Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-5/2016 (1-415/2015;) от 30.07.2015

Дело № 1-5/20-2016 г.

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

«11» марта 2016 года город Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующей судьи Петровой О.В.,

с участием государственных обвинителей - помощников прокурора ЦАО <адрес> Федичева В.В., Назарова Е.О.,

подсудимого Сергеева С.В.,

защитника - адвоката Аверичева В.А., представившего удостоверение № от 24.07.2003 г. и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ

потерпевшей ФИО3,

представителя потерпевшего Зайцева С.В.,

при секретаре Арцыбашевой И.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Сергеева <данные изъяты><данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 3, 159 ч. 4 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Сергеев С.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

1. Эпизод хищения денежных средств, принадлежащих ФИО3

В феврале 2012 года, Сергеев С.В., находясь в <адрес>, нуждаясь в денежных средствах, имея корыстный мотив и преступный умысел, решил путем обмана и злоупотребления доверием похитить денежные средства в крупном размере, под предлогом принятия участия в лотерее «Мы Можем Многое» сокращенное название «МММ – 2011».

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств в крупном размере, совершенного путем обмана и злоупотребления доверием под предлогом принятия участия в лотерее «МММ-2011», Сергеев С.В. в феврале 2012 года узнал от своего знакомого ФИО2, что у него имеется знакомая – ФИО3, которая является пенсионером и имеет большую сумму денежных средств. Узнав данные обстоятельства Сергеев С.В. решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО3 в крупном размере под видом вовлечения ФИО3 в лотерею «МММ - 2011».

В целях совершения данного преступления Сергеев С.В. разработал преступный план, согласно которого, он решил заинтересовать ФИО3 возможностью извлечения дополнительного денежного дохода и сообщить ей о существовании лотереи «МММ-2011», в которой она может принять участие, и якобы сделать вложение на выгодных условиях под 65% годовых, а для получения процентов от игры в лотерею предложить ФИО3 открыть в ОАО «Сбербанк России» счет и получить там банковскую карту «momentum», на которую будут приходить проценты от вклада, сделанного ФИО3 При этом Сергеев С.В. решил уговорить ФИО3 передать ему имеющиеся у неё денежные средства, которые зачислить на карту №, выданную на его имя в Курском отделении Сбербанка России № <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> после чего зачисленные денежные средства снять и потратить на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ Сергеев С.В., в дневное время, находясь в <адрес>, умышленно имея корыстный мотив, и действуя в целях хищения денежных средств ФИО3, которую он решил заинтересовать в извлечении якобы хорошего дополнительного дохода, при помощи средств телефонной связи связался с ФИО3, которой в ходе разговора сообщил, что он является знакомым ФИО2, таким образом, вошел к ней в доверие, и пояснил, что, так как она является пенсионером, то она может вложить денежные средства в лотерею «МММ-2011» и получить большие проценты от вклада, для чего ей нужно открыть в ОАО «Сбербанк России» счет и получить там банковскую карту «momentum», на которую будут приходить проценты от её вклада.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО3, будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений Сергеева С.В., согласившись на его предложение, находясь в помещении филиала № Курского отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес> «А» открыла счет, к которому получила банковскую карту «momentum», о чем по средствам телефонной связи сообщила Сергееву С.В., договорившись с ним о встрече на ДД.ММ.ГГГГ.

Однако, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь у себя дома, опасаясь нежелательных последствий лотереи «МММ-2011» передумала и решила не участвовать в данной лотерее, о чем по средствам телефонной связи ДД.ММ.ГГГГ сообщила Сергееву С.В.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Сергеев С.В., узнав о том, что ФИО3 изменила свое решения по поводу вложения денежных средств в «МММ-2011» для убеждения ФИО3 в обратном, назначил последней встречу у гипермаркета «Линия», расположенного на <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3 при встрече с Сергеевым С.В., по вышеуказанному адресу высказала свое твердое намерение не вкладывать свои личные денежные средства в лотерею «МММ-2011», пояснив Сергееву С.В., что боится участвовать в данной лотереи. Сергеев С.В., умышленно, имея корыстный мотив в целях хищения денежных средств в сумме 270000 рублей в крупном размере, принадлежащих ФИО3, стал убеждать её в необходимости принятия участия в лотерее, высказывая ей заведомо ложные сведения, что она получит большой доход в процентах, если передаст ему свои денежные средства, которые он положит на свой расчетный счет в банке.

ФИО3, доверяя Сергееву С.В., как хорошему знакомому ФИО2, которого она знала на протяжении длительного времени, и, будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений Сергеева С.В., согласилась с ним, и они вместе, а также с ФИО2, не поставленным в истинные преступные намерения Сергеева С.В. и присутствовавший при данном разговоре, направились в филиал № Курского отделения ОАО «Сбербанка России», расположенный по адресу: <адрес> для вложения денежных средств ФИО3 на счет Сергеева С.В.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов, находясь напротив <адрес>, Сергеев С.В., имея корыстный мотив и реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в сумме 270000 рублей в крупном размере, принадлежащих ФИО3 путем обмана и злоупотребления доверием последней, сообщил ФИО3, чтобы она передала ему денежные средства в сумме 270000 рублей, для того чтобы он их пересчитал и в дальнейшем положил на открытый на его имя счет в ОАО «Сбербанка России». ФИО3, в указанные месте и время, будучи обманутая и введенная в заблуждение Сергеевым С.В. передала ему денежные средства в сумме 270000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 21 минуту, Сергеев С.В., находясь в филиале № Курского отделения ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: <адрес>, действуя в целях хищения денежных средств ФИО3, имея корыстный мотив и преступный умысел, внес на банковскую карту №, открытую на свое имя денежные средства в сумме 270000 рублей, полученные от ФИО3, тем самым, путем обмана и злоупотреблением доверием похитил у последней вышеуказанную сумму денежных средств в крупном размере. Затем, ФИО3, в указанные место и время, по требованию Сергеева С.В. отдала ему свою банковскую карту «momentum» якобы для контроля Сергеевым С.В. поступивших процентов, после чего они разошлись.

Полученные от ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ и принадлежащие ей денежные средства в сумме 270000 рублей, а также обещанные проценты от вложения, Сергеев С.В. ей не вернул, а забрал себе и потратил их на личные нужды, чем своими умышленными преступными действиями имея корыстный мотив, путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства в сумме 270 000 рублей,принадлежащие ФИО3, причинив последней ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

Подсудимый Сергеев С.В. в судебном заседании виновным себя не признал и показал, что в 2012 году он «играл» в игру «МММ», он вкладывал туда небольшие суммы денег, а именно он вложил 1000 рублей для того чтобы туда вступить и искал вкладчиков, чтобы в дальнейшем получать процент от их вложений. Об этом он рассказал своему знакомому ФИО2, при этом спросил у него, не хочет ли он «поиграть», на что ФИО2 согласился и переводил деньги ему – Сергееву на счет, так как Сергеев был «десятником», то есть это человек, который «нашел» 10 человек, а он в свою очередь переводил деньги «сотнику», то есть тому, у кого было 100 человек и так далее или эти деньги шли на выплаты другим «игрокам». Кроме того он действительно говорил ФИО2, что пенсионерам можно вкладывать деньги под 65 % в год, при этом он сказал ФИО2, что они сделают небольшую манипуляцию, то есть откроют счет на данного пенсионера, а денежные средства он вложит личные. Денежные средства он собирался взять в банке, оформив кредит на себя либо на жену. После чего ФИО2 действительно познакомил его со своей знакомой ФИО3, которую лично уговорил открыть счет в банке для «игры» в «МММ». ФИО3 согласилась, так как она ничего не теряла, в «МММ» она ничего не вкладывала, так как от неё нужен был только лицевой счет на её имя. Он действительно предложил ФИО3 получить в «Сбербанке России» банковскую карту «momentum», так как она являлась бесплатной, на что ФИО3 согласилась. Никакие денежные средства у ФИО3 он не брал, а, наоборот, с помощью ФИО2, то есть с помощью его знакомых в банке «Траст» его жена его жена ДД.ММ.ГГГГ получила кредит на сумму 300000 рублей. Данные денежные средства жена передала ФИО2, из которых ФИО2 270000 отдал ему-Сергееву для оформления вклада в МММ на имя ФИО3 с целью получения больших процентов как пенсионерки, а 30000 ФИО2 оставил себе для первоначальных взносов в банк, поскольку тот обязался сам производить ежемесячные взносы в размере примерно 12200 рублей и в дальнейшем действительно производил эту оплату. После чего ФИО2 позвонил ФИО3, и они все втроем, а именно: он, ФИО2 и ФИО3 пошли в отделение «Сбербанка России», расположенное в районе «Северо – Запад» <адрес>, где он передал ФИО3 270000 рублей, полученные его женой в банке. ФИО3 взяла эти деньги, предъявила кассиру свой паспорт и сообщила, что она хочет зачислить их на его счет, что и было сделано. В дальнейшем ФИО3 получила банковскую карту, на которую была начислена денежная сумма в размере 512665 рублей, которая была снята ФИО3 со своей банковской карты. Таким образом, ФИО3 получила в полном объеме, как сумму вклада, так и начисленные проценты. Никакого преступления в отношении ФИО3 он не совершал, именно поэтому она до 2015 года не обращалась ни к нему, ни в правоохранительные органы по поводу возврата денег. Показания ФИО3 и ФИО2 в отношении него он считает оговором, поскольку у него имелся спор с ФИО2 о невозвращении ему денежных долгов, а у ФИО2 с ФИО3 имелись длительные личные и денежные отношения и путем его оговора они хотели получить с него денежные средства.

Однако, к показаниям подсудимого Сергеева С.В., данным в судебном заседании, суд относится критически, поскольку они не последовательны, опровергаются как собственными показаниями Сергеева С.В., данными на предварительном следствии, так и совокупностью иных доказательств, исследованных в судебном заседании и приведенными в приговоре.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Сергеева С.В. в качестве обвиняемого (т.7 л.д. 21-25, л.д. 162-166) следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 передала ему банковскую карту, которую она получила для участия «игре» «МММ». По окончании срока вклада в «МММ» он планировал, что переведет со своего счета в «Сбербанке России» на счет ФИО3 все денежные средства, после чего эти деньги должны быть сняты и распределены следующим образом: 300000 рублей должны быть возвращены женой в банк, а оставшиеся денежные средства они с ФИО2 должны были поделить поровну, а ФИО2 уже в свою очередь должен был отблагодарить ФИО3 за то, что она согласилась поучаствовать в «деле». До окончания срока вклада, он перевел на карту ФИО3 денежные средства в сумме около 500000 рублей, однако в последующем сам снял эти деньги. При встрече с ФИО2 он сказал ФИО2, что «пирамида» рухнула, деньги он вывел и намерен возвратить кредит. ФИО2 уговорил его и жену передать ему эти деньги взаймы, на предложение ФИО2 он согласился и передал ФИО2 300000 рублей и банковскую карту ФИО3, чтобы тот ей её вернул, а ФИО2 написал расписку от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку именно в этот день брался кредит.

Указанные показания получены с соблюдением требований УПК РФ, с разъяснением Сергееву С.В. положений ст.ст.46, 47 УПК РФ, ст.51 Конституции РФ, в присутствии защитника, правильность записи показаний Сергеева С.В. удостоверена его подписями, а также подписями защитника, в связи с чем, суд считает показания Сергеева С.В., данные в ходе следствия, достоверным и допустимым доказательством вины подсудимого.

Виновность Сергеева С.В. в совершении преступления подтверждается так же показаниями потерпевшей, свидетелей, письменными материалами дела.

Так, потерпевшая ФИО3 в судебном заседании показала, что ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил Сергеев С.В. - знакомый ФИО2 и предложил ей внести свои сбережения в «МММ», чтобы она смогла получить доход, так как она является пенсионеркой, то для неё это будет очень выгодно. При этом Сергеев С.В. сказал, что она обязательно должна получить банковскую карту системы «momentum». На что она согласилась. В этот же день она пришла в отделение «Сбербанка России», расположенное неподалеку от её дома, где оформила все документы и получила банковскую карту ОАО «Сбербанк России» № платежной системы «momentum», о чем сообщила Сергееву С.В., который в свою очередь ей сказал, что нужно идти в банк и положить на неё деньги. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил Сергеев С.В. и предложил встретиться у гипермаркета «Линия», расположенного неподалеку от её дома. У входа в гипермаркет «Линия» она встретила своего знакомого ФИО2 и Сергеева С.В., который стал ей говорить, что она должна вложить свои сбережения в «МММ», так как она является пенсионеркой, и для неё это будет очень выгодно, так как вклад на полгода под 65 %, при этом Сергеев С.В. её убеждал, что все будет в порядке. После их разговора она сказала Сергееву С.В., что не хочет вкладывать свои деньги и ушла. Через некоторое время, вновь позвонил Сергеев С.В., и попросил подойти к гипермаркету «Линия». Когда она вновь подошла к магазину, то Сергеев С.В. по – прежнему находился с ФИО2 Во время разговора Сергеев С.В. вновь стал её убеждать вложить свои сбережения в «МММ», она вновь отказалась и пошла домой. В этот же день, когда она была дома, ей вновь позвонил Сергеев С.В. и вновь позвал на встречу к гипермаркету «Линия». Она согласилась и когда туда пришла, то они по-прежнему были с ФИО2 Сергеев С.В. вновь стал её уговаривать вложить свои сбережения в «МММ», снова сказал, что он является «десятником», при этом добавил, что его жена – юрист и её родители уже получили выплаты. ФИО2 при этом стоял рядом и молчал. После этого она еще немного подумала, и решила вложить часть своих сбережений в «МММ», то есть Сергеев С.В. её уговорил. После этого они все втроем, а именно: она, Сергеев С.В. и ФИО2 пошли в отделение «Сбербанка России», расположенное неподалеку от её дома. По дороге она зашла к себе домой и взяла там 270000 рублей. Сергеев С.В. сказал, так как он «десятник», то деньги нужно положить на его счет, чтобы он каждый день мог их проверять и если нужно куда-то переводить. После чего женщине – кассиру она подала свой паспорт, а Сергеев С.В. её деньги и реквизиты своего счета или все передал он, она точно не помнит. После чего она расписалась на чеке, который ей предоставила кассир. После этого Сергеев С.В. сказал, что нужно проверить работает ли её банковская карта. Сергеев С.В. попросил у неё банковскую карту и спросил пин-код от нее, чтобы её проверить. Она передала ему карту, которую сделала накануне и назвала пин-код: «2150». После этого Сергеев С.В. вставил её банковскую карту в банкомат, ввел пин-код сказал, что все хорошо, и вернул ей карту. Никаких документов о том, что Сергеев С.В. принял у неё деньги или какие – либо договора, не предоставил. От Сергеева С.В. она только получила какой-то «прейскурант» о вложении денег. Также Сергеев С.В. сказал, что если она раньше заберет деньги, то никакие проценты не получит. Через какое – то время Сергеев С.В. вновь позвонил и предложил встретиться. С Сергеевым С.В. они встретились у магазина «Крепеж», расположенного неподалеку от её дома, при этом с ним была женщина, которую он представил как его жену – ФИО4 После этого ФИО4 передала ей лист форматом А-4 с рукописным текстом, следующего содержания: «1. Если позвонят из КРО (контрольно – ревизионного отдела) не нужно пугаться, а отвечать спокойно на вопросы. Да, она ФИО3, да действительно поверила в МММ-2011 и доверила вклад Сергееву <данные изъяты>, так как знает его давно. Он предложил улучшить финансовое положение. И рассказал про МММ. А она давно хотела помочь своим детям в покупке жилья, но откуда взять столько денег? Она долго думала и потом обратилась к Сергеев за помощью в регистрации. Деньги в сумме 270.000 рублей сняла с книжки и решила положить на 6 мес. по 65%. 16 февраля перевела их Сергеев и документы тоже подготовили, он помог. Посчитали, примерно получается на 2 квартиры». ФИО4 сказала, чтобы она так сказала, если позвонят. Она спросила у Сергеева С.В., а зачем они будут звонить, на что он ей ответил, что его проверяют, не обманул ли он её. Еще через какое то время, когда именно она не помнит, ей позвонил Сергеев С.В. и сказал, что ему нужна её банковская карта, на что она спросила, «зачем, они же вместе будут снимать деньги». Сергеев С.В. ответил, что ему нужно действовать быстро, чтобы деньги больше никто не снял, а он может ей не дозвониться. После этого они встретились, где именно она не помнит, и она передала Сергееву С.В. свою вышеуказанную банковскую карту, при этом пин-код она ему не называла, так как Сергеев С.В. его уже знал. После этого Сергеев С.В. долго не звонил, а затем, когда они созвонились, и она спросила про деньги, то Сергеев С.В. ей сказал, что они еще не пришли. Также до августа 2012 года, Сергеев С.В. ей звонил и говорил, что деньги снимать не нужно, а нужно их еще раз «прокрутить», чтобы получить еще больше, но она отказалась и сказала, чтобы он привез ей банковскую карту. Примерно в сентябре или октябре 2012 года ей вновь позвонил Сергеев С.В., и она сказала ему, чтобы он вернул ей её банковскую карту. Они встретились на остановке общественного транспорта «<адрес>». При этом Сергеев С.В. быстро передал ей банковскую карту, затем сел в троллейбус и уехал. Она даже не успела спросить у него про деньги. Больше Сергеева С.В. она не видела, и они даже не созванивались. Про свои деньги она у него больше не спрашивала и до сих пор он ей их не вернул. После того, в ноябре 2013 года в «Сбербанке России», она взяла выписку о зачислениях и снятии денег с её карты, из которой следовало, что деньги в сумме примерно 521000 рублей с её карты были сняты раньше ДД.ММ.ГГГГ. Когда она клала на счет Сергеева С.В. ДД.ММ.ГГГГ свои денежные средства, то он ей сказал, что полгода он их снять не сможет, то есть её деньги он сможет получить только ДД.ММ.ГГГГ, не раньше и сказал, что ДД.ММ.ГГГГ ему придут 80000 рублей за то, что она положила свои деньги в «МММ» на его счет, то есть она поняла, что Сергеев С.В. получал отдельные проценты с её вложения. Как именно Сергеев С.В. должен был получить 80000 рублей, он не пояснил.

Заявленный гражданский иск на сумму 270 000 рублей поддерживает в полном объеме.

Аналогичные показания были даны потерпевшей при производстве очных ставок с подозреваемым Сергеевым С.В. (т. 5 л.д. 44-51) и со свидетелем ФИО4 (т. 6 л.д. 103-107).

