Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-407/2016 ~ М-401/2016 от 27.05.2016

Дело №2-1-407/2016                                 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Козельск                                                                        2 августа 2016 года

Козельский районный суд Калужской области в составе председательствующего судьи Веселовской Т.А.,

при секретаре Белецкой А.В.,

рассмотрев гражданское дело по иску Шавкина Л.В. к Шавкиной Г.А. о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением,

у с т а н о в и л:

Шавкин Л.В. обратился в суд с вышеуказанным иском, в обоснование указав, что приговором Калужского районного суда Калужской области от 10.11.15 г. Шавкина Г.А. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, которым установлено, что Шавкина Г.А. путем обмана убедила Шавкина Л.В. оформить на его имя кредиты в НБ «Траст» (ОАО) в г. Калуге в сумме 399 690 руб., 499980 руб., 258990 руб., 258990 руб., а полученные денежные средства передать Шавкиной Г.А., по просьбе Шавкиной Г.А. потерпевшие сделали реструктуризацию долга по кредитным договорам, общая сумма материального ущерба, причиненного Шавкину Л.В. преступными действиями Шавкиной Г.А. составляет 1 541 592 руб. 17 коп., который просит взыскать в его пользу с Шавкиной Г.А.

В судебное заседание истец Шавкин Л.В. не явился, о месте и времени судебного заседания извещен своевременно, надлежащим образом, представил заявление с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие.

          Ответчик Шавкина Г.А. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена своевременно, надлежащим образом, в представленном отзыве просила иск Шавкина Л.В. удовлетворить, пересмотреть ее долг перед банком и выставить для оплаты более корректную сумму, ссылаясь на кабальные проценты банка, вынести решение о переводе долга Шавкина Л.В. на нее.

Представитель третьего лица ПАО «ТРАСТ» в судебное заседание не явился, представил отзыв с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие.

         Изучив материалы дела, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований Шавкина Л.В. по следующим основаниям.

Согласно ст. 52 Конституции Российской Федерации права потерпевших охраняются законом и государство обязано обеспечить им доступ к правосудию и компенсацию ущерба, причиненного преступлением.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Судом установлено, что приговором Калужского районного суда Калужской области от 10 ноября 2015 года Шавкина Г.А. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и ей назначено наказание в виде 4 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима., приговор вступил в законную силу 4.03.16 года.

       Указанным приговором установлено, что в период, предшествующий 01 августа 2010 год, а у Шавкиной Г.А., возник умысел на совершение мошеннических действий в отношении денежных средств граждан, с целью реализации которого Шавкина Г.А. разработала следующий план преступных действий.

        Шавкина Г.А. неоднократно получая кредиты в банках, расположенных на территории Калужской области для осуществления бизнеса, будучи ознакомленной с программами кредитования граждан, в рамках которых Банки предоставляют последним денежные кредиты на те или иные цели - по условиям кредитования, а лицо, на которое оформлен кредит, обязано его погасить в установленные кредитным договором сроки, посредством перечисления денежных средств на свой лицевой счет, открытый в учреждениях кредитующих банков, не имея финансовых возможностей для погашения кредитов, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, направленную на регулярное и систематическое причинение имущественного ущерба гражданам, путем хищения денежных средств граждан, полученных ими в банках г. Калуги и Калужской области по кредитным договорам, определила банковские учреждения, с наиболее простым способом оформления кредитов, а именно: НБ «Траст» (ОАО) в г. Калуга, ОАО АБ «Пушкино», ОАО «Восточный экспресс банк», ОАО «Связной-Банк», ЗАО «ДжиИ Мани Банк», ОАО «Русславбанк», ОАО «Лето-Банк», ОАО «Россельхозбанк», где будет совершать преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств граждан, а также решила брать якобы в долг личные денежные сбережения граждан, не намереваясь их возвращать.

           Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в особо крупном размере, создавая видимость успешной женщины занимающейся бизнесом, получающей стабильный и крупный доход, для развития которого требуются дополнительные материальные вложения, Шавкина Г.А., в период предшествующий 01 августа 2010 года, решила подыскать ранее ей знакомых жителей г.Сосенский и г. Козельска, с целью оформления кредитов, путем обмана убедить их оформить на свои имена кредиты в банках г. Калуги и Калужской области, а полученные денежные средства передать ей. При этом Шавкина Г.А., во исполнение своего преступного умысла, с целью усыпить бдительность потенциальных жертв мошенничества, должна была написать расписки, в соответствии с которыми переводила на себя долговые обязательства по кредитам граждан на всю сумму, отраженную в кредитном договоре, с гарантией своевременного погашения кредита. Далее Шавкина Г.А., создавая видимость исполнения возложенных на себя обязательств, придерживаясь разработанного плана совершения преступления, с целью сокрытия следов совершенных преступлений, решила осуществлять кратковременные платежи по кредитам граждан, тем самым убеждая потенциальных жертв мошенничества в своей платежеспособности и порядочности. При этом, денежные средства, поступившие в распоряжение Шавкиной Г.А. использовались бы ей на собственные нужды.

