Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-80/2016 (2-739/2015;) ~ М-716/2015 от 24.12.2015

Дело № 2-80/2016

Поступило 24.12.2015г.

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(ЗАОЧНОЕ)

29 марта 2016 г.                                                             г. Обь

Обской городской суд Новосибирской области в составе:

Председательствующего судьи Захарова А.Ю.,

При секретаре Кахута И.Г.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АКБ «РосЕвроБанк» (АО) к Пинчук А.О. о взыскании задолженности по кредиту,

УСТАНОВИЛ:

АКБ «РосЕвроБанк» (АО) обратилось в Обской городской суд Новосибирской области с исковым заявлением к Пинчук А.О. о взыскании задолженности по кредиту в размере 784 646,73 рублей, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «РосЕвроБанк» и Пинчук А.О. был заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 1 065 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик обязался возвратить банку указанные денежные средства на условиях и в порядке, установленных настоящим договором, с уплатой процентов за пользование кредитом, рассчитываемых в порядке, определенном в разделе 3 заключенного между сторонами договора. В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору № также ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «РосЕвроБанк» (ОАО) и Пинчук А.О. был заключен договор залога автотранспортного средства № в соответствии с условиями которого в залог банку передается автомобиль марки FORD модель KUGA, тип ТС: легковой, категория ТС: В, идентификационный номер №, модель, двигатель №, шасси (рама) № отсутствует, кузов №, мощность двигателя 182, 24 (134), год выпуска: 2013. Оригинал ПТС серии <адрес> передан Пинчук А.О. в банк. В соответствии с п.3.1 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ за пользование представленным в рамках настоящего договора кредитом, заемщик уплачивает банку проценты в размере 14,4 процентов годовых. В соответствии с п.2.3 кредитного договора №, кредитор (банк) выдает кредит единовременно путем перечисления указанной в п.1.1 договора денежной суммы на банковский счет заемщика №, открытый в АКБ «РосЕвроБанк» (АО). В соответствии с условиями п. 2.1. и 2.3. кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, Заемщику были перечислены денежные средства в сумме 1 065 000 руб. В соответствии с п. 2.7 кредитного договора № аннуитентные платежи по возврату кредита и уплате процентов, а также первый платеж производятся Заемщиком 5 (пятого) числа каждого календарного месяца, следующего за каждым процентным периодом, за исключением последнего процентного периода и случаев, установленных в п. 2.10 настоящего договора. Заемщиком обязанность по внесению платежей, направленных на возврат кредита и процентов за пользование кредитом не была исполнена. Пунктом 4.2.2. кредитного договора № предусмотрено право Банка потребовать досрочного возврата кредита и досрочной уплаты начисленных процентов в случае любого нарушения Заемщиком обязательств по кредитному договору (в том числе невыполнение Заемщиком обязанностей по возврату кредита (его Частей), уплате процентов, по предоставлению Банку указанных в настоящем договоре документов, и т.п.). О досрочном востребовании кредита и процентов, банк направляет уведомление Заемщику. В связи с неисполнением Заемщиком обязанности по уплате ежемесячных аннуитентных платежей по кредитному договору №, уклонением Заемщика от контакта с сотрудниками Банка, Банк воспользовался предоставленным ему п. ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора правом требовать досрочного возврата кредита и досрочной уплаты процентов за пользование кредитом. В связи с неисполнением Заемщиком обязанностей по кредитному договору №, предоставлением Банку недостоверной информации, совершении действий, направленных на отчуждение предмета залога, Банком были направлены Заемщику требования о досрочном возврате кредита и досрочной уплате процентов за пользование кредитом. Однако, на настоящий момент Заемщиком сумма кредита не возвращена, начисленные проценты за пользование кредитом и комиссионное вознаграждение за обслуживание кредитной линии не уплачены. Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Заемщика перед банком составляет 781 803 руб. 16 коп. в том числе: - 752 662 руб. 70 коп. – задолженность по кредиту (сумма основного долга); - 29 140 руб. 46 коп. – задолженность по уплате процентов за пользование кредитом, начисленных из расчета 14,4 % процентов годовых. Условиями раздела 6 кредитного договора № предусмотрена ответственность Заемщика за несвоевременное исполнение обязательств по кредитному договору. Так, в соответствии с п. 6.1. договора, в случае несвоевременной уплаты Заемщиком процентов за пользование кредитом Заемщик обязан уплатить Банку неустойку в размере 43,2% процентов годовых от суммы неуплаченных процентов за весь период просрочки. В соответствии с п. 6.2. договора, в случае несвоевременного возврата Заемщиком выданного кредита (в т.ч. в случае его досрочного востребования кредитором) или его частей, Заемщик обязан уплатить кредитору пени в размере 43,2% годовых от суммы невозвращенного в срок кредита (его частей) за весть период просрочки (по день фактического возврата). По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Заемщику, в связи с неисполнением условий кредитного договора № начислена неустойка в сумме 13 906 руб. 78 коп., в том числе: 1 834 руб. 04 коп. – пени за невозвращенный в срок кредит (из расчета 43,2% годовых); 1 009 руб. 53 коп. – пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом (из расчета 43,2% годовых). Таком образом, общая сумма задолженности Заемщика по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 784 646 руб. 73 коп. (в том числе задолженность по кредиту, процентам за пользование кредитом и неустойки за просрочку погашения). На основании изложенного банк просил взыскать с Пинчук А.О. задолженность по кредитному договору в сумме 784 646 руб. 73 коп., в том числе: - 752 662 руб. 70 коп. – задолженность по кредиту; - 29 140 руб. 46 коп. – задолженность по уплате процентов за пользование кредитом; - 1 834 руб. 04 коп. – пени за невозвращенный в срок кредит; - 1 009 руб. 53 коп. – пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом, а также взыскать судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 11 046 рублей 47 копеек.

В ходе судебного разбирательства истец уточнил исковые требования, в которых просил взыскать с Пинчук А.О. задолженность по кредитному договору в сумме 784 646 руб. 73 коп., в том числе: - 752 662 руб. 70 коп. – задолженность по кредиту; - 29 140 руб. 46 коп. – задолженность по уплате процентов за пользование кредитом; - 1 834 руб. 04 коп. – пени за невозвращенный в срок кредит; - 1 009 руб. 53 коп. – пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом, обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Пинчук А.О. - автомобиль марки FORD модель KUGA, тип ТС: легковой, категория ТС: В, идентификационный номер №, модель, двигатель №, шасси (рама) № отсутствует, кузов №, мощность двигателя 182, 24 (134), год выпуска: 2013, путем реализации публичных торгов в форме открытого аукциона, установив начальную продажную стоимость автомобиля в размере 1 340 000 рублей 00 копеек, а также взыскать судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 17 046 рублей 47 копеек.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме, по основаниям, изложенным в исковом заявлении, не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчик Пинчук А.О. в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте проведения судебного заседания уведомлена по адресам, указанным в исковом заявлении, причины неявки суду не известны, о невозможности участия в судебном заседании не сообщила, с заявлением об отложении дела не обращалась, в связи с чем судом на основании ст.233 ГПК РФ определено рассмотреть данное дело в порядке заочного производства.

Выслушав стороны, изучив письменные материалы дела, суд пришел к выводу об удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

В соответствии со ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами. В соответствии со ст.161 ГК РФ договор между юридическим лицом и физическим лицом должен быть заключен в письменной форме.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона передает в собственность другой стороне деньги или другие вещи, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (ст. 809 ГК РФ).

В силу ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение 30 дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Согласно ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются общие правила о займе, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами. В соответствии со ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства или изменение его условий не допускаются.

В судебном заседании установлено, что 01.10.2013г. между АКБ «РосЕвроБанк» (ОАО) и Пинчук А.О. был заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 1 065 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик обязался возвратить банку указанные денежные средства на условиях и в порядке, установленных настоящим договором, с уплатой процентов за пользование кредитом, рассчитываемых в порядке, определенном в разделе 3 заключенного между сторонами договора. Согласно п.1.2 кредитного договора кредит, указанный в договоре предоставляется исключительно на оплату части стоимости автомобиля марки FORD модель KUGA, тип ТС: легковой, категория ТС: В, идентификационный номер №, модель, двигатель №, шасси (рама) № отсутствует, кузов №, мощность двигателя 182, 24 (134), год выпуска: 2013, приобретенного заемщиком у <данные изъяты><данные изъяты> на основании договора купли-продажи.

В соответствии с п.3.1 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ за пользование представленным в рамках настоящего договора кредитом, заемщик уплачивает банку проценты в следующем размере 14,4 процентов годовых.

В соответствии с п.2.3 кредитного договора № кредитор (банк) выдает кредит единовременно путем перечисления указанной в п.1.1 договора денежной суммы на банковский счет заемщика №, открытый в АКБ «РосЕвроБанк» (АО).

В соответствии с условиями п. 2.1. и 2.3. кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, Заемщику были перечислены денежные средства в сумме 1 065 000 руб., что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 39), платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 40).

Как следует из п.2.3 договора, Банк выдает кредит единовременно путем перечисления указанной в п.1.1 настоящего договора денежной суммы на банковский счет заемщика № в АКБ «РосЕвроБанк» (ОАО).

В соответствии с п. 2.7 кредитного договора № аннуитентные платежи по возврату кредита и уплате процентов, а также первый платеж производятся Заемщиком 5 (пятого) числа каждого календарного месяца, следующего за каждым процентным периодом, за исключением последнего процентного периода и случаев, установленных в п. 2.10 настоящего договора.

Заемщиком обязанность по внесению платежей, направленных на возврат кредита и процентов за пользование кредитом не была исполнена.

В соответствии с п. 2 ст. 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Пунктом 4.2.2. кредитного договора № предусмотрено право Банка потребовать досрочного возврата кредита и досрочной уплаты начисленных процентов в случае любого нарушения Заемщиком обязательств по кредитному договору (в том числе невыполнение Заемщиком обязанностей по возврату кредита (его Частей), уплате процентов, по предоставлению Банку указанных в настоящем договоре документов, и т.п.). О досрочном востребовании кредита и процентов, банк направляет уведомление Заемщику.

Также, в соответствии с п. 4.2.2 Кредитного договора, Банк имеет право отказать в предоставлении кредита полностью или частично, либо потребовать досрочного возврата кредита и досрочной уплаты начисленных процентов при возникновении любого из нижеперечисленных обстоятельств:

    - любое нарушение Заемщиком своих обязательств по договору залога автомобиля;

    - уклонение Заемщика от банковского контроля и/ или выявление хотя бы одного случая предоставления Заемщиком в банк недостоверной информации и/или документации;

    - совершение Заемщиком сделки, связанной с отчуждением или возможностью отчуждения недвижимого имущества или транспортных средств, а также получение Банком сведений о намерении Заемщика совершить такую сделку.

В связи с неисполнением Заемщиком обязанности по уплате ежемесячных аннуитентных платежей по кредитному договору №, уклонением Заемщика от контакта с сотрудниками Банка, Банк воспользовался предоставленным ему п. ДД.ММ.ГГГГ кредитного договора правом требовать досрочного возврата кредита и досрочной уплаты процентов за пользование кредитом.

При этом, в соответствии с п. 2.13 кредитного договора, при досрочном востребовании банком кредита в случаях, установленных настоящим договором и действующим законодательством Российской Федерации, возврат кредита, а также уплата начисленных за пользование кредитом процентов производится Заемщиком одновременно с возвратом кредита не позднее дня, следующего за днем получения Заемщиком уведомления о досрочном востребовании кредита.

В связи с неисполнением Заемщиком обязанностей по кредитному договору №, предоставлением Банку недостоверной информации, совершении действий, направленных на отчуждение предмета залога, Банком были направлены Заемщику требования о досрочном возврате кредита и досрочной уплате процентов за пользование кредитом.

Однако, на настоящий момент ответчиком сумма кредита не возвращена, начисленные проценты за пользование кредитом и комиссионное вознаграждение за обслуживание кредитной линии не уплачены, доказательств этому ответчиком суду не представлено.

В соответствии с п. 6.1. договора, в случае несвоевременной уплаты Заемщиком процентов за пользование кредитом Заемщик обязан уплатить Банку неустойку в размере 43,2% процентов годовых от суммы неуплаченных процентов за весь период просрочки.

В соответствии с п. 6.2. договора, в случае несвоевременного возврата Заемщиком выданного кредита (в т.ч. в случае его досрочного востребования кредитором) или его частей, Заемщик обязан уплатить кредитору пени в размере 43,2% годовых от суммы невозвращенного в срок кредита (его частей) за весть период просрочки (по день фактического возврата).

Банк свои обязательства выполнил в полном объеме, ответчик же не исполнил свои обязательства по своевременному погашению кредита, что подтверждается расчетом задолженности по счету № на 07.12.2015г., которая составила 784 646,73 рублей, из которых: задолженность по кредитному договору составила 752 662,70 рублей, задолженность по уплате процентов за пользование кредитом – 29 140,46 рублей, пени за невозвращенный в срок кредит – 1 834, 04 рублей, пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом – 1 009, 53 рублей.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком своих обязательств, банком ответчику было направлено уведомление о полном досрочном погашения задолженности.

Доказательств исполнения обязательств по договору, выплаты образовавшейся задолженности ответчиком суду не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что ответчик Пинчук А.О. не исполняет установленные соглашением обязательства по возврату полученных денежных средств в полном объеме и уплате всех начисленных кредитором процентов за весь фактический период пользования кредитом, чем нарушил требования закона и условия кредитного соглашения, в связи с чем требования истца в части взыскания задолженности по основному долгу, процентам за пользование кредитом являются обоснованными и подлежащими удовлетворению. Проверив представленный истцом расчет, который произведен исходя из фактически произведенных платежей, учитывая, что ответчиком данный расчет не оспаривался, суд приходит к выводу об обоснованности требований истца. Оснований для применения ст. 333 ГК РФ не усматривается.

Разрешая требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд исходит из следующего. Статья 334 ГК РФ устанавливает понятие и основания возникновения залога, а именно – в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. Залог возникает в силу договора. Залог возникает также на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, если в законе предусмотрено, какое имущество и для обеспечения исполнения какого обязательства признается находящимся в залоге.

Статья 337 ГК РФ определяет, что, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Согласно ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В силу п.5 кредитного договора обязательства заемщика по Договору обеспечиваются договором залога автотранспортного средства № от 01.10.2013г., в соответствии с которым заемщик передает банку в залог указанный в договоре автомобиль с залоговой стоимостью 1 340 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и Пинчук А.О. заключен договор купли-продажи №, согласно которому Пичнук А.О. оплатила полную стоимость автомобиля, на её имя был выдан паспорт транспортного средства.

Суду представлен договор залога автотранспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого залогодержатель имеет право обратить взыскание на автомобиль, в том числе по решению суда. Таким образом, требование банка об обращении взыскания на автомобиль, приобретенный ответчиком, также подлежит удовлетворению.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем, государственная пошлина, внесенная АКБ «РосЕвроБанк» (АО), подлежит компенсации за счет ответчика, то есть в сумме 17 046,47 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 233-236, 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 784 646,73 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 752 662,70 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 29 140,46 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ – 1 834, 04 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 1 009, 53 ░░░░░░., ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 17 046 ░░░. 47 ░░░., ░ ░░░░░ 801 693 ░░░. 20 ░░░..

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░ FORD ░░░░░░ KUGA, ░░░ ░░: ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░: ░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░, ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ (░░░░) № ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 182, 24 (134), ░░░ ░░░░░░░: 2013 ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ FORD ░░░░░░ KUGA, ░░░ ░░: ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░: ░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░, ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ (░░░░) № ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 182, 24 (134), ░░░ ░░░░░░░: 2013, ░ ░░░░░░░ 1 340 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                                /░░░░░░░/                                ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ № 2-80/2016 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░