Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-104/2014 (2-1897/2013;) ~ М-2091/2013 от 15.11.2013

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 января 2014 года                        гор. Ессентуки

Ессентукский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Погосяна К.А.,

при секретаре       Емяшевой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» к ООО «Лавр», Байромкулова Р.С., Алиеву М.М. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» обратился с иском к ООО «Лавр», в лице генерального директора Байромкулова Р.С., поручителя Алиева М.М. о взыскании задолженности по кредитному договору ************* от **************: в сумме <данные изъяты>, обращении взыскания на заложенное имущество.

В судебном заседании представитель истца Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» - Лаврик А.Ю., действующий по надлежащей доверенности, заявленные требования поддержал и пояснил, что в соответствии с кредитным договором ************* от **************, заключенным между Акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» и ООО «Лавр» в лице генерального директора Байромкуловым Р.С. ответчику был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты>, на цели пополнения оборотных средств сроком возврата до **************. Процентная ставка по кредиту - <данные изъяты> Договор предусматривает возврат кредита ежемесячными платежами (<данные изъяты>) в соответствии с пунктом 6.1. договора. Под аннуитетными платежами понимаются ежемесячные платежи по кредиту, включающие в себя платеж по начисленным на остаток основного долга процентам и часть основного долга по кредиту, рассчитанные таким образом, чтобы все ежемесячные платежи (за исключением последнего) были равными в течение всего срока кредита. При этом последний платеж рассчитывается как сумма полного остатка ссудной задолженности и процентов, начисленных на этот остаток п. 6.1. договора.В соответствии с п. 5.3. договора выдача кредита осуществляется в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика ************* при условии уплаты Заемщиком комиссии за выдачу кредита, указанной в п.1.4. (п.5.2.1).В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита и/или процентов за пользование кредитом, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени <данные изъяты> процента от суммы просроченной задолженности по кредиту и/или начисленных и неуплаченных процентов за каждый день просрочки, но <данные изъяты> Неустойка начисляется за период, начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство по возврату кредита и/или процентов за пользование кредитом должно было быть исполнено, по дату окончательного погашения Заемщиком просроченной задолженности включительно (п. 8.2.).Согласно условиям Договора должник принял на себя в т.ч. обязательство возвратить кредит в полной сумме и начисленные проценты в установленные договором сроки (п.6.1.-6.7 договора). Однако задолженность своевременно не погасил.В качестве обеспечения исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору был заключен договор залога движимого имущества ************* от **************, заключенный между Кредитором и Алиевым М.М., выступающим в качестве залогодателя (п.9.2.).В качестве обеспечения исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору был заключен договор залога товаров в обороте ************* от **************, заключенный между Кредитором и ООО «Лавр» в лице генерального директора Б.Р.С., выступающего в качестве залогодателя (п.9.3.).В обеспечение исполнения кредитного договора заключен договор поручительства ************* от ************** с Байрамкуловым Р.С. (п.9.4.).В обеспечение исполнения кредитного договора заключен договор поручительства ************* от ************** с А.М.М. (п.9.5.).В соответствии с п.п. 1.1. договоров поручительства, поручители в полном объеме отвечают перед Банком за исполнение обязательств ООО «Лавр» по кредитному договору от ************** *************

************** в целях досудебного урегулирования ответчикам направлялись письма - уведомления с требованием погасить просроченную задолженность по кредитному договору, которые ответчики оставили без ответа и удовлетворения.

