Приговор по делу № 1-66/2018 от 11.07.2018

к уголовному делу № 1-66/18 г.

Приговор

Именем Российской Федерации

ст. Гиагинская 20.09.2018 года

Гиагинский районный суд Республики Адыгея в составе:

Председательствующего – судьи Гиагинского районного суда Скоморохова С.В., с участием государственных обвинителей – зам. прокурора Гиагинского района Республики Адыгея – Цикушева Э.Б., ст. пом. прокурора Гиагинского района Республики Адыгея Пиотровской Л.И., пом. прокурора Гиагинского района Назарян А.В., подсудимой Демьяновой М.М., защитника подсудимой Демьяновой М.М. - адвоката АКРА Данилина А.И., представившего удостоверение № и ордер №, представителя потерпевшего ООО МФО «Микрозайм-СТ» Данилейко А.М., при секретаре Дауровой М.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в общем порядке, материалы уголовного дела в отношении Демьяновой М.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, не замужней, имеющей двух малолетних детей, образование среднее, находящаяся в отпуске по уходу за ребенком, также временно работавшей в магазине «Пятерочка», зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей, по адресу: <адрес>, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ,

Установил:

Демьянова М.М. своими действиями совершила присвоение, т.е. хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, она, Демьянова М.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, работая в должности специалиста по выдаче займов обособленного подразделения общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «Микрозайм-СТ» (далее ООО МФО «Микрозайм-СТ»), расположенного по адресу: <адрес>, на основании приказа (распоряжения) о приеме на работу № л\с от ДД.ММ.ГГГГ генерального директора ООО МФО «Микрозайм-СТ», в нарушение требований п.3.3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, она, как работник несет ответственность: за умышленные заключения сделок, которые могут подорвать доверие к компании со стороны клиентов; умышленное нанесение экономического ущерба; - п.2.1.3 должностных инструкций специалиста по выдаче займов ООО МФО «Микрозайм-СТ», согласно которому: выполнять обязанности по кассовым операциям; проводить кассовые операции в соответствии с Указанием Центрального Банка Российской Федерации от 11 марта 2014 года №3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами….»; ежедневно, в конце рабочего дня, производить проверку фактического наличия денежных средств в кассе и, сверять с учетными данными в кассовой книге; ежедневно, в начале рабочего дня, производить проверку фактического наличия денежных средств в кассе и сверять с учетными данными в кассовой книге; ежедневно, в конце рабочего дня, оформлять лист кассовой книги с отражением в нем всех приходных и расходных операций, а также, отрывной лист кассовой книги (отчет кассира) с приложением первичных учетных документов по каждой операции (в случае невозможности оформить лист кассовой книги в конце рабочего дня (загруженность), оформлять его не позднее 10.00 часов утра следующего дня); контролировать ежедневно соблюдение ограничения остатка в кассе денежных средств; осуществлять операции по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность; оформлять все приходные и расходные кассовые операции первичными документами с использованием программных обеспечений, а в случае невозможности создания документов в программе (отсутствие электричества, непредвиденные неисправности оргтехники и т.д.), оформлять их на типовых бумажных бланках; перед выдачей денежных средств клиенту, проверять наличие произведенных им подписей во всех необходимых документах, оформляемых при заключении договора, где указано место для его подписи; правильность и достоверность указанных в документах фамилии, имени, отчества, паспортных данных, прописки и других данных клиента; правильность и достоверность контактных данных, указанных клиентом в заявлении на предоставление потребительского займа; читаемость, целостность, достоверность и полноту заполнения граф договора потребительского займа (доп. соглашений), расходного кассового ордера, анкеты клиента, согласия на обработку персональных данных; готовить и оформлять документы необходимые для оформления договора займа; - п.3 тех же должностных обязанностей, согласно которым, несет ответственность за добросовестное исполнение своих функциональных обязанностей; правильное и достоверное оформление документов, необходимых для выдачи займа; правильное и достоверное внесение всей полученной информации о клиенте в базу данных; сохранность первичных и оправдательных документов; - п.1 договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, и обязуется: бережно относиться к переданному ему для осуществления, возложенных на него функций (обязанностей), имуществу и принимать меры к предотвращению ущерба; - доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, от имени ООО МФО «Микрозайм-СТ» получать от граждан (заемщиков) документы, связанные с оформлением договора займа; рассматривать предмет заявления граждан и принимать от граждан, заполненные, письменные заявления на выдачу займа; заключать от имени ООО МФО «Микрозайм-СТ» договора займа и (или) дополнительные соглашения к договорам займа; подписывать приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера; выдавать гражданам (заемщикам) денежные средства по расходным кассовым ордерам; принимать от граждан (заемщиков) денежные средства по приходным кассовым ордерам и сдавать их в кассу ООО МФО «Микрозайм-СТ» или перечислять их на его расчетный счет.

Демьянова М.М., осознавая, что в силу своего служебного положения, а также положений и требований, указанных в выше перечисленных документах, несет полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей денежных средств, находящихся в кассе дополнительного офиса ООО МФО «Микрозайм-СТ», расположенном по адресу: <адрес>, с целью личного обогащения, решила реализовать единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно, денежных средств, находившихся в ее правомерном ведении, в силу служебного положения, посредством совершения неоднократных действий по их присвоению.

Осуществляя задуманное, Демьянова М.М. находясь в помещении дополнительного офиса ООО МФО «Микрозайм-СТ», по <адрес> № в <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя во исполнение своего единого преступного умысла направленного на хищение денежных средств ООО МФО «Микрозайм-СТ», единолично, находясь на рабочем месте, оформляла документы, необходимые для получения потребительского займа клиентами, путем внесения заведомо ложных сведений о клиенте в кассовые книги, книгу договоров и базу данных ООО МФО «Микрозайм-СТ», после чего выписывала расходно-кассовые ордера, т.е. похищала денежные средства путем составления фиктивных договоров потребительских займов на клиентов, которые в действительности денежные средства не получали, а именно: № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 на сумму <данные изъяты> рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО3 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО4 на сумму <данные изъяты> рублей; № на мя ФИО5 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО6 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО7 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО8 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО9 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО10 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО11 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО12 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО13 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО14 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО15 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО16 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО17 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО18 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО19 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО20 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО21 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО22 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО23 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО24 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО25 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО26 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО27 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО28 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО29 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО30 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО31 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО32 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО33 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО34 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО35 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО36 на сумму 5000 рублей; № на имя ФИО37 на сумму 11000 рублей; № на имя ФИО38 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО39 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО40 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО41 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО42 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО43 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО44 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО45 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО46 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО47 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО48 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО49 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО50 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО51 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО52 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО53 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО54 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО55 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО56 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО57 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО58 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО59 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО60 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО61 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО62 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО63 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО64 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО65 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО66 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО67 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО68 на сумму <данные изъяты> рублей; № на имя ФИО69 на сумму <данные изъяты> рублей.

