Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3/2020 (2-1325/2019;) ~ М-1155/2019 от 26.06.2019

Дело ..............

УИД 26RS00..............-04

РЕШЕНИЕ

ИФИО1

17 марта 2020 года ..............

Минераловодский городской суд .............. в составе:

председательствующего - судьи Соболя В.Г.,

при секретаре – ФИО5,

с участием представителя истца ФИО12,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении городского суда гражданское дело по иску ФИО3 к ФИО2 о взыскании долга по договору займа, -

УСТАНОВИЛ:

В обоснование заявленных требований, размер которых увеличивался, ФИО3 в исковых заявлениях сослался на то, что .............. между ним и ФИО2 был заключен договор займа .............., по условиям которого ответчику передана в долг сумма 17825000 рублей на срок до .............. с выплатой процентов в размере 8900000 рублей.

Факт передачи денежных средств подтверждается актом приема-передачи от ...............

В результате переговоров, с целью реструктуризации долга по этому договору в виде увеличения срока возврата долга, .............. между ним и ответчиком было заключено дополнительное соглашение .............., по условиям которого ответчику передана в долг сумма, с учетом капитализации процентов, указанных в .............. договора займа .............. от .............., в размере 26725000 рублей на срок до .............., с выплатой процентов в размере 13362500 рублей.

В соответствии п. 1.5 дополнительного соглашения .............. от .............. в случае невозвращения суммы займа в определенный договором срок, заимодавец может требовать от заемщика выплаты пени в размере 25% годовых от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее фактического возврата.

Поскольку судебное разбирательство затянулось, сумма пени за невозврат суммы долга возросла и составляет 14350958 рублей 90 копеек.

На основании изложенного истец просит взыскать в свою пользу с ФИО2 по договору займа от .............. и дополнительному соглашению от .............. задолженность в размере 54438458 рублей 90 копеек, из которых:

- основной долг – 26825000 рублей;

- проценты – 13362500 рублей;

- пени – 14350958 рублей 90 копеек.

Он также просил взыскать уплаченную им при подаче иска государственную пошлину в размере 60000 рублей.

Истец ФИО3 надлежаще извещен о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание он не явился и в своем заявлении исковые требования поддержал и просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ранее в судебном заседании истец ФИО3 пояснил, что с родителями ФИО2 знаком на протяжении длительного времени, он знал ее с .............. и отношения между ними были доверительные. ФИО2 неоднократно обращалась к нему с просьбой занять деньги, и настоящий договор уже шестой займ с нею, за все предыдущие она рассчитывалась. Деньги по спорному договору передавались около .............. .............. в .............. в офисе ФИО2 по .............. оформляла сама ФИО2 и подписывала в его присутствии, сразу же были переданы деньги наличными. Через полгода после заключения договора он понял, что ФИО2 не сможет рассчитаться в срок, поэтому дал указание своему бухгалтеру на составление дополнительно соглашения к договору займа. Дополнительное соглашение было привязано к окончанию договора займа и было составлено от .............., хотя фактически оно ими было подписано ориентировочно .............. в том же кабинете ФИО2 в ...............

Представитель ответчика ФИО12 в судебном заседании требования своего доверителя поддержал в полном объеме и просил их удовлетворить. Он также просил взыскать с ответчика понесенные истцом судебные расходы по оплате судебных экспертиз в размере 132100 рублей.

Ответчику ФИО2 в целях обеспечения состязательности процесса в порядке статей 147-150 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации по месту ее жительства заказным почтовым отправлением направлены копия искового заявления и приложенных к нему материалов, разъяснены процессуальные права и обязанности, предложено представить возражения на иск и доказательства в их обоснование. Она также уведомлена о времени и месте рассмотрения дела, однако эта телеграмма возвратилась в суд за истечением срока хранения.

Кроме того, неоднократно судом предпринимались меры уведомления ответчика на указанный ею номер телефона посредством СМС-сообщений, однако они остались не доставленными.

