Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2/2016 (2-7/2015; 2-217/2014;) ~ М-165/2014 от 09.04.2014

дело №2-1-2/2016

    Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г.Козельск                                                                                               25 ноября 2016 года

             Козельский районный суд Калужской области в составе председательствующего судьи Борзова И.А.,

с участием:

ответчиков Шориной Г.Ю., Арсенова С.А., Афанасенкова А.А., Гришановой Е.А., Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н., Олейник Е.В., Чихляевой Л.М., Обыденковой Е.В., Перепечаева А.В.,

при секретаре судебного заседания Беловой Ю.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда г. Козельска гражданское дело по иску открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала к Олейник Е.В., Обыденковой Е.В., Чихляевой Л.М., Тропкину А.А., Гришанову В.А., Гришановой Е.А., Шориной Г.Ю., Арсенову С.А., Кириченко И.В., Любинецкой Л.В., Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н., Германову Р.Н., Мытник С.Б., Кудрявцевой Е.А., Абдулаеву М.Г., Афанасенкову А.А., Перепечаеву А.В. о взыскании задолженности по кредитным договорам,

у с т а н о в и л:

             ОАО «Россельхозбанк» в лице Калужского регионального филиала обратилось в суд с исками, в которых просит: взыскать с Кудрявцевой Е.А., Германова Р.Н., Мытника С.Б. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 26 сентября 2012 года за период времени с 16 мая 2013 года по 10 апреля 2014 года в размере 1 109092 рубля 91 копейка, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13745 рублей 46 копеек; взыскать с Чихляевой Л.М., Обыденковой Е.В., Олейник Е.В. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 23 июля 2012 года за период времени с 17 мая 2013 года по 08 апреля 2014 года в размере 1 022794 рубля 23 копейки, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13313 рублей 97 копеек; взыскать с Перепечаева А.В., Афанасенкова А.А., Абдулаева М.Г. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 16 августа 2012 года за период времени с 11 апреля 2013 года по 18 марта 2014 года в размере 1 086415 рублей 70 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13632 рубля 08 копеек; взыскать с Абдулаева М.Г., Афанасенкова А.А., Перепечаева А.В. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 16 августа 2012 года за период времени с 12 апреля 2013 года по 04 апреля 2014 года в размере 1 094797 рублей 54 копейки, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13674 рубля; взыскать с Мытника С.Б., Германова Р.Н., Кудрявцевой Е.А. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 26 сентября 2012 года за период времени с 16 мая 2013 года по 10 апреля 2014 года в размере 1 105028 рублей 98 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13725 рублей 14 копеек; взыскать с Германова Р.Н., Мытника С.Б., Кудрявцевой Е.А. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 26 сентября 2012 года за период времени с 16 мая 2013 года по 10 апреля 2014 года в размере 1 104743 рубля 23 копейки, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13723 рубля 72 копейки; взыскать с Любинецкой Л.В., Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 13 июля 2012 года за период времени с 17 мая 2013 года по 11 апреля 2014 года в размере 1 1 046935 рублей 58 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13434 рубля 68 копеек; взыскать с Шориной Г.Ю., Арсенова С.А., Кириченко И.В. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 28 мая 2012 года за период времени с 01 апреля 2013 года по 04 апреля 2014 года в размере 1 052952 рубля 36 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13464 рубля 76 копеек; взыскать с Тропкина А.А., Гришанова В.А., Гришановой Е.А. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 07 июня 2012 года за период времени с 01 апреля 2013 года по 04 апреля 2014 года в размере 1 079749 рублей 77 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13598 рублей 75 копеек; взыскать с Олейник Е.В., Обыденковой Е.В., Чихляевой Л.М. солидарно в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору № от 23 июля 2012 года за период времени с 17 мая 2013 года по 11 апреля 2014 года в размере 1 039219 рублей 95 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13396 рублей 10 копеек.

     В судебном заседании ответчики Шорина Г.Ю., Арсенов С.А., Афанасенков А.А., Гришанова Е.А., Собенникова В.С., Минхарисова Е.Н., Олейник Е.В., Чихляева Л.М., Обыденкова Е.В., Перепечаев А.В. просили в удовлетворении исковых требований ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала отказать.

             В судебное заседание представитель ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала не явился, о дне и времени слушания дела был уведомлен своевременно, надлежащим образом, заявлением просит рассмотреть дело в его отсутствие.

            В судебное заседание ответчики Тропкин А.А., Гришанов В.А., Кириченко И.В., Любинецкая Л.В., Германов Р.Н., Мытник С.Б., Кудрявцева Е.А., Абдулаев М.Г. не явились, о дне и времени слушания дела были уведомлены своевременно, надлежащим образом.

           Изучив исковые заявления, исследовав материалы дела, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала по следующим основаниям.

