Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-431/2013 ~ М-429/2013 от 02.08.2013

Дело № 2-431/2013

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Новоаннинский «18» сентября 2013 года

    Новоаннинский районный суд Волгоградской области в составе председательствующего судьи Костяновой С.Н.,

при секретаре судебного заседания Глейкиной Н.С.,

с участием истца – представителя открытого акционерного общества «<данные изъяты>» в лице Управления «Урюпинское отделение» Волгоградского отделения № К.Н.Е., действующего на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ года,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску открытого акционерного общества «<данные изъяты>» в лице управления «Урюпинское отделение» Волгоградского отделения № к Ч.О.М. и Ф.Е.Н. о взыскании с поручителей задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Открытое акционерное общество <данные изъяты>» в лице управления «Урюпинское отделение» Волгоградского отделения № (далее по тексту ОАО «<данные изъяты>») обратилось в Новоаннинский районный суд Волгоградской области с иском к Ч.О.М. и Ф.Е.Н. о взыскании с поручителей задолженности по кредитному договору. В обоснование заявленных исковых требований указывает, что в соответствии с решением комитета по активно-пассивным операциям Урюпинского отделения № № от ДД.ММ.ГГГГ параграф № ОАО «<данные изъяты>» в лице Урюпинского отделения № <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № «Об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки)» с ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>». В соответствии с п. 1 кредитного договора, Кредитор обязуется открыть заемщику не возобновляемую кредитную линию (со свободным режимом выборки) для пополнения оборотных средств, на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лимитом в сумме 9 500 000 рублей. По договору устанавливается график погашения в соответствии с приложением № 2, являющимся неотъемлемой частью договора. Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора. Согласно п. 3 договора, выдача кредита производится перечислением сумм на расчетный счет заемщика № в дополнительном офисе № Урюпинского отделения № ОАО «<данные изъяты> <данные изъяты>» на основании распоряжений заемщика по форме Приложения № 3, являющегося неотъемлемой частью договора. Выдача кредита производится в течение периода доступности кредита. Период доступности кредита начинается с даты открытия лимита, указанно    й в п. 1 договора и истекает ДД.ММ.ГГГГ года. По истечения периода доступности выдача кредита не производится. На основании представленных заемщиком ООО «<данные изъяты>» распоряжения исх. № от ДД.ММ.ГГГГ «О перечислении кредита, денежных средств в размере 1 404 878 рублей 13 копеек», платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства в сумме 1 404 878 рублей 13 копеек были перечислены на расчетный счет заемщика в дополнительном офисе № Урюпинского отделения № 4012. На основании представленных заемщиком ООО «ТД <данные изъяты>» распоряжения исх. № от ДД.ММ.ГГГГ «О перечислении кредита, денежных средств в размере 1 082 677 рублей 64 копейки», платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства в сумме 1 082 677 рублей 64 копейки были перечислены на расчетный счет заемщика. На основании представленных заемщиком ООО «ТД «<данные изъяты>» распоряжения исх. № от ДД.ММ.ГГГГ «О перечислении кредита, денежных средств в размере 362 444 рубля 23 копейки», платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства в сумме 362 444 рубля 23 копейки были перечислены на расчетный счет заемщика. Всего было зачислено на расчетный счет заемщика 2 850 000 рублей. Иных распоряжений от ООО «<данные изъяты>» не поступало. Факт зачисления в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «ТД <данные изъяты> <данные изъяты> распоряжениями на перечисление кредита в размере 2 850 000 рублей, подтверждается также выпиской из расчетного счета заемщика. В соответствие с п. 4 кредитного договора, заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по ставке 13 % годовых. Согласно п. 1 кредитного договора, устанавливается график погашения в соответствии с Приложением № 2, являющимся неотъемлемой частью договора. Окончательная дата погашения кредита ДД.ММ.ГГГГ года. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ года, комитетом по активно-пассивным операциям № от ДД.ММ.ГГГГ года, изменен график погашения по действующему договору об открытии не возобновляемой кредитной линии. В соответствии с данным решением с ООО «ТД «<данные изъяты>» было заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ года. В соответствии с п. 8 кредитного договора в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, заемщик предоставляет кредитору, кроме имущественного обеспечения, поручительство в соответствии с договорами поручительства. Согласно п. 8.2.1. кредитного договора предоставлено поручительство физических лиц с заключением договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Ч.О.М., договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Ф.Е.Н.. В силу п. 1 договоров поручительства № и № от ДД.ММ.ГГГГ года, поручитель ознакомлен со всеми условиями кредитного договора и согласен отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью, в том числе по следующим условиям кредитного договора: - лимит кредитной линии 9 500 000 рублей; - срок возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ года; - порядок погашения кредита; - проценты за пользование кредитом. В связи с заключением дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ООО «ТД «<данные изъяты> <данные изъяты> с поручителями также были заключены дополнительные соглашения, в соответствии с которыми поручителями были взяты на себя обязательства отвечать за заемщика согласно внесенных изменений в кредитный договор. Однако, по обращению ДД.ММ.ГГГГ года, ДД.ММ.ГГГГ банка с письменной претензией в адрес заемщика ООО «ТД «<данные изъяты>», учредителей Ч.М.К. и Ч.О.М., ликвидатора ООО «ТД <данные изъяты>» Ф.Е.Н., а также в адрес поручителей Ч.О.М. и Ф.Е.Н., каких-либо мер по добровольному урегулированию возникшей проблемы, погашение все существующей задолженности до ДД.ММ.ГГГГ года, не принято как со стороны заемщика, так и со стороны поручителей. Согласно ст. 363 ГК РФ, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должника-заемщика. Долг ООО «ТД «<данные изъяты>» перед ОАО «<данные изъяты>» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составил 2 377 060 рублей 38 копеек, в том числе: - просроченный основной долг – 2 331 820 рублей; - просроченные проценты – 39 809 рублей 78 копеек; - просроченная плата за обслуживание – 1 421 рубль 46 копеек; - неустойка за просроченный основной долг – 3 689 рублей 37 копеек; - неустойка за просроченные проценты – 312 рублей 30 копеек; - неустойка по оплате за обслуживание от остатка ссудного счета – 7 рублей 47 копеек. При подаче иска ОАО «<данные изъяты> оплачена государственная пошлина в размере 20 085 рублей 30 копеек.     

