Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3074/2016 ~ М-3028/2016 от 22.04.2016

Дело № 2-3074/16-2016 год

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 августа 2016 года Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи Ходячих О.В.,

при секретаре Ивановой Е.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала к Емельянову <данные изъяты>, Каюн <данные изъяты> о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала обратилось в суд с иском к Емельянову Н.В., Каюн В.Д. о взыскании денежных средств, указывая, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом Курского РФ ОАО «Россельхозбанк» № и Емельяновым Н.В. было заключено соглашение №. По условиям указанного договора АО «Россельхозбанк» предоставило кредит в размере 220 000 руб. под 19 % годовых с окончательным сроком погашения до ДД.ММ.ГГГГ. АО «Россельхозбанк», исполняя указанный договор, перечислило Емельянову Н.В. денежные средства в размере 220 000 руб., что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании п. 1 соглашения подписание договора подтверждает факт заключения сторонами, путем присоединения заемщика к Правилам предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам, в соответствии с которым банк обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму (основной долг) и уплатить проценты на нее в размере и на условиях, установленных настоящим договором и Правилами. Согласно п. 4.2.1 Правил погашение кредита (основного долга) осуществляется равными долями ежемесячно одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом, в соответствии графиком погашения кредита. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. В соответствии с п. 9 договора стороны договорились, что датой дифференцированного платежа является 10 число каждого месяца. На сегодняшний день заемщиком не исполнена обязанность по уплате суммы основного долга, суммы просроченных процентов, пени за несвоевременное погашение основного долга, пени за несвоевременное погашение процентов, срочных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно условиям договора и Правил в случае неисполнения заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга) и уплате процентов за пользование кредитом кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки. В соответствии с п. 11 договора размер пени определяется следующим образом: в период со дня предоставления кредита по дату окончания начисления процентов (включительно) из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на каждый день неисполнения установленных обязательств по договору, деленное на фактическое количество дней в текущем году; в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов и по дату фактического возврата банку кредита в полном объеме из расчета 19 % годовых. В соответствии с п. 12 договора при неисполнении и/или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств, предусмотренных п. 6.2 Правил банк вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени и/или штрафа) в размере 10 минимальных размеров оплаты труда, установленных законодательством РФ на дату заключения договора, за каждый факт неисполнения и/или ненадлежащего исполнения обязательства. В соответствии с п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются нормы регламентирующие отношения по договору займа. В п. 2 ст. 811 ГК РФ предусмотрено вправо заимодавца в случае нарушения заемщиком срока для возврата очередной части займа требовать от последнего возврата всей суммы займа с процентами или только просроченной части займа с процентами. Отсюда следует, что кредитор вправе по своему выбору требовать возврата всей суммы задолженности по соглашению (кредитному договору) и уплаты процентов или уплаты только просроченной суммы основной задолженности и процентов, начисленных на нее. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> КРФ ОАО «Россельхозбанк» и Каюн В.Д. был заключен договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. В силу заключенного договора поручительства поручитель отвечает в полном объеме перед АО «Россельхозбанк» за исполнение заёмщиком своих обязанностей по кредитному договору, заключенному между банком и заемщиком. Согласно статьи 363 ГК РФ, п. п. 2.1, 2.2 договора поручительства поручитель и должник отвечают перед банком солидарно. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательств по кредитному договору поручитель отвечает перед банком в том же объеме, что и должник, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), по уплате процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещению судебных издержек по взысканию долга. В силу ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Согласно договора поручительства поручитель дает свое согласие, безусловно, отвечать за должника, в том числе и в случае изменения в будущем его обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя. В связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору на сегодняшний день банк вправе истребовать сумму исковых требований с заемщика и поручителя солидарно. ДД.ММ.ГГГГ ответчикам было отправлено письменное уведомление об уплате просроченной задолженности по кредитному договору и процентов. Требования об уплате просроченной задолженности по кредитному договору и процентов до сих пор не выполнено, никаких устных или письменных обращений от ответчиков по этому поводу в банк не поступало. Таким образом, на сегодняшний день у кредитора возникло право требования к заемщику и поручителю в солидарном порядке по уплате всей суммы задолженности по договору, суммы просроченных процентов, пени за несвоевременное погашение основного долга, пени за несвоевременное погашение процентов, срочных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что составило: 135 600 руб. 72 коп., из которых: 120 999 руб. 91 коп. - ссудная задолженность; 11 470 руб. 54 коп. - сумма просроченных процентов; 1 186 руб. 46 коп. - пени за несвоевременное погашение основного долга; 624 руб. 69 коп. - пени за несвоевременное погашение процентов; 1 319 руб. 10 коп. - срочные проценты. В связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по соглашению на сегодняшний день банк вправе истребовать сумму исковых требований с заемщика. На основании изложенного просили взыскать в солидарном порядке с Емельянова Н.В., Каюн В.Д. в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала сумму задолженности по договору, сумму просроченных процентов, пени за несвоевременное погашение основного долга, пени за несвоевременное погашение процентов, срочные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что составило: 135 600 руб. 72 коп., из которых: 120 999 руб. 91 коп. - ссудная задолженность; 11 470 руб. 54 коп. - сумма просроченных процентов; 1 186 руб. 46 коп. - пени за несвоевременное погашение основного долга; 624 руб. 69 коп. - пени за несвоевременное погашение процентов; 1 319 руб. 10 коп. - срочные проценты. Взыскать с Емельянова Н.В., Каюн В.Д. в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала сумму государственной пошлины оплаченной при подаче искового заявления в размере 3 912 руб. 01 коп.