     В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

             Судом установлено, что 23 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Олейник Е.В. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 23 июля 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 23 июля 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

             07 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Тропкиным А.А. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 07 июня 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 07 июня 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Гришановым В.А., Гришановой Е.А. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

28 мая 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Шориной Г.Ю. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 28 мая 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 28 мая 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Арсеновым С.А., Кириченко И.В. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Любинецкой Л.В. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 13 июля 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 13 июля 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

26 сентября 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Германовым Р.Н. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 26 сентября 2017 года под 19,75% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 26 сентября 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Мытником С.Б., Кудрявцевой Е.А. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

26 сентября 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Мытником С.Б. был заключен кредитный договор №1227081/0222, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 26 сентября 2017 года под 19,75% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 26 сентября 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Германовым Р.Н., Кудрявцевой Е.А. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

16 августа 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Абдулаевым М.Г. был заключен кредитный договор №1227081/0180, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 16 августа 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 16 августа 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Афанасенковым А.А., Перепечаевым А.В. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

16 августа 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Перепечаевым А.В. был заключен кредитный договор №1227081/0178, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 16 августа 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 16 августа 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Афанасенковым А.А., Абдулаевым М.Г. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

23 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Чихляевой Л.М. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 23 июля 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 23 июля 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Обыденковой Е.В., Олейник Е.В. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

26 сентября 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Кудрявцевой Е.А. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1 000000 рублей на срок до 26 сентября 2017 года под 19,75% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № 1 к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств 26 сентября 2012 года ОАО «Россельхозбанк» были заключены договора поручительства физического лица с Германовым Р.Н., Мытником С.Б. № и №, соответственно. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

Определением Козельского районного суда Калужской области от 28 мая 2014 года гражданские дела по искам: ОАО «Россельхозбанк» к Абдулаеву М.Г., Афанасенкову А.А., Перепечаеву А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Шориной Г.Ю., Арсенову С.А., Кириченко И.В. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Чихляевой Л.М., Обыденковой Е.В., Олейник Е.В. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Олейник Е.В.,Обыденковой Е.В., Чихляевой Л.М. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Любинецкой Л.В., Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Германову Р.Н., Мытник С.Б., Кудрявцевой Е.А. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Мытник С.Б., Германову Р.Н., Кудрявцевой Е.А. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Кудрявцевой Е.А., Германову Р.Н., Мытник С.Б. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Тропкину А.А., Гришанову В.А., Гришановой Е.А. о взыскании задолженности по кредитному договору; ОАО «Россельхозбанк» к Перепечаеву А.В., Афанасенкову А.А., Абдулаеву М.Г. о взыскании задолженности по кредитному договору были соединены в одно производство, гражданскому делу по искам ОАО «Россельхозбанк» к Олейник Е.В., Обыденковой Е.В., Чихляевой Л.М., Тропкину А.А, Гришанову В.А., Гришановой Е.А., Шориной Г.Ю., Арсенову С.А., Кириченко И.В, Любинецкой Л.В., Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н., Германову Р.Н., Мытник С.Б., Кудрявцевой Е.А., Абдулаеву М.Г., Афанасенкову А.А., Перепечаеву А.В. о взыскании задолженности по кредитным договорам присвоен № 2-217/1/2014.

Приговором Сухиничского районного суда Калужской области от 28 января 2016 года, вступившим в законную силу 30 августа 2016 года, Никитин Борис Иванович признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ и ему окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 6 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; Шавкина Г.А. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ и ей окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; Капитонов А.В. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ УК РФ и ему окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Божко Ю.А. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ и ему окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Божко В.А. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ УК РФ и ему окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 3 лет 6 месяцев лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Мытник Е.Б. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.3 УК РФ и ему окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 3 лет 6 месяцев лет лишения свободы, на основании ст.73 УК РФ наказание назначенное Мытнику Е.Б. считать условным, с испытательным сроком 4 года. Соколова О.Е. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.201 ч.1, ст.159 ч.4 УК РФ и ей окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Указанным приговором установлено, что реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 28 мая 2012 года, Шавкина Г.А., исполняя свои обязанности организатора преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Козельского района Калужской области, убедила Шорину Г.Ю., Арсенова С.А. и Кириченко И.В. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Шорину Г.Ю. кредитный договор, а Арсенова С.А. и Кириченко И.В. договора поручительства. Не догадываясь о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Шорина Г.Ю., Арсенов С.А. и Кириченко И.В. согласились оформить вышеуказанные договора и предоставили Шавкиной Г.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 28 мая 2012 года, Шавкина Г.А., изготовила подложные документы, а именно: в отношении Шориной Г.А. две справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 24.05.2012 года, согласно которых последняя в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 70 000 рублей; в отношении Арсенова С.А. две справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 02.05.2012 года, согласно которых последний в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 35 000 рублей; в отношении Кириченко И.В. две справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 24.05.2012 года, согласно которых последний в период ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен у индивидуального предпринимателя К. с ежемесячным доходом 35 000 рублей, которые вместе с переданными ей Шориной Г.Ю., Арсеновым С.А. и Кириченко И.В. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, представила в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 28 мая 2012 года Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканного потенциального заемщика Шорину Г.Ю. и потенциальных поручителей Арсенова С.А. и Кириченко И.В. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Шориной Г.Ю., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Шориной Г.Ю, потребительского кредита. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Шориной Г.Ю. кредитная комиссия посчитала возможным представить последней кредит в сумме 1 000 000 рублей.

