Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2а-851/2021 (2а-7953/2020;) ~ М-8618/2020 от 03.12.2020

УИД 10RS0011-01-2020-015928-46

(Дело №2а-851/2021 (№ 2а-7953/2020))

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 января 2021 года г. Петрозаводск

Петрозаводский городской суд Республики Карелия в составе:

председательствующего судьи Сааринен И.А.,

при секретаре Мельниченко Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Альминда-Кредит», Ванвай И. Ю., Ванвай И. Ю., Ванвай Л. В., Галабурда М. А., Галабурда Е. А., Георгиевской Л. М., Георгиевскому С. В., Коробовой Л. Б., Манжар О. Н., Озеровой А. В., Пкмна Н. М., Поллиевой Н. В., Сухаревой А. Н., Харлуковой Н. А., Харлуковой О. В. о ликвидации организации, возложении обязанностей,

установил:

Центральный банк РФ в лице Отделения – Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ обратился в Петрозаводский городской суд Республики Карелия с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Альминда-Кредит» (далее - КПКГ «Альминда-Кредит», Кооператив), Ванвай И.Ю., Ванвай И.Ю., Ванвай Л.В., Галабурда М.А., Галабурда Е.А., Георгиевской Л.М., Георгиевскому С.В., Коробовой Л.Б., Манжар О.Н., Озеровой А.В., Пкмна Н.М., Поллиевой Н.В., Сухаревой А.Н., Харлуковой Н.А., Харлуковой О.В. о ликвидации организации, возложении обязанности по ликвидации на учредителей. Иск мотивирован тем, что КПКГ «Альминда-Кредит», являясь некоммерческой организацией, в нарушение требований ч.1 ст.35 Федерального закона №190-ФЗ не вступил в членство саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в установленные законом сроки, а также в нарушение требований п.6 ч.3 ст.5 Федерального закона №190-ФЗ не исполнил в полном объеме и в установленные сроки предписания Банка России, в связи с чем административный истец просит ликвидировать КПКГ «Альминда-Кредит», возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации юридического лица на учредителей.

Представитель административного истца Мугайских А.А., действующий на основании доверенности, требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске основаниям, полагал возможным возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации юридического лица на ликвидатора.

Административный ответчик Сухарева А.Н. в судебном заседании возражала против заявленных требований по тем основаниям, что не является участником кооператива.

Иные участвующие в деле лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела уведомлены судом надлежащим образом.

Заслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч.2 ст.15 Конституции Российской Федерации орган государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 12 ст. 76.1 названного Федерального закона, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст. 6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России, в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О кредитной кооперации».

В силу ст. 1 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - государственная регистрация) - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Статьей 4 названного Федерального закона № 129-ФЗ установлено, что в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы. Государственные реестры являются федеральными информационными ресурсами.

Из материалов дела следует, что КПКГ «Альминда-Кредит» 15.07.2004 зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц (ИНН <данные изъяты>), государственный регистрационный номер записи – <данные изъяты>, основной вид деятельности «64.92.1 Деятельность по предоставлению потребительского кредита».

Учредителями КПКГ «Альминда-Кредит» являются: Ванвай И.Ю., Ванвай И.Ю., Ванвай Л.В., Галабурда М.А., Галабурда Е.А., Георгиевская Л.М., Георгиевский С.В., Коробова Л.Б., Манжар О.Н., Озерова А.В., Пкмна Н.М., Поллиева Н.В., Сухарева А.Н., Харлукова Н.А., Харлукова О.В.

Саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - саморегулируемые организации), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций (ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»).

Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение девяноста дней со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации», прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение девяноста дней со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (ч. 3 ст. 35 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»).

КПКГ «Альминда-Кредит» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона №190-ФЗ.

12.03.2015 КПКГ «Альминда-Кредит» исключен из <данные изъяты>, в связи с чем в срок до 10.06.2015 Кооперативу надлежало вступить в саморегулируемую организацию (далее - СРО) в сфере финансового рынка, объединяющую КПК.

Почтовое отправление, содержащее запрос Северо-Западного главного управления Банка России от 18.06.2020 № о членстве Кооператива в СРО, вернулось по истечении срока хранения, ответ не получен.

Согласно сведениям, содержащимся в государственном реестре кредитных кооперативов, а также информации, полученной от СРО, Кооператив не является членом СРО.

