Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-1478/2016 ~ М-1548/2016 от 01.07.2016

копия

Гражданское дело №

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Обнинский городской суд <адрес> в составе судьи Аристарховой Е.В.,

при секретаре ФИО2,

с участием представителя истца ПАО «Сбербанк России» на основании доверенности ФИО3,

ответчика ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Обнинского отделения Калужского отделения № к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к ФИО1 о расторжении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, досрочном взыскании задолженности по кредиту в размере 192 965 руб. 60 коп., включая просроченную ссудную задолженность в размере 137 836 руб. 99 коп., просроченные проценты за кредит в сумме 25 587 руб. 48 коп., неустойку за просроченную ссудную задолженность в размере 16 975 руб. 52 коп., неустойку за просроченные проценты в сумме 12 565 руб. 61 коп. Кроме того, истец просил взыскать с ответчика расходы на оплату государственной пошлины в сумме 5 059 руб. 31 коп.

В обоснование требований ПАО «Сбербанк России» сослалось на ненадлежащее исполнение ответчиком условий кредитного договора и дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к указанному договору.

В судебном заседании представителем истца заявлено ходатайство об утверждении мирового соглашения, согласно которому:

1.    Ответчик признает задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере: 184 267 руб. (сто восемьдесят четыре тысячи двести шестьдесят семь рублей) 31 коп., из которой:

- просроченный основной долг 137 836 руб. (сто тридцать семь тысяч восемьсот тридцать шесть рублей) 99 коп.;

- сумма просроченных процентов 39 226 руб. (тридцать девять тысяч двести двадцать шесть рублей) 06 коп.;

- неустойки в сумме 7 204 руб. (семь тысяч двести четыре рубля) 26 коп.:

1.1.    Госпошлина в сумме 5059 руб. (пять тысяч пятьдесят девять рублей) 31 коп. будет погашена ответчиком не позднее 15 календарных дней с момента утверждения судом мирового соглашения.

Стороны прекращают данный судебный спор на основании ст.ст. 39, 173 ГПК РФ в связи с заключением сторонами настоящего соглашения и согласия ответчика осуществлять погашение признанной суммы долга. Данное соглашение не прекращает действующий кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанный договор сохраняет свое действие с учетом условий, установленных настоящим соглашением

Ответчик со дня утверждения настоящего соглашения судом обязуется осуществлять погашение задолженности Банку в период с 25.08.2016г. по 25.05.2019г. по следующему графику: аннуитетный:

№п/п	Дата оплаты	Гашение кредита	Гашение процентов	Гашение отложен-ных процентов	Гашение неустоек, признанных в дату реструкту-ризации	Сумма платежа	Остаток основного долга
1	25.08.2016	2 895,77	2 240,79	1 153,71	211,89	6 502,16	134 941,22
2	25.09.2016	3 193,55	1 943,01	1 153,71	211,89	6 502,16	131 747,67
3	25.10.2016	3 300,73	1 835,83	1 153,71	211,89	6 502,16	128 446,94
4	25.11.2016	3 287,06	1 849,50	1 153,71	211,89	6 502,16	125 159,88
5	25.12.2016	3 392,53	1 744,03	1 153,71	211,89	6 502,16	121 767,35
6	25.01.2017	3 379,37	1 757,19	1 153,71	211,89	6 502,16	118 387,98
7	25.02.2017	3 427,23	1 709,33	1 153,71	211,89	6 502,16	114 960,75
8	25.03.2017	3 637,35	1 499,21	1 153,71	211,89	6 502,16	111 323,40
9	25.04.2017	3 529,23	1 607,33	1 153,71	211,89	6 502,16	107 794,17
10	25.05.2017	3 630,39	1 506,17	1 153,71	211,89	6 502,16	104 163,78
11	25.06.2017	3 632,61	1 503,95	1 153,71	211,89	6 502,16	100 531,17
12	25.07.2017	3 731,88	1 404,68	1 153,71	211,89	6 502,16	96 799,29
13	25.08.2017	3 738,94	1 397,62	1 153,71	211,89	6 502,16	93 060,35
14	25.09.2017	3 792,92	1 343,64	1 153,71	211,89	6 502,16	89 267,43
15	25.10.2017	3 889,26	1 247,30	1 153,71	211,89	6 502,16	85 378,17
16	25.11.2017	3 903,84	1 232,72	1 153,71	211,89	6 502,16	81 474,33
17	25.12.2017	3 998,15	1 138,41	1 153,71	211,89	6 502,16	77 476,18
18	25.01.2018	4 017,93	1 118,63	1 153,71	211,89	6 502,16	73 458,25
19	25.02.2018	4 075,94	1 060,62	1 153,71	211,89	6 502,16	69 382,31
20	25.03.2018	4 231,74	904,82	1 153,71	211,89	6 502,16	65 150,57
21	25.04.2018	4 195,89	940,67	1 153,71	211,89	6 502,16	60 954,68
22	25.05.2018	4 284,86	851,70	1 153,71	211,89	6 502,16	56 669,82
23	25.06.2018	4 318,34	818,22	1 153,71	211,89	6 502,16	52 351,48
24	25.07.2018	4 405,07	731,49	1 153,71	211,89	6 502,16	47 946,41
25	25.08.2018	4 444,29	692,27	1 153,71	211,89	6 502,16	43 502,12
26	25.09.2018	4 508,46	628,10	1 153,71	211,89	6 502,16	38 993,66
27	25.10.2018	4 591,72	544,84	1 153,71	211,89	6 502,16	34 401,94
28	25.11.2018	4 639,85	496,71	1 153,71	211,89	6 502,16	29 762,09
29	25.12.2018	4 720,71	415,85	1 153,71	211,89	6 502,16	25 041,38
30	25.01.2019	4 775,00	361,56	1 153,71	211,89	6 502,16	20 266,38
31	25.02.2019	4 843,95	292,61	1 153,71	211,89	6 502,16	15 422,43
32	25.03.2019	4 935,43	201,13	1 153,71	211,89	6 502,16	10 487,00
33	25.04.2019	4 985,14	151,42	1 153,71	211,89	6 502,16	5 501,86
34	25.05.2019	5 501,86	76,88	1 153,63	211,89	6 944,26	0,00
ИТОГО:	137836,99	37248,23	39226,06	7204,26	221515,54

Датой оплаты денежных средств, перечисленных ответчиком в счет погашения долга, считается дата их зачисления на корреспондентский счет истца.

За пользование денежными средствами в размере суммы основного долга: 137 836 руб. (сто тридцать семь тысяч восемьсот тридцать шесть рублей) 99 коп., ответчик обязуется уплачивать Истцу проценты по ставке 17% (семнадцать) процентов годовых.

    Проценты начисляются на сумму фактической задолженности, по основному долгу начиная с 22.07.2016г., по дату полного погашения основного долга (включительно).

    Уплата процентов производится ежемесячно в следующем порядке.

    Первая дата уплаты процентов 25.08.2016г., в эту дату проценты уплачиваются за период с 22.07.2016г. по 25.08.2016г. (включительно).

    В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно «25» числа каждого календарного месяца за период с «26» числа предшествующего месяца (включительно) по «25» число текущего месяца (включительно).

Погашение задолженности по неустойкам за просроченные проценты, начисленным на дату заключения соглашения, производится равными долями весь период действия мирового соглашения;

6.1.    Погашение задолженности по неустойкам за просроченный основной долг, начисленным на дату заключения соглашения, производится равными долями весь период действия мирового соглашения;

При несвоевременном перечислении платежа в погашение основного долга, указанного в п.1 соглашения, и/или уплаты процентов, указанных в п. 5 соглашения, ответчик уплачивает истцу неустойку в размере 0,5% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты вступления в законную силу определения суда об утверждении мирового соглашения по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ответчиком обязательств по настоящему мировому соглашению, в том числе, в случае возникновения просрочки уплаты суммы долга по графику платежей более чем на 5 календарных дней, Истец вправе обратиться в Обнинский городской суд <адрес> с заявлением о получении исполнительного листа о взыскании с ответчика всей оставшейся суммы долга, до истечения сроков, установленных графиком платежей, предусмотренных п.3 настоящего соглашения.

Ответчик имеет право досрочно погасить всю задолженность, указанную в п.1 настоящего соглашения.

Настоящее соглашение вступает в силу с даты вступления в силу определения Обнинского городского суда <адрес> и действует до момента его полного исполнения.

Судом разъяснены последствия утверждения мирового соглашения в соответствии со ст.ст.173, 221 ГПК РФ.

Обсудив ходатайство представителя истца об утверждении условий мирового соглашения, выслушав мнение ответчика, не возражавшего против утверждения мирового соглашения на указанных выше условиях, исследовав условия заключенного сторонами мирового соглашения, суд находит мировое соглашение подлежащим утверждению, а настоящее дело – прекращению.

Так, в соответствии со ст.39 ГПК РФ стороны могут окончить дело мировым соглашением.

Суд не утверждает мировое соглашение сторон только в том случае, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Разрешая вопрос об утверждении мирового соглашения, суд приходит к выводу, что его условия не противоречат закону и не нарушают права и законные интересы других лиц, в связи с чем в соответствии со ст.39 ГПК РФ утверждает соглашение на приведенных в нем условиях.

Согласно абз.3 ст.220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае утверждения мирового соглашения.

В силу ст.221 ГПК РФ производство по делу прекращается определением суда, в котором указывается, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

Руководствуясь ст.ст.173, 220, 221, 216 и 217 ГПК РФ, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

1.    ░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░: 184 267 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░) 31 ░░░., ░░ ░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ 137 836 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) 99 ░░░.;

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 39 226 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) 06 ░░░.;

- ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 7 204 ░░░. (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░) 26 ░░░.:

1.1.    ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 5059 ░░░. (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) 31 ░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░. 39, 173 ░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░ ░░░1 ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░ ░ 25.08.2016░. ░░ 25.05.2019░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░:

№░/░	░░░░ ░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░ ░░░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░	░░░░░ ░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░
1	25.08.2016	2 895,77	2 240,79	1 153,71	211,89	6 502,16	134 941,22
2	25.09.2016	3 193,55	1 943,01	1 153,71	211,89	6 502,16	131 747,67
3	25.10.2016	3 300,73	1 835,83	1 153,71	211,89	6 502,16	128 446,94
4	25.11.2016	3 287,06	1 849,50	1 153,71	211,89	6 502,16	125 159,88
5	25.12.2016	3 392,53	1 744,03	1 153,71	211,89	6 502,16	121 767,35
6	25.01.2017	3 379,37	1 757,19	1 153,71	211,89	6 502,16	118 387,98
7	25.02.2017	3 427,23	1 709,33	1 153,71	211,89	6 502,16	114 960,75
8	25.03.2017	3 637,35	1 499,21	1 153,71	211,89	6 502,16	111 323,40
9	25.04.2017	3 529,23	1 607,33	1 153,71	211,89	6 502,16	107 794,17
10	25.05.2017	3 630,39	1 506,17	1 153,71	211,89	6 502,16	104 163,78
11	25.06.2017	3 632,61	1 503,95	1 153,71	211,89	6 502,16	100 531,17
12	25.07.2017	3 731,88	1 404,68	1 153,71	211,89	6 502,16	96 799,29
13	25.08.2017	3 738,94	1 397,62	1 153,71	211,89	6 502,16	93 060,35
14	25.09.2017	3 792,92	1 343,64	1 153,71	211,89	6 502,16	89 267,43
15	25.10.2017	3 889,26	1 247,30	1 153,71	211,89	6 502,16	85 378,17
16	25.11.2017	3 903,84	1 232,72	1 153,71	211,89	6 502,16	81 474,33
17	25.12.2017	3 998,15	1 138,41	1 153,71	211,89	6 502,16	77 476,18
18	25.01.2018	4 017,93	1 118,63	1 153,71	211,89	6 502,16	73 458,25
19	25.02.2018	4 075,94	1 060,62	1 153,71	211,89	6 502,16	69 382,31
20	25.03.2018	4 231,74	904,82	1 153,71	211,89	6 502,16	65 150,57
21	25.04.2018	4 195,89	940,67	1 153,71	211,89	6 502,16	60 954,68
22	25.05.2018	4 284,86	851,70	1 153,71	211,89	6 502,16	56 669,82
23	25.06.2018	4 318,34	818,22	1 153,71	211,89	6 502,16	52 351,48
24	25.07.2018	4 405,07	731,49	1 153,71	211,89	6 502,16	47 946,41
25	25.08.2018	4 444,29	692,27	1 153,71	211,89	6 502,16	43 502,12
26	25.09.2018	4 508,46	628,10	1 153,71	211,89	6 502,16	38 993,66
27	25.10.2018	4 591,72	544,84	1 153,71	211,89	6 502,16	34 401,94
28	25.11.2018	4 639,85	496,71	1 153,71	211,89	6 502,16	29 762,09
29	25.12.2018	4 720,71	415,85	1 153,71	211,89	6 502,16	25 041,38
30	25.01.2019	4 775,00	361,56	1 153,71	211,89	6 502,16	20 266,38
31	25.02.2019	4 843,95	292,61	1 153,71	211,89	6 502,16	15 422,43
32	25.03.2019	4 935,43	201,13	1 153,71	211,89	6 502,16	10 487,00
33	25.04.2019	4 985,14	151,42	1 153,71	211,89	6 502,16	5 501,86
34	25.05.2019	5 501,86	76,88	1 153,63	211,89	6 944,26	0,00
░░░░░:	137836,99	37248,23	39226,06	7204,26	221515,54

░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░: 137 836 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) 99 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 17% (░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ 22.07.2016░., ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

    ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ 25.08.2016░., ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 22.07.2016░. ░░ 25.08.2016░. (░░░░░░░░░░░░).

    ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «25» ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «26» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░ «25» ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

6.1.    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░░░░░░░░░, ░/░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 5 ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,5% ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░ 5 ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░                             ░.░. ░░░░░░░░░░░