Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-14/2014 от 22.01.2014

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ г. Отрадный Отрадненский городской суд Самарской области в составе:

председательствующего Петрова В.А.,

с участием помощника прокурора г. Отрадного Григорьева А.В.,

адвокатов, Гомозова А.Ю., Щепиной Е.С., ФИО9,

при секретаре Суркиной А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Старостиной ФИО34, <данные изъяты> <адрес>, <данные изъяты> проживающей в <адрес> по обвинению в совершении преступления, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,

Тюриной ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженки <адрес>, <данные изъяты> проживающей в <адрес>, <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты> по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

Башмакова ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ. рождения, уроженца <адрес>, <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ.

УСТАНОВИЛ:

ФИО11 являясь кредитным специалистом <данные изъяты> на которую, согласно трудового <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. и должностных обязанностей по кредитованию возложены обязанности по оформлению займов. ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время, более точное время следствием не установлено, находилась на своем рабочем месте в офисе расположенном по адресу: <адрес>. Ей позвонил знакомый ФИО12, который знал, что она является кредитным специалистом <данные изъяты> предложил оформить займ на его знакомую Тюрину И.А., которая является неплатежеспособной, при этом обещая ей вознаграждение в размере 5000 рублей. Старостина А.Г. зная о неплатежеспособности ФИО12 и Тюриной И.А. согласилась выдать займ без проверок. Реализуя единый умысел группы лиц на хищение денежных средств путем обмана ФИО13 и Тюрина И.А. незаконной оформили займ внеся в договор № от ДД.ММ.ГГГГ ложную информацию о доходах, месте работы и находящемся в собственности имущества Тюриной И.А. После одобрения Старостиной А.Г. займа <данные изъяты>. на получение денежных средств в сумме 10000 рублей Старостина передала Тюриной И.А. деньги сумме 5000 рублей, взяв себе с указанного займа в качестве вознаграждения 5000 рублей.

Она же Старостина А.Г. являясь кредитным специалистом <данные изъяты> на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и должностных обязанностей по кредитованию, согласно которых на нее возложена обязанность по оформлению займов,

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время следствием не установлено, находилась на своем рабочем в офисе <данные изъяты> в <адрес>. Ей позвонил знакомый ФИО12, который, зная, что она является кредитным специалистом <данные изъяты> предложил оформить займ на своего знакомого ФИО18, который является неплатежеспособным, при этом обещая ей вознаграждение в размере 5000 рублей. Старостина А.Г. зная о неплатежеспособности ФИО12 и ФИО18 согласилась выдать займ без проверок. Продолжая реализовывать единый преступный умысел группы направленный на хищение денежных средств путем обмана Старостина А.Г., действуя по предварительному сговору с ФИО12 и ФИО18, заведомо зная, что ФИО18 предоставленный займ не будет погашен, незаконно оформили займ, внеся в договор № от ДД.ММ.ГГГГ ложную информацию о доходах месте работы и находящемся в собственности имуществе ФИО18

После одобрения Старостиной А.Г. займа № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в размере 10000 рублей Старостина А.Г. передала ФИО18 деньги в сумме 2000 рублей, взяв себе с указанного займа в качестве вознаграждения деньги в сумме 8000 рублей.

Она же Старостина А.Г. являясь кредитным специалистом <данные изъяты> на которую согласно трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ. и должностных обязанностей по кредитованию возложены обязанности по оформлению займов, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время следствием не установлено, находилась на своем рабочем месте в офисе, расположенном по <адрес>. Ей позвонил знакомый ФИО12, который знал, что она является кредитным специалистом <данные изъяты> предложил оформить займ на его знакомого Башмакова И.В., который являлся неплатежеспособным, при этом обещал ей вознаграждение в сумме 1000 руб.

Старостина А.Г.зная о неплатежеспособности Башмакова И.В. согласилась выдать займ без проверок. Реализуя единый преступный умысел группы лиц, направленный на хищение денежных средств путем обмана, ДД.ММ.ГГГГ в офисе Старостина А.Г., заведомо зная, что Башмаковым И.В. предоставленный займ не будет погашен, незаконно оформила займ, внеся в договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. ложную информацию о доходах и находящемся в собственности имущества Башмакова И.В. После одобрения Старостиной А.Г. займа № от ДД.ММ.ГГГГ. на получение денежных средств в сумме 3000 рублей, Старостина А.Г. передала Башмакову И.В. деньги в сумме 3000 рублей, взяв себе с указанного займа в качестве вознаграждения 1000 рублей.