28 мая 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, выполняя свой преступный умысел, организатор преступной группы Шавкина Г.А., на неустановленном автомобиле совместно с Шориной Г.Ю., Арсеновым С.А. и Кириченко И.В., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Шориной Г.Ю. кредитный договор № от 28 мая 2012 года в размере 1 000 000 рублей и от имен Арсенова С.А. и Кириченко И.В. договора поручительства физического лица № и № от 28 мая 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Шориной Г.Ю. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договором № ОАО «Россельхозбанк» 28 мая 2012 года перечислил на счет, открытый на имя Шориной Г.Ю. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые в этот же день обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 07 июня 2012 года Шавкина Г.А., исполняя свои обязанности организатора преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Козельского района Калужской области, убедила Тропкина А.А., Гришанова В.А., и Гришанову Е.А. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Тропкина А.А. и Гришанова В.А. кредитные договора, а Гришанову Е.А. договор поручительства. Не догадываясь о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Тропкин А.А., Гришанов В.А., и Гришанова Е.А. согласились оформить вышеуказанные договора и предоставили Шавкиной Г.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 07 июня 2012 года, Шавкина Г.А., изготовила подложные документы, а именно: в отношении Тропкина А.А. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которых последний в период с ноября 2011 года по май 2012 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 55 000 рублей; в отношении Гришанова В.А. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которых последний в период с июля 2011 года по май 2012 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 65 000 рублей; в отношении Гришановой Е.А. справку по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которой последняя в период с апреля 2011 года по май 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 40 000 рублей; в отношении Кириченко И.В. справку по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 04.06.2012 года, согласно которой последний в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя К. с ежемесячным доходом 35 000 рублей, которые вместе с переданными ей Тропкиным А.А., Гришановым В.А., Гришановой Е.А., и ранее переданными Кириченко И.В. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, представила в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 07 июня 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканного потенциальных заемщиков Тропкина А.А., Гришанова В.А. и потенциальных поручителей Гришанову Е.А. и Кириченко И.В. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Тропкину А.А. и Гришанову В.А., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Тропкину А.А. и Гришанову В.А., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Тропкиным А.А. и Гришановым В.А., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредиты в суммах по 1 000 000 рублей.

07 июня 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, выполняя свой преступный умысел, организатор преступной группы Шавкина Г.А., на неустановленном автомобиле совместно с Тропкиным А.А., Гришановым В.А. и Гришановой Е.А., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Тропкина А.А. кредитный договор № от 07 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Гришанова В.А. и Гришановой Е.А. договора поручительства физического лица № и № от 07 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Тропкиным А.А. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Гришанова В.А. кредитный договор № от 07 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Тропкина А.А. и Кириченко И.В. договора поручительства физического лица № и № от 07 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Гришановым В.А. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договорами № и № ОАО «Россельхозбанк» 07 июня 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Тропкина А.А.. и Гришанова В.А. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые в этот же день обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 13 июля 2012 года, Шавкина Г.А. исполняя свои обязанности организатора преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Калужской области, убедила Любинецкую Л.В., Минхарисову Е.Н. и Собенникову В.С. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Любинецкую Л.В., Минхарисову Е.Н. и Собенникову В.С. кредитные договора. Не догадываясь о преступных намерениях Шавкиной Г.А., - Любинецкая Л.В., Минхарисова Е.Н. и Собенникова В.С. согласились оформить вышеуказанные договора, предоставили Шавкиной Г.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 13 июля 2012 года, Шавкина Г.А. и Капитонов А.В., изготовили подложные документы, а именно: в отношении Любинецкой Л.В. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 62 000 рублей; в отношении Минхарисовой Е.Н. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 10.07.2012 года, от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Шавкиной Г.А. с ежемесячным доходом 25 000 рублей, а также в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в МКОУ ДОД «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 30 000 рублей; в отношении Собенниковой В.С. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 59 000 рублей, которые вместе с переданными ей Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, представила в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 13 июля 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканных потенциальных заемщиков Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредиты в суммах по 1 000 000 рублей.

13 июля 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, организатор Шавкина Г.А., совместно с Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Капитонова А.В. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Любинецкой Л.В. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Собенниковой В.С. и Минхарисовой Е.Н. договора поручительства физического лица № и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Любинецкой Л.В. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Минхарисовой Е.Н. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Собенниковой В.С. и Любинецкой Л.В. договора поручительства физического лица № и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Минхарисовой Е.Н. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Собенниковой В.С. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Минхарисовой Е.Н. и Любинецкой Л.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Собенниковой В.С. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договорами №, № и № ОАО «Россельхозбанк» 13 июля 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые до 16 июля 2012 года обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И., Шавкиной Г.А. и Капитоновым А.В. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 23 июля 2012 года, Божко В.А. исполняя свои обязанности члена преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Калужской области, убедил Олейник Е.В., Обыденкову Е.В. и Чихляеву Л.М. в добросовестности своих намерений и уговорил оформить Олейник Е.В., Обыденкову Е.В. и Чихляеву Л.М. кредитные договора. Не догадываясь о преступных намерениях Божко В.А. - Олейник Е.В., Обыденкова Е.В. и Чихляева Л.М. согласились оформить вышеуказанные договора, предоставили Божко В.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 23 июля 2012 года, Божко В.А. изготовил подложные документы, а именно: в отношении Олейник Е.В. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 17.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Божко Т.Н. с ежемесячным доходом 60 000 рублей; в отношении Обыденковой Е.В. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 18.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Божко В.А. с ежемесячным доходом 55 000 рублей; в отношении Чихляевой Л.М. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 17.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Божко В.А. с ежемесячным доходом 52 000 рублей, которые вместе с переданными Божко В.А. - Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, Божко В.А. представил в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 23 июля 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканных потенциальных заемщиков Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредиты в суммах по 1 000 000 рублей.