        Шавкина Г.А., понимая, что привлекаемым ей гражданам банковские учреждения могут не выдать кредит, в связи с их низким доходом либо отсутствием дохода вообще, в виду чего должна была убедить потенциальных жертв мошенничества сообщать в банках недостоверную информацию о своем месте работы и размере дохода, значительно завышая его. Преследуя цель наибольшего личного обогащения, для получения гражданами кредитов на максимально возможные суммы, Шавкина Г.А. с целью облегчить совершение преступления, планировала в отдельных случаях предоставлять справки о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ со сведениями несоответствующими действительности, либо справки по форме банка, с такими же сведениями, с целью их дальнейшей передачи в банковское учреждение для введения в заблуждение относительно платежеспособности клиента.

          С целью облегчения совершения преступления, действуя из корыстных побуждений, Шавкина Г.А. приняла решение лично посещать банковские учреждения с гражданами, с целью контролировать процесс оформления кредитных обязательств и получение денежных средств или банковских карт с кредитным лимитом.

1. Так, в период предшествующий 11 августа 2010 года, точные дата и время следствием не установлены, Шавкина Г.А., реализуя задуманное, действуя в соответствии с разработанным преступным планом, находясь в г.Козельске, Калужской области обратилась к своему сыну Шавкину Л.В. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем обмана убедила оформить на его имя кредит в НБ «Траст» (ОАО) в г.Калуге в сумме 399 690 рублей 00 копеек, а полученные денежные средства передать Шавкиной Г.А., якобы для ведения бизнеса. При этом Шавкина Г.А., не имея реальной финансовой возможности оплачивать кредитные обязательства и не намереваясь их исполнять, путем обмана убедила Шавкина Л.В., что вернет ему денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. Шавкин Л.В., не подозревая об истинных преступных намерениях, на предложение Шавкиной Г.А., согласился.

     Далее Шавкина Г.А., 09 августа 2010 года находясь на территории города Козельска Калужской области, преследуя цель облегчения совершения преступления, достоверно зная, что для получения кредита необходима справка о доходах заемщика, обратилась к ранее ей знакомой Новиковой Н.В., не подозревающей о преступных намерениях Шавкиной Г.А., работающей директором <данные изъяты> г.Козельска, с просьбой заполнить справку по форме Банка на имя Шавкина Л.В., в которую внести недостоверные сведения о месте его работы и размере дохода, указав, что Шавкин Л.В. является заместителем директора по хозяйственной части <данные изъяты> Козельского района Калужской области с ежемесячным доходом от 30 140 рублей до 38 460 рублей. Новикова Н.В. не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., на ее предложение согласилась и 09 августа 2010 года составила данную справку.

         11 августа 2010 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А. совместно с Шавкиным Л.В. обратились в ОО № 1 в г.Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенный по адресу: <адрес>, где Шавкин Л.В., не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., действуя согласно ее указаниям, предоставил сотрудникам банка паспорт гражданина РФ на свое имя. Шавкина Г.А., в свою очередь предоставила сотрудникам банка заполненную ранее Новиковой Н.В., справку по форме Банка. Сотрудники банка, не подозревающие о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенными в достоверности представленных в банк документов, составили кредитную заявку, в которой были указаны недостоверные сведения о месте работы Шавкина Л.В. - <данные изъяты> Козельского района Калужской области и размере его заработка - от 30 140 рублей до 38 460 рублей в месяц.

         В тот же день, 11 августа 2010 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкин Л.В., находясь в ОО № 1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенным, что та действительно будет выплачивать полученный им кредит, заключил с ОО № 1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире кредитный договор № от 11 августа 2010 года. После чего, в этот же день Шавкину Л.В. была выдана расчетная карта, на которую были перечислены денежные средства в сумме 399 690 рублей. Полученную расчетную карту Шавкин Л.В. в тот же день, 11 августа 2010 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в помещении НБ «Траст» по адресу: <адрес>, передал Шавкиной Г.А.

        В тот же день, 11 августа 2010 года, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А., находясь в г. Калуге, в неустановленном следствием месте, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Шавкина Л.В., действуя с корыстной целью, заведомо не намереваясь погашать полученный Шавкиным Л.В. кредит, сняла с банковской карты денежные средства в сумме 399 690 рублей, которые похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

       В результате преступных действий Шавкиной Г.А., Шавкину Л.В. был причинен материальный ущерб на сумму 399 690 рублей, что является крупным размером.