Тем самым Старостина А.Г., Башмаков И.В. им ФИО12, который скончался ДД.ММ.ГГГГ путем мошенничества, группой лиц, по предварительному сговору, совершили хищение денежных средств в сумме 3000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Тюриной И.А. позвонил знакомый ФИО12 и предложил взять займ в <данные изъяты> где у него работает знакомая кредитный специалист Старостина А.Г., которая может выдать займ без каких-либо проверок, деньги полученные путем займа можно не возвращать. Тюрина И.А. согласилась с предложением ФИО12 и они договорились встретиться. Реализуя единый преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, по предварительному сговору с ФИО12 Тюрина И.А. взяла дома принадлежащий ей паспорт и ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время, находясь на улице ФИО12 позвонил по телефону своей знакомой, которая является кредитным специалистом <данные изъяты> и договорился с ней об оформлении займа. Старостина зная о неплатежеспособности ФИО12 и Тюриной И.А. согласилась выдать займ без проверок. Продолжая реализовывать единый преступный умысел группы лиц, направленный на хищение денежных средств путем обмана пришли к Старостиной А.Г. на рабочее место в офис "Отличные наличные" расположенного по <адрес>. Старостина, находясь на своем рабочем месте, действуя по предварительному сговору с ФИО12 и Тюриной И.А., направленный на хищение денежных средств, путем обмана, заведомо зная, что предоставленный Тюриной И.А. займ не будет погашен, Старостина А.Г. и Тюрина И.А. незаконно оформили займ внеся в договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. ложную информацию о доходах, месте работы и находящемуся в собственности имуществе Тюриной И.А

После одобрения Старостиной А.Г. займа № от ДД.ММ.ГГГГ. на получение денежных средств в сумме 10000 рублей Старостина А.Г. передала Тюриной И.А. деньги в сумме 5000 рублей, взяв себе с указанного займа деньги в сумме 5000 рублей.

Тем самым Тюрина И.А., Старостина А.Г. и ФИО12, совершили хищение денежных средств в размере 10000 рублей, принадлежащие <данные изъяты>

Башмаков ФИО82 ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> встретил ФИО12 и попросил его помочь взять кредит. ФИО12 согласился ему помочь взять заем в <данные изъяты> где у него работала знакомая кредитный специалист Старостина А.Г., которая может выдать займ без каких-либо проверок, деньги, полученные по займу можно будет не возвращать. Башмаков И.В. согласился с предложением ФИО12 Реализуя единый, преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств путем обмана по предварительному сговору, ФИО12 произвел телефонный звонок Старостиной А.Г., которая является кредитным специалистом <данные изъяты> и договорился с ней об оформлении займа. Старостина зная о неплатежеспособности Башмакова И.В. согласилась выдать займ без проверок. Башмаков и ФИО89 пришли в офис <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>. Старостина А.Г. действуя по предварительному сговору с ФИО12 и Башмаковым И.В. направленный на хищение денежных средств, путем обмана, заведомо зная, что займ Башмаковым не будет погашен, Башмаков и Старостина оформили договор займа, внеся в договор № от ДД.ММ.ГГГГ ложную информацию о доходах и имуществе, находящемся в собственности Башмакова.

После одобрения Старостиной А.Г. займа № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в размере 3000 рублей, Старостина А.Г. передала Башмакову деньги в сумме 3000 рублей, взяв из них деньги в сумме 1000 руб. Тем самым Башмаков И.В., Старостина А.Г. и ФИО12, который скончался ДД.ММ.ГГГГ. совершили хищение денежных средств в сумме 3000 руб. принадлежащих <данные изъяты> в дальнейшем распорядились ими по своем усмотрению.

Подсудимая Старостина А.Г. вину признала частично, и пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ. работала в <данные изъяты> по трудовому договору. К договору отдельно была инструкция. Работала она кредитным специалистом. В офис приходил ФИО12, бывший муж их менеджера. Как-то ФИО37 пришел с Тюриной, она сказала, что ей нужны деньги, чтобы погасить кредит. Она просила 10000 руб., она не хотела ей выдавать кредит, так как у нее были подозрения, что она не отдаст кредит. Отдала она ей примерно 7000 рублей. По поводу показаний Тюриной И. ничего пояснить не может.