23 июля 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, член преступной группы Божко В.А. совместно с Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Божко В.А.. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Олейник Е.В. кредитный договор № от 23 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. договора поручительства физического лица №№ и № от 23 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Олейник О.Е. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Обыденковой Е.В. кредитный договор № от 23 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Олейник Е.В. и Чихляевой Л.М. договора поручительства физического лица №№ и № от 23 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Обыденковой Е.В. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Чихляевой Л.М. кредитный договор № от 23 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Обыденковой Е.В. и Олейник Е.В. договора поручительства физического лица № и № от 23 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Чихляевой Л.М. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договорами №, № и № ОАО «Россельхозбанк» 23 июля 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые до 23 июля 2012 года обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И., Шавкиной Г.А. и Божко В.А. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 16 августа 2012 года, Божко В.А., исполняя свои обязанности члена преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Калужской области, убедил Афанасенкова А.А., Абдуллаева М.Г. и Перепечаева А.В. в добросовестности своих намерений и уговорил оформить Афанасенкова А.А., Абдуллаева М.Г. и Перепечаева А.В. кредитные договора. Не догадываясь о преступных намерениях Божко В.А., - Афанасенков А.А., Абдуллаев М.Г. и Перепечаев А.В. согласились оформить вышеуказанные договора, предоставили Божко В.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 16 августа 2012 года, Божко В.А. изготовил подложные документы, а именно: в отношении Афанасенкова А.А. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 08.08.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по июль 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя Божко Т.Н. с ежемесячным доходом 54 000 рублей; в отношении Абдуллаева М.Г. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 13.08.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по июль 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя Божко Т.Н. с ежемесячным доходом 60 000 рублей; в отношении Перепечаева А.В. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 08.08.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по июль 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя Божко В.А. с ежемесячным доходом 55 000 рублей, которые вместе с переданными Божко В.А. - Афанасенковым А.А., Абдуллаевым М.Г. и Перепечаевым А.В. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, Божко В.А. представил в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 16 августа 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканных потенциальных заемщиков Афанасенкова А.А., Абдуллаева М.Г. и Перепечаева А.В. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Афанасенкову А.А., Абдуллаеву М.Г. и Перепечаеву А.В., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Афанасенкову А.А., Абдуллаеву М.Г. и Перепечаеву А.В. потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Афанасенковым А.А., Абдуллаевым М.Г. и Перепечаевым А.В., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредиты в суммах по 1 000 000 рублей.

16 августа 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, член преступной группы Божко В.А., совместно с Афанасенковым А.А., Абдуллаевым М.Г. и Перепечаевым А.В., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Божко В.А. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Афанасенкова А.А. кредитный договор № от 16 августа 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Перепечаева А.В. и Абдуллаева М.Г. договора поручительства физического лица № и № от 16 августа 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Афанасенковым А.А. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Абдуллаева М.Г. кредитный договор № от 16 августа 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Афанасенкова А.А. и Перепечаева А.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 16 августа 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Абдуллаевым М.Г. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Перепечаева А.В. кредитный договор № от 16 августа 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Афанасенкова А.А. и Абдуллаева М.Г. договора поручительства физического лица №№ и № от 16 августа 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Перепечаевым А.В. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договорами №, № и № ОАО «Россельхозбанк» 16 августа 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Афанасенкова А.А., Абдуллаева М.Г. и Перепечаева А.В. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые до 17 августа 2012 года обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И., Шавкиной Г.А. и Божко В.А. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Мытник Е.Б., реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного группой лиц по предварительному сговору, а Божко В.А. и Божко Ю.А. на совершение мошенничества организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 26 сентября 2012 года, на территории Калужской области, убедили Мытник С.Б., Кудрявцеву Е.А. и Германова Р.Н. в добросовестности своих намерений и уговорили оформить Мытник С.Б., Кудрявцеву Е.А. и Германова Р.Н. кредитные договора. Не догадываясь о преступных намерениях Мытник Е.Б., Божко Ю.А. и Божко В.А., - Мытник С.Б., Кудрявцева Е.А. и Германов Р.Н. согласились оформить вышеуказанные договора, предоставили Мытник Е.Б., Божко Ю.А. и Божко В.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 26 сентября 2012 года, Мытник Е.Б. действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Божко Ю.А., а Божко Ю.А. и Божко В.А. в составе организованной преступной группы, в которую также входили Никитин Б.И. и Шавкина Г.А., изготовили подложные документы, а именно: в отношении Мытник С.Б. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 21.09.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по август 2012 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом от 81 000 до 83 000 рублей; в отношении Кудрявцевой Е.А. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 24.09.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по август 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом от 78 000 до 80 000 рублей; в отношении Германова Р.Н. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 20.09.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по август 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя Кузьминой Л.М. с ежемесячным доходом от 63 000 до 64 000 рублей, которые вместе с переданными Мытнику Е.Б., Божко Ю.А. и Божко В.А. - Мытником С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германовым Р.Н. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, Мытник Е.Б., Божко Ю.А. и Божко В.А. представили в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 26 сентября 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканных потенциальных заемщиков Мытника С.Б., Кудрявцеву Е.А. и Германова Р.Н. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Мытнику С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германову Р.Н., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Мытнику С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германову Р.Н. потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Мытником С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германовым Р.Н., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредиты в суммах по 1 000 000 рублей.