В настоящий момент со стороны ответчика ООО «Лавр» имеется задолженность, с учетом начисленных <данные изъяты> в том числе: сумма задолженности по основному долгу - <данные изъяты>, проценты за период с ************** по ************** - <данные изъяты>, проценты на просроченный основной долг <данные изъяты>, штрафы <данные изъяты>

Просит взыскать с ООО «Лавр», Байромкулова Р.С., Алиева М.М. солидарно в пользу Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» задолженность в сумме <данные изъяты>: в том числе: сумма задолженности по основному долгу - <данные изъяты>, проценты за период с ************** по **************-<данные изъяты>, проценты на просроченный основной долг - <данные изъяты>, штрафы <данные изъяты> Обратить взыскание на заложенное имущество по договору залога движимого имущества ************* а именно автомобиль <данные изъяты> находящийся у залогодателя во дворе дома, расположенном по адресу: ************** путем продажи на публичных торгах, установив начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости - <данные изъяты> определенную по обоюдному согласию Залогодержателя и Залогодателя. Вырученные денежные средства направить на погашение задолженности ООО «Лавр», по кредитному договору. Обратить взыскание на залоговое имущество по договору залога товаров в обороте ************* а именно: посуда в ассортименте, находящаяся на складе, расположенном по адресу: ************** путем продажи на публичных торгах, установив начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости - <данные изъяты>), определенную по обоюдному согласию Залогодержателя и Залогодателя.Вырученные денежные средства направить на погашение задолженности ООО «Лавр» по кредитному договору. Взыскать с ООО «Лавр» в лице генерального директора Байрамкулова Р.С., и поручителя Алиева М.М. расходов в сумме <данные изъяты>, которые подлежат взысканию с ответчиков в равных долях по <данные изъяты> с каждого.

Ответчики ООО «Лавр» в лице генерального директора Байромкулов Р.С. и поручитель Алиев М.М. в судебное заседание не явились, хотя о рассмотрении дела надлежаще были извещены. Доказательств, подтверждающих уважительность неявки в судебное заседание, ответчики не представили, об отложении судебного заседания не ходатайствовали. Суд, с учетом согласия представителя истца, в соответствии с ч. 1 ст. 231 ГПК РФ, считает возможным рассмотрение дела в отсутствие ответчиков ООО «Лавр» в лице генерального директора Байромкулова Р.С., и поручителя Алиева М.М. в порядке заочного судопроизводства.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ч. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон. В соответствии со ст. 160 ГК РФ, сделка в письменной форме должна быть совершена путём составления документа, выражающего её содержание и подписанного лицами, совершающими сделку.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Согласно ст. 820 ГК РФ, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В судебном заседании установлено, что в соответствии с кредитным договором ************* от **************, заключенным между Акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» и ООО «Лавр» в лице генерального директора Байромкуловым Р.С. ответчику был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты>, на цели пополнения оборотных средств сроком возврата до **************. Процентная ставка по кредиту - <данные изъяты> (п. 1.2.). Договор предусматривает возврат кредита ежемесячными платежами (аннуитетными платежами) в соответствии с пунктом 6.1. договора. Под аннуитетными платежами понимаются ежемесячные платежи по кредиту, включающие в себя платеж по начисленным на остаток основного долга процентам и часть основного долга по кредиту, рассчитанные таким образом, чтобы все ежемесячные платежи (за исключением последнего) были равными в течение всего срока кредита. При этом последний платеж рассчитывается как сумма полного остатка ссудной задолженности и процентов, начисленных на этот остаток п. 6.1. договора.В соответствии с п. 5.3. договора выдача кредита осуществляется в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика *************, при условии уплаты Заемщиком комиссии за выдачу кредита, указанной в п.1.4. (п.5.2.1).В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита и/или процентов за пользование кредитом, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде <данные изъяты> процента от суммы просроченной задолженности по кредиту и/или начисленных и неуплаченных процентов за каждый день просрочки, <данные изъяты> Неустойка начисляется за период, начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство по возврату кредита и/или процентов за пользование кредитом должно было быть исполнено, по дату окончательного погашения Заемщиком просроченной задолженности включительно (п. 8.2.).Согласно условиям Договора должник принял на себя в т.ч. обязательство возвратить кредит в полной сумме и начисленные проценты в установленные договором сроки (п.6.1.-6.7 договора). Однако задолженность своевременно не погасил.

