Приговор от 15.02.2022 по делу № 01-0104/2022 от 20.08.2021

№ 1- 104/2022

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Москва 15 февраля 2022 года

Хорошевский районный суд города Москвы в составе:

председательствующего судьи Зинякова Д.Н.,

при секретаре судебного заседания Перминовой А.С., с участием

государственного обвинителя - помощника прокурора СВАО города Москвы Пронина С.С.,

подсудимого Юрченко И.С., защитника – адвоката Гасанова Ш.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в особом порядке судебного разбирательства, уголовное дело в отношении

Юрченко Ивана Сергеевича, ***

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Юрченко И.С. совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть на умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам, а именно:

неустановленные лица № 1, № 2 и установленное лицо №1, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Москвы, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 26.08.2019, при неустановленных следствием обстоятельствах, имея корыстный умысел, направленный на систематическое извлечение преступного дохода и преследуя цель неоднократного совершения имущественных преступлений, связанных с хищением денежных средств заемщиком путем представления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитных договоров, создали организованную и устойчивую преступную группу, в которую в период времени не позднее 26.08.2019 по 08.08.2020 были привлечены Юрченко И.С. и установленное лицо №2, а также: установленное лицо №3, установленное лицо №4, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №9, неустановленные лица № 3 и № 4, которые, руководствуясь корыстными побуждениями, выразили свое добровольное согласие на участие в преступной деятельности и объединились в устойчивую, сплоченную, организованную группу, с четким распределением ролей и иерархией, где неустановленные лица № 1, № 2 и установленное лицо №1 выполняли роль организаторов преступной группы, осуществляя общее руководство и координацию действий исполнителей, а Юрченко И.С., установленное лицо №2, установленное лицо №3, установленное лицо №4, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №9, неустановленные лица № 3 и № 4, а также иные неустановленные следствием соучастники, выполняли функции исполнителей.

Во исполнение преступного умысла, в целях определения действий участников организованной преступной группы и распределения ролей, неустановленные лица № 1, № 2 и установленное лицо №1, являясь организаторами преступной группы, разработали преступный план, последовательное выполнение которого приводило к достижению цели преступной группы - систематическому извлечению преступного дохода за счет неоднократного совершения имущественных преступлений.

Разработанный неустановленными лицами № 1, № 2 и установленным лицом №1 преступный план предусматривал следующие этапы совершения преступлений:

- приискание на первоначальном этапе денежных средств, необходимых для обеспечения деятельности преступной группы;

- привлечение соучастников, отведение им преступных ролей в преступной группе, а также привлечение лиц для обеспечения функционирования механизма совершения преступлений;

- разработка индивидуальных планов и способов совершения преступлений;

- приискание на территории г. Москвы кредитных учреждений, их филиалов,

отделений и дополнительных офисов, которые предлагали наиболее выгодные условия потребительского кредитования (предоставления займа) и обладали наименее сложными процедурами контроля за подаваемыми с целью заключения кредитных договоров (договоров займа) заявками и документами, в том числе имеющих возможность удаленного заключения кредитных договоров (договоров займа), а именно вне помещений - отделений данных кредитных организаций;

- получение в различных Бюро кредитных историй информации о лицах с положительной кредитной историей, с целью оформления в последующем по их анкетным данным кредитных договоров (договоров займа) в крупном размере;

- изготовление поддельных паспортов граждан Российской Федерации соучастникам, на лиц, которых впоследствии оформлялись кредитные договоры (договора займа) в кредитных учреждениях;

- приискание информации об организациях, реквизиты которых использовались в подложных документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности соучастников, на имена которых впоследствии оформлялись кредитные договора (договора займа) в кредитных учреждениях;

- организация процесса изготовления поддельных документов, необходимых для предоставления в кредитные учреждения с целью заключения кредитных договоров (договоров займа), в том числе подыскание технических и вспомогательных средств;

- обеспечение своевременного обмена документами необходимыми для оформления кредитных договоров (договоров займа) между соучастниками организованной преступной группы;

- выбор банковского продукта, подача заявок и иных подложных документов, содержащих недостоверные анкетные данные заемщиков, их платежеспособности, месте работы и других обстоятельств с целью получения кредитов (займов);

- приискание средств сотовой связи и сим-карт различных операторов сотовой связи для осуществления телефонных переговоров с сотрудниками кредитных организаций, в случае проверки ими заявлений (анкет), подаваемых для заключения кредитных договоров (займов), а также для осуществления переговоров между соучастниками организованной преступной группы на всех этапах совершаемых преступлений;

- обеспечение и контроль за телефонными соединениями соучастниками организованной преступной группы с сотрудниками кредитных учреждений с целью введения в заблуждение последних относительно анкетных данных, благонадежности заемщиков, их места работы, заработной платы и других обстоятельств;

- реализация приобретенных соучастниками в кредит (займ) кредитных продуктов путем снятия наличных денежных средств с кредитных карт, с целью преступного обогащения;

- распределение прибыли, полученной в результате преступной деятельности в интересах организованной преступной группы, в том числе с целью продолжения ее функционирования.

Указанная организованная преступная группа целенаправленно была создана для совершения преступлений, сопряженных со сложным исполнением, которые тщательно готовились и планировались участниками данной организованной преступной группы.

Преступные роли между участниками организованной группы были распределены следующим образом:

Неустановленные лица № 1, № 2 и установленное лицо №1, являясь организаторами и исполнителями преступлений, действуя согласно отведенным им преступным ролям при совершении преступлений, выполняли следующее: приискали на первоначальном этапе денежные средства, необходимые для обеспечения деятельности преступной группы; осуществляли привлечение соучастников в преступную группу; определяли преступные роли соучастников в преступной группе; разрабатывали индивидуальные планы и способы совершения преступлений; организовывали приискание и изготовление поддельных документов для привлеченных соучастников, которые впоследствии оформляли кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях, путем получения информации о лицах с положительной кредитной историей; организовывали изготовление поддельных паспортов граждан Российской Федерации, не осведомленных об их преступном умысле, для предоставления их соучастникам, которые оформляли кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях; организовывали приискание информации об организациях, реквизиты которых использовались в подложных документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности соучастников, на которых оформлялись кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях; обеспечивали своевременный обмен поддельными документами, необходимыми для оформления кредитных договоров (договоров займа) между соучастниками организованной преступной группы; приискивали на территории г. Москвы кредитные учреждения, их филиалы, отделения и дополнительные офисы, которые предлагали наиболее выгодные условия потребительского кредитования (предоставления займа) и обладали наименее сложными процедурами контроля за подаваемыми с целью заключения кредитных договоров (договоров займа) заявками и документами, в том числе имеющих возможность удаленного заключения кредитных договоров (договоров займа), а именно вне помещений - отделений данных кредитных организаций; контролировали выбор кредитного продукта, подачу заявок посредством сети «Интернет» на получение кредита (займа) с целью введения в заблуждение сотрудника кредитной организации относительно анкетных данных заемщиков, их благонадежности и места работы, заработной платы и других обстоятельств; приискивали средства сотовой связи и сим-карты различных операторов сотовой связи для осуществления телефонных переговоров с сотрудниками кредитных организаций, в случае проверки ими заявлений (анкет), подаваемых для заключения кредитных договоров, тем самым введения в заблуждение сотрудников кредитных учреждений, а также для осуществления переговоров между соучастниками организованной преступной группы на всех этапах совершаемых преступлений; обеспечивали и контролировали телефонные соединения, осуществляемые соучастниками организованной преступной группы с сотрудниками кредитных учреждений с целью введения в заблуждение последних относительно анкетных данных, благонадежности заемщиков, их места работы, заработной платы и других обстоятельств; организовывали реализацию приобретенных соучастниками кредитных продуктов, с целью преступного обогащения; распределяли прибыль, полученную в результате преступной деятельности, в интересах организованной преступной группы, в том числе с целью продолжения ее функционирования.

Неустановленное лицо № 3, являясь исполнителем преступлений, действуя согласно отведенной ему преступной роли при совершении преступлений по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и установленного лица №1, непосредственно исполняло поручения последних; осуществляло привлечение соучастников в преступную группу, контролировало деятельность участников организованной группы; обеспечивало взаимодействие и координацию между соучастниками; обучало специальной терминологии и особенностям поведения соучастников, на которых оформлялись кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях, с целью введения сотрудников кредитных учреждений в заблуждение; организовывало проезд в г. Москву соучастников преступлений, с целью их встречи с представителями (курьерами) кредитных организаций; сопровождало соучастников организованной группы на встречу с представителями (курьерами) кредитных учреждений и осуществляло контроль за их действиями; предоставляло средства связи соучастникам преступлений; обеспечивало своевременный обмен поддельными документами необходимыми для оформления кредитных договоров (договоров займа) между соучастниками преступлений; принимало участие в распределении дохода, полученного в результате преступной деятельности, между соучастниками преступлений; получало от организаторов преступления доход, полученный в результате преступной деятельности.