Свидетель ФИО2 в судебном заседании показал, что его знакомый Сергеев С.В. просил его подыскать пенсионеров с целью вложения денежных средств данных пенсионеров в финансовую пирамиду, поскольку для пожилых людей установлена высокая процентная ставка - 65 % в год. Он сказал своей знакомой ФИО3, что с ней хочет познакомиться Сергеев С.В., чтобы она вложила свои сбережения в «МММ-2011». ФИО3 ответила, что вкладывать ничего не будет, но познакомиться и поговорить может. После чего ДД.ММ.ГГГГ он, ФИО3 и Сергеев встретились около магазина «Линия». Сергеев С.В. объяснял ФИО3, что нужно делать, чтобы заработать деньги, то есть, что нужно положить деньги в «МММ-2011», чтобы получать проценты. ФИО3 не соглашалась, затем они встречались еще 2 или 3 раза, Сергеев уговаривал ФИО3, но последняя отказывалась. Сергеев С.В. говорил, что «у них обмана не бывает, у них все честно». После чего Сергееву С.В. удалось уговорить ФИО3, и последняя сказала, что «она положит свои деньги, но чтобы это было все честно», при этом сумму она пока не говорила. Сергеев С.В. сказал ей, что для того, чтобы положить деньги ФИО3 должна открыть на свое имя лицевой счет в «Сбербанке России» и завести банковскую карту именно «momentum», что впоследствии ФИО3 и сделала. После этого они все втроем пошли к «Сбербанку России» мимо дома ФИО3 ФИО3 сказала, чтобы они с Сергеевым С.В. её подождали, а она сходит за деньгами. Затем ФИО3 вышла, и они втроем пошли в «Сбербанк России». Сергеев С.В. спросил у ФИО3 сколько денег она будет класть на счет. ФИО3 ответила, что у неё 270000 рублей. Сергеев С.В. сказал, чтобы она передала ему деньги, и он положит их на свой лицевой счет, он не объяснял, почему на свой, при этом сказал, что он все контролирует, но сказал, что потом эти деньги вернутся к ней с процентами. В «Сбербанке России» Сергеев С.В. на свой счет положил денежные средства, принадлежащие ФИО3 в сумме 270000 рублей. После этого Сергеев С.В. попросил у ФИО3 её банковскую карту и сказал, что она ей не нужна. ФИО3 спросила: «почему?», на что Сергеев С.В. сказал, что «он будет отслеживать поступления денежных средств и что, когда те придут, их быстро нужно будет снять, чтобы они не ушли назад». После этого ФИО3 передала Сергееву С.В. свою банковскую карту и назвала пин-код, затем Сергеев С.В. активировал банковскую карту ФИО3 с 3-го раза. После чего банковская карта осталась у Сергеева С.В., а документы у ФИО3. Через некоторое время Сергеев С.В. совместно с супругой – ФИО4 встречался с ФИО3, и ФИО4 написали той расписку, в которой говорилось, что если ФИО3 будут звонить, то чтобы она прочла то, что ей написали. При данной встрече он не присутствовал, но видел данную расписку собственными глазами, так как об этом ему рассказала ФИО3 и показала расписку, написанную собственноручно ФИО4 Дальше от ФИО3 он знает, что Сергеев С.В. вернул ей карту, примерно через пол года, но на счете никаких денежных средств не было. После этого ФИО3 сделала распечатку, по которой видно, что Сергеев С.В. снял со счета её карты 512000 рублей. По его мнению, это были проценты, а сами деньги остались у Сергеева С.В. ФИО3 сказала, что её обманули никакие денежные средства она назад не получила.

Кроме того пояснил, что он не просил ФИО4 или Сергеева С.В. получать для него кредиты в каких – либо банках. Сергеев С.В. брал кредиты в банках для своих целей. От Сергеева С.В. и от ФИО4 ему известно, что все деньги они вкладывали в «МММ», а его просили, чтобы он писал расписки, так как проценты должны были приходить на его сберегательную книжку. У них была договоренность, что после того, как деньги придут на счет ФИО2, часть процентов Сергеев С.В. будет забирать себе, а часть отдаст ему, после чего расписки порвет. Таким образом, все предъявленные ему расписки в том числе и от ДД.ММ.ГГГГ он писал не потому что он брал деньги взаймы у Сергеева, а наоборот, поскольку Сергеев боялся, что он не отдаст проценты, которые должны были прийти на его- ФИО2 сберегательную книжку. Сергеев С.В. не объяснял ему, почему именно на его счет необходимо класть деньги, просто сказал, что так нужно, что его кто-то контролирует. Расписки его просил писать Сергеев С.В., чтобы он отдавал ему проценты, которые приходили бы от его вложений в «МММ». По поводу оплаты кредитов он поясняет, что в тех же банках у него были свои кредиты, и Сергеев С.В. ему сказал, чтобы он оплачивал и его кредиты, а он ему потом отдаст деньги из денежных средств, которые должны были прийти к нему на сберегательную книжку.

Свидетель ФИО4 в судебном заседании показала, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, Сергеев С.В. и она встретились в банке «Траст», расположенном на <адрес>, где по общей договоренности оформили на неё кредит в сумме 300000 рублей. До этого Сергеев С.В. с ФИО2 договорились вложить деньги в «МММ», чтобы получить проценты. ФИО2 должен быть найти пенсионера, чтобы положить деньги от его имени, так как самые большие проценты по вкладам у пенсионеров. После получения кредита, она передала ФИО2 300000 рублей, из которых ФИО2 взял 30000 рублей для начала погашения данного кредита за два месяца, а оставшиеся 270000 ФИО2 передал ФИО3 для оформления вклада в «МММ». В дальнейшем ФИО2 оплатил кредит, а ФИО3 с процентами получила более 400000 рублей. Зимой 2012 года они совместно с Сергеевым С.В. встречались с ФИО3 для того, чтобы объяснить ей, что если будут звонить из контрольно – ревизионного отдела, чтобы она смогла объяснить, что это как бы её деньги, а не деньги Сергеева С.В., который тот просто положил от её имени для максимальной отдачи по проценту. При этом она написала пояснение, которое отдала ФИО3

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО26 (т. 6 л.д. 128-130), следует, что она работает в ОАО «Сбербанк России» в должности старшего контроллера – кассира филиала 8596/061 Курского отделения ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: <адрес> «Б». В её должностные обязанности входило: работа с клиентами, оформление заявлений на выдачу банковских карт и т.д. Указала, что представленные ей для обозрения заявление на банковское обслуживание, и заявление на получение дебетовой карты Сбербанка России, оформлялись ей и на них стоит её подпись, что она подтверждает. Подробности принятия данных заявлений она не помнит, так как это было еще в феврале 2012 года, согласно записям на данных заявлениях. Также уточнила, что у граждан она спрашивала, почему они хотят именно определенную карту, так как для разных целей банк предлагал разные карты, и она могла предложить ей другую карту или счет. Банковские карты «momentum» получили свое название именно потому, что выдавались сразу, то есть «моментально», а не так как остальные банковские карты – выдаются примерно через две с половиной недели после подачи заявления. К тому же банковская карта «momentum» не именная и в ней не было защитного чипа в тот период. В тот период у них были более выгодные для пенсионеров банковские карты «социальные», которые были бесплатные в обслуживании.

Свидетель ФИО27., чьи показания были оглашены в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ (т. 7 л.д.91-93) на предварительном следствии показала, что в феврале 2012 года она работала в ОАО «Сбербанк России» в должности старшего контролера. В её должностные обязанности входило обслуживание частных лиц, а именно: проведение расходных операций по счетам клиентов банка, закрытие счетов, выдача карт и так далее. В указанный период времени она работала в Дополнительном офисе № ОАО «Сбербанк России», который располагался по адресу: <адрес> «А». Осмотрев, представленные ей на обозрение кассовые чеки ОАО «Сбербанка России»: чек взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000 рублей, чек подтверждения взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000 рублей, чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130153 рубля 96 копеек, чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000 рублей, она пояснила, что данные чеки подтверждают факты пополнения и снятия денежных средств со счета, а именно: чек взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000 рублей и чек подтверждения взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000 рублей подтверждают факт пополнения счета карты с последними цифрами «№» клиентом «ФИО3» на сумму «270000 рублей», которое было совершено ДД.ММ.ГГГГ. Оба чека относятся к одной банковской операции. Чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт выдачи наличных в сумме «130153,96 руб.» клиенту «Сергееву С.» с банковской карты с последними цифрами «6226». Она уточняет, что в графе: «подпись кассира» стоит именно её подпись, что она подтверждает. Рядом находится подпись контролера, чья именно это подпись, она не помнит. Данные денежные средства в сумме 130153,96 руб. были сняты именно самим Сергеевым С., после того, как он лично ввел пин-код карты, тем самым подтвердив, что данная банковская карта принадлежит именно ему, так как пин-код является конфиденциальной информацией, после этого она сверила все паспортные данные, так как это положено по её должностным обязанностям, и, удостоверившись в личности Сергеева С. передала подготовленные ею документы кассиру для выдачи Сергееву С. денежных средств. Она уточняет, что, скорее всего Сергеев С. запросил к выдаче примерно 131000 рублей, но с учетом внутренних тарифов ОАО «Сбербанк России» на тот период, какие именно они были, она не помнит, ему была выдана сумма в размере 130153,96 руб. На данном чеке имеется код авторизации, а это значит, что в процессинговом центре, то есть в центре обработке информации, расположенном в <адрес> подтвердили, что на счету банковской карты имеются денежные средства и возможна банковская операция по их снятию. Чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000 рублей, подтверждает факт снятия клиентом Сергеевым С. денежных средств в указанной сумме и в указанный период времени таким же образом, о котором она уже рассказала, только в другом отделении ОАО «Сбербанка России». Согласно кассовым чекам выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130153,96 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000 рублей выдача денежных средств в ДО ОАО «Сбербанка России» в виде наличных, возможна при полном прохождении клиентом, в данном случае Сергеевым С., идентификации личности и принадлежности карты клиенту, которая проводится посредствам проверки паспортных данных клиента и сверки эмбосированного, то есть записи фамилии и имени клиента на латинском языке, текста, на самой банковской карте. Только после этого проводится банковская операция. Никто кроме Сергеева С. денежные средства по предъявленным ей для обозрения чекам снять не мог, это сделал именно он.

О виновности Сергеева С.В. по данному эпизоду свидетельствуют также письменные материалы дела:

заявление ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 6 л.д. 15), в котором она просит провести проверку и при наличии оснований привлечь к уголовной ответственности Сергеева С.В., который мошенническим путем получил от неё ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 270000 рублей, под предлогом вклада в «МММ» и последующем получении ею больших процентов от указанной суммы.

протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 6 л.д. 56-57), в ходе которого потерпевшая ФИО3 добровольно выдала: заявление на получение дебетовой карты «Сбербанка России» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на банковское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ, чек взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ, чек подтверждения взноса наличных ДД.ММ.ГГГГ, реквизиты счета для перевода денег, реквизиты счета ФИО3, пояснение «Если позвонят из КРО…».

протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 140-142), в ходе которого инспектор отдела безопасности ОАО «Сбербанка России» ФИО28 добровольно выдала: чек взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000,00 руб., чек подтверждения взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000,00 руб., чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130153,96 руб., чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000,00 руб.

В последующем изъятые в ходе выемки документы были осмотрены (т. 6 л.д. 58-60, т. 7 л.д. 47-50), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 6 л.д. 61, т. 7 л.д. 52).

Согласно заключению эксперта № компьютерной судебной экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 5 л.д. 175-199), в результате поиска на НЖМД представленных системных блоков и ноутбука обнаружено 10 файлов, содержащих информацию, касающуюся деятельность КПК «СОЮЗ», «Сергей Мавроди МММ-2011, «МММ-2011», «МММ».

Анализируя представленные сторонами и исследованные в суде доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а в их совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит доказанными, как событие преступления, так и виновность Сергеева С.В. в его совершении, и квалифицирует действия Сергеева С.В. по ст. 159 ч. 3 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Квалифицируя действия Сергеева С.В., суд исходит из того, что он с прямым умыслом и корыстной целью под видом вложения денежных средств в «МММ-2011», совершил хищение денежных средств ФИО3 путем обмана и злоупотребления доверием потерпевшей.

В целях совершения данного преступления Сергеев С.В. разработал преступный план, согласно которому, он заинтересовал ФИО3 возможностью извлечения дополнительного денежного дохода и сообщил ей о существовании лотереи «МММ-2011», в которой она может принять участие, и якобы сделать вложение на выгодных условиях под 65% годовых, высказывая ей заведомо ложные сведения, что она получит большой доход в процентах, если передаст ему свои денежные средства, которые он положит на свой расчетный счет в банке. Для получения процентов от игры в лотерею предложить ФИО3 открыть в ОАО «Сбербанк России» счет и получить там банковскую карту «momentum», на которую будут приходить проценты от вклада, сделанного ФИО3

ФИО3, доверяя Сергееву С.В., как хорошему знакомому ФИО2, которого она знала на протяжении длительного времени, и, будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений Сергеева С.В., согласившись на его предложение, открыла счет, к которому получила банковскую карту «momentum». После чего ФИО3, будучи обманутая и введенная в заблуждение Сергеевым С.В. передала ему денежные средства в сумме 270000 рублей. Сергеев С.В. действуя в целях хищения денежных средств ФИО3, имея корыстный мотив и преступный умысел, внес на банковскую карту №, открытую на свое имя денежные средства в сумме 270000 рублей, полученные от ФИО3, после чего зачисленные денежные средства снял и потратил на личные нужды, тем самым, путем обмана и злоупотреблением доверием похитил денежные средства в сумме 270 000 рублей,принадлежащие ФИО3, причинив последней ущерб на вышеуказанную сумму, в крупном размере.

Ущерб, причиненный потерпевшей ФИО3 в соответствии с приложением 4 к ст. 158 УК РФ образует крупный размер.

Утверждения подсудимого Сергеева С.В. о его непричастности к совершению преступления в отношении потерпевшей ФИО3, в связи с тем, что он вложил в лотерею «МММ-2011» свои денежные средства в сумме 270000 рублей, а не денежные средства ФИО3, кроме того в последующем перевел на банковскую карту потерпевшей денежную сумму в размере 512665 рублей, которую ФИО3 сняла и распорядилась по своему усмотрению, судом не могут быть приняты во внимание, поскольку они опровергаются, как показаниями самого подсудимого Сергеева С.В., данными им в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого, в которых он признавал, что изначально не намеревался возвращать потерпевшей денежные средства, он планировал по истечении срока вклада 300000 рублей возвратить в банк, а оставшиеся денежные средства они с ФИО2 должны были поделить поровну. Кроме того, неоднократно при допросах в качестве обвиняемого, а так же при производстве очных ставок с потерпевшей ФИО3, свидетелем ФИО2, Сергеев С.В. признавал, что действительно до окончания срока вклада, он перевел на карту ФИО3 денежные средства в сумме около 512665 рублей, однако в последующем сам снял эти деньги, при этом потерпевшей ФИО3 он ничего не возвращал; так и показаниями потерпевшей ФИО3, которая последовательно как в ходе предварительного следствия, так и в ходе судебного разбирательства указывала, что будучи введенной в заблуждение подсудимым Сергеевым С.В. передала последнему принадлежащие ей 270000 рублей для вложения их в МММ и извлечения дополнительного денежного дохода, которые не были ей возвращены.

Показания потерпевшей ФИО3 являются последовательными, логичными и согласуются с другими материалами дела, в том числе показаниями свидетеля ФИО2 признанными судом достоверными, указавшим, что ДД.ММ.ГГГГ Сергеев и его жена не передавали ему полученные ФИО4 в кредит денежные средства для оформления вклада в МММ на имя ФИО3, настаивал на том, что денежные средства в сумме 270000 рублей являлись собственностью ФИО3, которые ФИО3 передала Сергееву С.В. для вложения их в МММ и которые не были ей возвращены. Расписку от ДД.ММ.ГГГГ он писал не потому что он брал деньги взаймы у Сергеева, а наоборот, поскольку Сергеев боялся, что он - ФИО2 не отдаст проценты, которые должны были прийти на его- ФИО2 сберегательную книжку.

Показания потерпевшей ФИО3, свидетеля ФИО2 подтверждаются письменными доказательствами по уголовному делу, в том числе чеком взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000,00 руб., чеком подтверждения взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000,00 руб., согласно которому ФИО3 внесла на счет Сергеева С.В. денежную сумму в размере 270000,00 руб., чеком выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130153,96 руб., чеком выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000,00 руб., согласно которым Сергеевым С.В. было произведено снятие денежных средств на вышеуказанную сумму.

Таким образом, анализ вышеизложенных доказательств опровергает доводы подсудимого относительно изложенной им версии, неоспоримо подтверждает виновность Сергеева С.В. в совершении преступления в отношении потерпевшей ФИО3, а сам по себе факт получения ДД.ММ.ГГГГ женой подсудимого Сергеева С.В. кредита в банке Траст на сумму 300000 рублей, с учетом установленных в судебном заседании обстоятельств, доказательством невиновности подсудимого в совершении инкриминируемого преступления не является.

Оснований не доверять показаниям свидетеля ФИО2, потерпевшей ФИО3 не имеется, поскольку сам по себе факт наличия между свидетелем ФИО2 и подсудимым Сергеевым С.В. судебных разбирательств и споров о взыскании денежных долгов, а так же дружеских отношений ФИО2 с потерпевшей ФИО3, свидетельством оговора Сергеева С.В. в совершении инкриминируемого деяния не является. Показания свидетеля ФИО2, потерпевшей ФИО3 на протяжении всего предварительного следствия и судебного разбирательства являются последовательными и непротиворечивыми и полностью согласуются с материалами уголовного дела. Данные показания подтверждены свидетелями в ходе очных ставок с Сергеевым С.В. Кроме того, каждый из допрошенных свидетелей обвинения и потерпевшая были предупреждены, что их показания могут быть использованы в качестве доказательств по делу даже в случае последующего отказа от них. Все свидетели и потерпевшая предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в судебном заседании пояснили, что показания следователю они давали без какого-либо принуждения со стороны органов следствия.

2. Эпизод хищения денежных средств, принадлежащих КПК «СОЮЗ».

ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица – Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗ», сокращенное наименование юридического лица – КПК «СОЮЗ», за основным государственным регистрационным номером №

В соответствии с Уставом КПК «СОЮЗ», утвержденным ДД.ММ.ГГГГ протоколом Общего собрания кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ», вышеуказанный Кооператив был создан в форме специализированного института финансовой взаимопомощи, консолидирующего на добровольной основе паенакопления и используя привлеченные денежные средства и паенакопления для организации взаимных финансовых услуг, отвечающих нуждам и интересам членов Кооператива. Кооператив обязан распространять свои услуги среди членов Кооператива в целях продвижения деловых инициатив, повышения материального благополучия и социального статуса экономически активных групп населения с разными уровнями доходов.