Установлено, что согласно электронной базе данных ОАСР УВМ ГУ МВД России по .............. от .............., .............. и .............. ответчик ФИО2, .............. .............., зарегистрирована по адресу: .............. .............. по настоящее время.

Участковым уполномоченным Отдела МВД России по Минераловодскому городскому округу ФИО6 .............. осуществлен выезд по этому месту регистрации ФИО2 с целью вручения повестки в судебное заседание на .............. .............. и им установлено, что по указанному адресу проживают другие граждане, со слов которых ФИО2 ранее была зарегистрирована по данному адресу, но здесь не проживает на протяжении длительного времени.

Однако это место жительства указывалось во всех ее возражениях на исковые требования, но в нарушение требований статьи 118 Гражданского кодекса Российской Федерации о его перемене ФИО2 не сообщила об этом суду.

А поэтому исходя из положений статей 35, 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации и разъяснений, содержащихся в п. 63 Постановления Пленума Верховного Суда РФ .............. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" ответчик ФИО2 считается надлежаще уведомленной, а ее неявка в судебное заседание согласно части 4 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием к рассмотрению дела.

Судом приняты меры к извещению представителя ответчика ФИО13 о явке в судебное заседание, однако направленные ему СМС-извещения были не доставлены. Ему также была направлена телеграмма по известному суду месту его жительства, но в судебное заседание он не явился.

Еще один представитель ответчика ФИО14 уведомлен о времени и месте рассмотрения дела доставленным ему СМС-извещением, однако в судебное заседание он не явился без объяснения причин.

Ранее в судебном заседании представитель ответчика ФИО13 (..............) исковые требования не признал, поскольку договор договора займа с реквизитами сторон и акт приема-передачи ответчиком не подписывались. .............. ФИО2 находилась в .............. и потому не могла заключить договор с ФИО3 в ............... Договор займа с его существенными условиями на каждой странице ФИО2 не подписан, поэтому условия договора не согласованы и договор не заключен. Акт приема-передачи не подтверждает заемных отношений, поскольку не содержит ссылки на договор займа и стороны в нем не поименованы как займодавец и заёмщи, в нем не указано на передачу денежных средств в качестве займа. Дополнительное соглашение .............. от .............. к договору займа является недопустимым доказательством, поскольку с .............. по .............. они вместе с их детьми ФИО15 находилась в .............., т.е. за пределами .............. и не могла .............. встречаться с ФИО3 и подписать соглашение с ним.

.............. договора денежные средства должны быть переданы в течение 60 рабочих дней с даты его подписания путем их внесения в кассу или на расчетный счет заемщика, однако письменных доказательств этому не представлено, а их договора займа не следует, что передача денежных средств в размере 17825000 рублей состоялась непосредственно при его подписании и бесспорных доказательств этому не представлено. Поэтому истцом доказательств, бесспорно подтверждающих передачу денежных средств в долг в размере 17825000 рублей, не представлено.

Акт приема-передачи сам по себе не свидетельствует о заключении договора займа и может лишь удостоверять факт передачи определенной денежной суммы, поэтому не может рассматриваться как доказательство наличия соглашения между сторонами, свидетельствующего о заемных обязательствах.

Истец не передавал и не мог передать ответчику 17825000 рублей, поскольку у него отсутствовала столь значительная сумма.

Поскольку договор займа и акт приема-передачи ФИО2 не подписывались и денежные средства по ним не передавались, то им заявлено ходатайство о подложности этих доказательств.

Выяснив позицию сторон и исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании пункта 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (пункт 1).

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (пункт 3).

Пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пункту 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таковых условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует из материалов дела и установлено судом, .............. между ФИО3 и ФИО2 заключен договор займа .............. на сумму 17825000 рублей со сроком возврата до .............. .............. за полученный займ уплачиваются проценты в размере 8900000 рублей .............. Этот договор подписан обоими сторонами.

Факт передачи денежных средств подтверждается актом приема-передачи от .............., который также подписан обоими сторонами.