Демьянова М.М., понимая, что в силу своего служебного положения несет полную материальную ответственность за сохранность денежных средств ООО МФО «Микрозайм-СТ», находящихся у нее в подотчете, являясь материально ответственным лицом, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий и, желая их наступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в обособленном подразделении ООО МФО «Микрозайм-СТ», расположенном по указанному выше адресу, действуя единым преступным умыслом, против воли собственника, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, умышленно, незаконно, присвоила вверенные ей денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рублей, таким образом, Демьянова М.М. незаконно присвоила, безвозмездно обратив в свою пользу, в последующем, распорядившись указанными денежными средствами по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ООО МФО «Микрозайм-СТ» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Подсудимая Демьянова М.М. в судебном заседании пояснила, что она признает, что составляла фиктивные договора займов, однако деньги не присваивала, и не считает себя виновной. Также пояснила, что она с ДД.ММ.ГГГГ была принята на работу, на должность специалиста по выдаче займов в ООО МФО «Микрозайм-СТ», по адресу <адрес>. Перед приемом на работу она, Демьянова М.М., два месяца ходила на стажировку. Работала в офисе в ООО МФО «Микрозайм-СТ» с ДД.ММ.ГГГГ и до конца ДД.ММ.ГГГГ г., после чего ушла в отпуск по уходу за ребенком. В ее обязанности входило оформление договоров займа, ведение кассовых книг, принимать деньги от клиентов. Наличных денежных средств не всегда было в кассе. Руководитель филиал ООО МФО «Микрозайм-СТ» в <адрес> Данилейко А.М. присылал денег за полгода два раза в размере <данные изъяты> руб.. Также Данилейко А.М., ей пояснил, что для увеличения показателей работы офиса она должна, помимо фактически оформляемых людьми займов, оформлять фиктивные договора займов на лиц, которые денежные средства в филиале не получали. Денежные средства, которые фактически выдавались заемщикам, она выдавала за счет личных средств, в дальнейшем свои денежные средства она забирала за счет денежных средств лиц, которые вносили заемщики, погашая свои долговые обязательства по договорам займов. Также она переделала более 100 ордеров, из-за ошибок в данных ордерах. В последствии Данилейко А.М. в телефонном разговоре сообщил ей, Демьяновой М.М., о том, что ей вменялась недостача. Данилейко А.М. потребовал возместить сумму денежных средств, т.е. недостачу по фиктивным договорам. В офисе она, собственноручно, написала объяснение под диктовку Данилейко А.М. о том, что она якобы самостоятельно оформляла фиктивные договора, а денежные средства присваивала, чего фактически не было. Указанное объяснение написано ею под давлением со стороны Данилейко А.М.. Признает, что она подделывала подписи в договорах займа, в ордерах, когда забирала свои деньги. Сколько она вложила своих денег при оформлении фиктивных договоров она не помнит.

Вина подсудимой Демьяновой М.М. по ч.3 ст.160 УК РФ, подтверждается как показаниями подсудимой, так и совокупностью исследованных в судебном заседании доказательствами, показаниями представителя потерпевшего, свидетельскими показаниями и другими материалами уголовного дела.

Представитель потерпевшего Данилейко А.М. в судебном заседании пояснил, что общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация «Микрозайм - СТ» зарегистрирована в федеральной налоговой службе. В указанной организации он работает с ДД.ММ.ГГГГ года на должности управляющего. ООО МФО «Микрозайм – СТ», в настоящее время название ООО МКК «Микрозайм-СТ», предоставляет населению потребительские займы физическим лицам под проценты. Филиалы ООО МФО «Микрозайм- СТ» расположены во многих регионах Российской Федерации, в том числе и в <адрес>, а Головное предприятие находится в <адрес>. Специалист по выдаче займов офиса ООО МФО «Микрозайм- СТ» в <адрес> ФИО86 уходила в декретный отпуск. Перед уходом в отпуск по уходу за ребенком ФИО86 предложила взять на ее место Демьянову М.М., в каких отношениях они были до этого, ему не известно. Демьяновой М.М. предложено подать заявление и заполнить анкету, после этого, он прибыл в <адрес>, где провел беседу с Демьяновой М.М., в ходе которой ему стало известно, что Демьянова М.М. работала в офисе МТС. ДД.ММ.ГГГГ он принял ее, Демьянову М.М., на работу специалистом по выдаче займов на время декрета Тотмениной. В обязанности Демьяновой М.М. входило выдача займов клиентам, ведение бухгалтерской отчетности, кассовых книг, в ее ведении были денежные средства, заполнять расходно-кассовые ордера. На момент принятия на работу Демьяновой М.М. в деньги в кассе были.

Сама специфика микрофинансовой организации не подразумевает каждодневное вливание туда денег с центрального офиса. Деньги были вложены в Гиагинский офис учредителем в ДД.ММ.ГГГГ году в размере <данные изъяты> и <данные изъяты> руб., и были выданы людям по договорам займа, поэтому деньги возвращались в офис с процентами, и вновь раздавались заемщикам под проценты. Процедура такая - деньги, которые принес заемщик, выдаются уже другому человеку. <данные изъяты> рублей взял заемщик – это <данные изъяты> рублей в день. Через 14 дней – это получается <данные изъяты> рублей. Через 14 дней заемщик приносит уже <данные изъяты> рублей. В Гиагинском офисе в кассе обычно денежных средств в день было примерно <данные изъяты> – <данные изъяты> руб.. Взаиморасчеты осуществлялись по большей части по системе Сбербанк. Также у специалиста Демьяновой М.М. была одна из личных его карт, через которую осуществлялись платежи, с последующей передачей в головной офис либо учредителю. Движение этих денежных средств из дополнительного офиса оформлялось документально, по всем этим переводам, списаниям есть оформленные расходно-кассовые ордера. Когда надо было добавить денежные средства в дополнительный офис, мы делали вливание таким же способом.

Присвоение денежных средств было выявлено путем обзвона заемщиков. Звонки осуществляет специалист внутреннего контроля. Один месяц один регион обзвонит, второй месяц – другой регион. Подошло время к этому региону, прозвонили и выявили, что люди отрицали взятия денежных средств по договорам займа.

В ДД.ММ.ГГГГ года, в виду возникших подозрений к Демьяновой М.М. о присвоении денежных средств ООО МФО «Микрозайм – СТ», он лично осуществил несколько звонков на мобильные номера, указанные в списке заемщиков, в результате чего убедился, что Демьянова М.М. составляла фиктивные договора. ДД.ММ.ГГГГ он прибыл в офис <адрес>, где встретился с ФИО86 и Демьяновой М.М., потребовал объяснений по факту внесения недостоверных сведений в договора потребительского займа. В ходе разговора Демьянова М.М. призналась в том, что она, путем составления фиктивных договоров присваивала денежные средства. Он отобрал объяснительную у Демьяновой М.М., угроз не высказывалось, физическое и психологическое насилие не применялось. Ущерб ООО МКК «Микрозйм-СТ» не возмещен. Демьянова М.М. пояснила, что ей нужны были деньги. Он, Данилейко А.М., потом узнал, что Демьянова М.М. летом ремонт в квартире делала.

Также пояснил, что в расходно-кассовых ордерах главный бухгалтер и генеральный директор ставили свои подписи когда он, Данилейко А.М. документы в центральный офис привозил. Потому что у них по инструкции специалист принимает решение, выдать человеку денежные средства или не выдать.

Демьянова М.М. лжет о том, что он ее просил составлять фиктивные договора займов. Как можно фиктивными договорами займов поднять рейтинг офиса ООО МФО «Микрозайм – СТ». Считает, что Демьянова М.М. хочет уйти от уголовной ответственности.

Свидетель ФИО88 в судебном заседании пояснил, что он с ДД.ММ.ГГГГ или ДД.ММ.ГГГГ работает в ООО МФО «Микрозайм – СТ» в должности генерального директора. ФИО86 ушла в отпуск по уходу за ребенком, на ее место была принята на работу весной ДД.ММ.ГГГГ года Демьянова М.М.. Дальше работала до ДД.ММ.ГГГГ в должности специалиста по выдаче займов в <адрес>. Затем вышла на работу предыдущий сотрудник ФИО86, а Демьянова М.М. тоже ушла в отпуск по уходу за ребенком. В дальнейшем было выявлено, что в Гиагинском офисе ООО МФО «Микрозайм – СТ» были заключены фиктивные договора. В Гиагинском офисе есть специалист по выдаче займов, как и во всех обособленных подразделениях, есть сотрудники, которые отвечают за выдачу займов, за принятие денег, за заключение договоров, за ведение кассовых операций. А уже в головном офисе находится общая бухгалтерия, где за бухгалтерами закрепляется определенное количество офисов, обособленных подразделений. За ведение бухгалтерского учета по офису в Гиагинской отвечает ФИО89.