Башмаков также приходил с ФИО38 Она оформила ему кредит, он расписался, получил деньги и ушел. Частично свою вину признает в том, что упустила момент платежеспособности.

Селезневу она также выдавала кредит. Сначала зашел ФИО40 затем ФИО12 ФИО39 сказал, что ФИО41 платежеспособен. Она оформила кредит ФИО42 расписался, взял деньги и ушел. Позже она узнала, что организация <данные изъяты> не перечисляла на ее счет деньги в пенсионный фонд. Она писала явки с повинной, ее вызвал сотрудник полиции ФИО43 предложил ее написать явки с повинной, она сначала отказалась, но потом он ей сказал, что будет суд и если она не признает вину, то ее посадят, она растерялась и на эмоциях написала явки. Просит ее оправдать.

Подсудимая Тюрина И.А. вину признала в полном объеме, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонил знакомый ФИО55 ФИО44 и предложил ей взять кредит в <данные изъяты> Она ему пояснила, что уже брала там кредит в размере 1000 рублей, но не оплатила его и значится там в должниках. ФИО12 сказал, что у него там работает знакомая кредитный специалист Старостина ФИО45, которая поможет оформить кредит в 10000 рублей, но за это ей нужно будет отдать 5000 рублей. Она согласилась. Договорились с ФИО46 встретиться на <адрес>, у гостиницы. Там же ФИО12 при ней позвонил Старостиной А. и договорился об оформлении кредита в 8000 рублей. После этого она с ФИО12 пошли в офис <данные изъяты> на <адрес>. В отделе была одна Старостина А. Она передала ей паспорт. Никакую информацию Старостиной А. она не давала, Старостина ее ни о чем не спрашивала, никуда не звонила. Она попросила Старостину показать ей договор, так как подозревала, что та могла оформить договор на большую сумму. В договоре была указана сумма -10000 рублей. Тогда она сказала, чтобы Старостина добавила ей еще 1000 рублей. Старостина передала ей 3000 рублей, а остальную сумму оставила себе. После этого они с ФИО47 ей сказал, что получил 1\2 от суммы. Она знает, что ФИО50 неоднократно помогал лицам брать кредит, примерно 15 лицам через Старостину А. Также ей известно, что ФИО48 помогал оформить кредит Башмакову. Она сама звонила ФИО51 по поводу получения кредита Башмкову, а ФИО49 перезванивал Старостиной А. Башмаков там оформил кредит на три тысячи рублей, часть из них отдал Старостиной. И она и ФИО52 употребляли наркотики. После получения денег они вместе с ФИО53 поехали в <адрес> приобрели там наркотики и вместе употребляли. В содеянном раскаивается.

Башмаков И.В. в судебном заседании пояснил, что вину признает частично. Он признает факт получения кредита в <данные изъяты> Полученный кредит он не смог выплатить. В тот период он стал употреблять наркотики и не смог бросить. У него в конце ДД.ММ.ГГГГ были перебои с зарплатой. Он позвонил знакомой Тюриной И., чтобы та помогла с получением кредита, так как он уже обращался за кредитом и ему отказали. Тюрина обратилась к ФИО54 и тот обещал помочь получить кредит в <данные изъяты> где у него работала знакомая - Старостина А. Они пришли все вместе в офис <данные изъяты> В офисе была Старостина А. Он попросил ее оформить ему займ. Она попросила его выйти и осталась с ФИО56. Затем он вошел в офис и Старостина А. одобрила ему кредит на сумму 3000 руб.

ФИО83 он передал 1000 рублей, тот отдал деньги ФИО60 ФИО59. Затем полученные деньги он потратил на наркотики. Просит его оправдать.

Но вина подсудимых подтверждается:

По факту мошенничества Старостиной А.Г. и Тюриной И.А. от ДД.ММ.ГГГГ г.