       2. Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на систематическое хищение денежных средств граждан, Шавкина Г.А., в период предшествующий 15 декабря 2010 года, точные дата и время следствием не установлены, реализуя задуманное, действуя в соответствии с разработанным преступным планом, находясь в <адрес> обратилась к своему сыну Шавкину Л.В. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем обмана убедила оформить на его имя кредит в НБ «Траст» (ОАО) в г. Калуге в сумме 499 980 рублей 00 копеек, а полученные денежные средства передать Шавкиной Г.А., якобы для ведения бизнеса. При этом Шавкина Г.А., не имея реальной финансовой возможности оплачивать кредитные обязательства и не намереваясь их исполнять, путем обмана убедила Шавкина Л.В., что вернет ему денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. Шавкин Л.В., не подозревая об истинных преступных намерениях, на предложение Шавкиной Г.А., согласился.

          Шавкина Г.А., 10 декабря 2010 года находясь на территории города Козельска Калужской области, преследуя цель облегчения совершения преступления, достоверно зная, что для получения кредита необходима справка о доходах заемщика, обратилась к ранее ей знакомой Н., не подозревающей о преступных намерениях Шавкиной Г.А., работающей директором <данные изъяты>, с просьбой заполнить справку по форме Банка на имя Шавкина Л.В., в которую внести недостоверные сведения о месте его работы и размере дохода, указав, что Шавкин Л.В. является заместителем директора <данные изъяты> Козельского района Калужской области с ежемесячным доходом 59 000 рублей. Н. не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., на ее предложение согласилась и 10 декабря 2010 года составила данную справку.

         15 декабря 2010 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А. совместно с Шавкиным Л.В. обратились в ОО №1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенный по адресу: <адрес>, где Шавкин Л.В., не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., действуя согласно ее указаниям, предоставил сотрудникам банка паспорт гражданина РФ на свое имя. Шавкина Г.А., в свою очередь при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, предоставила сотрудникам банка заполненную ранее Н., справку по форме Банка. Сотрудники банка, не подозревающие о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенными в достоверности представленных в банк документов, составили кредитную заявку, в которой были указаны недостоверные сведения о месте работы Шавкина Л.В. - <данные изъяты> Козельского района Калужской области и размере его заработка - 59 000 рублей в месяц.

         15 декабря 2010 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкин Л.В., находясь в ОО № 1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенным, что та действительно будет выплачивать полученный им кредит, заключил с ОО № 1 в г.Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г.Владимире кредитный договор № от 15 декабря 2010 года. После чего, в этот же день Шавкину Л.В. была выдана расчетная карта, на которую были перечислены денежные средства в сумме 499 980 рублей. Полученную расчетную карту Шавкин Л.В. в тот же день, 15 декабря 2010 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в помещении НБ «Траст» по адресу: <адрес>, передал Шавкиной Г.А.

        В тот же день, 15 декабря 2010 года, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А., находясь в г. Калуге, в неустановленном следствием месте, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Шавкина Л.В., действуя с корыстной целью, заведомо не намереваясь погашать полученный им кредит, сняла с банковской карты денежные средства в сумме 499 980 рублей, которые похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

     В результате преступных действий Шавкиной Г.А., Шавкину Л.В. был причинен материальный ущерб на сумму 499 980 рублей, что является крупным размером.

     3. Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на систематическое хищение денежных средств граждан, Шавкина Г.А., в период предшествующий 17 марта 2011 года, точное дата и время следствием не установлены, реализуя задуманное, действуя в соответствии с разработанным преступным планом, находясь в г. Козельске, Калужской области обратилась к своему сыну Шавкину Л.В. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем обмана убедила оформить на его имя кредит в НБ «Траст» (ОАО) в г. Калуге в сумме 258 990 рублей 00 копеек, а полученные денежные средства передать Шавкиной Г.А., якобы для ведения бизнеса. При этом Шавкина Г.А., не имея реальной финансовой возможности оплачивать кредитные обязательства и не намереваясь их исполнять, путем обмана убедила Шавкина Л.В., что вернет ему денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. Шавкин Л.В., не подозревая об истинных преступных намерениях, на предложение Шавкиной Г.А., согласился.

       После чего, 17 марта 2011 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А. совместно с Шавкиным Л.В. обратились в ОО №1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенный по адресу: <адрес>, где Шавкин Л.В., не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., действуя согласно ее указаниям, предоставил сотрудникам банка паспорт гражданина РФ на свое имя. Сотрудники банка, не подозревающие о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенными в достоверности представленных в банк документов и сведений, составили кредитную заявку, в которой были указаны недостоверные сведения о месте работы Шавкина Л.В. - <данные изъяты> Козельского района Калужской области и размере его заработка - 82 000 рублей в месяц.

