Банк ВТБ 24 подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в сумме 15 398,49 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р е ш и л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░ № ░░░ 24 (░░░) ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ «10» ░░░░░░░ 2007 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ - 619 849,30 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 30 ░░░░░░) ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 429 825,56 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░);126 640,98 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░; 37 492,95 ░░░░░░ - ░░░░; 25 889,81 ░░░░░░ - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░
░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░
░░░ 24 (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░
░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░ VOLKSWAGEN TRANSPORTER, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ - 2005 ░., ░░░░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░ (VIN) № ░░░░░░░░░ № ░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 344 500,00 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░ MERCEDES - BENZ ACTROS 2543 ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ - 2000 ░., ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) № ░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 900 000,00 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 398,49 ░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░.░.░░░░░░░░