Просит суд: взыскать с Ч.О.М. и Ф.Е.Н. в пользу открытого акционерного общества «<данные изъяты>» в лице управления «Урюпинское отделение» Волгоградского отделения № сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ год в размере 2 377 060 рублей 38 копеек, в том числе: - просроченный основной долг – 2 331 820 рублей; - просроченные проценты – 39 809 рублей 78 копеек; - просроченная плата за обслуживание – 1 421 рубль 46 копеек; - неустойка за просроченный основной долг – 3 689 рублей 37 копеек; - неустойка за просроченные проценты – 312 рублей 30 копеек; - неустойка по оплате за обслуживание от остатка ссудного счета – 7 рублей 47 копеек, а также уплаченную при подаче иска государственную пошлину в размере 20 085 рублей 30 копеек.

Истец – представитель открытого акционерного общества <данные изъяты>» в лице Управления «Урюпинское отделение» Волгоградского отделения № К.Н.Е., действующий на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал, дополнительно пояснив, что ОАО «<данные изъяты>» в лице Урюпинского отделения № <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № «Об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки)» с ООО «<данные изъяты>». В соответствии с п. 1 кредитного договора, заемщику была открыта не возобновляемая кредитная линия (со свободным режимом выборки) для пополнения оборотных средств, на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лимитом в сумме 9 500 000 рублей. Погашение долга и процентов, а также иных платежей должно было осуществляться в соответствии с графиком, который с ДД.ММ.ГГГГ был изменен. Всего было зачислено на расчетный счет заемщика 2 850 000 рублей. Однако, начиная с марта 2013 года, заемщиком ООО «<данные изъяты> обязательства по кредитному договору исполняться перестали, в связи с чем, возникла задолженность. Обеспечением исполнения обязательств по кредитному договору являются договора поручительства, заключенные с ответчиками Ч.О.М. и Ф.Е.Н.. В связи с тем, что обязательства заемщиком не исполняются, истец обратился в суд с иском к поручителям о взыскании суммы долга. Просит заявленные исковые требования удовлетворить.

Ответчики Ч.О.М. и Ф.Е.Н. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, причины неявки суду не известны. Документов, подтверждающих уважительную причину неявки, суду не представлены. Суд, с учетом мнения представителя истца, не возражавшего против рассмотрения дела в порядке заочного производства, считает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Представитель ответчиков Б.Г.А., действующая на основании доверенностей от ДД.ММ.ГГГГ года, в судебное заседание не явилась, извещена надлежаще, причины неявки суду не известны.

Представитель третьего лица ООО «<данные изъяты>» в судебное заседание не явился, извещен надлежаще, причины неявки суду не известны.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося представителя третьего лица.

Свидетель Л.Н.Н. в судебном заседании пояснила, что она является сотрудником дополнительного офиса Управления «Урюпинское отделение» Волгоградского отделения № <данные изъяты> расположенного в <адрес>. ОАО «<данные изъяты>» в лице Урюпинского отделения № 4012, ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № «Об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки)» с ООО <данные изъяты>». В соответствии с п. 1 кредитного договора, заемщику была открыта не возобновляемая кредитная линия (со свободным режимом выборки) для пополнения оборотных средств, на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лимитом в сумме 9 500 000 рублей. Не возобновляемая кредитная линия означает, что заемщик может выбирать сумму кредита в размере 9 500 000 рублей оговоренными частями в определенный период времени. Всего было зачислено на расчетный счет заемщика 2 850 000 рублей. Погашение долга и процентов, а также иных платежей должно было осуществляться в соответствии с графиком, который с ДД.ММ.ГГГГ был изменен. Однако, начиная с марта <данные изъяты> года, заемщиком ООО «<данные изъяты>» обязательства по кредитному договору исполняться перестали, в связи с чем, возникла задолженность.