         В тот же день, 17 марта 2011 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкин Л.В., находясь в ОО № 1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенным, что та действительно будет выплачивать полученный им кредит, заключил с ОО № 1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире кредитный договор № от 17 марта 2011 года. После чего, в этот же день Шавкину Л.В. была выдана расчетная карта, на которую были перечислены денежные средства в сумме 258 990 рублей. Полученную расчетную карту Шавкин Л.В. в тот же день, 17 марта 2011 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в помещении НБ «Траст» по адресу: <адрес>, передал Шавкиной Г.А.

         В тот же день, 17 марта 2011 года, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А., находясь в г. Калуге, в неустановленном следствием месте, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Шавкина Л.В., действуя с корыстной целью, заведомо не намереваясь погашать полученный им кредит, сняла с банковской карты денежные средства в сумме 258 990 рублей, которые похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

     В результате преступных действий Шавкиной Г.А., Шавкину Л.В. был причинен материальный ущерб на сумму 258 990 рублей, что является крупным размером.

     4. Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на систематическое хищение денежных средств граждан, Шавкина Г.А., в период предшествующий 18 марта 2011 года, точное дата и время следствием не установлены, реализуя задуманное, действуя в соответствии с разработанным преступным планом, находясь в <адрес> обратилась к своему сыну Шавкину Л.В. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем обмана убедила оформить на его имя кредит в НБ «Траст» (ОАО) в г. Калуге в сумме 258 990 рублей 00 копеек, а полученные денежные средства передать Шавкиной Г.А., якобы для ведения бизнеса. При этом Шавкина Г.А., не имея реальной финансовой возможности оплачивать кредитные обязательства и не намереваясь их исполнять, путем обмана убедила Шавкина Л.В., что вернет ему денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. Шавкин Л.В., не подозревая об истинных преступных намерениях, на предложение Шавкиной Г.А., согласился.

        После чего, 18 марта 2011 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А. совместно с Шавкиным Л.В. обратились в ОО №1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенный по адресу: <адрес>, где Шавкин Л.В., не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., действуя согласно ее указаниям, предоставил сотрудникам банка паспорт гражданина РФ на свое имя. Сотрудники банка, не подозревающие о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенными в достоверности представленных в банк документов и сведений, составили кредитную заявку, в которой были указаны недостоверные сведения о месте работы Шавкина Л.В. - <данные изъяты> Козельского района Калужской области и размере его заработка - 82 000 рублей в месяц.

         В тот же день, 18 марта 2011 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкин Л.В., находясь в ОО № 1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире, расположенном по адресу: <адрес>, не подозревая о преступных намерениях Шавкиной Г.А., будучи уверенным, что та действительно будет выплачивать полученный им кредит, заключил с ОО № 1 в г. Калуге Филиала НБ «Траст» (ОАО) в г. Владимире кредитный договор № от 18 марта 2011 года. После чего, в этот же день Шавкину Л.В. была выдана расчетная карта, на которую были перечислены денежные средства в сумме 258 990 рублей. Полученную расчетную карту Шавкин Л.В. в тот же день, 18 марта 2011 года, в период с 09 часов до 18 часов, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в помещении НБ «Траст» по адресу: <адрес>, передал Шавкиной Г.А.

         В тот же день, 18 марта 2011 года, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Шавкина Г.А., находясь в г. Калуге, в неустановленном следствием месте, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Шавкина Л.В., действуя с корыстной целью, заведомо не намереваясь погашать полученный им кредит, сняла с банковской карты денежные средства в сумме 258 990 рублей, которые похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

         В результате преступных действий Шавкиной Г.А., Шавкину Л.В. был причинен материальный ущерб на сумму 258 990 рублей, что является крупным размером.

Согласно ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти деяния и совершены ли они данным лицом.

        Согласно справке № долг Шавкина Л.В. по состоянию на 16.03.16 г. по кредитному договору № от 06.08.13 г. составляют 422 994 руб. 37 коп.; по кредитному договору № от 06.08.13 г. - 471 705 руб. 18 коп.; кредитному договору № от 10.07.13 г. - 320 731 руб. 13 коп.; по кредитному договору № от 10.07.13 г. - 326 161 руб. 49 коп.

Учитывая вступивший в законную силу приговор Калужского районного суда от 10 ноября 2015 года, представленные справки банка о размере задолженности по кредитным договорам, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований Шавкина Л.В.

Доводы Шавкиной Г.А. о том, что долг перед банком имеется в меньшем размере, соответствующими доказательствами не подтвержден, расчет задолженности в ином размере Шавкиной Г.А. не представлен, стороной в указанных кредитных договорах она не является, перевод долга Шавкина Л.В. на Шавкину Г.А. без согласия банка законом не допускается.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

       Взыскать с Шавкиной Г.А. в пользу Шавкина Л.В. материальный ущерб в размере 1 541 592 руб. 17 коп.

       Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Калужский областной суд через Козельский районный суд в течение месяца со дня вынесения решения в окончательной форме.

Председательствующий: