Судебный акт #1 (Решения) по делу № 2-2428/2018 от 07.02.2018

ЗАОЧНОЕ

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Тюмень                                                                              15 мая 2018 года

Ленинский районный суд г. Тюмени в составе:

председательствующего судьи    Бубновой О.В.,

при секретаре                                Гожинецкой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-/2018 по иску ПАО «СКБ-банк» к Гоциридзе Элисо Гургеновне, Адамовой Наталии Германовне, Меньшининой Наталье Викторовне, Гейнц Валентине Николаевне о возмещении ущерба, причинённого в результате преступления,

УСТАНОВИЛ:

    Истец обратился в суд с иском к ответчикам о возмещении ущерба, причинённого в результате преступления, указывая, что приговором Центрального райсуда г. Тюмени от 01 апреля 2016 года Гоциридзе Э.Г. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159,ч.4 ст.159.1,ч.3 ст.30 и ч.4 ст.159.1 УК РФ. Приговором Центрального райсуда г. Тюмени от 25 марта 2016 года Меньшинина Н.В., Адамова Н.Г., Гейнц В.Н. признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренный ч.4 ст.159.1 ч.3 ст.30 и ч.4 ст.159.1 УК РФ. Ответчики умышленно, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной группы, вступили в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «СКБ-банк» путем обмана, используя при этом заемщика ФИО15. и ранее изготовленные на ее имя подложные документы. После чего, Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., имея умысел на хищение денежных средств Банка, действуя в соответствии с разработанным планом преступных действий в составе организованной преступной группы, совместно между собой и согласованно с Адамовой Н.Г., предложили ФИО19. заключить на свое имя кредитный договор в Банке, и передать им полученные денежные средства. С целью получения от ФИО29. согласия на заключение кредитного договора, установленное лицо, Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., высказывая заведомо ложные обещания, обманули последнюю, что денежные средства по кредитному договору выплачивать ей не придется, так как они самостоятельно его оплатят, при этом осознавая, что у них отсутствует реальная финансовая возможность исполнить обязательства перед Банком. ФИО22 не подозревая о преступных намерениях ответчиков, доверившись с Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В., согласилась заключить в Банке на свое имя кредитный договор. Впоследствии, 17 апреля 2013 года ФИО28, действуя по указанию и не подозревая о преступных намерениях Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В., направленных на хищение денежных средств путем обмана Банка, обратилась в ПАО «СКБ-банк» с целью заключения кредитного договора, используя подложные документы на свое имя. Далее, 17.04.2013 года ФИО30. заключила с ПАО «СКБ-банк» договор на эмиссию и обслуживание международных банковских карт с условием кредитования счета №, на основании которого получила в банке кредитную карту с денежными средствами в сумме 50 000 руб., которую передала Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В. Впоследствии, 08.08.2013 г. Гоциридзе Э.Г. сняла денежные средства с кредитной карты в сумме 48 370 руб., тем самым похитив их, после часть из них передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Далее 19.04.2013 года ФИО37. заключила с ПАО «СКБ-банк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в сумме 750 000 руб., которые передала Гоциридзе Э.Г., а последняя часть из них передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Таким образом, ответчики, действуя в составе организованной преступной группы, умышленно, из корыстных побуждений, совершили хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ПАО «СКБ-банк» на сумму 752 470 руб., посредством заключения кредитных договоров на имя ФИО41. по подложным документам, без цели их последующих погашений. Ответчик Гоциридзе Э.Г., имея умысел на хищение денежных средств кредитно-финансовых учреждений г. Тюмени, в особо крупном размере, действуя согласно распределенных ролей, в составе организованной преступной группы с Адамовой И.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В., в соответствии с разработанным планом преступных действий, подыскала для заключения кредитных договоров, ранее не знакомую Григорьеву Г.