Обеспечивая эти цели через финансовую взаимопомощь своих членов, Кооператив должен:

-                     сохранять и приумножать личные сбережения членов Кооператива, обеспечивать защиту сбережений от инфляционного обесценивания;

-                     предоставлять займы членам Кооператива из фонда финансовой взаимопомощи;

-                     организовывать доступ членов Кооператива к получению финансовых и нефинансовых услуг Кооператива;

-                     оказывать различные консультационные и информационные услуги членам Кооператива;

-                     поощрять экономическую активность членов Кооператива в сфере малого предпринимательства;

-                     развивать систему потребительского кредитования и иные программы, способствующие расширению покупательских возможностей членов Кооператива для удовлетворения текущих и долгосрочных потребительских нужд;

-                     развивать условия взаимного кредитования, взаимного поручительства, взаимного страхования, корпоративной ответственности и прочих организационных и финансовых новаций в относительно малых социальных группах;

-                     взаимодействовать с отечественными и иностранными организациями, организовывать привлечение международной технической помощи, средств целевого финансирования для поддержки осуществляемых Кооперативом программ.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с приказом № на должность специалиста обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» по совместительству, постоянно был принят Сергеев <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ между Кредитным потребительским кооперативом «СОЮЗ», в лице директора ФИО6, действующего на основании Устава и гражданином РФ Сергеевым <данные изъяты> был заключен трудовой договор, в соответствии с которым Сергеев С.В. принят на работу по совместительству по профессии (должности) специалист обособленных подразделений в <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ.

С ДД.ММ.ГГГГ согласно должностной инструкции специалиста обособленных подразделений в <адрес>, утвержденной директором КПК «СОЮЗ» ФИО6, основной функцией Специалиста обособленных подразделений в <адрес> являлось – контроль работы подразделений и обеспечение стабильной и эффективной работы всех обособленных подразделений Кооператива в <адрес>. На Сергеева С.В., как на Специалиста были возложены следующие должностные обязанности:

1. Осуществлять общее руководство и контроль над подразделениями, находящимися на территории данного региона.

2. Определять общую концепцию политики развития Кооператива через обособленные подразделения Кооператива.

3. Обосновывать цели развития обособленных подразделений Кооператива.

4. Разрабатывать эффективную стратегию развития Кооператива в данном регионе.

5. Готовить предложения по созданию и открытию новых обособленных подразделений Кооператива.

6. Осуществлять общее руководство процедурой открытия и регистрации нового обособленного подразделения Кооператива, в том числе производить подбор кадров, а также поиск арендуемых помещений.

7. Анализировать экономические и финансовые показатели обособленных подразделений Кооператива и предоставлять их посредством электронной почты непосредственно директору Кооператива.

8. Составлять экономическую отчетность обособленных подразделений Кооператива (ежемесячные отчеты по полученным личным сбережениям и выплатам по договорам передачи личных сбережений, а также учёт членских книжек КПК «СОЮЗ», отслеживание выплат и вложений в сроки по договорам личных сбережений).

9. Контролировать исполнение обособленными подразделениями Кооператива данных указаний Головного офиса Кооператива (штат сотрудников, находящихся по адресу: <адрес>).

10.Осуществлять контроль за выполнением обособленными подразделениями Кооператива плановых заданий.

11.Организовывать и проводит очередные собрания сотрудников обособленных подразделений Кооператива в данном ему регионе, проводимых Кооперативом или по заданию директора Кооператива.

12.Организовывать выездные проверки и контроль за осуществлением обособленным подразделением Кооператива по выдаче, возврате денежных средств по договорам займов и административно-организационной деятельности.

13.Принимать участие в разработке мероприятий по взысканию просроченной задолженности по договорам займов.

14.На основании выданной доверенности от имени Директора Кооператива, заключать договоры на рекламу с контрагентами Кооператива. Нести ответственность, предусмотренную законодательством РФ за недостоверную рекламу, несогласованную с компетентными органами.

15.Направлять требуемую документацию в компетентные органы государственной власти для согласования наружной рекламы Кооператива, а также контролировать и проводить все требуемые согласования для наружной рекламы в соответствующих органах.

16.Работать с входящей и исходящей корреспонденцией (прием, регистрация, учет, отправление, хранение).

17.Нести ответственность и контролировать соблюдение обеспечение пожарной безопасности в офисах Кооператива в регионе.

18.Осуществлять функции по подбору персонала сотрудников с согласования директора Кооператива.

19.Организовывать и контролировать деятельность по уборке территории офисов.

20.Организовывать взаимодействие специалистов обособленных подразделений Кооператива с головным офисом Кооператива.

21.Принимать участие в разработке и согласовании договоров аренды, рекламы, иных договоров, обеспечивающих хозяйственную деятельность обособленных подразделений Кооператива, визировать их.

22.Участвовать в разработке и изменении приказов, инструкций, положений, регламентов и других актов правового характера, регламентирующих деятельность обособленных подразделений Кооператива.

23.Организовывать и контролировать заполнение и подписание всех требуемых законодательством документов Пайщиками, а также передачей данных документов вместе с договорами для проверки и учета в Головной офис.

24.Обеспечивать немедленное предоставление Ответственному лицу Кооператива, находящемуся в Головном офисе информации о заключенных сделках и иной запрашиваемой информации.

25.Осуществлять работу по минимизированию просроченной задолженности.

26.Осуществлять контроль за работой по взысканию просроченной задолженности сотрудников работающих в обособленных подразделениях Кооператива на территории вверенного региона.

27.Осуществлять оперативное руководство сотрудниками представительства, рационально распределять обязанности между сотрудниками представительства, следить за исполнением поручений и приказов Головного офиса, поддерживать необходимый уровень трудовой и исполнительной дисциплины, обеспечивать взаимозаменяемость сотрудников.

28.Осуществлять инкассацию денежных средств с кассы Кооператива, путем изъятия денежных средств из кассы обособленного подразделения, с целью дальнейшего перевода данных денежных средств на счета Кооператива.

Также Сергеев С.В., как Специалист был обязан в течение одного банковского дня, с момента заключения договора передачи личных сбережений и получения денежных средств от пайщика Кооператива, перечислять их на расчетный счет Кооператива № р/с № в филиал ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес>, которые должны были перечисляться на данный банковский счёт до ДД.ММ.ГГГГ, а с ДД.ММ.ГГГГ Сергеев С.В., как Специалист был обязан перечислить денежные средства на расчётный счёт Кооператива № р/с № в филиал ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес>.

Согласно должностной инструкции в рамках заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ со специалистом Сергеевым С.В., он нес ответственность, а именно:

1.                                          За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией - в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

2.                                          За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности - в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3.                                          За причинение материального ущерба - в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

4.                                          За присвоение денежных средств и не перечисление их на расчетный счет Кооператива в указанный в настоящей инструкции сроки, полученным на основании заключенных договоров передачи личных сбережений с Пайщиками Кооператива, специалист Сергеев С.В. нес уголовную и гражданскую ответственность.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с приказом директора КПК «СОЮЗ» в целях улучшения обслуживания качества клиентов, а также для обеспечения возможности оперативного и своевременного поступления денежных средств в обособленные подразделения, расположенные в других городах, для осуществления операций по возврату личных сбережений, а также на хозяйственные нужды подразделения на баланс КПК «СОЮЗ» приняты безвозмездно во временное пользование и владение, личные банковские карты руководителя обособленных подразделений в <адрес> Сергеева С.В. и установлено, что данные личные банковские карты сотрудник КПК «СОЮЗ» Сергеев С.В. использует в служебных целях, а денежные средства, перечисляемые организацией на банковскую карту сотрудника, являются для сотрудника подотчетными.

ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> согласно акту приемки – передачи банковских карт директором КПК «СОЮЗ» ФИО58 С.В. Сергееву С.В. переданы во временное владение и пользование личные банковские карты, оформленные на имя последнего, и поставленные на баланс в КПК «СОЮЗ»:

-                                                         счет банковской карты №, открытый в филиале № «ВТБ 24» (ЗАО) с 28.112012 по ДД.ММ.ГГГГ;

-                                                         карта № р/с №, открытый в ЗАО «Связной Банк» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

-                                                         лицевой счет № по вкладу «Gold Master Card», открытый в Западно – Уральском Банке ОАО «Сбербанк России» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

-                                                         лицевой счет № по вкладу «Gold Master Card», открытый в Западно – Уральском Банке ОАО «Сбербанк России».

Таким образом, Сергеев С.В., являясь Специалистом обособленных подразделений в <адрес>, в силу своего служебного положения был наделен полным объемом организационно – распорядительных и административно – хозяйственных функций по руководству вверенных ему обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес> в пределах своей компетенции, то есть являлся лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, на основании заявления ФИО9 «О вступлении в Кооператив», ей выдана членская книжка № и присвоен регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку №, регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста Сергеева С.В., действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 260000 (двести шестьдесят тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку №, регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста Сергеева С.В., действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 80000 (восемьдесят тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста Сергеева С.В., действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 230000 (двести тридцать тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста Сергеева С.В., действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 45000 (сорок пять тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста Сергеева С.В., действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 300000 (триста тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста Сергеева С.В., действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 240000 (двести сорок тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО33, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 25000 (двадцать пять тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО35, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 180000 (сто восемьдесят тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО29, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 160000 (сто шестьдесят тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО29, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 90000 (девяносто тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО29, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 40000 (сорок тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО33, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 120000 (сто двадцать тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО29, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 130000 (сто тридцать тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО33, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 40000 (сорок тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО33, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 265000 (двести шестьдесят пять тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО29, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 50000 (пятьдесят тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО33, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 1303341, 76 (один миллион триста три тысячи сорок один рубль 76 копеек) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО29, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 100000 (сто тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в помещении обособленного подразделения КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в соответствии с отметками о внесении в членскую книжку № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, по договору передачи личных сбережений № по программе «сбережения Экспресс +», утвержденной Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива, ФИО9, передала Кооперативу, в лице специалиста ФИО33, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, которые поступили в Фонд финансовой взаимопомощи Кооператива, в общей сумме 175000 (сто семьдесят пять тысяч) рублей, на срок 6 (шесть) месяцев до ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, согласно отметкам в её членской книжке № регистрационный номер в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» № передала в собственность Кооперативу денежные средства на общую сумму 3833341,76 (три миллиона восемьсот тридцать три тысячи триста сорок один рубль 76 копеек) рублей под 22 % годовых за пользование Кооперативом данными денежными средствами по ДД.ММ.ГГГГ. Общая сумма выплаты ФИО9 после прекращения договора составила 3989661,03 (три миллиона девятьсот восемьдесят девять тысяч шестьсот шестьдесят один рубль 03 копейки) рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО9, находясь в офисе КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес> присутствии менеджеров КПК «СОЮЗ», а также специалиста обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес> Сергеева С.В. сообщила вышеуказанным лицам, о том, что денежные средства по окончанию срока вложения забирать не будет, а ДД.ММ.ГГГГ оформит новое вложение, после чего вышла из здания офиса. В это время, Сергеев С.В., имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КПК «СОЮЗ» в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием руководства КПК «СОЮЗ» и с использованием своего служебного положения, проследовав за ФИО9 и догнав её в коридоре, в отсутствии других работников офиса КПК «СОЮЗ», чтобы они не узнали окончательное решение ФИО9, уточнил у неё намерения о снятии денежных средств, на что получил от ФИО9 ответ, что она денежные средства забирать не будет и если изменит свое решение, то ему заранее об этом сообщит.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Сергеев С.В., находясь у входа в помещение офиса КПК «СОЮЗ», расположенного по адресу: <адрес>, нуждаясь в денежных средствах, имея корыстный мотив и преступный умысел, заведомо зная, что пайщик ФИО9 не собирается получать принадлежащие ей денежные средства, собирается продлить договор вклада и внести новую сумму вклада, решил, используя данные обстоятельства и свое служебное положение, под видом возврата денежных средств пайщику ФИО9, путем обмана и злоупотребления доверием руководства КПК «СОЮЗ» похитить денежные средства в сумме примерно 4000000 рублей, зная, что это примерная сумма выплаты пайщику ФИО9

В целях совершения и сокрытия преступления Сергеев С.В. разработал преступный план, согласно которому, он решил, используя свое служебное положение в целях совершения преступления, сообщить менеджерам обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес>, а также в главный офис КПК «СОЮЗ», расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес> заведомо ложные сведения о том, что пайщик ФИО9 решила закрыть договор вклада ДД.ММ.ГГГГ и получить свои денежные средства, а затем, зная порядок выплаты вкладов при их закрытии, а именно о том, что после сообщения им подобных сведений ему на открытые на его имя счета и пластиковую карту должны поступить денежные средства для указанной цели в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ решил снять их, приходовать по кассе КПК «СОЮЗ», как поступившие в кассу Кооператива, чтобы у руководства КПК «СОЮЗ» не возникали сомнения по поводу достоверности его сведений, но денежные средства в кассу обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес> не сдавать, сославшись на якобы поступившее указание от ФИО7 хранить их у себя дома.

Кроме того, учитывая данные обстоятельства и используя свое служебное положение, Сергеев С.В. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, чтобы набрать максимально возможную сумму денежных средств для хищения, также решил получить денежные средства, якобы для этих же целей, из других обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес>, а также ООО «Экспресс Деньги +» и денежные средства, поступившие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кассу обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в. Курске, расположенного по адресу: <адрес> от пайщиков Кооператива, которые приобщив к денежным средствам, предназначенным для выплаты пайщику ФИО9, похитить и распорядиться ими по своему усмотрению. При этом Сергеев С.В. в день окончания договора по вкладу ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ решил не выходить на работу, отключить мобильный телефон, после чего ДД.ММ.ГГГГ связаться с руководством КПК «СОЮЗ» и сообщить о том, что все денежные средства, предназначенные для выплаты пайщику ФИО9 он потерял в маршрутном автобусе при следовании на работу ДД.ММ.ГГГГ, о чем якобы переживает, и не хочет идти на работу.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, находясь в офисе КПК «СОЮЗ», расположенном по адресу: <адрес>, Сергеев С.В. имея корыстный мотив и реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, заведомо зная, что пайщик ФИО9 намерена продлить действия договора по вкладу личных сбережений ДД.ММ.ГГГГ, сообщил сотрудникам обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес>, а также в главный офис КПК «СОЮЗ» в <адрес> заведомо ложные сведения о том, что ФИО9 закроет свой договор вклада и заберет принадлежащие ей денежные средства ДД.ММ.ГГГГ. На основании заведомо ложных сведений, предоставленных руководителем обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес> Сергеевым С.В., Председатель Правления КПК «СОЮЗ», доверяя Сергееву С.В. как специалисту обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес>, дал устное указание руководителям обособленных подразделений КПК «СОЮЗ», расположенным в 52 регионах Российской Федерации о переводе «излишков денежных средств» на лицевые и расчетные счета, открытые на имя Сергеева С.В., а именно на: счет № по вкладу «Gold Master Card», открытому в Западно – Уральском Банке ОАО «Сбербанк России», счет №, открытому в ЗАО «Связной Банк», счет банковской карты №, открытый в филиале № «ВТБ 24» (ЗАО). После чего с ДД.ММ.ГГГГ на лицевые счета и расчетные счета, открытые на имя Сергеева С.В. из обособленных подразделений КПК «СОЮЗ», расположенных в разных городах Российской Федерации стали поступать денежные средства.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, в дневное время, Сергеев С.В., имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, заключающегося в предоставлении заведомо ложных сведений руководству КПК «СОЮЗ» о намерениях пайщика ФИО9 и злоупотребления доверием, выразившемся в сложившихся доверительных отношениях между Сергеевым С.В. и руководством КПК «СОЮЗ», с использованием своего служебного положения, в банковских учреждениях получил по банковским картам денежные средства: со счета № по вкладу «Gold Master Card», открытого в Западно – Уральском Банке ОАО «Сбербанк России» в сумме 1281300.00 рублей, со счета 4081 7810 0000 5196 9303, открытого в ЗАО «Связной Банк» в сумме 131000.00 рублей, со счета банковской карты №, открытого в филиале № «ВТБ 24» (ЗАО) в сумме 2095600.00 рублей, а всего получил денежные средства по указанным банковским счетам, открытым на его имя в общей сумме 3507900.00 рублей. Кроме этого, Сергеев С.В., в указанные время и месте, получил из других офисов КПК «СОЮЗ» и ООО «Экспресс Деньги +», расположенных в <адрес> денежные средства в сумме 54000.00 рублей, а также из кассы КПК «СОЮЗ», расположенной по адресу: <адрес>, Сергеев С.В. получил денежные средства в сумме 638640.75 рублей,поступившие от пайщика КПК «СОЮЗ» – ФИО8 по приходно – кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 640000 рублей, а всего в указанный период времени, Сергеев С.В., под видом якобы возврата денежных средств пайщику КПК «СОЮЗ» ФИО9, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием руководства КПК «СОЮЗ», получил и, таким образом, похитил денежные средства в общей сумме 4200540.75 рублей,принадлежащие КПК «СОЮЗ» в особо крупный размер, которые потратил на личные нужды, чем причинил ущерб КПК «СОЮЗ» на указанную сумму, в особо крупном размере.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в целях избежать уголовной ответственности за совершенное им преступление, придерживаясь ранее разработанного им преступного плана, Сергеев С.В., связался с руководством в КПК «СОЮЗ» и сообщил о том, что денежные средства, предназначенные для выплаты пайщику КПК «СОЮЗ» ФИО9, он потерял в маршрутном автобусе при следовании на работу ДД.ММ.ГГГГ.

Своими умышленными преступными действиями Сергеев С.В. имея корыстный мотив, путем обмана и злоупотребления доверием похитил денежные средства на общую сумму 4200540 рублей 75 копеек,принадлежащие КПК «СОЮЗ», чем причинил последнему ущерб на вышеуказанную сумму, в особо крупном размере.