Показаниями подсудимой Тюриной И.А., которая пояснила, что вину свою признает в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил по телефону знакомый ФИО58 и спросил, не желает ли она получить в <данные изъяты> кредит. Она ему пояснила, что уже брала там 1000 рублей, долг не возвращает и числиться там как должник. ФИО61 ей пояснил, что там у него работает знакомая, как позже она узнала Старостина Анастасия. ФИО57 ей пояснил, что Старостина оформит ей кредит в размере 10000 рублей, но за это нужно с нею поделиться и отдать ей 5000 рублей. Также Старостина из 5000 рублей возьмет долг. Она согласилась, так как ей нужны были деньги. Они встретились с ФИО62 у гостиницы на <адрес> ее ждал, он позвонил по телефону Старостиной ФИО84, договорился о получении кредита в размере 8000 рублей. Затем они пошли на <адрес>. В офисе была одна Старостина А. Она передала ей паспорт. Так как ранее она уже брала кредит ее данные уже были в компьютере. Она спросила у Старостиной договор займа, увидела, что сумма указана - 10000 рублей. Так как Старостина передала ей 3000 руб. она стала возмущаться и требовала еще 1000 рублей. Остальную сумму от 10000 рублей, а именно 6000 руб. Старостина оставила себе в счет того, что помогла оформить займ.

Отдавать деньги в счет погашения займа она не собиралась, так как она не работала. О том, что она не будет отдавать деньги, Старостина знала, так как она числилась у них должником.

После этого они с ФИО65 ушли. На полученные деньги вместе с ФИО63 приобрели наркотики. ФИО64 как и она употреблял наркотики.

По займу, она не рассчиталась до настоящего времени.

Показаниями свидетеля ФИО14, который пояснил, что в тот момент работал начальником управления взыскания <данные изъяты> в <адрес>. В его обязанности входило выявление пресечение фактов мошенничества. В отношении кредитной организации и организации кредитно-кассового офиса. Для получения займа клиент получает анкету заявителя на получение займа, в которой собственноручно указывает свои паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровня дохода, а также номера телефонов родственников или знакомых. Анкета передается специалисту отдела для проверки. В обязанности кредитных специалистов входит проведение субъективной оценки потенциального клиента на предмет выявления проблемных лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору, а также проверка действительности документа Наделенные программой 1С и кодом доступа (пароль) кредитные специалисты оформляют договоры займа, которыми являются заявления Клиента о предоставлении займа. Второй экземпляр договора выдается клиенту на руки. При оформлении договора займа формируется и оформляется график платежей. Проценты исчисляются с момента подписания договора. В ДД.ММ.ГГГГ. им была проведена проверка договоров и было выявлено, что нарушение договора Тюриной И.А. в офисе кредитной организации <данные изъяты> в <адрес>. Ею был получен займ в размере 10000 рублей. Данный займи проценты Тюриной не оплачены. Он встретился с Тюриной, и та пояснила, что займ оплачивать не собирается, что займ ей оформлен специалистом Старостиной А.Г.

Показаниями свидетеля ФИО15, который пояснил, что состоит в должности оперуполномоченного группы экономической безопасности МО МВД России «Отрадненский». У него в производстве находилось несколько материалов по заявлению представителя <данные изъяты> ФИО85 о хищении денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> В ходе проверки было установлено, что займ на имя Тюриной И.А. был оформлен кредитным специалистом <данные изъяты> Старостиной А.Г. ДД.ММ.ГГГГ. Старостина А.Г. была приглашена в служебный кабинет для пояснений. Старостина заявила о признании в совершении преступления, имевшего место ДД.ММ.ГГГГ. в офисе <данные изъяты> расположенного по <адрес> и попросила оформить явку с повинной для смягчения ответственности, что он и сделал. Старостина пояснила, что являлась кредитным специалистом <данные изъяты> находясь по месту своей работы в офисе по адресу: <адрес> незаконно оформила денежный займ на сумму 10000 рублей на гр. Тюрину И.А. Явку с повинной Старостина А.Г. писала добровольно, собственноручно без принуждения.

Показаниями свидетеля ФИО16, которая пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ работала в <данные изъяты> на <адрес>. Работала вместе со Старостиной А.Г. Режим работы два дня через два. Там она видела ФИО12, он приходил в офис. Она его знает давно это муж ее младшей сестры ФИО26 Затем она перешла в другой офис. Иногда встречалась со Старостиной и та говорила, что ФИО86 приходил в офис и требовал, чтобы она оформляла займы без дальнейшего его возврата. Старостина его боялась, почему не знает.

Показаниями свидетеля ФИО17, которая пояснила, что ею расследовалась указанное уголовное дело в отношении Старостиной А.Г., Тюриной И.А. и Башмакова И.В. Постановления о привлечении к уголовной ответственности печатались на компьютере. В одном постановлении не пропечаталась в статье УК РФ цифра - 1 (прим), что является технической ошибкой, в связи, с чем данная цифра в присутствии обвиняемого и его защитника дописана ручкой.