К. После чего, установленное лицо, Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., имея умысел на хищение денежных средств Банка, действуя в соответствии с разработанным планом преступных действий, в составе организованной преступной группы, совместно между собой и согласованно с Адамовой Н.Г., предложили ФИО48. заключить на свое имя кредитный договор в Банке, и передать им полученные денежные средства. С целью получения от Григорьевой Г.К. согласия на заключение кредитного договора, Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., высказывая заведомо ложные обещания, обманули Григорьеву Г.К., что денежные средства по кредитному договору выплачивать ей не придется, так как они самостоятельно его оплатят, при этом осознавая, что у них отсутствует реальная финансовая возможность исполнить обязательства перед Банком. Григорьева Г.К., не подозревая о преступных намерениях ответчиков, доверившись Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В., согласилась заключить в Банке на свое имя кредитный договор. Далее 18 апреля 2013 годв ФИО70 ФИО55, действуя по указанию и не подозревая о преступных намерениях ответчиков, направленных на хищение денежных средств путем обмана Банка, обратилась в ПАО «СКБ-банк» с целью заключения кредитного договора, используя подложные документы на свое имя. 18 апреля 2013 года ФИО56 заключила с ПАО «СКБ-банк» договор на эмиссию и обслуживание международных банковских карт с условием кредитования счета №, на основании которого получила в банке кредитную карту с денежными средствами в сумме 50 000 руб., которую передала Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н.и Меньшениной Н.В. 07 августа 2013 года и 14 сентября 2013 года Гоциридзе Э.Г. сняла денежные средства с кредитной карты, тем самым похитив их, после часть из них передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Далее, 19.04.2013 года ФИО67. заключила с ПАО «СКБ-банк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в сумме 550 000 руб., которые передала Гоциридзе Э.Г., а последняя часть из данных денежных средств передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Таким образом, ответчики, действуя в составе организованной преступной группы, умышленно, из корыстных побуждений, совершили хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ПАО «СКБ-банк» в сумме 600 000 руб., посредством заключения кредитных договоров на имя Григорьевой Г.К. по подложным документам, без цели их последующих погашений. Таким образом, ответчики из корыстных побуждений, действуя с прямым умыслом, направленным на мошенничество, введя в заблуждение относительно искренности своих намерений ФИО65., ФИО66., похитили путём обмана денежные средства ПАО «СКБ-банк», своими умышленными действиями причинив кредитному учреждению материальный ущерб. Общая сумма ущерба, причинённого ответчиками в результате их преступных действий, составила 1 617 478 руб. 28 копеек, в том числе: по кредитному договору овердрафт № от 17.04.2013 г. в размере основного долга - 48 370 руб. 00 коп.; по кредитному договору № от 19.04.2013 г. в размере суммы основного долга - 737 846 руб. 28 коп.; по кредитному договору овердрафт № от 18.04.2013 г. в размере суммы основного долга - 48 160 руб. 00 коп.; по кредитному договору № № от 19.04.2013 г. в размере суммы основного долга - 783 102 руб. 00 коп. Считает, что в соответствии со ст.1064 ГК РФ ответчики обязаны возвратить указанную сумму банку. Кроме того, на основании ст.15 ГК РФ считает, что имеются основания для взыскания с ответчиков упущенной выгоды, которая выражается в недополучении банком в случае выдачи денежных средств в сумме причиненного ущерба (1 617 478 руб. 28 коп.), в качестве кредита добросовестным заемщикам, процентов за пользование кредитом, начисленных по ставке 26,90% и 39 (15%) годовых в соответствии с согласованными условиями кредитных договоров. Таким образом, ПАО «СКБ-банк» причинены убытки в виде упущенной выгоды в размере 594 368 руб. 82 коп., в том числе: по кредитному договору овердрафт № от 17.04.2013 г. в размере 26 386 руб. 36 коп.; по кредитному договору № от 19.04.2013 г. в размере 304 430 руб. 52 коп.; по кредитному договору овердрафт № от 18.04.2013 г. в размере 26 242 руб. 56 коп.; по кредитному договору № от 19.04.2013 г. в размере 237 309 руб. 38 коп.. Просит взыскать с ответчиков в возмещение материального ущерба, причинённого в результате преступления, 1 617 478 рублей 48 копеек, упущенную выгоду в размере 594 368 рублей 82 копейки.