Подсудимый Сергеев С.В. в судебном заседании вину по предъявленному эпизоду обвинения не признал, показал, что с мая 2012 года он работал руководителем обособленного подразделения ООО «Экспресс деньги +», руководителем которого являлся ФИО6 С ДД.ММ.ГГГГ он согласно поданного им заявления на имя директора КПК «СОЮЗ» – ФИО6 о принятии его на работу по совместительству на должность специалиста обособленного подразделения в <адрес> был принят на работу в КПК «СОЮЗ» согласно приказу о приеме работника на работу № от ДД.ММ.ГГГГ на должность специалиста обособленного подразделения по совместительству, постоянно в КПК «СОЮЗ». В лице кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» и его директора ФИО6 и Сергеевым С.В. был заключен трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ. Так же ДД.ММ.ГГГГ в лице кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» и его директора ФИО6 и Сергеевым С.В. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Так же ДД.ММ.ГГГГ им было подписано дополнительное соглашение № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому «в течение срока действия настоящего договора, а так же в течение 5 лет после прекращения его действия работник не должен разглашать любым способом конфиденциальную информацию, полученную в результате исполнения трудового договора». Также на его имя была выписана от имени ФИО6 доверенность на право подписи в документах. В его должностные обязанности входило: подписание договоров с клиентами, отправка денежных средств по счетам физических лиц и др. На инкассацию денежных средств у него не имелось прав, закрепленных в определенных документах. В ходе работы в КПК «СОЮЗ» им были заведены личные пластиковые карты для получения денежных средств и осуществления деятельности организаций. Данные карты заведены в банке: «ВТБ-24» в <адрес>, банк «Связной» в <адрес> и карты ОАО «Сбербанк России» в <адрес>. Офис организации располагался на <адрес>. Примерно за 10-14 дней до истечения срока по договору клиент должен или сам сообщать, или менеджер должен обращаться к клиенту с вопросом будет ли он снимать денежные средства по договору или намерен дальше продлевать договор. В течение этого времени он, как специалист должен сделать заявку в головной офис, расположенный в <адрес> ФИО7 о том, какая сумма, какому клиенту и на какое время нужна для выплаты. После чего в течение обозначенного времени с различных регионов из обособленных подразделений поступали денежные средства на его пластиковые карты. В день поступления денежных средств на карты он должен был их снимать и оприходовать по кассе, то есть выписывать приходный кассовый ордер. По просьбе ФИО7 – главного бухгалтера КПК «СОЮЗ», в связи с отсутствием в организации сейфа денежные средства, поступившие ему на карты, и снятые со счета он должен был хранить у себя дома. После чего в день выдачи клиенту выдавать их клиенту. Так как у пайщика КПК «СОЮЗ» ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ подходил срок окончания вклада, то с ней связались менеджеры, а также при личной беседе ФИО9 пояснила, что она будет данные денежные средства снимать в полном объеме. После чего он позвонил в Ижевск и заказал у ФИО7 сумму денежных средств, необходимую для передачи ФИО9 Денежные средства он стал снимать с личного счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В течение этого времени ему на личный счет поступали денежные средства, которые он снимал и которые предназначались для ФИО9 После снятия денежных средств, он просил менеджеров оприходовать их по кассе. На конец рабочего дня, то есть на ДД.ММ.ГГГГ у него в наличии находилась денежная сумма примерно 4200000 рублей. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ он заболел, и у него была высокая температура, о чем он сообщил в главный офис. Утром примерно в 7:00 часов ДД.ММ.ГГГГ он собрался на работу, взял с собой деньги в сумме примерно 4200000 рублей, которые находились в черном целлофановом пакете. На остановку «<адрес>» маршрутного такси он пришел в начале 8-го часа. Он сел в автобус «Пазик» и направлялся в офис, расположенный на <адрес>. Он следовал примерно в течение 50 минут, после чего он очнулся напротив воинской части и понял, что проспал нужную ему остановку маршрутного такси. Он заплатил за проезд и вышел из маршрутного такси, перешел на другую сторону дороги. Затем он снова собрался сесть в маршрутное такси для того, чтобы снова направиться на <адрес>. На остановке он вспомнил, что оставил деньги с пакетом в маршрутном такси. Это было примерно 8:00 часов утра. Далее он перебежал на обратную сторону дороги и хотел остановить попутное такси, но не смог найти машину. Далее он сел на маршрутку и направился на автовокзал. Это было спустя примерно 1,5-2 часа. Он находился в тот момент времени в шоковом состоянии, и у него поэтому не возникло мысли о том, чтобы об этом куда-то сообщить и найти это маршрутное такси. Он признает, что денежные средства в сумме 4200000 рублей он утерял по собственной небрежности. Ущерб в сумме 4200000 рублей причиненный КПК «СОЮЗ» он признает и обязуется возместить его в добровольном порядке. В настоящий момент он внес на расчетный счет КПК «СОЮЗ» денежные средства в сумме 110000 рублей.

Вместе с тем, виновность подсудимого Сергеева С.В. в совершении преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, письменными материалами дела.

Так, представитель потерпевшего – КПК «СОЮЗ» ФИО6 в судебном заседании показал, что он работает в должности директора КПК «СОЮЗ» с августа 2012 года. В настоящее время обособленные подразделения КПК «СОЮЗ» располагаются в 52-х городах России, в том числе и в <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ обособленное подразделение в <адрес> возглавлял Сергеев <данные изъяты>, который осуществлял трудовую деятельность по совместительству, в должности «специалист обособленного подразделения в <адрес>». С ним был заключен трудовой договор и договор о полной материальной ответственности. Сергеев С.В. выполнял обязанности руководителя в <адрес>. В его ведении находились денежные средства, бухгалтерская, отчетная и иная документация, подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес>. Так же Сергеев С.В. являлся материально ответственным лицом. В ноябре 2012 года у КПК «СОЮЗ» возникло обязательство по выплате по договору сбережений в размере 3989661.03 рубля пайщику КПК «СОЮЗ» ФИО9 Обычно за неделю до окончания срока по договору менеджеры обзванивают вкладчиков и узнают намерен ли вкладчик снять денежные средства с начисленными процентами или оставить на следующий срок. Если вкладчик не приходит в течение 2-х дней с момента окончания действия договора, то договор считается пролонгированным. Со слов сотрудниц обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» гражданка ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ приходила в офис для внесения очередной суммы денежных средств и заявляла о том, что снимать денежные средства не будет, а будет пролонгировать договор. Но в головной офис Сергеев С.В. об этом ничего не сказал, а наоборот, сообщил, что ему нужны денежные средства для осуществления выплаты ФИО9 В виду того, что такой суммы денежных средств в наличии в филиале КПК «СОЮЗ» не было, то Председатель Правления КПК «СОЮЗ» дал указание руководителям других филиалов, расположенных в различных городах России отправлять на карты Сергеева С.В. денежные средства, необходимые для выплаты займа ФИО9, что подтверждается реестром движения денежных средств с карт других городов в <адрес>. На Сергеева С.В. были оформлены карты в следующих банках: «ВТБ 24» (золотая карта) счет №, «Связной» №, Западно–Уральский БАНК ОАО «Сбербанк России» №, № лицевого счета 4081 7810 2680 0380 9080. Все эти карты, открытые на имя Сергеева С.В. считаются в их компании подотчетными и предназначены для работы в офисе. Согласно имеющейся в головном офисе документации денежные средства, предназначенные для выплаты клиентке ФИО9 стали поступать Сергееву С.В. на различные счета и карты с ДД.ММ.ГГГГ. При этом, Сергеев С.В., действуя в нарушении внутреннего регламента и распорядка, должен был каждый раз при получении им на карту денежных средств, приходовать их в офисе, путем выписывания приходного кассового ордера и оставлять в сейфе на время, когда вкладчик их не получит. Так, Сергеев С.В., действуя в нарушении этого регламента, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получил на карту денежные средства на сумму 4200540.75 рублей. Данную сумму денежных средств Сергеев С.В. оприходовал по кассе, но деньги в кассу не сдал.

В офисе ведется тетрадь, в которой отражается прием и передача ТМЦ и денежных средств от одного менеджера другому. Заполняется тетрадь дважды в течение суток, то есть в начале рабочего дня принимаются ТМЦ – деньги, о чем делается запись в тетради, в конце рабочего дня сдаются ТМЦ другому заступающему менеджеру. Ежедневно в электронном виде менеджеры сдают отчет в головное предприятие в конце каждого рабочего дня, где указываются остатки по кассе и движение денежных средств по кассе. Так же в головное предприятие сканируются копии приходных кассовых ордеров и расходных кассовых ордеров. Таким образом, головное предприятие ведет ежедневный учет поступления и расходов денежных средств по кассе, то есть движение денежных средств по кассе обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес>. В данном случае с 23 по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 4200540.75 рублей должны были быть Сергеевым С.В. оприходованы по кассе и храниться именно в сейфе в офисе, вплоть до ДД.ММ.ГГГГ, то есть до выдачи их гражданке ФИО9 В связи с чем, Сергеев С.В. забрал деньги в указанной выше сумме из кассы и хранил у себя лично, при том, что на эти суммы были выписаны приходные кассовые ордера ему не известно. Исходя из имеющихся в головном офисе КПК «СОЮЗ» документов: приходным кассовым ордерам денежные средства находились и должны были находиться в кассе обособленного подразделения КПК «СОЮЗ». Расходный кассовые ордер (ордера) на сумму, которую Сергеев С.В. изъял из кассы обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» не был выписан и документально деньги должны были находиться только в кассе. От коллег ему стало известно о том, что ДД.ММ.ГГГГ Сергеев С.В. на работе не появился, а денежные средства, предназначенные для выплаты ФИО9, в кассу обратно не принес, пояснив, что у него их украли в маршрутном такси. Таким образом, противоправными действиями Сергеева С.В. КПК «СОЮЗ» причинен ущерб на сумму 4200540,75 руб.

Так же ему стало известно о том, что Сергеев С.В. со своей женой ФИО4 имели крупные кредиты в банках: ОАО АКБ «ТРАСТ-Банк» и ОАО АКБ «Росбанк» на сумму более 1000000 рублей, которые они в срочном порядке закрыли, после того как Сергеев С.В. похитил денежные средства, принадлежащие КПК «СОЮЗ». Данная информация ему стала известна из неофициальных источников сотрудников безопасности. Так, ему стало известно о том, что ДД.ММ.ГГГГ Сергеевым С.В. был оформлен кредит на сумму 300000 рублей в ОАО АКБ «Траст-Банке», который был закрыт досрочно в конце ноября 2013 года, так официальное списание долга по данному кредитному договору прошло только ДД.ММ.ГГГГ. Кредит на сумму 328525 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный в ОАО АКБ «Росбанке», который Сергеев С.В закрыл в конце ноября 2013 года досрочно. Так же имеются данные о том, что ФИО4 оформляла и имела кредиты в следующих банках <адрес>: в ОАО АКБ «Траст-Банке» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, который она досрочно закрыла в конце ноября 2013 года. А так же кредит на сумму 296610 рублей в ОАО АКБ «Росбанке», который она так же досрочно закрыла в конце ноября 2013 года.

Гражданский иск на сумму 4200540,75 рублей поддерживает в полном объеме.

Свидетель ФИО7 в судебном заседании показала, что в кредитном потребительском кооперативе «СОЮЗ» она работает в должности – Председатель Правления, на основании протокола № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно уставу кооператива Председатель Правления обеспечивает выполнение решений органов кооператива и осуществляет следующие функции: руководство работой Правления, заключение трудового договора с директором кооператива, подписание протоколов заседаний Правления, выполнение функций единоличного исполнительного органа, в случаях, если директор кооператива не назначен, либо досрочно освобожден от занимаемой должности, осуществление функций председательствующего на общих собраниях, в случае, если общим собранием не избран иной председательствующий. Сергеев <данные изъяты> работал в КПК «СОЮЗ» по совместительству в должности специалист обособленного подразделения, что задокументировано заявлением о приеме на работу и приказом о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ. В связи с тем, что Сергеев С. В. являлся материально ответственным лицом с ДД.ММ.ГГГГ (в соответствии с должностной инструкцией и договором о полной индивидуальной материальной ответственности) и карты на имя Сергеева С. В. оформленные в ВТБ, Связном и Сбербанке им использовались в работе в целях улучшения качества обслуживания клиентов, а так же для обеспечения возможности оперативного и своевременного поступления денежных средств в обособленные подразделения, расположенные в других городах, для осуществления операций по возврату личных сбережений, а так же на хозяйственные нужды подразделения (приказ от ДД.ММ.ГГГГ). На Данные карты Сергеева С.В. перечисляли средства с других подотчетных карт кооператива. Когда к ним оформляется руководитель обособленного подразделения, он идёт в банки, с которыми они работают и за их счёт открывает на себя карты: на Сергеева С. В. было открыто 3 карты: 1) ВТБ 24 (золотая карта ) счёт №, 2) Связной штрих код 2989364938991 № карты 5203 3905 1688 0712 р/с 4081 7810 0000 5196 9303, открыта ДД.ММ.ГГГГ, 3) Западно – Уральский Банк ОАО Сбербанк России № лицевого счёта 4081 7810 7680 0380 9234 «Gold Master Card» и «Master Card Standard» № лицевого счёта 4081 7810 2680 0380 9080. Все эти карты, кроме ОАО Сбербанк, хоть и открыты на имя Сергеева С.В., но считаются в их компании подотчётными картами и предназначены только для работы офиса. Она давала указания специалисту обособленного подразделения в <адрес> – Сергееву С.В., что денежные средства, которые он подготавливает к выдаче, должны храниться в сейфе обособленного подразделения Кооператива. В <адрес> ДД.ММ.ГГГГ был открыт вклад на срок 6 месяцев под 22% годовых, вкладчик – ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ <адрес> в их кооператив ФИО9 оформила вклад на сумму 260000 и в дальнейшем пополняла этот договор: ДД.ММ.ГГГГ – 80000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 23 0000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 45 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 300000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 240000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 25000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 180000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 160 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 90000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 40000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 120000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 130 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 40000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 265000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 50000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 130 3341,76 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 100000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 175000 руб. Итого сумма по договору составила 4 014 940,03 руб. Договор ФИО9 заканчивался ДД.ММ.ГГГГ, обычно примерно за неделю менеджеры обзванивают вкладчиков и узнают намерен вкладчик снять денежные средства с начисленными процентами или оставить на следующий срок. Если вкладчик не приходит в течение 2 дней с момента окончания действия договора, то договор считается пролонгированным. Менеджер позвонил ФИО9, и она сказала, что не знает, будет снимать или нет принадлежащие ей денежные средства. Несколько дней ФИО9 так и не могла точно ответить на их вопрос, поэтому она попросила руководителя в <адрес> – Сергеева С.В. позвонить ФИО9 лично и окончательно узнать о её намерениях. Сергеев С.В. перезвонил ей и сказал, что ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ придёт снимать весь накопившийся вклад с процентами в сумме 4 200 540 рублей. В виду того, что такой наличной денежной суммы в филиале КПК «СОЮЗ» в <адрес> не было, она дала указание руководителям других филиалов расположенных в различных городах России отправлять на карты Сергеева С.В. денежные средства, необходимые для выплаты займа ФИО9 Таким образом в течение ДД.ММ.ГГГГ Сергееву С.В. на счета в банках и пластиковую карту поступило денежных средств в размере – 3601229,07 рублей. Кроме данной суммы денежных средств также на эти же счета и банковские карты, открытые на имя Сергеева С.В. в этот же период времени поступали и денежные средства для ООО «Экспресс Деньги +» в общей сумме 17000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ из Смоленского филиала КПК «СОЮЗ» на счет №, открытый в филиале № «ВТБ 24» (ЗАО) на имя Сергеева С.В. было поступление на сумму 410000 рублей, из которых 400000 рублей предназначались для КПК «СОЮЗ», а 10000 рублей для ООО «Экспресс Деньги +», а так же ДД.ММ.ГГГГ на счет №, открытый в ЗАО «Связной Банк» на имя Сергеева С.В. было поступление денежных средств на сумму 7000 рублей, которые также предназначались для ООО «Экспресс Деньги +». Всего, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сергеев С.В. получил на карты денежные средства на сумму 4200540.75 рублей.

Свидетель ФИО4 в судебном заседании показала, что с июня 2012 года она работала в должности менеджера в ООО «Экспресс деньги». Её муж работал директором в ООО «Экспресс деньги». Так же муж её был назначен на должность директора КПК «СОЮЗ» с ДД.ММ.ГГГГ. КПК «СОЮЗ» занималось выдачей населению денежных средств под проценты. ДД.ММ.ГГГГ она выехала из дома примерно в 07:00 часов утра и прибыла в офис, распложенный на <адрес> она уходила из дома, её муж оставался дома. Её муж постоянно приносил денежную массу домой и хранил у себя дома, до выплаты. Со слов мужа она знает о том, что ему как руководителю давалось указание из главного офиса, расположенного в <адрес> о том, чтобы денежную массу в сумме более 30000 рублей мужу, как руководителю, необходимо было хранить у себя дома, а затем переводить в банк. О том, что у него при себе дома находились денежные средства в сумме более 4 000 000 рублей, ей не было известно. Примерно в обеденное время, то есть с 12:00 часов по 14:00 часов и после, она с рабочего телефона: +№ стала звонить мужу - Сергееву С.В. на его рабочий телефон, но он был не доступен. Так же помимо неё, Сергееву С.В. на принадлежащий ему сотовый телефон, звонили и другие сотрудники – менеджеры. Телефон был также не доступен. Ей на сотовый телефон стал звонить - ФИО31, который у неё стал спрашивать, где находится её муж. Она ему ответила, что не знает, где находится её муж. Она вечером ДД.ММ.ГГГГ обзванивала больницы <адрес> для того, чтобы его найти. Ночью с 29 на ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ФИО31 и сообщил о том, что смог связаться с мужем. Так же ФИО31 ей сообщил о том, что её муж потерял денежные средства. На следующий день она встречалась с ФИО31, который её пытался успокоить, сообщив о том, что её муж жив. Затем при встрече с ФИО31, тот, связавшись с её мужем, попросил её поговорить с ним и убедить в том, чтобы Сергеев С.В. с собой ничего не сделал. Ночью ДД.ММ.ГГГГ она приехала в офис, расположенный по адресу: <адрес>. В офисе кроме её мужа находились сотрудники головного офиса, распложенного в <адрес>. В её присутствии они склоняли Сергеева С.В. к написанию расписки о том, что он должен кому-то, конкретно кому она не помнит, денежные средства именно в той сумме, которую он потерял. То есть её муж согласно этой расписке должен был не организации, а кому - то конкретно. Сергеев С.В. с этим не соглашался. В офисе он пробыл практически до утра. Она, зная, что Сергеев С.В. находится в офисе и сообщил о том, что ему угрожают сотрудники головного офиса, вызвала наряд полиции. После того, как она ему сообщила о том, что заявила о его удержании в офисе, в полицию - его отпустили, и Сергеев С.В. вернулся домой. При беседе с ним Сергеев С.В. рассказывал ей о том, что в маршрутном такси потерял денежные средства.

