Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1/2016 (1-249/2015;) от 20.10.2015

Дело № 1-1/2016                                     Копия

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 января 2016 года                                     г. Пенза

Первомайский районный суд города Пензы в составе:

председательствующего                 Погодина С.Б.,

при секретарях                         Евсюткиной Ю.В.,

Клищенко О.О.,

с участием государственных обвинителей –

старшего помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Ивлиева С.Л.,

помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Зубковой Е.Н.,

подсудимых Насибова Г.М.О., Симонова В.А., Симоновой Н.В.,

защитников –

адвоката Козлова В.Г., представившего удостоверение № 583 и ордер № 17 от 16.11.2015,

адвоката Москвиной Н.Ю., представившей удостоверение № 615 и ордер № 8094 от 17.11.2015,

адвоката Селезневой М.Ю., представившей удостоверение № 735 и ордер № 8158 от 17.11.2015,

а также представителя потерпевшего ПАО Сбербанк У.А.В.., действующего на основании доверенности №550 от 18.11.2013,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

НАСИБОВА Г.М.О.., ... ранее не судимого,

находящегося под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

СИМОНОВА В.А., ..., ранее судимого:

05.02.2007 Октябрьским районным судом г. Пензы по п. «г» ч.2 ст. 161 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы; освободившегося по отбытию срока наказания 13.03.2008,

находящегося под стражей с 30.12.2015,

СИМОНОВОЙ Н.В., ... ранее не судимой,

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 Уголовного кодекса РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Насибов Г.М.О. совершил подстрекательство к мошенничеству в сфере кредитования, то есть хищению денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, и пособничество в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Симонов В.А. и Симонова Н.В. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление совершено ими в г. Пензе при следующих обстоятельствах:    

В период с ... Насибов Г.М.О. по предварительному сговору с Симоновым В.А., Симоновой Н.В., Симоновым С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств в крупном размере, в сумме ... рублей, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», предварительно договорились о хищении денежных средств, путем обмана сотрудников дополнительного офиса № 8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ... предоставления для получения кредита заведомо ложных и недостоверных сведений, под предлогом строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: ... принадлежащем супруге Насибова Г.М.О. – Н.З.А., неосведомленной об их преступных действиях.

Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», предварительно распределив роли в совершаемом пpеступлении, Насибов Г.М.О. и Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной им роли в совершаемом преступлении, для предоставления сотрудникам банка фиктивного пакета документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, и хищения денежных средств у банка, в период с ..., пришли в Городищенский отдел Управления Росреестра по Пензенской области, расположенный по адресу: ... где Насибов Г.М.О., действуя на основании доверенности от ..., удостоверенной Г.Л.А.., временно исполняющей обязанности нотариуса г. Пензы Н.И.В. выданной Насибову Г.М.О. супругой Н.З.Л., неосведомленной о его преступных действиях, совместно с Симоновым С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», совершили безвозмездную сделку по продаже Н.З.Л земельного участка, расположенного по адресу: ..., Симонову С.А., злоупотребляющему спиртными напитками, не имеющему официального дохода и намерения заниматься на данном земельном участке строительством индивидуального жилого дома, заключив ..., с целью обмана сотрудников ОАО «Сбербанк России» относительно законности получения кредита, договор купли-продажи земельного участка между Н.З.Л., неосведомленной об их преступных намерениях, и Симоновым С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, на основании которого ... в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним зарегистрирован переход права собственности на земельный участок на имя Симонова С.А на основании свидетельства о государственной регистрации права серии ....

Продолжая свои преступные действия, Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, согласно отведенной ему роли в совершаемом преступлении, по указaнию Насибова Г.М.О. найти заёмщиков для заключения кредитного договора с ОАО «Сбербанк России» и хищения денежных средств у банка, в период с ... на ... познакомил Насибова Г.М.О. со своим братом Симоновым В.А., которому они предложили участвовать в хищении денежных средств у ОАО «Сбербанк России» совместно с женой Симоновой Н.В. и получили его согласие.

Симонов В.А., согласно отведенной ему роли в совершаемом преступлении, по указaнию Насибова Г.М.О. и Симонова С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, в марте 2011 года по месту своего жительства: ... предложил своей жене Симоновой Н.В. выступить в качестве заемщика по кредитному договору с ОАО «Сбербанк России» и совместно с ним, Насибовым Г.М.О. и Симоновым С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, участвовать в хищении денежных средств у ОАО «Сбербанк России» и получил её согласие.

Тем самым, Насибов Г.М.О. склонил Симонова В.А. и Симонову Н.В. к совершению мошенничества в сфере кредитования путем уговора.

После чего, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Симонов В.А. и Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, согласно отведенной им роли в совершаемом преступлении, для предоставления сотрудникам банка, с целью обмана фиктивного пакета документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, и хищения денежных средств у ОАО «Сбербaнк России», ... в дневное время совершили безвозмездную сделку по продаже Симоновым С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, земельного участка, расположенного по адресу: ... Симонову В.А., состоящему в официальном зарегистрированном браке с Симоновой Н.В., злоупотребляющему спиртными напитками, не имеющему постоянного места работы, официального дохода, намерения заниматься на данном земельном участке строительством индивидуального жилого дома, заключив ... с Симоновым В.А. договор купли-продажи земельного участка, на основании которого 31.03.2011 в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество зарегистрирован переход права собственности на земельный участок на имя Симонова В.А. на основании свидетельства о государственной регистрации права серии ...

Продолжая свои преступные действия, Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, согласно отведенной ему роли в совершаемом преступлении, в период с марта 2011 года по апрель 2011 года в дневное время, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, для оформления пакета подложных документов и предоставления сотрудникам банка заведомо ложных и недостоверных сведений, приехал с Насибовым Г.М.О. в Городищенскую проектно-производственную архитектурно-планировочную мастерскую ОАО «...», расположенную по адресу: ... где совместно с Насибовым Г.М.О. заказали локальную смету и проектную документацию на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: ..., для предоставления данной документации заемщиком Симоновым В.А., созаёмщиком Симоновой Н.В. сотрудникам бaнка и полyчения путем обмана кредита в крупном размере, в сумме ... рублей.

Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно отведенной ему роли в совершаемом преступлении, ... в ... встретился с Н.Т.А. и попросил её участвовать в качестве поручителя при заключении заемщиками Симоновым В.А., Симоновой Н.В. кредитного договора. Н.Т.А.., неосведомленная об их преступных намерениях, согласилась ... пришла с заёмщиками Симоновым В.А., Симоновой Н.В., поручителем Симоновым С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, в дополнительный офис N8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: ... где расписалась в качестве поручителя в заявлении- анкете ... от ... ОАО «Сбербанк России» на запрашиваемый заемщиками Симоновым В.А., Симоновой Н.В. кредит по программе «Строительство жилого дома» в сумме ... под 15, 5 процентов годовых, на индивидуальное строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: ..., на срок 240 месяцев, в которую заёмщики Симонов В.А., Симонова Н.В., поручитель Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, по указанию Насибова Г.М.О. внесли заведомо ложные и недостоверные сведения, указав в заявлении-анкете, что заёмщик Симонов В.А. имеет неоконченное высшее образование, занимает должность коммерческого директора в ООО «...» (ИНН 5836636655, юридический адрес: ..., почтовый адрес: ... суммарный расход заёмщика Симонова В.А. по налогу на доходы физических лиц за последние 6 месяцев составил ...; созаёмщик Симонова Н.В. имеет неоконченное высшее образование, занимает должность заместителя генерального директора в ООО «Альянс-Продукт» (ИНН 5836636655, юридический адрес: ..., офис 2, почтовый адрес: ... суммарный расход созаёмщика Симоновой Н.В. по налогу на доходы физических лиц за последние 6 месяцев составил -... рубля; суммарный расход по налогу на доходы физических лиц за последние 6 месяцев поручителя Симонова С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, составил ... рубля.; поручитель Н.Т.В. занимает должность кладовщика в ООО «...» (ИНН 5836636655, юридический адрес: ..., офис 2, почтовый адрес: ... 1), суммарный расход по налогу на доходы физических лиц поручителя Н.Т.В.. за последние 6 месяцев составил ...

Продолжая свои преступные действия, Симонов В.А., Симонова Н.В., согласно отведенной им роли в совершаемом групповом преступлении, используя изготовленные неустановленными следствием лицами подложные документы, которые им предоставил Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью: справки о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ за 2010 год, за 2011 год и трудовые книжки на имя Симонова В.А., Симоновой Н.В., Н.Т.В.., Симонова С.А., с внесенными в них заведомо ложными сведениями о месте работы заёмщиков Симонова В.А., Симоновой Н.В., поручителей Н.Т.В.., Симонова С.А. в период с ..., в дневное время пришли в помещение дополнительного офиса N8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ... где предоставили кредитному специалисту банка З.Т.М. введя её в заблуждение относительно правомерности их действий по получению кредита, заведомо ложные документы, содержащие недостоверные сведения о месте их работы и размере заработной платы, а именно: заявление-анкету от ... ОАО «Сбербанк России» на запрашиваемый заемщиком Симоновым В.А., созаёмщиком Симоновой Н.В. кредит по программе «Строительство жилого дома» в сумме ... рублей под 15, 5 процентов годовых на индивидуальное строительство жилого дома, заверенную от ... копию трудовой книжки заёмщика Симонова В.А., заполненную неустановленным следствием лицом от имени менеджера по персоналу ООО «...» Ф.Е.А., согласно которой Симонов В.А. с ... на основании приказа N 19 от ... занимает в ООО «...» (ИНН 5836636655) должность коммерческого директора и продолжает работать в данной должности, справку о доходах физического лица Симонова В.А. по форме 2-НДФЛ за 2010 год N2 от ..., согласно которой общая сумма дохода Симонова В.А. в ООО «...» за сентябрь- декабрь 2010 года составляла ... рублей; справку о доходах физического лица Симонова В.А по форме 2-НДФЛ за 2011 год № ..., согласно которой общая сумма дохода Симонова В.А. в ООО «Альянс-Продукт» за январь -март 2011 года составляла 115850 рублей; заверенную от ... копию трудовой книжки Симоновой Н.В., заполненную неустановленным лицом от имени менеджера по персоналу ООО «...» Ф.Е.А. согласно которой Симонова Н.В. с ... занимает в ООО «...» (ИНН 5836636655) должность заместителя генерального директора и продолжает работать в данной должности; справку о доходах физического лица Симоновой Н.В. по форме 2-НДФЛ за 2010 год ... от ..., согласно которой общая сумма дохода Симоновой Н.В. в ООО «...» за сентябрь -декабрь 2010 года составляла ... рублей; справку о доходах физического лица Симоновой Н.В. по форме 2-НДФЛ за 2011 год ... от ..., согласно которой общая сумма дохода Симоновой Н.В. в ООО «...» за январь - март 2011 года составляла ... рублей; справку о доходах физического лица Симонова С.А по форме 2-НДФЛ за 2010 год ... от ..., согласно которой общая сумма дохода Симонова С.А в Сельскохозяйственном Потребительском Производственном Кооперативе «...» (ИНН 5812341211, ...) за сентябрь - декабрь 2010 года составляла ... рублей; справку о доходах физического лица Симонова С.А по форме 2-НДФЛ за 2011 год ... от ..., согласно которой общая сумма дохода Симонова С.А в Сельскохозяйственном Потребительском Производственном Кооперативе «...» (ИНН 581234121), ...) за январь -март 2011 года составляла ... рублей; заверенную от ... копию трудовой книжки поручителя Н.Т.В. заполненную неустановленным следствием лицом от имени менеджера по персоналу ООО «...» Ф.Е.А.., согласно которой Н.Т.В. с ... на основании приказа б/н от ... занимает в ООО «...» (ИНН 5836636655) должность кладовщика и продолжает работать в данной должности, справку о доходах физического лица ...27 по форме 2НДФЛ за 2010 год N6 от ..., согласно которой общая сумма дохода Н.Т.В.. за сентябрь -декабрь 2010 года составляла ... рублей; справку о доходах физического лица Н.Т.В. по форме 2-НДФЛ за 2011 год N 7 от ... согласно которой общая сумма дохода Н.Т.В. за январь - март 2011 года составляла ... рублей, тем самым предоставили заведомо ложные и недостоверные сведения для получения кредита в ОАО «Сбербанк России» в сумме ... рублей, с целью хищения указанной суммы.

В период с ... в дневное время Насибов Г.М.О., согласно отведенной ему роли в совершаемом преступлении, находясь с Симоновым В.А на территории ООО «...», расположенного по адресу: ... передал Симонову В.А. ... рублей для приобретения последним приличной одежды для визита в банк, чтобы произвести на сотрудников банка положительное впечатление и обмана банковских сотрудников в том, что он якобы занимает в ООО «...» должность коммерческого директора и получает в данной организации заработную плату, тем самым содействуя Симонову В.А. в совершении преступления.

... Симонов В.А., действуя согласно отведенной ему роли в совершаемом групповом преступлении, не имея намерения и возможности исполнять обязательства по строительству индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: ..., открыл в дополнительном офисе N 8624 /040 Пензенского отделения филиала ОАО «...», расположенном по адресу: ... лицевой счет N ... для перечисления банком денежных средств, выделяемых по кредитному договору.

Таким образом, действуя умышленно из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества, Симонов В.А, Симонова Н.В., Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, согласно отведенной им роли в совершаемом преступлении, не имея намерения и возможности исполнять обязательства по кредитному договору, введя в заблуждение сотрудников дополнительного офиса N8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России» о законности получения кредита, ..., с поручителем Н.Т.В.., неосведомленной об их преступных действиях, пришли в помещение дополнительного офиса N8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ... где созаёмщики Симонов В.А, Симонова Н.В., поручитель Симонов С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, согласно отведенной им роли в совершаемом групповом преступлении, с участием поручителя С., неосведомленной об их преступных намерениях, подписали составленный сотрудниками банка, не подозревающими об их преступных намерениях, кредитный договор N 22612 от ... по программе «Стpоительство жилого дома» на сумму ... рублей под 15, 5 процентов годовых на индивидуальное строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: ..., на срок 240 месяцев.

... сотрудники дополнительного офиса N8624/ 040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России», на основании представленных документов, введенные в заблуждение, не подозревающие о преступных намерениях Симонова В.А, Симоновой Н.В., Симонова С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, действующих по предварительному сговору с Насибовым Г.М.О., склонившим их к совершению преступления и способствовавшим его совершению, перечислили на лицевой счет N ... Симонова В.А., открытый последним ... в дополнительном офисе N 8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России» по адресу: ...» денежные средства в сумме ... рублей. Симонов В.А., согласно отведенной ему роли в совершаемом преступлении, в тот же день ... в период с 9 до 18 часов пришел в помещение дополнительного офиса N 8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ... где обналичил с лицевого счета N ... денежные средства в сумме ... рублей, после чего вышел из помещения банка на улицу и сел в салон автомашины марки ... припаркованной около помещения банка по адресу: ... где в тот же день ... передал в салоне вышеуказанной автомашины Насибову Г.М.О. денежные средства в сумме ... рублей, из которых Насибов Г.М.О. передал Симонову В.А. в вышеуказанной автомашине денежные средства в сумме ... рублей, которыми Симонов В.А. и Симонова Н.В. распорядились по своему усмотрению, потратив на личные нужды.