Далее, истец ПАО «СКБ-банк» исковые требования уточнил и просил взыскать с ответчиков в возмещение материального ущерба, причинённого в результате преступления, 1 380 168 рублей 90 копеек, упущенную выгоду в размере 594 368 рублей 82 копейки.

Впоследствии, истцом ПАО «СКБ-банк» исковые требования были уточнены, просил взыскать с ответчиков в возмещение материального ущерба, причинённого в результате преступления, 1 352 470 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами по состоянию на 12.03.2018 года в сумме 200 558 рублей 91 копейка. От исковых требований о взыскании с ответчиков упущенной выгоды в сумме 594 368 рублей 82 копейки отказался.

Представитель истца ПАО «СКБ-банк» в суд не явился, надлежаще извещён, просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики Гоциридзе Э.Г., Адамова Н.Г., Меньшинина Н.В., Гейнц В.Н. в уд не явились, извещены в соответствии с требованиями гражданского процессуального законодательства. Суд счёл возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства, признавая причины их неявки в суд неуважительными.

Изучив материалы дела, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Судом установлено, что приговором Центрального райсуда г. Тюмени от 01 апреля 2016 года Гоциридзе Э.Г. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159,ч.4 ст.159.1,ч.3 ст.30 и ч.4 ст.159.1 УК РФ. Приговором Центрального райсуда г. Тюмени от 25 марта 2016 года Меньшинина Н.В., Адамова Н.Г., Гейнц В.Н. признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренный ч.4 ст.159.1 ч.3 ст.30 и ч.4 ст.159.1 УК РФ. Ответчики умышленно, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной группы, вступили в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «СКБ-банк» путем обмана, используя при этом заемщика ФИО71 и ранее изготовленные на ее имя подложные документы. После чего, Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., имея умысел на хищение денежных средств Банка, действуя в соответствии с разработанным планом преступных действий в составе организованной преступной группы, совместно между собой и согласованно с Адамовой Н.Г., предложили ФИО72 заключить на свое имя кредитный договор в Банке, и передать им полученные денежные средства. С целью получения от ФИО73 согласия на заключение кредитного договора, установленное лицо, Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., высказывая заведомо ложные обещания, обманули последнюю, что денежные средства по кредитному договору выплачивать ей не придется, так как они самостоятельно его оплатят, при этом осознавая, что у них отсутствует реальная финансовая возможность исполнить обязательства перед Банком. Петрикова И.А., не подозревая о преступных намерениях ответчиков, доверившись с Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В., согласилась заключить в Банке на свое имя кредитный договор. Впоследствии, 17 апреля 2013 года ФИО74, действуя по указанию и не подозревая о преступных намерениях Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В., направленных на хищение денежных средств путем обмана Банка, обратилась в ПАО «СКБ-банк» с целью заключения кредитного договора, используя подложные документы на свое имя. Далее, 17.04.2013 года ФИО75 заключила с ПАО «СКБ-банк» договор на эмиссию и обслуживание международных банковских карт с условием кредитования счета № 19911617362, на основании которого получила в банке кредитную карту с денежными средствами в сумме 50 000 руб., которую передала Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В. Впоследствии, 08.08.2013 г. Гоциридзе Э.Г. сняла денежные средства с кредитной карты в сумме 48 370 руб., тем самым похитив их, после часть из них передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Далее 19.04.2013 года Петрикова И.А. заключила с ПАО «СКБ-банк» кредитный договор №, на основании которого получила денежные средства в сумме 750 000 руб., которые передала Гоциридзе Э.Г., а последняя часть из них передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Таким образом, ответчики, действуя в составе организованной преступной группы, умышленно, из корыстных побуждений, совершили хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ПАО «СКБ-банк» на сумму 752 470 руб., посредством заключения кредитных договоров на имя ФИО76 по подложным документам, без цели их последующих погашений. Ответчик Гоциридзе Э.