.............. между ФИО3 и ФИО2 заключено дополнительное соглашение к договору займа .............. от .............. на сумму 26725000 рублей со сроком возврата до .............., которая складывается из переданных по акту приема-передачи и суммы процентов, обязательных к передаче обязательных к передаче займодавцу до .............. .............. За полученный займ заемщик уплачивает проценты в размере 13362500 рублей до конца срока действия договора .............. В случае невозвращения суммы займа в определенный в договоре срок займодавец может потребовать от заемщика выплаты пени в размере 25% годовых за каждый день просрочки до дня его фактического возврата займодавцу ..............

Это соглашение также подписано обоими сторонами.

В установленный срок и по состоянию на момент рассмотрения дела ответчик сумму займа и проценты за пользование займом истцу не выплатила.

Согласно постановлению следователя следственного отдела .............. следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по .............. ФИО7 от .............. в отношении ФИО3 .............. возбуждено уголовное дело .............. по признакам преступления, предусмотренного частью .............. Федерации (..............) и ФИО2 признана ..............

Поводом и основанием к возбуждению уголовного дела явилось представление ФИО3 в Минераловодский городской суд .............. договора займа .............. от .............. и дополнительного соглашения к этому договору от .............., которые заведомо для ФИО3 не подписывались.

По заключению эксперта МЭКО (..............) ЭКЦ ГУ МВД России по .............. .............. от .............. проведенному по материалу проверки, подписи от имени ФИО2 в договоре займа от .............., акте приема-передачи от .............. и дополнительном соглашении от .............. выполнены не ФИО2

Проанализировав данное заключение по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает его необоснованным, поскольку оно проведено без исследования свободных и условно-свободных образцов подписи ФИО2, а потому согласно статьям 55 и 71 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации оно не может быть может быть положено в основу принимаемого решения.

Сам по себе признание ответчика ФИО2 .............. по уголовному делу не является основанием к отказу в иске, поскольку до настоящего времени предварительное следствие не окончено.

Ответчик ФИО2 оспаривает заемные отношения, утверждая, что договор, акт приема-передачи и дополнительное соглашение не подписывала, в связи с чем по ходатайству обоих сторон судом .............. была назначена судебная почерковедческая экспертиза, производство которой поручено Федеральному бюджетному учреждению Уральский региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации для решения вопросов:

1. Кем именно: ФИО2 или иным лицом поставлены от ее имени рукописные подписи в договоре займа .............. от .............., в акте приема-передачи денежных средств от .............. и дополнительном соглашении от ..............?

2. Не выполнены ли подписи от имени ФИО2 в этих документах ею самой с намеренным искажением своей подписи (с автоподлогом)?

3. Изменялась ли подпись ФИО2 в свободных образцах в документах, датируемых в период ..............

По полученному заключению комиссии экспертов .............. от .............. подписи от имени ФИО2 расположенные в договоре займа .............. от .............. в графе "заемщик", акте приема-передачи денежных средств от .............. в строке "ФИО2" выполнены тем же лицом, которым выполнены подписи, расположенные в следующих документах: договоре № .............. от .............., электрографической копии договора займа .............. от .............., акте приема-передачи денежных средств от .............., акте приема-передачи денежных средств от .............., акте приема-передачи денежных средств от ...............

Установить, выполнены ли данные подписи самой ФИО2 или другим лицом, не представилось возможным по причине, указанной в п. 1-3 исследовательской части заключения, т.е. ввиду не предоставления экспериментальных образцов подписи ФИО2

Подпись от имени ФИО2, расположенная в дополнительном соглашении .............. к договору займа .............. от .............., датированном .............. в строке "Заемщик" – выполнена не самой ФИО2, а другим лицом, с подражанием варианту подписи от ее имени.

Как следует из полученного заключения, исследование проводилось экспертами ФИО8 (указан экспертный стаж .............. дополнительное профессиональное образование в области почерковедения получено ею в .............. (диплом .............. от ..............), следовательно, ее экспертный стаж в этой специальности составляет ............... Эксперт ФИО9 получила дополнительное профессиональное образование в области почерковедения в .............. (диплом .............. от ..............), следовательно, ее стаж по этой специальности составляет .............., а не как указано в заключении ...............