В настоящий момент со стороны ответчика ООО «Лавр» имеется задолженность, с учетом начисленных штрафов, <данные изъяты>, в том числе: сумма задолженности по основному долгу - <данные изъяты>, проценты за период с ************** по ************** - <данные изъяты>, проценты на просроченный основной долг - <данные изъяты>, штрафы <данные изъяты>

Как следует из материалов дела, договор займа соответствует требованиям закона, составлен в надлежащей форме, подписан сторонами. В настоящее время договор займа не признан недействительным, спор по данному вопросу сторонами не заявлен.

Согласно требованиям ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. В соответствии со ст. 310 ГК РФ недопустимы односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, заемщик по кредитному договору обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ч. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные § 1 главы 42 ГК (заем), если иное не предусмотрено правилами § 2 (кредит) и не вытекает из существа кредитного договора.

Так, в соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 1.2 кредитного договора процентная ставка по кредиту - <данные изъяты>. Договор предусматривает возврат кредита ежемесячными платежами (аннуитетными платежами) в соответствии с пунктом 6.1. договора.

Период начисления процентов начинается с момента получения заемщиком займа в кассе займодавца и заканчивается днем поступления займа на расчетный счет займодавца, либо в кассу займодавца. Проценты начисляются ежемесячно, в соответствии с ч.2 ст. 809 ГК РФ до дня возврата суммы займа включительно. Проценты начисляются займодавцем на остаток задолженности по основному долгу, пока заем остается непогашенным. При начислении процентов количество дней в году принимается за <данные изъяты> а количество дней в месяц - <данные изъяты>

В соответствии в графиком погашения займа, платежи по возврату денежных средств и начисленных процентов должны были осуществляться ответчиком, ежемесячно. Окончательный срок погашения займа по кредитному договору **************.

Как установлено в судебном заседании, заёмщик ООО «Лавр», в лице генерального директора Байромкулова Р.С., поручителя Алиева М.М. не выполнил условия кредитного договора. Как следует из истории погашений по кредиту,

ООО «Лавр», в лице генерального директора Байромкулова Р.С., поручителя Алиева М.М. не выплачивал денежные средства по кредитному договору и проценты на него, в связи с чем, из представленного истцом расчета, сумма задолженности ООО «Лавр», в лице генерального директора Байромкулова Р.С., поручителя Алиева М.М. по кредитному договору ************* от **************: в сумме 1 <данные изъяты>, в том числе: сумма задолженности по основному долгу - <данные изъяты>, проценты за период с ************** по **************-<данные изъяты>, проценты на просроченный основной долг - <данные изъяты>, штрафы <данные изъяты>.

Из материалов дела следует, что ************** в целях досудебного урегулирования ответчикам направлялись письма - уведомления с требованием погасить просроченную задолженность по кредитному договору, которые ответчики оставили без ответа и удовлетворения.

Требование банка на момент рассмотрения дела не исполнено. Доказательств, опровергающих данное обстоятельство, ответчиком не представлено.

Таким образом, Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» обосновано обратилось в суд за защитой своих интересов.

В судебном заседании установлено, что в качестве обеспечения исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору был заключен договор залога товаров в обороте ************* от **************, заключенный между Кредитором и ООО «Лавр» в лице генерального директора Байрамкулова Р.С., выступающего в качестве залогодателя (п.9.3.).

В обеспечение исполнения кредитного договора заключен договор поручительства ************* от ************** с Байрамкуловым Р.С. (п.9.4.).

В обеспечение исполнения кредитного договора заключен договор поручительства ************* от ************** с Алиевым М.М. (п.9.5.).

В соответствии с п.п. 1.1. договоров поручительства, поручители в полном объеме отвечают перед Банком за исполнение обязательств ООО «Лавр» по кредитному договору от ************** *************

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Согласно ст. 362 ГК РФ, договор поручительства должен быть совершен в письменной форме.