Специалист в течение дня при совершении приходных или расходных кассовых операций, при выдаче займов оформляет договор займа и сопутствующие с ним документы, самое гласное – расходно-кассовый ордер, который подтверждает выдачу денежных средств. В течение дня при каждой выдаче, при каждой операции он делает запись в кассовой книге, которая состоит из двух частей – лист кассовой книги и корешок кассовой книги. Соответственно под копирку в двух экземплярах по каждой выдаче он делает запись, за 10 минут до окончания рабочего дня он сводит приходно-кассовые, расходно-кассовые операции, складывает оправдательные документы, смотрит лист кассовой книги, сверяет сначала оправдательные документы по записи, а потом совершает инвентаризацию денежных средств. Специалист офиса сверяет фактическое наличие денежных средств с данными по остаткам в кассовой книге. Если у него все сходится, он совершает запись, производит запись в конце листа кассовой книги, чем подтверждает, что на момент закрытия рабочего дня излишков и недостач в кассе нет. Это то, что касается работы специалиста как материально ответственного лица, в обязанности которого входит ведение кассовых операций. По взаимодействию с головным офисом в конце дня за 10-15 минут специалист по выдаче займа отправляет бухгалтеру всю информацию, который курирует в данном случае этот офис. Бухгалтер получает эту информацию, с утра на следующий день обрабатывает эту информацию, заносит данные операции уже в свою программу. А в коне месяца управляющий отвозит все приходно-кассовые операции общим сшивом в головной офис, где бухгалтер перепроверяет информацию, которая направлялась ежедневно, сверяет и так же закрывает месяц.

Заявление о привлечении к уголовной ответственности Демьяновой М.М. было подано управляющим при наличии доверенности.

Расходно-кассовые ордера, как и во всех обособленных подразделениях окончательно подписываются уже в головном офисе, когда привозятся расходно-кассовые документы, соответственно бухгалтер и генеральный директор подписываем все документы. Работник (специалист по выдаче займов), который совершает кассовые операции, подписывает в момент совершения сделки, а потом в соответствиис графиком документооборота, в конце месяца этот перечень документов отправляется в головной офис, где главный бухгалтер и генеральный директор подписывают эти документы.

В судебном заседании свидетель ФИО86 пояснила, что она работала в ООО «Микрозайм-СТ», а в ДД.ММ.ГГГГ г. на ее место пришла Демьянова М.М., т.к. она ушла в декретный отпуск. В <адрес> офис ООО «Микрозайм-СТ», расположен на <адрес>. Демьянова М.М. сначала ходила на стажировку. В ДД.ММ.ГГГГ г. она, ФИО86, вновь вышла на работу, поскольку Демьянова М.М. уходила в декретный отпуск. Она и Демьянова М.М. подписали акт приема-передачи, и выявила, что была недостача примерно в размере <данные изъяты> руб., а должно было быть <данные изъяты> руб.. Демьянова М.М. сказала ей, ФИО86, что ей нужны были деньги по личным обстоятельствам, на ремонт комнаты. Она, ФИО86, доложила свои деньги в кассу. Также были составлены фиктивные договора Демьяновой М.М.. Демьянову просила и ее подписывать фиктивные договора, она подписывала договора из жалости к Демьяновой М.М., которая была беременная. Демьянова М.М. какую-то сумму брала, потом на эту сумму просто наросли проценты. В <данные изъяты> г. выручка была, но чем больше у нас должников, тем меньше выручка.

Свидетель ФИО86, чьи показания на (л.д. 20-21 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, в части общения Демьяновой М.М. и ФИО86 по поводу оформления договоров, и в связи с противоречиями, на предварительном следствии показала, что в <данные изъяты> года, связи с необходимостью ухода в декретный отпуск, она сообщила Данилейко А.М. о необходимости приема на работу сотрудника, в период ее отсутствия. После этого, через знакомых, она узнала Демьянову М.М., которая стала приходить на стажировку в офис. После рассмотрения кандидатуры Демьяновой М.М., управляющий Данилейко А.М. согласился оставить ее в офисе <адрес>. Так, с ДД.ММ.ГГГГ Демьянова М.М. приступила к своим обязанностям специалиста по выдаче займов. В момент приема- передачи имущества, составлялся акт, который подписан ею и Демьяновой М.М., в отсутствии управляющего Данилейко А.М. В момент передачи имущества в кассе находились денежные средства в сумме около <данные изъяты> рублей. Просроченных займов в момент приема- передачи не было, помнит потому что на рабочем компьютере был список должников, каждый просроченный займ отмечался, а именно: черным цветом отмечались те, кто получил займ, но сроки погашения не подошли; синим цветом те, у кого просрочено 1 или 2 дня, зеленым цветом те, у кого просрочено более 2-х недель, красным цветом те, чьи договора переданы в коллекторные агентства.

Займ денежных средств в ООО МФО «Микрозайм – СТ» проходил следующим образом: клиент приходил в офис, сообщал о себе сведения (место жительства, место работы, контактный телефон), после чего заполнял анкету с отражением необходимой ему суммы займа. В период заполнения анкеты специалист по выдаче займов сверял паспортные данные через сеть интернет с базой на официальном сайте УФССП, где проверялось наличие задолженности. Займы выдавались только жителям <адрес>, в первый раз от <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей, второй раз от <данные изъяты>-<данные изъяты> рублей. В том случае, если имелась задолженность по кредиту, безработный, контактный телефон не работает, при наличии долговых обязательств в других коммерческих организациях, в займе отказывалось. С Демьяновой М.М. она познакомилась в <данные изъяты> года, дружеских отношений не поддерживала, в основном общались по рабочим вопросам. В <данные изъяты> года, ей позвонила Демьянова М.М., которая сообщила о том, что собирается в декретный отпуск, спросила, сможет ли она выйти на работу. После совместно обсуждения данного вопроса, она решила выйти на работу, чтобы не искать себе подмену. После этого, ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление генеральному директору ООО МФО «Микрозайм- СТ» о прерывании отпуска по уходу за ребенком и выходом на рабочее место с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в момент приема - передачи денежных средств, она сверила остаток с приходно-расходной документацией и обнаружила недостачу, всего в кассе должно было быть около <данные изъяты> рублей, не хватало около <данные изъяты> рублей, точно не помнит. На вопрос, где остальные деньги Демьянова М.М. сообщила, что взяла из кассы <данные изъяты> рублей в счет заработной платы, а также, около <данные изъяты> рублей для ремонта комнаты перед рождением ребенка, из-за чего, все перепутала, обещала в ближайшее время все восполнить. Демьянова М.М. вызвала к себе жалость, по этой причине она согласилась оформить акт приема – передачи, указав не достоверные сведения о наличии денежных средств в кассе и, порядке заполнения приходных и расходно-кассовых ордеров. ДД.ММ.ГГГГ в офис пришла Демьянова М.М., которая попросила ее фиктивно оформить на гражданина договор займа, она отказалась. Демьянова М.М. сказала, что у нее проблемы, связанные с обустройством детской комнаты, поэтому нужны деньги перед родами на ремонт дома, пообещала все вернуть. Она отказалась, т.к. понимала противоправность этих действий, тогда Демьянова М.М. попросила уступить ей рабочее место, где сама уже заполняла документы, но в графе «Займодавец» она ставила свою подпись, т.к. официально работала только она, в последующем Демьянова М.М. отказалась вносить деньги в кассу. Чтобы деньги соответствовали кассе и у нее не возникли проблемы из-за Демьяновой М.М., она была вынуждена в <данные изъяты> года доплатить в кассу свои личные деньги в сумме <данные изъяты> рублей, которые брала у гражданского супруга ФИО109 и сестры ФИО3. В <данные изъяты> года Демьянова М.М. неоднократно приходила в офис, где, по просьбе последней, она оформляла фиктивно договора потребительского займа на тех лиц, от имени которых она брала деньги в кассе. Фактически все лица, у которых образовались задолженности подставные, т.е. указанные граждане на самом деле в дополнительный офис ООО МФО «Микрозайм-СТ» не приходили, договоры не заключали и денежные средства не получали. Демьянова М.М. после оформления договоров и расходно-кассовых ордеров присваивала деньги организации.