Свидетель ФИО32 в судебном заседании показала, что она работает в ООО «Деньги в дом» с января 2014 года. До этого она работала в ООО «Экспресс деньги» с ДД.ММ.ГГГГ Данная организация занимается выдачей займов населению. В её должностные обязанности входило: выдача займов заемщикам, контроль поступления денежных средств в качестве оплаты от заемщика. Офис, в котором она работает, располагается по адресу: <адрес> литер «Б». Всего в городе находится 4 офиса ООО «Деньги в дом». Центральным является офис, расположенный по адресу: <адрес>. так же в данном офисе расположен КПК «СОЮЗ», который занимается работой, но только не по займам, а по вкладам населения. Руководителем обоих этих структур является ФИО6 Примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в центральном офисе, так как замещала менеджера, которая ушла в отпуск. Она выполняла свои должностные обязанности по выдаче микрозаймов в ООО «Экспресс деньги», а так же принимала вклады от населения в КПК «СОЮЗ». Во время временного исполнения обязанностей по принятию вкладов от населения КПК «СОЮЗ» ДД.ММ.ГГГГ к ним в офис обратилась гражданка ФИО9, которая попросила ознакомить её с условиями вкладов КПК «СОЮЗ». Она объяснила ФИО9 условия и предоставила для ознакомления бланк с условиями вложений. После ознакомления с данными документами ФИО9 сообщила, что условия ей подходят, и она желает вложить денежные средства в КПК «СОЮЗ». После чего они с ней стали заполнять документы необходимые для этой процедуры. Она передала ФИО9 заявление о вступлении в кооператив, после чего та поставила дату ДД.ММ.ГГГГ и подписала его. На основании паспортных данных, предоставленных ФИО9 она заполнила договор передачи личных сбережений № от ДД.ММ.ГГГГ и передала ФИО9 для ознакомления с содержанием документа и его подписания. В договоре прописываются условия, процентная ставка по вкладу. После подписания договора вносится вклад. Сумма определяется клиентом, клиенту дается подтверждающий документ о внесении вклада и вновь оформляется членская книжка, то есть открывается счет на клиента. Ознакомившись с предоставленными клиенту ФИО9 документами, последняя подписала их. После подписания ФИО9 документов, ей лично от нее были переданы денежные средства в сумме 260000.00 рублей, согласно договору, на которые был выписан приходный кассовый ордер, номер которого она не помнит. Данный приходный кассовый ордер она передала руководителю обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес> – Сергееву С.В. Договор был помещен в специальную отведенную для клиента папку. Второй экземпляр договора был передан ФИО9 вместе с квитанцией к ПКО о внесении денежных средств. Далее, по выходу из отпуска основного работника КПК «СОЮЗ» она вернулась обратно в офис, расположенный на <адрес>, где приступила к своим служебным обязанностям и более гражданку ФИО9 она не видела. Позже, ей стало известно со слов сотрудников «Экспресс деньги», а именно от Чаплыгиной Юлии о том, что в середине ноября 2013 года в офис КПК «СОЮЗ» обратилась гражданка ФИО9 с заявлением о снятии вклада. На момент окончания действия договора ДД.ММ.ГГГГ полная сумма к выплате ФИО9 вместе с процентами составила 3989661.03 рублей. Сбор денежных средств для вкладчика идет со структурных подразделений по разным городам России. Главным офисом запрашиваются остатки денежных средств по городам. Затем централизованно из главного офиса, расположенного в <адрес> дается команда по поводу количества адресатов перевода денежных средств и на какие конкретно карты. В случае с ФИО9 деньги перечислялись руководителю Сергееву С.В., на какие номера карт ей не известно. После перевода в адрес Сергеева С.В. денежных средств, он должен был снять денежные средства в различных банках, и в офисе их оприходовать, путем внесения в кассу и составления приходного кассового ордера с целью осуществления в последующем выплаты их клиенту ДД.ММ.ГГГГ. В течение суток после того, как деньги снимаются в различных банках, а затем оприходуются по кассе, копия приходно-кассового ордера направляется сканером в <адрес> в головное предприятие. В случае задержки направления копии ПКО сотрудники головного предприятия, которые контролируют процесс направления денежных средств из различных филиалов в какое-то определенное предприятие, а затем снятие денежных средств и оприходование их в кассе предприятия, а затем уже и выдача их клиенту запрашиваемой суммы, сотрудники головного предприятия начинают прозванивать филиалы с целью установления и выяснения причин опоздания сообщения им отчетности. Со слов сотрудников ООО «Экспресс деньги» денежные средства Сергеев С.В. так и не привез и сам перестал выходить на связь, а потом через несколько дней она так же узнала от сотрудников о том, что у Сергеева С.В. каким-то образом исчезли деньги.

Свидетель ФИО33, в судебном заседании показала, что в <адрес> существуют организации: обособленное подразделение ООО «Экспресс деньги», головное предприятие которого находится в <адрес> и руководителем которого является ФИО6 Основные задачи и функции данной организации являются: выдача кредитов – микрозаймов. Так же в <адрес> создано и функционирует обособленное подразделение КПК «СОЮЗ», головное предприятие которого находится в <адрес> и руководителем которого так же является ФИО6 основными задачами и функциями данной организации является прием у граждан личных сбережений под проценты. В её должностные обязанности менеджера по выдаче микрозаймов КПК «СОЮЗ» входит следующее: прием личных сбережений, выдача займов. В её лице с КПК «СОЮЗ» был заключен договор о материальной ответственности, согласно которому она несет материальную ответственность за вверенные ей денежные средства. Помимо прописанных в её должностной инструкции обязанностей, по указанию руководителя организации она и другие менеджеры организации наделены дополнительно обязанностями по ведению кассовых операций, а именно: при поступлении денежных средств она, принимая деньги, оформляла на поступающую сумму денежных средств документ: приходно-кассовый ордер. Далее, получая наличными денежные средства по вкладам граждан, она передавала квитанцию к приходно - кассовому ордеру самому клиенту, а левую часть приходно-кассового ордера прикладывает к документам клиента. Далее денежные средства, которые менеджер получает от клиента она складывает в сейф, откуда затем по распоряжению руководителя, денежные средства или направляются в головной офис <адрес>, в таком случае выписывается расходно-кассовый ордер на перечисленную сумму, к которому прикладываются оправдательные документы, или квитанция из банка, если перечисление осуществлялось через банк, или чек, если перечисление осуществлялось через терминалы. Так же в случае осуществления выплат наличных денежных средств клиентам по распоряжению руководителя кассир – менеджер на выплаченную сумму денежных средств оформляет на данное лицо расходно – кассовый ордер. Кассовая книга, как таковая у них в филиале не ведется, однако, учет движения денежных средств ведется посредством внесения записей в тетрадь, в которой отражено, поступление, выплаты всех денежных средств, все расходы. Так же в тетради отражены операции по денежным средствам, то есть поступление, где указывается, что это именно вклад, на какую сумму, номер приходно - кассового ордера. В конце каждого рабочего дня по данным записям в тетради составляется кассовый отчет, в котором отражено движение денежных средств и общая сумма. В конце каждого дня кассовый отчет вместе с приходно-кассовыми ордерами отправляется в головной офис, где происходит формирование сведений и составляется кассовый отчет. Помимо вышеуказанной тетради учета ведется тетрадь учета расходно-кассовых ордеров и приходно-кассовых ордеров, в которой учитываются сведения: фамилия, имя, отчество клиента от которого поступили денежные средства, сумма, наименование самого платежа. Те же сведения фиксируются по расходно - кассовым ордерам. Перед выплатой клиенту менеджер-кассир предупреждает руководителя – Сергеева С.В. о том, что конкретно в определенное число будут необходимы наличные денежные средства. Руководитель связывается с главным офисом, откуда ему поступают распоряжения, что со всех филиалов будут поступать денежные средства, необходимые для осуществления выплат. На банковские карты руководителя – Сергеева С.В. начинают поступать денежные средства, предназначенные для осуществления выплат клиентам. Он их обналичивает. Затем руководитель полученные им, таким образом, денежные средства приносит кассиру – менеджеру, передает их для хранения в сейфе, на что менеджер – кассир выписывает приходно-кассовый ордер. Таким образом, в кассе, в сейфе организации, формируется денежная масса необходимая в том количестве, которое необходимо для выплаты клиенту. Затем, когда за выплатой обращается клиент, то ему передается денежная сумма необходимая для выплаты и оформляется на имя клиента расходно-кассовый ордер. В течение рабочего дня в головной офис организации, расположенный в <адрес> направляются документы, подтверждающие выплату клиенту, а именно: расходно – кассовый ордер и отсканированная членская книжка, подтверждающая факт выплаты клиенту и подтверждающая, в случае закрытия вклада, что вклад закрыт. В ежедневном кассовом отчете данная операция по расходу денежных средств имеет отражение. Во всех случаях осуществления выплат клиентам руководитель – Сергеев С.В. сдавал менеджерам-кассирам денежные средства, на что выписывались приходные кассовые ордера (ПКО), а сами наличные денежные средства согласно оформленных ПКО хранились в кассе – сейфе организации, а затем по ранее указанной ею схеме выдавались клиентам. ДД.ММ.ГГГГ истекал срок по договору с гражданкой ФИО9, с которой она лично примерно за две недели до истечения срока действия договора связывалась по телефону для того, чтобы выяснить, намерена ли она снимать денежные средства или будет далее продолжать продлевать договор. На что ФИО34 сказала, что будет снимать денежные средства. Согласно чего она поставила в известность об этом как самого Сергеева С.В., так и сотрудников главного офиса. Далее Сергееву С.В. стали поступать денежные средства, о чем он им периодически, начиная с ДД.ММ.ГГГГ стал сообщать. Так ДД.ММ.ГГГГ у неё с Сергеевым С.В. состоялся разговор, в ходе которого тот дал указание, как руководитель, чтобы она выписывала приходные кассовые ордера на те суммы денежных средств, которые будут поступать ему на его карту, и которые необходимо оприходовать в кассе. При этом она по его указанию должна была таким же образом отчитываться перед головным офисом организации в <адрес>, а саму денежную массу, Сергеев С.В. пояснил, что будет хранить не в сейфе, а у себя, для того, чтобы, набрав затем нужную для выплаты ФИО9 денежную сумму, выплатить ей. При этом Сергеев С.В. так же пояснил, что договорился с головным офисом по этому поводу и сотрудники головного офиса в курсе. Таким образом, по устному указанию руководителя Сергеева С.В. она и другие менеджеры оформляли ПКО на различные суммы, которые поступали на карту Сергеева С.В. Так, всего за указанный период времени поступила сумма 4200540.75 рублей, которые по указанию руководителя Сергеева С.В. были формально оприходованы в организации, в связи с чем, ею и другими сотрудниками были оформлены ПКО. Однако, денежные средства Сергеев С.В. в кассу – в сейф не предоставил, поясняя, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 предоставит всю сумму к выплате, то есть все эти суммы денежных средств по указанию Сергеева С.В. фактически в кассу не поступили. Ранее таких ситуаций, когда руководитель давал указание оформить поступление денежных средств приходным кассовым ордером, а фактически деньги в кассу не передавал, не было. Такая ситуация возникла впервые. ДД.ММ.ГГГГ она находилась в офисе вместе с ФИО35, когда примерно в 19:00 часов к ним обратилась клиентка ФИО9, которая им пояснила, что вклад свой она закроет, но деньги снимать не будет, а переведет их на открытие других счетов. После чего она у ФИО9 уточнила о том, что ранее с ней был разговор, в итого которого та ей сама говорила о том, что вклад будет снимать. Однако, ФИО9 ей пояснила, что примерно три дня назад она сообщила руководителю Сергееву С.В., который с ней связывался сам лично, что денежные средства она снимать не будет. О чем их руководитель не уведомил. Данный разговор сотрудница ФИО35 может подтвердить. В этот день ДД.ММ.ГГГГ в течение всего рабочего дня все офисы пытались связаться с руководителем – Сергеевым С.В., который сначала не брал трубку, примерно до 12:00 часов, а затем у него вообще был выключен телефон. На следующий день она увидела в рабочем телефоне, что Сергеев С.В. появился в сети примерно в 23:00 часа ДД.ММ.ГГГГ. После чего Сергеев С.В. в офисе так и не появлялся и денежные средства в размере 4200540.75 рублей Сергеев С.В. в офис так и не предоставил. О чем были поставлены в известность сотрудники главного офиса, расположенного в <адрес>, после чего в ОП-5 УМВД России по <адрес> поступило заявление.

Свидетель ФИО35, чьи показания были оглашены в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, на предварительном следствии показала, что она стала работать в ООО «Экспресс деньги» с ДД.ММ.ГГГГ, которое является структурным подразделением КПК «СОЮЗ». Затем она была переведена, примерно с декабря 2013 года – января 2014 года, точно она не помнит в ООО «Деньги в дом» на должность менеджера. ООО «Деньги в дом» так же является структурным подразделением КПК «СОЮЗ», где она работает и по настоящее время. Руководителем как КПК «СОЮЗ», так и «Деньги в дом» в <адрес> был Сергеев С.В. В связи с тем, что она работает достаточно продолжительное время, ей известна одна их вкладчица - ФИО9, у которой был открыт счет в их офисе. Ей было известно о том, что у ФИО9 истекал срок по договору в конце ноября 2013 года, в связи с чем, была сделана заявка в <адрес>, где находится центральный офис о том, что ФИО9 будет снимать денежные средства. В результате чего в офис стали поступать денежные средства из офисов, находящихся в других городах для выплаты по вкладу. В связи с тем, что с нею, как с сотрудником были заключены договора о полной материальной ответственности как с ООО «Экспресс деньги», так и КПК «СОЮЗ», то она как менеджер должна была принимать наличные поступающие денежные средства как от населения, так и от головного предприятия для выплат клиентам. При этом ей было известно, что в конце ноября 2013 года на карты, которые находились у руководителя Сергеева С.В. стали поступать денежные средства, предназначенные для выплат клиенту ФИО9 По поводу оформления в кассу данных денежных средств она поясняет следующее: как и к другим менеджерам к ней обращался руководитель Сергеев С.В., который просил её выписывать приходно-кассовые ордера на различные суммы. При этом Сергеев С.В. ссылался на распоряжение директора головного офиса, расположенного в <адрес> КПК «СОЮЗ» – ФИО6 по поводу того, чтобы при каждом поступлении лично Сергееву С.В. на карту денежных средств, предназначенных для выплаты клиенту ФИО9, Сергеев С.В. оформлял приходно-кассовым ордером по кассе филиала. Хранились ли данные денежные средства у Сергеева С.В. на карте или в наличии, ей не известно, но она по его указанию, так как не могла не исполнить его приказ, оформляла их приходно-кассовым ордером. Ей известно, что по документам по приходным кассовым ордерам в кассе на день выплаты клиенту ФИО9 на ДД.ММ.ГГГГ должно находиться примерно 4200000 рублей. Фактически же в кассе ДД.ММ.ГГГГ находились денежные средства в сумме 265000.00 рублей. В этот же день должна была произойти выплата владельцу ФИО9 в размере более 4 000 000 рублей. Примерно за три дня до истечения срока действия договора вкладчицы ФИО9, последняя приходила в офис и в присутствии её, ФИО33(ФИО3) и самого Сергеева С.В. пояснила, что снимать денежные средства со счета не будет, а продолжит сотрудничество и соответственно продлит срок действия вклада автоматически. После чего ФИО9 вышла, а вслед за ней вышел Сергеев С.В. Какой у них между собой состоялся разговор, ей не известно. Им более Сергеев С.В. по этому поводу ничего не сказал. Далее на карты Сергеева С.В. продолжали поступать из головного офиса денежные средства, предназначенные для выплаты вкладчице ФИО9 вплоть до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Сергеев С.В. на работу не вышел. Сотрудники КПК «СОЮЗ» стали ему звонить на сотовый телефон, но Сергеев С.В. не стал брать трубку. Причина его неявки на работу никому не была сообщена и была не известна. В это же день, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время в офис пришла вкладчица ФИО9, которая им предъявила членскую книжку вкладчика. Она находилась в это время в офисе вместе с ФИО33 О том, что ФИО9 не будет снимать денежные средства им с ФИО33 не было известно, поэтому они заволновались, что ФИО9 пришла снимать деньги, а денег предназначенных для выплаты ФИО9 в наличии нет, и отсутствует сам Сергеев С.В., у которого должны находиться данные денежные средства или в наличии или на карте. ФИО33 при этом спросила у ФИО34 будет ли она снимать свой вклад, на что ФИО9 ответила, что снимать денежные средства она не намерена, о чем ранее сообщала руководителю – Сергееву С.В., заранее. Далее, ФИО9 обратилась к ним с просьбой продлить ей ранее заключенный с нею договор сроком на 1 год и на тех же условиях. Они с ФИО33 сообщили по связи в головной офис о том, что с ФИО9 будет продлеваться договор, и сделали ей запись в членской книжке. На следующий день в <адрес> из <адрес> приехал директор ФИО6, который им сообщил о том, что у Сергеева С.В. денежные средства в сумме более 4200000 рублей пропали, то есть их у него кто – то похитил.

