Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-479/2021 от 12.05.2021

Дело № 2-479/2021

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    3 августа 2021 года          г. Курчатов Курской области

Курчатовский городской суд Курской области в составе председательствующего судьи Щербаковой Н.В.,

при секретаре Свеженцевой Э.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «Центр АвтоФинансовых Технологий» к Антонюк Галине Владимировне о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

                    У С Т А Н О В И Л:

ООО «Центр АвтоФинансовых Технологий» обратилось в Пресненский районный суд г.Москвы с иском к Антонюк Г.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, ссылаясь на то, что 23.10.2017 года между Антонюком С.Н. и ООО «Банк Оранжевый» был заключен кредитный договор № о предоставлении Антонюку С.Н. потребительского кредита «Настоящий Автолюбитель» в размере 1 787 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 17,5 % годовых. Также в обеспечение исполнения обязательств по договору Антонюку С.Н. был предоставлен залог транспортного средства - автомобиля KIA, QLE (Sportfge), 2017 года выпуска. 17.08.2018 года ООО «Банк Оранжевый» согласно договору уступки прав (требований) передало все права по кредитному договору № от 23.10.2017 года ПАО «Банк «Санкт-Петербург». 17.08.2018 года ПАО «Банк «Санкт-Петербург» согласно договору уступки прав (требований) передало все права по данному кредитному договору ООО «Центр АвтоФинансовых Технологий». С 17.08.2018 года кредитором по кредитному договору является ООО «Центр АвтоФинансовых Технологий». О смене кредитора заемщик был уведомлен. В нарушение условий кредитного договора с сентября 2019 года платежи в погашение долга и процентов по кредитному договору не производятся, что привело к образованию задолженности. На 04.12.2020 года размер задолженности по кредитному договору составил 1 633 114 руб. 18 коп., в том числе 872 787,77 руб. – основной долг, 404 499,82 руб. – просроченный основной долг, 4 590,52 руб. – срочные проценты, 221 555,98 руб. – просроченные проценты, 129 680,09 руб. – пени. 26.10.2019 года Антонюк С.Н. умер. Наследственное дело после смерти Антонюк С.Н. открыто нотариусом Балашихинского нотариального округа Московской области. Наследником является его жена Антонюк Г.В. С учетом изложенного, истец просит взыскать с Антонюк Г.В. задолженности по кредитному договору в размере 1 633 114 руб. 18 коп., а также обратить взыскание на залоговое имущество – автомобиль KIA, QLE (Sportfge), 2017 года выпуска, №, модель, двигатель G4NA, №, кузов №, паспорт транспортного средства № от 30.05.2017 года.

Определением Пресненского районного суда г.Москвы от 10.03.2021 года дело передано по подсудности в Курчатовский городской суд.

Представитель истца ООО «Центр АвтоФинансовых Технологий» в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом. В представленном заявлении просит дело рассмотреть в отсутствие представителя, исковые требования поддерживает в полном объеме.

Ответчик Антонюк Г.В. в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещена. Её представитель Герасимова Л.Н. ранее в судебном заседании исковые требования не признала, поясняла, что автомобиль марки КИА QLE (Sportfge) был приобретен супругом Антонюк Г.В. на основании кредитного договора. В 2019 году супруг истицы умер. В настоящее время автомобиль числится в угоне. Просит снизить сумму долга в пределах принятого имущества. Кроме этого, было принято решение Курчатовским городским судом Курской области о взыскании с Антонюк Г.В. задолженности по другому кредитному договору, считает, что эта сумма должна быть учтена при рассмотрении дела.

Суд, изучив материалы дела, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

На основании статьи 819 Гражданского Кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа (п. 1 ст. 810 Гражданского Кодекса Российской Федерации). Согласно ст. 809 Гражданского Кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского Кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата. В силу ст.820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В судебном заседании установлено, что между ООО «Банк Оранжевый» и Антонюком Сергеем Николаевиче 23.10.2017 года был заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого Антонюку С.Н. был предоставлен кредит в сумме 1 787 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 17,50 % годовых для приобретения транспортного средства. Согласно п.6 договора погашение кредита производится заёмщиком ежемесячно 23 числа, размер платежа 44893 руб. 40 коп.. За ненадлежащее исполнение условий договора предусмотрена ответственность в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств (п.12 договора). С условиями договора и содержанием общих условий кредитования Антонюк С.Н. был ознакомлен и согласен, о чем имеется его подпись.