Таким образом, в период с ... Симонов В.А. и Симонова Н.В., являющиеся заемщиками денежных средств, действуя умышленно из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, обманывая сотрудников дополнительного офиса N 8624/040 Пензенского отделения филиала ОАО «Сбербанк России», относительно достоверности их персональных данных, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений об их материальном положении и законности заключения сделки по предоставлению кредита, совместно и согласованно при содействии Насибова Г.М.О., склонившего их к совершению мошенничества, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «Сбербанк России» в сумме ... рублей, осознавая, что данные денежные средства получены по кредиту, на основании кредитного договора N 22612 от 07.06.2011 по программе «Строительство жилого дома», возвращены ими не будут и совместно распорядились, похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в сумме ... рублей в крупном размере.

Подсудимый Насибов Г.М.О. свою вину в совершении мошенничества признал полностью, пояснив, что в 2010 году в селе ... занимался изготовлением макаронных изделий. Примерно с середины лета 2010 года у него стал работать разнорабочим Симонов С. который злоупотреблял алкогольными напитками. Однажды С. сказал, что хочет взять кредит по программе строительства жилья на себя для работы, как молодой семье, но ему отказали, так как его брак с Натолиной официально не зарегистрирован. Тогда С. предложил поговорить со своим братом Симоновым В. так как он женат. В. согласился, и он пообещал ему в качестве благодарности деньги и помог оформлять необходимые документы для получения кредита, но справки 2НДФЛ и трудовые книжки оформлял сам С. Он не всегда заходил к кредитному инспектору. Полученные по кредиту деньги он потратил на покупку зерна, которое оказалось некачественным и на оборудование. Осенью 2011 года сделал три платежа по кредиту, а потом из-за семейного скандала уехал из страны, думая, что жена продолжает оплачивать кредит. Намерения не оплачивать кредит у него не было, просто так сложились обстоятельства.

Подсудимый Симонов В.А. также вину признал полностью и в судебном заседании показал, что с 2010 года работал грузчиком на оптовой базе по .... Его брат Симонов С. работал на макаронной фабрике у Насибова Г. и у его жены на оптовой базе. В начале 2011 года на оптовой базе на ... к нему подошел его брат Симонов С., пояснив, что нужна помощь на оформление кредита на развитие производства. Позже по данному вопросу он встретился с Насибовым Г. и своим братом Симоновым С.А. В ходе разговора Насибов Г. более подробно пояснил ему схему хищения денежных средств банка, путем обмана банковских сотрудников, заверил его, что за кредит ему выплачивать ничего не придется, сказал, что сам оформит все необходимые документы, будет выплачивать за кредит, а ему нужно предоставить в банк свой паспорт и сообщить сотрудникам банка ложные сведения относительно места работы и ежемесячного дохода. Также Насибов Г. пояснил, что кредитный договор будет заключен в отделении Сбербанка России на ... на сумму ... рублей под предлогом строительства дома в ... от его имени и имени его жены Симоновой Н.В. как созаемщиков и поручителей Симонова С.А. и Н.Т.В.. Он согласился на предложенные условия, осознавая их незаконный характер. Его жена Симонова Н.В. после уговоров также согласилась принять участия в кредитном договоре. Он передал Насибову Г. свой паспорт и паспорт своей жены, последний пообещал оформить все необходимые документы, сделать трудовые книжки, справки о доходах на всех, кто будет подписывать кредитный договор. В течение февраля-марта 2011 года он ездил вместе с Насибовым Г. и Симоновым С.А. в с. В. ... для переоформления земельного участка и заброшенного дома в его собственность, так как кредит предстояло брать якобы на строительство дома. В действительности у него не было намерения строить дом. Ранее данный дом принадлежал жене Насибова. После Насибов Г. самостоятельно переоформил дом в регпалате ... на его брата Симонова С., а впоследствии на него. Он получил свидетельство о праве собственности на дом и земельный участок, но никаких денежных средств ни он, ни его брат Насибову Г. не передавали. В апреле 2011 года Насибов Г. привез его в отделение Сбербанка, расположенное по ... и пояснил, к какому кредитному сотруднику подойти для написания заявки на получение кредита. Он действовал в соответствии с указаниями Насибова Г., предоставив сотруднице банка заведомо ложные справки и трудовые книжки, а также указал в анкете ложные номера телефонов и сведения. Затем с ними встречались сотрудники службы безопасности банка. В период с апреля по июнь 2011 года Насибов Г. попросил его приехать на оптовый склад на ..., для встречи с сотрудниками службы безопасности банка, которым сообщил ложные сведения по поводу места его работы. Заранее Насибов Г. передал ему ... рублей для приобретения нормальной одежды. Данные денежные средства были частью от его доли кредита в сумме ..., которую обещал ему Насибов Г. 07.06.2011 ему позвонил брат Симонов С. и попросил приехать в отделение Сбербанка России по адресу: ... для подписания кредитного договора, где уже были Насибов Г., Симонов С.А. и поручитель Н.Т.. Насибов Г. проинструктировал их, после чего в помещении банка он, его жена Симонова Н.В. как созаемщики, его брат Симонов С.А. и Н.Т. как поручители подписали кредитный договор на сумму ... рублей, сообщив ложные сведения и предоставив фиктивные документы, полученные от Насибова Г. В начале июня 2011 года банк одобрил выдачу кредита, за ним заехал Насибов Г., с которым они поехали в отделение Сбербанка, расположенное по адресу... для получения денежных средств по кредитному договору. После получения кредита он передал денежные средства в сумме ... рублей Насибову Г. в автомашине «...». Насибов Г. пересчитал деньги и передал ему часть его вознаграждения в сумме ... рублей, которыми он и его жена распорядились по своему усмотрению. Деньги по кредиту он не выплачивал и выплачивать не собирался.

Подсудимая Симонова Н.В. вину признала и пояснила, что в 2010 году ее супруг Симонов В.А. рассказал ей о предложении Насибова Г. формально оформить кредит для работы на ее мужа, пообещав за услугу ... рублей. При этом о строительстве дома никто не говорил. После уговоров она согласилась выступить в качестве созаемщика, доверившись Насибову Г.. Документами для оформления кредита занимался брат ее мужа Симонов С., который работал у Насибова на предприятии. Насибов Г. до заключения кредитного договора передал ее мужу ... рублей для приобретения одежды. Насибов передал ей трудовую книжку с записью ее трудовой деятельности. После оформления кредита Насибов передал ее мужу ... рублей, которые они потратили на личные нужды, на оплату долгов за жильё. Насибов оплатил кредит три раза, потом перестал платить. Представители банка интересовались, почему нет оплаты. Они искали Насибова, но его жена пояснила, что его в Пензе нет, и отказалась платить по кредиту.

Вина подсудимых в совершении мошенничества в сфере кредитования помимо их фактического признания в совершении преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, а также исследованными в судебном заседании материалами дела.

Так, представитель потерпевшего У.А.В.. показал, что созаёмщики и поручители в 2011 году в рамках получения кредита на индивидуальное строительство жилого дома обратились в «Сбербанк России» в одно из отделений. Была проведена консультация, проверка, собраны документы, кредитным комитетом было принято решение о предоставлении кредитных средств. Впоследствии было осуществлено несколько погашений кредитов в короткий промежуток времени – 3 раза по ... рублей. На сегодняшний день банку причинён ущерб. В 2011 году банком инициировался процесс подачи искового заявления в суд, однако взыскать задолженность не удалось, кредитная задолженность не была погашена, в связи с чем был подан иск уже в уголовном процессе. В 2011 году было вынесено судебное решение, однако по нему ничего не было исполнено. Сейчас банком заявлен иск в уголовном процессе по задолженности .... Иск увеличен в связи с внесёнными госпошлинами.

