Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1524/2016 ~ М-1659/2016 от 19.10.2016

дело № 2-1524/2016

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

02 декабря 2016г. Томский районный суд Томской области в составе

председательствующего – судьи Ждановой Е.С.,

при секретаре Ковалевой Д.А.,

с участием:

представителя истца Мусихиной А.А.,

ответчика Белозерова С.Н., Карповой О.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Томске гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к Белозерову С.Н., Белозеровой Н.М. и Карповой О.С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л :

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее по тексту решения ПАО «Сбербанк России») обратилось в суд с иском к Белозерову С.Н., Белозеровой Н.М. и Карповой О.С.:

о досрочном солидарном взыскании задолженности по договору (номер) от (дата) по состоянию на (дата) в размере <данные изъяты> <данные изъяты> рублей, из которых: <данные изъяты> рублей - плата за обслуживание кредита; <данные изъяты> рублей – просроченная задолженность по процентам; <данные изъяты> рублей – просроченная ссудная задолженность; <данные изъяты> рублей – неустойка за несвоевременную уплату процентов; <данные изъяты> рублей – неустойка за несвоевременное погашение кредита; <данные изъяты> рублей – неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита;

об обращении взыскания на заложенное имущество: на трактор «<данные изъяты>», изготовитель: РУП «<данные изъяты>», номер машины (рамы) 10303230, двигатель (номер), 105 л.с., perистрационный знак 70 ТМ (номер), дата регистрации (дата), свидетельство о регистрации машины: ВК (номер), паспорт самоходной машины (номер), 2008 года выпуска, цвет синий;

на <данные изъяты>, тип ТС: грузовой-самосвал, категория: С, модель, номер двигателя (номер), шасси (рама) номер (номер) кузов номер (номер) 191 л.с, perистрационный знак (номер) свидетельство о регистрации (номер) (номер) от (дата), ПТС серия (номер) выдан Советским РЗО (дата), (дата) года выпуска, цвет: серый;

на комбайн зерноуборочный самоходный «<данные изъяты>», заводской номер машины 197343, двигатель (номер), 150 л.с, per.знак (номер) (номер), дата регистрации (дата), свидетельство о регистрации ВН (номер), паспорт самоходной машины (номер) выдан Государственной инспекцией Гостехнадзора (дата), 2008 года выпуска, цвет: сине-белый;

на трактор «<данные изъяты>», заводской номер машины (номер), двигатель (номер), 155.1 л.с, perистрационный знак 70 ТК (номер) дата регистрации (дата), свидетельство о регистрации СА (номер), паспорт самоходной машины (номер) выдан ООО «<данные изъяты>» (дата), 2012 года выпуска, цвет: черно-красный, путем продажи с публичных торгов.

В обоснование заявленных требований указано, что (дата) между ОАО «Сбербанк России» и Белозеровым С.Н. заключен договор (номер) об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки), согласно которому кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные активы с (дата) по (дата), с лимитом в сумме <данные изъяты> рублей. График погашения устанавливается в соответствии с Приложением (номер) к договору. Денежные средства зачислены на расчетный счет заемщика в соответствии с его распоряжениями от (дата) в размере <данные изъяты> рублей, от (дата) в размере <данные изъяты> рублей, от (дата) в размере <данные изъяты> рублей. Согласно условий договора, заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом в размере, определяемых в пункте 4 Договора. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплату процентов или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1% начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно). В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, (дата) заключен договор залога (номер), залогодатель Белозеров С.Н. в залог передан трактор «<данные изъяты>», (дата) заключен договор залога (номер), залогодатель Белозеров С.Н. в залог передан <данные изъяты>, (дата) заключен договор залога (номер), залогодатель Белозеров С.Н. в залог передан комбайн зерноуборочный самоходный «<данные изъяты>», (дата) заключен договор залога (номер), залогодатель Белозеров С.Н. в залог передан трактор «<данные изъяты>». (дата) заключены договора поручительства с Белозеровой Н.М. и Карповой О.С., по условиям которых поручители отвечают перед банком солидарно с заемщиком. Заемщиком ненадлежащим образом исполнялись обязательства по кредитному договору. До настоящего времени обязательства ответчиками по погашению долга не исполнены, задолженность по состоянию на (дата) составила <данные изъяты> рублей.

