Решение от 19.02.2018 по делу № 33-37612/2018 от 23.08.2018

8

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

дата                                                                           адрес

       Головинский районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио,

       при секретаре фио,

     рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-138/18 наименование организации к наименование организации, фио о взыскании задолженности по договору факторинга,

руководствуясь  ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л

Исковые требования наименование организации к наименование организации, фио о взыскании задолженности по договору факторинга – удовлетворить.

Взыскать солидарно с наименование организации, фио в пользу наименование организации сумму задолженности по возврату финансирования в размере сумма, сумму задолженности по оплате комиссий по тарифному плану в размере сумма, сумму задолженности по оплате комиссий за ожидание в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма 

Взыскать с наименование организации в пользу наименование организации пени в размере сумма 

Взыскать с фио в пользу наименование организации пени в размере сумма 

Решение может быть обжаловано  в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Головинский районный суд адрес.

     Судья 

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

дата                                                                           адрес

Головинский районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-138/18 наименование организации к наименование организации, фио о взыскании задолженности по договору факторинга,

У С Т А Н О В И Л

наименование организации в лице представителя по доверенности фио обратилось в суд с иском к наименование организации, фио, фио о взыскании задолженности по договору факторинга. Уточнив исковые требования, просит о солидарном взыскании с наименование организации, фио суммы задолженности по возврату финансирования в размере сумма, задолженности по оплате комиссий по тарифному плану в размере сумма, задолженности по оплате комиссий за ожидание в размере сумма, расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма; взыскать с наименование организации в пользу истца пени за ненадлежащее исполнение обязательств по договору факторинга в размере сумма; взыскать с фио в пользу истца пени за ненадлежащее исполнение обязательств по договору поручительства. Свои требования мотивирует тем, что дата между наименование организации (Фактор) и наименование организации (клиент), был заключен договор факторингового обслуживания № 0128-16р, в соответствии с которым клиент уступал фактору права денежных требований к дебиторам, вытекающие из договоров поставки, а фактор принимал их и выплачивал клиенту в счет такой уступки финансирование на условиях и в порядке, определенных договором факторинга. дата между Клиентом и наименование организации (дебитор) был заключен договор № С-21932, в соответствии с условиями которого клиент обязался поставлять дебитору товары, а дебитор принимать и оплачивать их. Фактор выплатил клиенту финансирование на общую сумму сумма в счет уступки прав денежных требований к Дебитору по актам об уступке прав денежных требований №№ 0128-16р/245 от дата, 0128-16р/244 от дата, 0128-16р/243 от дата, 0128-16р/246 от дата,0128-16р/248 от дата, 0128-16р/247 от дата, 0128-16р/254 от дата, 0128-16/255 от дата, 0128-16р/256 от дата, 0128-16р/260 от дата, 0128-16р/261 от дата, 0128/16р/262 от дата, 0128-16р/265 от дата, 0128-16р/267 от08.06.2017 года, 0128-16р/266 от дата, 0128-16р/270 от дата, 0128-16р/271 от дата, 0128-16р/272 от дата, 0128-16р/273 от дата, 0128-16р/277 от дата, 0128-16р/276от дата, 0128_16р/278 от дата, 0128-16р/280 от дата, 0128-16Р/279 от дата, 0128-16р/281 от дата, вытекающих из контракта. Руководствуясь условиями контракта дебиторы погасили суммы задолженности по оплате уступленных фактору денежных требований путем зачета сумм встречных обязательств клиента перед дебиторами по контрактам в счет оплаты сумм задолженности по оплате денежных требований. Таким образом, дебиторы по уступленным фактору правам денежных требований оплату не произвели. Согласно п.9.4 договора факторинга клиент обязуется по истечение срока, указанного в акте об уступке права денежного требования, выплатить фактору сумму неисполненного дебитором денежного требования в полном объеме, в т.ч. сумму НДС, а также суммы комиссий и пеней. С учетом частичного погашения сумм задолженности перед фактором, по состоянию на дата  сумма задолженности по возврату финансирования составляет сумма, сумма солидарной задолженности по оплате комиссий по тарифному плану составляет сумма, сумма задолженности на оплату комиссии за ожидание – сумма, сумма задолженности наименование организации по оплате пени за нарушение обязательств по договору  факторинга составляет сумма Обеспечением надлежащего исполнения обязательств клиента перед фактором является поручительство фио и фио по договорам поручительства от дата. Положениями договоров поручительства установлена ответственность поручителей за просрочку исполнения обязательств по данному договору в виде пеней. Размер пеней, подлежащих взысканию с фио в пользу истца составляет сумма Свои обязательства по договорам ответчики не исполняют.