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ. Старостиной А.Г. согласно которой ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время, используя свое служебное положение, путем обмана, в офисе <данные изъяты> расположенном по <адрес> незаконно оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. и похитила денежные средства в сумме 10 000 рублей,

т.1, л.д. 34-35

заявлением ФИО14 о том, что ДД.ММ.ГГГГ кредитный специалист Старостина А.Г. воспользовавшись своим служебным положением в офисе "<данные изъяты> расположенного по <адрес>, путем мошеннических действий, незаконно оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 10000 рублей на Тюрину И.А., причинив <данные изъяты> материальный ущерб, т.1, л.д. 4

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ. в ходе, которого осмотрено помещение офиса <данные изъяты> по <адрес>, где Старостина А.Г., ФИО12 и Тюрина И.А. путем мошеннических действий незаконно оформили денежный займ,

т.1, л.д. 180-181,

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому в служебном кабинете № СО МО МВД РФ "Отрадненский" у представителя <данные изъяты> ФИО14 изъят договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ г.,

т.1, л.д. 42-43

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в ходе, которого установлено, что договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. был подписан Старостиной А.Г. как кредитного специалиста,

т.1, л.д. 140-147

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которого осмотрен оригинал договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер

т.2, л.д. 50-52

договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ., расходный кассовый ордер,

т.2, л.д. 54-67

По факту мошенничества Старостиной А.Г. и ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении <данные изъяты>» вина Старостиной подтверждается

показаниями ФИО14, который пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ работал в <данные изъяты> начальником управления взыскания. В его обязанности входило выявление, пресечение и предупреждение фактов мошенничества в отношении кредитной организации, контроль и организация работы кредитно-кассового офиса. В ДД.ММ.ГГГГ. в ходе проверки было выявлено нарушение договора гр. ФИО18 ДД.ММ.ГГГГ в офисе кредитной организации <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Им был получен займ - 10000 руб. Данный займ им не выплачен. Им была осуществлена проверка ФИО91 по месту жительства, в ходе беседы ФИО18 сообщил, что взятый займ оплачивать не собирается, что ему займ оформила Старостина А.Г. <данные изъяты> действиями ФИО90 причине ущерб в размере 10000 рублей,

показаниями свидетеля ФИО15, который пояснил, что состоит в должности оперуполномоченного группы экономической безопасности МО МВД России «Отрадненский». У него в производстве находился материал проверки по заявлению представителя <данные изъяты> ФИО66 о хищении денежных средств ФИО18. Было установлено, что займ ФИО18 оформлен кредитным специалистом-ФИО93. ДД.ММ.ГГГГ. им для дачи пояснений была приглашена ФИО92 А.Г. В ходе беседы Старостина А.Г. предложила по собственной инициативе написать явку с повинной для смягчения наказания. Она пояснила, что являлась кредитным специалистом <данные изъяты> в офисе на <адрес>. Она оформила незаконно займ на сумму 10000 рублей ФИО18 Какого-либо давления на Старостину А.Г. не оказывалось.

показаниями свидетеля ФИО20, который пояснил, что проживает с семьей и братом ФИО18 Брат работал периодически с выездом за пределы <адрес>, ранее употреблял наркотические средства. О том, что брат в <данные изъяты> взял займ в размере 10000 рублей не знал. Ему на сотовый телефон никто не звонил и его платежеспособности не спрашивал. Брата видел в последний раз ДД.ММ.ГГГГ г.

показаниями ФИО18, оглашенными в судебном заседании, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ. около обеда ему позвонил на телефон знакомый ФИО67, предложил встретиться. Они встретились возле гостиницы на <адрес>. При разговоре ФИО12 предложил ему оформить кредит на сумму 2000 рублей. Он согласился, хотя знал, что оплачивать кредит не будет. Паспорт у него был с собой. Вместе с ФИО12 они на автомашине проехали в офис на <адрес>, в кредитный отдел <данные изъяты> В отделе была девушка, как узнал позже Старостина ФИО68. Он передал паспорт ФИО12, ему сказали подождать, и он отошел в сторону. Какие-либо документы он не заполнял, его ни о чем не спрашивали, подписи он нигде не ставил. Через 5 минут его позвал ФИО12 Он подошел к ФИО87 и Старостиной. ФИО69 взял у Старостиной 2000 руб. и передал ему. Он взял свой паспорт, деньги и ушел домой. ФИО70 и Старостина остались в офисе. На момент оформления займа он знал, что платить его не будет, так как нигде не работал, и денег у него не было. Деньги он получил 2000 руб., остальные 8000 рублей не брал.