Представитель истца АО «Россельхозбанк» в лице КРФ по доверенности Митракова Т.С. в судебном заседание исковые требования поддержала по основаниям, изложенным в заявлении.Просила взыскать в солидарном порядке с Емельянова Н.В., Каюн В.Д. в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала сумму задолженности по договору, сумму просроченных процентов, пени за несвоевременное погашение основного долга, пени за несвоевременное погашение процентов, срочные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что составило: 135 600 руб. 72 коп., из которых: 120 999 руб. 91 коп. - ссудная задолженность; 11 470 руб. 54 коп. - сумма просроченных процентов; 1 186 руб. 46 коп. - пени за несвоевременное погашение основного долга; 624 руб. 69 коп. - пени за несвоевременное погашение процентов; 1 319 руб. 10 коп. - срочные проценты. Взыскать с Емельянова Н.В., Каюн В.Д. в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала сумму государственной пошлины оплаченной при подаче искового заявления в размере 3 912 руб. 01 коп.

Ответчик Каюн В.Д. в судебном заседании исковые требования не признал, пояснив, что договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ он с банком не заключал и не подписывал, что также подтверждено заключением эксперта ФБУ «КЛСЭ» № от ДД.ММ.ГГГГ. Также просил взыскать с АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала в его пользу судебные расходы по оплате заключения экспертизы в сумме 12720 руб.

Ответчик Емельянов Н.В. в судебное заседание не явился, о дне, месте и времени рассмотрения дела был извещен надлежащим образом, путем отправления телеграммы. Телеграмма адресату вручена лично. О причинах не явки суду не сообщил. С учетом мнения лиц, участвующих в деле суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствии не явившегося ответчика Емельянова Н.В.

Выслушав пояснения представителя истца, ответчика, изучив материалы дела, суд считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению частично по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела между ОАО «Россельхозбанк» в лице дополнительного офиса КРФ № и Емельяновым Н.В. ДД.ММ.ГГГГ было заключено соглашение № согласно п. 1 которого подписание настоящего Соглашения подтверждает факт заключения сторонами путем присоединения заемщика к Правилам предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам договора, в соответствии с которым банк обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму (основной долг) и уплатить проценты на нее в размере и на условиях, установленных настоящим Соглашением и Правилами. Согласно п. 2 кредит предоставляется в сумме 220000 руб. и на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В силу п. 3 погашение кредита осуществляется дифференцированными платежами. В соответствии с п. 6 процентная ставка (плата за пользование кредитом) устанавливается в размере 19 % годовых. На основании п. 11 размер пени определяется следующим образом: в период со дня предоставления кредита по дату окончания начисления процентов (включительно) из расчета двойной ставки рефинансирования банка России, действующей на каждый день неисполнения установленных обязательств по договору, деленной на фактическое количество дней в текущем году; в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов и по дату фактического возврата банку кредита в полном объеме из расчета 19 % годовых. Из п. 12 следует, что при неисполнении и/или ненадлежащим исполнении заемщиком обязательств, предусмотренных п. 6.2 Правил банк вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени и/или штрафа) в размере 10 МРОТ, установленных законодательством РФ на дату заключения договора за каждый факт неисполнения и/или ненадлежащего исполнения обязательства (л.д. 25-26).

В соответствии с п. 2.2. Правил предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам договор заключается путем присоединения заемщика к настоящим Правилам посредством полписания Соглашения, содержащего все существенные условия договора. Согласно п. 4.2 погашение кредита (основного долга) осуществляется равными долями ежемесячно одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом, в соответствии с графиком, являющимся приложением 1 к Соглашению. Согласно п. 6.1 кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени) в случае если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо свое денежное обязательство по договору (л.д. 22-24).

В графике возврата кредита четко расписаны даты погашения задолженности по кредиту, а также сумма ежемесячного платежа по каждому из периодов (л.д. 12-13).

В силу договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» в лице дополнительного офиса КРФ № и Каюн В.Д. поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение Емельяновым Н.В. своих обязательств по договору; поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом и неустоек, возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника. Поручитель ознакомлен со всеми условиями договора. В соответствии с договоренностью сторон настоящим поручитель дает свое согласие, безусловно, отвечать за должника так, как это установлено настоящим договором, равно как и в случае изменения в будущем обязательств должника по договору, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя. Поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно; при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по договору поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, то есть в объеме определенном договором на момент предъявления требования (л.д. 15-18).

Судом установлено, что истец ОАО «Россельхозбанк» в лице КРФ свои обязательства по договору исполнило, предоставило Емельянову Н.В. кредит в сумме 220 000 руб., что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 14).

