Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-377/2018 (2-6430/2017;) ~ М-8170/2017 от 19.10.2017

Дело № 2-377\2018

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

20 августа 2018 года г.Пермь

Свердловский районный суд г.Перми в составе:

председательствующего судьи Коневских О.В.

при секретаре Насртдиновой А.Р.,

с участием представителя истца Дривко С.Я.,

представителя третьего лица УФНС России по Пермскому краю Трутневой Е.А.,

помощника прокурора Ашихминой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Лапшина А. И. к ООО КФ Нопелест-Инвест, ООО Проект-Центр о взыскании задолженности по договорам займа,

установил:

Лапшин А.И. обратился в суд, указав, что между ФИО1 и ООО «Проект - Центр» были заключены договоры денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА37-., от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА20-., от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА11-., от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА24-., от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА34-., от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА39-. ФИО1 передал ООО «Проект-Центр» по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. -СУММА15-., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ., по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. -СУММА2-., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ., по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. -СУММА44-., что подтверждается платежным поручением ЛГУ № от ДД.ММ.ГГГГ., по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. -СУММА24-., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. -СУММА3-., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.. -СУММА38-., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ по договору денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ. -СУММА39- что подтверждается актом приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГГГ. на общую сумму -СУММА1-., актом приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГГГ. серии ВА № на сумму -СУММА35-., актом приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГГГ. серии ВА № сумму -СУММА1- актом приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГГГ серии № на сумму -СУММА28-., актом приема-передачи простых векселей ДД.ММ.ГГГГ. серии № на сумму -СУММА33- актом приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГГГ. серии № на сумму -СУММА7-., платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА1-., платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА32-. ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 и истцом был заключен договор уступки прав требования по данным договорам займа. Стоимость уступаемого права требования стороны определили в размере -СУММА40-., которые уплачены в полном объеме, что подтверждается записью в договоре уступки. ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ООО Коммерческая фирма «Нопелест-Инвест» был заключен договор поручительства, по условиям которого ООО Коммерческая фирма «Нопелест-Инвест» обязалась отвечать перед истцом за исполнение ООО «Проект-Центр» обязательств по возврату сумм займа по спорным договорам.

Между ФИО3 и ООО «Проект - Центр» были заключены договоры займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА8-., дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о начислении процентов за пользование займом в размере 24 % годовых; договор денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА45-., дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ. об увеличении суммы займа до -СУММА11-., сроках возврата суммы займа; договор денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА14-. ФИО3 обязательства по договорам займа исполнил в полном объеме.ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО3 и истцом был заключен договор уступки требования по данным договорам. Стоимость уступаемого права требования стороны определили в размере -СУММА10-., которые платил ФИО3 в полном объеме, что подтверждается записью в договоре уступки. ДД.ММ.ГГГГ. между истцом и ООО Коммерческая фирма «Нопелест-Инвест» был заключен договор поручительства, согласно которому ООО «КФ «Нопелест-Инвест» обязалась отвечать перед истцом за исполнение ООО «Проект-Центр» его обязательств по возврату сумм займа по вышеуказанным указанным договорам.

Между ФИО4 и ООО «Проект- Центр» заключены договор денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА6-., договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму -СУММА18-., договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА43-., договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА46-., договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму -СУММА19-., договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА13-., договор денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. па сумму -СУММА31-., договор денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ.; договор денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА19-., договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму -СУММА34- договор денежною займа № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА4-., договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА9-. В соответствии с условиями договоров ФИО4 передал ООО «Проект - Центр» денежные средства по вышеуказанным договорам. ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО4 и истцом был заключен договор уступки права требования по вышеуказанным договорам. Стоимость уступаемого права требования стороны определили в размере -СУММА17-., которую истец уплатил ФИО4 в полном объеме, что подтверждается записью в договоре уступки. ДД.ММ.ГГГГ. между истцом и ООО Коммерческая фирма «Нопелест-Инвест» был заключен договор поручительства, согласно которому ООО «КФ «Нопелест-Инвест» обязалось отвечать перед истцом за исполнение ООО «Проект-Центр» его обязательств по возврату сумм займа по вышеуказанным договорам.