Т.1, л.д. 197-198.

Также вина Старостиной А.Г. подтверждается

заявлением ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ. находясь в офисе <данные изъяты>", расположенного по <адрес> в <адрес>, ФИО18 путем мошеннических действий, незаконно оформил денежный займ на сумму 10000 рублей, причинив <данные изъяты> материальный ущерб,

т.1, л.д. 179

явкой с повинной от ДД.ММ.ГГГГ., Старостиной А.Г., в которой она сообщила о совершенном ею преступлении, что ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время используя свое должностное положение путем обмана, в офисе <данные изъяты> по адресу – <адрес> незаконно оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ и похитила денежные средства в размере 10000 рублей,

т.1, л.д. 42-43

заявлением ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ДД.ММ.ГГГГ. кредитный специалист Старостина А.Г. воспользовавшись своим служебным положением в офисе <данные изъяты> расположенного по <адрес> путем мошеннических действий незаконно оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 10000 рублей на ФИО18, причинив <данные изъяты>" материальный ущерб,

т.1, л.д. 170

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ. в ходе, которого осмотрено помещение офиса <данные изъяты> по <адрес>, где Старостина А.Г., ФИО12 и ФИО18 путем мошеннических действий, незаконно оформила денежный займ,

т.1,л.д. 180-181

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которого в служебном кабинете № СО МО МВД РФ "Отрадненский" у представителя <данные изъяты> ФИО14 обнаружен и изъят договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ г.,

т.1, л.д.42-43

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в ходе, которого было установлено, что договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан другим лицом, а не ФИО18, как "Заемщиком" и подписан собственноручно Старостиной А.Г. как кредитным специалистом,

т.1, л.д. 232-242

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрен оригинал договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ., расходный кассовый ордер, анкета-заявление

т.2, л.д.50-52

договором займа № ДД.ММ.ГГГГ., расходный кассовый ордер, анкета-заявление,

т.2, л.д.54-67

детализацией входящих и исходящих соединений абонентского номера "<данные изъяты>" принадлежащего <данные изъяты>

т.2, л.д. 77-78

По факту мошенничества Старостиной А.Г. и Башмакова И.В. от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении <данные изъяты> вина Башмакова И.В. подтверждается:

показаниями свидетеля ФИО14, который пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ являлся начальником управления взыскания <данные изъяты> в его обязанности входило выявление, пресечение и предупреждение фактов мошенничества в отношении кредитной организации, контроль и организация работы кредитно-кассового офиса. В ДД.ММ.ГГГГ. им была проведена проверка договоров займа клиентов, а именно результаты погашения займов и выплата всех процентов. В ходе проверки им было выявлено нарушение договора Башмаковым И.В. Башмаков И.В. ДД.ММ.ГГГГ. в офисе кредитной организации <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> получил займ в размере 3000 рублей и заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Данный займ Башмаковым не выплачен и проценты не уплачены. Им была осуществлена проверка места жительства Башмакова И.В., который в ходе беседы сообщил, что взятый им займ он не собирался оплачивать, что займ ему оформила кредитный специалист Старостина Анастасия, которая является сотрудником кредитной организации,

показаниями свидетеля ФИО15, который пояснил, что является оперуполномоченным группы экономической безопасности МО МВД России «Отрадненский». У него на рассмотрении ДД.ММ.ГГГГ. находился материал проверки по факту заявления представителя <данные изъяты> ФИО14 о хищении денежных средств принадлежащих <данные изъяты> гр. Башмаковым И.В. В ходе проверки было установлено, что займ на имя Башмакова И.В. был оформлен кредитным специалистом <данные изъяты> Старостиной А.Г. Она была приглашена ДД.ММ.ГГГГ. в служебный кабинет для беседы. В кабинете Старостина пояснила, что желает сделать добровольное признание о совершении преступления, имевшим место ДД.ММ.ГГГГ. в офисе <данные изъяты> расположенного по адресу–<адрес>. Она дала пояснения по факту совершенного, собственноручно изложила происшедшее в протоколе явки с повинной. Старостина А.Г. пояснила, что, являясь кредитным специалистом <данные изъяты> по месту своей работы в офисе по <адрес> незаконно оформила денежный займ на сумму 3000 рублей на Башмакова И.В. При принятии явки с повинной от Старостиной А.Г. какого-либо давления на нее не оказывалось,