Неустановленное лицо № 4, являясь исполнителем преступлений, действуя согласно отведенной ему преступной роли при совершении преступлений, по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и установленного лица №1, непосредственно исполняло поручения последних; осуществляло привлечение соучастников в преступную группу, контролировало деятельность участников организованной группы; обеспечивало взаимодействие и координацию между соучастниками преступлений; обучало специальной терминологии и особенностям поведения соучастников, на которых оформлялись кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях, с целью введения сотрудников кредитных учреждений в заблуждение; организовывало проезд в г. Москву соучастников преступлений, с целью их встречи с представителями (курьерами) кредитных организаций; сопровождало соучастников на встречу с представителями (курьерами) кредитных учреждений и осуществляло контроль за их действиями; предоставляло средства связи соучастникам преступлений; обеспечивало своевременный обмен поддельными документами необходимыми для оформления кредитных договоров (договоров займа) между соучастниками преступлений; принимало участие в распределении дохода, полученного в результате преступной деятельности, между соучастниками преступлений; получало от организаторов преступления доход, полученный в результате преступной деятельности.

Установленное лицо №3, являясь исполнителем преступлений, действуя согласно отведенной ему преступной роли при совершении преступлений по указанию установленного лица №1, непосредственно исполнял поручения последнего; осуществлял привлечение соучастников в преступную группу; осуществлял перевозку соучастников к месту совершения преступления в г. Москву из других регионов Российской Федерации; обеспечивал своевременный обмен подложными документами необходимыми для оформления кредитных договоров (договоров займа) между соучастниками; осуществлял транспортировку подложных документов и средств связи соучастникам преступлений; получал от организаторов преступления доход, полученный в результате преступной деятельности.

Установленное лицо №4, являясь исполнителем преступлений, действуя согласно отведенной ему преступной роли при совершении преступлений, по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и № 3, непосредственно исполнял поручения последних; осуществлял привлечение соучастников преступлений в преступную группу; осуществлял перевозку соучастников преступлений к месту совершения преступления в г. Москву из других регионов Российской Федерации; предоставлял соучастникам преступлений средства связи; участвовал лично в получении кредитных продуктов; получал от организаторов преступления доход, полученный в результате преступной деятельности.

Он (Юрченко И.С.), установленное лицо №2, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №4, установленное лицо №9, являясь исполнителями преступлений, согласно отведенным им преступным ролям, по указанию неустановленных лиц №1, № 2 и № 3, предоставляли свои фотографии для изготовления поддельных паспортов граждан Российской Федерации для внесения заведомо ложной информации относительно своей личности; оформляли кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях посредством встречи с представителями (курьерами) кредитных учреждений, вводя послед них в заблуждение относительно своей личности и анкетных данных; после получения кредитных карт с одобренными лимитами, по указанию неустановленных лиц № 1, №2, № 3 и установленного лица №1, совершали в банкоматах снятие (обналичивание) с них денежных средств, которые передавали соучастникам организованной преступной группы; получали от организаторов преступления доход, полученный в результате преступной деятельности.

Созданная таким образом организованная преступная группа, в которую входили неустановленные лица № 1, № 2, № 3, № 4, установленное лицо №1, установленное лицо №3, Юрченко И.С., установленное лицо №2, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №4, установленное лицо №9 характеризовалась:

- организованностью, выразившейся в наличии лидера, распределением ролей среди ее участников, планированием преступлений, наличием правил поведения и внутренней дисциплины, соблюдением членами организованной преступной группы мер конспирации и сокрытия следов преступления, а именно мобильных телефонов и сим-карт, иерархией внутри группы, согласованностью действий соучастников, осведомленностью участников организованной преступной группы о действиях других соучастников, наличием технической оснащенности, а именно наличием телефонных аппаратов у всех участников преступной группы;

- конспиративностью, выразившейся в использовании при совершении нового преступления новых телефонных аппаратов и сим-карт с абонентскими номерами, оформленными на посторонних физических и юридических лиц сокрытием соучастниками организованной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности;

- сплоченностью и устойчивостью, выразившейся в стабильности состава организованной преступной группы, наличии между членами преступной группы достаточно длительных и прочных связей, основанных на едином умысле на систематическое совершение хищений денежных средств заемщиками путем представления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитных договоров, интенсивностью и многократностью совершения планируемых преступлений в короткий промежуток времени.

