Решение от 02.06.2021 по делу № 02-0278/2021 от 25.09.2020

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

02 июня 2021 года                                                                 город Москва

Тверской районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Грибовой М.В., при секретаре Феоктистовой А.В., с участием представителя истца Литинской Н.В., представителя ответчика Беспаловой Н.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-278/2021 по исковому заявлению Тимофеевой  Е.В. к АО «Региональные энергетические системы» о взыскании задолженности по договорам займа, процентов,

УСТАНОВИЛ:

Истец Тимофеева Е.В. обратилась в суд с иском к ответчику АО «Региональные энергетические системы» (далее - АО «РЭС») о взыскании задолженности по договорам займа, мотивируя свои требования тем, что между истцом и ответчиком в 2016 году были заключены 4 договора займа:

- **** был заключен договор займа № **** , согласно которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 5 000 000 руб. Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорные процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 23 мая 2019 года. Во исполнение договора от 16.05.2016 ответчик возвратил  2 000 000 руб.

-         **** был заключен договор займа № **** , согласно которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 10 000 000 руб. Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорных процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 30 августа 2019 года. 25.12.2017. Во исполнение договора от 01.08.2016 ответчик возвратил  7 500 000 руб.

-        **** был заключен договор займа № **** , согласно которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 5 000 000  руб., Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорных процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 31 августа 2019 года. 07.08.2019г. Во исполнение договора от 03.08.2016 ответчик возвратил  3 000 000  руб.

-        **** был заключен договор займа № **** , по условиям которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 5 000 000 руб. Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорных процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 01 сентября 2019 года. Во исполнение договора от 04.08.2016 ответчик возвратил  2 500 000 руб.

Таким образом, истец передал ответчику в долг денежные средства в размере 25 000 000 руб., ответчиком возвращена часть денежных средств по договорам  в размере 15 000 000 руб., оставшаяся часть денежных средств в размере 10 000 000 руб., а так же проценты за пользование займами ответчиком до настоящего времени не возвращены, в связи с чем истец просит суд взыскать с ответчика оставшуюся часть задолженности по договорам займа, проценты за пользование займами, расходы по уплате государственной пошлины, расходы на оплату услуг представителя.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержала по доводам искового заявления, настаивала на их удовлетворении.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения иска возражала, указывая на то, что истцом указанные денежные средства в кассу ответчика не вносились, ранее представила отзыв на исковое заявление, который поддержала в судебном заседании.

Третье лицо Беспамятных А.А. в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

 В силу положений ст. 167 ГПК РФ судом рассмотрено дело в отсутствие третьего лица.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (пункт 1 статьи 810 ГК РФ). На основании статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

В силу ч. 1 ст. 807 ГК РФ договор займа является реальным договором и считается заключенным с момента передачи денежных средств или вещей.

Согласно ч. 2 ст. 56 ГПК РФ суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

По данному делу юридически значимыми обстоятельствами являются финансовая возможность заимодавца, фактические обстоятельства получения ответчиком заемных денежных средств, обстоятельства расходования полученных заемных денежных средств и основания предъявления к взысканию.

Таким образом, к значимым для разрешения спора о взыскании долга обстоятельствам относится вопрос о фактической передаче денежных средств.

Как установлено в судебном заседании и подтверждается материалами дела, **** был заключен договор займа № ****, согласно которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 5 000 000 руб. Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорные процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 23.05.2019. 

**** был заключен договор займа № **** , согласно которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 10 000 000 руб. Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорных процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 30.08.2019. 25.12.2017. 

**** был заключен договор займа № **** , согласно которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 5 000 000  руб., Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорных процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 31.08.2019. 

**** был заключен договор займа № **** , по условиям которого истец передал ответчику денежные средства в сумме 5 000 000 руб. Пунктом 1.2. Договора стороны определили уплату договорных процентов за пользование займом в размере 19,0 % годовых. Срок возврата заемных средств не позднее 01.09.2019.

Как следует из объяснений представителя истца, ответчик обязательства по возврату сумм займов и процентов за пользование денежными средствами по договорам исполнил частично, возвратив в общей сложности денежные средства в размере 15 000 000 руб.

По смыслу статьи 401 ГК РФ каждый должен доказать исполнение своих обязанностей, нарушение которых ему ставится в вину. При этом в силу статьи 10 ГК РФ предполагается, что волеизъявление сторон спорных правоотношений не было направлено на причинение вреда друг другу и на нарушение закона.

В соответствии с представленными истцом договорами займа от ****, ****, ****, ****, а так же приходными кассовыми ордерами, ОАО «РЭС» получило от истца денежные средства в размере 25 000 000 руб.

Судом установлено, что денежные средства в указанном размере не были оприходованы на расчетный счет ответчика и подтверждены только приходными кассовыми ордерами, однако данные документы не могут являться подтверждением реального исполнения договора займа, поскольку не свидетельствуют о внесении истцом в кассу ответчика денежных средств.

Так, в соответствии с Указаниями по применению и заполнению форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, утвержденными Постановлением Госкомстата РФ от 18.08.1998 № 88 "Об утверждении унифицированных форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, по учету результатов инвентаризации",  приходный кассовый ордер применяется для оформления поступления наличных денег в кассу организации как в условиях методов ручной обработки данных, так и при обработке информации с применением средств вычислительной техники. Приходный кассовый ордер выписывается в одном экземпляре работником бухгалтерии, подписывается главным бухгалтером или лицом, на это уполномоченным. Квитанция к приходному кассовому ордеру подписывается главным бухгалтером или лицом, на это уполномоченным, и кассиром, заверяется печатью (штампом) кассира и регистрируется в журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов (форма N КО-3) и выдается на руки сдавшему деньги, а приходный кассовый ордер остается в кассе.

Таким образом, приходный кассовый ордер оформляется в случае внесения наличных денежных средств в кассу организации. При этом, такой документ находится у лица, получившего денежные средства, тогда как истец утверждает, что она денежные средства  передала, следовательно нахождение  такого документа, как приходный кассовый ордер – невозможно, а следовательно не подтверждает передачу денежных средств от истца к ответчику.

 Кроме того, согласно п. 1 ст. 1.2 Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа" (далее - Закон о применении контрольно-кассовой техники) контрольно-кассовая техника применяется на территории Российской Федерации в обязательном порядке всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими расчетов, за исключением случаев, установленных настоящим Федеральным законом.

Законом о применении контрольно-кассовой техники в статье 2 четко определены виды деятельности (полный перечень), при осуществлении которых, в силу "специфики деятельности либо особенностей местонахождения" организаций и индивидуальных предпринимателей, допускаются денежные расчеты без применения ККТ.

Между тем в суд не представлено документов, подтверждающих поступление в ООО «РЭС» от истца денежных средств по договорам займа, а также банковская выписка, отражающая зачисление денежных средств на расчетный счет ответчика.

Согласно п. 1 ст. 9 Федерального закона N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете" каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом. Не допускается принятие к бухгалтерскому учету документов, которыми оформляются не имевшие места факты хозяйственной жизни, в том числе лежащие в основе мнимых и притворных сделок.

В подтверждение реального исполнения договоров не представлены кассовая книга, документы бухгалтерского учета, свидетельствующие о движении основных средств Общества, а документы, перечисленные выше, не являются первичными учетными, предусмотренными ст. 9 Федерального закона N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете".

В соответствии с абзацем 3 подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" определены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, к числу которых относится операция с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к покупке или продаже наличной иностранной валюты физическим лицом.

Пунктом 2 статьи 7 названного Закона установлена обязанность организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются, в частности, запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

В соответствии с основными понятиями, используемыми в настоящем Федеральном законе, под операциями с денежными средствами или иным имуществом понимаются действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей (статья 3).

Данный Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (статья 1).

В пункте 10 постановление Пленума Верховного Суда РФ от  07.07.2015 N 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем» разъяснено, что исходя из положений пункта 1 статьи 6 Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 года и пункта 1 статьи 9 Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма от 16.05.2005 под целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем (в результате совершения преступления), как обязательным признаком составов преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 Уголовного кодекса РФ, следует понимать сокрытие преступного происхождения, местонахождения, размещения, движения имущества или прав на него. Данная цель может быть установлена на основании фактических обстоятельств дела, указывающих на характер совершенных финансовых операций или сделок, а также иных сопряженных с ними действий виновного лица и его соучастников, направленных на сокрытие факта преступного приобретения имущества и обеспечение возможности его свободного оборота. Такая цель может проявляться, в частности:

в приобретении недвижимого имущества, произведений искусства, предметов роскоши и т.п. при условии осознания и сокрытия виновным преступного происхождения денежных средств, за счет которых такое имущество приобретено;

в совершении сделок по отчуждению имущества, приобретенного преступным путем (в результате совершения преступления), в отсутствие реальных расчетов или экономической целесообразности в таких сделках;

в фальсификации оснований возникновения прав на денежные средства или иное имущество, приобретенные преступным путем (в результате совершения преступления), в том числе гражданско-правовых договоров, первичных учетных документов и т.п.;

в совершении финансовых операций или сделок по обналичиванию денежных средств, приобретенных преступным путем (в результате совершения преступления), в том числе с использованием расчетных счетов фирм-"однодневок" или счетов физических лиц, не осведомленных о преступном происхождении соответствующих денежных средств;

в совершении финансовых операций или сделок с участием подставных лиц, не осведомленных о том, что задействованные в соответствующих финансовых операциях и сделках денежные средства и иное имущество приобретены преступным путем (в результате совершения преступления);

в совершении внешнеэкономических финансовых операций или сделок с денежными средствами и иным имуществом, приобретенными преступным путем (в результате совершения преступления), осуществляемых при участии контрагентов, зарегистрированных в офшорных зонах;

в совершении финансовых операций или сделок с использованием электронных средств платежа, в том числе принадлежащих лицам, не осведомленным о преступном происхождении электронных денежных средств.

Совершение указанных финансовых операций или сделок само по себе не может предрешать выводы суда о виновности лица в легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (в результате совершения преступления). В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо совершило финансовую операцию или сделку с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Согласно п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Финансовая возможность заимодавца, фактические обстоятельства получения ответчиком заемных денежных средств, факт передачи денежных средств должны быть подтвержден определенными средствами доказывания.

Суд учитывает, что доказательства финансовой состоятельности и возможности истца на даты заключения договоров займа предоставить в долг денежные средства по договорам займа в общем размере 25 000 000 руб. в материалы дела не представлены.

При этом, Межрайонной ИФНС России №11 по г. Санкт-Петербургу в ответ на запрос суда представлены сведения о доходах истца за 2016 год, так, сумма дохода Тимофеевой (**** ) Е.В. в 2013 году составила **** руб., в 2014 года составила **** руб., в 2015 году составила **** руб., в 2016 году составила **** руб., общая сумму дохода за период с 2013 года по 2016 год составила **** руб. Иных доказательств финансовой состоятельности и возможности истца на даты заключения договоров займа предоставить 25 000 000 руб. стороной истца не представлено, а представленные документы в совокупности не подтверждают финансовой возможности истца по состоянию на даты заключения договоров займа – **** , **** , **** , **** передать в долг денежные средства в размере 25 000 000 руб.

Доводы истца о том, что часть денежных средств, переданных ответчику,  находились в ее распоряжении, поскольку были переданы ей бывшим супругом, судом отклоняются, поскольку достоверные доказательства тому в материалы дела не представлены.

Кроме того, суд принимает во внимание представленный в материалы дела представителем ответчика анализ финансово-хозяйственной деятельности АО «РЭС» в период с **** по **** , который произведен в соответствии с договором № ****  от **** между АО «РЭС» и ООО «Высокая Оценка».

Из указанного анализа следует, что с 2018 года ответчик несет убыточную деятельность, в 2018-2019 произошел значительный рост кредиторской задолженности и заемных средств, а также налицо факторы деятельности, приводящей к накоплению непокрытого убытка. Были выявлены убытки, с **** руб. на конец 2017 года до **** руб. на конец 2019 года. Наибольшее отрицательное влияние на финансовой результат АО повлияла выплата необоснованно высокой премии сотрудникам при отсутствии источника для выплаты премий.  В период с 2018-2019 гг. АО понесла убытки в общем размере **** руб.

Истец в период с 2013 года по 2016 год являлась сотрудником АО «РЭС», что не отрицали стороны в судебном заседании.

Таким образом, учитывая, что сумма займа, указанная в договорах, более чем в 40 раз превышает минимальный размер суммы денежной операции, указанный в ст. 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", при которой такая денежная операция подлежит обязательному контролю, а доказательств фактического наличия у истца – физического лица денежных средств в размере 25 000 000 руб., которые могли бы быть переданы ей по договорам займа, в настоящем случае не представлено. Документов свидетельствующих об источниках дохода истца из налоговых органов также не представлено.

В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред иному лицу и в случае несоблюдения требований, предусмотренных настоящей нормой, суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права.

При таких обстоятельствах, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований и полагает, что в удовлетворении заявленных  требований надлежит отказать.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░  ░.░. ░ ░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░  ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░                                                                                       ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░  18.06.2021