Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1361/2011 ~ М-880/2011 от 21.04.2011

2-1361-11

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

30 сентября 2011 года

Индустриальный районный суд г. Ижевска в составе:

судьи Андриянова А.В.,

при секретаре Ажимовой И.Г.,

с участием представителя истца ОАО «Брокерский дом «Открытие» Ростовцева Егора Владимировича, действующего по доверенности № от -Дата-,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Брокерский дом «Открытие» к Тоболеву Игорю Викторовичу о взыскании задолженности по договору на брокерское обслуживание,

У С Т А Н О В И Л :

Истец ОАО «Брокерский дом «Открытие» обратилось в суд с иском к Тоболеву И.В. о взыскании задолженности по договору на брокерское обслуживание. Требования мотивирует тем, что -Дата- между Истцом (брокером) и Ответчиком (клиентом) был заключен Договор на брокерское обслуживание №-БФ (далее - Договор). Требования Истца по данному Договору уже были рассмотрены в судебном порядке. В исковом заявлении, поданном в Октябрьский районный суд ... в декабре 2008года. Истец просил взыскать основную сумму займа по договору, свое вознаграждение, сумму расходов, подлежащих возмещению со стороны ответчика, проценты по займу за период с -Дата- по -Дата-. Данные требования истца были удовлетворены решением ... уда ... от -Дата-, вынесенным судьей Шаповаловым В.Н. Настоящее требование заявляется в связи с тем, что после -Дата- у ответчика продолжала образовываться задолженность перед истцом. Договор был заключен на условиях присоединения (ст. 428 Гражданского кодекса РФ) к Регламенту обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющегося неотъемлемой частью Договора. В соответствии с условиями Договора истец в интересах и за счет ответчика на основании поручений ответчика заключает сделки купли-продажи ценных бумаг на рынке ценных бумаг. Основываясь на п.4 ст.3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон РЦБ) Истец, предоставлял ответчику в заем денежные средства необходимые ответчику для заключения сделок купли-продажи ценных бумаг. Истец, руководствуясь абз.3 п.4 ст. 3 Закона РЦБ брал с ответчика проценты за предоставленный заем. Размер процентов указан в Приложении № к Регламенту. В соответствии с абз.2 п.4 ст. 3 Закона РЦБ и п.8.4.10 Регламента документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы признается отчет Истца. В соответствии с п. 12.3 Регламента отчет высылается клиенту на адрес его электронной почты и размещается на сайте брокера, обязанность ознакомиться с которым, у клиента возникает на основании п. 12.5 Регламента. Если в течение 2 (двух) рабочих дней с момента направления брокером отчета клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым клиентом и означает отсутствие претензий с его стороны. Последующие претензии не принимаются. По состоянию на -Дата- сумма займа составила <данные изъяты> (Ежедневный за -Дата-). Проценты по займу за период с -Дата- - по дату расторжения Договора были начислены в размере <данные изъяты> (Расчет представлен в выписке из регистра денежных средств). Проценты начислялись, исходя из ставки в размере 0,033% за календарный в соответствии с выбранным тарифным планом «Профессионал» (Заявление от -Дата-.) до 28.02. 2009 года. С -Дата- в связи с внесенными изменениями в Приложение № ставка стала равной 0,036% за календарный день. Истец имел право в одностороннем порядке менять процентную ставку в соответствии с п. 17.1 Регламента. Регламентом предусмотрено, что для обеспечения осуществления деятельности на рынке ценных бумаг клиент в соответствии с договором на брокерское обслуживание авансирует услуги брокера путем перечисления денежных средств на специальный брокерский (Инвестиционный) счет, используемый брокером в соответствии с его статусом, правами и обязанностями, предусмотренными Регламентом и соответствующими правилами торговли. У ответчика по состоянию на -Дата- отсутствовали какие-либо денежные средства. В соответствии с пунктом 11.14 Регламента в случае образования задолженности брокер в ежедневном отчете уведомляет клиента о необходимости внесения денежных средств на счет. Брокер направлял Клиенту требования о выплате процентов в виде ежедневных отчетов. При недостаточности или отсутствии денежных средств на Инвестиционном счете клиент обязан в соответствии с п. 11.15 Регламента пополнить счет посредством денежного перевода в течение суток после получения ежедневного отчета Брокера. Однако каких-либо действий по выполнению указанных требований и надлежащего исполнения условий договора на брокерское обслуживание клиентом предпринято не было. Неисполнение ответчиком обязанностей по договору противоречит принципам надлежащего исполнения и недопустимости одностороннего отказа от исполнения обязательств, предусмотренных ст.ст. 309,310 ГК РФ, нарушает право истца на получение встречного имущественного предоставления по договору, ущемляет его экономические интересы. Истец просит взыскать с ответчика Тоболева И.В. в пользу ОАО «Брокерский дом «Открытие» долг по договору на брокерское обслуживание №-БФ от -Дата- в размере <данные изъяты>., государственную пошлину в размере <данные изъяты>.

В судебном заседании представитель истца ОАО «Брокерский дом «Открытие» Ростовцев Е.В., действующий по доверенности на иске настаивает, дав объяснения аналогичные исковому заявлению.

В судебное заседание ответчик Тоболев И.В. не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, причину неявки не сообщил, объяснений не представил, суд определил, в соответствии ст. 167 ГПК РФ рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

Ранее опрошенный в порядке исполнения судебного поручения Северским районным судом ... ответчик Тоболев И.В. возражал против удовлетворения иска ссылался на дальнейшее представление возражений, однако как либо возражений до рассмотрения дела суду не представил.

Извещенные по просьбе ответчика представители также в судебное заседание не явились, возражений и причин уважительности неявки суду не представили.

Выслушав объяснения представителя истца, изучив письменные доказательства, исследовав обстоятельства дела, суд приходит к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям:

-Дата- между истцом и ответчиком заключен договор на брокерское обслуживание №-БФ по условиям которого, брокер обязуется совершать по поручению клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, а также срочные сделки на организационных рынках, определенных в регламенте Обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ОАО «ВЭО-Открытие» и указанных клиентом в заявлении об открытии счетов.

По условиям договора истец в интересах и за счет ответчика на основании поручений ответчика заключал сделки купли-продажи ценных бумаг на рынке ценных бумаг, в том числе, маржинальные сделки, под которыми понимаются сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумах, переданных брокером в заем клиенту. Документом, удостоверяющим при совершении маржинальных сделок передачу брокером в заем клиенту определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках.

Согласно пункту 4 статьи 3 Федерального закона №-Ф3 от -Дата- «О рынке ценных бумаг» (далее по тексту - Закон №-Ф3 о РЦБ), в случае, если величина обеспечения станет меньше суммы предоставленного клиенту по маржинальной сделке займа (рыночной стоимости переданных клиенту в заем ценных бумаг, сложившейся на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг), брокер обращает взыскание на денежные средства и и/или ценные бумаги, вступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг.

В этой связи брокер, в случае предоставления в заем клиенту определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, обязан рассчитывать ряд обязательных показателей (величина обеспечения, уровень маржи) в случаях, установленных нормативными правовыми актами, регулирующими осуществление брокерской деятельности, направить клиенту требование о внесении клиентом денежных средств или ценных бумаг.

В связи с неисполнением ответчиком указанных требований брокер осуществил реализацию принадлежащих ответчику ценных бумаг путем заключения сделок по их продаже в Фондовой Секции ЗАО «Фондовая биржа ММВБ». В связи с существенным обесцениванием предоставленного ответчиком обеспечения задолженность ответчика перед истцом не была полностью погашена. Реализация брокером всех принадлежащих клиенту ценных бумаг -Дата- не привела к полному погашению задолженности, что подтверждается ежедневным отчетом от -Дата-. Иные зачисления в счет погашения задолженности перед истцом в период с -Дата- по -Дата- ответчиком не производились.

Согласно решения Октябрьского районного суда ... от -Дата- исковые требования ОАО «Брокерский дом «Открытие» к Тоболеву И.В. о взыскании суммы удовлетворены в полном объеме. С ответчика Тоболева И.В. в пользу истца ОАО «Брокерский дом «Открытие» взыскана задолженность по займу в размере <данные изъяты>.,<данные изъяты> за пользование займом., 485,36 комиссия брокера,63,35 комиссия биржи, <данные изъяты>, проценты за пользование чужими денежными средствами, судебные расходы в размере <данные изъяты>.

Данное решение Октябрьского районного суда ... обжаловалось вступило законную силу -Дата- и в соответствии с п.2. ст. 61 ГПК РФ имеет преюдициальное значение для рассматриваемого спора.

По состоянию на -Дата- сумма займа составила <данные изъяты> (Ежедневный за -Дата-). Проценты по займу за период с -Дата- - по дату расторжения Договора были начислены в размере <данные изъяты> (Расчет представлен в выписке из регистра денежных средств). Проценты начислялись, исходя из ставки в размере 0,033% за календарный в соответствии с выбранным тарифным планом «Профессионал» (Заявление от -Дата-.) до 28.02. 2009 года. С -Дата- в связи с внесенными изменениями в Приложение № ставка стала равной 0,036% за календарный день. Истец имел право в одностороннем порядке менять процентную ставку в соответствии с п. 17.1 Регламента.

Регламентом предусмотрено, что для обеспечения осуществления деятельности на рынке ценных бумаг клиент в соответствии с договором на брокерское обслуживание авансирует услуги брокера путем перечисления денежных средств на специальный брокерский (Инвестиционный) счет, используемый брокером в соответствии с его статусом, правами и обязанностями, предусмотренными Регламентом и соответствующими правилами торговли. У ответчика по состоянию на -Дата- отсутствовали какие-либо денежные средства.

В соответствии с пунктом 11.14 Регламента в случае образования задолженности брокер в ежедневном отчете уведомляет клиента о необходимости внесения денежных средств на счет. Брокер направлял Клиенту требования о выплате процентов в виде ежедневных отчетов. При недостаточности или отсутствии денежных средств на Инвестиционном счете клиент обязан в соответствии с п. 11.15 Регламента пополнить счет посредством денежного перевода в течение суток после получения ежедневного отчета Брокера. Однако каких-либо действий по выполнению указанных требований и надлежащего исполнения условий договора на брокерское обслуживание клиентом предпринято не было.

Разрешая имеющийся между сторонами спор, суд принимает во внимание, что в силу ст.ст. 12 и 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

При этом судом учитывается, что истец по настоящему делу был обязан доказать обстоятельства, указанные им в исковом заявлении, наличие договорных отношений, заключение договора, условия договора, надлежащее исполнение договора истцом, ненадлежащее исполнение договора ответчиком, наличие задолженности ответчика по договору, обосновать размер задолженности, обязанность ответчика по погашению задолженности, в то время как ответчик должен был оспорить обстоятельства, указанные истцом в исковом заявлении, и доказать наличие или отсутствие договорных отношений, отсутствие заключение договора, ненадлежащее исполнение договора истцом, надлежащее исполнение договора ответчиком, отсутствие задолженности по договору, оспорить размер этой задолженности, отсутствие обязанности по погашению задолженности, для чего представить документы.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от -Дата- N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Пункт 4 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг предусматривает, что Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения способом, предусмотренным настоящим пунктом. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Аналогичное определение маржинальной сделки содержится в п. 1 Правил, утвержденных Приказом ФСФР России от -Дата- N 06-24/пз-н "Об утверждении Правил осуществления брокерской деятельности при совершении на рынке ценных бумаг сделок с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем клиенту (маржинальных сделок)" - совершение сделок купли-продажи ценных бумаг, расчет по которым производится с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных брокером в заем клиенту.

Кроме того, суд принимает во внимание, что в силу ст. 57 и 68 ГПК РФ доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле, в случае, если сторона, обязанная доказывать свои требования или возражения, удерживает находящиеся у нее доказательства и не представляет их суду, суд вправе обосновать свои выводы объяснениями другой стороны.

Судом также учитывается, что возникшие между сторонами правоотношения регулируются Гражданским кодексом Российской Федерации.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

2. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Тоболев И. В., доказательств полного исполнения своих обязательств в части возврата займа, уплаты процентов за пользование займом не представил.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Таким образом, суд считает установленным факт ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату займа, в связи с чем, требования истца о взыскании суммы задолженности процентов за пользование займом подлежат удовлетворению.

В обоснование размера задолженности, суд принимает расчет истца, выполненный по состоянию за период с -Дата- по -Дата-, согласно которому размер задолженности по процентам за пользование займом составил <данные изъяты>.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ суд полагает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца госпошлину, уплаченную при подаче искового заявления в размере <данные изъяты>

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковое заявление Открытого акционерного общества «Брокерский дом «Открытие» к Тоболеву Игорю Викторовичу о взыскании задолженности по договору на брокерское обслуживание, удовлетворить.

Взыскать с Тоболева Игоря Викторовича в пользу Открытого акционерного общества «Брокерский дом «Открытие» проценты за пользование суммой займа в размере <данные изъяты>.

Взыскать с Тоболева Игоря Викторовича в пользу Открытого акционерного общества «Брокерский дом «Открытие» расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд Удмуртской Республики в течение 10 дней через Индустриальный районный суд ... со дня изготовления решения в окончательном виде.

Мотивированное решение изготовлено судьей Андрияновым А.В. на компьютере 24 октября 2011 года.

Судья А.В. Андриянов