Во исполнение разработанного преступного плана неустановленные лица № 1, № 2, № 3, установленное лицо №1, установленное лицо №4, установленное лицо №3 в период времени с *** по 08.08.2020, имея корыстный умысел, направленный на извлечение преступного дохода и преследуя цель хищения денежных средств заемщиком, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитного договора, привлекли к участию в преступной деятельности Юрченко И.С., который понимая, что ему предложено стать участником организованной преступной группы с целью систематического совершения преступлений, руководствуясь корыстными побуждениями, рассчитывая на незаконное обогащение, выразил свое добровольное согласие на участие в преступной деятельности организованной группы, где неустановленные лица №1, № 2 и установленное лицо №1 выполняли роль организаторов преступной группы, осуществляя общее руководство, а неустановленное лицо № 3 осуществляло координацию действий Юрченко И.С., выполнявшего роль исполнителя.

Далее, в период времени с *** по 08.08.2020, неустановленное лицо № 3 и установленное лицо №4, действуя согласно отведенным им преступным ролям по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и установленного лица №1, привлекли в преступную группу, обучили специальной терминологии в банковской сфере и особенностям поведения Юрченко И.С. с целью введения сотрудников кредитных учреждений в заблуждение.

После чего, в точно неустановленные следствием время и месте 04.082020, неустановленное лицо № 2, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, посредством сети «Интернет» на сайте кредитного учреждения АО «Тинькофф Банк» - tinkoff.ru подало заявку на получение кредита в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, предоставив Банку заведомо ложные сведения относительно заемщика - ***а ***я ***а, *** года рождения, указав серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, номер ИНН, адрес регистрации и фактического проживания, а также место работы.

Затем, неустановленное лицо № 2 совместно с неустановленным лицом № 1, установленным лицом №1 и неустановленными лицами в целях получения одобрения АО «Тинькофф банк» при заключении кредитного договора с Юрченко И.С. изготовили заведомо поддельные документы, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на имя ***а ***я ***а серии ***№ ***, выданный ГУ МВД России по г. Москве 11.03.2019, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации с присвоением ИНН № ***на имя ***а ***я ***а, а также страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № ***на имя ***а ***я ***а

Далее, неустановленное лицо № 3, действуя согласно отведенной ему преступной роли, по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и установленного лица №1, обеспечил 07.08.2020 транспортировку Юрченко И.С. и соучастника установленного лица №2 из г. Энгельс Саратовской области в г. Москву, куда они прибыли 08.08.2020, посредством привлечения установленного лица №3.

Установленное лицо №3, действуя в составе организованной группы, исполняя отведенную ему преступную роль, руководствуясь корыстными побуждениями, в период времени с 07.08.2020 по 08.08.2020 отвез Юрченко И.С. и соучастника установленного лица №2 из г. Энгельс Саратовской области в г. Москву, после чего в точно неустановленное следствием время 08.08.2020, неустановленное лицо № 1, № 2, установленное лицо №1 совместно с установленным лицом №3, в неустановленном следствием месте обеспечили своевременную передачу Юрченко И.С. заведомо подложных документов, с внесенными в них неустановленными соучастниками заведомо ложными сведениями, необходимыми для заключения кредитного договора между АО «Тинькофф Банк» и им (Юрченко И.С.).

Затем Юрченко И.С., 08.08.2020 примерно в 15 часов 20 минут, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ему преступную роль исполнителя, по указанию неустановленного лица № 3, полученного посредством текстовых сообщений в мессенджере «Telegram» на мобильный телефон, прибыл в торговый центр «Миллион мелочей», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, д. 26, где встретился с представителем (курьером) АО «Тинькофф Банк» с целью получения кредитной карты с одобренным лимитом на сумму 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, не имея при этом намерений исполнять условия кредитного договора, представил неосведомленному о его преступных намерениях сотруднику АО «Тинькофф Банк» документы, необходимые для заключения кредитного договора, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на имя ***а ***я ***а серии ***№ ***, выданный ГУ МВД России по г. Москве 11.03.2019, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации с присвоением ИНН № ***на имя ***а ***я ***а, а также страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № ***на имя ***а ***я ***а.