Неисполнение кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в силу закона является самостоятельным и достаточным основанием для ликвидации Кооператива. Документов от Кооператива, подтверждающих членство в СРО, в Банк России также не поступало.

В ходе осуществления Банком России контроля и надзора за деятельностью КПКГ «Альминда-Кредит» выявлены неоднократные нарушения требований закона, а также случаи неисполнения Кооперативом предписаний Банка России.

В нарушение п.3 ст.28 Федерального закона № 190-ФЗ кооператив не представил в Банк России следующие отчеты:

по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2019 год (представляемый не позднее тридцати календарных дней по окончании календарного года). Центром по обработке отчетности (г. Тверь) Департамента обработки отчетности (далее - Центр по обработке отчетности) в адрес Кооператива направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 03.02.2020 № Т128-99-2/1716;

по форме ОКУД 0420820 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2019 год (представляемый дважды не позднее тридцати календарных дней после окончания календарного года и не позднее 90 календарных дней после окончания календарного года). Центром по обработке отчетности (г. Тверь) Департамента обработки отчетности (далее - Центр по обработке отчетности) в адрес Кооператива направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 04.02.2020 № Т128-99-2/2951 и предписание Банка России о предоставлении отчетности от 02.06.2020 №Т128-99-2/13846;

по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2020 год (представляемый не позднее тридцати календарных дней по окончании календарного года). Центром по обработке отчетности в адрес Кооператива направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 04.02.2020 № Т128-99-2/17144;

по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2020 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода). Центром по обработке отчетности в адрес Кооператива направлено предписание Банка России о представлении отчетности от 24.07.2020 № Т128-99-2/26634.

Предписания и письмо Банка России, направленные по адресу места нахождения КПКГ «Альминда-Кредит» заказными почтовыми отправлениями, не получены Кооперативом и возвращены в Банк России в связи с истечением срока хранения соответствующих почтовых отправлений в подразделениях Почты России.

Как указано в ч.3 ст.5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами «г» и «д» настоящего пункта); нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Согласно пп. 2 и 3 пункта 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией, а также по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Протоколом общего собрания членов КПКГ «Альминда-Кредит» от 14.11.2015 принято решение о добровольной ликвидации кооператива, председателем ликвидационной комиссии избрана Озерова А.В., налоговый орган уведомлен о ликвидации юридического лица, согласно выписке из ЕГРЮЛ руководителем ликвидационной комиссии и лицом, имеющим право действовать без доверенности, от имени кооператива, является Озерова А.В., в связи с чем суд приходит к выводу о том, что обязанность по совершению действий по ликвидации Кооператива необходимо возложить на Озерову А.В.

В соответствии с ч. 2 ст. 178 КАС РФ при принятии решения суд при необходимости устанавливает порядок и срок исполнения решения.

На основании изложенного, учитывая неисполнение КПК «Карелгранитсоюз» обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, неисполнение предписаний об устранении выявленных Банком России нарушений в установленный срок, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований о ликвидации кооператива и возложении обязанности по осуществлению процедуры его ликвидации в шестимесячный срок на председателя ликвидационной комиссии Озерову А.В.

Руководствуясь ст.ст. 175-180, 227, 228, 262-265 КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление удовлетворить.

Ликвидировать юридическое лицо – Кредитный потребительский кооператив граждан «Альминда-Кредит» (юридический адрес: <адрес>, ИНН <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>).

Возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Альминда-Кредит» на председателя ликвидационной комиссии Озерову А. В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженку <адрес>, проживающую по адресу: <адрес>.

Обязать председателя ликвидационной комиссии Кредитного потребительского кооператива граждан «Альминда-Кредит» Озерову А. В. в шестимесячный срок с момента вступления решения суда в законную силу представить в суд, административному истцу сведения об окончании процедуры ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Альминда-Кредит».

Решение может быть обжаловано через Петрозаводский городской суд Республики Карелия:

– в апелляционном порядке – в Верховный Суд Республики Карелия в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме;

– в кассационном порядке – в Третий кассационный суд общей юрисдикции в течение шести месяцев со дня его вступления в законную силу при условии, что ранее решение было предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции.

Судья И.А. Сааринен

Мотивированное решение изготовлено в соответствии со ст. 177 КАС РФ 20.01.2021.