В судебном заседании ФИО86 полностью подтвердила показания данные на следствии.

Свидетель ФИО89 в судебном заседании пояснила, что она с <данные изъяты> года работает в <адрес> бухгалтером в Головном офисе ООО «Микрозайм-СТ» - теперь называется микрокредитная организация. Специалисты по выдаче займов ей сбрасывают электронную кассовую книгу, в которой указывают приходы и расходы за день. Это документ, который упрощает работу бухгалтера. Они сбрасывают эту кассовую книгу, я ее распечатываю и заношу в 1-С обороты, которые были совершены за день: приходы, расходы. В конце месяца управляющий привозит нам оригиналы приходных и расходных документов, она их сверяет с электронной кассовой книгой. Это ее обязанностей.

Она знает Демьянову М.М., т.к. последняя работала у них в офисе <адрес> специалистом по выдаче займов. Демьянова М.М. регулярно отправляла ей отчеты за каждый день. К ней приходили расходники с приходниками – то, что она записывала в электронной книге и оригиналы. Если документы были подделаны, она увидела бы только на месте. Специалист по выдаче займов на ее электронную почту каждый день сбрасывает электронный отчет. В бухгалтерию ей Данилейко А.М. привозил приходные, расходные ордера. В расходно-кассовом ордере указывается адрес организации, которая выдает займ, структурное подразделение, где находится этот офис, фамилия, имя заемщика, номер договора. Потом заемщик должен подписать расходно-кассовый ордер, кассир должен подписать, т.е. лицо которое выдало займ. Потом в головном офисе на расходно-кассовых ордерах ставят подписи главный бухгалтер и генеральный директор. Проверяла чтобы ордера были правильно заполнены, В головном офисе все ордера отдаются для сшива. Если в кассовом ордере была ошибка, то просила кассира переделать ордер, но не просила ставить подписи за заемщиков. Ошибка могла быть в неправильном указании структурного подразделения. Двойного учета кассовых ордеров после исправления не было.

Свидетель ФИО6 в судебном заседании пояснила, что она проживает на территории <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ г. летом она в ООО МФО «Микрозайм-СТ» брала заем в размере <данные изъяты> руб.. В ДД.ММ.ГГГГ г. она в ООО МФО «Микрозайм-СТ» денег в займы не брала, и никакие договора не подписывала.

Свидетель ФИО56 в судебном заседании пояснил, что он проживает на территории <адрес>. По всей видимости, зимой <данные изъяты> г. в ООО МФО «Микрозайм-СТ», где работала Демьянова М.М., он брал в займы денежные средства в размере <данные изъяты> руб., и в скором времени погасил заем одним платежом. Больше в ООО МФО «Микрозайм-СТ» он не обращался, и договора займа на сумму <данные изъяты> руб. не заключал.

Свидетель ФИО90 опрошенная в судебном заседании по ходатайству защитника подсудимой и с согласия других участников процесса пояснила, что с <данные изъяты> г. она работает в ООО МКК «Микрозайм-СТ» главным бухгалтером, в <данные изъяты> г. название было ООО МФО «Микрозайм-СТ». ООО МКК «Микрозайм-СТ» использует общую систему налогообложения. ООО МКК «Микрозайм-СТ» имеет около 130 обособленных подразделений, в каждом подразделении есть касса, и в головном офисе есть своя касса. В обособленных подразделениях кассы ведут специалисты по выдаче займов. Обособленное подразделение ведет свою отдельную кассу, свою отдельную кассовую книгу, и в головное подразделение, которое находится в <адрес> по месту регистрации организации, передаются сшитые оригиналы кассовых книг. В головном офисе имеется такой же офис, в котором производится выдача займов. Ежемесячно в определенные сроки специалист должен передавать документы за месяц ее работы, то есть расходники, приходники, кассовую книгу. Кассовая книга, она же имеет продолжительный срок, и она не передается. Передается отчет кассира за каждый день вместе с оправдательными документами, подтверждающими движение денежных средств в кассу. Кассовая книга в зависимости от оборота может быть и на три месяца, и на четыре месяца. А вот отчеты движения они высылают ежемесячно после окончания отчетного периода. Также ежедневно вечером специалисты присылают в головной офис отчеты в электронном виде о действиях в течение дня. Все реквизиты, которые предусмотрены в документе, должны быть заполнены соответствующим образом. Каждого специалиста при приеме на работу об этом информируют, рассказывают, показывают. То есть все, что должно быть положено заполнено на ордере либо в приходном ордере. Специалисты должны заполнить: соответствующие реквизиты организации, номер подразделения, лица, от кого они принимают деньги, либо выдаются, основание, по которому происходит движение денежных средств, сумма, подписи. Положение Центробанка в последней редакции от 2017 года в п. 7 четко прописано, что имеют право, как организация, установить свой порядок подписи в ордерах. Поэтому подпись главного бухгалтера и директора организации в расходных ордерах проставляются последними. В связи с удаленностью офиса и невозможностью присутствовать в каждом офисе, ордера подписывают после того, как они приходят в бухгалтерию в центральный офис. Также, если никто ничего не исправлял в ордере, в котором были допущены ошибки, он таким и остается, потому что расходные ордера не всегда удаются исправить. Если заемщик пришел, взял деньги и ушел, и никогда больше не приходит, то, соответственно, переправить, что-то исправить невозможно, расходный ордер подшивается в том виде, в котором он есть. Документ (ордер) дублируется, и человек если приходит, ему это объясняют, то он без возражения может его подписать. Если он против, никто его не заставит и не принудит его подписать второй раз ордер.

В проверке офиса ООО МФО «Микрозайм-СТ» в <адрес> при выявленной недостаче занимался управляющий. В момент проведения инвентаризации по поводу недостачи, она лично не присутствовала. Был выявлен факт недостачи, изъяты документы и привезены в головной офис. Там уже они на основании этого в составе комиссии проводили документальную проверку. Акт подписывала как член комиссии, т.к. была ознакомлена со всеми документами.

В расчет налоговой базы не берутся ни договора, ни деньги, налог на прибыль исчисляется не из выданных денежных средств и расходных ордеров, а из начисленных процентов.

Она считает, что Демьянова М.М. могла заполнить приходные кассовые ордера, а денег в кассу не положить. Начислить налог на прибыль – это не значит еще увидеть его у себя в кассе. Чтобы скрыть недостачу, она могла делать эти разовые приходы для того, чтобы служба безопасности не заподозрила, что что-то здесь не чисто. Демьянова М.М. об этом прекрасно знала, что если заемщик теряется и не приходит, то с ним начинает работать служба безопасности, поэтому она могла заполнять приходные кассовые ордера, это ее предположение.

По истечении 15 рабочих дней каждого месяца она сдает отчет в Центробанк о движении денежных средств предприятия по расчетному счету и всем кассам, которые у них есть, до этого срока все подразделения должны прислать оригиналы касс для сверки и выверки, для того, чтобы занести все это в программу и, соответственно, она, ФИО90, могла сформировать правильно отчет, потому что Центробанк это все проверяет. Когда вскрываются вот такие факты недостачи, берется за основу оригиналы, то есть то, что приходит по почте. И только это ложится в учет.

Сумма недостачи в размере <данные изъяты> руб. могла быть в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО МФО «Микрозайм-СТ» в <адрес>. Обособленное подразделение в Гиагинской – это давно созданное подразделение по времени. Это одни из офисов, которые открывались на территории <адрес>, и они считаются наиболее стабильными и крупными. Она думает, что оборот был больше.

Общая система налогообложения подразумевает два способа ведения - кассовый и метод начисления. Они работают по методу начисления. Они еще эти деньги не получили, но начислить она их обязаны и обязана с них уплатить налог. Налогооблагаемая база собирается по всему предприятию. То есть она начисляет все проценты, которые обязаны быть на дату налоговой отчетности начислены, и с них исчисляют налог.

