Определение об оставлении жалобы (представления) без движения от 07.06.2023 по делу № 02-1966/2023 от 12.01.2023

77RS0016-02-2022-033993-56

2-1966/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 апреля 2023 года                                                                  адрес

Мещанский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Пивоваровой Я.Г., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1966/2023 по иску Полукова Эдуарда Анатольевича к адрес о возмещении убытков,

УСТАНОВИЛ:

Полуков Э.А. обратился в суд с иском к адрес о возмещении убытков, указывая, что он, в статусе индивидуального предпринимателя (покупатель) и ООО «Энерго-Ресурс» (поставщик) заключили договор поставки от 14.07.2020 № 2/59, по которому поставщик обязался произвести поставку товара согласно спецификации в течение 5 дней со дня поступления 100% оплаты на расчетный счет поставщика.

Истец указал, что, согласно спецификации поставщик должен был поставить товар на общую сумму сумма, в том числе, перчатки нитриловые, неопудренные, нестерильные, размер М (БИНОВИ, Малайзия) в количестве 40000 пар по цене сумма, а также перчатки нитриловые, неопудренные, нестерильные, размер L (БИНОВИ, Малайзия) в количестве 40000 пар по цене сумма. Денежные средства на сумму сумма перечислены покупателем на расчетный счет поставщика по реквизитам, указанным в договоре и согласно выставленного поставщиком счета на оплату от 14.07.2020 № 025-ПН, в том числе платежным поручением от 14.07.2020 № 270 в размере сумма, платежным поручением от 15.07.2020 № 271 в размере сумма.

Истец указал, что, поскольку ООО «Энерго-Ресурс» обязательство по передаче товара истцу в полном объеме не исполнило в установленный договором срок, денежные средства не возвратил, истец обратился с иском о взыскании неосновательного обогащения в Арбитражный суд адрес.

Арбитражным судом адрес установлено, что решением Арбитражного суда адрес от 18.02.2021 по делу №А40-184035/20 отказано в удовлетворении иска ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС» к адрес о признании недействительным договора о расчетно-кассовом обслуживании от 10.07.2020. Постановлением № 09АП-20103/2021 Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.07.2021 по делу №А40-184035/20 решение Арбитражного суда адрес отменено, признан недействительным договор о расчетно-кассовом обслуживании от 10.07.2020 между адрес и ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС».

В связи с этим, указывает истец, судебные акты по делам № А40-271804/2021, А40-184035/20 имеют преюдициальное значение по отношению к настоящему делу, факты открытия расчетного счета банком по документам ООО «Энерго-ресурс», не соответствующим действительности, подписания от имени ООО «Энерго-ресурс» заявления неуполномоченным лицом, отсутствие волеизъявления ООО «Энерго­ресурс» на открытие счета, не проведение банком своевременной и надлежащей проверки, предусмотренной банковскими правилами, явившейся причиной необоснованного открытия и функционирования счета № 40702810702880004956, не требуют дополнительного доказывания.

Истец указывает, что последствиями заключения договора о расчетно-кассовом обслуживании от 10.07.2020 между адрес и ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС», который признан судом недействительным, являются убытки ИП Полукова Э.А., понесенные в результате перечисления денежных средств в размере сумма (платежным поручением от 14.07.2020 № 270 в размере сумма, платежным поручением от 15.07.2020 № 271 в размере сумма) на расчетный счет ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС» № 40702810702880004956, открытый адрес.

В результате понесенных убытков индивидуальный предприниматель Полуков Э.А. 28.12.2021 прекратил свою деятельность.

Требование истца от 23 ноября 2022 года о возмещении убытков, причиненных ИП Полукову Э.А. открытием сотрудниками адрес расчетного счета № 40702810702880004956 в связи с заключения договора о расчетно-кассовом обслуживании от 10.07.2020 между адрес и ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС», который признан судом недействительным, в размере сумма ответчик добровольно не удовлетворил, оставив его без ответа.

При таких обстоятельствах, указывая, что убытки причинены истцу по вине банка, истец просит взыскать с адрес причиненные Полукову Э.А. убытки в размере сумма, а также судебные расходы.

Представитель истца фио в судебное заседание явилась, исковые требования поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика фио в судебном заседании исковые требования не признал, просил в удовлетворении иска отказать в полном объеме.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены, в связи с чем, суд полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, в обоснование исковых требований истец указывает, что перечислил на счет ООО «Энерго-Ресурс» в адрес сумма по договору поставки, однако, данный договор не был исполнен: впоследствии было установлено, что счет ООО «Энерго-Ресурс» в банке был открыт на основании сфальсифицированных документов, постановлением суда от 19.07.2021 г. договор о расчетно-кассовом обслуживании от 10.07.2020 между банком и ООО «Энерго-Ресурс» был признан ничтожным (дело № А40-184035/20).

Обращаясь в суд, истец полагает, что банком не была проведена надлежащая проверка при открытии счета ООО «Энерго-Ресурс», вследствие чего у истца возникли убытки.

Вместе с тем, с указанными доводами стороны истца суд не может согласиться по следующим основаниям.

В силу ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Согласно п. 2 ст. 1064 ГК РФ лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

Согласно статье 15 (пункты 1, 2) ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с правовой позицией, изложенной в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факта нарушения обязательства или причинения вреда, наличия убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 (ред. от 07.02.2017) «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками.

Согласно п. 2 ст. 1083 ГК РФ если грубая неосторожность самого потерпевшего содействовала возникновению или увеличению вреда, в зависимости от степени вины потерпевшего и причинителя вреда размер возмещения должен быть уменьшен.