показаниями свидетеля ФИО21, которая пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. работала в <данные изъяты> расположенном в офисе по <адрес> кредитным специалистом. Работала она с напарницей Старостиной А.Г. Она знала, что к Старостиной на работу неоднократно приходил ФИО73, бывший супруг их коллеги ФИО72 ФИО12 наркоман, нигде не работал. Оформляла Старостина А.Г. по просьбе ФИО74 займы или нет, не знает. Она боялась ФИО12 ФИО12 приходил в офис и требовал оформление займов на левые (недействительные) паспорта. ФИО75 ДД.ММ.ГГГГг.,

показаниями свидетеля ФИО22, который пояснил, что Башмаков ФИО76 его младший сын, с ним он не проживает. Его сын употреблял наркотические вещества, он несколько раз возил сына по больницам для лечения от наркомании. ДД.ММ.ГГГГ. ему на телефон звонила девушка, он понял, что сын желает взять кредит. Он ей сказал, что не знает платежеспособен его сын или нет. Он данной девушке добро на оформление кредита не давал, так как не был уверен в том, будет ли сын платить кредит или нет. О том, что сын не платит кредит, он узнал от него,

показаниями свидетеля ФИО23, который пояснил, что проживает с отцом и братом Башмаковым ФИО77 Его брат ранее употреблял наркотики. Брат время от времени работал. О том, что в ДД.ММ.ГГГГ. брат взял кредит в <данные изъяты> он не знал. Ни в январе, ни в другой месяц ему никто не звонил по поводу платежеспособности его брата,

показаниями свидетеля ФИО24, который пояснил, что в период с ДД.ММ.ГГГГ. он работал в <данные изъяты>. У него в подчинении был работник Башмаков ФИО78. Работал он ДД.ММ.ГГГГ. он стал замечать, что Башмаков И. ведет себя как-то не так, был заторможен. На предприятии заработную плату платили вовремя. В ДД.ММ.ГГГГ на предприятии была задержка зарплаты, но небольшая на 1 – 1,5 недели. Вскоре у него появилось много больничных листов, вскоре он уволился. О том, что Башмаков И. употребляет наркотики, он узнал позже.

Вина Башмакова И.В. подтверждается также заявлением ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе <данные изъяты>» расположенного по <адрес> 24 Башмаков И. путем мошеннических действий, незаконно оформил денежный займ на сумму 3000 рублей, причинив <данные изъяты> материальный ущерб,

Т. 2, л.д. 7

протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ. от Старостиной А.Г. в котором она сообщила о совершенном ею преступлении, что именно она ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время, используя свое служебное положение, путем обмана, в офисе <данные изъяты> расположенного по адресу – <адрес> незаконно оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. и похитила денежные средства в размере 3000 рублей.

т.1, л.д. 261-262

заявлением ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ., что ДД.ММ.ГГГГ. кредитный специалист Старостина А.Г. воспользовавшись своим служебным положением в офисе <данные изъяты> расположенного по <адрес> в <адрес>, путем мошеннических действий, незаконно оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 3000 рублей на Башмакова И.В., причинив <данные изъяты> материальный ущерб,

т.2, л.д. 256

заявлением ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе <данные изъяты> расположенного по <адрес> Башмаков И.В. путем мошеннических действий, незаконно оформил денежный займ на сумму 3000 рублей, причинив <данные изъяты> материальный ущерб

т.2, л.л. 7,

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ., по которому осмотрено помещение офиса <данные изъяты> по <адрес> Старостина А.Г., ФИО12 и Башмаков И.В. путем мошеннических действий, незаконно оформили денежный займ

т.1, л.д. 180-181,182

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. по которому договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. подписан собственноручно Башмаковым И.В. как «Заемщиком» и подписан собственноручно Старостиной А.Г. как кредитным специалистом,

т.2, л.д. 24-31

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ., которым осмотрены оригиналы договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ., расходный кассовый ордер, анкета-заявление,

т.2, л.д. 50-52

договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ., расходного кассового ордера, анкетой-заявлением

т.2, л.д.54-67

детализацией входящих и исходящих соединений абонентского номера "<данные изъяты>