Свидетель З.Т.М. пояснила, что работает менеджером в сфере ипотечного кредитования ОАО «Сбербанк России» и выдавала ипотеку Симоновым, а Насибов предоставлял по этому поводу документы на строительство. В мае 2011 года на консультацию по вопросу получения ипотечного кредита под строительство индивидуального жилого дома пришли Симоновы - муж с женой и ещё с молодым человеком. Через некоторое время они вернулись, предоставили пакет документов и анкеты. Сотрудники службы безопасности проверили документы, съездили на место работы, дали положительное решение, после этого заёмщик должен был предоставить пакет документов на индивидуальное строительство со всеми постановлениями, разрешениями, с взятием залога земли банку. Вметсе с ней ездили смотрели место – земельный участок, где планировалось строительство индивидуального жилого дома, потом отправились в регистрационную палату, то есть все пункты, которые требуются юридическим подразделением, были соблюдены и все документы были представлены в полном объёме. Сомнений никаких не возникало. Затем она вынесла на кредитный комитет, который дал разрешение, и она выдала ипотечный кредит. Где-то месяца через два они перестали платить по кредиту, и её вызывали к следователю.

Свидетель К.Д.М. показал, что в Пензенском отделении ОАО «Сбербанк России» работал с 2008 по 2012 года в должности сотрудника службы безопасности. В указанный период в «Сбербанке России» Симоновы подали заявку на кредит. Он осуществлял проверку документов и помнит внешне Насибова и Симонова. Симоновы работали на ... в организации, куда он ездил для проверки справок 2-НДФЛ. На входе его встретил мужчина, пояснил, что он юрист организации, показал справки 2-НДФЛ. Он всё сверил, сверил зарплатные ведомости с росписями, приказ о назначении на работу. Охранник подтвердил, что организация работает. Больше никаких документов не смотрел и не проверял.

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля Р.Н.А. следует, что в апреле или мае 2014 года она поменяла фамилию, имя и отчество. Ранее она носила фамилию Н.Т., отчество В. В настоящее время её фамилия Романова, имя Н. отчество А.. В декабре 2009 года она приехала из ..., проживала по ... у своих родителей. В январе 2010 года она устроилась на работу в СППК «...», расположенное в ..., в цех по производству макарон, который принадлежит Насибову Г.М.О. Насибов фактически являлся руководителем и собственником СППК «...». В СППК «...» она официально трудоустроена не была, т.к. трудовой договор с ней не заключался и запись в трудовой книжке о её приеме на работу в СППК «...» не делали. За работу в СППК «...» по производству макарон Насибов платил ей не больше ... рублей в месяц. Официально заработную плату в СППК «...» она не получала. Иногда вместо денег Насибов выдавал ей макароны, муку, или привозил продукты из г.Пензы. Насибов постоянно говорил ей, что денег у него нет. В ... производство макарон пошло на убыль, т.к. у Насибова возникли финансовые сложности. К концу 2010 года цех по производству макарон СППК «...» перестал работать, в связи с отсутствием денежных средств у Насибова. В январе 2010 года в СППК «Надежда» она познакомилась с Симоновым С.А., который также занимался производством макарон, зашивал мешки с макаронами. Симонов С.А. проживал в помещении макаронного цеха в отгороженной комнате. С мая 2010 года по сентябрь 2010 года она сожительствовала с ...10 С.А., проживала с ним в частном доме в ... В январе 2010 года Насибов попросил принести ему её трудовую книжку, сказал, что хочет официально трудоустроить её в СППК «...». В январе 2010 года она принесла свою трудовую книжку и передала её Насибову на работе в макаронном цехе по .... Её трудовая книжка находилась на руках у Насибова примерно в течение одной недели. Насибов вернул ей трудовую книжку, не сделав запись о приеме на работу в СППК ...». На её вопрос, почему он не сделал запись в её трудовой книжке о приеме на работу, Насибов ничего толком ей не ответил. В начале июня 2011 года к ней домой в с. ... приехал Симонов С.А., который сказал ей, что Насибов хочет взять кредит в «Сбербанке» на строительство жилого дома в с. .... О какой сумме денежных средств идет речь Симонов С.А. ей ничего не сказал. Симонов С.А. просил её выступить в качестве поручителя по кредитному договору. Со слов Симонова С. заемщиком по кредиту будет его брат Симонов В., которому Насибов обещал заплатить ... рублей за помощь в оформлении кредита. Со слов Симонова С. кредит будет оплачивать Насибов и Симонов В. и проблем с оплатой кредита не будет. Она поверила Симонову С.А. С братом Симонова С.А.- Симоновым В. и его женой Симоновой Н.В. она познакомилась летом 2010 года, когда ещё сожительствовала с Симоновым С.. ... в с. ... приехали Симонов С. и Насибов, которые повезли её в ..., в отделение Сбербанка России, расположенное ... для участия в качестве поручителя по кредитному договору при оформлении документов на запрашиваемый кредит. Около отделения Сбербанка на улице она встретилась с Симоновым В.А., Симоновой Н.В., которые выступали заёмщиками по кредиту. В присутствии сотрудницы банка она в качестве поручителя подписала заявление-анкету на запрашиваемый заёмщиками Симоновыми кредит в сумме ... рублей. Что было указано в заявлении-анкете по поводу места её работы и размере заработной, она не видела, т.к. не читала анкету. В ООО «...» на должности кладовщика она никогда не работала и заработную плату там не получала. Где находится данная организация ей неизвестно. Примерно 05 или ... ей на сотовый телефон позвонил Симонов С. который просил её приехать в г.Пензу, к автовокзалу, чтобы встретиться там и вместе поехать в отделение Сбербанка для подписания кредитного договора, по которому она выступала поручителем. ... утром на автобусе она приехала из с. ..., к автовокзалу, где её на автомашине «...» встретили Насибов, который находился за рулем автомашины и Симонов С. привезли её к отделению Сбербанка РФ по ..., где она встретились с Симоновым В. и его женой Н. и вместе они пошли к кредитному инспектору. Насибов Г. ждал их на улице. Кредитному инспектору она предоставляла только свой паспорт. В помещении Сбербанка в присутствии кредитного специалиста, заемщиков Симонова В.А., Симоновой Н.В., поручителя ...10 С.А. она подписала кредитный договор ... от ... на сумму ... рублей и договор поручительства с банком от ..., после чего вышла из кабинета в помещение холла банка и стала там дожидаться остальных. Когда вышли заемщики Симоновы В. и Н., то Симонов В. в присутствии Насибова сказал ей, что в выдаче кредита им отказали. После этого она одна уехала из банка. За участие в качестве поручителя при оформлении кредита Насибов обещал ей заплатить деньги, но так ничего и не заплатил. В 2013 году она узнала о том, что ей по месту прежней регистрации: ... приходят письма из банка о том, что по кредитному договору имеется непогашенная задолженность в сумме около ... рублей, из чего она поняла, что кредит в банке заемщики Симоновы все-таки получили. Заведомо подложные сведения сотрудникам банка она не предоставляла (т. 1 л.д. 162-165, т.5 л.д. 128-132).

Свидетель Н.З.А., допрошенная в ходе предварительного следствия, чьи показания также были оглашены в судебном заседании с согласия сторон, показала, что в 2003 году её супруг Насибов Г. приобрел земельный участок в ..., на котором построил помещение и начал осуществлять производство макаронных изделий. Насибов Г.М. был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. В конце 2010 года Насибов Г.М. сдавал помещение цеха в аренду СППК «...», где осуществлялось производство макарон. Производство прекращено Насибовым Г.М. в конце 2010 года, в связи с отсутствием денежных средств. В период времени до 2010 года они с Насибовым Г.М. купили земельный участок с жилым домом, расположенные в .... Участок с домом оформили на её имя. Впоследствии она с мужем продали этот дом Симонову С. за какую сумму, ей неизвестно. Всеми вопросами сделки купли-продажи занимался её супруг. Симонова С. она знает с того времени, когда он работал у Насибова Г.М. в цехе по производству макарон в с. В. Шкафт. В тот период времени она познакомилась и с Симоновым В.. Периодически Симонов С. ночевал у них дома в г.Пензе, т.к. ему негде было жить. О том, что Симонов В. собрался взять кредит, ей стало известно весной 2011 года. Симонов В. приходил к Насибову Г.М. домой по адресу: ... и советовался по вопросу кредитования. До зимы 2011 года они с супругом Насибовым Г.М. проживали в частном доме по .... Зимой 2011 года она с мужем Насибовым Г.М. приобрела половину земельного участка с половиной дома, по адресу... они сделали в этом доме ремонт. Оставшиеся деньги после продажи первого дома и ремонта второго дома Насибов Г.М. вложил на оплату долга, имеющегося по кредиту, который он брал на осуществление предпринимательской деятельности (т.1 л.д. 178-181).