Свидетель ФИО9 в судебном заседании показала, что по объявлению она узнала об организации КПК «СОЮЗ», офис которой располагается по адресу: <адрес>. В данной организации можно было вложить свои личные сбережения под больший, чем в банках процент. ДД.ММ.ГГГГ она в дневное время пришла в вышеуказанную организацию и обратилась к одной из девушек – менеджеров по поводу того, чтобы положить её денежные сбережения в качестве вклада в организацию. Менеджер ей объяснила условия вклада, а именно рассказала о том, что офис основной данной организации располагается в <адрес>, а в <адрес> имеется филиал. Затем менеджер ей объяснила условия вклада, а именно рассказала о том, что денежные средства можно будет положить под 26 % годовых сроком на 1 год на любую сумму, а на полгода – 22 %, а на 3 месяца – 15 %. Её устроили их условия, так как процент был выше, чем в банке. В связи с чем, она подала заявление о вступлении в кредитный потребительский кооператив «СОЮЗ». Затем был составлен договор передачи личных сбережений № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она на основании выданной ей членской книжки № и регистрационного номера в реестре пайщиков Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» №, как пайщик и КПК «СОЮЗ» в лице Сергеева С.В. заключили договор о том, что она, как пайщик передает в собственность кооперативу денежные средства, которые поступают в Фонд финансовой взаимопомощи кооператива на сумму 260000 рублей, а кооператив обязуется возвратить пайщику такую же сумму денежных средств – личных сбережений и выплатить компенсацию за пользование её личными сбережениями. Личные сбережения предоставляются по программе «сбережения Экспресс+», утвержденной положением «О порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кооператива, на срок 6 (шесть) месяцев, до 29.11.2013». Минимальная сумма личных сбережений составляет 10000 рублей. Компенсация за пользование личными сбережениями устанавливается в размере 22 % годовых. Она подписала данный договор, сделав первый взнос в размере 26000000 рублей. Договор передачи личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ был подписан ею и специалистом КПК «СОЮЗ» Сергеевым С.В., согласно которому денежные средства она передавала в пользование сроком на 6 месяцев, а именно до ДД.ММ.ГГГГ После чего ей была выдана членская книжка №, в которой велись все учеты поступлений денежных средств по вкладу.ДД.ММ.ГГГГ она внесла еще 80000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ она внесла на счет КПК «СОЮЗ» еще 230000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ она внесла еще 45000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 300000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ еще 240000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ еще 25000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 180000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 160000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 90000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 40000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 120000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 130000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 40000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 265000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесла 50000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесла 1303341.76 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 100000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесла денежные средства на сумму 175000 рублей. При каждом её последующем дополнительном взносе денежных средств в КПК «СОЮЗ» с ней заключалось соглашение о внесении дополнительных денежных средств к договору передачи личных сбережений № от ДД.ММ.ГГГГ. Все дополнительные взносы она осуществляла в офисе, расположенном по адресу: <адрес>. Она знала о том, что у неё по договору передачи денежных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ подходил срок ДД.ММ.ГГГГ для снятия денежных средств или для продления срока действия данного договора. У неё не было никаких намерений снять денежные средства, так как её устраивали условия вклада. Далее, она, наоборот, ДД.ММ.ГГГГ пришла в офис КПК «СОЮЗ», и пожелала дополнительно внести на свой счет денежные средства в размере 175000 00 рублей. В это время в офисе находились три девушки, она запомнила их по именам: ФИО68, ФИО69 и ФИО70. Она им пояснила, что денежные средства со своего счета по договору от ДД.ММ.ГГГГ она снимать не будет, а продлит этот договор. После чего ей девушки напомнили про срок истечения договора-ДД.ММ.ГГГГ, то есть в день истечения срока по заключенному с ней от ДД.ММ.ГГГГ договору, она должна обратиться к ним в офис и продлить срок по договору. Далее, она девушкам пояснила, что в связи с тем, что договор будет сроком продлевать, то она желает внести еще дополнительную сумму по данному договору, а именно 175000 рублей. После чего девушки – менеджеры приняли у неё эту сумму денежных средств, о чем был составлен документ. Так же они ей пояснили и еще раз напомнили, что расторжение договора, если она вдруг это пожелает, выгоднее производить именно ДД.ММ.ГГГГ, так как в таком случае не будут теряться проценты. После того, как она девушкам передала денежные средства на сумму 175000 рублей, и получила на эту сумму документ, к ней обратился Сергеев С.В., и спросил у неё о том, собирается ли она снимать денежные средства в связи с истечением срока по вкладу ДД.ММ.ГГГГ или будет в дальнейшем продолжать сотрудничество. На это она ответила, что настроена продолжать сотрудничество, то есть снимать денежные средства не будет. После чего ей сам Сергеев С.В. сказал, чтобы она подумала, и приняла решение, о котором ему она должна дополнительно еще раз сообщить, так как если она вдруг решится прервать договор и будет снимать деньги, то Сергеев С.В. должен был их сначала заказать в <адрес>, то есть в главном офисе. Тогда она ему сказала, что подумает и сообщит ему об этом. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, то есть примерно за три дня до истечения срока по договору обратилась в офис на <адрес>, где её встретил и сам Сергеев С.В., и девушки-менеджеры, которым она сообщила, что конкретно и точно снимать денежные средства она не будет, а обратится к ним в офис ДД.ММ.ГГГГ с целью продления срока по данному договору, будет далее продолжать сотрудничать, накапливать денежные средства, открыв новый вклад. По данному поводу Сергеев С.В., выслушав её отказ по поводу снятия денежных средств по договору от ДД.ММ.ГГГГ, и выслушав её желание открыть новый вклад, сам лично пригласил её ДД.ММ.ГГГГ в офис для заключения нового договора. На ДД.ММ.ГГГГ сумма денежных средств у неё на счету составляла около 4 000000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она в дневное время пришла в офис КПК «СОЮЗ» и открыла новый вклад сроком на 1 год, куда были переведены все её денежные средства, находившиеся на предыдущем вкладе.

Свидетель ФИО2 в судебном заседании показал, что он никогда не просил ФИО4 или Сергеева С.В. получать для него кредиты в каких – либо банках. Сергеев С.В. брал кредиты в банках для своих целей. От Сергеева С.В. и от ФИО4 ему известно, что все деньги они вкладывают в «МММ», а ему говорили, чтобы он писал расписки, так как проценты должны приходить на его сберегательную книжку, и он их должен отдавать. Взаймы он брал 1500000 рублей у ФИО10 – сына ФИО3, когда покупал квартиру по адресу: <адрес>. Долг он вернул, после того, как продал квартиру в конце 2012 года, ни у Сергеева С.В., ни у ФИО4 он не брал денежные средства. Просмотрев, представленные ему для обозрения копии расписок, написанные от его имени от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 185000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, он пояснил, что данные расписки писал он, но он писал их под диктовку, так как Сергеев С.В. говорил ему, что они куда-то будут вкладывать деньги, но тогда он еще не знал куда. Сергеев С.В. объяснил ему так: так как деньги будут приходить ему на счет, он должен был их потом отдать Сергееву С.В. Он пояснил, что две расписки из тех, которые он писал, датируются раньше, чем он открыл счет в банке так как эти расписки он писал у Сергеевых дома, уже после того, как он открыл счет в банке, то есть после ДД.ММ.ГГГГ, и суммы и даты ему продиктовали Сергеевы, так как они оба там находились. То есть расписки написаны «задними числами», при этом у них он ничего не спрашивал, они ему сказали, что все будет нормально. Он никогда не просил Сергеева С.В. или ФИО4 приобрести для него автомобиль или квартиру, и не передавал денежные средства на их покупку. Он брал кредиты в «Траст банке», «Росбанке», «Юниаструм банке». Суммы были по 300000 рублей, 200 000 рублей. Он брал эти кредиты, чтобы рассчитаться с ФИО10 Он уточняет, что когда он взял кредиты в банках, то ФИО4 попросила у него деньги и сказала, что в течение трех месяцев, максимум полгода она все ему вернет, но чтобы Сергеев С.В. ничего не знал. Они с ней встречались вдвоем на <адрес>, где в автомобиле он передал ей деньги в сумме 600000 рублей, никакой расписки он у неё не требовал. Сергеева С.В. сказала, что она деньги вложит в финансовую пирамиду и заработает денег на этом, и сказала, что ему еще потом поможет, так как он ей сказал, что ему нужно рассчитаться за квартиру. До ДД.ММ.ГГГГ она ему деньги не вернула. Он пояснил, что с ноября 2012 года он не видел ни Сергеева С.В., ни ФИО4, никакие деньги он им не передавал. Он не знает, почему Сергеев С.В. говорит, что его жена ФИО4 оформила на себя автомобиль марки «Рено – Дастер», денежные средства на приобретение которого передавал он в сумме 600000.00 рублей и предложил им с женой самим выбрать автомобиль примерно на эту сумму. Он считает, что они просто знали, что он уехал и что его не найдут. Во время указанное Сергеевым С.В. его не было в <адрес>. С ноября 2012 года по ДД.ММ.ГГГГ он не был в Курске. Об утере денежных средств Сергеевым С.В., имевшей место ДД.ММ.ГГГГ ему ничего не известно, так как его не было в <адрес>.

Из оглашенных в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10 (т. 4 л.д. 213-216) следует, что он давал ФИО2 денежные средства на покупку квартиры. Впоследствии, ФИО2 с целью возврата денег продал квартиру и вернул ему деньги в сумме 1500 000 рублей примерно в ноябре 2012 года.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО37, показала, что Сергеев <данные изъяты> её родной брат, а ФИО4 - это его супруга.

В январе 2014 года она приобрела квартиру по адресу: <адрес>. Хозяевами квартиры были ФИО71 и ФИО40. Данная квартира была куплена за 1000000 рублей по договору. Фактически она купила квартиру за 1650000 рублей. Часть денежных средств в сумме 366000 рублей имелись у неё от продажи её квартиры и двух гаражей в <адрес>, а 1284000 рублей ей в долг на полгода дал её брат – Сергеев <данные изъяты>

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО38 (т.6 л.д. 164-166) следует, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, она была в <адрес> и проживала в квартире своего дяди – Сергеева <данные изъяты> и тети – ФИО4. Они с мамой выбирали квартиру для покупки. Впоследствии они приобрели квартиру в <адрес>, которая находится у неё в долевой собственности. За какую сумму была приобретена квартира, ей не известно. Как производилась оплата, ей также не известно.

Свидетель ФИО39 в судебном заседании показал, что квартира по адресу: <адрес> поровну принадлежала ему и его жене– ФИО40 Данная квартира была приобретена в ипотеку в ОАО «Сбербанк России» в дополнительном офисе № по <адрес>. В указанной квартире они проживали примерно до ноября 2013 года. В связи с рождением второго ребенка они с женой решили использовать материнский капитал на улучшение условий жилья и приобрести новую квартиру, большей площадью. В связи с этим примерно в августе 2013 года на электронном ресурсе avito.ru он разместил объявление о продаже вышеуказанной квартиры за 1600000 рублей. Примерно в сентябре 2013 года к ним в квартиру пришли две женщины, которые представились ФИО4 и ФИО37. Они пояснили, что квартиру хочет купить ФИО37, но все вопросы он решал с ФИО4 ФИО4 они договорились о стоимости квартиры - 1600000 рублей, денежные средства они должны были отдать ему за два раза, а именно: первый раз в сумме 950000 рублей и вторую в размере 650000 рублей. Все активные действия, а именно: все осматривала, все спрашивала, делала именно ФИО4, а ФИО37 при этом только присутствовала и иногда соглашалась с тем, что говорила ФИО4 Примерно в конце октября или конце ноября 2013 года они с ФИО4 и ФИО37 встретились в офисе ОАО «Сбербанк России», расположенном в районе «КЗТЗ» <адрес>, в гостинице «Аврора», где ФИО4 лично передала ему наличными денежные средства в сумме 950000 рублей, которые достала из своей сумки. В этот же день он написал ФИО4 расписку о том, что взял у ФИО4, или у ФИО37, точно он не помнит, денежные средства в сумме 950000 рублей в счет задатка на приобретение квартиры по адресу: Курск <адрес>. О том, что оставшуюся сумму в размере 650000 рублей они ему отдадут до мая 2014 года, они договорились с ФИО4, при этом ФИО4 ему пояснила, что ФИО37 еще продает свой дом или квартиру, точно он не помнит в <адрес>, а также, если он не ошибается, то ФИО37 написала ему об этом расписку. В дальнейшем данную расписку он отдал ФИО4, после того, как она передала ему остаток денежной суммы. В первой половине декабря 2013 года ему на мобильный телефон позвонила ФИО4 и сказала, что у них появились деньги, и она может с ним полностью рассчитаться за покупку квартиры. После этого ФИО4 и ФИО37 приехали к ним в квартиру по адресу: <адрес>, где ФИО4 передала ему денежные средства в сумме 650000 рублей, наличными. После этого он отнес все документы в юстицию на оформление. После уплаты всей денежной суммы они передали все документы и оформляли сделку в Росреестре. При оформлении сделки в Росреестре присутствовали он, его жена, а также ФИО4 и ФИО37 Почему в договоре купли – продажи квартиры по адресу: <адрес> в передаточном акте со стороны покупателей стоит подпись и ФИО4 ему не известно, он об этом у них не выяснял.

Из показаний свидетеля ФИО41, оглашенных в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ следует, что он работает ведущим инспектором отдела безопасности ОАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами в части предотвращения и выявления мошеннических действий со стороны третьих лиц, направленных на клиентов банка. Просмотрев, представленные ему на обозрение выписки из лицевых счетов по вкладам: номер лицевого счета: № и номер лицевого счета: № он поясняет следующее: выпуск и обслуживание международных банковских карт, предусматривает открытие счета и выпуск карточного продукта к данному счету. Отражение операций по счету производится на уровне территориального банка, банковской карте в процессинговом центре (<адрес>). При проведении расходной операции с использованием банковской карты в процессинговую систему направляется запрос, в результате чего происходит уменьшение расходного лимита (денежных средств). Отражение проведенных клиентом операций на счете осуществляется на основании реестров платежей, поступаемых из процессинга и сформированных после обработки информации о совершенных клиентами операций из платежных систем, территориальных процессинговых центров или непосредственно с терминалов и банкоматов, в связи с чем, списание или зачисление средств по счету банковской карты отражается позднее фактической даты совершения операции. К примеру, говоря конкретно о счете №, можно сказать, что указанная в выписке операция по снятию денежной суммы в размере 300000 рублей была фактически совершена ДД.ММ.ГГГГ, хотя в указанной выписки она отражена ДД.ММ.ГГГГ. Это как раз связано с описанным им выше процессом отражения и обработки операций по счету карт. Тоже самое видно и из выписки по лицевому счету №, а именно указанная в выписке операция по списанию денежной суммы в размере 10100 рублей посредством безналичного перевода «с карты на карты» была фактически совершена ДД.ММ.ГГГГ, хотя в указанной выписки она отражена ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель ФИО42, в судебном заседании показал, что работает в ООО «Предприятие пассажирского автотранспорта», которое располагается по адресу: <адрес>, в должности водителя. В ноябре 2013 года за ним был закреплен автобус марки «ПАЗ 32054» гос. номер №. ДД.ММ.ГГГГ, он как обычно находился на своем рабочем месте – ездил по своему маршруту и примерно в 08 часов 00 минут в этот день проезжал остановку общественного транспорта «<адрес>. Ничего подозрительного в этот день он не заметил, в его автобусе никто никакие вещи или предметы в этот день не забывал, так как по своим обязанностям он на каждой конечной остановке проходит салон автобуса и осматривает его на наличие посторонних или забытых предметов, кроме того, после каждой остановки он осматривает салон автобуса в зеркала заднего вида. Как он уже сказал, ничего подозрительного ДД.ММ.ГГГГ в салоне автобуса он не находил, в том числе и черный пакет из полимерного материала с денежными средствами. По поводу пропаж или забытых вещей в салоне его автобуса в этот день к нему никто не обращался. По его должностным обязанностям все найденные в салоне автобуса он должен сдавать в диспетчерскую ООО «Предприятие пассажирского автотранспорта». По маршруту, который проходит через остановку общественного транспорта «<адрес> и идет по <адрес> ходят только автобусы, которые относятся к ООО «Предприятие пассажирского автотранспорта». От коллег по работе он не слышал, чтобы кто-то нашел пакет с денежными средствами.

Аналогичные показания по поводу отсутствия пакета с денежными средствами в автобусах, проходящих через остановку общественного транспорта «<адрес> были даны свидетелями: ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47

О виновности Сергеева С.В. свидетельствуют также письменные материалы дела:

Заявление ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 8), в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Сергеева <данные изъяты>, который являясь региональным директором КПК «СОЮЗ», используя своё служебное положение, в ноябре 2013 года растратил вверенные ему денежные средства в сумме 4200000 рублей, причиним тем самым КПК «СОЮЗ» значительный материальный ущерб.

Заявление ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1 л.д. 213), в котором он просит провести проверку в отношении Сергеева <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который получил на свои банковские карты банков: «Связной», «ВТБ 24», ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 4200000 рублей, принадлежащие КПК «СОЮЗ» на выплаты по вкладу, после чего их обналичил и присвоил.

Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 4 л.д. 25-31), в ходе которого с участием свидетеля ФИО49 осмотрено помещение КПК «СОЮЗ», расположенное на 1-м этаже ТЦ «Корона» по адресу: <адрес>.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 2 л.д. 144-146), в ходе которого свидетель ФИО49 добровольно выдал следующие документы: приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 640000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, расходный кассовый ордер на сумму 10000 рублей на выдачу ФИО50, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей, кассовый чек на сумму 100000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, расходный № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 41000 рублей, расходный кассовый ордер на сумму 10000 рублей на выдачу ФИО50, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 20000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей, расходный кассовый ордер № ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек, имеющий обозначение: перевод с карты на карту от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 105000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 240000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 85000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, кассовый чек ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ «пополнение счета платежной карты на сумму 70000 рублей, кассовый чек по операции в ОАО «Сбербанк Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на суму 160000 рублей, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек по операции в Сбербанке ОНЛАЙН перевод с карты на карту от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100300 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375300 рублей, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей, кассовый чек по операции в СБЕРБАНКЕ ОНЛАЙН от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45000 рублей, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 275300 рублей, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 175000 рублей, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 96000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 96000 рублей, кассовые отчеты за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, список зачисления денежных средств на карты Сергеева С.В. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ по КПК «СОЮЗ» директора КПК «СОЮЗ» ФИО6 о приеме во временное пользование и владение личных банковских карт руководителей обособленных подразделений, акт приема передачи банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Сбербанка, акт приема передачи банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Банка Связной, акт приема передачи банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Банка ВТБ 24, приходные кассовые ордера, которые были выписаны в <адрес> по факту поступления денежных средств в обособленном подразделении КПК «СОЮЗ» в <адрес>, а именно: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 640000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 121000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 96000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 180000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 105000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 85000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 375300 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100300 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 175000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100300 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей, отчет по расходам с 23 по ДД.ММ.ГГГГ, копию журнала регистрации ПКО за период времени с 23 по ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 2 л.д. 22-24), в ходе которого представитель потерпевшего ФИО6 добровольно выдал следующие документы: приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 640000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств «пополнение счета платежной карты» на сумму 40000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, расходный кассовый ордер № на сумму 400000 рублей, квитанцию на сумму 410000 рублей, РКО № на сумму 18000 рублей, кассовый чек № «Связной» ООО «Экспресс деньги» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек № на сумму 8000 рублей, кассовый чек № на сумму 8000 рублей, кассовый чек № на сумму 15000 рублей, кассовый чек № на сумму 15000 рублей, кассовый чек № на сумму 15000 рублей, кассовый чек № на сумму 15000 рублей, кассовый чек № на сумму 15000 рублей, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей «инкассация в <адрес> в кассу «Экспресс деньги», квитанцию «пополнение счета платежных карт на сумму 100000 рублей, квитанцию «пополнение счета платежных карт на сумму 100000 рублей, РКО № в кассу обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» на сумму 10000 рублей, кассовый чек на сумму 10000 рублей, РКО № в кассу на сумму 17000 рублей, РКО № на сумму 50000 рублей, РКО № на сумму 130000 рублей, РКО № на сумму 60000 рублей, кассовый чек «пополнение карты» в обособленное подразделение КПК «СОЮЗ» на общую сумму 385000 рублей из обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» и ООО «Деньги», находящихся в <адрес>, РКО № на сумму 300000 рублей, РКО № на сумму 85000 рублей, чек на перевод денежных средств на сумму 385000 рублей, чек по операции в Сбербанк Онлайн на сумму 105000 рублей, РКО № на сумму 96000 рублей, РКО № на сумму 70000 рублей, РКО № на сумму 30000 рублей, чек о переводе денежных средств на сумму 30000 рублей, РКО 928 на сумму 50000 рублей, РКО № на сумму 30000 рублей, квитанция о переводе денежных средств на сумму 80000 рублей, РКО № на сумму 130000 рублей, РКО № на сумму 70000 рублей, квитанцию о переводе вышеперечисленной суммы денежных средств на сумму 70000 рублей, РКО № на сумму 60000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 60000 рублей, РКО № на сумму 30000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 15000 рублей и квитанцию о переводе денежных средств на сумму 15000 рублей, РКО № на сумму 80000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 80000 рублей, РКО № на сумму 150000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 150000 рублей, РКО № на сумму 20000 рублей, РКО № на сумму 100000 рублей, РКО № на сумму 20000 рублей, квитанцию о переводе вышеперечисленной суммы денежных средств на сумму 120000 рублей, РКО № на сумму 30000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 15000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 15000 рублей, квитанцию на пополнение счета платежной карты на общую сумму 240000 рублей, квитанцию на пополнение счета карты на сумму 96000 рублей, квитанцию на пополнение счета на сумму 70000 рублей, квитанцию на пополнение счета на сумму 160000 рублей, квитанцию на пополнение счета на сумму 25000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № на сумму 30000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек на сумму 15000 рублей, на сумму 25000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № на сумму 375300 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 375300 рублей, РКО № на сумму 200000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 200000 рублей, РКО № на сумму 175000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 275300 рублей, РКО № на сумму 100300 рублей, РКО № на сумму 100300 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 100300 рублей, РКО № на сумму денежных средств 21000 рублей, РКО № на сумму 35000 рублей, квитанцию о переводе денежных средств на сумму 35000 рублей, РКО № на сумму 31000 рублей, РКО 3193 на сумму 14000 рублей, квитанцию о переводе вышеперечисленной суммы денежных средств на сумму 45000 рублей, РКО № на сумму 10000 рублей, ПКО № на сумму 335421.61 рубль, РКО № на сумму 10000 рублей, ПКО № на сумму 6 000 рублей, РКО № на сумму 15 000 рублей, РКО № на сумму 1421.61 рубль, РКО № на сумму 320000 рублей, РКО № на сумму 14000 рублей, РКО № на сумму 10000 рублей, РКО № на сумму 12000 рублей, РКО № на сумму 1359. 25 рублей, РКО № на сумму 10000 рублей, квитанцию пополнение счета на сумму 320000 рублей, должностную инструкцию директора обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес> в служебном кабинете, членскую книжку КПК «СОЮЗ» № на имя ФИО9, справку о денежных операциях, производимых кооперативом ДД.ММ.ГГГГ КПК «СОЮЗ» в отношении пайщика ФИО9