После чего, 08.08.2020 примерно в 15 часов 20 минут, будучи введенным в заблуждение, относительно анкетных данных, благонадежности, места работы, заработной платы и других обстоятельств его (Юрченко И.С.) личности, представившимся ***ым И. А., сотрудник АО «Тинькофф Банк» предоставил на подпись последнему заявление-анкету (договор) на получение потребительского кредита № *** от ***, между АО «Тинькофф Банк» (кредитор) и ***ым И.А. (заемщик) на сумму 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, на основании которой сотрудником АО «Тинькофф Банк» открыт лицевой счет заемщика № ***по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1 и по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, д. 26, ему (Юрченко И.С.) передана банковская карт № 5536 9138 7064 6052.

Однако, денежные средства в указанной сумме не были сняты (обналичены) им (Юрченко И.С.), поскольку он был задержан сотрудниками полиции, в связи с чем завладеть денежными средствами участникам организованной преступной группы не представилось возможным по независящим от них обстоятельствам.

Он же, Юрченко И.С., совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть на умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам, а именно:

неустановленные лица № 1, № 2 и установленное лицо №1, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Москвы, в точно неустановленное следствием время, но не позднее 26.08.2019, при неустановленных следствием обстоятельствах, имея корыстный умысел, направленный на систематическое извлечение преступного дохода и преследуя цель неоднократного совершения имущественных преступлений, связанных с хищением денежных средств заемщиком путем представления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитных договоров, создали организованную и устойчивую преступную группу, в которую в период времени не позднее 26.08.2019 по 08.08.2020 были привлечены Юрченко И.С. и установленное лицо №2, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, а также: установленное лицо №3, установленное лицо №4, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №9, неустановленные лица № 3 и № 4, которые, руководствуясь корыстными побуждениями, выразили свое добровольное согласие на участие в преступной деятельности и объединились в устойчивую, сплоченную, организованную группу, с четким распределением ролей и иерархией, где неустановленные лица № 1, № 2 и установленное лицо №1 выполняли роль организаторов преступной группы, осуществляя общее руководство и координацию действий исполнителей, а Юрченко И.С., установленное лицо №2, установленное лицо №3, установленное лицо №4, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №9, неустановленные лица № 3 и № 4, а также иные неустановленные следствием соучастники, выполняли функции исполнителей.

- разработка индивидуальных планов и способов совершения преступлений;

- приискание на территории г. Москвы кредитных учреждений, их филиалов, отделений и дополнительных офисов, которые предлагали наиболее выгодные условия потребительского кредитования (предоставления займа) и обладали наименее сложными процедурами контроля за подаваемыми с целью заключения кредитных договоров (договоров займа) заявками и документами, в том числе имеющих возможность удаленного заключения кредитных договоров (договоров займа), а именно вне помещений - отделений данных кредитных организаций;

- изготовление поддельных паспортов граждан Российской Федерации соучастникам, на лиц, которых впоследствии оформлялись кредитные договора (договора займа) в кредитных учреждениях;

- распределение прибыли, полученной в результате преступной деятельности, в интересах организованной преступной группы, в том числе с целью продолжения ее функционирования.

Преступные роли между участниками организованной группы были распределены следующим образом:

