Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1/2013 (1-51/2012;) от 13.03.2012

Дело № 1-1

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Шумиха

10 июня 2013 года

Шумихинский районный суд Курганской области в составе:

председательствующего судьи Махмутова М.Х.

с участием

государственных обвинителей Тропина С.А., Меньщикова Д.Ю., Казеева М.Х., Баженова С.А.

заместителя и помощников прокурора Шумихинского района Курганской области,

подсудимых Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В.

защитников:

Сыровацкого В.И. адвоката адвокатского кабинета Сыровацкий В.И., представившего удостоверение № *** и ордер № ***,

Каримова Х.Ф. адвоката Курганской областной коллегии адвокатов, представившего удостоверение № *** и ордер № ***,

Попова В.И. адвоката адвокатского кабинета Попов В.И. представившего удостоверение № *** и ордер № ***,

Прядко И.В. адвоката Курганской областной коллегии адвокатов, представившей удостоверение № *** и ордер № ***,

при секретарях:

Мискевич Ю.И., Шипициной О.С., Двизовой Е.В., Сероевой Ю.П., Бастриковой С.С.

а также потерпевших

Ц., Т., У., К., Е., Н., Ю., Л., Б., Г., Ш., З., Х.,

представителей потерпевшего ООО ИКБ «***»

Ф., В., А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Шалгиной О.В.

обвиняемой в совершении 43 преступлений предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ,

Лукьянова А.В.

обвиняемого в совершении 37 преступлений предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Шалгина О.В. с неустановленными следствием лицами а также П. уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения. Преступления совершены *** при следующих обстоятельствах.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица по предварительному сговору решили оформить по паспорту на имя Т31. потребительский кредит в магазине «***» ИП Т38. через систему потребительского кредитования в ООО «***» (далее Кредитное агентство) на приобретение мебели, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, неустановленные лица, в магазине «***» расположенном ***, выбрали товар – мебель на общую сумму ***. Затем с паспортом на имя Т31., в этот же день в неустановленное следствием время приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где неустановленное лицо от имени Т31. заполнило документы и поставило подпись, указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о ее платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т31. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционный коммерческий банк «***» (далее Банк), умышленно, используя служебное положение, заключила с Т31. кредитный договор от <Дата> на предоставление ей потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного неустановленным лицом первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день неустановленные лица в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит не будет ими погашен, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар – на общую сумму *** и распорядились им по своему усмотрению. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т38..

Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица, с целью хищения чужого имущества, путем обмана умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит на сумму ***. При этом погашение кредита не произвели, чем причинили Банку материальный ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по паспорту на имя Р. потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т22. расположенном в магазине «***» ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день неустановленные лица в неустановленное следствием время, в торговом павильоне, выбрали товар - шубу стоимостью ***. Затем с паспортом на имя Р. приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени Р. привлекли Т29., которая по указанию неустановленных лиц, при заполнении анкеты заемщика от имени Р. указала ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Далее Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Р. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Р. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день неустановленные лица в неустановленное следствием время, заведомо зная что кредит ими не будет погашен, получили в торговом павильоне ИП Т22. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Р. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т22..

Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица, с целью хищения чужого имущества, путем обмана умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счете погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же, по предварительному сговору подыскали малообеспеченного О. и воспользовавшись его паспортом решили оформить на его имя потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, неустановленное лицо, в торговом павильоне ИП Т26. выбрало товар – шубу стоимостью ***. После чего в этот же день, в неустановленное следствием время, неустановленное лицо приехало в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени О. они привлекли Т39., который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени О. указал ложные сведения о его платежеспособности. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности О. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с О. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного неустановленным лицом первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, неустановленные лица, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла в счет погашения задолженности по кредиту ***, прекратив в дальнейшем выплаты. О. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные лица, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по паспорту на имя Т32. потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, неустановленное лицо, в торговом павильоне ИП Т26. выбрало товар – шубу стоимостью ***. После чего неустановленное лицо, в неустановленное следствием время, приехало в Кредитное агентство, расположенное ***, где при заполнении анкеты заемщика от имени Т32. указало ложные сведения о ее платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т32. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т32. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом первоначального взноса внесенного неустановленным лицом в размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, неустановленные лица, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла в счет погашения задолженности по кредиту ***, прекратив в дальнейшем выплаты. Т32. погашение кредита не производила, не предполагая, что на ее имя оформлен потребительский кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные лица, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде товара оформленного в кредит, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время она же и П. уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по предварительному сговору решили оформить на П. потребительский кредит на приобретение товаров в магазине «***» ИП Т54. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить по нему расчет. В этот же день лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрало товар – ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего в агентстве ***, с Шалгиной О.В. при заполнении анкеты заемщика они указали ложные сведения о платежеспособности и месте работы лица уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности лица уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и фиктивности внесенных им в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с ним договор от <Дата> на предоставление ему потребительского кредита на сумму ***, с учётом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не намереваясь погашать кредит, получило в магазине «***» оформленный в кредит товар на общую сумму *** и распорядилось им по своему усмотрению. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т54..

Таким образом, Шалгина О.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели товаром оформленным в кредит на общую сумму ***, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время она же и неустановленные следствием лица, по предварительному сговору с целью хищения чужого имущества путем обмана, подыскали малообеспеченного Е. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т19. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Е., что за кредит ему платить не придется и пообещали последнему денежное вознаграждение. В этот же день неустановленные следствием лица в неустановленное следствием время, в магазине «***» выбрали товар - компьютерную технику на общую сумму ***. После чего они привезли Е. в Кредитное агентство, расположенное ***, где Шалгина О.В. и неустановленные лица, убедили Е. указать при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о своем месте работы и доходах. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Е. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Е. кредитный договор от <Дата>, на предоставление потребительского кредита на сумму *** с учетом услуг агентства.

В этот же день неустановленные следствием лица заведомо зная, что кредит не будет ими погашен, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму ***, принадлежащий Е. и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. За оформление кредита, Е. денежное вознаграждение не передавалось и погашение кредита он не производил, полагая что за кредит ему платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Е. в виде товара – компьютерной техники на общую сумму ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Е. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время она же и неустановленные следствием лица, по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Х. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Х. что за кредит платить ему не придется и пообещали последнему денежное вознаграждение. В этот же день Х. в магазине «***» выбрал товар – ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего неустановленные следствием лица привезли Х. в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. убедили его при заполнении анкеты заемщика указать ложные сведения о своей платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Х. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Х. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму *** с учетом услуг агентства.

После чего Х. в этот же день в неустановленное следствием время под влиянием обмана получил в магазине товар оформленный в кредит и передал его неустановленным лицам, которые распорядились им по своему усмотрению. За оформление кредита неустановленные лица передали Х. ***, который погашение кредита не производил.

Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Х. в виде товара на общую сумму ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Х. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время она же и неустановленные следствием лица, по предварительному сговору подыскали малообеспеченную Л. и убедили ее оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т54. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Л., что за кредит ей платить не придется и пообещали последней денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, неустановленные лица, в магазине «***» выбрали товар – ювелирные изделия на общую сумму ***, После чего привезли Л. в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. убедили при заполнении анкеты заемщика указать ложные сведения о своей платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Л. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Л. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день неустановленные следствием лица в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму ***, принадлежащий Л. и распорядились им по своему усмотрению. Л. погашение кредита не производила, полагая, что кредит ей погашать не нужно. Впоследствии отец Л. - Т40. внес в кассу агентства в счет погашения задолженности по кредиту ***.

Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Л. в виде товара на общую сумму ***, погашение кредита не произвели, чем причинили Л. ущерб в размере ***.

Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. с Д. уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство а также с неустановленным следствием лицом совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения. Преступления совершены *** при следующих обстоятельствах.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо по предварительному сговору решили оформить потребительский кредит на приобретение товаров на имя Д. в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве заведомо не намереваясь производить по нему расчет. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо, по имеющемуся у них паспорту на имя Д., в магазине «***» выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***. Затем они приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где для заполнения документов от имени Д., привлекли Т41. который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика указал ложные сведения о платежеспособности и месте работы Д. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Д. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Д. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, передав Лукьянову А.В. и лицу уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, экземпляр договора и документы на товар. После чего они в этот же день, в неустановленное следствием время, заведомо зная что кредит ими не будет погашен получили в магазине «***» оформленный в кредит товар на общую сумму *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла в счет погашения задолженности по кредиту ***, прекратив в дальнейшем выплаты. Д. погашение кредита не производил. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т24..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели товаром оформленным в кредит на общую сумму ***, внеся *** в качестве погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство а также с неустановленным следствием лицом по предварительному сговору решили оформить потребительский кредит на приобретение товаров на имя Ж. на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по имеющемуся у них паспорту Ж., в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар – шубу стоимостью ***. После чего в Кредитном агентстве, расположенном ***, Лукьянов А.В. заполнил документы от имени Ж., указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Ж. и фиктивности внесенных сведений в анкету, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Ж. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму *** с учетом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

За оформление данного кредита, лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство передало Ж. ***. Ж. погашение кредита не производил. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью незаконно завладели имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по утерянному паспорту на имя Э. потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***, после чего с паспортом на имя Э. в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство, где совместно с Шалгиной О.В. привлекли Т41. который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени Э. указал ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Э. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Э. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на сумму *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Э. погашение кредита не производил, не предполагая что на его имя оформлен кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т24..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит на общую сумму ***, внеся в счет погашения кредита ***, погашение кредита не произвели чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченную Я. и убедили ее оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Я. что за кредит ей платить не придется. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство где совместно с Шалгиной О.В. привлекли Т42., которая по их просьбе при заполнении анкеты заемщика указала ложные сведения о платежеспособности и месте работы Я.. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Я. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Я. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленные в кредит ювелирные изделия на сумму *** и распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. За оформление кредита Я. денежное вознаграждение не передавалось и погашение кредита она не производила. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т24..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом, в виде товара оформленного в кредит на общую сумму ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Ч. для того, чтобы оформить на его имя потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту и путем обмана убедили Ч. передать им свой паспорт и страховое свидетельство. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар – шубу стоимостью *** и приехали в Кредитное агентство, где Лукьянов А.В., заполнил документы, указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о платежеспособности и месте работы Ч.. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Ч. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила со Ч. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Ч. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по паспорту на имя С. потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве не намереваясь его погашать. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по имеющемуся у них паспорту С., в магазине «***» выбрали товар на общую сумму *** и в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где Лукьянов А.В. заполнил документы, указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о платежеспособности и месте работы С.. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о фиктивности внесенных сведений в анкету, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с С. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. С. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т24..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом в виде товара оформленного в кредит на общую сумму ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение задолженности не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченную М. и пообещали помочь ей с трудоустройством. После того как М. под влиянием обмана и находясь в состоянии алкогольного опьянения, согласилась они привезли ее в Кредитное агентство, расположенное ***. Перед этим в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму *** оформив счет-фактуру по паспорту М.. В агентстве для заполнения документов от имени М. привлекли Т39., который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени М. указал ложные сведения о ее платежеспособности и месте работы. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности М. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с М. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства. М. полагая что с ней оформляются документы связанные с трудоустройством подписала указанные документы. После чего Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в этот же день, в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на сумму *** и распорядились им по своему усмотрению.

В этот же день, Т39. передал М. ***, последняя получив деньги погашение кредита не производила, не подозревая о том, что на ее имя оформлен кредит. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т24..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит на общую сумму ***, оплату по кредиту не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по паспорту на имя И. потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т19. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по имеющемуся у них паспорту И., в магазине «***», выбрали товар – телевизор стоимостью ***, после чего в этот же день в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени И. привлекли неустановленное лицо, которое по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени И. указало ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности И. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с И. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учётом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленные в кредит телевизор стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. И. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т19..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку материальный ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т10. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т19. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Т10. что за кредит ему платить не придется и пообещали ему денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрали товар – компьютерную технику стоимостью ***. После чего Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в этот же день, в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени Т10. привлекли Т39., который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени Т10. указал ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т10. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учётом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на сумму *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. За оформление кредита, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передали Т10. ***, при этом он гашение кредита не производил. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т19..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т11. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по имеющемуся у них паспорту Т11., в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар – шубу стоимостью ***. После чего Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в этот же день, в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени Т11. привлекли Т41. который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени Т11. указал ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т11. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т11. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар на сумму *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

За оформление данного кредита лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в этот же день передало Т11. ***, сообщив ему что кредит оформить не получилось. Т11. не подозревая, что на его имя оформлен кредит погашение кредита не производил.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т14. и пообещали ему помочь с трудоустройством, решив при этом оформить на него потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по имеющемуся у них паспорту Т14., в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар – шубу стоимостью ***. После чего Лукьянов А.В. в этот же день, в неустановленное следствием время, в Кредитном агентстве расположенным ***, заполнил документы от имени Т14. указав ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т14. и фиктивности внесенных в анкету заемщика сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т14. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Т14. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по утерянному паспорту на имя Т1. потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по имеющемуся у них паспорту Т1., в магазине «***» выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***. Затем приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени Т1. привлекли Т41. который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени Т1. указал ложные сведения о платежеспособности и месте работы. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т1. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учётом услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Т1. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т24..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом в виде товара оформленного в кредит на общую сумму ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить потребительский кредит на Т55. воспользовавшись ее паспортом, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, выбрали товар – шубу стоимостью ***. После чего приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где Лукьянов А.В., заполнил документы от имени Т55. указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о ее платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т55. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т55. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесённого Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Т55. погашение кредита не производила, не предполагая, что на ее имя оформлен кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т2. и пообещали ему помочь с трудоустройством, решив оформить на него потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день получив от Т2. паспорт, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар - шубу стоимостью ***. После чего Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в этот же день, в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где Лукьянов А.В. заполнил документы от имени Т2., указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т2. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила со Т2. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Т2. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В. и неустановленным следствием лицом по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т3. и пообещали ему помочь с трудоустройством, решив оформить на имя Т3. потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день получив от Т3. паспорт, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., в торговом павильоне ИП Т26. выбрал товар – шубу стоимостью ***. После чего в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. приехал в Кредитное агентство, расположенное ***, где заполнил документы от имени Т3., указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о платежеспособности и месте работы Т3.. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т3. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т3. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получил в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядился им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Т3. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели товаром оформленным в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т4. и решили оформить на него потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день получив от Т4. паспорт, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., в торговом павильоне ИП Т26. выбрал товар – шубу стоимостью ***. После чего в этот же день, в неустановленное следствием время, приехал в Кредитное агентство, расположенное ***, где Лукьянов А.В. при заполнении анкеты заемщика от имени Т4. указал ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т4. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т4. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получил в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядился им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла в счет погашения задолженности по кредиту ***, прекратив в дальнейшем выплаты. Т4. погашение кредита не производил, полагая что за кредит ему платить не нужно. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т5. и путем обмана забрав у него паспорт, решили оформить на него потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., в торговом павильоне ИП Т26. выбрал товар - шубу стоимостью ***. После чего Лукьянов А.В. в этот же день, в неустановленное следствием время, приехал в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени Т5. привлекли неустановленное лицо, которое при заполнении анкеты заемщика указало ложные сведения о платежеспособности и месте работы Т5.. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т5. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т5. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получил в торговом павильоне ИП Т26. оформленную в кредит шубу стоимостью *** и распорядился ею по своему усмотрению. За использование паспорта Лукьянов А.В. передал Т5. ***. Т5. не предполагая, что на его имя оформлен кредит, погашение кредита не производил. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное лицо с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно, завладели чужим имуществом в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по утерянному паспорту на имя Т6. потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. в торговом павильоне ИП Т26. выбрал товар – шубу стоимостью ***, после чего приехал в Кредитное агентство, расположенное ***, где при заполнении анкеты заемщика от имени Т6. неустановленное лицо указало ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т6. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т6. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного неустановленным лицом первоначального взноса размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получил в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядился им по своему усмотрению. Т6. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью незаконно, завладели чужим имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В., лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленным следствием лицом, по предварительному сговору решили оформить потребительский кредит на приобретение товаров через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве на имя Т35. проживающей ***, воспользовавшись ее паспортом. С этой целью в неустановленное следствием время лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в доме Т35. без ведома последней забрало ее паспорт. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьяновым А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» ИП Т54. расположенном ***, выбрали товар – ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения анкеты заемщика от имени Т35. привлекли неустановленное лицо, которое при заполнении анкеты указало ложные сведения о платежеспособности и месте работы Т35.. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т35. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т35. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учётом услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму *** и распорядились им по своему усмотрению. Т35. погашение кредита не производила, не предполагая, что на ее имя оформлен потребительский кредит. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т54..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, с корыстной целью незаконно завладели чужим имуществом, в виде товара оформленного в кредит на общую сумму ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т7. и решили оформить на его имя потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т54. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту, и пообещав Т7. вознаграждение забрали у него паспорт. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего в неустановленное следствием время, приехали в Кредитное агентство где с Шалгиной О.В. заполнили документы от имени Т7.. При этом неустановленное лицо при заполнении анкеты заемщика от имени Т7. сообщило ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т7. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т7. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму *** и распорядились им по своему усмотрению. Т7., полагая, что за кредит ему платить не нужно, погашение кредита не производил. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т54..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом в виде товара оформленного в кредит на общую сумму ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору решили оформить по утерянному паспорту на имя Т8. потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по имеющемуся у них паспорту Т8., в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар - шубу стоимостью ***. После чего приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где Лукьянов А.В., заполнил документы от имени Т8. указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т8. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т8. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом первоначального взноса внесенного неустановленным лицом в размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению. Т8. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, погашение кредита не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В. и неустановленным следствием лицом, по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т9. и пообещали ему помочь с трудоустройством, решив оформить на его имя потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту, для чего забрали у него паспорт. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., в торговом павильоне ИП Т26. выбрал товар - вещи на общую сумму ***. После чего Лукьянов А.В. в неустановленное следствием время, приехал в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени Т9. привлекли Т39., который по их просьбе, при заполнении анкеты заемщика от имени Т9. указал ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т9. и фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т9. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получил в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар на общую сумму *** и распорядился им по своему усмотрению. Т9. погашение кредита не производил, не предполагая, что на его имя оформлен потребительский кредит. Впоследствии во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом в виде товара оформленного в кредит стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Банку ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В. и лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленным следствием лицом, по предварительному сговору подыскали малообеспеченную Т. и убедили ее оформить потребительский кредит на приобретение товаров в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Т. что за кредит они будут платить сами и пообещали последней денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо предварительно выбрав в магазине «***» товар – ювелирные изделия на сумму ***, привезли Т. в Кредитное агентство, расположенное ***, где совместно с Шалгиной О.В. при заполнении анкеты заемщика указали ложные сведения о ее платежеспособности и месте работы, После того как Т. расписалась в документах, Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т. и фиктивности внесенных сведений в анкету заемщика, умышленно, используя служебное положение, заключила с ней кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму *** с учетом услуг агентства.

В этот же день Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо, заведомо зная что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму ***, принадлежащий Т. и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла в счет погашения задолженности по кредиту ***, прекратив в дальнейшем выплаты. За оформление кредита, Т. денежное вознаграждение не передавалось, Т. погашение кредита не производила, полагая, что за кредит ей платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Т. в виде товара на общую сумму ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Т. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Ш. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне магазина «***» ИП Т22. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Ш., что за кредит ему платить не придётся и пообещали последнему денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо в торговом павильоне ИП Т22. выбрали товар – шубу стоимостью ***, после этого привезли Ш. в Кредитное агентство, где при заполнении анкеты заемщика указали ложные сведения о доходах и месте работы Ш..

После того как Ш. расписался в документах Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Ш. и фиктивности внесенных им сведений в анкету, умышленно, используя служебное положение, заключила с Ш. кредитный договор от <Дата>, на предоставление потребительского кредита в размере *** с учетом услуг агентства.

После чего они поехали в магазин, где Ш. получил шубу стоимостью *** и передал ее Лукьянову А.В. и неустановленному следствием лицу, которые распорядились ею по своему усмотрению. Ш. погашение кредита не производил, добросовестно полагая, что за кредит ему платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Ш. в виде товара – шубы стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Ш. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного У. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили У. что за кредит ему платить не придется. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, привезли У. *** где, предварительно выбрав в торговом павильоне ИП Т26. товар – шубу стоимостью ***, приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где привлекли Т29., которая по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени У. указала ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности У. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила на имя У. кредитный договор от <Дата>, на предоставление потребительского кредита на сумму ***. После чего они сообщили У. о том, что кредит на его имя оформить не получилось.

В этот же день, в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** принадлежащий У. и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла в счет погашения задолженности по кредиту ***, прекратив в дальнейшем выплаты. Впоследствии У. узнал, что на его имя оформлен кредит на сумму *** и понял что его обманули.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом У. в виде товара – шубы стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили У. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Г. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Г. что за кредит ему платить не придется. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выбрав в торговом павильоне ИП Т26. товар – шубу стоимостью ***, привезли Г. в Кредитное агентство, где при заполнении анкеты заемщика указали ложные сведения о его доходах и месте работы. После чего Г. расписался в представленных ему документах.

Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Г. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Г. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму *** с учетом услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью *** и распорядились им по своему усмотрению. За оформление кредита, Лукьянов А.В. передал Г. ***, последний получив деньги, погашение кредита не производил, полагая что за кредит ему платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Г. в виде товара стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Г. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченную Б. и убедили ее оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь его погашать. При этом заверили Б. что она получит товар. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар – шубу стоимостью ***, после чего привезли Б. в Кредитное агентство, расположенное ***, где убедили ее указать при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о своих доходах и месте работы. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Б. и фиктивности внесенных сведений в анкету, умышленно, используя служебное положение, заключила с Б. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***.

После оформления документов Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в этот же день в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью ***, принадлежащей Б. и распорядились им по своему усмотрению. Б. не получив товар, погашение кредита не производила.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, умышленно, путем обмана, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Б. в виде товара стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Б. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Н. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь его погашать. При этом заверили Н., что за кредит ему платить не придется и пообещали денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине ИП Т24. выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего привезли Н. в Кредитное агентство, расположенное ***, где убедили Н. указать при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о своих доходах и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Н. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Н. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

После того как Н. передал Лукьянову А.В. и лицу уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, кредитный договор и документы на товар они в этот же день в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на сумму ***, принадлежащий Н. и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту прекратив в дальнейшем выплаты. За оформление кредита, Лукьянов А.В. передал Н. ***. Н. погашение кредита не производил, полагая что за кредит платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Н. в виде товара на общую сумму ***, внеся *** в счёт погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Н. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т12. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Т12. что за кредит ему платить не придется и пообещали последнему денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар – шубу стоимостью ***. После чего привезли Т12. в Кредитное агентство, расположенное ***, где Лукьянов А.В., от имени Т12. заполнил документы, указав при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о платежеспособности и месте работы. После того как Т12. расписался в документах, Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т12. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т12. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью ***, принадлежащей Т12. и распорядились им по своему усмотрению. Т12. погашение кредита не производил, полагая что за кредит ему платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Т12. в виде товара стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Т12. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченную Т13. и убедили ее оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Т13., что за кредит ей платить не придется и пообещали ей денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в торговом павильоне ИП Т26. выбрали товар – шубу стоимостью ***. После чего привезли Т13. в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. привлекли для заполнения документов Т39., который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени Т13. указал ложные сведения о ее платежеспособности и месте работы и Т13. расписалась в представленных документах. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т13. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Т13. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получили в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью ***, принадлежащей Т13. и распорядились им по своему усмотрению. Т13. погашение кредита не производила.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Т13. в виде товара стоимостью ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили Т13. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного З. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т24. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили З. что за кредит ему платить не придется и пообещали последнему денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***, После чего они привезли З. в Кредитное агентство, расположенное ***, где от имени З. при заполнении анкеты заемщика указали ложные сведения о его доходах и месте работы. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности З. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с З. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учётом услуг агентства.

В этот же день Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на сумму ***, принадлежащий З. и распорядились им по своему усмотрению. З. получив ***, погашение кредита не производил.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом З. в виде товара на общую сумму ***, погашение по кредиту не произвели, чем причинили З. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время они же по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Ц. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товара в магазине «***» ИП Т24. расположенного ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве. При этом заверили Ц. что за кредит ему платить не придётся и пообещали последнему денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрали товар - ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего они привезли Ц. в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. убедили Ц. указать при заполнении анкеты заемщика ложные сведения о своих доходах и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Ц. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Ц. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму *** с учётом услуг агентства.

В этот же день Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо зная что кредит ими погашен не будет получили в магазине «***», оформленный в кредит товар на сумму ***, принадлежащий Ц. и распорядились им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В., с целью придания своим действиям достоверности, внесла *** в счет погашения задолженности по кредиту, прекратив в дальнейшем выплаты. Ц. погашение кредита не производил, полагая что за кредит ему платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной, незаконно завладели имуществом Ц. в виде товара на общую сумму ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Ц. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В. и неустановленным следствием лицом, по предварительному сговору подыскали малообеспеченную Ю. и убедили ее оформить потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Ю. что за кредит ей платить не придется и пообещали последней денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., в торговом павильоне ИП Т26. выбрал товар – шубу стоимостью ***. После чего Ю. и Лукьянов А.В. приехали в Кредитное агентство, расположенное ***, где Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. для заполнения документов от имени Ю. привлекли неустановленное лицо, которое по их просьбе при заполнении анкеты заемщика от имени Ю. указало ложные сведения о платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Ю. и фиктивности внесенных в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с Ю. кредитный договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере ***, и услуг агентства. После чего Лукьянов А.В. в этот же день в неустановленное следствием время, заведомо зная, что кредит ими погашен не будет, получил в торговом павильоне ИП Т26. оформленный в кредит товар стоимостью ***, принадлежащей Ю. и распорядился им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внесла в счет погашения задолженности по кредиту ***, прекратив в дальнейшем выплаты. Ю. погашение кредита не производила, полагая что за кредит ей платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Ю. в виде товара стоимостью ***, внеся *** в счет погашения задолженности по кредиту, погашение кредита не произвели, чем причинили Ю. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В., лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленным следствием лицом, по предварительному сговору подыскали малообеспеченного К. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товаров в магазине «***» ИП Т54. расположенного ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в магазине «***» выбрали товар – ювелирные изделия на общую сумму ***. После чего в этот же день привезли К. в Кредитное агентство, расположенное ***, где при заполнении анкеты заемщика убедили К. указать ложные сведения о его платежеспособности и месте работы. При этом заверили К. что за кредит ему платить не придется. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности К. и фиктивности внесенных им в анкету сведений, умышленно, используя служебное положение, заключила с К. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом услуг агентства.

В этот же день в неустановленное следствием время К. получил оформленный в кредит товар на общую сумму *** и под влиянием обмана передал его Лукьянову А.В. и лицу уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые распорядились им по своему усмотрению. К. погашение кредита не производил, полагая, что за кредит ему платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом К. в виде товара на общую сумму ***, погашение кредита не произвели, чем причинили К. ущерб в размере ***.

<Дата> в дневное время Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В. и неустановленным следствием лицом, по предварительному сговору подыскали малообеспеченного Т15. и убедили его оформить потребительский кредит на приобретение товаров в магазине «***» ИП Т26. расположенном ***, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентстве, не намереваясь производить расчет по кредиту. При этом заверили Т15. что за кредит ему платить не придется и пообещали денежное вознаграждение. В этот же день в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., в магазине «***» выбрал товар – вещи на общую сумму ***, После чего привез Т15. в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. убедили Т15. заполнить документы, который по их просьбе при заполнении анкеты заемщика указал ложные сведения о своей платежеспособности и месте работы. Затем Шалгина О.В. достоверно зная о неплатежеспособности Т15. и фиктивности внесенных им в анкету сведений умышленно, используя служебное положение, заключила с Т15. договор от <Дата> на предоставление потребительского кредита на сумму ***, с учетом внесенного Лукьяновым А.В. первоначального взноса в размере *** и услуг агентства.

В этот же день Лукьянов А.В. заведомо зная, что кредит ими не будет погашен получил в магазине «***», оформленный в кредит товар на общую сумму ***, принадлежащий Т15. и распорядился им по своему усмотрению. За оформление кредита Лукьянов А.В. передал Т15. ***. При этом Т15. погашение кредита не производил, полагая, что за кредит ему платить не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели имуществом Т15. в виде товара стоимостью *** погашение по кредиту не произвели, чем причинили Т15. ущерб в размере ***.

Органом следствия Лукьянову А.В. также предъявлено обвинение по ч. 3 ст. 159 УК РФ в хищении чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения по эпизодам при оформлении кредитных договоров на имя О. от <Дата> и на имя Т32. от <Дата>.

По версии следователя, изложенной в обвинении Лукьянов А.В. действуя с Шалгиной О.В. и неустановленным следствием лицом в указанные даты воспользовавшись паспортами указанных лиц, решили оформить на их имя потребительский кредит на приобретение товара в торговом павильоне ИП Т26. расположенном на городском рынке, через систему потребительского кредитования в Кредитном агентств, не намереваясь производить расчет по кредиту. В указанные даты в неустановленное следствием время, Лукьянов А.В., в торговом павильоне ИП Т26. выбрал товары, после чего приехал в Кредитное агентство, расположенное ***, где с Шалгиной О.В. для заполнения документов от имени О. привлекли Т39., а от имени Т32. неустановленное лицо, которые по их просьбе при заполнении анкеты заемщика указали ложные сведения о платежеспособности граждан. После чего Шалгина О.В. достоверно зная о фиктивности внесенных в анкету сведений, с целью завладения денежными средствами, принадлежащими Банку, умышленно, используя служебное положение, заключила с указанными гражданами кредитные договоры на предоставление потребительских кредитов.

После чего Лукьянов А.В., заведомо зная, что кредит погашен не будет, получил в торговом павильоне ИП Т26. оформленные в кредит товары стоимостью *** и *** и распорядился им по своему усмотрению.

Впоследствии Шалгина О.В. с целью придания своим действиям достоверности, внес-ла в счет погашения задолженности по кредиту часть взносов, прекратив в дальнейшем выплаты. Граждане погашение кредита не производили, не предполагая, что на их имя оформлен кредит. Во исполнение условий по кредитному договору Банк перечислил денежные средства на счет ИП Т26..

Таким образом, Лукьянов А.В. по указанным эпизодам обвинялся в том что он в соста-ве группы лиц, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с ко-рыстной целью, незаконно завладел чужим имуществом в виде товара оформленного в кредит, чем причинил Банку ущерб в размере *** и ***.

В судебном заседании подсудимая Шалгина О.В. по предъявленному обвинению по эпизодам от <Дата> по оформлению кредита на Т31., от <Дата> по оформлению кредита на Д., от <Дата> по оформлению кредита на Т55., от <Дата> по оформлению кредита на П., вину не признала, по остальным эпизодам вину признала полностью.

Согласившись дать показания пояснила, что с <Дата> она работала кредитным экспертом в Кредитном агентстве, в её обязанности входило оформление кредитов. Она должна была принять клиента и если кредит не превышал *** должна была принять решение по кредиту. В конце <Дата> ей позвонил Т50. и поинтересовался как оформляются кредиты. Он сказал что к ней должны приехать люди и чтобы она помогла им оформить кредит. Затем приехали люди от Т50. это Т41., Д. которые подыскивали людей на которых оформляли кредиты. Они заводили людей, оформляли анкеты, уходили в машину и ждали, а через некоторое время заходили и забирали документы либо клиент сам забирал эти документы. Т41. либо Д. предупреждали её что придут люди от Т50.. Это были товарные кредиты. Сначала человек шел в магазин, где ему выписывалась счет-фактура и затем он приходил в Кредитное агентство. Если человека не было, а был только паспорт документы приносил Т41., он же забирал договоры. Она должна была оформить документы, принять заявление, отправить *** запрос на клиента по «базе» и если ответ положительный, принять решение по кредиту, хотя данные у клиента не соответствовали требованиям. У них на компьютере установлена «программа», которая показывают задолженность по кредитам по каждому клиенту. Сначала деньги на погашение кредитов привозил Т41., а потом стал возить Лукьянов А.В.. Т50. попросил чтобы она не проводила проверку клиентов и помогла им оформить кредиты. Она поверила Т50. что он будет погашать кредиты, а потом, когда уже поняла, чем все это закончится, было поздно. Сначала кредиты погашались, а потом Т50. перестал высылать деньги на погашение кредитов и не стал отвечать на телефонные звонки. С <Дата> по <Дата> была новогодняя акция, по которой первые два месяца за кредит можно было не платить, поэтому долги обнаружились только в <Дата>. Граждане не всегда присутствовали при оформлении кредита, были ситуации, когда их переодевали, отмывали, чтобы они выглядели прилично. Иногда люди были в состоянии алкогольного опьянения и не могли заполнить документы. Им за оформление кредита давали *** – ***. За них ставили подписи разные люди, иногда подписывались Т29., Т42., Т39.. Один раз ей в качестве вознаграждения принесли золотой браслет.