С учетом изложенного Лапшин А.И. просит взыскать с ООО Коммерческая фирма «Нопелест - Инвест», ООО «Проект-Центр» солидарно сумму займа в размере -СУММА25-., проценты за пользование суммой займа в размере -СУММА42-

Истец Лапшин А.И. в судебное заседание не явился, извещен.

Представитель истца Дривко С.Я. в судебном заседании заявленные требования поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика ООО КФ «Нопелест-Инвест» в суд не явился, извещен надлежащим образом, ранее в письменном отзыве указал, что в связи с затруднительным финансовым положением общество не имеет возможности исполнить финансовые обязательства по договорам поручительства.

Представитель ответчика ООО «Проект-Центр» в суд не явился, извещен надлежащим образом, ранее в письменном отзыве указал, что ООО «Проект-Центр» намерено выполнить обязательства по возврату сумм займов, однако, в связи со сложным финансовым положением выполнить обязательства в настоящее время не представляется возможным.

Представитель третьего лица Управления Федеральной налоговой службы по <адрес> Трутнева Е.А. в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в письменных объяснениях.

Третьи лица ФИО3, ФИО4, ФИО1 в суд не явились, извещались в установленном законом порядке.

Представитель третьего лица МРУ Росфинмониторинга по ПФО в суд не явился, извещен.

Заслушав участвующих в деле лиц, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороны (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу п.1 ст.809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполнять надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно п.1 ст.382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с п.1 ст.384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Согласно п.1 ст.388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключен договор беспроцентного займа №, по условиям которого Займодавец передает в собственность Заемщика беспроцентный займ в денежной или иной не противоречащей закону форме на общую сумму -СУММА29-. Согласно п.2.1 договора Заемщик обязуется вернуть сумму займа не позднее 30 рабочих дней с момента получения письменного требования от Займодавца, а Займодавец вправе предъявить требование на погашение займа не ранее, чем по истечении трех лет с момента предоставления суммы займа (т.1 л.д.9).

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) было заключено дополнительное соглашение, согласно которому сумма займа по договору беспроцентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ. увеличена на -СУММА5-., общая сумма займа по договору составила -СУММА39- (т.1 л.д.10 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) было заключено дополнительное соглашение, согласно которому договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. считается процентным, проценты начисляются за весь период пользования денежными средствами по ставке 24% годовых. Начисление и выплата процентов осуществляется одновременно с возвратом займа (т.1 л.д.10).

ФИО1 по актам приема-передачи простых векселей в счет оплаты по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. передал ООО «Проект-Центр» векселя:

<данные изъяты>

<данные изъяты>. стоимостью -СУММА34-., срок платежа по векселям по предъявлении, но не ранее ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.11);

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) был заключен договор денежного займа, по условиям которого Займодавец предоставляет Заемщику заем в сумме -СУММА37-. в срок до ДД.ММ.ГГГГ. с начислением процентов в размере 24% годовых. Согласно п.2.1 договора Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.19).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 перевел на счет ООО «Проект-Центр» денежные средства в размере -СУММА15-. В назначении платежа указано по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.20).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) был заключен договор денежного займа, по условиям которого Займодавец предоставляет Заемщику заем в сумме -СУММА20-. в срок до ДД.ММ.ГГГГ. с начислением процентов в размере 24% годовых. Согласно п.2.1 договора Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.21).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 перевел на счет ООО «Проект-Центр» денежные средства в размере -СУММА1-., в назначении платежа указано по договору беспроцентного займа (т.1 л.д.17).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 перевел на счет ООО «Проект-Центр» денежные средства на сумму -СУММА32-. В назначении платежа указано по договору займа (т.1 л.д.18).

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) был заключен договор денежного займа, по условиям которого Займодавец предоставляет Заемщику заем в сумме -СУММА11-. в срок до ДД.ММ.ГГГГ. с начислением процентов в размере 24% годовых. Согласно п.2.1 договора заем передается в период с ДД.ММ.ГГГГ. Заем может предоставляться частями, общая сумма займа может быть меньше указанной в п.1.1 (т.1 л.д.23).

Платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ. № ФИО1 перевел на счет ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА2-. В назначении платежа указано по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.22).

Платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ. № ФИО1 перевел на счет ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА44-. В назначении платежа указано займ (т.1 л.д.24).

