Решение по делу № 2-3411/2016 ~ М-3210/2016 от 13.09.2016

Дело № 2-3411/2016

мотивированное решение

изготовлено 23.11.2016г.

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 ноября 2016г. г.Ярославль

Фрунзенский районный суд г.Ярославля в составе:

председательствующего судьи Архипова О.А.,

при секретаре Рыбачок В.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «РОСТ БАНК» к ООО «РемонтноСтроительное Предприятие-15», Грибалеву А.Б. о взыскании задолженности по кредитным договорам, расходов по уплате государственной пошлины, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

АО «РОСТ БАНК» обратилось в суд с иском к ООО «РемонтноСтроительное Предприятие-15», Грибалеву А.Б. о взыскании с ответчика ООО «РСП-15» задолженности: по кредитному договору НОМЕР, заключенному ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» в размере ... руб. ... коп., в том числе: сумма основного долга в размере ... руб., сумма процентов в размере ... руб. ... коп., сумма пени за просрочку уплаты основного долга в размере ... руб., сумма пени за просрочку уплаты процентов в размере ... руб. ... коп.; по кредитному договору НОМЕР, заключенному ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» в размере ... руб. ... коп., в том числе: сумма основного долга в размере ... руб. ... коп., сумма процентов в размере ... руб. ... коп., сумма пени за просрочку уплаты основного долга в размере ... руб. ... коп., сумма пени за просрочку уплаты процентов в размере ... руб. ... коп.; по кредитному договору НОМЕР, заключенному ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» в размере ... руб. ... коп., в том числе: сумма основного долга в размере ... руб., сумма процентов в размере ... руб. ... коп., сумма пени за просрочку уплаты основного долга в размере ... руб., сумма пени за просрочку уплаты процентов в размере ... руб. ... коп.; обращении взыскания на заложенное по договору залога недвижимости (ипотеки) НОМЕР от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА, по договору залога недвижимости (ипотеки) НОМЕР от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА, по договору залога недвижимости (ипотеки) НОМЕР от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА, заключенным между АО «РОСТ БАНК» и Грибалевым А.Б., имущество: нежилое помещение, общей площадью ... кв.м., ... этаж, номера на поэтажном плане ..., ... кадастровый (условный) номер НОМЕР, расположенное по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью в размере ... руб., с определением начальной продажной цены заложенного имущества, с которой начинаются торги, в соответствии с оценочной стоимостью согласованной истцом и ответчиком Грибалевым А.Б. в указанных договорах залога; взыскании с ООО «РемонтноСтроительное Предприятие-15» в пользу АО «РОСТ БАНК» расходов по уплате государственной пошлины в размере ... руб.

Исковые требования мотивированы тем, что ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» заключен кредитный договор НОМЕР, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме ... руб. на срок до ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА под ... % годовых. ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» заключен кредитный договор НОМЕР, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме ... руб. на срок до ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА под ... % годовых. ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» заключен кредитный договор НОМЕР, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме ... руб. на срок до ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА под ... % годовых.

В обеспечение возврата кредитов по заключенным между сторонами кредитным договорам от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР между АО «РОСТ БАНК» и Грибалевым А.Б. заключены договора поручительства от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА. НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР Кроме того, с целью обеспечения возврата кредитов по данным кредитным договорам, между АО «РОСТ БАНК» и Грибалевым А.Б. заключены договора залога недвижимости (ипотеки) от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР

Истцом обязательства по кредитным договорам от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНАНОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР выполнены – денежные средства ответчику ООО «РСП-15» предоставлены в размере и сроки, установленные в кредитных договорах. Ненадлежащее исполнение ответчиком ООО «РСП-15» условий заключенных кредитных договоров и послужило причиной обращения истца в суд.

В дальнейшем истец уточнил исковые требования о взыскании задолженности по кредитным договорам от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, просил взыскать задолженность по данным кредитным договорам с ответчиков ООО «РСП-15» и Грибалева А.Б. .

Представитель истца АО «РОСТ БАНК» по доверенности Семенова С.К. в судебное заседание явилась, уточненные исковые требования поддержала в полном объеме, дала пояснения согласно тексту искового заявления.

Ответчик Грибалев А.Б. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен судом надлежаще, направил, в лице представителя по доверенности Ровной С.Л. в адрес суда отзыв на исковое заявление, в котором сообщил о несоразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательств по кредитным договорам .

Ответчик ООО «РСП-15» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен судом надлежаще. Суд полагает возможным рассмотреть настоящее дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд установил следующее.

ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» заключен кредитный договор НОМЕР, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме ... руб. на срок до ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА под ... % годовых.

ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» заключен кредитный договор НОМЕР, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме ... руб. на срок до ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА под ... % годовых.

ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между АО «РОСТ БАНК» и ООО «РСП-15» заключен кредитный договор НОМЕР, в соответствии с которым истец предоставил ответчику кредит в сумме ... руб. на срок до ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА под ... % годовых.

В соответствии с п.п. 3.2 кредитных договоров, уплата процентов за пользование кредитов производится ежемесячно, в срок не позднее последнего рабочего дня текущего месяца пользования кредитом, полностью за весь месяц.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. В силу ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Истец свои обязательства по кредитным договорам от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР выполнил, что подтверждается банковскими ордерами: от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб., от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб., от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб., от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб. ; от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб., от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб., от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб., от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб. ... коп., от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб. ... коп. ; от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР на сумму ... руб. . Ответчик ООО «РСП-15», в нарушение условий кредитных договоров, допустил просрочку уплаты основного долга, просрочку уплаты процентов, что подтверждается выписками по счетам.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. Пункт 2 ст. 819 ГК РФ устанавливает, что к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа. В силу положений ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Из истории операций по кредитным договорам от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР усматривается, что заемщик обязательства по возврату кредитов и уплате процентов надлежащим образом не выполняет – за период действия кредитных договоров заемщик неоднократно нарушал сроки внесения платежей в погашение основной сумм кредитов, процентов за пользование кредитами. Обстоятельства, на которые ссылался истец в обоснование своих требований, нашли свое подтверждение в судебном заседании. Ответчики обстоятельства, на которые ссылался истец в обоснование своих требований, представленные им доказательства, расчет задолженности по кредитным договорам не оспаривали.