неустановленные лица № 1, № 2 и установленное лицо №1, являясь организаторами и исполнителями преступлений, действуя согласно отведенным им преступным ролям при совершении преступлений, выполняли следующее: приискали на первоначальном этапе денежные средства, необходимые для обеспечения деятельности преступной группы; осуществляли привлечение соучастников в преступную группу; определяли преступные роли соучастников в преступной группе; разрабатывали индивидуальные планы и способы совершения преступлений; организовывали приискание и изготовление поддельных документов для привлеченных соучастников, которые впоследствии оформляли кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях, путем получения информации о лицах с положительной кредитной историей; организовывали изготовление поддельных паспортов граждан Российской Федерации, не осведомленных об их преступном умысле, для предоставления их соучастникам, которые оформляли кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях; организовывали приискание информации об организациях, реквизиты которых использовались в подложных документах, свидетельствующих о трудовой деятельности и платежеспособности соучастников, на которых оформлялись кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях; обеспечивали своевременный обмен поддельными документами, необходимыми для оформления кредитных договоров (договоров займа) между соучастниками организованной преступной группы; приискивали на территории г. Москвы кредитные учреждения, их филиалы, отделения и дополнительные офисы, которые предлагали наиболее выгодные условия потребительского кредитования (предоставления займа) и обладали наименее сложными процедурами контроля за подаваемыми с целью заключения кредитных договоров (договоров займа) заявками и документами, в том числе имеющих возможность удаленного заключения кредитных договоров (договоров займа), а именно вне помещений - отделений данных кредитных организаций; контролировали выбор кредитного продукта, подачу заявок посредством сети «Интернет» на получение кредита (займа) с целью введения в заблуждение сотрудника кредитной организации относительно анкетных данных заемщиков, их благонадежности и места работы, заработной платы и других обстоятельств; приискивали средства сотовой связи и сим-карты различных операторов сотовой связи для осуществления телефонных переговоров с сотрудниками кредитных организаций, в случае проверки ими заявлений (анкет), подаваемых для заключения кредитных договоров, тем самым введения в заблуждение сотрудников кредитных учреждений, а также для осуществления переговоров между соучастниками организованной преступной группы на всех этапах совершаемых преступлений;

обеспечивали и контролировали телефонные соединения, осуществляемые соучастниками организованной преступной группы с сотрудниками кредитных учреждений с целью введения в заблуждение последних относительно анкетных данных, благонадежности заемщиков, их места работы, заработной платы и других обстоятельств; организовывали реализацию приобретенных соучастниками кредитных продуктов, с целью преступного обогащения; распределяли прибыль, полученную в результате преступной деятельности, в интересах организованной преступной группы, в том числе с целью продолжения ее функционирования.

Неустановленное лицо № 3, являясь исполнителем преступлений, действуя согласно отведенной ему преступной роли при совершении преступлений по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и установленного лица №1, непосредственно исполняло поручения последних; осуществляло привлечение соучастников в преступную группу, контролировало деятельность участников организованной группы; обеспечивало взаимодействие и координацию между соучастниками; обучало специальной терминологии и особенностям поведения соучастников, на которых оформлялись кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях, с целью введения сотрудников кредитных учреждений в заблуждение; организовывало проезд в г. Москву соучастников преступлений, с целью их встречи с представителями (курьерами) кредитных организаций; сопровождало соучастников организованной группы на встречу с представителями (курьерами) кредитных учреждений и осуществляло контроль за их действиями; предоставляло средства связи соучастникам преступлений; обеспечивало своевременный обмен поддельными документами необходимыми д ля оформления кредитных договоров (договоров займа) между соучастниками преступлений; принимало участие в распределении дохода, полученного в результате преступной деятельности, между соучастниками преступлений; получало от организаторов преступления доход, полученный в результате преступной деятельности.

Он (Юрченко И.С.), установленное лицо №2, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №4, установленное лицо №9, являясь исполнителями преступлений, согласно отведенным им преступным ролям, по указанию неустановленных лиц №1, № 2 и № 3, предоставляли свои фотографии для изготовления поддельных паспортов граждан Российской Федерации для внесения заведомо ложной информации относительно своей личности; оформляли кредитные договоры (договоры займа) в кредитных учреждениях посредством встречи с представителями (курьерами) кредитных учреждений, вводя послед них в заблуждение относительно своей личности и анкетных данных; после получения кредитных карт с одобренными лимитами, по указанию неустановленных лиц № 1,№ 2, № 3 и установленного лица №1, совершали в банкоматах снятие (обналичивание) с них денежных средств, которые передавали соучастникам организованной преступной группы; получали от организаторов преступления доход, полученный в результате преступной деятельности.