В обеспечение обязательств договора потребительского кредита 23.10.2017 года между ООО «Банк Оранжевый» и Антонюком С.Н. был заключен договор залога транспортного средства №, в соответствии с которым в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору в залог было передано транспортное средство - автомобиль KIA, QLE (Sportfge), 2017 года выпуска, №, модель, двигатель G4NA, №, кузов №, залоговой стоимостью в размере 1 730 000 рублей. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору взыскание может быть обращено на заложенное имущество.

Судом установлено, что истец ООО «Банк Оранжевый» свои обязательства по предоставлению кредита выполнил. Данные обстоятельства подтверждены платежными поручениями.

Согласно ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В статье 384 ГК РФ указано, что, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Из материалов дела следует, что 17.08.2018 года ООО «Банк Оранжевый» согласно договору уступки прав (требований) передало все права по кредитному договору № № от 23.10.2017 года ПАО «Банк «Санкт-Петербург». 17.08.2018 года между ООО «Банк «Санкт Петербург» и ООО «Центр АвтоФинансовых Технологий» был заключен договор уступки прав (требований), в соответствии с которым ООО «Банк «Санкт Петербург» уступило права требования, в том числе по кредитному договору № № от 23.10.2017 года, заключенного между заемщиком Антонюк С.Н. и ООО «Банк Оранжевый». Размер передаваемых прав (требований) на дату подписания договора составляет 1 626 095,40 рублей, из которых 1 606 835,38 рублей остаток основного долга, 19 260,02 руб. – сумма начисленных процентов. Данные обстоятельства подтверждены выпиской из приложения к договору от 17.08.2018 года. О состоявшейся уступке прав требований в адрес Антонюка С.Н. 17.08.2018 года было направлено уведомление. Как следует из ответа об отслеживании отправления заказное письмо получено Антонюком С.Н. 15.09.2018 года.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Судом установлено, что заемщик Антонюк Сергей Николаевич умер ДД.ММ.ГГГГ года, что следует из свидетельства о смерти серии №, выданного 28.10.2019 года Отделом ЗАГС Москвы № 64 МФЦ.

Задолженность по кредитному договору № от 23.10.2017 года по состоянию на 04.12.2020 года составляет 1 633 114 руб. 18 коп., в том числе 872 787,77 руб. – основной долг, 404 499,82 руб. – просроченный основной долг, 4 590,52 руб. – срочные проценты, 221 555,98 руб. – просроченные проценты, 129 680,09 руб. – пени. Расчет задолженности, суд считает правильным. Указанная задолженность до настоящего времени не погашена. Последний платеж внесен 23.10.2019 года.

Согласно п.1 ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. В силу п.1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Как разъяснено в пункте 14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года № 9 "О судебной практике по делам о наследовании", в состав наследства входит принадлежавшее наследодателю на день открытия наследства имущество, в частности: вещи, включая деньги и ценные бумаги (ст. 128 Гражданского кодекса Российской Федерации); имущественные права (в том числе права, вытекающие из договоров, заключенных наследодателем, если иное не предусмотрено законом или договором; исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации; права на получение присужденных наследодателю, но не полученных им денежных сумм); имущественные обязанности, в том числе долги в пределах стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества (п. 1 ст. 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации). Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства. Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 Гражданского кодекса Российской Федерации) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества. При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 Гражданского кодекса Российской Федерации). Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом (пункты 60, 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации в от 29 мая 2012 года №9 "О судебной практике по делам о наследовании").

Таким образом, с учетом положений законодательства об ответственности наследников по долгам наследодателя, при рассмотрении данной категории дел юридически значимыми обстоятельствами, подлежащими установлению судом, являются не только определение круга наследников, состава наследственного имущества, но и его стоимость.

Согласно ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

В соответствии с п.1 и п.2 ст. 1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации (п.4 ст. 1152 ГК РФ).

Как следует из копии наследственного дела к имуществу Антонюка С.Н., наследником после смерти Антонюка С.Н. является его жена Антонюк Галина Владимировна, которая приняла наследственное имущество в виде денежных вкладов, хранящихся в ПАО Сбербанк на счетах №, №; ? доли автомобиля KIA, QLE (Sportfge), 2017 года выпуска, №, модель, двигатель G4NA, №, кузов № (согласно отчету об оценке – 1000000 руб., ? доли 500 000 руб.); автомобиля ГАЗ-2310, 2013 года выпуска, регистрационный знак № (согласно отчету об оценке стоимостью 223 000 руб.); ? доли на жилой дом, находящийся по адресу: <адрес>, кадастровый номер № (кадастровая стоимость объекта 1 167 873,83 руб., согласно отчету об оценке 280 000 руб., ? доли 140 000 рублей); ? доли на земельный участок площадью 600 кв.м, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый номер № (кадастровая стоимость – 83 190 руб., ? доли 42 595 руб.); ? доли на земельный участок площадью 4300 кв.м, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый номер № (кадастровая стоимость 596 195 руб., ? доли – 298097,50 руб.); ? доли на земельный участок площадью 2000 кв.м, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый номер №, кадастровая стоимость 277 300 руб., ? доли 138 650 руб.).

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследники, принявшие наследство, становятся должниками и несут обязанности по их исполнению со дня открытия наследства. Ответственность наследников ограничена пределами стоимости, перешедшего имущества.

    Кроме того, как установлено в судебном заседании автомобиль KIA, QLE (Sportfge), 2017 года выпуска, был приобретен Антонюком С.Н. в период брака с Антонюк Г.В. за совместные денежные средства.

В силу ч.2 ст. 45 СК РФ взыскание обращается на общее имущество супругов по общим обязательствам супругов, а также по обязательствам одного из супругов, если судом установлено, что все, полученное по обязательствам одним из супругов, было использовано на нужды семьи. При недостаточности этого имущества супруги несут по указанным обязательствам солидарную ответственность имуществом каждого из них.

    Общие долги супругов (например, кредит в коммерческом банке на нужды семьи: покупку автомашины, дачи, квартиры) и права требования (например, по договору займа; по ценным бумагам - акциям, облигациям, векселям) распределяются судом между супругами в соответствии с п. 3 ст. 39 СК РФ пропорционально присужденным им долям в общем имуществе.

Общие обязательства (долги) супругов, как следует из содержания п. 2 ст. 45 СК РФ, это те обязательства, которые возникли по инициативе супругов в интересах всей семьи, или обязательства одного из супругов, по которым все полученное им было использовано на нужды семьи (например, кредит, взятый супругами в банке на строительство дома, приобретение квартиры; договор займа, где заемщик - один из супругов, но полученные деньги потратил на покупку автомашины для семьи). В силу этого отвечать по таким долгам супруги должны тоже совместно, солидарно.

Таким образом, данный кредит был получен сторонами в период брака, денежные средства потрачены на нужды семьи (приобретение автомобиля), обязательства по его уплате являются общими и равными.

    Анализируя исследованные судом доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что Антонюк Г.В. несет ответственность в равной доли по спорному кредитному договору и обязана возвратить истцу ? доли задолженности по указанному кредитному договору, что составляет 816 557,09 руб. от общей суммы задолженности.

    Оставшаяся часть является долгом наследодателя и с учетом того, что Антонюк Г.В. приняла имущества в порядке наследования на сумму 1 341 342 руб., а в счет других долгов была взыскана сумма в размере 236 535,66 руб. (решение Курчатовского городского суда от 28.04.2021 года), то суммы достаточно для удовлетворения требований истца.

В соответствии с п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя). В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

Согласно ч.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Таким образом, заложенное имущество обладает особым статусом, при котором кредитор (залогодержатель) вправе в случае не исполнения должником обязательств, обеспеченных залогом, обратить взыскание на заложенное имущество.

В силу п.1 ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса (п.1 ст. 350 ГК РФ).

В соответствии с п. 3 ст. 350 ГК РФ начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания в судебном порядке.

Согласно п.3 ст. 340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Как установлено в судебном заседании в обеспечение исполнения обязательств по договору потребительского кредита был заключен договор залога № № от 23.10.2017 года. В соответствии п.4 указанного договора залоговая стоимость автомобиля 1 730 000 рублей.

В силу ч.2 ст.348 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

    Как установлено в судебном заседании, в настоящее время автомобиль числиться в угоне. Вместе с тем, суд считает, что требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество также подлежат удовлетворению. То обстоятельство, что в настоящее время возбуждено дело по факту угона автомобиля не является основанием для отказа в удовлетворении требований, поскольку в случае обнаружения автомобиля, взыскание может быть обращено на заложенное имущество.

В соответствии с ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в размере 16 365,57 руб. (платежное поручение № 9678 от 14.12.2020 года). Поскольку исковые требования удовлетворены в полном объеме, то с ответчика Антонюк Г.В. следует взыскать госпошлину в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 23.09.2017 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 04.12.2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 633 114 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 18 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: 872 787 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 77 ░░░░░░, 404 499 (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 82 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 4 590 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 52 ░░░░░░░ – ░░░░░░░ ░░░░░░░░, 221 555 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 98 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 129 680 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 09 ░░░░░░; ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16 365 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 57 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ KIA, QLE (Sportfge), 2017 ░░░░ ░░░░░░░, №, ░░░░░░, ░░░░░░░░░ G4NA, №, ░░░░░ №, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 23.09.2017 ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 730 000 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                 ░.░. ░░░░░░░░░