Из указанного следует, что лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать наличие и размер убытков, противоправность поведения причинителя убытков, причинную связь между допущенным нарушением и возникшими убытками, отсутствие грубой неосторожности в своих действиях. Требование о взыскании убытков может быть удовлетворено только при установлении совокупности всех указанных элементов.

Как установлено судом, счет ООО «Энерго-Ресурс» был открыт банком в полном соответствии с действующим законодательством: действующей на момент открытия счета Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, Федерального закона № 115-ФЗ, Банковскими правилами.

Согласно Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии Банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), Депозитных счетов» (далее – Инструкция) основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится (п. 1.2. Инструкции).

Открытие банковских счетов, счетов по депозитам юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации юридических лиц, а также сведений об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее - сведения о постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в едином государственном реестре юридических лиц

В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 Инструкции (п. 1.4 Инструкции).

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца, (п. 1.5 Инструкции).

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения, (п.1.8 Инструкции). Для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Все документы, представляемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления.

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. (п. 4.1. Инструкции)

В силу ч. 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В целях открытия расчетного счета сотруднику банка представителем ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС» были предоставлены необходимые документы, а именно: Устав, Решение Единственного учредителя ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС» от 20.03.2017, где в том числе утверждается генеральный директор общества, паспорт гражданина РФ.

Предоставленные документы подозрений в недействительности у сотрудника банка не вызвали. Паспорт гражданина РФ по итогам проверки по списку недействительных российских паспортов в сервисе ГУ по вопросам миграции МВД РФ среди недействительных не значился и не значится до сих пор.

Сотрудником банка с представителем клиента было подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте от 09.07.2020. Далее, посредством электронной подписи представитель подписал документы в целях открытия расчетного счета заявление на открытие счета, анкету, подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», Сведения о бенефициарных владельцах.

Карточка с образцами подписей с клиентом не оформлялась, так как согласно Банковских правил и п. 1.12 Инструкции при открытии счета карточка может не представляться при условии, что договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи.

Таким образом, представителем ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС» был предоставлен полный комплект документов для открытия расчетного счета согласно Приложения №1 Банковских Правил.

Банком были проведены предусмотренные банковскими правилами проверки по базам, перечням, спискам, размещённым на ресурсах, либо предоставляемым для этих целей банку государственными и контролирующими органами; анализ иные дополнительных (вспомогательных) источников информации, доступных банку на законных основаниях, и достоверность которых не вызывает сомнений; оценка риска клиента, в том числе риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с учетом рекомендаций Банка России (проверка по списку адресов массовой регистрации юридических лиц, определение реальности заявленной финансово-хозяйственной деятельности, оценка финансового положения и деловой репутации клиента, определение видов деятельности, планируемой по счету в Банке).

Оснований для отказа клиенту в открытии счета по 115-ФЗ выявлено не было, поэтому 10.07.2020 ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС» был открыт расчетный счет.

Таким образом, банк не имел оснований сомневаться в достоверности представленных сведений и документов. Представленные документы соответствовали требованиям Инструкции, Закону № 115-ФЗ, в связи с чем в силу ст. 846 ГК РФ банк был обязан открыть заявителю счет, соответственно, признак противоправности, вина банка отсутствуют.

При рассмотрении спора суд приходит к выводу, согласно которому между действиями банка и убытками истца отсутствует прямая непосредственная причинно-следственная связь.

Как следует из материалов дела между истцом и ООО «ЭНЕРГО-РЕСУРС» заключен договор поставки от 14.07.2020 № 2/59 на поставку нитриловых перчаток.

На момент заключения и исполнения указанного договора истец являлся индивидуальным предпринимателем.

Согласно ст. 2 ГК РФ предпринимательская деятельность осуществляется лицом на свой риск и при вступлении в гражданские правоотношения субъекты должны проявлять разумную осмотрительность, поскольку последствия выбора недобросовестного контрагента возлагаются на этих субъектов.

Согласно подходу, изложенному в постановлениях Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.05.2010 № 15658/09, от 20.04.2010 г., № 18162/09, от 12.02.2008 г., № 12210/07, проявление надлежащей осмотрительности предполагает, что при выборе контрагента субъекты предпринимательской деятельности, как правило, оценивают не только условия сделки и их коммерческую привлекательность, но и деловую репутацию, платежеспособность контрагента, риск неисполнения обязательств и предоставление обеспечения их исполнения, наличие у контрагента необходимых ресурсов (производственных мощностей, технологического оборудования, квалифицированного персонала) и соответствующего опыта; а при совершении значимых сделок, например, по поводу дорогостоящих объектов недвижимости, изучают историю взаимоотношений предшествующих собственников и принимают тому подобные меры.

Указанные обстоятельства исключают прямую непосредственную связь между убытками истца и действиями банка, поскольку убытки истца возникли не вследствие действий банка, а в результате действий третьих лиц.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», оценивая действия сторон, как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей в том числе в получении необходимой информации.

При этом по общему правилу п. 5 ст. 10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются, пока не доказано иное. Из изложенного следует, что банк не обязан доказывать свою добросовестность, поскольку п. 5 ст. 10 ГК РФ устанавливается презумпция добросовестности и разумности участников гражданских правоотношений. Между тем, вопреки указанным положениям закона, истцом не доказана недобросовестность ответчика при открытии спорного счета. Таким образом, истец не доказал ни причинно-следственной связи между действием ответчика и причиненным вредом, ни вины банка, что в соответствии со ст. 15 ГК РФ влечет отказ в удовлетворении требований.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ,  суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                 ░░░░░░░░░░ ░.░.