Г., имея умысел на хищение денежных средств кредитно-финансовых учреждений г. Тюмени, в особо крупном размере, действуя согласно распределенных ролей, в составе организованной преступной группы с Адамовой И.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В., в соответствии с разработанным планом преступных действий, подыскала для заключения кредитных договоров, ранее не знакомую Григорьеву Г.К. После чего, установленное лицо, Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., имея умысел на хищение денежных средств Банка, действуя в соответствии с разработанным планом преступных действий, в составе организованной преступной группы, совместно между собой и согласованно с Адамовой Н.Г., предложили ФИО79 заключить на свое имя кредитный договор в Банке, и передать им полученные денежные средства. С целью получения от ФИО77. согласия на заключение кредитного договора, Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшенина Н.В., высказывая заведомо ложные обещания, обманули Григорьеву Г.К., что денежные средства по кредитному договору выплачивать ей не придется, так как они самостоятельно его оплатят, при этом осознавая, что у них отсутствует реальная финансовая возможность исполнить обязательства перед Банком. ФИО78., не подозревая о преступных намерениях ответчиков, доверившись Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н. и Меньшениной Н.В., согласилась заключить в Банке на свое имя кредитный договор. Далее 18 апреля 2013 годв ФИО80, действуя по указанию и не подозревая о преступных намерениях ответчиков, направленных на хищение денежных средств путем обмана Банка, обратилась в ПАО «СКБ-банк» с целью заключения кредитного договора, используя подложные документы на свое имя. 18 апреля 2013 года ФИО81 заключила с ПАО «СКБ-банк» договор на эмиссию и обслуживание международных банковских карт с условием кредитования счета №, на основании которого получила в банке кредитную карту с денежными средствами в сумме 50 000 руб., которую передала Гоциридзе Э.Г., Гейнц В.Н.и Меньшениной Н.В. 07 августа 2013 года и 14 сентября 2013 года Гоциридзе Э.Г. сняла денежные средства с кредитной карты, тем самым похитив их, после часть из них передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Далее, 19.04.2013 года ФИО82 заключила с ПАО «СКБ-банк» кредитный договор №19911649105, на основании которого получила денежные средства в сумме 550 000 руб., которые передала Гоциридзе Э.Г., а последняя часть из данных денежных средств передала Гейнц В.Н., Адамовой Н.Г. и Меньшениной Н.В. Таким образом, ответчики, действуя в составе организованной преступной группы, умышленно, из корыстных побуждений, совершили хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ПАО «СКБ-банк» в сумме 600 000 руб., посредством заключения кредитных договоров на имя ФИО83 по подложным документам, без цели их последующих погашений. Таким образом, ответчики из корыстных побуждений, действуя с прямым умыслом, направленным на мошенничество, введя в заблуждение относительно искренности своих намерений ФИО84., похитили путём обмана денежные средства ПАО «СКБ-банк», своими умышленными действиями причинив кредитному учреждению материальный ущерб.

Согласно приговору Центрального райсуда г. Тюмени от 23 марта 2016 года, вступившему в законную силу 21 июля 2016 года, общая сумма ущерба, причинённого ответчиками в результате их преступных действий, составила 1 352 470 рублей, в том числе по кредитным договорам № 1991617362 от 17.04.2013 г. и № от 19.04.2013 г. в сумме задолженности по основному долгу 752 470 рублей; по кредитному договору овердрафт № от 18.04.2013 г. в сумме задолженности по основному долгу в размере 50 000 рублей; по кредитному договору № от 19.04.2013 г. в сумме задолженность по основному долгу 550 000 рублей.

Данные обстоятельства подтверждаются приговором Центрального райсуда г. Тюмени от 01 апреля 2016 года, вступившим в законную силу 16 августа 2016 года и приговором Центрального райсуда г. Тюмени от 23 марта 2016 года, вступившим в законную силу 21 июля 2016 года.

