Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-161/2022 (2-6550/2021;) ~ М-6175/2021 от 24.09.2021

Копия

                                                                                Дело № (2-6550/2021)

УИД 63RS0№-84

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

14 января 2022 <адрес> районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Нуждиной Н.Г.

при помощнике ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № (2-6550/2021) по иску АО «Альфа-Банк» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения,

установил:

Истец АО «Альфа-Банк» обратился в суд с вышеуказанным иском к ответчику ФИО1, в обосновании своих требований указав следующее. ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Авилон Белая Дача» АО «АЛЬФА-БАНК» старшим кассиром-операционистом ФИО8 в результате сверки кассовых оборотов и фактических остатков ценностей в кассе была выявлена недостача в размере 500.000,00 (Пятьсот тысяч) рублей, о чем составлен Акт о выявленных несоответствиях № б/н от ДД.ММ.ГГГГ.

По факту выявленной недостачи Банком было проведено расследование, в результате которого была получена объяснительная старшего кассира- операциониста ФИО8 (далее - «Кассир»), из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ при сверке фактических остатков с книгой ф.118 в кассе ДО «Авилон Белая Дача» была выявлена недостача (расхождение) в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей. Причина возникновения недостачи, возможно, заключается в ошибке, допущенной при расчете с клиентом.

В ходе проведенного расследования, с просмотром видеоматериалов было установлено следующее:

29.05.2021г. в 20:25 в кассу АО "АЛЬФА-БАНК" обратился плательщик ФИО1 (далее - «Плательщик», «Ответчик») для оформления платежа без открытия банковского счета на сумму 5 215 000 (Пять миллионов двести пятнадцать тысяч) рублей 00 копеек.

Ответчик передал кассиру счет на оплату и документ, удостоверяющий личность (паспорт). После фиксирования данных плательщика в ПО «Мт-Банк», кассир вернула ответчику паспорт, ответчик передал кассиру денежные средства для оплаты счета. При этом, денежные средства ответчик передавал двумя частями.

Первую часть денежных средств ответчик передал в размере 4 240 000 (Четыре миллиона двести сорок тысяч) рублей 00 копеек (купюрами номиналом 5000рублей в количестве 770 штук, номиналом 2000рублей в количестве 100 штук, номиналом 1 000 рублей в количестве 190 штук). Часть корешков была обандеролена, часть обвязана резинкой.

В процессе пересчета денежных средств на счетно-сортировочной машине (далее «ССМ») кассир, пересчитанные купюры обвязывала резинкой и откладывала на рабочем столе, к окну, в зоне видимости плательщика.

На видео зафиксировано, что в процессе пересчета денежных средств на счетно-сортировочной машине (далее «ССМ») кассир дважды пересчитала один и тот же корешок 5000-х купюр, а именно: при пересчете 5-го корешка кассир, пересчитав его и обвязав резинкой, не отложила корешок к окну, в стопку пересчитанных денежных средств, а положила обратно к не пересчитанным денежным средствам. После пересчета 6-го корешка 5000-х купюр, кассир повторно пересчитала 5-ый корешок на ССМ.

Таким образом, при пересчете суммы 1 000 000 (Один миллион) рублей 00 копеек, 100 купюр номиналом 5 000 рублей (5 корешок) были пересчитаны повторно.

После пересчета первой части денежных средств, ответчик передал кассиру вторую часть денежных средств, а именно: 160 купюр номиналом 5000 рублей россыпью на сумму 800 000 (Восемьсот тысяч) рублей 00 копеек, которые также были пересчитаны кассиром на ССМ.

Таким образом, фактически от ответчика кассиром были получены денежные средства в размере 5 040 000 (Пять миллионов сорок тысяч) рублей 00 копеек, и ответчик должен был передать кассиру для оплаты счета недостающие 175 000 (Сто семьдесят пять тысяч) рублей 00 копеек.

Однако из-за пересчитанной дважды суммы 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, общая сумма пересчета по данным ССМ составила 5 540 000 (Пять миллионов пятьсот сорок тысяч) рублей 00 копеек.

После пересчета денежных средств кассир оформила операцию в ПО «Мт-Банк», после чего, передала ответчику платежные документы на подпись. Ответчик подписал платежные документы и вернул их кассиру.

В это время, кассир из второй части денежных средств, переданной Ответчиком, отсчитала вручную сумму сдачи в размере 325 000 (Триста двадцать пять тысяч) рублей 00 копеек и произвела пересчет на ССМ. После чего передала ответчику сумму сдачи в размере 325 000 (Триста двадцать пять тысяч) рублей 00 копеек и приняла подписанные ответчиком экземпляры платежных документов. После этого, отделила экземпляр платежного документа плательщика, прикрепила к счету на оплату и передала ответчику, который забрал свой экземпляр платежного документа, сдачу и покинул территорию кассы АО «Альфа-Банк».

Данные пересчета денежных средств зафиксированы в программе «Курсор», в которой отражены данные пересчета денег (количество купюр, номинал, общая сумма пересчета и т.д.).

Таким образом, по результатам проведенного служебного расследования и на основании вышеуказанных фактов комиссия установила, что причиной возникновения недостачи в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек явилась ошибка старшего кассира-операциониста ФИО8 в процессе пересчете денежных средств от плательщика ФИО1 при оплате счета на сумму 5 215 000 (Пять миллионов двести пятнадцать тысяч) рублей 00 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ представителем Банка была проведена встреча с ответчиком, в ходе которой были просмотрены материалы с камер видеонаблюдения расположенных в кассовом узле ДО «Авилон Белая Дача».

    26.08.2021г. Банком в адрес ответчика было направлено письменное требование о возврате суммы неосновательного обогащения в размере 500 000 рублей.

Добровольно вернуть денежные средства ответчик отказывается.

О неосновательном получении денежных средств ФИО1 узнал ДД.ММ.ГГГГ, при оплате счета.

Сумма процентов за пользование чужими денежными средствами на ДД.ММ.ГГГГ составляет 8 178 рублей (Восемь тысяч сто семьдесят восемь) рублей 08 копеек.

На основании изложенного истец просит суд взыскать с ФИО1 неосновательно полученные денежные средства в размере 500 000 рублей; проценты за пользование чужими денежные средства за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 8 178,08 рублей; проценты за пользование чужими денежные средства за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического погашения долга; расходы по оплате госпошлины в размере 8 282 рубля.

Представитель истца ФИО3 в судебном заседании исковые требования поддержала, дала пояснения, аналогичные иску, который просила удовлетворить в полном объеме.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дате и месте рассмотрения дела, о причине неявки суд не уведомил, отзыв на иск не представил.

Привлеченная к участию в деле в качестве третьего лица ФИО8, в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, направила письменные пояснения, по доводам которых, просила исковые требования АО «Альфа-Банк» удовлетворить.

Суд, выслушав представителя истца, изучив материалы гражданского дела, просмотрев видеозапись с камер видеонаблюдения, приходит к следующему.

В соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного кодекса (пункт 1).

Правила, предусмотренные главой 60 данного кодекса, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2).

Чтобы квалифицировать отношения как возникшие из неосновательного обогащения, они должны обладать признаками, определенными статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно правовой позиции изложенной в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2020) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ ДД.ММ.ГГГГ), Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2019) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ ДД.ММ.ГГГГ), по смыслу ст. 1102 ГК РФ в предмет доказывания по требованиям о взыскании неосновательного обогащения входят следующие обстоятельства: факт приобретения или сбережения ответчиком имущества за счет истца; отсутствие установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований для приобретения; размер неосновательного обогащения.

По делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе банка «Авилон Белая Дача» АО «Альфа-Банк» была выявлена недостача старшим кассиром-операционистом ФИО8 в размере 500 000 рублей.