Определением суда от дата исковое заявление наименование организации к наименование организации, фио, фио о взыскании задолженности по договору факторинга оставлены без рассмотрения в части требований, заявленных к фио, оставлено без рассмотрения.

Представитель истца наименование организации по доверенности фио в судебное заседание явился, исковые требования поддержал по доводам иска, просил об их удовлетворении.

Представитель ответчика фио по доверенности фио в судебное заседание явилась, исковые требования не признала, пояснила, что фактор, заявляя требования о взыскании задолженности по договору факторинга, не учитывает, что между наименование организации и наименование организации был произведен зачет встречных требований на сумму сумма в рамках соглашения о взаимном исполнении обязательств от дата, в соответствии с которым фактор принял на себя обязательства солидарно отвечать перед покупателем за исполнение поставщиком поручаемых обязательств. Учитывая указанные обстоятельства, считает, что задолженность клиента перед фактором, отсутствует, в связи с чем, исковые требования заявлены истцом необоснованно и удовлетворению не подлежат.

Представитель ответчика наименование организации, третьего лица наименование организации в судебное в судебное заседание не явились, о рассмотрении дела извещены надлежащим образом, в нарушение ст. 167 ГПК РФ о причинах неявки не сообщили, доказательств уважительности причин неявки не представили, ходатайств об отложении рассмотрения дела не поступало. При таких обстоятельства дело, в соответствии со ст. 167 ГПК РФ, рассмотрено в отсутствие указанных лиц.

Представитель третьего лица наименование организации по доверенности фио в судебное заседание явился, пояснил, что наименование организации является конкурсным кредитором фио Обратил внимание на то, что между наименование организации, наименование организации и наименование организации было заключено соглашение о взаимном исполнении обязательств. Полагает, что с момента заключения указанного соглашения обязательства сторон, вытекающие из договора факторинга, прекратились. При таких обстоятельствах просил отказать истцу в удовлетворении заявленных требований.

Суд, выслушав представителя истца, представителя ответчика фио, представителя третьего лица наименование организации,  проверив материалы дела, считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основания.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ  каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ст. 401 Гражданского кодекса РФ лицо, не исполнившее обязательства, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности).

Отсутствие  вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Согласно ст. 323 Гражданского кодекса РФ 1. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

2. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно п. 1 ст. 329 Гражданского кодекса РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст. 361 Гражданского кодекса РФ 1. По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

2. Поручительство может возникать на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств. Правила настоящего Кодекса о поручительстве в силу договора применяются к поручительству, возникающему на основании закона, если законом не установлено иное.

3. Условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство. В договоре поручительства, поручителем по которому является лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, может быть указано, что поручительство обеспечивает все существующие и (или) будущие обязательства должника перед кредитором в пределах определенной суммы.

Согласно ст. 363 Гражданского кодекса РФ 1. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

2. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст. 824 Гражданского кодекса РФ 1. По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

2. Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Пунктом 1 ст. 827 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

Согласно п. 2 ст. 831 Гражданского кодекса РФ если уступка денежного требования финансовому агенту осуществлена в целях обеспечения исполнения ему обязательства клиента и договором финансирования под уступку требования не предусмотрено иное, финансовый агент обязан представить отчет клиенту и передать ему сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования. Если денежные средства, полученные финансовым агентом от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту, обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом за остаток долга.

Как установлено судом, дата между наименование организации (Фактор) и наименование организации (клиент), был заключен договор факторингового обслуживания № 0128-16р, в соответствии с которым клиент уступал фактору права денежных требований к дебиторам, вытекающие из договоров поставки, а фактор принимал их и выплачивал клиенту в счет такой уступки финансирование на условиях и в порядке, определенных договором факторинга. дата между Клиентом и наименование организации (дебитор) был заключен договор № С-21932, в соответствии с условиями которого клиент обязался поставлять дебитору товары, а дебитор принимать и оплачивать их.

дата в адрес дебитора наименование организации клиентом и фактором направлено уведомление о заключении договора финансирования под уступку прав денежного требования.