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) был заключен договор денежного займа, по условиям которого Займодавец предоставляет Заемщику заем в сумме -СУММА24-. в срок до ДД.ММ.ГГГГ. с начислением процентов в размере 24% годовых. Согласно п.2.1 договора заем передается в период с ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.25).

Денежные средства в размере -СУММА24-. ФИО1 перечислил на счет ООО «Проект-Центр», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. В назначении платежа указано по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.26).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) был заключен договор денежного займа, по условиям которого Займодавец предоставляет Заемщику заем в сумме -СУММА34-. в срок до ДД.ММ.ГГГГ. с начислением процентов в размере 24% годовых. (т.1 л.д.27).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 перевел на счет ООО «Проект-Центр» денежные средства в размере на сумму -СУММА3-. В назначении платежа указано по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.28).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 (Цедент) и Лапшиным А.И. (Цессионарий) заключен договор уступки прав требования, по условиям которого ФИО1 передает Лапшину А.И. права требования, вытекающие из:

- договора денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ., а также дополнительных соглашений к нему от ДД.ММ.ГГГГ., на общую сумму -СУММА39-.;

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА37-.;

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА20-.;

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА11-.;

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА24-

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА34-

Согласно п.1.2 договора права (требования), принадлежащие Цеденту, возникли в силу предоставления Цедентом должнику денежных средств по договорам денежного займа и составляют право требовать сумму основного долга в размере 6 334 300 руб., а также процентов из расчета 24% годовых.

В силу п.1.4 за уступаемые права (требования) Цессионарий выплачивает Цеденту денежные средства в размере -СУММА40-., которые выплачиваются наличными деньгами при подписании договора. В договоре имеется запись о получении ФИО1 денежных средств от Лапшина А.И. в сумме -СУММА40-. (т.1 л.д.30-31).

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 перевел на счет ООО «Проект-Центр» денежные средства в размере -СУММА38-., в назначении платежа указано по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.28)

ДД.ММ.ГГГГ. между Лапшиным А.И. (Займодавец) и ООО Коммерческая фирма «Нопелест-Инвест» (Поручитель) заключен договор поручительства, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед займодавцем за исполнение ООО «Проект-Центр» его обязательств по возврату сумм займа, указанных в следующих договорах займа, заключенных между ФИО1 и ООО «Проект-Центр», с последующей уступкой прав займодавца Лапшину А.И. на основании договора уступки права от ДД.ММ.ГГГГ.:

<данные изъяты>

- договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ., а также дополнительных соглашений к нему от ДД.ММ.ГГГГ

Пунктом 2.1. договора предусмотрено, что поручитель обязуется вести солидарную ответственность с Заемщиком перед Займодавцем за исполнение обязательств Заемщиком по возврату суммы займа, уплаты процентов на сумму займа, а также штрафных санкций, предусмотренных договорами денежного займа (т.1 л.д.33-34).

ДД.ММ.ГГГГ. Лапшин А.И. направил в адрес ООО «Проект-Центр» требование о возврате суммы займа по договорам в размере -СУММА40-., а также процентов в сумме -СУММА16- в срок, не превышающий 30 рабочих дней с момента получения претензии (т.1 л.д. 35).

В ответ на претензию ООО «Проект-Центр» ДД.ММ.ГГГГ. направило в адрес Лапшина А.И. письмо о невозможности исполнения обязательств в связи с сложной финансовой ситуацией (т.1 л.д.36).

ДД.ММ.ГГГГ Лапшин А.И. направил в адрес ООО КФ «Нопелест-Инвест» требование о возврате суммы займа и процентов в срок, не превышающий 10 рабочих дней с момента получения претензии. Ответ на претензию не поступил (т.1 л.д.37).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор беспроцентного займа №, по условиям которого Займодавец передает в собственность Заемщика беспроцентный займ в денежной или иной не противоречащей закону форме на общую сумму -СУММА8-

Согласно п.2.1 договора Заемщик обязуется вернуть сумму займа не позднее 30 рабочих дней с момента получения письменного требования от Займодавца, а Займодавец вправе предъявить требование на погашение займа не ранее чем по истечении трех лет с момента предоставления суммы займа (т.1 л.д.38).

ДД.ММ.ГГГГ. на основании платежного поручения № ИП ФИО3 перечислил ООО Проект-центр денежную сумму в размере -СУММА1- В назначении платежа указано по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа. Согласно п.1.1, 2.2 договора Займодавец передает в собственность Заемщика беспроцентный займ в размере -СУММА11-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п.1.3 договора за пользование денежными средствами заемщик уплачивает проценты а размере 24% годовых (т.1 л.д.110).