По факту выявленного кассового просчета в Дополнительном офисе банка «Авилон Белая Дача» проводилось расследование, в ходе которого установлено, что 29.05.2021г. в ДО «Авилон Белая Дача» АО «Альфа-Банк» старшим кассиром- операционистом ФИО8 составлен Акт о выявленных несоответствиях № б/н на недостачу в размере 500 000-00 (Пятьсот тысяч рублей 00 копеек). Сумма недостачи отнесена на счет 60№.

В ходе внутреннего расследования с просмотром видеоматериалов установлено следующее:

    29.05.2021г. в 20:25 в кассу АО «Альфа-Банк» обратился плательщик ФИО1 для оформления платежа без открытия банковского счета на сумму 5 215 000-00 (Пять миллионов двести пятнадцать тысяч рублей 00 копеек), при этом, плательщик передал счет на оплату и документ, удостоверяющий личность (паспорт). После фиксирования данных плательщика в ПО «Мт-Банк», ФИО8 вернула плательщику паспорт, он передал ей денежные средства для оплаты счета. При этом, денежные средства были переданы двумя частями:

    первая часть составила 4 240 000-00 (Четыре миллиона двести сорок тысяч рублей 00 копеек), (купюры номиналом 5 000 рублей в количестве 770 штук, номиналом 2 000рублей в количестве 100 штук, и номиналом 1 000 рублей в количестве 190 штук). Часть корешков была обандеролена, часть обвязана резинкой. В процессе пересчета денежных средств на счетно-сортировочной машине (далее «ССМ») ФИО8, пересчитанные купюры обвязывала резинкой и откладывала на рабочем столе, к окну, в зоне видимости плательщика.

    На видео зафиксировано, что в процессе пересчета денежных средств на ССМ кассир дважды пересчитала один и тот же корешок 5 000-х купюр, а именно: при пересчете 5-го корешка, кассир, пересчитав его, обвязав резинкой, не отложила его к окну, в стопку пересчитанных денежных средств, а положила обратно к не пересчитанным денежным средствам. После пересчета 6-го корешка 5000-х купюр, ФИО8 повторно пересчитала 5-ый корешок на ССМ.

    После пересчета первой части денежных средств, плательщик передал кассиру вторую часть денежных средств, а именно: 160 купюр номиналом 5000 рублей россыпью на сумму 800 000-00 (Восемьсот тысяч рублей 00 копеек).

Таким образом, фактически от ФИО1 кассиром были получены денежные средства в размере 5 040 000-00 (Пять миллионов сорок тысяч рублей 00 копеек), и плательщик должен был передать кассиру для оплаты счета недостающие 175 000-00 (Сто семьдесят пять тысяч рублей 00 копеек).

Однако из-за пересчитанной дважды суммы 500 000-00 рублей, общая сумма пересчета по данным ССМ составила 5 540 000-00 (Пять миллионов пятьсот сорок тысяч рублей 00 копеек).

После пересчета денег, ФИО8 приступила к оформлению операции в ПО «Мт-Банк», после чего, передала плательщику платежные документы на подпись. Плательщик подписал платежные документы и вернул их старшему кассиру-операционисту.

В это время, ФИО8, из второй части денежных средств, переданной ФИО1. отсчитала вручную сумму сдачи в размере 325 000-00 (Триста двадцать пять тысяч рублей 00 копеек) и произвела пересчет на ССМ.

Затем, передала плательщику сумму сдачи и приняла подписанные ФИО1 экземпляры платежных документов. После этого, отделила экземпляр платежного документа плательщика, прикрепила к счету на оплату и передала ФИО1 Плательщик забрал свой экземпляр платежного документа, сдачу и покинул территорию кассы АО «Альфа-Банк».

В результате некорректных действий и невнимательности старшего кассира- операциониста ФИО8 при расчете с плательщиком ФИО1 образовалась недостача в размере 500 000 рублей.