26 сентября 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, Мытник Е.Б., Божко Ю.А. и Божко В.А., совместно с Мытником С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германовым Р.Н., которые не догадывались о преступных намерениях Мытника Е.Б., Божко Ю.А., Божко В.А., Шавкиной Г.А. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Мытник С.Б. кредитный договор № от 26 сентября 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Германова Р.Н. и Кудрявцевой Е.А. договора поручительства физического лица №№ и № от 26 сентября 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Мытником С.Б. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Кудрявцевой Е.А. кредитный договор № от 26 сентября 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Германова Р.Н. и М. договора поручительства физического лица №№ и № от 26 сентября 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Кудрявцевой Е.А. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Германова Р.Н. кредитный договор № от 26 сентября 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Мытник С,Б. и Кудрявцевой Е.А. договора поручительства физического лица №№ и № от 26 сентября 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Германовым Р.Н. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договорами №, № и № ОАО «Россельхозбанк» 26 сентября 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Мытника С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германова Р.Н. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые до 05 октября 2012 года обналичены в полном объеме и похищены Мытником Е.Б., Божко Ю.А., Божко В.А., Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

В период времени предшествующий 28 мая 2012 года, находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, у управляющей Соколовой О.Е. выполняющей управленческие функции в указанной коммерческой организации, с целью извлечения выгод и преимуществ для других лиц, то есть для Шавкиной Г.А., преступный умысел, которой был направлен на совершение мошеннических действий посредством оформления кредитных договоров и соглашений на третьих лиц, возник преступный умысел, направленный на использование своих полномочий вопреки законным интересам коммерческой организации - ОАО «Россельхозбанк» осуществляющего свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И, утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И, утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года. При этом, Соколова О.Е. достоверно знала, о том, что Шавкина Г.А. убедила Шорину Г.Ю., Арсенова С.А. и Кириченко И.В. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Шорину Г.Ю. кредитный договор, а Арсенова С.А. и Кириченко И.В. договора поручительства, а также о подложности представленных на них документов для получения кредита, то есть в отношении Шориной Г.Ю. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 24.05.2012 года, согласно которых последняя в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроена в ООО «ВегаИнСтрой» с ежемесячным доходом 70 000 рублей; в отношении Арсенова С.А. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 02.05.2012 года, согласно которых последний в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 35 000 рублей; в отношении Кириченко И.В. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 24.05.2012 года, согласно которых последний в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен у индивидуального предпринимателя К. с ежемесячным доходом 35 000 рублей. Далее, в период времени предшествующий 28 мая 2012 года, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, достоверно зная о подложности представленных на потенциальных заемщиков и поручителей документов, а также о том, что они введены в заблуждение, в нарушении трудового договора, должностной инструкции, а также инструкций потребительского кредитования, используя свои полномочия вопреки законным интересам коммерческой организации и свое право голоса на заседании кредитной комиссии, проголосовала «за» предоставление Шориной Г.Ю, потребительского кредита. В результате чего, введенная в заблуждение, в том числе специалистом службы безопасности Никитиным Б.И., относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Шориной Г.Ю. кредитная комиссия посчитала возможным представить ей кредит в сумме 1 000 000 рублей.

        28 мая 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № 3349/27/08 Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, в продолжении реализации своего преступного намерения, используя свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк» и действуя от лица указанной коммерческой организации подписала с Шориной Г.Ю. кредитный договор № от 28 мая 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Арсеновым С.А. и Кириченко И.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 28 мая 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Шориной Г.Ю. обязательств по кредитному договору. В соответствии с договором № ОАО «Россельхозбанк» 28 мая 2012 года перечислил на счет, открытый на имя Шориной Г.Ю. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые в этот же день обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А.

В период времени предшествующий 07 июня 2012 года, находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, у управляющей Соколовой О.Е. выполняющей управленческие функции в указанной коммерческой организации, с целью извлечения выгод и преимуществ для других лиц, то есть для Шавкиной Г.А., преступный умысел которой был направлен на совершение мошеннических действий посредством оформления кредитных договоров и соглашений на третьих лиц, возник преступный умысел, направленный на использование своих полномочий вопреки законным интересам коммерческой организации - ОАО «Россельхозбанк» осуществляющего свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И, утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И, утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года. При этом Соколова О.Е. достоверно знала, о том, что Шавкина Г.А. убедила Тропкина А.А., Гришанова В.А., Гришанову Е.А. и Кириченко И.В. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Тропкина А.А., Гришанова В.А., Гришанову Е.А. и Кириченко И.В. кредитные договора и договора поручительства, а также о подложности представленных на них документов для получения кредитов, то есть в отношении Тропкина А.А. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которых последний в период с ноября 2011 года по май 2012 года трудоустроен в ООО «Стройгарантия» с ежемесячным доходом 55 000 рублей; в отношении Гришанова В.А. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которых последний в период с июля 2011 года по май 2012 года трудоустроен в ООО «РемСтройСервис» с ежемесячным доходом 65 000 рублей; в отношении Гришановой Е.А. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которой последняя в период с апреля 2011 года по май 2012 года трудоустроена в ООО «Евразия-Авто» с ежемесячным доходом 40 000 рублей; в отношении Кириченко И.В. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 04.06.2012 года, согласно которой последний в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя К. с ежемесячным доходом 35 000 рублей. Далее, в период времени предшествующий 07 июня 2012 года, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, достоверно зная о подложности представленных на потенциальных заемщиков и поручителей документов, а также о том, что они введены в заблуждение, в нарушении трудового договора, должностной инструкции, а также инструкций потребительского кредитования, используя свои полномочия вопреки законным интересам коммерческой организации и свое право голоса на заседании кредитной комиссии, проголосовала «за» предоставление Тропкину А.А. и Гришанову В.А., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение, в том числе специалистом службы безопасности Никитиным Б.И., относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Тропкиным А.А. и Гришановым В.А. кредитная комиссия посчитала возможным представить им кредиты в сумме по 1 000 000 рублей. 07 июня 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, в продолжении реализации своего преступного намерения, используя свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк» и действуя от лица указанной коммерческой организации подписала с Тропкиным А.А. кредитный договор № от 07 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Гришановым В.А. и Гришановой Е.А. договора поручительства физического лица №№ и № от 07 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Тропкиным А.А. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Гришановым В.А. кредитный договор № от 07 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Тропкиным А.А. и Кириченко И.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 07 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Гришановым В.А. обязательств по кредитному договору. Оформление и подписание всех выше указанных договоров от имен Кириченко И.В. в нарушении инструкций № 24-И, утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И, утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года, происходило в отсутствии указанных заемщиков. В соответствии с договорами № и № ОАО «Россельхозбанк» 07 июня 2012 года перечислило на счета, открытые на имена Тропкина А.А. и Гришанова В.А. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые в этот же день обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А.