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля Б.С.Ю. следует, что в 2008 году он учредил организацию ООО «...»: юридический адрес: ... фактический адрес: ... Основным видом деятельности организации являлась оптовая торговля продуктами питания. Штата сотрудников в организации не было. Работал он один. С Насибовым Г. он знаком примерно с 2004 года. Тот занимался предпринимательской деятельностью, торговал на оптовой базе на ... и закупал у него продукты питания. У Насибова Г. на оптовом складе были работники, один из них Симонов С. который постоянно находился при Насибове, работал грузчиком. В начале марта 2011 года Насибов приводил к нему Симонова В. для трудоустройства в качестве грузчика, сказал, что у того родился ребенок и ему нужна работа. Он принял Симонова В. на работу с испытательным сроком, но он проработал 5 дней и пропал. В начале марта 2011 года ...2 просил его, чтобы он помог ему в оформлении справок для получения кредита в банке. ...2 говорил ему, что хочет оформить кредит на строительство дома на имя Симонова С. или Симонова В. Насибов Г. просил его о предоставлении печати ООО «...» для того, чтобы изготовить документы. Он отказал Насибову Г. в предоставлении печати организации ООО ...», сказал, что это противозаконно. По данному вопросу Насибов Г. и Симонов С.А. разговаривали с ним на складе по ... ООО «...» хранилась у него на складе, в кабинете. Дверь его кабинета всегда была открыта, он часто отлучался. На складе по ... осуществляли деятельность и другие предприниматели. Симонов В., Симонов С. и Н.Т.В. в ООО «...» никогда не работали, трудовых договоров с ними он не заключал. Через несколько месяцев после обращения к нему Насибова Г. по поводу предоставления печати его организации, ему стали поступать звонки от сотрудников Сбербанка, которые интересовались, работают ли у него Симоновы. Он отвечал отрицательно. Через 2 месяца ему снова позвонил сотрудник службы безопасности банка, который пояснил, что Симонов В.А. взял большой кредит, при этом предоставив справки с печатью ООО «...». Он удивился. М.О.Н., указанная в справках о доходах физического лица Симонова В.А., Симоновой Н.В. ему неизвестна и никогда в ООО «...» не работала. Никаких документов ООО «...» Насибову он не предоставлял, печать организации ему не передавал. Каким образом оттиск печати ООО «...» мог оказаться на документах представленных Симоновым В.А. в банк для получения кредита ему неизвестно (т.1 л.д. 182-185, 198-200).

Свидетель Т.А.П. также допрошенный в ходе предварительного следствия, показания которого оглашены в судебном заседании с согласия сторон, показал, что с 2001 года он занимает должность инженера в ОАО «...» Городищенской Проектно-производственной архитектурно- планировочной мастерской, расположенной по адресу: ... Организация занимается изготовлением проектной документации, исходно-разрешительной документации. Примерно в марте-апреле 2011 года к ним в организацию обратились Насибов и ещё один незнакомый ему мужчина по вопросу изготовления градостроительного плана и сметы на строительство жилого дома по адресу: ... Он объяснил им какие документы необходимо предоставить, после чего они ушли. Вскоре Насибов пришел к нему в мастерскую с Симоновым С.А. и сказал, что тот будет заказчиком вышеуказанных документов. Насибов предоставил ему документы на имя Симонова С.А., который на его рабочем компьютере показал место нахождения земельного участка. На вопросы о размере дома, материале основных конструкций дома Симонов С.А. отвечал вместе с Насибовым. В дальнейшем Симонов С.А. пришел в архитектурную мастерскую за документами вместе с Насибовым. Он вручил Симонову С.А. градостроительный план земельного участка и смету на общестроительные работы по возведению жилого дома (т.3 л.д. 30-33).

Кроме того, вина Насибова Г.М.О., Симонова В.А., Симоновой Н.В. в совершении мошенничества в сфере кредитования подтверждается:

- сообщением о преступлении заместителя управляющего Пензенским отделением №8624 ОАО «Сбербанк России» Д.В.Е., зарегистрированным в КУСП №4314 от 19.12.2011 о том, что 07.06.2011 года в Дополнительном офисе №8624/040 Пензенского отделения №8624 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: ... по кредитному договору №22612 гражданину Симонову В.А. предоставлен кредит на сумму ... рублей. В ходе проверки кредитного договора установлено, что справки о доходах заёмщика Симонова В.А., созаёмщика Симоновой Н.В. и поручителей Н.Т.В. Симонова С.А., являются недостоверными. В результате противоправных действий со стороны указанных лиц, Пензенскому отделению №8624 ОАО «Сбербанк России» причинен материальный ущерб на сумму ... руб. (т.1 л.д.38);

- протоколом выемки от ... в помещении Городищенского отдела Управления Росреестра по Пензенской области по адресу... дела правоустанавливающих документов на земельный участок, расположенный по адресу: ... (т.2 л.д. 3-4);

- протоколом выемки от ... в помещении Пензенского отделения №8624 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: ... документов, отражающих факт получения и выдачи кредита по кредитному договору №22612 от 07.06.2011 заемщиками Симоновым В.А., Симоновой Н.В., а именно: кредитный договор №22612 от 07.06.2011, договор поручительства №22612/1 от 07.06.2011, договор поручительства №22612/2 от 07.06.2011, договор ипотеки №22612/3 от 07.06.2011, справка о доходах физического лица за 2010 год №2 от 11.04.2011 Симонова В.А., справка о доходах физического лица за 2011 год №3 от 11.04.2011 Симонова В.А., копия трудовой книжки серии ТК- III №2022516 на имя Симонова В.А., справка о доходах физического лица за 2010 год №4 от 11.04.2011 Симоновой Н.В., копия трудовой книжки серии ТК- III №2022517 на имя Симоновой Н.В., справка о доходах физического лица за 2011 год №5 от 11.04.2011 Симоновой Н.В., справка о доходах физического лица за 2010 год № 1 от 11.04.2011 Симонова С.А., справка о доходах физического лица за 2011 год №2 от 11.04.2011 Симонова С.А., копию трудовой книжки серии ТК- II №7831460 на имя Симонова С.А., эскизный проект (сметная документация) на индивидуальный жилой дом в ... (заказчик Симонов С.А.) (т.2 л.д. 72-123);

- протоколом обыска от 27.09.2012 по месту жительства Насибова Г.М.О., согласно которому по адресу: ...» были изъяты документы Симонова С.А. и Н.Т.В. а именно: копия свидетельства о расторжении брака между Н.Т.В. и Н.Н.Н. копия свидетельства о рождении Н.А.Н. паспорт гражданина РФ Симонова С.А., страховое свидетельство на имя Симонова С.А., аттестат об основном общем образовании Симонова С.А., страховой медицинский полис на имя Симонова С.А., сведения о поручителе Симонове С.А., военный билет на имя Симонова С.А., свидетельство о рождении на имя Симонова С.А. (т.3 л.д. 96-97, 229-240);

- ответом на запрос от 15.12.2012 из Пензенского отделения №8624 филиала ОАО «Сбербанк России» о том, что в соответствии с условиями кредитного договора выдача кредита и погашение задолженности по кредитному договору ... от 07.06.2012 (заёмщик Симонов В.А.) производились путем зачисления суммы кредита ... рублей, и списания банком денежных средств (в погашение кредита) ... по лицевому счету №... (владелец Симонов В.А.) (т.2 л.д. 160-161);

- ответом на запрос от 05.12.2012 из Пензенского отделения №8624 филиала ОАО «Сбербанк России» о том, что в Пензенском отделении №8624 ОАО «Сбербанк России» 06.06.2011 открыт лицевой счет №42307810448002026854 на имя Симонова В.А. с приложением выписки из лицевого счета по вкладу за период с 06.06.2011 по 19.12.2012, согласно которой 15.06.2011 на лицевой счет №42307810448002026854 зачислены денежные средства в сумме ... рублей. Снятие денежных средств в сумме ... рублей произведено 15.06.2011. Оплата денежных средств по кредитному договору производилась 15.07.2011 в сумме ..., 25.07.2011 в сумме ... рублей, 12.09.2011 г.-... рублей, 16.09.2011 г.-... рублей. (т.4 л.д. 11-18);

- протоколом выемки от 18.09.2012 у свидетеля Б.С.Ю. круглой печати ООО «...» и экспериментальных образцов оттиска круглой печати ООО «...» (т.1 л.д. 187-190).