Допрошенная в качестве специалиста ФИО91 в судебном заседании пояснила, что она работает специалистом-ревизором в Управлении экономической безопасности и противодействия коррупции с <данные изъяты> года, специальность экономист, стаж работы 10 лет. Заключение № от ДД.ММ.ГГГГ составила она. При исследовании были предоставлены все материалы уголовного дела, кассовые книги, расходные-кассовые ордера, первичные документы, договора. Кассовые книги были предоставлены на бумажном носителе. Кассовые книги содержали приход и расход по кассе филиала. Исследовано было все, что поступало в кассу, в том числе расход. В заключении указан перечень документов, который был исследован. Демьяновой М.М. было выдано займов по представленным заключенным договорам и расходно-кассовым ордерам к ним на сумма <данные изъяты> руб., из которых не погашены <данные изъяты> руб.. Она определила сумму денежных средств, которая не была перечислена заемщиками по заключенным договорам займа, на сумму <данные изъяты> руб.. Ей были предоставлены договора которые она исследовала. Ей четко поставили вопрос: по представленным договорам, сколько поступило, сколько израсходовалось денежных средств. Исследование содержит приложение, где есть список договоров с указанием фамилий заемщиков, номеров расходно-кассовых ордеров, суммы договора потребительского займа, даты заключения договора, где не погашено, где погашено, и определена сумма.

Свидетель ФИО76 О.О., чьи показания на (л.д. 23-25 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что с ДД.ММ.ГГГГ года сожительствует с ФИО86 по настоящее время, проживает вместе с ней. ДД.ММ.ГГГГ ФИО86 трудоустроилась на должность специалиста по выдаче займов ООО МФО «Микрозайм-СТ», который расположен в <адрес> в конце ДД.ММ.ГГГГ года ФИО86 ушла в декретный отпуск. Ему известно, что в период отсутствия супруги на работу взята временно Демьянова М.М. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО86 позвонила Демьянова М.М. и сообщила о том, что собирается в декретный отпуск. Так как наша семья нуждалась в деньгах, ФИО86 решила выйти на работу с ДД.ММ.ГГГГ. В начале ДД.ММ.ГГГГ года, точной даты не помнит, когда супруга вернулась с работы, она рассказала о том, что Демьянова М.М. в период выполнения обязанностей специалиста по выдаче займов, фиктивно составляла договора потребительского займа, расписывалась за них и присваивала деньги с кассы, в связи с чем, в кассе не хватает около <данные изъяты> рублей. Он предложил ФИО86 сообщить об этом руководству. ФИО86 сказала, что Демьянова М.М. попросила не сообщать руководству о недостаче, обещав внести в ближайшее время деньги в кассу, обратив на себя внимание как на одинокую мать, которой нечем содержать детей. ФИО86 пожалела Демьянову М.М. и не стала об этом рассказывать руководству. Примерно через 2-3 недели от ФИО86 ему стало известно, что Демьянова М.М. не желает вносить в кассу денежные средства и то, что вынуждена за Демьянову М.М. внести деньги, так как может потерять работу, если руководство узнает о том, что ФИО120 не сообщила о недостаче в момент составления акта приема - передачи. Поскольку он не желал, чтобы ФИО86 уволили с работы, передал ей личные сбережения в сумме <данные изъяты> рублей, для внесения в кассу, остальную сумму Тотменина взяла в долг у своей сестры ФИО3

Свидетель ФИО3, чьи показания на (л.д. 26-27 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ФИО86 является ее родной сестрой, проживает в <адрес> с гражданским супругом – ФИО109 и детьми, один из которых совместный. Примерно в середине ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонила на мобильный телефон ФИО86 и попросила в долг денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Поскольку у нее были сбережения, согласилась их одолжить. По приезду ФИО86 ей стало известно о том, что Демьянова М.М., будучи на должности ФИО86 в период с ДД.ММ.ГГГГ года, выполняя обязанности специалиста по выдаче займов, фиктивно составляла договора потребительского займа, расписывалась за них и присваивала деньги с кассы, в связи с чем, не хватает около <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. попросила Тотменину не сообщать об этом руководству. Со слов ФИО86 ей также стало известно, что <данные изъяты> рублей взяла у сожителя. Забрав деньги ФИО86 уехала. Примерно через 2-3 месяца ФИО86 денежные средства вернула в полном объеме, со слов последней, узнала, что Демьянова М.М. обманула ее и не вернула деньги в кассу. Демьянову М.М. знает как жительницу <адрес>, каких-либо отношений с ней не поддерживает.

Свидетель ФИО49, чьи показания на (л.д. 99-101 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО50, чьи показания на (л.д. 111-119 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО18, чьи показания на (л.д. 141-143 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель Савицкий Г.Л., чьи показания на (л.д. 158-160 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО32, чьи показания на (л.д. 176-178 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО24, чьи показания на (л.д. 193-195 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО3, чьи показания на (л.д. 210-231 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО5., чьи показания на (л.д. 230-231 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО4., чьи показания на (л.д. 242-244 Т-3) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО6, чьи показания на (л.д. 1-2 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО39, чьи показания на (л.д. 14-16 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО20, чьи показания на (л.д. 28-30 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО51, чьи показания на (л.д. 41-43 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО7, чьи показания на (л.д. 61-63 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО13, чьи показания на (л.д. 74-76 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО22, чьи показания на (л.д. 91-93 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО43, чьи показания на (л.д. 106-108 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО35., чьи показания на (л.д. 120-121 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель Загуменный В.В., чьи показания на (л.д. 131-133 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме 13000р. не получал.

Свидетель ФИО26, чьи показания на (л.д. 151-154 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО58, чьи показания на (л.д. 174-175 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО28, чьи показания на (л.д. 187-189 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО34, чьи показания на (л.д. 200-202 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО30., чьи показания на (л.д. 215-217 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО41, чьи показания на (л.д. 230-231 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО38, чьи показания на (л.д. 245-247 Т-4) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО79 В.Н., чьи показания на (л.д. 1-3 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО46., чьи показания на (л.д. 18-19 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО59, чьи показания на (л.д. 30-31 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО60, чьи показания на (л.д. 42-44 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО92, чьи показания на (л.д. 58-60 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ранее фамилию ФИО111 никогда не носила. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО52, чьи показания на (л.д. 75-78 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала

Свидетель ФИО1, чьи показания на (л.д. 92-93 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО93, чьи показания на (л.д. 106-108 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что в ДД.ММ.ГГГГ году в виду замужества поменяла фамилию ФИО53 на ФИО115. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО19, чьи показания на (л.д. 128-130 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО54, чьи показания на (л.д. 148-150 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО21, чьи показания на (л.д. 164-166 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО61, чьи показания на (л.д. 185-187 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО37, чьи показания на (л.д. 199-201 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО94, чьи показания на (л.д. 216-218 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО12, чьи показания на (л.д. 237-238 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО55, чьи показания на (л.д. 249-251 Т-5) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО17, чьи показания на (л.д. 1-4 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО15, чьи показания на (л.д. 21-22 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО33, чьи показания на (л.д. 35-37 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО57, чьи показания на (л.д. 52-55 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО8, чьи показания на (л.д. 70-71 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО11, чьи показания на (л.д. 83-84 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО14, чьи показания на (л.д. 98-99 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО9, чьи показания на (л.д. 113-115 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО56, чьи показания на (л.д. 127-128 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель Ананьевский В.В., чьи показания на (л.д. 146 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО40, чьи показания на (л.д. 173-175 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращался, договор потребительского займа не заключал, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получал.

Свидетель ФИО2, чьи показания на (л.д. 195 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФО «Микрозайм-СТ» не обращалась, договор потребительского займа не заключала, денежные средства в сумме <данные изъяты>. не получала.