В период времени предшествующий 13 июля 2012 года, находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, у управляющей Соколовой О.Е. выполняющей управленческие функции в указанной коммерческой организации, с целью извлечения выгод и преимуществ для других лиц, то есть для Шавкиной Г.А. и Капитонова А.В., преступный умысел которых был направлен на совершение мошеннических действий посредством оформления кредитных договоров и соглашений на третьих лиц, возник преступный умысел, направленный на использование своих полномочий вопреки законным интересам коммерческой организации - ОАО «Россельхозбанк» осуществляющего свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И, утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И, утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года. При этом Соколова О.Е. достоверно знала, о том, что Шавкина Г.А. убедила Любинецкую Л.В., Минхарисову Е.Н. и Собенникову В.С. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Любинецкую Л.В., Минхарисову Е.Н. и Собенникову В.С. кредитные договор и договора поручительства, а также о подложности представленных на них документов для получения кредитов, то есть в отношении Любинецкой Л.В. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 62 000 рублей; в отношении Минхарисовой Е.Н. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 10.07.2012 года, от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Шавкиной Г.А. с ежемесячным доходом 25 000 рублей, а также в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в МКОУ ДОД «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 30 000 рублей; в отношении Собенниковой В.С. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 59 000 рублей. Далее, в период времени предшествующий 13 июля 2012 года, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, достоверно зная о подложности представленных на потенциальных заемщиков и поручителей документов, а также о том, что они введены в заблуждение, в нарушении трудового договора, должностной инструкции, а также инструкций потребительского кредитования, используя свои полномочия вопреки законным интересам коммерческой организации и свое право голоса на заседании кредитной комиссии, проголосовала «за» предоставление Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение, в том числе специалистом службы безопасности Никитиным Б.И., относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. кредитная комиссия посчитала возможным представить им кредиты в сумме по 1 000 000 рублей. 13 июля 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, в продолжении реализации своего преступного намерения, используя свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк» и действуя от лица указанной коммерческой организации подписала с Любинецкой Л.В. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Собенниковой В.С. и Минхарисовой Е.Н. договора поручительства физического лица №№ и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Любинецкой Л.В. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Минхарисовой Е.Н. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Собенниковой В.С. и Любинецкой Л.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Минхарисовой Е.Н. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Собенниковой В.С. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Минхарисовой Е.Н. и Любинецкой Л.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Собенниковой В.С. обязательств по кредитному договору. В соответствии с договорами №№, № и № ОАО «Россельхозбанк» 13 июля 2012 года перечислило на счета, открытые на имена Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И., Шавкиной Г.А. и Капитоновым А.В.