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 2 л.д. 195-196), в ходе которого свидетель ФИО4 добровольно выдала следующие документы: приходные кассовые ордера: №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24400 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200, № на сумму 12200 рублей, №ДД.ММ.ГГГГ0 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, № на сумму 12200 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 225460 рублей, кредитный договор №, кредитный договор №, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10450 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО 59953 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО 84839 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 277100 рублей, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 548451.33 рубля, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9500 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 303068.00 рублей, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 299734.69 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10840 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850 рублей№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 286651.00 рублей, Постановление судьи ФИО51 Ленинского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ, Постановление судебного пристава – исполнителя о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ, акт о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю от ДД.ММ.ГГГГ, Постановление судебного пристава – исполнителя об окончании исполнительного производства и возвращении исполнительного документа взыскателю от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 5 л.д. 74-75), в ходе которого представитель потерпевшего ФИО6 добровольно выдал следующие документы: устав КПК «СОЮЗ», утвержденный протоколом Общего собрания КПК «СОЮЗ» № от ДД.ММ.ГГГГ, устав КПК «СОЮЗ», утвержденный протоколом Общего собрания КПК «СОЮЗ» от ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, акт приемки – передачи банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Сергеева С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № «О приеме работника на работу» от ДД.ММ.ГГГГ, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, договор о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Сергеева С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № «О прекращении (расторжении) трудового договора с работников (увольнении)», приказ № «О создании обособленных подразделений в <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 2 л.д. 45-47), в ходе которого в <адрес> с участием Сергеева С.В. и ФИО4 изъято: расписки от имени ФИО2, банковские документы на имя Сергеева С.В., сим-карта оператора мобильной связи «TELE 2», сим-карта оператора мобильной связи «Мегафон», сим-карта оператора мобильной связи «МТС».

Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ. (5 л.д. 156-162), в ходе которого в <адрес> с участием Сергеева С.В. и ФИО4 изъято: системный блок «ASUS GIGABYTE S/N 427LC 011000053», системный блок «Intel Pentium D №», ноутбук «DNS» S/N F5CAA015266-1I, 4 CD-R диска, упакованные в коробку для дисков.

В последующем изъятые в ходе выемок и обысков документы и предметы были осмотрены (т 2 л.д. 151-166, т 2 л.д. 231-237, т. 5 л.д. 76-79, т. 7 л.д. 47-51), признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 167-173, т.2 л.д. 238-242, т.5 л.д. 128-129, т.5 л.д. 128-129, т.7 л.д. 52).

Устав Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ», утвержденный протоколом общего собрания кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 80-103), в соответствии с которым кооператив является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Устав Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ», утвержденный протоколом общего собрания кредитного потребительского кооператива «СОЮЗ» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 104-127), в соответствии с которым кооператив является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Приказ № «О создании обособленных подразделений в <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 13), согласно которому в <адрес> созданы обособленные подразделения КПК «СОЮЗ», расположенные по следующим адресам: <адрес>.

Приказ № «О приеме работника на работу» от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1 л.д. 15), согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ Сергеев Сергей Владимирович принят на работу в КПК «СОЮЗ» на должность специалист обособленного подразделения по совместительству, постоянно. 

Трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ ( т. 1 л.д. 219-220), заключенный между Кредитным потребительским кооперативом «СОЮЗ», в лице директора ФИО6, действующего на основании устава и гражданином РФ Сергеевым Сергеем Владимировичем, согласно которого Сергеев С.В. принят на работу по совместительству по профессии (должности) специалист обособленных подразделений в <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. 

Договор «О полной индивидуальной материальной ответственности» от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 222), заключенный между Кредитным потребительским кооперативом «СОЮЗ», в лице директора ФИО6, действующего на основании устава и гражданином РФ Сергеевым <данные изъяты>, согласно которого Сергеев С.В. принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, а также за ущерб, возникший у заказчика в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется: бережно относится к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу заказчика и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать заказчику либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества, вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно – денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества, участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного имущества.

Должностная инструкция специалиста обособленных подразделений в <адрес>, утвержденная директором КПК «СОЮЗ» ФИО6 ( т. 1 л.д. 17-19), согласно которой основной функцией специалиста обособленных подразделений в <адрес> являлось – контроль работы подразделений и обеспечение стабильной и эффективной работы всех обособленных подразделений Кооператива в <адрес>.

На Сергеева С.В., как на Специалиста были возложены следующие должностные обязанности:

1.                                                      Осуществлять общее руководство и контроль над подразделениями, находящимися на территории данного региона.

2.                                                      Определять общую концепцию политики развития Кооператива через обособленные подразделения Кооператива.

3.                                                      Обосновывать цели развития обособленных подразделений Кооператива.

4.                                                      Разрабатывать эффективную стратегию развития Кооператива в данном регионе.

5.                                                      Готовить предложения по созданию и открытию новых обособленных подразделений Кооператива.

6.                                                      Осуществлять общее руководство процедурой открытия и регистрации нового обособленного подразделения Кооператива, в том числе производить подбор кадров, а также поиск арендуемых помещений.

7.                                                      Анализировать экономические и финансовые показатели обособленных подразделений Кооператива и предоставлять их посредством электронной почты непосредственно директору Кооператива.

8.                                                      Составлять экономическую отчетность обособленных подразделений Кооператива (ежемесячные отчеты по полученным личным сбережениям и выплатам по договорам передачи личных сбережений, а также учёт членских книжек КПК «СОЮЗ», отслеживание выплат и вложений в сроки по договорам личных сбережений).

9.                                                      Контролировать исполнение обособленными подразделениями Кооператива данных указаний Головного офиса Кооператива (штат сотрудников, находящихся по адресу: <адрес>).

10.                                                  Осуществлять контроль за выполнением обособленными подразделениями Кооператива плановых заданий.

11.                                                  Организовывать и проводит очередные собрания сотрудников обособленных подразделений Кооператива в данном ему регионе, проводимых Кооперативом или по заданию директора Кооператива.

12.                                                  Организовывать выездные проверки и контроль за осуществлением обособленным подразделением Кооператива по выдаче, возврате денежных средств по договорам займов и административно-организационной деятельности.

13.                                                  Принимать участие в разработке мероприятий по взысканию просроченной задолженности по договорам займов.

14.                                                  На основании выданной доверенности от имени Директора Кооператива, заключать договоры на рекламу с контрагентами Кооператива. Нести ответственность, предусмотренную законодательством РФ за недостоверную рекламу, несогласованную с компетентными органами.

15.                                                  Направлять требуемую документацию в компетентные органы государственной власти для согласования наружной рекламы Кооператива, а также контролировать и проводить все требуемые согласования для наружной рекламы в соответствующих органах.

16.                                                  Работать с входящей и исходящей корреспонденцией (прием, регистрация, учет, отправление, хранение).

17.                                                  Нести ответственность и контролировать соблюдение обеспечение пожарной безопасности в офисах Кооператива в регионе.

18.                                                  Осуществлять функции по подбору персонала сотрудников с согласования директора Кооператива.

19.                                                  Организовывать и контролировать деятельность по уборке территории офисов.

20.                                                  Организовывать взаимодействие специалистов обособленных подразделений Кооператива с головным офисом Кооператива.

21.                                                  Принимать участие в разработке и согласовании договоров аренды, рекламы, иных договоров, обеспечивающих хозяйственную деятельность обособленных подразделений Кооператива, визировать их.

22.                                                  Участвовать в разработке и изменении приказов, инструкций, положений, регламентов и других актов правового характера, регламентирующих деятельность обособленных подразделений Кооператива.

23.                                                  Организовывать и контролировать заполнение и подписание всех требуемых законодательством документов Пайщиками, а также передачей данных документов вместе с договорами для проверки и учета в Головной офис.

24.                                                  Обеспечивать немедленное предоставление Ответственному лицу Кооператива, находящемуся в Головном офисе информации о заключенных сделках и иной запрашиваемой информации.

25.                                                  Осуществлять работу по минимизированию просроченной задолженности.

26.                                                  Осуществлять контроль за работой по взысканию просроченной задолженности сотрудников работающих в обособленных подразделениях Кооператива на территории вверенного региона.

27.                                                  Осуществлять оперативное руководство сотрудниками представительства, рационально распределять обязанности между сотрудниками представительства, следить за исполнением поручений и приказов Головного офиса, поддерживать необходимый уровень трудовой и исполнительной дисциплины, обеспечивать взаимозаменяемость сотрудников.

28.                                                  Осуществлять инкассацию денежных средств с кассы Кооператива, путем изъятия денежных средств из кассы обособленного подразделения, с целью дальнейшего перевода данных денежных средств на счета Кооператива.

Также Сергеев С.В., как Специалист был обязан в течении одного банковского дня, с момента заключения договора передачи личных сбережений и получения денежных средств от пайщика Кооператива, перечислять их на расчетный счет Кооператива № р/с № в филиал ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес>, которые должны были перечисляться на данный банковский счёт до ДД.ММ.ГГГГ, а с ДД.ММ.ГГГГ Сергеев С.В., как Специалист был обязан перечислить денежные средства на расчётный счёт Кооператива № р/с № в филиал ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес>.

Согласно должностной инструкции в рамках заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ со специалистом Сергеевым С.В., он нес ответственность, а именно:

5.                                          За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией - в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

6.                                          За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности - в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

7.                                          За причинение материального ущерба - в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

8.                                          За присвоение денежных средств и не перечисление их на расчетный счет Кооператива в указанный в настоящей инструкции сроки, полученным на основании заключенных договоров передачи личных сбережений с Пайщиками Кооператива, специалист Сергеев С.В. нес уголовную и гражданскую ответственность.

Приказ директора КПК «СОЮЗ» ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ (1 л.д. 83), согласно которому в целях улучшения качества обслуживания клиентов, а также для обеспечения возможности оперативного и своевременного поступления денежных средств в обособленные подразделения, расположенные в других городах, для осуществления операций по выдаче займов, а также на хозяйственные нужды подразделения, на баланс КПК «СОЮЗ» приняты безвозмездно во временное пользование и владение, личные банковские карты руководителя обособленных подразделений и установлено, что личные банковские карты сотрудник КПК «СОЮЗ» – Сергеев С.В. использует только в служебных целях, а денежные средства, перечисляемые организацией на банковскую карту сотрудника, являются для сотрудника подотчетными.

Акт приемки – передачи банковских карт от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 84), в соответствии с которым директором КПК «СОЮЗ» ФИО58 С.В. Сергееву С.В. переданы во временное владение и пользование личные банковские карты, оформленные на имя последнего, и поставленные на баланс в КПК «СОЮЗ»:

-                                                         счет банковской карты №, открытый в филиале № «ВТБ 24» (ЗАО) с 28.112012 по ДД.ММ.ГГГГ;

-                                                         карта № р/с №, открытый в ЗАО «Связной Банк» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

-                                                         лицевой счет № по вкладу «Gold Master Card», открытый в Западно – Уральском Банке ОАО «Сбербанк России» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

-                                                         лицевой счет № по вкладу «Gold Master Card», открытый в Западно – Уральском Банке ОАО «Сбербанк России», и установлено, что Сергеев С.В. принимает на себя материальную ответственность за использование данных банковских карт только в служебных целях, обеспечивает сохранность денежных средств, перечисленных на данные карты, которые являются подотчетными для данного работника.

Свидетельство «О членстве в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов» (т. 1 л.д. 216), согласно которому Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗ» <данные изъяты>, на основании протокола Совета Некоммерческого партнерства «Межрегиональный СОЮЗ кредитных кооперативов «ОПОРА КООПЕРАЦИИ» № от ДД.ММ.ГГГГ, является членом саморегулируемой организации Некоммерческого партнерства «Международного союза кредитных кооперативов «ОПОРА КООПЕРАЦИИ»».

Свидетельство «О государственной регистрации юридического лица» серия 18 № (т. 1 л.д. 217), согласно которого в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗ» (сокращенное наименование КПК «СОЮЗ») за основным государственным регистрационным номером №

Свидетельство «О постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения» серия 18 № (т. 1 л.д. 218), согласно которому Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗ» № поставлен на учет в налоговый орган по месту нахождения – Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по Удмуртской Республике.

Согласно заключению эксперта №/з бухгалтерской судебной экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ (4 л.д. 111-132), на счетах в банках, открытых на имя Сергеева С.В. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ: № и №, открытых в Западно-Уральском банке ОАО «Сбербанк России», №, открытом в ЗАО «Связной Банк», на пластиковой карте №, открытой в филиале № ЗАО «ВТБ 24» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ находилось 36 001,00 руб., в том числе:

- на счете № – 0 руб.,

- на счете № – 1,00 руб.,

- на счете № – 36 000,00 руб.,

- на пластиковой карте № – 0,00 руб.

Остаток денежных средств в кассе обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес> по состоянию на начало дня ДД.ММ.ГГГГ составлял – 0,00 руб.

За период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сергееву С.В. на счета в банках и пластиковую карту поступило денежных средств в размере – 3601229,07 руб., в т.ч.:

- на счет № – 1281 300 руб.,

- на счет № – 76 100,00 руб.,

- на счет № – 138 229,07 руб.,

- на пластиковую карту № – 2105 600,00 руб.

За период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сергеевым С.В. со счетов в банках и пластиковой карты было израсходовано (снято) денежных средств в размере – 3637 050,00 руб., в т.ч.:

- со счета № – 1281 300 руб.,

- со счета № – 76 100,00 руб.,

- со счета № – 174 050,00 руб.,

- с пластиковой карты № – 2105 600,00 руб.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в обособленном подразделении КПК «СОЮЗ» отражено поступление денежных средств в кассу в размере 4592321, 61 руб., в том числе отражено поступление с основанием «Принято от Сергеева <данные изъяты>» - 3567900,00 руб.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из кассы обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» израсходовано денежных средств в размере 4381 441, 89 руб., в том числе по направлению расходования:

- выдано ФИО33 с основанием «инкассация в <адрес>» - 25000,00 руб.,

- выдано ФИО35 с основанием «инкассация в <адрес>» - 20000,00 руб.,

- выдано ФИО52 с основанием «возврат личных сбережений по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года» и «выплата компенсации по договору передачи личных сбережений №КР 02/05/13 от ДД.ММ.ГГГГ.» - 15421,61 руб.,

- выдано Сергееву С.В. с основанием «инкассация в <адрес>» - 320000,00 руб.,

- выдано ФИО8 с основанием «выплата компенсации по договору передачи л1205/12 от ДД.ММ.ГГГГ.» - 1 359,25 руб.,

- выдано ФИО29 с основанием «инкассация в <адрес>» - 10000,00 руб.,

- выдано ФИО9 – с основанием «выплата компенсации по договору передачи личных сбережений № от ДД.ММ.ГГГГ.» и «возврат личных сбережений по договру №КР 03/05/13 от ДД.ММ.ГГГГ года» - 3989661,03 руб.

Согласно предоставленным документам остаток денежных средств находившихся в кассе обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» на начало дня ДД.ММ.ГГГГ составлял – 4200540, 75 руб. и на конец дня ДД.ММ.ГГГГ – 4465540,75 руб.

Согласно заключению эксперта № компьютерной судебной экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 5 л.д. 175-199), в результате поиска на НЖМД представленных системных блоков и ноутбука обнаружено 10 файлов, содержащих информацию, касающуюся деятельность КПК «СОЮЗ», «ФИО74 МММ-2011, «МММ-2011», «МММ».

Согласно заключению эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 5 л.д. 216-233): подписи от имени Сергеева С.В. и расшифровки подписи в графе «Руководитель» в расходных кассовых ордерах: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Сергеевым С.В.;

подписи от имени Сергеева С.В. и рукописные буквенно – цифровые записи в нижней части расходных кассовых ордеров: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Сергеевым С.В.

При таких обстоятельствах виновность Сергеева С.В. по данному эпизоду преступления доказана, его действия суд квалифицирует ст. 159 ч. 4 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием служебного положения, в особо крупном размере.