Свидетель ФИО95, чьи показания на (л.д. 246-247 Т-6) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что проживает по адресу: <адрес>. По факту прописана в домовладении по адресу: <адрес>, где проживает ее престарелая мать – ФИО96 Гражданку ФИО29 она не знает.

Свидетель ФИО97, чьи показания на (л.д. 1-2 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что с ДД.ММ.ГГГГ года проживает по адресу: <адрес>. Гражданку ФИО98 он не знает и никогда не видел. В МФО заем денежных средств не получал.

Свидетель ФИО99, чьи показания на (л.д. 5-6 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что проживает по адресу: <адрес>. По соседству на лестничной площадке расположена <адрес>, в которой ранее проживала семья ФИО114, в настоящее время там никто не проживает. Гражданку ФИО44 он не знает, никогда не видел, по указанному выше адресу никогда не проживала.

Свидетель ФИО100, чьи показания на (л.д. 9-10 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что проживает по адресу: <адрес>. По указанному адресу проживает длительное время со своей семьей. Гражданку ФИО68 он не знает и с ней не знаком, по <адрес>, ФИО68 никогда не проживала.

Свидетель ФИО101, чьи показания на (л.д. 13-14 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что проживает по адресу: <адрес>, вместе со своей семьей с ДД.ММ.ГГГГ года. Гражданку ФИО10 он не знает, никогда не видел, по указанному выше адресу никогда не проживала.

Свидетель ФИО102, чьи показания на (л.д. 17-18 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что проживает по адресу: <адрес>. По данной улице домовладение под № отсутствует. По <адрес> проживает длительное время, в связи с чем, знает всех хорошо. Гражданку ФИО67 он не знает и никогда не видел, по <адрес> никогда та не проживала.

Свидетель ФИО103, чьи показания на (л.д. 20-21 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что проживает по адресу: <адрес>. По указанному адресу проживает длительное время. Гражданку ФИО66 не знает, указанная гражданка по <адрес>, никогда не проживала.

Свидетель ФИО104, чьи показания на (л.д. 24-25 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что проживает по адресу: <адрес>. По указанному адресу проживает длительное время. Гражданку ФИО65 не знает, указанная гражданка по <адрес> никогда не проживала.

Свидетель ФИО105, чьи показания на (л.д. 30-31 Т-7) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показал, что на пересечении <адрес> и <адрес> в <адрес>, расположено здание, которое он использует для проведения торжественных мероприятий. Указанное здание имеет адрес: <адрес>. По соседству по <адрес>, расположена территория, за ним дом под №. С другой стороны по <адрес>, через дорогу, расположена аптека. Где расположено домовладение №А по <адрес>, он не знает, с гр. ФИО62 не знаком, последнюю никогда не видел.

Свидетель ФИО106, чьи показания на (л.д. 51-55 Т-2) по ходатайству государственного обвинителя и с согласия участников процесса оглашены в судебном заседании, на предварительном следствии показала, что с ДД.ММ.ГГГГ работала на должности специалиста по выдаче займов в ООО МКК "Микрозаим- СТ". Ранее организация именовалась как ООО МФО "Микрозайм - СТ", с ДД.ММ.ГГГГ года переименована в ООО МКК "Микрозайм- СТ". Ей известно, что офис ООО МФО «Микрозайм-СТ» в <адрес> открыт в ДД.ММ.ГГГГ году. В период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года, в качестве специалистов по выдаче займов в ООО МФО «Микрозайм- СТ» работали Демьянова М.М., ФИО86. В момент ее назначения на должность специалиста по выдаче займов, от управляющего Данилейко А.М. стало известно о том, что Демьянова М.М. и ФИО86 составляли фиктивные договора, в виду чего, в кассе ООО МФО «Микрозайм-СТ», расположенном в <адрес> образовалась недостача. На какую именно сумму ей не известно. По представленному списку заемщиков ООО МФО «Микрозайм-СТ» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что договора и расходно-кассовые ордера к ним фиктивные.

Протоколом очной ставки между ФИО86 и Демьяновой М.М. согласно которому, ФИО86 в ходе очной ставки указала на Демьянову М.М. как на лицо совершившее преступление.

Протоколом очной ставки между ФИО50 и Демьяновой М.М. в ходе которого, ФИО50 настоял на том, что не получал ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. заем в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО50 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО50 не выдавала.

Протоколом очной ставки между ФИО4 и Демьяновой М.М., в ходе которого ФИО110 настояла на том, что не получала ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. заем в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО110 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО110 не выдавала.

Протоколом очной ставки между ФИО13 и Демьяновой М.М., в ходе которого ФИО13 настояла на том, что не получала ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. заем в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО13 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО13 не выдавала.

Протоколом очной ставки между Загуменным В.В. и Демьяновой М.М., в ходе которого Загуменный настоял на том, что не получал ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. заем в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО16 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО16, не выдавала.

Протоколом очной ставки между ФИО26 и Демьяновой М.М. в ходе которого ФИО26 настоял на том, что не получал ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. займ в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО26 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО26 не выдавала.

Протоколом очной ставки между ФИО41 и Демьяновой М.М. в ходе которого ФИО41 настояла на том, что не получала ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. займ в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО41 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО41 не выдавала.

Протоколом очной ставки между ФИО60 и Демьяновой М.М., в ходе которого ФИО60 настоял на том, что не получал ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. займ в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянову М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО60 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО60 не выдавала.

Протоколом очной ставки между Падалка С.А. и Демьяновой М.М., в ходе которого Падалка настояла на том, что не получала ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. займ в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания Падалка (ФИО111) в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги Падалка не выдавала.

Протоколом очной ставки между ФИО11 и Демьяновой М.М., в ходе которого ФИО11 настоял на том, что не получал ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. займ в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО11 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО11 не выдавала.

Протоколом очной ставки между ФИО14 и Демьяновой М.М., в ходе которого ФИО14 настояла на том, что не получала ДД.ММ.ГГГГ от Демьяновой М.М. займ в сумме <данные изъяты> рублей. Демьянова М.М. в ходе очной ставки подтвердила показания ФИО14 в той части, что действительно составила фиктивный договор, деньги ФИО14 не выдавала.

Заявлением управляющего дополнительным офисом в <адрес> ООО МФО «Микрозайм-СТ» Данилейко А.М. о привлечении к уголовной ответственности специалиста по выдаче займов Демьяновой М.М., которая присвоила денежные средства организации.

Приказом (распоряжение) о приеме работника на работу №л\с от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого Демьянова М.М. принята на работу в ООО МФО «Микрозайм-СТ» в должности специалиста по выдаче займов.

Трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ ООО МФО «Микрозайм- СТ» на Демьянову М.М., согласно которого Демьяновой М.М. предоставлены права и обязанности, а также ответственность за сохранность денежных средств и имущества ООО МФО «Микрозайм-СТ».

Договором между ООО МФО «Микрозайм-СТ» и Демьяновой М.М. о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного имущества, а также за причиненный ущерб.

Должностной инструкцией специалиста по выдаче займов ООО МФО «Микрозайм- СТ» Демьяновой М.М. за ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого обозначены должностные обязанности и ответственность работника.

Доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ выданной генеральным директором ООО МФО «Микрозайм-СТ» на имя на Демьяновой М.М., согласно которой организация доверила последней работу с бухгалтерскими документами, выдавать и принимать денежные средства от граждан по приходным и расходным кассовым ордерам.

Кассовыми книгами ООО МФО «Микрозайм-СТ»., в период с ДД.ММ.ГГГГ., а также книга регистрации договоров указанного обособленного подразделения, в которых содержатся сведения о приходах и расходах денежных средств, оформленных Демьяновой М.М., а также фиктивных договорах.

Договорами потребительского займа: № на имя ФИО30 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО34 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО28 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО26 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО15 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО56 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО17 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО33 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО8 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО11 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО9 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО14 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО44 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО29 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО1 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО42 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО19 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО10 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО45 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО27 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО25 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО47 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО40 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО12 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО48 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО37 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО21 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО54 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО36 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО46 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО31 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО38 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО41 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО18 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО32 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО23 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО7 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО4 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО20 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО39 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО6 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО5 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО3 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО24 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО35 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО43 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО16 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО13 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО22 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО2 на сумму <данные изъяты>.