В период времени предшествующий 23 июля 2012 года, находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, у управляющей Соколовой О.Е. выполняющей управленческие функции в указанной коммерческой организации, с целью извлечения выгод и преимуществ для других лиц, то есть для Божко В.А., преступный умысел которого был направлен на совершение мошеннических действий посредством оформления кредитных договоров и соглашений на третьих лиц, возник преступный умысел, направленный на использование своих полномочий вопреки законным интересам коммерческой организации - ОАО «Россельхозбанк» осуществляющего свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И, утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И, утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года. При этом Соколова О.Е. достоверно знала, о том, что Божко В.А. убедил Олейник Е.В., Обыденкову Е.В. и Чихляеву Л.М. в добросовестности своих намерений и уговорил оформить Олейник Е.В., Обыденкову Е.В. и Чихляеву Л.М. кредитные договор и договора поручительства, а также о подложности представленных на них документов для получения кредитов, то есть в отношении Олейник Е.В. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 17.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Божко Т.Н. с ежемесячным доходом 60 000 рублей; в отношении Обыденковой Е.В. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 18.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Божко В.А. с ежемесячным доходом 55 000 рублей; в отношении Чихляевой Л.М. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 17.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Божко В.А. с ежемесячным доходом 52 000 рублей. Далее, в период времени предшествующий 23 июля 2012 года, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, достоверно зная о подложности представленных на потенциальных заемщиков и поручителей документов, а также о том, что они введены в заблуждение, в нарушении трудового договора, должностной инструкции, а также инструкций потребительского кредитования, используя свои полномочия вопреки законным интересам коммерческой организации и свое право голоса на заседании кредитной комиссии, проголосовала «за» предоставление Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение, в том числе специалистом службы безопасности Никитиным Б.И., относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. кредитная комиссия посчитала возможным представить им кредиты в сумме по 1 000 000 рублей. 23 июля 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, в продолжении реализации своего преступного намерения, используя свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк» и действуя от лица указанной коммерческой организации подписала с Олейник Е.В. кредитный договор № от 23 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. договора поручительства физического лица № и № от 23 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Олейник О.Е. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Обыденковой Е.В. кредитный договор № от 23 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Олейник Е.В. и Чихляевой Л.М. договора поручительства физического лица № и № от 23 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Обыденковой Е.В. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Чихляевой Л.М. кредитный договор № от 23 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Обыденковой Е.В. и Олейник Е.В. договора поручительства физического лица № и № от 23 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Чихляевой Л.М. обязательств по кредитному договору. В соответствии с договорами №№, № и №    ОАО «Россельхозбанк» 23 июля 2012 года перечислило на счета, открытые на имена Олейник Е.В., Обыденковой Е.В. и Чихляевой Л.М. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И., Шавкиной Г.А., Божко В.А..

В период времени предшествующий 16 августа 2012 года, находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, у управляющей Соколовой О.Е. выполняющей управленческие функции в указанной коммерческой организации, с целью извлечения выгод и преимуществ для других лиц, то есть для Божко В.А., преступный умысел которого был направлен на совершение мошеннических действий посредством оформления кредитных договоров и соглашений на третьих лиц, возник преступный умысел, направленный на использование своих полномочий вопреки законным интересам коммерческой организации - ОАО «Россельхозбанк» осуществляющего свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И, утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И, утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года. При этом Соколова О.Е. достоверно знала, о том, что Божко В.А. убедил Афанасенкова А.А., Абдуллаева М.Г. и Перепечаева А.В. в добросовестности своих намерений и уговорил оформить Афанасенкова А.А., Абдуллаева М.Г. и Перепечаева А.В. кредитные договор и договора поручительства, а также о подложности представленных на них документов для получения кредитов, то есть в отношении Афанасенкова А.А. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 08.08.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по июль 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя Божко Т.Н. с ежемесячным доходом 54 000 рублей; в отношении Абдуллаева М.Г. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 13.08.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по июль 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя Божко Т.Н. с ежемесячным доходом 60 000 рублей; в отношении Перепечаева А.В. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 08.08.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по июль 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя Божко В.А. с ежемесячным доходом 55 000 рублей. Далее, в период времени предшествующий 16 августа 2012 года, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, достоверно зная о подложности представленных на потенциальных заемщиков и поручителей документов, а также о том, что они введены в заблуждение, в нарушении трудового договора, должностной инструкции, а также инструкций потребительского кредитования, используя свои полномочия вопреки законным интересам коммерческой организации и свое право голоса на заседании кредитной комиссии, проголосовала «за» предоставление Афанасенкову А.А., Абдуллаеву М.Г. и Перепечаеву А.В., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение, в том числе специалистом службы безопасности Никитиным Б.И., относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Афанасенковым А.А., Абдуллаевым М.Г. и Перепечаевым А.В. кредитная комиссия посчитала возможным представить им кредиты в сумме по 1 000 000 рублей. 16 августа 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, в продолжении реализации своего преступного намерения, используя свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк» и действуя от лица указанной коммерческой организации подписала с Афанасенковым А.А. кредитный договор № от 16 августа 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Перепечаевым А.В. и Абдуллаевым М.Г. договора поручительства физического лица № и № от 16 августа 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Афанасенковым А.А. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Абдуллаевым М.Г. кредитный договор № от 16 августа 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Афанасенковым А.А. и Перепечаевым А.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 16 августа 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Абдуллаевым М.Г. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Перепечаевым А.В. кредитный договор № от 16 августа 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Афанасенковым А.А. и Абдуллаевым М.Г. договора поручительства физического лица № и № от 16 августа 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Перепечаевым А.В. обязательств по кредитному договору. В соответствии с договорами №, № и №     ОАО «Россельхозбанк» 16 августа 2012 года перечислило на счета, открытые на имена Афанасенкова А.А., Абдуллаева М.Г. и Перепечаева А.В. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И., Шавкиной Г.А. и Божко В.А.