Квалифицируя действия подсудимого Сергеева С.В. таким образом, суд исходит из того, что Сергеев С.В., являясь специалистом обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес>, в силу своего служебного положения был наделен полным объемом организационно – распорядительных и административно – хозяйственных функций по руководству вверенных ему обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес> в пределах своей компетенции, то есть являлся лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. При этом Сергеев С.В. используя свое служебное положение, действуя из корыстной заинтересованности, путем обмана и злоупотребления доверием, достоверно зная, что пайщик ФИО9 не собирается получать принадлежащие ей денежные средства, собирается продлить договор вклада и внести новую сумму вклада, решил, под видом возврата денежных средств пайщику ФИО9, путем обмана и злоупотребления доверием руководства КПК «СОЮЗ» похитить денежные средства принадлежащие КПК «СОЮЗ». Сергеев С.В. реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, сообщил сотрудникам обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес>, а также в главный офис КПК «СОЮЗ» в <адрес> заведомо ложные сведения о том, что ФИО9 закроет свой договор вклада и заберет принадлежащие ей денежные средства ДД.ММ.ГГГГ. На основании заведомо ложных сведений, предоставленных Сергеевым С.В., председатель правления КПК «СОЮЗ» доверяя Сергееву С.В. как специалисту обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес>, дал устное указание руководителям обособленных подразделений КПК «СОЮЗ», расположенным в 52 регионах Российской Федерации о переводе «излишков денежных средств» на лицевые и расчетные счета, открытые на имя Сергеева С.В. После чего с ДД.ММ.ГГГГ на лицевые счета и расчетные счета, открытые на имя Сергеева С.В. из обособленных подразделений КПК «СОЮЗ», расположенных в разных городах Российской Федерации стали поступать денежные средства. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, Сергеев С.В., получил денежные средства по банковским счетам, открытым на его имя в общей сумме 3507900.00 рублей. Кроме этого, Сергеев С.В., получил из других офисов КПК «СОЮЗ» и ООО «Экспресс Деньги +», расположенных в <адрес> денежные средства в сумме 54000.00 рублей, а также из кассы КПК «СОЮЗ денежные средства в сумме 638640.75 рублей, а всего в указанный период времени, Сергеев С.В., под видом якобы возврата денежных средств пайщику КПК «СОЮЗ» ФИО9, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием руководства КПК «СОЮЗ», получил и, таким образом, похитил денежные средства в общей сумме 4200540.75 рублей, принадлежащие КПК «СОЮЗ» в особо крупный размер, которые потратил на личные нужды, чем причинил ущерб КПК «СОЮЗ» на указанную сумму, в особо крупном размере.

В судебном заседании установлено, что указание руководителям обособленных подразделений КПК «СОЮЗ», расположенным в 52 регионах Российской Федерации о переводе «излишков денежных средств» на лицевые и расчетные счета, открытые на имя Сергеева С.В. были даны председателем правления КПК «СОЮЗ» ФИО7, в связи с чем, обвинение в указанной части подлежит уточнению. При этом данное уточнение не влечет увеличения объема обвинения, а также нарушение права Сергеева С.В. на защиту.

Как установлено судебном заседании, и подтверждается доказательствами, приведенными стороной государственного обвинения, в том числе показаниями представителя потерпевшего и свидетелей ФИО33, ФИО9 ФИО35, умысел Сергеева С.В. был направлен именно на мошенничество, поскольку Сергеев С.В., сообщая менеджерам обособленного подразделения КПК «СОЮЗ» в <адрес>, а также в главный офис КПК «СОЮЗ», ложные сведения о том, что пайщик ФИО9 решила закрыть договор вклада и получить свои денежные средства, заведомо знал, что пайщик ФИО9 не будет снимать свои денежные средства и закрывать свой вклад, умышленно обманул сотрудников главного офиса КПК «СОЮЗ», осознававая, что только в этом случае, в связи с его служебным положением, ему будут поступать на счета подотчетных банковских карт, денежные средства, которые он, в дальнейшем, сразу же снимал, оприходовал по кассе КПК «СОЮЗ», но деньги в кассу не сдавал, не хранил их в сейфе кооператива, как это требовал внутренний регламент КПК «СОЮЗ», а забирал себе, и таким образом, похищал денежные средства по заранее задуманному им плану.

Утверждения подсудимого Сергеева С.В. о том, что по просьбе ФИО7 – главного бухгалтера КПК «СОЮЗ», в связи с отсутствием в организации сейфа, денежные средства, поступившие ему на карты, и снятые со счета он должен был хранить у себя дома, а так же о том, что ФИО9 ему лично сообщила, что по окончании срока вклада она будет денежные средства в полном объеме, опровергаются показаниями свидетелей ФИО33, ФИО9, ФИО35, категорически отрицавшими указанные подсудимым обстоятельства.

Последующие действия подсудимого, связанные с сообщение руководству КПК «СОЮЗ» о происшедшем с ним несчастном случае в виде утери по невнимательности денежной суммы, предназначенной для выплаты ФИО9, имели цель прикрытия своих преступных действий, связанных с хищением денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием.

По смыслу уголовного закона субъектом мошенничества в сфере предпринимательской деятельности являются лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, либо члены органов управления коммерческой организации в связи с осуществлением ими полномочий по управлению коммерческой организацией, при условии, что эти преступления непосредственно связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

Как установлено в судебном заседании и подтверждается представленными суду доказательствами, Сергеев С.В. был принят на работу в должности специалиста обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. Согласно должностной инструкции специалиста обособленных подразделений в <адрес>, утвержденной директором КПК «СОЮЗ» ФИО6, основной функцией специалиста обособленных подразделений в <адрес> является – контроль работы подразделений и обеспечение стабильной и эффективной работы всех обособленных подразделений Кооператива в <адрес>.

На Сергеева С.В., как на специалиста были возложены, в том числе следующие должностные обязанности: осуществлять общее руководство и контроль над подразделениями, находящимися на территории данного региона, составлять экономическую отчетность обособленных подразделений Кооператива (ежемесячные отчеты по полученным личным сбережениям и выплатам по договорам передачи личных сбережений, а также учёт членских книжек КПК «СОЮЗ», отслеживание выплат и вложений в сроки по договорам личных сбережений), контролировать исполнение обособленными подразделениями Кооператива данных указаний Головного офиса Кооператива, осуществлять контроль за выполнением обособленными подразделениями Кооператива плановых заданий, организовывать выездные проверки и контроль за осуществлением обособленным подразделением Кооператива по выдаче, возврате денежных средств по договорам займов и административно-организационной деятельности, работать с входящей и исходящей корреспонденцией (прием, регистрация, учет, отправление, хранение),осуществлять функции по подбору персонала сотрудников с согласования директора Кооператива, принимать участие в разработке и согласовании договоров аренды, рекламы, иных договоров, обеспечивающих хозяйственную деятельность обособленных подразделений Кооператива, визировать их., участвовать в разработке и изменении приказов, инструкций, положений, регламентов и других актов правового характера, регламентирующих деятельность обособленных подразделений Кооператива, обеспечивать немедленное предоставление Ответственному лицу Кооператива, находящемуся в Головном офисе информации о заключенных сделках и иной запрашиваемой информации, осуществлять оперативное руководство сотрудниками представительства, рационально распределять обязанности между сотрудниками представительства, следить за исполнением поручений и приказов Головного офиса, поддерживать необходимый уровень трудовой и исполнительной дисциплины, обеспечивать взаимозаменяемость сотрудников, осуществлять инкассацию денежных средств с кассы Кооператива, путем изъятия денежных средств из кассы обособленного подразделения, с целью дальнейшего перевода данных денежных средств на счета Кооператива, в течении одного банковского дня, с момента заключения договора передачи личных сбережений и получения денежных средств от пайщика Кооператива, перечислять их на расчетный счет Кооператива.

Таким образом, Сергеев С.В. в силу своего служебного положения был наделен организационно – распорядительными и административно – хозяйственными функциями по руководству вверенных ему обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес> в пределах своей компетенции, то есть являлся лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации. Являясь специалистом обособленных подразделений КПК «СОЮЗ» в <адрес>, Сергеев С.В. использовал для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные обязанности в коммерческой организации, квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение в ходе судебного заседания.

Вместе с тем, подсудимый Сергеев С.В., не являлся руководителем коммерческой и организации либо членом органа управления коммерческой организации, совершил хищение денежных средств, принадлежащих КПК «СОЮЗ» с использованием служебного положения выполняя как специалист контрольные, организационно-распорядительные и другие функции в обособленном подразделении КПК «СОЮЗ», непосредственным участником правоотношений в сфере предпринимательской деятельности не являлся, в связи с чем, Сергеев С.В. не может рассматриваться в качестве субъекта преступления в сфере предпринимательской деятельности, а потому, оснований для квалификации действий подсудимого Сергеева С.В. по соответствующей статей УК РФ, предусматривающей ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности не имеется.

В соответствии с УК РФ мошенничество в сфере кредитования представляет собой хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Предметом мошенничества в сфере кредитования являются денежные средства, которые получены в результате предоставления кредита.

Поскольку Сергеев С.В. не являлся непосредственным заемщиком в кредитной организации, денежные средства Сергеевым С.В. не были получены в результате предоставления кредита, а были похищены им с использованием служебного положения при выполнении в КПК «СОЮЗ» контрольных, организационно-распорядительных и других функций, в связи с чем, действия подсудимого Сергеева С.В. не могут быть квалифицированы по ст.159.1 ч.3 УК РФ, о чем ходатайствовала сторона защиты.

Утверждения стороны защиты о том, что в ходе судебного разбирательства не установлена принадлежность денежных средств на общую сумму 4200540.75 рублей являются необоснованным, посколькуразмер и принадлежность похищенного имущества полностью подтверждается не только вышеприведенными показаниями потерпевшего, но и оглашенными и исследованными письменными материалами дела, в том числе кассовыми отчетами за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, кассовой книгой, списками зачисления денежных средств на карты Сергеева С.В., актами приемки-передачи банковских карт, а так же приходными и расходными кассовыми ордерами, кассовыми чеками. При этом тот факт, что денежные средства на карты Сергеева С.В. поступили не только из головного офиса КПК «СОЮЗ», но и из иных организаций, с которыми КПК «СОЮЗ» состоит в договорных отношениях, для юридической оценки содеянного значения не имеет.

При назначении уголовного наказания суд в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного Сергеевым С.В., личность виновного, его род занятий, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ учитывает наличие на иждивении Сергеева С.В. несовершеннолетнего ребенка, частичное возмещение ущерба по эпизоду в отношении КПК «Союз».

Суд учитывает и данные о личности Сергеева С.В., который к уголовной ответственности привлекается впервые, по месту жительства и месту работы, а так же по месту службы характеризуется положительно, является ветераном боевых действий (т. 7 л.д. 114-115, 118, 121).

С учетом изложенного, принимая во внимание характер и конкретные фактические обстоятельства совершенного преступления, степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого и смягчающие наказание обстоятельства, суд полагает необходимым назначить Сергееву С.В. наказание в виде реального лишения свободы со штрафом, которое в наибольшей мере будет отвечать целям и задачам уголовного наказания – восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

С учетом характера совершенного преступления и степени его общественной опасности суд полагает возможным не назначать Сергееву С.В. дополнительное наказание в виде ограничения свободы, предусмотренное санкциями ч. 3, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Поскольку при отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, подсудимому Сергееву С.В. судом признаны обстоятельства, предусмотренные п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, назначение ему наказания за данные преступления необходимо произвести по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч. 2 ст. 58 УК РФ отбывать наказание Сергеев С.В. должен в исправительной колонии общего режима.

Поскольку Сергеев С.В. осуждается к реальному лишению свободы за совершение совокупности корыстных тяжких преступлений против собственности, суд считает необходимым изменить ему меру пресечения с подписки о невыезде на заключение под стражу.

Заявленные гражданские иски в соответствии со ст. 1064 ГК РФ подлежат удовлетворению с учетом внесенных платежей в размере 110000 рублей.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению по правилам ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Процессуальных издержек не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Сергеева <данные изъяты> виновным в совершении преступлений, предусмотренных

ст. 159 ч. 3 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 50000 рублей,

ст. 159 ч. 4 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 120000 рублей,

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Сергееву С.В. наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 150000 рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Взять Сергеева С.В. под стражу в зале суда и содержать его до вступления приговора в законную силу в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по <адрес>.

Срок наказания Сергееву С.В. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Взыскать с Сергеева С.В. в пользу ФИО3 ущерб, причиненный преступлением, в размере 270000 рублей.

Взыскать с Сергеева С.В. в пользу КПК «СОЮЗ» ущерб, причиненный преступлением, в размере 4090540 рублей.

Вещественные доказательства по делу:

заявление на получение дебетовой карты «Сбербанка России» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на банковское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ, чек взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ, чек подтверждения взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ, реквизиты счета для перевода денег, реквизиты счета ФИО3, пояснение «Если позвонят из КРО…»; чек взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000,00 руб., чек подтверждения взноса наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000,00 руб., чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130153,96 руб., чек выдачи наличных от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150000,00 руб.; выписка из лицевого счета на имя Сергеев С.В., уведомление о вручении, кассовый чек «Почта России» ОПС 305022 ОСП Курский почтамт», исковое заявление от имени ФИО4, расписка от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 500000 рублей, расписка от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 185000 рублей, расписка от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 300000, расписка от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2на сумму 300000 рублей, копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 300000 рублей, расписка от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 300000 рублей, копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 300000 рублей, копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2на сумму 480000 рублей, расписка от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 300000 рублей, расписка от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 на сумму 300000 рублей, расчет задолженности ответчика по основным выплатам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, расчет задолженности ответчика по основным выплатам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявление об уточнении исковых требований от ДД.ММ.ГГГГ от имени Сергеева С.В., заявление об уточнении исковых требований от ДД.ММ.ГГГГ от имени Сергеева С.В., заявление о мировом соглашении судье Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ от имени Сергеева С.В., справка о доходах физического лица за 2013 год, заявление о пропуске срока от ДД.ММ.ГГГГ, возражение на исковое заявление, приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) от ДД.ММ.ГГГГ, копия объяснительной от имени Сергеева С.В., заявление от имени Сергеева С.В., почтовый конверт, выписка по контракту клиента «ВТБ 24» (ЗАО) на имя Сергеева С.В., выписка по счету № на имя Сергеева С.В., выписка по счету Сбербанка на имя Сергеева С.В., выписка по счету Сбербанка на имя Сергеева С.В., кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 410000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18000 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 640000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 40000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 100000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 100000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, касса за ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, касса за ДД.ММ.ГГГГ, квитанция «перевод с карты на карту» на сумму 105000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 85000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, кассовый чек (копия) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, кассовый чек (копия) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 240000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 96000 рублей, квитанция «перевод с карты на карту» на сумму 70000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 96 000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 80000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 30000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 130000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 160000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 70000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 70000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 60000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 60000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 30000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) копия № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 80000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 80000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 150000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 20000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 100000 рублей, расходный кассовый ордер (РКО) копия № от ДД.ММ.ГГГГ (копия) на сумму 20000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 120000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, расходный кассовый ордер № на сумму 30000 рублей, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, копия кассового чека ЗАО «Связной логистика» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 31000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей, квитанция «перевод с карты на карту» на сумму 45000 рублей, квитанция на сумму 45000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 275300.00 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 175000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100300 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 35000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 300 рублей, кассовый чек Сбербанк России ОСБ 8618 /0211 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 300 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей, кассовый чек ОАО «Сбербанк России» 16 8598/00762 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей, кассовый чек ОАО «Сбербанк России» 16 8598/00762 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68000 рублей, кассовый чек ОАО «Сбербанк России» 16 8598/00762 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 62000 рублей, кассовый чек ОАО «Сбербанк России» 16 8598/00762 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей, чек по операции в Сбербанк Онлайн - ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375 300 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 275300.00 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320 000 рублей, квитанция «пополнение счета платежной карты» на сумму 320 000.00 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1421.61 рубль, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, приходный кассовый ордер - № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 335421.61 рубль, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1359.25 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей; информационный график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении нецелевого кредита «просто деньги» от имени Сергеева С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 328524.59 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 303068.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400.00 рублей, приходный кассовый ордер №от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000.00 рублей, информационный график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 286651.00 рубль, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 850.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10850.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 850.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 850.00 рубль, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 840.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 850.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 850.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 850.00 рублей, информационный график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от имени ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 225460.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24 400.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200.00 рублей, информационный график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 277 100.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500.00 рублей, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 450.00 рублей, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, акт приемки – передачи банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Сергеева С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № «О приеме работника на работу» от ДД.ММ.ГГГГ, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, договор о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Сергеева С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № «О прекращении (расторжении) трудового договора с работников (увольнении)», приказ № «О создании обособленных подразделений в <адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ- хранить при деле.

определение суда от ДД.ММ.ГГГГ, исполнительный лист № от ДД.ММ.ГГГГ, постановление судебного пристава – исполнителя о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ, постановление судебного пристава – исполнителя об окончании исполнительного производства и возвращении исполнительного документа взыскателю от ДД.ММ.ГГГГ, акт о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю от ДД.ММ.ГГГГ - возвратить Сергееву С.В.

устав КПК «Союз», утвержденный протоколом Общего собрания КПК «Союз» № от ДД.ММ.ГГГГ, устав КПК «Союз», утвержденный протоколом Общего собрания КПК «Союз» от ДД.ММ.ГГГГ – считать возвращенным представителю потерпевшего ФИО6

Обратить взыскание на вещественные доказательства: системный блок «ASUS GIGABYTE S/N 427LC 011000053, системный блок «Intel Pentium D №», ноутбук «DNS» S/N F5CAA015266-1I, а также на монитор «Samsung», клавиатуру «Gigabyte», принтер «Canon i-sensys MF 3010», планшетный компьютер «DNS Air Tad», в счет возмещения ущерба, причиненного потерпевшим.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение 10 суток со дня его провозглашения, а подсудимым Сергеевым С.В. – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

Председательствующий: (подпись)

Копия верна:

Судья: О.В. Петрова

Секретарь: Л.Г. Алехина

Справка: Приговор суда был обжалован осужденным Сергеевым С.В. и защитником Аверичевым В.А. Определением апелляционной инстанции Курского областного суда от 23.06.2016 г. изменен. Переквалифицированы действия Сергеева С.В. по эпизоду в отношении Ивановой А.И. на ст. 159 ч. 3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ), по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев со штрафом в размере 10000 рублей. На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Сергееву С.В. назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев со штрафом в доход государства в размере 125000 рублей. В остальной части приговор суда оставить без изменения, апелляционные жалобы осужденного и его защитника – без удовлетворения.

Приговор вступил в законную силу 23.06.2016 г.

Судья: О.В. Петрова

Секретарь: Л.Г. Алехина