Ответчик Емельянов Н.В., воспользовавшись предоставленным ему истцом кредитом, что подтверждается лицевыми счетами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 43-44, 45-46, 47) свои обязательства по договору надлежащим образом не исполнил – не возвратил банку сумму кредита, не уплатил причитающиеся проценты и неустойку, что подтверждается расчетом задолженности, которая составила по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумму 135 600 руб. 72 коп., из которых: 120 999 руб. 91 коп. - ссудная задолженность; 11 470 руб. 54 коп. - сумма просроченных процентов; 1 186 руб. 46 коп. - пени за несвоевременное погашение основного долга; 624 руб. 69 коп. - пени за несвоевременное погашение процентов; 1 319 руб. 10 коп. - срочные проценты (л.д. 9), требованием о возврате кредита, направленным в адрес Емельянова Н.В. № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 11).

Определением Ленинского районного суда г. Курска от ДД.ММ.ГГГГ по ходатайству ответчика Каюн В.Д. была назначена судебная почерковедческая экспертиза, производство которой поручено ФБУ «КЛСЭ».

Согласно заключению эксперта ФБУ «КДСЭ» №.1-2 от ДД.ММ.ГГГГ подписи, расположенные: в нижней части лицевой стороны 1 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ; в нижней части оборотной стороны 1 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ; в нижней части лицевой стороны 2 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ; в нижней части оборотной стороны 2 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ; в нижней части лицевой стороны 3 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ; в средней части оборотной стороны 3 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ слева от печатной удостоверительной записи «В.Д. Каюн»; в средней части оборотной стороны 3 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ слева от рукописной удостоверительной записи «Каюн <данные изъяты>»; в нижней части оборотной стороны 3 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ; в нижней части лицевой стороны 4 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ; в средней части оборотной стороны 4 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ слева от печатной удостоверительной записи «В.Д. Каюн»; в нижней части оборотной стороны 4 листа договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самим Каюн Д.В., а другим лицом с подражанием подлинным подписям Каюн Д.В.

В соответствии со ст. 1 ГК РФ граждане приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом и добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Указанные в ст. 1 и ст. 421 ГК РФ принцип свободы договора означает, что граждане и юридические лица самостоятельно решают, с кем и какие договора заключать и свободно согласовывают их условия.

Согласно ч. 1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

На основании ч. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Из ст. 810 ГК РФ следует, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статьей 811 ГК РФ установлено, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов.

Согласно ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в частности в случае просрочки исполнения.

Из ст. 363 ГК РФ следует, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и любого из них в отдельности, при этом, как полностью, так и в части долга.

Расчет задолженности по кредиту, процентов, неустойки, произведенные истцом, суд считает правильным.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Следовательно, с Емельянова Н.В. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице КРФ подлежат возмещению расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 912 руб. 01 коп.

При данных обстоятельствах, суд считает, что имеются основания для удовлетворения исковых требований АО «Россельхозбанк» в лице КРФ о взыскании с Емельянова Н.В. задолженности по соглашению и расходов по уплате государственной пошлине.

Поскольку как следует из заключения эксперта ФБУ «КДСЭ» № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени поручителя Каюн В.Д. в договоре № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не самим Каюн Д.В., а другим лицом с подражанием подлинным подписям Каюн Д.В., других доказательств тому факту, что Каюн В.Д. являлся поручителем у заемщика Емельянова Н.В. представителем истца в судебное заседание не представлено, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных исковых требований о взыскании кредитной задолженности с Каюн В.Д.

В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

На основании ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 настоящего Кодекса. В случае если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Исходя из изложенного и на основании указанных выше положений закона суд приходит к выводу о взыскании с АО «Россельхозбанк» в лице КРФ судебных расходов в пользу Каюн В.Д. в размере 12 720 руб. согласно чеку Сбербанк онлайн от ДД.ММ.ГГГГ расходы за производство экспертизы.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала к Емельянову <данные изъяты> о взыскании денежных средств удовлетворить.

Взыскать с Емельянова <данные изъяты> в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ сумму в размере 135 600 руб. 72 коп., из которых: 120 999 руб. 91 коп. - ссудная задолженность; 11 470 руб. 54 коп. - сумма просроченных процентов; 1 186 руб. 48 коп. - пени за несвоевременное погашение основного долга; 624 руб. 69 коп. - пени за несвоевременное погашение процентов; 1 319 руб. 10 коп. - срочные проценты, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 912 руб. 01 коп., а всего 139 512 руб. 73 коп. (сто тридцать девять тысяч пятьсот двенадцать рублей семьдесят три копейки).

В удовлетворении исковых требований Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала к Каюн <данные изъяты> о взыскании денежных средств отказать.

Взыскать с Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала в пользу Каюн <данные изъяты> судебные расходы в размере 12 720 руб. за производство экспертизы (двенадцать тысяч семьсот двадцать рублей).

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г. Курска в течение месяца с момента изготовления мотивированного решения суда – 17.08.2016 года.

Председательствующий судья:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>