Ответчик Белозерова Н.М. о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, в судебное заседание не явилась. На основании ст.167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие не явившегося лица.

В судебном заседании представитель истца Мусихина А.А., действующая на основании доверенности заявленные требования поддержала в полном объеме по основаниям, изложенным в заявлении.

Ответчик Белозеров С.Н. и Карпова О.С. в судебном заседании требования истца признали, не возражали против их удовлетворения в полном объеме.

Заслушав пояснения сторон, исследовав представленные доказательства, суд пришел к следующему.

В соответствии с п.1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Согласно п.2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора.

В ходе рассмотрения дела по существу судом установлено, что (дата) между ПАО «Сбербанк России» (до переименования ОАО «Сбербанк России») и Белозеровым С.Н. был заключен договор (номер) об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки), согласно которому кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные активы с (дата) по (дата), с лимитом в сумме <данные изъяты> рублей. Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях Договора (п.1 Договора).

Выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика (номер) в Томском отделении (номер) ОАО «Сбербанк России» на основании распоряжений заемщика по форме Приложения (номер) (п. 3 Договора).

Денежные средства зачислены на расчетный счет заемщика в соответствии с его распоряжениями от (дата) в размере <данные изъяты> рублей, от (дата) в размере <данные изъяты> рублей, от (дата) в размере <данные изъяты> рублей.

Получение денежных средств Белозеровым С.Н. в соответствии с условиями договора ответчиками не оспаривалось.

Согласно положениям ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Выдача кредита производится в течение периода доступности кредита. Период доступности кредита начинается с даты открытия лимита, указанной в п.1 Договора и истекает (дата)г. (включительно). По истечении периода доступности выдача кредита не производится (п. 3 Договора).

Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом в размерах, определяемых в пункте 4 Договора.

Так, пунктом 4 Договора, предусмотрено, что Заёмщик уплачивает проценты за пользование кредитом на следующих условиях: за период с даты выдачи кредита (не включая эту дату) по (дата)г. (включительно); по ставке 13,3 % процентов годовых; за период с (дата)г. (включительно) по дату полного погашения кредита, указанную в п. 1 Договора - но переменной процентной ставке в зависимости от суммы кредитовых оборотом по расчетному счету заемщика (номер) в Томском отделении № 8616 ОАО| «Сбербанк России» за истекший расчетный период, за исключением оборотов, связанных с получением кредитов, образовавшихся вследствие зачисления средств от конверсионных операций, обороты по переводу собственных средств с других рублевых и валютных счетов, определяется в соответствии с таблицей.

За расчетный период при определении кредитовых оборотов принимается истекшее календарное полугодие.

Процентная ставка определяется кредитором до 10 -го числа месяца, следующего за истекшим расчетным периодом.

Процентная ставка устанавливается раз в полугодие на соответствующий Процентный период без заключения дополнительного соглашения; путем письменного уведомление кредитором заемщика о процентной ставке, установленной на процентный период, в соответствии с таблицей соответствия расчетного и процентного периодов.

Уведомление об установлении процентной ставки, направляется кредитором в течение 13 рабочих дней, следующих за истекшим расчетный периодом. Заемщик обязан производить уплату процентов по ставке, определяемой в соответствии с условиями Договора, вне зависимости от факта получения заемщиком уведомления кредитора.

Уплата процентов производится ежемесячно в следующем порядке (п.5 Договора). Первая дата уплаты процентов - (дата)г. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), по (дата)г. (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно 17 числа каждого календарного месяца за период с 18 числа предшествующего месяца (включительно) по 17 число текущего месяца (включительно).

В дату полного погашения кредита, указанную в п.1 Договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанного в п.1 Договора даты, проценты уплачиваются за период с 18 числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно). В случае несвоевременного погашения кредита (просрочки) на сумму непогашенного в срок кредита проценты не начисляются, начиная с даты, следующей за датой погашения соответствующей суммы кредита, установленной Приложением (номер) к Договору (включительно).

Из выписки по операциям на счете, движения основного долга по состоянию на (дата), пояснений представителя истца следует, что со стороны Белозерова С.Н. имело место неоднократное неисполнение условий договора об открытии кредитной линии, что не оспаривается стороной ответчиков.

В соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В связи с нарушением заемщиком сроков исполнения обязательств Банком на имя ответчиков (дата) направлено требование о погашении задолженности, в том числе срочной ссудной задолженности, просроченной ссудной задолженности, процентов, неустойки.