Платежным поручением №. ФИО3 перевел на счет ООО «Проект-Центр» денежные средства в размере -СУММА30-. В назначении платежа указано по договору займа б/н от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.112).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО3 (Цедент) и Лапшиным А.И. (Цессионарий) заключен договор уступки прав требования, по условиям которого ФИО3 передает Лапшину А.И. права требования, вытекающие из договоров займа, заключенных между Цедентом и ООО «Проект-Центр»:

- договора № беспроцентного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА8- дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ. о начислении процентов за пользование займом в размере 24% годовых;

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА45- процентов за пользование займом в размере 24% годовых, дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об увеличении суммы займа до -СУММА11-., сроках возврата суммы займа;

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА14-., процентов за пользование займом в размере 24% годовых.

В силу п.1.4 за уступаемые права (требования) Цессионарий выплачивает Цеденту денежные средства в размере -СУММА10- которые выплачиваются наличными деньгами при подписании договора. В договоре имеется запись о получении ФИО3, от Лапшина А.И. денежных средств сумме -СУММА10- (т.1 л.д.39-40).

ДД.ММ.ГГГГ между Лапшиным А.И. (Займодавец) и ООО Коммерческая фирма «Нопелест-Инвест» (Поручитель) заключен договор поручительства, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед займодавцем за исполнение ООО «Проект-Центр» его обязательств по возврату сумм займа, указанных в следующих договорах займа, заключенных между ФИО3 и ООО «Проект-Центр», с последующей уступкой прав займодавца Лапшину А.И. на основании договора уступки права от ДД.ММ.ГГГГ.:

- договора № беспроцентного займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму -СУММА8-., дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ. о начислении процентов за пользование займом в размере 24% годовых;

- договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму -СУММА45-., процентов за пользование займом в размере 24% годовых, дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ. об увеличении суммы займа до -СУММА11-., сроках возврата суммы займа;

ДД.ММ.ГГГГ. Лапшин А.И. направил в адрес ООО «Проект-Центр» требование о возврате суммы займа по договорам в размере -СУММА10-., а также процентов в сумме -СУММА21- в срок, не превышающий 30 рабочих дней с момента получения претензии (т.1 л.д. 44).

В ответ на претензию ООО «Проект-Центр» ДД.ММ.ГГГГ. направило в адрес Лапшина А.И. письмо о невозможности исполнения обязательств, в связи с сложной финансовой ситуацией (т.1 л.д.45).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключен договор денежного займа, по условиям которого Займодавец передает Заемщику денежные средства в размере -СУММА6-. на срок до 31.12.2015г. под 24% годовых (т.1 л.д.47).

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № ООО «Проект-Центр» приняло от ФИО4 сумму в размере -СУММА5- по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.48).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа № согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА46- на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя. В соответствии с п.2.4 проценты за пользование займом не начисляются (т.1 л.д.55).

ФИО4 по акту приема-передачи простых векселей в счет оплаты по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. передал ООО «Проект-Центр» вексель ВМ № от ДД.ММ.ГГГГ стоимостью -СУММА46-., срок платежа по векселю по предъявлении, но не ранее ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.57).ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключен договор денежного займа № по условиям которого Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА43-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п.2.1 договора Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя (т.1 л.д.51).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключено дополнительное соглашение к договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. №, согласно которому стороны договорились дополнить договор пунктом 1.2, по которому за пользование суммой займа Заемщик уплачивает Займодавцу проценты в размере 24% годовых. Проценты начисляются за весь период пользования денежными средствами. Начисление и выплата осуществляется одновременно с возвратом займа. Также дополнительным соглашением был изменен срок возврата суммы займа, который должен быть осуществлен не позднее ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.52).

В счет оплаты по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 по акту приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГГГ передал ООО «Проект-Центр» векселя ВА № от ДД.ММ.ГГГГ стоимостью -СУММА31-., ВА № от ДД.ММ.ГГГГ. стоимостью -СУММА31-., срок платежа по векселям по предъявлении, но не ранее ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.53, 54).

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключен договор денежного займа №, согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА19-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя. В соответствии с п.2.4 проценты за пользование займом не начисляются (т.1 л.д.58).