Согласно ст.61 ч.4 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Как установлено судом, ответчиками в результате совершения преступления – мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, организованной группой в особо крупной размере, причинён истцу материальный ущерб на общую сумму 1 352 470 рублей.

В соответствии со ст.1064 п.1 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу ст.1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Таким образом, исковые требования о возмещении ущерба, причиненного в результате преступления, являются законными и обоснованными, а потому подлежащими удовлетворению.

Также основанными на законе являются исковые требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащие взысканию в порядке ст.395 ГК РФ.

Истец просит взыскать с ответчиков проценты за пользование чужими денежными средствами по 13.03.2018 года в размере 114 039 рублей 73 копейки, насчитанные на сумму ущерба в размере 752 470 рублей (по кредитным договорам № от 17.04.2013 г. и № от 19.04.2013 г.).

Однако указанная сумма процентов за период с 21.07.2016 года (дата вступления приговора в законную силу) по 12.03.2018 года составит 113 497 рублей 99 копеек, рассчитанных на сумму ущерба в размере 752 470 рублей 73 копейки.

Проценты за пользование чужими денежными средствами, рассчитанные на сумму ущерба в размере 50 000 рублей (по кредитному договору овердрафт № № от 18.04.2013 г.), составят за период с 21.07.2016 года по 12.03.2018 года в сумме 7541 рубль 71 копейка.

Проценты за пользование чужими денежными средствами, рассчитанные на сумму ущерба в размере 550 000 рублей (по кредитному договору № от 19.04.2013 г.), составят за период с 21.07.2016 года по 12.03.2018 года в сумме 82 958 рублей 67 копеек

Проценты судом рассчитаны как по старым, так и новым правилам ст.395 ГК РФ, учтены процентные ставки, с 26.03.2018 года ключевая ставка 7,25%; учтено Постановление Пленума ВС РФ от 24.03.2016 года №7; учтена новая редакция ст.395 ГК РФ, действующая с 01.08.2016 года, действующая с 1 августа 2016 года (с 01.08.2016 расчет по ключевой ставке ЦБ РФ).

Истец просит взыскать с ответчиков проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 21.07.2016 года по 12.03.2018 года на сумму ущерба в размере 1 352 470 рублей в общей сумме 200 558 рублей 91 копейку, тогда как данная сумма за требуемый период составляет 203 998 рублей 33 копеек, однако требовать сумму в меньшем размере является правом истца, а суд должен принять решение в соответствии с заявленными исковыми требованиями (ст.196 ч.3 ГПК РФ).

Оценив вышеизложенные обстоятельства в их совокупности, суд находит исковые требования законными обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст.395,1064,1080 ГК РФ ст.ст.61 ч.4,194-199,233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Гоциридзе Элисо Гургеновны, Адамовой Наталии Германовны, Меньшининой Натальи Викторовны, Гейнц Валентины Николаевны в пользуПАО «СКБ-Банк» в возмещение материального ущерба, причинённого преступлением, 1 352 470 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами по состоянию на 12 марта 2018 года включительно в общей сумме 200 558 рублей 91 копейка, а также госпошлину в доход муниципального образования городской округ Тюмень в размере 15965 рублей 14 копеек.

Заочное решение может быть обжаловано ответчиком (-ами) путём подачи в Ленинский районный суд г. Тюмени заявления об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему (-им) копии этого решения, указав обстоятельства и доказательства, которые могут повлиять на содержание решения суда, предоставив доказательства уважительности причин неявки в судебное заседание.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиками (-ом) заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья                                 подпись                                      О.В. Бубнова

Заочное решение суда в окончательной форме изготовлено 21 мая 2018 года.

Копия верна.

Подлинник заочного решения подшит в материалы гражданского дела №2-4729/2018, которое находится и хранится в Ленинском райсуде г. Тюмени.

Заочное решение не вступило в законную силу.

Судья                                                                                                         Бубнова О.В.