Данное требование в добровольном порядке не исполнено.

На основании изложенного, суд полагает, что требование истца, предъявленное к ответчику Белозерову С.Н. о взыскании суммы кредита, причитающихся процентов основано на законе.

В силу п.1 ст.330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору неустойку (пени, штраф), установленную законом либо договором.

В пункте 6 договора установлены комиссионные платежи: плата за обслуживание кредита в размере 0,2 % годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту; плата за обслуживание кредита уплачивается в даты и за периоды, установленные п.5 Договора для уплаты процентов; плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 2 % годовых от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 10 Договора; плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается в даты уплаты процентов, установленные п.5 Договора. В первую дату уплаты процентов плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается за период с (дата)г. (не включая эту дату) по первую дату уплаты процентов, указанную в п. 5 Договора, (включительно). В дальнейшем плата уплачивается за периоды аналогичные периодам, установленным п. 5 Договора для уплаты процентов. Начиная с даты, следующей за датой окончания периода доступности, указанной в п. 3 Договора, плата не начисляется.

Пунктом 7 договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 %, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Таким образом, требования о взыскании с Белозерова С.Н. неустойки (пени) также основано на законе.

В соответствии со ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно п.п.2, 3 ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, без согласия последнего (п.1 ст.367 ГК РФ).

В судебном заседании установлено, что в обеспечение кредитного договора (номер) от (дата) заключены договоры поручительства (номер) с Белозеровой Н.М. и (номер) с Карповой О.С.

Пунктом 1 договора поручительства определено, что поручитель обязуется отвечать перед банком за исполнение ИП (Главой КФХ) Белозеровым С.Н. всех обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) (номер) от (дата).

Согласно п. 1.1 Общих условий договора поручительства (Приложение (номер) к договору поручительства) поручитель отвечает перед банком солидарно с заемщиком.

Согласно пунктам 3.6 - 3.6.1 Общий условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение (номер) к Договору) кредитор имеет право прекратить выдачу кредита и/или закрыть свободный остаток лимита кредитной линии по Договору и/или потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями Договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по Договору.

На основании п.п. 1, 4 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

Учитывая установленные судом обстоятельства, суд полагает требования истца о солидарном взыскании с Белозерова С.Н., Белозеровой Н.М. и Карповой О.С. задолженности по кредитному договору (номер) от (дата), основанными на законе.

При определении размера задолженности, подлежащей взысканию с Белозерова С.Н. солидарно с поручителями Белозеровой Н.М. и Карповой О.С., суд исходит из следующего.

Согласно представленному расчету размер задолженности по кредитному договору (номер) от (дата) по состоянию на (дата) составляет <данные изъяты> рублей, из которых: <данные изъяты> рублей - плата за обслуживание кредита; <данные изъяты> рублей – просроченная задолженность по процентам; <данные изъяты> рублей – просроченная ссудная задолженность; <данные изъяты> рублей – неустойка за несвоевременную уплату процентов; <данные изъяты> рублей – неустойка за несвоевременное погашение кредита; <данные изъяты> рублей – неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита.

Проверив правильность расчетов, суд находит их обоснованными. Данные расчеты подтверждаются выпиской по операциям на счете, соответствуют условиям предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов.

С учетом изложенного, вышеуказанные требования ПАО «Сбербанк России» подлежат удовлетворению.

Разрешая требования ПАО «Сбербанк России» об обращении взыскания на имущество Белозерова С.Н., являющиеся предметом залога по Договору (номер) от (дата), заложенное в ПАО «Сбербанк России» путем реализации на публичных торгах, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст.348 ГК РФ, в редакции, действующей на момент заключения договора залога, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. В обращении взыскания на заложенное имущество может быть отказано, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Из материалов дела следует, что (дата) между ПАО «Сбербанк России» и Белозеровым С.Н. заключен договор залога (номер). Предметом залога являются трактор «<данные изъяты>», изготовитель: РУП «<данные изъяты>», номер машины (рамы) (номер), двигатель (номер), 105 л.с., perистрационный знак 70 ТМ (номер), дата регистрации (дата), свидетельство о регистрации машины: ВК (номер), паспорт самоходной машины (номер), 2008 года выпуска., цвет: синий, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей.

(дата) заключен договор залога (номер). Предметом залога являются <данные изъяты>, тип ТС грузовой-самосвал, категория С, модель, номер двигателя (номер) шасси (рама) номер (номер), кузов номер (номер) 191 л.с, perистрационный знак (номер) свидетельство о регистрации (номер) (номер) от (дата), ПТС серия (номер) (номер) выдан Советским РЗО (дата), 1999 года выпуска, цвет серый, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей.

(дата) заключен договор залога (номер). Предметом залога являются комбайн зерноуборочный самоходный «<данные изъяты>», заводской номер машины 197343, двигатель (номер), 150 л.с, perистрационный знак 70 ТУ (номер), дата регистрации (дата), свидетельство о регистрации ВН (номер), паспорт самоходной машины (номер) выдан Государственной инспекцией Гостехнадзора (дата), 2008 года выпуска, цвет сине-белый, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей.

(дата) заключен договор залога (номер). Предметом залога являются трактор «<данные изъяты>», заводской номер машины: (номер), двигатель (номер), 155.1 л.с, peгистрационный знак 70 ТК (номер) дата регистрации (дата), свидетельство о регистрации СА (номер), паспорт самоходной машины (номер) выдан ООО «Торговый дом МТЗ ЕлАЗ» (дата), 2012 года выпуска, цвет черно-красный, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей.

Поскольку установлено, что обязательства по кредитному договору от (дата) Белозеровым С.Н. надлежащим образом не исполняются, учитывая размер задолженности, положения ст.ст.348, 349 ГК РФ (в редакции, действующей на момент заключения договора ипотеки (залога недвижимости) суд считает, что у истца возникло право обратить взыскание на заложенное имущество (часть имущества).

В силу ст.56 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов. Порядок проведения публичных торгов по продаже имущества, заложенного по договору об ипотеке, определяется процессуальным законодательством Российской Федерации, поскольку настоящим Федеральным законом не установлены иные правила.

Ответчик Белозеров С.Н. подтвердил наличие на настоящий момент в собственности и по факту у него данного имущества, что не оспаривалось представителем истца.

Таким образом, указанное имущество подлежит реализации с публичных торгов в порядке, предусмотренном процессуальным законодательством.

В соответствии с п.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, к которым в силу п.1 ст.88 ГК РФ относятся и расходы по оплате государственной пошлины.

В силу пункта 5 постановления Пленума ВС РФ №1 от 21.01.2016 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении судебных издержек, связанных с рассмотрением дела», если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК Российской Федерации, статьи 323, 1080 ГК Российской Федерации).

Таким образом, исходя из положений ч.1 ст.98 ГПК РФ, ст.333.19 НК РФ в пользу истца подлежат взысканию расходы на уплату государственной пошлины солидарно с ответчиков Белозерова С.Н., Белозеровой Н.М. и Карповой О.С. в размере <данные изъяты> рублей, согласно платежному поручению от (дата) № (номер).

Руководствуясь ст. 194-197 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ (░░░░░) ░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░ (░░░░) ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ - ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░:

░░ ░░░░░░░░ (░░░░░) ░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░░░░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) (░░░░░), ░░░░░░░░░ (░░░░░), 105 ░.░., per░░░░░░░░░░░░ ░░░░ 70 ░░ (░░░░░), ░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░), ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ (░░░░░), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░), 2008 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░;

░░ ░░░░░░░░ (░░░░░) ░░ (░░░░) ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░ ░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░, ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░ (░░░░) ░░░░░ (░░░░░), ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░) ░.░, per░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░), ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░) (░░░░░) ░░ (░░░░), ░░░ ░░░░░ (░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ (░░░░), 1999 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░;

░░ ░░░░░░░░ (░░░░░) ░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ 197343, ░░░░░░░░░ (░░░░░), 150 ░.░, per░░░░░░░░░░░░ ░░░░ 70 ░░ (░░░░░), ░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░), ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ (░░░░░), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░), 2008 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░-░░░░░;

░░ ░░░░░░░░ (░░░░░) ░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░), ░░░░░░░░░ (░░░░░), 155.1 ░.░, per░░░░░░░░░░░░ ░░░░ 70 ░░ (░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░), ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ (░░░░░), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» (░░░░), 2012 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░-░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.