В рамках проведения расследования были изучены записи камер видеонаблюдения рабочего процесса старшего кассира-операциониста ФИО8, в ДО «Авилон Белая Дача» 29.05.2021г. Просмотренные видеозаписи полностью подтверждают результаты внутреннего расследования, проведенного ОТОР.

В рамках проведения расследования представителем Банка ДД.ММ.ГГГГ была проведена встреча с плательщиком, в ходе которой просмотрены материалы с камер видеонаблюдения расположенных, в кассовом узле ДО «Авилон Белая Дача». На видео виден момент передачи плательщиком денежных средств и пересчет их кассиром. По результатам проведенной беседы, плательщик выразил свое согласие пересчитать денежные средства, принять решение в ближайшее время и связаться с сотрудниками ОПОК. Информация о результатах проведенной встречи с плательщиком была доведена до сотрудников ОПОК. В рамках проведения расследования 08.06.2021г. был осуществлен звонок плательщику ФИО1 по мобильному телефону с целью разъяснения сложившейся ситуации и в случае признания плательщиком факта недостачи обязать плательщика в добровольном порядке внести сумму 500 000-00 с целью закрытия недостачи кассиром. В результате телефонных переговоров плательщик отказался внести денежные средства в кассу Банка.

Дальнейшие переговоры с ФИО1 о возврате 500 000 рублей признаны бесперспективными.

Со старшим кассиром-операционистом ФИО8 заключен договор о полной материальной ответственности. Таким образом, недостача денежных средств выявленная старшим кассиром- операционистом ФИО8 в размере 500 000 рублей возникла по её вине.

Согласно заключения по результатам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, главным специалистом ОПМ ОО ФИО4 решено проверку по данному факту прекратить. Взыскать сумму допущенной недостачи в сумме 500 000 рублей со старшего кассира-операциониста ФИО8 Начальнику отдела поддержки операционных касс г-же ФИО5 поручено проконтролировать возврат денежных средств ФИО8

В соответствии со статьей 238 Трудового кодекса Российской Федерации работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб, недополученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. При этом под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя, а также необходимость работодателя произвести затраты на приобретение или восстановление имущества.

В соответствии с частью 1 статьи 242 Трудового кодекса Российской Федерации полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере.

Согласно пункту 2 части 1 статьи 243 Трудового кодекса Российской Федерации материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случаях, в том числе, недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Судом установлено, что должность кассир-операционист, которую занимала ФИО8, в соответствии с Постановлением Министерства труда и социального развития Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 85 входит в перечень должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключить письменные договоры о полной или коллективной материальной ответственности.

При рассмотрении дела установлено, и подтверждается материалами служебной проверки, что со старшим кассиром-операционистом ФИО8 заключен договор о полной материальной ответственности.

Таким образом, именно кассир, будучи материально-ответственным лицом несет материальную ответственность перед банком за сохранение всех ценностей, находящихся в кассе, в том числе денежных средств.

Более того, указанные денежные средства в сумме 500 000 руб. в результате проведенного служебного расследования, отнесены истцом на недостачу, и данную сумму решено взыскать с ФИО8

Достаточных доказательств того, что причиненный банку ущерб является следствием виновных действий ответчика ФИО1, суду не представлено. В органы полиции истец по данному поводу не обращался.

Просмотренная судом в ходе рассмотрения дела видеозапись не подтверждает бесспорно доводы истца о наличии на стороне ответчика ФИО1 неосновательного обогащения за счет банка, а также, размер этого обогащения - 500 000 руб.

Доводы эти опровергаются платежными банковскими документами, не доверять которым не имеется никаких оснований, и из которых следует, что кассир ФИО8 получила от ФИО1 денежную сумму 5 215 000 руб.

Так, из материалов дела следует, что ФИО1 в кассе АО «Альфа-Банк» оформлял платеж без открытия банковского счета, а именно, производил оплату по договору № Я-0003087 от ДД.ММ.ГГГГ в связи с приобретением транспортного средства CADILLAC XT6 VIN № в количестве 1 шт., стоимостью с учетом НДС – 5 215 000 руб., что подтверждается счетом № KXQ027/0000000000002/2 от ДД.ММ.ГГГГ

Правила приема денежных средств работниками банка от физических лиц при осуществлении платежа без открытия банковского счета предусмотрены Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», согласно которого прием наличных денег кассовым работником от физического лица для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП должен осуществляться по приходному кассовому ордеру 0402008 или отражаться указанным работником в реестре по приему наличных денег для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физических лиц без открытия банковских счетов (далее - реестр переводов), составляемом в произвольной форме.

Кассовый работник должен проверить в приходном кассовом документе наличие подписи бухгалтерского работника (ее соответствие имеющемуся образцу при оформлении приходного кассового документа на бумажном носителе), сверить соответствие сумм наличных денег цифрами и прописью, передать клиенту приходный кассовый документ для проставления его подписи и принять наличные деньги.

Наличные деньги от клиентов принимаются кассовым работником полистным, поштучным пересчетом.

Наличные деньги принимаются кассовым работником таким образом, чтобы клиент видел действия указанного работника.

При приеме наличных денег кассовым работником от физического лица для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП физическому лицу кассовым работником передается документ, предусмотренный пунктами 1.10 - 1.11 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (действующего на май 2021 г.), зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ N 24667, ДД.ММ.ГГГГ N 29387, ДД.ММ.ГГГГ N 32323, ДД.ММ.ГГГГ N 37649, ДД.ММ.ГГГГ N 40831, ДД.ММ.ГГГГ N 47578, ДД.ММ.ГГГГ N 53109, а также подписанный кассовым работником экземпляр приходного кассового ордера 0402008, содержащий оттиск штампа кассы, если приходный кассовый ордер 0402008 оформляется на каждую операцию по приему наличных денег для осуществления на территории Российской Федерации операции по переводу денежных средств по распоряжению физического лица без открытия банковского счета в кредитной организации, ВСП.

Согласно квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, личность которого установлена в соответствии с паспортом (данные паспорта внесены в квитанцию), внес в кассу АО «Альфа-Банк» ДО «Авилон Белая Дача» денежную сумму 5 215 000 руб., назначение платежа: оплата по счету № KXQ027/0000000000002/2, договор № Я-0003087 от ДД.ММ.ГГГГ, а сотрудник ФИО6, указанную сумму приняла, о чем выдала платежный документ, удостоверив получение от ФИО1 указанной суммы в размере 5 215 000 руб. своей подписью.

В результате служебной проверки, проведенной в дополнительном офисе банка «Авилон Белая Дача» АО «Альфа-Банк», недостача денежных средств в сумме 500 000 руб. возникла по вине старшего кассира- операциониста ФИО8 Согласно заключения по результатам проверки, сумму допущенной недостачи в сумме 500 000 рублей решено взыскать с ФИО8

Таким образом, учитывая совокупность собранных доказательств, суд приходит к выводу о том, что спорная денежная сумма в размере 500 000 руб. является недостачей, которая образовалась при исполнении ФИО8 своих должностных обязанностей, и в силу норм трудового законодательства, именно ФИО8 обязана возместить банку причиненный ущерб, после чего она вправе обратиться с требованиями в порядке ст. ст. 395, 1102, 1107 ГК РФ к лицу, виновные действия которого послужили причиной недостачи.

При таких обстоятельствах, правовых оснований для удовлетворения заявленных АО «Альфа-Банк» требований о взыскании с ФИО1 неосновательного обогащения, судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст.194-199 ГПК РФ

решил:

В удовлетворении исковых требований АО «Альфа-Банк» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения – отказать.

Решение может быть обжаловано в Самарский областной суд через Промышленный районный суд <адрес> в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения суда.

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий:                   подпись                                 Нуждина Н.Г.

Копия верна.        Судья                Секретарь

Подлинный документ подшит в материалах гражданского дела № (2-6550/2021 УИД 63RS0№-84 Промышленного районного суда <адрес>