На основании квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 уплатил ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА19-. (т.1 л.д.59 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 и ООО «Проект-Центр» подписали дополнительное соглашение к договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. №, согласно которому стороны договорились дополнить договор пунктом 1.2, по которому за пользование суммой займа Заемщик уплачивает Займодавцу проценты в размере 24% годовых. Проценты начисляются на весь период пользования денежными средствами. Начисление и выплата процентов осуществляется одновременно с возвратом займа.

Кроме того, стороны договорились п.2.2 договора изложить в следующей редакции: «возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа должен быть осуществлен не позднее ДД.ММ.ГГГГ. В указанный срок включается обязанность произвести возврат всех сумм, полученных в займ в соответствии с условиями настоящего договора» (т.1 л.д.59).

Заемщик обязуется вернуть сумму займа, не позднее тридцати рабочих дней с момента получения письменного требования от Займодавца, а Займодавец вправе предъявить требование на погашение займа не ранее, чем по истечении трех лет с момента предоставления суммы займа (т.1 л.д.60).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 и ООО «Проект-Центр» подписали дополнительное соглашение к договору беспроцентного займа № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому стороны договорились считать договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. процентным, проценты начисляются за весь период пользования денежными средствами по ставке 24% годовых. Начисление и выплата процентов осуществляется одновременно с возвратом займа (т.1 л.д.60 оборот).

ФИО4 по актам приема-передачи простых векселей в счет оплаты по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. передал ООО «Проект-Центр» векселя:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа №, согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА34- на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя.

Согласно п.2.4 договора проценты по займу не начисляются (т.1 л.д.79).

ФИО4 по акту приема-передачи простых векселей в счет оплаты по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. передал ООО «Проект-Центр» вексель ВМ № от № стоимостью -СУММА22-., ВМ № от ДД.ММ.ГГГГ стоимостью -СУММА22- срок платежа по векселям по предъявлении, но не ранее ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.80 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа № согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА9- на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя (т.1 л.д.84).

ФИО4 внес в ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА9-., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. В основании платежа указано по договору займа по письму (л.д.85 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 и ООО «Проект-Центр» подписали дополнительное соглашение к договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. № согласно которому стороны договорились дополнить п.1.2 договора указав, что за пользование суммой займа Заемщик уплачивает Займодавцу проценты в размере 24% годовых. Проценты начисляются за весь период пользования денежными средствами. Начисление и выплата процентов осуществляется одновременно с возвратом займа.

Возврат заемщиком указанной суммы займа должен быть осуществлен не позднее ДД.ММ.ГГГГ. В указанный срок включается обязанность произвести возврат всех сумм, полученных в займ в соответствии с условиями договора (п.2.2) (т.1 л.д.80).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа №, согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА4-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя. Согласно п.2.4 договора проценты по займу не начисляются (т.1 л.д.82).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа, согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА31-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя (т.1 л.д.73).

На основании квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 уплатил ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА31-. В основании платежа указано по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.74 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа, согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА19-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя (т.1 л.д.75).

На основании квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 уплатил ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА19-. В основании платежа указано по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.76 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 и ООО «Проект-Центр» подписали дополнительное соглашение к договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому стороны договорились изложить п.1.1 договора в следующей редакции: «по настоящему договору Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА31-., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок. Сумма займа передается по требованию Заемщика в любой не запрещенной действующим законодательством форме». Также сторонами согласованы срок передачи займодавцем денежных средств заемщику до ДД.ММ.ГГГГ. и срок возврата заемщиком суммы займа не позднее ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.76).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключили договор денежного займа, согласно которому Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА19-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Займодавец обязан передать Заемщику указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ Моментом передачи считается момент поступления денежных средств в кассу Заемщика или на расчетный счет, либо подписание акта приема-передачи векселя (т.1 л.д.77).

ФИО4 перечислил ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА19-., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. В основании платежа указано по договору процентного займа № ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.78 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 и ООО «Проект-Центр» подписали дополнительное соглашение к договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ. № согласно которому стороны договорились дополнить договор п.1.2 указав, что за пользование суммой займа Заемщик уплачивает Займодавцу проценты в размере 24% годовых. Проценты начисляются за весь период пользования денежными средствами. Начисление и выплата процентов осуществляется одновременно с возвратом займа.