В судебном заседании были оглашены показания Шалгиной О.В. на предварительном следствии при допросе следователем и в судебном заседании, которые она подтвердила и из которых следует, что для оформления кредита покупатель приносил счет-фактуру на товар из магазина, с которым у Кредитного агентства был заключен договор, она проверяла и оформляла необходимые документы. Клиент должен был назвать место своей работы, контактный телефон, по которому она должна была проверить достоверность предоставленных сведений, но фактически она не всегда проверяла предоставленную информацию. Были случаи, когда она оформляла кредит на лиц, вызывающих сомнение в их платежеспособности. После оформления документов, она направляла по электронной почте заявку в головной офис, после чего приходил ответ с разрешением или отказом в предоставлении кредита. Решение о выдаче кредита до *** она принимала самостоятельно (т. 17, л.д. 4-7).

С Лукьяновым А.В. и Т41. она познакомилась в <Дата> перед Новым годом, они приезжали с целью попробовать оформить кредиты на лиц, за денежное вознаграждение. Первый раз было оформлено три потребительских кредита. С Д. она лично не знакома, но видела его, когда он приезжал вместе с Лукьяновым А.В. и Т41. (т. 17, л.д. 21-25).

Перед каждым приездом Лукьянова А.В. и Т41. ей звонил Т50. и предупреждал об их приезде, после чего в этот же день они приводили граждан, на которых оформлялся кредит, либо приходили с паспортами граждан, на которых также оформлялся кредит. В некоторых случаях документы от имени граждан заполнял Лукьянов А.В.. В случае оформления кредита на имя П. он пришел к ней сам и сказал, что договорился с Т50. о том, что на его имя также можно оформить кредит (т. 18, л.д. 150-152).

Вначале Лукьянов А.В. и Т41. приводившие граждан для оформления кредитов, переодевали всех плохо одетых людей, представляли их за работающих граждан, говорили адреса и телефоны места их работы. На телефонах сидели свои люди и подтверждали их работу. Когда она поняла что это обман, было оформлено уже 6 кредитов. Кредиты эти люди не выплачивали. После этого она вышла на Т50., который стал высылать деньги. Она звонила по телефону и говорила, что нужно погашать кредиты. Т41., Лукьянов А.В. или Т39. приводили клиента и заполняли на него анкету с ложными данными. После оформления кредита деньги ей приносили Лукьянов А.В. или Т41. и она вносила платежи по кредиту (т. 28, л.д. 39-44).

В судебном заседании подсудимый Лукьянов А.В. по предъявленному обвинению по эпизодам от <Дата> по оформлению кредита на Ж., на Э., от <Дата> по оформлению кредита на Ч., на С., от <Дата> по оформлению кредита на Т12., З., от <Дата> по оформлению кредита на Т14., от <Дата> по оформлению кредита на Т55., от <Дата> по оформлению кредита на Т2., от <Дата> по оформлению кредита на Т3., от <Дата> по оформлению кредита на Т4., от <Дата> по оформлению кредита на Т8. вину свою признал полностью, по остальным эпизодам вину не признал.

Согласившись дать показания пояснил, что <Дата>-<Дата> ему позвонил Т50. и предложил заработать. <Дата> за ним заехал Т41. и они приехали ***, забрали Д. и поехали искать клиентов. С клиентами договаривался Д.. Они находили одного или двух человек и привозили их в Кредитное агентство, где на них оформляли кредит, затем забирали товар и передавали его Т41.. Последний раз он был *** <Дата>. Все происходило по одной схеме, Д. или П. договаривались с клиентом, затем они привозили его в агентство, если гражданин не мог заполнить анкету, они заполняли сами, затем клиент заходил в агентство и оформлял все документы. Иногда они привозили только паспорта, которые доставали Д. или П.. Шалгина О.В. оформляла документы и давала одобрение на получение кредита. Непосредственно оформлением кредитов в агентстве занималась Шалгина О.В.. Он должен был сходить за счет фактурой, а затем получить товар, иногда заполнял анкеты, иногда привозил деньги на погашение кредитов. За каждую поездку ему платили от *** до ***.

В судебном заседании были оглашены показания Лукьянова А.В. на предварительном следствии при допросе следователем и в судебном заседании, из которых следует что во второй половине <Дата> ему позвонил Т50. и предложил работу ***, пояснив что ему нужно будет привезти и отвезти людей, на которых будут оформлены кредиты, через знакомую девушку которая работает в банке. После этого он стал ездить *** и вместе с Т41. и Д. находить людей для оформления на них кредитов. Люди были в основном злоупотребляющие спиртными напитками, не работающие. В Кредитном агентстве ему представили девушку по имени Шалгина О.В., которая занималась оформлением кредитов. Когда Шалгина О.В. оставалась в офисе одна, она всегда звонила Т50. или Т41., либо ему. Иногда они задерживались в агентстве по окончании рабочего дня, примерно на 1 - 2 часа. Они доставляли граждан в агентство, а сами шли в магазин или на рынок и оформляли счета-фактуры на товар, который хотели приобрести, затем возвращались обратно в агентство где Шалгина О.В. оформляла все документы, и они шли получать товар. Ему платили *** - ***. Лицам, на которых оформлялись кредиты платили *** – ***. В <Дата> к ним присоединился П.. С середины <Дата> он стал ездить *** самостоятельно на автомобиле *** с Т39. для оформления кредитов на лиц, которые не собираются их оплачивать. Поиском таких людей занимался П.. Денежные средства полученные таким образом они делили на всех поровну: ему, П., Шалгиной О.В., Т39. и лицу на которого оформлялся кредит. Иногда он помогал заполнить анкету от имени человека, на которого оформлялся кредит. Лица, на которых были оформлены кредиты, товар не получали (т. 17, л.д. 53-58)

После оглашения показаний Лукьянов А.В. пояснил, что клиентов он не искал и с ними не договаривался. Показания он дал под давлением оперативных сотрудников.

В судебном заседании был оглашен протокол очной ставки между Шалгиной О.В. и Лукьяновым А.В. от <Дата>, согласно которого Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. подтвердили что каждому из них Т50. было предложено заняться оформлением кредитов на лиц ***. Шалгина О.В. пояснила, что Лукьянов А.В. с Т41. приезжали показывать лиц для оформления кредитов с конца <Дата>, начала <Дата>. Лукьянов А.В. подтвердив показания Шалгиной О.В. пояснил что они начали показывать людей с середины <Дата>. Шалгина О.В. пояснила что по звонку Т50., либо Лукьянов А.В. либо Т41. приводили людей для оформления кредитов, они же занимались заполнением документов от имени граждан, после оформления документы они же забирали документы, либо сами граждане. Лукьянов А.В. показания Шалгиной О.В. в этой части подтвердил, пояснив что граждане сами забирали документы после оформления кредита и передавали им, после чего они сами получали товар (т. 17 л.д. 178-183);

Кроме частичного признания подсудимыми своей вины, суд находит виновность подсудимых Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В. в совершении мошенничества установленной совокупностью следующих доказательств:

Показаниями представителя потерпевшего Ф. подтвердившего свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 30, л.д. 12-14) и пояснившего суду, что у Кредитного агентства было заключено соглашение о сотрудничестве с коммерческими банками на основании которого они осуществляли кредитование населения. От сотрудников службы безопасности агентства ему известно, что Шалгина О.В. занималась оформлением кредитов на не платежеспособных лиц, злоупотребляющих спиртными напитками. Было установлено, что в выходные дни Шалгиной О.В. оформляется большое количество товарных кредитов, что вызвало у них подозрение, поскольку в выходные дни нет возможности проверить, работает ли человек и есть ли у него доход. В ходе проверки выяснилось, что один клиент заключил договор за вознаграждение и указал на лиц, которые помогали в оформлении кредита. В ходе проверки было установлено, что Шалгиной О.В. были заключены 45 кредитных договоров на приобретение в магазинах *** товаров. Кредиты были оформлены на лиц, не имеющих постоянного источника дохода и возможности погасить кредиты.

Показаниями представителя потерпевшего В. показавшего суду, что было заключено Соглашение об организации синдицированного кредитования, в котором указано, что кредитором может являться один из нескольких банков. Банк «***» выступал организатором, через который проходили финансовые операции, а денежные средства предоставлял ООО ИКБ «***». Если люди платили по графику, то Кредитное агентство самостоятельно делало перечисление денежных средств, а если человек не платил, то Банк в без акцептном порядке списывал денежные средства со счета Кредитного агентства. Был заключен договор уступки права требования. ООО «***», которое на тот момент являлось правопреемником Кредитного агентства переуступило Банку право требования по договорам в той части, в которой Кредитное агентство исполнило обязательства за должников как поручитель.

Кредитное агентство оформляло необходимый пакет документов для заключения договоров, привлекало клиентов, осуществляло проверку клиентов и через них проходили финансовые операции для выдачи кредита. После оформления заявления-оферты, составлялся реестр, и это все отправлялось в Банк. Банк делал акцепт и фактически перечислял денежные средства по кредитным договорам на счет Кредитного агентства.

Между Кредитным агентством и Банком было соглашение о сотрудничестве, Банк предоставлял им денежные средства, а агентство осуществляло выдачу этих де-нежных средств. Оформлялось определенное количество договоров в один день, составлялся реестр и направлялся в Банк, и эта сумма перечислялась на счет Кредитного агентства, а они распределяли по счетам указанным гражданами.

Показаниями представителя потерпевшего А. показавшего суду, что по договору цессии от <Дата> Кредитное агентство передало Банку право требования о взыскании с заемщиков просроченной задолженности по заявлениям-офертам и договорам поручительства. На момент оформления кредитов Кредитное агентство в роли агента осуществляло подготовку кредитной документации для подписания заемщиком. Заемщик подписывал заявление-оферту для Банка на выдачу кредита и заявление в Кредитное агентство для предоставления ему услуг поручителя и агента по изготовлению кредитной документации и сбору платежей по кредитному договору для Банка. Данным заявлениям присваивались одинаковые номера и даты. В реестре № *** содержится информация о том кто выдал кредит и о датах закрытия кредита. <Дата> между Банком и Кредитным агентством был подписан договор уступки права требования в отношении договоров поручительства, то есть по тем заявлениям, которые подписывались заемщиками и передавались агентству как поручителю. На балансе Кредитного агентства числилась просроченная дебиторская задолженность заемщиков перед поручителем. Именно она стала предметом уступки права требований по договору цессии от <Дата>. По поручению Банка Кредитное агентство оформляло заявления-оферты и дальше выполняло операции по получению платежей и по перечислению этих денег Банку. Непосредственно деньги по кредитным договорам предоставлял Банк. Кредитное агентство осуществляло роль агента, то есть выполняло техническую сторону и получала комиссионные.

Кредитное агентство оформляло кредит и осуществляло выдачу денежных средств, а использовались денежные средства, принадлежащие Банку. В случае если денежные средства в счет погашения кредита не поступали Банк на сновании договора поручительства списывал денежные средства со счета Кредитного агентства.

Показаниями свидетелей:

- Т16. сотрудника службы экономической безопасности подтвердившего свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 6, л.д. 162-164) и пояснившего суду, что он начал работать в должности сотрудника службы экономической безопасности с <Дата>, после чего ему стало известно, что Шалгиной О.В. в выходные дни оформляется большое количество товарных кредитов. Кроме этого, к нему обратился второй кредитный эксперт Т18. которая сообщила, что при обзвоне должников, были выявлены клиенты, на имя которых договоры она не заключала. В ходе встречи с одним из таких клиентов стало известно, что договор он заключил за вознаграждение. Проведенной проверкой было установлено, что Шалгиной О.В. от имени Т18. были заключены около 44 таких кредитных договоров (т. 6, л.д. 162-164);

- Т17. кредитного эксперта показавшей суду, что при обращении к ним в агентство согласно Регламенту они консультируют клиента, заполняют анкету и проводят проверку. Анкета заполняется в электронном варианте затем распечатывается и подписывается клиентом. До определенной суммы эксперт сам вправе одобрить кредит, а свыше этой суммы анкету направляли ***.

- оглашенными показаниями свидетеля Т18., из которых следует, что она работала вместе с Шалгиной О.В. в должности кредитного эксперта. В ее должностные обязанности входит прием заявок, оформление кредитов в случае получения положительного ответа, обзвон должников по телефону, прием платежей. После выхода на работу им был выдан один пароль на двоих. В офисе у них установлено два компьютера, но постоянного закрепленного рабочего места у них не было. С <Дата> по <Дата> кредитными экспертами их офиса осуществлялись выезды в дополнительный офис ***. Также Шалгина О.В. оставалась в офисе одна, когда у нее был выходной день. С <Дата> по <Дата> в офисе отсутствовал сотрудник службы экономической безопасности. Согласно Регламенту кредитный эксперт мог самостоятельно принимать решение о выдаче товарного кредита на сумму до ***. С <Дата> по <Дата> проходила новогодняя акция, согласно которой первый платеж по оплате кредита передвигался на 2 месяца, то есть сведения о лицах, не собиравшихся оплачивать кредит появились только в <Дата> – <Дата>. В начале <Дата> по программе «Обзвон» она начала проверять лиц, у которых до первого платежа осталось 5 дней, но по данным телефонам ей ответили, что клиентов не знают, и никогда о них не слышали. Об этом она сообщила Т16., который установил, что все эти лица неплатежеспособны и кредиты оплачивать не собираются, кредит оформили за вознаграждение (т. 6, л.д. 73-75);

- Т19. пояснившей что у нее был заключен договор с Кредитным агентством о продаже товаров в кредит. В начале <Дата> она увидела что в ее магазине «***» продавцы собирают товар оформленный в кредит. Затем приехали молодые люди на автомобиле *** и начали забирать товар, коробок было много. Из разговора она поняла, что товар они увозят ***. Молодые люди купили плазменный телевизор, компьютеры, принтеры. Ее удивило то, что товар грузили без упаковки. На следующий день она сходила к Шалгиной О.В., узнать все ли нормально с документами. Шалгина О.В. ответила, что все нормально и через несколько дней они получили деньги за свой товар.

- оглашенными показаниями свидетеля Т20. из которых следует что магазин «***» занимается продажей компьютерной техники. При оформлении в кредит покупатель приходит и выбирает товар. Они со слов покупателя заполняют счет-фактуру, после чего покупатель идет в Кредитное агентство, где оформляются документы на получение кредита. В <Дата> в магазине были оформлены кредиты на приобретение телевизора и компьютерной техники. Гражданин который оформлял счет-фактуру пояснил, что забирать товар придет кто-то другой. Товар забрали поздно вечером, перед этим из Кредитного агентства позвонили и попросили подождать, чтобы они могли забрать товар в этот же день (т. 6, л.д. 126-128).

- оглашенными показаниями свидетеля Т21., из которых следует что в <Дата> в магазине «***» двумя молодыми людьми были оформлены кредиты на приобретение телевизора и компьютерной техники через Кредитное агентство. Оформление данных кредитов ему запомнилось потому, что товар забирали поздно вечером. Действия этих молодых людей ему показались немного странными, так как они суетились и постоянно с кем-то разговаривали по телефону (т. 6, л.д. 123-125);

- оглашенными показаниями свидетеля Т22., из которых следует, что она занимается розничной продажей верхней одежды в магазине «***» ***. У нее заключен договор с Кредитным агентством на основании которого агентство осуществляет кредитование покупателей. В <Дата> продавец Т23. сообщила ей, что были проданы две шубы из меха норки по цене *** путем оформления товарного кредита (т. 6, л.д. 181-182);

- Т23. показавшей, что перед Новым годом к ней в магазин пришли две девушки и два парня и приобрели в кредит две шубы. Их поведение показалось ей странным и она позвонила в Кредитное агентство, где ей сказали что кредит одобрен. После этого они пришли и забрали шубы. Кредит был оформлен на два паспорта.

- Т24. пояснившей суду, что в <Дата> - <Дата> люди начали брать в её магазине «***» ювелирные изделия в кредит. Обычно в Новый год затишье, а тут наоборот люди стали покупать золото на суммы *** – ***. Для этих целей у них было заключено соглашение с Кредитным агентством. Ей позвонила продавец и сказала, что люди покупают товар в кредит на большие суммы. Поскольку банк одобрил кредиты, сомнений у нее не возникало.

- оглашенными показаниями свидетеля Т25., из которых следует что в <Дата> и <Дата> было много клиентов, которые оформляли кредиты на покупку ювелирных изделий на сумму около ***. Приходили несколько молодых людей, один из которых Д. Практически всегда с этими молодыми людьми приходили граждане, на чей паспорт были оформлены кредиты но в выборе золотых изделий они не участвовали. Были случаи, когда сумма на которую должен был быть оформлен кредит превышала ***, тогда она по их просьбе, убирала лишние золотые изделия, чтобы сумма стала меньше (т. 6, л.д. 110-112);

- оглашенными показаниями свидетеля Т26., из которых следует, что она занимается продажей верхней одежды. Торговлю она осуществляла сама, иногда ее замещал Т27.. Между ней и Кредитным агентством заключен договор на кредитование граждан приобретающих товар в кредит. Зимой <Дата> очень активно покупали шубы из меха норки, оформленные в кредит. Были случаи, когда счет-фактуры вписывались без проверки паспорта. Но во всех случаях перед отпуском товара они созванивались с Кредитным агентством и уточняли, одобрен ли кредит (т. 6 л.д. 201-203);

- Т27. показавшего суду, что его жена владеет магазином «***». Зимой <Дата>, когда жена заболела, он помогал ей осуществлять торговлю в магазине. Были периоды, когда много шуб покупали в кредит. При оформлении счета-фактуры они не всегда проверяли паспорт у гражданина. Оформлял ли товары в кредит Лукьянов А.В., не помнит. С Шалгиной О.В. знаком в связи с тем, что ходил в агентство и отдавал ей счет-фактуры.

- Т54. пояснившей суду, что она владеет магазином «***». С Кредитным агентством у нее заключен договор. Шалгина О.В. в то время работала в агентстве и приходила к ней для оформления договора. Люди приходят выбирают товар, они выписывают счет-фактуру, затем оформляется товарный кредит. После этого она созванивалась с Шалгиной О.В. и если все было нормально, она отпускала товар.

- Т28. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 6, л.д. 113-115) и пояснившей суду, что она работает бухгалтером в магазине «***». У них заключен договор с Кредитным агентством на основании которого осуществляется кредитование граждан. В <Дата> было оформлено несколько кредитов на сумму около ***, что является для них крупным. Каждый раз приходили разные граждане. Приходившие молодые люди в основном брали крупные дорогие изделия, большие по весу. Один раз она сама замещала продавца и оформила счет-фактуру на приобретение золотых изделий мужчине в возрасте 30 лет.

- Т29. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 6, л.д. 215-218) и показавшей суду, что в <Дата> она общалась по сотовому телефону с Т50. которому она рассказала что у нее взята ссуда в Кредитном агентстве и что встретила там знакомую Шалгину О.В. которая работала там кредитным экспертом. После чего спросив разрешение у Шалгиной О.В. она дала Т50. номер телефона Шалгиной О.В.. Кроме этого Т50. позвонил ей по телефону и попросил заполнить документы от имени нескольких лиц, на которых собирались оформить кредиты. Граждан в агентстве не было, были только паспорта. Она заполнила от их имени анкету заемщика, внося ложные сведения о месте их работы и доходах. В некоторых документах она также расписалась от имени этих лиц. На какой товар оформлялся кредит ей неизвестно, кто его получал, ей также неизвестно. На столе Шалгиной О.В. находились паспорта граждан около 5-6 штук;

- Т30. показавшего суду, что 4-5 лет назад он с братом Т41. ездил ***. С ними был водитель и еще два человека, Д. и как он тогда думал Лукьянов А.В.. Вечером приехали *** и зашли в банк. Шалгина О.В. передала деньги как он думал на тот момент Лукьянову А.В.. Позже оказалось, что она передала деньги Д. После чего они уехали ***. В милицию пришел давать показания по просьбе брата, поскольку его обвиняли в совершении преступления.

В судебном заседании были оглашены показания Т30. на предварительном следствии от <Дата> (т. 6, л.д. 224-226) в которых он показал что в конце <Дата> он с Т41., Лукьяновым А.В. и водителем ездил ***. В *** они приехали уже около 9 часов вечера, подъехали к офису банка, где Лукьянов А.В. передал Шалгиной О.В. денежные средства около ***.

После оглашения показания Т30. пояснил, что деньги передавал Д., Лукьянов А.В. стоял рядом. Поскольку он не был с ними близко знаком, он их перепутал.

- оглашенными показаниями подозреваемого Д., уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство из которых следует что в конце <Дата> к нему домой приехали Лукьянов А.В., Т41. и Т29.. Они предложили ему заработать деньги, пояснив, что необходимо найти паспорта или лиц, на которых можно оформить кредиты. В этот же день они поехали с Т41. и Лукьяновым А.В. и нашли несколько лиц и паспорта для оформления кредитного договора. После этого Т41. передал ему *** и он уехал. После чего Лукьянов А.В. и Т41. приезжали 2-3 раза в неделю. Перед их приездом ему звонил Т50. и говорил что необходимо найти паспорта или лиц, у которых есть документы и на которых можно оформить кредит. Они приезжали на автомобиле ***. Он занимался поиском для них людей, затем они подъезжали к Кредитному агентству, где он ждал в машине, пока Лукьянов А.В. и Т41. оформят кредит. Впоследствии он узнал, что оформление кредитов происходило через кредитного эксперта Шалгину О.В.. С Т50. он общался по телефону, который пояснял ему, а также Лукьянову А.В. какой товар необходимо оформить в кредит и как лучше объяснить людям для чего нужны их паспорта (т. 17 л.д. 31-36, л.д. 40-44);

- оглашенными показаниями П., уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из которых следует что после <Дата> он встретил Д. который рассказал ему что они с Т41. и Лукьяновым А.В. с участием Шалгиной О.В. занимаются оформлением кредитов на граждан. Организовал все это Т50.. Д. пояснил ему, что его роль заключается в поиске граждан, которые согласятся оформить на свое имя кредит, а также он ищет паспорта, на которые могут быть оформлены кредиты. В начале <Дата> он вновь встретил Д. и рассказал ему что у него возникли финансовые трудности. На что Д. посоветовал ему оформить кредит и за помощью в решении этого вопроса обратиться к Шалгиной О.В.. После этого ему также звонил Т50. с предложением заработать. Для этого необходимо найти паспорта, либо лиц, на которых можно оформить кредиты. Т50. сказал что к нему подъедут Т41. с Лукьяновым А.В. (т. 6 л.д. 43-46);

- Т53. пояснившей что она производила расследование по данному делу. При производстве следственных действий особое внимание обращалось на состояние участвующих в деле лиц, поскольку большинство были люди злоупотребляющие спиртными напитками. Все свидетели и потерпевшие без исключения были в трезвом состоянии и вели себя адекватно. Фактов участия свидетелей и потерпевших в следственных действиях в состоянии алкогольного опьянения не было. Опознание проводилось в присутствии защитника и самих обвиняемых, поэтому нахождение свидетелей в состоянии алкогольного опьянения исключалось. Какого либо давления на опознающих не было, со статистами они ранее не пересекались, место на котором находился обвиняемый при опознании им не было известно. При этом у защитников всегда была возможность внести в протокол свои замечания. Неполное указание даты в протоколе допроса З., является технической ошибкой, точная дата <Дата>.

Материалами дела:

- заявлением руководителя дополнительного офиса Кредитного агентства согласно которого в период с <Дата> по <Дата> действиями Шалгиной О.В. агентству причинён ущерб на сумму более *** (т. 1 л.д. 2-3);

- Уставом Кредитного агентства согласно которого агентство от своего имени и за свой счет выдает поручительство по обязательствам третьих лиц, оказывает агентские услуги страховым, лизинговым компаниям, банкам (п. 2.2.) (т. 1, л.д. 152-157);

- трудовым договором заключенным <Дата> Кредитным агентством с Шалгиной О.В. согласно которого она принята на должность кредитного эксперта. Работник обязан добросовестно выполнять свои должностные обязанности в соответствии с трудовым договором и должностной инструкцией (т. 1, л.д. 159-160);

- приказом о приеме на работу от <Дата>, согласно которого Шалгина О.В. принята на должность кредитного эксперта в Кредитное агентство (т. 1, л.д. 164);

- графиком работы согласно которого Шалгина О.В. выполняла обязанности кредитного эксперта <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата> (т. 1, л.д. 165-169);

- должностной инструкцией согласно которой в должностные обязанности Шалгиной О.В. входило осуществление операций по оформлению кредитного договора с клиентом в соответствии с Регламентом работы кредитного эксперта: проведение проверки клиента согласно Регламенту, фотографирование, заключение кредитного договора, распечатка пакета документов (п. 2.1.3.). Шалгина О.В. имела право самостоятельно принимать решение о возможности выдачи кредита (п. 3.1.) (т. 1, л.д. 161-162);

- Регламентом работы кредитных экспертов по оценке заемщиков согласно которого Шалгина О.В. не должна была выдавать кредит, когда потребность клиента не исходит от материального положения и истинной необходимости приобретаемого имущества. При оформлении товарного кредита на сумму от *** до *** включительно – кредитный эксперт принимает решение самостоятельно на основании данного Регламента. Кредитный эксперт оформляет и подписывает со стороны Кредитного агентства документы: вексель и проверочный лист, заявление в агентство, договор продажи товара в кредит, заявление-оферту в Банк, договор поручительства (т. 1, л.д. 171, 181, 194, 198-200);

- договором о полной индивидуальной материальной ответственности от <Дата> согласно которого Шалгина О.В. принимает на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей предприятием материальных ценностей, в связи с чем она обязуется вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ей материальных ценностей (т. 4, л.д. 237);

- приказом и соглашением о расторжении договора от <Дата> согласно которым трудовой договор с Шалгиной О.В. расторгнут на основании заявления работника (т. 4, л.д. 228-229);

- Соглашением об организации синдицированного кредитования от <Дата>, согласно которого ОАО КБ «***» (далее Банк-организатор) и ООО ИКБ «***» (далее Банк) заключили соглашение о порядке и условиях предоставления кредитов на потребительские цели Банком физическим лицам – клиентам Банка-организатора;

- Соглашением о сотрудничестве от <Дата> согласно которого в том числе Кредитное агентство и Банк-организатор заключили соглашение о порядке осуществления деятельности направленной на предоставление физическим лицам кредитов на потребительские цели по программам Банка-организатора. По условиям соглашения Кредитное агентство обязано соблюдать порядок оформления документов заемщикам а Банк обязан предоставить кредит.

- договором от <Дата> об организации системы продаж товаров физическим лицам заключенным Кредитным агентством и ИП Т38. (т. 3, л.д. 281-287);

- договором от <Дата> об организации системы продаж товаров физическим лицам заключенным Кредитным агентством и ИП Т19. (т. 3, л.д. 245-253);

- договором от <Дата> об организации системы продаж товаров физическим лицам заключенным Кредитным агентством и ИП Т22. (т. 3, л.д. 292-295);

- договором от <Дата> об организации системы продаж товаров физическим лицам заключенным Кредитным агентством и ИП Т24. (т. 3, л.д. 193-199);

- договором от <Дата> об организации системы продаж товаров физическим лицам заключенным Кредитным агентством и ИП Т54. (т. 3, л.д. 267-273);

Судом установлено, что Соглашением об организации синдицированного кредитования от <Дата> Банк-организатор и Банк заключили соглашение о порядке и условиях предоставления кредитов на потребительские цели Банком физическим лицам – клиентам Банка-организатора;

Согласно Соглашению о сотрудничестве от <Дата> Кредитное агентство и Банк-организатор заключили соглашение о порядке осуществления деятельности направленной на предоставление физическим лицам кредитов на потребительские цели. По условиям соглашения Кредитное агентство обязано соблюдать порядок оформления документов заемщикам, а Банк обязан предоставить кредит.

Согласно Уставу Кредитное агентство оказывает Банкам агентские услуги и от своего имени выдает поручительство по обязательствам третьих лиц.

Кредитным агентством заключены Договоры об организации системы продаж товаров физическим лицам с ИП Т38., ИП Т19., ИП Т22., ИП Т24., ИП Т54. и ИП Т26..

Таким образом, судом установлено, что Кредитное агентство оказывало Банку агентские услуги по оформлению документов заёмщикам, через систему потребительского кредитования на приобретение товаров в магазинах ***, а Банк предоставлял кредиты.

Покупатель с целью приобретения товара в кредит должен был обратиться в магазин, где выбирал необходимый ему товар, после чего ему выписывалась счет-фактура. Затем покупатель направлялся в Кредитное агентство, где после заполнения анкеты заемщика, кредитный эксперт обязан был провести проверочные мероприятия о платёжеспособности клиента. Получив одобрение покупатель подписывал заявление-оферту в Банк а кредитный эксперт от имени Кредитного агентства поставив свою подпись в этом заявлении, акцептовал предложение клиента о заключении договора. Таким образом с заемщиком должен был заключаться кредитный договор.

Указанные обстоятельства подтверждены показаниями представителей потерпевшего, свидетелей Т38., Т19., Т22., Т24., Т54. и Т26. и сторонами не оспариваются.

Судом установлено, что Шалгина О.В. в период с <Дата> по <Дата> работала в Кредитном агентстве на должности кредитного эксперта, что подтверждается приказом о приеме на работу, трудовым договором, приказом о расторжении трудового договора. При этом согласно трудовому договору, должностной инструкции кредитного эксперта и Регламента работы кредитных экспертов по оценке заемщиков в ее обязанности входило: объяснение клиенту правил получения кредита и условий кредитования, проведение оценки заемщика согласно Регламенту. Кроме этого она была наделена правом самостоятельно принимать решение о возможности выдачи кредита на сумму не превышающую ***.

Кроме этого виновность подсудимой Шалгиной О.В. в хищении денежных средств по эпизодам при оформлении кредитных договоров на Т31., Р., О., Т32., П., потерпевших Е., Х. и Л. (всего 8 эпизодов) подтверждается следующими доказательствами:

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т31.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т31., из которых следует, что осенью <Дата> ее знакомый Т51. и молодой человек по имени Т70. забрали у нее паспорт и страховое свидетельство. Для чего им были нужны ее документы, ей неизвестно. В <Дата> ей пришло уведомление о том, необходимо вносить платежи за кредит. Кредит она не оформляла, товар не получала, платежи за кредит никогда не вносила. Кто заполнял документы от ее имени, ей неизвестно. В анкете заемщика рукописные записи и подпись выполнена не ею (т. 5, л.д. 226-228);

- оглашенными показаниями свидетеля Т29., из которых следует, что его знакомая Т52. сообщила ему что Т51. и неизвестная девушка украли у нее денежные средства и сотовый телефон. Он нашел этих молодых людей и вернул Т52. сотовый телефон, забрав у девушки паспорт на имя Т31.. Паспорт он оставил в автомобиле Т43.. Кто мог воспользоваться паспортом, ему неизвестно (т. 6, л.д. 146-147);

- показаниями свидетеля Т38. пояснившей, что в конце <Дата> к ним в магазин пришла девушка и 3 - 4 молодых человека, для оформления товарного кредита на покупку мебели на сумму ***. Девушка представила паспорт и документы на оформление кредита из банка расположенного ***. На фотографию в паспорте она не посмотрела, переписала только данные паспорта. Впоследствии в магазин пришел человек с кредитного отдела и сказал, что платежи за этот товар не поступают. Она дала ему паспортные данные этой женщины, они выехали по этому адресу, оказалось, что там проживают другие люди.

- показаниями свидетеля Т33. показавшей, что в <Дата> неизвестный мужчина предлагал купить за полцены бытовую технику и мебель, на что она согласилась и сказала, что ей нужен диван, детский диванчик и стол. За мебель она заплатила около ***.

- оглашенными показаниями свидетеля Т34., из которых следует, что в <Дата> Т33. спросила у нее нужна ли домой мебель, пояснив что к ней обратился молодой человек с предложением приобрести мебель за полцены. Через некоторое время ей привезли мебель: детский диванчик, комод, шкаф-купе, большой диван, обеденную зону (т. 6, л.д. 143-145);

- <Дата> Т34. у себя дома добровольно выдала мебель: диван, шкаф-купе, угловой диван, обеденную зону, комод, что усматривается из протокола выемки от <Дата> (т. 4, л.д. 25-28);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т31., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров.

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Т31. от <Дата>, которым установлено что на ее имя оформлен потребительский кредит для оплаты мебели приобретенной в магазине ИП Т38. по счет-фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон и место работы ИП Т44. (т. 3, л.д. 131-133);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т31. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя Т31. в магазине ИП Т38. выписана мебель на сумму *** (т. 3, л.д. 288);

- договором продажи товара от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Т31. приобрела в кредит в магазине ИП Т38. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 289);

- актом сверки задолженности от <Дата> согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Т31. в магазине ИП Т38. (т. 3, л.д. 290-291);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в Кредитном деле в контрольном листе на имя Т31. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в Кредитном деле от имени Т31. выполнены не Т31. (т. 9, л.д. 202-204);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ИП Т44. по указанному адресу не находится (т. 16 л.д. 59);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т38. согласно которым на расчетный счет ИП Т38. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 25-32, 70);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т31. (т. 16, л.д. 143);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Р.:

- оглашенными показаниями свидетеля Р., из которых следует что к нему приехали молодые люди и за возмещение ранее причиненного ущерба за поврежденный автомобиль потребовали чтобы он передал им паспорт, пообещав его трудоустроить *** чтобы он мог отработать долг. Он сходил домой и передал им паспорт, в котором находились страховое свидетельство и медицинский полис. После этого он этих молодых людей не видел. Товарный кредит на свое имя он не оформлял, товар не получал, платежи за кредит никогда не вносил. Кто заполнял документы от его имени, ему неизвестно. Когда к нему пришла претензия из Банка он позвонил в агентство, где ему сказали что на его имя оформлен товарный кредит на приобретение шубы (т. 8, л.д. 195-197);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Р., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров.

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Р. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т22.. В анкете заемщика указан рабочий телефон и место работы ООО «***» ***. Согласно товарному чеку от <Дата> в магазине ИП Т22. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 62-63);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Р. кредит на сумму ***;

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в контрольном листе и подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства в Кредитном деле на имя Р. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в Кредитном деле на имя Р. выполнены не Р. (т. 12, л.д. 211-214);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи в анкете заемщика, сведениях о клиенте в Кредитном деле на имя Р. выполнены Т29. (т. 13, л.д. 61-63);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ООО «***» по указанному адресу *** не находится (т. 16 л.д. 25);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т22. согласно которым на расчетный счет ИП Т22. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 54-58, 81);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Р. (т. 16, л.д. 128);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя О.:

- оглашенными показаниями свидетеля О. из которых следует что в <Дата> к нему домой приехали девушка и молодой человек, на автомобиле *** и попросили передать им домовую книгу. Домовая книга хранилась у соседей. После того как он забрал домовую книгу они поехали в Кредитное агентство, где девушка сняла копии и вернула ему домовую книгу. Паспорт и страховое свидетельство он им не передавал, полагает что они находились в домовой книге. Товарный кредит на свое имя он не оформлял, товар оформленный в кредит не получал (т. 8, л.д. 3-5);

- оглашенными показаниями свидетеля Т45. из которых следует что зимой <Дата> ее сосед О. отдавал ей на хранение домовую книгу. Домовую книгу она не открывала, находились ли там другие документы она не знает (т. 6 л.д. 189-190);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя О., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил О. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя О. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя О. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 135-136);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя О. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени О. выполнены Т39., рукописные записи и подписи от имени О. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не О. (т. 9, л.д. 97-99);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 8, 122);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя О. (т. 16, л.д. 120);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т32.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т32. из которых следует что зимой <Дата> у нее пропал паспорт. Кто мог взять у нее паспорт ей неизвестно. Через некоторое время к ней домой приехали сотрудники банка и пояснили, что на ее имя оформлен кредит в Кредитном агентстве. Кредит она никогда не оформляла и товар оформленный в кредит не получала (т. 8, л.д. 185-187);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т32., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т32. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т32. от <Дата>, которым установлено, что на её имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т32. была продана шуба стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ИП Т46. *** (т. 3, л.д. 128-130);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т32. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени Т32. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т32. (т. 10, л.д. 23-25);

- ответом на запрос от ИП Т46. согласно которого Т32. у них не работала (т. 16 л.д. 51);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 8, 124);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т32. (т. 16, л.д. 115);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя П.:

- оглашенными показаниями свидетеля П. на предварительном следствии от <Дата> из которых следует что он работает охранником в зале игровых автоматов. В начале <Дата> он встретил Д. и рассказал ему что у него возникли финансовые трудности. На что Д. посоветовал ему оформить кредит и за помощью в решении этого вопроса обратиться к Шалгиной О.В.. Через некоторое время он встретил Шалгину О.В. спросив у нее может ли она оформить на него кредит. На что она пояснила, чтобы он подошел к ней через несколько дней. После чего он пришел в Кредитное агентство, где Шалгина О.В. сказала ему в какой магазин необходимо подойти и за каким товаром, пояснив ему, что ей нужна золотая цепочка. Они вместе с ней пошли в магазин который находился в этом же здании где Шалгина О.В. выбрала интересующие ее золотые ювелирные изделия – 3 или 4 золотые цепочки. После этого им выписали счет-фактуру и они вернулись в агентство, где Шалгина О.В. заполнила все документы. Шалгина О.В. назвала ему место работы, должность и сведения о доходах которые не соответствовали действительности. Затем он расписался в документах и ушел. Когда он вернулся, Шалгина О.В. передала ему копию договора и купленный ими товар, оставив одну золотую цепочку себе. Платежи за кредит он никогда не вносил и не вносит (т. 6 л.д. 43-46);

- показаниями свидетеля Т42., из которых следует, что в <Дата> ее брат П. оформлял в Кредитном агентстве на свое имя кредит на сумму около ***.

- справкой от <Дата> согласно которой П. умер <Дата> (т. 26, л.д. 142);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя П., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя П. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т54.. Согласно счету-фактуре от <Дата> в магазине ИП Т54. на имя П. были выписаны ювелирные изделия - 3 золотые цепочки стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон адрес и место работы ПСМ*** (т. 3, л.д. 67-68);

- справкой от <Дата>, согласно которой П. в организации ПСМ*** не работал (т. 16 л.д. 53);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого П. приобрел в кредит в магазине ИП Т54. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 279);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя П. в магазине ИП Т54. на сумму *** (т. 3, л.д. 280);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т54. согласно которым на расчетный счет ИП Т54. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 42, 162-163);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя П. (т. 16, л.д. 122);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени кредитного эксперта в контрольном листе в Кредитном деле на имя П. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени П. в анкете заемщика, в заявлении на получении кредита выполнены самим П. (т. 12, л.д. 195-198);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Е.:

- показаниями потерпевшего Е. подтвердившего свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 152-154) и показавшего суду, что в <Дата> к нему пришел его знакомый Т71. и предложил оформить на его имя кредит на приобретение компьютерной техники, пояснив, что за кредит платить, не придется. Находясь в состоянии алкогольного опьянения, он согласился. После чего он взял паспорт и страховое свидетельство, и они поехали в Кредитное агентство ***. Т71. написал ему на бумаге адрес организации, телефоны и заработную плату. Фактически он нигде не работал, поэтому данные не соответствовали действительности. Он читал с листочка бумаги, а девушка заполняла анкету. После того, как он заполнил все документы, девушка сказала, где нужно расписаться и он забрал паспорт ушел. Заполненные документы остались у них. Никакого денежного вознаграждения за оформление кредита он не получил. Товар он не выбирал, в каком магазине был выбран товар, ему неизвестно. В <Дата> он получил претензию из Банка.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Е., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров.

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Е. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты компьютерной техники приобретенной в магазине «***» ИП Т19.. В анкете заемщика указан рабочий телефон и место работы ОАО ***. Согласно счету-фактуре от <Дата> на имя Е. в магазине ИП Т19. выписана компьютерная техника на сумму *** (т. 3, л.д. 104-106);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Е. кредит на сумму ***;

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в Кредитном деле в контрольном листе на имя Е. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете и подписи в Кредитном деле на имя Е. выполнены самим Е. (т. 11, л.д. 113-115);

- ответом на запрос от <Дата> согласно которого Е. в ОАО *** не работал (т. 16 л.д. 43);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т19. согласно которым на расчетный счет ИП Т19. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 46-47, 81);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Е. (т. 16, л.д. 152);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Х.:

- показаниями потерпевшего Х., подтвердившего свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 139-143) и пояснившего суду что зимой <Дата> он по просьбе молодых людей оформил на себя кредит на сумму ***, которые пояснили что за кредит платить не придётся. Его привезли в магазин где он выбрал золотые изделия, затем его отвели в Кредитное агентство где девушка оформила все документы. Сведения в анкету были внесены со слов молодого человека и не соответствовали действительности. После чего он расписался в документах и его направили в магазин, где он получил золотые изделия, которые передал молодым людям. Вечером ему передали ***.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Х., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Х. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ОАО *** «***» (т. 3, л.д. 118-120);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Х. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя Х. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 216);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Х. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 244);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя Х. в счет приобретаемого товара (т. 3, л.д. 224);

- актом сверки задолженности от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара на сумму *** купленного на имя Х. в магазине ИП Т24. (т. 3, л.д. 242);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Х. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика, в заявлении на получение кредита от имени Х. выполнены самим Х. (т. 10 л.д. 113-115);

- ответом на запрос из ОАО *** «***» согласно которого Х. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 43);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 21, 128);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Х. (т. 16, л.д. 144);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Л.:

- показаниями потерпевшей Л. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 157-159) и пояснившей суду что к ней приехал Т69. и предложил ей за вознаграждение оформить кредит, пояснив что за кредит ей платить не придётся. Они сели в автомобиль, в котором находились еще два человека. После чего они заехали в магазин, где молодой человек выбрал золотые изделия. В Кредитном агентстве молодой человек подошел к Шалгиной О.В. и переговорил с ней, после чего они оформили документы которые она подписала. На тот момент она не работала. Шалгина О.В. подала ей лист бумаги на котором были написаны сведения о месте работы и доходах, которые не соответствовали действительности и она переписала их в анкету. Товар оформленный в кредит она не получала.

- показаниями свидетеля Т40. подтвердившего свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 6, л.д. 208-209) и пояснившего суду, что он 3 раза по *** вносил платежи по кредиту в Кредитное агентство за свою дочь Л., после чего агентство закрылось. Со слов дочери знает что ее уговорили оформить кредит на покупку золотых изделий, которые сразу у дочери забрали.

- кассовыми чеками подтверждающими внесение платежей в Кредитное агентство по договору с Л.: от <Дата> на сумму ***, от <Дата> на сумму ***, от <Дата> на сумму *** (т. 6, л.д. 210);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Л., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Л. от <Дата>, которым установлено, что на его ее оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т54.. Согласно счету-фактуре от <Дата> в магазине ИП Т54. на имя Л. были выписаны ювелирные изделия стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 108-109);

- ответом на запрос из ООО «***» согласно которого Л. в данной организации не работала (т. 16 л.д. 76);

-выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Л. кредит на сумму ***;

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства ИП Т54. согласно которым на расчетный счет ИП Т54. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 42, 164);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Л. (т. 16, л.д. 151);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи в проверочном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Л. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени Л. в анкете заемщика, в заявлении на получении кредита выполнены самой Л. (т. 11, л.д. 128-130).

Оценив всю совокупность добытых и исследованных доказательств по указанным эпизодам, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимой Шалгиной О.В. Исследованные доказательства и содержащиеся в них фактические данные не оставляют у суда сомнений в том, что подсудимая совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения.

Судом установлено, что Шалгина О.В. с неустановленными лицами по эпизодам: от <Дата> при заключении договора на Т31., от <Дата> при заключении договора на Р., от <Дата> при заключении договора на О. и от <Дата> при заключении договора на Т32., с целью хищения денежных средств Банка по имеющимся у них паспортам на имя Т31., Р., О. и Т32. умышленно с корыстной целью путем обмана не имея на то полномочий от граждан, получив в магазине ИП Т38., ИП Т22. и ИП Т26. счета – фактуры и подготовив анкеты клиента в которых были указаны заведомо ложные сведения о наличии обстоятельств, являющихся обязательным условием получения потребительского кредита, то есть о намерении гражданина приобрести в магазине товар, а также сведений об их платежеспособности, оформила заявление - оферту в Банк от имени граждан с целью заключения потребительского кредита. Впоследствии Банк перечислил на счета ИП Т38., ИП Т22. и ИП Т26. денежные средства во исполнение условий договора. Граждане Т31., Р., О. и Т32. не подозревавшие что на их имя оформлены кредиты погашение кредитов не производили. Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные лица с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде товара оформленного в кредит, погашение кредита не произвели, чем причинив Банку ущерб с учетом предъявленного обвинения по договору на имя: Т31. в размере ***, Р. *** О. ***; Т32. ***.

Указанные обстоятельства подтверждены материалами дела, а также показаниями свидетелей:

Т31., из которых следует, что осенью <Дата> ее знакомый Т51. и молодой человек по имени Т70. забрали у нее паспорт и страховое свидетельство. Для чего им были нужны ее документы, ей неизвестно.

Т29., из которых следует, что он забрал у девушки паспорт на имя Т31.. Паспорт он оставил в автомобиле. Кто мог воспользоваться паспортом, ему неизвестно.

Р., из которых следует что к нему приехали молодые люди и за возмещение ранее причиненного ущерба за поврежденный автомобиль потребовали чтобы он передал им паспорт, пообещав его трудоустроить *** чтобы он мог отработать долг. Он сходил домой и передал им паспорт, в котором находились страховое свидетельство.

О. показавшего что девушка и молодой человек попросили передать им домовую книгу, что он и сделал. Паспорт и страховое свидетельство он им не передавал, полагает что они находились в домовой книге.

Т32. показавшей что у нее пропал паспорт. Кто мог взять у нее паспорт ей неизвестно.

Таким образом указанные граждане при различных обстоятельствах лишились своих паспортов, которые затем неустановленными лицами были представлены в Кредитное агентство для заключения кредитных договоров.

Затем Шалгина О.В. и неустановленные лица подготовили анкету клиента, приложив к ней копии паспортов Т31., Р., О. и Т32., которые заведомо для Шалгиной О.В. не собирались заключать кредитный договор и заполнив проверочный лист к кредитному договору от их имени путем обмана оформила кредитные договоры что подтверждается:

заключениями экспертов согласно выводам которого

- подписи от имени оператора в контрольном листе в Кредитном деле на имя Т31. и Р. и подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства в Кредитном деле на имя Р. выполнены Шалгиной О.В.;

- подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя О. и Т32., выполнены Шалгиной О.В.,

- подписи в заявлениях-офертах выполнены не указанными свидетелями.

Указанные выводы экспертов подтверждены показаниями Т31., Р., О. и Т32. согласно которым сами они договоры не заключали.

После чего от имени Кредитного агентства Шалгина О.В. оформила договоры продажи товара согласно которым граждане приобрели в кредит в магазинах товар, а также оформила акты сверки, подтвердив от имени агентства наличие задолженности по оплате товара купленного на имя граждан в магазинах.

Таким образом судом установлено что именно Шалгина О.В. с целью принятия положительного решения на выдачу кредита, и достоверно зная, что указанные граждане не имеют работы и постоянных источников дохода, подтвердила указанные в анкете заемщика ложные сведения о месте их трудоустройства и доходах, а затем приняла решение о выдаче кредита по заявлениям Т31., Р., О. и Т32..

Указанные граждане не знали о намерении Шалгиной О.В. и неустановленных лиц оформить от их имени кредитные договоры, в процедуре оформления договоров участия не принимали, заявления-оферты не подписывали, погашение задолженности по кредитам не производили в связи с чем потерпевшими по данным эпизодам не являются.

По указанным эпизодам преступления совершены путем обмана Банка, которому причинен ущерб в виде хищения денежных средств собственниками которых они являются, перечисленных для оплаты оформленных по кредитным договорам товаров. В данном случае предметом хищения являлись денежные средства Банка, поскольку право собственности на оформленные по кредитным договорам товары у Банка отсутствует.

Оформление Шалгиной О.В. и неустановленными лицами кредитных дел в которых были указаны сведения о платёжеспособности клиентов, не соответствующие действительности, позволяющих получить им товар оформленный в кредит, суд расценивает, как обман. Что также свидетельствует о том, что у подсудимой и неустановленных лиц до получения имущества возник умысел на хищение.

Обман как способ совершения хищения состоял в сознательном искажении информации путем указания в анкетах заемщиков недостоверных сведений о платежеспособности граждан, то есть в умышленных действиях подсудимой направленных на введение потерпевших в заблуждение.

При совершении данных преступлений подсудимая действовала с прямым умыслом, то есть понимала, что её действия направлены на хищение чужого имущества. Подсудимая и неустановленные лица, действуя с корыстной целью, получив товары оформленные в кредит обратили их в свою пользу.

Шалгина О.В. и неустановленные лица действуя с корыстной целью, оформили фиктивные документы для получения кредитов. Оформив кредитные договоры они получили товары оформленные в кредит. Затем скрывая свои намерения, частично внесли взносы по кредитным договорам, заключенному от имени Р., О. и Т32. а впоследствии оставшиеся взносы вносить отказались.

Факты получения товара оформленного в кредит подтверждаются показаниями свидетелей Т38., Т22., Т23. и Т26. показавших что после того как они получили подтверждение о том что кредит одобрен, товар ими был отпущен.

Факты внесения Шалгиной О.В. денежных средств в счет частичного погашения задолженности подтверждаются показаниями Шалгиной О.В. оглашенными в судебном заседании, согласно которым она созванивалась с Т50. для того чтобы погасить задолженность и показаниями граждан, согласно котором задолженность по кредиту они не погашали.

Между тем указанные обстоятельства не влияют на квалификацию содеянного Шалгиной О.В., поскольку суд находит доказанным в действиях подсудимой оконченного состава преступления с момента получения ею и неустановленными лицами в указанных случаях товаров оформленных в кредит поскольку с этого момента они получили реальную возможность распорядиться полученным товаром по своему усмотрению.

О наличии умысла направленного на хищение денежных средств путем обмана, свидетельствует использование Шалгиной О.В. поддельных документов, в виде изготовления анкет заемщиков, с указанием в них недостоверных сведений, а также сокрытие Шалгиной О.В. того что граждане не намеревались заключать кредитные договоры.

Доводы Шалгиной О.В. о том, что она не оформляла кредит с Т31. опровергаются показаниями Т16. и Т18., показавших что при обзвоне Т18. должников по телефону, были выявлены клиенты, на имя которых договоры она не заключала. Проведенной проверкой было установлено, что договоры были заключены Шалгиной О.В. от имени Т18..

Согласно заявлению на заключение договора о потребительском кредитовании от имени Т31. имеющемуся в Кредитном деле, подпись уполномоченного представителя агентства выполнена от имени Т18.. Между тем согласно заключению эксперта рукописные записи и подписи от имени оператора в Кредитном деле в контрольном листе на имя Т31. выполнены Шалгиной О.В.. В контрольном листе имеется запись сделанная Шалгиной О.В. согласно которой она провела проверку по месту работы Т31. у индивидуального предпринимателя. Однако возвращенным почтовым отправлением установлено что предприниматель, указанный в анкете по указанному адресу не находится. Из показаний Т31. следует, что документы на получение кредита она не оформляла.

Таким образом, Шалгина О.В. внеся в заявление данные о клиенте не соответствующие действительности, путем обмана оформила кредитный договор с Т31.. Отсутствие подписи Шалгиной О.В. на отметке об акцепте заявления Т31. не влияет на доказанность ее вины, поскольку именно Шалгина О.В. с целью принятия положительного решения на выдачу кредита сознательно подтвердила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, о месте работы и доходах Т31. в результате чего на имя Т31. был заключен кредитный договор и Банком были выделены денежные средства на оплату товаров оформленных в кредит, которые были похищены.

Доводы Шалгиной О.В. о том что первые кредиты она оформила под влиянием заблуждения относительно платежеспособности клиентов и была обманута неустановленными лицами, поскольку на телефонах указанных в анкетах сидели подставные лица и отвечали положительно на вопросы, суд находит необоснованными и вызваны позицией защиты, поскольку судом установлено что кредиты оформленные на Т31. и Р. оформлялись по паспортам без участия клиентов что подтверждается заключением экспертов согласно которых подписи в заявлениях выполнены не Т31. и Р. а также показаниями самих граждан, согласно которым они не подозревали что на их имя оформлены кредиты.

В такой ситуации Шалгина О.В. не могла не знать что кредиты на указанных граждан оформляются с целью хищения. При этом Регламент при описании мошенничества в сфере кредитования прямо запрещает оформлять кредит по чужому паспорту.

Судом также установлено, что <Дата> Шалгина О.В. и П. (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) с целью хищения денежных средств Банка, не намереваясь погашать кредит, вступили в предварительный сговор на оформление кредита на имя П. на приобретение товара в магазине ИП Т54.. С этой целью П. в магазине оформил счет-фактуру на покупку ювелирных изделий (три золотые цепочки). Затем умышленно с корыстной целью путем обмана при заполнении анкеты заёмщика, они указали ложные сведения о месте работы и платежеспособности П.. После чего П. подписал заявление-оферту а Шалгина О.В. от имени агентства заключила с ним кредитный договор. В этот же день П. получил в магазине товар и распорядился им по своему смотрению. При этом одной золотой цепочкой распорядилась Шалгина О.В. оставив ее себе, а остальные остались у П.. Впоследствии Банк перечислил на счет ИП Т54. денежные средства во исполнение условий договора. Шалгина О.В. и П. погашение кредита не производили. Таким образом, Шалгина О.В. и П. с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде денежных средств перечисленных Банком по условиям кредитного договора, погашение кредита не произвели, чем причинив Банку ущерб с учетом предъявленного обвинения ***.

Указанные обстоятельства подтверждены показаниями П. из которых следует что при заполнении анкеты Шалгина О.В. назвала ему место работы, должность и сведения о доходах которые не соответствовали действительности, что подтверждено справкой согласно которой П. в организации указанной в анкете не работал.

Именно Шалгина О.В. заведомо зная о том что сведения внесенные в анкету заемщика о месте работы и платёжеспособности П. не соответствуют действительности путем обмана от имени агентства оформила кредитный договор что подтверждается заключением эксперта согласно выводам которого подписи от имени кредитного эксперта в контрольном листе в Кредитном деле на имя П. выполнены Шалгиной О.В..

Оформление Шалгиной О.В. и П. анкеты заемщика и заявления-оферты на получение кредита в которых были указаны сведения о платёжеспособности клиента, не соответствующие действительности, позволяющих им получить товар оформленный в кредит, суд расценивает, как обман.

Обман как способ совершения хищения состоял в сознательном утаивании информации о платёжеспособности П., то есть в умышленных действиях подсудимой направленных на введение агентства в заблуждение.

О наличии умысла направленного на хищение денежных средств путем обмана свидетельствует указание в анкете заемщика недостоверных сведений о платежеспособности П..

Шалгина О.В. и П. действуя с корыстной целью, обманули Банк и получив товар оформленный в кредит обратили в свою пользу.

Факт получения товара Шалгиной О.В. и П. подтвержден показаниями П.. Показаниями П. также установлено, что платежи за кредит он никогда не вносил.

Таким образом Шалгина О.В. причинила ущерб Банку с учетом предъявленного обвинения в размере *** с участием П., уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и прекращено за его смертью.

Доводы Шалгиной О.В. о том, что при оформлении кредита на П. нарушений не было, поскольку П. торговал с матерью на рынке и у него были доходы, опровергаются показаниями П. а также представленным вещественным доказательством Кредитным делом, согласно которых указанные сведения о месте работы и платежеспособности П. не соответствовали действительности. Данные сведения были указаны Шалгиной О.В. умышленно с целью придания видимости законного оформления кредитного договора. При этом П. не намереваясь погашать кредит не произвел ни одного платежа по кредиту, что в совокупности с указанием в анкете ложных сведений, свидетельствует об их умысле на хищение денежных средств.

Отсутствие подписи Шалгиной О.В. на отметке об акцепте заявления П. не влияет на доказанность ее вины, поскольку именно Шалгина О.В. с целью принятия положительного решения на выдачу кредита сознательно подтвердила не соответствующие действительности сведения, о месте работа и доходах П..

Из оглашенных показаний Шалгиной О.В. следует, что в магазине П. товар выбирал сам. А из оглашённых показаний П. следует, что Шалгина О.В. сама выбрала необходимый товар и затем сама его получила в магазине. Выявленные противоречия в этой части не были устранены в судебном заседании, однако суд находит, что они не влияют на квалификацию действий Шалгиной О.В., поскольку ее роль заключалась в содействии в оформлении документов в которые вносились заведомо недостоверные сведения а затем принятии решения о выдаче кредита.

Согласно постановлению органа расследования от <Дата> (т. 30, л.д. 10-11) потерпевшим по данному делу признан Банк.

В судебном заседании показаниями представителя потерпевшего В. установлено что Кредитное агентство выполняло техническую работу по оформлению потребительских кредитов а денежные средства выделял Банк, что подтверждается Уставом Кредитного агентства, соглашением об организации синдицированного кредитования от <Дата>, выписками по счету представленными Банком в которых имеется информация о предоставлении гражданам кредитов.

Таким образом суд находит установленным что ущерб совершенными преступлениями по эпизодам при оформлении договоров на имя Т31., Р., О., Т32. и П. причинен Банку.

С учетом сделанных выводов, указание в обвинительном заключении по указан-ным эпизодам о причинении ущерба Кредитному агентству подлежит уточнению, с указанием о причинении ущерба Банку.

Судом также установлено, что Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица <Дата>, <Дата> и <Дата> подыскали малообеспеченных Е., Х. и Л. и убедили их оформить потребительский кредит на приобретение товаров в магазинах ИП Т19., ИП Т24. и ИП Т54., заверив граждан что за кредит им платить не придется, поскольку за кредит они рассчитаются сами и пообещав гражданам вознаграждение. После чего в указанных магазинах на имя граждан были оформлены счета-фактуры на приобретение товаров в кредит. В случаях с Х. и Л. они сами принимали участие в выборе товара. Затем Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица убедили граждан внести в анкету-заемщика недостоверные сведения о месте работы и платежеспособности. После чего Шалгина О.В. заведомо зная о неплатежеспособности клиентов оформила на них кредитные договоры, подписав от имени уполномоченного представителя агентства заявление-оферту. Закончив оформление документов неустановленные следствием лица получили в указанных магазинах товар. При этом Х. сам получил товар и передал его неустановленным лицам.

Впоследствии Банк перечислил на счет ИП Т19., ИП Т24. и ИП Т54. денежные средства во исполнение условий договора. Е. и Х. погашение кредита не производили, полагая что кредит им платить не нужно. По кредитному договору Л. часть платежей были внесены ее отцом. Таким образом, Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде товара принадлежащего Е., Х. и Л., погашение кредита не произвели, чем причинили ущерб с учетом предъявленного обвинения: Е. - ***, Х. - ***, Л. - ***.

Указанные обстоятельства подтверждены показаниями потерпевших Е., Х. и Л.. Их показания суд находит достоверными согласующимися с материалами дела, в частности с материалами имеющимся в Кредитном деле, ответами на запросы, согласно которым потерпевшие в указанных ими организациях не работали, выписками по счету из Банка, согласно которым гражданам предоставлен кредит, заключениями экспертов согласно которым рукописные записи и подписи от имени оператора в Кредитном деле в контрольном листе на имя Е., Х. и Л. выполнены Шалгиной О.В. подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Х. и Л. выполнены Шалгиной О.В.. Данных свидетельствующих об оговоре потерпевшими подсудимой Шалгиной О.В. суду не представлены.

Таким образом Шалгина О.В. заведомо зная о том что сведения внесенные в анкету заемщиков о месте работы и платёжеспособности Е., Х. и Л. не соответствуют действительности, путем обмана от имени агентства оформила кредитные договоры на имя потерпевших.

В указанных случаях кредиты оформлялись по документам с участием самих граждан, которые участвовали в процедуре оформления документов, желали заключения кредитных договоров о чем выразили согласие подписав заявление оферту. Однако оформленный таким образом товар был присвоен подсудимой и неустановленными лицами в связи с чем Е., Х. и Л. являются потерпевшими по делу поскольку им причинен имущественный ущерб.

Шалгина О.В. и неустановленные следствием лица заверив потерпевших что за кредит им платить не придется, поскольку они сами рассчитаются за оформленные на имя граждан кредиты, обманули их и таким способом завладели товаром оформленным в кредит принадлежащим гражданам. При этом убеждая граждан, они сознательно умалчивали о том, что заведомо не собираются погашать кредит.

Суд считает, что ущерб от хищений имущества путем получения товаров, оплата которых осуществлялась за счет оформленных кредитных договоров граждан, по данным эпизодам причинен именно гражданам, так как именно ими получены в кредит товары и они являются стороной кредитного договора, по которому обязаны производить выплаты. Указанные обстоятельства подтверждены заключениями экспертов, согласно которым подписи от имени Е., Х. и Л. на заявлениях на получение кредиты выполнены самими потерпевшими.

Потерпевшие передали возможность подсудимой и неустановленным лицам распорядиться оформленными в кредит товарами в связи с тем, что их заверили, что за кредит им платить не придется, но были обмануты.

Действия Шалгиной О.В. и неустановленных лиц по завладению имуществом Е., Х. и Л. являются хищениями, совершенными путем обмана. Подсудимая и неустановленные лица получили чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи им указанного имущества, в результате чего потерпевшим причинен материальный ущерб. Обман выразился в принятии подсудимой и неустановленными лицами обязательств по погашению кредита, при заведомом отсутствии у них намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, то есть состоял в умышленных действиях подсудимой направленных на введение потерпевших в заблуждение.

Шалгина О.В. и неустановленные лица действуя с корыстной целью, обманули потерпевших и получив от них товары оформленные в кредит обратили в свою пользу.

Между тем по указанным эпизодам подлежит исключению квалифицирующий признак с причинением значительного ущерба гражданину, так как стороной обвинения доказательств того, что с учетом материального положения потерпевших, значимости для них похищенного имущества, причиненный действиями подсудимой и неустановленными лицами потерпевшим ущерб является значительным, то есть трудновосполнимым, нанесшим существенный урон благосостоянию, повлекшим существенное ухудшение финансового положения потерпевших, выразившийся в лишении материальных благ, которое не позволяет обеспечить материальные условия жизнедеятельности на прежнем уровне, не представлено. В показаниях потерпевших, в которых они выражают субъективную оценку значительности ущерба, которые бы позволили судить о причинении хищением именно оформленных по кредитным договорам товаров значительного ущерба, не имеется.

Доводы Шалгиной О.В. о том, что Е. сам заполнял анкету заемщика, опровергаются показаниями Е., пояснившего, что анкету он заполнял, читая с листка бумаги на котором были указаны недостоверные сведения. Е. на момент оформления кредитного договора не работал, что подтверждено ответом на запрос с организации указанной в анкете заемщика. При этом Шалгиной О.В. об этом достоверно было известно, поскольку в ее обязанности входит проверка платежеспособности граждан.

Согласно контрольному листу имеющемуся в Кредитном деле на имя Л. подпись кредитного эксперта отсутствует. Согласно заключению эксперта от <Дата> рукописные записи в контрольном листе выполнены не Шалгиной О.В..

Однако данное обстоятельство не влияет на выводы суда о виновности Шалгиной О.В. по данному эпизоду, поскольку в судебном заседании заключением этого же эксперта установлено, что подпись от имени уполномоченного представителя агентства на заявлении Л. выполнена Шалгиной О.В.. Таким образом Шалгина О.В. обязанная в соответствии с Регламентом провести проверку заемщика, этого не сделала и приняла решение о заключении кредитного договора.

Представляя Кредитному агентству поддельные документы (счет-фактуру, анкету заемщика, проверочный лист, контрольный лист) с указанными в них недостоверными сведениями для получения кредита по эпизодам при оформлении кредитных договоров на Т31., Р., О., Т32., П., потерпевших Е., Х. и Л., подсудимая Шалгина О.В. не могла не понимать, что вводит агентство в заблуждение для того, чтобы получить товар и распорядиться им.

Преступления совершены Шалгиной О.В. и неустановленными лицами с корыстной целью, поскольку во всех случаях они обратили чужое имущество в свою пользу и использовали на личные нужды.

Частичное возвращение денежных средств путем внесения ежемесячных платежей не свидетельствует об отсутствие умысла у подсудимой, а направлено, по мнению суда на сокрытие ее корыстных намерений и не допущения контроля со стороны агентства.

При таких обстоятельствах совокупность представленных стороной обвинения доказательств суд считает достаточной для вывода о виновности Шалгиной О.В. в совершении хищения чужого имущества путем обмана.

Суд находит, что вина подсудимой Шалгиной О.В. в совершении хищения по указанным эпизодам, по предварительному сговору группой лиц материалами дела доказана.

К такому выводу суд приходит прежде всего из показаний Шалгиной О.В. в судебном заседании и на предварительном следствии признанных судом достоверными.

Так Шалгина О.В. показала что осенью <Дата> ей позвонил Т50. и попросил чтобы она не проводила проверку клиентов и помогла им оформить кредиты. Для оформления кредитов граждан приводили Т41. и Д. Перед каждым их приездом ей звонил Т50. и предупреждал об их приезде, после чего в этот же день они приезжали с гражданами, на которых в дальнейшем оформлялся кредит, либо с паспортами на имя граждан, на которых впоследствии оформлялся кредит. В некоторых случаях документы от имени граждан заполняли Т39., Т41., Т42. и Т29.. После чего полученный по кредитным договорам товар они же увозили Т50..

Из показаний свидетелей Т38., Т22., Т26., Т19., Т24. и Т54. установлено что к ним приходили молодые люди которые выписывали счета-фактуры на приобретение товаров в кредит. Затем они звонили Шалгиной О.В. и узнавали одобрен ли кредит и после чего отпускали товар. Товар иногда получали другие люди.

Из показаний П. следует, что Д. рассказал ему что оформление кредитов на граждан организовал человек по имени Лукьянов А.В.. Оформление кредитов занимается Шалгина О.В.. Через некоторое время он встретил Шалгину О.В. и они договорились, что он придёт через несколько дней, и она поможет ему в оформлении кредита.

Таким образом, судом установлено, что сговор соучастников на совершение мошенничества имел место до начала действий, непосредственно направленных на хищение чужого имущества, и именно указанные выше обстоятельства имеют существенное значение для квалификации хищения как совершенного группой лиц по предварительному сговору.

Такой вывод суд сделал исходя, в том числе, из показаний Шалгиной О.В., которая подтвердила, что по договорённости с Т50. она не проводила проверку граждан о которых он просил и она принимал решение о выдаче кредитов после того как ей сообщали что это люди от Т50., поэтому никаких оснований считать, что предварительный сговор Шалгиной О.В. и неустановленным лицом не доказан, и она по собственной инициативе принимала решение о выдаче кредитов, не имеется.

О действиях Шалгиной О.В. в составе группы лиц по предварительному сговору свидетельствует также согласованность их действий, когда с учетом распределения ролей Шалгина О.В. занималась оформлением кредитов на граждан которых приводили неустановленные лица либо приносили их паспорта, предварительно оформив счет-фактуру в магазинах. После того как Шалгина О.В. оформив документы принимала положительное решение о выдаче кредитов и ставила свою подпись на заявлении клиента, эти же люди получали в магазинах товар оформленный в кредит и распоряжались им по своему усмотрению.

С учётом сделанных выводов не имеют значение доводы Шалгиной О.В. о том что она непосредственно не договаривалась с лицами которые приводили людей, поскольку неустановленное лицо осуществлявшее общее руководство имело договорённость с Шалгиной О.В. и остальными участниками группы.

Преступление признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица заранее договорившиеся о совместном его совершении, независимо от того что некоторые из участвовавших не были привлечены к уголовной ответственности в силу того что они не были установлены следствием.

Умыслом Шалгиной О.В. охватывалось то обстоятельство что преступление она совершает совместно и по сговору с лицами, действия которых заключались в том, чтобы найти гражданина согласившегося оформить за вознаграждение кредит или найти паспорт.

При таких обстоятельствах факт того что неустановленные лица не были привлечены к уголовной ответственности не исключает квалификацию действий Шалгиной О.В. как группой лиц по предварительному сговору.

Вина Шалгиной О.В. в совершении мошенничества с использованием своего служебного положения подтверждается показаниями Шалгиной О.В., свидетеля Т18., трудовым договором, должностной инструкцией и Регламентом работы кредитных экспертов по оценке заемщиков.

Из показаний Шалгиной О.В. следует, что она должна была принимать решение по выдаче кредита если сумма потребительского кредита не превышала ***, что подтвердила свидетель Т18..

Согласно трудовому договору Шалгина О.В. принята на должность кредитного эксперта Кредитного агентства находящегося *** и осуществляла свою деятельность в обособленном подразделении *** и обязана выполнять свои должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией.

Согласно должностной инструкции Шалгина О.В. обязана осуществлять операции по оформлению кредитного договора в том числе проводить проверку клиента согласно Регламенту и имела право самостоятельно принимать решение о возможности выдачи кредита, то есть являлась должностным лицом и выполняла административно-хозяйственные функции.

С Шалгиной О.В. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

Согласно Регламенту кредитный эксперт пользуется имеющейся базой данных находящейся в диспетчерской службе. Запрос направляется посредством электронной почты и ответ носит рекомендательный характер. При возникновении сомнений и невозможности самостоятельно принять решение по оформлению кредита, кредитный эксперт обязан связаться с сотрудниками службы экономической безопасности агентства. При выдачи товарного кредита на сумму до *** включительно кредитный эксперт принимает решение самостоятельно на основании Регламента.

Из представленных суду Кредитных дел следует, что на запрос кредитного эксперта направленного по электронной почте приходил ответ из диспетчерской службы о наличии сведений по клиенту в базе мошенников, проверялась адресная база, телефонная база и наличие просрочки платежей.

Согласно заявлениям-офертам заключены договоры на имя: Т31. на сумму ***, Р. на сумму ***, О. на сумму ***, Т32. на сумму ***, П. на сумму ***, потерпевших Е. на сумму ***, Х. *** и Л. на сумму ***.

То есть сумма кредита не превышала *** и Шалгина О.В. в пределах своих обязанностей имела право на принятие решения по указанным заявлениям граждан.

Однако Шалгина О.В. вопреки требованиям должностной инструкции и Регламента проверку клиентов не провела, и достоверно зная о фиктивности внесенных в анкету заемщика сведений о их платежеспособности приняла положительное решение о выдаче кредита поставив свою подпись на отметке об акцепте на заявлениях указанных клиентов.

При этом Шалгина О.В. вопреки требованиям Регламента не проводя проверку клиентов и заполнив проверочные и контрольные листы на клиентов в Кредитных делах, умышленно создала условия для принятия положительного решения о выдаче кредита.

Если бы Шалгина О.В. не приняла бы решение о выдаче кредита указанным гражданам, то кредиты бы не были оформлены.

Таким образом, Шалгина О.В. совершила хищение с использованием своего служебного положения.

При установленных обстоятельствах действия Шалгиной О.В. суд квалифицирует по каждому эпизоду хищения денежных средств по эпизодам при оформлении кредитных договоров от <Дата> на Т31., от <Дата> на Р., от <Дата> на О., <Дата> на Т32., от <Дата> на П., от <Дата> на Е., от <Дата> на Х. и от <Дата> на Л. по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. № 26-ФЗ) – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения.

Кроме этого виновность подсудимой Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В. в хищении денежных средств по эпизодам при оформлении кредитных договоров на граждан Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7., Т8., Т9.,

а также потерпевших Т., Ш., У., Г., Б., Н., Т12., Т13., З., Ц., Ю., К., Т15. (всего 35 эпизодов) подтверждается следующими доказательствами:

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Д.:

- оглашенными показаниями подозреваемого Д. из которых следует что он передал свой паспорт Лукьянову А.В., который попросил его для того, чтобы оформить что-то в ломбарде. Паспорт был ему возвращен в этот же день вечером. Впоследствии ему стало известно, что на его паспорт был оформлен кредит в Кредитном агентстве (т, л.д. 40-44);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Д., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Д. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счет фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО *** (т. 3, л.д. 117-118);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Д. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя Д. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 213);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя Д. в счет приобретаемого товара (т. 3, л.д. 226);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Д. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 232);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Д. в магазине ИП Т24. (т. 3, л.д. 205);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени представителя агентства в Кредитном деле на имя Д. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика и подписи в Кредитном деле от имени Д. выполнены Т41. (т. 9, л.д. 173-175);

- ответом на запрос из ООО «***», согласно которому Д. в данной организации не работал (т. 16, л.д. 74);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 15-17, 86);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Д. (т. 16, л.д. 112);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Ж.:

- показаниями свидетеля Я., подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8 л.д. 82-84) из которых следует, что она сожительствовала с Ж. который умер. В <Дата> к ней домой приехала ее знакомая девушка Т42. и спросила, хочет ли она вернуть утерянный Ж. паспорт и предложила за вознаграждение оформить кредит. После того, как она согласилась Т42. уехала. Через два дня Д. привез паспорт и *** (т. 8 л.д. 82-84);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Ж. в котором имеется заявление-оферта на предоставление кредита от имени Ж., подпись заявителя отсутствует, а также сведения о принятии положительного решения о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Ж. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы в ООО «***», ***. В счете-фактуре от <Дата> указано что в магазине ИП Т26. на имя Ж. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 103-104);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Ж. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На второй странице указан Ж., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 27);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства в Кредитном деле на имя Ж., рукописные записи в контрольном листе выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Ж. выполнены Лукьяновым А.В. (т. 10, л.д. 82-84);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени Ж. в анкете заемщика, проверочном листе, памятке, простом векселе, в заявлении в Кредитное агентство выполнены Лукьяновым А.В. (т. 12, л.д. 76);

- ответом на запрос из ООО «***», согласно которому Ж. в данной организации не работал (т. 16, л.д. 74);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 3-5, 84);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Ж. (т. 16, л.д. 145);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Э.:

- оглашенными показаниями свидетеля Э. из которых следует что в начале <Дата> он потерял свой паспорт и другие документы. Через некоторое время узнал что на его имя в Кредитном агентстве оформлен кредит. Кто мог оформить кредит на его имя ему неизвестно. Документы он не подписывал. Товар оформленный по кредиту он не получал (т. 30 л.д. 31-32);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Э., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Э. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счет фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 91-93);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Э. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя Э. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 206);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя Э. в счет приобретаемого товара (т. 3, л.д. 225);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Э. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 231);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Э. в магазине ИП Т24. (т. 3, л.д. 200);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени представителя агентства в Кредитном деле на имя Э. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Э. выполнены Т41., рукописные записи расположенные в сведениях о клиенте выполнены Лукьяновым А.В. (т. 10, л.д. 219-221);

- справкой согласно которой ООО «***» на территории *** деятельность не осуществляло (т. 16, л.д. 37);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 15-17, 86);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Э. (т. 16, л.д. 130);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Я.:

- показаниями свидетеля Я. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8 л.д. 82-84) из которых следует, что к ней приехал Д. и попросил у нее паспорт для оформления кредита за вознаграждение, пояснив что за кредит платить не придется. Через два дня он привез ей паспорт. Никаких документов и денег он ей не передавал. Кредит на свое имя она не оформляла, товар не получала. Кто заполнял документы от ее имени, ей неизвестно;

- показаниями свидетеля Т42., из которых следует, что зимой <Дата> Д. обратился к ней и попросил заполнить документы на оформление кредита в Кредитном агентстве, пояснив, что клиенты сами не могут заполнить анкеты, поскольку у них дрожат руки, на что она согласилась. Данные она заполняла со слов Д. Она заполнила одну или две анкеты, после чего Д. забрал их и ушел. Он приходил с людьми которые ждали на улице.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Я., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Я. от <Дата>, которым установлено что на ее имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счет фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 94-96);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Я. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя Я. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 212);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Я. приобрела в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 229);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Я. в магазине ИП Т24. (т. 3, л.д. 200);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени представителя агентства в Кредитном деле на имя Я. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в анкете заемщика от имени Я. выполнены не Я. (т. 9, л.д. 112-114);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в анкете заемщика, сведениях о клиенте кредитного дела на имя Я. выполнены Т42. (т. 11 л.д. 202-204);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого организации ООО «***» *** нет (т. 16 л.д. 64);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 15-17, 86);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Я. (т. 16, л.д. 132);

- протоколом предъявления лица для опознания, согласно которого Я. опознала Д. как лицо приезжавшее к ней домой и предлагавшее оформить на нее кредит (т. 7 л.д. 155-158);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Ч.:

- оглашенными показаниями свидетеля Ч. из которых следует что зимой <Дата> к нему домой пришли два молодых человека, одного из которых звали Т69.. Они попросили у него паспорт в котором постоянно находилось страховое свидетельство, пояснив что паспорт нужен для того чтобы внести в него исправления, на что он согласился. Через два дня паспорт ему вернули, никакие документы он не заполнял. Кредит в Кредитном агентстве он не оформлял, товар в кредит не приобретал. Кто мог от его имени оформить кредит ему неизвестно (т. 30 л.д. 45-46);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Ч., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Ч. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы *** дистанция пути. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Ч. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 123-125);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Ч. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На третьей странице указан Ч., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 28);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства в Кредитном деле на имя Ч., рукописные записи в контрольном листе выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Ч. выполнены Лукьяновым А.В. (т. 10, л.д. 68-70);

- ответом на запрос из *** отделения ***» согласно которому Ч. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 9);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 3-6, 84, 93);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Ч. (т. 16, л.д. 138);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя С.:

- оглашенными показаниями свидетеля С. из которых следует что в <Дата> он заметил, что у него пропал паспорт. Сам он свой паспорт никому не передавал. Кто мог воспользоваться его паспортом, ему неизвестно. Товарный кредит на свое имя он не оформлял, товар оформленный в кредит не получал (т. 5 л.д. 153-154);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя С., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров; - протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя С. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счет фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» (т. 3, л.д. 74-76);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил С. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя С. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 219);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого С. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму *** где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 234);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя С. в счет приобретаемого товара по счету-фактуре от <Дата> (т. 3, л.д. 221);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени представителя агентства в Кредитном деле на имя С. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в анкете заемщика от имени С. выполнены Лукьяновым А.В. (т. 11, л.д. 23-25);

- ответом на запрос согласно которого С. в ООО «***» не работал (т. 16 л.д. 21);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 18, т. 15, л.д. 39);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя С. (т. 16, л.д. 121);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя М.:

- оглашенными показаниями свидетеля М., из которых следует что она проживает совместно с З.. <Дата> к ним домой зашли Д. и молодой человек по имени Лукьянов А.В. и предложили им помочь с трудоустройством, на что они отказались. Затем на телефон Лукьянову А.В. позвонил какой то мужчина и он передал трубку З.. После чего З. сказал что все будет нормально. Они взяли паспорта и страховые свидетельства и передали молодому человеку по имени Лукьянов А.В.. В *** они зашли в агентство где девушка по имени Шалгина О.В. оформила им документы. Документы на ее имя заполнял человек по имени Т72.. После того, как все документы были оформлены она расписалась в тех местах где ей указала Шалгина О.В.. Через месяц к ним пришло уведомление что на ее имя оформлен кредит на сумму *** на приобретение золотых изделий. Товар оформленный в кредит она не получала (т. 5 л.д. 11-13);

- показаниями потерпевшего З. подтвердившего свои показания от <Дата> (т. 8, л.д. 122-125) и показавшего суду, что <Дата> они с М. находились дома когда приехал Д. и предложил им помочь с трудоустройством. Он попросил чтобы они взяли документы и поехали с ним. Они не соглашались, после этого Д. передал ему телефон и человек по имени Лукьянов А.В. пояснил, что нужно оформить кредит, за который платить не придётся. После этого он согласился поехать с ними. Вечером они приехали в Кредитное агентство где оформили документы. М. находилась в состоянии алкогольного опьянения и не могла заполнить документы. После оформления документов девушка по имени Шалгина О.В. показала М. где нужно расписаться

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя М., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя М. от <Дата>, которым установлено что на ее имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счет фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ЗАО *** (т. 3, л.д. 96-97);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил М. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которых на имя М. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 218);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого М. приобрела в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 243);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя М. в счет приобретаемого товара по счету-фактуре от <Дата> (т. 3, л.д. 220);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи и рукописные записи в контрольном листе от имени оператора в Кредитном деле выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи от имени М. в анкете заемщика выполнены Т39., подписи в анкете заемщика и заявлении от имени М. выполнены самой М. (т. 9 л.д. 127-129);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого организация ЗАО «***» по указанному адресу не находиться (т. 16 л.д. 41);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которому на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 19, 97);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя М. (т. 16, л.д. 139);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого М. опознала Лукьянова А.В., как лицо занимавшееся оформлением документов в Кредитном агентстве и у которого находились паспорта З. и Т10. (т. 7 л.д. 49-50);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо, которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя И.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т61., из которых следует, что ее брат И. умер <Дата>. Где находится его паспорт ей неизвестно (т. 30 л.д. 42-43);

- оглашенными показаниями Д. из которых следует что паспорт на имя И. был получен им от гражданина в магазине «***», расположенном ***. Он забрал себе его паспорт и хранил у себя дома, поскольку не знал, что с ним делать (т. 17 л.д. 40-44);

- справкой о смерти, согласно которой И. умер <Дата> *** (т. 2, л.д. 51);

- протоколом обыска в жилище Д., в ходе которого были изъяты паспорт и страховое свидетельство на имя И. (т. 3 л.д. 3-6);

- рапортом об обнаружении признаков преступления имеющегося в материалах проверки по факту обнаружения трупа И. согласно которого сообщение об обнаружении трупа поступило <Дата> около 07 часов (т. 16, л.д. 78-93);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя И., в котором имеется заявка на имя И. от <Дата> отправленная в 17:24, а также сведения о положительном ответе;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя И. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты компьютерной техники приобретенной в магазине «***» ИП Т19.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы *** ЦРБ (т. 3, л.д. 106-108);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил И. кредит на сумму ***;

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя И. выполнены Шалгиной О.В. (т. 9, л.д. 53-54);

- ответом на запрос от <Дата> согласно которого И. в *** ЦРБ не работал (т. 16 л.д. 66);

- накладной и счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя И. в магазине ИП Т19. выписан телевизор стоимостью *** (т. 3, л.д. 261-262);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого И. приобрел в кредит в магазине ИП Т19. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 255);

- актом сверки задолженности от <Дата> согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя И. в магазине ИП Т19. (т. 3, л.д. 254);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т19. согласно которым на расчетный счет ИП Т19. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 48, т. 15, л.д. 46);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя И. (т. 16, л.д. 135);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т10.:

- показаниями свидетеля Т10. пояснившего суду что зимой <Дата> к нему пришли двое молодых людей и попросили паспорт, пообещав вознаграждение. Паспорт им нужен был для того чтобы оформить кредит, при этом они пояснили что за кредит ему платить не придётся. Через три дня паспорт ему вернули, заплатив ***. Какие либо документы он не подписывал, товар оформленный в кредит не получал. Кто мог заполнить документы от его имени ему неизвестно;

- показаниями потерпевшей Ю. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 77-79) и показавшей суду, что она проживает совместно с Т10.. К ним домой приехал молодой человек и попросил их с Т10. паспорта, объяснив, что они хотят оформить кредит при помощи их паспортов, что за кредит им платить не придется. Он пообещал заплатить Т10. ***, после чего Т10. передал ему свои документы;

- оглашенными показаниями свидетеля М., из которых следует что когда они поехали с молодыми людьми в <Дата> для оформления документов с ними должен был ехать Т10., но ему не хватило места в машине, поэтому взяли только его паспорт. В офисе от имени Т10. документы заполнял Д. (т. 5 л.д. 11-13);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т10., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Т10. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты компьютерной техники приобретенной в магазине «***» ИП Т19.. В анкете заемщика указан рабочий телефон адрес и место работы ОАО «***» *** (т. 3, л.д. 77- 79);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т10. кредит на сумму ***;

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т10. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика выполнены Т39., (т. 11, л.д. 53-55);

- справкой согласно которой ОАО «***» на территории *** деятельность не осуществляла (т. 16, л.д. 35);

- накладными и счет-фактурами от <Дата> согласно которым на имя Т10. в магазине ИП Т19. выписана компьютерная техника стоимостью *** и *** (т. 3, л.д. 259-260, 265-266);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Т10. приобрел в кредит в магазине ИП Т19. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 256);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Т10. в магазине ИП Т19. (т. 3, л.д. 254);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т19. согласно которому на расчетный счет ИП Т19. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 48, т. 15, л.д. 46);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т10. (т. 16, л.д. 142);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого М. опознала Лукьянова А.В., как лицо занимавшееся оформлением документов в Кредитном агентстве и у которого находились паспорта З. и Т10. (т. 7 л.д. 49-50);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т11.:

- показаниями свидетеля Т11. пояснившего суду, что в <Дата> к нему приехали 4 человека на автомобиле ***. Д. предложил оформить кредит на его имя. Для этого они забрали у него паспорт. В этот же день паспорт вернули, сказав что с оформлением кредита не получилось и заплатили ***. Впоследствии узнал, что на его имя оформлен кредит. Документы он не подписывал;

- оглашенными показаниями подозреваемого Д., уголовное дело в от-ношении которого выделено в отдельное производство из которых следует что он с Лукьяновым А.В. и Т41. искал граждан на которых можно было оформить кредитный договор или паспорта для оформления кредитов. Лукьянов А.В. и Т41. приезжали 2-3 раза в неделю и он вместе с ними занимался поиском людей (т. 17 л.д. 31-36);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т11., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т11. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***». В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т11. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 126-128);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т11. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На третьей странице указан Т11., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 28);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т11. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Т11. выполнены Т41., рукописные записи и подписи в анкете заемщика в заявлении от имени Т11. выполнены не Т11. (т. 10, л.д. 38-40);

- ответом на запрос из ООО «***» согласно которого Т11. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 49);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которому на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 6, 97);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т11. (т. 16, л.д. 109);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Т11. опознал Д. как лицо приезжавшее к нему домой за паспортом (т. 7 л.д. 131-134);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т14.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т14., из которых следует что в <Дата>, к нему домой приехал его знакомый по имени Т73.. В автомобиле находились водитель и молодой человек, который предложил ему помочь с трудоустройством ***. Он согласился и передал им паспорт и страховое свидетельство. Через некоторое время молодые люди вернулись и отдали ему паспорт, пояснив что он сможет поехать на работу через 1 - 2 дня. Впоследствии он узнал, что на его имя оформлен кредит. Товар, оформленный в кредит, он не получал. Кто заполнял документы от его имени, ему неизвестно (т. 8, л.д. 8-10);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т14., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т14. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ИП Т62. ***. В счете-фактуре указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т14. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 114-115);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т14. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На четвертой странице указан Т14., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 28);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т14. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Т14. выполнены Т41., рукописные записи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т14. выполнены Лукьяновым А.В., подписи от имени Т14. в Кредитном деле выполнены не Т14. (т. 10, л.д. 158-160);

- ответом на запрос ИП Т62. согласно которого Т14. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 68);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 6, 97);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т14. (т. 16, л.д. 119);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т1.:

- показаниями свидетеля Т1. пояснившего суду что зимой <Дата> к нему приезжал Д. и уговаривал его оформить кредит, на что он не согласился. Был случай когда он оставил паспорт в такси в качестве залога. Через некоторое время узнал что на его имя оформлен кредит. Товар оформленный в кредит он не получал.

- оглашенными показаниями свидетеля Т63. из которых следует что зимой <Дата>, ее знакомый Д. предлагал ей за вознаграждение оформить кредит, на что она отказалась. Со слов сына Т1. знает что ему также предлагали оформить кредит, но он отказался. Через некоторое время ей стало известно, что на сына был оформлен кредит по утерянному паспорту. Кто мог оформить на его имя кредит, ей неизвестно (т. 6 л.д. 206-207);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т1., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т1. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы *** дистанция пути (т. 3, л.д. 101-102);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т1. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя Т1. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 207);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Т1. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 236);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя Т1. в счет приобретаемого товара (т. 3, л.д. 223);

- актом сверки задолженности от <Дата> согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара на сумму *** купленного на имя Т1. в магазине ИП Т24. (т. 3, л.д. 238-239);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т1. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Т1. выполнены Т41., подписи в заявлении на получение кредита от имени Т1. выполнены не Т1. (т. 11 л.д. 8-10);

- ответом на запрос из *** отделения ***» согласно которому Т1. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 9);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 19, 97);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т1. (т. 16, л.д. 146);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т55.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т55., из которых следует, что в <Дата> у нее дома ночевал ее сын Д. и трое его знакомых ***. Паспорт у нее лежал в шифоньере. От сотрудников милиции ей стало известно, что на ее имя оформлен потребительский кредит на приобретение шубы. Сама она свой паспорт никому не давала. Товарный кредит она не оформляла, товар оформленный в кредит она не получала. Кто заполнял документы от ее имени, ей неизвестно (т. 30, л.д. 44-45);

- оглашенными показаниями Д. из которых следует что Лукьянов А.В. и Т41. как-то оставались ночевать у него дома ***. Как и когда они взяли паспорт на имя его матери, ему неизвестно. Впоследствии ему стало известно, что на имя его матери Т55. был оформлен кредит в Кредитном агентстве (т. 17, л.д. 40-44).

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т55., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т55. от <Дата>, которым установлено что на её имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ОАО «***» ***. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т55. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 71-72);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т55. кредит на сумму ***;

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи в контрольном листе в Кредитном деле на имя Т55. выполнены Т18., ответить кем выполнены подписи в контрольном листе не представляется возможным (т. 13, л.д. 8-9);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т55. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т55. выполнены не Т55., а Лукьяновым А.В. (т. 9, л.д. 142-144);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ОАО «***» *** по указанному адресу не находится, такой организации *** нет (т. 16 л.д. 64);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 6, 101);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т55. (т. 16, л.д. 113);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т2.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т2. из которых следует что в <Дата> к нему домой приехал его знакомый П. и трое молодых людей. Они зашли к нему домой и предложили ему трудоустройство ***, на что он согласился. Они сказали что необходимо взять паспорт и сделать с него ксерокопию. Затем они поехали в центр ***, где в одном из магазинов сделали ксерокопию паспорта, после чего он ушел домой. Молодые люди пообещали что заедут за ним в начале <Дата>, но никто не приехал. Кредит в Кредитном агентстве он не оформлял, товар оформленный в кредит не получал. Кто заполнял документы от его имени, ему неизвестно (т. 8, л.д. 48-49);

- оглашенными показаниями П., из которых следует что ему звонил Т50. с предложением заработать. Для этого необходимо найти паспорта, либо лиц, на которых можно оформить кредиты. Т50. сказал, что к нему подъедут Т41. с Лукьяновым А.В. (т. 6 л.д. 43-46);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т2., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т2. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» ***. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т2. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 115-117);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т2. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На четвертой странице указан Т2., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 28);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т2. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т2. выполнены не Т2., а Лукьяновым А.В. (т. 10, л.д. 128-130);

- ответом на запрос из ООО «***» согласно которого Т2. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 47);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 7, 104);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т2. (т. 16, л.д. 150);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т3.:

- показаниями свидетеля Т3. пояснившего суду, что в <Дата> молодые люди ему предлагали устроиться на работу. Для этого они попросили паспорт. После чего они съездили на вокзал, сделали копию паспорта и домовой книги и сказали ждать звонка. Через некоторое время пришло извещение о наличии задолженности по кредиту. Кредит он на себя не оформлял и понял что кредит на него оформили молодые люди которые забирали у него паспорт.

В судебном заседании были оглашены показания свидетеля Т3. данные им на предварительном следствии <Дата> (т. 8, л.д. 24-26) из которых следует что он проживает ***. В <Дата> к нему домой приехали трое молодых людей, один из которых был П., а одного звали Лукьянов А.В.. Они предложили ему трудоустройство на севере на что он согласился. Он сам снял копию паспорта и страхового свидетельства и передал им. Через некоторое время к нему домой пришло уведомление о сроках погашения кредита, с графиком платежей. Кредит на себя он не оформлял, товар оформленный в кредит не получал.

После оглашения показания Т3. заявил, что показания он давал по указанию следователя.

Подтвердив наличие своей подписи в протоколе опознания от <Дата> (т. 7, л.д. 85-88) пояснил, что на опознании он был в состоянии алкогольного опьянения.

- оглашенными показаниями свидетеля П., из которых следует, что в <Дата> к нему приехали Т41. и Лукьянов А.В. и предложили ему проехать с ними и показать какой-нибудь адрес, где можно взять паспорт для оформления на него кредита. Он назвал один адрес ***, поскольку знал, что там проживает мужчина, ранее знакомый ему, который злоупотребляет спиртными напитками. Они поехали по адресу где встретили мужчину которому Т41. и Лукьянов А.В. предложили трудоустройство. Для этого они у него взяли копию паспорта (т. 6 л.д. 43-46);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т3. в котором имеется ксерокопия паспорта с указанием места регистрации ***, а также сведения о принятии положительного решения о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т3. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т3. была продана шуба стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 76-77);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т3. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи от имени Т3. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т3., а Лукьяновым А.В. (т. 10, л.д. 234-236);

- ответом на запрос из ООО «***» согласно которого Т3. у них не работал (т. 16 л.д. 70);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 9, 135);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т3. (т. 16, л.д. 129);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Т3. опознал Лукьянова А.В. как лицо предлагавшее ему в <Дата> трудоустройство на севере и забравшее у него копию паспорта (т. 7 л.д. 85-88);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены несколько соединений, посредством телефонных звонков в дневное время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 113);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т4.:

- показаниями свидетеля Т4. пояснившего суду, что <Дата> когда он с друзьями распивал спиртные напитки к ним приехали молодые люди один из которых был Лукьянов А.В. и предложили отдать им паспорт. Он отдал им паспорт, после чего его сфотографировали на мобильный телефон. Через некоторое время ему вернули паспорт и сказали, что на него в Кредитном агентстве оформили кредит. Если к нему обратятся, он должен сказать что кредит оформил самостоятельно. Впоследствии пришло уведомление о задолженности по кредиту.

- показаниями свидетеля Т57. пояснившей суду что ее сын Т4. в <Дата> потерял паспорт, после чего они узнали что на него оформлен кредит. Кредит ее сын не оформлял, товар оформленный в кредит не получал.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т4., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т4. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т4. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т4. была продана шуба стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы *** дистанция пути (ПМС-***) (т. 3, л.д. 86-88);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т4. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи от имени Т4. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т4., а Лукьяновым А.В. (т. 11, л.д. 38-40);

- ответом на запрос из *** отделения ***» согласно которому Т4. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 9);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 9, 141);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т4. (т. 16, л.д. 131);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены многочисленные соединения, посредством телефонных звонков, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 116);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т5.:

- показаниями свидетеля Т5. пояснившего суду, что в <Дата> он шел с Т64.. Возле лесхоза они подошли к автомобилю ***, где молодые люди спросили у них не хотят ли они выпить и попросили паспорта для того, чтобы забрать машину со штрафстоянки. После чего он отдал им свой паспорт. Через час они вернули паспорт и заплатили ***. Через два месяца он узнал что на его имя в Кредитном агентстве оформлен кредит.

- оглашенными показаниями свидетеля Т64. из которых следует что весной <Дата> к нему пришел Т5. и сказал что у него пропал паспорт, при этом он переживал, что по его паспорту могут оформить кредит. Через некоторое время Т5. сообщил ему что нашел свой паспорт дома (т. 6 л.д. 160-161);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т5., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т5. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т5. была продана шуба стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 83-84);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т5. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени Т5. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т5. (т. 11, л.д. 158-160);

- ответом на запрос из ОАО *** «***» согласно которому Т5. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 15);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 9-10, 142-143);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т5. (т. 16, л.д. 118);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены многочисленные соединения, посредством телефонных звонков и СМС сообщений в дневное и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 118-120, л.д. 179);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т6.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т6. из которых следует что в <Дата> из его дома была совершена кража, был украден в том числе паспорт, после чего он получил новый паспорт. В <Дата> он узнал, что на его украденный паспорт был оформлен кредит. Сам он кредит не оформлял, товар оформленный в кредит не получал (т. 8, л.д. 67-69);

- оглашенными показаниями свидетеля Т58. из которых следует, что у ее мужа был украден паспорт, взамен которого он впоследствии получил новый паспорт. В <Дата> они узнали, что на его старый паспорт был оформлен кредит. Сам муж кредит не оформлял, товар не получал (т. 6 л.д. 96-98);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т6., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т6. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т6. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т6. была продана шуба стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ЗАО «***» *** (т. 3, л.д. 97-99);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т6. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени Т6. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т6. (т. 9, л.д. 67-69);

- справкой согласно которой на территории *** организация ЗАО «***» деятельность не осуществляла (т. 16, л.д. 57);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 10, 149);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т6. (т. 16, л.д. 133);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены несколько соединений, посредством СМС сообщений и телефонных звонков в дневное время и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 126, 183);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т35.:

- показаниями свидетеля Т35. пояснившей суду, что <Дата> к ней пришел Т56. со своим братом. В этот день они отмечали праздник. Ее паспорт лежал на тумбочке, но когда она решила его взять, паспорта на месте не оказалось. После чего она встретила Д. и сказала ему, что после его ухода у нее исчез паспорт, на что он ответил, что паспорт вернет, но до сих пор не вернул. Впоследствии она узнала, что по ее паспорту оформлен товарный кредит.

- оглашенными показаниями свидетеля Т56. из которых следует что зимой <Дата> к нему приехал его брат Д. с двумя молодыми людьми. Брат пояснил что им необходимо найти Т35. для того чтобы взять у нее паспорт для оформления кредита. После чего они поехали к Т35., которая находилась в состоянии алкогольного опьянения и брат ей долго объяснял, что им нужен ее паспорт для оформления кредита, что за кредит платить не придётся. Затем его брат взял у молодых людей денежную купюру и рассчитался с Т35.. После того как Т35. передала им паспорт они уехали (т. 6 л.д. 150-151);

- оглашенными показаниями Д., из которых следует что он с Лукьяновым А.В. и Т41. искал граждан на которых можно было оформить кредитный договор или паспорта для оформления кредитов. Лукьянов А.В. и Т41. приезжали 2-3 раза в неделю и он вместе с ними занимался поиском людей (т. 17 л.д. 31-36);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т35., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т35. от <Дата>, которым установлено что на её имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т54.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т54. на имя Т35. были выписаны ювелирные изделия стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 93-94);

- ответом на запрос из ООО «***» *** согласно которому Т35. в данной организации не работала (т. 16 л.д. 61);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Т35. приобрела в кредит в магазине ИП Т54. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 274);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Т35. в магазине ИП Т54. на сумму *** (т. 3, л.д. 276);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т54., согласно которым на расчетный счет ИП Т54. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 40, 153);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т35. (т. 16, л.д. 136);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т35. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени Т35. в анкете заемщика, в заявлении на получении кредита выполнены не Т35. (т. 10, л.д. 188-190);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Т35. опознала Д. как лицо после приезда которого в <Дата> у нее в доме пропал ее паспорт (т. 7 л.д. 147-150);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены соединения, посредством телефонных звонков в вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 133);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т7.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т7. из которых следует что в начале <Дата> к нему домой зашли два молодых человека и попросили дать им его паспорт, пообещав купить ему мешок муки и сахара, но он отказался. Его документы паспорт и страховое свидетельство лежали дома на видном месте. Когда молодые люди пошли к выходу он заметил, что документов нет. Когда он спросил у них где его документы, они сказали что не знают. Через некоторое время он получил уведомление о сроках погашения кредита с графиком платежей. Кредит он не оформлял, товар оформленный в кредит не получал (т. 8, л.д. 34-36);

- оглашенными показаниями свидетеля Т65. из которых следует что зимой <Дата> она была в гостях у Т7., когда к нему пришли два молодых человека. Один из них разговаривал с Т7.. После того как молодые люди уехали, от Т7. ей стало известно, что он передал им свой паспорт. Со слов Т7. молодые люди пообещали ему денег, а также привезти муки и сахара. Также Т7. пояснил что молодые люди приезжие (т. 6 л.д. 152-153);

- оглашенными показаниями свидетеля Т66. из которых следует что зимой <Дата>, он вместе с Т65. пришел в гости к Т7.. Через некоторое время в дом зашли два молодых человека, один из которых разговаривал с Т7.. После того как молодые люди уехали, Т7. сообщил ему что передал им свой паспорт за вознаграждение (т. 6 л.д. 154-155);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т7., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т7. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму *** для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т54.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т54. на имя Т7. выписаны золотые изделия на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 82-83);

- справкой согласно которой на территории *** организация ООО «***» деятельность не осуществляла (т. 16, л.д. 39);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Т7. приобрел в кредит в магазине ИП Т54. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 275);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Т7. в магазине ИП Т54. на сумму *** (т. 3, л.д. 276);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т54. согласно которым на расчетный счет ИП Т54. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 40, 153);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т7. (т. 16, л.д. 117);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т7. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени Т7. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т7. (т. 11, л.д. 143-145);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены соединения, посредством телефонных звонков в вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 133);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т8.:

- показаниями свидетеля Т8. пояснившего суду что несколько лет назад зимой он потерял паспорт, когда работал ***. Пропажу паспорта обнаружил когда пришли документы о том что у него имеется задолженность по кредиту. Впоследствии паспорт ему вернул участковый.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т8., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т8. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. Согласно счету-фактуре от <Дата> в магазине ИП Т26. на имя Т8. была продана шуба стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» *** (т. 3, л.д. 84-86);

- ответом на запрос из ООО «***», согласно которого Т8. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 2);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 10, 153);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т8. (т. 16, л.д. 147);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т8. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи от имени Т8. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т8., а Лукьяновым А.В., подписи от имени Т8. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т8. (т. 10, л.д. 143-145);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены многочисленные соединения, посредством телефонных звонков и СМС сообщений в дневное и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 135-137, 185);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т9.:

- оглашенными показаниями свидетеля Т9. из которых следует что в <Дата>, к нему домой приехали молодые люди одного из которых звали Лукьянов А.В. и предложили ему трудоустроится на севере, на что он согласился. После чего они поехали в центр *** где сделали ксерокопию его паспорта и он ушел домой. Кредит на свое имя он не оформлял, товар оформленный в кредит не получал (т. 8, л.д. 97-99);

- оглашенными показаниями свидетеля Т59. из которых следует что в <Дата>, к ним домой приехали молодые люди и предложили ей трудоустроится на севере. Но она отказалась, а муж согласился, после чего они сделали с его паспорта ксерокопию. Кредит ее муж не оформлял и товар не получал (т. 6 л.д. 196-198);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т9., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т9. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т9. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. Согласно счету-фактуре от <Дата> в магазине ИП Т26. на имя Т9. были проданы вещи на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ОАО «***» *** (т. 3, л.д. 125-126);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ОАО «***» по указанному адресу не находится (т. 16 л.д. 72);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 11, 164);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному дого-вору на имя Т9. (т. 16, л.д. 110);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, в проверочном листе в Кредитном деле на имя Т9. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи от имени Т9. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены Т39., подписи от имени Т9. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены не Т9. (т. 10, л.д. 53-55);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены многочисленные соединения, посредством телефонных звонков и СМС сообщений в дневное и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 146, 191);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т.:

- показаниями потерпевшей Т. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 72-74) и показавшей суду, что в конце <Дата> ее знакомая Т67. пообещала ей помочь получить задолженность по заработной плате за время ее работы на севере путём оформления на ее имя потребительского кредита, на что она согласилась. При этом ей пояснили, что за кредит платить не придется. На следующий день, она пришла к Т67. и они пошли к универмагу. Там она села в машину, где находились двое молодых людей один из которых был Лукьянов А.В.. После чего они поехали к Кредитному агентству, ***. В агентство за компьютером сидела Шалгина О.В. и занималась оформлением документов. Документы она подписала не читая. В анкету были внесены сведения о ее работе и доходах которые не соответствовали действительности. Затем ей вернули паспорт, дали баночку пива и она ушла домой.

- показаниями свидетеля Т29. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 6, л.д. 215-218) и показавшей суду, что у нее есть знакомая Т67., которая приезжает *** чтобы получить задолженность по заработной плате. В <Дата> ей позвонил Т50., которому она рассказала о Т67.. После чего Т50. поговорил с Т67. и пообещал ей решить вопрос по задолженности по заработной плате, предложив ей найти людей *** для оформления кредита, на что она отказалась. Т50. также узнал про женщину которую зовут Т., у которой тоже имеется задолженность по заработной плате. В конце <Дата> Т50. позвонил ей и предложил подойти к Т., пояснив что на ее имя они хотят оформить в Кредитном агентстве кредит и что за кредит ей платить не придется. Т50. сказал что придет его знакомый Лукьянов А.В. который проживает *** с которым надо будет сходить к этой женщине. После того как приехал Лукьянов А.В., она с ним и Т67. пошла к Т.. Т67. сказала ей что есть человек, который поможет вернуть им заработную плату. После чего позвонил Т50. и стал убеждать Т. оформить на нее кредит, пообещав что за кредит ей платить не придется. На следующий день, Т. сама пришла к Кредитному агентству, где находилась Шалгина О.В.. Т. сама со слов Шалгиной О.В. заполнила анкету и расписалась. Внесённые в анкету сведения не соответствовали действительности, поскольку Т. не работала.

- показаниями свидетеля Т67., которая пояснила, что в середине <Дата> к ней домой пришла ее знакомая Т29. и попросила показать где живет Т.. На следующий день они все вместе пошли в центр ***, как она поняла для оформления на имя Т. кредита. Кроме этого ей звонил молодой человек и предлагал ей помочь вернуть задолженность по заработной плате. Он также просил ее помочь ему с оформлением кредитов на лиц злоупотребляющих спиртными напитками, либо по их паспортам на что она отказалась.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т. от <Дата>, которым установлено, что на ее имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счет фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон и место работы ООО *** (т. 3, л.д. 72-74);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя Т. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 214);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя Т. в счет приобретаемого товара по счету-фактуре от <Дата> (т. 3, л.д. 227);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Т. приобрела в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 289);

- актом сверки задолженности от <Дата> согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя Т. в магазине ИП Т24. (т. 3, л.д. 203-204);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, от имени представителя агентства в Кредитном деле на имя Т. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в Кредитном деле от имени Т. выполнены самой Т. (т. 9, л.д. 187-189);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ООО *** по указанному адресу не находится (т. 16 л.д. 23);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 15-17, 81);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т. (т. 16, л.д. 116);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого потерпевшая Т. опознала Шалгину О.В., как лицо которое в <Дата> в Кредитном агентстве оформляло кредит на ее имя (т. 7 л.д. 19-22);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого потерпевшая Т. опознала Т41., как лицо которое в день оформления кредита находилось в машине и покупало ей пиво (т. 7 л.д. 216-219);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Ш.:

- показаниями потерпевшего Ш. пояснившего суду, что в <Дата>, к нему приехали три человека, при этом Д. предложил за вознаграждение оформить на его имя кредит, пояснив, что платить, не придется, на что он согласился, поскольку был в состоянии алкогольного опьянения. Сначала они заехали в магазин, где долго ждали пока парни кому-то звонили и выбирали шубу, потом его завезли в офис, где он расписался в документах. Кредит был оформлен на шубу стоимостью около ***. После этого они поехали в магазин и парни забрали шубу.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Ш., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Ш. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т22.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ОАО ***. В товарным чеке от <Дата> указано что в магазине ИП Т22. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 90-91);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Ш. кредит на сумму ***;

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени опе-ратора в контрольном листе и подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства в Кредитном деле на имя Ш., рукописные записи в контрольном листе выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в Кредитном деле на имя Ш. выполнены самим Ш. (т. 10, л.д. 203-205);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого указанного адреса *** не существует (т. 16 л.д. 31);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т22. согласно которым на расчетный счет ИП Т22. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 54-58, 81);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Ш. (т. 16, л.д. 124);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя У.:

- показаниями потерпевшего У. пояснившего суду, что в <Дата> к нему приехали Д. с парнем и девушкой и предложили оформить для него кредит, пояснив, что таким образом он сможет рассчитаться с долгом. Он согласился, полагая что у него еще останутся деньги. При этом Д. сказал, что за кредит платить не придется. После чего они поехали ***, где остановились на привокзальной площади и молодые люди взяв его паспорт ушли. Через некоторое время они вернулись и пояснили, что на его паспорт кредит не одобрили. Впоследствии он узнал, что на его имя оформлен кредит и понял что его обманули.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя У., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя У. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО «***» ***. В счете-фактуре от <Дата> указано что в магазине ИП Т26. на имя У. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 130-131);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил У. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На второй странице указан У., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 27);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в контрольном листе и подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства, рукописные записи в контрольном листе в Кредитном деле на имя У. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в Кредитном деле на имя У. выполнены не У. (т. 10, л.д. 8-10);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи в ан-кете заемщика, сведениях о клиенте в Кредитном деле на имя У. выполнены Т29. (т. 13, л.д. 48-49);

- ответом на запрос из ООО «***», согласно которому У. в данной организации не работал (т. 16, л.д. 74);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 3-5, 84);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя У. (т. 16, л.д. 137);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого У. опознал Д. как лицо, приезжавшее к нему домой в <Дата> с предложением оформить на его имя кредит, после чего он ездил с ним *** на привокзальную площадь, где передал паспорт второму человеку (т. 7 л.д. 115-118);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Г.:

- показаниями потерпевшего Г. пояснившего суду, что к нему приехал Д. с парнями и предложил ему и его сожительнице оформить кредит за который не придётся платить, на что они согласились. Они поехали в Кредитное агентство *** и оформили документы, на покупку шуб. Паспорт он отдал молодому человеку по имени Лукьянов А.В., который зашел в агентство, затем зашел он. После оформления документов парни уехали и после того как вернулись, Д. дал им по ***, пояснив что они поедут *** продавать шубы и после этого отдадут им деньги. До этого он также оформлял кредит в этом агентстве, но ему отказали.

- показаниями потерпевшей Б. показавшей суду, что к ним приехали друзья Г. и предложили им взять кредит. Это были Д. и Т70. с Лукьяновым А.В.. После оформления кредита они должны были сказать, что потеряли паспорта. Среди них был человек похожий на Лукьянова А.В..

- оглашенными показаниями Д., из которых следует что он с Лукьяновым А.В. и Т41. искал граждан на которых можно было оформить кредитный договор или паспорта для оформления кредитов. Лукьянов А.В. и Т41. приезжали 2-3 раза в неделю и он вместе с ними занимался поиском людей (т. 17 л.д. 31-36);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Г., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Г. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ООО ***. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Г. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 110-112);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Г. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На второй странице указан Г., который приобрел товар стоимостью *** (т. 3, л.д. 27);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства, рукописные записи в контрольном листе в Кредитном деле на имя Г. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Г. выполнены самим Г. (т. 11, л.д. 83-85);

- ответом на запрос из ООО *** согласно которого Г. работал в данной организации в период с <Дата> по <Дата> (т. 16 л.д. 11);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 3-6, 84, 93);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному дого-вору на имя Г. (т. 16, л.д. 111);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Б.:

- показаниями потерпевшей Б. показавшей суду, что она оформила на себя кредит на сумму *** для приобретения шубы, но шубу так и не получила. К ним приехали друзья Г. и предложили им взять кредит. Это были Д. и Т70. с Лукьяновым А.В.. Кто-то из них дал ей справочник и сказал, чтобы она указала в документах место работы и адрес, не соответствующие действительности. После того как она заполнила анкету Шалгина О.В. оформила ей кредит. Ее сфотографировали и она подписала все документы. Парни пообещали, что привезут шубу через два дня, но так и не привезли. После оформления кредита они должны были сказать, что потеряли паспорта. Среди них был человек похожий на Лукьянова А.В..

- показаниями потерпевшего Г. пояснившего суду, что к нему приехал Д. с парнями и сказал, что есть возможность взять кредит за который не придется платить. Д. спросил работает ли Б., на что он сказал что не работает. Парни сказали, что это неважно и предложили на нее тоже оформить кредит. Он предложил Б. оформить кредит за который не придётся платить, на что она согласилась.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Б., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Б. от <Дата>, которым установлено что на её имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы в ЗАО «***» ***. В счете-фактуре от <Дата> указано что в магазине ИП Т26. на имя Б. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 64-65);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Б. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На второй странице указана Б., которая приобрела шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 27);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя Кредитного агентства, рукописные записи в контрольном листе в Кредитном деле на имя Б. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в анкете заемщика от имени Б. выполнены самой Б. (т. 11, л.д. 173-177);

- справкой согласно которой Б. в ЗАО «***» *** не работала (т. 16, л.д. 4);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 3-6, 84, 93);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Б. (т. 16, л.д. 114);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Н.:

- показаниями потерпевшего Н. подтвердившего свои показания от <Дата> (т. 8, л.д. 44-46) и показавшего суду что в <Дата> к нему домой пришел Д. и попросил у него паспорт для оформления кредита за что Д. передал ему ***, пояснив что за кредит платить не придется. После чего он сказал, что нужно проехать в Кредитное агентство, в котором будет оформление кредита. В автомобиле находились еще 2-3 молодых человека. Когда они подъехали к офису в машине ему дали пакет заполненных документов. Один из молодых людей показал, где нужно расписаться и сказал, что он зашел в агентство. После того, как он расписался он пошел в Кредитное агентство. В агентстве Шалгина О.В. его сфотографировала, дооформила документы и передала ему. После чего он вышел на улицу и отдал документы лицам, находившимся в машине, а они передали ему еще *** и его паспорт. Товар оформленный в кредит он не получал.

- оглашенными показаниями Д., из которых следует, что он с Лукьяновым А.В. и Т41. искал граждан, на которых можно было оформить кредитный договор или паспорта для оформления кредитов. Лукьянов А.В. и Т41. приезжали 2-3 раза в неделю и он вместе с ними занимался поиском людей (т. 17 л.д. 31-36);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Н., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Н. от <Дата>, которым установлено, что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счетам-фактурам от <Дата> на сумму *** и ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы *** (т. 3, л.д. 99-100);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Н. кредит на сумму ***;

- счетами-фактурами от <Дата> согласно которых на имя Н. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** и *** (т. 3, л.д. 215, 217);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Н. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 235);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе в Кредитном деле на имя Н. выполнены не Шалгиной О.В., подписи в анкете заемщика, сведениях о клиенте, заявлении на получение кредита в Кредитном деле на имя Н. выполнены самим Н. (т. 9 л.д. 23-25);

- ответом на запрос из *** отделения ***» согласно которому Н. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 9);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 19, 93);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Н. (т. 16, л.д. 134);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Н. опознал Д., как лицо приезжавшее к нему зимой <Дата> и предлагавшее оформить на его имя кредит (т. 7 л.д. 119-122);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобре-тало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т12.:

- оглашенными показаниями потерпевшего Т12. из которых следует что зимой <Дата> к ним домой приехал Д. и попросил у него и Т13. паспорта, пояснив что по ним нужно получить деньги, пообещав вознаграждение. После чего он сказал что им нужно проехать для оформления документов. Когда они приехали ***, Д. пересадил их в другую машину в которой сидели водитель и молодой человек по имени Лукьянов А.В.. В этот день они ничего не оформляли и их увезли домой. На следующий день приехали Д. и человек по имени Лукьянов А.В., как он понял для оформления кредита и заверили их что по кредиту платить ничего не придется. Они поехали к Кредитному агентству, откуда вышла девушка посмотрела на них и их снова увезли домой. На другой день прежде чем привезти в агентство их переодели. Затем их по отдельности завели в агентство. Они подписали документы и их отвезли домой. Документы он не заполнял, а только расписался, в указанном девушкой месте. Товар приобретенный от его имени он не получал (т. 8 л.д. 18-21);

- оглашенными показаниями потерпевшей Т13. из которых следует что она постоянно проживает *** совместно с Т12.. Зимой <Дата> к ним домой приехал Д. и попросил у них паспорта, сказав что по ним нужно получить деньги, на что они согласились. Через несколько дней молодой человек по имени Лукьянов А.В. сказал что им нужно переодеться и их привезли в Кредитное агентство. В агентство они заходили по очереди. Их заверили что они получат часть денег (т. 8 л.д. 117-119);

- показаниями свидетеля Т1. пояснившего суду, что к его соседям Т12. и Т13. приезжал Д. и уговорил их оформить кредит.

- оглашенными показаниями свидетеля Т63. из которых следует что ей известно, что на ее соседей – Т13. и Т12. были оформлены кредиты, их уговорили оформить кредиты те же лица, что приезжали к ней домой (т. 6 л.д. 206-207);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т12., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т12. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ***. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т12. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 70-71);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т12. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На третьей странице указан Т12., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 28);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, рукописные записи в контрольном листе в Кредитном деле на имя Т12. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Т12. выполнены Лукьяновым А.В., рукописные записи в заявлении и подписи от имени Т12. выполнены самим Т12. (т. 9, л.д. 172-174);

- ответом на запрос из *** дистанции электроснабжения *** отделения ***, согласно которого Т12. у них не работал (т. 16 л.д. 19);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 6, 97);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т12. (т. 16, л.д. 140);

- протоколом предъявления лица для опознания, согласно которого Т12. опознал Шалгину О.В., как лицо оформлявшее кредит на его имя (т. 7 л.д. 37-40);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Т12. опознал Д. как лицо приезжавшее к нему домой и уговорившее оформить кредит (т. 7 л.д. 107-110);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т13.:

- оглашенными показаниями потерпевшей Т13., из которых следует что она является инвалидом 2 группы, не работает, постоянно проживает *** совместно с Т12.. Зимой <Дата> к ним домой приехал Д. и попросил у них паспорта, сказав что по ним нужно получить деньги, на что они согласились. Через несколько дней молодой человек по имени Лукьянов А.В. сказал что им нужно переодеться и их привезли в Кредитное агентство. В агентство они заходили по очереди. Их заверили что они получат часть денег. В агентстве девушка показала ей, где необходимо расписаться и их увезли домой. Товар оформленный от ее имени она не получала (т. 8 л.д. 117-119);

- оглашенными показаниями потерпевшего Т12., из которых следует, что зимой <Дата> к ним домой приехал Д. и попросил у него и Т13. паспорта, пояснив что по ним нужно получить деньги, пообещав вознаграждение. На следующий день приехали Д. и человек по имени Лукьянов А.В., как он понял для оформления кредита и заверили их что по кредиту платить ничего не придется. Прежде чем привезти в агентство их переодели. Они подписали документы и их отвезли домой (т. 8 л.д. 18-21);

- показаниями свидетеля Т1. пояснившего суду, что к Т12. и Т13. приезжал Д. и уговорил их оформить кредит;

- оглашенными показаниями свидетеля Т63. из которых следует что зимой <Дата>, ее знакомый Д. предлагал ей за вознаграждение оформить кредит, на что она отказалась. Ей также известно, что на ее соседей – Т13. и Т12. были оформлены кредиты, их уговорили оформить кредиты те же лица, что приезжали к ней домой (т. 6 л.д. 206-207);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т13., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т13. от <Дата>, которым установлено что на её имя оформлен потребительский кредит для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ЗАО «***» ***. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Т13. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 79-80);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т13. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На третьей странице указана Т13., которая приобрела шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 28);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи от имени оператора в проверочном листе, рукописные записи, кроме записи «Т18.» в контрольном листе в Кредитном деле на имя Т13. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Т13. выполнены Т39., рукописные записи в заявлении и подписи от имени Т13. выполнены самой Т13. (т. 9, л.д. 157-159);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописная запись «Т18.» в графе «звонил КЭ» контрольного листа Кредитного дела на имя Т13. выполнена Т18., ответить кем выполнена подпись от имени Т18. в контрольном листе не представляется возможным (т. 12, л.д. 49-50);

- ответом на запрос из ЗАО «***» согласно которого Т13. в данной организации работала до <Дата> (т. 16 л.д. 13);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 6, 97);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т13. (т. 16, л.д. 141);

- протоколом предъявления лица для опознания, согласно которого Т13. опознала Шалгину О.В., как лицо оформлявшее на её имя кредит (т. 7 л.д. 15-18);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Т13. опознала Лукьянова А.В. как лицо находившееся в Кредитном агентстве при оформлении документов на получение кредита (т. 7 л.д. 101-104);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Т13. опознала Д. как лицо приезжавшее к ним домой и уговорившее ее оформить кредит (т. 7 л.д. 111-114);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя З.:

- показаниями потерпевшего З. подтвердившего свои показания от <Дата> (т. 8, л.д. 122-125) и показавшего суду, что <Дата> они с М. находились дома когда приехал Д. и предложил им помочь с трудоустройством. Он попросил чтобы они взяли документы и поехали с ним. Они не соглашались, после этого Д. передал ему телефон и человек по имени Лукьянов А.В. пояснил, что надо оформить кредит, за который платить не придётся. После этого он согласился поехать с ними. Вечером они приехали в Кредитное агентство где оформили документы. В агентстве находилась Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В., который попросил его расписаться в документах. Ранее он никогда кредит не оформлял. Кредит был оформлен на сумму ***. Товар оформленный в кредит он не получал. За оформление кредита ему заплатили ***.

- оглашенными показаниями свидетеля М., из которых следует что она проживает совместно с З.. <Дата> к ним домой зашли Д. и молодой человек по имени Лукьянов А.В. и предложили им помочь с трудоустройством, на что они отказались. Затем на телефон Лукьянову А.В. позвонил какой то мужчина и он передал трубку З.. После чего З. сказал что все будет нормально. Они взяли паспорта и страховые свидетельства и передали молодому человеку по имени Лукьянов А.В.. В офисе молодой человек по имени Лукьянов А.В. заполнял документы от имени З. (т. 5 л.д. 11-13);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя З., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя З. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т24. по счет фактуре от <Дата> на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ОАО «***» *** (т. 3, л.д. 133-135);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил З. кредит на сумму ***;

- счетом-фактурой от <Дата> согласно которой на имя З. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** (т. 3, л.д. 210);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого З. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму *** где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 228);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя З. выполнены Шалгиной О.В., подписи в заявлении на получении кредиты в Кредитном деле на имя З. выполнены самим З. (т. 9 л.д. 8-10);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ОАО «***» по указанному адресу не значится (т. 16 л.д. 72);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 15, л.д. 19, 46);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя З. (т. 16, л.д. 125);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого З. опознал Лукьянова А.В. как лицо по имени Лукьянов А.В., который в Кредитном агентстве занимался оформлением кредитов (т. 7 л.д. 51-52);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого З. опознал Д. как лицо которое приезжало к нему домой и просило его паспорт, для того, чтобы оформить на его имя кредит (т. 7 л.д. 135-138);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого М. опознала Лукьянова А.В., как лицо занимавшееся оформлением документов в Кредитном агентстве и у которого находились паспорта З. и Т10. (т. 7 л.д. 49-50);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Ц.:

- показаниями потерпевшего Ц. пояснившего суду, что к нему пришел парень, взял у него паспорт и предложил оформить кредит, сказав, что за него платить не нужно и тем самым он сможет погасить предыдущий кредит, на что он согласился. После этого с этим парнем приехал Лукьянов А.В. и они поехали в банк, где Лукьянов А.В. отдал ему паспорт и они оформили кредит. На листке бумаги Лукьянов А.В. написал ему все что нужно было сказать при заполнении документов: место работы, заработную плату, номера телефонов. Оформлением кредита занималась Шалгина О.В.. Он на тот момент не работал и данные не соответствовали действительности. После оформления документов он вышел из банка и отдал все документы Лукьянову А.В.. После того как пришла претензия из банка он начал вносить платежи по кредиту.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Ц., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя Ц. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ЗАО «***» *** (т. 3, л.д. 109-110);

- выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Ц. кредит на сумму ***;

- счетами-фактурами согласно которым на имя Ц. в магазине ИП Т24. выписаны ювелирные изделия на сумму *** и *** (т. 3, л.д. 208-209);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого Ц. приобрел в кредит в магазине ИП Т24. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 237);

- гарантийным письмом от <Дата> за подписью Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство гарантирует оплату денежной суммы в размере *** за покупателя Ц. в счет приобретаемого товара (т. 3, л.д. 224);

- актом сверки задолженности от <Дата> согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара на сумму *** купленного на имя Ц. в магазине ИП Т24. (т. 3, л.д. 238-239);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Ц. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи в анкете заемщика от имени Ц., подписи в заявлении на получение кредита от имени Ц. выполнены самим Ц. (т. 11 л.д. 98-100);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ЗАО «***» *** по указанному адресу не находится (т. 16 л.д. 29);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т24. согласно которым на расчетный счет ИП Т24. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 19, 97);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Ц. (т. 16, л.д. 149);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Ц. опознал Лукьянова А.В. как лицо приезжавшее к нему домой и уговорившее его оформить кредит, после чего они вместе ездили в Кредитное агентство, где это лицо продиктовало ему сведения для заполнения анкеты (т. 7 л.д. 61-62);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Ц. опознал Д. как лицо приезжавшее к нему домой, взявшее у него паспорт и обещавшее погасить уже оформленный им кредит (т. 7 л.д. 151-154)

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого свидетель Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое несколько раз выбирало и приобретало в кредит золотые ювелирные изделия в магазине «***» в большом количестве (т. 7 л.д. 65-68);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Ю.:

- показаниями потерпевшей Ю. подтвердившей свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 77-79) и показавшей суду, что в <Дата> приехал незнакомый человек и сказал, что ей необходимо проехать с ними ***. Затем он сказал ей что надо оформить кредит, пояснив что за кредит платить не придётся и пообещал вознаграждение. Их привезли в Кредитное агентство, где Шалгина О.В. оформила документы. После заполнения документов, ее отпустили. Никаких документов ей не передавали. Товар оформленный в кредит она не получала. Кто заполнял документы от ее имени, ей неизвестно. Дополнив показания, пояснила, что оформить кредит ей предлагал Д.

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Ю., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Ю. от <Дата>, которым установлено что на её имя оформлен потребительский кредит на сумму *** для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ЗАО «***» ***. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т26. на имя Ю. была продана шуба стоимостью *** (т. 3, л.д. 102-103);

- протоколом осмотра предметов изъятых при обыске в магазине ИП Т26., согласно которого осмотрена тетрадь содержащая список лиц с указанием купленного товара. На четвертой странице указан Ю., который приобрел шубу стоимостью *** (т. 3, л.д. 28);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Ю. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в анкете заемщика, в заявлении от имени Ю. выполнены не Ю. (т. 9, л.д. 38-40);

- возвращенным почтовым отправлением согласно которого адресат ЗАО «***» *** по указанному адресу не находится (т. 16 л.д. 27);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т26. согласно которым на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки (т. 14, л.д. 8, 113);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Ю. (т. 16, л.д. 126);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Ю. опознала Шалгину О.В. как лицо, которое зимой <Дата> в Кредитном агентстве занималось оформлением кредита на ее имя и указавшее где необходимо расписаться (т. 7 л.д. 3-6);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя К.:

- показаниями потерпевшего К. подтвердившего свои показания на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 107-109) и пояснившего суду, что в <Дата> он поссорился с молодыми людьми, в результате они забрали у него паспорт. На следующий день молодые люди сказали что он им должен и вынудили его поехать в Кредитное агентство для оформления кредита. Перед этим они заехали в магазин где молодой человек выбрал золотые изделия и оформил товарный чек. С этим чеком они пошли в агентство. Он был уверен, что в получении кредита ему откажут, поскольку он не работал. Молодой человек подошел к Шалгиной О.В. и они заполнили документы. Анкету он заполнял со слов молодого человека, который говорил что за кредит ему платить не придется. В анкете указали, что он работает сварщиком на трубопрокатном заводе ***. Однако кредит ему выдали и он пошел в магазин получил товар и отдал молодому человеку;

- оглашенными показаниями свидетеля К. из которых следует что в <Дата> ее внука К. увезли молодые люди. Через некоторое время ей стало известно, что на К. был оформлен кредит (т. 6 л.д. 140-142);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя К., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

- протоколом осмотра документов, Кредитного дела на имя К. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму ***, для оплаты ювелирных изделий приобретенных в магазине ИП Т54.. В счете-фактуре от <Дата> указано, что в магазине ИП Т54. на имя К. были выписаны ювелирные изделия стоимостью ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон адрес и место работы ОАО «***» (т. 3, л.д. 121-123);

- ответом на запрос из ОАО «***» согласно которому К. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 33);

- договором продажи товара от <Дата> согласно которого К. приобрел в кредит в магазине ИП Т54. товар на сумму ***, где Кредитное агентство выступает в качестве поручителя (т. 3, л.д. 277);

- актом сверки задолженности от <Дата> подписанного Шалгиной О.В. согласно которого Кредитное агентство подтверждает наличие задолженности по оплате товара купленного на имя К. в магазине ИП Т54. на сумму ***. (т. 3, л.д. 278);

- выписками о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства и ИП Т54. согласно которым на расчетный счет ИП Т54. были перечислены денежные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 40, 153);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя К. (т. 16, л.д. 148);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого рукописные записи и подписи от имени оператора в контрольном листе, подпись уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя К. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи от имени К. в анкете заемщика в заявлении на получении кредита выполнены самим К. (т. 10, л.д. 83-85);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены соединения, посредством телефонных звонков в вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 133);

По эпизоду хищения от <Дата> при заключении кредитного договора на имя Т15.:

- оглашенными показаниями потерпевшего Т15. из которых следует что весной <Дата> к нему домой приехал Лукьянов А.В. и предложил ему оформить кредит, пояснив что за кредит платить не придется а он получит за это денежное вознаграждение. Сначала он отказался поскольку не работал и не имел источников дохода. На что Лукьянов А.В. сказал что смогут оформить кредит. После того как он согласился взяв паспорт и страховой свидетельство они приехали к Кредитному агентству. В машине он заполнил документы, указав сведения о работе со слов Лукьянова А.В.. Среди документов уже находилась счет-фактура по которой были выписаны мужские кожаные куртки. После этого он с Лукьяновым А.В. зашел в Кредитное агентство где девушка оформила остальные документы. Затем он расписался в документах и они с Лукьяновым А.В. вышли из агентства, где Лукьянов А.В. передал ему *** на оплату такси. Товар оформленный в кредит он не получал. В документах рукописные записи и подписи выполнены им (т. 8, л.д. 146-149);

- показаниями свидетеля Т21. пояснившей суду, что в <Дата> к ним домой пришли документы на счет погашения кредита на сумму ***. Когда она спросила об этом Т15. он сказал что сам разберётся.

- оглашенными показаниями свидетеля Ш. из которых следует <Дата> она находилась в гостях у Т15.. Кто либо посторонний в этот день к ним не приезжал. О том предлагали ли Т15. оформить кредит ей неизвестно (т. 6, л.д. 148-149);

- вещественным доказательством Кредитным делом на имя Т15., согласно которого принято положительное решение о выдаче кредита для приобретения товаров;

выпиской по счету согласно которой Банк предоставил Т15. кредит на сумму ***;

- протоколом осмотра документов Кредитного дела на имя Т15. от <Дата>, которым установлено что на его имя оформлен потребительский кредит, для оплаты шубы приобретенной в магазине ИП Т26.. Согласно счету-фактуре от <Дата> в магазине ИП Т26. на имя Т15. была проданы вещи на сумму ***. В анкете заемщика указан рабочий телефон, адрес и место работы ИП Т68. *** (т. 3, л.д. 120-121);

- ответом на запрос руководителя *** участка ООО «***» Т68. согласно которого Т15. в данной организации не работал (т. 16 л.д. 45);

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету Кредитного агентства согласно которому на расчетный счет ИП Т26. были перечислены денеж-ные средства в счет оплаты по акту сверки от <Дата> (т. 14, л.д. 178);

- справкой Кредитного агентства о наличии задолженности по кредитному договору на имя Т15. (т. 16, л.д. 127);

- заключением эксперта от <Дата> согласно которого подписи и рукописные записи в контрольном листе, подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т15. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи от имени Т15. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены самим Т15., ответить на вопрос кем выполнены подписи от имени Т15. не представляется возможным (т. 10, л.д. 98-100);

- протоколом предъявления лица для опознания согласно которого Т15. опознал Лукьянова А.В. как лицо предлагавшее ему зимой <Дата> оформить кредит и с которым они вместе ездили в Кредитное агентство для оформления кредита на приобретение курток (т. 7 л.д. 73-76);

- детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, которыми установлены многочисленные соединения, посредством телефонных звонков и СМС сообщений в дневное и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится *** (т. 4, л.д. 158-159, 202);

Оценивая всю совокупность добытых и исследованных доказательств по указанным эпизодам, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимых Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В. в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору с использованием служебного положения.

Судом установлено, что Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В. по эпизодам: от <Дата> при заключении договора на Д., от <Дата> при заключении договора на Ж., от <Дата> при заключении договора на Э., от <Дата> при заключении договора на Я., от <Дата> при заключении договора на Ч., от <Дата> при заключении договора на С., от <Дата> при заключении договора на М., от <Дата> при заключении договора на И., от <Дата> при заключении договора на Т10., от <Дата> при заключении договора на Т11., от <Дата> при заключении договора на Т14., от <Дата> при заключении договора на Т1., от <Дата> при заключении договора на Т55., от <Дата> при заключении договора на Т2., от <Дата> при заключении договора на Т3., от <Дата> при заключении договора на Т4., от <Дата> при заключении договора на Т5., от <Дата> при заключении договора на Т6., от <Дата> при заключении договора на Т35., от <Дата> при заключении договора на Т7., от <Дата> при заключении договора на Т8., от <Дата> при заключении договора на Т9.,

с целью хищения денежных средств Банка по имеющимся у них паспортам на имя Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7., Т8. и Т9.,

умышленно с корыстной целью путем обмана <Дата> от имени Д., <Дата> от имени Ж., <Дата> от имени Э., <Дата> от имени Я., <Дата> от имени Ч., <Дата> от имени С., <Дата> от имени М., <Дата> от имени И., <Дата> от имени Т10., <Дата> от имени Т11., <Дата> от имени Т14., <Дата> от имени Т1., <Дата> от имени Т55., <Дата> от имени Т2., <Дата> от имени Т3., <Дата> от имени Т4., <Дата> от имени Т5., <Дата> от имени Т6., <Дата> от имени Т35., <Дата> от имени Т7., <Дата> от имени Т8., <Дата> от имени Т9.,

предварительно по имеющимся у них паспортам граждан получив в магазинах ИП Т24., ИП Т22., ИП Т26., ИП Т19. и ИП Т54. счета – фактуры на товары приобретаемые в кредит и подготовив анкеты заемщика в которых были указаны заведомо ложные сведения о наличии обстоятельств, являющихся обязательным условием получения потребительского кредита, то есть о намерении граждан приобрести в магазине товар, а также сведений об их платежеспособности, оформили от имени граждан заявления - оферты в Банк на заключение договора потребительского кредитования, с целью хищения чужого имущества.

После чего Шалгина О.В. достоверно зная о фиктивности оформленных документов заключила с гражданами договоры на предоставление потребительского кредита.

Затем получив в магазинах товар оформленный на имя граждан в кредит, они распорядились им по своему усмотрению. Впоследствии Банк перечислил на счета указанных предпринимателей денежные средства во исполнение условий договора.

Граждане Д., Ж., Э., Ч., С., М., И., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т5., Т6., Т35., Т8. и Т9. не подозревавшие что на их имя оформлены кредиты погашение кредитов не производили.

Граждане Я., Т10., Т4. и Т7. погашение кредита также не производили полагая что погашать кредит им не надо.

Таким образом, Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленным следствием лицом с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде товаров оформленных в кредит, погашение кредита не произвели, причинив Банку ущерб с учетом предъявленного обвинения по эпизодам при заключении договора на имя: Д. в размере ***; Ж. ***; Э. ***; Я. ***; Ч. ***; С. ***; М. ***; И. ***; Т10. ***; Т11. ***; Т14. ***; Т1. ***; Т2. ***; Т3. ***; Т4. ***; Т5. ***; Т6. ***, Т35. ***; Т7. ***; Т8. ***; Т9. ***.

Указанные обстоятельства подтверждены показаниями свидетелей:

Я. показавшей, что Т42. предложила ей вернуть им ранее утерянный паспорт ее сожителя Ж., взамен на их согласие оформить кредит и вознаграждение. После того, как она согласилась Т42. уехала. Через два дня Д. привез паспорт Ж. и ***. Затем Д. попросил у нее паспорт для оформления кредита, пояснив что за кредит платить не придется. Через два дня он привез ей паспорт.

Э. показавшего, что в начале <Дата> он потерял свой паспорт и другие документы. Через некоторое время узнал, что на его имя оформлен кредит.

Ч. показавшего что два молодых человека попросили у него паспорт пояснив что паспорт нужен для того чтобы внести в него исправления, на что он согласился. Через два дня паспорт ему вернули.

С. показавшего что в <Дата> он заметил, что у него пропал паспорт. Сам он свой паспорт никому не передавал. Кто мог воспользоваться его паспортом, ему неизвестно.

М. показавшей что Д. и молодой человек по имени Лукьянов А.В. предложили им помочь с трудоустройством. Она передала им паспорт а затем в офисе подписала документы. С ними должен был ехать Т10., но ему не хватило места в машине, поэтому они забрали у него паспорт.

Т61. показавшей что ее брат И. умер <Дата>. Где находится его паспорт ей неизвестно.

Т10. показавшего что к нему пришли двое молодых людей и попросили паспорт, пообещав вознаграждение. Паспорт им нужен был для того чтобы оформить кредит, при этом они пояснили что за кредит ему платить не придётся. После чего он отдал им паспорт за вознаграждение.

Ю. показавшей что Т10. отдал свой паспорт за вознаграждение.

Т11. показавшего что к нему приехали 4 человека и предложил оформить кредит на его имя. Для этого они забрали у него паспорт. В тот же день паспорт вернули, пояснив что с оформлением кредита не получилось.

Т14. показавшего что незнакомые люди предложили ему помочь с трудоустройством. Он согласился и передал им паспорт и страховое свидетельство.

Т1. показавшего что он оставил паспорт в такси в качестве залога. Через некоторое время узнал что на его имя оформлен кредит.

Т63. показавшей что ей стало известно, что на сына Т1. был оформлен кредит по утерянному паспорту.

Т55. показавшей что когда у нее дома ночевал ее сын Д. и трое его знакомых ***, ее паспорт лежал в шифоньере. Сама она свой паспорт никому не давала.

Т2. показавшего что П. и трое молодых людей пообещали его трудоустроить и предложили ему взять паспорт и сделать с него ксерокопию, на что он согласился.

Т3. показавшего что молодые люди предложили устроиться на работу, для этого попросили паспорт. После чего он сделал копию паспорта и передал им.

П. показавшего, что к нему приехали Т41. и Лукьянов А.В. и предложили ему показать какой-нибудь адрес, где можно взять паспорт для оформления на него кредита. Он назвал им адрес Т3.. Они поехали по адресу где встретили мужчину которому предложили трудоустройство.

Т4. показавшего, что во время распития спиртных напитков к нему приехали молодые люди один из которых был Лукьянов А.В. и предложили отдать им паспорт. Через некоторое время ему вернули паспорт и сказали, что на него в Кредитном агентстве оформили кредит.

Т5. показавшего что незнакомые люди попросили у него паспорт за вознаграждение, пояснив что им необходимо ля того, чтобы забрать машину со штрафстоянки.

Т6. показавшего что из его дома была совершена кража, был украден в том числе паспорт.

Т58. показавшей что у ее мужа был украден паспорт, взамен которого он впоследствии получил новый паспорт.

Т35. показавшей что к ней пришел Т56. со своим братом. Ее паспорт лежал на тумбочке, но затем пропал.

Т56. показавшего что его брат Д. с двумя молодыми людьми искал Т35. для того чтобы взять у нее паспорт для оформления кредита.

Т65. и Т66. показавших что они были у Т7., когда к нему пришли два молодых человека. После того как они ушли Т7. пояснил что передал им паспорт за вознаграждение.

Т8. показавшего что на работе он потерял паспорт. Пропажу паспорта обнаружил когда пришли документы о том что у него имеется задолженность по кредиту.

Т9. показавшего что молодые люди одного из которых звали Лукьянов А.В. предложили ему трудоустроится, на что он согласился. После чего они сделали ксерокопию его паспорта.

Т59. показавшей что ее муж согласился на предложение молодых людей о трудоустройстве, после чего они сделали копию паспорта.

Показаниями Д. показавшего, что он передавал свой паспорт Лукьянову А.В., который попросил его для того, чтобы оформить что-то в ломбарде. Впоследствии ему стало известно, что на его паспорт был оформлен кредит. Паспорт на имя И. был получен им от гражданина в магазине «***», расположенном ***. Он забрал себе этот паспорт и хранил у себя дома. Лукьянов А.В. и Т41. как-то оставались ночевать у него дома ***. Как и когда они взяли паспорт на имя его матери Т55. ему неизвестно Он с Лукьяновым А.В. и Т41. искал граждан на которых можно было оформить кредитный договор или паспорта для оформления кредитов. Лукьянов А.В. и Т41. приезжали 2-3 раза в неделю и он вместе с ними занимался поиском людей.

А также материалами дела представленными суду:

Кредитными делами заведенными Шалгиной О.В. в Кредитном агентстве на Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7., Т8. и Т9., согласно которых в них имеются ксерокопии паспортов граждан, счета-фактуры на приобретение в кредит товаров в магазинах *** оформленные на граждан, анкеты заемщика и заявления-оферты на заключение договора о потребительском кредитовании оформленные от имени граждан.

Показаниями указанных граждан установлено, что в оформлении кредитных договоров они участия не принимали.

Договоры были оформлены Шалгиной О.В., Лукьяновым А.В. и неустановленным следствием лицом:

- в случае с Ж., Э., С., И. Т1., Т55., Т6., Т35. и Т8. по паспортам утерянным гражданами;

- в случае с Д., Ч., М., Т11., Т14., Т2., Т3., Т5. и Т9. паспорта были получены обманным путем, взамен на обещания помочь с трудоустройством, либо для совершения иных действий не связанных с оформлением кредита;

- Т4. передал паспорт находясь в состоянии алкогольного опьянения.

В остальных случаях паспорта граждан были переданы за вознаграждение, при этом Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство обманывали граждан, поясняя, что за кредит им платить, не придётся.

При оценке показаний свидетелей суд учитывает, что в ходе судебного разбирательства по делу каких-либо обстоятельств, указывающих на возможность сообщения указанными лицами недостоверных сведений, а также на их заинтересованность в исходе дела не в пользу подсудимых, не установлено, в связи с чем оснований не доверять их показаниям суд не усматривает.

Суд признает достоверными показания свидетелей Э., Ч., С., Т61., Т14., Т63., Т55., Т2., Т9. и Т9. на предварительном следствии, поскольку их содержание никем не оспаривается и оно согласуется с другими доказательствами.

Показания свидетеля З. о том, что изначально ему и М. была предложена помощь с трудоустройством, на что они отказались, и как он затем понял их привезли в Кредитное агентство для оформления кредита, не опровергают показания М. показавшей что она пописывала документы полагая что с ней решаются вопросы трудоустройства. М. находилась в состоянии опьянения и описывает события так, как она их поняла.

Суд находит достоверными показания свидетеля Т3. на предварительном следствии, поскольку они согласуются с показаниями П. и материалами дела. Доводы Т3. о том что он давал показания на следствии по указанию следователя, по мнению суда вызваны стремлением помочь Лукьянову А.В. избежать ответственности. При этом его показания в судебном заседании в части того что копию паспорта у него забрали молодые люди для того чтобы помочь с трудоустройством не противоречат его показаниям на предварительном следствии.

В судебном заседании Т3. не называл фамилии этих молодых людей, тогда как на предварительном следствии он указывал, что это были П. и человек по имени Лукьянов А.В.. Из оглашенных показаний П. следует, что адрес Т3. он дал Лукьянову А.В. и Т41. по просьбе последних.

Несмотря на то, что у Лукьянова А.В. и Т41. у обоих имя Лукьянов А.В., участие Лукьянова А.В. в этом эпизоде не исключается, поскольку Т3. при проведении опознания опознал Лукьянова А.В.. Заключением эксперта также установлено, что рукописные записи от имени Т3. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены Лукьяновым А.В..

Таким образом суд не находит оснований не доверять показаниям Т3. на предварительном следствии.

Доводы Т3. о том, что на опознании он находился в состоянии алкогольного опьянения опровергаются показаниями следователя Т54. показавшей, что участие свидетелей в проведении следственных действий в состоянии алкогольного опьянения исключается.

Кроме того показания Т3. на опознании подтверждены вышеуказанными доказательствами.

Показаниями свидетеля Т64. показавшего что Т5. после потери паспорта переживал, что по его паспорту могут оформить кредит, не опровергают показания Т5. о том что кредит по его паспорту был оформлен после того как он за вознаграждение передал паспорт молодым людям.

Суд находит достоверными показания Т35. в судебном заседании показавшей, что после ухода из ее дома братьев Д. у нее пропал паспорт со страховым свидетельством.

При этом суд относиться критически к показаниям свидетеля Т56. показавшего, что Т35. сама передала паспорт Д. Данные показания, по мнению суда, вызваны стремлением помочь брату избежать ответственности.

Показаниями свидетеля Т57. показавшей что ее сын Т4. потерял паспорт, после чего они узнали что на него оформлен кредит, не опровергают показания Катырева о том что кредит был оформлен на него после того как он передал паспорт молодым людям за вознаграждение.

Суд находит достоверными показания свидетелей Т65. и Т66. показавших что Т7. передал свой паспорт молодым людям за вознаграждение, поскольку они согласуются друг с другом.

К показаниям свидетеля Т7. о том, что паспорт у него был похищен а также к показаниям свидетеля Т57. о том что после потери ее сыном паспорта они узнали что был оформлен кредит, суд относиться критически и вызваны они, по мнению суда, возможной обязанностью по погашению кредита Т7. и Т4..

Суд находит установленным что Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо а также лицо в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство занимались поиском граждан на которых можно было оформить кредитный договор или паспортов граждан по которым можно было оформить договор.

После чего они же с участием Шалгиной О.В. готовили анкеты заемщиков, приложив к ним полученные описанными выше способами копии паспортов указанных граждан, которые заведомо для них не собирались заключать кредитный договор.

Затем Шалгина О.В. заведомо зная о фиктивности внесённых в анкету сведений, заполнив проверочные листы к анкете заёмщика, от имени указанных граждан, путем обмана оформила кредитные договоры что подтверждается:

заключениями экспертов согласно выводам которых:

- подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Д., Ж., Э., Я., Ч., С., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7. и Т8. выполнены Шалгиной О.В.,

- подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т55. выполнены Шалгиной О.В.,

- рукописные записи и подписи в контрольном листе, в проверочном листе в Кредитном деле на имя М. и Т9. выполнены Шалгиной О.В.,

- подписи в заявлениях-офертах выполнены не указанными свидетелями.

Выводы экспертов подтверждены показаниями указанных свидетелей, согласно которым сами они кредитные договоры не заключали.

Таким образом, судом установлено, что именно Шалгина О.В. с целью принятия положительного решения на выдачу кредита, и достоверно зная, что указанные граждане не имеют работы и постоянных источников дохода, подтвердила указанные в анкете заемщика ложные сведения о месте их трудоустройства и доходах, а затем приняла решение о выдаче кредита по заявлениям Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7., Т8. и Т9..

Отсутствие подписей уполномоченного представителя на отметке об акцепте заявлений М. и Т9. не влияет на выводы суда о виновности подсудимых, поскольку фактически на имя М. и Т9. были заключены кредитные договоры и Банком были выделены денежные средства на оплату товаров оформленных в кредит, которые были похищены.

Факт поступления денежных средств подтверждается выписками о движении денежных средств по расчетным счетам индивидуальных предпринимателей на которые были перечислены денежные средства в счет оплаты за товары по оформленным счетам-фактурам на имя граждан.

Граждане на имя которых был заключен кредитный договор - Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7., Т8. и Т9. в процедуре оформления договоров участия не принимали, заявления-оферты не подписывали в связи с чем потерпевшими по данным эпизодам не являются.

Суд находит что в указанных случаях преступления совершены путем обмана Банка, которому причинен ущерб в виде хищения денежных средств перечисленных для оплаты оформленных по кредитным договорам товаров.

Оформление Шалгиной О.В. и Лукьяновым А.В. кредитных дел в которых были указаны сведения о платёжеспособности клиентов, не соответствующие действительности, позволяющих получить им товар оформленный в кредит, суд расценивает, как обман.

Обман как способ совершения хищения состоял в сознательном утаивании информации о неплатежеспособности клиентов, путем указания в анкетах заёмщиков недостоверных сведений а затем на основании этого принятие Шалгиной О.В. решений о выдаче кредита, то есть в умышленных действиях подсудимых направленных на введение Кредитного агентства в заблуждение.

При совершении данных преступлений подсудимые действовали с прямым умыс-лом, то есть понимали, что их действия направлены на хищение чужого имущества.

Подсудимые действуя с корыстной целью, обманули Банк и добившись того что Банк во исполнение условий кредитных договоров перечислил денежные средства на оплату товаров оформленных в кредит на имя граждан, получили эти товары и обратили в свою пользу.

Оформив кредитные договоры, и внеся в некоторых случаях первоначальные взносы, они получили товары оформленные в кредит. Затем скрывая свои намерения, частично внесли взносы по некоторым кредитным договорам и впоследствии оставшиеся взносы вносить отказались.

Факты получения ими товара во всех случаях подтверждаются показаниями свидетелей Т24., Т22., Т26., Т19. и Т54., показавших что после того как они получили подтверждение о том что кредит одобрен, товар ими был отпущен.

Граждане Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7., Т8. и Т9. не дававшие свое согласие на заключение договоров, погашение задолженности также не производили.

Наличие подписи М. в заявление-оферте не влияет на выводы суда, поскольку М. подписывая документы, полагала что она оформляет документы, связанные с трудоустройством.

Факты внесения Шалгиной О.В. денежных средств в счет частичного погашения задолженности подтверждаются показаниями Шалгиной О.В. оглашенными в судебном заседании согласно которых, после того как «программа» выявляла наличие задолженности по кредиту она звонила Т50., для того что бы получить деньги на погашение задолженности, которые приносили Т41. или Лукьянов А.В., а также показаниями граждан на которых были оформлены кредиты, согласно котором задолженность по кредиту они не погашали. А также показаниями Лукьянова А.В. в судебном заседании показавшего, что он привозил деньги на погашение кредитов.

К показаниям свидетеля Т30. в судебном заседании о том что давая показания в ходе предварительного следствия о том что деньги Шалгиной О.В. передавал Лукьянов А.В. он ошибался, суд относиться критически и вызваны по мнению суда ложной солидарностью с Лукьяновым А.В.. При этом показания Т30. в ходе предварительного расследования о том, что он видел, как Лукьянов А.В. привез и передал деньги Шалгиной О.В., суд находит достоверными, поскольку они подтверждены подсудимой.

Между тем указанные обстоятельства не влияют на квалификацию содеянного Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В., поскольку суд находит доказанным в действиях подсудимых оконченного состава преступления с момента получения ими и неустановленными лицами товаров оформленных в кредит в магазинах ***, поскольку с этого момента они получили реальную возможность распорядиться полученным товаром по своему усмотрению.

О наличии умысла направленного на хищение денежных средств путем обмана во всех случаях, свидетельствует использование Шалгиной О.В. поддельных документов, в виде изготовления анкеты заемщика с указанием в них недостоверных сведений о платежеспособности клиентов, а затем внесения в проверочные листы сведений о якобы проведенных проверочных мероприятий. Что в совокупности позволило Шалгиной О.В. создать видимость о платёжеспособности клиентов, а затем принять решение о выдаче им кредита.

Доводы Шалгиной О.В. о том, что Д. сам приходил и заполнял и подписывал все документы опровергаются показаниями Д. показавшего, что он не знал что на его имя оформлен кредит а также заключением эксперта согласно которого рукописные записи в анкете заемщика и подписи в Кредитном деле от имени Д. выполнены Т41..

Доводы Шалгиной О.В. что при оформлении договора на Ж., Лукьянова А.В. в агентстве не было опровергаются заключением эксперта, согласно которого рукописные записи в анкете заемщика от имени Ж. выполнены Лукьяновым А.В..

Доводы Шалгиной О.В. о том, что она не занималась оформлением кредита на Т55. опровергаются заключением эксперта согласно которого подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т55. выполнены Шалгиной О.В.. Вопреки доводам Шалгиной О.В. о том, что она проверяла сведения по Т55., последняя пояснила что она не работает. Кроме того организация – место работы Т55., указанная в анкете по указанному адресу не находится.

Согласно заключению эксперта от <Дата> рукописные записи в контрольном листе Кредитного дела на имя Т55. выполнена Т18..

Между тем согласно заключению эксперта от <Дата> подписи от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т55. выполнены Шалгиной О.В., рукописные записи и подписи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т55. выполнены не Т55., а Лукьяновым А.В..

Таким образом несмотря на то что в контрольном листе Т18. внесла записи о проведенной проверке Шалгина О.В. достоверно знала о том что Т55. не намеревается заключать кредитный договор, поскольку она не присутствовала при оформлении документов. К такому выводу суд приходит из того что все записи и подписи от имени Т55. выполнены Лукьяновым А.В..

Следовательно, Шалгина О.В. внеся в заявление от имени Т55. данные о клиенте не соответствующие действительности, путем обмана оформила кредитный договор на имя Т55..

Согласно контрольным листам имеющимся в Кредитных делах на имя Т55. от <Дата> и Т3. от <Дата> в графе «согласовано» имеется подпись сотрудника службы экономической безопасности от имени Т16..

Однако данное обстоятельство не влияет на выводы суда о виновности Шалгиной О.В. по данным эпизодам, поскольку в судебном заседании установлено, что Т16. начал работать в должности сотрудника экономической безопасности с <Дата>.

Что подтверждается:

- оглашенными показаниями Ф. согласно которым в период, когда в Кредитном агентстве не было сотрудника службы экономической безопасности, курировал работу этого офиса сотрудник из офиса *** Т60..

- оглашенными показаниями Т18. согласно которым с <Дата> по <Дата> у них не было сотрудника службы экономической безопасности.

Суд полагает необходимым уменьшить объем обвинения по эпизоду хищения при оформлении кредитного договора на имя Т55. от <Дата> до ***. При этом суд исходит из того что кредитный договор на имя Т55. был заключен на сумму ***. При оформлении потребительского кредита подсудимыми был внесён первоначальный платеж в размере ***. Впоследствии Шалгина О.В. внесла в счет погашения задолженности по данному кредиту ***, что подтверждено справкой Кредитного агентства (т. 16, л.д. 113), выпиской по счету предоставленной Банком и материалами Кредитного дела. С учетом установленных судом обстоятельств сумма ущерба составит *** (*** – *** - ***). Также подлежит уточнению по данному эпизоду сумма внесённых подсудимыми денежных средств в счет погашения задолженности.

Вопреки доводам Лукьянова А.В., причастность его к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Д. от <Дата>, подтверждается показаниями Д. показавшего, что Лукьянов А.В. попросил у него паспорт для того, чтобы оформить что-то в ломбарде. Впоследствии ему стало известно, что на его паспорт был оформлен кредит. Согласно счету-фактуре в кредит были оформлены золотые изделия на сумму более ***. При предъявлении лица для опознания Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое приобретало в кредит золотые изделия в большом количестве. Таким образом, Лукьянов А.В. получив паспорт Д. и оформив на него счет-фактуру на приобретение товаров, предоставил документы Шалгиной О.В., которая оформила на имя Д. потребительский кредит на оплату товаров, которые были похищены подсудимыми и неустановленным лицом.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизодам оформления договоров на Ж. и Э. от <Дата>, Ч. и С. от <Дата>, подтверждается заключением эксперта согласно которого рукописные записи в анкете заемщика от имени Ж., Ч., С. а также в сведениях о клиенте на Э. выполнены Лукьяновым А.В.. В анкеты были внесены заведомо недостоверные сведения о месте работы Ж., Э., Ч., С., что подтверждается ответами на запросы согласно которым: Ж. в организации указанной в анкете не работал, организация указанная в анкете Э. по указанному адресу деятельность не осуществляла, Ч., С. в организациях указанных в анкетах не работали. Таким образом Лукьянов А.В. принимал участие при оформлении анкет граждан внеся в них недостоверную информацию с целью получения потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Я. от <Дата>, подтверждается показаниями Я. и Д., а также материалами дела. Согласно показаниям Я. к ней приехал Д. и попросил у нее паспорт для оформления кредита. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. Согласно счету-фактуре в кредит были оформлены золотые изделия на сумму около ***. При предъявлении лица для опознания Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое приобретало в кредит золотые изделия в большом количестве. Таким образом Д. получив паспорт Я. передал его Лукьянову А.В., который заведомо зная что Я. не собирается оформлять кредит выписал на ее имя счет-фактуру в магазине на приобретение товаров, которые были ими похищены после оформления кредитного договора.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на М. от <Дата>, подтверждается показаниями М. и Д., а также материалами дела. Согласно показаниям М., Д. и человек по имени Лукьянов А.В. предложили ей помочь с трудоустройством, для чего они взяли у нее паспорт. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. При предъявлении лица для опознания М. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое оформляло документы в агентстве. Таким образом Лукьянов А.В. завладел паспортом М. на который впоследствии путем обмана был оформлен потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на И. от <Дата>, подтверждается показаниями Д. а также материалами дела. Согласно протоколу обыска в жилище Д. изъяты паспорт и страховое свидетельство на имя И.. Согласно показаниям Д. совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. <Дата> Лукьянов А.В. был ***, поскольку М. опознала Лукьянова А.В., как лицо оформлявшее в этот день документы в агентстве. Таким образом Лукьянов А.В. получив от Д. паспорт на имя И. оформил документы для получения путем обмана потребительского кредита, в которые были внесены недостоверный сведения.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т10. от <Дата>, подтверждается показаниями Т10. а также материалами дела. Согласно показаниям Т10. к нему пришли двое молодых людей и попросили паспорт, пообещав вознаграждение. При предъявлении лица для опознания М. опознала Лукьянова А.В., как лицо у которого находился паспорт Т10.. Лукьянов А.В. при допросе в судебном заседании в оценке своих действий как пассивного наблюдателя по данному эпизоду, допустил в то же время нахождение у себя паспорта Т10.. Таким образом Лукьянов А.В. получив паспорт на имя Т10. занимался оформление документов для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т11. от <Дата>, подтверждается показаниями Т11., Д., а также материалами дела. Согласно показаниям Т11. к нему приехали 4 человека, при этом Д. предложил оформить кредит. При предъявлении лица для опознания Т11. опознал Д. как лицо приезжавшее к нему домой за паспортом. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. <Дата> Лукьянов А.В. был ***, поскольку согласно заключению эксперта, рукописные записи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т14. от <Дата> выполнены Лукьяновым А.В.. Лукьянов А.В. оспаривая свое участие в данном эпизоде, между тем показал, что он тоже ездил к Т11., когда у него забирали паспорт. Таким образом Лукьянов А.В. получив от Д. паспорт на имя Т11. занимался оформлением документов для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т14. от <Дата>, подтверждается показаниями Т14. а также материалами дела. Согласно показаниям Т14. молодой человек предложил ему помочь с трудоустройством, для чего взял у него паспорт. Согласно заключению эксперта рукописные записи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т14. выполнены Лукьяновым А.В.. Таким образом Лукьянов А.В. получив паспорт на имя Т14. занимался оформлением документов для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т1. от <Дата>, подтверждается показаниями Т1. и Д. а также материалами дела. Согласно показаниям Т1. к нему приезжал Д. и уговаривал его оформить кредит, на что он не согласился. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. Согласно счету-фактуре в кредит были оформлены золотые изделия на сумму около ***. При предъявлении лица для опознания Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое приобретало в кредит золотые изделия в большом количестве. <Дата> Лукьянов А.В. был ***, поскольку согласно заключению эксперта, рукописные записи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т14. от <Дата> выполнены Лукьяновым А.В.. Согласно заключению эксперта рукописные записи в анкете заемщика на имя Т1. выполнены Т41.. Таким образом, Лукьянов А.В. получив от Д. паспорт на имя Т1., оформил в магазине счет-фактуру, после чего для заполнения анкеты на имя Т1. привлек Т41., который внес в нее недостоверные сведения.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т55. от <Дата>, подтверждается показаниями Т55. и Д., а также материалами дела. Согласно показаниям Т55. в <Дата> у нее дома ночевал ее сын Д. и трое его знакомых ***. Паспорт у нее лежал в шифоньере. Сама она свой паспорт никому не давала. Согласно показаниям Д., Лукьянов А.В. и Т41. как-то оставались ночевать у него дома ***. Как и когда они взяли паспорт на имя его матери, ему неизвестно. Согласно заключению эксперта рукописные записи и подписи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т55. выполнены Лукьяновым А.В.. Таким образом Лукьянов А.В. получив паспорт на имя Т55., занимался оформлением анкеты заёмщика от имени Д. по которой впоследствии путем обмана был оформлен потребительский кредит для оплаты товаров которые были затем ими похищены.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т2. от <Дата>, подтверждается показаниями Т2., П. а также материалами дела. Согласно показаниям Т2. к нему домой приехал П. и трое молодых людей. Они предложили ему трудоустройство ***, на что он согласился и передал им паспорт. Согласно показаниям П. ему звонил Т50. с предложением найти паспорта, либо лиц, на которых можно оформить кредиты. Т50. сказал что к нему подъедут Т41. с Лукьяновым А.В.. Согласно заключению эксперта рукописные записи и подписи в анкете заемщика, в заявлении от имени Т2. выполнены Лукьяновым А.В.. Таким образом Лукьянов А.В. получив паспорт на имя Т2. заполнил и подписал от имени Т2. анкету заемщика в которую были внесены недостоверные сведения для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т3. от <Дата>, подтверждается показаниями Т3., П. а также материалами дела. Согласно показаниям Т3. к нему приехали трое молодых людей, один из которых был П., а одного звали Лукьянов А.В.. Они предложили ему трудоустройство для чего забрали у него копию паспорта и страхового свидетельства. Согласно показаниям П. к нему приехали Т41. и Лукьянов А.В. и предложили ему проехать с ними и показать какой-нибудь адрес, где можно взять паспорт для оформления на него кредита. После чего он назвал им адрес Т3.. Согласно заключению эксперта рукописные записи от имени Т3. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены Лукьяновым А.В.. При предъявлении лица для опознания Т3. опознал Лукьянова А.В. как лицо предлагавшее ему трудоустройство и забравшее у него копию паспорта. Таким образом Лукьянов А.В. получив паспорт на имя Т3. заполнил от его имени анкету заемщика в которую были внесены недостоверные сведения для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т4. от <Дата>, подтверждается показаниями Т4. а также материалами дела. Согласно показаниям Т4. к нему приехали молодые люди один из которых был Лукьянов А.В. и предложили отдать им паспорт. Согласно заключению эксперта рукописные записи от имени Т4. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены Лукьяновым А.В.. Таким образом Лукьянов А.В. получив паспорт на имя Т4. заполнил от его имени анкету заемщика в которую были внесены недостоверные сведения для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т5. от <Дата>, подтверждается показаниями Т5. а также материалами дела. Согласно показаниям Т5. молодые люди находившиеся возле автомобиля *** попросили у него паспорт для того, чтобы забрать машину со штрафстоянки. Согласно показаниям Лукьянова А.В. он приезжал на автомобиле с Т39. ***. <Дата> Лукьянов А.В. был ***, поскольку детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, установлены многочисленные соединения, посредством телефонных звонков и СМС сообщений в дневное время и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится ***. Таким образом Лукьянов А.В. получил паспорт на имя Т5. на который впоследствии путем обмана был оформлен потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т6. от <Дата> подтверждается показаниями Т6., Д., а также материалами дела. Согласно показаниям Т6. в <Дата> из его дома была совершена кража, был украден в том числе паспорт. В <Дата> он узнал, что на его украденный паспорт был оформлен кредит. В судебном заседании Лукьянов А.В. оспаривая свое участие по данному эпизоду показал, что кредит оформлялся по паспорту, самого Т6. не было. Он в этот день находился ***, но ничего не подписывал. Лукьянов А.В. <Дата> находился ***, поскольку детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата>, установлены несколько соединений, посредством СМС сообщений и телефонных звонков в дневное время и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится ***. Доводы Лукьянова А.В. о том что он в этот день ничего не оформлял, не влияют на доказанность его вины поскольку преступление совершено им в составе группы лиц. Таким образом Лукьянов А.В. получил паспорт на имя Т6. и занимался оформлением документов для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т35. от <Дата> подтверждается показаниями Т35., Д., а также материалами дела. Согласно показаниям Т35. к ней пришли братья Д., после ухода которых пропал ее паспорт. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. Для этих целей Лукьянов А.В. 2-3 раза в неделю приезжал ***. Протоколом предъявления лица для опознания установлено что Т35. опознала Д. как лицо после приезда которого у нее в доме пропал ее паспорт. Лукьянов А.В. <Дата> находился ***, поскольку детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата> установлены соединения, посредством телефонных звонков в вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится ***. Таким образом Лукьянов А.В. получил от Д. паспорт на имя Т35. на который впоследствии путем обмана был оформлен потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т7. от <Дата> подтверждается показаниями Т7., Д., а также материалами дела. Согласно показаниям Т7. к нему пришли два молодых человека и попросили дать им его паспорт за вознаграждение. Лукьянов А.В. <Дата> находился ***, поскольку детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата> установлены соединения, посредством телефонных звонков в вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится ***. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. Для этих целей Лукьянов А.В. 2-3 раза в неделю приезжал ***. Таким образом Лукьянов А.В. получил паспорт на имя Т7. и занимался оформлением документов для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т8. от <Дата>, подтверждается показаниями Т8. а также материалами дела. Согласно показаниям Т8. он потерял паспорт, после чего пришли документы о том что у него имеется задолженность по кредиту. Согласно заключению эксперта рукописные записи от имени Т8. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены Лукьяновым А.В.. Таким образом Лукьянов А.В. занимался оформлением анкеты заемщика от имени Т8. внеся в нее недостоверные сведения для получения путем обмана потребительского кредита.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т9. от <Дата> подтверждается показаниями Т9. а также материалами дела. Согласно показаниям Т9. к нему домой приехали молодые люди одного из которых звали Лукьянов А.В. и предложили ему трудоустроиться, для чего забрали у него паспорт. Лукьянов А.В. <Дата> находился ***, поскольку детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата> установлены многочисленные соединения, посредством телефонных звонков и СМС сообщений в дневное и вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится ***. Таким образом Лукьянов А.В. получил паспорт на имя Барышева на который впоследствии путем обмана был оформлен потребительский кредит.

Судом установлено, что Лукьянов А.В. по предварительному сговору с Шалгиной О.В., не установленным следствием лицом а также лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, похитили путем обмана денежные средства принадлежащие Банку. Обман заключался в том, что они предварительно договорились о получении в Банке потребительского кредита на имя граждан для приобретения товаров в магазинах ***, без намерений погашать кредиты. Во исполнение умысла они предоставили Кредитному агентству, которое занималось оформлением кредитных договоров, ложные сведения о месте работы и платежеспособности указанных граждан. Шалгина О.В. работая в кредитном агентстве в качестве кредитного эксперта наделенная правом самостоятельно принимать решение о возможности выдачи кредита, используя служебное положение, оформляла потребительские кредиты по предоставленным паспортам. В результате Банк во исполнение заключенных кредитных договоров перечислил на счета Кредитного агентства необходимые денежные средства, которые были переведены агентством на счета владельцев магазинов для оплаты товаров оформленных в кредит. После чего подсудимые с не установленным следствием лицом а также лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство получив эти товары использовали по своему усмотрению, возвратив Банку лишь часть денежных средств, не намереваясь возвращать оставшуюся сумму.

По эпизодам совершения преступлений при оформлении договоров на имя Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Т55., Т2., Т3., Т4., Т5., Т6., Т35., Т7., Т8. и Т9. договоры о потребительском кредитовании оформлялись без их участии, они сами какие-либо сведения Шалгиной О.В. не сообщали, заявления-оферты на заключение договора о потребительском кредитовании не подписывали.

В такой ситуации суд находит что преступления были совершены подсудимыми путем обмана Банка, которому причинен ущерб в виде хищения денежных средств собственниками которых они являются, перечисленных для оплаты оформленных по кредитным договорам товаров.

Согласно постановлению органа расследования от <Дата> (т. 30, л.д. 10-11) потерпевшим по данному делу признан Банк.

В судебном заседании показаниями представителя потерпевшего В. установлено что Кредитное агентство выполняло техническую работу по оформлению потребительских кредитов а денежные средства выделял Банк, что подтверждается Уставом Кредитного агентства, соглашением об организации синдицированного кредитования от <Дата>, выписками по счету представленными Банком в которых имеется информация о предоставлении гражданам кредитов.

Таким образом суд находит установленным что ущерб совершенными преступлениями причинен Банку.

С учетом сделанных выводов, указание в обвинительном заключении по указанным эпизодам о причинении ущерба Кредитному агентству подлежит уточнению, с указанием о причинении ущерба Банку.

Судом также установлено, что Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В., лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленным следствием лицом <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата>, <Дата> и <Дата> подыскали малообеспеченных Т., Ш., У., Г., Б., Н., Т12., Т13., З., Ц., Ю., К., и Т15. и пообещав гражданам вознаграждение, убедили их оформить потребительские кредиты на приобретение товаров в магазинах ИП Т24., ИП Т22., ИП Т26. и ИП Т54., заверив граждан что за кредит им платить не придется, поскольку за кредит они рассчитаются сами. После чего в указанных магазинах на имя граждан были оформлены счета-фактуры на приобретение товаров в кредит.

Затем Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. и неустановленные следствием лица убедили граждан внести в анкету-заемщика недостоверные сведения о месте работы и платежеспособности. После чего Шалгина О.В. заведомо зная о неплатежеспособности клиентов оформила на них кредитные договоры, подписав от имени уполномоченного представителя агентства заявления-оферты. Закончив оформление документов Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо получили в указанных магазинах товар оформленный на потерпевших.

Впоследствии Банк перечислил на счета предпринимателей, владельцев магазинов денежные средства во исполнение условий договора. При этом граждане на имя которых были заключены договоры, погашение кредита не производили, полагая что погашать задолженность по кредиту им не нужно.

Таким образом, Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо с целью хищения чужого имущества, путем обмана, умышленно, с корыстной целью, незаконно завладели чужим имуществом, в виде товара принадлежащего гражданам, погашение кредита не произвели, чем причинили ущерб с учетом предъявленного обвинения: Т. – ***, Ш. – ***, У. – ***, Г. – ***, Б. – ***, Н. – ***, Т12. – ***, Т13. – ***, З. – ***, Ц. – ***, Ю. – ***, К. – ***, Т15. – ***.

Указанные обстоятельства подтверждены показаниями потерпевших:

Т. показавшей что ей пообещали помочь получить задолженность по заработной плате, путём оформления на ее имя потребительского кредита, на что она согласилась. При этом ей пообещали, что за кредит платить не придется. В анкету были внесены сведения о ее работе и доходах которые не соответствовали действительности.

Ш. пояснившего что к нему приехали три человека и предложили ему оформить на его имя кредит, пояснив что платить не придется, на что он согласился, поскольку был в состоянии алкогольного опьянения. На момент оформления кредита он не работал.

У. пояснившего что к нему приехали Д. с парнем и девушкой и предложили оформить кредит, пояснив, что таким образом он сможет рассчитаться с долгом, на что он согласился. На момент оформления кредита он не работал.

Г. пояснившего что к нему приехал Д. с парнями и предложил ему оформить кредит за который не придётся платить, на что он согласился. До этого он также оформлял кредит в этом агентстве, но ему отказали.

Б. показавшей что она оформила на себя кредит на сумму *** для приобретения шубы, которую не получила. Парни которые пообещали привезти шубу через два дня, шубу не привезли. В документах она указала место работы и адрес, не соответствующие действительности.

Н. показавшего суду что к нему домой пришел Д. и попросил у него паспорт для оформления кредита за что Д. передал ему ***, пояснив что за кредит платить, не придется. На момент оформления кредита он не работал.

Т12. показавшего, что к ним с Т13. приехал Д. и человек по имени Лукьянов А.В., как он понял для оформления кредита и заверили его что по кредиту платить ничего не придется, пообещав вознаграждение. Прежде чем привезти в агентство их переодели

Т13. показавшей, что к ним домой приехал Д. и попросил у них паспорта, сказав что по ним нужно получить деньги, на что они согласились. Их заверили что они получат часть денег.

З. показавшего, что к ним приехал Д. и предложил им помочь с трудоустройством, на что они отказались. После этого Д. передал ему телефон и человек по имени Лукьянов А.В. пояснил, что надо оформить кредит, за который платить не придётся. После этого он согласился.

Ц. пояснившего, что к нему пришел парень и предложил оформить кредит, сказав, что все будет нормально и тем самым он сможет погасить предыдущий кредит, на что он согласился. На листке бумаги Лукьянов А.В. написал ему все что нужно было сказать при заполнении документов: место работы, заработную плату, номера телефонов.

Ю. показавшей что к ней приехал незнакомый человек и сказал, что ей необходимо проехать с ними чтобы оформить кредит, пояснив что за кредит платить не придётся и пообещал вознаграждение.

К. пояснившего, что во время ссоры молодые люди забрали у него паспорт. На следующий день они убедили его поехать в агентство для оформления кредита. Он был уверен, что в получении кредита ему откажут, поскольку он не работал. При заполнении анкеты ему сказали что за кредит платить не надо. Кредит ему выдали, и он получил товар и отдал его молодым людям.

Т15. показавшего что к нему приехал Лукьянов А.В. и предложил ему оформить кредит, пояснив что за кредит платить не придется а он получит за это денежное вознаграждение. Сначала он отказался поскольку не работал, но Лукьянов А.В. сказал что они смогут оформить кредит и он согласился.

Оценивая показания потерпевших:

Т., Ш., У., Г., Б., Н., Т12., Т13., З., Ц., Ю., Т2. и Т15. суд признает их соответствующими действительности, поскольку они согласуются с другими исследованными в ходе судебного разбирательства по делу доказательствами, в частности с материалами имеющимися в Кредитных делах, ответами на запросы, согласно которым потерпевшие в указанных в анкетах организациях не работали, выписками по счету из Банка, согласно которым потерпевшим предоставлен кредит, выпиской о движении денежных средств, согласно которым на счета предпринимателей были перечислены денежные средства за отпущенный ими товар.

Заключениями экспертов установлено, что:

- подписи от имени оператора в проверочном листе, рукописные записи, кроме записи «Т18.» в контрольном листе в Кредитном деле на имя Т12. и Т13. выполнены Шалгиной О.В.,

- подписи от имени оператора в проверочном листе, в контрольном листе, от имени уполномоченного представителя агентства в Кредитном деле на имя Т., Ш., У., Г., Б., З., Ц., Ю., К. и Т15. выполнены Шалгиной О.В..

Таким образом, суд находит доказанным виновность Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В. в совершении хищения чужого имущества. Шалгина О.В. заведомо зная о том что сведения внесенные в анкету заемщиков о месте работы и платёжеспособности не соответствуют действительности, путем обмана приняла решение о выдаче кредита а затем от имени агентства оформила кредитные договоры на имя потерпевших.

Шалгина О.В. работая в должности кредитного эксперта, обязанная согласно Регламенту, проводить проверку заемщиков, а также наделенная правом самостоятельно принимать решение о возможности выдачи кредита, используя служебное положение, достоверно зная о неплатежеспособности заемщиков и фиктивности оформляемых ими документов, оформляла товарные кредиты на малообеспеченных граждан, злоупотребляющих спиртными напитками, которых в Кредитное агентство доставляли Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо.

К такому выводу суд приходит из показаний Шалгиной О.В., подтвердившей что она оформляла кредиты на неплатежеспособных граждан, злоупотребляющих спиртными напитками, согласившихся оформить кредит за вознаграждение, либо просто по паспортам граждан, без их участия. Для того чтобы дать положительное заключение на получение кредита она указывала что сведения указанные в анкетах от имени заемщиков проверены.

Показания Шалгиной О.В. суд находит достоверными, согласующимися с показаниями потерпевших, материалами дела и показаниями Лукьянова А.В., показавшего суду что Д. или П. договаривались с клиентом, затем они привозили их в агентство. Если гражданин не мог заполнить анкету, они заполняли сами. Шалгина О.В. оформляла документы и давала одобрение на получение кредита.

Согласно заявлениям на заключение договоров о потребительском кредитовании от имени Н., Т12. и Т13. имеющихся в Кредитных делах указанных граждан, подпись уполномоченного представителя агентства на отметке об акцепте, выполнена от имени Т18.. Согласно заключению эксперта рукописная запись «Т18.» в контрольном листе Кредитного дела на имя Т13. выполнена Т18..

Между тем согласно заключениям экспертов подписи от имени оператора в проверочном листе, рукописные записи кроме записи «Т18.» в контрольном листе в Кредитном деле на имя Т12. и Т13. выполнены Шалгиной О.В..

Таким образом в контрольных листах обоих дел имеются записи сделанные Шалгиной О.В. согласно которой она провела проверку по месту работы Т13. и получила сведения по контактному телефону о работе Т12.. Однако ответами на запрос из организаций указанных в анкетах получены ответы что Т12. и Т13. у них не работают.

Следовательно, Шалгина О.В. внеся в заявления данные о клиентах не соответствующие действительности, путем обмана оформила кредитный договор с Т12. и Т13..

Согласно заключению эксперта рукописные записи и подписи в контрольном листе в Кредитном деле на имя Н. выполнены не Шалгиной О.В..

В судебном заседании Шалгина О.В. по эпизоду хищения имущества при оформлении договора на Н., вину признала и показала, что <Дата> был оформлен кредит на Н., который присутствовал при оформлении договора, он оформлял в кредит ювелирные изделия.

Показания Шалгиной О.В. в этой части подтверждаются показаниями Н., показавшего что в агентстве документы оформляла Шалгина О.В., а также материалами дела, счетом-фактурой, выпиской по счету, договором продажи товара.

Показаниями представителя потерпевшего Т16. и свидетеля Т18. установлено, что Шалгина О.В. в ряде случаев оформляла кредитные договоры от имени Т18..

В такой ситуации отсутствие подписи Шалгиной О.В. на отметке об акцепте заявления Н., Т12. и Т13. не влияет на доказанность ее вины, поскольку именно Шалгина О.В. с целью принятия положительного решения на выдачу кредита, умышленно, вопреки требованиям Регламента, сознательно подтвердила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, о месте работа и доходах указанных потерпевших, в результате чего на их имя был заключен кредитный договор и Банком были выделены денежные средства на оплату товаров оформленных в кредит, которые были похищены.

Оформление Шалгиной О.В. и Лукьяновым А.В. кредитных дел в которых были указаны сведения о платёжеспособности клиентов, не соответствующие действительности, а также обещания потерпевшим погашать за них кредит, позволяющих получить Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. товар оформленный в кредит, суд расценивает, как обман.

Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. действуя с корыстной целью, оформили фиктивные доку-менты для получения кредитов, а затем обманули потерпевших, убедив их что кредит им погашать не придётся.

Действия подсудимых по завладению имуществом потерпевших являются хищениями, совершенными путем обмана, поскольку подсудимые получили чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи им указанного имущества, в результате чего потерпевшим причинен материальный ущерб. Умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у подсудимых до получения чужого имущества. Обман потерпевших выразился в принятии на себя подсудимыми обязательств по погашению кредитов, при заведомом отсутствии у них намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества, то есть в умышленных действиях подсудимых направленных на введение потерпевших в заблуждение.

Подсудимые действуя с корыстной целью, обманули потерпевших и получив товары оформленные в кредит на их имя обратили в свою пользу.

К такому выводу суд приходит исходя из установленных судом обстоятельств связанных с внесением в Кредитные дела заведомо недостоверных сведений о платежеспособности граждан с целью создания условий для принятия Шалгиной О.В. решений о выдаче потребительского кредита, а также тех обстоятельств, что в небольшой промежуток времени были оформлено большое количество кредитных договоров.

Оформив кредитные договоры, и внеся в некоторых случаях первоначальные взносы, они получили товары оформленные в кредит. Затем скрывая свои намерения, частично внесли взносы по некоторым кредитным договорам и впоследствии оставшиеся взносы вносить отказались.

Между тем указанные обстоятельства не влияют на квалификацию содеянного подсудимыми, поскольку суд находит доказанным в действиях подсудимых оконченного состава преступления с момента получения ими и неустановленным лицом товаров оформленных в кредит на потерпевших, поскольку с этого момента они получили реальную возможность распоряжаться полученным товаром по своему усмотрению.

О наличии умысла подсудимых направленного на хищение денежных средств путем обмана во всех случаях, свидетельствует использование Шалгиной О.В. поддельных документов, в виде изготовление анкеты заемщика с указанием в них недостоверных сведений, внесение в базу данных Кредитного агентства ложных сведения о месте работы и доходах потерпевших, а также сообщение Лукьяновым А.В. и неустановленным лицом заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений потерпевшим о том, что кредит им платить не придется.

Доводы Шалгиной О.В. о том, что Г. и Б. сами пришли для оформления для себя кредита и она обзванивала контактные телефоны указанные в анкете, опровергаются ответами на запросы, согласно которым потерпевшие в организациях указанных в анкете заемщика, не работали.

Доводы Шалгиной О.В. о том, что при оформлении кредита на К. у нее не возникло подозрений, опровергаются показаниями К., который показал что он говорил Шалгиной О.В. при оформлении документов что он не работает, а также ответом на запрос согласно которому К. в организации указанной в анкете, не работал.

Доводы Шалгиной О.В. о том, что Т15. для оформления кредита пришёл сам опровергаются показаниями Т15., пояснившего, что в агентство он пришел вместе с Лукьяновым А.В..

Вопреки доводам Лукьянова А.В., его причастность к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т. от <Дата>, подтверждается показаниями Т., Т29. и материалами дела. Согласно показаниям Т. ее знакомая Т67. пообещала ей помочь получить задолженность по заработной плате путём оформления кредита. На следующий день, они пошли к магазину, где сели в машину, в которой находились молодые люди один из которых был Лукьянов А.В.. В судебном заседании потерпевшая давая показания о том что ее обманули при оформлении кредита, указала на Шалгину О.В. и Лукьянова А.В.. Согласно показаниям Т29. ей позвонил Т50. и предложил вместе с его знакомым по имени Лукьянов А.В. сходить к Т.. При предъявлении лица для опознания Т. опознала Т41., как лицо которое в день оформления кредита находилось в машине и покупало ей пиво. Согласно оглашенным показаниям Лукьянова А.В., во второй половине <Дата> ему позвонил Т50. после этого он стал ездить *** и вместе с Т41. искать людей для оформления кредита. Согласно счету-фактуре в кредит были оформлены золотые изделия на сумму около ***. При предъявлении лица для опознания, Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое приобретало в кредит золотые изделия в большом количестве. Таким образом Лукьянов А.В. и неустановленное лицо путем обмана убедили потерпевшую оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Ш. от <Дата>, подтверждается показаниями Ш. и Д. Согласно показаниям Ш. в <Дата>, к нему приехали три человека, при этом Д. предложил оформить на его имя кредит, на что он согласился. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском граждан на которых можно было оформить кредит. Таким образом Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевшего оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на У. от <Дата>, подтверждается показаниями У., Д. и материалами дела. Согласно показаниям У. к нему приехал Д. с парнем и девушкой и предложил оформить кредит. Протоколом предъявления лица для опознания установлено что У. опознал Д. как лицо, приезжавшее к нему с предложением оформить на его имя кредит, после чего он ездил с ним *** на привокзальную площадь, где передал второму человеку паспорт. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском граждан на которых можно было оформить кредит.

<Дата> Лукьянов А.В. был ***, что следует из оглашенных показаний Д. согласно которых Лукьянов А.В. попросил у него паспорт который вернул в этот же день. Согласно Кредитному делу на Д. кредит на его имя был оформлен <Дата>.

При допросе на предварительном следствии Лукьянов А.В. показал, что в <Дата> они привозили 4 граждан для оформления кредитов. Кредиты оформлялись на приобретение золотых изделий и шуб. Судом установлено, что в <Дата> с участием Лукьянова А.В. было совершено 7 хищений. <Дата> при оформлении кредитных договоров на Т. и Ш.. <Дата> при оформлении договоров на Д. и У.. <Дата> при оформлении договоров на Ж., Э. и Я.. Согласно счетам-фактурам в период с <Дата> по <Дата> с участием Лукьянова А.В. в кредит оформлялись золотые изделия в магазине ИП Т24. и шубы в магазинах ИП Т22. и ИП Т26.. С учетом того что договоры на Д., Ж. и Э. были оформлены по паспортам без участия граждан, суд находит доказанным участие Лукьянова А.В. в совершении 7 эпизодов хищений в <Дата>. При этом судом учитывается, что преступления были совершены группой лиц по предварительному сговору.

Доводы Лукьянова А.В. о том, что первый кредитный договор с его участием был оформлен <Дата> опровергаются его собственными показаниями на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, в которых он указывал, что он начал ездить *** с целью поиска людей на которых можно было оформить кредит с середины <Дата>. Данные показания суд находит достоверными, поскольку они согласуются с материалами дела. Таким образом, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевшего оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизодам оформления договоров на Г. и Б. от <Дата>, подтверждается показаниями Г., Б., Д. и материалами дела. Согласно показаниям Г. к нему приехал Д. с парнями и предложил ему и Б. оформить кредит. Паспорт он отдал молодому человеку по имени Лукьянов А.В.. Согласно показаниям Б. к ним приехали друзья Г. и предложили им взять кредит. Это были Д. с Т70. и Лукьяновым А.В.. Среди них был человек похожий на Лукьянова А.В.. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском граждан на которых можно было оформить кредит. <Дата> Лукьянов А.В. был *** что установлено заключениями экспертов, согласно которым записи в анкете заемщика при оформлении кредитного договора на Ч. и С. от <Дата> выполнены Лукьяновым А.В.. Таким образом Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевших оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Н. от <Дата> подтверждается показаниями Н., Д. и материалами дела. Согласно показаниям Н. к нему пришел Д. и попросил паспорт для оформления кредита за что передал ему ***. В машине ему дали пакет заполненных документов. Один из молодых людей показал, где надо расписаться и сказал ему зайти в агентство. При предъявлении лица для опознания Н. опознал Д., как лицо предлагавшее ему оформить кредит. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском граждан на которых можно было оформить кредит. Согласно счету-фактуре в кредит были оформлены золотые изделия на сумму около ***. При предъявлении лица для опознания, Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое приобретало в кредит золотые изделия в большом количестве. Таким образом Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевшего оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизодам оформления договоров на Т12. и Т13. от <Дата>, подтверждается показаниями Т12., Т13., Т1., Д. и материалами дела. Согласно показаниям Т12. к ним домой приехал Д. и попросил у него и Т13. паспорта. Согласно показаниям Т13. к ним домой приехал Д. и попросил у них паспорта. Согласно показаниями Т1. к его соседям Т12. и Т13. приезжал Д. и уговорил их оформить кредит. Протоколом предъявления лица для опознания установлено что Т12. опознал Д. как лицо приезжавшее к нему домой и уговорившее оформить кредит. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском граждан на которых можно было оформить кредит. Заключением эксперта установлено что рукописные записи в анкете заемщика от имени Т12. выполнены Лукьяновым А.В.. Протоколами предъявления лица для опознания установлено что Т13. опознала Лукьянова А.В. как лицо находившееся в Кредитном агентстве при оформлении документов на получение кредита и Д. как лицо приезжавшее к ним домой и уговорившее ее оформить кредит. Таким образом Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевших оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на З. от <Дата> подтверждается показаниями З., Д. и материалами дела. Согласно показаниям З. Д. передал ему телефон и человек по имени Лукьянов А.В. пояснил, что надо оформить кредит, за который платить не придётся, на что он согласился. В агентстве находилась Шалгина О.В. с Лукьяновым А.В., который попросил его расписаться в документах. Протоколом предъявления лица для опознания установлено что З. опознал Д. как лицо приезжавшее к нему домой, чтобы оформить кредит. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском паспортов граждан на которых можно было оформить кредит. Согласно счету-фактуре в кредит были оформлены золотые изделия на сумму около ***. При предъявлении лица для опознания, Т25. опознала Лукьянова А.В., как лицо которое приобретало в кредит золотые изделия в большом количестве. При предъявлении лица для опознания М. опознала Лукьянова А.В., как лицо занимавшееся оформлением документов в Кредитном агентстве и у которого находились паспорта З. и Т10.. Таким образом Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевшего оформить потребительский кредит.

Указание в оглашенном в судебном заседании протокола допроса потерпевшего З. на предварительном следствии от <Дата> (т. 8, л.д. 122-125) неполной даты составления протокола, суд расценивает как техническую ошибку, что подтверждено показаниями свидетеля Т53. и по мнению суда не влияет на достоверность его содержания.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Ц. от <Дата> подтверждается показаниями Ц. и материалами дела. Согласно показаниям Ц. к нему приехал парень с Лукьяновым А.В. и они поехали оформлять кредит. В банке Лукьянов А.В. отдал ему паспорт и на листке бумаги написал что нужно было сказать при заполнении документов: место работы, заработная плата, номера телефонов. Протоколом предъявления лица для опознания установлено что Ц. опознал Лукьянова А.В. как лицо приезжавшее к нему домой и уговорившее его оформить кредит, после чего они вместе ездили в Кредитное агентство, где это лицо продиктовало ему сведения для заполнения анкеты. Таким образом, Лукьянов А.В. путем обмана убедил потерпевшего оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Ю. от <Дата> подтверждается показаниями Ю. и Д. Согласно показаниям Ю. в <Дата> Д. предлагал ей за вознаграждение оформить кредит, пояснив что за кредит платить не придётся. Согласно показаниям Д. он совместно с Лукьяновым А.В. занимался поиском граждан на которых можно было оформить кредит, когда Лукьянов А.В. приезжал ***. Из показаний Д. также следует что он самостоятельно не занимался оформлением документов в агентстве, поскольку после того как они привозили граждан он сидел в машине и ждал когда Лукьянов А.В. и неустановленное следствием лицо закончат оформление документов. Таким образом, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевшую оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на К. от <Дата> подтверждается показаниями К., Д. и материалами дела. Согласно показаниям К. молодые люди убедили его поехать в Кредитное агентство для оформления кредита. Лукьянов А.В. <Дата> находился ***, поскольку детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата> установлены соединения, посредством телефонных звонков в вечернее время, при этом Лукьянов А.В. находится ***. Показаниями Д. установлено, что Лукьянов А.В. 2 – 3 раза в неделю приезжал ***, после чего они начинали поиски людей для оформления кредитов. В судебном заседании после оглашения показаний Лукьянов А.В. не отрицал, что все они ездили на поиски людей. Таким образом, Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство путем обмана убедили потерпевшего оформить потребительский кредит.

Причастность Лукьянова А.В. к совершению преступления по эпизоду оформления договора на Т15. от <Дата> подтверждается показаниями Т15. и материалами дела. Согласно показаниям Т15. к нему домой приехал Лукьянов А.В. и предложил ему оформить кредит, пояснив, что за кредит платить, не придется. Протоколом предъявления лица для опознания установлено, что Т15. опознал Лукьянова А.В. как лицо, предлагавшее ему оформить кредит и с которым они вместе ездили в Кредитное агентство. Таким образом, Лукьянов А.В. путем обмана убедил потерпевшего оформить потребительский кредит.

Доводы Лукьянова А.В. о том, что он, заполняя анкеты заёмщикам не знал, что указанные сведения не соответствуют действительности, опровергаются показаниями потерпевших, согласно которым они не давали сведений о своей работе при оформлении документов, поскольку нигде не работали. При этом из показания Лукьянова А.В. следует, что сведения для заполнения анкет ему давали Т50. либо Т41..

В судебном заседании Лукьянов А.В. уменьшая свою роль в совершении указанных преступлений, пояснил, что людей для оформления кредитов он не искал и ни с кем из них не договаривался. Однако данное обстоятельство не влияет на доказанность вины Лукьянова А.В., поскольку преступления совершены им с участием Шалгиной О.В., неустановленным следствием лицом и Д. уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и прекращено за его смертью.

Утверждения Лукьянова А.В. о том, что в ходе предварительного расследования на него было оказано психологическое воздействие, а предъявление лица для опознания проводилось с нарушением суд находит несостоятельными.

Согласно оглашённым протоколам допроса, а также протоколам других следственных действий Лукьянов А.В. давал показания с участием защитника, то есть в обстоятельствах, исключающих применение к нему каких-либо незаконных методов воздействия. Каких либо заявлений при проведении следственных действий от них не поступало. Показаниями свидетеля Т53. установлено что заявлений о каких либо нарушениях в ходе предварительного расследования не поступало. При проведении опознания обвиняемые сами выбирали себе место, после чего она по телефону вызывала опознающего. Обвиняемые давали показания добровольно, каких либо заявлений и жалоб от них не поступало.

Таким образом, суд находит установленной вину Лукьянова А.В. по эпизодам при оформлении кредитов на имя Т., Ш., У., Г., Б., Н., Т12., Т13., З., Ц., Ю., К., и Т15. совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Действуя совместно с лицом уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленным следствием лицом Лукьянов А.В. подыскал потерпевших и убедил их оформить потребительский кредит на приобретение товаров, объясняя гражданам что по кредиту им платить не придётся, поскольку они рассчитаются сами.

Кроме того в случае с Т. ей обещали помочь получить задолженность по заработной плате, в случае с У. ему пояснили, что таким образом он сможет рассчитаться с долгом, в случае с Б. ей обещали привезти шубу оформленную в кредит, в случае с Т12. и Т13. их заверили что она получит часть денег, в случае с Ц. ему объяснили что оформив кредит он сможет погасить предыдущий кредит.

Таким образом, Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо, не намереваясь вносить платежи по кредиту, сознательно сообщали потерпевшим заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения.

После чего получив согласие потерпевших они с участием Шалгиной О.В. оформляли документы для получения кредита, внося в них заведомо недостоверную информацию о платёжеспособности потерпевших, что подтверждается показаниями самих потерпевших пояснивших что они не работали а также ответами на запросы полученные от организаций-работодателей указанных в анкетах заемщиков.

Суд находит, что в указанных случаях преступления были совершены путем обмана потерпевших, которым причинен ущерб в виде хищения товаров на приобретение которых были оформлены потребительские кредиты.

При оформлении кредитных договоров на имя Т., Ш., Г., Б., Н., Т12., Т13., З., Ц., К. и Т15. заявления оформлялись с участием самих граждан, которые участвовали в процедуре оформления документов и подписав заявление-оферту выразили согласие на заключение кредитных договоров. Однако оформленный таким образом товар был присвоен подсудимыми и неустановленным лицом в связи с чем указанные лица являются потерпевшими по делу поскольку им причинен имущественный ущерб.

Согласно заключению эксперта рукописные записи от имени Т15. в анкете и заявлении на предоставление кредита выполнены самим Т15., ответить на вопрос кем выполнены подписи от имени Т15. не представляется возможным.

Между тем из оглашенных в судебном заседании показаний Т15. следует что при оформлении кредита он сам заполнил и расписался в документах. В такой ситуации суд находит показания Т15. в части того что им были выполнены подписи в документах достоверными, а с учётом причинения ему имущественного ущерба, признание его потерпевшим обоснованным.

Согласно заключениям экспертов рукописные записи и подписи в анкете заемщика, в заявлении от имени У. выполнены не У., от имени Ю. выполнены не Ю..

Между тем Ю. выразила свое согласие на получение кредита и участвовала в процедуре оформления документов в Кредитном агентстве, но была обманута Д., который заверил ее, что за кредит платить не придется и через некоторое время она получила претензию о наличии задолженности по кредиту.

У. также желал оформления кредита, надеясь таким способом погасить долги, в связи, с чем передал свои документы Д., который сказал ему что за кредит платить не придется. После чего они поехали для оформления документов. Однако через некоторое время паспорт ему вернули, пояснив, что на его имя кредит не одобрен. После того как У. узнал что на его имя оформлен кредит он понял что его обманули.

Таким образом с учетом фактического причинения преступлением имущественного ущерба Ю. и У., а также нанесенного морального вреда использованием их документов при совершении мошенничества суд находит признание Ю. и У. потерпевшими обоснованным.

Шалгина О.В., Лукьянов А.В., лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленное следствием лицо заверив потерпевших что за кредит им платить не придется, поскольку они сами рассчитаются за оформленные на их имя кредиты, обманули их и таким способом завладели товаром оформленным в кредит, принадлежащим потерпевшим. При этом убеждая потерпевших, они сознательно умалчивали о том, что заведомо не собираются погашать кредит.

Умысел у подсудимых на хищение товаров оформленных потерпевшими в кредит возник до получения имущества о чем свидетельствует то обстоятельство что ими были оформлено большое количество кредитных договоров в короткий промежуток времени.

Суд считает, что ущерб от хищений имущества путем получения товаров, оплата которых осуществлялась за счет оформленных кредитных договоров граждан, по данным эпизодам причинен именно гражданам, поскольку они являются стороной кредитного договора, по которому обязаны производить выплаты. Потерпевшие передали возможность подсудимым и неустановленным лицам распорядиться оформленными в кредит товарами в связи с тем что были обмануты последними.

Между тем по указанным эпизодам подлежит исключению квалифицирующий признак с причинением значительного ущерба гражданину, так как стороной обвинения доказательств того, что с учетом материального положения потерпевших, значимости для них похищенного имущества, причиненный действиями подсудимых потерпевшим ущерб является значительным, то есть трудновосполнимым, нанесшим существенный урон благосостоянию, повлекшим существенное ухудшение финансового положения потерпевших, выразившимся в лишении материальных благ, которое не позволяет обеспечить материальные условия жизнедеятельности на прежнем уровне, не представлено. В показаниях потерпевших, в которых они выражают субъективную оценку значительности ущерба, которые бы позволили судить о причинении хищением именно оформленных по кредитным договорам товаров значительного ущерба, не имеется.

Совокупность представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств, по убеждению суда, достаточна для установления причастности и вины подсудимых в совершении хищения имущества принадлежащего потерпевшим.

Оформляя поддельные документы (счет-фактуру, анкету заемщика, проверочный лист, контрольный лист) с указанием в них недостоверных сведений для получения кредита по эпизодам при оформлении кредитных договоров на граждан Д., Ж., Э., Я., Ч., С., М., И., Т10., Т11., Т14., Т1., Д., Т2., Т3., Т4. Т5., Т6., Т35., Т7., Т8., Т9., потерпевших Т., Ш., У., Г., Б., Н., Т12., Т13., З., Ц., Ю., К. и Т15. подсудимые не могли не понимать, что вводят агентство в заблуждение для того, чтобы получить товар на приобретение которого были оформлены потребительские кредиты и распорядиться им.

Преступления совершены Шалгиной О.В. и неустановленными лицами с корыстной целью, поскольку во всех случаях они обратили чужое имущество в свою пользу и ис-пользовали на личные нужды.

Частичное возвращение денежных средств путем внесения ежемесячных плате-жей не свидетельствует об отсутствие умысла у подсудимых, а направлено, по мнению суда на сокрытие их корыстных намерений и не допущения контроля со стороны агентства.

При таких обстоятельствах совокупность представленных стороной обвинения доказательств суд считает достаточной для вывода о виновности подсудимых в совершении хищения чужого имущества путем обмана.

В ходе судебного разбирательства по делу подсудимые дали признательные показания, пояснив об обстоятельствах совершенных им мошеннических действий, не отрицая своей вины по эпизодам по которым они признали свою вину. При этом признательные показания подсудимых по описанию обстоятельств совершенных им мошеннических действий согласуются с показаниями свидетелей и потерпевших, которые были исследованы судом, а также подтверждаются письменными материалами уголовного дела, в том числе заключениями почерковедческих экспертиз, ответами из организаций указанных в анкетах заёмщиков, подтвердивших недостоверность сведений об их трудоустройстве, выписками о движении денежных средств с информацией о торгующих организациях получивших денежные средства, информацией о входящих и исходящих соединениях абонентских номеров используемых подсудимыми, то есть подтверждаются другими доказательствами.

Суд находит, что вина подсудимых в совершении хищения по указанным эпизодам, по предварительному сговору группой лиц материалами дела доказана.

К такому выводу суд приходит прежде всего из показаний Шалгиной О.В. в судебном заседании и на предварительном следствии признанных судом достоверными.

Так Шалгина О.В. показала что осенью <Дата> ей позвонил Т50. и попросил что-бы она не проводила проверку клиентов и помогла им оформить кредиты. Для оформле-ния кредитов граждан приводили Т41., Д. и Лукьянов А.В.. Перед каждым их приездом ей звонил Т50. и предупреждал об их приезде, после чего в этот же день они приезжали с гражданами, на которых в дальнейшем оформлялся кредит, либо с паспортами граждан, на которых впоследствии оформлялся кредит. В некоторых случаях документы от имени граждан заполняли Т39., Т41., Т42., Т29. и Лукьянов А.В.. После чего полученный по кредитным договорам они же увозили ***.

Из показаний Лукьянова А.В. следует, что Д. или П. договаривались с клиентом, затем они привозили клиента в агентство, если гражданин не мог заполнить анкету, они заполняли сами, затем клиент заходил в агентство и оформлял все документы. Иногда они привозили только паспорта, которые доставали Д. или П.. Шалгина О.В. оформляла документы и давала одобрение на получение кредита. Непосредственно оформлением кредитов в агентстве занималась Шалгина О.В.. Он должен был сходить за счет фактурой, а затем получить товар, иногда заполнял анкеты, иногда привозил деньги на погашение кредитов.

Из оглашенного протокола очной ставки между подсудимыми следует что они подтвердили что каждому из них Т50. было предложено заняться оформлением кредитов на лиц ***. Шалгина О.В. пояснила, что по звонку Т50., либо Лукьянов А.В. либо Т41. приводили людей для оформления кредитов, они же занимались заполнением документов от имени граждан, после оформления документы они же забирали документы, либо сами граждане. Лукьянов А.В. показания Шалгиной О.В. в этой части подтвердил, пояснив что граждане сами забирали документы после оформления кредита и передавали им, после чего они сами получали товар.

Показания подсудимых в этой части суд находит достоверными и согласующимися с показаниями свидетелей граждан на имя которых были оформлены кредиты а также потерпевших.

Из показаний свидетелей Т38., Т22., Т26., Т19., Т24. и Т54. установлено что к ним приходили молодые люди которые выписывали счета-фактуры на приобретение товаров в кредит. Затем они звонили Шалгиной О.В. и узнавали одобрен ли кредит и после чего отпускали товар. Товар иногда получали другие люди.

Таким образом, судом установлено, что сговор соучастников на совершение мошенничества имел место до начала действий, непосредственно направленных на хищение чужого имущества, и именно указанные выше обстоятельства имеют определяющее значение для квалификации хищения как совершенного группой лиц по предварительному сговору.

Такой вывод суд сделал исходя, в том числе, из показаний подсудимых подтвердивших, что им обоим было предложено заняться оформление кредитных договоров на малообеспеченных граждан, поэтому никаких оснований считать, что предварительный сговор между подсудимыми не доказан, и они по собственной инициативе принимали участие в совершении хищений путем обмана, не имеется.

О действиях подсудимых в составе группы лиц по предварительному сговору свидетельствует также согласованность их действий, когда с учетом распределения ролей Шалгина О.В. занималась оформлением кредитов на граждан которых приводили Лукьянов А.В. и лицо уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, либо приносили их паспорта, предварительно оформив счет-фактору в магазине. При этом Лукьянов А.В. и неустановленное лицо занимались оформлением анкет заемщиков внося в них недостоверные сведения, привлекая для этих целей Т41., Т39., Т29. и Т42. не посвященных в их преступные намерения. После того как Шалгина О.В. оформив документы принимала положительное решение о выдаче кредитов и ставила свою подпись на заявлении клиента, Лукьянов А.В. с неустановленным лицом получал в магазинах товар оформленный в кредит и распоряжались им по своему усмотрению.

С учётом сделанных выводов не имеют значение доводы подсудимых о том что она непосредственно не договаривалась между собой о совершении хищений, поскольку неустановленное лицо осуществлявшее общее руководство имело договорённость с каждым из подсудимых.

Вина подсудимых в совершении мошенничества с использованием служебного положения подтверждается показаниями Шалгиной О.В., свидетеля Т18., трудовым договором заключенным с Шалгиной О.В., должностной инструкцией и Регламентом работы кредитных экспертов по оценке заемщиков.

Из показаний Шалгиной О.В. следует, что она должна была принимать решение по выдаче кредита если сумма потребительского кредита не превышала ***, что подтвердила свидетель Т18..

Согласно трудовому договору Шалгина О.В. принята на должность кредитного экс-перта Кредитного агентства находящегося *** и осуществляла свою дея-тельность в обособленном подразделении *** и обязана выполнять свои долж-ностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией.

Согласно должностной инструкции Шалгина О.В. обязана осуществлять операции по оформлению кредитного договора в том числе проводить проверку клиента согласно Регламента и имела право самостоятельно принимать решение о возможности выдачи кредита, то есть являлась должностным лицом и выполняла административно-хозяйственные функции.

Согласно Регламенту кредитный эксперт пользуется имеющейся базой данных находящейся в диспетчерской службе. Запрос направляется посредством электронной почты и ответ носит рекомендательный характер. При возникновении сомнений и невозможности самостоятельно принять решение по оформлению кредита, кредитный эксперт обязан связаться с сотрудниками службы экономической безопасности агентства. При выдачи товарного кредита на сумму до *** включительно кредитный эксперт принимает решение самостоятельно на основании Регламента.

Из представленных суду Кредитных дел следует, что на запрос кредитного экс-перта направленного по электронной почте приходил ответ из диспетчерской службы о наличии сведений по клиенту в базе мошенников, проверялась адресная база, телефон-ная база и наличие просрочки платежей.

Согласно заявлениям-офертам граждан по указанным эпизодам за исключением Г., Т7., Т3., Ч., Т12. и Т8. кредитные договоры были заключены на суммы которые не превышали *** и Шалгина О.В. в пределах своих обязанностей имела право на принятие решения по указанным заявлениям граждан.

Однако Шалгина О.В. вопреки требованиям должностной инструкции и Регламента проверку клиентов не провела, и достоверно зная о фиктивности внесенных в анкету заемщика сведений о его платежеспособности приняла положительное решение о выдаче кредита поставив свою подпись на отметке об акцепте на заявлениях-офертах указанных клиентов.

При этом Шалгина О.В. вопреки требованиям Регламента не проводя проверку клиен-тов и заполнив проверочные и контрольные листы на клиентов в Кредитных делах, умышленно создала условия для принятия положительного решения о выдаче кредита.

Судом также установлено, что на имя Г. заключен кредитный договор на сумму ***, на имя Т7. на сумму ***, на имя Т3. на сумму ***, на имя Ч. на сумму ***, на имя Т12. на сумму ***, на имя Т8. на сумму *** то есть на сумму превышающую установленную Регламентом для самостоятельного принятия решения кредитным экспертом.

Между тем Шалгина О.В. по данным заявлениям граждан согласование со службой экономической безопасности не провела и самостоятельно приняла решение о выдаче на имя указанных граждан кредитов, достоверно зная о фиктивности внесенных в анкету заемщика сведений.

Если бы Шалгина О.В. не приняла бы решение о выдаче кредитов указанным гражданам, то кредиты бы не были оформлены.

Таким образом, подсудимые, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совершили хищение с использованием Шалгиной О.В. своего служебного положения.

Доводы Шалгиной О.В. что она за оформление кредитных договоров по фиктивным документам она не получала никакого вознаграждения за исключением единственного подарка, а ее интерес заключался в том что при увеличении количества заключенных договоров у нее увеличивалась заработная плата не влияют на выводы суда, поскольку сам по себе факт того, что, Шалгина О.В. не распоряжалась товарами полученными в кредит, не свидетельствует об отсутствии в ее действиях состава преступления, поскольку мошенничество имеет место и тогда, когда путем обмана совершается хищение имущества в пользу третьих лиц.

При установленных обстоятельствах действия подсудимых Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В. суд квалифицирует по каждому эпизоду хищения денежных средств при оформлении кредитных договоров <Дата> на Д., от <Дата> на Ж., от <Дата> на Э., от <Дата> на Я., от <Дата> на Ч., от <Дата> на С., от <Дата> на М., от <Дата> на И., от <Дата> на Т10., от <Дата> на Т11., <Дата> на Т14., от <Дата> на Т1., от <Дата> на Т55., от <Дата> на Т2., от <Дата> на Т3., от <Дата> на Т4., от <Дата> на Т5., от <Дата> на Т6., от <Дата> на Т35., от <Дата> на Т7., от <Дата> на Т8., от <Дата> на Т9., от <Дата> на Т., от <Дата> на Ш., от <Дата> на У., от <Дата> на Г., от <Дата> на Б., от <Дата> на Н., от <Дата> на Т12., от <Дата> на Т13., от <Дата> на З., от <Дата> на Ц., от <Дата> на Ю., от <Дата> на К. и от <Дата> на Т15. по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. № 26-ФЗ) – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения.

Лукьянова А.В. по обвинению его по ч. 3 ст. 159 УК РФ по эпизодам при оформлении кредитных договоров на имя О., от <Дата> и на имя Т32. от <Дата> суд считает необходимым оправдать. Инкриминируемое Лукьянову А.В. хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения не подтверждено доказательствами. Ни в судебном заседании, ни на предварительном следствии Лукьянов А.В. о своем участии при получении паспортов указанных граждан, оформлении счетов-фактур в магазинах, затем оформлении кредитных договоров и получении товаров в магазинах показаний не давал. При этом Лукьянов А.В. в этой части вину свою не признал. Каких либо доказательств свидетельствующих об обратном, суду не представлено.

Стороной обвинения, по мнению суда, совокупности доказательств, подтверждающих причастность Лукьянова А.В. к совершению хищения имущества Банка при оформлении договоров потребительского кредитования по указанным эпизодам не представлено, в связи с чем, суд пришел к выводу о необходимости оправдания Лукьянова А.В. по указан-ным эпизодам в связи с непричастностью к совершению преступлений по следующим основаниям.

Органами предварительного следствия Лукьянов А.В. обвинялся в том, что он, в соста-ве группы лиц оформил на имя О. <Дата> и на имя Т32. <Дата> кредитные договоры и получил товары оформленные в кредит.

Согласно обвинению действия Лукьянова А.В. заключались в выборе в приискании паспортов указанных граждан, по которому оформлялись счета-фактуры в магазине ИП Т26., в оформлении анкеты заемщика а затем получение товара оформленного в кредит.

Между тем свидетели О. и Т32. не поясняли при каких обстоя-тельствах их паспорт мог оказаться у Лукьянова А.В..

Собственник магазина Т26. и продавец Т27. об участии Лукьянова А.В. при оформлении счетов-фактур на товар, а затем получении товара оформленного в кредит на Лукьянова А.В. не показали.

Заключениями экспертов установлено, что рукописные записи в анкетах заемщиков выполнены не Лукьяновым А.В., стороной обвинения доказательств выполнения их Лукьяновым А.В. не представлено.

Доказательств получения оформленного по кредитным договорам на имя О. и Т32. товара Лукьяновым А.В. стороной обвинения также не представлено.

Представленной детализацией соединений абонентских номеров принадлежащих Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. за <Дата> и <Дата> соединений между ними не установлено.

Подсудимая Шалгина О.В. о том кто выписывал счета-фактуры в магазине, а затем вместе с паспортами принёс их в агентство, в своих показаниях не поясняла, не оспаривая свое участие при оформлении кредитных договоров по указанным эпизодам поясни-ла, что событий не помнит.

Подсудимый Лукьянов А.В., отрицая своё участие по данным эпизодам указал, что его в эти дни не было ***.

Таким образом, суду не представлено достаточных и достоверных доказательств виновности Лукьянова А.В. в совершении двух преступлений предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и поэтому суд, толкуя в соответствии с ч. 3 ст. 14 УПК РФ все неустранимые сомнения в пользу обвиняемого считает необходимым его оправдать по эпизодам предъявленного обвинения при заключении кредитных договоров на имя О., от <Дата> и на имя Т32. от <Дата> в связи с непричастностью к совершению указанных преступлений.

Вопреки доводам защитников подсудимых суд не усматривает оснований полагать, что хищения имущества потерпевших граждан и Банка являлись продолжаемым преступлением, так как наличие единого умысла на совершение хищений всего указанного в обвинении имущества в судебном заседании не установлено, преступления совершены в разное время, в разных местах и у разных потерпевших.

Заключения почерковедческих экспертиз выполненных по данному делу суд признает допустимыми доказательствами по данному делу. Экспертизы проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и оснований не доверять их выводам не имеется.

Протоколы предъявления лица для опознания имеющиеся в материалах дела и исследованные судом являются допустимыми доказательствами, поскольку нарушений уголовно-процессуального закона при их проведении судом не установлено.

Судом также установлено, что по всем эпизодам предъявленного обвинения подлежит уточнению сумма потребительского кредита, поскольку она не соответствует суммам установленным судом на основании выписок по счету предоставленным Банком а также справок Кредитного агентства (т. 16, л.д. 109-152).

Изложенное в совокупности определяет юридическую квалификацию содеянного подсудимой Шалгиной О.В. по 43 эпизодам и Лукьянова А.В. по 35 эпизодам по каждому эпизоду по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. № 26-ФЗ) – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения.

При этом судом учитывается, что согласно изменениям, внесенным в УК РФ Фе-деральным законом от 07 марта 2011 года № 26-ФЗ «О внесении изменений в Уголов-ный кодекс Российской Федерации», в санкции ч. 3 ст. 159 УК РФ устранены нижние пределы назначения наказания, и данные изменения уголовного закона имеют по отно-шению к подсудимым обратную силу и согласно положениям ст. 10 УК РФ, содеянное ими подлежит квалификации по нормам уголовного закона в редакции вышеуказанного Федерального закона.

Судом также учитывается, что согласно изменениям, внесенным в УК РФ Феде-ральным законами от 07 декабря 2011 года № 420-ФЗ и от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в санкции ч. 3 ст. 159 УК РФ введен дополнительный вид наказания и увеличен размер штрафа установленного в качестве дополнительного наказания, что ухудшает положение подсудимых. В связи с чем данные изменения закона, при квалификации действий подсудимых учету не подлежат.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, обстоятельства совершения преступлений, данные о личности каждого подсудимого, состояние здоровья, их семейное положение, влияние наказания на исправление, на достижение иных целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений. В отношении Лукьянова А.В. кроме того учитывается характер и степень общественной опасности ранее совершенных преступлений, обстоятельства, в силу которых исправительное воздействие предыдущего наказания оказалось недостаточным.

В целом по материалам дела Шалгина О.В. и Лукьянов А.В. характеризуются удовлетворительно:

Шалгина О.В. по месту работы в Кредитном агентстве имела неоднократные замечания и нарекания, по месту жительства *** жалоб на её поведение не поступало, к административной ответственности не привлекалась (т. 19, л.д. 3, 7-8);

Лукьянов А.В. по месту регистрации *** не проживает, жалоб на него в администрацию сельсовета не поступало (т. 19, л.д. 13).     

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание у ШАЛГИНУ О.В. и Лукьянова А.В. суд учитывает способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи признательных показаний, у Шалгиной О.В. наличие двух малолетних детей. А также состояние здоровья Лукьянова А.В. являющегося инвалидом 3 группы по общему заболеванию.

К такому выводу суд приходит исходя их показаний подсудимых, которые в ходе предварительного расследования рассказали об обстоятельствах дела а также материалов дела.

Обстоятельств, отягчающих наказание Шалгиной О.В. судом не установлено.

Обстоятельством, отягчающим наказание Лукьянова А.В. суд признает опасный рецидив преступлений.

Учитывая обстоятельства дела, данные о личности подсудимых, характер совершенных преступлений относящихся к тяжким, наличие отягчающих обстоятельств у Лукьянова А.В. суд приходит к выводу о том, что исправление Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В. невозможно без изоляции от общества, поэтому назначает им наказание в виде реального лишения свободы, поскольку менее строгое наказание не будет отвечать целям наказания и способствовать их исправлению и перевоспитанию. Оснований для назначения наказания Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. с применением положений ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения по делу не усматривается.

Суд не находит оснований для применения в отношении подсудимых ст. 64 УК РФ и ч. 6 ст. 15 УК РФ, а в отношении Лукьянова А.В. положения ч. 3 ст. 68 УК РФ и назначает подсудимым наказание в пределах санкции статьи не изменяя категорию преступления, поскольку установленные обстоятельства дела и признанные судом смягчающие наказание обстоятельства не связаны с целями и мотивами содеянного, существенно не уменьшают степень общественной опасности совершенных преступлений. При этом смягчающие наказание обстоятельства, как в отдельности, так и в совокупности не являются исключительными.

В тоже время учитывая что Шалгина О.В. имеет на иждивении двоих малолетних детей дочь и сына , суд полагает возможным применить к ней положения ст. 82 УК РФ и отсрочить ей исполнение назначенного наказания до достижения ребенком возраста 14 лет.

Учитывая обстоятельства дела наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд пришел к выводу о возможности не назначать подсудимым Шалгиной О.В. и Лукьянову А.В. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы предусмотренное санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства и в соответствии п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания Лукьянову А.В. назначается в исправительной колонии строгого режима.

В соответствии со п. 5 ч. 2 ст. 131, ч.ч. 1, 7 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки в виде сумм, выплаченных адвокатам:

Сыровацкому В.И. в размере ***, Каримову Х.Ф. в размере ***, Попову В.И. в размере *** осуществлявших защиту Шалгиной О.В.;

Т36. в размере ***, Прядко И.В. в размере *** осуществлявших защиту Лукьянова А.В. в судебном заседании по назначению суда подлежат взысканию с подсудимых. Оснований для освобождения Шалгиной О.В. и Лукьянова А.В. от уплаты процессуальных издержек не имеется.

Суммы выплаченные адвокату Прядко И.В. в размере *** осуществлявшей защиту Лукьянова А.В. в период с <Дата> по <Дата> взысканию не подлежат, поскольку Лукьянов А.В. отказался от защитника, но отказ не был принят судом (т. 28, л.д. 19).

На основании п.п. 5, 6 ч. 3 ст. 81 УПК РФ признанные и приобщенные к уголовному делу вещественные доказательства:

- Кредитные дела всего 46 дел, надлежит оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- тетрадь 76 листов, Книгу учета, тетрадь 96 листов; служебную записка Шалгиной О.В. на 1 листе, объяснительную Шалгиной О.В. на 1 листе, тетрадь 15 листов – передать из камеры хранения СЧ СУ при УВД *** в *** суд *** и оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- паспорт на имя И. выданный <Дата> передать в Отделение УФМС России ***, страховое свидетельство на имя И. передать его правопреемникам, а в случае не востребования, оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302, 307 - 309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Шалгину О.В. признать виновной в совершении 43 (сорока трех) преступлений предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ от 07 марта 2011 года № 26-ФЗ) и назначить ей наказание за каждое преступление в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Шалгиной О.В. путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет.

Зачесть в срок отбытия наказания Шалгиной О.В. время содержания под стражей по данному делу с <Дата> по <Дата>.

На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить реальное отбывание Шалгиной О.В. назначенного наказания до достижения ее ребенком – Т37. , четырнадцатилетнего возраста, то есть до <Дата>.

Меру пресечения в отношении Шалгиной О.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступления приговора в законную силу отменить.

Лукьянова А.В. признать виновным в совершении 35 (тридцати пяти) преступлений предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ от 07 марта 2011 года № 26-ФЗ) и назначить ему наказание за каждое преступление в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Лукьянову А.В. путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет с содержанием в исправительной колонии строгого режима, исчисляя срок отбытия наказания с <Дата>.

Зачесть в срок отбытия наказания Лукьянова А.В. время содержания под стражей по данному делу с <Дата> по <Дата>.

Меру пресечения Лукьянову А.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить. До вступления приговора в законную силу избрать Лукьянову А. В. меру пресечения в виде заключения под стражу взяв его под стражу из зала суда.

Оправдать Лукьянова А. В. по предъявленному обвинению в совершении двух преступлений предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизодам предъявленного обвинения при заключении кредитных договоров на имя О. от <Дата> и на имя Т32. от <Дата> на основании п. 2 ч. 2 ст. 302 УПК РФ за непричастностью к совершению преступлений.

Признать за Лукьяновым А.В. право на реабилитацию, разъяснив ему право обратиться по вопросу о возмещении вреда, связанного с уголовным преследованием в порядке, установленном главой 18 УПК РФ.

Вещественными доказательствами по делу после вступления приговора в законную силу распорядиться следующим образом:

- Кредитные дела всего 46 дел, надлежит оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- тетрадь 76 листов, Книгу учета, тетрадь 96 листов; служебную записка Шалгиной О.В. на 1 листе, объяснительную Шалгиной О.В. на 1 листе, тетрадь 15 листов – передать из камеры хранения СЧ СУ при УВД *** в *** суд *** и оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

- паспорт на имя И. выданный <Дата> передать в Отделение УФМС России ***,

- страховое свидетельство на имя И. передать его правопреемникам, а в случае не востребования, оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Взыскать с Шалгиной О. В. в доход государства процессуальные издержки в размере ***, подлежащие выплате адвокатам, участвовавшим в судебном заседании по назначению суда.

Взыскать с Лукьянова А. В. в доход государства процессуальные издержки в размере ***, подлежащие выплате адвокатам, участвовавшим в судебном заседании по назначению суда.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курганский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным Лукьяновым А.В. содержащимся под стражей в тот же срок со дня получении копии приговора.

Осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении их жалобы судом апелляционной инстанции.

В соответствии с ч. 3 ст. 389.6. УПК РФ, желание принять непосредственное участие в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, равно как и отсутствие такового, а также свое отношение к участию защитника либо отказ от участия защитника при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, должны быть выражены осужденными в апелляционной жалобе, или в отдельном заявлении, в течение 10 суток со дня получения копии приговора.

Судья Махмутов М.Х.