Выслушав доводы представителя истца, показания свидетеля, изучив материалы дела, суд считает, что исковые требования ОАО «<данные изъяты>» подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают: из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему; из судебного решения, установившего гражданские права и обязанности.

В силу ч. 1 ст. 420 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

На основании ст. 422 ГК РФ, договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивными нормами), действующими в момент его заключения.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее. Согласно ст. 820 ГК РФ, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным. При этом кредитный договор считается заключенным с момента передачи суммы кредита заемщику (ст. 807 ГК РФ). В силу ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

    Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ (открытым акционерным обществом) в лице Урюпинского отделения № и ООО «<данные изъяты>», на основании решения комитета по активно-пассивным операциям /л.д. 12-13/, был заключен договор № /л.д. 14-15/ об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) для пополнения оборотных средств, на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лимитом в сумме 9 500 000 рублей, с погашением долга в соответствии с графиком, являющимся неотъемлемой частью договора /л.д. 20 оборотная сторона/. В соответствие с п. 4 кредитного договора, заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по ставке 13 % годовых.

    Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к договору № об открытии не возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ /л.д. 62/, изменен график погашения задолженности по кредиту /л.д. 63/.

Факт получения ООО «<данные изъяты>» денежных средств в сумме 2 850 000 рублей по договору подтверждается распоряжениями на перечисление кредита /л.д. 22-23/, а также платежными поручениями /л.д. 24-26/.

В соответствии с ч. 1 ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

На основании ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Погашение ссудной задолженности заемщиком осуществлялось с нарушениями графиков платежей /л.д. 20 оборотная сторона, 63/, что подтверждается историей операций по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ /л.д. 135-136/. Доказательств обратного суду не представлено.

Согласно ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с п. 1 и п. 2 ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу п. 1 ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ года, в обеспечение исполнения заемщиком условий договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, были заключены договора поручительства № и № /л.д. 64-76/, согласно которых Ч.О.М. и Ф.Е.Н. взяли на себя обязательство солидарно отвечать перед кредитором по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком.

Открытым акционерным обществом «<данные изъяты>» в лице Урюпинского отделения № принимались меры досудебного урегулирования возникшего спора, путем направления требования в адрес ответчиков о погашении задолженности по кредитному договора /л.д. 77-84/. Однако обязательства заемщиком в срок не были выполнены.

Судом был проверен расчет суммы задолженности /л.д. 85-86/. Расчет, в совокупности с историей операций по счету /л.д. 135-136/, признается судом верным.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчиков перед Открытым акционерным обществом <данные изъяты>» составляет 2 377 060 рублей 38 копеек, в том числе:

- просроченный основной долг – 2 331 820 рублей;

- просроченные проценты – 39 809 рублей 78 копеек;

- просроченная плата за обслуживание – 1 421 рубль 46 копеек;

- неустойка за просроченный основной долг – 3 689 рублей 37 копеек;

- неустойка за просроченные проценты – 312 рублей 30 копеек;

- неустойка по оплате за обслуживание от остатка ссудного счета – 7 рублей 47 копеек.

В силу п. 1 ст. 421 ГК РФ, юридические лица свободны в заключении договора.

Воля сторон кредитного договора направлена на заключение договора с условием об оплате юридическим лицом комиссии за ведение ссудного счета, которая, по существу, является условием об оплате основного обязательства.

В связи с изложенным, с ответчиков подлежит взысканию задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 377 060 рублей 38 копеек.

    Открытым акционерным обществом «Сбербанк России» оплачена государственная пошлина /л.д. 10/ в сумме 20 085 рублей 30 копеек.

    В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу расходы. В связи с чем, подлежат взысканию с ответчиков в пользу Открытого акционерного общества <данные изъяты>» судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 20 085 рублей 30 копеек.

Руководствуясь ст. 8, ст. 307, ст. 309, ст. 361, ст. 363, ст. 807, ст. 810, ст. 819, ст. 820 ГК РФ, ст. ст. 194 – 199, ст. 235, ст. 237 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 2 377 060 ░░░░░░ 38 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 2 331 820 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 39 809 ░░░░░░ 78 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ – 1 421 ░░░░░ 46 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 3 689 ░░░░░░ 37 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 312 ░░░░░░ 30 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ – 7 ░░░░░░ 47 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 085 ░░░░░░ 30 ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░.

    ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░,- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 23 ░░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ______________ /░░░░░░░░░ ░.░./