По мнению суда, договор поручительства ************* от ************** с Байрамкуловым Р.С., и договор поручительства поручительства ************* от ************** с Алиевым М.М.,отвечает вышеуказанным требованиям закона. Договор составлен в надлежащей форме, подписан сторонами. Договор поручительства сторонами не оспорен и не признан недействительными в установленном законом порядке.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрено субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии с п. 1. ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Как следует из материалов дела, банк уведомлял поручителя о задолженности ООО «Лавр» по кредитному договору ************* от **************, предлагал принять меры для погашения задолженности. Данное обстоятельство подтверждается копией письма от ************** ************* о досрочном возврате займа и уплате причитающихся процентов.

Судом установлено, что требование банка поручителем Алиевым М.М. не выполнено. Доказательств, свидетельствующих об исполнении обязательств по договору поручительства, суду не представлено.

При таких обстоятельствах, суд считает, что требования Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» к ООО «Лавр», Байромкулова Р.С., Алиеву М.М. о взыскании задолженности по кредитному договору ************* от ************** в сумме в <данные изъяты>, являются обоснованными и подлежащими удовлетворению. Указанная сумма задолженности подлежит взысканию с заемщика ООО «Лавр» в лице генерального директора Байромкулова Р.С., и поручителя Алиева М.М. солидарном порядке.

В судебном заседании установлено, что в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, заключен договор залога движимого имущества ************* от **************, заключенный между Кредитором и Алиевым М.М., выступающим в качестве залогодателя. В качестве обеспечения исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору был заключен договор залога товаров в обороте ************* от **************, заключенный между Кредитором и ООО «Лавр» в лице генерального директора Байрамкулова Р.С., выступающего в качестве залогодателя.

Согласно п. 1.2 указанного договора залога движимого имущества ************* от **************, заключенный между Кредитором и Алиевым М.М., выступающим в качестве залогодателя, общая стоимость имущества, являющегося предметом залога, определена согласно договоренности сторон и <данные изъяты>. Копия договора залога имеется в материалах дела.

Согласно п. 1.2 указанного договора залога товаров в обороте ************* от **************, заключенный между Кредитором и ООО «Лавр» в лице генерального директора Байрамкулова Р.С., выступающего в качестве залогодателя, общая стоимость имущества, являющегося предметом залога, определена согласно договоренности сторон и <данные изъяты>. Копия договора залога имеется в материалах дела.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества.

Согласно ст. 339 ГК РФ в договоре о залоге должны быть указаны предмет залога и его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом. В нем должно также содержаться указание на то, у какой из сторон находится заложенное имущество. Договор о залоге должен быть заключен в письменной форме. Согласно ст. 341 ГК РФ право залога возникает с момента заключения договора о залоге.

Как следует из материалов дела, договор залога ************* от **************, и договор залога ************* от **************,соответствуют указанным требованиям закона, составлены в надлежащей форме, подписан сторонами. Договор не признан недействительным, спор по данному вопросу сторонами не заявлен.

Согласно ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии с ч. 1 ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

Поскольку в судебном заседании установлено, что заёмщик ООО «Лавр», в лице генерального директора Байромкулова Р.С., поручителя Алиева М.М. не выполнили условия кредитного договора ************* от **************, требования Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» об обращении взыскания на заложенное имущество также подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст. 349 ГК РФ обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленным процессуальным законодательством, если не установлен иной порядок. В случае обращения взыскания на имущество в судебном порядке начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда, исходя из рыночной цены этого имущества или договоренностью сторон.

В соответствии с п. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Согласно ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» заявлено требование о взыскании с ООО «Лавр» в лице генерального директора Байрамкулова Р.С., и поручителя Алиева М.М. расходов в <данные изъяты>, которые подлежат взысканию с ответчиков в равных <данные изъяты>.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 235 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░ «░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░░ ░░░░░░>: ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ************** ░░ **************-<░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ************* ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ************** ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░», ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ************* ░ ░░░░░░: ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: **************, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 20 ░░░░░░ 2014 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░                           ░░░░░░░ ░.░.