Созданная таким образом организованная преступная группа, в которую входили неустановленные лица № 1,№2,№3, № 4, установленное лицо №1, установленное лицо №3, Юрченко И.С., установленное лицо №2, установленное лицо №5, установленное лицо №6, установленное лицо №7, установленное лицо №8, установленное лицо №4, установленное лицо №9 характеризовалась:

- конспиративностью, выразившейся в использовании при совершении нового преступления новых телефонных аппаратов и сим-карт с абонентскими номерами, оформленными на посторонних физических и юридических лиц, сокрытием соучастниками организованной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности;

Далее, в период времени с *** по 08.08.2020, неустановленное лицо № 3 и установленное лицо №4, действуя согласно отведенным им преступным ролям по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и ************, привлекли в преступную группу, обучили специальной терминологии в банковской сфере и особенностям поведения Юрченко И.С. с целью введения сотрудников кредитных учреждений в заблуждение.

После чего, в точно неустановленные следствием время и месте, неустановленное лицо № 2, действуя в составе организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, посредством сети «Интернет» на сайте кредитного учреждения ПАО «Совкомбанк» - halvacard.ru подало заявку на получение кредита в сумме 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, предоставив Банку заведомо ложные сведения относительно заемщика - ***а ***я ***а, *** года рождения, указав серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, номер ИНН, адрес регистрации и фактического проживания, а также место работы.

Затем, неустановленное лицо № 2 совместно с неустановленным лицом № 1, установленным лицом №1 и неустановленными лицами в целях получения одобрения ПАО «Совкомбанк» при заключении кредитного договора с Юрченко И.С. изготовили заведомо поддельные документы, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на имя ***а ***я ***а серии ***№ ***, выданный ГУ МВД России по г. Москве 11.03.2019, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации с присвоением ИНН № ***на имя ***а ***я ***а, а также страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № ***на имя ***а ***я ***а

Далее, неустановленное лицо № 3, действуя согласно отведенной ему преступной роли, по указанию неустановленных лиц № 1, № 2 и установленного лица №1 обеспечил 07.08.2020 транспортировку Юрченко И.С. и соучастника установленного лица №2 из г. Энгельс Саратовской области в г. Москву, куда они прибыли 08.08.2020, посредством привлечения установленного лица № 3.

Установленное лицо №3, действуя в составе организованной группы, исполняя отведенную ему преступную роль, руководствуясь корыстными побуждениями, в период времени с 07.08.2020 по 08.08.2020 отвез Юрченко И.С. и соучастника установленное лицо №2 из г. Энгельс Саратовской области в г. Москву, после чего в точно неустановленное следствием время 08.08.2020, неустановленное лицо № 1, № 2, установленное лицо №1 совместно с установленным лицом №3, в неустановленном следствием месте обеспечили своевременную передачу Юрченко И.С. заведомо подложных документов, с внесенными в них неустановленными соучастниками заведомо ложными сведениями, необходимыми для заключения кредитного договора между ПАО «Совкомбанк» и им (Юрченко И.С.).

Затем Юрченко И.С., 08.08.2020 примерно в 15 часов 20 минут, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ему преступную роль исполнителя, по указанию неустановленного лица № 3, полученного посредством текстовых сообщений в мессенджере «Telegram» на мобильный телефон, находился в торговом центре «Миллион мелочей», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, д. 26, где примерно в 16 часов 00 минут должна была состояться встреча с представителем (курьером) ПАО «Совкомбанк» с целью получения кредитной карты с одобренным лимитом на сумму 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, которому он (Юрченко И.С.), не имея намерений исполнять условия кредитного договора, должен был представить документы, необходимые для заключения кредитного договора, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на имя ***а ***я ***а серии ***№ ***, выданный ГУ МВД России по г. Москве 11.03.2019, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации с присвоением ИНН № ***на имя ***а ***я ***а, а также страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № ***на имя ***а ***я ***а, однако получить кредитную карту и снять (обналичить) денежные средства в сумме 500 000 рублей Юрченко И.С. не удалось, поскольку он был задержан сотрудниками полиции, в связи с чем завладеть денежными средствами участникам организованной преступной группы не представилось возможным по не зависящим от них обстоятельствам.

Заместителем прокурора СВАО города Москвы в суд подано представление о рассмотрении данного уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства, т.к. с подсудимым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, копия которого вручена Юрченко И.С. и его защитнику, от которых замечаний по содержанию представления не поступило.