По мнению суда, указанный стаж с учетом объема и сложности поставленных вопросов является очевидно недостаточным.

В определении о назначении экспертизы суд обязал экспертов в течение .............. со дня получения дела и определения о назначении экспертизы сообщить суду о необходимости предоставления дополнительных материалов.

В нарушение этого такие материалы экспертами затребованы не были, однако невозможность ответа на вопрос о том, выполнены ли подписи в исследуемых документах ФИО2 или другим лицом мотивировано именно отсутствием экспериментальных образцов ее подписи.

Экспертами не исследованы выполненные самой ФИО2 подписи в нотариальных документах, а исследование по поставленным на разрешение экспертов вопросам 2 и 3 вообще не проводилось.

Вопреки требованиям части 3 статьи 25 Федерального закона "О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации" и существующих методик к заключению приложены только фотоизображения исследуемых подписей без общего вида самих исследуемых объектов, а потому проверить и оценить обоснованность выводов экспертов не представляется возможным.

Приведенные обстоятельства вызвали очевидные сомнения в правильности и обоснованности полученного заключении по всем поставленным на разрешение экспертов вопросам.

Поэтому по ходатайству представителя истца ФИО12 .............. по тем же вопросам судом назначена повторная судебная почерковедческая экспертиза, производство которой поручено ..............

Для проведения данной экспертизы судом затребованы экспериментальные образцы подписи ФИО2, находящиеся в материалах уголовного дела, поскольку для их отбора в судебные заседания по данному гражданскому делу ФИО2 ни разу не явилась, не смотря на заверения об этом ее представителя.

По полученному заключению экспертов ..............-Э/20 от .............. подписи, выполненные от имени ФИО2 в договоре займа .............. от .............., в графе "Заемщик", в акте приема-передачи денежных средств от .............., расположенная перед словом "ФИО2" и в дополнительном соглашении .............. к договору займа .............. от .............., датированном "..............", в графе "Заемщик", выполнены самой ФИО2.

Подписи ФИО2 в свободных и условно-свободных образцах, представленных на исследование, не имеют признаков, указывающих на намеренное искажение своей подписи (автоподлог).

Подписи ФИО2 в свободных и условно-свободных образцах в документах, датируемых в период .............. не изменялись, а имеют различные варианты транскрипций выполнения подписи в одних и тех же периодах их исполнения с ...............

Это исследование проводилось экспертами ФИО10 (экспертный стаж .............. и ФИО11 (экспертный стаж с ..............).

Проанализировав данное заключение по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает его соответствующим требованиям закона, оно проведено предупрежденными об уголовной ответственности статье 307 Уголовного кодекса Российской Федерации высококвалифицированными специалистами методически правильно, на основании анализа всех предоставленных для исследования образцов подписей ФИО2, все выводы и ответы на поставленные судом вопросы обоснованы и мотивированы, поэтому оно соответствует требованиям статей 55 и 86 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и может быть положено в основу принимаемого решения о том, что все спорные документы были подписаны именно ответчиком.

А потому суд считает установленным, что .............. между сторонами был заключен договор займа на сумму 17825000 рублей, которые были переданы ФИО2 по акту приема-передачи, они также заключили дополнительное соглашение к этому договору, указав его дату ...............

Довод представителя ответчика о том, что .............. ФИО2 находилась в .............. и не могла подписывать в этот день договор займа и акт приема-передачи является несостоятельным, поскольку ничем не подтвержден.

Его довод о том, что дополнительное соглашение к договору займа от .............. ФИО2 не подписывала, поскольку находилась за пределами .............., в подтверждение чего представлена только копия заграничного паспорта ФИО2 с отметкой о возвращении .............. и договорами туристического продукта, не состоятелен, поскольку по объяснениям истца ФИО3 фактически оно ими было подписано ориентировочно .............. в кабинете ФИО2 в .............. и его дата .............. привязана к окончанию срока действия договора займа (..............).

Поэтому неправильное указание фактической даты заключения дополнительного соглашения правового значения не имеет.

Довод представителя ответчика о том, что истец не передавал и не мог передать ответчику 17825000 рублей, поскольку у него отсутствовали источники дохода, опровергаются представленными истцом справками о доходах и выпиской о состоянии счета ФИО3 за период с .............. по ...............

Кроме того, согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от .............. ФИО2 с .............. является генеральным директором ..............", основным видом деятельности которого является торговля розничная изделиями, применяемыми в медицинских целях, ортопедическими изделиями в специализированных магазинах.

По объяснениям истца ФИО3 и его представителя ФИО12, для участия в закупках медицинского оборудования ФИО2 регулярно требовались значительные денежные средства и по телефону в конце .............. она попросила его занять именно конкретную сумму, на которую и был заключен договор займа.

В подтверждение длительных доверительных отношений между сторонами ФИО3 представлены заключенные им с ФИО2 договора займа: от .............. – на 2500000 рублей, от .............. – на 2150000 рублей, от .............. на 3900000 рублей, которые по его объяснениям были исполнены ФИО2 добросовестно.

При этом все эти договора по своему исполнению и содержанию аналогичны спорному договору и подписаны только на последней странице, а указанные в договорах денежные средства также передавались наличными по актам приема-передачи аналогичного исполнения и без ссылки на договор займа.

Эти сделки не оспорены и утверждение ответчика о не заключенности спорного договора ввиду его подписания только на последней странице является несостоятельными ввиду следущего.

Так, в соответствии с пунктом 1 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма. Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Пунктом 2 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Вместе с тем в законодательстве отсутствует требование о том, что при заключении договора в письменной форме стороны должны подписать каждую страницу такого договора. В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что стороны договорились заключить договор займа в форме подписания документа на каждой его странице.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Поскольку заключение договора займа на 17825000 рублей подтверждено самим договором и факт передачи этой суммы также подтвержден актом приема-передачи с собственноручными подписями сторон, то его безденежность может быть опровергнута только письменными доказательствами, за исключением случаев, установленных пунктом 2 статьи 812 Гражданского кодекса Российской Федерации, на которые заемщик не ссылался.

Однако ответчик ФИО2 допустимых законом письменных доказательств о не заключении договора займа и фактической не передачи денежных средств не представлено.

А наличие действительных долговых обязательств ответчика ФИО2 перед ФИО3 подтверждено записями телефонных переговоров между ФИО2 и ФИО3, а также СМС-сообщениями, при этом сотовый номер ответчика в распечатке соответствует сотовому номеру, указанному в расписке по СМС имеющейся в материалах данного дела.

По расчету истца, по состоянию на .............. задолженность ФИО2 по договору займа и дополнительному соглашению к нему по состоянию на .............. составляет: основной долг – 26925000 рублей, проценты – 13362500 рублей, пени - 14360958 рублей 90 копеек, а всего – 544984568 рублей 90 копеек.

Ответчиком этот расчет не оспорен, суд его проверил и признает верным.

Исходя из изложенного и поскольку ФИО2 принятые на себя по договору займа обязательства не исполнила, то суд приходит к выводу об обоснованности заявленных исковых требований ФИО3 в полном объеме.

В силу части 1 статьи 88, статьи 94 и части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьей 96 настоящего Кодекса.

На этом основании с ответчика также подлежит взысканию уплаченная истцом при подаче иска государственная пошлина в размере 60000 рублей, а также в документально подтвержденных размерах расходы по оплате судебных экспертиз в сумме 132100 рублей.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░3 ░ ░░░2 ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ .............. ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ .............. ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 54438458 ░░░░░░ 90 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░:

- ░░░░░░░░ ░░░░ – 26825000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ – 13362500 ░░░░░░;

- ░░░░ – 14350958 ░░░░░░ 90 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░3 ░ ░░░2 ░░░░░░░░ ░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 132100 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ .............. ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ..............░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░