Расходными кассовыми ордерами: № на имя ФИО60 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО59 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО30 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО34 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО28 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО26 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО58 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО15 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО56 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО17, на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО33 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО8 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО11 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО69 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО14 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО44 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО29 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО68 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО57 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО1 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО67 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО65 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО66 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО42 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО19 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО10 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО45 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО27 на сумму <данные изъяты>., № на имя ФИО25 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО64 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО63 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО62 На сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО47 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО40 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО55 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО12 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО61 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО48 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО37 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО21 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО54 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО53 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО52 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО36 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО46 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО31 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО38 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО41 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО18 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО49 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО50 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО32 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО23 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО7 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО4 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО51 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО20 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО39 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО6 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО5 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО3 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО24 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО35 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО43 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО16 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО13 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО22 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО9 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО2 на сумму <данные изъяты>.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрены договоры потребительского займа, расходные кассовые ордера по которым денежные средства в кассу ООО МФО «Микрозайм-СТ» не возвращены, а также кассовые книги с ДД.ММ.ГГГГ., книга регистрации договоров.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрен дополнительный офис ООО МКК «Микрозайм-СТ», расположенный по адресу: <адрес>. Офис расположен на втором этаже. Осмотрено рабочее место специалиста по выдаче займов, установлено, что в помещении имеется место для оформления займов, компьютер в сборе для работы с клиентами, шкаф с документами, сейф для хранения наличности.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, у управляющего дополнительным офисом Данилейко А.М., изъяты договоры потребительского займа и расходно-кассовые ордера к ним.

Протоколом выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, изъяты уставные, учредительные, бухгалтерские документы ООО МФО «Микрозайм-СТ», а также документы, касающиеся трудовой деятельности Демьяновой М.М.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которых, осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств, документы касающиеся трудовой деятельности Демьяновой М.М. и изъятые ДД.ММ.ГГГГ.

Заключением № исследования документов ООО МФО «Микрозайм-СТ» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно итоговой части по результатам исследования документов установлена сумма поступивших в кассу денежных средств, за период с ДД.ММ.ГГГГ по <данные изъяты>. составила <данные изъяты>., сумма израсходованных за тот же период денежных средств, составила <данные изъяты>., (с учетом остатка денежных средств, в кассе организации на ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>.);

- сумма выданных сотрудниками ООО МФО «Микрозайм-СТ» заемных денежных средств по представленным на проверку заключенным договорам займов, составила <данные изъяты>., в том числе специалистом по выдаче займов Демьяновой М.М. выдано займов по представленным заключенным договорам и РКО к ним на сумму <данные изъяты>., из которых не погашены на сумму <данные изъяты>.;

- в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью пополнения оборотных средств организации ООО МФО «Микрозайм-СТ», денежные средства в кассу ООО МФО «Микрозайм-СТ», согласно кассовым книгам, от специалиста по выдаче займов Демьяновой М.М. не приходовались.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в ООО МКК «Микрозайм-СТ» изъят список заемщиков в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на бумажном носителе.

Списком заемщиков ООО МФО «Микрозайм-СТ» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражены №договора, дата договора, № расходно-кассового ордера, Ф.И.О. заемщика, сумма займа и адрес места жительства заемщика.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрен список заемщиков в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО МФО «Микрозайм-СТ».

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъята объяснительная, написанная рукописным текстом Демьяновой М.М., где последняя пояснила обстоятельства совершенного ею преступления.

Объяснительной Демьяновой М.М. оформленная рукописным текстом последней, в которой она дала признательные пояснения об обстоятельствах совершенного ею преступления.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрена объяснительная, написанная собственноручно Демьяновой М.М. на имя управляющего, в котором последняя изложила собственноручно обстоятельства совершенного ею преступления.

Анализом счета 50.01 обособленного подразделения ООО МКК (МФО) «Микрозайм-СТ» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Копиями электронных кассовых книг, направленных Демьяновой М.М. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в головной офис ООО МФО «Микрозайм-СТ».

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что рукописный текст и подпись в объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Демьяновой М.М.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО49

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО50

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО18 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО18

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО23 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО116

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО32 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО117

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО24 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО24

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО3 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО3

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись от имени ФИО5 выполненная в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ и в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не ФИО110 А.А.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подписи в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО6

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что исследуемые подписи в расходном кассовом ордере № и в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО39 - выполнены не ФИО39

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО20 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО20

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО51

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО7 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО7

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО22 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО22

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что исследуемые подписи в расходном кассовом ордере № и в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО43- выполнены не ФИО43

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО35

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что исследуемая подпись в расходном кассовом ордере № от имени ФИО58, выполнена не ФИО58

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО28 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО28

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО34- выполнена не ФИО34

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО30 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО30

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подписи в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО38

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО31 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО31

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО46 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО46

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО59

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО52

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО1 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО1

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО53

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО19 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО19

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО54 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены вероятно не ФИО54

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО21 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО21

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО61

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО37 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО37

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО94 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО94

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО12 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО12

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО55

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО17 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО17

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО15 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО15

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО33 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО33

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнена не ФИО57

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО8 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО8

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО9 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО9

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО56 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО56

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО47 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО119

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что полное буквенное обозначение фамилии, расположенное в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО40

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что подпись в договоре потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик», от имени ФИО2 и в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись» - выполнены не ФИО2

Таким образом, сопоставив доказательства по уголовному делу с содержанием показаний представителя потерпевшего, свидетелей, специалиста, и подсудимой, данными ими в судебном заседании, на предварительном следствии и исследованными в судебном заседании доказательствами полностью подтверждена вина подсудимой Демьяновой М.М. в содеянном.

Присвоение состоит в безвозмездном, совершенном с корыстной целью, противоправном обращении лицом вверенного ему имущества в свою пользу против воли собственника. Присвоение считается оконченным преступлением с того момента, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу.

В судебном заседании установлено, что подсудимая Демьянова М.М. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ умышленно с целью хищения, путем присвоения вверенных ей денежных средств из кассы офиса ООО МФО «Микрозайм-СТ» в <адрес>, используя свое служебное положение, похитила денежные средства на общую сумму <данные изъяты> руб., причинив тем самым ООО МКК (МФО) «Микрозайм-СТ» материальный ущерб в крупном размере.

Здесь субъективная сторона характеризуется умышленной формой вины (прямой умысел). Виновный осознает общественную опасность своих действий, направленных на хищение вверенного ему чужого имущества, предвидит возможность или неизбежность наступления опасных последствий и желает их наступления. Частичное возмещения ущерба потерпевшему само по себе не может свидетельствовать об отсутствии у лица умысла на присвоение или растрату вверенного ему имущества.

Согласно Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017г. N48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" - под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты (часть 3 статьи 159, часть 3 статьи 159.1, часть 3 статьи 159.2, часть 3 статьи 159.3, часть 3 статьи 159.5, часть 3 статьи 159.6, часть 3 статьи 160 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации). Определяя стоимость имущества, похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты, следует исходить из его фактической стоимости на момент совершения преступления. При отсутствии сведений о стоимости похищенного имущества она может быть установлена на основании заключения специалиста или эксперта.

Демьянова М.М. выписывала расходно-кассовые ордера и похищала денежные средства путем составления фиктивных договоров потребительских займов.

Ссылка Демьяновой М.М. и ее защитника о том, что она составляла фиктивные договора займов, однако деньги не присваивала, суд расценивает как позицию защиты.