т.2, л.д. 77-78

Исследовав в комплексе представленные суду доказательства, учитывая заявление государственного обвинителя об исключении из обвинения Старостиной А.Г. по всем трем эпизодам, квалифицирующего признака – "с использованием служебного положения", действия Старостиной А.Г. следует переквалифицировать с ч. 3 ст. 159.1 УК РФ на ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, квалификацию действий Тюриной И.А. и Башмакова И.В. оставить без изменения. Вину Старостиной А.Г., Тюриной И.А. и Башмакова И.В. считать подтвержденной исследованными в судебном заседании доказательствами. Полагать схему мошеннических действий указанных лиц с участием ФИО12, который, являясь знакомым кредитного специалиста <данные изъяты>" Старостиной А.Г. подыскивал кандидатов, не имеющих финансовой возможности на оплату кредита, но желающих получить кредит. Затем ФИО12с указанным лицом обращался к кредитному работнику <данные изъяты> с просьбой о предоставлении кредита. Старостина А.Г. совершая мошенничество в сговоре группой лиц оформляла в отношении Тюриной И.А., Селезнева и Башмакова И.В. договоры займа на предоставление им наличных денег, заведомо зная о том, что займы не будут ими возвращены, не проводила надлежащей, установленной инструкцией в данном кредитном учреждении, проверки по установлению кредитоспособности заявителей. От всех указанных лиц ею получалось денежное вознаграждение за оказанные незаконные услуги. На период совершения указанных преступлений участники преступлений - ФИО88 ФИО12, Башмаков И.В. употребляли наркотики и использовали полученные деньги на приобретение наркотических средств. До настоящего времени, то есть по истечении срока боле года, займы Тюриной И.А., Башмаковым И.В. и ФИО94 не возвращены, что подтверждает их умысел при получении займа, не возвращать займ и проценты по договору.

При назначении Старостиной А.Г. вида и размера наказания суд учитывает общественную опасность совершенных преступлений, которые относятся к категории средней тяжести, конкретные обстоятельства, данные о личности подсудимой: ранее не судима, по месту жительства характеризуется положительно, воспитывает несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельством, смягчающим ответственность Старостиной А.Г. является наличие у нее несовершеннолетнего ребенка (т.1, л.д. 66), а также наличие явок с повинной по указанным преступлениям.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Старостиной А.Г., согласно ст. 63 УК РФ судом не установлено.

В соответствии с Постановлением Государственной Думы РФ "Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции Российской Федерации" на основании ст. 2 п.п. 1, на Старостину А.Г. распространяется данное постановление, то есть она подлежит освобождению от ответственности.

При назначении наказания Тюриной И.А. суд учитывает полное признание ею вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений других лиц, проходящих по настоящему уголовному делу суд считает назначить ей наказание в виде лишения свободы, но с применением ст. 73 УК РФ условно.

<данные изъяты>.

Обстоятельством, смягчающим ответственность Тюриной И.А. в соответствии со ст. 61 п. «и» УК РФ суд находит полное признание ею вины и активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления.

Обстоятельством, отягчающим ее ответственность в соответствии со ст. 63 ч. 1 УК РФ является рецидив преступлений.

При назначении наказания Башмакову И.В. суд учитывает, что преступление совершенное им относится к категории средней тяжести, на момент совершения им преступления он являлся не судимым, преступление совершенное им не представляет большой общественной опасности, поэтому наказание ему следует назначить в виде штрафа.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность Башмакова И.В. судом не установлено.

<данные изъяты>.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-310 УПК РФ суд

ПРИГОВОРИЛ:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░ ░░░79 ░░ ░. 2 ░░. 159.1, ░. 2 ░░. 159.1, ░. 2 ░░. 159.1 ░░ ░░,

░░░░░░ ░░░80 ░░ ░. 2 ░░. 159.1 ░░ ░░,

░░░░░░░░░░ ░░░81 ░░ ░. 2 ░░. 159.1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░ ░.░.

- ░░ ░. 2 ░░. 159.1 ░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25 000 ░░░░░░,

- ░░ ░. 2 ░░. 159.1 ░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25 000 ░░░░░░,

- ░░ ░. 2 ░░. 159.1 ░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25 000 ░░░░░░,

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 69 ░. 2 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ 20-░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░. 2 ░░. 1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░.░. ░░ ░. 2 ░░. 159.1 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ 1 ░░░ 3 ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 6 ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░ ░.░.

- ░░ ░. 2 ░░. 159.1 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 (░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░