Изъятые документы, а также представленные копии документов были осмотрены и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 216-236).

Согласно заключению экспертизы № 278 от 08.10.2012 изображения оттисков печати ООО «Альянс-Продукт» на справке о доходах физического лица за 2010 год №2 от 11.04.2011 на имя Симонова В.А., справке о доходах физического лица за 2011 год №3 от 11.04.2011 на имя Симонова В.А., справке о доходах физического лица за 2010 год №4 от 11.04.2011 на имя Симоновой Н.В., справке о доходах физического лица за 2011 год №5 от 11.04.2011 на имя Симоновой Н.В., копии трудовой книжки на имя Симонова В.А., копии трудовой книжки на имя Симоновой Н.В., копии трудовой книжки на имя Натолиной Т.В. являются оттисками печати, признаков применения технических средств не выявлено. Оттиски круглой печати на справке о доходах физического лица за 2010 год №2 от 11.04.2011 на имя Симонова В.А., справке о доходах физического лица за 2011 год №3 от 11.04.2011 на имя Симонова В.А., справке о доходах физического лица за 2010 год ... от ... на имя Симоновой Н.В., справке о доходах физического лица за 2011 год №5 от 11.04.2011 на имя Симоновой Н.В., копии трудовой книжки на имя Симонова В.А., копии трудовой книжки на имя Симоновой Н.В., копии трудовой книжки на имя Н.Т.В. выполнены печатью ООО «...», образцы оттисков которой представлены на исследование (т.4 л.д. 59-61).

Заключением эксперта ... и фототаблицей к нему установлено, что подпись от имени ...10 В.А. в заявлении анкете ... в графе «Подпись заёмщика», выполнена Симоновым В.А.. Рукописный текст заявления анкеты, начинающийся словами: «Симонов» и заканчивающийся словами «А.» в графе «Подпись заёмщика», выполнен Симоновым В.А. Подпись от имени Симоновой Н.В. в заявлении анкете №1111136444 в графе «Подпись созаемщика», выполнена Симоновой Н.В. Рукописный (буквенный) текст заявления анкеты, начинающийся словами: «Симонова» и заканчивающийся словами «Владимировна» в графе «Подпись заёмщика», выполнен Симоновой Н.В. (т.4 л.д. 88-98).

Дав оценку исследованным в судебном заседании доказательствам, суд находит все приведенные выше доказательства допустимыми, показания подсудимых, представителя потерпевшего и свидетелей достоверными, так как они согласуются между собой, объективно подтверждаются материалами дела, исследованные документы составлены в соответствии с требованиями закона, объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает все изложенные доказательства за основу.

В результате анализа исследованных в ходе судебного заседания доказательств, признавая их относимыми, достоверными и допустимыми, так как они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства и не вызывают у суда сомнений в их объективности, а в совокупности достаточными, суд приходит к выводу, что показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, подсудимых, а также протоколами выемок и осмотра, изъятыми документами в совокупности подтверждено, что подсудимые Симонов В.А. и Симонова Н.В. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, и квалифицирует действия каждого подсудимого по ч.3 ст.159.1 Уголовного кодекса РФ, так как оба подсудимых, имея умысел на получение кредита, предоставили в ОАО «Сбербанк России» заведомо ложные и недостоверные сведения об их материальном положении и законности заключения сделки по предоставлению кредита, осознавая, что денежные средства получены по кредиту, на основании кредитного договора N 22612 от 07.06.2011 по программе «Строительство жилого дома», возвращены ими не будут и совместно распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в сумме ... рублей в крупном размере.

При совершении преступления подсудимые действовали умышленно, преследуя корыстную цель. Об умысле на хищение свидетельствует сам характер действий Симонова В.А. и Симоновой Н.В., которые для облегчения хищения представили фиктивные документы о месте работы и получаемом доходе, на основании которых и было принято решение о выдаче кредита. После поступления указанных денежных средств на расчетный счёт, Симонов В.А. и Симонова Н.В. получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться ими по своему усмотрению, поэтому хищение является оконченным.

Суд учитывает, что ст.159.1 УК РФ является специальной по отношению к ст.159 УК РФ и при коллизии норм должна применяться специальная норма, то есть действия должны быть квалифицированы по ч.3 ст.159.1 УК РФ, поскольку мошенничество совершено в сфере кредитования.

При этом с учетом позиции государственного обвинителя, переквалифицировавшего в судебных прениях действия Насибова Г.М.О. на части 4 и 5 ст.33 и ч.3 ст.159.1 Уголовного кодекса РФ, суд считает доказанным, что Насибов Г.М.О. совершил подстрекательство к мошенничеству в сфере кредитования, то есть хищению денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, и пособничество в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере. Указанная переквалификация не ухудшает положение подсудимого, поскольку государственным обвинителем конкретизированы форма и вид соучастия Насибова Г.М.О. в совершении группового преступления.

Такие действия Насибова Г.М.О. суд квалифицирует по ч.4 и ч.5 ст.33 и ч.3 ст.159.1 УК РФ, поскольку изначально Насибов Г.М.О. склонил путем уговора Симонова В.А. и Симонову Н.В. к мошенничеству в сфере кредитования, то есть хищению денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, то есть совершил подстрекательство к мошенничеству в сфере кредитования - хищению денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а в последующем способствовал своими действиями Симонову В.А. и Симоновой Н.В. в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищению денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере путем переоформления земельного участка, принадлежащего его жене, сначала на Симонова С.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи со смертью, а затем на Симонова В.А., дачей советов и указаний, в том числе предоставления денежных средств на приобретение одежды Симонову В.А. и создания имиджа благополучного человека, оформления проекта строительства дома, предоставления собственного транспортного средства для приезда в ОАО «Сбербанк России», где лично и через Симонова В.А. передавал поддельные документы работникам банка, а в последующем и путем принятия части похищенных денежных средств, то есть совершил пособничество в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

При этом суд в соответствии со ст.252 УПК РФ не может выйти за пределы предъявленного обвинения и квалифицировать действия Насибова Г.М.О. как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере при пособничестве Симонова В.А. и Симоновой Н.В., поскольку квалификация по более тяжкому преступлению ухудшит положение подсудимых.

Квалифицирующий признак при совершении мошенничества в сфере кредитования в крупном размере нашел свое подтверждение, поскольку размер похищенных денежных средств существенно превышает установленный примечанием к ст.159.1 Уголовного кодекса РФ крупный размер хищения – 1500000 руб.

Доказанным суд признает и квалифицирующий признак мошенничества совершение преступления группой лиц по предварительному сговору, поскольку до совершения преступления между Симоновым В.А. и Симоновой Н.В. была достигнута договоренность о совершении совместных действий по незаконному получению кредита в ОАО «Сбербанк России» и оба совершали действия, направленные на совершение преступления, в том числе подписывали документы в банке и представляли ложные сведения о своем материальном положении.