Подсудимый Юрченко И.С. в судебном заседании свою вину признал полностью, в содеянном раскаялся и просил суд уголовное дело в отношении него рассмотреть в особом порядке судебного разбирательства, т.к. с ним заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Государственный обвинитель в судебном заседании подтвердил содействие подсудимого Юрченко И.С. следствию, разъяснив суду, что оно выразилось в том, что Юрченко И.С. дал полные и подробные показания по существу дела, изобличил соучастников в совершении преступления, способствовал расследованию и раскрытию преступления. Также государственным обвинителем указано, что в результате соблюдения Юрченко И.С. условий досудебного соглашения предъявлены обвинения соучастникам преступления.

Досудебное соглашение о сотрудничестве подсудимым Юрченко И.С. было заключено добровольно и при участии защитника.

В судебном заседании Юрченко И.С. дал показания, которые соответствуют вышеуказанным обстоятельствам инкриминируемых ему преступлений и свидетельствуют о соблюдении подсудимым условий заключенного с ним досудебного соглашения о сотрудничестве.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что подсудимым Юрченко И.С. соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, в связи с чем, судебное разбирательство по данному уголовному делу проведено в порядке, предусмотренном главой 40.1 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

Суд приходит к выводу о том, что обвинение, с которым согласился подсудимый, является обоснованным и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Действия подсудимого Юрченко И.С. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса РФ, так как он совершил:

- покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть на умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам (относительно АО «Тинькофф Банк»);

Квалифицирующий признак совершения каждого преступления организованной группой подтверждается согласно установленным признакам организованной группы, изложенным в приговоре ранее.

Квалифицирующий признак совершения преступлений в крупном размере подтверждается, поскольку действия были направлены на хищение более 250 000 рублей.

Суд не находит оснований для изменения категории каждого из преступлений на менее тяжкую, согласно ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса РФ, с учетом характера и степени их общественной опасности, обстоятельств совершенных преступлений.

Переходя к вопросу о назначении наказания подсудимому Юрченко И.С. за каждое из преступлений, суд, принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, данные о личности подсудимого.

Обстоятельств отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 Уголовного кодекса РФ, суд по делу не усматривает.

На основании ст. 61 Уголовного кодекса РФ суд, обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Юрченко И.С. по каждому из преступлений признает:

активное способствование подсудимого раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ);

раскаяние подсудимого в содеянном (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

Принимая во внимание все вышеуказанные обстоятельства в их совокупности суд считает необходимым назначить Юрченко И.С. наказание за каждое из преступлений и окончательно в виде лишения свободы, без дополнительного вида наказания, полагая невозможным применение положений ст.ст. 64,73 Уголовного кодекса РФ и назначение менее строгого вида наказания, т.к. исправление подсудимого и достижение целей наказания возможны только в условиях его изоляции от общества.

При определении сроков наказаний за каждое из преступлений суд учитывает требования ч. 3 ст. 66, ч. 2 ст. 62 Уголовного кодекса РФ.

Согласно п. «б» ч.1 ст. 58 Уголовного кодекса РФ, Юрченко И.С. надлежит определить отбывание наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Юрченко И.С. следует оставить прежней до вступления приговора в законную силу, поскольку, с учетом данных о личности подсудимого, обстоятельств дела и вида назначенного наказания, у суда есть основания полагать, что, Юрченко И.С., не будучи заключенным под стражу, может скрыться от суда и воспрепятствовать исполнению приговора.

Юрченко И.С. надлежит зачесть в срок наказания время содержания под стражей с момента задержания и до вступления приговора в законную силу в порядке, предусмотренном ст. 72 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 317.7 Уголовно-процессуального кодекса РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 30, ░. 4 ░░. 159.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░. 3 ░░. 30, ░. 4 ░░. 159.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░ ░. 3 ░░. 30, ░. 4 ░░. 159.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ (░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░») ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░;

- ░░ ░. 3 ░░. 30, ░. 4 ░░. 159.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ (░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░») ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 69 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ - ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. «░» ░. 3.1 ░░. 72 ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 08.08.2020░. ░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 3.3 ░░. 72 ░░ ░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░ ░░░ ***░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ***░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ***░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ «BQ», ░░░░░░░░░-░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ***░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░ ***░ ░., ░░░░░░░░░-░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ***░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░ ░░ ░░ ░░ ░. ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 317 ░░░ ░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.

Приговор от 15.02.2022 по делу № 01-0104/2022 от 20.08.2021

01-0104/2022

Документы

Детальная проверка физлица