В период времени предшествующий 26 сентября 2012 года, находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, у управляющей Соколовой О.Е. выполняющей управленческие функции в указанной коммерческой организации, с целью извлечения выгод и преимуществ для других лиц, то есть для Божко В.А., Божко Ю.А. и Мытник Е.Б., преступный умысел которых был направлен на совершение мошеннических действий посредством оформления кредитных договоров и соглашений на третьих лиц, возник преступный умысел, направленный на использование своих полномочий вопреки законным интересам коммерческой организации - ОАО «Россельхозбанк» осуществляющего свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И, утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И, утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года. При этом Соколова О.Е. достоверно знала, о том, что Божко В.А., Божко Ю.А. и Мытник Е.Б. убедили Мытник С.Б., Кудрявцеву Е.А. и Германова Р.Н. в добросовестности своих намерений и уговорили оформить Мытник С.Б., Кудрявцеву Е.А. и Германова Р.Н. кредитные договора и договора поручительства, а также о подложности представленных на них документов для получения кредитов, то есть в отношении Мытник С.Б. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 21.09.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по август 2012 года трудоустроен в ООО «Виктория» с ежемесячным доходом от 81 000 до 83 000 рублей; в отношении Кудрявцевой Е.А. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 24.09.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по август 2012 года трудоустроена в ООО «Сана» с ежемесячным доходом от 78 000 до 80 000 рублей; в отношении Германова Р.Н. справок по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 20.09.2012 года, согласно которых последний в период с января 2012 года по август 2012 года трудоустроен у Индивидуального предпринимателя К.Л. с ежемесячным доходом от 63 000 до 64 000 рублей. Далее, в период времени предшествующий 26 сентября 2012 года, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, достоверно зная о подложности представленных на потенциальных заемщиков и поручителей документов, а также о том, что они введены в заблуждение, в нарушении трудового договора, должностной инструкции, а также инструкций потребительского кредитования, используя свои полномочия вопреки законным интересам коммерческой организации и свое право голоса на заседании кредитной комиссии, проголосовала «за» предоставление Мытник С.Б., Кудрявцеву Е.А. и Германовой Р.Н., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение, в том числе специалистом службы безопасности Никитиным Б.И., относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Мытник С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германовым Р.Н. кредитная комиссия посчитала возможным представить им кредиты в сумме по 1 000 000 рублей. 26 сентября 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, Соколова О.Е. находясь в служебном помещении дополнительного офиса № Калужского регионального филиала в г. Сухиничи, расположенного по адресу: <адрес>, в продолжении реализации своего преступного намерения, используя свои полномочия вопреки законным интересам ОАО «Россельхозбанк» и действуя от лица указанной коммерческой организации подписала с Мытник С.Б. кредитный договор № от 26 сентября 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Германовым Р.Н. и Кудрявцевой Е.А. договора поручительства физического лица №№ и № от 26 сентября 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Мытником С.Б. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Кудрявцевой Е.А. кредитный договор № от 26 сентября 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Германовым Р.Н. и Мытник С.Б. договора поручительства физического лица №№ и № от 26 сентября 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Кудрявцевой Е.А. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, подписала с Германовым Р.Н. кредитный договор № от 26 сентября 2012 года в размере 1 000 000 рублей, с Мытник С,Б. и Кудрявцевой Е.А. договора поручительства физического лица №№ и № от 26 сентября 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Германовым Р.Н. обязательств по кредитному договору. В соответствии с договорами №, № и №      ОАО «Россельхозбанк» 26 сентября 2012 года перечислило на счета, открытые на имена Мытник С.Б., Кудрявцевой Е.А. и Германова Р.Н. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые обналичены в полном объеме и похищены Мытником Е.Б., Божко Ю.А., Божко В.А., Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А.

Никитин Б.И., Шавкина Г.А., Божко В.А., Божко Ю.А., Капитонов А.В., Мытник Е.Б. похитили денежные средства ОАО «Россельхозбанк» в каждом случае по 1 000000 рублей, которая согласно примечанию к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером.

             В силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

             В уголовном процессе после возбуждения уголовного дела ОАО «Россельхозбанк» предъявил иск к Никитину Б.И., Шавкиной Г.А., Божко В.А., Божко Ю.А., Капитонову А.В., Мытник Е.Б. и другим о взыскании ущерба, причиненного, в том числе, хищением денежных средств по кредитным договорам: № от 26 сентября 2012 года, № от 16 августа 2012 года, № от 23 июля 2012 года, № от 16 августа 2012 года, № от 26 сентября 2012 года, № от 28 мая 2012 года, № от 07 июня 2012 года, № от 23 июля 2012 года, № от 26 сентября 2012 года, № от 13 июля 2012 года.

             Указанным выше приговором суда постановлено признать за ОАО «Россельхозбанк» право на удовлетворение гражданского иска о взыскании материального ущерба, причиненного преступлениями, передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

             Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что Олейник Е.В., Обыденкова Е.В., Чихляева Л.М., Тропкин А.А., Гришанов В.А., Гришанова Е.А., Шорина Г.Ю., Арсенов С.А., Кириченко И.В., Любинецкая Л.В., Собенникова В.С., Минхарисова Е.Н., Германов Р.Н., Мытник С.Б., Кудрявцева Е.А., Абдулаев М.Г., Афанасенков А.А., Перепечаев А.В. являются ненадлежащими ответчиками по делу, в связи с чем, основания для удовлетворения исковых требований и взыскания с них суммы задолженности по кредитным договорам отсутствуют.

             Руководствуясь статьями 194-198, 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

в удовлетворении исковых требований открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала к Олейник Е.В., Обыденковой Е.В., Чихляевой Л.М., Тропкину А.А., Гришанову В.А., Гришановой Е.А., Шориной Г.Ю., Арсенову С.А., Кириченко И.В., Любинецкой Л.В., Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н., Германову Р.Н., Мытник С.Б., Кудрявцевой Е.А., Абдулаеву М.Г., Афанасенкову А.А., Перепечаеву А.В. о взыскании задолженности по кредитным договорам - отказать.

             Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Калужский областной суд через Козельский районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий                                                        И.А. Борзов