Суд оставляет данный квалифицирующий признак и в обвинении Насибова Г.М.О., поскольку он осознавал, что при получении кредита по программе «Строительство жилого дома» в качестве созаемщиков должны выступать оба члена семьи, то есть преступление изначально являлось групповым и обоих подсудимых Насибов Г.М.О. склонял к совершению преступления.

При этом суд отвергает доводы защиты о том, что Симонов В.А. и Симонова Н.В., согласившись на оформление и получение кредита по поддельным документам, не понимали, что совершают преступление, так как Насибов Г.М.О. обещал выплачивать кредит.

Суд учитывает, что ни Симонов В.А., ни Симонова Н.В., оформляя документы в ОАО «Сбербанк России», предоставляя фиктивные документы с места работы и о своем доходе, а также о строительстве жилого дома, совершали умышленный обман работников банка и преступление окончено на момент перечисления денежных средств, независимо от последующих действий по возврату похищенного, в том числе путем добровольного гашения похищенных кредитных денежных средств.

Суд считает технической ошибкой - опечаткой указание в обвинении каждого подсудимого, что документы на оформление кредита передавались специалисту банка З.Т.В. в то время как в судебном заседании и в ходе предварительного расследования была допрошена З.Т.В. в официальных документах банка указана фамилия З.Т.В..

С учетом обстоятельств дела, поведения подсудимых в судебном заседании, в том числе при даче показаний и выступлении в судебных прениях, сообщений Пензенской областной психиатрической больницы имени К.Р. Евграфова ... (т.5 л.д.214,216,236), заключения амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы №1896 от 03.12.2015 в отношении Симонова В.А. (т.8 л.д.39-44), у суда нет оснований сомневаться во вменяемости Симоновой Н.В., Симонова В.А. и Насибова Г.М.О. относительно совершенного преступления.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимых, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на их исправление и на условия жизни семьи каждого.

Подсудимые Симонов В.А. и Симонова Н.В. имеют молодой возраст и на их иждивении находится малолетний ребенок, Симонова Н.В. и Насибов Г.М.О. впервые привлекаются к уголовной ответственности, в содеянном все трое подсудимых раскаялись и активно содействовали следствию и суду в раскрытии преступления, в деле имеются явки с повинной Симонова В.А. и Насибова Г.М.О. (т.5 л.д.17-18,88-89), Насибов Г.М.О. принял меры к частичному возмещению причиненного ущерба, что суд признает смягчающими наказание обстоятельствами и с учетом наличия обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 Уголовного кодекса РФ, считает необходимым применить правила ч.1 ст.62 Уголовного кодекса РФ при назначении наказания Симоновой Н.В. и Насибову Г.М.О.

Оснований для применения ч.1 ст.62 Уголовного кодекса РФ при назначении наказания Симонову В.А. суд не находит с учетом наличия в его действиях рецидива преступлений, поскольку будучи судимым за совершение тяжкого преступления к реальному лишению свободы и освободившись 13.03.2008, он вновь совершил 15.06.2011 преступление средней тяжести и в его действиях в соответствии с ч.1 ст.18 Уголовного кодекса РФ содержится рецидив преступлений, в связи с чем наказание должно быть назначено с соблюдением требований ч.2 ст.68 Уголовного кодекса РФ, то есть не менее 1/3 части максимального срока наиболее строгого наказания.

Суд также учитывает характеристики подсудимых по месту жительства, состояние здоровья Симоновой Н.В., Симонова В.А. и Насибова Г.М.О. и их родственников.

Принимая во внимание материальное положение подсудимых, суд считает, что наказание в виде штрафа не будет способствовать их исправлению

С учетом общественной опасности совершенного преступления, суд считает, что исправление и перевоспитание подсудимых Симоновой Н.В., Симонова В.А. и Насибова Г.М.О. возможно только путем назначения наказания в виде лишения свободы, но в связи с совокупностью смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств у Симоновой Н.В. и Насибова Г.М.О., мнения представителя потерпевшего, не настаивающего на строгом наказании, не в максимальном размере, предусмотренном ч.3 ст.159.1 Уголовного кодекса РФ.

В соответствии с требованиями ст.58 Уголовного кодекса РФ суд считает необходимым назначить отбывание наказания Симонову В.А. в исправительной колонии строгого режима с учетом рецидива преступлений, Насибову Г.М.О. в исправительной колонии общего режима с учетом его нахождения в розыске в течение 3-х лет и невозможности отбывания наказания в колонии-поселении в связи с возможностью скрыться за пределами России, Симоновой Н.В. – в колонии-поселении.

Суд также считает необходимым назначить Симонову В.А. и Насибову Г.М.О. дополнительное наказание в виде ограничения свободы с возложением обязанности являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы для регистрации, и установлением ограничений: не менять места жительства без согласия уголовно-исполнительной инспекции, не уходить из дома с 22 до 6 часов, не выезжать за пределы муниципального образования – г. Пензы.

Принимая во внимание необходимость погашения заявленных исковых требований суд не находит оснований для применения в качестве дополнительного наказания – штрафа.

Оснований для применения ст.ст. 64 и 73 Уголовного кодекса РФ, а также оснований для освобождения от ответственности и наказания, для понижения категории преступления в соответствии с требованиями ч.6 ст.15 Уголовного кодекса РФ в отношении Симоновой Н.В., Симонова В.А. и Насибова Г.М.О. суд не находит.

Оснований для прекращения уголовного дела суд также не находит, так как заявлений от представителя потерпевшего и подсудимых о прекращении уголовного преследования не поступало, ущерб не возмещен.

Не находит суд и оснований для прекращения уголовного преследования в связи с истечением сроков давности. Суд учитывает, что на основании ч.1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если с момента совершения преступления средней тяжести прошло шесть лет.

Не имеется у суда оснований и для применения в отношении Симонова В.А. и Насибова Г.М.О. амнистии, поскольку оба подсудимых не относятся к категориям граждан, указанных в п.п.1,2 постановления Государственной Думы Федерального собрания РФ от 18.12.2013 № 3503-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции РФ» и п.1 постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24.04.2015 N6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов», и на указанных лиц действие амнистии не распространяется.

Вместе с тем суд учитывает, что в соответствии с пп.7 п. 1 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24.04.2015 г. № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов» (далее Постановление об амнистии) суд освобождает от наказания впервые осужденных к лишению свободы за умышленные преступления средней тяжести женщин, имеющих несовершеннолетних детей.

В связи с изложенным, принимая во внимание, что у Симоновой Н.В. на иждивении находится ребенок 22.07.2009 г.р., преступление подсудимой совершено до дня вступления в силу акта об амнистии, а также учитывая, что в отношении подсудимой отсутствуют обстоятельства, предусмотренные п. 13 Постановления об амнистии, препятствующие его применению, Симонова Н.В. подлежит освобождению от назначенного наказания.

Кроме того, в соответствии с п. 12 Постановления об амнистии с подсудимой Симоновой Н.В. подлежит снятию судимость по настоящему приговору и мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит отмене.

С учетом необходимости отбывания наказания в виде лишения свободы до вступления приговора в законную силу суд считает необходимым изменить Насибову Г.М.О. меру пресечения с подписки о невыезде и надлежащем поведении на содержание под стражей, взяв его под стражу в зале суда, и срок наказания следует исчислять с 14 января 2016 года.

Меру пресечения Симонову В.А. суд считает необходимым оставить без изменения в виде содержания под стражей и срок наказания исчислять с 30 декабря 2015 года.

Представителем потерпевшего ПАО Сбербанк У.А.В. заявлен к подсудимым Симоновой Н.В., Симонову В.А. и Насибову Г.М.О. гражданский иск, по которому просит взыскать с подсудимых ... коп. в счет возмещения материального ущерба, в судебном заседании исковые требования поддержал.