Как следует из материалов дела фактор выплатил клиенту финансирование на общую сумму сумма в счет уступки прав денежных требований к Дебитору по актам об уступке прав денежных требований №№ 0128-16р/245 от дата, 0128-16р/244 от дата, 0128-16р/243 от дата, 0128-16р/246 от дата,0128-16р/248 от дата, 0128-16р/247 от дата, 0128-16р/254 от дата, 0128-16/255 от дата, 0128-16р/256 от дата, 0128-16р/260 от дата, 0128-16р/261 от дата, 0128/16р/262 от дата, 0128-16р/265 от дата, 0128-16р/267 от08.06.2017 года, 0128-16р/266 от дата, 0128-16р/270 от дата, 0128-16р/271 от дата, 0128-16р/272 от дата, 0128-16р/273 от дата, 0128-16р/277 от дата, 0128-16р/276от дата, 0128_16р/278 от дата, 0128-16р/280 от дата, 0128-16Р/279 от дата, 0128-16р/281 от дата, вытекающих из контракта, что подтверждается представленными в суд актами и платежными поручениями.

Согласно п.9.4 договора факторинга клиент обязуется по истечение срока, указанного в акте об уступке права денежного требования, выплатить фактору сумму неисполненного дебитором денежного требования в полном объеме, в т.ч. сумму НДС, а также суммы комиссий и пеней.

В соответствии с пунктом 9.14 договора факторинга, в случае просрочки исполнения клиентом обязательств по настоящему договору, клиент уплачивает фактору пеню в размере 0,2 процента о суммы, уплата которой просрочена, за каждый день просрочки.

Обеспечением надлежащего исполнения обязательств клиента перед фактором является поручительство фио по договору поручительства № 0128-16р-ПК2 от дата, в соответствии с которым фио принял на себя обязательства отвечать перед фактором за исполнение клиентом обязательств по договору факторингового обслуживания  № 0128-16р от дата., не позднее пятого рабочего дня после получения уведомления фактора о невозврате клиентом долга, уплатить фактору неуплаченные клиентом денежные суммы (п.2.2 договора поручительства). Пунктом 5.1 договора поручительства установлена ответственность поручителей за просрочку исполнения обязательств по данному договору в виде выплаты пени в размере 0,2 процента от неуплаченной в срок суммы за каждый день просрочки платежа.

Как пояснил в ходе судебного разбирательства представитель истца дебитор наименование организации погасил сумму задолженности по оплате уступленных фактору денежных требований путем зачета сумм встречных обязательств клиента наименование организации перед дебитором по контрактам в счет оплаты сумм задолженности по оплате денежных требований. Между тем, дебитор наименование организации по уступленным фактору правам денежных требований оплату не произвел. В адрес клиента, а также поручителя фио направлялось уведомление о наличии задолженности по договору финансирования. Однако соответствующая задолженность ответчиками погашена не была.

Согласно представленному истцом расчету, с учетом частичного погашения сумм задолженности перед фактором, по состоянию на дата  сумма задолженности по возврату финансирования составляет сумма, сумма солидарной задолженности по оплате комиссий по тарифному плану составляет сумма, сумма задолженности по оплате комиссии за ожидание составляет сумма, сумма задолженности наименование организации по оплате пени за нарушение обязательств по договору  факторинга составляет сумма, сумма задолженности фио по оплате пени за нарушение обязательств по договору поручительства составляет сумма 

Оценивая доказательства в их совокупности, учитывая, что наименование организации нарушены обязательства по договору факторинга, поэтому с ответчика наименование организации,  с ответчиков фио, как с поручителя за исполнение  наименование организации всех его обязательств по договору факторинга № 0128-16р от дата  подлежит взысканию  задолженность по возврату финансирования в размере сумма, сумма задолженности по оплате комиссий по тарифному плату в размере сумма, сумма задолженности по оплате комиссии за ожидание в размере сумма Также с наименование организации подлежат взысканию пени за нарушение обязательств по договору факторинга в размере составляет сумма, а с фио сумма задолженности по оплате пени за нарушение обязательств по договору поручительства в размере сумма 

Довод представителя ответчика о том, что задолженность наименование организации по договору факторинга погашена посредством проведения наименование органи░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. (░.2.1 ░░░░░░░░░░). ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. 3.3 -3.5 ░ ░░░░░░ ░.3.6 ░░░░░░░░░░. (░. 2.4 ░░░░░░░░░░).

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░,  ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░  ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░  ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 98 ░░░ ░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ ░░░░ N 1 "░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░", ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

 ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.194-199 ░░░ ░░, ░░░

░ ░ ░ ░ ░

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ 

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ 

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ 

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░  ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░.

     ░░░░░