Между истцом АО «РОСТ БАНК» и ответчиком Грибалевым А.Б. заключены договора поручительства: от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР в обеспечение исполнения обязательств ответчика ООО «РСП-15» по кредитному договору от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР ; от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР – в обеспечение исполнения обязательств ответчика ООО «РСП-15» по кредитному договору от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР ; от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР – в обеспечение исполнения обязательств ответчика ООО «РСП-15» по кредитному договору от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР .

Согласно п. 1 ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. В соответствии с п. 2 ст. 363 ГК РФ и п.п. 1.2. договоров поручительства от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

С ответчиков ООО «РСП-15», Грибалева А.Б. в пользу истца необходимо взыскать в солидарном порядке: задолженность по кредитному договору НОМЕР: основной долг в размере ... руб., проценты за пользование кредитом в размере ... руб. ... коп.; задолженность по кредитному договору НОМЕР: основной долг в размере ... руб. ... коп., проценты за пользование кредитом в размере ... руб. ... коп.; по кредитному договору НОМЕР: основной долг в размере ... руб., проценты за пользование кредитом в размере ... руб. ... коп.

Согласно п.п. 5.2 кредитных договоров от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, при невыполнении заемщиком обязательств по возврату кредита и (или) уплате процентов заемщик обязуется уплатить банку пени в размере ... % в день от суммы невыполненных обязательств. Согласно расчету, представленному истцом, размер неустойки составляет: по кредитному договору НОМЕР: пени за просрочку уплаты основного долга ... руб., пени за просрочку уплаты процентов ... руб. ... коп.; по кредитному договору НОМЕР пени за просрочку уплаты основного долга ... руб. ... коп., пени за просрочку уплаты процентов ... руб. ... коп.; по кредитному договору НОМЕР: пени за просрочку уплаты основного долга ... руб., пени за просрочку уплаты процентов ... руб. ... коп.

Установление в кредитных договорах от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР неустойки за неисполнение условий договоров не противоречит положениям ст.ст. 330, 331 ГК РФ, Федеральному закону от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Согласно п. 11 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013г., применение судом ст. 333 ГК РФ по делам, возникающим из кредитных правоотношений, возможно в исключительных случаях и по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым.

Представителем ответчика Грибалева А.Б. заявлено об уменьшении размера неустойки по кредитным договорам. Ввиду явной несоразмерности размера заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательств по своевременной уплате основного долга и процентов за пользование кредитом, а также принимая во внимание период ненадлежащего исполниям обязательств, суд считает возможным применить ст. 333 ГК РФ и снизить размер неустойки: по кредитному договору НОМЕР: пени за просрочку уплаты основного долга за период с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА по ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА с ... руб. до ... руб., пени за просрочку уплаты процентов за период с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА по ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА с ... руб. ... коп. до ... руб.; по кредитному договору НОМЕР: пени за просрочку уплаты основного долга за период с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА по ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА с ... руб. ... коп. до ... руб., пени за просрочку уплаты процентов за период с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА по ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА с ... руб. ... коп. до ... руб.; по кредитному договору НОМЕР: пени за просрочку уплаты основного долга за период с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА по ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА. с ... руб. до ... руб.; пени за просрочку уплаты процентов за период с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА по ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА с ... руб. ... коп. до ... руб.

В обеспечение возврата кредитов по заключенным между истцом и ответчиком ООО «РСП-15» кредитным договорам от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, между АО «РОСТ БАНК» и Грибалевым А.Б. заключены договора залога недвижимости (ипотеки) от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР согласно которым ответчик Грибалев А.Б. предоставил в залог нежилое помещение, общей площадью ... кв.м., ... этаж, номера на поэтажном плане НОМЕР кадастровый (условный) номер НОМЕР, расположенное по адресу: <адрес>.

В силу ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца. Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна. Согласно п. 1 ст. 349 ГК РФ, обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Судом установлено, что ответчик ООО «РСП-15» систематически нарушал сроки внесения платежей, более чем три раза в течение двенадцати месяцев. Задолженность по кредитам составляет не менее пяти процентов от размера оценки предмета залога по договорам о залоге.

В силу п. 1 ст. 350 ГК РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством. В соответствии с п.п. 1, 3 ст. 340 ГК РФ, стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В договорах залога от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА. НОМЕР стоимость заложенного имущества – нежилого помещения, общей площадью ... кв.м., ... этаж, номера на поэтажном плане ... кадастровый (условный) номер НОМЕР, расположенное по адресу: <адрес>, определена сторонами в размере ... руб. Указанная сумма представляются суду обоснованной, размер требований истца соразмерен стоимости заложенного имущества. На основании изложенного требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество является законным и подлежащим удовлетворению.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Истец при подаче искового заявления уплатил государственную пошлину в размере ... руб., что подтверждается: платежными поручениями от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР, от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА НОМЕР . Расходы истца по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика, ввиду удовлетворения требований истца.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░-15», ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░. ... ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.; ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░. ... ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░. ... ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.; ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░. ... ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░░. ... ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░.░., ... ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ... ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░.░.░░░░░░░