ФИО4 внес в ООО «Проект-Центр» сумму в размере -СУММА4-., что квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. В основании платежа указано по договору займа № № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.83 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 и ООО «Проект-Центр» подписали дополнительное соглашение к договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому стороны договорились изменить срок возврата суммы займа до ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.85).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 и ООО «Проект-Центр» подписали дополнительное соглашение к договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому стороны договорились изменить срок возврата суммы займа до ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.78).

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 и ООО Проект-Центр заключили дополнительное соглашение к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому стороны согласовали срок возврата суммы займа до ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.74).

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО4 (Займодавец) и ООО «Проект-Центр» (Заемщик) заключен договор денежного займа №, по условиям которого Займодавец передает Заемщику заем в размере -СУММА18-. на срок до ДД.ММ.ГГГГ. под 24% годовых (т.1 л.д.49).

ИП ФИО4 перевел на счет ООО «Проект-Центр» денежные средства в размере -СУММА18-., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. В назначении платежа указано оплата по письму за ФИО4 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.50).

ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО4 (Цедент) и Лапшиным А.И. (Цессионарий) заключен договор уступки прав требования, по условиям которого ФИО4 передает Лапшину А.И. права требования, вытекающие из договоров займа, заключенных между Цедентом и ООО «Проект-Центр»:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

В силу п.1.4 за уступаемые права (требования) Цессионарий выплачивает Цеденту денежные средства в размере -СУММА17- которые выплачиваются наличными деньгами при подписании договора. В договоре имеется запись о получении ФИО4 денежных средств в сумме -СУММА17- от Лапшина А.И. (т.1 л.д.86-88).

ДД.ММ.ГГГГ между Лапшиным А.И. (Займодавец) и ООО Коммерческая фирма «Нопелест-Инвест» (Поручитель) заключен договор поручительства, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед займодавцем за исполнение ООО «Проект-Центр» его обязательств по возврату сумм займа, указанных в следующих договорах займа, заключенных между ФИО4 и ООО «Проект-Центр», с последующей уступкой прав займодавца Лапшину А.И. на основании договора уступки права от ДД.ММ.ГГГГ.:

<данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ. Лапшин А.И. направил в адрес ООО «Проект-Центр» требование о возврате суммы займа по договорам в размере -СУММА17-., а также процентов в сумме -СУММА27-. в срок, не превышающий 30 рабочих дней с момента получения претензии (т.1 л.д. 95).

В ответ на претензию ООО «Проект-Центр» ДД.ММ.ГГГГ направило в адрес Лапшина А.И. письмо о невозможности исполнения обязательств, в связи с сложной финансовой ситуацией (т.1 л.д.111).

ДД.ММ.ГГГГ. Лапшин А.И. направил в КФ «Нопелест-Инвест» требование о возврате суммы займа и процентов в срок, не превышающий 10 рабочих дней с момента получения претензии. Ответ на претензии не поступил (т.1 л.д.96).

По настоящему иску юридически значимым и подлежащим доказыванию является вопрос, были ли фактически заключены между сторонами договоры займа с передачей указанных в них денежных сумм. В подтверждение фактического совершения сделки могут быть представлены документы, свидетельствующие об операциях должника с этими денежными средствами (первичные бухгалтерские документы или банковские выписки с расчетного счета), в том числе, об их расходовании. При оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, суду надлежит учитывать среди прочего, позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были израсходованы должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности. Установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Общая сумма переданных ФИО1 денежных средств составляет -СУММА41- общая сумма переданных ФИО3 денежных средств составляет -СУММА10-., общая сумма переданных ФИО4 денежных средств составляет -СУММА17-. Всего сумма займов, переданных ответчику ООО Проект-центр, составляет -СУММА26-.

При этом материалами дела не подтверждается финансовая возможность займодавцев для выдачи займов на такую сумму, источник дохода не назван.

В соответствии с п.4.6, 5.1 Указания Банка России поступающие в кассу наличные деньги, за исключением наличных денег, принятых при осуществлении деятельности платежного агента, банковского платежного агента (субагента), и выдаваемые из кассы наличные деньги юридическое лицо учитывает в кассовой книге. Записи в кассовой книге осуществляются по каждому приходному кассовому ордеру, расходному кассовому ордеру, оформленному соответственно на полученные, выданные наличные деньги (полное оприходование в кассу наличных денег).