Суд, рассмотрев заявленные исковые требования, в соответствии со ст. 1064 ГК РФ считает, что гражданский иск представителя потерпевшего ПАО Сбербанк У.А.В.. в части возмещения материального ущерба подлежит удовлетворению частично на сумму ... с учетом представленных стороной защиты и не опровергнутых Уткиным А.В. сведений о погашении ... руб. в добровольном порядке, а также уплаты основного долга, который согласно решению Железнодорожного районного суда г. Пензы от 24.02.2012, имеющему преюдициальное значение, определен в размере ... руб. (т.1 л.д.155-156), поскольку в уголовном судпроизводстве взысканию подлежит прямой материальный ущерб без учета процентов за пользование заемными денежными средствами, а также уплаты государственной пошлины в рамках гражданского судопроизводства.

Суд учитывает, что сроки исковой давности не истекли, так как представителем потерпевшего гражданский иск заявлен к Симонову В.А. и Симоновой Н.В. в течение трехгодичного срока исковой давности, поскольку преступление окончено в июне 2011 года, и данные исковые требования рассмотрены Железнодорожным районным судом г. Пензы 24.02.2012. О причастности к совершению преступления Насибова Г.М.О. представителю потерпевшего ПАО Сбербанк У.А.В. стало известно в ходе судебного заседания, в связи с чем суд не считает пропущенным срок исковой давности.

Вместе с тем, суд учитывает, что в отношении Симонова В.А. и Симоновой Н.В. исковые требования рассмотрены по тому же предмету спора, поэтому считает необходимым, удовлетворив иск, взыскать его с Насибова Г.М.О..

Документы, приобщённые к делу в качестве вещественных доказательств подлежат оставлению при уголовном деле в течение всего срока его хранения.

С учетом необходимости возмещения исковых требований представителя потерпевшего суд считает необходимым оставить арест, наложенный на имущество Насибова Г.М.О.:

- сушилку С-109-1 ТК-083.00.000, дата производства 05.2009 г., производство ЗАО НПФ ТЕКО г....

- насосную станцию для сушилки ... дата производства ..., производство ЗАО НПФ ТЕКО ...;

- пресс-автомат «...» ... дата производства 05.2009 г., производство ЗАО НПФ ТЕКО ...

- просеиватель ... ...

- охладитель-стабилизатор, дата производства 20.04.2010 г., производство ЗАО НПФ ТЕКО ...

- ёмкость для воды самодельная, объёмом на 1 т жидкости, без номерных обозначений;

- микромельницу ... дата производства 2006 год, производство ПКП «Рино» ...

- аспиратор-... производства 2006 год, производство ПКП «Рино» ...

- установку ..., дата производства 16.04.2010 г., производство ПКП «Рино» ...

- просеиватель ... дата производства 2006 год, производство ПКП «Рино» ...

- установку ... дата производства 2006 год, производство ПКП «Рино» ...

- мельницу ......, дата производства ноябрь 2011 года;

- электроблок управления мельницей, вибрационный стол управления мельницей без инвентарного номера, два металлических бункера к мельнице вместимостью 6 т;

- семяочистительную машину ..., 1989 года, производство Воронежсельмаш;

- обоечную машину без инвентарного номера;

- металлический бункер для зерна ёмкостью 6 т;

- зерномёт ...

до полного возмещения ущерба, обратив на него взыскание.

Арест с имущества Симонова В.А. суд считает необходимым снять, поскольку земельный участок находится в залоге у банка и на него должно быть обращено взыскание в рамках исполнительного производства по решению Железнодорожного районного суда г. Пензы от 24.02.2012.

Суд считает необходимым взыскать с Симоновой Н.В. и Симонова В.А. процессуальные издержки на сумму 7840 руб. с каждого, выплаченные из федерального бюджета за участие в судебном заседании адвокатов Москвиной Н.Ю. и Селезнёвой М.Ю. при отсутствии отказа от их услуг со стороны подсудимых.

Сумма в указанном размере выплачена по заявлениям адвокатов путем вынесения отдельного постановления об оплате труда адвоката, участвовавшего в уголовном процессе.

    Руководствуясь ст.ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

СИМОНОВУ Н.В. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 Уголовного кодекса РФ, и назначить ей наказание с применением ч.1 ст.62 Уголовного кодекса РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год с отбыванием наказания в колонии-поселении.

На основании п.п.7 п.1 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24.04.2015 г. № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» освободить СИМОНОВУ Н.В. от отбывания назначенного наказания.

Снять с Симоновой Н.В. судимость по настоящему приговору.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Симоновой Н.В. – отменить.

СИМОНОВА В.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 Уголовного кодекса РФ, и назначить наказание с применением ч.2 ст. 68 Уголовного кодекса РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима с исчислением срока наказания с 30 декабря 2015 года, с ограничением свободы на срок 1 (один) год после освобождения из мест лишения свободы.

В период отбывания ограничения свободы возложить на Симонова В.А. исполнение следующих обязанностей:

являться два раза в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.

Установить Симонову В.А. в период отбывания ограничения свободы следующие ограничения:

не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление;

не уходить с места постоянного жительства (пребывания) с 22 до 6 часов,

не выезжать за пределы г. Пензы.

    Меру пресечения Симонову В.А. оставить без изменения в виде содержания под стражей до вступления приговора в законную силу.

НАСИБОВА Г.М.О. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.ч.4,5 ст.33 и ч.3 ст.159.1 Уголовного кодекса РФ, и назначить наказание с применением ч.1 ст. 62 Уголовного кодекса РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением срока наказания с 14 января 2016 года, с ограничением свободы на срок 1 (один) год после освобождения из мест лишения свободы.

В период отбывания ограничения свободы возложить на Насибова Г.М.О. исполнение следующих обязанностей:

являться два раза в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.

Установить Насибову Г.М.О. в период отбывания ограничения свободы следующие ограничения:

не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление;

не уходить с места постоянного жительства (пребывания) с 22 до 6 часов,

не выезжать за пределы г. Пензы.

Меру пресечения Насибову Г.М.О. изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

Взять НАСИБОВА Г.М.О под стражу в зале суда.

Гражданский иск представителя потерпевшего ПАО Сбербанк У.А.В. удовлетворить частично.

Взыскать с НАСИБОВА Г.М.О. в пользу ПАО Сбербанк .... в счет возмещения материального ущерба.

Вещественные доказательства: документы, изъятые в Городищенском отделе Управления Росреестра по Пензенской области и в Пензенском отделении №8624 ОАО «Сбербанк России», - хранить при уголовном деле.

Арест, наложенный на ..., - оставить до полного возмещения материального ущерба.

Обратить взыскание на ..., в счет погашения гражданского иска.

Снять арест с имущества СИМОНОВА В.А.: земельного участка, расположенного по адресу: ..., кадастровый номер объекта: 58:07:0140101:242.

Взыскать с СИМОНОВОЙ Н.В. доход государства процессуальные издержки на сумму 7840 (семь тысяч восемьсот сорок) руб.

Взыскать с СИМОНОВА В.А. в доход государства процессуальные издержки на сумму 7840 (семь тысяч восемьсот сорок) руб.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Первомайский районный суд г. Пензы в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, находящимся под стражей, в тот же срок с момента получения копии приговора

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе.

Судья ...

...

...

Секретарь                     ...

Справка:

Апелляционным постановлением судебной коллегии по уголовным делам Пензенского областного суда от 16 марта 2016 года приговор Первомайского районного суда г. Пензы от 14 января 2016 года в отношении Насибова Г.М.О изменен:

- отменен приговором в части удовлетворения гражданского иска о взыскании с Насибова Г.М.О в пользу ПАО «Сбербанк» ...., дело в этой части направить на новое рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства в тот же суд иным составом суда.

В остальной части приговор оставлен без изменения.

Справка верна: Судья ...

...

...