Вина Демьяновой М.М. в присвоении денег подтверждена показаниями представителя потерпевшего Данилейко А.М., показаниями свидетелей, специалиста ФИО91, в том числе Заключением № от ДД.ММ.ГГГГ в котором отражено, что было представлено на исследование: Книга регистрации договоров, кассовые книги, расходные кассовые ордера, договора потребительского займа …, и к данному Заключению № имеется приложение, в котором отражен приход, расход. Данным Заключением установлено, что специалистом по выдаче займов Демьяновой М.М. выдано займов по представленным заключенным договорам и РКО к ним на сумму <данные изъяты> р., из которых не погашены на сумму <данные изъяты> р.; в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью пополнения оборотных средств организации ООО МФО «Микрозайм-СТ», денежные средства в кассу ООО МФО «Микрозайм-СТ», согласно кассовым книгам, от специалиста по выдаче займов Демьяновой М.М. не приходовались.

Действия Демьяновой М.М., суд, квалифицирует по ч.3 ст.160 УК РФ, как присвоение, т.е. хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При назначении наказания подсудимой Демьяновой М.М. суд, учитывает, характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства совершенного преступления, которое относится к категории тяжких преступлений.

Учитывает личность виновного, влияние назначенного наказания на исправление осужденного: по месту жительства характеризуется с положительной стороны, по месту работы в ООО МФО «Микрозайм-СТ» характеризуется отрицательно, на учетах врачей психиатра, нарколога не состоит, ранее не судима.

В соответствии п. « г » ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признает и учитывает обстоятельством смягчающим наказание Демьяновой М.М. наличие малолетних детей у виновного.

На основании ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает частичное признание вины в части составления ею фиктивных договоров займов, отсутствие судимости, нахождение в отпуске по уходу за ребенком, положительную характеристику по месту жительства.

Суд не признает обстоятельством смягчающее наказание – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимая не представила органам следствия информации имеющей значение для раскрытия преступления, правоохранительные органы входе ОРМ и следствия установили ее причастность к преступлению.

Суд, в соответствии с ч.1 ст. 63 УК РФ не находит обстоятельств отягчающих наказание Демьяновой М.М..

При определении вида наказания суд, с учетом тяжести содеянного и данных о личности, с учетом ее имущественного положения, Демьянова М.М. находится в отпуске по уходу за ребенком, обстоятельств смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств наказание, находит, что исправление Демьяновой М.М. возможно без изоляции от общества и ей необходимо назначить наказание в виде лишения свободы, без штрафа и без ограничения свободы, с применением ст.73 УК РФ, т.е. условно. Назначение менее строгого наказания не отвечает целям и задачам уголовного судопроизводства.

С учетом личности подсудимой суд считает возможным не назначать дополнительные наказания - штраф и ограничения свободы.

Суд, считает нецелесообразным назначить Демьяновой М.М. наказание в виде штрафа или в размере заработной платы или иного дохода осужденного, так как она не имеет постоянного источника дохода, находится в отпуске по уходу за ребенком.

С учетом данных о личности, наличие малолетних детей, которых воспитывает одна, материального положения, применение Демьяновой М.М. таких видов наказания как лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, принудительные работы, суд полагает не целесообразным.

Кроме того, принудительные работы не назначаются женщинам, имеющим детей в возрасте до трех лет. У Демьяновой М.М. дочь - ФИО107, ДД.ММ.ГГГГ рождения.

С учетом степени общественной опасности совершенного преступления, а также учитывая обстоятельства смягчающие наказание подсудимой при определении меры наказания, каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих применить в отношении Демьяновой М.М. положения ст. 64 УК РФ и назначить ей наказание ниже низшего предела, по делу не установлено.

Суд, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, считает, что оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке ч.6 ст.15 УК РФ, не имеется.

Таким образом, в целях исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений, суд назначает ей справедливое наказание, которое соответствует характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновной.

Гражданский иск ООО МКК (МФО) «Микрозайм-СТ» удовлетворить частично. Взыскать с подсудимой Демьяновой М.М. в пользу ООО МКК (МФО) «Микрозайм-СТ» в счет компенсации материального ущерба, причиненного преступлением в сумме <данные изъяты> руб..

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 299, 307-309 УПК РФ, суд

Приговорил:

Признать Демьянову М.М. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ.

Назначить Демьяновой М.М. наказание по ч.3 ст.160 УК РФ, в виде лишения свободы сроком в 1 (один) года 6 (шесть) месяцев, в силу ст.73 УК РФ назначенное наказание Демьяновой М.М. в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком в 1 (один) год.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу и засчитать в него, время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

В соответствии с ч.6 ст.73 УК РФ контроль за поведением осужденной возложить на специализированный государственный орган осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту постоянного места жительства осужденного.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Демьянову М.М. обязанности:

- встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного;

- один раз в месяц отмечаться в специализированном государственном органе, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного;

- не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения Демьяновой М.М. до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – подписку о невыезде.

Вещественные доказательства по уголовному делу :

- список должников изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Микрозайм – СТ» на 4-х листах, копии договоров потребительского займа: № на имя ФИО30 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО34 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО28 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО26 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО15 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО56 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО17 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО33 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО8 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО11 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО9 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО14 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО44 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО29 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО1 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО42 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО19 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО10 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО45 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО27 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО25 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО47 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО40 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО12 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО48 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО37 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО21 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО54 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО36 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО46 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО31 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО38 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО41 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО18 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО32 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО23 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО7 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО4 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО20 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО39 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО6 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО5 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО3 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО24 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО35 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО43 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО16 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО13 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО22 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО2 на сумму <данные изъяты>.. Копии расходные кассовые ордера: № на имя ФИО60 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО59 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО30 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО34 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО28 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО26 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО58 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО15 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО56 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО17, на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО33 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО8 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО11 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО69 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО14 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО44 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО29 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО68 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО57 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО1 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО67 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО65 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО66 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО42 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО19 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО10 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО45 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО27 на сумму <данные изъяты>., № на имя ФИО25 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО64 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО63 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО62 На сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО47 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО40 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО55 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО12 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО61 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО48 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО37 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО21 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО54 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО53 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО52 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО36 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО46 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО31 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО38 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО41 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО18 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО49 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО50 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО32 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО23 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО7 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО4 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО51 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО20 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО39 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО6 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО5 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО3 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО24 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО35 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО43 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО16 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО13 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО22 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО9 на сумму <данные изъяты>.; № на имя ФИО2 на сумму <данные изъяты>.. Анализ счета 50.01 в период с ДД.ММ.ГГГГ года; выписка по банковской карте №; сведения о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; штатное расписание ООО МКК «Микрозайм- СТ». Копии электронных кассовых книг, направленных Демьяновой М.М., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в головной офис ООО МФО «Микрозайм-СТ». Объяснительная Демьяновой М.М. от ДД.ММ.ГГГГ. Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ООО МФО «Микрозайм- СТ» на Демьянову М.М.; договор о полной материальной ответственности Демьяновой М.М. в ООО МФО «Микрозайм- СТ» от ДД.ММ.ГГГГ; должностная инструкция Демьяновой М.М. в ООО МФО «Микрозайм- СТ» за ДД.ММ.ГГГГ.; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ на Демьянову М.М.; приказ (распоряжение) о приеме работника на работу №л\с от ДД.ММ.ГГГГ., находятся в копиях в материалах уголовного дела – хранить при уголовном деле.

- кассовые книги в период с <данные изъяты>., книга регистрации договоров - возвращены в ООО МКК «Микрозайм-СТ».

Гражданский иск ООО МКК (МФО) «Микрозайм-СТ» удовлетворить частично. Взыскать с подсудимой Демьяновой М.М. в пользу ООО МКК (МФО) «Микрозайм-СТ» в счет компенсации материального ущерба, причиненного преступлением в сумме <данные изъяты> руб..

Процессуальные издержки по уголовному делу отсутствуют.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Адыгея через Гиагинский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а так же заявлять ходатайство об осуществлении своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. Ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и желании общаться со своим адвокатом, может быть подано в течение 10 суток со дня провозглашения или вручения осужденному копии приговора.

Председательствующий: С.В. Скоморохов.