В материалы дела не представлена кассовая книга должника, в которой отражены факты поступления в кассу ООО Проект-центр заемных денежных средств, а также факты их расходования. Не представлены и выписки по счету заемщика о поступлении денежных средств, в том числе по векселям.

В материалы дела не представлено доказательств отражения в бухгалтерских документах ООО Проект-центр кредиторской задолженности по договорам займа.

Часть займов оформлена путем передачи векселей ПАО Сбербанк России, вместе с тем, в материалы дела представлены копии указанных векселей, в которых держателями указаны не займодавцы, а иные лица – -ОРГАНИЗАЦИЯ3-, -ОРГАНИЗАЦИЯ2-, -ОРГАНИЗАЦИЯ1-, -ОРГАНИЗАЦИЯ5-, -ОРГАНИЗАЦИЯ4-, ФИО2 При этом передаточная надпись (индоссамент), свидетельствующая о том, что держателем векселя на момент его передачи по договорам займа являлись займодавцы, отсутствует. При таких обстоятельствах не представляется возможным установить правомочность займодавцев по передаче заемщику векселей. Также отсутствуют сведения о предъявлении векселей к оплате заемщиком ООО Проект-центр. По информации, предоставленной ПАО Сбербанк России, векселя были предъявлены к исполнению иными юридическими лицами.

Кроме того, суд учитывает, что по сведениям УФНС России по <адрес> займодавец ФИО3 является руководителем заемщика ООО Проект-центр с ДД.ММ.ГГГГ. по настоящее время, являлся участником ООО Проект-центр с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. и руководителем поручителя ООО КФ Нопелест-Инвест с ДД.ММ.ГГГГ

Займодавец ФИО4 является участником ООО Проект-центр с ДД.ММ.ГГГГ. по настоящее время, а также являлся руководителем поручителя ООО КФ Нопелест-Инвест с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ и является участником ООО КФ Нопелест-Инвест с ДД.ММ.ГГГГ. по настоящее время.

Займодавец ФИО1 являлся участником ООО Проект-центр с ДД.ММ.ГГГГ., руководителем поручителя ООО КФ Нопелест-Инвест ДД.ММ.ГГГГ

Цессионарий Лапшин А.И. является директором ДД.ММ.ГГГГ и генеральным директором ДД.ММ.ГГГГ, участником которых является ФИО4 Также Лапшин А.И. получал доходы от ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ. (учредителем и директором являлся ФИО4, с ДД.ММ.ГГГГ директором являлся ФИО1), от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ. (учредителем и руководителем являлся ФИО4).

По договорам цессии общая стоимость уступаемых прав составила -СУММА25- В подтверждение оплаты уступаемых прав имеется только запись в договорах о получении цедентами денежных средств от цессионария Лапшина А.И. Доказательств финансовой возможности исполнить обязательства по договорам цессии в материалы дела не представлено. По сведениям УФНС России по <адрес> в ДД.ММ.ГГГГ доходы Лапшина А.И. составляли -СУММА12-. и -СУММА23-., в ДД.ММ.ГГГГ -СУММА36-., за ДД.ММ.ГГГГ. сведения о доходах отсутствуют. Доказательств наличия денежных средств на счетах Лапшина А.И., либо реализации им какого-либо принадлежащего ему имущества, за счет чего Лапшин А.И. располагал денежными средствами в общей сумме -СУММА25-., в материалы дела не представлено. Не представлено также доказательств расходования цедентами полученных от Лапшина А.И. денежных средств.

С учетом вышеизложенного суд не усматривает оснований для удовлетворения заявленных требований.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

В удовлетворении исковых требований Лапшина А. И. к ООО Проект-Центр, ООО КФ Нопелест-Инвест о взыскании задолженности по договорам займа отказать в полном объеме.

На решение суда может быть подана апелляционная жалоба в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г.Перми в течение 1 месяца со дня принятия судом решения в окончательной форме.

Судья - О.В.Коневских

Мотивированное решение изготовлено 31.08.2018г.

Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-377/2018 (2-6430/2017;) ~ М-8170/2017 от 19.10.2017

2-377/2018 (2-6430/2017;) ~ М-8170/2017

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица