Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-5/2019 (1-8/2018; 1-166/2017;) от 31.05.2017

Дело №

УИД №

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

09 сентября 2019 года <адрес>

Кисловодский городской суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Гребенниковой Е.А.,

при секретарях Веселковой Н.С., Полдниковой Т.В., Аджиевой З.Х.,

с участием:

государственных обвинителей – старшего помощника прокурора <адрес> Островского С.А., старшего помощника прокурора <адрес> Веха Н.А., старшего помощника прокурора <адрес> Юдиной Е.В., помощника прокурора <адрес> Достова Д.И., старшего помощника прокурора <адрес> Литвиненко Е.А., старшего помощника прокурора <адрес> Карслиева А.Г.,

потерпевшей Каприеловой С.В.,

представителя потерпевшего Баранова И.Ю. - Сотникова И.А.,

представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатова С.Г.,

представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Хохлова Т.С.,

представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» Маслова Г.А.,

представителя потерпевшего ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Барабоха С.И.,

представителя потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Булгакова В.В.,

представителя потерпевшего ПАО «РОСБАНК» Горлачева А.Н.,

подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В.,

защитника - адвоката Дергачевой В.И., представившей удостоверение № и ордер №с № от ДД.ММ.ГГГГ,

защитника - адвоката Архипова Л.М. представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

защитника - адвоката Онежко В.Е., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в помещении Кисловодского городского суда <адрес> уголовное дело в отношении:

Дергачева Г.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> края, гражданина РФ, имеющего высшее образование, женатого, имеющего на иждивении троих малолетних детей: <данные изъяты>, военного пенсионера, не работающего, не военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Данилова В.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, имеющего высшее образование, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей, <данные изъяты>, работающего специалистом службы защиты бизнеса ООО «Сетелем Банк», не военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

Коломойцева С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> края, гражданина РФ, имеющего высшее образование, холостого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка <данные изъяты>, военного пенсионера, являющегося директором ООО «Магик», инвалида 1 группы по зрению, не военнообязанного, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, пер. Физкультурный, 12 «а», ранее не судимого,

У С Т А Н О В И Л:

В начале сентября 2009 года на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, К. Е.Н., руководствуясь корыстными мотивами, с целью материального обогащения, заведомо зная о механизме оформления кредитов, и имея знакомых из числа сотрудников кредитных учреждений, расположенных на территории Кавказских Минеральных <адрес>, решила совершать преступления, связанные с хищением денежных средств указанных кредитных организаций путем обмана, а именно путем оформления кредитов с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, достоверно зная о невозможности исполнения кредитных обязательств по заключенным кредитным договорам. Для совершения данных преступлений К. Е.Н. в то же время решила привлечь иных лиц, в том числе, из числа своих родственников и знакомых и создать устойчивую преступную группу, заранее распределив роли между ее членами.

К. Е.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, в начале сентября 2009 года, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, осведомила своего супруга К. Р.В. о своих преступных намерениях и предложила ему принять участие в разработке преступного плана и дальнейшем хищении денежных средств вышеуказанных кредитных организаций путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от хищения чужого имущества, в этот же день согласился с предложением К. Е.Н. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Впоследствии, в начале сентября 2009 года на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, К.Р.В. совместно с К. Е.Н., разработали преступный план, в соответствии с которым К. Е.Н., как организатор преступной группы, взяла на себя обязательства по подысканию лиц и введению их в заблуждение относительно своих истинных намерений участников организованной группы, с целью оформления на них кредитов в кредитных учреждениях; изготовлению документов, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков; привлечению в деятельность преступной группы лиц из числа ее близких знакомых, с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечению дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков; вовлечению лиц из числа работников кредитных учреждений, расположенных на территории Кавказских Минеральных <адрес>, осведомленных о механизме оформления и выдачи кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества указанных кредитных учреждений.

К.Р.В., согласно отведенной ему роли, обязан был подыскивать лиц из числа своих знакомых, вводить указанных лиц в заблуждение с целью дальнейшего оформления на их имя кредитов; по указанию организатора преступной группы контролировать и координировать действия остальных участников организованной группы, с использованием транспортных средств осуществлять перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений.

К. Е.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, в начале сентября 2009 года, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, заведомо зная, что ранее ей знакомое лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, длительное время проживает на территории <адрес> края, зарегистрирован и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта, в том числе из числа осуществляющих у него трудовую деятельность, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц, из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации ее преступных планов, в этот же день согласился с предложением К. Е.Н. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Далее, К. Е.Н., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, в начале сентября 2009 года, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, заведомо зная, что ранее ей знакомое лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, длительное время проживает на территории <адрес> края, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта и большое количество родственников, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

К.Р.В., реализуя задуманное, действуя согласованно с К. Е.Н., в конце декабря 2009 года, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, предложил ранее ему знакомому Коломойцеву С.В., являющемуся директором ООО «Магик», принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом К.Р.В. достоверно знал, что Коломойцев С.В. является директором ООО «Магик», основным видом деятельности которой является изготовление печатей и штампов, а также осуществление типографических услуг, и в силу занимаемой должности имеет возможность изготовить фиктивные печати и штампы различных учреждений и организаций, необходимых для подготовки указанных подложных документов при оформлении кредитов.

Коломойцев С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации преступных планов, в этот же день согласился с предложением К. Р.В. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Таким образом, в период с сентября 2009 года по декабрь 2009 года, на территории <адрес> края, К. Е.Н. создана организованная группа, в которую вошли К.Р.В., лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, Коломойцев С.В., лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, заранее объединившиеся для совершения ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных организаций, посредством оформления кредитов, в том числе с предоставлением документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода заемщиков.

Для достижения преступного умысла К. Е.Н. в декабре 2010 года, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, заведомо зная, что ранее ей знакомый Данилов В.Н. работает ведущим специалистом службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО Банк «Уралсиб» в составе созданной ею организованной группы, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации ее преступных планов, в этот же день согласился с предложением К. Е.Н. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана, в составе созданной ею организованной группы.

Для достижения преступного умысла К. Е.Н. в апреле 2010 года, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, заведомо зная, что ранее ей знакомый Дергачев Г.Н. работает экспертом группы проверки заемщиков операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) (в настоящее время Банк ВТБ 24 (ПАО) и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации ее преступных планов, в этот же день согласился с предложением К. Е.Н. принять участие в хищении кредитных денежных средств, путем обмана, в составе созданной ею организованной группы.

Для достижения преступного умысла К. Е.Н. в августе 2012 года, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, заведомо зная, что ранее ей знакомое лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, работает ведущим специалистом группы продаж и обслуживания Дополнительного офиса Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет прием от физических лиц документов, на основании которых составляет заявки на выдачу кредитов, заключает кредитные договора от имени банка, осуществляет иные функции по кредитованию физических лиц, сообщила последней о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО «Банк Москвы» в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получении ею прибыли от реализации ее преступных планов, в этот же день согласилась с предложением К. Е.Н. принять участие в хищении кредитных денежных средств, путем обмана, в составе созданной ею организованной группы.

Согласно преступному плану, разработанному К. Е.Н. и К. Р.В., полученные в результате совершения преступлений денежные средства распределялись в соответствии со степенью участия члена преступной группы в каждом совершенном хищении, а вознаграждение зависело от размера похищенного имущества. Так, участники преступной группы лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, получали часть похищенных денежных средств в случае непосредственного участия в совершении преступлений путем вовлечения лиц, выступающих в качестве заемщиков, либо непосредственном оформлении кредитов на свое имя. Коломойцев С.В. получал денежное вознаграждение, в случае изготовления и представления организатору и участникам преступной группы заведомо фиктивных печатей учреждений и организаций, которые использовались при изготовлении фиктивных документов, представляемых в кредитные учреждения при получении денежных средств в качестве кредитов. Сотрудники кредитных учреждений, являющиеся участниками преступной группы, получали денежное вознаграждение, в случае когда привлекались К. Е.Н. для совершения хищения денежных средств того кредитного учреждения, в котором они работали либо имели знакомых из числа сотрудников иного кредитного учреждения, а именно: лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, являясь сотрудником Дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы» принимала участие и совершала хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «Банк Москвы»; Дергачев Г.Н., являясь сотрудником операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО); Данилов В.Н., являясь сотрудником дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», а также ОАО «МДМ Банк», в котором имел знакомых из числа сотрудников указанного банка, не осведомленных о его преступных действиях и намерениях.

Созданная К. Е.Н. группа обладала следующими признаками, свидетельствующими об ее организованности: наличием в ее составе организатора – К. Е.Н., инициировавшей совершение преступлений и привлечение в состав организованной группы иных лиц, определившей схему совершения преступления и роли каждого из участников организованной группы; устойчивостью, выразившейся в согласованности действий, стабильности состава участников группы при совершении преступлений, длительностью их знакомства.

Так, К. Е.Н. и К.Р.В. являлись супругами и состояли в браке с ДД.ММ.ГГГГ; лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и К. Е.Н. были знакомы и поддерживали дружеские отношения со школы; лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство и лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, являлись родными братьями; К. Е.Н., К.Р.В. и Коломойцев С.В. были знакомы и поддерживали отношения с 2003 года; К. Е.Н. и лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, были знакомы и поддерживали отношения с 2010 года; К. Е.Н., К.Р.В. и Данилов В.Н. были знакомы и поддерживали отношения с 2010 года; К. Е.Н. и Дергачев Г.Н. были знакомы и поддерживали отношения с 2010 года; планированием и подготовкой каждого преступления, а также четким распределением организатором ролей между ее участниками при подготовке к совершению преступлений и при непосредственном их совершении; осознанием членами преступной группы общности целей – совершения преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных учреждений; региональным характером совершения преступлений, выражающимся в хищении денежных средств посредством получения кредитов в кредитных учреждениях, расположенных на территории Кавказских Минеральных <адрес>, либо в головных офисах указанных учреждений, расположенных на территории <адрес>; постоянством форм и методов преступной деятельности, заключавшемся в совершении преступлений одним способом, согласно которого К. Е.Н., К.Р.В., лица № и №, в отношении которых материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, подыскивали физических лиц, вводили их в заблуждение и путем обмана убеждали выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях, и получить на свое имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров, при необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения, лично выступали в качестве заемщиков, поручителей, либо залогодателей. Сотрудники кредитных учреждений Дергачев Г.Н. и Данилов В.Н., осуществляли проверку по базе данных банка, на возможность выдачи кредита в тех кредитных учреждениях, в которых осуществляли трудовую деятельность, а также предоставляли необходимые сведения при совершении хищений: о возможности оформления кредита на конкретное лицо, о стадиях прохождения поданных заявок, а также о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков. Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, вносила заведомо ложные сведения в заявки при оформлении кредитов без предоставления подтверждающих документов, а также заключала кредитные договоры от имени банка. Коломойцев С.В., при необходимости, а также в зависимости от вида кредитования и требований кредитного учреждения, по указанию К. Р.В. и К. Е.Н. изготавливал подложные печати учреждений и организаций, которые впоследствии передавал К. Е.Н. для использования при изготовлении фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, которые в дальнейшем К. Е.Н. или К. Р.В. передавались потенциальным заемщикам для представления в кредитные учреждения с целью получения кредитов. В последующем введенные в заблуждение потенциальные заемщики обращались с фиктивными документами, полученными от К. Е.Н. в кредитные организации для оформления кредитов. При этом, К. Е.Н. и К.Р.В. регулярно выезжали с потенциальными заемщиками по месту нахождения кредитной организации для осуществления контроля и координации действий участников преступной группы.

С целью увеличения преступного дохода, завуалирования своей преступной деятельности, создания у потенциальных заемщиков и должностных лиц кредитных учреждений, не осведомленных о преступных действиях и намерениях преступной группы, видимости их добропорядочности, добросовестности и платежеспособности, а также избежания ответственности, участники организованной группы заранее договорились частично исполнять обязательства по заключенным кредитным договорам, путем производства текущих платежей, а затем прекращать выплаты, имитируя неплатежеспособность заемщика.

Роли и обязанности между членами организованной преступной группы при подготовке к совершению преступлений и в момент их совершения были распределены К. Е.Н. следующим образом.

К. Е.Н., будучи организатором и руководителем созданной ею организованной группы, осуществляла общее руководство ее деятельностью; разработала план совершения преступлений; обеспечивала целенаправленную и слаженную работу участников преступной группы; а также подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение, относительно намерений преступной группы путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на свое имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; по мере необходимости и для достижения преступных целей подыскивала и вовлекала в деятельность преступной группы лиц из числа ее близких знакомых, а также лиц из числа работников банковских структур, осведомленных о механизме оформления кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества кредитных учреждений; распределяла между участниками преступной группы, добытые преступным путем денежные средства. Кроме этого, К. Е.Н. возложила на себя обязанность по изготовлению фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, для последующей передачи указанных фиктивных документов участникам организованной группы, используя для этого печати различных учреждений и организаций, предоставленные Коломойцевым С.В. С целью увеличения преступного дохода, в зависимости от требований кредитного учреждения, и вида кредитования должна была выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов, при этом, самостоятельно предоставляя фактически принадлежащее ей имущество, документально оформленное на третьих лиц и привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества, в качестве фиктивного залога или цели кредитования.

К.Р.В., согласно отведенной ему роли, подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение, относительно намерений преступной группы, путем обмана, убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на свое имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с К. Е.Н. изготавливал фиктивные документы от имени индивидуального предпринимателя К. Р.В., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости приискивал иных лиц, способных изготовить для заемщиков фиктивные документы; передавал заемщикам, полученные от К. Е.Н. и изготовленные ею фиктивные документы; по указанию организатора преступной группы контролировал и координировал действия остальных участников организованной группы; с использованием транспортных средств осуществлял перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений. Кроме этого, К.Р.В. в случае возникновения преступной необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования, должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя, при оформлении кредитов, при этом привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества в качестве фиктивного залога либо цели кредитования, при этом, состоял в браке с организатором преступной группы – К. Е.Н., получал денежное вознаграждение вне зависимости от степени его участия в совершении преступлений.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение, относительно намерений участников организованной группы, путем обмана, убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на свое имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с К. Е.Н. от имени индивидуального предпринимателя, лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и ООО «Сфера», в которой являлся учредителем, изготавливал фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков. Кроме этого, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение, относительно намерений участников организованной группы, путем обмана, убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на свое имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров. Кроме этого, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в каждом совершенном преступлении организованной группы, получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

Коломойцев С.В., согласно отведенной ему роли, предоставлял К. Е.Н. и К.Р.В., заранее изготовленные им печати различных учреждений и организаций для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости изготавливал совместно с К. Е.Н. указанные фиктивные документы от имени возглавляемой им организации ООО «Магик». В зависимости от степени участия Коломойцева С.В. в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение.

Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли, при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» и ОАО «МДМ Банк», осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы К.Е.Н. о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика, о перечне проверяемых вопросов; в случае если заявка не одобрялась, выяснял, в чем причина и сообщал данную информацию организатору К. Е.Н., с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам, сообщал об этом К. Е.Н., для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО Банк «Уралсиб» и ОАО «МДМ Банк».

Дергачев Г.Н., являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы К.Е.Н., о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков, о перечне проверяемых вопросов, формально осуществлял проверку залогового имущества и наличия действующего бизнеса; в случае если заявка не одобрялась, выяснял, в чем причина и сообщал данную информацию организатору К. Е.Н., с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом К. Е.Н., для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО).

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, являясь сотрудником ОАО «Банк Москвы», используя свое служебное положение, согласно отведенной ей роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО «Банк Москвы», принимала у лиц, выступавших в качестве заемщиков заведомо для нее фиктивные документы, на основании которых составляла заявки либо в зависимости от вида кредитования вносила заведомо фиктивные сведения при оформлении заявок, без предоставления подтверждающих документов; определяла сумму денежных средств, возможных к получению в качестве кредита, подписывала от имени банка документы на предоставление кредита; в случае если заявка не одобрялась, выясняла, в чем причина и сообщала данную информацию организатору К. Е.Н., с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам, сообщала об этом К. Е.Н., для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств, а также осведомляла организатора преступной группы о действии в банке акций и программ предоставления кредитов, с целью оперативной разработки преступных планов для хищения денежных средств. Получала денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО АКБ «Банк Москвы».

Так, К. Е.Н., в апреле 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении ипотечного кредита якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории <адрес> края, а также согласно отведенной ему роли подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, физическое лицо, имеющее стабильный уровень дохода, для привлечения в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя задуманное, К. Е.Н., в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую М.Г.О., относительно своих истинных намерений, путем обмана, убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей и ее дочери квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в качестве объекта продажи при оформлении на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства, передать ей для развития ее гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора, и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, согласно условиям кредитного договора.

Введенная в заблуждение М.Г.О., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, полагая, что К. Е.Н. исполнит обязательства по кредитному договору, согласилась предоставить фактически принадлежащую ей квартиру в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала К. Е.Н. правоустанавливающие документы на указанную квартиру с целью подготовки необходимых документов.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в апреле 2010, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ввел в заблуждение свою супругу А. Т.С. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю выступить в качестве поручителя при получении кредита на его имя в Банке ВТБ 24 (ЗАО). Введенная в заблуждение А. Т.С., находясь в доверительных отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли поручителя при получении кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Получив от М.Г.О. копии правоустанавливающих документов, К. Е.Н. в апреле 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, А. Т.С. и М.Г.О., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, А. Т.С. и М.Г.О. о порядке получения кредита и передала последней копии правоустанавливающих документов на объект недвижимости, ранее от нее полученные.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, реализуя преступный умысел организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с К. Е.Н., А. Т.С. и М.Г.О. в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы, обратился к сотруднику банка с заявлением о получении ипотечного кредита, предоставив копию своего паспорта, а также документы, отражающие его семейное положение и осуществление им предпринимательской деятельности. А. Т.С., выступающая в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта, в свою очередь М.Г.О., выступая в качестве продавца, не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта, а также копии правоустанавливающих документов на принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, А. Т.С. и М.Г.О. указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных последними документов и заявления-анкеты на жилищный ипотечный кредит, одобрили лицу №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, выдачу ипотечного кредита в размере 4 000 000 рублей для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н. совместно с К. Р.В. прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где К. Е.Н. были переданы сотрудникам банка кадастровый паспорт на объект недвижимости, а также отчет №.10 об определении рыночной стоимости объекта оценки четырехкомнатной квартиры, общей площадью 150,9 кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, изготовленный ООО «Деловой партнер» по заказу лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице заместителя управляющего Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) П.А.В. и лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (заемщик), заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 4 000 000 рублей под 14,6 % годовых на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 182 месяцев.

В этот же день между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице заместителя управляющего Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) П.А.В. и А. Т.С. (поручитель) заключен договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого, поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере 4 000 000 рублей, предоставленного сроком на 182 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ между М.В.Э. в лице М.Г.О. (продавец), с одной стороны, и лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство (покупатель), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств, согласно условиям которого, покупатель за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора, покупает в собственность у продавца квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время К. Е.Н., К.Р.В. совместно с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и М.Г.О. прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии М.Г.О., не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, передал сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, на объект недвижимого имущества - четырехкомнатную квартиру, общей площадью 150,9 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после осуществления государственной регистрации права, М.Г.О. во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 4 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер, находясь там же, передала их и документы по купле-продаже К. Е.Н. После чего, К. Е.Н. совместно с участниками организованной группы К. Р.В., Дергачевым Г.Н. и лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, данные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ПАО) материальный ущерб в размере 4 000 000 рублей.

Они же, Дергачев Г.Н. и Коломойцев С.В., совершили преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в сентябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы, К.Р.В. о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении ипотечного кредита, якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории <адрес> края, а также получить иные сопутствующие кредитные продукты, представляемые банком, достоверно зная, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным лимитным кредитом. В свою очередь, К. Е.Н. согласно отведенной ей роли, выступит в качестве поручителя при получении кредитного продукта.

Реализуя задуманное, К. Е.Н., в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение свою родную сестра К. К.Л.Н., относительно своих истинных намерений, путем обмана, убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>, документально оформленную на имя ранее ей знакомого С.А.Г., в качестве объекта продажи при оформлении на имя К. Р.В. ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства передать ей для развития ее гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение К.Л.Н., находясь в родственных отношениях с К. Е.Н., не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить фактически принадлежащую ей квартиру в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с К. Р.В. при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала К. Е.Н. правоустанавливающие документы на указанную квартиру с целью подготовки необходимых документов.

В дальнейшем, К. Е.Н., в сентябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, убедила ранее ей знакомого С.А.Г., являющегося номинальным владельцем вышеуказанной квартиры, выступить в роли продавца при заключении мнимой сделки с К. Р.В. при оформлении на имя последнего ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО). Введенный в заблуждение С.А.Г., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли продавца при заключении мнимой сделки купли-продажи с К. Р.В. при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Получив правоустанавливающие документы на объект недвижимости от К.Л.Н. и согласие С.А.Г., К. Е.Н. в сентябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, полученном доходе и о наличии в собственности К. Р.В. и К. Е.Н. объектов недвижимого имущества.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода К. Р.В. и К. Е.Н. для оформления ипотечного кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в сентябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В. передал последнему, имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Магик» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе К. Р.В. и К. Е.Н., которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Получив копии указанных документов, К. Е.Н. в сентябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные К. Р.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил К. Р.В. по базе данных, на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история К. Р.В. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в сентябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы К. Р.В. печать ООО «Магик», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном К. Р.В. доходе, о наличии в собственности К. Е.Н. объектов недвижимости, а именно: справку о доходах физического лица за период с сентября 2009 года по август 2010 года от ДД.ММ.ГГГГ на имя К. Р.В., якобы выданную ООО «Магик» ИНН 2628039733, согласно которой общая сумма дохода К. Р.В. за указанный период составила 986 000 рублей; копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя К. Р.В.; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы, работает в ООО «Магик» юристом; копию свидетельства о государственной регистрации права собственности №-АЕ 935232, согласно которого К. Е.Н., якобы принадлежат объекты недвижимости – нежилые помещения №, 9, 9 «а» площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

Кроме того, в распоряжении К. Е.Н. находились свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя К. Р.В. №-АЕ 419699 и №-АЖ 033900 на объекты недвижимого имущества - трехкомнатную квартиру, площадью 72,10 кв.м., расположенную по адресу: <адрес> нежилые помещения 10 «а», 11, 12 площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в 2009 году им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали.

Находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, выступая в качестве заемщика, заполнил заявление-анкету на получение кредитного продукта, в которой отразил заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и о наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также представил сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за период с сентября 2009 года по август 2010 года от ДД.ММ.ГГГГ на имя К. Р.В., якобы выданную ООО «Магик» ИНН 2628039733, согласно которой общая сумма дохода К. Р.В. за указанный период составила 986 000 рублей, копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя К. Р.В.; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работает в ООО «Магик» в должности юриста, а также копии свидетельств, ранее полученных от К. Е.Н., о государственной регистрации права собственности №-АЕ 419699 и №-АЖ 033900, согласно которым К.Р.В. якобы принадлежали объекты недвижимости: трехкомнатная квартира, площадью 72,10 кв.м., по адресу: <адрес> нежилые помещения 10 «а», 11, 12, площадью 72,10 кв.м., по адресу: <адрес>.

В это же время К. Е.Н., находясь в помещении указанного дополнительного офиса, в дневное время суток, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита на имя К. Р.В., заполнила заявление-анкету, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о размере ее дохода, месте работы и о наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также представила сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: копию свидетельства о государственной регистрации права собственности №-АЕ 935232, согласно которому К. Е.Н., якобы принадлежат объекты недвижимости: нежилые помещения №, 9, 9 «а», площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения К. Р.В. и К. Е.Н. сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных последними заведомо фиктивных документов и заявлений-анкет на получение кредитного продукта, одобрили К.Р.В. выдачу кредита «ПС. Ипотека. Готовое жилье» в размере 2 520 000 рублей сроком на 182 месяца для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>, а также, в рамках действующей кредитной программы, предоставили К.Р.В., как клиенту банка, кредитную карту с установленным кредитным лимитом 96 500 рублей.

В этот же день, К. Е.Н. совместно с К. Р.В., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где К.Р.В. во исполнение преступного умысла, получил кредитную карту с установленным кредитным лимитом 96 500 рублей, заключив с банком кредитный договор №.

В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице начальника отдела ипотечного кредитования Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Г.Н.И. и К. Р.В. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого, кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 2 520 000 рублей под 14,35 % годовых на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 182 месяцев.

В этот же день между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице начальника отдела ипотечного кредитования Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Г.Н.И. и К. Е.Н. (поручитель) заключен договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого, поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере 2 520 000 рублей, предоставленного сроком на 182 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ между С.А.Г. (продавец), с одной стороны, К. Р.В. и К. Е.Н. (покупатели), с другой, был заключен заведомо фиктивный договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств, согласно условиям которого, покупатели за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора, покупают в общую совместную собственность у продавца, квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 43 минуты К. Е.Н., совместно с К. Р.В. прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии С.А.Г., не осведомленного о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, осуществили государственную регистрацию права собственности на имя К. Р.В. и К. Е.Н. на объект недвижимого имущества - двухкомнатную квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, С.А.Г. во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 2 520 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по сделке купли-продажи К. Е.Н. После чего, К. Е.Н. совместно с участниками организованной группы К. Р.В., Дергачевым Г.Н. и Коломойцевым С.В. полученные от С.А.Г. денежные средства, а также денежные средства, находящиеся на ранее полученной ими кредитной карте в сумме 96 500 рублей, похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ПАО) материальный ущерб в размере 2 616 500 рублей, что составляет особо крупный размер.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в ноябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что его родной брат А. В.Б., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ему роли ввел последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил А. В.Б. получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства К. Е.Н., якобы для развития ее гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что К. Е.Н. ежемесячно будет оплачивать за А. В.Б. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что К. Е.Н. не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение А. В.Б., находясь в родственных отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал К. Е.Н. копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес>, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от А. В.Б., К. Е.Н. в ноябре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заёмщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные А. В.Б. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил А. В.Б., по базе данных, на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история А. В.Б. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с А. В.Б., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя А. В.Б., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала А. В.Б. о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию.

А. В.Б., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес>, а также собственноручно заполнил анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от А. В.Б. указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных А. В.Б. документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили А. В.Б. выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 800 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице заместителя директора ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Рагулиной М.Л. и А. В.Б. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 1 800 000 рублей под 22,1 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, А. В.Б., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 1 800 000 рублей.

Данилов В.Н. совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в декабре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы, лицу №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, о том, что он согласно отведенной ему роли должен выступить в качестве заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» при получении потребительского кредита, а также для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, доходе передать ей копию паспорта и трудовой книжки на его имя и имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера».

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в декабре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней копию паспорта и трудовой книжки № АТ-I № на свое имя, а также имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном им доходе.

Получив копию паспорта и трудовой книжки, К. Е.Н., в декабре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в декабре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя лица, и от участника организованной группы лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, копию паспорта и трудовой книжки на его имя, а также печать ООО «Сфера», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, доходе, а именно: справку о доходах для получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ООО «Сфера» ИНН 2628048488, согласно которой общая сумма дохода заместителя директора лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за июнь-ноябрь 2010 года якобы составила 616329 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, совместно с К. Р.В. и К. Е.Н., прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита. Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленную фиктивную справку о доходах для получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство,, выданную ООО «Сфера» ИНН 2628048488. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные справки о доходах и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Данилов В.Н. являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивной справки о доходах и заполненного от имени лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили лицу №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, выдачу потребительского кредита в размере 323 700 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> И.Ю.А. и лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00016, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 323700 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной ему роли, в этот же день, в дневное время, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 323 700 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Даниловым В.Н. похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 323 700 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в декабре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомая С.Н.И., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила С.Н.И. получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за С.Н.И. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение С.Н.И., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала К. Е.Н. копию своего паспорта, а также свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, с целью проверки ее на возможность получения кредита и подготовки необходимых документов.

Получив копии указанных документов от С.Н.И., К. Е.Н. в декабре 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения, сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные С.Н.И. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил С.Н.И. по базе данных, на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история С.Н.И. положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно со С.Н.И., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя С.Н.И., где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала С.Н.И. о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от нее копии документов и налоговую декларацию.

С.Н.И., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, а также собственноручно заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от С.Н.И. указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя С.Н.И.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных С.Н.И. документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили С.Н.И. выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 119 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) С.М.В. и С.Н.И. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого, банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 1 119 000 рублей под 25 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, С.Н.И., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 1 119 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 1 119 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К.Р.В., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, ввел в заблуждение ранее ему знакомого М.Е.И., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за М.Е.И. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение М.Е.И., находясь в дружеских отношениях с К. Р.В., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал К.Р.В. копию своего паспорта и трудовой книжки с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копии указанных документов К.Р.В., в этот же день передал их К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки М.Е.И., К. Е.Н., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные М.Е.И. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил М.Е.И. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история М.Е.И. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла, К. Е.Н. в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы М.Е.И. и полученном им доходе.

Коломойцев С.В. передал К.Р.В. печать ООО «Дубль», которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы К. Е.Н. Согласно отведенной роли, К. Е.Н., получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя М.Е.И. в ОАО Банк «Уралсиб» и печать ООО «Дубль», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе М.Е.И., а также о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «Дубль» ИНН 2628003487, согласно которым общая сумма дохода М.И.Е. за 2010 год составила 376383 рублей, за январь 2011 года составила 32518 рублей; копию трудовой книжки № АТ-IХ № на имя М.Е.И., согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ООО «Дубль» торговым представителем, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности 26-АЕ 386204, согласно которого М.Е.И., якобы принадлежала квартира, площадью 68,10 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, К. Е.Н. совместно с К. Р.В., прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя М.Е.И. Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени М.Е.И., в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя М.Е.И.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика М.Е.И. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения М.Е.И., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени М.Е.И. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили М.Е.И. выдачу потребительского кредита в размере 498 600 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> И.Ю.А. и М.Е.И. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00021, согласно условиям которого, банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 498 600 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, М.Е.И., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 498 600 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н. похитила данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 498 600 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, ввел в заблуждение ранее ему знакомого Б.Я.М., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем, передать денежные средства К. Е.Н., якобы для развития ее гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Б.Я.М. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение Б.Я.М., находясь в дружеских отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, передал копию своего паспорта К. Е.Н. с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта Б.Я.М., К. Е.Н. в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Б.Я.М. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Б.Я.М. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Б.Я.М. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № ТК-I № на имя Б.Я.М. для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе Б.Я.М.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н., информацию о возможности оформления кредита на имя Б.Я.М. в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № ТК-I №, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе Б.Я.М., а также о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 года № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 года № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «Сфера» ИНН 2628048488, согласно которым общая сумма дохода Б.Я.М. за 2010 года составила 528219 рублей, за январь 2011 года составила 45118 рублей; копию трудовой книжки № ТК-I № на имя Б.Я.М., согласно которой последний по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ООО «Сфера» начальником производства, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности 26-АЗ 214172, согласно которому Б.Я.М., якобы принадлежала квартира, площадью 67 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н. совместно с К. Р.В., прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя Б.Я.М. Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в тот же день, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени Б.Я.М., в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а также представила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя Б.Я.М.

ДД.ММ.ГГГГ Данилов В.Н. являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика Б.Я.М. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения Б.Я.М., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени Б.Я.М. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Б.Я.М. выдачу кредита «Потребительский» в размере 500 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб» И.Ю.А. и Б.Я.М. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00025, согласно условиям которого, банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Б.Я.М., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Даниловым В.Н. похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Они же, Данилов В.Н. и Коломойцев С.В. совершили преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую П.Н.Н. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за П.Н.Н. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение П.Н.Н., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передала копию своего паспорта и трудовой книжки К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки П.Н.Н., К. Е.Н., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные П.Н.Н. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил П.Н.Н. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история П.Н.Н. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла, К. Е.Н. в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Н.Н. и полученном ею доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Н.Н. и полученном ею доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы - К. Р.В., изготовил и передал последнему печать ООО «Санаторий Плаза» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Н.Н. и полученном ей доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя П.Н.Н. в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы Коломойцева С.В. печать ООО «Санаторий Плаза», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Н.Н. и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «Санаторий Плаза» ИНН 2628046272, согласно которым общая сумма дохода П.Н.Н. за 2010 год составила 298663 рублей, за январь-февраль 2011 года составила 60320 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последняя с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работала в ООО «Санаторий Плаза» дежурным администратором.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени П.Н.Н., в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о ее доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя П.Н.Н.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Данилов В.Н. являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика П.Н.Н. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н., о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения П.Н.Н., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени П.Н.Н. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили П.Н.Н. выдачу потребительского кредита в размере 413 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> И.Ю.А. и П.Н.Н. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00026, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 413 000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, П.Н.Н., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», получила денежные средства в сумме 413 000 рублей, что составляет крупный размер и находясь там же передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., Коломойцевым С.В. и Даниловым В.Н. похитила данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 413 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н. и Коломойцев С.В. совершили преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого Т.Р.Э., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Т.Р.Э. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение Т.Р.Э., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки Т.Р.Э., К. Е.Н., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Т.Р.Э. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Т.Р.Э. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла, К. Е.Н. в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Т.Р.Э. и полученном им доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников Коломойцеву С.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Т.Р.Э. и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В., изготовил и передал последнему печать Кисловодского филиала НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Т.Р.Э. и полученном им доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в феврале 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Т.Р.Э. в ОАО Банк «Уралсиб», и от участника организованной группы Коломойцева С.В. печать Кисловодского филиала НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом, заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Т.Р.Э. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные Кисловодским филиалом НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП» ИНН 2634001914, согласно которым общая сумма дохода Т.Р.Э. за 2010 год составила 280427 рублей, за январь-февраль 2010 года составила 50703 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в Кисловодском филиале НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП» преподавателем налогового права.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени Т.Р.Э., в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя Т.Р.Э.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Данилов В.Н. являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика Т.Р.Э. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал, посредством телефонной связи, организатора преступной группы К.Е.Н., о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения Т.Р.Э. сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени Т.Р.Э. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Т.Р.Э., выдачу потребительского кредита в размере 388 800 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> и Т.Р.Э., (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00028, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 388 800 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Т.Р.Э., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 388 800 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., Коломойцевым С.В. и Даниловым В.Н. похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 388 800 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомый О.А.М., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила О.А.М. получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за О.А.М. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение О.А.М., в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал К. Е.Н. копию своего паспорта, а также свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от О.А.М., К. Е.Н. в марте 2011, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные О.А.М. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил О.А.М. по базе данных, на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история О.А.М. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Дергачева Г.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя О.А.М. в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивное свидетельство о государственной регистрации права <адрес>, содержащее ложные и недостоверные сведения о праве собственности О.А.М. на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с О.А.М., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя О.А.М., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала О.А.М. о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, налоговую декларацию и фиктивное свидетельство о государственной регистрации права.

О.А.М., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив документы необходимые для получения кредита, в том числе, копию паспорта на свое имя, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, фиктивное свидетельство о государственной регистрации права <адрес>, содержащее ложные и недостоверные сведения о праве собственности О.А.М. на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, а также подписал ранее заполненную К. Е.Н. анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от О.А.М. указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя О.А.М.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных О.А.М. документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили О.А.М. выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Н.Х.А. и О.А.М. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 2 000 000 рублей под 25,5% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, О.А.М., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 000 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого К.А.А., являющегося работником ИП «А. А.Б.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития совместного с К. Е.Н. бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за К.А.А. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение К.А.А., находясь в дружеских отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, передал копию своего паспорта К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта К.А.А., К. Е.Н. в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные К.А.А. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил К.А.А. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история К.А.А. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № АТ-V № на имя К.А.А. для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе К.А.А.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя К.А.А. в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, печать ООО «Сфера», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы К.А.А. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Сфера» ИНН 2628048488, согласно которым общая сумма дохода К.А.А. за 2010 год составила 409577,10 рублей, за январь-февраль 2011 года составила 70568,37 рублей; копию трудовой книжки АТ-V № на имя К.А.А., согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ООО «Сфера» маляром.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К.А.А., совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя К.А.А.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени К.А.А., в которой отразила ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные выше указанные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя К.А.А.

ДД.ММ.ГГГГ Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика К.А.А. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения К.А.А., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени К.А.А. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили К.А.А. выдачу потребительского кредита в размере 440 700 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами филиала ОАО «Уарлсиб» в <адрес> П.М.С. и К.А.А. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00030, согласно условиям которого, банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 440 700 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, К.А.А., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 440 700 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Даниловым В.Н., похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 440 700 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого К.В.И., являющегося работником ООО «Сфера», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития совместного с К. Е.Н. бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за К.В.И. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение К.В.И., находясь в дружеских отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, передал копию своего паспорта К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта К.В.И., К. Е.Н., в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные К.В.И. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил К.В.И. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история К.В.И. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки АТ-I № на имя К.В.И. для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном доходе К.В.И.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в марте 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя К.В.И. в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки АТ-I № на имя К.В.И., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном К.В.И. доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Сфера» ИНН 2628048488, согласно которым общая сумма дохода К.В.И. за 2010 год составила 412792,51 рублей, а за январь-февраль 2011 года составила 67481,39 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К.В.И. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя К.В.И.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени К.В.И., в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя К.В.И.

ДД.ММ.ГГГГ Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика К.В.И. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения К.В.И., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени К.В.И. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили К.В.И. выдачу потребительского кредита в размере 500 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами филиала ОАО «Уарлсиб» в <адрес> П.М.С. и К.В.И. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00032, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, К.В.И., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Даниловым В.Н. похитили данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Они же, Данилов В.Н. и Коломойцев С.В., совершили преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в апреле 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого Л.В.В. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Л.В.В. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение Л.В.В., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки Л.В.В., К. Е.Н., в апреле 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Л.В.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Л.В.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Л.В.В. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла, К. Е.Н. в апреле 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Л.В.В. и полученном им доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Л.В.В. и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в апреле 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы - К. Р.В., изготовил и передал последнему печать ООО «Стройжилсервис», для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Л.В.В. и полученном им доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в апреле 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Л.В.В. в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы Коломойцева С.В. печать ООО «Стройжилсервис», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы Л.В.В. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Стройжилсервис» ИНН 2628036073, согласно которым общая сумма дохода Л.В.В. за 2010 год составила 351653,18 рублей, за январь-март 2011 года составила 88657,12 рублей; копию трудовой книжки АТ-III № на имя Л.В.В., согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ООО «Стройжилсервис» мастером участка.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени Л.В.В., в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя Л.В.В.

ДД.ММ.ГГГГ, Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика Л.В.В. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения Л.В.В. сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени Л.В.В. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Л.В.В. выдачу потребительского кредита в размере 494 100 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами П.М.С. и Л.В.В. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00041, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 494 100 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Л.В.В., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 494 100 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., Коломойцевым С.В. и Даниловым В.Н. похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 494 100 рублей.

Они же, Данилов В.Н. и Коломойцев С.В. совершили преступление при следующих обстоятельствах.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого Б.Б.М., являющегося работником ИП «А. А.Б.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Б.Б.М. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение Б.Б.М., находясь в дружеских отношениях с А. А.Б., не подозревая об истинных намерений участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, передал копию своего паспорта К. Е.Н. с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта Б.Б.М., К. Е.Н., в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Б.Б.М. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Б.Б.М. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица, положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла, К. Е.Н. в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Б.Б.М. и полученном им доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Б.Б.М. и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В., изготовил и передал последнему печать ООО «Боско» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы Б.Б.М. и полученном им доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Б.Б.М. в ОАО Банк «Уралсиб», а от участников организованной группы Коломойцева С.В. - печать ООО «Боско» и от лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя Б.Б.М., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Б.Б.М. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Боско» ИНН 2628042101, согласно которым общая сумма дохода Б.Б.М. за 2010 год составила 380607,53 рублей, за январь-апрель 2011 года составила 124576,57 рублей; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя Б.Б.М., в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ООО «Боско» водителем.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени Б.Б.М., в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные указанные выше фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя Б.Б.М.

ДД.ММ.ГГГГ Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика Б.Б.М. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н., о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение, относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения Б.Б.М., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени Б.Б.М. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Б.Б.М. выдачу потребительского кредита в размере 300 000 рублей, на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами П.М.С. и Б.Б.М. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 300 000 рублей под 26,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Б.Б.М., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 300 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, Даниловым В.Н. и Коломойцевым С.В., похитила данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н. совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого М.А.Р. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства К. Е.Н., якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за М.А.Р. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение М.А.Р., находясь в дружеских отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки М.А.Р., К. Е.Н., в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные М.А.Р., для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил М.А.Р. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя М.А.Р. в ОАО Банк «Уралсиб», имея в распоряжении печать ООО «Санаторий Плаза», ранее изготовленную участником организованной группы Коломойцевым С.В. для совершения хищения денежных средств посредством оформления кредита на имя П.Н.Н., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы М.А.Р. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Санаторий Плаза» ИНН 2628046272, согласно которым общая сумма дохода М.А.Р. за 2010 год составила 283611,20 рублей, за январь-апрель 2011 года составила 105883,82 рублей; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя М.А.Р., согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ООО «Санаторий Плаза» барменом.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., совместно с К. Р.В., прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя М.А.Р.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени М.А.Р., в которой отразила ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее подготовленные указанные выше фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя М.А.Р.

ДД.ММ.ГГГГ Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, осуществил проверку заемщика М.А.Р. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н., о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения М.А.Р., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени М.А.Р. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили М.А.Р. выдачу потребительского кредита в размере 300 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами П.М.С. и М.А.Р. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 300 000 рублей под 26,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, М.А.Р., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 300 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там ж, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Даниловым В.Н. похитили данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах:

Так, К. Е.Н., в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, свидетельство о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимости и налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней копии своего паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии 26-АЖ 189598, свидетельства о государственной регистрации права серии 26-АЕ 271013, налоговую декларацию по налогу на доходы физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции.

Получив копии указанных документов от лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, К. Е.Н. в мае 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщений сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ли №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив пакет документов необходимых для получения кредита, в том числе копию паспорта на свое имя, свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации права серии 26-АЖ 189598, свидетельство о государственной регистрации права серии 26-АЕ 271013, налоговую декларацию по налогу на доходы физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, а также подписал заполненную К. Е.Н. анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили лицу №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 618 000 рублей, на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице главного менеджера-кассира ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Н.Х.А. и лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 2 618 000 рублей под 26% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 2 618 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 618 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в июне 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого К.А.Э. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за него сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства. Введенный в заблуждение К.А.Э., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта К.А.Э., К. Е.Н., в июне 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные К.А.Э. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил К.А.Э. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н в июне 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя К.А.Э. в ОАО Банк «Уралсиб», имея в распоряжении печать ООО «Дубль», ранее изготовленную участником организованной группы Коломойцевым С.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы К.А.Э. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Дубль» ИНН 2628003487, согласно которым общая сумма дохода К.А.Э. за 2010 год составила 346106,21 рублей, за январь-май 2011 года составила 148996,59 рублей; копию трудовой книжки АТ-VI № на имя К.А.Э., согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ООО «Дубль» менеджером отдела сбыта.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени К.А.Э., в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные указанные выше фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя К.А.Э.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика К.А.Э. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н., о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения К.А.Э., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных документов и заполненного от имени К.А.Э. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили К.А.Э. выдачу потребительского кредита в размере 459 600 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> Ш.К.Э. и К.А.Э. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00052, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 459 600 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, К.А.Э., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 459 600 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., похитила данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 459 600 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в июле 2011, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую М.О.Н. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем М.О.Н. должна была передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за М.О.Н. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение М.О.Н., в июле 2011, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала К. Е.Н. копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие М.О.Н. выступить в качестве заемщика, К. Е.Н. в июле 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения, сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные М.О.Н. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил М.О.Н. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история М.О.Н. положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в июле 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Дергачева Г.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя М.О.Н. в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а также имея в распоряжении печать ООО «Дубль», изготовленную ранее Коломойцевым С.В. в ОАО Банк «Уралсиб», находясь у себя дома по адресу: <адрес> /Жуковского, 47/40, <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном М.О.Н. доходе, согласно которой общая сумма дохода М.О.Н. в ООО «Дубль» с января 2011 года по июнь 2011 года якобы составила 229 200 рублей.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с М.О.Н., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя М.О.Н., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала М.О.Н. о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

М.О.Н., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ею доходе, согласно которой общая сумма дохода М.О.Н. в ООО «Дубль» с января 2011 года по июнь 2011 года якобы составила 229 200 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от М.О.Н. указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения М.О.Н. сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили М.О.Н. выдачу кредита и в этот же день М.О.Н. было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заёмщику потребительский кредит в сумме 400 000 рублей под 23,20% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения М.О.Н., сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом М.О.Н. одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом 82 500 рублей, сроком действия до июля 2013 года.

Во исполнение условий кредитного договора №, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, М.О.Н., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 400 000 рублей и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н.

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, К. Е.Н., К.Р.В. совместно с М.О.Н., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где М.О.Н. по указанию К. Е.Н. была получена кредитная карта VisaClassic № с установленным кредитным лимитом 82 500 рублей, сроком действия до июля 2013 года.

М.О.Н., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передала полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме 82 500 рублей, К. Е.Н., которая находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, а также денежные средства полученные ею ранее по кредитному договору в сумме 400 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме 482 500 рублей, что составляет крупный размер.

Они же, Данилов В.Н. и Коломойцев С.В., совершили преступление при следующих обстоятельствах.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу А. Т.С., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедил последнюю получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства К. Е.Н., якобы для развития ее гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что К. Е.Н. будет ежемесячно оплачивать за нее сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, заведомо зная, что К. Е.Н. не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение А. Т.С., находясь в доверительных отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерений участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, передала копию своего паспорта К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта А. Т.С., К. Е.Н., в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные А. Т.С. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил А. Т.С. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установил, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла, К. Е.Н. в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы А. Т.С. и полученном ей доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы А. Т.С. и полученном ей доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В., изготовил и передал последнему печать НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы А. Т.С. и полученном ею доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней имеющуюся у него в распоряжении копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя А. Т.С. для изготовления фиктивных документов.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя А. Т.С. в ОАО Банк «Уралсиб», а от участников организованной группы Коломойцева С.В. - печать НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» и от лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя А. Т.С., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы А. Т.С. и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» ИНН 2628031237, согласно которой общая сумма дохода А. Т.С. за январь-июнь 2011 года составила 219784,12 рублей; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя А. Т.С., в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работала в НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» заместителем проректора по физкультурно-спортивной деятельности.

Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени А. Т.С., в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о ее доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные ранее указанные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя А. Т.С.

ДД.ММ.ГГГГ, Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика А. Т.С. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения А. Т.С., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени А. Т.С. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили А. Т.С. выдачу потребительского кредита в размере 470 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> Ш.К.Э. и А. Т.С. (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00056, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 470 000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, А. Т.С., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 470 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, Коломойцевым С.В. и Даниловым В.Н. похитили данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 470 000 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в августе 2011, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение Н.О.А., являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за Н.О.А. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение Н.О.А., в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и разрешила использовать К. Е.Н., находящуюся у К. Р.В. копию ее паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие Н.О.А. выступить в качестве заемщика, К. Е.Н. в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные Н.О.А. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил Н.О.А. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Н.О.А. положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Дергачева Г.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Н.О.А. в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы Н.О.А. в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах Н.О.А., выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода Н.О.А. с января 2011 года по август 2011 года якобы составила 158 700 рублей; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя Н.О.А., в которую внесла ложные сведения о том, что последняя работала в ИП «К.Р.В.» якобы с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего администратора.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в августе 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудовой книжки на имя Н.О.А., содержащей заведомо ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы и полученном Н.О.А. доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с Н.О.А., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя Н.О.А., где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала Н.О.А. о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

Н.О.А., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы Н.О.А. в ИП «К.Р.В.» и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах Н.О.А., якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода Н.О.А. с января 2011 года по август 2011 года якобы составила 158 700 рублей; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя Н.О.А., в которую внесла ложные сведения о том, что последняя работала в ИП «К.Р.В.» якобы с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего администратора. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от Н.О.А. указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения Н.О.А. сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили Н.О.А. выдачу кредита и в этот же день Н.О.А. было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 400 000 рублей под 26% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Н.О.А., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 400 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 400 000 рублей.

Он же, Коломойцев С.В., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы лицу №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении потребительского кредита, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита передать ей копии своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и постановке на учет в налоговом органе, страхового свидетельства, свидетельства о заключении брака, налоговой декларации за 2010 год с отметкой налоговой инспекции, а также подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы двух физических лиц, привлекаемых для участия в качестве поручителей при оформлении кредитного продукта на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу А. Т.С., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедил последнюю выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО АКБ «Росбанк».

Введенная в заблуждение А. Т.С., находясь в супружеских отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли поручителя при получении кредита в ОАО АКБ «Росбанк» и передала лицу №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, копию своего паспорта, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страховое свидетельство №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Также, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, ввел в заблуждение ранее ему знакомого Б.Я.М. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедил последнего выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО АКБ «Росбанк».

Введенный в заблуждение Б.Я.М., находясь в доверительных отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита в ОАО АКБ «Росбанк» и передал лицу №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней копии документов, в том числе ранее им полученные от А. Т.С. и Б.Я.М., а именно: паспорта на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство; свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №; свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №; налоговую декларацию лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции; паспорта на имя А. Т.С., свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страхового свидетельства №, паспорта и трудовой книжки ТК-I № на имя Б.Я.М.

Получив копии указанных документов от участника организованной группы лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, К. Е.Н., в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников К.Р.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном А. Т.С. доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников Коломойцеву С.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном А. Т.С. доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В., изготовил и передал последнему штамп № отдела работы с налогоплательщиками, печать для документов и печать для копий Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном А. Т.С. и Б.Я.М. доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Коломойцева С.В. штамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для копий Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном А. Т.С. и Б.Я.М. доходе, а именно: налоговую декларацию А. Т.С. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 года, согласно которой сумма полученного ИП «А. Т.С.» дохода за 2010 год составляет 852 000 рублей; справку о доходах Б.Я.М. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода Б.Я.М. за период работы в ИП «А. А.Б.» за январь-август 2011 года составила 640 000 рублей.

Во исполнение преступного умысла, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал подготовленную К. Е.Н. фиктивную справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном Б.Я.М. доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «А. А.Б.», после чего вернул ее К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, Б.Я.М., А. Т.С. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, где К. Е.Н., проинструктировала лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, А. Т.С., Б.Я.М. о порядке получения кредита и передала последним заранее подготовленные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения о полученном А. Т.С. и Б.Я.М. доходе.

Лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, реализуя преступный умысел организованной группы, в сентябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с К. Е.Н., А. Т.С., Б.Я.М. в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив налоговую декларацию на свое имя по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь, А. Т.С. и Б.Я.М., выступая в качестве поручителей, при оформлении кредита, не осведомленные о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставили сотрудникам банка заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном А. Т.С. и Б.Я.М. доходе, а именно: налоговую декларацию А. Т.С. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 года, согласно которой сумма полученного ИП «А. Т.С.» дохода за 2010 год составляет 852 000 рублей; справку о доходах Б.Я.М. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода Б.Я.М. за период работы в ИП «А. А.Б.» за январь-август 2011 года составила 640 000 рублей.

Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, А. Т.С. и Б.Я.М. указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителей на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили выдачу кредита и в этот же день лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, было подписано заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды №-СС-S-VVR680-116, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 1 621 621,62 рублей под 15,4% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, между АКБ «Росбанк» (ОАО) (банк) в лице управляющего дополнительным офисом «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» У.И.И. и А. Т.С. (поручитель) заключен договор поручительства №-СС-S-VVR680-116, а также заключен договор поручительства №-СС-S-VVR680-116/1 с Б.Я.М. (поручитель), согласно условиям которого поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, обязательств кредитному договору.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 1 621 621,62 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их совместно с документами по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., Коломойцевым С.В. и лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, похитила данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 1 621 621,62 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ее знакомая Т.Т.Л., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила Т.Т.Л. получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за Т.Т.Л. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение Т.Т.Л., в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала К. Е.Н. копию своего паспорта, а также свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес>, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от Т.Т.Л., К. Е.Н. в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные Т.Т.Л. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил Т.Т.Л. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Т.Т.Л. положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Дергачева Г.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Т.Т.Л., находясь у себя дома по адресу: <адрес> /Жуковского, 47/40, <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «Т.Т.Л.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном Т.Т.Л. доходе, согласно которой налоговая база за 22 налоговый период 2011 года составила 15 373 рублей.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с Т.Т.Л., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя Т.Т.Л., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала Т.Т.Л. о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от нее копии документов, фиктивную налоговую декларацию.

Т.Т.Л., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копии паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «Т.Т.Л.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном Т.Т.Л. доходе, согласно которой налоговая база за 22 налоговый период 2011 года составила 15 373 рублей, а также подписала ранее заполненную К. Е.Н. анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от Т.Т.Л. указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных Т.Т.Л. документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита «Коммерсант», одобрили Т.Т.Л. выдачу кредита на потребительские нужды в размере 750 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Н.Х.А. и Т.Т.Л. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 750 000 рублей под 25,7% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Т.Т.Л., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 750 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 750 000 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомая П.Л.В., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила П.Л.В. получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за П.Л.В. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение П.Л.В., в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала К. Е.Н. копию своего паспорта, а также свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельств о государственной регистрации права серии 26-АЕ 515486, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от П.Л.В., К. Е.Н. в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные П.Л.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил П.Л.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история П.Л.В. положительная и имеется возможность оформления кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в октябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Дергачева Г.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя П.Л.В. в Банке ВТБ 24 (ЗАО), имея в распоряжении фиктивный штамп № отдела работы с налогоплательщиками Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленный Коломойцевым С.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «П.Л.В.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном П.Л.В. доходе, согласно которой налоговая база за 23 налоговый период 2010 года составила 88 720 рублей.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с П.Л.В., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя П.Л.В., где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала П.Л.В. о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от нее копии документов, а также фиктивную налоговую декларацию от ДД.ММ.ГГГГ, которую П.Л.В. подписала не читая ее содержание, а также проставила имеющуюся у нее печать ИП «П.Л.В.».

П.Л.В., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации права серии 26-АЕ 515486, фиктивную налоговую декларацию ИП «П.Л.В.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ИП «П.Л.В.» доходе, согласно которой налоговая база за 23 налоговый период 2010 года составила 88 720 рублей, а также заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от П.Л.В. указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных П.Л.В. документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили П.Л.В. выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 200 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице старшего менеджера-кассира ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Ли В.М. и П.Л.В. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 1 200 000 рублей под 25,7% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, П.Л.В., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 1 200 000 рублей.

Он же, Коломойцев С.В., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в декабре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, заведомо зная о намерениях Г.А.Г. приобрести объект недвижимости на территории <адрес>, представляясь агентом по недвижимости, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение последнего, относительно своих истинных намерений, путем обмана, убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>. Введенный в заблуждение Г.А.Г., согласился приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

Реализуя задуманное, К. Е.Н., находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую Каприелову С.В., относительно своих истинных намерений, путем обмана, убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>, якобы в качестве залогового имущества при осуществлении займа денежных средств у Г.А.Г., пообещав при этом самостоятельно и единолично погасить долговые обязательства, заведомо зная о невозможности исполнения взятых на себя обязательств. Введенная в заблуждение Каприелова С.В., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащую ей квартиру в качестве залогового имущества, и передала К. Е.Н. правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости, а также, по просьбе последней, оформила нотариально заверенную доверенность на имя К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на право распоряжения вышеуказанным объектом недвижимости.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток К. Е.Н. совместно с К. Р.В., прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, где между К. Е.Н., действующей на основании ранее выданной доверенности от имени Каприеловой С.В. (продавец), с одной стороны, Г.А.Г. (покупатель) с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавец продал, а покупатель купил принадлежащую продавцу на праве собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, Г.А.Г., во исполнение условий договора купли-продажи, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, передал К. Е.Н. денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Коломойцевым С.В. данные денежные средства похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, лишив Каприелову С.В. права на жилое помещение - квартиру, распложенную по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>.

В последующем, с целью сокрытия следов совершенного преступления, К. Е.Н. в марте 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы сообщила одному из ее участников К.Р.В., о необходимости изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности Каприеловой С.В. на квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога, 25 <адрес>.

В этот же день К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В. о необходимости изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности Каприеловой С.В. на квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в марте 2012года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В., изготовил и передал последнему печать Управления Федеральной службы кадастра и картографии по <адрес>, для изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности Каприеловой С.В. на квартиру, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> /Жуковского, 47/40, <адрес>, передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в марте 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы Коломойцева С.В., печать Управления Федеральной службы кадастра и картографии по <адрес>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой квартира, расположенная по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ принадлежит Каприеловой С.В.

В дальнейшем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью сокрытия следов совершенного участниками организованной группы преступления, К. Е.Н., находясь в помещении квартиры, расположенной по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>, передала Каприеловой С.В., заведомо для участников организованной группы фиктивную выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой квартира, расположенная по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ принадлежит Каприеловой С.В.

Он же, Коломойцев С.В., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в ноябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы К.Р.В. о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО «Сбербанк России» при получении ипотечного кредита якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории <адрес> края, а К. Е.Н. согласно отведенной ей роли, как его супруга выступит в качестве созаемщика при получении кредитного продукта.

Реализуя задуманное, К. Е.Н., в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую С.Н.И., относительно своих истинных намерений, путем обмана, убедила последнюю предоставить принадлежащие ей на праве собственности объекты недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б, в качестве объектов продажи при оформлении на имя К. Р.В. ипотечного кредита в ОАО «Сбербанк России», а полученные, якобы при реализации квартиры денежные средства, передать ей для развития ее гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора.

Введенная в заблуждение С.Н.И., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, полагая, что К. Е.Н. исполнит обязательства по кредиту, согласилась предоставить принадлежащие ей объекты недвижимости - жилой дом и земельный участок в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с К. Р.В. при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в ОАО «Сбербанк России» и передала К. Е.Н. правоустанавливающие документы на указанные объекты недвижимого имущества, с целью подготовки необходимых документов.

Получив правоустанавливающие документы на объекты недвижимости от С.Н.И., К. Е.Н. в ноябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, сообщила одному из ее участников К.Р.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, полученном доходе и о наличии в собственности К. Р.В. объектов недвижимого имущества.

В этот же день К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода К. Р.В. и К. Е.Н. для оформления ипотечного кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в ноябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В., передал последнему, имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Магик» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе К. Р.В. и К. Е.Н., которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в ноябре 2011 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы К. Р.В. печать ООО «Магик», и имея в распоряжении копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя К. Р.В., согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работает в ООО «Магик» юристом, ранее изготовленную при совершении хищения денежных средств ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном К. Р.В. доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2011 год от ДД.ММ.ГГГГ на имя К. Р.В., якобы выданную ООО «Магик» ИНН 2628039733, согласно которой общая сумма дохода К. Р.В. за указанный период составила 124956 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н. совместно с К. Р.В. прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение ипотечного кредита на имя К. Р.В. Находясь в помещении дополнительного офиса, в дневное время суток, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, выступая в качестве заемщика, представил сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном К. Р.В. доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2011 год от ДД.ММ.ГГГГ на имя К. Р.В., якобы, выданную ООО «Магик» ИНН 2628039733, согласно которой общая сумма дохода К. Р.В. за указанный период составила 124956 рублей; копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя К. Р.В., согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работает в ООО «Магик» юристом, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности. В свою очередь, К. Е.Н., находясь в помещении указанного дополнительного офиса, в дневное время суток, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита на имя К. Р.В., предоставила копию своего паспорта. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от К. Р.В. и К. Е.Н. указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету для получения «Жилищного кредита» и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения К. Р.В., сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных последним заведомо фиктивных документов и заявления-анкеты для получения «Жилищного кредита», одобрили К.Р.В. выдачу кредита в размере 4 505 000 рублей сроком на 286 месяцев для приобретения объектов недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н. совместно с К. Р.В. прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, где К. Е.Н. были переданы сотрудникам банка кадастровый паспорт на объект недвижимости, копии правоустанавливающих документов, отчет № об оценке рыночной стоимости дома площадью 82,10 кв.м., расположенного на земельном участке площадью 584 кв.м. по адресу: <адрес> Б, изготовленную ООО «Центр консалтинга и оценки «Финэкс» по заказу К. Р.В., а также предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием ипотечных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ранее подписанный С.Н.И., К. Р.В. и К. Е.Н.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения № Сбербанка России Алимова С.А. и К. Р.В., и К. Е.Н. (созаемщики) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет созаемщикам кредит в размере 4 505 000 рублей под 14 % годовых на приобретение объектов недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б, а созаемщики обязуются осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течении 286 месяцев.

В этот же день между С.Н.И. (продавец), с одной стороны, К. Р.В. и К. Е.Н. (покупатели), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи объектов недвижимости, с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита (возникновение ипотеки в силу закона), согласно условиям которого покупатели за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупают в общую совместную собственность у продавца объекты недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время К. Е.Н., совместно с К. Р.В. прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии С.Н.И., не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанных объектов недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя К. Р.В. и К. Е.Н. на объект недвижимого имущества – жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> Б.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, К.Р.В. во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, действуя умышленно из корыстных побуждений, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 4 505 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по купле-продаже и кредиту К. Е.Н. После чего, К. Е.Н. совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Коломойцевым С.В. данные денежные средства похитили, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 4 505 000 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в марте 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что его родственница Ш.Г.Г., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ему роли, ввел последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил Ш.Г.Г. получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства К. Е.Н., якобы для развития ее гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что К. Е.Н. будет ежемесячно оплачивать за Ш.Г.Г. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что К. Е.Н. не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение Ш.Г.Г., в марте 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала К. Е.Н. копию своего паспорта, а также свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью проверки ее на возможность получения кредита и подготовки необходимых документов.

Получив копии указанных документов от Ш.Г.Г., К. Е.Н. в марте 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные Ш.Г.Г. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил Ш.Г.Г. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история Ш.Г.Г. положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с Ш.Г.Г., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя Ш.Г.Г., где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала Ш.Г.Г. о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от нее копии документов и налоговую декларацию.

Ш.Г.Г., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копии паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, а также собственноручно заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от Ш.Г.Г. указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных Ш.Г.Г. документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили Ш.Г.Г. выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице заместителя директора ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Рагулиной М.Л. и Ш.Г.Г. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 2 000 000 рублей под 24,5% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Ш.Г.Г., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 000 000 рублей.

Он же, Коломойцев С.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в апреле 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о намерениях Баранова И.Ю. приобрести объект недвижимости на территории <адрес>, представляясь агентом по недвижимости, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Баранову И.Ю., согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение последнего относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Введенный в заблуждение, Баранов И.Ю., в апреле 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

Реализуя задуманное, К. Е.Н., в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую П.Л.М. относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей и ее несовершеннолетней дочери П.К.А. квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, якобы в качестве залогового имущества при осуществлении займа у Баранова Ю.А., пообещав при этом самостоятельно и единолично погасить долговые обязательства перед указанным лицом, заведомо зная о невозможности исполнения взятых на себя обязательств.

Введенная в заблуждение П.Л.М., в апреле 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащую ей квартиру в качестве залогового имущества, и передала К. Е.Н. правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости.

Получив правоустанавливающие документы на объект недвижимости от П.Л.М., К. Е.Н. в апреле 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы сообщила одному из её участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества, принадлежащей несовершеннолетней П.К.А.

В этот же день К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества принадлежащей П.К.А.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в апреле 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В., изготовил и передал последнему печать общего отдела администрации города-курорта Кисловодска для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества принадлежащей П.К.А., которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в апреле 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы Коломойцева С.В., печать общего отдела администрации <адрес>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом, заведомо для себя фиктивное постановление № от ДД.ММ.ГГГГ администрации <адрес>, содержащее ложные и недостоверные сведения о разрешении органа опеки и попечительства на отчуждение двухкомнатной <адрес>, принадлежащей на праве общедолевой собственности по ? доли П.Л.М. и несовершеннолетней П.К.А.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток К. Е.Н., К.Р.В., совместно с П.Л.М. и П.К.А. прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, где между П.Л.М. и П.К.А. (продавцы), с одной стороны, Барановым И.Ю. (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавцы продали, а покупатель купил принадлежащую продавцам на праве общедолевой собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, Баранов И.Ю. во исполнение условий устной договоренности, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, передал К. Е.Н., в присутствии П.Л.М. денежные средства в сумме 980 000 рублей, что составляет крупный размер, которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Коломойцевым С.В., полученные от П.Л.М. денежные средства похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Баранову И.Ю. материальный ущерб в крупном размере на сумму 980 000 рублей, так как ДД.ММ.ГГГГ Кисловодским городским судом вынесено решение о признании недействительным договора купли-продажи квартиры, распложенной по адресу: <адрес>.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в мае 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы К.Р.В., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, в том числе копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь, К. Е.Н., согласно отведенной ей роли, должна была выступить в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, К.Р.В., в мае 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, в том числе, копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции.

Получив копии указанных документов от К. Р.В., К. Е.Н. в мае 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные К. Р.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил К. Р.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история К. Р.В. положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Кроме того, в распоряжении К. Е.Н. находились свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя К. Р.В. №-АЖ 033900 на нежилые помещения 10«а», 11, 12, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в 2009 году им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали, а также ранее ею изготовленное, для совершения хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) посредством оформления ипотечного кредита на имя К. Р.В., свидетельство о государственной регистрации права собственности №-АЕ 935232, согласно которому К. Е.Н. якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения №, 9, 9 «а», площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н. совместно с К. Р.В. прибыли в операционный офис «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес> 1, для составления заявки на получение кредита на имя К. Р.В., где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала К. Р.В. о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию, а также свидетельство о государственной регистрации права, содержащие заведомо ложные сведения о наличии в собственности К. Р.В. объектов недвижимости.

К.Р.В., реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив пакет документов необходимых для получения кредита, в том числе документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя К. Р.В. №-АЖ 033900 на нежилые помещения 10 «а», 11, 12, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в 2009 году им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали. В свою очередь, К. Е.Н., действуя умышленно, во исполнение преступного умысла организованной группы, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта, документы, свидетельствующие об осуществлении ею предпринимательской деятельности, в том числе копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции, а также заведомо фиктивное для участников организованной группы свидетельство о государственной регистрации права собственности №-АЕ 935232, согласно которому К. Е.Н. якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения №, 9, 9 «а», площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от К. Е.Н. и К. Р.В. указанные документы, в этот же день составили анкету на получение кредита «Бизнес-экспресс» и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Дергачев Г.Н., являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, формально осуществил проверку наличия предпринимательской деятельности ИП «К.Р.В.», а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка, с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных К. Е.Н. и К. Р.В. документов и заполненной анкеты на предоставление кредита, одобрили К.Р.В. выдачу кредита в размере 3 000 000 рублей на срок 1 095 дней и в этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Кредитор) в лице начальника отдела обслуживания ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) А.О.Н. и ИП «К.Р.В.» (заемщик) в лице К. Р.В. заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 3 000 000 рублей под 19% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок 1 095 дней.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Залогодержатель) в лице начальника отдела обслуживания ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) А.О.Н. и ИП К. Р.В. (залогодатель) заключен договор о залоге движимого имущества №-з01, согласно условиям которого, залогодатель предоставляет залогодержателю движимое имущество – транспортное средство Volkswagen Scirocco VIN №, в качестве обеспечения исполнения заемщиком условий кредитного договора №.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице начальника отдела обслуживания ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) А.О.Н. и К. Е.Н. (поручитель) заключен договор поручительства №-п01, согласно условиям, которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере 3 000 000 рублей, предоставленного сроком на срок 1 095 дней.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли К.Р.В. в этот же день (по документам ДД.ММ.ГГГГ), в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес> 1, получил денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 3 000 000 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в июне 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы лиц №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении кредита как индивидуальный предприниматель, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Реализуя преступный умысел организованной группы, лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в июне 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы К. Е.Н., передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Получив копии указанных документов от лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, К. Е.Н. в июне 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, прибыли в операционный офис «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, 1, для составления заявки на получение кредита на имя лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала это лицо о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Дергачев Г.Н., являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, формально осуществил проверку наличия предпринимательской деятельности ИП «А. А.Б.», а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н. о времени звонка сотрудников головного офиса банка, с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, документов и заполненной анкеты на получение кредита «Бизнес-экспресс», одобрили А. А.Б. выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 000 001 рубль, на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице начальника отдела ОПРП ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Х.О.А. и лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме 2 000 001 рубль под 21,5% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес> 1, получил денежные средства в сумме 2 000 001 рубль, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В., лицом №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и Дергачевым Г.Н. похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 000 001 руб.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Данилов В.Н., в середине декабря 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, точная дата следствием не установлена, заведомо зная, что ранее ему знакомая У.Д.В., работает менеджером по привлечению клиентов дополнительного офиса ОАО «МДМ Банк» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет кредитование физических лиц, посредством предоставления различных кредитных продуктов банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, познакомил У.Д.В. с организатором преступной группы К. Е.Н., представив последнюю как надежного и порядочного клиента ОАО Банк «Уралсиб».

Во исполнение преступного умысла, К. Е.Н., с целью облегчения хищения денежных средств ОАО «МДМ Банк», в этот же день, находясь в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не осведомляя У.Д.В. о преступных намерениях участников организованной группы, заверив ее в своей добропорядочности и истинности намерений, путем обмана, убедила последнюю осуществлять прием и оформление документов от привлекаемых К. Е.Н. лиц, с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в дополнительном офисе ОАО «МДМ Банк» в <адрес>, при этом указав, что проверку потенциальных заемщиков по базе данных кредитных историй будет осуществлять Данилов В.Н., как сотрудник дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>.

Введенная в заблуждение У.Д.В., в середине декабря 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с Даниловым В.Н., не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась осуществлять прием и оформление документов от привлекаемых К. Е.Н. лиц, с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в дополнительном офисе ОАО «МДМ Банк» в <адрес>.

К. Е.Н., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого П.С.Г., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за П.С.Г. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение П.С.Г., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки П.С.Г., К. Е.Н., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные П.С.Г. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил П.С.Г. по базе данных, на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя П.С.Г. в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы П.С.Г. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах П.С.Г., якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода П.С.Г. с июня 2012 года по ноябрь 2013 года составила 188 880 рублей; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя П.С.Г., в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ИП «К.Р.В.» рабочим в хозгруппе.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудовой книжки на имя П.С.Г., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном П.С.Г. доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ П.С.Г. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя П.С.Г., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала П.С.Г. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала П.С.Г. заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

П.С.Г., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратился к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы П.С.Г. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах П.С.Г., якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода П.С.Г. с июня 2012 года по ноябрь 2013 год составила 188 880 рублей; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя П.С.Г., в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ИП «К.Р.В.» рабочим в хозгруппе.

В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от П.С.Г. указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя П.С.Г. и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения П.С.Г., сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили П.С.Г. выдачу кредита, и в этот же день П.С.Г. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2012-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, П.С.Г., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и находясь там же передал ее и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н. и К.Р.В., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям, достоверно зная, что ранее им знакомый Ф.К.В., является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода, ввели последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедили последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития их бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Ф.К.В. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение Ф.К.В., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н. и К. Р.В., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк» и передал К. Е.Н. копию своего паспорта, а также справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы на имя Ф.К.В., К. Е.Н., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Ф.К.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Ф.К.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Ф.К.В., совместно К. Р.В. и Ф.К.В., прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя Ф.К.В., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала Ф.К.В. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала Ф.К.В. копию его паспорта, справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 год № и справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ.

Ф.К.В., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратился к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 год № и справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от Ф.К.В. указанные документы, составила анкету на предоставление кредита на имя Ф.К.В. и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных сведений одобрили Ф.К.В. выдачу кредита и в этот же день Ф.К.В. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2012-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 430 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Ф.К.В., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 430000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал ее и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 430 000 рублей.

Он же, Коломойцев С.В., совершил преступление при следующих обстоятельствах:

К. Е.Н., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую Л.С.К. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Л.С.К. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение Л.С.К., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала К. Е.Н. копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя Л.С.К., К. Е.Н., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников К.Р.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном Л.С.К. доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из ее участников Коломойцеву С.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном Л.С.К. доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, Коломойцев С.В., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы К. Р.В. изготовил и передал последнему штамп отдела работы с налогоплательщиками № Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном Л.С.К. доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н., в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Коломойцева С.В. штамп отдела работы с налогоплательщиками № Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном Л.С.К. доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «Л.С.К.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «Л.С.К.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «Л.С.К.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым сумма полученных доходов ИП «Л.С.К.» за 2011 года составила 2762000 рублей, налоговая база ИП «Л.С.К.» за налоговый период январь-май 2012 года составила 96824 рублей, за июнь-сентябрь 2012 года - составила 96824 рублей, которые впоследствии в указанный период времени передала для подписи Л.С.К.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Л.С.К. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя Л.С.К., где К. Е.Н., проинструктировала Л.С.К. о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленные фиктивные налоговые декларации, содержащие заведомо ложные сведения о полученном Л.С.К. доходе.

Л.С.К., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном Л.С.К. доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «Л.С.К.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «Л.С.К.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «Л.С.К.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых сумма полученных доходов ИП «Л.С.К.» за 2011 года составила 2762000 рублей, налоговая база ИП «Л.С.К.» за налоговый период январь-май 2012 года составила 96824 рублей, за июнь-сентябрь 2012 года составила 96824 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от Л.С.К. указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя Л.С.К.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения Л.С.К. сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили Л.С.К. выдачу кредита и в этот же день Л.С.К. было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №-СС-S-VJZYJ7-154, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 540 000 рублей под 18,9% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Л.С.К., находясь в помещении дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, кредитную карту «Visa Gold» № ОАО АКБ «Росбанк» и, находясь там же, передала кредитную карту совместно с документами по кредиту К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в этот же день, находясь около помещения дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получив копии документы по кредиту и кредитную карту от Л.С.К., К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала кредитную карту «Visa Gold» № для получения в банкомате ОАО АКБ «Росбанк» денежных средств К.Р.В., который находясь по указанному адресу снял наличными в банкомате ОАО АКБ «Росбанк» денежные средства в сумме 540 000 рублей, что составляет крупный размер, которые передал К. Е.Н. После чего, К. Е.Н. получив данные денежные средства совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Коломойцевым С.В. похитила их путем обмана, распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 540 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую Л.С.К. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнюю оформить кредит в ОАО «МДМ Банк» на работника ИП «Л.С.К.» Е.Н.М. и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Е.Н.М. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение Л.С.К., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, убедила работающую в ИП «Л.С.К.» Е.Н.М. выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства, полученные в качестве кредита К. Е.Н. Получив согласие Е.Н.М., Л.С.К. в указанный период времени передала К. Е.Н. копию паспорта и трудовой книжки Е.Н.М., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта Е.Н.М., К. Е.Н., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Е.Н.М. для проверки по базе данных, на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Е.Н.М. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Е.Н.М. в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном Е.Н.М. доходе, согласно которой общая сумма дохода Е.Н.М. за период работы в ИП «Л.С.К.» с августа 2012 года по январь 2013 года, якобы составила 311010 рублей.

В дальнейшем, К. Е.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомой Л.С.К., осуществлявшей деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которую путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном Е.Н.М. доходе, для ее последующего использования при оформлении кредита, пояснив Л.С.К., что она лично выполнит за Е.Н.М. все кредитные обязательства.

Введенная в заблуждение Л.С.К., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписала справку о доходах на имя Е.Н.М. и проставила имеющуюся у нее в распоряжении печать ИП «Л.С.К.», после чего вернула ее К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ Е.Н.М. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя Е.Н.М., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала Е.Н.М. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала Е.Н.М. заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

Е.Н.М., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратилась к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, а также фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном Е.Н.М. доходе, согласно которой общая сумма дохода Е.Н.М. за период работы в ИП «Л.С.К.» с августа 2012 года по январь 2013 года, якобы составила 311010 рублей.

В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от Е.Н.М. указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя Е.Н.М. и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения Е.Н.М., сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили Е.Н.М. выдачу кредита и в этот же день Е.Н.М. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2013-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Е.Н.М., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту №, после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н. похитила данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н. и К.Р.В., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомую К.Т.А., являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития их бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за К.Т.А. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение К.Т.А., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н. и К. Р.В., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешила К. Е.Н использовать ранее переданную ей копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив согласие К.Т.А. выступить в качестве заемщика, К. Е.Н., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные К.Т.А. для проверки по базе данных, на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил К.Т.А. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли, К. Е.Н., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя К.Т.А. в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном К.Т.А. доходе, согласно которой общая сумма дохода К.Т.А. за период работы в ИП «К.Р.В.» с августа 2012 года по январь 2013 года, якобы составила 325300 рублей.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя К.Т.А., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном К.Т.А. доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул ее К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К.Т.А. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя К.Т.А., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала К.Т.А. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала К.Т.А. заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

К.Т.А., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратилась к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, а также фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном К.Т.А. доходе, согласно которой общая сумма дохода К.Т.А. за период работы в ИП «К.Р.В.» с августа 2012 года по январь 2013 года, якобы составила 325300 рублей.

В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от К.Т.А. указанную фиктивную справку, составила анкету на предоставление кредита на имя К.Т.А. и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения К.Т.А., сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили К.Т.А. выдачу кредита и в этот же день К.Т.А. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2013-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, К.Т.А., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту №, после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н. похитила данные денежные средства, путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Он же, Дергачев Г.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, К. Е.Н., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение П.И.А., являющегося работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем П.И.А. должен был передать денежные средства К. Е.Н., якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за П.И.А. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение П.И.А., в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и разрешил использовать К. Е.Н., находящуюся у К. Р.В. копию его паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие П.И.А. выступить в качестве заемщика, К. Е.Н. в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные П.И.А. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил П.И.А. по базе данных, на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Дергачева Г.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя П.И.А. в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы П.И.А. в ИП «К.Р.В.» и полученном им доходе, согласно которой общая сумма дохода П.И.А. в период работы в ИП «К.Р.В.» с февраля 2012 года по январь 2013 года, якобы составила 290 280 рублей.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в феврале 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя П.И.А., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном П.М.И. доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул ее К. Е.Н.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н., К.Р.В. совместно с П.И.А., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя П.И.А., где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала П.И.А. о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

П.И.А., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с К. Е.Н. в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы П.И.А. в ИП «К.Р.В.» и полученном им доходе, согласно которой общая сумма дохода П.И.А. в период работы в ИП «К.Р.В.» с февраля 2012 года по январь 2013 года, якобы составила 290 280 рублей.

Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от П.И.А. указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения П.И.А., сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили П.И.А. выдачу кредита и в этот же день П.И.А. было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 261 000 рублей под 31,10% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения П.И.А., сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом П.И.А. одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом 13 000 рублей, сроком действия до февраля 2015 года.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, П.И.А., находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 261 000 рублей и, находясь там же, передал их и документы по кредиту К. Е.Н.

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ достоверна зная о предоставлении клиентам банков кредитных карт с установленным кредитным лимитом, К. Е.Н., К.Р.В. совместно с П.И.А., прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где П.И.А. по указанию К. Е.Н. была получена кредитная карта VisaClassic №, с установленным кредитным лимитом 13 000 рублей, сроком действия до февраля 2015 года.

П.И.А., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме 13 000 рублей, К. Е.Н., которая находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Дергачевым Г.Н., похитила данные денежные средства, а также денежные средства, полученные ею ранее по кредитному договору в сумме 261 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме 274 000 рублей, что составляет крупный размер.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, достоверно зная, что ранее ей знакомый Д.С.В., является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Д.С.В. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение Д.С.В., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк» и передал К. Е.Н. копию своего паспорта, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 год №, за 2012 год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы, К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Д.С.В. для проверки по базе данных, на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Д.С.В. по базе данных, на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Д.С.В., совместно с К. Р.В. и Д.С.В., прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита, где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала Д.С.В. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала Д.С.В. копию его паспорта, справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 год №, за 2012 год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ.

Д.С.В., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратился к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 год №, за 2012 год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от Д.С.В. указанные документы, составила анкету на предоставление кредита на имя Д.С.В. и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы, сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных сведений одобрили Д.С.В. выдачу кредита и в этот же день Д.С.В. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2013-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Д.С.В., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал ее и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение своего родственника К.К.Л. относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за К.К.Л. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение К.К.Л., находясь в родственных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешил К. Е.Н использовать ранее переданные ей копию его паспорта и трудовой книжки, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки К.К.Л., К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные К.К.Л. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил К.К.Л. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя К.К.Л. в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы К.К.Л. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах К.К.Л., якобы выданную ИП «О.А.М.», согласно которой общая сумма дохода К.К.Л. с сентября 2012 года по февраль 2013 года составила 340790 рублей.

Кроме того, в распоряжении К. Е.Н. имелась копия трудовой книжки ТК-II № на имя К.К.Л., в которую она ранее для совершения хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) посредством оформления кредита на имя К.К.Л., внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ИП «О.А.М.» менеджером-консультантом по продажам.

В дальнейшем, К. Е.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группы обратилась к ранее знакомому О.А.М., осуществлявшему деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана, убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном К.К.Л. доходе, для последующего ее использования при оформлении кредита, пояснив О.А.М., что она лично выполнит за К.К.Л. все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение О.А.М., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах на имя К.К.Л. и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «О.А.М.», после чего вернул ее К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, К.К.Л. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя К.К.Л., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала К.К.Л. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала К.К.Л. заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

К.К.Л., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратился к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы К.К.Л. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах К.К.Л., якобы выданную ИП «О.А.М.», согласно которой общая сумма дохода К.К.Л. с сентября 2012 года по февраль 2013 года составила 340790 рублей; копию трудовой книжки ТК-II № на имя К.К.Л., в которую внесены ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ИП «О.А.М.» менеджером-консультантом по продажам.

В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от К.К.Л. указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения К.К.Л., сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили К.К.Л. выдачу кредита, и в этот же день К.К.Л. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2013-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, К.К.Л., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал ее и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую В.Н.В., являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за В.Н.В. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение В.Н.В., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешила использовать, ранее переданную К. Е.Н., копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив согласие В.Н.В. выступить в качестве заемщика, К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные В.Н.В. для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил В.Н.В. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на ее имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя В.Н.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> /Жуковского, 47/40, <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы В.Н.В. в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах В.Н.В., согласно которой общая сумма дохода В.Н.В. с сентября 2012 года по февраль 2013 года составила 295940 рублей.

Кроме того, в распоряжении К. Е.Н. имелась копия трудовой книжки АТ-X № на имя В.Н.В., в которую она ранее для совершения хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк», посредством оформления кредита на имя В.Н.В., внесла ложные сведения о том, что последняя, якобы с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП «К.Р.В.» дежурным администратором.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя В.Н.В., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном В.Н.В. доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, В.Н.В. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита, где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала В.Н.В. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала В.Н.В. заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

В.Н.В., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратилась к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы В.Н.В. в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах В.Н.В., согласно которой общая сумма дохода В.Н.В. с сентября 2012 года по февраль 2013 года составила 295940 рублей; копию трудовой книжки АТ-X № на имя В.Н.В., в которую внесены ложные сведения о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП «К.Р.В.» дежурным администратором.

В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от В.Н.В. указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения В.Н.В., сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений, одобрили В.Н.В. выдачу кредита, и в этот же день В.Н.В. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2013-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, В.Н.В., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту №, с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала ее и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., в этот же день, находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую П.Н.Н., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за П.Н.Н. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение П.Н.Н., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, передала К. Е.Н. копии своего паспорта и трудовой книжки ЭТ-I №, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 год №, за 2013 год №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы от П.Н.Н., К. Е.Н., в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные П.Н.Н. для проверки по базе данных, на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил П.Н.Н. по базе данных на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя П.Н.Н., находясь у себя дома по адресу: <адрес> /Жуковского, 47/40, <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Н.Н. и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах П.Н.Н., якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода П.Н.Н. с сентября 2012 года по февраль 2013 года составила 218110 рублей; копию трудового договора с П.Н.Н., согласно которого последняя с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работала в ИП «К.Р.В.» по совместительству.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудового договора на имя П.Н.Н., содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном П.Н.Н. доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ П.Н.Н. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя П.Н.Н., где К. Е.Н., как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала П.Н.Н. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места и внешность последней, а также передала П.Н.Н. заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудового договора, а также документы, содержащие достоверные сведения о месте работы и полученном доходе: справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 год №, за 2013 год №.

П.Н.Н., будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратилась к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 год №, за 2013 год №, а также копии документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Н.Н. и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах П.Н.Н., якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода П.Н.Н. с сентября 2012 года по февраль 2013 год составила 218110 рублей; копию трудового договора с П.Н.Н., согласно которого последняя с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работала в ИП «К.Р.В.» по совместительству.

В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от П.Н.Н. указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения П.Н.Н., сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили П.Н.Н. выдачу кредита и в этот же день П.Н.Н. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2013-046, согласно условиям которого, банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 432 967,03 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, П.Н.Н., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 432 967,03 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала ее и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 432 967,03 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого П.Р.Н., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития ее бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за П.Р.Н. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение П.Р.Н., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк» и передал копии своего паспорта и трудовой книжки К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки П.Р.Н., К. Е.Н., в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные П.Р.Н. для проверки по базе данных, на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил П.Р.Н. по базе данных, на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в апреле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя П.Р.Н., находясь у себя дома по адресу: <адрес> /Жуковского, 47/40, <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Р.Н. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах П.Р.Н., якобы выданную ИП «О.А.М.», согласно которой общая сумма дохода П.Р.Н. с октября 2012 года по март 2013 года составила 221 130 рублей; копию трудовой книжки АТ-IX № на имя П.Р.Н., в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ИП «О.А.М.» менеджером по дизайну.

В дальнейшем, К. Е.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомому О.А.М., осуществлявшему деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана, убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном П.Р.Н. доходе, а также копию трудовой книжки, для их последующего использования при оформлении кредита, пояснив О.А.М., что она лично выполнит за П.Р.Н. все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение О.А.М., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах и копию трудовой книжки на имя П.Р.Н. и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «О.А.М.», после чего вернул их К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ П.Р.Н. совместно с К. Е.Н. и К. Р.В., прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя П.Р.Н., где К. Е.Н. как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала П.Р.Н. о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка У.Д.В., описав расположение рабочего места последней и ее внешность, а также передала П.Р.Н., заранее подготовленную, фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

П.Р.Н., будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям К. Е.Н., обратился к сотруднику банка У.Д.В. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы П.Р.Н. и полученном им доходе, а именно: справку о доходах П.Р.Н., якобы выданную ИП «О.А.М.», согласно которой общая сумма дохода П.Р.Н. с октября 2012 года по март 2013 года составила 221 130 рублей; копию трудовой книжки АТ-IX № на имя П.Р.Н., в которую внесены ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ, якобы работал в ИП «О.А.М.» менеджером по дизайну.

В этот же день, У.Д.В., являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от П.Р.Н. указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения П.Р.Н., сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили П.Р.Н. выдачу кредита и в этот же день П.Р.Н. было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС/2013-046, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 549 450,55 рублей под 25,50% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, П.Р.Н., находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 549 450,55 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал ее и документы по кредиту К. Е.Н., которая совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 549 450,55 рублей.

Он же, Данилов В.Н., совершил преступление при следующих обстоятельствах.

К. Е.Н., в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого Ю.С.А., относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана, убедила последнего получить кредит на автомобиль в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать приобретенное транспортное средство ей, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за Ю.С.А. сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства. Введенный в заблуждение, Ю.С.А., находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта К. Е.Н., с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта Ю.С.А., К. Е.Н., в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников – Данилову В.Н., состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные Ю.С.А. для проверки по базе данных, на предмет возможности получения кредита.

В этот же день, Данилов В.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил Ю.С.А. по базе данных, на предмет возможности получения кредита, установив, что кредитная история указанного лица положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом К. Е.Н.

Согласно отведенной роли К. Е.Н. в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы Данилова В.Н. информацию о возможности оформления кредита на имя Ю.С.А., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку о доходах, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы Ю.С.А. и полученном им доходе, согласно которой Ю.С.А., якобы работал с ДД.ММ.ГГГГ в ИП «Веймер Е.В.» агентом по продаже недвижимости и общая сумма дохода Ю.С.А. за январь-июнь 2013 года составила 305490 рублей.

В дальнейшем, К. Е.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группы, обратилась к ранее знакомой Веймер Е.В., осуществлявшей деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которую путем обмана, убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном Ю.С.А. доходе, для их последующего использования при оформлении кредита, пояснив Веймер Е.В., что она лично выполнит за Ю.С.А. все кредитные обязательства.

Введенная в заблуждение Веймер Е.В., в июле 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с К. Е.Н., не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписала справку о доходах на имя Ю.С.А. и проставила имеющуюся у нее в распоряжении печать ИП «Веймер Е.В.», после чего вернула ее К. Е.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение преступного умысла, К. Е.Н., К.Р.В. и Ю.С.А. прибыли в ООО «КлючАвто-КМВ», где между ООО «КлючАвто-КМВ» (продавец) в лице генерального директора Н.А.В. и Ю.С.А. (покупатель) заключен договор № МВ № (0352401787), согласно условиям которого продавец продает, а покупатель покупает транспортное средство марки Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic 2013 года выпуска, общей стоимостью 1 644 831 рубль.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н. совместно с К. Р.В., прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя Ю.С.А., находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, К. Е.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени Ю.С.А., в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленную фиктивную справку о доходах, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы Ю.С.А. и полученном им доходе, согласно которой Ю.С.А., якобы работал с ДД.ММ.ГГГГ в ИП «Веймер Е.В.» агентом по продаже недвижимости и общая сумма дохода Ю.С.А. за январь-июнь 2013 года составила 305490 рублей.

Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от К. Е.Н. указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя Ю.С.А.

ДД.ММ.ГГГГ Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика Ю.С.А. и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы К.Е.Н., о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения Ю.С.А., сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных К. Е.Н. заведомо фиктивных документов и заполненного от имени Ю.С.А. заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили Ю.С.А. выдачу потребительского кредита в размере 1 000 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице старшего менеджера группы кредитования физических лиц дополнительным офисом № филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> Я.О.И. и Ю.С.А. (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на приобретение транспортного средства Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic, 2013 года выпуска в ООО «КлючАвто-КМВ» в сумме 1 000 000 рублей под 14 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь между указанными сторонами заключен договор № о залоге транспортного средства, согласно условиям которого в обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед банком по кредитному договору залогодатель передает в залог банку указанное транспортное средство.

Во исполнение условий договора купли-продажи и кредитного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, Ю.С.А., находясь в помещении ООО «КлючАвто-КМВ», расположенному по адресу: <адрес>, автомагистраль «Кавказ» 344км+900м (справа), получил транспортное средство Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic, 2013 года выпуска VIN № и, находясь там же, передал его в распоряжение К. Р.В. и К. Е.Н.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, К.Р.В. и К. Е.Н., действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ прекратили право собственности Ю.С.А. на транспортное средство Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic, 2013 года выпуска VIN №, реализовав его третьим лицам, а полученными денежными средствами К. Е.Н. совместно с участниками организованной группы К. Р.В. и Даниловым В.Н., распорядились по своему усмотрению, при этом, условия по заключенному кредитному договору № умышленно не исполнили, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 1 000 000 рублей.

Он же, Коломойцев С.В., в период с октября 2000 года по настоящее время являясь директором и учредителем ООО «Магик», расположенного по адресу: <адрес>, основным видом деятельности которого является полиграфическая деятельность, предоставление услуг в этой области, а также изготовление печатей и штампов, в период с февраля 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышлено, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, с целью облегчить совершение преступлений – хищений денежных средств кредитных учреждений, расположенных на территории Кавказских Минеральных <адрес>, путем оформления кредитов с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, а также с целью скрыть совершенные организованной группой преступления, согласно отведенной ему роли, находясь по вышеуказанному адресу, используя специализированные технические приспособления, имеющиеся в ООО «Магик», изготовил заведомо для себя и участников организованной группы поддельные штампы и печати различных учреждений и организаций, а именно: печать «ОАО «Банк Уралсиб»; печать «ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика)»; штамп «Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>»; печать «Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>»; печать «Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>»; печать «Ессентукский филиал ГУП <адрес> «Краевая техническая инвентаризация»; штамп «<адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета»; штамп «Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято №»; печать «<адрес>вого фонда обязательного страхования по <адрес>»; печать «Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок»; печать «ООО «Боско»; печать «ООО «Ставропольрегионгаз»; печать «Филиал Ставропольского Краевого Фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску»; штамп «Управление труда и социального развития администрации <адрес>»; штамп «Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками №»; штамп «Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками №»; штамп «Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, №»; печать «Министерство экономического развития Российской Федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №»; печать «Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация»; ООО «Санаторий Плаза»; «ООО «Дубль»; печать «Кисловодский филиал НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП»; ООО «Стройжилсервис»; печать «для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края»; печать «для копий Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края»; «НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, Коломойцев С.В., в период с февраля 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, точные время и место не установлены, передавал, по мере изготовления, организатору преступной группы К. Е.Н., указанные выше печати и штампы.

В дальнейшем, в период с февраля 2011 года ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной группы, заведомо зная о подложности изготовленных Коломойцевым С.В. печатей и штампов, использовали их при совершении хищений чужого имущества и при сокрытии следов совершенных ими преступлений, а именно ими были использованы следующие печати и штампы: «ООО «Санаторий Плаза»; «ООО «Дубль»; печать «Кисловодский филиал НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП»; «ООО «Стройжилсервис»; штамп «Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято №»; печать «для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края»; печать «для копий Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края»; «НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт»; ООО «Боско»; печать «Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>»; печать «Министерство экономического развития Российской Федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №»; штамп «Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками №».

В судебном заседании подсудимый Дергачев Г.Н. вину в совершении инкриминируемых ему преступлений не признал и показал, что предъявленное ему обвинение представляет собой ничем не подтвержденный вымысел. В период с августа 2009 года по февраль 2015 года он работал в операционном офисе "Кисловодский" филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) в <адрес> в должности эксперта по проверке заемщиков. В его должностные обязанности входила проверка заемщиков банка на предмет подтверждения, уточнения или опровержения указанных ими в анкете сведений, однако, такая проверка осуществлялась далеко не в отношении каждого заемщика и исключительно по официальному заданию менеджера головного офиса. Ему ничего не известно о существовании организованной группы, с лицами, указанными в обвинении в качестве участников организованной группы, он знаком в связи с трудовой деятельностью, и не со всеми. К. Е.Н. ему знакома как клиента Банка ВТБ 24, с которой познакомился при проведении выездной проверки по ее кредитной заявке примерно в 2010 году или 2011 году. В ходе проверки было установлено, что видом деятельности ИП К. Е.Н. являлось оказание платных юридических услуг физическим и юридическим лицам, в частности представительство по доверенности в суде, составление исковых заявлений, юридические консультации, что подтверждалось наличием договоров на оказание юридических услуг между ней и ее клиентами. По результатам проверки он составил заключение, которое направил в головной офис банка. Через несколько дней ему позвонила К. Е.Н., которая заявила, что ей пришел отказ в кредитовании и стала требовать сообщить причины отказа. Номер своего телефона он К. Е.Н. не давал, последняя сохранила его номер, когда он звонил по поводу выездной проверки. После этого К. Е.Н. ему неоднократно звонила, для получения разных консультаций, вплоть до курсов валют на какой-то день и расписания работы офиса, однако он направлял Куксову E.Н. к менеджерам офиса. Никаких иных отношений с К. Е.Н. он не поддерживал, никаких услуг не оказывал. Утверждение о том, что в мае 2010 года К. Е.Н. предложила ему принять участие в хищении денежных средств банка в составе созданной ею организованной группы не соответствует действительности. С К. Р.В. он познакомился при проведении выездной проверки в 2012 году, который обратился в Банк ВТБ 24, либо в Пятигорский, либо Ставропольский офис, поскольку в Кисловодском офисе отдела по кредитованию малого бизнеса не существовало, а кредит был К.Р.В. необходим именно на развитие бизнеса. После проведенной ОКМБ оценки представленной К. Р.В. информации, ему была назначена выездная проверка бизнеса последнего. Проверка была проведена им в полном соответствии с регламентом банка. В ходе проверки было установлено, что ИП К.Р.В. занимался гостиничным бизнесом, имел в аренде гостевой дом «Веста», который представлял собой двух или трехэтажное строение, в момент проверки на рабочих местах находились администратор, горничные. Ему были предоставлены учредительные и регистрационные документы ИП К. Р.В., договор аренды на данное строение, трудовые договоры с сотрудниками и их трудовые книжки, договоры с клиентами о проживании в гостиничном доме с указанием срока проживания и сумм оплаты за шесть и более месяцев. Им была составлена справка по результатам проверки, которая имеется в кредитном досье. Дальнейшую судьбу данной кредитной заявки он не отслеживал. Как и все другие предприниматели К.Р.В. ему звонил и донимал вопросом, дадут ли ему кредит. Он неоднократно объяснял, что не владеет данной информацией и не может повлиять на прохождение заявки. Регламентом банка было предусмотрено не давать номер телефона, а звонить с сотового номера телефона клиентам банка для того, чтобы определиться, где и при каких обстоятельствах встретиться для проведения выездной проверки, это было не запрещено, поэтому он не скрывал номер сотового телефона. А. А.Б., также знаком ему исключительно по долгу выполнения должностных обязанностей, выездная проверка заемщика им проводилась в 2012 году, это был цех по производству металлических изделий и конструкций. В момент проверки на производстве находился руководитель, предоставивший паспорт, учредительные и регистрационные документы, договор аренды занимаемых помещений, трудовые договоры и трудовые книжки сотрудников, договоры с организациями-заказчиками и физическими лицами на изготовление изделий и различных конструкций из металла, договоры поставки металла для нужд производства. Таким образом А. А.Б. была предоставлена вся необходимая документация, согласно регламенту банка. Он занимался только теми проверками, которые ему поручал Московский головной офис через Ставропольское отделение по заявкам – это были и физические и юридические лица, самостоятельно он никого не проверял. Его общение с К. Е.Н. и К. Р.В. ограничилось двумя выездными проверками по заявкам на кредит, они звонили уточняли какие у них возможности получить кредит, в каком объеме и по каким ставкам. Может они в дальнейшем звонили и консультировались, но утверждать это он не может, поскольку в тот период поступало много звонков от разных клиентов как от физических, так и от юридических лиц. Фамилиии других заемщиков, указанных в обвинительном заключении, ему не известны, он лично не работал с заемщиками. К.Р.В. и К. Е.Н. никогда не передвали ему никаих денежных средств. Он не может объяснить, откуда К. известно место его жительства, его место жительства на тот момент было известно следственным органам. Данилов В.Н. ему знаком примерно с 2007 или 2008 года, поскольку они вместе работали в один период времени в банке «Русский стандарт» в <адрес>, но потом его сократили. Поле этого он с Даниловым В.Н. не поддерживал отношений и не знал, что он работает в банке «Уралсиб». Такие лица как Коломойцев С.В., А. Карен, П.Е.Г., ему не знакомы. Ему в обвинение вменяется осуществление проверки лиц, выступавших в качестве заемщиков, на предмет положительной или отрицательной кредитной истории. Установить факт положительной кредитной истории возможно только путем доступа в Бюро Кредитных Историй, однако он не имел доступа к указанной информации. Никто кроме заемщика не знает, в каких банках он брал кредиты, и насколько своевременно они были возвращены. К. Е.Н., сотрудничавшая с десятками банков, была прекрасно осведомлена о предъявляемых к заемщику требованиях, с учетом которых и подбирала клиентов. Никакой помощи в данных вопросах он не мог ей оказать по причине отсутствия доступа к данной информации и ее принципиальной бесполезности. Он не информировал К.Е.Н. о стадиях прохождения заявки, поскольку в программе банка виден момент заведения заявки и завершения с положительным или отрицательным решением. Он никогда не информировал К.Е.Н. о времени звонка сотрудника головного офиса банка с целью проверки заемщиков и перечне проверяемых вопросов. Он никогда формально не проверял действующий бизнес заемщиков, поскольку круг освещаемых вопросов четко регламентирован в требованиях банка, и сформулирован в бланке задания на выездную проверку. Залоговое имущество им никогда не проверялось, поскольку это не входило в его служебные обязанности. В случае, если кредитная заявка не одобрялась, он никогда не сообщал и не имел ни малейшей возможности выяснить причины отказа и доложить о них К. Е.Н., поскольку причины отказа зашифрованы, доступа к шифру он не имел. Следователю нужно было все сочинить, а он нужен был, как сотрудник банка, чтобы возвести банки в статус потерпевших. Почему следователь выбрал именно его, как сотрудника банка, он не может объяснить. Его оговаривают следственные органы, которые поставили К. в такие рамки, что они были вынуждены дать такие показания, боясь, что их не выпустят из следственного изолятора.

Подсудимый Данилов В.Н. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемых ему преступлений не признал и показал, что в период времени с 2008 по 2014 годы он работал в ДО ОАО Уралсиб в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, где состоял в должности ведущего специалиста службы безопасности, работал как с физическими, так и юридическими лицами. В его должностные обязанности входило: проверка физических и юридических лиц, обращающихся с целью получения кредита, работа с проблемными клиентами и взаимодействие с правоохранительными органами. Проверка потенциальных заемщиков банка осуществлялась следующим образом: по электронной программе ему на рассмотрение направлялась заявка потенциального заемщика, им по средствам информационных ресурсов (сайты ФССП, ИФНС, ФМС, и пр.) проверялись следующие сведения: достоверность паспортных сведений, наличие задолженности в службе судебных приставов, наличие судимости. После проведения всех вышеперечисленных проверок в отношении заемщика, посредством специальной программы пакет документов направлялся ответственному сотруднику для принятия решения. Проверка кредитной истории, дохода, налоговых отчислений, фактическое осуществление трудовой деятельности клиента, занимался андеррайтер, как и принятием решения о выдаче либо отказе по кредиту. С К. Е.Н. он знаком с осени 2010 года, как с сотрудником ООО «Уралсиб», агентом по розничной сети, договор с которой заключен ДД.ММ.ГГГГ, расторгнут ДД.ММ.ГГГГ по его рекомендации как сотрудника службы безопасности. К. Е.Н. очень коммуникабельная, общительная женщина, с мужем Романом, который был ее водителем, часто бывали в отделении банка. Ему известно, что она искала людей, которые имели намерение получить кредит и подсказывала, какие документы им необходимо собрать и представить в банк для получения кредита. К. Е.Н. обычно приходила вместе с заемщиками в здание банка, была знакома практически со всеми работниками отделения банка, в том числе и с ним. К нему К. Е.Н. часто заходила в кабинет с какими-то мелкими вопросами и раза три она с мужем сестра К., подвозили его домой в <адрес>. С заемщиками банка А. А.Б., М.Е.И., Б.Я.М., П.Н.Н., Т.Р.Э., К.А.А., К.В.В., Б.Б.М., М.А.Р., К.А.Э., А. Т.С. он лично не знаком, но по их заявлениям и приложенным документам, он проводил проверку и ставил соответствующие отметки о результатах проверки. Лично он с заемщиками не общался. Заявки на кредиты оформляли Брянцева и Рудь. Проверку же на предмет положительных кредитных историй потенциальных заемщиков он не мог осуществлять ввиду отсутствия допусков, кроме того это не входило в его должностные обязанности. При проверке документов он пользовался официальными сайтами УФССП, налоговой инспекции, миграционной службы как по физическим, так и юридическим лицам. По юридическим лицам осуществлял выездные проверки. При проверке документов, места работы, он не осущевлял звонки работодателям, это проверяет андеррайтер. Документы заемщиков, которые ему надлежало проверить, были составлены в соответствии с предъявляемыми к ним требованиями, и в основном не вызывали у него вопросов, однако некоторые заемщики, которые приходили с К. Е.Н., произвели на него впечатление людей, злоупотребляющих спиртными напитками, ему становились известными негативные моменты, например, несоответствие суммы дохода и тому подобное, что он сразу указывал в комментариях. Несмотря на его комментарии, клиенты все равно получали кредиты. Иногда, по решению руководства, он присутствовал при подписании кредитного договора, присутствовал при подписании договора с А. А.Б., но подробности не помнит. С У.Д.В. он знаком как с работницей отделения банка «Уралсиб», когда она перешла работать в дополнительный офис ОАО «МДМ Банк» в <адрес>, они продолжали поддерживать хорошие отношения, в основном путем общения по телефону. Уткина работала в отделении «МДМ Банк» менеджером по привлечению клиентов и во время общения с ним высказала пожелание, направлять к ней знакомых, желающих получить кредит, так как от увеличения количества выданных кредитов зависела оплата ее труда. Он предложил У.Д.В. привлекать заемщиков через К.Е.Н., с которой их и познакомил в конце 2012 года. Заемщики П. C.Е., Ф.К.В., Е.Н.М., К.Т.А., Д.С.В., К.К.Л., В.Н.В., П.Н.Н., П.Р.Н. ему не знакомы. У.Д.В. к нему по поводу вышеуказанных заемщиков с просьбами о какой-либо их проверке никогда не обращалась. Платежи по кредитам заемщиков, привлеченных агентом по кредитам К. Е.Н., поступали без задержек и 2011 и в 2012 году. В августе 2013 года он проводил проверку документов заемщика Ю.С.А., предоставленные им документы не полностью соответствовали требованиям, что он и указал, несмотря на это кредит был одобрен. В начале 2013 года в процессе общения с кем-то из проблемных заемщиков, привлеченных К. Е.Н., он узнал, что полученный кредит заемщик передал К. Е.Н., о чем он уведомил руководство, после чего началась проверка деятельности К. Е.Н. С августа 2011 года он с К. Е.Н. практически не встречался. К. оговаривают его из мести, так как он сообщил руководству службы безопасности ОАО Банк «Уралсиб» о действиях К. Е.Н., после чего начали проверку заемщиков, что положило конец ее деятельности. В интересах К., он не имел возможности влиять на принятие решений по одобрению и выдаче кредитов заемщикам, также как не знал и не мог знать о времени проверочных телефонных звонков андеррайтеров заемщикам и не мог заранее знать о положительном или отрицательном решении руководства банка о выдаче кредитов по заявлениям заемщиков. Просматривая кредитные досье заемщиков, он обратил внимание, что кроме кредитного досье Ю.С.А., в кредитных досье других заемщиков отсутствуют его комментарии по выявленным негативным моментам, кто и когда убирал его комментарии, ему не известно. Никаких денежных или кредитных взаимоотношений между ним и К. никогда не было. У него не было долговых обязательств перед К., они ему не передавали никаких денежных средств. Уткиной он не передавал никакого денежного вознаграждения. С Дергачевым Г.Н. он знаком, они ранее вместе работали в банке «Русский Стандарт».

Подсудимый Коломойцев С.В. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемых ему преступлений не признал и показал, что Данилова В.Н. и Дергачева Г.Н. он ранее не знал. С К. его познакомила К.Л.Н. в 2003 году. С 2000 года он является директором ООО «Магик», которое оказывает различные полиграфические услуги, такие как тиражирование, ксерокопирование, изготовление визиток, бланков, буклетов, журналов, занимается переплетными работами, изготавливает печати и штампы. В период с 2000 года его фирма располагалась по <адрес>, где он арендовал помещение примерно до 2009 года. После этого хозяйка повысила арендную плату, и он арендовал помещение в <адрес>, где фирма находится по настоящее время. В его организации работает пять человек, а именно: два дизайнера, один переплетчик, бухгалтер и директор. Из рабочего времени он бывал в офисе по 10-15 минут в день, поскольку все остальное время ездил по делам фирмы, а с 2010 по 2013 года он вообще на работе не появлялся, так как занимался семейными делами. Оплата за услуги производилась и производится до настоящего времени строго по прейскуранту в кассу общества. К. Е.Н. было известно о роде его деятельности, она периодически заходила в офис и заказывала визитки, буклеты, ксерокопии, распечатку документов, а также другие услуги, которые общество могло выполнить, оплачивала услуги согласно тарифу. Куксов Роман к нему в офис никогда не приезжал, его рассказы о том, что он по телефону заказывал изготовление печатей, привозил листы бумаги, на которых имелись оттиски печати и по ним изготавливались печати – ложь. Чтобы изготовить печать предпринимателя необходимо ИНН, ОГРН, копии которых подшивались и оставались в ООО «Магик», о чем заказчик расписывался в журнале, заказать же изготовление печатей и штампов по телефону вообще невозможно, так как нужен эскиз или образец печати. Никаких переговоров с К. Р.В. по телефону он не вел. Печать можно изготовить с оттиска печати, но для этого необходимо иметь специальные компьютерные программы, которых у него нет, и как этими программами пользоваться ни он, ни его сотрудники не знают. Кроме того, его организация не изготавливает гербовые печати, поскольку оборудование не позволяет делать микро-шрифты, которые для этого необходимы, более того, для изготовления такой печати необходимо получить сертификацию оборудования. В ходе предварительного следствия ему предъявлялись изъятые печати и штампы, при изучении которых ему стало ясно, что все они изготовлены по различной технологии и на разном оборудовании, печатей и штампов, изготовленных на его оборудовании, ему предъявлено не было. В 2005 - 2006 годах К.Р.В. и К. Е.Н. обращались к нему с вопросом, не нужен ли его организации юрист, он сказал, что нужен, но не на постоянной основе, на постоянное место работы он К. Р.В. не нанимал, трудовой договор с ним не заключал, как на трудовом договоре и в трудовой книжке К. Р.В. оказалась печать ООО «Магик», ему не известно, подпись там не его. К.Р.В. он не передавал печать своего предприятия, печать его предприятия могла поставить К. Е.Н., которая часто заказывала буклеты, визитки, штампы. Когда К. Е.Н. приходила за заказом, ей приходилось ждать, она могла пообедать с его сотрудницами, долго находится в помещении его предприятия, печать ООО «Магик» стоит на столе у его сотрудников, в сейф не прячется. В его организации изготавливались штампы муниципальных государственных учреждений, но после предоставления соответствующих документов. При этом документы принимал приемщик, который проинструктирован как оформляется заказ. К. Е.Н. не нужна была печать администрации города, она работала в администрации в период с 1998 по 2001 год. Ему было известно, что К. Е.Н. занималась оформлением кредитов, но он не изготавливал по ее просьбе печати и штампы. Он офицер в отставке, военный пенсионер, инвалид первой группы по зрению и отец пятерых детей, занимается предпринимательской деятельностью в течение 25 лет и за всю жизнь никогда не нарушал закон. К. его оговаривают, поскольку в 2008 году К. Елена узнала о том, что он получил кредит на развитие бизнеса, обратилась к нему с просьбой занять ей полтора миллиона рублей, но он отказал. В результате личной неприязни, зная род деятельности его предприятия, его оговорили К., сказав, что он изготавливает печати и штампы, которыми они якобы пользовались для изготовления фиктивных документов, однако за время предварительного следствия и судебного разбирательства не был установлен мотив его участия в созданной К. преступной группировке.

Несмотря на непризнание вины подсудимыми Дергачевым Г.Н., Даниловым В.Н., Коломойцевым С.В. в совершении инкриминируемых им деяний, их вина подтверждается следующими доказательствами.

По эпизоду хищения Дергачевым Г.Н. денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ:

Представитель потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатов С.Г. в судебном заседании показал, что он работает начальником отдела обеспечения безопасности в ПАО «ВТБ-24» отделения <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. ДД.ММ.ГГГГ от имени банка направлено заявление в правоохранительные органы в отношении К. Р.В., с просьбой проверить сведения, предоставленные им при получении ипотечного кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с тем, что заемщик К.Р.В. перестал вносить платежи по кредиту. Отдел по проблемным кредитам банка безуспешно с ним работал, затем были выявлены признаки мошенничества. В ходе предварительной проверки было установлено, что К.Р.В. при оформлении ипотечного кредита, сообщил о себе ложные сведения, а именно он указал, что работает в качестве юриста в ООО «Магик». Во второй половине 2014 года было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. В дальнейшем от следователя ему стало известно, что К.Р.В. совместно со своей супругой К. Е.Н. занимались так называемой «кредитной каруселью», то есть подбирали заемщиков, приводили в банк, оформляли кредиты, а после получения денежных средств, заемщики передавали их супругам К.. Подсудимый Дергачев Г.Н. работал в банке «ВТБ-24» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в группе проверки заемщиков. Вообще в банке имеются три силовых подразделения: основное подразделение – это отдел обеспечения безопасности, которым он руководит, в функции этого отдела входит: обеспечение экономической, информационной безопасности, обеспечения режима охраны, также противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству. Второе подразделение – это подразделение проверки заемщиков, которое относится к департаменту анализа и риска <адрес>. Непосредственно Дергачев Г.Н. подчинялся департаменту анализа и риска <адрес>, в частности к службе проверки заемщиков, а административно он находился в Кисловодском офисе банка и подчинялся директору оперативного офиса. Третье подразделение – отдел по работе с проблемными активами. Дергачев Г.Н. был уволен, в связи с сокращением его штатной единицы, поскольку банк проводил оптимизацию, и считалось, что некоторых работников можно заменить другими способами проверки, например, дистанционной. Претензий к работе Дергачева Г.Н. на момент увольнения не было, поскольку свои обязанности он выполнял эффективно. В функциональные обязанности Дергачева Г.Н. входила исключительно одна обязанность – это проведение выездных поверок заемщиков. Это все назначалось и осуществлялось следующим образом, заемщик приходит, сдает документы в операционный офис менеджеру, который их принимает, изучает, затем вводит необходимую информацию в банковскую информационную систему, после чего данная информация уходит на проверку по этапам. При этом, часть проверки осуществляется автоматически компьютером, а часть людьми, часть проверяется риск-менеджером. По заявкам малого бизнеса, может быть принято решение о выездной проверке, для того чтобы убедиться в правдивости предоставленных сведений. Задание на проведение выездной проверки поступает к Дергачеву Г.Н., которому поручается провести проверку определенного предпринимателя, последний распечатывает необходимые для этого документы из системы, находит адрес места нахождения, затем выезжает на место и изучает, соответствует ли действительности та информация, которую менеджеру предоставил заемщик, есть ли у заемщика бизнес, имеются ли работники, оборудование, есть ли формальные признаки того, что ведется бизнес, вывески с режимами работы и так далее. По результатам проверки он возвращается в офис и заполняет справку, в которой указывает свои рекомендации – эта справка заноситься в систему и отправляется в <адрес> в службу проверки заемщиков. Данная служба изучает сведения по заемщику, принимает решение удовлетворить заявку или отказать. В начале марта он от следователя узнал, что Дергачев Г.Н. переведен из статуса свидетеля в статус подозреваемого. Поскольку Дергачев Г.Н. уже не работал в банке, им была проведена служебная проверка по факту, а именно к выдаче каких кредитов он имел причастность. Им было установлено, что в банк за получением кредита обращалось 49 человек, из них получили кредиты 20 человек. Связь большинства из них с К. прослеживалась в связи с тем, что платежи по кредитам осуществляли супруги К., поскольку они приходили с паспортами и вносили платежи за конкретного заемщика. В результате проверки деятельности Дергачева Г.Н. установлено, что из 20 человек выездные проверки были назначены только в двух случаях по кредиту К. Р.В. на развитие малого бизнеса в сумме в 3 000 000 рублей, указанный кредитный договор расторгнут решением Ленинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору А. А.Б. на развитие малого бизнеса в сумме 2 000 000 рублей, по всем остальным проблемным активам, выездные проверки не проводились. По кредиту К. Р.В. Дергачев Г.Н., получив задание, выезжал на место и зафиксировал, что есть гостевой дом «Веста», который был заявлен в документах, имеются фотографии, все необходимые атрибуты о том, что данный гостевой дом функционирует, были соблюдены требования проверки. По кредиту А. А.Б. также проводилась выездная проверка Дергачевым Г.Н., где также имеются фотографии функционирующего бизнеса с необходимыми атрибутами, с номерами телефонов, вывеска, оборудование и так далее. В целях выявления дополнительных, возможно упущенных следствием проблемных активов, сформированных при участии группы К., была произведена выгрузка базы данных и анализ результатов выездных проверок Дергачева Г.Н. в указанные годы. В результате чего было установлено, что Дергачевым Г.Н. было проведено 132 выездные проверки, по результатам 51 выездной проверки им проставлен статус не рекомендуются, 5 заемщикам со статусом рекомендуются, кредит выдан не был, поскольку этот статус был проставлен руководством в <адрес>. Из 76 заемщиков, получивших кредиты, 58 человек оплачивали кредиты без просрочек, 18 кредитов являлись проблемными. Вместе с тем, связь этих заемщиков с группой К., установить не представилось возможным. Подсудимый Дергачев Г.Н. не имел никакой возможности и функционального доступа, принимать какие-либо решения по кредитам, решение принимается сотрудником, который находится в <адрес>, никто не знает кто этот человек. Единственное, что мог сделать Дергачев Г.Н., это зайти в базу данных и посмотреть, какое решение принято по кредиту положительное или нет, но сам решения он принимать не мог. Позже от следователя ему стало известно, что К. платили Дергачеву Г.Н. денежные средства за получение кредитов, однако он не мог повлиять на принятие решения о выдаче кредита. Кроме того, он запрашивал службу проверки заемщиков по факту имеющихся претензий к Дергачеву Г.Н. по полноте и качеству проведения выездных проверок, никаких претензий в адрес Дергачева Г.Н. не поступило. В ходе предварительного следствия банк ВТБ-24 признан потерпевшим по уголовному делу, следователем разъяснено право предъявления гражданского иска, в связи с чем, банком подано исковое заявление о взыскании материального ущерба в сумме 23 759 014 рублей 55 копеек. Указанное исковое заявление было подано в отношении К., однако, когда рассматривалось уголовноедело в отношении указанных лиц, искокове заявление рассмотрено не было. В настоящее время в счет возмещения ущерба, причиненного К. банку, квартира К. Р.В. принята на баланс банка и будет реализована. С учетом изложенного, просит взыскать с К. ущерб причиненый банку, к подсудимым претензий материального характера не имеет.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатова С.Г., данные в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ (т. 78 л.д. 226-228), где он показал, что изначально в должностные обязанности Дергачева Г.Н. входило идентификация заемщиков – юридических и физических лиц, определение благонадежности заемщиков, предотвращение мошеннических операций, предотвращение неправомерных действий работников в процессе кредитования; принятие решений о целесообразности/нецелесообразности предоставления кредита заемщику; обеспечение сохранности материальных, финансовых и информационных ресурсов, а также обеспечение стабильности процессов по всем банковским кредитным продуктам. Для обеспечения возложенных на эксперта обязанностей Дергачев Г.Н. был вправе: организовывать проверку деловой репутации клиентов, проверку сведений об аффилированных лицах клиентов, иным образом проверять клиентов; также эксперт, в том числе Дергачев Г.Н., был правомочен пользоваться и имел доступ к информационным массивам, имеющимся в распоряжении головного офиса Банка ВТБ 24 (ЗАО), в которых в том числе аккумулируются различного рода сведения относительно физических и юридических лиц, имеющих негативную кредитную историю; а также осуществлять иные полномочия, регламентируемые должностной инструкцией. В дальнейшем с ДД.ММ.ГГГГ, должностные обязанности Дергачева Г.Н., в связи со штатными изменениями, были упразднены, а именно последний был правомочен: осуществлять выезд по фактическому адресу места работы заемщика физического лица, установление адреса организации работодателя, сбор необходимой информации; проверять достоверность и актуальность информации полученной в ходе первоначальной проверки лица; осуществление дополнительных проверок в отношении физических лиц и дистанционных проверок в отношении юридических лиц, а также пользоваться информационными массивами банка ВТБ 24; также Дергачев Г.Н. был правомочен осуществлять проверку заемщика негласными способами, то есть путем получения какой-либо информации на основе личных контактов в государственных учреждениях, и полученную информацию вносить в информационный массив банка для дальнейшего использования в ходе работы, а также осуществлять иные полномочия предусмотренные должностной инструкцией. Также Дергачев Г.Н. в силу занимаемой должности, имел доступ к банковским программам, посредством которых мог отслеживать данные о клиентах, поданные заявки каждым конкретным клиентом, стадии прохождения заявок, вплоть до стадии когда заявку проверяла служба проверки заемщиков головного офиса (то есть если заявка дошла до указанной стадии соответственно заемщику, либо работодателю заемщика будет осуществлен звонок с целью проверки данных указанных в представленных документах) и стадии когда заявка одобрена.

В судебном заседании представитель потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатов С.Г., показания, оглашенные в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, подтвердил частично, указал, что подсудимый Дергачев Г.Н. не имел никакой возможности и функционального доступа, принимать какие-либо решения по кредитам, решение принимается сотрудником, который находится в <адрес>, никто не знает кто этот человек. Единственное, что мог сделать Дергачев Г.Н., это зайти в базу данных и посмотреть, какое решение принято по кредиту.

Представитель потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Хохлов Т.С., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что примерно с июня 2013 года он работает в должности старшего инспектора отдела обеспечения безопасности операционного офиса «Ставропольский» филиала 2351 ВТБ 24 ПАО. В его должностные обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, а также представление интересов банка ВТБ 24 ПАО в государственных, правоохранительных и судебных органах. Ранее в его обязанности помимо прочего входила проверка заемщиков, в настоящее время указанные функции переданы в службу проверки заемщиков банка ВТБ 24 ЗАО. В Кисловодском филиале ВТБ 24 ЗАО указанные функции осуществляет и осуществлял Дергачев Г.Н. Каким образом осуществляется выдача кредитов, прием соответствующих документов, более подробно могут пояснить сотрудники кредитных отделов операционного офиса «Ставропольский» филиала 2351 ВТБ 24 ПАО (т. 78 л.д. 215-217).

Свидетель М.Г.О. в судебном заседании показала, что с К. Е.Н. она знакома длительное время, между ними сложились дружеские отношения. А. А.Б. она так же знала длительное время, поскольку они учились вместе в одной школе. Несколько раз К. Е.Н. обращалась к ней с просьбой занять денежные средства или взять кредит, однако она отказывала. Но позже получилась такая ситуация, что она с большим трудом построила дом по адресу: <адрес>, однако оформить указанный дом в установленном законом порядке она не могла из-за скандальных соседей. По вопросу оформления дома она обратилась к К. Е.Н., которая всегда интересовалась недвижимостью. Документы на дом она отдала К. Е.Н., которая сказала, что поможет в оформлении документов. Изначально собственником указанной квартиры была она, но позже она подарила квартиру своей дочери Ивановой Виктории. В один из дней, ей позвонила К. Е.Н., которая пояснила, что ей необходимо приехать в банк ВТБ-24, объяснила для чего это нужно, но в настоящее время, она уже не помнит причину приезда в банк. Она подъехала в банк, где увидела К.Е.Н. и А. А.Б. с супругой. В банке она подписала документы, которые ей были предоставлены, сами документы она не читала, поскольку доверяла К. Е.Н., как она поняла, ее дом оформлялся на А. А.Б., который получили кредит, точную сумму кредита она не знает, но К. Е.Н. ей поясняла, что кредит на сумму 4 500 000 рублей. Насколько она знала, К. Е.Н. нужны были денежные средства на строительство гостиницы. Она не знала, что в банке они подписывали договор купли-продажи недвижимости, в регистрационную палату она не ходила для оформления каких-либо документов, доверенность на имя К. Е.Н. не давала. У нее была доверенность на представление интересов своей дочери. После подписания документов, А. А.Б. получил денежные средства, ей денежные средства не передавались. К. Е.Н. ей поясняла, что денежные средства ей нужны на полгода. Позже она неоднократно интересовалась у К. Е.Н., когда разрешиться ситуация с домом, однако последняя оттягивала разговор, а потом пропала и перестала отвечать на ее телефонные звонки. Когда у нее стали забирать дом, расположенный по адресу: <адрес>, она стала переживать, поскольку указанный дом она построила с большим трудом, кроме того, этот дом являлся ее единственным жильем. Она и А. А.Б. обратились к адвокату, чтобы вернуть ей дом. Позже адвокат обратился в суд с иском о признании сделки недействительной, решением суда договор купли-продажи дома был признан недействительным, дом ей вернули. В судебном заседании она не присутствовала, решение суда видела. Пояснить за какую сумму приобретался ее дом А. А.Б., она не может. Никаких денежных средств ни от К. Е.Н., ни от А. А.Б. она не получала.

Допрошенная в качестве свидетеля по ходатайству государственного обвинителя с ее согласия К. Е.Н., в судебном заседании показала, что с Коломойцевым С.В. она знакома на протяжении длительного времени, неоднократно обращалась в его фирму по личным вопросам, с Дергачевым Г.Н. она познакомилась через сотрудника службы безопасности «Банка Москвы» - Гудова, с Даниловым В.Н. она познакомилась, когда работала в качестве агента в банке «Уралсиб», А. А.Б. ее школьный приятель, она помогала ему оформить ипотеку в «Банке Москвы», поскольку он приобретал квартиру, а А. К.Б. – это его брат, Понедельникова была сотрудницей «Банка Москвы». До 2009 года она занималась одна получением кредитов, затем предложила А.А.Б. оформлять кредиты на его сотрудников, последний согласился и заработал на этом деньги. А. А.Б. предлагал своим сотрудникам взять кредит на свое имя, обещал, что платежи по кредиту будут производится вовремя, человек соглашался, после чего она готовила документы на кредит. А. А.Б. являлся посредником. А. К.Б. тоже помогал, у него была одна женщина, которая согласилась взять кредит. Она работала агентом в банке «Уралсиб», сама приводила клиентов в банк для получения кредитов, в кредитном договоре указывалась ее фамилия как агента, она за это получала заработную плату. Часто она приводила клиентов, а заявки оформлялись на другого агента, поскольку она не хотела, чтобы часто фигурировала ее фамилия. Банк «Уралсиб» расторг с ней договор, потому что перестали оформлять ипотечные кредиты, а она получала оплату только при предоставлении ипотечного кредита заемщику. Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. являлись сотрудниками службы безопасности банков, через них проверялись клиенты на лояльность, платежеспособность. Она писала указанным лицам смс-сообщение, в котором писала фамилию, год рождения и регистрацию лица, на которое хотели оформить кредит. Указанное лицо проверялось на предмет положительной кредитной истории, если лицо оказывалось в черном списке, то документы на заемщика для получения кредита не собирали. В тот период времени, когда оформлялись кредиты в ВТБ-24, Банке «Уралсиб», МДМ-Банке и других банках, у сотрудников службы безопасности был доступ к банку кредитных историй, в том числе у Данилова В.Н. и Дергачева Г.Н., это она знает точно. Информацию о предполагаемом клиенте она скидывала в основном смс-сообщением, но когда она приезжала в <адрес>, то писала сведения о лице на бумажке и оставляла. Эти смс-сообщения были у нее в телефоне, она не может предъявить телефон, поскольку при ее задержании она отдала телефон супругу К.Р.В., органы следствия телефон не изымали. Потом в банках заполнялись анкеты на заемщиков, она изготавливала фальшивые справки о месте работы заемщиков, их доходах, указанную в анкете информацию должны были подтвердить сотрудники службы безопасности, то есть платежеспособность, место работы. Справки делала она, а они проверяли. Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. сообщали ей о звонках андеррайтеров клиентам. Кредиты оформлялись в различных банках ВТБ-24, «Уралсиб», «МДМ-банк», «Сбербанк», «Росбанк», «Траст банк», «Банк Москвы». Она не помнит фамилии лиц, на которых с 2009 года оформлялись кредиты в банках, поскольку прошло длительное время, более трех лет, примерно 60 человек оформили кредиты, графики платежей по указанным кредитам имеются в уголовном деле, где имеется дата и сумма. Кредиты на людей она оформляла с целью получения денежных средств на развитие своего гостиничного бизнеса. Во всех случаях заемщики соглашались оформлять на свое имя кредиты за вознаграждение, примерно 5% от суммы кредита, только А.А.Б. соглашался брать кредиты на свое имя за 10% вознаграждения, но он брал кредиты на крупные суммы 2 000 000 – 3 000 000 рублей. Документы для заемщиков, которые содержали недостоверные сведения, изготавливала она сама, кто-то из заемщиков знал о предоставлении банку недостоверных сведений, кто-то нет, в большинстве случаев заемщики знали, что в банк предоставляются недостоверные сведения, поскольку из банка им должны были звонить, информацию которую нужно было сообщить сотрудникам банка, она писала заемщикам на бумажке. Когда заемщикам звонили из банка, они отвечали на поставленные им вопросы, перечень вопросов, которые могут задать заемщикам примерно она знала, поскольку длительное время занималась кредитами, а вот когда будут звонить из банка ей сообщали сотрудники службы безопасности банков. Заявки на кредиты подавались на общих основаниях, поскольку не играло роли, кто внесет данные на получение кредита в компьютер. Основным банком при получении кредитов был «Банк Москвы», именно по этому банку было возбуждено уголовное дело. В «Сбербанке» у нее не было знакомых в службе безопасности, но в этом банке оформлялись только крупные кредиты на предпринимателей, примерно 7-8 кредитов, но у предпринимателей и так доходы позволяли взять кредит. После выдачи кредита, она давала откаты сотрудникам службы безопасности банков, в частности Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. С Дергачевым Г.Н. они встречались недалеко от отделения банка «ВТБ-24», возле кафе «Интер-юг», а Данилову В.Н. денежные средства передавались в автомобиле возле отделения банка «Уралсиб». Вознаграждение указанным лицам платилось в зависимости от суммы полученного кредита, по ипотечному кредиту 2-3% от суммы, по потребительскому кредиту, в зависимости от суммы кредита, в сумме от 20 000 рублей до 50 000 рублей. Данилов В.Н. привел ее в «МДМ Банк», познакомил с У.Д.В., которая работала кредитным менеджером. В указанном банке кредиты оформлялись только через У.Д.В. Деньги за оформление кредитов в МДМ банке получал Данилов В.Н., деньги ему передавались в машине возле банка, это могло быть зафиксировано камерами видеонаблюдения. В ходе очной ставки с У.Д.В., последняя сказала, что она никаких денежных средств от Данилова В.Н. не получала. Деньги Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. не всегда передавала она, так же деньги мог передать ее супруг К.Р.В. За оформление кредитов в «МДМ Банке», Данилов В.Н. получал денежные средства, якобы для передачи У.Д.В., однако она уверена, что никаких денежных средств он не передавал. При передаче денег Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. за полученные кредиты присутствовал ее супруг К.Р.В., один раз присутствовала К. Н.В., когда они ехали из <адрес> и возникла необходимость передать денежные средства Дергачеву Г.Н. При заемщиках денежные средства в основном не передавались сотрудникам службы безопасности банка, это было в редких случаях, поскольку заемщики не посвящались в это, получали свои деньги и все. Между ней и Коломойцевым С.В. были теплые, дружеские отношения, он как сотрудник типографии изготавливал для нее печати. Она приносила Коломойцеву С.В. бланк с оттиском необходимой печати и просила изготовить такую печать. Иногда ее супруг К.Р.В. мог привезти Коломойцеву С.В. бланк с оттиском печати. Когда печать была изготовлена, она платила Коломойцеву С.В. за изготовление печати 1 000 – 1500 рублей. О встрече они с Коломойцевым С.В. договаривались заранее по телефону, встреча не всегда происходила в типографии, иногда в машине. Она говорила Коломойцеву С.В., что ей нужна определенная печать, и последний ее изготавливал. Коломойцев С.В. изготовил примерно 20 или 30 печатей. Изначально, она не говорила органам следствия, что печати ей изготавливал Коломойцев С.В., она не хотела, чтобы он фигурировал по данному уголовному делу, пока печати у нее не выкрал А. А.Б. и принес куда надо. После этого она рассказала, кто на самом деле ей изготавливал печати. Печати ей изготавливал только Коломойцев С.В. Она заказывала печать Коломойцеву С.В. после того, как определялась на кого будет оформлен кредит, и какие нужны будут документы, соответственно какая нужна будет печать. Она изготавливала фиктивные налоговые декларации, бланки которых брала в налоговом агентстве, свидетельства о регистрации и другие документы, изготавливала у себя дома. У нее было агентство по оформлению документов, она знала, как оформляются документы. Дергачев Г.Н., Данилов В.Н. и Коломойцев С.В. не знали друг о друге, и знакомы не были. По всем кредитам она сначала вносила платежи, где-то по полгода, а потом переставала вносить платежи. Были кредиты, которые она погасила полностью, два автокредита на свое имя в «Банке Москвы» и «Сбербанке», так же был погашен автокредит, оформленный в «Сбербанке» на имя ее сестры К.Л.Н. Кредиты, которые брались до 2010 года были погашены, а после этого нет ни одного кредита, по которым полностью выплачены платежи. Вину она признала, так как похитила денежные средства банков и государства, она изначально не собиралась погашать кредиты. Дергачев Г.Н., Данилов В.Н., Коломойцев С.В., в период их работы не знали о существовании друг друга, с каждым из них она общалась индивидуально. Она подбирала заемщика, которого проверяли на лояльность, а потом оформлялся кредит. Оформление кредитов происходило с разницей в два три дня и по мере нахождения клиента. Были случаи отказа в получении кредита по клиентам, которые были проверены Дергачевым Г.Н., Даниловым В.Н., но редко. Она осведомила Данилова В.Н. и Дергачева Г.Н. о том, что она предоставляет в банк фиктивные документы, где доходы несколько преувеличены. Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. не знали о том, что недостоверные сведения содержаться и в других документах, например, в свидетельствах о государственной регистрации права. Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. ввиду своих полномочий могли проверить подлинность этих документов, а проверяли или нет ей не известно. Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. она платила за оказанную лично ей услугу в том, что ее клиенты, которых она приводила, получали кредиты, с учетом предоставленных фиктивных документов. На Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. ни она, ни ее супруг К.Р.В. не оказывали давление, не угрожали, чтобы они помогали в оформлении кредитов, действия все они совершали добровольно, по ее просьбе. Данилов В.Н., Дергачев Г.Н. получали вознаграждение за кредиты, по которым она к ним обращалась, это значит, что в банк предоставлялись поддельные документы, были клиенты, которые сами получали кредиты по своим документам. Коломойцев С.В. получал деньги за изготовление печатей, у него не возникало вопросов, почему он изготавливает печати государственных учреждений, может и возникали, но он их не задавал.

В ходе предварительного следствия она заключала соглашение о досудебном сотрудничестве с органами предварительного следствия, по условиям которого рассказала о соучастниках совершенных преступлений, она дала признательные показания в отношении Данилова В.Н., Дергачева Г.Н., Коломойцева С.В., А. А.Б., А. К.Б., П.Е.Г. и других лиц. Заключить досудебное соглашение посоветовал супруг К.Р.В., который по образованию юрист, следователи ей ничего не предлагали. Группа появилась, когда она познакомилась с П.Е.Г. В кредитах, которые она сама оформляла на заемщиков, она была руководителем организованной группы. Следователи ее неоднократно допрашивали, ее допросы проводились в присутствии адвоката, ей задавали вопросы, а она отвечала. Она не может пояснить, почему протокол ее допроса совпадает с протоколом допроса ее супруга, но может сказать, что с супругом К. Р.В., перед тем как дать показания следователю, они обсуждали показания, вспоминали подробности получения кредитов, что-то вспомнила она, что-то вспомнил ее супруг К.Р.В. Никогда не было таких случаев, чтобы она подписывала заранее изготовленный протокол допроса. Она не помнит, когда ей предъявили обвинение и допрашивали в качестве обвиняемой, она давала правдивые показания, рассказывала все как было. Она не помнит, сколько по времени длился ее допрос, иногда бывало, что она по полдня находилась на допросе. Она сначала читала показания в протоколе допроса, если ей что-то не нравилось следователь исправлял, после чего она подписывала протокол. Во всех протоколах ее допроса стоят ее подписи. Сейчас она отвечает за то, что она сделала, отбывает наказание в местах лишения свободы. Она не оговаривает подсудимых Данилова В.Н., Дергачева Г.Н., Коломойцева С.В., она рассказала правду следователю, а они не хотят признаваться в том, что получали от нее деньги.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания К. Е.Н., данные ею в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой ДД.ММ.ГГГГ (т. 97 л.д. 1-7, т. 96 л.д. 6-177), где она показала, что основной целью совершенных преступлений являлась корыстная заинтересованность, за период преступной деятельности организованной группы совершено около 90 преступлений, связанных с хищением чужого имущества, большей частью хищением кредитных денежных средств, в виде кредитных карт, автокредитов, ипотечных кредитов, потребительских кредитов, кредитов для индивидуальных предпринимателей. Суммы похищаемых денежных средств предоставляемых в качестве кредитов составляли примерно от 20 000 рублей до 3 000 000 рублей. Организованная группа для совершения хищений денежных средств кредитных учреждений создана в период с сентября 2009 года по декабрь 2009 года на территории <адрес> края, в ее состав вошли К.Р.В., А. А.Б., А. К.Б., Коломойцев С.В., в дальнейшем к деятельности организованной группы были привлечены П.Е.Г., Дергачев Г.Н., Данилов В.Н. Первое преступление участниками организованной группы было совершено в ноябре 2009 года последнее в августе 2013 года, при этом каждый из участников организованной группы лично ею привлекался к совершению каждого конкретного преступления, за исключением К. Р.В., который участвовал в совершении всех преступлений. Участники преступной группы А. А.Б. и А. К.Б. получали часть похищенных денежных средств при оформлении кредитов на свое имя, либо на имя привлеченных ими лиц, вознаграждение от 2 до 7 %, может немного более или менее. Коломойцев С.В. получал денежное вознаграждение в случае изготовления и представления заведомо фиктивных печатей учреждений и организаций, которые она использовала при изготовлении фиктивных документов. Указанные печати изготавливались по образцу оттиска печати на листе бумаги, которые ему передавались либо лично ей, либо К. Р.В., либо П.И.В., который являлся их водителем и не был осведомлен о преступных действиях. Сотрудники кредитных учреждений, являющиеся участниками преступной группы, получали денежное вознаграждение, в случае когда привлекались для совершения хищения денежных средств того кредитного учреждения в котором они работали либо имели знакомых из числа сотрудников иного кредитного учреждения, а именно: Дергачев Г.Н., являясь сотрудником операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) принимал участие в хищении денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО); Данилов В.Н., являясь сотрудником дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> принимал участие в хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», а также ОАО «МДМ Банк». Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. осуществляли проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал ее о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика, о перечне проверяемых вопросов, в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом. Связь с Даниловым В.Н. и Дергачевым Г.Н. поддерживалась посредством сотовой связи, денежные средства передавались лично ей либо ее супругом К. Р.В. Несколько раз лично она передавала денежные средства Данилову В.Н., находясь в кабинете последнего, расположенного в офисе ОАО «Уралсиб» банк в <адрес>, несколько раз они с мужем ездили домой к Данилову В.Н. в <адрес>, где передавали денежные средства. Так же показала, об обстоятельствах получения кредитов заемщиками в банках ВТБ-24, ОАО «Уралсиб», ОАО «МДМ Банк», Сбербанке и других банках с указанием дат, сумм кредитов, фамилий заемщиков.

Свидетель К. Е.Н. пояснила, что она давала такие показания следователю, подтверждает показания в полном объеме, раньше она помнила подробно об обстоятельствах дела, однако прошло длительное время, с момента ее допроса, поэтому она не помнит детали совершения преступлений. Следователю она давала подробные показания с указанием дат получения кредитов, номеров кредитных договоров, фамилий сотрудников банка, которые оформляли эти кредитные договоры. Указанные данные она говорила из кредитных договоров, которые находились у нее. Она не имела намерения погашать кредиты в полном объеме, как правило она оплачивала платежи по кредитам первые полгода, а потом переставала платить. Примерно в 2012 года денежные средства Дергачеву Г.Н. передавались в присутствии сестры мужа К. Новеллы, она не может пояснить по какому кредиту.

Допрошенный в качестве свидетеля по ходатайству государственного обвинителя с его согласия К.Р.В. показал, что в 2014 году в ходе предварительного следствия он дал подробные и полные показания, которые полностью подтверждает. Примерно с 2009 года он с супругой на подставных лиц оформляли кредиты, документами занималась его супруга К. Е.Н., а он занимался гостиничным бизнесом, то есть легализацией денежных средств. Организатором преступной группы была его супруга К. Е.Н. Его супруга К. Е.Н. ему сказала, что не надо искать человека на стороне, есть Коломойцев С.В., у которого имеется оборудование для изготовления печатей. Коломойцев С.В. изготавливал справки о доходах и иные документы, которыми занималась его супруга, также он делал печати, которые использовались в процессе оформления документов для подачи заявок на кредиты. Переговоры с Коломойцевым С.В. вела его супруга К. Е.Н., он присутствовал при этих разговорах и все слышал. Коломойцеву С.В. было известно о том, для чего он изготавливал печати учреждений и организаций. За изготовление печатей Коломойцев С.В. получал денежные средства от 1 000 рублей до 5 000 рублей, он точно не знает, но сумма за изготовление печати зависела от сложности ее изготовления. Печати изготавливались, чтобы супруга сделала поддельные справки о доходах и другие документы, необходимые для получения кредитов в более крупных суммах. Никаких заявлений Коломойцеву С.В. на изготовление печатей они не писали, брался образец документа с печатью и показывался Коломойцеву С.В., после чего они спрашивали, сможет ли он сделать печать, на что последний отвечал, что сможет и обговаривалась цена. Иногда необходимо было изготовить не только печать, но и сам документ о собственности, чтобы он не отличался по цвету, Коломойцев С.В. изготавливал такой документ. Печати забирали в офисе Коломойцева С.В., сначала его офис располагался на <адрес>, потом на <адрес> им отдавал или сам Коломойцев С.В., или его сотрудники, которые являются его родственниками - дочери. Коломойцев С.В. изготавливал резинку с оттиском печати, а они наклеивали ее на основу, которую можно купить в любых канцтоварах. Печатей было изготовлено много, более 50 штук, по мере надобности его жена К. Е.Н. использовала ту или иную печать. У них были и подлинные печати, например, А. А.Б., когда надо было и Коломойцев С.В. ставил свою печать. У него с Коломойцевым С.В. нормальные отношения, был случай, когда Коломойцев С.В. взял кредит для своей фирмы, они просили дать деньги им, но Коломойцев С.В. отказал. После этого случая и он и его супруга К. Е.Н. продолжали общаться с Коломойцевым С.В. Про печати следователю рассказывала его супруга К. Е.Н., он лично не вел реестр печатей. Лично он передавал Коломойцеву С.В. деньги за изготовление печатей. Когда им понадобились сведения о его месте работы, они договорились с Коломойцевым С.В., что он якобы работает в ООО «Магик» юристом. Договоренность была устной, но запись в его трудовой книжке имеется, запись в трудовую книжку внесла его супруга К. Е.Н., а печать в трудовую книжку поставил Коломойцев С.В. Более того, когда Коломойцеву С.В. звонили из банков и сотрудники безопасности, он подтверждал, что он работает на предприятии Коломойцева С.В. юристом и получает заработную плату, указанную в документах на получение кредита. Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. осуществляли проверки заемщиков по предоставленным ими документам за вознаграждение, которое зависело от суммы кредита и сложности в получении кредита, примерно от 5000 до 20000 рублей. Перед подачей заявки на кредит, он с супругой К. Е.Н. подъезжали к банку и обсуждали данные вопросы, находясь в автомобиле, либо приезжали по месту жительства Данилова В.Н. и Дергачева Г.Н. По вопросам оформления кредитов они несколько раз приезжали по месту жительства Данилова В.Н. в <адрес> и там вели переговоры. Он скидывал Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. смс-сообщение с данными клиента, а также установочные данные клиента, последние проверяли информацию, возможно ли на данное лицо по НБКИ оформить кредит, затем сообщали о ходе прохождения самой заявки, более того о том, что можно взять с собой заемщика и приехать забрать деньги, также сообщали. Сообщения, отправленные Данилову и Дергачеву, были у него в телефоне, но потом он их удалял. Как пояснял Данилов В.Н., он как сотрудник службы безопасности делает заключение и без него ни одна кредитная заявка не пройдет, за прохождение заявки он брал вознаграждение. По вопросам кредитов, кредитных историй будущих заемщиков, он или его супруга К. Е.Н. набирали Данилову В.Н., говорили фамилию человека, последний по телефону сообщал кредитную историю и говорили им у кого красным горит, а у кого синим, как это делается ему Данилов В.Н. показывал на компьютере. Деньги Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. платил лично он или его супруга К. Е.Н., чаще всего в автомобиле рядом с банком. Иногда деньги Данилову В.Н. передавали в его кабинете, и несколько раз у него дома в <адрес>, точного адреса он не помнит, но в районе городского Водоканала. Дергачеву Г.Н. деньги передавались в машине возле здания бывшего кинотеатра «Октябрь» <адрес>, либо напротив банка через дорогу возле кафе «Интер-Юг». Один раз они не успели передать Дергачеву Г.Н. денежные средства, и когда он ехал из <адрес> с мамой, сестрой и женой, то заехали по месту его жительства на <адрес> возле магазина направо, на площадке возле мусорных баков. Дергачев Г.Н. выкидывал мусор, а он ему передал денежные средства. Денежные средства никогда не передавались в присутствии заемщика, они заемщику давали вознаграждение в среднем это от 5% до 10% от суммы кредита за то, что он оформил на себя кредит, после чего этот человек уходил сам или выходил погулять, пока происходило общение либо с Даниловым В.Н., либо с Дергачевым Г.Н. Также передача вознаграждения Данилову В.Н. или Дергачеву Г.Н. могла происходить в другой день, таких случаев было много. Данилов В.Н. мог даже позвонить сотрудникам в соседний банк, например, там работала девушка Уткина Дина, и порекомендовать их. С Уткиной он сам общался несколько раз, девушка ему говорила, что он знакома с Даниловым. После звонка Данилова В.Н. Уткиной, кредиты, которые ранее не выдавались, были выданы. А.А.Б. организовывал своих сотрудников для оформления кредитов за вознаграждение. Бывало такое, что он вез с собой троих человек, по которым предварительно были поданы и удовлетворены заявки, они получали деньги в кассе банка, затем в автомобиле передавали деньги им, получая свое вознаграждение. Насколько ему известно, Данилов В.Н., Дергачев Г.Н. и Коломойцев С.В. не были знакомы, ему известно, что между собой были знакомы начальник службы безопасности «Банка Москвы» Гудов и Дергачев. Когда у них возникла необходимость кредитования в банке «ВТБ-24», они обратились к Гудову, который познакомил их с Дергачевым, пояснив, что они могут с ним работать также, как и работали с ним. За весь период времени он с супругой К. Е.Н. оформили 90 кредитов, работали они фактически со всеми банками «Сбербанк России», «Банк ВТБ», «Банк Москвы», «Уралсиб», «Хоумкредит» и другие. У них не во всех банках были сотрудники службы безопасности, которые оказывал им помощь, во многих банках просто были свои люди, чтобы не стоять в очереди, в «Сбербанке России» была своя схема подачи документов. Он не может точно сказать, сколько кредитов было получено в ВТБ, Уралсибе, МДМ банке и других банках, поскольку прошло длительное время и он не помнит. Кредиты они оформляли с целью развития своего гостиничного бизнеса, но так как необходимо было погашать ранее взятые кредиты, то получился эффект пирамиды. Сначала они вносили платежи по кредитам, супруга составила график погашения платежей, потом возникали просрочки, поскольку был большой объем кредитов, иногда они не успевали взять денежные средства в одном банке, чтобы заплатить в другом, потом вообще не было возможности дальше выплачивать кредиты, кроме того началось расследование по «Банку Москвы» и не представлялось возможным продолжать оформление кредитов, намерение погашать кредиты у них было, а финансовой возможности это делать не было. Были кредиты, по которым они выплатили все суммы, но это были кредиты с небольшими суммами, также он выплатил кредит за автомобиль в «Банке Москвы».

Им было заключено досудебное соглашение с органами предварительного следствия, на каких условиях, он не помнит. Он дал показания в отношении Данилова В.Н., Дергачева Г.Н., Коломойцева С.В., П.Е.Г. и других лиц. В ходе предварительного следствия его неоднократно допрашивал следователь, показания он давал в присутствии адвоката. Сначала его допрашивали по каждому эпизоду, они с супругой К. Е.Н. старались вспомнить все подробности получения кредитов, для более точного изложения показаний. Потом его допросили по всем эпизодам, протокол его допроса был большой примерно 50-100 листов, он прочитал протокол допроса и расписался. Сколько по времени длился его допрос в качестве обвиняемого, не помнит. Протокол допроса следователь печатал в его присутствии. В протоколе его допроса показания изложены подробно, поскольку следователь предъявлял ему документы фиктивные, которые они с супругой изготавливали, где была указана сумма дохода заемщика. Так же следователь спрашивал, откуда эти суммы появились, он рассказывал следователю, что суммы в справках они писали с супругой К. Е.Н., суммы указывали примерно, для прохождения заявки на кредит, то есть если доход составлял 20 000 рублей, они указывали 40 000 рублей. Когда его допрашивали, документы находились в кабинете у следователя.

Денежные средства, полученные по кредитам, расходовались сначала на строительство гостиницы, потом решили расширить гостиничный бизнес, так же офис недвижимости супруги Елены был выкуплен на эти же средства. Денежные средства так же тратились на бытовые нужды, но большая часть этих денежных средств уходила на погашение ранее взятых кредитов, чтобы была возможность еще брать кредиты необходимо было выплачивать уже имеющиеся. Боле того, лицо на которое брался кредит в одном банке, если своевременно осуществляются платежи, то можно на это же лицо оформить другой кредит в другом банке. Это была своего рода пирамида. Участвовать в совершении хищений денежных средств, путем оформления кредитов Дергачеву, Данилову и Коломойцеву, предложила супруга К. Е.Н., все разговоры вела она, он присутствовал всегда при этих разговорах. Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. как сотрудникам банков были известны факты того, что он и его супруга предоставляют сфальсифицированные документы, содержащие недостоверные сведения для получения кредитов на граждан, особенно по доходам. Его супруга К. Е.Н. могла спросить у Данилова В.Н. и Дергачева Г.Н. какая заработная плата нужна человеку, чтобы получить кредит на ту или иную сумму. Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. предупреждали их о звонках из банка, о примерном времени и дате звонка, какие будут выяснять вопросы, они подготавливали заемщиков, писали им шпаргалку с ответами. Когда поступал звонок, заемщики отвечали на вопросы сотрудников банка о доходах, месте работы.

По ходатайству стороны защиты, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания К. Р.В., данные им в качестве обвиняемого в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ (т. 95 л.д. 21-30), ДД.ММ.ГГГГ (т. 95 л.д. 179-219), где он показал, что его супругой К. Е.Н. была создана организованная группа для совершения хищений денежных средств кредитных учреждений в период с сентября 2009 года по декабрь 2009 года, в ее состав вошли он, А. А.Б., А. К.Б., Коломойцев С.В., в дальнейшем к деятельности организованной группы были привлечены П.Е.Г., Дергачев Г.Н., Данилов В.Н. Основной целью совершенных преступлений являлась корыстная заинтересованность, за период преступной деятельности организованной группы совершено около 90 преступлений, связанных с хищением чужого имущества, большей частью хищением кредитных денежных средств, в виде кредитных карт, автокредитов, ипотечных кредитов, потребительских кредитов, кредитов для индивидуальных предпринимателей. Суммы похищаемых денежных средств предоставляемых в качестве кредитов составляли примерно от 20 000 рублей до 3 000 000 рублей. Первое преступление участниками организованной группы было совершено в ноябре 2009 года последнее в августе 2013 года, при этом каждый из участников организованной группы привлекался его супругой к совершению каждого конкретного преступления. Участники преступной группы А. А.Б. и А. К.Б., получали часть похищенных денежных средств при оформлении кредитов на свое имя, либо на имя привлеченных ими лиц, вознаграждение от 2 до 7 %, может немного более или менее. Коломойцев С.В. получал денежное вознаграждение в случае изготовления и представления заведомо фиктивных печатей учреждений и организаций, которые они использовали при изготовлении фиктивных документов. Сотрудники кредитных учреждений, являющиеся участниками преступной группы, получали денежное вознаграждение, в случае когда привлекались для совершения хищения денежных средств того кредитного учреждения в котором они работали либо имели знакомых из числа сотрудников иного кредитного учреждения, Дергачев Г.Н., являясь сотрудником операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) принимал участие в хищении денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО); Данилов В.Н., являясь сотрудником дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> принимал участие в хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», а также ОАО «МДМ Банк». Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. осуществляли проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика, о перечне проверяемых вопросов, в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом. Связь с Даниловым В.Н. и Дергачевым Г.Н. поддерживалась посредством сотовой связи, денежные средства передавались лично им либо его супругой. Так же рассказал, об обстоятельствах получения кредитов заемщиками в банках ВТБ-24, ОАО «Уралсиб», ОАО «МДМ Банк», Сбербанке и других банках с указанием дат, сумм кредитов, фамилий заемщиков.

Свидетель К.Р.В. пояснил, что он давал такие показания следователю, подтверждает показания в полном объеме, раньше он помнил об обстоятельствах дела в деталях и подробно, однако прошло длительное время. Протокол допроса он читал, расписывался в протоколе допроса. Он с супругой К. Е.Н. обсуждали показания, прежде чем их давать следователю, вспоминали какие-то детали, наверное, поэтому их показания похожи. Предварительно следователь его допрашивал по каждому эпизоду отдельно, потом уже по всем эпизодам. Он уже не помнит, как проходили его допросы. Денежные средства в присутствии третьих лиц передавали Дергачеву Г.Н. в вечернее время, возле его дома. В этот день он с супругой, мамой и сестрой Новеллой ехали из <адрес>. В этот период времени его сестра жила в <адрес>, поскольку училась в институте, периодически сестра отпрашивалась у преподавателей, приезжала в <адрес>. Между ним и Коломойцевым С.В. нет неприязненных отношений, в показаниях он рассказывает, все как было на самом деле, а не из-за каких-то отношений.

Свидетель П.М.В. в судебном заседании показала, что в 2012-2013 году она работала в банке «ВТБ-24» в должности менеджера по кредитованию как физических лиц, так и юридических лиц, обществ с ограниченной ответственностью. В ее обязанности при оформлении заявки на кредит входило: задавать вопросы клиентам, выяснять цель кредитования, заполнять анкеты и подписывать кредитно-обеспечительную документацию, поскольку некоторые кредиты оформлялись под залог. При подаче заявки на кредит клиент предоставлял ей документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие право собственности на имущество. Исходя из представленных документов, она заполняла заявку, таким образом, ее прямая обязанность заключалась в том, чтобы она заполнила анкету клиента в программе и отправила заявку на следующий этап проверки. Дальше работала автоматизированная система прохождения заявки по этапам, которые для нее были закрыты. Бюро кредитных историй также для нее было закрыто, сведения о кредитной истории клиента проверялась в программе автоматически. После прохождения автоматизированных этапов заявка падала в службу безопасности. После чего, осуществлялась выездная проверка. Могло быть такое, что выездную проверку не назначали, но если назначалась выездная проверка, то она поручалась одному из сотрудников службы безопасности, который у нее запрашивал скан копии досье по заявке. Затем осуществлялась выездная проверка, по результатам которой сотрудник службы безопасности вносил комментарии в заявку по кредиту. После этого в <адрес> принималось решение по заявке, если решение было положительным, она вызывала клиента для подписания кредитно-обеспечительной документации, после подписания всех необходимых документов, заемщик получал денежные средства. Физические лица получали денежные средства в кассе банка, если это общество с ограниченной ответственностью или индивидуальный предприниматель, то деньги переводились на их расчетные счета, открытые в их банке, после чего заемщик мог получить денежные средства в кассе. Окончательное решение по заявке принималось только в <адрес>. Проверка заявки занимала по физическим лицам со справкой 2 НДФЛ - 3-5 рабочих дней, по юридическим лицам с суммой кредита свыше 500 000 рублей - 10 рабочих дней. Иногда служба безопасности могла запросить дополнительные документы у клиента, тогда она запрашивала их у заемщика и передавала их копии в службу безопасности, из-за этого проверка заявки могла продлиться дольше. При получении от клиента документов, она проверяла только паспорт на подлинность, проверка на подлинность других предоставленных документов в ее полномочия не входила, если в залог предоставлялся автомобиль, то она забирала оригинал Паспорта транспортного средства, который хранился в банке. К. Е.Н. ей известна, она была клиентом банка, кредитовалась как предприниматель, а поручителем был ее супруг К.Р.В., они всегда приходили вместе. Прошло длительное время, она может не помнить, кто кредитовался К.Р.В. или К. Е.Н., но это можно установить, посмотрев кредитный договор. Сумму кредита она назвать не может, поскольку не помнит, однако у них в банке было две программы кредитования: обычный потребительский кредит и «Бизнес экспресс». К. оформляли кредит по программе «Бизнес экспресс». В залог по кредиту предоставлялось транспортное средство, точно марку машины не помнит, но это была иномарка. Наличие залогового имущества проверялось службой безопасности. Она не может пояснить, осуществлялись ли службой безопасности банка выездные проверки по кредитованию малого бизнеса, поскольку она в отделе по кредитованию малого бизнеса не работала. В случае отказа в выдаче кредита, она не могла знать причину отказа. По поводу работы андеррайтеров она ничего пояснить не может, поскольку в ее обязанности это не входило. У каждого сотрудника банка свой логин и пароль, то есть разный доступ по уровню того, что они могут посмотреть в базе. Например, сотрудники службы безопасности в городе Москва могли зайти на разные этапы проверки той или иной заявки и проверить ее, а также связаться с андеррайтером, но у нее такого доступа не было. Она помнит всех своих клиентов, которые брали крупные суммы кредитов, поскольку залоговых кредитов, выданных ею, было всего 5-6. В тот период времени кредитные договоры подписывались директором или заместителем директора дополнительного офиса банка, позже менеджерам выдали доверенности, и кредитный договор мог быть подписан менеджером от имени банка. Для подачи заявки на кредит клиент должен прийти лично в банк, чтобы оформить заявку.

Свидетель Н.Г.А. в судебном заседании показала, что она является работником банка ВТБ-24 филиала в <адрес>, с 2009 года она занимает должность менеджера по кредитованию. Точные даты она не помнит, примерно в 2011-2012 году, она принимала заявки на получение кредита от Остроухова, А., Шахзадовой. Все трое кредитовались по программе кредитования «Коммерсант», все приходили лично и подавали документы. Они так же представляли все необходимые документы: ИНН, ОГРН, паспорт, декларации, заполненные за определенный отчетный период, с отметкой ИФНС, и заполняли анкеты. При оформлении заявки на кредит, она выясняла цель кредитования, спрашивала о размерах дохода и расхода, рассчитывала доходы и расходы, согласно прилагаемой документации, после чего сверяла слова клиента с документацией. После заполнения необходимых документов, заполнения заявки в программе, указанная заявка направляется на рассмотрение в <адрес>, после все проверки проходили в головном офисе в <адрес>. После одобрения кредита, указанные лица лично приходили в банк, подписывали все необходимые документы и получали в кассе банка денежные средства по расходному ордеру. Все клиенты при оформлении заявки на кредит и при получении денежных средств приходят лично, поскольку на этапе оформления заявки и на этапе выдачи кредита снимается цветной скан копии паспорта гражданина, в подтверждение того, что клиент присутствовал лично. Она не может назвать суммы кредитов, полученных указанными лицами, поскольку не помнит. Она помнит, что с Остроуховым в банк приходила К. Е.Н., которую она знает, как клиента банка. К. Е.Н. подавала заявки на получение кредита в 2010-2012 году, однако последней было отказано в выдаче кредита. Доступ к бюро кредитных историй имеют определенные сотрудники банка, имелся ли у Дергачева Г.Н. доступ к указанной информации, она пояснить не может.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля Н.Г.А., данные в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ (т. 77 л.д. 73-76) и ДД.ММ.ГГГГ (т. 77 л.д. 94-97).

Свидетель Н.Г.А. в судебном заседании подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, а также пояснила, что она оформляла заявку на получение кредита А. А.Б. в конце мая 2011 года на сумму 2 618 000 рублей, кредит указанному клиенту был одобрен и денежные средства были переведены на счет указанного лица. О том, что указанные кредитные средства А. А.Б. переданы К. Е.Н., ей стало известно в конце 2013 года от А. К.Б. Так же она вспомнила, что в 2011-2012 годах к ней обращалась К. Е.Н., которая обещала ей обеспечить приток клиентов, желающих получить кредит, а она со своей стороны должна была обеспечить одобрение и выдачу кредитов за вознаграждение, но она отказалась. Указанные обстоятельства она забыла, поскольку прошло длительное время.

Свидетель В.О.А. в судебном заседании показала, что она работает Пятигорском филиале банка ВТБ-24 с 2008 года по настоящее время. Сначала она работала администратором, затем стала менеджером, потом начальником отдела кредитования, в настоящий момент она является начальником отдела ипотечного кредитования. Когда она работала менеджером, в ее обязанности входило оформление заявок на кредит как физических, так и юридических лиц. При подаче заявки на кредит, клиент представлял документы: паспорт, трудовую книжку, справку с места работы. Она в программе оформляла заявку и отправляла ее на рассмотрение. После принятия решения по заявке, осуществлялся звонок клиенту, который приходил, подписывал необходимые документы и ему выдавался кредит. Она работала с физическими лицами примерно два года, с индивидуальными предпринимателями работала примерно шесть месяцев. Во всех случаях, при подаче заявки на кредит, клиент приходит лично в банк, клиента обязательно фотографировали, клиент расписывался во всех анкетах и кредитных документах, а также лично получал денежные средства. В ее обязанности входило только внесение необходимых данных клиента в программу, одобрение или неодобрение кредита в ее полномочия не входило. Возможно, у нее был заемщик А. А.Б., однако подробности получения кредита указанным лицом, она пояснить не может, поскольку кредиты получают много лиц, всех запомнить она не может. Если в кредитном договоре имеется ее подпись, значит, указанный заемщик, представил все необходимые документы, и кредит ему был одобрен. К. Е.Н. и К.Р.В. ей не знакомы.

Свидетель Я.Л.Г. в судебном заседании показала, что с подсудимым Дергачевым Г.Н. она знакома по работе, остальных подсудимых она не знает. В банке ВТБ-24 <адрес> она работает с апреля 2012 года в должности главного специалиста. В 2012 году в ее должностные обязанности входило: выпуск зарплатных карт, оплата счетов, в основном она занималась бухгалтерией. Она не принимала документы от клиента К.К.Л., поскольку с клиентами не работала. К.Е.Н. она не знает.

Свидетель Урусова (Ли) В.М. в судебном заседании показала, что с подсудимым Дергачевым Г.Н. она знакома по работе, а с остальными подсудимыми не знакома. С марта 2010 года по настоящее время она работает в Кисловодском филиале банка ВТБ-24. В период с 2010 года по 2011 год она работала в должности кассира, а затем до 2012 года в должности старшего менеджера кассира. В ее обязанности входило обслуживание физических и юридических лиц, банковских ячеек, оформление вкладов, так же она принимала заявки на кредит. При оформлении заявки на кредит, заемщик лично должен прийти в банк. Заемщиками представлялись необходимые документы: паспорт, справку 2 НДФЛ, дополнительные документы. Ранее при заявке по кредиту свыше 300 000 рублей, заявка сразу направлялась в офис <адрес>, позже свыше 500 000 рублей. При необходимости назначалась проверка клиента службой безопасности банка. По результатам всех проверок у нее в заявке высвечивалось итоговое решение отказ или одобрение заявки. Если заявка на кредит одобрялась, то она звонила клиенту и сообщала решение, кроме того программа отправляла клиенту СМС сообщение. После одобрения кредита заемщик приходил в банк, подписывал необходимые документы и ему выдавали денежные средства. По факту получения кредита П.Л.В. ее допрашивал следователь. П.Л.В. оформляла заявку на получение кредита, подробности оформления кредита не помнит. При оформлении заявки на кредит, она задает вопросы клиенту, о месте его работы и уровне дохода, указанные сведения она вносит в заявку. Заемщик сам отвечает на поставленные вопросы. Бывает, что заемщик приходит с третьим лицом, у которого консультируется при ответе на вопросы, это не запрещено, но она делает пометки об этом в программе. Заемщик П.Л.В. приходила в банк с К. Е.Н., которая присутствовала при подаче заявки, а также при оформлении кредитного договора. Почему К. Е.Н. приходила с П.Л.В., ей не известно. К.Е.Н. она знает, поскольку она являлась клиентом банка и обслуживалась как юридическое лицо. Супруг К. Е.Н. ей не знаком. Она не может пояснить, общалась ли К. Е.Н. с кем-либо из сотрудников банка, поскольку ей это не известно.

Свидетель Р.М.Л. в судебном заседании показала, что с июня 2008 года по настоящее время она работает в ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № ВТБ 24 (ПАО), ранее работала заместителем директора, в настоящее время занимает должность директора. Работая в должности заместителя директора в ее обязанности входило осуществление контроля за подчиненными сотрудниками в рамках должностных обязанностей, а также на основании имеющейся доверенности от управляющего Ставропольским филиалом, она имела право подписывать кредитные договоры по предоставлению кредитов физическим и юридическим лицам, в случае одобрения данных кредитов в головном офисе <адрес>. Она не принимала от клиентов заявки на предоставление кредитов. Досье формируется из необходимого пакета документов, а именно паспорта, справки по форме банка, подписанной руководителем ИП или организации, свидетельство ИП, заявление-анкета. В случае заключения договора о предоставлении кредита заемщику в дело вкладывается экземпляр договора. Если сам предприниматель хотел получить кредит, то надо было предоставить налоговую декларацию, которая также вкладывается в досье. А если клиент работал в ИП или организации, то надо было предоставить трудовую книжку, а также справку формы 2 НДФЛ. Согласно инструкции, ведущие менеджеры банка делают ксерокопии с предоставляемых клиентом документов, которые с заявлением клиента, в котором указывалась требуемая сумма кредита, заверяются и направляются, для проверки в головной офис <адрес>. Документы от клиента для получения кредита менеджерами принимаются непосредственно от клиента, ни от каких посредников документы не принимаются, так как клиент собственноручно расписывается в заявлении анкете и в других предоставляемых документах. В случае одобрения или не одобрения кредита, клиенту банка сообщают об этом менеджеры, если кредит одобрен, клиент приходит в банк для заключения кредитного договора и получения заемных денежных средств. Она имела право подписи, на основании доверенности, поэтому подписывала от имени банка кредитные договоры. Кредитный договор подписывался в двух экземплярах, один из которых передавался клиенту. Кроме того, клиент подписывал график погашения платежей по кредиту, после чего производится фотографирование клиента. После подписания необходимых документов, клиенту на кредитную карту поступали денежные средства. Она не может рассказать подробностей по кредитному договору, заключенному между банком и А. В.Б., но, если в кредитном договоре имеется ее подпись, значит данный гражданин предоставил менеджеру банка весь перечень необходимых документов и кредит на основании данный документов был одобрен. К.Е.Н. и К. Р.В. она не знает лично, однако знает, что в отношении них возбуждено уголовное дело. Они были клиентами банка, но у них по кредитным договорам имеются просрочки. Каким образом служба безопасности банка осуществляла выездные проверки, ей не известно, поскольку это в ее должностные обязанности не входит.

Свидетель К. Н.В. в судебном заседании показала, что К.Р.В. является ее родным братом, а К. Е.Н. его супруга. Она редко в то время бывала в <адрес>, поскольку училась в институте в <адрес>. В <адрес> она приезжала примерно один раз в месяц, проведать маму. Точную дату она не помнит, ще была жива ее мама, примерно в 2011 году, она с утра находилась дома, потом она, мама, К.Р.В. и его супруга К. Е.Н. поехали в <адрес>, где заезжали в «Банк Москвы», потом еще в какой-то банк, название которого она не запомнила. После 14 часов они поехали по магазинам, сделали покупки, потом пообедали. Возвращались из <адрес> домой в <адрес> на автомобиле брата. Примерно в 17 часов они заехали в <адрес>, остановились у какого-то банка, а затем поехали на улицу, которая ведет вверх к городской больнице, заехали в переулок с мусорными контейнерами, вокруг находились частные домовладения. Там находился Дергачев Г.Н., которого она видела впервые, он выносил мусор. Дергачев Г.Н. был в тапочках, спортивных штанах и в куртке. Они все сидели в машине, к Дергачеву Г.Н. вышел только ее брат Роман, который передал Дергачеву деньги, в какой сумме, ей не известно, но деньги брат взял в бардачке машины. Она лично видела, как Роман передал деньги Дергачеву. Она понимала, что Роман передает деньги, так как когда они ехали в машине, Елена сидела впереди и разговаривала с Романом, соответственно, находясь на заднем сиденье автомобиля, она слышала их разговор. Фамилия Дергачев ей известна, поскольку у брата в автомобиле сотовая связь передавалась на экран монитора и видно было кому он звонит, там была фамилия Дергачев. Что говорили по телефону, также слышали все, кто находился в автомобиле. Брат не объяснял, за что он передает деньги Дергачеву Г.Н., но из услышанного в машине разговора Лены и Ромы, ей стало ясно, что за помощь в оформлении кредита. Она уверена, что Роман передавал деньги Дергачеву Г.Н. за помощь в получении кредита, за какой конкретно кредит, она не знает. К. Е.Н. и К.Р.В. говорили о том, что сегодня они дадут деньги Дергачеву Г.Н., а завтра смогут подать документы на кредит. На следующий день, в вечернее время она находилась с братом - К. Р.В., последний остановил автомобиль в центре <адрес>, возле круга и сказал, что надо сходить к Дергачеву в банк, она тоже пошла к банку, чтобы снять деньги с карточки. Роман и Дергачев стояли рядом с банкоматами. Дергачев был одет в костюм. Она хорошо запомнила внешность Дергачева, только раньше Дергачев выглядел по-другому, у него были усы. Ранее она Дергачева Г.Н. не знала, после того, как видела Дергачева Г.Н. дважды, больше его не видела и не общалась с ним. Как она поняла К.Р.В. и Дергачев Г.Н. общались, имелись ли между ними неприязненные отношения, ей неизвестно. У ее брата К. Р.В. был бизнес – гостевой дом, были клиенты. Ее брат К.Р.В. и его супруга брали кредиты в банках, чтобы погашать долги людей, которые с ними сотрудничали. Она не знает сколько времени они брали кредиты, поскольку не жила в <адрес>. В ходе предварительного следствия, следователь ее допрашивал один раз.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля К. Н.В., данные в ходе предварительного следствия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 78 л.д. 178-181), где она показала, что она помнит один из случаев, произошедших летом 2012 года в вечернее время, когда она, ее брат К.Р.В., его супруга К. Е.Н. и ее мама возвращались из магазинов <адрес>, Роману кто-то позвонил на телефон, и он обсуждал вопрос получения какого-то кредита, после этого он договорился о встрече на территории <адрес>. Затем он обратился к своей супруге Елене, и сказал, что необходимо заехать к Гене на <адрес> и отдать деньги в сумме 25 000 - 30 000 рублей за полученный кредит. Вечером они подъехали на <адрес>, и припарковались на небольшой асфальтированной стоянке, рядом с которой находились мусорные контейнеры. Ее брат достал из барсетки денежные средства, спросил у своей супруги, хватит ли 25 000 рублей, на что Лена сказала, чтобы дал больше, однако Роман сказал, что и этой суммы хватит. Роман вышел из автомобиля, поздоровался с указанным мужчиной и передал ему денежные средства в сумме 25 000 рублей, а затем сел обратно в автомобиль, после чего они поехали домой. Со слов брата она поняла, что указанный человек, является сотрудником банка, а денежные средства являлись какой-то оплатой для него. Данный вывод был сделан потому, что после того, как Роман передал ему деньги, и они направились домой, Роман и Елена практически всю дорогу обсуждали тему получения кредитов, и передачи вознаграждений, а также возврат каких-то долгов.

Свидетель К. Н.В. пояснила, что она давала такие показания следователю, подтверждает показания в полном объеме, следователь изложил ее показания верно, в настоящее время прошло длительное время, более трех лет, поэтому она не помнит детали ее допроса. Дергачева Г.Н. она видела летом 2012 года, как указано в протоколе допроса, это было до ее дня рождения. В протоколе допроса отражена сумма денежных средств, которые передавал брат Дергачеву, на момент ее допроса она помнила сумму. Следователю она не говорила о том, что она видела Дергачева второй раз, поскольку ее об этом не спрашивали. В протоколе допроса она указала, что запомнила у Дергачева усы, она просто не могла точно описать человека. Но она видела Дергачева, когда Роман ему передавал деньги, второй раз в банке возле банкоматов, да она не может описать внешность, но если она увидит человека, то узнает. Да, тогда у Дергачева Г.Н. были усы, но сейчас их нет, но человека она узнала. Деньги для Дергачева Г.Н. ее брат Рома достал из барсетки. Она уверена, что человек, с которым встречался Роман и подсудимый Дергачев Г.Н. это одно и то же лицо. В ходе предварительного следствия ей не предлагали опознать Дергачева Г.Н.

Следователь А.А.В., допрошенный в судебном заседании по ходатайству стороны защиты, показал, что в феврале-марте 2015 года в его производстве находилось уголовное дело в отношении К., которые заключили досудебное соглашение. В ходе расследования по уголовному делу им допрашивались в качестве обвиняемых К. Е.Н. и К.Р.В., допрос указанных лиц проводился в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, в присутствии адвоката, он разъяснял им все права. Протокол допроса излагается от первого лица, как человек говорит показания, так они и заносятся в протокол допроса. Если в протоколе допроса показания изложены от третьего лица, значит, так давал показания человек, которого он допрашивал. Если во всех протоколах допросов показания изложены от третьего лица, значит, так давали показания, допрошенные им люди. По времени допрос длился недолго, поскольку ранее К.Р.В. и К. Е.Н. уже допрашивались отдельно по каждому эпизоду совершенных преступлений, если по указанным эпизодам они ничего нового не поясняли, то их показания копировались из предыдущего допроса. Кроме того, К.Р.В. и К. Е.Н. приходили с заранее заготовленными схемами, которые они использовали в ходе допроса. Например, К. Е.Н. было предъявлено обвинение и разъяснены ее права, она по каждому эпизоду конкретно говорила, кто участвовал в совершении преступления и так далее, видимо из-за этого изложение идет от третьего лица. Почему тексты допросов К. Р.В. и К. Е.Н. совпадают, он объяснить не может, эти вопросы нужно задать допрошенным им лицам, как они давали показания, так он и записывал. Досудебное соглашение К. подписывали у прокурора <адрес>, а не у него, в его производстве находилось данное уголовное дело. С февраля 2015 года К. стали давать показания в отношении ряда лиц, но он продолжал допрашивать Данилова В.Н., Дергачева Г.Н., Коломойцева С.В. в качестве свидетелей, поскольку не было оснований допрашивать их в другом статусе. Факт заключения К. досудебного соглашения, в котором они обязались дать правдивые показания в отношении ряда лиц, не свидетельствует о том, что Дергачев Г.Н., Данилов В.Н. и Коломойцев С.В. автоматически получили статус подозреваемых. Помимо показаний К. допрашивались свидетели, запрашивались сведения, кредитные дела, также проводились проверки показаний на месте, отрабатывалось все. Кроме того, когда они приходили на допрос как свидетели, им разъяснялись права, в том числе и право участия защитника, для оказания квалифицированной юридической помощи. Нормы УПК РФ при привлечении Данилова В.Н., Дергачева Г.Н., Коломойцева С.В. в качестве обвиняемых не нарушены. Он не может пояснить возбуждались ли уголовные дела в отношении Данилова В.Н., поскольку не помнит, очень большой объем уголовного дела, он не являлся единственным следователем, который возбуждал уголовные дела по эпизодам в данном уголовном деле, дело передавалось от одного следователя к другому, к нему в производство уголовное дело поступило в конце 2014 года. Если уголовные дела возбуждались в отношении К. Е.Н., а в последствии установлена причастность к совершению преступления других лиц, то привлечение других лиц к уголовной ответственности без возбуждения уголовного дела не является нарушением ст. 171 УПК РФ. Действия подсудимых по каким-то эпизодам были квалифицированы по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, позже выносилось постановление о прекращении уголовного дела в части обвинения по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, поскольку преступления необходимо было квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ. После этого другим следователем перепредъявлялось обвинение. Указанными постановлениями прекращено уголовное преследование подсудимых по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и продолжено уголовное преследование по ч. 4 ст. 159 УК РФ, здесь нет нарушений УПК РФ, поскольку уголовное преследование было прекращено в части конкретной статьи, а не полностью прекращено. В материалах уголовного дела имеются заверенные надлежащим образом кредитные досье по всем эпизодам совершенных преступлений, в том числе и на М. и Т., банки в полном объеме предоставляли им кредитную документацию, в том числе и «Банк Уралсиб», предоставлял заверенные копии. Копии кредитных досье вшиты в материалы уголовного дела. Обвинение он предъявлял, основываясь на собранных доказательствах и материалах уголовного дела. Печати по данному уголовному делу изымались не по его постановлению, а в соответствии с постановлением следователя Беловой. По изъятым печатям экспертиза не проводилась, поскольку следователь сам направляет ход расследования и, если не выяснялся данный вопрос, значит, имелось необходимое количество доказательств, для принятия определенного процессуального решения по данному уголовному делу. Все данные подлежащие установлению в порядке ст. 73 УПК РФ, то есть все обстоятельства, подлежащие доказыванию, были установлены в ходе расследования, в связи с чем, необходимости в проведении каких-либо дополнительных следственных действий, в том числе и экспертизы, на тот момент не было. Он не может сказать, предъявлял ли он К. Е.Н. печати для обозрения, не помнит. Он не делал запросы о наличии или отсутствии у сотрудников банка технической возможности на осуществление определенных действий, поскольку имелась должностная инструкция, кроме того это было проверено другими следственными действиями. Размер ущерба по уголовному делу примерно 169 000 000 рублей, период создания преступной группы он не помнит. В соответствии со ст. 154 УПК РФ, сначала были выделены уголовные дела в отношении лиц, заключивших соглашение о сотрудничестве со следствием - это К. и Мелкумова. Затем были выделены уголовные дела в отношении тех, кто скрылся от следствия – это А. и Епископян. Осталось уголовное дело в отношении Понедельниковой, у которой было много эпизодов и действия ее организованной преступной группы не были связаны с действиями организованной преступной группы К. Е.Н., в связи с чем, уголовное дело в отношении Понедельниковой направили в прокуратуру, после чего в суд, и выделили в отдельное производство уголовное дело в отношении Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. В соответствии с ч. 2. ст. 154 УПК РФ выделение уголовного дела в отдельное производство для завершения предварительного расследования допускается, если это не отразится на всесторонности и объективности предварительного расследования и разрешения уголовного дела, в случаях, когда это вызвано большим объемом уголовного дела или множественностью эпизодов. Так как К. Е.Н. являлась руководителем организованной преступной группы, в том числе и Понедельникова. При этом Понедельникова являлась организатором другой преступной группы, участники которой совершали хищения денежных средств «Банка Москвы». Учитывая, что дела в отношении К. Е.Н. и К. Р.В. были выделены в отдельные производства, то было принято решение о выделении в отдельное производство уголовного дела в отношении Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В., так как это не влияло на всесторонность и объективность предварительного расследования. В описательно-мотивировочной части постановления указаны основания для выделения уголовного дела в отношении Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В., ссылка в постановлении на п. 4 ч. 1 ст. 154 УПК РФ является технической ошибкой, поскольку с указанными лицами не заключалось досудебное соглашение о сотрудничестве. В постановлении о выделении уголовного дела перечисляются лица, в отношении которых выделяется уголовное дело в отдельное производство, в данном случае уголовное дело выделено в отношении Дергачева Г.Н., Данилова В.Н. и Коломойцева С.В., это одно уголовное дело. В постановлении о выделении уголовного дела так же допущена техническая ошибка в написании отчества Коломойцева и вместо «Вадимович» указано «Валентинович». Вынося постановление о выделении уголовного дела, он не обязан был указать перечень всех материалов, которые выделялись, поскольку на тот момент это было не предусмотрено ст. 154 УПК РФ, когда выделяется материал для доследственной проверки в порядке ст.ст. 144, 145 УПК РФ, тогда перечисляется весь перечень материалов.

Уголовные дела возбуждались по каждому эпизоду в отношении конкретного лица, то есть К. Е.Н. и К. Р.В. и неустановленных лиц, но в ходе расследования была установлена причастность еще иных лиц. Отдельное постановление о возбуждении уголовного дела в отношении вновь установленных лиц не выносилось, поскольку по факту хищения конкретного имущества, конкретного потерпевшего, уголовное дело было уже возбуждено и повторное возбуждение уголовного дела, было бы противозаконным. В ходе предварительного следствия были изъяты печати и документы, что не имело доказательственного значения, было возвращено, а что имело доказательственное значение осталось в деле. Изъято было очень много, каждый изъятый документ являлся доказательством, либо по конкретной преступной деятельности, либо по конкретному преступному эпизоду. Когда выделялись уголовные дела, то какая-то часть доказательств ушла в Пятигорский городской суд, что-то было направлено с этим уголовным делом. По его поручению от ДД.ММ.ГГГГ были направлены материалы уголовного дела на финансово-экономическое исследование специалисту Ш.Е.И. Подписка о предупреждении специалиста об уголовной ответственности была, было выделено семь уголовных дел, вероятно, в одном из них имеется такая подписка. На основании данного исследования, в том числе, определялись суммы ущерба. Получив заключение специалиста, он его изучил, и, если он указал это заключение специалиста в обвинительном заключении, значит оно соответствовало требованиям закона. Данное исследование было назначено в рамках расследования уголовного дела в отношении К. Е.Н. Специалисту предоставлялись все необходимые материалы, что отражено в письме, о направлении материалов на исследование. Он точно не помнит, имелись ли ходатайства, замечания у лиц, допрошенных им в качестве обвиняемых по данному уголовному делу, по окончанию допросов, но все допрошенные им лица знакомились с протоколом допроса, поскольку все протоколы были подписаны, а если заявлялись какие-либо ходатайства о приобщении, либо замечания, то это все вписывалось данным человеком своей рукой в протокол. В отношении Понедельниковой он не возбуждал уголовное дело, а возбуждала следователь Белова в 2013-2014 годах, согласно материалов, предоставленных оперативными сотрудниками.

Следователь К.Р.Ю., допрошенный в судебном заседании по ходатайству стороны защиты показал, что он входили в состав следственной группы при проведении предварительного следствия по уголовному делу в отношении К.. Лично им проводились допросы К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ. Эти процессуальные документы составлялись им в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства. К. Е.Н. давала показания, говорила фамилии лиц, а способ совершения преступления был один и тот же. Что касается указания времени допроса, то допущена техническая ошибка при указании времени допроса в протоколе. Когда он печатал протоколы допроса К. Е.Н., последняя сидела рядом и сразу читала, то что он печатал в протоколе допроса, поэтому К. Е.Н. не нужно было дополнительного времени для прочтения протокола допроса, после его составления в полном объеме. Указанные им в протоколах допросов сведения, сообщены ему К. Е.Н., протоколы печатались со слов допрашиваемого лица. Заранее он не изготавливал протоколы допросов, показания так же никто не выдумывал, то что говорила К. Е.Н., то и вносилось в протокол с указанием фамилий, дат, номеров дел и так далее. К.Е.Н. он допрашивал в присутствии адвоката. К. Е.Н. очень грамотный человек, в ходе дополнительных допросов использовались и ее предыдущие допросы, также у нее была вспомогательная документация, на которую она ориентировалась. Обстоятельства, имевшие место несколько лет назад, К. Е.Н рассказала по памяти, а он все записал с ее слов. В настоящее время он не помнит говорила ли К. Е.Н. о печатях, но если это отражено в протоколе допроса, то говорила. Он не может объяснить, почему в протоколе допроса К. Е.Н. изложение идет от третьего лица, возможно, он ошибся. По поводу возбуждения данного уголовного дела он ничего пояснить не может, так как он не возбуждал уголовное дело, а лишь был включен в состав следственной группы. Данилова В.Н. он вызывал на допрос, он не помнит, указывал ли он в повестке в качестве кого он вызывает указанное лицо на допрос, в качестве свидетеля или подозреваемого. Если есть достаточно оснований, чтобы лицо допрашивать в статусе подозреваемого, то допрос проводится в качестве подозреваемого, а если нет оснований, то в качестве свидетеля, для сбора доказательств, если он вызывал лиц в качестве свидетелей, значит не имелось достаточных оснований для допроса этих лиц в качестве подозреваемых. Допрашивая Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. в качестве свидетелей, он предупреждал их об ответственности за дачу ложных показаний и за отказ от дачи показаний, разъяснял ст. 51 Конституции РФ, разъяснял ст. 56 УПК РФ. От указанных лиц после допроса ходатайств, заявлений или замечаний не поступало, но если бы поступили, то он это бы зафиксировал. Когда он допрашивал участников уголовного дела, допросы обвиняемых проводились с участием защитников. Когда он допрашивал К.Е.Н. в качестве обвиняемой, ни у нее, ни у ее защитника не было замечаний на протокол допроса. В настоящее время он не помнит, допрашиваемые им лица лично читали протоколы или нет, но если лично, то в протоколе ими написано, что лично прочитано. С момента заключения досудебного соглашения, лица, которые указываются лицом, заключающим досудебное соглашение, не сразу приобретают статус подозреваемых, чтобы лицо признать подозреваемым, необходимо добыть достаточно данных указывающих на его виновность, поэтому одних показаний К. на тот момент было недостаточно, в связи с чем проверялось все, и потому указанные лица допрашивались в качестве свидетелей. Допрашивая Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. в качестве свидетелей, он не мог не разъяснить им положения ст. 307-308 УПК РФ, это предусмотрено уголовно-процессуальным законодательством, имеется в шаблонах протоколов допросов, все разъяснения и права зачитываются полностью. Стадия подозреваемого в УПК РФ предусмотрена, но у них имеется возможность сразу предъявить обвинение, минуя стадию подозреваемого. Возбуждалось ли уголовное дело в отношении Данилова В.Н., он пояснить не может, поскольку не расследовал данное дело и не являлся руководителем следственной группы.

Специалист Ш.Е.И., допрошенная по ходатайству стороны защиты, в судебном заседании показала, что она работает старшим специалистом-ревизором ОДИ № УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес>, имеет высшее экономическое образование, опыт работы 11 лет. Ее деятельность регламентируется должностной инструкцией, в которой отражены все обязанности. Следователь привлек ее для проведения исследования как специалиста, поскольку она не эксперт, а специалист-ревизор. Следователь предупреждал ее об уголовной ответственности. В настоящее время она не помнит подробности проведения исследования, поскольку прошло длительное время, но просмотрев заключение может сказать, что были предоставлены кредитные досье, выписки из банков, официальные ответы из банков по заемщикам и их задолженностям, все было представлено в заверенных копиях. На основании данных документов, проанализировав всю представленную информацию, она дала ответы на поставленные вопросы, которые отражены в заключении. Она не помнит, запрашивала ли она у следователя дополнительные документы. Если в ее заключении имеются фамилии М., Ю.С.А., Т., значит, документы на них были представлены, какие именно она не помнит. Каждый представленный документ был проанализирован и указан в заключении, она сама ничего не выдумывала. Она перечислила представленные материалы уголовного дела, кредиты с указанием анкетных данных заемщика по кредитному договору, суммой кредита, сроком кредита, процентной ставкой, целью кредита, в лице кого заключен договор, сведения по лицевым счетам. Ей следователем А.А.В. направлены документы, в которых содержались выписки по контрактам Банка ВТБ-24, выписки по контрактам клиентов, эти документы содержат сведения по каждому клиенту, а именно поступления и расходы. В заключении было бы отражено, если бы по контракту видно было, что человек погашал кредит, а также если сумма отражена так, что понятно, когда и как человек погашал сумму, то тогда конечно было бы отражено. Она не может пояснить, почему исследовала лицевые счета, а не выписки по контрактам, считает, что выписок по лицевым счетам достаточно. Она не поставила подпись на каждом листе заключения, она расписалась после написания выводов, этого достаточно. Заключение после составления регистрируется в канцелярии, а потом направляется лицу, которое инициировало проведение исследования, сопровождается сопроводительным письмом, подписанным руководителем. Свое заключение она подтверждает полностью. Лица, в отношении которых она проводила исследование, ей не знакомы. Все необходимые документы ей предоставлены следователем, она не имеет право получать документы от третьих лиц.

Свидетель Г.Н.И., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в ноябре 2010 года она работала в должности начальника отдела ипотечного кредитования банка ВТБ 24. В ее обязанности входила организация и контроль проведения ипотечных сделок. В сентябре 2010 года в ВТБ 24 обратился К.Р.В. с целью получения ипотечного кредита на покупку жилья. Для этого ему необходимо было предоставить документы: паспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИИЛС, копию трудовой книжки, копию трудового договора, с дополнительным соглашением, согласно которого размер должностного оклада с этого периода установлен в размере 25000 рублей, справку по форме банка за 2009-2010 года. После получения всех указанных документов и анкеты с намерением на получение кредита, кредитный инспектор вносит эти данные в социальную программу «АБС Бисквит». После чего данная программа автоматически принимает решение об одобрении или отклонении поданной заявки. Заявка К. Р.В. была автоматически одобрена. После одобрения заявки, К.Р.В. подписал кредитный договор, договор купли-продажи недвижимости и закладную. Проверка представленных К. Р.В. документов, осуществлялась в рамках инструкции банка и заключалась в визуальном сопоставлении личности заемщика с его фотокарточкой в паспорте, проверялась дата выдачи трудовой книжки и данные по заработной плате, указанные в справках по форме банка. Данная проверка осуществлялась кредитным инспектором Т.А.М. и кредитным аналитиком банка, кто был конкретно на тот момент, она не помнит. Кредит в сумме 2 520 000 рублей был получен К. Р.В. ДД.ММ.ГГГГ, путем зачисления указанной суммы на его счет. Она никаких действий по предоставлению кредита К.Р.В. не предпринимала (т. 77 л.д. 105-107).

Свидетель С.М.В., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с февраля 2008 года по настоящее время она работает в ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу <адрес>, где в период с 2008 года по 2011 год работала ведущим менеджером консультантом, в ее обязанности входило осуществление приема заявок от клиентов и направление данных заявок в головной офис ВТБ 24, расположенный в <адрес> для одобрения через специальную программу, имеющуюся в компьютере, то есть клиент приносил в банк необходимый пакет документов, а именно паспорт, справку по форме банка, подписанную руководителем ИП или организации, свидетельство ИП. Если сам предприниматель хотел получить кредит, то надо было предоставить налоговую декларацию, а если клиент работал в ИП или организации, то надо было предоставить трудовую книжку, а также справку формы 2 НДФЛ. С этих документов ею делались ксерокопии, которые с заявлением клиента, в котором указывалась требуемая сумма кредита, заверялись ею и направлялись для проверки. Документы для получения кредита ею принимались непосредственно от клиента, ни от каких посредников документы она не принимала, так как клиент собственноручно расписывался в заявлении анкете и в других предоставляемых документах. В случае одобрения или не одобрения кредита, она сообщала об этом клиенту, который приходил в банк. С клиентом, в лице управляющего либо ответственным сотрудником, имеющим право подписи на основании доверенности, заключался кредитный договор в двух экземплярах, один из которых после подписания управляющим и клиентом передавался клиенту, кроме этого клиент подписывал график погашения платежей по кредиту, а также производилось фотографирование клиента. После подписания необходимых документов для кредитного досье, клиенту на кредитную карту поступали денежные средства, указанные в договоре. Каким образом в дальнейшем клиент снимал денежные средства с кредитной карты ей не известно. По поводу приема документов, по заключенному договору между банком и С.Н.И. о предоставлении кредита, она не может пояснить, принимала ли документы у данной гражданки, но если в документах имеется ее подпись, то документы принимала она. Какие именно С.Н.И. были предоставлены документы, она не помнит. Если кредит был одобрен, то значит, клиент предоставила в банк весь перечень необходимых документов для получения кредита. Если в дальнейшем со С.Н.И. был заключен кредитный договор, значит, кредит был одобрен. Вместе со С.Н.И. в банк К. Е.Н. не приходила. К.Е.Н. и К. Р.В. она знает, так как последние являлись клиентами банка (т. 77 л.д. 115-117).

Вина подсудимого Дергачева Г.Н. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными и исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес>, были изъяты следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, закладная, копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ (т. 85 л.д. 68-71);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрены следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, закладная, копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном банке, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине к передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место – здание, на котором имелась вывеска ООО «Магик» «Типография Канцтовары», с указанием направления входа в здание, в котором на протяжении двух лет забирал печати и штампы, которые использовали для изготовления поддельных документов, используемых для получения кредитных средств в банках ОАО АКБ «Росбанк», ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «Траст», ОАО «Восточный экспресс», ОАО «МДМ Банк», ОАО «Банк Москвы» (т. 95 л.д. 1-6);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты документы: график погашения кредитов на апрель 2013 года; график погашения кредитов на март 2013 года; график погашения кредитов на январь 2013 года; график погашения кредитов на февраль 2013 года; график погашения кредитов на май 2013 года (т. 80 л.д. 234-236);

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы: график погашения кредитов на апрель 2013 года; график погашения кредитов на март 2013 года; график погашения кредитов на январь 2013 года; график погашения кредитов на февраль 2013 года; график погашения кредитов на май 2013 года (т. 80 л.д. 237-249);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила - 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г. представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

выпиской по лицевому счету № А. А.Б., открытому в Филиале № ВТБ 24 (ПАО), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой установлено, что за указанный период с расчетного счета перечислялись денежные средства в погашение кредита от ДД.ММ.ГГГГ № в общей сумме 30 000 рублей, в том числе уплата процентов в сумме 20 097,75 рублей, погашение основного долга в сумме 9 902,25 рублей (т. 37 л.д. 33-36);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении К. Е.Н., согласно которой установлено, что сумма денежных средств, полученных в качестве кредита в ЗАО ВТБ 24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № составляет 4 000 000 рублей. В соответствии с выпиской по лицевому счету № А. А.Б., открытому в Филиале № ВТБ 24 (ПАО), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что за указанный период с расчетного счета перечислялись денежные средства в погашение кредита в общей сумме 30 000 рублей, в том числе уплата процентов в сумме 20 097,75 рублей, погашение основного долга в сумме 9 902,25 рублей. На основании справки об остатке текущей задолженности от ДД.ММ.ГГГГ по договору №, предоставленной Ставропольским филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что задолженность по указанному договору составляет 3 980 314,59 рублей, в том числе текущие проценты, не оплаченные в срок - 270 980,56 рублей; просроченная задолженность - 3 680 593,30 рублей; пени - 23 233,42 рубля; пени по просроченной задолженности - 5 507, 31 рублей (т. 34 л.д. 255-256);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО) № ф 48-24-02-30/5650 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей (т. 58 л.д. 4-128);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ на Б.Я.М.: справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником А. А.Б., доход составил 88 555 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником А. А.Б., доход составил 78 017 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником А. А.Б., доход составил 78 282 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником А. А.Б., доход составил 78 282 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником ООО «Сфера», доход составил 12 000 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником А. А.Б., доход составил 58500 рублей (т. 68 л.д. 29-37);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которого ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО) № РОО.2/Ф4802-04/853 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого общая сумма денежных средств, полученных заемщиками составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе: основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 73 л.д. 2-27);

приказом №-Л от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Дергачев Г.Н. принят на должность эксперта операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) (т. 73 л.д. 3);

справкой ООБ ОО «Ставропольский» УОБ филиала № ВТБ-24 от ДД.ММ.ГГГГ в отношении бывшего эксперта ГПЗ ОО «Ставропольский» Дергачева Г.Н., согласно которой последний имел доходы, не подтвержденные его официальным заработком – погашения кредитов на суммы в 442 000 рублей, 1 200 000 рублей и 394 668 рублей. Кроме того, проверкой установлено, что Дергачев Г.Н. имел контакт с членами ОПГ К. Р.В. и А. А.Б., причем по результатам выездной проверки бизнеса К. Р.В. (продукт М.Н.) был сформирован ПА на сумму 2 479 357 рублей. Согласно вывода по результатам проверки: деятельности преступной группы и нанесению материального ущерба Банку способствовали: предательство интересов Банка со стороны эксперта ГПЗ ОО «Кисловодский» Дергачева Г.Н., знавшего о деятельности группы супругов К., однако не то что не принявшего мер по ее предотвращению, но и факктически содействовавшего ей в предоставлении информации (т. 73 л.д. 6-8);

должностной инструкцией эксперта Группы заемщиков территориального подразделения (типовое рабочее место эксперт), утвержденной приказом № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Дергачев Г.Н., был правомочен осуществлять выезд по фактическому адресу места работы заемщика; проверять достоверность и актуальность информации, полученной в ходе первоначальной проверки; использовать информационные массивы банка и т.д. (т. 73 л.д. 11-16);

ответом на запрос из ГУ - Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого А. А.Б. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП А. А.Б. ИНН 262800247501 и работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 70767,12 рублей, накопительная часть 0,00 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в ООО «Сфера» ИНН 2628048488 и работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 90062,28 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н., как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация, заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ; сшивом документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно копией договора купли продажи от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, приходным кассовым ордером №; распоряжением № на предоставление денежных средств; заявлением от имени А. А.Б.; графиком погашения кредита по договору №; решением о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; уведомлением о полной стоимости кредита; копией договора о комплексном ипотечном страховании №; решением о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; актом приема передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ; копией домовой книги на <адрес>; копией свидетельства о государственной регистрации права № <адрес>; договором о комплексном ипотечном страховании № от ДД.ММ.ГГГГ; договором поручительства №-п 01 к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; закладной; копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; договором купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов на апрель 2013 года на 1 листе; данный график представляет собой таблицу, состоящую из 5 столбцов и 151 строки, согласно которого: 01 числа месяца необходимо осуществлять плату за Р.О.Б., Ч.Н.О., А. А.Б., А.А.Р., в суммах 49 850, 8200, 51 300, 13 100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Банк Москвы; 03 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Т.А., П.Н.Н., М.А.Р., П.И.В. в суммах 9950, 12010, 9700,72900, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, Уралсиб, Банк Москвы; 04 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Я.М., К.Е.Н., К. Р.В., А.В.С., К.А.Э., К.Т.А., А. Т.С. в суммах 16 300, 3500, 110 000, 14 400, 13 400, 10180, 13660, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 05 числа месяца необходимо осуществлять плату за Д.С.В., К.К.Л., Ф.К.В., П.А.С., А. К.Б., З.Ю.С., А. А.Б. в суммах 14900, 16300, 8000, 11200, 23500, 38200, 75400, 75900, в качестве погашения кредитов в следующих банках МДМ Банк, ВТБ 24, Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Росбанк, Банк Москвы, Банк Москвы; 06 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ш.Г.Г., С.О.И., О.В.П. в суммах 43 200, 7710, 75400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Банк Москвы, Уралсиб; 07 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., П.Л.В., К. Р.В., С.Р.Б., К.К.Л. в суммах 9500, 39000, 36000, 14300, 9315, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 08 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.З.Б., С.Р.Б., А.А.Р., П.Л.В.. П.О.П., К.Л.Н. в суммах 4000, 4000, 4000, 1700, 1700, 14300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Хоум кредит; 09 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Б.Н.С., К.Т.А., С.Р.Б. в суммах 14500, 12630, 14310, 50450, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Хоумкредит, Банк Москвы; 10, 02-10, 21-10, 23-10, 25-10, числа месяца необходимо осуществлять плату за Т.Р.Э., А. А.Б., К. Р.В., М.Э.В., П.А.С., П.Л.В., Т.Т.Л., А. В.Б., С.Н.И., О.А.М., Ч.Н.Н. в суммах 11300, 55000, 32200, 24000, 45000, 35000, 22600, 57100, 36400, 59800, 11760, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ВТБ 24, СБ РФ, Хоум кредит; 11 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К. Р.В., С.Р.Б., К.З.Б., Г.И.В. в суммах 33300, 38200, 10830, 14530, 8970, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб; 12 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Б.М., О.А.М., П.А.С., Н.О.А. в суммах 9100, 39000, 39000, 10961, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб, Хоум кредит; 13 числа месяца необходимо осуществлять плату за Е.Н.М. в сумме 14850, в качестве погашения кредита в МДМ Банк; 14 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., К.Е.Н., К.Т.А., С.Т.А., К.Т.А., В.Н.В. в суммах 50 505, 5000, 13450, 12280, 16200, 13 500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, ОТП, Росбанк, Хоум кредит, ВТБ 24; 15 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В.. М.Е.И., С.Н.И., П.Н.Н., К.К.Л., С.М.Э. в суммах 14 000, 14500, 3300, 14225, 10800, 53100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ОТП, Хоум кредит, Росбанк, Банк Москвы; 16 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П., Н.О.А. в суммах 11720, 12510, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб. Банк Москвы; 17 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., В.Н.В., Н.О.А., С.Н.И. в суммах 52200, 16250, 13200, 9000, 17300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Хоум кредит, ВТБ 24, ОТП; 18 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Ч.Н.Н., К.А.А., К.Л.Н., П.И.А., К.Т.А., в суммах 17300, 29700, 12810, 6000, 10850, 14760, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Уралсиб, ОТП, Росбанк, Хоум кредит; 19 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. В.Б., К.Л.Н., К. Р.В., П.С.Г., М.О.Н., О.А.М., П.И.А., В.Н.В., в суммах 17300, 12300, 5000, 4000, 6000, 77000, 4700, 10600, 14850, 14200, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы, Траст, МДМ Банк, Росбанк; 20 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., О.А.М., А. К.Б., Е.Е.С., П.Л.В.. Ким Н.В. в суммах 39 000, 15900, 79100, 13750, 36100, 67550, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы; 21 числа месяца необходимо осуществлять плату за О.А.М., А.А.Р., М.О.Н., А. А.Б., Ш.Г.Г., П.С.Г., К.Т.А., в суммах 127 000, 14530, 9620, 20800, 58700, 14830, 4850, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24, МДМ Банк, Восточный экспресс, МДМ Банк; 22 и 23 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ч.Н.О., К.К.Л., К.Е.Н., П.С.Г., К.Р.И., К.В.И., К.Е.Н., О.А.М. в суммах 5905, 5000, 13750, 7310, 15700, 14530, 26500, 20100, 37500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, СБ РФ, Восточный экспресс, ВТБ 24, Уралсиб, Росбанк, СБ РФ; 24 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П.. А. Т.С., А. А.Б., К. Р.В., в суммах 9750, 38300, 37200, 6400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Банк Москвы; 25 числа месяца необходимо осуществлять плату за М.Г.О., П.С.Г., М.О.Н., Ф.К.В., в суммах 8810, 17000, 16200, 12800, в качестве погашения кредитов в следующих банках ВТБ 24, Банк Москвы, МДМ Банк; 26 числа месяца необходимо осуществлять плату за Л.В.В., К. Р.В., в суммах 14360, 33300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст; 27 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. Т.С., К. Р.В., Л.С.К. в суммах 16100, 72000, 16200, 41600, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк; 28 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В., Б.Я.М., П.С.Г., в суммах 9000, 14530, 17800, 16200, 13500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст, Росбанк; 29 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К.Т.А., М.О.Н., К. Р.В., А. А.Б., в суммах 13500, 62200, 17000, 14100, 54600, 54700, 127000, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24; 30 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.К.Л., М.М.Ш., Н.О.А., К. Р.В. в суммах 9500, 11650, 14200, 18800, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Траст; график погашения кредитов на март 2013 года на 1 листе; данный график представляет собой таблицу, состоящую из 5 столбцов и 151 строки, согласно которого: 01 числа месяца необходимо осуществлять плату за Р.О.Б., Ч.Н.О., А. А.Б., А.А.Р., в суммах 49 850, 8200, 51 300, 13 100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Банк Москвы; 03 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Т.А., П.Н.Н., М.А.Р., П.И.В. в суммах 9950, 12010, 9700,72900, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, Уралсиб, Банк Москвы; 04 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Я.М., К.Е.Н., К. Р.В., А.В.С., К.А.Э., К.Т.А., А. Т.С. в суммах 16 300, 3500, 110 000, 14 400, 13 400, 10180, 13660, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 05 числа месяца необходимо осуществлять плату за Д.С.В., К.К.Л., Ф.К.В., П.А.С., А. К.Б., З.Ю.С., А. А.Б. в суммах 14900, 16300, 8000, 11200, 23500, 38200, 75400, 75900, в качестве погашения кредитов в следующих банках МДМ Банк, ВТБ 24, Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Росбанк, Банк Москвы, Банк Москвы; 06 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ш.Г.Г., С.О.И., О.В.П. в суммах 43 200, 7710, 75400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Банк Москвы, Уралсиб; 07 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., П.Л.В., К. Р.В., С.Р.Б., К.К.Л. в суммах 9500, 39000, 36000, 14300, 9315, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 08 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.З.Б., С.Р.Б., А.А.Р., П.Л.В.. П.О.П., К.Л.Н. в суммах 4000, 4000, 4000, 1700, 1700, 14300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Хоум кредит; 09 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Б.Н.С., К.Т.А., С.Р.Б. в суммах 14500, 12630, 14310, 50450, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Хоумкредит, Банк Москвы; 10, 02-10, 21-10, 23-10, 25-10, числа месяца необходимо осуществлять плату за Т.Р.Э., А. А.Б., К. Р.В., М.Э.В., П.А.С., П.Л.В., Т.Т.Л., А. В.Б., С.Н.И., О.А.М., Ч.Н.Н. в суммах 11300, 55000, 32200, 24000, 45000, 35000, 22600, 57100, 36400, 59800, 11760, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ВТБ 24, СБ РФ, Хоум кредит; 11 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К. Р.В., С.Р.Б., К.З.Б., Г.И.В. в суммах 33300, 38200, 10830, 14530, 8970, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб; 12 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Б.М., О.А.М., П.А.С., Н.О.А. в суммах 9100, 39000, 39000, 10961, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб, Хоум кредит; 13 числа месяца необходимо осуществлять плату за Е.Н.М. в сумме 14850, в качестве погашения кредита в МДМ Банк; 14 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., К.Е.Н., К.Т.А., С.Т.А., К.Т.А., В.Н.В. в суммах 50 505, 5000, 13450, 12280, 16200, 13 500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, ОТП, Росбанк, Хоум кредит, ВТБ 24; 15 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В.. М.Е.И., С.Н.И., П.Н.Н., К.К.Л., С.М.Э. в суммах 14 000, 14500, 3300, 14225, 10800, 53100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ОТП, Хоум кредит, Росбанк, Банк Москвы; 16 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П., Н.О.А. в суммах 11720, 12510, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб. Банк Москвы; 17 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., В.Н.В., Н.О.А., С.Н.И. в суммах 52200, 16250, 13200, 9000, 17300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Хоум кредит, ВТБ 24, ОТП; 18 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Ч.Н.Н., К.А.А., К.Л.Н., П.И.А., К.Т.А., в суммах 17300, 29700, 12810, 6000, 10850, 14760, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Уралсиб, ОТП, Росбанк, Хоум кредит; 19 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. В.Б., К.Л.Н., К. Р.В., П.С.Г., М.О.Н., О.А.М., П.И.А., В.Н.В., в суммах 17300, 12300, 5000, 4000, 6000, 77000, 4700, 10600, 14850, 14200, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы, Траст, МДМ Банк, Росбанк; 20 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., О.А.М., А. К.Б., Е.Е.С., П.Л.В.. Ким Н.В. в суммах 39 000, 15900, 79100, 13750, 36100, 67550, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы; 21 числа месяца необходимо осуществлять плату за О.А.М., А.А.Р., М.О.Н., А. А.Б., Ш.Г.Г., П.С.Г., К.Т.А., в суммах 127 000, 14530, 9620, 20800, 58700, 14830, 4850, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24, МДМ Банк, Восточный экспресс, МДМ Банк; 22 и 23 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ч.Н.О., К.К.Л., К.Е.Н., П.С.Г., К.Р.И., К.В.И., К.Е.Н., О.А.М. в суммах 5905, 5000, 13750, 7310, 15700, 14530, 26500, 20100, 37500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, СБ РФ, Восточный экспресс, ВТБ 24, Уралсиб, Росбанк, СБ РФ; 24 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П.. А. Т.С., А. А.Б., К. Р.В., в суммах 9750, 38300, 37200, 6400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Банк Москвы; 25 числа месяца необходимо осуществлять плату за М.Г.О., П.С.Г., М.О.Н., Ф.К.В., в суммах 8810, 17000, 16200, 12800, в качестве погашения кредитов в следующих банках ВТБ 24, Банк Москвы, МДМ Банк; 26 числа месяца необходимо осуществлять плату за Л.В.В., К. Р.В., в суммах 14360, 33300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст; 27 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. Т.С., К. Р.В., Л.С.К. в суммах 16100, 72000, 16200, 41600, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк; 28 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В., Б.Я.М., П.С.Г., в суммах 9000, 14530, 17800, 16200, 13500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст, Росбанк; 29 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К.Т.А., М.О.Н., К. Р.В., А. А.Б., в суммах 13500, 62200, 17000, 14100, 54600, 54700, 127000, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24; 30 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.К.Л., М.М.Ш., Н.О.А., К. Р.В. в суммах 9500, 11650, 14200, 18800, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Траст; график погашения кредитов на январь 2013 года на 1 листе; данный график представляет собой таблицу, состоящую из 5 столбцов и 151 строки, согласно которого: 01 числа месяца необходимо осуществлять плату за Р.О.Б., Ч.Н.О., А. А.Б., А.А.Р., в суммах 49 850, 8200, 51 300, 13 100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Банк Москвы; 03 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Т.А., П.Н.Н., М.А.Р., П.И.В. в суммах 9950, 12010, 9700,72900, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, Уралсиб, Банк Москвы; 04 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Я.М., К.Е.Н., К. Р.В., А.В.С., К.А.Э., К.Т.А., А. Т.С. в суммах 16 300, 3500, 110 000, 14 400, 13 400, 10180, 13660, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 05 числа месяца необходимо осуществлять плату за Д.С.В., К.К.Л., Ф.К.В., П.А.С., А. К.Б., З.Ю.С., А. А.Б. в суммах 14900, 16300, 8000, 11200, 23500, 38200, 75400, 75900, в качестве погашения кредитов в следующих банках МДМ Банк, ВТБ 24, Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Росбанк, Банк Москвы, Банк Москвы; 06 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ш.Г.Г., С.О.И., О.В.П. в суммах 43 200, 7710, 75400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Банк Москвы, Уралсиб; 07 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., П.Л.В., К. Р.В., С.Р.Б., К.К.Л. в суммах 9500, 39000, 36000, 14300, 9315, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 08 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.З.Б., С.Р.Б., А.А.Р., П.Л.В.. П.О.П., К.Л.Н. в суммах 4000, 4000, 4000, 1700, 1700, 14300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Хоум кредит; 09 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Б.Н.С., К.Т.А., С.Р.Б. в суммах 14500, 12630, 14310, 50450, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Хоумкредит, Банк Москвы; 10, 02-10, 21-10, 23-10, 25-10, числа месяца необходимо осуществлять плату за Т.Р.Э., А. А.Б., К. Р.В., М.Э.В., П.А.С., П.Л.В., Т.Т.Л., А. В.Б., С.Н.И., О.А.М., Ч.Н.Н. в суммах 11300, 55000, 32200, 24000, 45000, 35000, 22600, 57100, 36400, 59800, 11760, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ВТБ 24, СБ РФ, Хоум кредит; 11 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К. Р.В., С.Р.Б., К.З.Б., Г.И.В. в суммах 33300, 38200, 10830, 14530, 8970, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб; 12 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Б.М., О.А.М., П.А.С., Н.О.А. в суммах 9100, 39000, 39000, 10961, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб, Хоум кредит; 13 числа месяца необходимо осуществлять плату за Е.Н.М. в сумме 14850, в качестве погашения кредита в МДМ Банк; 14 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., К.Е.Н., К.Т.А., С.Т.А., К.Т.А., В.Н.В. в суммах 50 505, 5000, 13450, 12280, 16200, 13 500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, ОТП, Росбанк, Хоум кредит, ВТБ 24; 15 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В.. М.Е.И., С.Н.И., П.Н.Н., К.К.Л., С.М.Э. в суммах 14 000, 14500, 3300, 14225, 10800, 53100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ОТП, Хоум кредит, Росбанк, Банк Москвы; 16 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П., Н.О.А. в суммах 11720, 12510, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб. Банк Москвы; 17 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., В.Н.В., Н.О.А., С.Н.И. в суммах 52200, 16250, 13200, 9000, 17300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Хоум кредит, ВТБ 24, ОТП; 18 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Ч.Н.Н., К.А.А., К.Л.Н., П.И.А., К.Т.А., в суммах 17300, 29700, 12810, 6000, 10850, 14760, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Уралсиб, ОТП, Росбанк, Хоум кредит; 19 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. В.Б., К.Л.Н., К. Р.В., П.С.Г., М.О.Н., О.А.М., П.И.А., В.Н.В., в суммах 17300, 12300, 5000, 4000, 6000, 77000, 4700, 10600, 14850, 14200, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы, Траст, МДМ Банк, Росбанк; 20 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., О.А.М., А. К.Б., Е.Е.С., П.Л.В.. Ким Н.В. в суммах 39 000, 15900, 79100, 13750, 36100, 67550, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы; 21 числа месяца необходимо осуществлять плату за О.А.М., А.А.Р., М.О.Н., А. А.Б., Ш.Г.Г., П.С.Г., К.Т.А., в суммах 127 000, 14530, 9620, 20800, 58700, 14830, 4850, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24, МДМ Банк, Восточный экспресс, МДМ Банк; 22 и 23 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ч.Н.О., К.К.Л., К.Е.Н., П.С.Г., К.Р.И., К.В.И., К.Е.Н., О.А.М. в суммах 5905, 5000, 13750, 7310, 15700, 14530, 26500, 20100, 37500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, СБ РФ, Восточный экспресс, ВТБ 24, Уралсиб, Росбанк, СБ РФ; 24 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П.. А. Т.С., А. А.Б., К. Р.В., в суммах 9750, 38300, 37200, 6400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Банк Москвы; 25 числа месяца необходимо осуществлять плату за М.Г.О., П.С.Г., М.О.Н., Ф.К.В., в суммах 8810, 17000, 16200, 12800, в качестве погашения кредитов в следующих банках ВТБ 24, Банк Москвы, МДМ Банк; 26 числа месяца необходимо осуществлять плату за Л.В.В., К. Р.В., в суммах 14360, 33300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст; 27 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. Т.С., К. Р.В., Л.С.К. в суммах 16100, 72000, 16200, 41600, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк; 28 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В., Б.Я.М., П.С.Г., в суммах 9000, 14530, 17800, 16200, 13500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст, Росбанк; 29 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К.Т.А., М.О.Н., К. Р.В., А. А.Б., в суммах 13500, 62200, 17000, 14100, 54600, 54700, 127000, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24; 30 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.К.Л., М.М.Ш., Н.О.А., К. Р.В. в суммах 9500, 11650, 14200, 18800, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Траст; график погашения кредитов на февраль 2013 года на 1 листе; данный график представляет собой таблицу, состоящую из 5 столбцов и 151 строки, согласно которого: 01 числа месяца необходимо осуществлять плату за Р.О.Б., Ч.Н.О., А. А.Б., А.А.Р., в суммах 49 850, 8200, 51 300, 13 100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Банк Москвы; 03 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Т.А., П.Н.Н., М.А.Р., П.И.В. в суммах 9950, 12010, 9700,72900, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, Уралсиб, Банк Москвы; 04 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Я.М., К.Е.Н., К. Р.В., А.В.С., К.А.Э., К.Т.А., А. Т.С. в суммах 16 300, 3500, 110 000, 14 400, 13 400, 10180, 13660, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 05 числа месяца необходимо осуществлять плату за Д.С.В., К.К.Л., Ф.К.В., П.А.С., А. К.Б., З.Ю.С., А. А.Б. в суммах 14900, 16300, 8000, 11200, 23500, 38200, 75400, 75900, в качестве погашения кредитов в следующих банках МДМ Банк, ВТБ 24, Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Росбанк, Банк Москвы, Банк Москвы; 06 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ш.Г.Г., С.О.И., О.В.П. в суммах 43 200, 7710, 75400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Банк Москвы, Уралсиб; 07 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., П.Л.В., К. Р.В., С.Р.Б., К.К.Л. в суммах 9500, 39000, 36000, 14300, 9315, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 08 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.З.Б., С.Р.Б., А.А.Р., П.Л.В.. П.О.П., К.Л.Н. в суммах 4000, 4000, 4000, 1700, 1700, 14300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Хоум кредит; 09 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Б.Н.С., К.Т.А., С.Р.Б. в суммах 14500, 12630, 14310, 50450, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Хоумкредит, Банк Москвы; 10, 02-10, 21-10, 23-10, 25-10, числа месяца необходимо осуществлять плату за Т.Р.Э., А. А.Б., К. Р.В., М.Э.В., П.А.С., П.Л.В., Т.Т.Л., А. В.Б., С.Н.И., О.А.М., Ч.Н.Н. в суммах 11300, 55000, 32200, 24000, 45000, 35000, 22600, 57100, 36400, 59800, 11760, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ВТБ 24, СБ РФ, Хоум кредит; 11 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К. Р.В., С.Р.Б., К.З.Б., Г.И.В. в суммах 33300, 38200, 10830, 14530, 8970, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб; 12 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Б.М., О.А.М., П.А.С., Н.О.А. в суммах 9100, 39000, 39000, 10961, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб, Хоум кредит; 13 числа месяца необходимо осуществлять плату за Е.Н.М. в сумме 14850, в качестве погашения кредита в МДМ Банк; 14 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., К.Е.Н., К.Т.А., С.Т.А., К.Т.А., В.Н.В. в суммах 50 505, 5000, 13450, 12280, 16200, 13 500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, ОТП, Росбанк, Хоум кредит, ВТБ 24; 15 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В.. М.Е.И., С.Н.И., П.Н.Н., К.К.Л., С.М.Э. в суммах 14 000, 14500, 3300, 14225, 10800, 53100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ОТП, Хоум кредит, Росбанк, Банк Москвы; 16 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П., Н.О.А. в суммах 11720, 12510, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб. Банк Москвы; 17 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., В.Н.В., Н.О.А., С.Н.И. в суммах 52200, 16250, 13200, 9000, 17300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Хоум кредит, ВТБ 24, ОТП; 18 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Ч.Н.Н., К.А.А., К.Л.Н., П.И.А., К.Т.А., в суммах 17300, 29700, 12810, 6000, 10850, 14760, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Уралсиб, ОТП, Росбанк, Хоум кредит; 19 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. В.Б., К.Л.Н., К. Р.В., П.С.Г., М.О.Н., О.А.М., П.И.А., В.Н.В., в суммах 17300, 12300, 5000, 4000, 6000, 77000, 4700, 10600, 14850, 14200, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы, Траст, МДМ Банк, Росбанк; 20 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., О.А.М., А. К.Б., Е.Е.С., П.Л.В.. Ким Н.В. в суммах 39 000, 15900, 79100, 13750, 36100, 67550, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы; 21 числа месяца необходимо осуществлять плату за О.А.М., А.А.Р., М.О.Н., А. А.Б., Ш.Г.Г., П.С.Г., К.Т.А., в суммах 127 000, 14530, 9620, 20800, 58700, 14830, 4850, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24, МДМ Банк, Восточный экспресс, МДМ Банк; 22 и 23 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ч.Н.О., К.К.Л., К.Е.Н., П.С.Г., К.Р.И., К.В.И., К.Е.Н., О.А.М. в суммах 5905, 5000, 13750, 7310, 15700, 14530, 26500, 20100, 37500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, СБ РФ, Восточный экспресс, ВТБ 24, Уралсиб, Росбанк, СБ РФ; 24 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П.. А. Т.С., А. А.Б., К. Р.В., в суммах 9750, 38300, 37200, 6400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Банк Москвы; 25 числа месяца необходимо осуществлять плату за М.Г.О., П.С.Г., М.О.Н., Ф.К.В., в суммах 8810, 17000, 16200, 12800, в качестве погашения кредитов в следующих банках ВТБ 24, Банк Москвы, МДМ Банк; 26 числа месяца необходимо осуществлять плату за Л.В.В., К. Р.В., в суммах 14360, 33300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст; 27 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. Т.С., К. Р.В., Л.С.К. в суммах 16100, 72000, 16200, 41600, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк; 28 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В., Б.Я.М., П.С.Г., в суммах 9000, 14530, 17800, 16200, 13500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст, Росбанк; 29 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К.Т.А., М.О.Н., К. Р.В., А. А.Б., в суммах 13500, 62200, 17000, 14100, 54600, 54700, 127000, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24; 30 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.К.Л., М.М.Ш., Н.О.А., К. Р.В. в суммах 9500, 11650, 14200, 18800, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Траст; график погашения кредитов на май 2013 года на 1 листе; данный график представляет собой таблицу, состоящую из 5 столбцов и 151 строки, согласно которого: 01 числа месяца необходимо осуществлять плату за Р.О.Б., Ч.Н.О., А. А.Б., А.А.Р., в суммах 49 850, 8200, 51 300, 13 100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Банк Москвы; 03 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Т.А., П.Н.Н., М.А.Р., П.И.В. в суммах 9950, 12010, 9700,72900, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, Уралсиб, Банк Москвы; 04 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Я.М., К.Е.Н., К. Р.В., А.В.С., К.А.Э., К.Т.А., А. Т.С. в суммах 16 300, 3500, 110 000, 14 400, 13 400, 10180, 13660, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 05 числа месяца необходимо осуществлять плату за Д.С.В., К.К.Л., Ф.К.В., П.А.С., А. К.Б., З.Ю.С., А. А.Б. в суммах 14900, 16300, 8000, 11200, 23500, 38200, 75400, 75900, в качестве погашения кредитов в следующих банках МДМ Банк, ВТБ 24, Банк Москвы, СБ РФ, СБ РФ, Росбанк, Банк Москвы, Банк Москвы; 06 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ш.Г.Г., С.О.И., О.В.П. в суммах 43 200, 7710, 75400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Банк Москвы, Уралсиб; 07 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., П.Л.В., К. Р.В., С.Р.Б., К.К.Л. в суммах 9500, 39000, 36000, 14300, 9315, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, ТКС, ВТБ 24, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб; 08 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.З.Б., С.Р.Б., А.А.Р., П.Л.В.. П.О.П., К.Л.Н. в суммах 4000, 4000, 4000, 1700, 1700, 14300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Уралсиб, Хоум кредит; 09 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Б.Н.С., К.Т.А., С.Р.Б. в суммах 14500, 12630, 14310, 50450, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Уралсиб, Хоумкредит, Банк Москвы; 10, 02-10, 21-10, 23-10, 25-10, числа месяца необходимо осуществлять плату за Т.Р.Э., А. А.Б., К. Р.В., М.Э.В., П.А.С., П.Л.В., Т.Т.Л., А. В.Б., С.Н.И., О.А.М., Ч.Н.Н. в суммах 11300, 55000, 32200, 24000, 45000, 35000, 22600, 57100, 36400, 59800, 11760, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ВТБ 24, СБ РФ, Хоум кредит; 11 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К. Р.В., С.Р.Б., К.З.Б., Г.И.В. в суммах 33300, 38200, 10830, 14530, 8970, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб; 12 числа месяца необходимо осуществлять плату за Б.Б.М., О.А.М., П.А.С., Н.О.А. в суммах 9100, 39000, 39000, 10961, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк, Уралсиб, Хоум кредит; 13 числа месяца необходимо осуществлять плату за Е.Н.М. в сумме 14850, в качестве погашения кредита в МДМ Банк; 14 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. А.Б., К.Е.Н., К.Т.А., С.Т.А., К.Т.А., В.Н.В. в суммах 50 505, 5000, 13450, 12280, 16200, 13 500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, ОТП, Росбанк, Хоум кредит, ВТБ 24; 15 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В.. М.Е.И., С.Н.И., П.Н.Н., К.К.Л., С.М.Э. в суммах 14 000, 14500, 3300, 14225, 10800, 53100, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, ОТП, Хоум кредит, Росбанк, Банк Москвы; 16 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П., Н.О.А. в суммах 11720, 12510, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб. Банк Москвы; 17 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., В.Н.В., Н.О.А., С.Н.И. в суммах 52200, 16250, 13200, 9000, 17300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Траст, Хоум кредит, ВТБ 24, ОТП; 18 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.Л.В., Ч.Н.Н., К.А.А., К.Л.Н., П.И.А., К.Т.А., в суммах 17300, 29700, 12810, 6000, 10850, 14760, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Уралсиб, ОТП, Росбанк, Хоум кредит; 19 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. В.Б., К.Л.Н., К. Р.В., П.С.Г., М.О.Н., О.А.М., П.И.А., В.Н.В., в суммах 17300, 12300, 5000, 4000, 6000, 77000, 4700, 10600, 14850, 14200, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы, Траст, МДМ Банк, Росбанк; 20 числа месяца необходимо осуществлять плату за С.Н.И., О.А.М., А. К.Б., Е.Е.С., П.Л.В.. Ким Н.В. в суммах 39 000, 15900, 79100, 13750, 36100, 67550, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, ВТБ 24, Банк Москвы; 21 числа месяца необходимо осуществлять плату за О.А.М., А.А.Р., М.О.Н., А. А.Б., Ш.Г.Г., П.С.Г., К.Т.А., в суммах 127 000, 14530, 9620, 20800, 58700, 14830, 4850, 14850, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24, МДМ Банк, Восточный экспресс, МДМ Банк; 22 и 23 числа месяца необходимо осуществлять плату за Ч.Н.О., К.К.Л., К.Е.Н., П.С.Г., К.Р.И., К.В.И., К.Е.Н., О.А.М. в суммах 5905, 5000, 13750, 7310, 15700, 14530, 26500, 20100, 37500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, СБ РФ, Восточный экспресс, ВТБ 24, Уралсиб, Росбанк, СБ РФ; 24 числа месяца необходимо осуществлять плату за П.О.П.. А. Т.С., А. А.Б., К. Р.В., в суммах 9750, 38300, 37200, 6400, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Банк Москвы; 25 числа месяца необходимо осуществлять плату за М.Г.О., П.С.Г., М.О.Н., Ф.К.В., в суммах 8810, 17000, 16200, 12800, в качестве погашения кредитов в следующих банках ВТБ 24, Банк Москвы, МДМ Банк; 26 числа месяца необходимо осуществлять плату за Л.В.В., К. Р.В., в суммах 14360, 33300, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст; 27 числа месяца необходимо осуществлять плату за А. Т.С., К. Р.В., Л.С.К. в суммах 16100, 72000, 16200, 41600,, в качестве погашения кредитов в следующих банках Росбанк; 28 числа месяца необходимо осуществлять плату за К. Р.В., Б.Я.М., П.С.Г., в суммах 9000, 14530, 17800, 16200, 13500, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Траст, Росбанк; 29 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.Е.Н., К.Т.А., М.О.Н., К. Р.В., А. А.Б., в суммах 13500, 62200, 17000, 14100, 54600, 54700, 127000, в качестве погашения кредитов в следующих банках СБ РФ, Уралсиб, ВТБ 24; 30 числа месяца необходимо осуществлять плату за К.К.Л., М.М.Ш., Н.О.А., К. Р.В. в суммах 9500, 11650, 14200, 18800, в качестве погашения кредитов в следующих банках Уралсиб, Росбанк, Траст (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

приговором Пятигорского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым К. Е.Н. осуждена по ч. 4 ст. 159 (90 эпизодов), п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ к лишению свободы сроком на 06 /шесть/лет 06 /шесть/ месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

приговором Пятигорского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым К.Р.В. осужден по ч. 4 ст. 159 (90 эпизодов), п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ к лишению свободы сроком на 06 /шесть/лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

По эпизоду хищения Дергачевым Г.Н. и Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и №:

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатова С.Г., данными в судебном заседании, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Хохлова Т.С., оглашеными в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, и приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель К.Л.Н. в судебном заседании показала, что К. Е.Н. ее родная сестра, Коломойцева С.В. она знает давно, между ними дружеские отношения, остальные подсудимые ей не знакомы. Она неоднократно по просьбе сестры Куксовой Е.Н. оформляла на свое имя кредиты, особенно ей запомнился последний кредит, который она взяла ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей. Сестра попросила взять кредит, поскольку ей необходимо было срочно погасить другой кредит, обещала, что через месяц погасит кредит. На момент получения кредита она работала, но сестре она давала только свой паспорт. Она точно не помнит, где они брали кредит в «Связь банке» или «Росбанке» в <адрес>. Все остальные документы для оформления кредита, она не предоставляла. В банк они приехали с К. Е.Н., подошли к кредитному отделу, составили необходимые документы, кредитный договор, она почти не читала, подписала документы, после чего в кассе получила деньги. Деньги она отдала К. Е.Н., позже выяснилось, что ни одного платежа по данному кредиту внесено не было, когда она об этом узнала от судебных приставов, то долг по кредиту уже составлял 180 000 рублей. Справку 2 НДФЛ в банк она не предоставляла. К. Е.Н. ей не платила за получение кредита. Далее, она для сына К.К.Л. приобрела квартиру, которая расположена по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>. Ее сестра К. Е.Н. помогала в оформлении сделки, однако позже она не увидела, ни квартиры, ни документов на квартиру. Когда они приобрели указанную квартиру, К. Е.Н. попросила сына дать ей генеральную доверенность, поскольку они были родственниками, сын дал доверенность. Она неоднократно разговаривала с К. Е.Н. по поводу квартиры сына, но ничего сестра ей не пояснила, свидетельства о праве собственности на квартиру она так же не увидела, у нее на руках осталась только домовая книга. В сентябре 2010 года она проживала в указанной квартире. Она поняла, что указанная квартира в указанный период времени находилась в собственности К. Е.Н. Она проживала в указанной квартире, переехала к матери на <адрес> полтора года назад, поскольку ее мать больна и ей необходим уход. Когда она жила в указанной квартире, к ней никто претензий имущественного характера не предъявлял. Позже ей стало известно, что указанная квартира находится в залоге у банка «ВТБ-24», в июле 2017 года ключи от квартиры она отдала банку. Ей известно, что указанную квартиру К. Е.Н. несколько раз отдавала в залог, но денежные средства выплачивала. Квартира, расположенная по <адрес>, ей не принадлежала, кому принадлежала указанная квартира, ей не известно, но она некоторое время были зарегистрирована по этому адресу и проживала в квартире. Ранее у нее была квартира на <адрес>, затем К. Е.Н. решила помочь ей улучшить жилищные условия, для чего купила ? долю частного домовладения по пер. Ракитный <адрес>, однако строиться там не получилось, после чего сестра ее прописала в квартиру, расположенную на <адрес>, где она проживала четыре года. Ей не известно, являлась ли квартира, расположенная по <адрес>, залоговым имуществом. Часть домовладения по пер. Ракитный <адрес>, К. Е.Н. вероятно продала. Потом она переехала в квартиру, расположенную по пер. Школьному, 39, <адрес>, пока эту квартиру не забрал банк. Все кредиты, которые она брала для К. Е.Н., она погасила самостоятельно. На нее еще были оформлены два автокредита на автомашины Лада Калина и Volkswagen Pollo. В дальнейшем на эти автомобили били наложены аресты, при этом К. Е.Н. пыталась доказать, что эти автомобили принадлежат ей. Однако, указанные автомашины она приобретала для своего сына. Автомашину Лада Калина К. Е.Н. отдала в залог частному лицу Клюеву, поскольку взяла у него денежные средства в сумме 375 000 рублей. Позже Клюев обратился в суд с иском, в договоре залога была подделана ее подпись, однако в суде это доказать она не смогла, в связи с чем, она вынуждена была выплатить указанному лицу деньги за автомашину, а машина осталась ей. Она ездила в <адрес> к следователю, предоставляла все документы, однако потерпевшей она по делу признана не была. Так же она просила снять арест с автомобиля, но арест с автомобиля не снят. Когда ее сын вернулся из армии, они стали проживать у матери в домовладении по <адрес>, где живут до настоящего времени. Однако, дом родителей К. Е.Н. так же оформила на себя, утверждает, что дом принадлежит ей. У нее в настоящее время нет в собственности недвижимого имущества. В ПАО «Уралсиб» она лично кредиты не брала, возможно, брал кредиты ее сын К.К.Л., но точно она не знает. Ей только известно, что, когда сын К.К.Л. приезжал на несколько дней из армии, К. Е.Н. успела оформить на него три кредита. Подсудимого Коломойцева С.В. она знает длительное время, примерно в течение пятнадцати лет. Она познакомила К.Е.Н. с Коломойцевым С.В. примерно в 2003 году. Однажды К. Е.Н. сказала, что Коломойцев В.С. плохой человек, поскольку он взял в банке кредит, она попросила отдать ей деньги, а Коломойцев С.В. отказался ей отдавать деньги. К. Е.Н. не воспринимала Коломойцева С.В., поскольку он смог ей отказать, и не отдал ей деньги. Какие между К. Е.Н. и Коломойцевым С.В. были отношения, ей неизвестно. Работала ли К. Е.Н. с Коломойцевым С.В., ей неизвестно. Вообще, ей показалось, что между Коломойцевым С.В. и К. Е.Н. сложились неприязненные отношения, они не общались, но достоверно ей это неизвестно. Ее сестра К. Е.Н. оказалась человеком, который обогащается за счет других людей, между ними неприязненные отношения. К. Е.Н. не разговаривала с ней по поводу ее знакомств с сотрудниками банков. Она имеет претензии материального характера к К. Е.Н., поскольку осталась без жилья. Ее сестра К. Е.Н. способна оболгать человека, она лгала ей, племяннику, родителям. С К. Е.Н. у нее неприязненные отношения.

Свидетель П.И.А. в судебном заседании показал, что с подсудимыми он не знаком. К. Р.В. и К.Е.Н. он знает, с К. Р.В. они росли в одном районе, он знает всю его семью. Примерно в 2012 году, после смерти отца, к его матери П.Л.М. обратилась К. Е.Н., с просьбой помочь ей финансово, поскольку она строила гостиницу. Его мать сказала, что ей нечем помочь. Тогда К. Е.Н. предложила оставить в залог квартиру. При разговоре матери и К. Е.Н. он не присутствовал, о какой сумме денежных средств шла речь, ему неизвестно. После этого его мать и К. Е.Н. куда-то уехали. Его мать оставалась проживать в квартире с братом и несовершеннолетней сестрой. Позже в 2014-2015 году они с матерью пошели оформлять субсидии по оплате коммунальных платежей, однако узнали, что квартира им не принадлежит, а принадлежит Баранову. Он нашел К.Е.Н., которая ему пояснила, что это формальности, но номер телефона Баранова ему дала. Он созвонился с Барановым, после чего они встрелись в <адрес>. В ходе разговора с Барановым, он понял, что квартира не в залоге, а продана К. Е.Н. После этого он сразу позвонил К. Е.Н., чтобы выяснить этот вопрос, последняя сказала передать телефон Баранову. Он передал телефон Баранову, и записал их разговор на диктофон. Баранов спрашивал у К. Е.Н., когда она вернет деньги за квартиру. Его мать П.Л.М. денежных средств за квартиру не получала. Со слов матери П.Л.М. ему известно, что квартиру приходил смотреть Баранов с каким-то мужчиной, кто второй мужчина, ему неизвестно. Позже его мать обратилась в суд, сделка купли-продажи квартиры была признана недействительной, поскольку в органе опеки не оказалось документов о согласовании сделки. На данный момент квартира принадлежит его матери П.Л.М. По вопросу передачи квартиры в залог, его мать П.Л.М. разговаривала с ним, но он сказал, чтобы она решала сама. Сам он был без работы, в 2012 году сестра К. Р.В. позвонила ему и предложила работать водителем у К., он согласился. Заработная плата у него была 15000-16000 рублей. В период его работы у К., он брал три кредита в Банке «Траст» 90 000 рублей, в «ВТБ-24» - 200 000 рублей, в Росбанке примерно 200 000 рублей. В Росбанк он ездил вместе с К., деньги получал в кассе, в это время К. Е.Н. стояла в дверях банка и видела, как он получал денежные средства. Потом К. Е.Н. сказала ему идти в машину, а сама направилась к управляющему банком. Он пошел в автомашину, где сидел К.Р.В., позже в машину пришла К. Е.Н., и он отдал деньги К.Р.В., который убрал деньги в барсетку. В этот же день, насколько он помнит, они из <адрес> вернулись в <адрес>, и он получал кредит в банке «ВТБ-24», получил деньги на карте, поэтому К. Е.Н. не присутствовала при получении денежных средств. К. обещали ему погашать кредиты, однако через полгода после получения кредитов, ему стали звонить из банка «ВТБ-24» о просрочке платежа. Он стал спрашивать у К. Е.Н., в чем дело, на что последняя сказала, что в этом банке все решаемо, поскольку в службе безопасности у нее свой человек. Сказала все решим, все заплатим, просила немного подождать, поскольку у них финансовые трудности. Он согласился взять кредиты на свое имя, поскольку К. обещали ему, что когда они построят гостиницу, то его сделают управляющим гостиницы, а также будут платить ему заработную плату 30000-40000 рублей. Для оформления кредитов на его имя он передавал К. Е.Н. паспорт, военный билет и страховое свидетельство. Когда он заходил в банк, К. Е.Н. передавала ему целый файл документов и говорила, куда ему нужно подойти. Сотрудники банка ему задавали вопросы, на которые отвечала К. Е.Н., по поводу заработной платы он отвечал честно. Он не смотрел, какие документы ему передавала К. Е.Н. В настоящее время он выплачивает указанные кредиты. Он по вопросу получения кредитов обращался в правоохранительные органы, но первый раз ему пришло постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, потом его вызывали к следователю на допрос. Следователь не отбирал у него заявление о привлечении кого-либо к уголовной ответственности. А.А.Б. ему знаком, поскольку это знакомый К. Е.Н. Однажды, примерно в 2013-2014 году, А.А.Б. приехал в гостиницу, и сказал, что автомобиль, на котором он ездит, принадлежит ему, и он хочет забрать автомобиль. Однако, он пояснил, что не А. его принимал на работу и выдавал автомобиль, поэтому он не отдаст ему автомобиль. В этот же день, А.А.Б. у него спрашивал про мешки с документами. Так же приходил Парсегов Арменак, который сказал, что К. Е.Н. оставила у него мешки, которые он хочет ей вернуть. А.А.Б. сказал, что мешки нужно забрать и привезти ему в гараж. Мешков было примерно пять, в них были какие-то документы, а также был пакет с печатями, он точно видел, что в мешках находились документы и печати, он заглянул в мешки. Печатей было много, что это за печати ему неизвестно. Ранее он видел, что мешок с печатями находился в гараже в доме матери К. Е.Н. по <адрес>. Когда он перевез мешки с документами и печатями в дом к А.А.Б., ему позвонила сестра К. Р.В. – Новелла, которая сказала, чтобы он вернул мешки ей, иначе она напишет заявление в полицию о том, что он украл мешки с документами. Он позвонил А.А.Б., рассказал о сложившейся ситуации. А.А.Б. привез мешки в гостиницу «Веста», расположенную по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4. Фирма ООО «Магик» ему неизвестна, но он забирал буклеты, печати, брошюры для гостиницы в типографии, расположенной по <адрес>. Так же по поручению К. Е.Н. постоянно в типографию возил какие-то папки, а потом забирал их у девочек, которые работают в типографии. Он часто возил людей в банки, в сопровождении К. Е.Н., трое людей садились в машину сзади, К. Е.Н. садилась впереди. В его присутствии К. Е.Н. не разговаривала на деловые темы, если она разговаривала по своим вопросам в машине, то его просила выйти и погулять. Однажды они с К. Е.Н. приехали к А., последний сел в машину, а К. Е.Н. попросила его погулять. К. Е.Н. ходила в различные учреждения, в руках у нее всегда была большая папка с документами.

Показаниями свидетелей К. Е.Н., К. Р.В. П.М.В., Н.Г.А., В.О.А., Я.Л.Г., Урусовой (Ли) В.М., Р.М.Л., К. Н.В., следователя А.А.В., следователя К.Р.Ю., специалиста Ш.Е.И., данными в ходе судебного заседания, свидетелей Г.Н.И., С.М.В., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель К.К.Л., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является племянником К. Е.Н. С 2006 года по 2010 год он был прописан по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>, указанная квартира ранее находилась в его собственности. Указанная квартира была оформлена в его собственность следующим образом: ранее в собственности его матери находилось жилое помещение по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>, площадь указанной квартиры была немного меньше, чем площадь квартиры, в которой он проживает в настоящее время. Примерно в 2006 году к его матери обратилась К. Е.Н. с предложением осуществить обмен жилыми помещениями, принадлежащими его матери и К. Е.Н., то есть квартиру по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>, и квартиру по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>, без какой-либо доплаты. При этом какие-либо договора мены либо иные документы, подтверждающие указанный обмен не заключались. Просто в дальнейшем на его имя было зарегистрировано право собственности на жилое помещение по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>, а соответственно на К.Е.Н. было зарегистрировано право собственности на жилое помещение по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>. Всеми регистрационными действиями по регистрации права собственности на указанные помещения занималась лично К. Е.Н. В последствии, учитывая родственные связи, а также необходимость возможного переоформления объектов недвижимости, он по просьбе К. Е.Н. перед уходом в армию оформил доверенность, предоставляющей последней право распоряжаться всем недвижимым имуществом, находящимся в его собственности. О том, что указанная квартира находилась в собственности С.А.Г., а также впоследствии была переоформлена на имя К. Р.В. и К. Е.Н. и явилась предметом залога в банке, он узнал только во время подачи иска в суд. В настоящее время насколько ему известно, квартира, в которой проживает его мать К.Л.Н., должна в ближайшее время быть реализована третьим лицам посредством торгов. В случае реализации данной квартиры его мать останется без жилья. Таким образом, К. Е.Н. и К.Р.В. обманули его и его мать. Также на его имя К. Е.Н. оформила кредиты в ВТБ 24 ЗАО, Росбанк, МДМ Банк. Общая сумма задолженности составляет около 1 996 000 рублей. Данные денежные средства в полном объеме были переданы К. Е.Н. (т. 76 л.д. 237-240).

Свидетель В.С.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с 2006 года по настоящее время она работает заместителем директора в ООО «Магик» <адрес>. Основным видом деятельности указанной организации является изготовление полиграфической продукции, переплетными работами, штемпельной продукцией. В её обязанности заместителя директора входит вся работа, относящаяся к деятельности руководителя организации, при отсутствии на рабочем месте самого директора. Во время нахождения директора на рабочем месте, она занимается дизайнерской работой. Как дизайнер, она занимается изготовлением различных журналов, бланков квитанций и иной печатной и полиграфической продукцией, а также изготавливает с использованием компьютерной техники дизайн печати, который в последующем, распечатывает на кальку, которая в дальнейшем используется при изготовлении печати или штампа. Она занимается только изготовлением кальки и дизайна печати, как изготавливается печать, она не знает и никогда изготовлением печатей и штампов не занималась, данной работой занимается только директор Коломойцев С.В. Офис, в котором расположена фирма, находится по адресу: <адрес>. В ООО «Магик» работает 5 человек, директор Коломойцев С.В., бухгалтер М.К.М., дизайнер полиграфии К.М.С. и менеджер Р.В.С. Способ изготовления печати и штампа ей не известен, она изготавливает только шаблон в компьютерном варианте, и распечатывает кальку, которая используется для изготовления печати. Во время отсутствия Коломойцева С.В. как правило никто печати не изготавливает, так как это трудоемкий процесс, при не правильном выполнении процедуры изготовления печати или штампа, материал из которого изготавливается печать может испортиться, что приведет к затратам. К. Е.Н. и К.Р.В. ей знакомы как жители <адрес> и как клиенты их организации, которые как она помнит, заказывали у них печатную продукцию: визитки, копии документов, флаера - рекламную продукцию отеля. Заказывали ли К. печати или штампы, она не помнит. Лично она никаких заказов у К., не принимала и продукцию им не выдавала. Как ей известно, Коломойцев С.В. знаком с К., с которыми познакомился на дне рождении их общей знакомой по имени Людмила Николаевна, фамилию которой, она не помнит. За время ее работы как она помнит, они принимали заказы на изготовление печатей и штампов для государственных учреждений, индивидуальных предпринимателей, юридический лиц, в основном это были детские сады, школы, различные юридические лица. Изготовить печать из оттиска на листе бумаги, теоретически возможно, путем сканирования перевести оттиск в кальку, но это очень сложная работа и она выполнить ее не сможет, и никогда не пыталась изготовить, таким способом кальку для печати или штампа. С К. Р.В. и К. Е.Н. знаком Коломойцев С.В., насколько близко они общаются, она не знает, остальные работники ООО «Магик», как ей известно, с К. не общаются. Калька, как правило, используется одноразово, и выбрасывается после использования, копии печатей в компьютерном варианте хранятся 3-4 месяца, и она их удаляет по мере ненадобности. Как ей известно, в настоящее время у нее на компьютере хранятся копии печатей и штампов, изготовленных в марте 2015 года, остальные печати были удалены за ненадобностью (т. 78 л.д. 204-207).

Свидетель К.М.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в ООО «Магик» <адрес>, ранее работала переплетчицей, а с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности дизайнера. С апреля 2010 года по август 2012 года она находилась в декретном отпуске по уходу за ребенком. Основным видом деятельности указанной организации является изготовление полиграфической продукции, переплетные работы, штемпельная продукция. В ее обязанности дизайнера входит изготовление макетов печатной продукции. К производству печатей и штампов она отношения не имеет, изготовлением кальки для печатей или штампов не занимается. Данной деятельностью, изготовлением кальки для печатей и штампов, занимается В.С.С. Офис, в котором расположена фирма находится по адресу: <адрес>. В ООО «Магик» работает пять человек, директор Коломойцев С.В., бухгалтер Карина Михайловна, фамилию она не помнит, заместитель директора В.С.С., менеджер Р.В.С. К. Е.Н. и К.Р.В. ей знакомы как жители <адрес> и как клиенты их организации, которые как она помнит, заказывали у них какую-то продукцию, какую именно она не помнит, и на это внимание не обращала. К. приходили к ним в офис примерно один раз в месяц, с какой целью, она сообщить затрудняется. Как правило, они общались с директором Коломойцевым С.В., либо, если они приходили для копирования документов, они общались с работником ООО «Магик» стоявшим у копировального аппарата. Она один раз копировала К. Е.Н. какие-то документы, более от К. Е.Н. или от К. Р.В. она заказы не принимала, продукцию их организации не выдавала. Как ей известно, Коломойцев С.В. знаком с К. Е.Н. и К. Р.В., и у них имеется общая знакомая Людмила Николаевна, фамилию она не помнит, при каких обстоятельствах они познакомились, она не знает. Чем, занимались К. Е.Н. и К.Р.В., она не знает, она видела, что К. подъезжали к их офису на дорогих автомобилях и поэтому может судить, что они жили в достатке. Лично она печати и штампы не изготавливала. С К. Р.В. и К. Е.Н. знаком директор Коломойцев С.В., насколько близко они общаются, она не знает, остальные работники ООО «Магик» с К. не общаются и отношений не поддерживают (т. 78 л.д. 201-203).

Свидетель Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с марта 2011 года по настоящее время она работает менеджером в ООО «Магик» <адрес>. Основным видом деятельности указанной организации является изготовление полиграфической продукцией, переплетные работы, штемпельная продукция. В ее обязанности менеджера входит прием заказа, а также изготовление различных журналов, бланков квитанций и иной печатной продукции, иными обязанностями в ООО «Магик» она не занимается. Офис, в котором расположена фирма, находится по адресу: <адрес>. В ООО «Магик» работает пять человек, директор Коломойцев С.В., бухгалтер Карина Михайловна, фамилии она не помнит, заместитель директора В.С.С., дизайнер полиграфии К.М.С. О способе изготовления печатей, ей известно от директора ООО «Магик» Коломойцева С.В., который рассказывал и показывал ей, как изготавливаются печати и оттиски. Производство печати происходит следующим образом, готовится макет печати при помощи компьютерной программы, которую составляет дизайнер, после чего выводится на пленку (кальку), после этого при помощи двух стекол, кальки шаблона печати, полимерного раствора и ультрафиолетового света, изготавливается печать, которая клеется на любую основу, являющуюся держателем печати, после этого печать можно использовать. В основном производством печатей и оттисков занимается Коломойцев С.В., то есть после изготовления кальки, дизайнером В.С.С., калька передается Коломойцеву С.В., и он завершает изготовление печати и штампов, в его отсутствие, в крайней необходимости при срочном заказе, изготовлением печати или штампа занимается она или Мария. За время своей работы она сделала примерно 5-6 штампов, печати она не изготавливала. К. Е.Н. и К.Р.В. ей знакомы как жители <адрес> и как клиенты организации, которые как она помнит, заказывали у них печатную продукцию: визитки, копии документов, что заказывали она сообщить затрудняется, так как не помнит. Заказывали ли К. печати или штампы, она не помнит. Лично она никаких заказов у К., не принимала и продукцию им не выдавала. Как ей известно, Коломойцев С.В. знаком с К. Е.Н. и К. Р.В., при каких обстоятельствах они познакомились, она не знает. Чем, занимались К. Е.Н. и К.Р.В., она не знает и не интересовалась, она видела, что К. подъезжали к их офису на дорогих автомобилях и поэтому может судить, что они жили в достатке. Для изготовления печатей необходимо заявление от руководителя организации, с указанием причин изготовления печати, копия ОГРН или ИНН. Заявления об изготовлении печатей и оттисков у нее за период до 2015 года не сохранялись. Все печати и штампы изготавливались только по согласованию с директором Коломойцевым С.В. С К. Р.В. и К. Е.Н. знаком Коломойцев С.В., насколько близко они общаются, она не знает, остальные работники ООО «Магик», как ей известно, с К. не общаются (т. 78 л.д. 195-198).

Вина подсудимых Дергачева Г.Н. и Коломойцева С.В. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными и исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес> были изъяты следующие документы: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства №-п 01 к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования ответственности заемщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; договор комплексного ипотечного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ; копия закладной; отчет № об определении рыночной стоимости двухкомнатной квартиры общей площадью 60,3 кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>; сшив документов по кредитному договору ВТБ-24, содержащий следующие документы: решение о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема передачи кредитного досье от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение о предоставлении денежных средств, уведомление о полной стоимости кредита, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, справка по кредиту (заемщик К.Р.В.), копия свидетельства о регистрации от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении документов на государственную регистрацию, график погашения по договору №, решение о предоставлении кредита №, уведомление от ДД.ММ.ГГГГ, план сделки, копия домовой книги по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39 <адрес>, нотариальное согласие на совершение сделки супругом, копия квитанции на получение страховой премии, график погашения по Договору №, решение о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление, план сделки, копия домовой книги, заявление-анкета, заявление-анкета на ипотечный кредит от имени К. Р.В. и К. Е.Н., копия паспорта К. Р.В. и К. Е.Н., копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, копия диплома о присвоении квалификации юрист на имя К. Р.В., справка о доходах физического лица К. Р.В., копия трудовой книжки К. Р.В., копия свидетельства о госрегистрации №-АЕ 419699, копия свидетельства о госрегистрации №-АЖ 033900, анкета поручителя по ипотечному кредиту на имя К. Р.В., копия свидетельства о госрегистрации №-АЕ 935232, копия свидетельства о госрегистрации №-АЗ 136494, копия договора купли-продажи квартиры (продавец К.К.Л. покупатель С.А.Г.) № в <адрес> по пер. Школьному <адрес>, копия кадастрового паспорта от ДД.ММ.ГГГГ, копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении международной банковской карты ВТБ-24, копия паспорта К. Р.В. (т. 86 л.д. 40-41);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межмуниципальном отделе Управления Федеральной службы госрегистрации кадастра и картографии по <адрес> были изъяты: дело правоустанавливающих документов № в 1 томе, содержащее следующие документы: уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ; постановление о наложении ареста на имущество № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление С.А.Г. о повторной выдаче свидетельства о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление 15/009/2014-223 от ДД.ММ.ГГГГ; постановление судебного пристава-исполнителя о наложении ареста на имущество должника № от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ; определение от ДД.ММ.ГГГГ; определение от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права серия 26-АЗ № от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов на госрегистрацию от ДД.ММ.ГГГГ; согласие супруга от ДД.ММ.ГГГГ; кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ; закладная от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция об оплате на сумму 1000.00 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция об оплате на сумму 1000.00 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от К. Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от С.А.Г. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации перехода права от С.А.Г. от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации серии 26 A3 №; расписка в получении документов на госрегистрацию от ДД.ММ.ГГГГ; справка № от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность нотариальная от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция об оплате на сумму 200.00 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от Ж.М.М. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 14-32);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие документы: дело правоустанавливающих документов № в 1 томе, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства №-п 01 к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования ответственности заемщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; договор комплексного ипотечного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ; копия закладной; отчет № об определении рыночной стоимости двухкомнатной квартиры общей площадью 60,3 кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>; сшив документов по кредитному договору ВТБ-24, содержащий следующие документы: решение о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема передачи кредитного досье от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение о предоставлении денежных средств, уведомление о полной стоимости кредита, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, справка по кредиту (заемщик К.Р.В.), копию свидетельства о регистрации от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении документов на государственную регистрацию, график погашения по договору №, решение о предоставлении кредита №, уведомление от ДД.ММ.ГГГГ, план сделки, копию домовой книги по адресу г. <адрес> Школьный, 39 <адрес>, нотариальное согласие о совершении сделки супругом, копию квитанции на получение страховой премии, график погашения по договору №, решение о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление, план сделки, копию домовой книги, заявление-анкету, заявление-анкету на ипотечный кредит от имени К. Р.В. и К. Е.Н., копию паспорта К. Р.В. и К. Е.Н., копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, копию диплома о присвоении квалификации юрист на имя К. Р.В., справку о доходах физического лица К. Р.В., копию трудовой книжки К. Р.В., копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЕ №, копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЖ №, анкету поручителя по ипотечному кредиту на имя К. Р.В., копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЕ №, копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЗ №, копию договора купли-продажи <адрес> по пер. Школьному <адрес> (продавец К.К.Л. покупатель С.А.Г.), копию кадастрового паспорта от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении международной банковской карты ВТБ-24, копию паспорта К. Р.В. (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности, помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине к передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

выпиской по контракту № клиента «ВТБ24» (ЗАО) К. Р.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выпиской по лицевому счету № заемщика К. Р.В.; справкой о погашении процентов клиентом К. Р.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; история операций по ссудному счету клиента К. Р.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которые содержат сведения о внесении К. Р.В. платежей и наличии просрочек по кредитному договору № (т. 31 л.д. 245);

информацией из индивидуального лицевого счета застрахованного лица - К. Р.В., предоставленной ГУ - ОПФ РФ по <адрес> (исх. №-к от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой работодатель ООО «Магик», а также какие-либо иные работодатели в 2006-2010 году не производили начислений и уплаты страховых взносов в ПФР РФ в отношении застрахованного лица - К. Р.В. (т. 32 л.д. 8-12);

справкой от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной директором ООО «Магик» Коломойцевым С.В., согласно которой К.Р.В. в период с 2009 года по настоящее время в ООО «Магик» не работает (т. 32 л.д. 115);

выпиской из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ за К. Р.В. зарегистрировано право собственности на трехкомнатную квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ право собственности К. Р.В. на указанный объект недвижимости прекращено (т. 32 л.д. 32-33);

выпиской из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя правообладателя К. Е.Н. не было зарегистрировано недвижимого имущества, расположенного по адресу: <адрес> (т. 32 л.д. 28-30);

выпиской из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ за К. Р.В. зарегистрировано право собственности на нежилые помещения, расположенные по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ право собственности К. Р.В. на указанный объект недвижимого имущества прекращено; ДД.ММ.ГГГГ за К. Р.В. зарегистрировано право собственности на трехкомнатную квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ право собственности К. Р.В. на указанный объект недвижимости прекращено (т. 32 л.д. 22-26);

выпиской из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой право собственности на нежилые помещения, расположенные по адресу: <адрес>, было зарегистрировано на следующих лиц: в период с ДД.ММ.ГГГГ по по ДД.ММ.ГГГГ на С.А.Г., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на К.К.Л., в период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ за Ч.В.Н., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ за К.А.В. (т. 32 л.д. 18-19);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении К. Р.В., согласно которой установлено, что К. Р.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были произведены платежи в счет погашения обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 1 083 946,57 рублей, в том числе основного долга - 174 977,85 рублей, процентов - 908 968,72 рублей. Задолженность К. Р.В. по погашению основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 345 022,15 рублей (т. 32 л.д. 105-115)

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО) № РОО.2/Ф4802-04/853 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому общая сумма денежных средств, полученных заемщиками составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе: основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 73 л.д. 2-27);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края, согласно которому представлены сведения в отношении К. Р.В.: налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный налоговый отчет, согласно которого сумма облагаемого дохода составляет 120 000 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 34 налоговый период за 2011 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 284930 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 23 налоговый период за 2011 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 284930 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 22 налоговый период за 2012 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 24 налоговый период за 2012 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 21 налоговый период за 2012 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 23 налоговый период за 2012 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 22 налоговый период за 2013 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 325842 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 23 налоговый период за 2013 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 43493 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 21 налоговый период за 2013 отчетный год, согласно которого налоговая база по всем ОКАТО составила 325842 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения 34 налоговый период за 2012 отчетный год, согласно которого сумма полученных доходов составила 1920000 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения 34 налоговый период за 2011 отчетный год, согласно которого сумма полученных доходов составила 82000 рублей (т. 63 л.д. 61-134);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого К.Р.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП К. Р.В., ИНН 262801294705, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 47048,60 рублей, накопительная часть 14192,52 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ; договором поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; договором страхования ответственности заемщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; договором комплексного ипотечного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; договором купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ; копией закладной; отчетом № об определении рыночной стоимости двухкомнатной квартиры общей площадью 60,3 кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>; сшивом документов по кредитному договору ВТБ-24, содержащему следующие документы: решение о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема передачи кредитного досье от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение о предоставлении денежных средств, уведомление о полной стоимости кредита, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, справка по кредиту (заемщик К.Р.В.), копию свидетельства о регистрации от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении документов на государственную регистрацию, график погашения по договору №, решение о предоставлении кредита №, уведомление от ДД.ММ.ГГГГ, план сделки, копию домовой книги по адресу: <адрес>, пер. Школьный, 39, <адрес>, нотариальное согласие о совершении сделки супругом, копию квитанции на получение страховой премии, график погашения по договору №, решение о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление, план сделки, копию домовой книги, заявление-анкету, заявление-анкету на ипотечный кредит от имени К. Р.В. и К. Е.Н., копию паспорта К. Р.В. и К. Е.Н., копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, копию диплома о присвоении квалификации юрист на имя К. Р.В., справку о доходах К. Р.В., копию трудовой книжки К. Р.В., копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЕ №, копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЖ №, анкету поручителя по ипотечному кредиту на имя К. Р.В., копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЕ №, копию свидетельства о госрегистрации серии 26-АЗ №, копию договора купли-продажи <адрес> по пер. Школьному <адрес> (продавец К.К.Л., покупатель С.А.Г.), копию кадастрового паспорта от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении международной банковской карты ВТБ-24, копию паспорта К. Р.В. (т. 86 л.д. 196-216);

делом правоустанавливающих документов № в 1 томе, содержащее следующие документы: уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ; постановление о наложении ареста на имущество № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от С.А.Г. о повторной выдаче свидетельства о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление 15/009/2014-223 от ДД.ММ.ГГГГ; постановление судебного пристава- исполнителя о наложении ареста на имущество должника № от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ; определение от ДД.ММ.ГГГГ; определение от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права серия 26-АЗ № от ДД.ММ.ГГГГ; расписка в получении документов на госрегистрацию от ДД.ММ.ГГГГ; согласие супруга от ДД.ММ.ГГГГ; кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ; закладная от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция об оплате на сумму 1000.00 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция об оплате на сумму 1000.00 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от К. Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от С.А.Г. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации перехода права от С.А.Г. от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации серии 26 A3 №; расписка в получении документов на госрегистрацию от ДД.ММ.ГГГГ; справка № от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность нотариальная от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция об оплате на сумму 200.00 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от Ж.М.М. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258), CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель А. В.Б. в судебном заседании показал, что он является индивидуальным предпринимателем, у него есть свое рекламное агенство. С К. Е.Н. он знаком давно, они учились вместе в школе, с тех пор у них сложились приятельские отношения. Примерно в 2009-2010 году К. Е.Н. попросила взять вредиты на свое имя, он согласился помочь. К. Е.Н. сказала, что денежные средства ей нужны на строительство гостиницы. Он получил кредиты в ПАО «Сбербанк» на сумму 650 000 рублей, в ПАО «ВТБ-24» на сумму 1 800 000 рублей. У него была хорошая кредитная история, ему одобряли кредиты. К. Е.Н. он передавал свой паспорт, все остальные документы собирала К. Е.Н., она занималась оформлением кредитов, но кредиты он получал самостоятельно. После подачи заявки, через несколько дней ему звонили из банка и говорили, что кредит одобрен. Он вместе с К. Е.Н. приезжал в банк, с ними так же был К.Р.В., где получал денежные средства. Денежные средства он передавал К. Е.Н., никакого вознаграждения он от К. Е.Н. не получал. К. Е.Н. собирала документы для банка сама, приезжала к нему домой, а он выходил и в машине подписывал бумаги. Заявку на кредит и кредитный договор он подписывал сам. К. Е.Н. оплачивала кредиты, потом перестала платить, в настоящее время он сам оплачивает кредит. Судебным решением с него взыскан долг по кредиту, который он брал на свое имя, а также по кредитам, где он выступал поручителем. В Росбанке он кредит не получал. У него имеются материальные претензии к К. Е.Н., она его обманула. По поводу К. Е.Н. он с коллективным заявлением обращался в правоохранительные органы, ответа он не получил, но знает, что им отказали. А. К.Б. его родной брат, он тоже брал кредиты для К. Е.Н. При оформлении кредитов в банках, К. Е.Н. общалась с сотрудниками банков как свой человек, о том, что ему были одобрены кредиты, ему сообщала К. Е.Н., которая ему звонила, говорила, что кредит одобрен, необходимо поехать и получить деньги. Кредиты он брал по просьбе К. Е.Н., у него были и свои кредиты, он их оплачивал. Он не думал, что К. Е.Н. его обманет. Когда стали звонить из банков ему и его брату А. К.Б., они разговаривали с К. Е.Н., которая обещала решить все проблемы с кредитами, но потом уехала, и все закончилось. А. А.Б. является его братом, примерно с 2002 года у него был сварочный цех, расположенный на <адрес>, на арендованной территории, в котором работало примерно по 10 человек в трех цехах. Все это было официально оформлено, работали по заявкам. В цехах находилось оборудование: лакокрасочная камера, гильотина, сварочные аппараты, дрели, перфораторы. Он часто бывал на производстиве у своего брата, примерно один раз в неделю. Он в 2012 году тоже осуществлял деятельность вместе с братом, но потом ушел. Предъявленные ему фотографии цеха брата соответствуют действительности, это фотографии цеха его брата А. А.Б. Он не может ответить на вопрос, когда были сделаны фотографии цеха брата, предъявленные ему и имеющиеся в кредитном досье, поскольку в сварочном цехе сейчас все так же и осталось и с 2012 года ничего не изменилось.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес> изъят кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписка в получении банковской карты ВТБ-24, заявление, опись документов, анкету-заявление на имя А. В.Б., копию паспорта А. В.Б., налоговую декларацию А. В.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе физического лица по месту жительства А. В.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе ИП «А. В.Б.», копию свидетельства о регистрации права на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>16А (т. 85 л.д. 68-71);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрен кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписка в получении банковской карты ВТБ-24, заявление, опись документов, анкету-заявление на имя А. В.Б., копию паспорта А. В.Б., налоговую декларацию А. В.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе физического лица по месту жительства А. В.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе ИП «А. В.Б.», копию свидетельства о регистрации права на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>16А (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у П.И.А. были изъяты документы: график погашения кредитов на апрель 2013 года; график погашения кредитов на март 2013 года; график погашения кредитов на январь 2013 года; график погашения кредитов на февраль 2013 года; график погашения кредитов на май 2013 года (т. 80 л.д. 234-236);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы: график погашения кредитов на апрель 2013 года; график погашения кредитов на март 2013 года; график погашения кредитов на январь 2013 года; график погашения кредитов на февраль 2013 года; график погашения кредитов на май 2013 года (т. 80 л.д. 237-249);

выпиской по счету № клиента А. В.Б. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной филиалом № ВТБ 24 (ПАО); выпиской по контракту № клиента «ВТБ 24» (ПАО), согласно которых ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 800 000 рублей поступили на банковскую карту А. В.Б. С банковской карты А. В.Б. произведено снятие наличных денежных средств частями в общей сумме 1 800 000 рублей, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ - 650 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 15 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 15 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 120 000 рублей (т. 39 л.д. 102-104);

выпиской о задолженности по кредитному договору №, согласно которой А. В.Б. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имеет просроченную задолженность по кредиту в сумме 1 231 965 рублей, в том числе: текущие проценты, не оплаченные в срок в сумме 122 234 рублей, просроченная задолженность в сумме 1 083 932 рублей, комиссия за коллективное страхование в сумме 18 612 рублей, госпошлина в сумме 7 187 рублей (т. 39 л.д. 63);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении А. В.Б. из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ Операционный офис «Кисловодский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) заключил кредитный договор № на сумму 1 800 000 рублей с А. В.Б., денежные средства в сумме 1 800 000 рублей зачислены ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту А. В.Б. и сняты с банковской карты в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ частями, в общей сумме 1 800 000 рублей. Согласно выписке о задолженности по кредитному договору № А. В.Б. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имеет просроченную задолженность по кредиту в сумме 1 231 965 рублей, в том числе: текущие проценты, не оплаченные в срок в сумме 122 234 рублей, просроченная задолженность в сумме 1 083 932 рублей, комиссия за коллективное страхование в сумме 18 612 рублей, госпошлина в сумме 7 187 рублей (т. 39 л.д. 112-116);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО) № ф 48-24-02-30/5650 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей (т. 58 л.д. 4-128);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого А. В.Б. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП А. В.Б., ИНН 262800368827, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 70767,12 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным договором № и кредитным досье, содержащим следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписка в получении банковской карты ВТБ-24, заявление, опись документов, анкету-заявление на имя А. В.Б., копию паспорта А. В.Б., налоговую декларацию А. В.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе физ. лица по месту жительства А. В.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе ИП «А. В.Б.», копию свидетельства о регистрации права на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>16А (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ:

Представитель потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» Барабоха С.И. в судебном заседании показал, что с подсудимым Даниловым В.Н он знаком по работе, а с остальными подсудимыми, он не знаком. В 2010 году он работал в банке ПАО «Уралсиб» начальником службы содействия бизнесу, в настоящее время он является начальником службы безопасности банка. Данилов В.Н. работал в его отделе, находился в его непосредственном подчинении. На тот момент, в их должностные обязанности входили охранные функции, проверка заявок клиентов как физических, так и юридических лиц и многое другое. Данилов В.Н. так же занимался проверками заявок на кредит, проверкой кандидатов при приеме на работу и многим другим, то есть проводил проверки по заявке, примерно 1/8 часть, всю остальную часть проверки по пенсионному фонду, БКИ, он осуществлять не мог. Он достоверно не мог знать, какая заявка ему поступит на проверку от андеррайтера, в части проверки заявки физических лиц, он мог проверить судебные решения, по базе данных службы судебных приставов, на наличие банкротства. После проведенной проверки, в программе отмечается определенное окно, дальше заявка отправляется на дальнейшую проверку. Данилов В.Н. мог указать информацию о клиенте, что он является должником по решению суда, однако заявку проверяют в несколько этапов, и никто не знает, какое решение по заявке будет принято андеррайтером. Данилова В.Н. он может охарактеризовать только с положительной стороны, поскольку он являлся добросовестным сотрудником, имел поощрения. В ходе предварительного следствия интересы банка представлял другой человек, который подробно рассказывал про проблемные кредиты, он не может подробно об этом рассказать. Знает, что подано 20 заявлений в правоохранительные органы в отношении определенных лиц, все фамилии он назвать не может, но помнит, что это были: К., Иванова, Карамурзин, Пулин, Б., Т., П.Н.Н., Куксов Роман, М.А.Р., М., Ю.С.А., К., К.А.А., Б., А., П.. Сумма ущерба составляет примерно 7 700 000 рублей. Многие люди уже погасили кредиты, некоторые до настоящего времени оплачивают кредиты. Заявка на кредит подается следующим образом: первоначально клиент приходит сам в банк либо его приводит агент, указанное лицо подает документы сотруднику бизнес процесса (райдеру), который изучает все представленные документы, если чего-то не хватает, то запрашивает необходимые документы. На каждый продукт банка необходим определенный перечень документов. Затем сотрудник бизнес процесса заводит заявку и отправляет ее андеррайтеру, где находится это служба, никому не известно. Андеррайтер просматривает, все документы, затем заявка может проходить проверку в службе безопасности, если андеррайтер сочтет это необходимым, остальную проверку служба андеррайтинга осуществляет самостоятельно. Если заявка на проверку службой безопасности поступила, то проверка осуществляется только по доступным для них источникам, затем отмечается ее результат, после чего снова отправляется в службу андеррайтинга. В кредитных досье расписано поминутно, что проводилось по заявке. Данилов В.Н. не мог повлиять на принятие решения по заявке, проверку по БКИ так же не мог осуществлять, позвонить и предупредить о приезде проверки из банка не мог. К. Е.Н., являлась агентом банка ПАО «Банк Уралсиб» по привлечению клиентов для кредитования, с ней был заключен трудовой договор, она проходила обучение, знала регламенты банка. Общение с ней проходило в телефонном режиме, она могла позвонить сотрудникам банка и выяснить нужную ей информацию. Она также работала во многих банках и вопросов по ее работе не возникало. Спустя какое-то время Данилов В.Н. позвонил ему и сообщил, что от агента К. Е.Н. поступают заявки по сомнительным клиентам. Указанная информация была проверена и установлено, что действительно, клиенты, которых приводила К. Е.Н., неблагонадежны. По настоянию Данилова В.Н., об этой ситуации он доложил управляющему банка, после чего трудовой договор с К. Е.Н. был расторгнут. Данный факт имел место еще до того, как было возбуждено уголовное дело в отношении К. Е.Н. После этого он стал проверять кредитные досье клиентов, и установил, что клиентов привлекала не только К. Е.Н., но и Р.С.П. и Б.Г.Г. Из всех лиц, на которых банком поданы заявления в правоохранительные органы, только двоих привела К. Е.Н. Сама К. Е.Н. в банке ПАО «Уралсиб» кредит не получала, но приводила клиентов, которые получали кредиты и отдавали ей денежные средства. С К. Е.Н. он не общался, не может пояснить, почему она говорит, что платила денежные средства Данилову В.Н. за полученные кредиты. Он не готов ответить, вносились ли Даниловым В.Н. достоверные сведения при проверке заявки, для этого необходимо изучить все кредитные досье. Банком проводилась служебная проверка в отношении Данилова В.Н., нарушений выявлено не было. Например, в ходе проверки заявки Ю.С.А., Данилов В.Н. указал в заявке, что указанный клиент не работает в организации, которая указана в заявке, однако кредит был одобрен. После того, как был расторгнут трудовой договор с К. Е.Н., так же расторгли трудовые договоры с другими агентами. К. Е.Н. могла людям рекомендовать банк, после чего люди приходили и брали кредиты, но ему об этом достоверно неизвестно. Так же он не может сказать, общалась ли К. Е.Н. после увольнения с сотрудниками банка, наверное, теоретически, она могла просить сотрудников банка оказать помощь по оформлению кредита. К. Е.Н. не должна была общаться при подаче заявок на кредит с Даниловым В.Н., поскольку последний работал в службе безопасности банка. К. Е.Н. с сотрудниками банка общалась в основном в телефонном режиме, в силу того, что с ней был заключен трудовой довогор, она могла общаться с сотрудниками банка. Претензий материального характера к подсудимым они не имеют, материальные претензии у них имеются только к К..

Свидетель П.М.С. в судебном заседании показала, что с 2007 года по настоящее время она работает в банке «Уралсиб». В 2011 году она работала в должности главного клиентского менеджера отдела по работе с корпоративными клиентами, в ее должностные обязанности входило привлечение корпоративных клиентов на обслуживание в банк. Согласно приказа, ей было дано право на момент отсутствия управляющего банком, подписывать кредитные документы. Когда она выполняла обязанности по подписанию кредитных договоров, к ней поступали документы после всех согласований с подписями заемщиков и сотрудников банка, непосредственно участвовавших в приеме документов, эти же сотрудники и осуществляли идентификацию личностей заемщиков. Заемщиков она не знает и никогда их не видела, в связи с тем, что она не общалась с заемщиками на прямую. В день она подписывала порядка десяти кредитных договоров. Фамилии заемщиков запомнить просто невозможно, поскольку она получала уже готовый пакет документов, на котором ставила подпись и печать. Сама она не обязана была проверять кредитную документацию. В банке с заемщиками работает клиентский менеджер самостоятельно составляет заявку, затем отправляет ее на рассмотрение, после чего андеррайтеры принимают решение, в соответствии с которым менеджер связывается с клиентом для подписания кредитно-обеспечительной документации, в случае одобрения заявки. Агенты банка «Уралсиб» находили заемщиков, чем больше агент нашел заемщиков для кредитования, тем больше у него клиентское вознаграждение. Агент находит клиента, рассказывает ему условия кредитования, продает ему тот или иной продукт, также в его задачу входит собрать пакет документов и помочь заполнить формы банка, после чего этот пакет документов передается клиентскому менеджеру, который проверяет наличие всех документов для заполнения и отправки на дальнейший этап проверки заявки по кредиту. К. Е.Н. являлась агентом банка «Уралсиб», приводила заемщиков. К. Е.Н. приводила заемщиков как агент, приносила пакет документов, дальше либо Б.Г.Г., либо Р.С.П. регистрировали заявку в программе под кодом доступа, сканировали и отправляли документы, они являлись клиентскими менеджерами, а К. Е.Н. как агент, получала вознаграждение, поскольку это заявка была агентской. В данном случае неважно, кто оформлял документы, если агент привел клиета, то соотвественно агент получал вознаграждение. К. Е.Н. могла с клиентом заходить в кассу банка, если клиент не возражал, кассиру все равно один пришел клиент получать денежные средства или с кем-то, это не является нарушением. Документы заемщика проверял кредитный менеджер, согласно инструкции. Когда заявка поступала в службу безопасности банка, то они проверяли клиента на наличие судимостей и прочей негативной информации. Выездные проверки осуществлялись в основном по заявкам юридических лиц, по физическим лицам, могли выехать на предприятие, чтобы удостовериться в том, что человек, подавший заявку, там работает. После принятия решения по заявке, менеждер мог позвонить К. Е.Н. и сообщить, одобрена ли заявка. Агент банка считает, сколько заявок им было подано и сколько одобрено за месяц, существует акт, в котором агент прописывает сколько заявок подано, а банк отмечает по каким заявкам одобрение или отказ, по одобренным заявкам агент получает вознаграждение. Она не знает общалась ли К. Е.Н. с кем-нибудь из сорудников службы безопасности.

Свидетель Б.Г.Г. в судебном заседании показала, что с мая 2007 года по сентябрь 2011 года она работала в банке «Уралсиб» в должности менеджера по кредитованию физических лиц, она принимала заявки на выдачу кредита от консультантов и агентов, проверяла кредитные истории через НБКИ и направляла заявку на дальнейшее рассмотрение. К ней обращались клиенты только по направлению консультантов или агентов, иногда заявки поступали из автосалонов. Агенты приносили уже собранный пакет документов по инструкции. К. Е.Н. была агентом банка, официально или нет, ей не известно. К. Е.Н. приводила клиентов, приносила пакет документов. При поступлении к ней заявки, она проверяла правильность заполнения анкеты, наличие подписей и ненеобходимых документов. Затем она сканировала документы, прикрепляла их к заведенной в программе заявке и направляла на рассмотрение. Рассмотрением заявки занималась служба анднеррайтинга и служба безопасности банка. Если по заявке приходило положительное решение, то она сообщала об этом руководителю, затем звонила клиенту рассказывала о принятом решении и спрашивала, согласен ли он на таких условиях подписать кредитный договор. Если поступал отказ по заявке, то она также об этом сообщала клиенту. Агенты банка сами могли интересоваться вопросом одобрения кредита, это не закрытая информация, на подписание кредитного договора клиент приходил с агентом. Агент мог оставить заявку консультанту, работающему в зале, а также оставить заявку на столе менеджера. Р.С.П. ей знакома, она работала консультантом в банке, она могла ей тоже приносить заявки на кредиты. Решение, принятое по заявке, сообщалось клиенту в телефонном режиме, сотрудники банка могли знать о решении, принятом по конкретной заявке, поскольку это не тайная информация. Никто из сотрудников банка не мог знать, когда клиенту будут звонить из службы андеррайтинга. Основным фактором при принятии решения по заявке, является положительная кредитная история. Указанную информацию проверяла она, запрашивала НБКИ, через несколько минут приходила кредитная история клиента, ответ она прикрепляла к заявке, после чего отправляла заявку дальше. Если у клиента отрицательная кредитная история, она все равно отправляла заявку. После того, как она формировала заявку и прикрепляла все необходимые документы, заявка автоматически попадала в службу безопасности банка, а затем в службу андеррайтинга. Окончательная информация по вопросу одобрения или неодобрения кредита не являлась закрытой. Лично она К. Е.Н. не сообщала о том, какое решение принято по заявке на кредит.

Свидетель Б.А.Н. в судебном заседании показал, что в настоящее время он работает начальником отдела взысканий в ПАО «Банк Уралсиб», в его обязанности входит взыскания по просроченным задолженностям и представительство в суде. В 2011 году он так же работал в банке. Ему знакомы фамиии Б.Я.М., А. А.Б., А. К.Б., К.В.И., М.А.Р., К.А.Э., М.Е.И., П.Н.Н., Т.Р.Э., поскольку они являлись задолжниками по кредитам банка, с данных лиц в судебном порядке были взысканы задолженности по кредитам. С указанными лицами он созвнанивался, выезжал по месту их жительства, поскольку это его работа. Указанные лица ему поясняли, что они имели дело с К. Е.Н., денежные средства в банке они брали для нее. Однако, кредиты были оформлены на указанных лиц, поэтому в судебном порядке с них и были взысканы задолженности по кредитам. Личные отношения этих людей с К. Е.Н. не имеют никакого отношения к деятельности банка, сама К. Е.Н. кредиты в банке не получала, в кассе банка денежные средства получали заемщики лично, а потом как они распоряжались денежными средствами, банку это не интересно. Заемщик вправе распорядится денежными средствами, полученными в кредит, по своему усмотрению Он не помнит, чтобы кто-из этих лиц пояснял, что кредиты брал за вознаграждение. С К. Е.Н. они пытались связаться, однако все попытки были безрезультатны. Он не обладает информацией о полном или частичном погашении задолженностей по кредитам, это может пояснить представитель банка. Он знает, что сначала многие заемщики отказывались платить, но когда банк обратился в суд, то кто-то полностью закрыл кредитные обязательства, кто-то стал добровольно выплачивать кредит, а какие-то денежные средства взыскивались судебными приставами-исполнителями. Данилов В.Н. работал в банке, в его обязанности входило взыскание денежных средств по проблемным кредитам. Случаев, когда Данилов В.Н. просил не взыскивать с кого-то задолженность, не было. Данилов В.Н. помогал в розыске задолженников, поскольку он жил в <адрес>, ему было проще разыскивать людей.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля Б.А.Н., данные в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ (т. 78 л.д. 26-29), где он показал, что в ходе проведенной работы по установлению и взысканию задолженности, лица в телефонном режиме пояснили, что все кредиты заключали по просьбе К. Е.Н., с целью передачи ей денежных средств для организации и развития гостиничного бизнеса. Также в ходе телефонных переговоров сотрудники банка сообщали, что оплата не производится, на что граждане возмущенно указывали на абсурдность обвинений, при этом сообщали, что К. Е.Н. либо кто-то из ее знакомых должны произвести оплату. При этом вышеуказанные лица поясняли, что изначально не имели финансовой возможности платить по кредитам, в силу невысокой заработной платы, а пошли на данное нарушение только из-за К. Е.Н., которая обязалась каждому решать все вопросы, связанные с оплатой кредитов. Во время одного из телефонных переговоров с заемщиком К.В.И., ему стало известно, что последний получил за оказанную К. Е.Н. услугу по получению кредита вознаграждение в сумме 25 000 рублей, остальные заемщики уже не сообщали такую информацию.

Свидетель Б.А.Н. в судебном заседании подтвердил показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, а также показал, что давал такие показания, однако в настоящее время не помнит, поскольку прошло длительное время.

Показаниями свидетелей К. Е.Н., К. Р.В., следователя А.А.В., следователя К.Р.Ю., специалиста Ш.Е.И., данными в ходе судебного заседания, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Р.С.П., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с 2010 года по сентябрь 2012 года она работала в дополнительном офисе ОАО «Уралсиб Банк» в <адрес> в должности кредитного агента, младшего специалиста, бухгалтера операциониста. В должности кредитного агента в ее полномочия входило сбор информации о заемщике, прием документов от заемщиков, проверка анкеты-заявления, расчет суммы кредита для того или иного заемщика в зависимости от сведений, указанных в анкете. Она сама лично не имела права заполнять анкету-заявление на предоставление кредита, анкеты должен был заполнять сам клиент банка. Так для получения кредита были необходимы: паспорт, копия трудовой книжки, оригинал справки 2 НДФЛ, а также свидетельство о собственности на объект недвижимости. При этом она проверяла наличие печатей и штампов, качество копий документов, осуществляла сверку данных паспорта с личностью человека, проверка достоверности сведений, в представленных документах, входило в обязанности службы безопасности. Кредитные договора составлял кредитный менеджер Б.Г.Г., последняя их и подписывала со стороны банка. Выдача денежных средств по кредиту осуществлялась в кассе банка. С К. Е.Н. она знакома, как с кредитным агентом банка ОАО «Уралсиб Банк», она часто приводила клиентов, желающих получить кредит, принимала от данных граждан заявления, то есть К. Е.Н. приходила в банк с клиентом, обращалась к ней, либо к кредитному менеджеру и сообщала, что привела потенциального заемщика. К. Е.Н. говорили, чтобы она с клиентом заполняли анкету-заявление. Кто заполнял анкету ей неизвестно, она сама в анкету никаких сведений не вносила, поскольку это запрещено инструкцией банка. К. Е.Н. с клиентом отходила к стойке, где оформляла анкеты, которые потом предъявляли ей для проверки и расчета суммы кредита. Она проверяла документы, после чего пакет документов передавался кредитному менеджеру для дальнейшего утверждения. Дальнейшим продвижением документов она не интересовалась, так как в ее обязанности это не входило. В настоящее время она затрудняется вспомнить следующих лиц: Т.Р.Э., Б.Я.М., Б.Б.М., А. А.Б., К.А.А., К.В.И., К.А.Э., Л.В.В., П.О.П., М.Е.И., П.Н.Н., М.А.Р., К.З.Б., Л.В.В., но в предоставленных ей документоах заявлениях-анкетах значится ее фамилия и стоит ее подпись, значит, она принимала документы от указанных лиц на получение кредита. Она помнит фамилии Б. и А., так как данные лица приходили в банк и вносили денежные средства в счет погашения кредитов. Она затрудняется ответить вносили ли А. и Б. деньги только за свои кредиты или за других заемщиков, так как она не обращала внимания. Она работала в должности бухгалтера операциониста и данные лица предоставляли ей приходные кассовые ордера на оплату кредитов (т. 78 л.д. 16-19).

Свидетель Ш.К.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с мая 2011 года по ноябрь 2011 года работал в дополнительном офисе № ОАО «Уралсиб Банк» в <адрес> в должности управляющего дополнительным офисом, в его полномочия входило общее руководство. По вопросу процедуры оформления кредитов в период его руководства, пояснил следующее: после того как пакет документов от заемщика поступал на рассмотрение в банк, документы проходили все проверки, в том числе проверку сотрудником, наделенным полномочиями в принятии решения по одобрению либо отказу в предоставлении кредита, приходило решение по одобрению либо отказу в предоставлении кредита. Данные сотрудники находятся в головном офисе банка в <адрес>, с которыми никто из сотрудников не имеет право общаться и не знаком с ними. После всех проверок и согласований со всеми службами банка, к нему поступали указанные документы, в том числе и кредитные договоры, с уже проставленными подписями заемщиков и сотрудников банка, непосредственно участвовавших в приеме документов. Эти же сотрудники осуществляли идентификацию личностей заемщиков. В результате ему на подпись поступает полностью согласованный пакет документов, и он ставит подпись на кредитном договоре, распоряжении на выдачу кредита, на соглашении на открытие ссудного счета, на графике возврата кредита. Заемщиков, указанных в представленных ему на обозрении кредитных досье, он не знает и их и не видел, в связи с тем, что он не общался с заемщиками (т. 78 л.д. 20-22).

Вина подсудимого Данилова В.Н. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными, и исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ на А. А.Б.; выписка по счету № на имя А. А.Б.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки №; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ); заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка о доходах для получения кредита на имя А. А.Б.; светокопия трудовой книжки серия АТ-I №; копия паспорта серия 07 08 №, на имя А. А.Б.; справка о доходах для получения кредита на имя А. А,Б.; копия свидетельства о госрегистрации права на недвижимое имущество серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о госрегистрации права на недвижимое имущество серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на транспортное средство <адрес> Ваз 21043; копия паспорта на транспортное средство <адрес> Шевроле Нива 21043 (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ на А. А.Б.; выписка по счету № на имя А. А.Б.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки №; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ); заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка о доходах для получения кредита на имя А. А.Б.; светокопия трудовой книжки серия АТ-I №; копия паспорта серия 07 08 №, на имя А. А.Б.; справка о доходах для получения кредита на имя А. А,Б.; копия свидетельства о госрегистрации права на недвижимое имущество серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о госрегистрации права на недвижимое имущество серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на транспортное средство <адрес> Ваз 21043; копия паспорта на транспортное средство <адрес> Шевроле Нива 21043 (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 6088500,0 рублей. В том числе А. А.Б. предоставлен кредит в сумме 323700,00 рублей, сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ: сумма основного долга составляет 214 413,59 рублей, проценты 104 458,52 рублей, общая сумма 318 872,11 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

актом исследования документов № в отношении А. А.Б. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что А. А.Б. получен кредит в ОАО «Уралсиб» в сумме 323 700 рублей (т. 6 л.д. 201-208);

ответом на запрос из ОАО «Уралсиб Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «УРАЛСИБ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительским кредитам составила – 6088500,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 3676260 рублей (т. 57 л.д. 54-183);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому А. А.Б. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП А. А.Б., ИНН 262800247501, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 70767,12 рублей, накопительная часть 0,00 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в ООО «Сфера», ИНН 2628048488, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 90062,28 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки о доходах и налоговые декларации на А. А.Б.: справка о доходах № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 88690,48 рублей; справка о доходах за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 90000,00 рублей; справка о доходах за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 90000,00 рублей; справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 94 647,67 рублей; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 81 750,00 рублей; справка о доходах за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 90 000,00 рублей; налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2012 отчетного года, согласно которой сумма доходов за налоговый период составляет 3541677 рублей; налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2013 отчетного года, согласно которой сумма за налоговый период составила 2988347 рублей; налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2011 отчетного года, согласно которой сумма за налоговый период составила 4423185 рублей (т. 69 л.д. 222-244);

ответом на запрос из ОАО «Уралсиб» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «УРАЛСИБ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 6 088 500,0 рублей. Общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам составила 3 676 260 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 1 391 637,79 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 2 245 690,76 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 901 058,60 рублей, в том числе: основной долг – 4 228 319,58 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 672 739,02 рублей (т. 72 л.д. 34-167);

приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Данилов В.Н. принят на должность ведущего специалиста <адрес> службы содействия бизнеса Департамента защиты бизнеса Управления защиты бизнеса по Южной региональной дирекции отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес> (т. 72 л.д. 159);

приказом о расторжении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Данилов В.Н. уволен с ДД.ММ.ГГГГ с должности главного специалиста службы содействия бизнеса Департамента защиты бизнеса Управления защиты бизнеса по Южной региональной дирекции отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес> (т. 72 л.д. 158);

должностной инструкцией ведущего специалиста Отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес>, согласно которой специалист проводит проверки клиентов и контрагентов банка на наличие стоп факторов и негативной информации в целях предотвращения материального ущерба; получает информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфедициальным, которые необходимы для эффективного выполнения должностных обязанностей, а также указаны и иные обязанности (т. 72 л.д. 160-167);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что согласно имеющейся документации по взаимодействию НБКИ с ПАО «Банк Уралсиб», отсутствуют какие-либо сведения в отношении Данилова В.Н., как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий определенных договором, в том числе и на запросы кредитных историй;

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ на А. А.Б. (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель С.Н.И., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в 2003 году она познакомилась с В.Е.Н., которая после выхода замуж стала К. Е.Н. После знакомства она стала дружить с семьей К.. Также К. Е.Н. сообщила ей, что в настоящий момент является директором агентства недвижимости «Веста». Примерно в конце 2011 года к ней на работу по адресу: <адрес> пришла К. Е.Н. и К.Р.В., которые уговаривали ее получить кредит в Банке ВТБ-24. При этом К.Р.В. обещал даже небольшие проценты, если она поможет получить кредит, так как последним не хватало денежных средств для завершения строительства гостиницы. Она согласилась взять для К. Е.Н. кредит в сумме 1 200 000 рублей. Данный кредит она получала как индивидуальный предприниматель в Кисловодском отделении Банка ВТБ-24, который расположен по адресу: <адрес>. При получении денежных средств в сумме 1 200 000 рублей, вместе с ней присутствовала К. Е.Н. Все полученные деньги она сразу передала К. Е.Н., которая также пообещала, что будет производить погашение по данному кредиту. В мае 2013 года ей начали поступать на телефон звонки от сотрудников банка ВТБ-24 о наличии просроченной задолженности по кредиту. Никаких копий кредитных договоров, которые ей давали в банковских учреждениях и на основании которых она в кассе получала денежные средства у нее не осталось, так как данные документы забрала К. Е.Н. После этого она стала звонить К. Е.Н., но последняя сообщила, что не может производить оплату по кредиту в виду наличия финансовых трудностей. В начале декабря 2013 года она встретилась с К. Е.Н. и К. Р.В., которые сообщили ей, что в течение месяца погасят задолженность перед ВТБ-24, но до настоящего времени данные обязательства так и не выполнили. До настоящего времени ее кредит так и не погашен, какая имеется задолженность ей неизвестно. За оформление вышеуказанного кредита К. Е.Н. отблагодарила следующим образом, дала в долг денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые она в последующем вернула в полном объеме (т. 75 л.д. 44-47, 51-55, 62-66, 68-70).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес> изъяты следующие документы: кредитный договор № и кредитное досье по указанному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, распоряжение № на предоставление денежных средств, расписка в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкета – заявление на имя С.Н.И., копия паспорта С.Н.И., налоговая декларация С.Н.И., копия свидетельства о госрегистрации права №, копия свидетельства о госрегистрации права № (т. 85 л.д. 68-71);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие документы: кредитный договор № и кредитное досье по указанному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, распоряжение № на предоставление денежных средств, расписка в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкета – заявление имя С.Н.И., копия паспорта С.Н.И., налоговая декларация С.Н.И., копия свидетельства о госрегистрации права №, копия свидетельства о госрегистрации права № (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место – здание, на котором имелась вывеска ООО «Магик» «Типография Канцтовары», с указанием направления входа в здание, в котором на протяжении двух лет забирал печати и штампы, которые использовали для изготовления поддельных документов, используемых для получения кредитных средств в банках ОАО АКБ «Росбанк», ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «Траст», ОАО Восточный экспресс, ОАО МДМ Банк, ОАО Банк Москвы (т. 95 л.д. 1-6);

выпиской по контракту клиента «ВТБ 24» (ПАО) С.Н.И. в ОО «Кисловодский» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой кредитные средства в сумме 1 119 000 рублей поступили ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) С.Н.И., в полном объеме были выданы наличными: ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 в сумме 1 000 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 09:19 в сумме 40 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 09:19 в сумме 40 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 09:20 в сумме 39 000 рублей. Кроме того, согласно данной выписке на банковскую карту С.Н.И. № были зачислены денежные средства на общую сумму 887 700 рублей (т. 39 л.д. 199-203);

выпиской по лицевому счету С.Н.И. № в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на указанный счет были зачислены денежные средства в счет погашения займа, процентов и иных платежей денежные средства в общей сумме 502 722,38 рублей (т. 39 л.д. 191-198);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении С.Н.И., согласно которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) был заключен кредитный договор № на сумму 1 119 000 рублей с гражданкой С.Н.И., кредитные средства в сумме 1 119 000 рублей поступили ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) С.Н.И. и в полном объеме были выданы наличными. В счет погашения суммы основного долга по кредитному договору, процентов и иных платежей на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) С.Н.И. и лицевой счет заемщика С.Н.И. № в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внесены наличные денежные средства в общей сумме 1 390 422,38 рублей (887 700 + 502 722,38). Согласно выписке о задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, представленной ВТБ 24 (ПАО) общая сумма просроченной задолженности заемщика С.Н.И. составляет 792 100,11 рублей, в том числе: просроченная задолженность - 758 002,87 рублей, просроченные проценты по основному долгу - 29 132,32 рублей, комиссия за коллективное страхование - 3 245,10 рублей, штрафы по суду - 1 719,81 рублей (т. 39 л.д. 208-217);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому С.Н.И. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП С.Н.И., ИНН 2628006744895, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 70767,12 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным договором № и кредитным досье по указанному договору, содержащим следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, распоряжение № на предоставление денежных средств, расписка в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкета – заявление имя С.Н.И., копия паспорта С.Н.И., налоговая декларация С.Н.И., копия свидетельства о госрегистрации права №, копия свидетельства о госрегистрации права № (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00021 от ДД.ММ.ГГГГ:

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» Барабоха С.И., данными в судебном заседании, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель М.Е.И. в судебном заседании показал, что с К. Еленой и Романом он знаком давно, между нами сложились дружеские и доверительные отношения. Он брал для них кредиты примерно 4-5 лет назад. Кредиты брал для них, потому что Куксов Роман строил гостиницу, затем, хотел ее расширить и попросил его взять кредит на сумму примерно 3 500 000 рублей, при этом сказал, чтобы он не беспокоился, поскольку все документы они оформят самостоятельно, так как у них имеются знакомые среди сотрудников банка. Для оформления кредитов он отправивил по электронной почте копию паспорта и пенсионного свидетельства, больше никаких документов не передавал. Ему звонил Куксов Роман, говорил, что кредит одобрен, в связи с чем необходимо поехать и получить деньги. Он, сестра К. и Елена ездили в <адрес>, он заходил в банк с К. Еленой, они подходили к сотруднику банка, который говорил, где ему нужно раписаться, он раписывался, получал денежные средства, которые впоследтвии передавал К.. В банке «Уралсиб» об брал кредит примерно в сумме 500 000 рублей, подробности получения кредита не помнит. Из банка ему не звонили по поводу задолженности по кредиту, приходили из банка какие-то бумаги. Для получения указанного кредита он предоставил только копию паспорта и все. Когда они приехали в банк получать денежные средства, все документы по кредиту были у К. Елены, она с ним заходила в банк. Ему не известно, что с этой суммой кредита в настоящее время, коллекторы к нему не обращались, эту сумму кредита с него не взыскивали, какую сумму денежных средств должны были выплатить по кредиту, он тоже не знает. Он не получал от К. денежного вознаграждения за оформление кредитов. В банк «Уралсиб» он ездил один раз, когда расписывался в документах и получал денежные средства в кассе. Сотрудники банка ему не задавали никаких вопросов, он смотрел только кредитный договор, документы о доходах и месте работы не смотрел. Он получил кредиты в банке «Уралсиб», «Банке Москвы», банке «Тинькофф», банке «Русский Стандарт». Все кредиты получались примерно в один период времени. Его супруга М.Ю.С. тоже брала несколько кредитов для К., примерно в сумме 3 000 000 рублей. К. не знакомили его с сотрудниками банков, но насколько ему известно, у них были знакомые в банках, где они оформляли кредиты. Примерно полгода К. вносили платежи по кредитам, потом перестали вносить платежи. Он стал звонить К., они встречались и разговаривали. К. пояснили ему, что это просто небольшая просрочка, и они все погасят, что все будет хорошо. Потом он узнал, что К. осуждены. Фамилия Понедельникова ему знакома, эта девушка, которая работала в «Банке Москвы», она оформляла ему документы на кредит. Когда он с К. Еленой находились в «Банке Москвы», он получил денежные средства, к ним подходил мужчина, как пояснил Куксов Роман, сотрудник службы безопасности банка. Этому мужчине К. Елена что-то передавала, Понедельниковой в его присутствии ничего не передавали. В банке «Уралсиб» никому ничего не передавали. Он обращался в полицию с заявлением о мошеннических дейтвиях К., но ответа не получил. В ходе преварительного следствия его допрашивали, он говорил правду.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля М.Е.И., данные в ходе предварительного следствия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 80 л.д. 1-3), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 80 л.д. 7-13), где он показал, что в 2011 году к нему обратился Куксов Роман и попросил его оформить кредит в банке «Уралсиб» в <адрес> на его имя, объяснил, что денежные средства нужны на строительство и отделку гостиницы по пер. Крепостному, 4 в <адрес>. Так, как он знал его продолжительное время и доверял ему, он согласился. Он пояснил, чтобы он не беспокоился и все документы будут оформлены без его участия так, что кредит ему предоставят в любом случае. Он передал ему копию своего паспорта и копию пенсионного свидетельства. Все оформленные документы, насколько он знает Елена К. сама направляла в банк без его участия, он только ездил вместе с ней в банк за деньгами. Он неоднократно обращался к К. Елене и сообщал ей, что его беспокоят сотрудники безопасности банка и требуют погасить задолженность по кредиту. На его обращения она говорила, что в настоящее время денег у нее нет, но скоро появятся и она закроет его кредит. Со слов Елены, она имела хорошие связи в службах безопасности банка «Уралсиб» и как она говорила, имеется возможность через судебных приставов также закрыть кредит, путем заключения о невозможности взыскания с него денежных средств.

Свидетель М.Е.И. в судебном заседании подтвердил показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, а также показал, что давал такие показания, однако в настоящее время не помнит, поскольку прошло длительное время.

Свидетель М.Ю.С. в судебном заседании показала, что М.Е.И. является ее супругом. Примерно пять лет назад супруг познакомил ее с К.. Ей известно, что ее супруг М.Е.И. для К. брал кредит в банке «Уралсиб». Рассказать обстоятельства получения ее супругом кредита в банке «Уралсиб», она не может, поскольку не знает. Спустя какое-то время К. снова обратились к супругу, чтобы он взял еще кредит в банке, пояснив, что деньги им необходимы для того, чтобы выкупить частные домовладения, находившиеся вокруг гостиницы и расширить ее. Поскольку кредит, полученный в банке «Уралсиб» на ее супруга был не выплачен, ей пришлось взять кредит на свое имя в «Банке Москвы» в сумме 3 000 000 рублей. Она согласилась помочь К. и взять кредит на свое имя, поскольку у них предстояла свадьба, на которую последние были приглашены и их автомобиль должен был быть свадебным. К. для оформления кредита, она предоставляла только свой паспорт, больше никаких документов не представляла. Она знала, что К. Е.Н. работала в банке и занималась оформлением документов на кредит сама. Она думала, что ей не одобрят кредит на такую большую сумму, поскольку ее доход был незначительным, но К. Е.Н. сказала, что она походатайствует и ей одобрят кредит. Через некоторое время ей позвонила К. Е.Н., сказала, что можно поехать в банк и получить кредит. Тогда она с К. Р.В. поехали в банк. Когда она зашла в банк, то ее позвала девушка, позже в ходе следствия она узнала, что эта девушка Понедельникова, сказала пройти именно к ней. Затем ей дали документы, в которых она расписалась и направилась в кассу, чтобы получить денежные средства. После того, как ей выдали денежные средства, она положила их в пакет и направилась в автомобиль к К.Р.В., которому передала денежные средства. Потом к К.Р.В. подошел какой-то человек, которому Куксов Роман передал часть денежных средств, после чего они уехали домой. Она точно не может сказать, сколько времени К. оплачивали ее кредит, но через несколько месяцев ей стали звонить из банка, поскольку перестали поступать платежи. После того, как ей позвонили из банка, она написала К. Е.Н. сообщение, последняя не ответила, но позже перезвонила и сообщила, чтобы она не переживала, что все будет хорошо и она решит проблему с кредитом. Потом К. Е.Н. перестала отвечать на ее звонки. Так же у нее в пользовании находилось несколько кредитных карт, которыми она не пользовалась, поскольку по ним был большой процент. Указанные кредитные карты она передала К.Р.В., который пояснил ей, что на кредитных картах 400 000 рублей. Где в настоящее время указанные кредитные карты, она не знает. Следователь ее допрашивал, она не помнит, предъявлялись ли ей какие-либо документы следователем, поскольку прошло длительное время.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля М.Ю.С., данные в ходе предварительного следствия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 80 л.д. 29-31).

Свидетель М.Ю.С. в судебном заседании подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, а также показала, что давала такие показания, однако в настоящее время не помнит, поскольку прошло длительное время.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведеными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетелей П.М.С., Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетелей Р.С.П., Ш.К.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведеными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

Вина подсудимых Данилова В.Н. и Коломойцева С.В. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными, и исследованными в судебном заседании:

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 6088500,0 рублей. В том числе М.Е.И. предоставлен кредит на сумму 498 600,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы: печать, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печать, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печать прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печать круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печать, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печать, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печать прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печать прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печать прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печать круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печать круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печать прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печать прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печать круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печать круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 13-15);

копией кредитного досье, предоставленного представителем ОАО «Уралсиб», в котором содержаться следующие документы: кредитный договор №-FN3/00021 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ; справкой о доходах физического лица М.Е.И. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах физического лица М.Е.И. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; рапоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; полис добровольного страхования жизни и здоровья заемщика потребительского кредита № ЗПК-1 №Б от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к полису № ЗПК-1 №Б от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ; реквизиты банка; заключение о возможности выдачи кредита по программе Потребительский кредит «Оптимальный» от ДД.ММ.ГГГГ; копия водительского удостоверения <адрес>; копия паспорта М.Е.И.; копия трудовой книжки АТ-IX №; копия свидетельства о государственной регистрации права серии 26-АЕ №; копия свидетельства о регистрации ТС <адрес>; копия паспорта М.А.С. (т. 9 л.д. 229-242, т. 10 л.д. 1-21);

ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дубль», согласно которому М.Е.И. в ООО «Дубль» не работал и не работает, заработная плата данному лицу не начислялась и не выплачивалась (т. 10 л.д. 44);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М.Е.Н. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП М.Е.Н., ИНН 262808136345, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 28346,07 рублей, накопительная часть 9439,10 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП Д.М.Д., ИНН 263214802258, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 3994,80 рублей, накопительная часть 1198,44 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого представлены справки о доходах и налоговые декларации на М.Е.И.: справка за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.Е.И. является работником ООО «ТОРГ-ОПТ», доход составил 5775,34 рублей; справка за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.Е.И. являлся работником ООО «Роспродукт», доход составил 28 859,89 рублей; справка за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.Е.И. является работником ИП Д.М.Д., доход составил 19 974,00 рублей; справка за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.Е.И. являлся рабртником ООО «Форте Т ЭНД П ГМБХ», доход составил 110 230,35 рублей; справка за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.Е.И. являлся работником ООО «Форте климат ГМБХ», доход составил 150000 рублей; налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 56 налоговый период, 2012 отчетный год, налоговая база составила 3389 рублей; налоговая декларация на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период, 2012 отчетный год, налоговая база составила 5083 рублей; налоговая декларация на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 22 налоговый период, 2012 отчетный год, налоговая база 5083 рублей; налоговая декларация на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 21 налоговый период, 2012 отчетный год, налоговая база 5083 рублей; налоговая декларация на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 24 налоговый период, 2011 отчетный год, налоговая база 4668 рублей; налоговая декларация на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период, 2011 отчетный год, налоговая база 4668 рублей (т. 70 л.д. 1-30);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ:

Свидетель Б.Я.М. в судебном заседании показал, что он ранее работал у А. А.Б. заметителем начальника производства. А. А.Б. познакомил его с К. Е.Н., для которой он брал два кредита примерно в 2011-2013 годах. К. Е.Н. помогла ему обналичить материнский капитал, а он взял для нее кредиты. Для оформления кредита на свое имя он передал только паспорт, все остальные документы оформляла К. Е.Н. После того, как были готовы документы, Куксов Роман и К. Елена приезжали, забрали его, все вместе они поехали в <адрес> в офис банка «Уралсиб». Когда он и К. Е.Н. зашли в банк, К. Елена подошла к девушке, сотруднице банка, потом подошел он, девушка передала ему документы, которые он подписал, его сфотографировали, после чего в кассе ему выдали денежные средства в сумме 500 000 рублей. Сотрудница банка ему не задавала никаких вопросов. Денежные средства, полученные в кассе банка, он полностью передал К. Е.Н., которая сказала, что с нее причитается, но он ответил, что ему ничего не нужно. Единственное что он попросил, это оплачивать кредит. Сначала К. оплачивали кредит, а потом перестали платить, ему стали звонить из банка, потом состоялось судебное заседание, с него взыскали денежные средства, а коллекторская организация по данному кредиту звонит до сих пор. Он не может пояснить, сколько времени К. Е.Н. оплачивала кредит, говорила, что оплачивает, он ей верил. Второй кредит им был получен в «Росбанке». К. Е.Н. пришла к нему, сказала, что кредит в банке «Уралсиб» она выплатила и попросила взять еще один кредит, мотивировав тем, что ей и А. А.Б. необходимо достроить гостиницу, он согласился. Оформление кредита проходило так же, как в банке «Уралсиб». Документами на кредит занималась К. Е.Н., потом он с сестра К. и Еленой поехали в банк. В банке он немного подождал, ему дали документы, в которых он расписался, однако поскольку время было к вечеру, управляющий пояснил, что денежные средства уже не выдают. После чего, К. Елена позвонила в <адрес> и сообщила, что деньги выдадут. Примерно в 17 часов в банке остались только он и К. Елена, то есть, банк уже закрывался, но ему выдали деньги 400 000 рублей, которые он передал К. Елене. Последняя пояснила, что по предыдущему кредиту осталось выплатить 30 000 рублей, которые она доплатит с последнего кредита и этот также выплатит в течение трех месяцев. Он знает, что для К. кредиты брали и другие работники А. А.Б. Когда он брал кредиты для К. Е.Н., у него была минимальная заработная плата. Потом, когда его допрашивал следователь, он узнал, что согласно кредитной документации его заработок составлял 60 000 – 80 000 рублей, указанные справки предоставил его работодатель. После того, как К. Е.Н. перестала оплачивать кредиты, он пытался встретиться с ней и поговорить, К. Е.Н. написала ему расписки о получении денежных средств от него, но встречи и разговоры ни к чему не привели. К. Е.Н. неоднократно говорила, что у нее связи в банках, поэтому она спокойно оформляла кредиты. Через некоторое время от А. А.Б. ему стало известно, что К. Е.Н. уехала сначала в Москву, затем улетела в Турцию, а потом ее посадили. Ему известно, что А. А.Б. тоже брал кредит для К., а последние оформили на него гостиницу. Позже ему стало известно, что гостиницу К. Е.Н. перепродала два раза, взяв доверенность от А. А.Б. В его пристутствии К. Е.Н. никому ничего не передавала в банках, они выходили из банка, после чего он передавал ей денежные средства. Он не знает, какие документы К. Е.Н. предоставляла в банк для оформления кредитов на его имя. Потом он узнал, что его доходы были завышены, что он работал в ООО «Сфера». Кроме того, следователь ему показывал поддельное свидетельство, в котором было указано, что он является собственником квартиры в <адрес>, оформленной на его гражданскую супругу. В банк «Уралсиб» и «Росбанк» он ездил только по одному разу, оформление кредитов происходило быстро. Он не читал документы, которые подписывал в банке. Из банка ему не звонили и не сообщали, что кредит ему одобрен, об этом ему сообщала К.. Из банка ему звонили только после того, как К. Е.Н. перестала оплачивать кредиты. Так же он был поручителем при получении кредита А. А.Б. с супругой Т., на сумму 1 500 000 рублей, по этому кредиту ему не звонят из банка. В настоящее время у него производят вычеты из пенсии по кредиту в банке «Уралсиб», а также арестовали все карты. Примерно в 2013-2014 году к нему обратился А. А.Б., который дал ему 200 000 рублей и попросил выкупить кредит на его имя в банке «ВТБ-24», он выкупил.

Вина подсудимого Данилова В.Н. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными и исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес> изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, на заемщика Б.Я.М.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор 2802-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ); заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; заявление анкета № о представление кредита (заполняется заемщиком); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица Б.Я.М. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица Б.Я.М. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудовой книжки серия ТК-I №; копия паспорта серия 07 03 № на имя Б.Я.М. (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, на заемщика Б.Я.М.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор 2802-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ); заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; заявление анкета № о представление кредита (заполняется заемщиком); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица Б.Я.М. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица Б.Я.М. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудовой книжки серия ТК-I №; копия паспорта серия 07 03 № на имя Б.Я.М. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 6088500,0 рублей. Предоставлен кредит Б.Я.М., выдано 500 000 рублей, сумма заолженности на ДД.ММ.ГГГГ: сумма основного долга 322 774,65 рубля, проценты 131 922,81 рублей, общая сумма 454 697,46 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Б.Я.М. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП А. А.Б., ИНН 262800247501, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 56194,96 рублей, накопительная часть 22898,16 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ на Б.Я.М.: справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником ИП А. А.Б., доход составил 88 555 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником ИП А. А.Б., доход составил 78 017 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником ИП А. А.Б., доход составил 78 282 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником ИП А. А.Б., доход составил 78282 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником ООО «Сфера», доход составил 12 000 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Я.М. является работником ИП А. А.Б., доход составил 58 500 рублей (т. 68 л.д. 29-37);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ; графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. и Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ:

Свидетель П.Н.Н. в судебном заседании показала, что она работает контролером в Кисловодском водоканале. К. Е.Н. приходила с супругом оплачивать водоснабжение, они познакомились, обменялись телефонами. К. Е.Н. звонила ей, когда возникала необходимость при приеме заявления на опломбировку прибора учета воды. Между ней и К. Е.Н. сложились дружеские отношения. Через некоторое время К. Е.Н. обратилась к ней с просьбой взять кредит в банке, а денежные средства передать ей, поскольку им в банках уже отказывали в выдаче кредитов, а деньги им нужны были для строительства гостиницы, она согласилась. На момент получения кредитов и в настоящее время она работала в Кисловодском водоканале. Первые три кредита она взяла в банках «Уралсиб», «Хоум Кредит» и «Банк Москвы», кредиты в указанных банках она получала в разные дни. С выплатой указанных кредитов проблем не было, К. Е.Н. сначала выплачивала кредиты. Через некоторое время К. Е.Н. снова позвонила ей и попросила взять кредиты, пояснив, что им нужны денежные средства для того, чтобы выкупить частный дом, расположенный возле гостиницы, она согласилась. Для оформления кредитов К. Е.Н. она предоставила только справку 2НДФЛ с работы и паспорт, никаких других документов она К. Е.Н. не предоставляла. Только от следователя ей стало известно, что К. Е.Н. в банк предоставляла еще какие-то документы. Во второй раз она взяла кредиты в банке «ВТБ-24», «Росбанке» и «МДМ-Банке», примерно в сумме 450 000 рублей. В банк с ней всегда ездила К. Е.Н., они подходили к девушке, которая оформляла заявку на кредит, она расписывалась в договорах, потом получала денежные средства, которые отдавала К. Е.Н. в машине, после чего ее отвозили домой. При получении кредитов ей из банков не звонили. За то, что она получала кредиты, а денежные средства отдавала К. Е.Н., ей ничего не платили. К. Е.Н. ей говорила, что в течение полугода она погасит все кредиты, а потом ее отблагодарит. По последним трем кредитам К. Е.Н. заплатила только один или два раза, после чего перестала оплачивать кредиты. В настоящее время у нее задолженности по кредитам в шести банках, ей звонят со всех банков, она знает, что в банке «Уралсиб» у нее задолженность 600 000 рублей. После того, как К. Е.Н. перестала платить по кредитам, банки обращались в суд, с нее были взысканы задолженности по кредитам, у нее имеются на руках решения суда. Указанные решения суда сейчас находятся у адвоката, она точно не помнит, какие суммы взысканы с нее. В банке «Уралсиб» она получила кредит на сумму 450 000 рублей. Из банка «Уралсиб» ей звонили три раза по поводу задолженности по кредиту, кто точно звонил, она пояснить не может. Когда К. Е.Н. просила ее взять кредиты для нее в банках, она говорила последней, что с ее уровнем дохода ей кредиты не дадут, однако К. Е.Н. ей говорила, чтобы она не переживала, все будет хорошо. Из разговора К. Е.Н.и К. Р.В. ей стало понятно, что у них в банках есть знакомые, которые оформляют им кредиты, кроме того, когда они приезжали в банки, то обращались к конкретным сотрудникам банка для оформления заявки на кредит. В банке «Уралсиб» они прошли к женщине, заявка на кредит от ее имени уже была готова, она только расписалась в местах, где ей указала эта женщина. Когда она получила кредит в банке «Уралсиб» и передала денежные средства К. Е.Н., последняя вышла из машины и ушла, ее не было примерно 15-20 минут, после чего они уехали домой. В последних трех банках кредит она получала в один день. Когда она получала кредиты в банках, сотрудники, оформлявшие заявки на кредиты, у нее ничего не спрашивали, ни о сумме дохода, ни о месте работы. К. Е.Н. она предоставляла только один раз справку 2НДФЛ. Позже ей стало известно, что справку 2 НДФЛ, которую она предоставила, К. Е.Н. отдала в «Росбанк». Она знает, что в <адрес> есть Санаторий «Плаза», но она в указанном учреждении никогда не работала, каким образом в документах, поданных в банки оказалась справка о том, что она работает в Санатории «Плаза», ей не известно. За то, что она получала кредиты, К. Е.Н. ей денежные средства не передавала, она говорила, что потом ее отблагодарит. На момент получения кредитов, она не думала о том, что если К. Е.Н. перестанет платить кредиты, то ей придется выплачивать эти кредиты, тем более первые три кредита К. Е.Н. вначале оплачивала, и у нее проблем не было. Действиями К. Е.Н. ей причинен материальный ущерб, но в правоохранительные органы с заявлением она не обращалась, ее только допрашивали следователи в качестве свидетеля.

Свидетель Ю.Е.А., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала о том, что с февраля 2008 года по настоящее время она работает в должности ведущего специалиста отдела кадров в ООО «Санаторий Плаза» в <адрес>. В ее должностные обязанности входит ведение кадрового учета, в том числе прием, перевод и увольнение сотрудников санатория. За весь период ее трудовой деятельности в данной организации граждан П.Н.Н. и М.А.Р. она никогда не видела, на работу не принимала, не переводила и не увольняла. В ООО «Санаторий Плаза» работает около 500 человек, но таких сотрудников никогда не было и на работу они не принимались. В представленных ей на обозрение копиях справок 2-НДФЛ в графе налоговый агент стоит наименование главный бухгалтер К.Н.С. и подпись. В ООО «Санаторий Плаза» ранее работала в должности главного бухгалтера К.Н.С., но в 2007 году она уволилась, поэтому в данных справках 2-НДФЛ внесена фиктивная информация. Оттиск печати на представленных ей на обозрение копиях справок 2НДФЛ на имя М.А.Р. и П.Н.Н., похожа на оттиск печати их санатория (т. 78 л.д. 132-134).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор №-FN300026 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ), заключение о возможности выдачи кредита по программе Потребительский кредит «Оптимальный», анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; копия паспорта серия 07 02 №; светокопия трудовой книжки серия ЗТ-I №; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор №-FN300026 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ), заключение о возможности выдачи кредита по программе Потребительский кредит «Оптимальный», анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; копия паспорта серия 07 02 №; светокопия трудовой книжки серия ЗТ-I №; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица П.Н.Н. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 6088500,0 рублей. В том числе, П.Н.Н. предоставлен кредит на сумму 413 000 рублей, сумма заолженности на ДД.ММ.ГГГГ: сумма основного долга составляет 293 236,34 рублей, проценты 143 278,47 рублей, общая сумма 436 514,81 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

ответом на запрос из ООО «Санаторий Плаза» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М.А.Р. и П.Н.Н. в ООО «Санаторий Плаза» никогда не работали, сведений о начисленной и выплаченной заработной плате данным лицам не имеется (т. 15 л.д. 56);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому П.Н.Н. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в Филиале ГУП «Водоканал», ИНН 2635040105, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 193251,46 рублей, накопительная часть 60512,71 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2НДФЛ на П.Н.Н.: справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.Н.Н. является работником Филиала ГУП СК, доход составил 248 315,33 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.Н.Н. является работником Филиала Государственного предприятия СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал», доход составил 226 284,22 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.Н.Н. является работником Кисловодский «Водоканал», доход составил 211 519,47 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.Н.Н. является работником Филиала ГУП СК «<адрес>водоканал» - Кисловодский «Водоканал», доход составил 203 708,25 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.Н.Н. является работником Филиала ГУП СК СКВК Кисловодский Водоканал, доход составил 170053,42 рубля (т. 68 л.д. 67-72);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. и Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00028 от ДД.ММ.ГГГГ:

Свидетель Т.Р.Э. в судебном заседании показал, что с К. Е.Н. он познакомился в 2008 году, когда оформлял ипотечный кредит в «Банке Москвы» в <адрес>. Ему дали телефон К. Е.Н., сказали, что она работает в банке, сама К. Е.Н. так же представилась сотрудником банка. К. Е.Н. помогла ему в оформлении ипотечного кредита. После этого они продолжали общаться, он обращался к К. Е.Н. за помощью, через нее отправлял платеж в «Банк Москвы». В 2011 году К. Е.Н. обратилась к нему с просьбой взять для нее денежные средства в кредит, чтобы помочь ей в развитии ее бизнеса, он согласился. Для оформления документов на получение кредита он предоставил К. Е.Н.: паспорт, трудовую книжку и справку с места работы, о том, что в банк была предоставлена справка о том, что он имеет дополнительный заработок и работает в техникуме, он узнал от следователя. На самом деле, он никогда не работал в техникуме. Кредит он получал в банке «Уралсиб» в сумме 388 000 рублей. В банк он ездил один раз, когда расписывался в документах и получал денежные средства. Документы в банк для получения кредита он не сдавал. К. Е.Н. ему позвонила и сказала, что документы на кредит готовы, и необходимо поехать в банк и получить денежные средства. Он вместе с К. Е.Н. и К. Р.В. поехали в <адрес> в банк «Уралсиб», где он расписался в документах и получил денежные средства. Денежные средства он получал в кассе банка, рядом с ним находилась К. Е.Н., которая, открыв свою сумку, сказала сложить в нее деньги. Сотрудники банка, при подписании документов, никаких вопросов ему не задавали, показали только, где он должен расписаться, что он и сделал. Никакого денежного вознаграждения от К. Е.Н., он не получал. Примерно в течение года после получения кредита К. Е.Н. оплачивала кредит, а потом перестала платить, ему звонили из банка по вопросу просроченных платежей по кредиту. После того, как К. Е.Н. перестала оплачивать кредит, в отношении него было вынесено судебное решение о взыскании с него задолженности по кредиту. После того, как прошло судебное заседание, ему звонили коллекторы, чтобы он погасил кредит, но в настоящее время звонки перестали ему поступать. Последний раз, когда ему звонили из банка, задолженность по кредиту составляла 400 000 рублей. Он считает себя пострадавшим от действий К. Е.Н., обращался по этому поводу с заявлением в полицию. К. Е.Н. не обращалась к нему с вопросом по поводу заполнения налоговых деклараций.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля Т.Р.Э., данные в ходе предварительного следствия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 77 л.д. 47-50), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 77 л.д. 55-58), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 77 л.д. 64-68).

Свидетель Т.Р.Э. в судебном заседании полностью подтвердил показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, а также показал, что давал такие показания, однако в настоящее время не помнит, поскольку прошло длительное время. Кроме того, пояснил, что он дважды ездил в банк при оформлении кредита, в первый раз он ездил в банк и заполнял анкету-заявку на получение кредита, а второй раз подписывал документы и получал деньги. К нему приезжали сотрудники банка с требованием погасить задолженность по кредиту. К. Е.Н. обращалась к нему с просьбой заполнить налоговые декларации, он помог К. Е.Н. и заполнил шесть налоговых деклараций. Свою подпись и печать в указанных налоговых декларациях он не ставил, поскольку он заполнял только образец налоговой декларации. В его должностные обязанности входит консультация граждан по любым вопросам, связанным с налоговым законодательством. Образцы налоговых деклараций он заполнял на имя К. Е.Н., ее супруга и ее подруги, фамилию он не помнит.

Показаниями свидетелей Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетеля Р.С.П., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому общая сумма денежных средств полученных К. Е.Н. и К. Р.В. в качестве кредитов в ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «Траст» ОАО в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, посредством оформления кредитных обязательств на сторонних лиц составила 28 571 900 рублей, на строительство гостевого дома «Веста» расположенного по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4, <адрес> израсходовано около 9 000 000 рублей (т. 90 л.д. 183-189);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: справка о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.Р.Э. (т. 86 л.д. 87-195);

ответом на запрос из ОАО «Уралсиб Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «УРАЛСИБ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А.А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А.Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительским кредитам составила – 6088500,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 3676260 рублей (т. 57 л.д. 54-183);

копией кредитного досье на имя Т.Р.Э. в котором содержаться следующие документы: кредитный договор №-FN3/00028 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, заявление – анкета от ДД.ММ.ГГГГ, расчет искового требования к Т.Р.Э. от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, исковое заявление в адрес Т.Р.Э., требование № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету № на имя Т.Р.Э., распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей, распоржение № от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта № № на имя Т.Р.Э., копия удостоверения № на имя Т.Р.Э., трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, копия трудовой книжку АТ-VII №, справка о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справка о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справка о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справка о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя Т.Р.Э. (т. 15 л.д. 80-121);

справкой № от ДД.ММ.ГГГГ из филиала НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум экономики, коммерции и права» в <адрес>, согласно которой Т.Р.Э. не является и не являлся сотрудником указанного учреждения и заработную плату не получал (т. 15 л.д. 130);

ответом на запрос ГУ отделение пенсионного фонда РФ по <адрес> №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Т.Р.Э. работал в ИФНС России по <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, начисленные старховые взносы: страховая часть 311748,52 рублей, накопительная часть 98 009,25 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ и налоговые декларации на Т.Р.Э., согласно которых последний являлся с 2009 по 2014 работником ИФНС России по <адрес> края (т. 66 л.д. 96-129);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: справкой о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.Р.Э. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель О.А.М. в судебном заседании показал, что занимается изготовлением мебели, с К. Е.Н. и К. Р.В. они познакомились, когда он им делал мебель на заказ. Он изготавливал мебель для их дома, гостиницы, а также для их родственников. Между ними сложились нормальные отношения, они попросили его взять кредиты для развития бизнеса, он помог, выплачивали кредиты К.. Кредиты он брал в 4 банках и суммы от 1 500 000 до 2 000 000 рублей: банк «ВТБ-24» - 2 000 000 рублей, «Росбанк» - 1 600 000 рублей, а также карта на 600 000 рублей, «Сбербанк России», «Банк Москвы», суммы не помнит. Кредиты оформлялись в течение нескольких лет. Никаких бумаг для получения кредитов он сам не собирал, всеми документами занималась К. Е.Н., он предоставлял ей только паспорт и документы на ИП, в том числе и налоговую декларацию. К.Р.В. ему сказал, что переживать не надо, кредиты одобрят, у них есть знакомые в банках. К. не представляли ему своих людей в банках, только в «Банке Москвы» ему представили Понедельникову Елену. Когда они с К. Е.Н. и К. Р.В. ехали в банки, для подачи заявки на кредит, К. Е.Н. выдавала ему пакет необходимых документов. Предоставленные ему документы, он не читал. Он с К. Е.Н. заходил в банк, подписывал документы, которые не читал, потом ему выдавали деньги, которые он передавал К. Е.Н. Он был спокоен по поводу того, что брал кредиты на свое имя, а деньги отдавал К. Е.Н., поскольку у них был общий знакомый А.А.Б., который сказал, что гостиница и квартира К. оформлены на него, в связи с чем он не переживал. Все было без проблем до сентября 2013 года, поскольку в этот период К. перестали вносить платежи по кредитам, теперь у него огромные долги по кредитам, которые он выплачивает из пенсии. Когда К. перестали платить по кредитам, он стал их искать, но телефоны у них были выключены, потом, когда их судили, он ездил к ним на встречу. Долги по кредитам у него во всех банках, что он назвал, поскольку у него нет таких денежных средств, чтобы погасить все кредиты. Долг на сегодняшний день примерно 15 000 000 рублей. В банке ВТБ-24 ему никаких вопросов не задавали, он подписывал необходимые документы и все. Между ним и К. Е.Н. была договоренность, он ей помогает, получает кредиты, но документами и оформлением кредитов занимается К. Е.Н., то есть он приходил в банк с К. Е.Н., ему предоставляли целый пакет документов, которые он не читая, подписывал и все. При оформлении кредитов ему не поступали звонки из банков. Во время судебных заседаний он узнал, что домовладение, в котором он проживает, якобы оформлено на него под разными литерами, на самом деле данное домовладение принадлежит на праве собственности его отцу и никогда ему не принадлежало. С его участием рассматривалось шесть гражданских дел, в каждом деле фигурировало указанное домовладение под разными литерами и разной квадратурой. Также ему стало известно, что К. Е.Н. его развела с супругой по документам, но ему об этом ничего не было известно. В одном из гражданских дел имеется свидетельство о расторжении брака. К. Е.Н. оплачивала его кредиты с 2010 года по 2013 год, проблем не возникало, какова была сумма ежемесячных платежей, он не знает, поскольку у него не было документов на кредиты. В ходе следствия у него отбирали образцы подписи, но он не знает проводилась ли экспертиза. Он с другими заемщиками, обращались в прокуратуру по поводу мошенничества К. Е.Н., но безрезультатно. Все гражданские дела им были проиграны, хотя он предоставлял суду расписки К. Е.Н., которая забирала денежные средства по кредитам, но с него взыскали все долги по кредитам. А.А.Б. писал жалобу, поскольку они рядом работают, в ходе разговора он узнал, что А.А.Б. так же пострадал от действий К. Е.Н., его брат А. в бегах, поскольку ему грозит срок. Поэтому А.А.Б. написал жалобу, собрал со всех обманутых К. Е.Н. людей подписи и направил жалобу в прокуратуру, ответ на жалобу он видел, что там указано, он не помнит. В настоящее время у него долги по кредитам удерживают с пенсии, так же у него была автомашина Газель, которая арестована. Следователи его допрашивали примерно раз десять в качестве свидетеля. В ходе следствия следователь ему показывал документы на его якобы дом, он не помнит, были ли там печати, но документ выглядел как подлинный. Его вызывали в качестве свидетеля по уголовному делу в отношении Понедельниковой. У него были расписки о том, что К. Е.Н. все деньги, полученные в кредит, у него забрала, указанные расписки у него забрал следователь.

Показаниями свидетелей К. Е.Н., К. Р.В., П.М.В., Н.Г.А., В.О.А., Я.Л.Г., Урусовой (Ли) В.М., Р.М.Л., К. Н.В., следователя А.А.В., следователя К.Р.Ю., специалиста Ш.Е.И., данными в ходе судебного заседания, свидетелей Г.Н.И., С.М.В., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель К.Р.И., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она является главным бухгалтером в ИП «А. А.Б.», она осуществляет ведение бухгалтерской документации, формирует и сдает отчеты в различные организации, в том числе ИФНС, Пенсионный фонд. Ранее на указанном предприятии работло 8-10 сотрудников, из которых она помнит А. А.Б., Г.И.В., Б.Я.М., Б.Б.М., К.А.А., средняя зарплата которых не превышала 6 000 рублей, кроме А. А.Б. В 2010-2011 годах она оказывала консультативную помощь ИП «О.А.М.», ей известно, что средняя заработная плата сотрудников указанного предприятия составляла не более 5 000 рублей. За время работы она никогда не оформляла справки 2НДФЛ с фиктивными данными. Отчеты в ИФС предоставлялись ей с реальными данными. Предприятия ИП «А. А.Б.» и ИП «О.А.М.» работают по упрощенной системе налогооблажения, насколько она помнит, в 2010 году доход ИП «А. А.Б.» и ИП «О.А.М.» составлял не более 2 000 000 рублей. Печать ИП «А. А.Б.» находится только у А. А.Б. (т. 78, л.д. 108-110).

Вина подсудимого Дергачева Г.Н. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными, и исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес>, изъят кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкету-заявление, на имя О.А.М., копию паспорта О.А.М., налоговую декларация О.А.М., уведомление о полной стоимости кредита, выписку по лицевому счету на имя О.А.М., выписку по контракту клиента ВТБ-24, на имя О.А.М., копию технического паспорта <адрес> (т. 84 л.д. 184-187);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкету-заявление, на имя О.А.М., копию паспорта О.А.М., налоговую декларацию О.А.М., уведомление о полной стоимости кредита, выписку по лицевому счету на имя О.А.М., выписку по контракту клиента ВТБ-24, на имя О.А.М., копию технического паспорта <адрес> (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место – здание, на котором имелась вывеска ООО «Магик» «Типография Канцтовары», с указанием направления входа в здание, в котором на протяжении двух лет забирал печати и штампы, которые использовали для изготовления поддельных документов, используемых для получения кредитных средств в банках ОАО АКБ «Росбанк», ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «Траст», ОАО Восточный экспресс, ОАО МДМ Банк, ОАО Банк Москвы (т. 95 л.д. 1-6);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому УФСБ России по <адрес> были предоставлены материалы в отношении К. Е.Н.: объяснение О.А.М. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение О.А.М. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение Н.Г.А., объяснение Хохлова Т.С. от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в ОПФ РФ по СК № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из ОПФ РФ по СК № от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в управление Росреестра по СК № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос из управления Росреестра по СК № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 21);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО) № ф48-24-02-30/5650 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001 рублей, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей (т. 58 л.д. 4-128);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которого ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредитыШ.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого О.А.М. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП О.А.М. ИНН 262804327349, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 53716,80 рублей, накопительная часть 17050,32 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами: кредитным договором № и кредитным досье по данному договору (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134)ти;

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ:

Свидетель К.А.А. в судебном заседании показал, что с подсудимыми он не знаком. В 2011 году он работал у А. А.Б. в должности маляра. А. А.Б. познакомил его с К. Е.Н., а через некоторое время к нему обратился А. А.Б. и К. Е.Н., они просили взять кредит на развитие бизнеса, он согласился. У них на работе работали трое сотрудников, все брали кредиты по просьбе А. А.Б., которому они доверяли. Для оформления кредита К. Е.Н. он предоставил только свой паспорт, все остальные документы в банк готовила К. Е.Н., какие документы были представлены в банк, он не знает. Они с К. Е.Н. ездили в банк дважды, когда оформлялись документы и потом, чтобы подписать кредитный договор и получить денежные средства. Кредит он получил в 2011 году в банке «Уралсиб», в сумме примерно 420 000 рублей. Когда они поехали первый раз в банк, он поехал с К. Е.Н. и ее мужем на автомобиле Фольксваген. В банке К. Е.Н. поговорила с сотрудником банка и передала документы, сотрудник банка заполняла какие-то документы, анкеты. Примерно через неделю, после того, как он с К. Е.Н. сдали документы в банк, ему позвонили сотрудники банка. К. Е.Н. знала, когда ему будут звонить из банка, проинструктировала его о том, какие вопросы ему будут задавать, сказала, как отвечать на вопросы. Когда ему звонили сотрудники банка, К. Е.Н. присутствовала при разговоре, а также говорила, что нужно сообщать сотрудникам банка. Сумма заработной платы, которую он назвал сотруднику банка, не соответствовала действительности, была намного выше той заработной платы, которую он получал на самом деле. После того, как документы были готовы, они второй раз поехали в банк, где он расписался в документах, после чего направился в кассу и получил денежные средства наличными. В банке после подписания документов, ему выдали документы, в том числе и график погашения кредита, однако указанные документы забрала К. Е.Н., поскольку у них была договоренность, о том, что кредит будет оплачивать К. Е.Н. Передавала ли К. Е.Н. сотрудникам банка еще какие-либо документы, он не помнит. После того, как он получил в кассе банка денежные средства, он в машине передал деньги К. Е.Н., которая передала ему 20 000 рублей, по договоренности, в знак благодарности за то, что он оформил кредит. Когда он передавал деньги, в машине находился он, К. Е.Н. и ее муж. И в первый раз, и во второй раз, когда он ездил в банк, с ним постоянно находилась К. Е.Н. Примерно в течение года К. Е.Н. оплачивала кредит, проблем не было, потом перестала оплачивать кредит, и ему стали поступать звонки из банка, спрашивали, почему он не оплачивает кредит. По решению Кисловодского суда с него была взыскана задолженность по кредиту в сумме примерно 320 000 рублей, в настоящее время он устроился на работу и с него взыскивают денежные средства судебные приставы. Он пытался связаться с К. Е.Н., когда стали поступать звонки из банка, однако К. Е.Н. пропала, потом он узнал, что в отношении К. Е.Н. вынесен приговор и она отбывает наказание. После этого он и другие люди, которые брали кредиты на свое имя, а отдавали деньги К. Е.Н., обращались с коллективным письмом в правоохранительные органы в <адрес>, однако какое процессуальное решение принято по их заявлению, ему не известно.

Свидетель К.Н.Л., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в ООО «Сфера» в должности главного бухгалтера, директором указанного предприятия является Л.Е.В., заместителем директора по финансовой части является А. В.Б., заместителем директора по производственной части является А. А.Б. По поводу представленных на обозрение справок формы 2НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.А.А. и № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.В.И., пояснила, что К.А.А. в ООО «Сфера» не работает с 2009 года, а К.В.И. работает с 2008 года по настоящее время, однако подпись в графе главный бухгалтер принадлежит не ей, печати в данных справках возможно и принадлежат ООО «Сфера», кем были изготовлены и выданы справки ей неизвестно.

Свидетель Л.Е.И., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является директором ООО «Сфера» с 2007 года, указанное предприятие учреждено им и А. А.Б., заработная плата у А. А.Б. в 2010 году была около 7 500 рублей. Заместителем директора по финансовой части предприятия является А. В.Б., заместителем директора по производственной части является А. А.Б., главный бухгалтер К.Н.Л. По поводу представленных на обозрение справок формы 2НДФЛ на имя К.А.А. и К.В.И., пояснил, что К.А.А. в ООО «Сфера» не работает с 2009 года, К.В.И. работает с 2008 года по настоящее время. Он не может утверждать, но подпись в графе главный бухгалтер похожа на подпись К.Н.Л., печать в данных справках возможно принадлежит ООО «Сфера», кем была выдана и изготовлена указанная справка ему неизвестно. В ООО «Сфера» имеется два эксземпляра гербовой печати, одна из которых находится у К.Н.Л., вторая у менеджеров в офисе (т. 78, л.д. 150-152).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки № на заемщика К.А.А.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с кредитным договором 2802-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор 2802-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ); справка 2НДФЛ о доходах физического лица К.А.А. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица К.А.А. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; светокопия трудовой книжки серия АТ-V №; копия паспорта серия 07 02 № на имя К.А.А. (т. 85 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки № на заемщика К.А.А.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с кредитным договором 2802-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор 2802-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ); справка 2НДФЛ о доходах физического лица К.А.А. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица К.А.А. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; светокопия трудовой книжки серия АТ-V №; копия паспорта серия 07 02 № на имя К.А.А. (т. 86 л.д. 87-195);очных ставок:

ответом на запрос ГУ отделение пенсионного фонда РФ по <адрес> №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому К.А.А. работал в ИП А. А.Б. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, начисленные старховые взносы: страховая часть 39013,92 рублей, накопительная часть 17267,16 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

актом исследования документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении физического лица К.А.А., согласно которому установлено, что К.А.А. получен кредит в ОАО «Уралсиб» в сумме 440 700 рублей, сумма задолженности по кредитному договору составляет 312 582,57 рублей (т. 5 л.д. 125-132);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому К.А.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП А. А.Б., ИНН 262800247501, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 44468,80 рублей, накопительная часть 18347,16 рублей (т. 65 л.д. 185-259;

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ на К.А.А.: справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.А.А. является работником ИП А. А.Б., доход составил 59308 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.А.А. является работником ИП А. А.Б., доход составил 58446 рублей (т. 68 л.д. 43-50);

приказом о расторжении трудового договора с работником №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Данилов В.Н. уволен с ДД.ММ.ГГГГ с должности главного специалиста службы содействия бизнеса Департамента защиты бизнеса Управления защиты бизнеса по Южной региональной дирекции отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес> (т. 72 л.д. 158);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ:

Свидетель К.В.И. в судебном заседании показал, что с подсудимыми он незнаком. С К. Е.Н. он познакомился, когда производил работы на объекте в гостевом доме «Веста». В то время у него болела жена, и ему на лечение нужны были денежные средства. К. Е.Н. сама подошла к нему и предложила оформить кредит на его имя, он согласился. Они договорились, что К. Е.Н. от полученного кредита ему передаст 25 000 рублей, кредит выплатит сама. Для оформления кредита К. Е.Н. он передал только паспорт, сбором документов он не занимался, никакие документы в банк сам лично не предоставлял. К. Е.Н. ему дала какие-то документы, в которых он расписался, после этого они поехали в <адрес> в банк Уралсиб. В банке он не передавал никаких документов, уже все документы были заполнены и готовы, он только расписался там, где ему указали. Через некоторое время ему позвонила К. Е.Н. и сообщила, что кредит одобрили, необходимо поехать в банк. Они поехали в банк, и ДД.ММ.ГГГГ он получил кредит в сумме 500 000 рублей. Денежные средства он передал К. Е.Н., которая предала ему 25 000 рублей, о которых они договаривались. Сначала К. Е.Н. оплачивала кредит, потом перестала вносить платежи. Он пытался дозвониться К. Е.Н., один раз у него получилось. К. Е.Н. ему пояснила, что у них возникли финансовые проблемы, но кредит она выплатит. В дальнейшем он уже не смог дозвониться К. Е.Н., кредит она так и не выплатила. Позже, когда его допрашивал следователь, он узнал, что в документах, которые были предоставлены в банк, указана завышенная заработная плата, на тот момент он работал сварщиком в ООО «Сфера» и получал заработную плату в сумме 12 000 рублей, а также в банк были предоставлены документы о том, что он является собственником квартиры, однако это не так. Кредитные обязательства К. Е.Н. исполняла 4-5 месяцев, ему известно, что решением суда банк «Уралсиб» взыскал с него задолженность по кредиту, однако в какой сумме, он не знает, поскольку находился на лечении в Москве. Ему известно, что для К. Е.Н. много людей оформляли кредиты, в том числе и работники, которые работали с ним. А. А.Б. ему знаком, он работал у него в цехе. Когда К. Е.Н. ему предложила оформить кредит, он у А. А.Б. спросил, что за человек К. Е.Н. А. А.Б. ему сказал, что у него вложены денежные средства в строительство гостиницы К. Е.Н., последней можно доверять. После разговора с А. А.Б., он согласился оформить кредит на свое имя, кроме того, он получил 25 000 рублей, после оформления кредита, денежные средства ему нужны были для лечения супруги.

Показаниями свидетелей П.М.С., Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетелей Р.С.П., Ш.К.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетелей К.Н.Л., Л.Е.И., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.В.И.; выписка, проверки заявки №, на заемщика К.В.И.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ); заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; светокопия трудовой книжки серия АТ-I №; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица К.В.И. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица К.В.И. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта серия 07 04 № на имя К.В.И. (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.В.И.; выписка, проверки заявки №, на заемщика К.В.И.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ); заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; светокопия трудовой книжки серия АТ-I №; справка 2-НДФЛ о доходах физического лица К.В.И. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица К.В.И. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта серия 07 04 № на имя К.В.И. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту, составила – 6088500 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

актом исследования документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении физического лица К.В.И., согласно которому установлено, что К.В.И. получен кредит в ОАО «Уралсиб» в сумме 500 000 рублей (т. 7 л.д. 31-38);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому К.В.И. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в ООО «Сфера», ИНН 2628048488, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 66445,46 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2НДФЛ на К.В.И.: справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.В.И. является работником ООО «Сфера» доход составил 92714,24 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.В.И. является работником ООО «Сфера» доход составил 68823,53 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.В.И. является работником ООО «Сфера», доход составил 62142,91 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.В.И. является работником ООО «Сфера» доход составил 59 999,78 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.В.И. является работником ООО «Сфера» доход составил 60000,00 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой К.В.И. является работником ООО «Сфера» доход составил 56495,40 рублей (т. 68 л.д.100-106);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.В.И. (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. и Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ:

Показаниями свидетелей П.М.С., Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетелей Р.С.П., Ш.К.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Л.В.В., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в 2011 году при оформлении им кредита в дополнительном офисе № филиала ОАО «Банка Уралсиб» и заключении кредитного договора №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ он не имел постоянной работы и постоянного заработка, время от времени он выполнял ремонтные работы в составе ремонтной бригады, дополнительного источника получения дохода он не имел. С К. Е.Н. и К. Р.В. он познакомился в 2006 году, когда выполнял ремонт квартиры К. Е.Н. и ее мужа по адресу: <адрес>. Работы он выполнял в числе бригады в количестве трех человек. Выполнив ремонт, он практически не общался с Еленой, хотя изредка видел ее в городе. В 2011 году она обратилась к нему с просьбой выполнить ремонт в гостинице «Веста», которой фактически владела К. Е.Н., но документально гостиница была оформлена на другого человека. Он также в числе бригады из трех человек выполнил ремонт ее гостиницы, но еще оставалось часть невыполненной работы в связи с отсутствием строительных материалов. К. Е.Н. обратилась к нему с просьбой взять кредит на его имя, полученные деньги отдать ей, а она потратит их на стройматериалы для окончания ремонта гостиницы. Он поверил ей и согласился помочь и взять кредит на свое имя, так как К. Е.Н. заверила его, что в течении 3-4 месяцев, она полностью погасит кредит. Он передал Елене копию своего паспорта и трудовую книжку. Все документы для получения кредита Елена пообещала изготовить сама таким образом, что кредит предоставят наверняка. На тот момент у него не было официальной постоянной работы, с постоянным заработком и поэтому думал, что кредит ему не предоставят. В апреле 2011 года он еще выполнял ремонтные работы в гостинице, к нему подошла Елена со своим мужем и сообщила о необходимости выезда в банк. Они все вместе на их автомобиле марки Фольксваген Туарег проехали в <адрес> в банк «Уралсиб». Приехав в <адрес>, Елена и он прошли в здание банка и в банке он прошел по указанию Елены к сотруднице банка, которая предоставила ему на подпись какие-то документы. Имени сотрудницы банка он не помнит. После того как он, не глядя, подписал кредитный договор на получение кредита на сумму 494 100 рублей, он отдал его сотруднице кредитного отдела банка и ему сказали подождать несколько минут. Он и Елена остались ждать в здании банка. Спустя 10-15 минут сотрудница банка сказала ему пройти в кассу для получения наличности. Елена вместе с ним прошла в кассу, после того как кассир передала ему денежные средства в сумме 494 100 рублей, он сразу же возле кассы передал все наличные денежные средства К. Е.Н. Он покинул помещение банка, но при этом заметил, что К. Е.Н. с деньгами прошла в один из кабинетов, расположенный справа от кассы и рядом с информационной стойкой. Он дождался Елену на улице, и они сели в машину к ее мужу. После чего К. Е.Н. с мужем отвезли его на работу в гостиницу, он продолжил ремонт. Но по дороге они заехали в Сбербанк, расположенный в <адрес>, Елена К. прошла в банк. После того как она вышла из данного банка и села в машину, она, не скрывая в беседе со своим мужем сказала, что мол заплатила должностному лицу банка около 20 000 рублей в качестве вознаграждения за оказанную помощь. Имени сотрудника банка она не называла. В указанном учреждении, равно как и в других до этого времени, он никогда не получал никаких кредитов и не являлся клиентом указанного банка. Никаких вознаграждений он не получал за данные действия. Он не видел, передавались ли денежные средства К. Е.Н. сотрудникам банка Уралсиб в качестве вознаграждения, но как он пояснил ранее, К. Елена заходила зачем-то в кабинет одного из сотрудников банка (т. 74 л.д. 240-242, 245-250, т. 75 л.д. 1-2).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.В.В.; выписка, проверки заявки №; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ); кредитный договор №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ; заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Л.В.В. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Л.В.В. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудовой книжки серия АТ-I №; копия паспорта серия 07 10 №; копия свидетельства о госрегистрации права № <адрес> (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.В.В.; выписка, проверки заявки №; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ); кредитный договор №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ; заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Л.В.В. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Л.В.В. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудовой книжки серия АТ-I №; копия паспорта серия 07 10 №; копия свидетельства о госрегистрации права № <адрес> (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

справкой № от ДД.ММ.ГГГГ из ООО «Стройжилсервис», согласно которой Л.В.В. работал в ООО «Стройжилсервис» по краткосрочным трудовым договорам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 200);

ответом на запрос из ОАО «Уралсиб Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «УРАЛСИБ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительским кредитам составила – 6088500 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 3676260 рублей (т. 57 л.д. 54-183);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ на Л.В.В., согласно которых последний являлся работником ООО СК «Каскад», ООО «СП «Ника-1», ООО «Евромонтаж», ООО «Стройсервис» (т. 66 л.д. 46-58);

приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Данилов В.Н. принят на должность ведущего специалиста <адрес> службы содействия бизнеса Департамента защиты бизнеса Управления защиты бизнеса по Южной региональной дирекции отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес> (т. 72 л.д. 159);

должностной инструкцией ведущего специалиста Отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес>, согласно которой специалист проводит проверки клиентов и контрагентов банка на наличие стоп факторов и негативной информации в целях предотвращения материального ущерба; получает информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфиденциальным, которые необходимы для эффективного выполнения должностных обязанностей, а также указаны и иные обязанности (т. 72 л.д. 160-167);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.В.В. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. и Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ:

Свидетель Б.Б.М. в судебном заседании показал, что ранее он работал у А. А.Б. в должности водителя, его заработная плата составляла 3 000 – 4 000 рублей. К.Е.Н. он знал по городу. В один из дней к ним на работу приехала К. Е.Н. со своим супругом, стали просить его взять на свое имя кредит, А. А.Б. сказал, что через 2-3 месяца они выплатят кредит и все будет хорошо, поскольку они надежные люди. Он согласился, поскольку доверял А.. К. не озвучили ему, какую сумму кредита он должен получить в банке, но кредит был оформлен в банке «Уралсиб» на сумму 300 000 рублей. Для оформления кредита, К. Е.Н. он передал только паспорт, больше никаких документов не предоставлял. После того, как он передал К. Е.Н. паспорт, она ему позвонила, и он вместе с ней, ее супругом поехали в <адрес> в банк «Уралсиб» для оформления кредита. Когда они приехали в банк, К. ему сказала ждать, а сама куда-то ушла, куда он не знает. Когда К. Е.Н. вернулась, он подписал все необходимые документы для предоставления кредита. Никаких вопросов сотрудник банка – девушка, ему не задавала, документы, которые подписывал, не читал. Деньги ему выдали в кассе, но он до них даже не дотрагивался, деньги сразу забрала К. Е.Н. После этого он вышел из банка и сел в автомобиль, а К. Е.Н. осталась в банке, вернулась примерно через десять минут. После этого они поехали домой. В машине К. Е.Н. мужу сказала, что по документам, которые она предоставила в банк, они могли получить больше сумму кредита 500 000 рублей. В банке все произошло очень быстро. Лично он никакого денежного вознаграждения не получал. К. Е.Н. первое время оплачивала кредит, потом ее посадили. В настоящее время ему звонят из банка, говорят, что задолженность по кредиту составляет 428 000 рублей. О том, что К. Е.Н. сидит в тюрьме, ему стало известно от А. А.Б., который после этого перестал заниматься предпринимательской деятельностью, и уехал. На момент получения кредита, он не предполагал, что его обманули. Ему неизвестно, какая сумма заработной платы была указана в документах, которые К. Е.Н. предоставила в банк. Следователь в ходе предварительного следствия допрашивал его два раза. Кроме этого кредита он оформил еще кредиты в других банках, так же его брат Б.Я.М. тоже брал кредиты для К.. У него в собственности, на момент получения кредитов, находился автомобиль Лада Калина, он не находился в залоге в банке, поскольку указанный автомобиль он продал.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетелей П.М.С., Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетелей Р.С.П., Ш.К.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Б.М.; выписка, проверки заявки №, на заемщика Б.Б.М.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором №; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; заявление о возможности выдачи кредита по программе Потребительский кредит «Удобный»; копия паспорта серия 07 93 № на имя Б.Б.М.; светокопия трудовой книжки серия АТ-IV №; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Б.Б.М. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Б.Б.М. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Б.М.; выписка, проверки заявки №, на заемщика Б.Б.М.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с кредитным договором №; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; заявление о возможности выдачи кредита по программе Потребительский кредит «Удобный»; копия паспорта серия 07 93 № на имя Б.Б.М.; светокопия трудовой книжки серия АТ-IV №; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Б.Б.М. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица Б.Б.М. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

справкой № от ДД.ММ.ГГГГ из ООО «Боско» о том, что Б.Б.М. в ООО «Боско» не числился, никогда не работал, заработная плата никогда не выплачивалась (т. 6 л.д. 119);

актом исследования документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении физического лица Б.Б.М., согласно которому установлено, что Б.Б.М. получен кредит в ОАО «Уралсиб» в сумме 300 000 рублей (т. 6 л.д. 124-129);

ответом на запрос из ОАО «Уралсиб Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «УРАЛСИБ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительским кредитам составила – 6088500 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 3676260 рублей (т. 57 л.д. 54-183);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Б.Я.М. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в ИП А. А.Б., ИНН 262800247501, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 56194,96 рублей, накопительная часть 22898,16 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2НДФЛ на Б.Б.М.: справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Б.М. является работником ОАО «НК» «Роснефть - Ставрополье», доход составил 4 178,81 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Б.М. является работником ИП Гамзаян, доход составил 11000,00 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Б.М. является работником ООО «КАРС», доход составил 13 200,00 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Б.М. является работником ИП А. А.Б. доход составил 5 000,00 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Б.Б.М. является работником ИП А. А.Б., доход составил 30 108,00 рублей (т. 68 л.д. 179-184, т. 69 л.д. 1-11);

должностной инструкцией ведущего специалиста Отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес>, согласно которой специалист проводит проверки клиентов и контрагентов банка на наличие стоп факторов и негативной информации в целях предотвращения материального ущерба; получает информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфидициальным, которые необходимы для эффективного выполнения должностных обязанностей, а также указаны и иные обязанности (т. 72 л.д. 160-167);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Б.М. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ:

Свидетель М.А.Р. в судебном заседании показал, что он знаком длительное время с А. А.Б., который к нему обратился и попросил взять для него кредит на два месяца, он согласился. После этого А. А.Б. познакомил его с К. Е.Н., которая занимается оформлением кредитов. На тот момент он официально нигде не работал. К. Е.Н. для оформления кредита он предоставил свой паспорт. Справку 2-НДФЛ с печатью ООО «Санаторий Плаза» он не предоставлял и никогда там не работал, данные о его заработной плате не соответствуют действительности. В основном с К. Е.Н. общался А. А.Б., сам он К.Е.Н. видел один раз. Кредит он получил в банке «Уралсиб» на сумму 300 000 рублей, вместе с ним в банк ходила К. Е.Н., которая подошла к женщине сотруднице банка, и о чем-то стала разговаривать, потом позвали его. Он подписал необходимые документы, после чего получил деньги. Полученные в банке денежные средства, он передал К. Е.Н. в машине, где находился так же муж К. Е.Н. – К.Р.В. Кредит он получил, поскольку его об этом попросил А. А.Б., за получение кредита, он вознаграждения не получал. Никаких документов в банк он лично не представлял. Сначала проблем по кредиту не было примерно два года, а потом К. исчезли, а через некоторое время решением суда с него взыскали сумму задолженности в размере примерно 300 000 рублей, которую он в настоящее время выплачивает самостоятельно. Последние два месяца не платил задолженность, поскольку находился на лечении в больнице.

Показаниями свидетелей П.М.С., Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетелей Р.С.П., Ш.К.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетеля Ю.Е.А., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по по кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки № на заемщика М.А.Р.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; светокопия трудовой книжки серия ЗТ-I №; справка 2НДФЛ о доходах физического лица М.А.Р. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица М.А.Р. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта серия 07 99 № на имя М.А.Р. (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки № на заемщика М.А.Р.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; светокопия трудовой книжки серия ЗТ-I №; справка 2НДФЛ о доходах физического лица М.А.Р. за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка 2НДФЛ о доходах физического лица М.А.Р. за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта серия 07 99 № на имя М.А.Р. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту, составила – 6 088 500 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

ответом на запрос из ООО «Санаторий Плаза» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М.А.Р. и П.Н.Н. в ООО «Санаторий Плаза» никогда не работали, сведений о начисленной и выплаченной зараьотной плате данным лицам не имеется (т. 10 л.д. 107);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М.А.Р. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в ООО «Санаторий Вилла Арнест», ИНН 2628048865, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 59483,88 рублей, накопительная часть 18819,08 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2НДФЛ на М.А.Р.: справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником ООО «Снежинка», доход составил 16 037,96 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником ООО «Санаторий Вилла Арнест», доход составил 41 855,01 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником ООО «Санаторий Вилла Арнест», доход составил 257419,21 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником ООО «Санаторий Вилла Арнест», доход составил 20 877,15 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником СКУ «Санаторий им. <адрес>», доход составил 57 660,47 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником ООО «Багдаол», доход составил 7 044,00 рубля; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником СКУ «Санаторий им. <адрес>», доход составил 13 579,22 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.А.Р. является работником ООО Экран, доход составил 49 500,00 рублей (т. 68 л.д. 75-83);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М.А.Р. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Показаниями свидетелей К. Е.Н., К. Р.В. П.М.В., Н.Г.А., В.О.А., Я.Л.Г., Урусовой (Ли) В.М., Р.М.Л., следователя А.А.В., следователя К.Р.Ю., специалиста Ш.Е.И., данными в ходе судебного заседания, свидетелей Г.Н.И., С.М.В., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес> изъят кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, налоговую декларацию А. К.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе физического лица по месту жительства А. А.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе ИП «А. А.Б.», выписку по контракту клиента «ВТБ-24» (ПАО), выписку по лицевому счету на имя А. К.Б., расписку в получении банковской карты, опись документов, анкету на получение потребительского кредита на имя А. К.Б., копию паспорта А. К.Б., копию свидетельства о госрегистрации права №-АЖ 189598, копию свидетельства о госрегистрации права №-АЕ 271013 (т. 84 л.д. 184-187);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, налоговую декларацию А. К.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе физ. лица по месту жительства А. А.Б., копию свидетельства о постановке в налоговом органе ИП «А. А.Б.», выписку по контракту клиента «ВТБ-24» (ПАО), выписку по лицевому счету на имя А. К.Б., расписку в получении банковской карты, опись документов, анкету на получение потребительского кредита, на имя А. К.Б., копию паспорта А. К.Б., копию свидетельства о госрегистрации права №-АЖ 189598, копию свидетельства о госрегистрации права №-АЕ 271013 (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого А. К.Б. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП А. К.Б., ИНН 262800126803, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 70767,12 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN3/00052 от ДД.ММ.ГГГГ:

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель К.А.Э., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в 2011 году он занимался частным извозом вместе со своим братом Г.Г.Э., который умер в 2012 году. Брат хотел приобрести автомобиль и, ему была необходима определенная сумма денежных средств. С данным вопросом он обратился к К. Е.Н., которую он знал, она ранее помогала их семье с оформлением недвижимости, так как у нее были связи в учреждениях по регистрации прав на недвижимое имущество. К. Е.Н. предложила его брату К.Г.Э. оформить на него кредит, но получить на его имя кредит не получилось, и его брат с К. Е.Н. предложили ему помочь с решением данного вопроса и оформить на него кредит, долгое время он не соглашался брать кредит, но после согласился. Для оформления кредитного договора он передал К. Е.Н. копию своего паспорта. При этом К. Е.Н. пояснила ему и его брату, что более никаких документов не требуется, а все что необходимо она подготовит сама. Также она заверила его и его брата в том, что все долговые обязательства будет погашать сама. До заключения кредитного договора он в банк с К. не ездил. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила К. Е.Н. и сообщила, что кредит одобрен, в связи с чем, в тот же день он с К. Р.В., это супруг К. Е.Н. поехали в банк ОАО «Уралсиб», расположенный в <адрес>, где К.Р.В. подошел к сотруднице банка. После непродолжительного разговора К.Р.В. позвал его и указал на сотрудницу, пояснив, что она будет заниматься оформлением кредитного договора. Вопросы сотрудница банка ему никакие не задавала, весь пакет документов, необходимый для заключения кредитного договора был подготовлен. Она указала на графы в документах, где необходимо было расписаться. ДД.ММ.ГГГГ между ним и банком был заключен кредитный договор №-FN/00052. После подписания документов, он прошел в помещение кассы и получил денежные средства в сумме 459 600 рублей. К.Р.В. в это время ожидал его в холле банка. После получения денежных средств, он вышел из помещения кассы, подошел к К.Р.В. и передал все денежные средства последнему. По предварительной договоренности К.Р.В. должен был отдать 100 000 рублей, однако последний сказал, что денежные средства отдаст позже. На протяжении 5-6 месяцев ни он, ни его брат К.Г.Э. не могли истребовать у К. 100 000 рублей, только в декабре 2011 года К. Е.Н. отдала ему указанную сумму. После этого он ежемесячно от 100 000 рублей приносил К. Е. по 3 000 рублей за пользование кредитной суммой денег. К. Е.Н. уверяла его, что деньги, вместе с остальной суммой, которую должна она, ежемесячно оплачивает в банк, что долговые обязательства отсутствуют. В сентябре 2013 года на мольный телефон стали приходить сообщения и поступать звонки о долговых обязательствах перед банком. Он об этих обстоятельствах по телефону и при личных встречах говорил К. Е.Н., она уверяла его, что до декабря 2013 года все вопросы будут улажены. Однако с ноября 2013 года он К. не видел. Со слов знакомых ему известно, что они уехали из города и, что таких как он заемщиков банка, которые получали деньги и отдавали К. Е.Н., много. В настоящее он не имеет материальной возможности оплачивать долговые обязательства перед банком, так как временно не работает. Что касается представленной ему на обозрение заявлении-анкете, то может пояснить, что он ее не заполнял и в нее внесены ложные сведения о его месте работы, цели кредитования, а также сведения о якобы предоставленных им свидетельств на недвижимость. В организациях ООО «Дубль», ООО «Стройжилсервис», ЗАО «Кисловодский фарфор – Феникс», он никогда не работал, заработную плату не получал, и не знаком с сотрудниками указанных организаций. Бухгалтер по фамилии Т.Т.Г., ему не знакома. При получении кредита он никаких документов не изготавливал и не направлял в банк, все документы делала К. Е.Н. Справку 2-НДФЛ с указанием и оттиском печати ООО «Дубль» <адрес> он не предоставлял в банк, сведения о его заработной плате, указанные в справке не соответствуют действительности, так как он никогда не работал в данной фирме, равно как в других организациях, указанных в копиях, представленных в банк документах, и не имел такой заработной платы. В настоящее время предоставить трудовую книжку не может, так как не помнит, где она находится (т. 75 л.д. 85-88).

Свидетель К.Д.Р., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ноября 2010 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в дополнительном офисе № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, в должности младшего специалиста по кредитованию физических лиц. В ее должностные обязанности входило принятие заявок от клиентов (физических лиц) на оформление кредитов. При этом работая в данном кредитном учреждении, ее заработная плата зависела от привлеченных клиентов. Ее руководителем на тот период времени была Б.Г.Г., заработная плата которой не зависела от количества клиентов, так как у той был оклад. Поэтому Б.Г.Г. иногда записывала клиентов, как привлеченных ею, чтобы у нее была больше заработная плата. Так, в конце июня 2011 года в банк обратился клиент К.А.Э., оформлением которого занималась Б.Г.Г., впоследствии данного клиента записали на нее, якобы тот привлечен ею, как сотрудником банка. Однако, она с данным клиентом лично не знакома, оформлением кредитного договора не занималась, но возможно она ставила свою подпись в анкете для получения кредита на данного гражданина. При этом анкету она не заполняла. Возможно, данную анкету заполняла К. Е.Н., которая являлась агентом банка и занималась привлечением клиентов, желающих получить кредит. Она видела, что К. Е.Н. приводила клиентов в банк, которым оказывала помощь в оформлении кредитных договоров. Лично она с К. Е.Н. не знакома, между ними нет никаких отношений. Агент банка - это физическое лицо, с которым кредитное учреждение заключает агентский договор, на основании которого агент занимается поиском и привлечением клиентов, приводит их в банк к кредитному специалисту. В случае одобрения заявки на получение кредита, агент банка получает вознаграждение от банка, которое не зависит от суммы выданного кредита (т. 78 л.д. 30-32, 35-37);

Свидетель Т.Т.Г., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с 1997 года она работает в должности бухгалтера ООО «Дубль», расположенного по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входит ведение бухгалтерского учета ООО «Дубль», штатная численность ООО «Дубль» составляет 16 человек. За весь период ее трудовой деятельности в ООО «Дубль», граждан по фамилии К.А.Э. и М.Е.И. никогда не было, никто их не принимал на работу. Так как она систематически подает налоговую отчетность, а также отчетность в пенсионный фонд и фонд социального страхования, поэтому она знает лично каждого сотрудника организации. Заработную плату указанным выше лицам, никто не начислял и не выплачивал. При этом по трудовому соглашению эти лица также у них не работали. Представленные ей на обозрение копии справок 2НДФЛ, она видит впервые. Оттиск печати на представленных ей на обозрение копиях справок 2НДФЛ на имя М.Е.И. и К.А.Э., похож на оттиск прежней печати их фирмы, которую они утеряли в 2010 году, но она может сказать, что она печать на указанных копиях справок не ставила, подпись в справках выполнена не ею и не похожа на ее подпись. В представленной ей на обозрение копии заявлении-анкете, на имя К.А.Э. указана должность менеджер отдела сбыта, а в копии заявлении-анкете на имя М.Е.И. указана должность торгового представителя. Таких должностей, согласно штатному расписанию никогда не было и таковые отсутствуют в настоящее время, что касается копий трудовых книжек на имя К.А.Э. и М.Е.И., представленных ей на обозрение, стоят фиктивные сведения о принятии данных лиц на работу, а также указаны номера приказов о принятии на работу М.Е.И. приказ № от ДД.ММ.ГГГГ и К.А.Э. приказ № от ДД.ММ.ГГГГ. Под номером № в их учетах значится приказы о совмещении должностей сотрудника М.О.Н., а также о предоставлении ежегодного отпуска сотруднику П.А.С. В отношении приказа номер № от ДД.ММ.ГГГГ, может пояснить, что накопитель приказов за 2008 год не сохранился. С гражданкой К. Е.Н. она не знакома. Кем внесены записи в трудовых книжках ей неизвестно, с уверенностью может сказать, что данные записи выполнены не ею. При каких обстоятельствах была потеряна печать, которая была у них на предприятии до 2010 года, пояснить не может (т. 78 л.д. 86-88, 91-93).

Свидетель Р.Ю.В., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в ООО «Дубль», расположенном по адресу: <адрес>, где с января 2010 года по настоящее время состоит в должности заместителя директора по продажам, также она выполняет функции инспектора отдела кадров. Фирма ООО «Дубль» занимается производством фарфоровых и керамических изделий. В ее должностные обязанности входит общее руководство фирмой, а также прием на работу и увольнение сотрудников. В ООО «Дубль» работают 16 человек. За весь период ее руководства ООО «Дубль» граждан по фамилии К.А.Э. и М.Е.И., никогда не было, никто их не принимал на работу, заработную плату им никто не начислял и не выплачивал. При этом по трудовому соглашению эти лица также у них не работали. Представленные ей на обозрение копии справок 2НДФЛ, она видит впервые. Однако оттиск печати на представленных ей на обозрение копиях справок 2НДФЛ на имя М.Е.И. и К.А.Э., похож на оттиск прежней печати нашей фирмы, которую они утеряли в 2010 году, но она может сказать, что она печать на указанных копиях справок не ставила. Бухгалтером ООО «Дубль» с ДД.ММ.ГГГГ работает Т.Т.Г. Печать предприятия находится в сейфе, доступ к которому имеет директор, бухгалтер и она. В представленной на обозрение копии заявления-анкеты на имя К.А.Э. указана должность менеджер отдела сбыта, а в копии заявления-анкеты на имя М.Е.И. указана должность торгового представителя, однако таких должностей в нашей организации нет и никогда не было. Что касается копий трудовых книжек на имя К.А.Э. и М.Е.И., представленных на обозрение, стоят фиктивные сведения о принятии данных лиц на работу, а также указаны номера приказов о принятии на работу М.Е.И. - приказ № от ДД.ММ.ГГГГ, К.А.Э. приказ № от ДД.ММ.ГГГГ. Под номером № в наших учетах значится приказы о совмещении должностей сотрудника М.О.Н., а также о предоставлении ежегодного отпуска сотруднику ПарсеговуА.С., что касается приказа номер № от ДД.ММ.ГГГГ, может пояснить, что приказы за 2008 год не сохранились, но она с уверенностью может сказать, что гражданин по фамилии К.А.Э. никогда не работал в их организации. С К. Е.Н. она не знакома (т. 78 л.д. 55-57, 61-63).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00052 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки №; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор №-FN3/00052 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00052); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка о доходах за 2011 года № от ДД.ММ.ГГГГ; копия трудовой книжки серия АТ-VI №; копия паспорта серия 07 01 № на имя К.А.Э. (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00052 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка, проверки заявки №; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор №-FN3/00052 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00052); анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка о доходах за 2011 года № от ДД.ММ.ГГГГ; копия трудовой книжки серия АТ-VI №; копия паспорта серия 07 01 № на имя К.А.Э. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту, составила – 6088500,0 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты: печати (т. 81 л.д. 10-12);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были осмотрены документы: график погашения кредитов на апрель 2013 года; график погашения кредитов на март 2013 года; график погашения кредитов на январь 2013 года; график погашения кредитов на февраль 2013 года; график погашения кредитов на май 2013 года (т. 80 л.д. 237-249);

ответом на запрос ГУ отделение пенсионного фонда РФ по <адрес> №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого на К.А.Э. индивидуальные сведения по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхование за период с 2009 года по настоящее время страхователями не предоставлялись (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дубль», согласно которому К.А.Э. в ООО «Дубль» не работал и не работает, заработная плата данному лицу не начислялась и не выплачивалась (т. 9 л.д. 130);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00052 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.А.Э. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель М.О.Н. в судебном заседании показала, что с К. Е.Н. она знакома с детства, они росли вместе и учились. После школы они практически не общались, хотя она проживала на одной улице с матерью К. Е.Н. В один из дней в 2011 году, к ней обратилась К. Е.Н., с просьбой взять кредиты на свое имя, поскольку К. Е.Н. в банках кредиты не выдают. В тот период времени К. Е.Н. построила гостиницу, ей нужны были денежные средства для покупки мебели в гостиницу. К. Е.Н. просила взять кредиты. Заявки на получение кредитов были поданы в три банка: «ВТБ-24», банк «Уралсиб», «Банк Москвы». Сначала они поехали в <адрес> и оформили кредиты в банке «Уралсиб» и «Банк Москвы», а на следующий день в <адрес> в банке «ВТБ-24». Она не помнит давала ли она К. Е.Н. свои документы. В банки она ездила с К. Е.Н. и К. Р.В. Когда они подъезжали к банку, К. Е.Н. просила подождать, выходила с какими-то документами, которые они заполняли. Она не видела, какие документы заполнялись. Ей одобрили кредиты, на какие суммы, она точно не помнит, самый большой кредит был в «Банке Москвы» - примерно 400 000 рублей, в банке «Уралсиб» - примерно 200 000 рублей, в банке «ВТБ-24» - примерно 300 000 рублей. Потом она получала в банке деньги, которые передавала К. Е.Н. Кредиты К. Е.Н. оплачивала до 2014 года, потом, когда К. Е.Н. перестала оплачивать кредиты, она ей звонила, спрашивала, почему она не выплачивает кредиты. К. Е.Н. ей поянила, что у нее финансовые проблемы, но она обязательно расплатится с долгами. Кредиты ей одобрили во всех трех банках, документы в банке заполняла сама К. Е.Н. Когда они подали заявки в банки, ей звонили из банков, о чем спрашивали, она не помнит. После того, как К. Е.Н. перестала оплачивать кредиты, она сама стала оплачивать кредиты. Кредиты в банке «Уралсиб» и ВТБ-24 она погасила. В банк «Уралсиб» она ходила с К. Е.Н., привез их в банк К.Р.В., который ждал в машине. В кассу банка «Уралсиб» для получения денежных средств она ходила одна, но К. Е.Н. ждала ее в холле банка. После того, как она получила денежные средства, они с К. Е.Н. вернулись в машину, где она передала денежные средства К.Е.Н. Когда ей звонили из банков, она говорила правду, называла место работы ООО «Дубль» кассир, про заработную плату у нее не спрашивали. В тот момент ее заработная плата составляла 20 000 – 25 000 рублей. В банке ВТБ-24 менеджер задавала ей вопросы, она на них отвечала, К. Е.Н. находилась в банке, но рядом не стояла, поскольк она отвечала на вопросы на камеру. Ей осталось выплатить только кредит в «Банке Москвы». Она имеет материалые претензии к К. Е.Н. Ее вызывал следователь, допрашивал по поводу кредита в банке ВТБ-24, она спросила про другие банки, но ей ничего не ответили. Она работала в ООО «Дубль», с какого времени она не работает в указанной организации, она сказать не может. ООО «Дубль» занимался фарфоровой продукцией. У нее печати никогда не было, печать находилась в сейфе, этим занималась бухгатерия. Она не знает, терялась ли печать ООО «Дубль». Она не знает, были ли у К. Е.Н. в указанной организации знакомые. Когда К. Е.Н. приезжала к ней на работу, то звонила ей, а она выходила на улицу.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес>, изъяты документы по кредитному договору № (т. 85 л.д. 68-71);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрен - файл с документами, в котором находятся согласие на кредит в ВТБ-24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, анкета-заявление на получение кредита в ВТБ24 на имя М.О.Н., график погашения кредита и уплаты процентов заемщик М.О.Н., расписка в получении банковской карты ВТБ-24 №, распоряжение на предоставление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя М.О.Н., справка № для получения кредита в ВТБ-24 (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подозреваемый К.Р.В. указал место – здание, на котором имелась вывеска ООО «Магик» «Типография Канцтовары», с указанием направления входа в здание, в котором на протяжении двух лет забирал печати и штампы, которые использовали для изготовления поддельных документов, используемых для получения кредитных средств в банках ОАО АКБ «Росбанк», ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «Траст», ОАО «Восточный экспресс», ОАО «МДМ Банк», ОАО «Банк Москвы» (т. 95 л.д. 1-6);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому УФСБ России по <адрес> были предоставлены материалы в отношении К. Е.Н. и К. Р.В.: объяснение М.О.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение К. Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ, копия объяснения К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение Н.Г.А. от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д. 225-228);

копией кредитного досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего следующие документы: опись передаваемых документов по банковскому продукту «Кредит наличными» (без поручительства); уведомление о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ по договору №; график погашения кредита и уплаты процентов; расписка в получении банковской карты №; заявление М.О.Н. от ДД.ММ.ГГГГ о включении в число участников программы страхования; распоряжение № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление (размещение) денежных средств в сумме 400 000 рублей; опись документов передаваемых контролеру офиса банка для получения банковского продукта; анкета-заявление на получение кредита в ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя М.О.Н.; копию паспорта М.О.Н.; справку № от ДД.ММ.ГГГГ для получения кредита в ВТБ 24, предоставленную ООО «Дубль» на имя М.О.Н., согласно которой заработная плата М.О.Н. с января 2011 года по июнь 20ДД.ММ.ГГГГ00 рублей (т. 39 л.д. 248-257);

выпиской по лицевому счету М.О.Н. № в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО), согласно которой на данный счет ДД.ММ.ГГГГ зачислены денежные средства в сумме 400 000 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 40 л.д. 16-22);

выпиской по контракту клиента «ВТБ 24» (ПАО) М.О.Н. в ОО «Кисловодский» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой кредитные средства в сумме 400 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ поступили ДД.ММ.ГГГГ в 17:43 на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) М.О.Н., в этот же день были выданы наличными. Кроме того, согласно данной выписке на банковскую карту заемщика № были зачислены денежные средства на общую сумму 317 100 рублей (т. 40 л.д. 23-24);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении М.О.Н., согласно которой установлено, что кредитные средства в сумме 400 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ поступили ДД.ММ.ГГГГ в 17:43 на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) М.О.Н., в этот же день выданы наличными. В счет погашения суммы основного долга по кредитному договору, процентов и иных платежей на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) М.О.Н. и лицевой счет заемщика М.О.Н. № в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были внесены наличные денежные средства в общей сумме 472 445 рублей (155 345 + 317 100). Согласно выписке о задолженности по кредитному договору №, представленной ВТБ 24 (ПАО) общая сумма просроченной задолженности заемщика М.О.Н. составляет 272 249,71 рублей, в том числе: просроченный основной долг - 206 498,43 рублей, просроченные проценты по основному долгу - 17 333,64 рублей, неустойки за просрочку - 48 417,64 рублей (т. 40 л.д. 28-35);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

справкой ООБ ОО «Ставропольский» УОБ филиала № ВТБ-24 от ДД.ММ.ГГГГ в отношении бывшего эксперта ГПЗ ОО «Ставропольский» Дергачева Г.Н., согласно которой последний имел доходы, не подтвержденные его официальным заработком – погашения кредитов на суммы в 442 000 рублей, 1 200 000 рублей и 394 668 рублей. Кроме того, проверкой установлено, что Дергачев Г.Н. имел контакт с членами ОПГ К. Р.В. и А. А.Б., причем по результатам выездной проверки бизнеса К. Р.В. (продукт М.Н.) был сформирован ПА на сумму 2 479 357 рублей. Согласно вывода по результатам проверки: деятельности преступной группы и нанесению материального ущерба Банку способствовали: предательство интересов Банка со стороны эксперта ГПЗ ОО «Кисловодский» Дергачева Г.Н., знавшего о де\тельности группы супругов К., однако не то что не принявшего мер по ее предотвращению, но и факктически содействовавшего ей предоставления информации (т. 73 л.д. 6-8);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ на М.О.Н.: справка № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.О.Н. является работником ООО «Дубль», доход составил 43 492,14 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.О.Н. является работником ООО «Дубль», доход составил 80 386,97 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.О.Н. является работником ООО «Дубль», доход составил 82 361,46 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.О.Н. является работником ООО «Дубль», доход составил 84 066,57 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.О.Н. является работником ООО «Дубль», доход составил 91874,39 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой М.О.Н. является работником ООО «Дубль», доход составил 101 506,97 рубля (т. 68 л.д. 93-98);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М.О.Н. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в ООО «Дубль», ИНН 2628003487, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 79887,82 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследоваными в ходе судебного следствия: файлом с документами, в котором находятся согласие на кредит в ВТБ-24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, анкета заявление на получение кредита в ВТБ24 на имя М.О.Н., график погашения кредита и уплаты процентов, заемщик М.О.Н., расписка в получении банковской карты ВТБ-24 №, распоряжение на предоставление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя М.О.Н., справка № для получения кредита в ВТБ-24 (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. и Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» по кредитному договору №-FN/00056 от ДД.ММ.ГГГГ:

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетелей П.М.С., Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетелей Р.С.П., Ш.Э.К., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель А. Т.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ее мужем является А. А.Б., который более 30 лет знаком с К. Е.Н., они учились в одной школе. Впоследствии общения она познакомилась с К. Р.В. Ей было известно, что супруг А. А.Б. оформлял на свое имя кредитные договора, а полученные денежные средства передавал К. Е.Н., она не одобряла действия супруга, но последний характеризовал К. с положительной стороны и убеждал, что, оказывая такую помощь, впоследствии у них будет свой совместный гостиничный бизнес. Так, в начале августа 2011 года супруг А. А.Б. убедил ее оформить кредитный договор в банке, пояснив при этом, что денежные средства будут переданы К.. Это необходимо для окончания строительства новых гостиничных номеров. Она согласилась и передала К. Е.Н. копию своего паспорта. Более она никаких документов не передавала, и ей не было известно, в каком из банков будет одобрен кредит, но со слов К. Е.Н. у нее сложилось впечатление, что во многих банках у последней знакомые, проблем с оформлением кредитных договоров на различных лиц, не возникает. ДД.ММ.ГГГГ она, К. Е.Н., К.Р.В. поехали в банк ОАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес>, где в помещение банка зашли она и К. Е.Н., а К.Р.В. остался ожидать в автомобиле. К.Р.В. всегда был в курсе кредитных дел, контролировал этот вопрос и осуществлял перевозку в банк. В общем, она и К. Е.Н. подошли к сотруднице банка, которая представила пакет документов и указала, где необходимо расписаться. Она подписала документы и кредитный договор на сумму 470 000 рублей. В это время К. Е.Н. с сотрудницей банка разговаривала по-приятельски, ей показалась, что они знакомы. После она и К. Е.Н. прошли в помещение кассы, где Елена отошла немного в сторону, она получила денежные средства в сумме 470 000 рублей, и передала последней, не выходя из помещения офиса банка, а также передала экземпляр кредитного договора, график погашения платежей, и еще какие-то документы, так как по предварительной договоренности оплату должна производить К. Е.Н. В тот день, а именно ДД.ММ.ГГГГ с ними в банке была К.Т.А., которая также оформляла кредит на свое имя, а деньги, полученные в кассе, при ней передала К. Е.Н., то есть они вместе подписывали каждый свои документы, после поочередно заходили в помещение кассы и сразу передавали деньги К. Е.Н. После муж А. А.Б. оформлял на свое имя кредитные договора, надеясь на то, что в скором времени будет совместный бизнес. Она знала, что К.Р.В. работает директором гостевого дома «Веста» в <адрес>, кому принадлежал на праве собственности данный гостевой дом, не знает. Далее, в мае 2012 года супруг А. А.Б. вновь попросил ее оформить кредитный договор на свое имя, а денежные средства будут переданы К.. А. А.Б. говорил, что со слов К. Е.Н. и К. Р.В. для работы бизнеса нужны еще вложения. В общем, она согласилась, хотя ей было странно, она не видела никакой стройки, чтобы производились строительные работы. К. никогда не показывали документы, которые бы подтверждали развитие бизнеса. Для оформления кредитного договора она передала К. Е.Н. через супруга копию паспорта, свидетельство предпринимателя, налоговую декларацию за 2011 год, более никаких документов она не предоставляла. Также заявления не заполняла, и не оказывала помощь в подготовке документов других заемщиков банка, ее об этом никто и никогда не просил. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время супруг А. А.Б. сказал, что в банке ОАО АКБ «Росбанк» на ее имя одобрен кредит. В тот же день к ним домой приехали К. на автомобиле «Фольксваген Туарег» и они поехали в банк ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>А, где К.Р.В. остался в автомобиле, она и К. Е.Н. пошли в помещение банка, где подошли к сотруднице, на которую ей указала К.. Все документы, необходимые для получения денежных средств были подготовлены. Сотрудница банка, имени, фамилии не помнит, указала графы, в которых она расписалась и в тот момент узнала, что сумма кредита 600 000 рублей. После подписания документов, они вместе с К. Е.Н. прошли в помещение кассы. По кредитному договору денежные средства были перечислены на пластиковую банковскую карту. В кассе она обналичила деньги в сумме 600 000 рублей, и там же, не выходя из кассы, передала их в полной сумме К. Е.Н. За оказанную услугу К. Е.Н. из суммы кредита, ей ничего не передавала. Документы по кредитному договору также были переданы К. Е.Н. При этом, копия кредитного досье фиктивная, то есть в ней указан ее доход 2 344 000 рублей, что не соответствует действительности, так как сумма ее совокупного дохода не превышает 60 000 рублей. Подпись в декларации выполнена собственноручно, и поэтому она предполагает, что К. Е.Н. в спешке дала подписать данный документ, который она не читала. Перечень документов для получения кредита ей не был известен, сбором документов занималась К. Елена. После в начале 2013 года ей на мобильный телефон стали поступать сообщения и звонки о просроченных платежах. Она и супруг А. А.Б. сообщали о данных обстоятельствах К., которые обещали, что в скором времени все будет оплачено. Она уверена, что сестра К. и Елена создавали видимость людей, занимающихся развитием бизнеса, однако все деньги, которые для них получали люди в банках, тратили на отдых, покупку автомобилей (т. 75 л.д. 226-229, 243-247).

Свидетель К.Н.А., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она с февраля 1999 года по настоящее время работает в должности главного бухгалтера в НООВПО «НП Кисловодский Гуманитарно-технический институт», в ее обязанности входит ведение бухгалтерского учета и сдача налоговой отчетности. За весь период трудовой деятельности А. Т.С. она не видела, заработную плату ей не начисляла, справку 2НДФЛ не выдавала. Подпись в предъявленной ей на обозрение справке не ее и не имеет никакого отношения и сходства с ее подписью (т. 78 л.д. 155-157).

Свидетель Т.А.Х.-М. чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с мая 2001 года по настоящее время она работает в должности инспектора отдела кадров в НООВПО «НП Кисловодский Гуманитарно-технический институт», в ее обязанности входит прием на работу, увольнение с работы, ведение табелей учета рабочего времени, заполнение и хранение трудовых книжек работниковю За весь период ее трудовой деятельности в данной организации А. Т.С. она никогда не видела, на работу ее не принимала, с ней не знакома (т. 78 л.д. 162-164).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00056 от ДД.ММ.ГГГГ на А. Т.С.; выписка, проверки заявки; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с кредитным договором №-FN3/00056; кредитный договор №-FN3/00056 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00056); распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка 2НДФЛ о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудовой книжки серия ЗТ-I №; копия паспорта серия 07 04 № на имя А. Т.С. (т. 84 л.д. 220-223);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору №-FN3/00056 от ДД.ММ.ГГГГ на А. Т.С.; выписка, проверки заявки; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с кредитным договором №-FN3/00056; кредитный договор №-FN3/00056 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к кредитному договору; график возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей (приложение № к кредитному договору №-FN3/00056); распоряжение на открытие ссудного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заключение о возможности выдачи кредита по программе потребительский кредит «оптимальный»; анкета-заявление на предоставление потребительского кредита; справка 2НДФЛ о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудовой книжки серия ЗТ-I №; копия паспорта серия 07 04 № на имя А. Т.С. (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы: печать, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печать, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печать прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес>; печать круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печать, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печать, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печать прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печать прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печать прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печать круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печать круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печать прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печать прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печать круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печать круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 13-15);

справкой № от ДД.ММ.ГГГГ из НОО ВПО (НП) Кисловодский Гуманитарно-Технический Институт, согласно которому А. Т.С. в НОО ВПО (НП) КГТИ не работала и заработную плату не получала (т. 6 л.д. 23);

актом исследования документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении физического лица А. Т.С., согласно которому установлено, что А. Т.С. получен кредит в ОАО «Уралсиб» в сумме 470 000 рублей. Сумма задолженности по кредитному договору составляет 365 361,28 рублей (т. 6 л.д. 40-46);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого А. Т.С. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП А. Т.С., ИНН 262807991935, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 53716,27 рублей, накопительная часть 17050,32 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2НДФЛ и налоговые декларации на А. Т.С.: справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. Т.С. является работником ООО Санаторий «Нарзан», доход составил 3 341,34 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период за 2011 налоговый год, согласно которой сумма полученных доходов составила 20 000 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период за 2011 налоговый год, согласно которой сумма полученных доходов составила 20 000 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период за 2012 налоговый год, согласно которой сумма полученных доходов составила 25 000 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период за 2013 налоговый год, согласно которой сумма полученных доходов составила 50 000 рублей (т. 66 л.д. 60-73);

ответом на запрос из ОАО «Уралсиб» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 6 088 500,0 рублей. Общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам составила 3 676 260 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 1 391 637,79 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 2 245 690,76 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 901 058,60 рублей, в том числе: основной долг – 4 228 319,58 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 672 739,02 рублей (т. 72 л.д. 34-167);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №-FN3/00056 от ДД.ММ.ГГГГ на имя А. Т.С. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель Н.О.А., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в период времени с августа 2011 года по декабрь 2012 года она работала у индивидуального предпринимателя К. Р.В., который занимался гостиничным бизнесом и имел гостиницу по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4/4, в должности дежурного администратора гостиницы «Веста». Директором гостиницы являлся К.Р.В., его жена К. Е.Н. была юристом, кроме этого у К. Е.Н. была юридическая консультация на <адрес>. На работу в гостиницу, по рекомендации С.Р.Б., ее принимал К.Р.В., это было ДД.ММ.ГГГГ. При приеме ее на работу она подписала очень много бумаг, каких именно она не знает, поскольку не обращала на это внимания. Ее рабочий график был следующим: она одни сутки работала в гостинице и трое суток отдыхала. Официальная зарплата у нее была 2500 рублей, заработную плату ей платил лично К.Р.В. в сумме 9200 рублей в месяц, данная заработная плата была не официальной. Какого-либо иного дохода она не имела, никаких кредитных обязательств перед банковскими учреждениями у нее не было, кредитов она никогда не получала. Примерно после 5 дней работы в гостинице, к ней подошла К. Е.Н. и сказала, что необходимо проехать совместно с ней в <адрес>, в банк «Москва» для получения кредита, который К. Е.Н. оформляет на ее имя для развития гостиницы, но деньги по кредиту К. Е.Н. будет выплачивать самостоятельно. При этом это было одним из условий работы в гостинице, а так как она не хотела потерять работу, то согласилась на данные условия. Никаких документов для оформления на ее имя кредита К. Е.Н. она не давала. Она считает, что при устройстве на работу К.Р.В. мог сделать ксерокопию ее паспорта. В банке «Москва» она получила 350000 рублей, которые сразу передала К. Е.Н., все документы в банк «Москва» готовила К. Е.Н., при подписании кредитного договора в 2-х экземплярах и графика погашения платежей также в 2-х экземплярах и других документов, предоставленных ей на подпись девушкой менеджером, она их не изучала и не читала. К. Е.Н. все это время находилась рядом и вторые экземпляры кредитного договора и графика платежей забрала лично. Затем в кассе она получила 350000 рублей, К. Е.Н. также находилась рядом и когда она вышла из кассы К. Е.Н. взяла у нее данную сумму денежных средств, при этом никакого вознаграждения она ей не давала. Также она брала для К. Е.Н. кредит в Кисловодском отделении банка «ВТБ 24», в сумме 350000 рублей, вся процедура по кредиту происходила также, как и по банку «Москвы». Деньги она также отдала К. Е.Н., при этом последняя обещала выплачивать кредит за нее, объяснив ей, что деньги нужны для работы гостиницы. ДД.ММ.ГГГГ К.Р.В. и К. Е.Н. попросили ее оформить на свое имя кредит для развития их бизнеса в Пятигорском отделении Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк». К. Е.Н. самостоятельно готовила в данный банк пакет документов, она ей предоставила лишь ксерокопию своего паспорта. К. Е.Н. сказала ей, что в случае получения в данном банке кредита, К. Е.Н. сама лично будет за нее погашать данный кредит. В данное отделение банка, расположенное в <адрес>, ее и К.Е.Н. отвозил на своем автомобиле марки Мерседес К.Р.В. При подписании договора по получению кредита в сумме 369441,52 рубля в данном банке, справку о ее заработной плате в ИП К.Р.В. она не видела, в банке вместе с ней все время присутствовала К. Е.Н., а К.Р.В. ждал их в машине. Кредитный договор, график погашения кредита и другие документы она подписывала не читая, какие были проценты по кредиту ей не известно, после подписания всех документов, К. Е.Н. вторые экземпляры кредитного договора и графика погашения платежей, сразу же у нее забрала. Когда она получила в кассе банка денежные средства в сумме 369441,52 рубля, вместе с ней находилась К. Е.Н. После того, как они вышли из кассы, то К. Е.Н прошла в кабинет к заведующему, откуда вышла через 2-3 минуты, после чего они направились к автомобилю, в котором их ждал К.Р.В. В автомобиле она передала К. Е.Н. денежные средства всумме 369441,52 рубля и после этого они вернулись в <адрес>. Никаких расписок у К. Е.Н. она не брала, К. Е.Н. обещала ей, что в течение года погасит ее кредиты. Она изначально не могла оплачивать данные кредиты, так как не имела никакой финансовой возможности. К. Е.Н. насколько ей известно сначала произвела несколько раз оплату процентов по ее кредитам, а затем перестала их оплачивать. В середине декабря 2012 года К.Р.В. и К. Е.Н. подошли к ней и стали уговаривать получить для них кредит в Сбербанке, но она на их уговоры не поддалась, после чего ДД.ММ.ГГГГ К.Р.В. сказал ей, что она плохо относится к работе, сказал, чтобы она написала заявление об увольнении, что она и сделала. Когда ей стали поступать письма из банка, о том, что у нее имеется просроченная задолженность, а это было в середине лета 2013 года, то она отдавала письма К. Е.Н., а она говорила ей, чтобы она не переживала и она все уладит, кредиты К. Е.Н. погасит, но до настоящего времи кредиты не погашены. Никаких денежных вознаграждений при ней сотрудникам банка К. Е.Н. не передавала (т. 76 л.д. 85-88).

протоколом выемки, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес>, изъято кредитное досье №, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Н.О.А. по программе страхования, распоряжение на предоставление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, опись документов передаваемых контролеру офиса для получения банковского продукта, анкету-заявление на получение кредита в ВТБ-24, копию паспорта Н.О.А., копию трудовой книжки на имя Н.О.А., справку для получения кредита в ВТБ-24 на имя Н.О.А., копию приказа № о возложении обязанностей главного бухгалтера на К. Р.В. (т. 85 л.д. 68-71);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье №, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Н.О.А. по программе страхования, распоряжение на предоставление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, опись документов передаваемых контролеру офиса для получения банковского продукта, анкету заявление на получение кредита в ВТБ-24, копию паспорта Н.О.А., копию трудовой книжки на имя Н.О.А., справку для получения кредита в ВТБ-24 на имя Н.О.А., копию приказа № о возложении обязанностей главного бухгалтера на К. Р.В. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому УФСБ России по <адрес> предоставлены материалы в отношении К. Е.Н. и К. Р.В.: объяснение К. Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ, копия объяснения К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение Н.Г.А. от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) рег. № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 40 л.д. 148-151);

выпиской по контракту клиента «ВТБ 24» (ПАО) Н.О.А. в ОО «Кисловодский» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 400 000 рублей зачислен на банковскую карту № и в полном объеме получен (т. 40 л.д. 198-199);

выпиской по счету № Н.О.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на счет были внесены денежные средства в сумме 28 500 рублей, которые были зачислены в счет погашения кредита и просроченной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: на погашение кредита - 10 830,51 рублей, на погашение процентов по кредиту - 14 485,68 рублей, на уплату пени - 1 006,04 рублей (т. 40 л.д. 196-197);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Н.О.А., согласно которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Банк ВТБ 24 (ЗАО) и гражданка Н.О.А. заключили кредитное соглашение №, согласно выписке по контракту клиента «ВТБ 24» (ПАО) Н.О.А. в ОО «Кисловодский» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 400 000 рублей зачислен на банковскую карту № и в полном объеме получен. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту № клиента ВТБ 24 (ПАО) Н.О.А. были внесены денежные средства в сумме 318 200 рублей. Согласно выписке по счету № Н.О.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет внесены денежные средства в сумме 28 500 рублей, которые были зачислены в счет погашения кредита и просроченной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: на погашение кредита - 10 830,51 рублей, на погашение процентов по кредиту - 14 485,68 рублей, на уплату пени - 1 006,04 рублей. Согласно выписке о задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, представленной ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО), общая сумма просроченной задолженности заемщика Н.О.А. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 368 594,96 рублей, в том числе: просроченный основной долг - 302 741,32 рублей, просроченные проценты по основному долгу - 48 520,61 рублей, неустойки за просрочку - 12 693,03 рублей, требование по оплате комиссии за присоединение к ПКС - 4 640,00 рублей (т. 40 л.д. 201-203);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ на Н.О.А.: справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Н.О.А. является работником ЗАО «Бештау», доход составил 5703,52 рубля (т. 68 л.д. 64);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Н.О.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП К.Р.В., ИНН 262801294705, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 10412,60 рублей, накопительная часть 3724,98 рублей (т. 65 л.д. 185-159);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследоваными в ходе судебного следствия: кредитным досье №, содержащим следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Н.О.А. по программе страхования, распоряжение на предоставление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, опись документов передаваемых контролеру офиса для получения банковского продукта, анкету заявление на получение кредита в ВТБ-24, копию паспорта Н.О.А., копию трудовой книжки на имя Н.О.А., справку для получения кредита в ВТБ-24 на имя Н.О.А., копию приказа № о возложении обязанностей главного бухгалтера на К. Р.В. (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору №-CC-S-VVR680-116 от ДД.ММ.ГГГГ:

Представитель потерпевшего ПАО АКБ «Росбанк» Горлачев А.Н. в судебном заседании показал, что в ПАО АКБ «Росбанк» отделение <адрес> работает специалистом обеспечения безопасности. Подсудимые ему незнакомы, но ему известно, что на территории <адрес> была устойчивая организованная группа, которая мошенническим путем с 2009-2010 годов получала денежные средства в кредит, вводя сторонних лиц, чем банковским учреждениям нанесен значительный материальный ущерб. Точно назвать лиц, которым Росбанком предоставлены кредиты, и в какой сумме, он пояснить не может, поскольку не обладает информацией. В соответствии с регламентом работы, банком проводилась работа по взысканию задолженностей с заемщиков, но подробностей он пояснить не может, поскольку этим занимается определенная структура банка.

Свидетель Б.Н.А. в судебном заседании показал, что с 2011 года он работал в «Росбанке» сначала в отделении <адрес>, затем его перевели в <адрес> в отделение банка, расположенное на <адрес>, на должность начальника офиса. В его должностные обязанности входило привлечение клиентов, контроль и организация дополнительного офиса, кредитование юридических лиц, и расчетно-кассовая служба. Лично он с документами не работал, документы принимал менеджер и формировал заявку, если это касается автокредита физических лиц, то принимались документы: 2 НДФЛ, справка о доходах, паспорт. После формирования досье, заявка направлялась на проверку в службу безопасности в систему ЦАРК (центр обработки информации). Если в банк обращалось юридическое лицо, менеджер формировал заявку, фотографировал клиента, проверял представленные документы на первичные признаки подделки ИНН, ОГРН, налоговую декларацию с отчетным периодом за 6 месяцев. Все документы сканировались и направлялись на поверку, дальше работали московские сотрудники службы безопасности банка, которые проверяли наличие организации, которая обращается и платежеспособность клиента. Задачей сотрудников дополнительного офиса банка - это прием документов, формирование заявки и отправка заявки на рассмотрение. После получения положительного результата по заявке, менеджер вызывал клиента для подписания кредитно-обеспечительной документации. Фамилии О.А.М., А. А.Б., А. К.Б., А. Т.С. ему знакомы, они кредитовались у них в банке, но подробностей он пояснить не может, поскольку он с клиентами не работал, только подписывал кредитные договоры. К. Е.Н. и К.Р.В. ему знакомы, они часто обращались в банк, получали кредитные карты, потребительские кредиты, у них имелось несколько автокредитов. Ему известно, что К. несколько раз хотели получить ипотечные кредиты в Росбанке, но им кредиты одобрены не были. У них в банке стандартные условия кредитования, льгот никому не предоставляется. Срок рассмотрения заявки не зависел от дополнительного офиса, проверка заявки проводилась в <адрес>. Они не могли повлиять на решение службы безопасности, осуществлявшую проверку. Ему не известно, приносила ли К. Е.Н. в банк документы от других лиц для получения кредита, может такое и было. Когда он работал в <адрес>, К. оформили в кредит две автомашины, все кредиты оплачивались в срок, возможно, могла быть задержка платежа, но не более чем на 1-2 дня. К. знали руководство банка <адрес>, могли с ними созваниваться. Ранее в начале 2000 годов, руководство банка <адрес> могло повлиять на решение, принимаемое по заявке, однако с 2002 года в Росбанке происходили крупные хищения денежных средств, в связи с чем, была ужесточена процедура выдачи в кредит денежных средств, поэтому решение по заявке на кредит принималось только руководством банка <адрес>. О людях, которые брали кредиты для К., он ничего пояснить не может.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Г.Т.В. в судебном заседании показала, что в «Росбанке» она работала с сентября 2010 года по апрель 2013 года в должности менеджера по клиентам, она занималась выдачей кредитов и карт. К ней приходили клиенты, подавали заявки на получение кредита, предоставляли документы, она проводила первичный андеррайтинг документов, то есть принимала подлинники документов, снимала с них копии, фотографировала клиента, подкрепляла все копии и фото к заявке, после чего направляла все документы в <адрес>, где служба безопасности дальше осуществляла проверку по заявке, а также принимала решение о выдаче или отказе в выдаче кредита. Фамилии П. и Б., ей знакомы, но точно она не помнит, эти люди точно были в банке, но подробности рассказать она не может. К. Е.Н. являлась клиентом банка, у нее были карты и кредиты. Лично она К. Е.Н. не выдавала кредиты и кредитные карты. Для получения кредита для ИП необходимы следующие документы: паспорт, ИНН, ОГРН, справка о доходах, налоговая декларация. Она по всем клиентам проверяла наличие необходимых документов, в противном случае заявка не была бы допущена к проверке.

Свидетель С.Л.П., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с 2009 года она работает в должности заместителя директора ПАО АКБ «Росбанк», в ее обязанности входит организация работы розничного бизнеса, увеличение количества клиентов, выполнение планов, как по выдаче кредитов, так и по привлечению средств. Порядок выдачи потребительских кредитов следующий, клиент приносит необходимый пакет документов, а именно паспорт, справку по форме банка (подписанную руководителем ИП или организации) либо справку формы 2НДФЛ, копию трудовой книжки, если сам предприниматель хотел получить кредит, то ему надо было предоставить налоговую декларацию. Указанные документы впоследствии помещались в кредитные досье. Также сотрудником банка заполнялась анкета-заявление со слов клиента и с учетом представленных документов, в котором указывалась требуемая сумма кредита, персональные данные, место работы, и все обязательства которые имелись на указанный момент, контактные данные, после заполнения заявки клиент фотографировался, и лично подписывал указанную фотографию. Затем анкета направлялась, для проверки в головной офис. Документы для получения кредита принимались непосредственно от клиента сотрудником банка, ни от каких посредников документы не принимались, так как клиент собственноручно расписывался в заявлении анкете и в других документах. В случае одобрения или не одобрения клиенту кредита, сотрудник банка ему сообщала об этом, и он приходил для получения кредита. При выдаче кредита кредитный договор не подписывается, так как анкета–заявление является согласно требованиям гражданского законодательства офертой, а номер автоматически присваивается системой. После подписания необходимых документов для кредитного досье, клиент в кассе получал денежные средства. После того, как она трудоустроилась в указанный банк, она из привлеченных ею клиентов в ОАО «Банк Москвы», в том числе и К.Е.Н. привлекала для работы с ОАО АКБ «Росбанк». Никаких денежных средств К. Е.Н. ей не предлагала, и она от нее их не получала. Она лично позвонила управляющему Пятигорским отделением ОАО АКБ «Росбанк», а также нескольким кредитным инспекторам и попросила принимать клиентов, привлеченных К. Е.Н. по ипотеке, поскольку ипотека является выгодным кредитованием, потому что кредит обеспечен, и учитывая количество банков, клиент мог просто получить указанный кредит в другом банке. Ни она, ни кредитный инспектор повлиять на принятие решения по заявке по кредиту не могли, поскольку указанное решение принимается головным офисом. Она не знала о том, что К. Е.Н. подавала фиктивные документы. Она созванивалась последний раз с К. Е.Н. примерно в 2013 году, после того как у последней появилась просрочка по авто кредиту (т. 77 л.д. 231-234, 235-239).

Свидетель У.И.И., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в Ставропольском филиале ОАО АКБ «Росбанк», Пятигорском отделении, расположенном по <адрес>А, она работала с июля 2010 года по февраль 2012 года в должности управляющего, в ее обязанности входило осуществление привлечения клиентов, контроль и организация работы офиса. Процедура осуществления приема документов для оформления кредитных договоров была таковой: при подаче клиентом в банк документов в копиях и оригиналах, они не осуществляют их проверку на подлинность предоставленных сведений клиентом для получения кредита. Сотрудники банка, консультируют физических лиц по вопросам предоставления документов по кредитам. Для оформления заявления для предоставления кредита, клиент лично приносит пакет обязательных документов, и передает их сотруднику банка. Проверка документов на подлинность и соответствие фактическим данным по клиенту осуществлялась в головном офисе банка, расположенном в <адрес>, каким образом протекает данная проверка ей не известно. При обращении клиента в банк, клиент предоставляет клиентскому менеджеру, необходимый пакет документов, а менеджер снимает с них копии, вносит сведения о клиенте в компьютерную базу и из документов формирует досье, при этом анкета менеджером заполняется со слов клиента, в которую кроме его данных вносятся сведения о доходе членов семьи. Если сумма запрашиваемого кредита свыше 100 000 рублей, то кредит может быть предоставлен клиенту при оформлении поручительства или предоставленное залоговое имущество. В дальнейшем менеджер, принявший документы, электронной почтой направляет их в головной офис, какие именно, она не помнит и если банк одобряет выдачу кредита, то из головного офиса приходит подтверждение на выдачу кредита, либо отказ в его выдаче в электронном письме. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Заемщиком был заключен кредитный договор №-СС-S-VVR680-116 по условиям которого, Банк предоставил А. А.Б. кредит в сумме 1621621,62 рубля, договор подписан в день его составления. Общение клиента происходит исключительно с клиентским менеджером банка, ее присутствие при выдаче и подписании кредитного договора не обязательно. Она в свою очередь, как управляющий банка, подписывает кредитные договора, которые приносит клиентский менеджер, в это время заемщик банка ожидает в операционном зале или в кабинете клиентского менеджера. Указанный кредитный договор она подписала лично, с клиентом не встречалась. ДД.ММ.ГГГГ по аналогичной схеме был оформлен кредитный договор №-СС-S-VYG360-060 между Банком и заемщиком О.А.М., по условиям которого Банк предоставил О.А.М. денежные средства в сумме 1 621 621,62 рубля. Вышеуказанные кредитные договора подписывала она, так как данным клиентам был одобрен кредит в головном офисе в <адрес>. После подписания кредитного договора в двух экземплярах, один отдается клиенту, второй остается в банке, клиенту также на руки выдается график погашения кредита и в кассе филиала он получает денежные средства. К. Е.Н. ей знакома, виделись они в 2011 году. К. Е.Н. представилась сотрудником недвижимости, и пояснила, что оказывает помощь лицам, которым необходимы ипотечные кредиты, больше она К.Е.Н. никогда не видела. Она не знает, брала ли К. Е.Н. кредит в ОАО АКБ «Росбанк». В холле банка К. Е.Н. оставила несколько визиток, в целях рекламы, с наименованием – агентство недвижимости «Веста», где находится данное агентство ей неизвестно (т. 77 л.д. 209-211).

Свидетель Л.О.В., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с апреля 2005 года по настоящее время она работает в Ставропольском филиале ОАО АКБ «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, где с ноября 2011 года по настоящее время состоит в должности главного клиентского менеджера. В ее должностные обязанности, как главного клиентского менеджера, входит: осуществление приема документов от клиентов, желающих получить кредит в данном банке, снятие копий документов с подлинников документов, принадлежащих клиенту, заполнение заявление анкеты со слов клиента, в которой она указывает его доход ежемесячный, разбивая сумму, указанную в декларации предоставленной им, так как в декларации идет сумма дохода за год. После этого клиент сам говорит, какой он хочет получить кредит и в какой сумме, то есть у банка имеются различные процентные программы, с различными сроками погашения. Кроме этого, если какой-либо клиент ранее имел кредит в филиалах данного банка и производил по нему выплаты, то он мог позвонить любому менеджеру и дистанционно по телефону назвать свою Ф.И.О., паспортные данные, номер кредитного договора, по которому ранее им получен кредит и подать заявку на получение нового кредита в меньшей сумме, либо сделать заявку на получение кредитной пластиковой карты с максимальной суммой на ней в размере 600 000 рублей под 19,9% годовых. При этом менеджер не спрашивает у клиента никаких кодовых слов, так как копии его документов уже имеются в банке. Затем пакет документов она электронной почтой направляется в головной офис расположенный в <адрес>, там проводится проверка, кем именно она не знает. После проверки также электронной почтой приходит подтверждение, одобрен кредит или нет, кем изначально отправляются документы, тому и приходит из менеджеров этот ответ. После этого менеджер звонит клиенту и сообщает о принятом решении банка (т. 77 л.д. 214-217).

Свидетель К.А.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с августа 2010 года по настоящее время он работает в Ставропольском филиале ОАО АКБ «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, где с декабря 2010 года по настоящее время состоит в должности руководителя юридической группы. В его должностные обязанности входит осуществление правового сопровождения деятельности банка. По поводу взыскания задолженности с клиентов банка, получивших кредит в данном филиале и не оплачивающих его, к ним в юридический отдел поступает от заинтересованных служб их банка информация, данную информацию они анализируют, но изначально они пытаются не доводить дело до судебного разбирательства и пытаются как-то уладить сложившуюся проблему с клиентом, но если клиент уклоняется от погашения задолженности, то они вынуждены в отношении таких клиентов обращаться в судебные инстанции. При подписании клиентом с банком заявления на получение кредита, данное заявление согласно гражданского кодекса является договором аферты и ему специальной компьютерной программой банка присваивается номер кредитного договора, которого в бумажном виде не имеется, при этом если сотрудники службы безопасности банка после выдачи клиенту кредита выявляют, что кредит клиентом получен по каким-либо фиктивным документам и оплата по нему продолжительное время не производится, а также клиент после общения с ними не предпринимает каких-либо мер по его погашению, то банк вправе подать заявление на клиента в правоохранительные органы, при этом кредитный договор не расторгается и начисление процентов банком продолжается. Расторгают они договор с клиентом, только в том случае, когда обращаются с исковым заявлением в отношении клиента в судебные органы, при этом в исковых требованиях в отношении клиента они указывают полную сумму его задолженности перед банком, в которую входит сумма его основного долга, сумма процентов, сумма просроченных процентов, сумма пеней и сумма штрафных санкций. Во всех обращениях в судебные инстанции в отношении клиентов по поводу взыскания с них полной задолженности, указанной в их исковом заявлении, судебные органы выносили решение в пользу банка, и обязывали клиента погасить всю сумму денежных средств, указанных в исковом заявлении, а также расторгали кредитный договор в связи с тем, что после его расторжения банк не вправе начислять какие-либо проценты по кредиту клиента (т. 77 л.д. 224-227).

Свидетель В.Е.А., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в Ставропольском филиале ОАО АКБ «Росбанк», Пятигорском отделении, расположенном по адресу: <адрес>, она работала с октября 2011 года по сентябрь 2013 года, сначала в должности кредитного эксперта, а затем в должности клиентского менеджера. В период с 2010 года по февраль 2012 года в должности управляющего филиалом работала У.И.И., а затем управляющим стал Б.Н.А. Работая в должности клиентского менеджера в ее обязанности входило: осуществление приема заявок от клиентов и направление данных заявок в Ставропольский филиал ОАО АКБ «Росбанк» для их одобрения через специальную программу, имеющуюся в компьютере, при этом клиент приносил к ним необходимый пакет документов, а именно паспорт, справку по форме банка, подписанную руководителем ИП или организации, свидетельство ИП, если сам предприниматель хотел получить кредит, то ему надо было предоставить налоговую декларацию, а если клиент работал в ИП или организации, то ему надо было предоставить трудовую книжку, а также справку формы 2НДФЛ. С предоставленных ей документов она делала ксерокопии, которые заверяла и с заявлением клиента, направляла для проверки. Документы от клиента для получения кредита ей принимались непосредственно от клиента, ни от каких посредников документы она не принимала, так как клиент собственноручно расписывался в заявлении анкете и в других документах. В случае одобрения или не одобрения клиенту кредита, она ему сообщала об этом, и он приходил к ним в банк, где с клиентом, в лице управляющего, заключался кредитный договор в двух экземплярах, один из которых передавался клиенту, кроме этого клиент подписывал график погашения платежей по кредиту, а также производилось его фотографирование. После подписания необходимых документов, клиент в кассе получал денежные средства. По поводу приема документов, по заключенным договорам между банком и гражданами: Н.О.А., М.Ю.С., А. Т.С., П.Л.В., П.А.С., К.Т.А., А. К.Б., А. А.Б., П.Н.Н., В.Н.В., К. Р.В., Ю.С.А., К. Т.А. и К.Л.Н. о предоставлении им кредита, может сказать, что она не помнит, принимала или нет документы у данных граждан, но если в документах имеется ее подпись, то документы принимала она, какие именно указанными лицами были предоставлены документы, она не помнит. Если кредит указанным лицам был одобрен, значит с ними был заключен кредитный договор, который одобрен в вышестоящем органе банка. В банк вместе с вышеуказанными лицами приходила К. Е.Н., которая говорила ей, что это ее клиенты, которые хотят получить кредит, при этом документы могла ей передать как К. Е.Н., так и сам клиент, но клиент всегда присутствовал вместе с ней. К. Е.Н. ей знакома, так как по поводу нее ей звонила лично заместитель управляющего Ставропольским филиалом АКБ «Росбанк» С.Л.П., которая сказала, что К. Е.Н. является постоянным партнером банка и она должна будет принимать от нее клиентов, которые хотят получить кредит. По поводу К. Е.Н. знали и управляющие отделением, как У.И.И., так и Б.Н.А., так как когда она принимала от клиента, которого привела К. Е.Н., документы, сама К. Е.Н. шла к управляющим, сидела у них в кабинете, пила чай и вела дружеские беседы, о чем они разговаривали ей не известно, но управляющие всегда провожали ее дружелюбно (т. 77 л.д. 240-243).

Свидетель Ч.Ю.К., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в Ставропольском филиале ОАО АКБ «Росбанк», Пятигорском отделении, расположенном по адресу: <адрес>, она работала с сентября 2012 года по апрель 2013 года в должности кредитного эксперта, в ее обязанности входило: осуществление приема заявок от клиентов и направление данных заявок в Ставропольский филиал ОАО АКБ «Росбанк» для их одобрения через специальную программу, имеющуюся в компьютере, при этом клиент приносил необходимый пакет документов, а именно паспорт, справку по форме банка, подписанную руководителем ИП или организации, свидетельство ИП, если сам предприниматель хотел получить кредит, то ему надо было предоставить налоговую декларацию, а если клиент работал в ИП или организации, то ему надо было предоставить трудовую книжку, а также справку формы 2НДФЛ, с документов делались ксерокопии, заверялись, после чего с заявлением клиента, направлялись для проверки. Документы принимались непосредственно от клиента, ни от каких посредников документы она не принимала, так как клиент собственноручно расписывался в заявлении анкете и в других документах. В случае одобрения или не одобрения клиенту кредита, она ему сообщала об этом, и он приходил в банк, где заключался кредитный договор в двух экземплярах, один из которых после подписания передавался клиенту, кроме этого клиент подписывал график погашения платежей по кредиту, а также производилось его фотографирование, после чего клиент в кассе получал денежные средства. Управляющим банка на тот момент был Б.Н.А. Она не помнит обстоятельств приема документов от граждан П.С.Г. и Л.С.К., но если в документах имеется ее подпись, то документы принимала она. Какие именно ей предоставлены документы указанными гражданами, она не помнит, но если кредит был одобрен, то значит, ими предоставлены все необходимые документы для получения кредита и кредит им был одобрен в вышестоящем органе банка. Вместе с указанными лицами в банк приходила К. Е.Н., которая являлась их сопровождающей, при этом К.Е.Н. знал управляющий, а также и другие сотрудники банка, насколько ей известно, ее отрекомендовала в их отделение заместитель управляющего Ставропольским филиалом АКБ «Росбанк» С.Л.П. (т. 77 л.д. 244-246).

Свидетель Д.Ш.В., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в Ставропольском филиале ОАО АКБ «Росбанк», Пятигорском отделении, расположенном по адресу: <адрес>, он работал с июля 2011 года по май 2013 года, в должности клиентского менеджера. В период с 2011 года по февраль 2012 года в должности управляющего филиалом работала У.И.И., а затем управляющим стал Б.Н.А. В его должностные обязанности входило: осуществление приема заявок от клиентов и направление данных заявок в Ставропольский филиал ОАО АКБ «Росбанк» для их одобрения через специальную программу, имеющуюся в компьютере. Клиент приносил необходимый пакет документов, а именно паспорт, справку по форме банка, подписанную руководителем ИП или организации, свидетельство ИП, если предприниматель хотел получить кредит, то ему надо было предоставить налоговую декларацию, а если клиент работал в ИП или организации, то ему надо было предоставить трудовую книжку, а также справку формы 2НДФЛ. С предоставленных клиентом документов, он делал копии, заверял их, после чего документы с заявлением клиента, направлялись для проверки. Документы принимались непосредственно от клиента, ни от каких посредников документы он не принимал, так как клиент собственноручно расписывался в заявлении анкете и в других документах. Решение по заявке он сообщал кдиенту, в случае одобрения заявки, клиент приходил в банк, после чего заключался кредитный договор в двух экземплярах, один из которых передавался клиенту, кроме этого клиент подписывал график погашения платежей по кредиту, а также производилось его фотографирование, потом клиент в кассе получал денежные средства. По поводу приема документов по заключенным договорам между банком и ИП А. А.Б. от ДД.ММ.ГГГГ, ИП П.А.С. от ДД.ММ.ГГГГ, ИП О.А.М. от ДД.ММ.ГГГГ. о предоставлении им кредита, он не может ничего пояснить, поскольку не помнит принимал или нет документы у данных ИП, но если в документах имеется его подпись, то документы принимал он. Какие именно ему были предоставлены документы указанными ИП, он не помнит, но если кредит был одобрен, то значит ими предоставлены все необходимые документы и кредит был одобрен в вышестоящем органе банка. Приходили ли указанные лица в банк со знакомыми, он не помнит. К. Е.Н. ему не знакома, но видеть ее он мог, так как в банк приходило много людей для получения кредита (т. 77 л.д. 247-250).

Свидетель З.О.С., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в Ставропольском филиале ОАО АКБ «Росбанк», Пятигорском отделении, расположенном по адресу: <адрес>, она работала с мая 2007 года по сентябрь 2012 года, сначала в должности кредитного эксперта, а затем в должности клиентского менеджера. В период с 2010 года по февраль 2012 года в должности управляющего филиалом работала У.И.И., а затем управляющим стал Б.Н.А. В ее должностные обязанности входило: осуществление приема заявок от клиентов и направление данных заявок в Ставропольский филиал ОАО АКБ «Росбанк» для их одобрения через специальную программу, имеющуюся в компьютере. Клиент приносил необходимый пакет документов, а именно паспорт, справку по форме банка, подписанную руководителем ИП или организации, свидетельство ИП, если предприниматель хотел получить кредит, то ему надо было предоставить налоговую декларацию, а если клиент работал в ИП или организации, то ему надо было предоставить трудовую книжку, а также справку формы 2НДФЛ. С предоставленных клиентом документов, она делала копии, заверяла их, после чего документы с заявлением клиента, направлялись для проверки. Документы принимались непосредственно от клиента, ни от каких посредников документы она не принимала, так как клиент собственноручно расписывался в заявлении анкете и в других документах. Решение по заявке сообщалось клиенту, в случае одобрения кредита, клиент приходил в банк, где заключался кредитный договор в двух экземплярах, один из которых передавался клиенту, кроме этого клиент подписывал график погашения платежей по кредиту, а также производилось его фотографирование, после этого клиент в кассе получал денежные средства. По поводу приема документов по заключенному договору между банком и С.Н.И., она пояснить ничего не может, поскольку не помнит, но если в документах имеется ее подпись, то документы принимала она, если кредит ей был одобрен, то значит, С.Н.И. предоставила в банк весь перечень необходимых документов и кредит был одобрен в вышестоящем органе банка. К. Е.Н. ей не знакома, но она ее могла видеть, так как в банк приходило много людей для получения кредита (т. 78 л.д. 1-3).

Свидетеля А. Т.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору№FN/00056 от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетеля Б.Я.М., данными в ходе судебного следствия, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по по кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ.

Вина подсудимого Коломойцева С.В. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными и исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО АКБ «Росбанк» изъятои кредитное дело №-ZB-0018 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский») на 105 листах, которое содержит: заявление на реструктуризацию задолженности по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, заявление–анкета заемщика А. К.Б, от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на реструктуризацию задолженности по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на реструктуризацию задолженности по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя А. А.Б., заявление от А. А.Б. о реструктуризации долга, профессиональное суждение об оценке кредитного риска на имя А. А.Б., карточка кредитной сделки по кредитному договору, опись кредитного досье, по кредитному договору №-CC-S-VVR680-116, карточка по кредитной сделке, заявление об открытии банковского счета на имя А. А.Б. от ДД.ММ.ГГГГ, информационный график погашения кредита, заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, анкета о клиенте на имя А. А.Б., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на оформление операций предоставления лимита овердрайфа действующих параметров кредита, анкета поручителя физического лица – Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, анкета поручителя физического лица – А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия водительского удостоверения на имя Б.Я.М., справка о доходах для получения кредита поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Я.М., заявление–анкета на предоставление кредита, копия трудовой книжки на имя Б.Я.М., договор поручительства №-CC-S-VVR680-116 от ДД.ММ.ГГГГ поручитель А. Т.С., договор поручительства №-CC-S-VVR680-116 от ДД.ММ.ГГГГ поручитель Б.Я.М., налоговая декларация А. А.Б., копия паспорта на имя А. А.Б., копия свидетельства о государственной регистрации ИП А. А.Б., копия свидетельства от государственной регистрации физического лица А. Т.С., копия паспорта на имя А. Т.С., налоговая декларация на имя А. А.Б. ИНН 262800247501, копия свидетельства от государственной регистрации физического лица А. А.Б., копия свидетельства о государственной регистрации ИП А. А.Б., копия свидетельства о заключении брака, копия водительского удостоверения на имя А. А.Б. (т. 84 л.д. 236-239);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрены следующие предметы и документы: кредитное дело №-ZB-0018 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский») на 105 листах, которое содержит: заявление на реструктуризацию задолженности по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, заявление–анкета заемщика А. К.Б, от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на реструктуризацию задолженности по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на реструктуризацию задолженности по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта на имя А. А.Б., заявление от А. А.Б. о реструктуризации долга, профессиональное суждение об оценке кредитного риска на имя А. А.Б., карточка кредитной сделки по кредитному договору, опись кредитного досье, по кредитному договору №-CC-S-VVR680-116, карточка по кредитной сделке, заявление об открытии банковского счета на имя А. А.Б. от ДД.ММ.ГГГГ, информационный график погашения кредита, заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, анкета о клиенте на имя А. А.Б., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на оформление операций предоставления лимита овердрайфа действующих параметров кредита, анкета поручителя физического лица – Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, анкета поручителя физического лица – А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия водительского удостоверения на имя Б.Я.М., справка о доходах для получения кредита поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б.Я.М., заявление–анкета на предоставление кредита, копия трудовой книжки на имя Б.Я.М., договор поручительства №-CC-S-VVR680-116 от ДД.ММ.ГГГГ поручитель А. Т.С., договор поручительства №-CC-S-VVR680-116 от ДД.ММ.ГГГГ поручитель Б.Я.М., налоговая декларация А. А.Б., копия паспорта на имя А. А.Б., копия свидетельства о государственной регистрации ИП А. А.Б., копия свидетельства от государственной регистрации физического лица А. Т.С., копия паспорта на имя А. Т.С., налоговая декларация на имя А. А.Б. ИНН 262800247501, копия свидетельства от государственной регистрации физического лица А. А.Б., копия свидетельства о государственной регистрации ИП А. А.Б., копия свидетельства о заключении брака, копия водительского удостоверения на имя А. А.Б. (т. 86 л.д. 196-216);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО АКБ Росбанк в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.С.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита в ОАО АКБ Росбанк составила – 16 175 171,30 рублей. На основании ответа от ДД.ММ.ГГГГ общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков оставила 17 749 994,32 рублей, в том числе: основной долг – 14 351 045,94 рублей; проценты – 3 398 948,38 рублей. А. А.Б. был предоставлен кредит договор №CCSWR680116 на сумму 1 621 621,62 рублей, задолженность по кредиту на ДД.ММ.ГГГГ основной долг 1 211 065,50 рублей, проценты 140 192.40 рублей, пени 441 282.68 рублей, итого долг 1 792 540,58 рублей, итого долг без пени 1 351 257.90 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

актом исследования документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении А. А.Б., согласно которому установлено, что А. А.Б. получен кредит в ОАО АКБ «Росбанк» в сумме 1 621 621,62 рублей (т. 7 л.д. 156-169);

ответом на запрос из ОАО АКБ Росбанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО АКБ Росбанк в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.С.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита в ОАО АКБ Росбанк составила – 16 175 171,30 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков оставила 17 749 994,32 рублей, в том числе: основной долг – 14 351 045,94 рублей; проценты – 3 398 948,38 рублей (т. 71 л.д. 125-142);

ответом на запрос из ПАО «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО АКБ «Росбанк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.С.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита в ОАО АКБ Росбанк составила – 16 175 171,30 рублей, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 749 994,32 рублей (т. 61 л.д. 202-250, т. 62 л.д. 1-249, т. 63 л.д. 1-250, т. 64 л.д. 1-250);

ответом на запрос из ГУ – отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому индивидуальные сведения на А. А.Б. по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхование за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ за время работы ИП А. А.Б., ИНН262800247501, составляет: страховая часть 70767,12 рублей, накопительная часть 0,00 рублей. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ за время работы в ООО «Сфера», ИНН 2628048488, составляет: страховая часть 90062,28 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сведения о доходах А. Т.С. за 2009-2014 годы в базе ИФНС отсутствуют, также отсутвуют документы налоговой отчетности (т. 66 л.д. 60-73);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сведения о доходах Б.Я.М. за период январь-август 2011 года у ИП «А.» составляет 52 282 рублей (т. 68 л.д. 29-37);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки о доходах и налоговые декларации на А. А.Б.: справка о доходах № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 88690,48 рублей; справка о доходах за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 90000,00 рублей; справка о доходах за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 90000,00 рублей; справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 94 647,67 рублей; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой А. А.Б. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 81 750,00 рублей, справка о доходах за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого А. являлся работником ООО «Сфера», доход составил 90 000,00 рублей; налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2012 отчетного года, согласно которой сумма доходов за налоговый период составляет 3541677 рублей; налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2013 отчетного года, согласно которой сумма за налоговый период составила 2988347 рублей; налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2011 отчетного года, согласно которой сумма за налоговый период составила 4423185 рублей (т. 69 л.д. 222-244);

ответом на запрос из ОАО АКБ Росбанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО АКБ Росбанк в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.С.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита в ОАО АКБ Росбанк составила – 16 175 171,30 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 749 994,32 рублей, в том числе: основной долг – 14 351 045,94 рублей; проценты – 3 398 948,38 рублей (т. 73 л.д.30-31);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным делом №-ZB-0018 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский») на 105 листах в отношении А. А.Б. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель Т.Т.Л. в судебном заседании показала, что у нее по месту жительства по пер. Крепостному <адрес> был небольшой продуктовый магазин, К. Е.Н. была ее соседкой. Сначала они не общались, и не поддерживали соседские отношения, а потом К. Е.Н. стала строиться, неоднократно обращалась к ее мужу за строительными инструментами, так между ними завязалось общение. К. Е.Н. стала приходить в ее магазин, покупала выпечку, рассказывала всем, что хочет расшириться, показывала план строительства, просила о помощи, поскольку хотела сделать гостиницу. Однажды она пришла, и попросила ее оформить на себя кредит, на что она согласилась. К. Е.Н. взяла все ее данные, справку 2НДФЛ, трудовую книжку, и занялась оформлением документов для получения кредита. Через два дня К. Е.Н. ей позвонила, сказала, что кредит одобрен. Они с К. Е.Н. поехали в банк ВТБ-24, где ей выдали кредит в сумме 750 000 или 850 000 рублей, точно не помнит. Денежные средства, полученные в банке по кредиту она положила в красную сумку, которую передала К. Е.Н. В течение года с лишним К. Е.Н. платила по кредиту, никаких проблем не было. Спустя некоторое время, К. Е.Н. стала ей говорить, что ей нужен еще кредит в сумме 7 000 000 рублей, чтобы купить дома, расположенные рядом с ее гостиницей, чтобы снести. Она предложила К. Е.Н. кредит взять на своего сына, поскольку у него хорошая кредитная история. Она К. Е.Н. предложила купить свой дом за 7 000 000 рублей. К. Е.Н. стала оформлять сделку, но у нее случился нервный срыв, сделку не успели оформить. При подаче документов на кредит, она не заполняла декларации, все документы предоставляла К. Е.Н., но у нее не имелось такого дохода, чтобы ей одобрили кредит на большую сумму. Документов по кредитному договору у нее нет, была только расписка по кредиту сына в «Банке Москвы», ее сын должен был куда-то приобщить, но точно она не знает. В расписке много ошибок, в том числе в инициалах, датах рождения. На момент оформления кредита, она работала в санатории «Орджоникидзе», а также на ее имя было зарегистрировано ИП. В банке при оформлении кредита, она сначала заполняла документы сама, но поскольку она плохо видит, продолжила заполнять документы К. Е.Н., кредитный специалист не задавал ей вопросов, поскольку были предоставлены все документы. Ей из банка по поводу кредита не звонили, вызывали ее только к следователю, где допрашивали. Она от действий К. Е.Н. практически не пострадала, а ее сын сильно пострадал, у него ребенок инвалид, которому сделана операция.

протоколом выемки, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес>, изъято кредитное досье №, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, заявление Т.Т.Л. по программе страхования, распоряжение на предоставление денежных средств, опись документов передаваемых контролеру офиса для получения банковского продукта, анкету-заявление на получение кредита в ВТБ-24, копию паспорта Т.Т.Л., справку для получения кредита в ВТБ-24 на имя Т.Т.Л. (т. 85 л.д. 68-71);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье кредитное досье №, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, заявление Т.Т.Л. по программе страхования, распоряжение на предоставление денежных средств, опись документов передаваемых контролеру офиса для получения банковского продукта, анкету заявление на получение кредита в ВТБ-24, копию паспорта Т.Т.Л., справку для получения кредита в ВТБ-24 на имя Т.Т.Л. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

копией кредитного досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего следующие документы: опись документов передаваемых контролеру офиса банка; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о полной стоимости кредита; график погашения кредита и уплаты процентов; распоряжение № на предоставление (размещение) денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; расписка о получении банковской карты ВТБ 24 (ЗАО) №; анкета на получение потребительского кредита «Коммерсант» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.Т.Л.; копия паспорта Т.Т.Л.; налоговая декларация по единому налогу на временный доход для отдельных видов деятельности за 2011 год на имя Т.Т.Л.; свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица серии 26 №; свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес>; опись документов, досылаемых в существующее досье клиента, находящегося на хранении в операционном архиве; заявление об изменении сведений, ранее предоставленных в ВТБ 24; копия паспорта Т.Т.Л. (т. 38 л.д. 230-252, т. 40 л.д. 1-12);

выпиской по лицевому счету Т.Т.Л. № в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены зачисления и списания денежных средств по кредитному договору (т. 39 л.д. 17-19);

выпиской по контракту клиента ВТБ 24 (ПАО) Т.Т.Л. в ОО «Кисловодский» в <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, кредитные средства в сумме 750 000 рублей поступили ДД.ММ.ГГГГ в 11:13 на банковскую карту №, в этот же день в 11:29 кредитные средства в сумме 750 000 рублей были выданы наличными, на банковскую карту № заемщика зачислены денежные средства на общую сумму 347 500 рублей (т. 39 л.д. 20-21);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Т.Т.Л., согласно которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) заключен кредитный договор № на сумму 750 000 рублей с гражданкой Т.Т.Л., кредитные средства в сумме 750 000 рублей поступили ДД.ММ.ГГГГ в 11:13 на банковскую карту № клиента ВТБ-24 (ПАО) Т.Т.Л., в этот же день кредитные средства в сумме 750 000 рублей получены Т.Т.Л. наличными в кассе. В счет погашения суммы основного долга по кредитному договору, процентов и иных платежей на банковскую карту № клиента ВТБ-24 (ПАО) Т.Т.Л. и лицевой счет заемщика № в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ-24 (ПАО) внесены наличные денежные средства в общей сумме 350 600,00 рублей (347 500 + 3 100). Согласно выписке о задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, представленной ВТБ-24 (ПАО) общая сумма просроченной задолженности заемщика Т.Т.Л. составляет 766 336,52 рублей, в том числе: просроченная задолженность - 646 170,66 рублей, просроченные проценты по основному долгу - 99 222,61 рублей, штрафы по суду - 10 187,44 рублей, госпошлина - 10 755,81 рублей (т. 39 л.д. 25-31);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследоваными в ходе судебного следствия: кредитным досье №, содержащим следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, заявление Т.Т.Л. по программе страхования, распоряжение на предоставление денежных средств, опись документов передаваемых контролеру офиса для получения банковского продукта, анкету заявление на получение кредита в ВТБ-24, копию паспорта Т.Т.Л., справку для получения кредита в ВТБ-24 на имя Т.Т.Л. (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель П.Л.В. в судебном заседании показала, что с К. Е.Н. она познакомилась, когда работала директором в филиале «Кооперативные займы», последняя брала займы, между ними сложились приятельские отношения. Работала она в этой организации недолго, но К. Е.Н. брала займы, но потом возвращала. После увольнения из этой организации, она продолжила общаться с К. Е.Н. в телефонном режиме. К. Е.Н. обещала предоставить ей работу, поскольку она собиралась открывать офис, чтобы заниматься недвижимостью. К. Е.Н. ей помогла примерно в 2008 году при получении кредита на покупку квартиры в «Банке Москвы», который она в настоящее время оплачивает. К. Е.Н. ей сказала, что занимается кредитами, проконсультировала, какие необходимо предоставить документы в банк. К. Е.Н. ездила с ней в банк для получения кредита в сумме 2 150 000 рублей. Услуги К. Е.Н. она не оплачивала. Потом, как-то раз, она поехала в банк оплачивать кредит, в банке встретила К.Е.Н., которая попросила за кого-то оплатить кредит, она оплатила, деньги К. Е.Н. ей потом вернула, за кого она заплатила кредит, она не помнит. В период с сентября 2011 года по сентябрь 2013 года, она неофициально работала менеджером по недвижимости в юридическом агентстве «Веста», принадлежащем К. Е.Н. В 2011 году к ней обратилась К. Е.Н., которая попросила взять кредит, а полученные денежные средства передать последней для развития бизнеса. Сначала они подали документы в ВТБ-24 <адрес>, но ей отказали в выдаче кредита. Тогда К. Е.Н. попросила подать документы в банк ВТБ-24 <адрес>. Документы она на получение кредита не собирала, всеми документами занималась К. Е.Н. В <адрес> ей одобрили кредит на сумму 1 200 000 рублей, деньги она получила, и передала К. Е.Н. Позже ей стало известно, что указанный кредит К. Е.Н. не оплачивается. Она позвонила К. Е.Н., которая сказала, что у нее временные финансовые трудности, но она собирается взять кредит на крупную сумму, чтобы погасить долги.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, копию паспорта П.Л.В., анкету-заявление на имя П.Л.В., налоговую декларацию П.Л.В., копию свидетельства о госрегистрации права №-АЕ 035155 (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому УФСБ России по <адрес> предоставлены материалы в отношении К. Е.Н. и К. Р.В.: объяснение П.Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение К. Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение У.В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ОО «Ставропольский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 40 л.д. 62-65);

выпиской по счету № П.Л.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на счет внесены денежные средства в сумме 66 170 рублей, которые были зачислены в счет погашения кредита и просроченной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: на погашение кредита - 11 513,35 рублей, на погашение процентов по кредиту - 24 441,15 рублей, на уплату пени - 215,50 рублей (т. 40 л.д. 124-125);

выпиской по контракту клиента «ВТБ 24» (ПАО) П.Л.В. в ОО «Кисловодский» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 1 200 000 рублей зачислен на банковскую карту № и в полном объеме получен, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) П.Л.В. внесены денежные средства в сумме 826 000 рублей (т. 40 л.д. 126-128);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении П.Л.В., согласно которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Банк ВТБ 24 (ЗАО), в лице старшего менеджера-кассира ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) Ли В.М. и гражданка П.Л.В. заключили кредитный договор №, согласно выписке по контракту клиента «ВТБ 24» (ПАО) П.Л.В. в ОО «Кисловодский» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 1 200 000 рублей зачислен на банковскую карту № и в полном объеме получен. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту № клиента «ВТБ 24» (ПАО) П.Л.В. внесены денежные средства в сумме 826 000 рублей. Согласно выписке по счету № П.Л.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет внесены денежные средства в сумме 66 170 рублей, которые были зачислены в счет погашения кредита и просроченной задолженности по кредитному договору, в том числе: на погашение кредита - 11 513,35 рублей, на погашение процентов по кредиту - 24 441,15 рублей, на уплату пени - 215,50 рублей. Денежные средства в сумме 30 000 рублей зачислены в счет оплаты комиссии за оформление и обслуживание платиновой карты ВТБ-24. Согласно выписке о задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, представленной ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ПАО), общая сумма просроченной задолженности заемщика П.Л.В. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 078 425,56 рублей, в том числе: просроченная задолженность - 912 401,82 рубля, текущие проценты не уплаченные в срок - 136 535,12 рублей, штрафы по суду - 15964,12 рублей, госпошлина - 13 524, 50 рублей (т. 40 л.д. 131-135);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из ИФНС № по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ и на налоговые декларации на П.Л.В.: справка №ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход П.Л.В. составил 40 932,92 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход П.Л.В. составил 38 223,24 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход П.Л.В. составил 38260,71 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.Л.В. является работником ОАО «Нарзан» доход П.Л.В. составил 17242 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход П.Л.В. составил 103 010,61 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой доход П.Л.В. составил 103010,61 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения за налоговый период 0 за 2008 отчетный год, согласно которой сумма произведенных расходов «Х»; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения за налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный год, согласно которой сумма полученных доходов 259 000 рублей; налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц за налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный год, согласно которой сумма полученных доходов 19,89 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения за налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный год, согласно которой сумма полученных доходов 12 000 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения за налоговый период 50 за 2012 отчетный год, согласно которой сумма полученных доходов 60 000 рублей; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения за налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный год, согласно которой сумма полученных доходов 12 000 рублей (т. 66 л.д. 16-44);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому П.Л.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП П.Л.В., ИНН 262801487947, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 29337,25 рублей, накопительная часть 9736,46 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследоваными в ходе судебного следствия: кредитным договором № и кредитным досье по данному договору, содержащим следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, копию паспорта П.Л.В., анкету-заявление на имя П.Л.В., налоговую декларацию П.Л.В., копию свидетельства о госрегистрации права №-АЕ 035155 (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Коломойцевым С.В. денежных средств и имущества, расположенного по адресу: <адрес>, принадлежащего Каприеловой С.В.:

Потерпевшая Каприелова С.В. в судебном заседании показала, что К. Е.Н., являлась ее соседкой, но близких отношений между ними не было. Пять лет назад у нее сильно заболел сын, который впоследствии умер. Кода сын еще лежал больной, то К. Е.Н. обратилась к ней с просьбой помочь в оформлении кредита. У нее в собственности находилась квартира, расположенная по адресу: <адрес>, в этой квартире она не проживала, она пустовала, а проживала в этом же доме, только в <адрес>. К. Е.Н. ей сказала, что она должна оформить на нее доверенность, чтобы ей одобрили кредит. В то время она находилась в таком состоянии, что доверенность, которую подписала, даже не прочитала. Позже К. Е.Н. ей сказала, что кредит ей не одобрили, и ее квартира больше не нужна в залог. Потом оказалось, что в доверенности был пункт, которым она уполномочивает К.Е.Н. на продажу ее квартиры. Примерно через два с половиной года, она решила в квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, прописать внука, пошла в регистрационную палату, где узнала, что квартира ей не принадлежит, а принадлежит Г.А.Г., кто этот человек ей неизвестно. Денежные средства от продажи квартиры, она не получала. За этот период времени, квартирой никто не интересовался, никто не приходил. Ключи от квартиры были только у нее, К. Е.Н. она ключи от квартиры не передавала, никто не приходил смотреть указанную квартиру. Она стала искать К.Е.Н., но не нашла. Позже она обратилась в суд с иском о признании договора купли-продажи недействительным, иск судом был удовлетворен, квартиру ей вернули. В настоящее время указанную квартиру она подарила внуку. Подсудимые ей не знакомы, лично к ним она не имеет претензий материального характера, а действиями К. Е.Н. ей причинен моральный вред, поскольку ей пришлось обращаться в суд.

Свидетель Г.А.Г. в судебном заседании показал, что примерно 4 года назад к нему обратилась К. Е.Н. с предложением купить квартиру, у последней было агентство недвижимости. Указанную квартиру смотрел его знакомый Олег, фамилию которого не помнит, который сказал, что квартира нормальная и можно ее приобрести. Квартира расположена по адресу: <адрес>. Он точно не может сказать, за какую сумму он приобрел квартиру, примерно 1 600 000 или 1 800 000 рублей. Документы готовила К. Е.Н., договор купли-продажи квартиры подписывали в регистрационной палате. Он при подписании договора присутствовал, вместе со знакомым Олегом, а со стороны продавца выступала К. Е.Н. по доверенности. Денежные средства были переданы К. Е.Н. возле регистрационной палаты перед подписанием договора купли-продажи. Договор купли-продажи подписывал он лично. За оформление документов он платил отдельно. После приобретения квартиры, он указанной недвижимостью не пользовался. В настоящее время квартира ему не принадлежит, по решению суда договор купли-продажи признан недействительным. В судебном заседании он не присутствовал, присутствовал его адвокат. Указанная квартира принадлежит Каприеловой С.В., до судебного разбирательства он не интересовался квартирой, а также тем, кто в квартире проживает. Указанную квартиру он приобрел для того, чтобы сдавать в аренду. Деньги, переданные К. Е.Н. за квартиру, она ему не вернула. С К. Е.Н. он разговаривал два раза по поводу возврата денежных средств, за квартиру она сказала, чтобы он подождал, она вернет деньги. Потом он узнал, что К. Е.Н. содержится под стражей. Он пока не предпринимал мер для возврата денежных средств, сумма, которую он передал К. Е.Н. за квартиру, для него является значительной. На момент совершения сделки, он К.Е.Н. знал месяца три, он доверял К. Е.Н., поскольку у нее на руках были все документы на квартиру. К. Е.Н. ему пояснила, что в квартире будут проживать или прежние хозяева квартиры или квартиранты, через год они освободят квартиру, и каждый месяц он будет получать 10 000 рублей, за аренду квартиры. Деньги за аренду квартиры он не получал, К. Е.Н. ему обещала, но денег не передавала. Документы на приобретенную квартиру, он получил в регистрационной палате. Подсудимые ему неизвестны, к ним он не имеет никаких претензий материального характера. Претензии материального характера он имеет к К. Е.Н.

Свидетель Л.М.С. в судебном заседании показала, что она является нотариусом Кисловодского городского округа. ДД.ММ.ГГГГ в конце рабочего дня к ней в контору пришли К. Е.Н. и Каприелова С.В., которые хотели оформить доверенность, но в связи с тем, что у нее было много работы, она предложила им прийти на следующий день. ДД.ММ.ГГГГ к ней в контору опять пришли К. Е.Н. и Каприелова С.В., но им пришлось долго ждать, поскольку у нее произошел сбой техники, они ждали примерно два часа, но было видно, что они хорошо знают друг друга, весь этот период времени активно общались между собой. У Каприеловой С.В. с собой были все правовые документы на квартиру. Она стала оформлять от имени Каприеловой С.В. доверенность на право продажи или сдачи в залог квартиры, расположенной по адресу: <адрес>. Когда доверенность была изготовлена, К. Е.Н. и Каприелова С.В. зашли к ней в кабинет, после чего Каприелова С.В. лично прочитала доверенность и пояснила, что К. Е.Н. ее хорошая знакомая, которая оформляет ей всю недвижимость. Она спрашивала у Каприеловой С.В., имеет ли она намерение, продать или заложить свою квартиру, на что последняя пояснила, что имеет такие намерения, также пояснила, что К. Е.Н. она доверяет. В результате она составила доверенность сроком на три года, без права передоверия, она прочитала содержание доверенности, расписалась в доверенности, также в реестре нотариальных действий, попросили копию этой доверенности, также взяли саму доверенность, после чего ушли. Примерно 2-3 года назад состоялось судебное заседание о признании сделки купли-продажи квартиры недействительной, ее вызывали в судебное заседание, где допрашивали по данному факту. В судебном заседании Каприелова С.В. сказала, что находилась в неадекватном состоянии, поскольку у нее был больной сын. Она при выдаче доверенности не видела такого состояния, Каприелова С.В. была вполне адекватна, мило сидела и беседовала с К. Е.Н., поэтому у нее сомнений ничего не вызвало. Обстоятельства оформления доверенности от имени Каприеловой С.В. она запомнила, потому что знала направление деятельности К. Е.Н., с мошенническим уклоном, старалась ей ничего не оформлять.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межмуниципальном отделе Управления Федеральной службы госрегистрации кадастра и картографии по <адрес> изъяты кадастровые документы: дело правоустанавливающих документов №, адрес объекта недвижимости: <адрес> дорога, 25, <адрес> (т. 86 л.д. 14-16);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено дело правоустанавливающих документов №, на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>, содержащее: опись документов №; том 1 кадастровый №, адрес (местоположение) объекта: <адрес> дорога, 25, <адрес> на 1 листе; опись дела № на 2 листах; уведомление о государственной регистрации ограничения (обременения) не по заявлению правообладателя от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; постановление судебного пристава исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, уведомление на 1 листе; сопроводительное письмо на 1 листе; определение о принятии мер по обеспечению иска на 1 листе; уведомление на 1 листе; расписка о получении документов на государственную регистрацию на 1 листе; заявление о внесении изменений в запись ЕГРП на 2 листах; расписка о получении документов на государственную регистрацию на 1 листе; копии документов на 7 листах; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру расположенную по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес> на 1 листе; заявление на регистрацию на 2 листах; расписка на 1 листе, копия согласия на совершение супругом сделки на 1 листе; копия кадастрового паспорта на 3 листах; договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; копия квитанции на 1 листе; заявление от Каприеловой С.В. на 1 листе; заявление от К. Р.В. на 1 листе; заявление от Каприеловой С.В. на 1 листе; заявление от К. Р.В. на 1 листе, расписка 34/0042008-051 на 1 листе; выписка из ЕГРП на недвижимое имущество на 1 листе; квитанция на 1 листе; заявление от К. Р.В. на 1 листе; расписка от имени К. Р.В. на 1 листе; нотариальное согласие на совершение супругом сделки на 1 листе; кадастровый паспорт на 3 комнатную квартиру на 2 листах, договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес> на 1 листе; квитанции на 3 листах; заявление от К. Р.В. на 1 листе; заявление от Г.Т.В. на 1 листе; заявление от К. Р.В. на 1 листе; заявление от Г.Т.В. на 1 листе; заявление от Г.Т.В. на 1 листе; нотариальная доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; план на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес> на 3 листах; копии документов на 2 листах; заявление от К. Е.Н. на 1 листе; том 2: уведомление о проведенной государственной регистрации ограничения (обременения) права, подписанная государственным регистратором Ф.С.В. на 1 листе; сопроводительное письмо на 1 листе; определение о принятии мер по обеспечению иска от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (т. 86 л.д. 87-195);

заключением судебной строительно-технической оценочной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому фактическая оценочная стоимость исследуемой квартиры, расположенной по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>, с учетом износа по состоянию на 2011 год составляет 1 821 426 (один миллион восемьсот двадцать одна тысяча четыресто двадцать шесть) рублей (т. 28 л.д. 166-171);

выпиской из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой объект недвижимого имущества – трехкомнатная квартира, расположенная по адресу: <адрес>, принадлежит Каприеловой С.В. (т. 28 л.д. 144);

справкой об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой оттиск печати «Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>» в выписке из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ и оттиски печати «Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>», представленные следователем в качестве эксперементальных образцов (печать, изъятая в ходе предварительного следствия у П.И.А.), в документах, выполнены одной печатью (т. 28 л.д. 142-143);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: делом правоустанавливающих документов № на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес> (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ:

Представитель ПАО «Сбербанк России» Маслов Г.А. в судебном заседании показал, что подсудимые ему не знакомы. Он с 2013 года работает в должности начальника сектора безопасности дополнительного офиса 5230/0728 Ставропольского отделения 5230 ОАО СБ РФ, в его должностные обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, а также представление интересов банка в государственных, правоохранительных и судебных органах. Точную дату он назвать не может, поскольку прошло длительное время, ОАО «Сбербанком России» было подано заявление в правоохранительные органы в отношении К.Е.Н. и К. Р.В. по факту мошенничества, которые впоследствии были осуждены приговором суда, решение суда банк устроило. В ходе предварительного следствия также были выявлены соучастники преступления, но банком в отношении подсудимых исковое заявление не подавалось. По кредитной фабрике служба безопасности не осуществляет никаких проверок, только по кредитам доверия для индивидуальных предпринимателей. Физических лиц служба безопасности не проверяет, поскольку данную группу клиентов проверяет служба андеррайтинга. Обстоятельств оформления кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ на имя К. Р.В., он пояснить не может, поскольку жилищными кредитами служба безопасности не занимается. На стадии предварительного следствия его допрашивали, он представлял документы, по которым давал пояснения. Он не может пояснить, оформлял ли кредит в Сбербанке Коломойцев С.В. Исковое заявление о возмещении материального ущерба ПАО «Сбербанк России» подавал в отношении К., решение по указанному вопросу банк устроило. Подсудимые ему неизвестны, к ним банк не имеет претензий материального характера. Обращался ли ПАО «Сбербанк России» к заемщикам с исковыми заявлениями, пояснить не может.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк России», данные в ходе предварительного следствия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 79 л.д. 165-171), где он показал, что по факту оформления кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ К. Р.В. может пояснить, что данный клиент ДД.ММ.ГГГГ обратился в дополнительный офис № (в настоящее время 5230/0728) в отдел кредитования к кредитному инспектору К.Е.Н. с заявкой на получение жилищного кредита (приобретение готового жилья) на сумму 5 000 000 рублей. Оформлением кредитных документов занималась кредитный инспектор К.Е.Н. При оформлении кредита К. Р.В. и К. Е.Н., выступающей в качестве созаемщика, был предоставлен пакет документов, в том числе справка о доходах, копия трудовой книжки, свидетельствующие о трудовой деятельности и заработке К. Р.В. Наличие указанных документов, повлияло на размер кредита и в целом на одобрение запрашиваемой суммы при рассмотрении заявки. В результате получения положительного решения по заявке, между К. Р.В. и К. Е.Н. и «Сбербанком России» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 505 000 рублей, которые К.Р.В. лично получил в кассе указанного филиала. По результатам обращения К. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор реструктуризации, в соответствии с которым им была предоставлена отсрочка в погашении кредита и отсрочка погашения процентов по кредиту сроком на 12 месяцев без увеличения общего срока кредитования при условии ежемесячного погашения не менее десяти процентов от суммы рассчитанных платежей по процентам на дату задолженности. Вопреки предоставленной реструктуризации указанный заемщик в период с октября 2013 года платежи по кредитному договору не производит.

В судебном заседании представитель потерпевшего ПАО «Сбербанк России» Маслов Г.А., показания, оглашенные в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, подтвердил полностью, указав, что прошло длительное время, он не помнит обстоятельства, изложенные им следователю. Сумма ущерба, причиненного ПАО «Сбербанк России», действиями К., составляет 23 120 000 рублей.

Свидетель К.Т.А. в судебном заседании показала, что в ОАО «Сбербанк России» она работала с 2012 года в должности заведующей, она занималась привлечением клиентов, размещением средств клиентов, организацией работы офиса, в ее подчинении находилась инкассация. Кредитованием клиентов банка она не занималась, только подписывала кредитную документацию. К. Е.Н. ей знакома как клиент банка, она заходила к ней, интересовалась вопросом предоставления кредита. А. ей известны как клиенты банка, но пояснить информацию, по вопросу получения указанными лицами кредитов, она не может. К.Р.В. кредитовался в банке, она помнит эту фамилию, поскольку у него были просрочки по кредиту.

Свидетель К.Д.В. в судебном заседании показал, что он с января 2011 года по настоящее время работает в Сбербанке России, в должности менеджера, потом в должности кредитного аналитика. В 2012 году он работал в должности менеджера, принимал заявки на кредиты. В 2012 году К.Р.В. подал заявку на получение кредита в сумме примерно 3 000 000 рублей. Он принял документы, направил заявку на рассмотрение, заявка рассматривалась службой андеррайтинга, местонахождение которой ему неизвестно. В отношении К. Р.В. осуществлялась выездная проверка, в ходе которой записывалась сумма выручки, делались фотографии, на месте К. Р.В. были предоставлены документы на его бизнес ИНН, ОГРН, паспорт, свидетельство о государственной регистрации, после чего документы по выездной проверке направили в <адрес>. Ему неизвестно, какое заключение по выездной проверке было сделано службой безопасности банка. Кредит К.Р.В. был одобрен сроком на три года, процентная ставка составляла от 18% до 19,5% в год и у него была страховка, которую он оплатил сразу, после чего выданы денежные средства путем перечисления на расчетный счет. После того, как К.Р.В. получил кредит, он его больше не видел. К.Р.В. оплачивал кредит примерно три месяца, потом К.Р.В. перестал оплачивать кредит, у него была просрочка свыше 30 дней, сотрудники банка не могли его найти, потом вышли на его супругу и один платеж еще был внесен. О том, что К.Р.В. при оформлении кредита сообщил ложные сведения о наличии недвижимого имущества и предоставил фиктивный документ, ему известно не было, так как К.Р.В. об этом не говорил.

Свидетель А.В.А. в судебном заседании показала, что в период времени с 2008 года по 2011 года она работала в Сбербанке России в должности руководителя подразделения, у нее был обширный список должностных обязанностей, в который входило и кредитование. Она формировала заявки на кредит и подписывала с клиентом кредитно-обеспечительную документацию. Для оформления заявки клиент обязан был предоставить паспорт, СНИЛС, справку 2 НДФЛ, она занималась кредитованием только физических лиц. Она не может пояснить кредитовались ли у них О.А.М., К. Е.Н., К.Р.В., поскольку не помнит, прошло длительное время. Следователь ее допрашивал в 2015 году в <адрес>.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель К.Е.Н., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с апреля 2008 года по апрель 2012 года она работала в дополнительном офисе № Пятигорского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, где состояла в должности кредитного инспектора, а затем после переименования организации в должности менеджера по продажам, в ее должностные обязанности входило следующее: консультация клиентов по кредитным продуктам, сбор первичного пакета документов для получения кредита, формирование кредитного досье и передача заявки на проверку в службу безопасности или в службу андеррайтинга. Примерно с апреля 2012 года по март 2014 года в порядке перевода она продолжила свою трудовую деятельность в дополнительном офисе, расположенном по адресу: <адрес> «А», где сначала состояла в должности менеджера по продажам, а затем руководителя дополнительным офисом. По роду своей деятельности она познакомилась с К. Е.Н., которая оказывала нашим клиентам риэлтерские услуги по покупке и оформлению объектов недвижимости в кредит, у нее имелось агентство недвижимости в <адрес>. К. Е.Н. была знакома со многими работниками офиса, иногда К.Е.Н. приглашали на собрание работников офиса и награждали грамотами как почетного риэлтора. Она так же познакомилась с мужем К. Е.Н. – К. Р.В., который являлся клиентом их офиса. Отношения между ними были только деловые. Некоторых клиентов, которым она оформляла кредиты, приводила К. Е.Н., вознаграждение за оформление кредита она никогда ни от кого не требовала, анкету-заявление и другие документы, заполняла только со слов клиентов и на основании представленных ими документов. Так, может пояснить, что примерно в ноябре 2011 года, точной даты не помнит, к ней обратилась К. Е.Н., которая сообщила ей, что хочет оформить ипотеку в банке на приобретение объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «Б». К. Н.Е. уточнила, какие документы необходимо собрать, на что она разъяснила ей весь перечень необходимых документов. После этого, ДД.ММ.ГГГГ к ней пришла К. Е.Н. вместе с супругом К. Р.В., которые представили пакет необходимых документов на оформление ипотечного кредита, в числе которых были документы, свидетельствующие об их финансовом состоянии и местах работы. В процессе беседы от К. Е.Н. и К. Р.В. она приняла пакет документов, с их слов на каждого заполнила анкеты, которые они собственноручно подписали, затем отсканировала документы и посредством специальной компьютерной программы направила в службу андеррайтинга в <адрес> для проверки и вынесения решения по заявке. Через некоторое время, после получения положительного решения по заявке, к ней пришли указанные лица и представили документы на приобретаемую недвижимость. Предоставленные документы ею также были отправлены в <адрес>, в службу андеррайтинга для проверки. После получения положительного заключения по результатам проверки и положительного заключения юридической службы, она оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на срок 286 месяцев, со ставкой 14,0% годовых на сумму 4 505 000 рублей. После предоставления ей документов из регистрационной палаты была осуществлена выдача кредита, путем зачисления денежных средств на банковский счет К. Р.В. После подписания кредитных документов К. Е.Н. и К.Р.В. были направлены на выдачу кредита (т. 77 л.д.192-199).

Свидетель С.Н.И., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что о том, что в 1980 году она познакомилась с В.Е.Н. (К.) Е.Н., так как вместе работали в Учебно-производственном комбинате <адрес>. Она работала секретарем, а К. Е.Н. работала преподавателем, у них сложись дружеские отношения. Примерно с 1998 года они перестали общаться, так как Елена вышла замуж за К. Р.В., и стала жить своей жизнью. Летом 2010 года она встретились с К. Е.Н., от которой ей стало известно, что она вместе с К. Р.В. занимается недвижимостью, у нее имеется юридическая фирма «Веста», которая располагалась по <адрес>. К.Р.В. занимается гостиничным бизнесом и у них имеется гостевой дом «Веста», расположенный по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4/4. Ранее она работала горничной в санатории «Плаза», зная об этом, К. Е.Н. пригласила ее работать в гостевой дом на должность администратора. После того, как она стала работать в гостевом доме «Веста», примерно в июле 2010 года, к ней обратилась К. Е.Н., с просьбой оформить на свое имя потребительский кредит в одном из банков <адрес>, пояснив, что данные денежные средства необходимы на развитие бизнеса, ей уже кредиты не дают, поскольку на К.Е.Н. уже оформлены несколько кредитов. Она видела, что в гостинице имеются комнаты, которые были частично обустроены, и она понимала, что для развития необходимы вложения. К. Е.Н. пояснила, что кредиты будет погашать сама, и чтобы она об этом не беспокоилась. К. Е.Н. являлась ей кумой, у них были дружеские отношения, поэтому она согласилась. В один из дней июля 2010 года, она вместе с К. Е.Н. и К. Р.В. на автомобиле, приехали к торговому комплексу «Домас», расположенный по адресу <адрес>, где они прошли в отдел техники и подошли к девушке, сидящей за столом. Как она поняла, К. Е.Н. знала данную девушку, так как она с ней поздоровалась и назвала по имени, как точно не помнит. Затем она отдала паспорт. Девушка сняла копию с паспорта, и передала какие-то документы, на которых она расписалась в местах, указанных девушкой. Когда она подписывала документы, она видела логотип банка «ОТП банка», и сумму, которую она берет в кредит – 150 000 рублей. При оформлении документов она указала ее номер мобильного телефона. Как она узнала позже, под данный кредит К. Е.Н. приобрела котел, что это за котел она не знает. К. Е.Н. сразу забрала документы по кредиту и она их не видела. Никто ей по поводу выплат по кредиту ничего не говорил. Как оплачивался данный кредит, она не знает. Периодически ей на мобильный телефон приходили смс - сообщения из банка, о том, что ежемесячная сумма кредита оплачена. После этого никаких проблем по данному кредиту у нее не возникало на протяжении двух лет. Как она помнит, из банка «ОТП банка» ей прислали кредитную карту с лимитом 60 000 рублей, данную карту, у нее попросила К. Е.Н., и она отдала. Как ей известно, с данной карты также сняты и потрачены денежные средства К. Е.Н. В июле 2012 года К. Е.Н. снова обратилась к ней с просьбой оформить на ее имя кредит, так как срочно нужны были деньги на развитие бизнеса. Она ей напомнила, что еще не погашен предыдущий кредит, на что Елена сообщила, что как только они оформят новый кредит, она, используя данные деньги, погасит остаток задолженности по предыдущему кредиту. Когда К. Е.Н. просила оформить кредит, она плакала, ей стало жалко К.Е.Н., и она согласилась взять кредит на свое имя, а денежные средства отдать К. Е.Н., при этом Елена пояснила ей, что завтра ей необходимо будет проехать с К. Р.В., где в торговом центре «Глобус» оформить кредит в банке «Хоум Кредит Банк». На следующий день, она вместе с К. Р.В. на автомобиле «Мерседес» поехали в торговый центр «Глобус», расположенный по адресу: г. <адрес> Победы, номер она не помнит. Они прошли на первый этаж, где К.Р.В. указал ей на девушку, которая сидела за столом, как она поняла, это был кредитный агент банка «Хоум Кредит Банк». Она сообщила девушке информацию, которую сказала сообщить К. Е.Н., а именно, о том, что денежные средства ей нужны на личные нужды. К.Р.В. предоставил девушке, заранее подготовленную справку о ее заработной плате в ООО «Веста», о которой она не знала. Посмотрев справку, она увидела, что в справке указана заработная плата в сумме 20 или 30 тысяч рублей в месяц, хотя на тот момент она в ООО «Веста» получала заработную плату в сумме 10 000 рублей. К.Р.В. сообщил, что необходимо оформить кредит на сумму 130 000 рублей, что она и сделала, после подписания документов у агента банка «Хоум Кредит Банк», она вместе с К. Р.В. поехала домой, как и где получил деньги К.Р.В., она не помнит. В банк вместе с К. Р.В. она не ездила. Ей при оформлении кредита ни денежные средства, ни пластиковая карта не выдавалась. Обязательства по данным кредитам К. Е.Н. исполняла примерно до июня 2013 года, после чего перестала это делать, и ей стали поступать звонки от сотрудников банков по поводу погашения задолженности. Она обращалась по этим вопросам к К. Е.Н., которая ее уверяла, что все будет нормально, чтобы она не беспокоилась. Это продолжалось до осени 2013 года, после чего К. Е.Н. вообще перестала отвечать на ее телефонные звонки. В этот период она уже не работала в гостевом доме «Веста», так как в марте 2013 года она уволилась по своему желанию. От знакомых она узнала, что К. Е.Н. вместе с мужем К. Р.В. уехали в Турцию. После того как стали возникать просрочки по кредитам, она узнала от знакомых и работников гостевого дома «Веста», что К. оформили кредиты не только на нее, но и на других лиц, в том числе и родственников и перестали осуществлять выплаты по кредитам. В ее собственности находится дом, расположенный по вышеуказанному адресу: <адрес> «б», в котором она проживает. Примерно в 2008 году она пристроила к дому веранду, и ей надо было ее официально узаконить на тот случай, если она соберется продавать дом, об этом было известно и К. Е.Н. В ноябре 2011 года К. Е.Н. предложила ей помощь в оформлении веранды, поскольку она знала, что К. Е.Н. ранее занималась оказанием юридических услуг, связанных с недвижимостью, то согласилась, и передала К. Е.Н. правоустанавливающие документы на дом. ДД.ММ.ГГГГ она оформила на имя К. Е.Н. генеральную доверенность, чтобы К. Е.Н. могла выполнять любые необходимые операции по ее недвижимости. К. Е.Н. ей объяснила, что если она не даст доверенность, то ей надо будет ходить по всем организациям, которые занимаются оформлением правоустанавливающих документов. ДД.ММ.ГГГГ К. Е.Н. сообщила ей, что все документы на дом готовы и нужно поехать в регистрационную палату, чтобы получить документы. По приезду в регистрационную палату, вместе с К. Р.В., им выдали документы, которые сразу же забрала себе К. Е.Н., открыла ей последнюю страницу, и сказала, что нужно здесь поставить свою подпись за получение. Она расписалась, не читая документы, и о чем они были, она не знает, так как полностью доверяла К.. После этого К. Е.Н. ей сказала, чтобы она шла на улицу и подождала ее в машине, а у нее еще есть дела. Она вышла на улицу, села в автомобиль, когда пришла К. Е.Н., она попросила у нее документы, на что Елена ей сказала, что они еще не готовы и пока побудут у нее, ей ничего не оставалось, как оставить документы К. Е.Н. Потом на протяжении полугода, она все время просила, чтобы К. Е.Н. вернула ей документы, но К. Е.Н. под разными предлогами постоянно ей в этом отказывала. В конечном итоге, когда К. Е.Н. представила документы на ее дом, она узнала, что дом уже принадлежит К. Е.Н. и ее мужу К.Р.В., и заложен под ипотеку в банке ОАО «Сбербанк России». На ее вопрос, почему она так сделала, К. Е.Н. пояснила, что все будет нормально, и каких-либо конкретных причин не поясняла. Обещала в ближайшее время, выплатить ипотеку, и переоформить дом обратно на нее, но в итоге этого не сделала. Каких-либо расписок К. Е.Н. ей не давала. Она не обращалась в правоохранительные органы, так как у нее не было никаких документов, а также, так как она доверилась К. Е.Н. О том, что ею были получены денежные средства в сумме 750 000 рублей в виде задатка, от продажи дома К.Р.В., она узнала от сотрудников банка, никакие расписки она не писала. Таким образом, мошенническим путем К. Е.Н. и К.Р.В. завладели денежными средствами, оформленными на нее в кредит в банках «ОТП банк» и «Хоум Кредит Банк», а также ее домовладением, которое ей принадлежало на праве собственности. Разрешения на переоформление домовладения она не давала, и они договаривались только о том, чтобы К. Е.Н. оформила пристроенную к ее домовладению веранду. В мае 2014 она подала исковое заявление в Кисловодский городской суд по факту незаконного отчуждения, принадлежащего ей домовладения К. Е.Н., цена жилого дома с земельным участком, расположенного по адресу: <адрес>Б, составляет 5 300 000 рублей, денежные средства за недвижимость она не получала. В результате ее исковые требования судом были удовлетворены, данная сделка была аннулирована (т. 76 л.д. 210-214).

Свидетель П.И.В., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в 2004 году он познакомился с К. Р.В., с которым имел общих друзей, время от времени они встречались и общались, он работал в гаражах, занимался ремонтом автомобилей. К.Р.В. часто обращался к нему с просьбой выполнить мелкий ремонт его автомобиля, между ними сложились хорошие взаимоотношения, он часто помогал ему с деньгами, выручал его по любым вопросам, с которыми он обращался. В один из дней, сентября 2012 года, точного времени он не помнит, он находился в помещении гаража, расположенном по адресу: <адрес>, в тот момент он занимался переездом в <адрес> на постоянное место жительства. К нему обратился К.Р.В. с просьбой взять кредит в «Банк Москвы», а денежные средства отдать ему, для окончания расширения бизнеса. Он знал, что у К. Р.В. имеется гостевой дом, а также общаясь с Романом, последний рассказывал ему, что для получения инвестиций в его бизнес, он должен расширить территорию, возле своего гостевого дома. Он пояснил Роману, что он не работает, и ему вряд ли дадут кредит, на что К.Р.В. сказал, что они попробуют, а там как получится. К.Р.В. пояснил, что у его жены имеется знакомая в банке по имени Елена, которая поможет получить кредит. Он спросил, какие нужны документы, на что К.Р.В. сказал, что у него имеется копия его паспорта, которую тот использует для сбора документов. К.Р.В. пообещал ему помочь отремонтировать его автомобиль, а также помочь материально, для переезда в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ он вместе с К. Р.В. и К. Е.Н. на автомобиле «Мерседес» поехали в дополнительный офис Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный в <адрес>. По дороге в салоне автомобиля, К. Е.Н. сообщила ему, что в банке он должен подойти к молодой девушке со светлыми волосами, ее имя Елена, и та все сама сделает, и ему ничего никому не нужно говорить. Выйдя из салона автомобиля, К.Р.В. передал ему свою сумку - барсетку, в которую он положит деньги, полученные в банке. Пройдя в помещение банка, он подошел к стойке, за которой находились работники банка, в том числе девушка, которую описала ему К. Е.Н., данная девушка со светлыми волосами находилась за стойкой. Подойдя к девушке, он сказал, что ему нужна Елена. Девушка сказала, что это она, и попросила пройти его за стойку и указала место. Он подошел к указанному месту за стойкой, и к этому же месту подошла К. Е.Н., которая принесла и положила перед ним документы. Затем ему указали графы в банковских документах, где он должен расписаться, подписанные им документы он не читал, и что точно он подписывал, он не запомнил. В течение 5-10 минут он подписал поданные ему документы, при этом вопросов ему не задавали, он только передал свой паспорт, он не помнит, делала ли девушка копию паспорта. После подписания документов, его попросили пройти в помещение, указав на ступеньки, в помещении банка находился охранник, который провел его в подвальное хранилище, как он понял помещение кассы, где он получил денежные средства в количестве примерно 3 000 000 рублей, деньги он не считал. Когда К.Р.В. предлагал ему оформить кредит, то сумма оговаривалась в размере от 400 000 рублей, а по возможности они постараются получить по максимуму, только в кассе он узнал сумму получаемого кредита в размере примерно 3 000 000 рублей. После того как им были получены денежные средства, он вышел из банка и прошел к автомобилю, в котором его ожидали К.Р.В. и К. Е.Н. В салоне автомобиля он передал К.Р.В. сумку - барсетку с денежными средствами. Через 2-3 минуты из банка вышла девушка, которая оформляла ему кредит. Девушка шла в направлении автомобиля, в котором они находились. Роман попросил его выйти из автомобиля, и подождать на улице. Как он понял, девушка Елена, которая оформляла ему кредит прошла к К. для получения вознаграждения за помощь в оформлении кредита. Девушка подошла к автомобилю, и, открыв заднюю пассажирскую дверь, стала присаживаться в салон автомобиля, при этом он открыл дверь со своей противоположной стороны и вышел из автомобиля. Практически сразу Елена вышла из автомобиля и направилась в сторону банка, было ли у девушки, что в руках он не помнит. Он не видел, чтобы К. Е.Н. передавала деньги девушке работнику банка по имени Елена. Впоследствии он узнал, что фамилия данной девушки, которая оформляла ему кредит, является Понедельникова. Когда Понедельникова вышла из автомобиля он вновь сел в салон машины, при этом К.Р.В. сказал, что нужно подождать сотрудника службы безопасности банка, которого нужно тоже отблагодарить. Через несколько минут к автомобилю подъехал автомобиль черного цвета модели «Порш Каен», подъехал сотрудник банка, который сел на пассажирское переднее кресло. Он решил, что это сотрудник банка, так как перед получением кредита К.Р.В. говорил, что часть денежных средств из кредита, необходимо отдать сотрудникам банка, а именно специалисту Елене и сотруднику отдела безопасности имя не называл. Специалист банка - это девушка по имени Елена, поэтому сотрудник безопасности банка был мужчина, присевший в салон автомобиля К. Р.В. Мужчина был плотного телосложения, с короткой стрижкой. Лица данного сотрудника он не помнит. Возраст мужчины примерно 30-35 лет, среднего телосложения, волос темный, опознать данного мужчину, он не сможет. После того как мужчина поздоровался, К.Р.В. отдал мужчине заранее отсчитанные денежные средства, в какой сумме он точно сказать затрудняется, примерно 100 -300 тысяч рублей, которые тот положил в карман. В автомобиле К.Р.В. и мужчина поговорили об автомобиле, на котором приехал сотрудник безопасности, затем мужчина вышел из автомобиля и уехал. При разговоре с сотрудником службы безопасности банка, К. Е.Н. выходила из автомобиля на улицу курить. Затем К. повезли его домой, по дороге К.Р.В. отсчитал из упакованной денежной пачки несколько купюр, впоследствии, когда он пересчитал деньги, было примерно 80 000 рублей. До этого он с Романом не договаривался о конкретной сумме, и данная сумма была определена самим Романом, который сказал, что тот как и обещал, выделяет ему деньги на переезд и починку его автомобиля. Он не считает, что данные деньги Роман дал ему в качестве вознаграждения, так как он не просил и не требовал денег, а тот самостоятельно в качестве материальной помощи помог ему деньгами для ремонта автомобиля, на котором частично он перевозил вещи, при переезде в <адрес>. При получении кредита ему была выдан банковская карта, по средствам которой он должен погашать кредит. Все документы вместе с картой он передал К.Р.В. В ходе разговора К. Е.Н. и К.Р.В. обещали оплатить данный кредит, и он не сомневался, что кредит будет погашен. В апреле – мае 2013 года ему на мобильный телефон стали приходить сообщения и звонки о незамедлительном погашении долговых обязательств по кредитному договору. Он неоднократно звонил К., которые убеждали его, что в скором времени долговые обязательства будут погашены, однако до настоящего времени оплата не производится. Впоследствии К. Е.Н. и К.Р.В. пропали, и он потерял с ними связь. Затем он узнал, что аналогичным способом К. получили кредиты на других жителей <адрес>, которые написали коллективное заявление в прокуратуру <адрес>, с требованиями привлечь к уголовной ответственности К.Е.Н. и К. Р.В. за мошеннические действия. Он также попросил своего знакомого М., вписать его в коллективное заявление. В тот период времени, когда он оформлял кредит в банке, он не знал, какие документы и кем были подготовлены для его получения, сумму кредита как он пояснял ранее, он узнал только когда получил денежные средства на руки в кассе. Он не имел возможности оплачивать данный кредит и согласился на его получение для К. Р.В., так как считал, что он будет его выплачивать. Все денежные средства, полученные по кредиту, он передал К.Р.В., ему было известно, что К.Р.В. брал кредит в Сберегательном банке России, поэтому вопросов, почему он на себя не оформляет кредит, не возникало. Он не в состоянии оплачивать долг по кредиту, так как ему не позволяет материальное положение, документы по кредитному договору он в день получения денежных средств передал К.Р.В., у него никаких документов не имеется (т. 80 л.д. 174-176, 179-183).

Свидетель С.В.В., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является единственным учредителем и директором ООО «Боско», на фирме работает примерно 20 человек, фамилии П.И.В. и П.О.П. ему не знакомы, на работу таких сотрудников он не принимал. По поводу представленных ему на обозрение справок 2НДФЛ на указанных лиц, может пояснить, что печать похожа на печать фирмы, но он печать на справки не ставил, так как печать находится только у него, иногда он передает печать главному бухгалтеру Ж.Н.Д. (т. 78 л.д. 140-142).

Свидетель Ж.Н.Д., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает главным бухгалтером ООО «Боско» с 2004 года по настоящее время. П.И.В., П.О.П. не являются сотрудниками ООО «Боско». Представленные ей на обозрение справки 2НДФЛ на имя указанных лиц она видит впервые, данные справки она не готовила и не подписывала, подпись в справках не ее. Печать на указанных справках похожа на печать ООО «Боско», но она печать на указанные справки не ставила. Печать фирмы практически всегда находится у директора С.В.В. (т. 78, л.д. 135-137).

Свидетель Е-Г.Ю.Б., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в дополнительном офисе № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, в должности клиентского менеджера, в ее обязанности входит кредитование юридических лиц и продажа (оформление) не кредитных продуктов. Примерно в сентябре 2012 года к ней обратилась ранее знакомая К. Е.Н., с которой она познакомилась при оформлении кредита на ее супруга К. Р.В. К. Е.Н. пояснила, что у нее есть знакомый, который хочет оформить кредит, она дала свой номер телефона, чтобы человек позвонил и проконсультировался по поводу кредита. Через некоторое время в офис пришла К. Е.Н. с О.А.М., она оформила заявку на кредит от имени О.А.М. По заявке О.А.М. позже пришло положительное решение, она оформила кредитную документацию. После выдачи О.А.М. кредита, она видела последнего в отделении банка, думала, что он приходит, чтобы вносить платежи по кредиту, поскольку в Сбербанке только заемщик может вносить указанные платежи (т. 77, л.д. 177-179).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Северо–Кавказском банке ОАО «Сбербанк России» изъяты: сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 150 листах, дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости № в 1 томе (т. 85 л.д. 27-28);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 150 листах, содержащий следующие документы: опись дополнительных документов к досье клиента К. Р.В. № от ДД.ММ.ГГГГ; полис № по страхованию строений; копия квитанции №; акт № от ДД.ММ.ГГГГ о выявленных нарушениях по оформлению документов; опись документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; отчет № об оценке рыночной стоимости жилого дома, расположенного по адресу: <адрес> «б»; копию трудовой книжки на имя К. Р.В; копию домовой книги; предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, с использованием средств ипотечного кредита от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из ЕГРЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копия кадастрового паспорта на земельный участок; выписка из ЕГРЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора купли-продажи жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ; копия постановления главы администрации № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя С.Н.И.; закладная; копии свидетельств о регистрации права серии 26-АЗ №; серии 26-АЗ №; серии 26-АЗ №; серии 26-АЗ №; договор купли-продажи объекта недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита, на недвижимость расположенную по адресу: <адрес> «б» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением; полис страхования имущества физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция; договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; служебная записка; заключение юридического подразделения по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ; расписка; копия трудовой книжки на имя К. Р.В.; справка о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; копии информационных документов; налоговая декларация на имя К. Р.В.; копия паспорта на имя К. Р.В.; копия паспорта на имя К. Е.Н.; копия налоговой декларации; заявление анкета на имя К. Р.В.; заявление анкета на имя К. Е.Н.; дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости № в 1 томе, содержащий следующие документы: заключение правовой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ; расписку; договор купли-продажи жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о расторжении брака; заявление; свидетельство о смерти серии IДН №; копию домовой книги; копию технического паспорта; договор купли - продажи жилого дома, расположенного по адресу: <адрес> б; уведомление о проведенной государственной регистрации ограничения (обременения) права на 1 л.; копию постановления о наложении ареста на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Северо-Кавказским Банком ОАО Сбербанк России в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К. Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К. Е.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита – 23 320 000,0 рублей. На основании истории операций по кредитным договорам, предоставленной Северо-Кавказским банком ОАО Сбербанк России за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам составила 4 339 882,06 рублей, однако установить какая часть направлена на погашение основного долга и процентов по кредиту не представляется возможным в связи с тем, что в выписке не содержится расшифровка информации о распределении внесенных платежей по видам задолженностей заемщиков. Общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 20 311 795,88 рублей, в том числе: основной долг – 18 149 257,72 рублей; проценты – 2 162 538,16 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому УФСБ России по <адрес> предоставлены материалы оперативно-розыскной деятегтьности в отношении К. Р.В.: объяснение К.Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение Маслова Г.А. от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ОПФ РФ по СК № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ОПФ РФ по СК № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 17 л.д. 85-86);

ответом на запрос из Северо-Кавказского банка ОАО «Сбербанк России» №в-12125 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К. Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К. Е.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств полученных заемщиками в качестве кредита составила – 23 320 000,0 рублей (т. 43 л.д. 1-250, т. 44 л.д. 1-250, т. 45 л.д. 1-250, т. 46 л.д. 1-250, т. 47 л.д. 1-250, т. 48 л.д. 1-250, т. 49 л.д. 1-121, т. 50 л.д. 1-249, т. 51 л.д. 1-254, т. 52 л.д. 1-258, т. 53 л.д. 1-249, т. 54 л.д. 1-249, т. 55 л.д. 1-250, т. 50 л.д. 1-196, т. 73 л.д. 73-108);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: сшивом документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 150 листах, делом правоустанавливающих документов на объект недвижимости № в 1 томе (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); налоговой декларацией по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный налоговый отчет в отношении К. Е.Н., согласно которой сумма облагаемого дохода составляет 2,68 рублей; налоговой декларацией по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный налоговый отчет в отношении К. Е.Н., согласно которой сумма полученных доходов составляет 2 645 000 рублей; налоговой декларацией по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный налоговый отчет в отношении К. Е.Н., согласно которой сумма полученных доходов составляет 2 645 000 рублей (т. 63 л.д. 39-60); налоговой декларацией по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) налоговый период 3ДД.ММ.ГГГГ отчетный налоговый отчет в отношении К. Р.В., согласно которой сумма облагаемого дохода составляет 120 000 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 34 налоговый период за 2011 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 284930 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 23 налоговый период за 2011 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 284930 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 22 налоговый период за 2012 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 24 налоговый период за 2012 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 21 налоговый период за 2012 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 23 налоговый период за 2012 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 310308 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 22 налоговый период за 2013 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 325842 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 23 налоговый период за 2013 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 43493 рублей; налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности 21 налоговый период за 2013 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой налоговая база по всем ОКАТО составила 325842 рублей; налоговой декларацией по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения 34 налоговый период за 2012 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой сумма полученных доходов составила 1920000 рублей; налоговой декларацией по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения 34 налоговый период за 2011 отчетный год в отношении К. Р.В., согласно которой сумма полученных доходов составила 82000 рублей (т. 63 л.д. 61-134); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258), CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель Ш.Г.Г. в судебном заседании показала, что А. К.Б. является мужем ее сестры. С К. Е.Н. она познакомилась давно, у них был продуктовый склад, а К. Е.Н. приезжала закупать продукты, так они и познакомились. Примерно в 2012 году к ней обратилась К. Е.Н., которая попросила взять кредит в банке, обещала в течение шести месяцев его погасить. К. Е.Н. нужны были денежные средства для строительства гостиницы. Между ними были доверительные отношения, поэтому она согласилась. Кредит она брала в банке ВТБ-24 в сумме 2 000 000 рублей. Все документы для предоставления в банк собирала К. Е.Н., она передала последней только паспорт. После того, как К. Е.Н. собрала документы, они с К. Е.Н. пошли в банк ВТБ-24, где она заполнила необходимые документы для получения кредита, подписала договор, затем ей выдали денежные средства. К. Е.Н. вместе с ней пошла в кассу, где получили денежные средства. Когда она заполняла документы в банке, ей сотрудник банка вопросы не задавал, на вопросы отвечала К. Е.Н., а когда подписывали кредитный договор, она раписалась не в том месте, в связи с чем пришлось заново составлять кредитный договор. Денежные средства она передала К. Е.Н. там же в кассе, а последняя написала ей расписку, что взяла у нее денежные средства. Расписка составлена правильно, с указанием необхомых статей кодекса. Сначала, как обещала, кредит погашала К. Е.Н., в настоящее время кредит погашает она, у нее забирают половину пенсии в сумме 6000 рублей. Документы, которые К. Е.Н. предоставляла от ее имени в банк, она не смотрела, достоверная ли там была предоставлена информация, она не знает. В момент получения кредита она была индивидуальным предпринимателем. Она взяла кредит для К. Е.Н., чтобы ей помочь, и не задумывалась о том, что кредит нужно будет выплачивать ей. К. Е.Н. не могла взять кредит на себя, поскольку у нее уже были кредиты в банке. Ранее она брала кредит в Сбербанке в сумме 1 700 000 рублей, так же для К. Е.Н. Когда ей стали звонить из банка, что не оплачивается кредит, то она поняла, что К. Е.Н. не выполнила перед ней обязательства. Судебные решения о взыскании с нее задолженности по кредиту имеются, поэтому у нее удерживают часть пенсии. Она пострадала от действий К. Е.Н. и имеет к ней претензии, она обращалась по этому поводу в полицию, о принятом по ее заявлению решении, она не знает. В ходе предварительного следствия ее допрашивали, отбирали образцы почерка.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении офиса «Ставропольский» филиала № «Банка ВТБ-24» (ПАО), по адресу: <адрес>, изъят кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие докмуенты: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, распоряжение № на предоставление денежных средств, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкету-заявление, на имя Ш.Г.Г., копию паспорта Ш.Г.Г., налоговую декларацию Ш.Г.Г., копию свидетельства о госрегистрации права №, копию свидетельства о госрегистрации права №, выписку по контракту клиента ВТБ-24 (т. 84 л.д. 184-187);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие докмуенты: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, распоряжение № на предоставление денежных средств, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкету-заявление, на имя Ш.Г.Г., копию паспорта Ш.Г.Г., налоговую декларацию Ш.Г.Г., копию свидетельства о госрегистрации права №, копию свидетельства о госрегистрации права №, выписку по контракту клиента ВТБ-24 (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Ш.Г.Г. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП Ш.Г.Г., ИНН 262803124699, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 68644,02 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследоваными в ходе судебного следствия: кредитным договором № и кредитным досье по данному договору, содержащим следующие докмуенты: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, распоряжение № на предоставление денежных средств, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, анкету-заявление, на имя Ш.Г.Г., копию паспорта Ш.Г.Г., налоговую декларацию Ш.Г.Г., копию свидетельства о госрегистрации права №, копию свидетельства о госрегистрации права №, выписку по контракту клиента ВТБ-24 (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения подсудимым Коломойцевым С.В. денежных средств и имущества, <адрес>:

Представитель потерпевшего Баранова И.Ю. - Сотников И.А. в судебном заседании показал, что подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. ни его доверитель, ни он не знают. В 2012 году Баранов И.Ю. решил приобрести квартиру в <адрес>. С целью приобретения жилья Баранов И.Ю. обратился в одно из Агентств недвижимости, где К. Е.Н. представилась агентом. К. Е.Н. предложила приобрести квартиру у П.Л.М., расположенную по адресу: <адрес>. Баранова И.Ю. устроила предлагаемая К. Е.Н. квартира. В дальнейшем был оформлен договор купли-продажи указанной квартиры, Баранов И.Ю. по данному договору передал 980 000 рублей в счет покупки квартиры. В регистрационной палате <адрес> указанная сделка была зарегистрирована, право собственности на указанную квартиру перешло к Баранову И.Ю. Позже было установлено, что в квартире была зарегистрирована несовершеннолетняя, а в регистрационную палату было предоставлено поддельное разрешение органа опеки на отчуждение квартиры, то есть печать в документе была настоящая, а подписи поддельные. Кроме того, установлено, что П.Л.М. денежные средства от Баранова И.Ю. не получала, а денежные средства от продажи квартиры присвоила К. Е.Н. Впоследствии сделка была признана незаконной. Его доверителю Баранову И.Ю. причинен материальный ущерб действиями К. Е.Н., однако гражданский иск ими не заявлялся. Подсудимые ему не знакомы, к ним они не имеют претензий материального характера.

Свидетель П.Л.М. в судебном заседании показала, что с семьей К. Е.Н. она знакома давно, поскольку проживают в одном дворе. В 2012 году у нее умер супруг, на похороны приходила К. Е.Н., которая выразила ей соболезнования. В этот же день К. Е.Н. попросила ее о помощи, сказала, что у нее возникли финансовые трудности, поскольку она занимается строительством, и им не хватает денежных средств, примерно 1 000 000 рублей. Она сказала К. Е.Н., что у нее нет такой финансовой возможности, однако К. Е.Н. сказала ей, что нашла человека, который может одолжить ей эти денежные средства под залог имущества, попросила в залог предоставить квартиру, принадлежащую ей на праве собственности, которая расположена по адресу: <адрес>. Она К. Е.Н. пояснила, что указанная квартира является ее единственным жильем, однако К. Е.Н. убедила ее, что переживать не надо, поскольку у нее есть деньги, гостиница и через два месяца все разрешиться. Она дала свое согласие и сказала, что квартиру в залог она даст только на два месяца. К. Е.Н. обратилась к ней в тяжелый момент ее жизни, у нее умер муж, а также напомнила, что когда у нее в семье были тяжелые времена, она им помогала. К. Е.Н. пояснила ей, что нужно оформить доверенность, потом придет человек, посмотрит квартиру, а она должна будет отдать мужчине документы на квартиру, а когда К. Е.Н. вернет человеку деньги, он отдаст ей документы на квартиру. К. Е.Н. приходила к ней в квартиру с мужчиной, Барановым, который посмотрел квартиру. Она спросила у К. Е.Н. зачем Баранов осматривает квартиру, но К. Е.Н. ей пояснила, что мужчина хочет убедиться, что в залог она дает квартиру, а не сарай. В один из дней, она с К. Е.Н. поехали в регистрационную палату, где, как она думала, она подписала доверенность, как позже выяснилось, она подписала договор купли-продажи своей квартиры. Когда они приехали в регистрационную палату, то поднялись на второй этаж, К. Е.Н. первая зашла в какой-то кабинет. В регистрационной палате были еще какие-то двое мужчин, кто они она пояснить не может. После того, как К. Е.Н. зашла в кабинет, позвали ее и двоих мужчин. Ей дали документы и сказали, где нужно расписаться, она доверилась К. Е.Н. и подписала документы, думая, что подписывает доверенность. Сотрудник регистрационной палаты у нее ничего не спрашивала, ничего не объясняла, а просто показала место, где нужно расписаться. Сотрудник регистрационной палаты у нее не спрашивал за ее несовершеннолетнюю дочь. В орган опеки и попечительства она не обращалась с вопросом о продаже квартиры, документов из органа опеки и попечительства не видела. К нотариусу она с К. Е.Н. не ходила. Она не знает, как оформляются документы, в том числе и доверенность. В регистрационной палате не было разговора про деньги, она деньги от Баранова не получала. После подписания документов, она вышла из регистрационной палаты и поехала домой одна. После этого она с семьей продолжала жить в указанной квартире, оплачивала коммунальные платежи. Несколько раз обращалась к К. Е.Н. по поводу документов на квартиру, однако последняя поясняла, что ей осталось немного выплатить, и документы на квартиру она вернет. За этот период времени Баранов ей не предлагал освободить квартиру, никто из родственников Баранова к ней не обращались, самого Баранова она видела один или два раза. Примерно через два года она решила оформить субсидию на оплату коммунальных платежей, обратилась в регистрационную палату, чтобы ей выдали копию свидетельства о собственности на квартиру, однако ей сообщили, что квартира ей не принадлежит, собственником квартиры является Баранов. Она стала звонить К. Е.Н., однако телефон у нее был выключен. Ее сын П.И.А. встретился с Барановым, а также стал звонить К. Е.Н., К. Е.Н. взяла трубку, но попросила передать телефон Баранову. Разговор Баранова с К. сын записал на диктофон. Баранов спрашивал у К. Е.Н., когда она ему вернет деньги за квартиру, а последняя просила подождать, пока она возьмет кредит. После этого она обратилась в орган опеки и попечительства, а также к адвокату, поскольку собственником квартиры была не только она, но и ее несовершеннолетняя дочь. После этого она обратилась в суд с исковым заявлением о признании договора купли-продажи квартиры недействительным, который судом был удовлетворен. В настоящее время квартира принадлежит ей и ее несовершеннолетней дочери.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Несовершеннолетний свидетель П.К.А., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что К.Е.Н. она знает, как подругу своей мамы П.Л.М. Со слов мамы ей известно, что К. Е.Н. что-то сделала с их квартирой и был суд, больше ей ничего не известно (т. 79 л.д. 220-221).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межмуниципальном отделе Управления Федеральной службы госрегистрации кадастра и картографии по <адрес> изъяты: кадастровые документы кадастровый №, адрес (местоположение) объекта: <адрес>; кадастровые документы кадастровый №, адрес (местоположение) объекта: <адрес> (т. 86 л.д. 14-16);

протокол осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кадастровые документы (кадастровый №) на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>, в котором содержаться: уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; расписка о получении документов на госрегистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; письмо Кисловодского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ № на 1 листе; апелляционное определение от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; определение об исправлении описки в решении суда от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; решение суда от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах; квитанция на сумму 1000 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция на сумму 1000 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция на сумму 1000 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанция на сумму 1000 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление о государственной регистрации права общей долевой собственности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление о государственной регистрации права общей долевой собственности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; кадастровые документы кадастровый №), адрес (местоположение) объекта: <адрес>: уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; свидетельство о регистрации права серии 26-АЗ № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе; расписка о получении документов на регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; постановление Главы Администрации № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; кадастровый паспорт помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция об оплате на сумму 1000 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция об оплате на сумму 500 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция об оплате на сумму 200 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция об оплате на сумму 500 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от Баранова И.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от П.Л.М. в интересах несовершеннолетнего П.К.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от П.Л.М. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление о внесении изменений в ЕГРП от П.Л.М. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; расписка № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; номер в реестре нотариуса: 2-1138; справка № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; справка от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление об отказе от участия в приватизации от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; ордер на жилые помещения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; кадастровый паспорт помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор о передаче жилья в собственность от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; выписка из реестра муниципальной собственности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; решение Думы города-курорта Кисловодска № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; квитанция об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление от ДД.ММ.ГГГГ год на 1 листе (т. 86 л.д. 87-195);очных ставок:

справкой об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой оттиск печати «Общий Отдел» от имени администрации <адрес> края в постановлении администрации <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ и оттиски печати «Общий Отдел» администрации <адрес> края, представленные следователем в качестве эксперементальных образцов (печать, изъятая в ходе предварительного следствия у П.И.А.), в документах, выполнены одной печатью (т. 24 л.д. 158-159);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кадастровыми документами кадастровый №, адрес (местоположение) объекта: <адрес>; кадастровыми документами кадастровый №, адрес (местоположение) объекта: <адрес> (т. 86 л.д. 196-216); постановлением администрации <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ об отчуждении жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес> (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому УФСБ России по <адрес> предоставлены материалы в отношении К. Р.В.: объяснение П.М.В. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение Хохлова Т.С. от ДД.ММ.ГГГГ, запрос в управление Росреестра по СК № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из упраления Росреестра по СК 4/703 от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в УГИБДД ГУ МВД России по СК 17/3-1030 от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из УГИБДД ГУ МВД России по СК 4/734 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 15 л.д. 159-161);

копией кредитного досье по кредитному договору №, согласно которому ИП К.Р.В. получен кредит в размере 3 000 000 рублей, в котором содержаться следующие документы: анкета на получение кредита «Бизнес-экспресс» от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя К. Р.В.; копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя 26 №; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ 26 №; копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя 26 №; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ 26 №; копия налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 21 налоговый период 2012 год ИП К.Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогооблажения за 34 налоговый период 2011 год отчетного года ИП К. Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поставки продукции № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поставки продукции № от ДД.ММ.ГГГГ; договор возмездного оказания № от ДД.ММ.ГГГГ; счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ; товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ; актом № от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о выручке; договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи автомобиля по договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права №-АЕ 935232; договор аренды жилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи жилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное соглашение №; протокол согласования предоставления кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права №-АЗ 845754, свидетельство о государственной регистрации права 26-АЕ №, свидетельство о государственной регистрации права 26-АЖ №; график погашения кредита и уплаты процентов; договор о залоге движимого имущества №-з01; приложение № к договору о залоге движимого имущества №-з01; приложение № к договору о залоге движимого имущества №-з01; акт приема-передачи документов, подтверждающих права собственности; договор поручительства №-п01; приложение к Договору поручительства №-п01; заключение о предоставлении кредита (т. 15 л.д. 166-250, т. 16 л.д. 1-20);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому К.Р.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП К. Р.В., ИНН 262801294705, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 47048,60 рублей, накопительная часть 14192,52 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

требованием о досрочном погашении кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщика К. Р.В. просят погасить кредит по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с расторжением договора ДД.ММ.ГГГГ (т. 15 л.д. 169);

сведениями, предоставленными Банком ВТБ 24 (ЗАО), согласно которым остаток текущей задолженности по договору № на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 454 883,26 рублей (т. 15 л.д. 170);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место, а именно асфальтированную площадку около <адрес>, где им были переданы денежные средства участнику организованной группы Дергачеву Г.Н., а именно после хищения денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), посредством оформления кредита на его имя. Летом 2012 года, более точнее указать не может, так как не помнит, он, его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А., после того, как им был получен кредит в указанном бане, он и указанные лица находились в <адрес>, в торговом комплексе Галерея, где приобретали вещи. Ему позвонил Г. и спросил, когда он ему передаст часть денежных средств в качестве отката, за то, что при получении кредита он не осуществлял проверку его бизнеса, а также оказывал, согласно преступной договоренности. помощь в хищении денежных средств банка. Он пояснил ему, что находится в <адрес> по делам, и приедет вечером. В связи с чем, Г. попросил его подъехать к его дому и передать денежные средства, насколько он помнит в общей сумме 30 000 рублей. Он согласился, и Г. назвал ему <адрес>, и примерное место, где его ждать. Он выполнил просьбу Г., и когда вернулся в <адрес>, совместно с вышеуказанными лицами проехал по указанному адресу. Подъехав на данное место, он позвонил Г., он сказал, что сейчас выйдет. Затем, он увидел, как Г. выносит мусор, и выкинув его подошел к его машине с передней части. Он, отсчитав денежные средства из барсетки, вышел из автомобиля и, поздоровавшись с Г., отдал ему денежные средства в сумме 25 000 – 30 000 рублей. Указанную передачу денежных средств видели его супруга К. Е.Н., его сестра К. Н.В., его мать К. Т.А. Передача денежных средств состоялась в вечернее время, денежные средства, которые не были упакованы в какой-либо пакет либо обертку (т. 94 л.д. 156-165);

ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ филиала № ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому предоставлены копии следсующих документов: мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета на получение кредита бизнес-экспресс от ДД.ММ.ГГГГ на «ИП А. А.Б.»; приложение № к анкете на имя А. А.Б.; приложение № на «ИП А. А.Б.»; приложение №; копия паспорта на имя А. А.Б.; копия свидетельства о внесении в ЕГРИП записей об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии № № на имя А. А.Б.; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 26 № на имя А. А.Б.; налоговая декларация на имя А. А.Б. за 2011 год; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; справка № о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на «ИП А. А.Б.»; договор поставки № С03-0211/ОПС/ПК от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору поставки № С03-0211/ОПС/ПК от ДД.ММ.ГГГГ; договор № о поставке замков камерных для Отдела МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ; сведения об управленческой выручке за май 2012 года «ИП А. А.Б.»; накладная № на отпуск материалов на сторону на ПБОЮЛ К.В.Н.; акт приема-передачи № от ДД.ММ.ГГГГ; акт № выполнения работ по агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; спецификация № к агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; отчет агента о произведенных затратах для ИП А. А.Б., агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на камеру «НАУТЕХ-НТ» для окрашивания порошковыми полимерными материалами ТУ У 24140579.002-2000; паспорт инструкция на печи «НАУТЕХ-НТ» для полимеризации порошковых красок ТУ У 24140579.001-2000; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № орт ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение от № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о регистрации ТС серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.А.Г.; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ; объявление на а/м ТАЙОТА РАВ 4 III; товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ; товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ; счет-фактура № от ДД.ММ.ГГГГ; товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ; счет-фактура № от ДД.ММ.ГГГГ; договор № аренды нежилого помещения, находящегося в собственности арендодателя от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права на недвижимое имущество (т. 33 л.д. 126-225);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО «МДМ Банк» по кредитному договору №КС/2012-046 от ДД.ММ.ГГГГ:

Представитель потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Булгаков В.В. в судебном заседании показал, что подсудимые Дергачев Г.Н., Данилов В.Н., Коломойцев С.В. ему не знакомы. В ноябре 2016 года учредителями ПАО «БИНБАНК» и ПАО «МДМ БАНК» принято решение о слиянии. С ДД.ММ.ГГГГ ПАО «МДМ БАНК» именуется ПАО «БИНБАНК». ПАО «БИНБАНК» осуществляет свою деятельность на основании лицензии, выданной Центральным банком Российской Федерации в соответствии с положением о ПАО «БИНБАНК». Он с 2014 года является сотрудником отдела безопасности ПАО «БИНБАНК», в его обязанности входит проверка розничного кредитования физических лиц, проведение мероприятий по недопущению мошеннических действий со стороны недобросовестных клиентов банка на этапе принятия кредитного решения, с учетом информации, предоставленной региональными представителями банка, взаимодействие с правоохранительными органами, а так же представление интересов банка в правоохранительных органах, судебных органах, органах исполнительной власти и органах местного самоуправления. Ему известно, что ПАО «МДМ БАНК» в период с 2009 года по 2013 год выдал кредиты физическим лицам П.С.Г., П.Р.Н., К.Т.А., В.Н.В., П.Н.Н., Е.Н.М., Ф.К.В., К.К.Л., Д.С.В., общая сумма денежных средств, полученных указанными лицами по потребительским кредитам составила 4 000 000 рублей. По факту выдачи кредита указанным лицам, может пояснить, что кредиты выдавались в <адрес>, подробности выдачи кредитов он пояснить не может. Однако, согласно стандартным правилам выдачи потребительского кредита, в банк необходимо предоставить физическим лицам паспорт, страховое свидетельство, военный билет, документы, отражающие место работы и размер дохода. При предоставлении клиентом в ПАО «МДМ БАНК» пакета подлинных документов, специалист по продажам - менеджер снимает копии с подлинных документов, вносит сведения о клиенте в базу данных и формирует досье клиента, при этом анкета заполняется со слов клиента, в которую кроме его данных, вносятся сведения о доходах членов его семьи, а также сумма кредита, запрашиваемая клиентом. В дальнейшем специалист – менеджер по продажам, вносит все сведения в компьютерную базу и отправляет данные в головной офис в службу андеррайтинга. Служба андеррайтинга это независимая служба, ее сотрудники не идентифицируются по фамилиям, а имеют номера. Указанная служба проводит проверку по заявке клиента в течение восьми часов, обычно проводится телефонная верификация, то есть производятся звонки по номеру телефона клиента, по месту работы и т.д. Служба андеррайтинга принимает решение, в основном без службы безопасности, о выдаче или об отказе в выдаче кредита указанным лицам. До принятия указанного решения, никто не может знать какое решение будет принято по заявке заемщика. Указанное решение вносится в базу данных. В случае принятия решения о выдаче кредита, специалист, направлявший заявку на предоставление потребительского кредита физическому лицу, звонит клиенту и сообщает ему о решении, принятом по его заявке. Далее клиент приезжает в банк и получает карту, на которой находятся денежные средства или получает наличные денежные средства, в кассе банка. По инструкции банка только заемщик лично может прийти в банк и подать заявку на получение кредита, а в случае одобрения лично прийти в банк и получить денежные средства. Редко, но бывают такие случаи, когда одобрение кредита происходит без службы андеррайтинга, в этом случае руководитель дополнительного офиса банка в документах указывает, что клиент является благонадежным. В службу андеррайтинга направляются документы, которые заполнены специалистом банка – менеджером по продажам. Андеррайтер оценивает эти документы, сумму дохода и т. д., на основе этих документов принимается решение о выдаче кредита или об отказе в выдачи кредита. Бывают случаи, когда сроки проверки документов заемщика продляются, служба андеррайтинга направляет в банк предварительное одобрение кредита, но руководителю офиса банка присылается заявка о проверке службой безопасности места работы заемщика, в этом случае сотрудники службы безопасности банка, выезжают и проверяют необходимую информацию. Каким образом выдавались кредиты указанным выше лицам, он пояснить не может, поскольку в настоящее время филиала ПАО «МДМ БАНК» в <адрес> не существует. Клиентов ПАО «МДМ БАНК», указанных им выше, после того как они попали в список проблемных активов, то есть указанные клиенты перестали вносить ежемесячные платежи по кредитам, стала проверять служба внутреннего мошенничества. В ходе проверки обзванивались организации, в которых якобы работали указанные клиенты, однако таких организаций не существовало или такое лицо не работает в указанной в документах организации. В ходе проверки были выявлены факты завышения сумм доходов, а также подложные справки 2НДФЛ. Кредитные дела на указанных лиц, предоставлялись в ходе предварительного следствия. Насколько ему известно, по фактам выдачи кредита, указанным выше заемщикам, ПАО «МДМ БАНК» проводилась проверка, однако нарушений со стороны сотрудников банка, при выдаче заемщикам кредитов, установлено не было.

Свидетель У.Д.В. в судебном заседании показала, что в 2009 году она работала в банке «Уралсиб», расположенном в <адрес>, в должности операциониста, в ее обязанности входило обслуживание физических лиц, а именно: осуществление переводов, открытие счетов, депозиты, карты. Затем в МДМ Банке она работала менеджером по работе с клиентами, в ее должностные обязанности входило привлечение клиентов по кредитам и депозиты. К.Е.Н. она видела один раз в банке «Уралсиб», К. Р.В. знает, как клиента банка. Поскольку она являлась менеджером по привлечению клиентов, она давала людям свой номер телефона, чтобы желающие получить кредит могли с ней связаться, к ней так же приходили клиенты по рекомендации. По факту получения кредитов на имя П.Н.Н., Д.С.В., К.К.Л., П.Р.Н., Е.Н.М., В.Н.В., П.С.Г., К.Т.А., Ф.К.В. в ОАО МДМ Банке пояснить ничего не может, поскольку не помнит подробностей, в связи с большим количеством клиентов, более того она работала не в одном банке. Когда она работала в МДМ банке, к ней приходил клиент, желающий получить кредит, она заполняла со слов клиента анкету в программе, которая во всех банках одинаковая. Затем сведения, которые она указала в анкете, отправляются на проверку, запрашиваются данные кредитной истории клиента со всех банков, в течение первых трех минут приходит ответ. Если у клиента хорошая кредитная история, то программа дает положительный ответ. После этого она сканировала документы, предоставленные клиентом, и направляла все сведения в <адрес>, где осуществлялась дальнейшая проверка, результат которой она видела примерно через два дня. При обращении клиента к ней, она смотрела его внешний вид, задавала вопросы о месте работы, месте жительства, выясняла доход, заполняла анкету. Клиент должен быть трезвым, вести себя должен адекватно. В банке стоят камеры, если человек приходит в неадекватном состоянии, на него все обращали внимание, сотрудников в банке много. В силу того, что она как сотрудник банка не могла проверить достоверность документов, представленных клиентом, в связи с отсутствием баз данных, она опасалась мошенников, поскольку попадались клиенты, которые визуально ей не нравились, но проверить она их не могла, поэтому она обращалась к Данилову Д.Н., который по базе данных проверял клиента. Это длилось до тех пор, пока в ее банке не установили базы данных, примерно около месяца. Заработная плата у нее состояла из двух частей: оклад и премия, при выполнении определенных показателей по привлечению клиентов для кредитования, если она в течение трех месяцев не выполняла показатели, то ее могли уволить, это система мотивации для работника банка, то есть уровень ее дохода и премия зависела от количества привлеченных клиентов. С подсудимым Даниловым В.Н. она знакома, они бывшие коллеги, работали вместе в банке «Уралсиб», потом она работала в МДМ Банке, который располагался рядом с банком «Уралсиб», они виделись. Лично Данилов В.Н. ей клиентов не приводил, он просто рекомендовал клиентам ее банк и говорил клиентам о том, что в ее банке можно получить кредит на выгодных условиях. В ходе предварительного следствия следователь допрашивал ее два раза, она рассказала все что знала, давала подробные показания.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля У.Д.В., данные в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ (т. 77 л.д. 155-161), где она показала, что после того, как она трудоустроилась в дополнительный офис ОАО МДМ Банк в <адрес>, который расположен в одном здании с ОАО Уралсиб Банк в <адрес>, она неоднократно обращалась к Данилову В.Н. с просьбой выяснить наличие кредитов либо иной негативной информации по конкретному клиенту, так как в ОАО МДМ Банк изначально отсутствовал сотрудник службы безопасности, а также отсутствовало подключение к системе кредитных историй. С К. Е.Н. она знакома с ноября 2012 года, знакомство произошло в кабинете сотрудника службы безопасности ОАО Уралсиб Банк Данилова В.Н., который предоставил К.Е.Н. как клиента банка. В ходе одного из разговоров с В., после знакомства с К. Е.Н., последний предложил ей денежное вознаграждение за кредиты, которые будут предоставляться лицам, которых он ей будет направлять, на что она ответила, что никаких денежных вознаграждений ей не надо, так как получает хорошую заработную плату и премии на работе. После знакомства с К. Е.Н., они обменялись телефонами. За период знакомства состояли в деловых отношениях. Между ней и К. Е.Н. была договоренность о том, что К. Е.Н. будет направлять ей лиц, из числа своих родственников, знакомых и работников супруга, для кредитования в ОАО МДМ Банке, а она в свою очередь, оформлять заявки, сообщать клиенту и К. Е.Н. об одобрении либо отказе в предоставлении кредита, предупреждала клиентов и К.Е.Н. о возможном времени звонка сотрудников службы безопасности головного офиса (андерайтеры). Она и К. Е.Н. постоянно созванивались, и перед тем, как к ней направлялся человек от последней, К.Е.Н. звонила ей на сотовый телефон, называла фамилию человека, которого направляла, а также согласовывала время приема.

Свидетель У.Д.В. показания данные в ходе предварительного следствия подтвердила в полном объеме, а также пояснила, что с К. Е.Н. она знакома, между ними были деловые отношения. Данилов В.Н. ее познакомил с К. Е.Н., как с директором организации, сотрудники которой готовы кредитоваться. При оформлении заявки на кредит ей сразу приходила информация о кредитной истории клиента, то есть если у клиента хорошая кредитная история, она продолжала работу с клиентом, а если плохая кредитная история, то дальнейшая работа с клиентом не имела смысла. Данилов В.Н., действительно, предлагал ей вознаграждение за выдачу кредитов клиентам, которых он приведет, она отказалась.

Свидетель П.С.Г., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в ноябре 2012 года он познакомился с К. Р.В. и К. Е.Н., ему нужна была работа и его бывший работодатель познакомил его с К. Р.В., которому был необходим ремонт крыльца в многоэтажном доме по адресу: <адрес>, номер дома он не помнит. После ремонта крыльца, К.Р.В. предложил ему работу в гостинице по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4/4, при этом обещал платить хорошую заработную плату. Для устройства на работу в гостевой дом «Веста», принадлежащий К., ему нужно было оформить на себя кредит, который он должен будет передать в полном объеме К. для развития бизнеса, об этом ему говорила К. Е.Н. Подготовить необходимые для получения кредита документы и оформить кредит обещала К. Е. Н., он согласился и передал К. Е.Н. трудовую книжку. Все обязательства по кредиту, согласно устного договора должна была выполнять К. Е.Н., которая пообещала выплачивать проценты по кредиту и основной долг вместо него, а также выплатить ему небольшое вознаграждение за пользование кредитом. Со всех кредитов, полученных в дальнейшем для К. Е.Н., никакого вознаграждения, он не получал. Он согласился с условиями К. Е.Н., так как в <адрес> очень тяжело найти работу. В декабре 2012 года на его имя в течение одного месяца были оформлены кредиты в банках «МДМ Банк» (500 000 рублей), «Восточный Экспресс» (200 000 рублей), «Росбанк» (400 000 рублей), при этом все документы по указанным кредитам готовила К. Е.Н., порядок получения кредитов везде был одинаковый, войдя в банк с К. Е.Н., они подходили к конкретной девушке – сотруднику банка, передавали заранее подготовленные пакеты документов, которые он не смотрел, и впоследствии сотрудник банка заполнив анкету передавала ее ему, а он в свою очередь не читая подписывал. Спустя время ему звонила К. Е.Н. и говорила, что в конкретном банке одобрен кредит. В банк МДМ он ездил вместе с К. Е.Н. и К. Р.В., так как банк находится в <адрес> края, в ОАО Росбанк он ездил сам, на автомобиле вместе с К. Е.Н., в указанных банках, получив денежные средства и документы на кредит, он передавал их К. Е.Н. и К.Р.В., в банки Восточный экспресс, Траст он ходил лично сам, так как банки находятся в <адрес>, и, получив денежные средства в качестве кредита, а также документы по кредиту привозил и отдавал их К. Е.Н. лично. Работая рабочим в гостинице «Веста» его официальная заработная плата составляла 5 000 рублей, никакой не официальной зарплаты у него не было, он не постоянно находился в гостинице, а находился постоянно на сотовом телефоне, то есть приезжал в гостиницу по вызову в случае какой-либо поломки. Примерно, ДД.ММ.ГГГГ утром, ему позвонила К. Е.Н., и сказала, что надо проехать в <адрес>, для оформления на него кредита в Пятигорском филиале ОАО «МДМ Банк», в указанный банк он ездил вместе с К. Е.Н. и К. Р.В. на автомашине Мерседес МЛ. В банке он оставил пакет документов, которые ему предоставила К. Е.Н., а также подписал заявление на выдачу кредита, документы принимала девушка, менеджер банка и она сказала, что в случае одобрения кредита сообщит по телефону, но девушка ему так и не позвонила, а ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила К. Е.Н. и сообщила, что кредит одобрен и ему надо проехать в МДМ Банк и получить кредит. ДД.ММ.ГГГГ он сам поехал в Пятигорский филиал ОАО «МДМ Банк», заключил в банке договор на основании которого ему был выдан кредит в сумме 500 000 рублей. Когда он ехал в банк, то ему позвонила К. Е.Н. и сказала, чтобы он дождался К. после получения денег в банке. Получив в кассе банка денежные средства в сумме 500 000 рублей и вторые экземпляры кредитного договора и графика погашения платежей, он вышел из банка и ждал К.Е.Н. в автомашине. Буквально через 25 минут К. Е.Н. подъехала с К. Р.В., и он передал К. Е.Н. денежные средства в сумме 500 000 рублей, взяв у него деньги, К. Е.Н. также забрала у него все документы на кредит, объяснив, что документы ему не нужны, так как кредит будет выплачивать сама. К. Е.Н. обещала, что все кредиты, взятые для последней, она погасит в течение года. Так же, примерно ДД.ММ.ГГГГ, ему утром позвонила К. Е.Н., и сказала, что надо проехать в <адрес>, для оформления кредита в Пятигорском отделении АКБ «Росбанк». В банке он оставил пакет документов, которые ему предоставила К. Е.Н., а также подписал заявление на выдачу кредита, документы принимала девушка менеджер банка, которая сказала, что в случае одобрения кредита сообщит по телефону. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила К. Е.Н. и сообщила, что кредит одобрен и ему надо проехать в Росбанк и получить деньги, в этот же день из банка ему позвонили и сообщили, что кредит одобрен. ДД.ММ.ГГГГ он поехал в Пятигорское отделение АКБ «Росбанк», где ему был выдан кредит в сумме 421 496,31 рублей. Когда он ехал в банк, то ему позвонила К. Е.Н. и сказала, чтобы он дождался последнюю после получения денег в банке. Получив в кассе банка денежные средства в сумме 421 496,31 рублей, вторые экземпляры кредитного договора и графика погашения платежей, он вышел из банка и ждал К.Е.Н. в автомашине. Буквально через 25 минут К. Е.Н. подъехала с К. Р.В., он передал К. Е.Н. денежные средства в сумме 421 496,31 рублей, взяв у него деньги, К. Е.Н. также забрала все документы, объяснив, что документы ему не нужны, так как кредит будет выплачивать сама. Аналогичным образом им был получен кредит в банке «Восточный Экспресс» (200 000 рублей), и все денежные средства, а также документы по кредиту им были переданы К. Е.Н. Он изначально не мог оплачивать данные кредиты, так как не имел финансовой возможности. К. Е.Н., насколько ему известно, сначала произвела несколько раз оплату процентов по кредиту, а затем перестала его оплачивать. Когда ему стали поступать письма из банка, о том, что у него имеется просроченная задолженность, а это было в середине мая 2013 года, он отдавал письма К. Е.Н., а последняя говорила, чтобы он не переживал, она все уладит и кредит погасит, но до настоящего времени кредиты не погашены, где находятся К. ему неизвестно (т. 75 л.д. 112-120, 136-140).

Свидетель С.С.А., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в дополнительном офисе <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенном по адресу: <адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время состоит в должности начальника отдела продаж и клиентского обслуживания. В ее обязанности входит осуществление привлечения клиентов, их обслуживание и подписание кредитных договоров по предоставлению кредитов физическим лицам. До декабря 2013 года кредитные договора с физическими лицами по предоставлению им кредитов могли заключать и подписывать на основании нормативных документов банка специалисты отдела сопровождения. При подаче клиентом документов в банк, они не осуществляют их проверку на подлинность предоставленных сведений клиентом для получения кредита. Данную проверку осуществляют в головном офисе банка, расположенном в <адрес>, они проводят лишь оценку документов, предоставленных клиентом, то есть визуальную оценку клиента и сведения, указанные им. При обращении клиента в дополнительный офис <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», клиент предоставляет специалисту отдела сопровождения необходимый пакет подлинных документов, а специалист снимает с них копии вносит сведения о клиенте в компьютерную базу и из документов формирует досье, при этом анкета специалистом заполняется со слов клиента, в которую кроме его данных вносятся сведения о его доходе, как на всех членов семьи, так и на одного человека, кроме этого, если большая сумма запрашиваемого кредита, то кредит может быть предоставлен клиенту, если у него будут поручители или какое-то залоговое имущество. В дальнейшем специалист, принявший документы, направляет их электронной почтой в головной офис, а именно, справку по форме банка, либо 2 НДФЛ, копию паспорта, копию трудовой книжки, или копию трудового договора. Страховка по кредиту сразу оговаривается с клиентом, когда он подает заявку, и она является добровольной. Как правило, согласование по кредиту проходит до трех дней. После рассмотрения документов из головного офиса приходит подтверждение на выдачу кредита, либо отказ в его выдаче. Выдача или отказ также приходят в электронном письме. После этого они уведомляют клиента и приглашают его к ним в случае положительного результата для заключения кредитного договора и выдачи кредита. Клиенту, который оформляет потребительский кредит денежные средства в банке на руки не выдаются, ему выдается кредитная пластиковая карта в конверте с пин-кодом за которую расписывается клиент и на данной карте находятся кредитные средства, которые были одобрены клиенту. При заключении кредитного договора с клиентом, он заключается в двух экземплярах, один из которого остается в банке, а его второй экземпляр получает на руки клиент, кроме этого клиент получает второй экземпляр графика погашения процентов по кредиту. В дальнейшем клиент, используя полученную кредитную карту, сам снимает с нее денежные средства, а также производит на нее платежи, которые затем списываются банком в счет погашения по кредиту, кроме этого клиент может производить погашение кредита через кассу в нашем дополнительном офисе. К. Е.Н. ей не знакома, и она ее никогда не видела (т. 77 л.д. 130-133).

Свидетель Б.Н.Е., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в ДО в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк» расположенного по адресу: <адрес>, она работала с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в должности ведущего специалиста отдела продаж и клиентского обслуживания. В ее обязанности входило привлечение, обслуживание юридических лиц по расчетно-кассовому обслуживанию. При этом она имела доверенность от управляющего ДО <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк» на подписание кредитных договоров, заключаемых с физическими лицами. При подаче клиентом документов в банк, они не осуществляют их проверку на подлинность предоставленных сведений клиентом для получения кредита. Данную проверку осуществляют в головном офисе банка, расположенном в <адрес>, они проводят лишь оценку документов, предоставленных клиентом, то есть визуальную оценку клиента и сведения указанные им. При обращении клиента в дополнительный офис <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», клиент предоставляет специалисту отдела сопровождения необходимый пакет подлинных документов, а специалист снимает с них копии вносит сведения о клиенте в компьютерную базу и из документов формирует досье, при этом анкета специалистом заполняется со слов клиента, в которую кроме его данных вносятся сведения о его доходе, как на всех членов семьи, так и на одного человека, кроме этого, если большая сумма запрашиваемого кредита, то кредит может быть предоставлен клиенту, если у него будет поручители или какое-то залоговое имущество. В дальнейшем специалист, принявший документы, направляет их электронной почтой в головной офис, а именно, справку по форме банка, либо 2 НДФЛ, копию паспорта, копию трудовой книжки, или копию трудового договора. Страховка по кредиту сразу оговаривается с клиентом, когда он подает заявку, и она является добровольной. Как правило, согласование по кредиту проходит до трех дней. После рассмотрения документов из головного офиса приходит подтверждение на выдачу кредита, либо отказ в его выдаче. Выдача или отказ также приходят в электронном письме. После этого они уведомляют клиента и приглашают его к ним в случае положительного результата для заключения кредитного договора и выдачи кредита. Клиенту, который оформляет потребительский кредит денежные средства в банке на руки не выдаются, ему выдается кредитная пластиковая карта в конверте с пин-кодом за которую расписывается клиент и на данной карте находятся кредитные средства, которые были одобрены клиенту. При заключении кредитного договора с клиентом, он заключается в двух экземплярах, один из которого остается в банке, а его второй экземпляр получает на руки клиент, кроме этого клиент получает второй экземпляр графика погашения процентов по кредиту. В дальнейшем клиент, используя полученную кредитную карту, сам снимает с нее денежные средства, а также производит на нее платежи, которые затем списываются банком в счет погашения по кредиту, кроме этого клиент может производить погашение кредита через кассу в нашем дополнительном офисе. К. Е.Н. ей не знакома, и она ее никогда не видела (т. 77 л.д. 134-137).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» было изъято кредитное досье (рубли) КНФ, в котором содержаться следующие документы: заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента П.С.Г.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; информационная справка – продукт «Стандарт»; справка «Условиях кредитования ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2012-046 от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах за период 4/6/12 с октября 2012 по март 2013 года; копия трудовой книжки П.С.Г.; копия паспорта на имя П.С.Г. (т. 84 л.д. 198-201);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное дело №-ТН-0274, кредитный №, в котором содержаться следующие документы: кредитный договор №-CC-S-VQGRZ7-154 от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о результатах текущего контроля; опись кредитного досье, по кредитному договору №-CC-S-VQGRZ7-154; карточка кредитной сделки по кредитному договору №-CC-S-VQGRZ7-154; заявление о предоставлении нецелевого кредита «просто деньги» от имени П.С.Г.; информационный график погашения кредита; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; лист с данными о клиенте; заявление – анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах П.С.Г.; копия паспорта на имя П.С.Г. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе П.С.Г.: общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ - 723 671,43 рублей, из них судная задолженность - 341 512,44 рублей; просроченная ссудная задолженность - 136 222,24 рублей; неучтенные проценты за кредит - 1 431,55 рублей; срочные проценты на внебалансе - 2 147,32 рублей; просроченные проценты на балансе - 41 101,08 рублей; просроченные проценты на внебалансе - 163 558,14 рублей; проценты за просроченный кредит (112) учтенные на балансе - 617,36 рублей; проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе 29 210,29 рублей; проценты на просроченный кредит (112) - 571,01 рублей; штраф на просрочку - 7300,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос из ГУ – отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому индивидуальные сведения на П.С.Г. по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхование за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ страхователями не представлялись (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ОАО «МДМ Банк» № Н01/2-6-04/8587 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительским кредитам составила – 4 412 417,58 рублей (т. 57 л.д. 4-50);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сведения о доходах П.С.Г. за 2009-2014 годы в базе ИФНС отсутствуют, также отсутствуют документы налоговой отчетности (т. 69 л.д. 12);

ответом на запрос из ОАО «МДМ Банк» № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. Общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей (т. 71 л.д. 145-190, т. 72 л.д. 1-31);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №КС/2012-046 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По эпизоду хищения Даниловым В.Н. денежных средств, принадлежащих ОАО «МДМ Банк» по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ:

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Булгакова В.В., данными в судебном заседании, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №КС/2012-046 от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетеля У.Д.В., данными в судебном заседании, свидетелей С.С.А., Б.Н.Е., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №КС/2012-046 от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Ф.К.В. в судебном заседании показал, что с подсудимым Коломойцевым С.В. он знаком, остальные подсудимые ему незнакомы. К. Р.В. он знает давно, они вместе учились в школе, после того как он женился, они продолжали общаться, он крестил его сына, между ними были дружеские отношения. К. просили его взять кредиты на свое имя, а денежные средства отдать им. На работе он брал справки 2НДФЛ, затем в банке заполнял заявление, когда заявку одобряли, он приезжал в банк заключал кредитный договор, после чего получал денежные средства в банке, которые впоследствии передавал К.. Кредиты он получал много раз, некоторые кредиты К. погасили, некоторые остались непогашенные, в настоящее время он выплачивает задолженности по кредитам, поскольку банки взыскали задолженности по кредитам с него. Кредиты он получил в банках: «МДМ Банк» в сумме 400 000 рублей, «Сбербанк России» - карта на 100 000 рублей и кредит на сумму 260 000 рублей, «Банк Кооператив доверия» на сумму 600 000 рублей, «Банк Москвы» примерно на сумму 250 000 рублей, «Банк Тинькофф» - кредитная карта на 40 000 рублей. Эти кредиты оформлялись на протяжении 5-6 лет. В отношении него были вынесены судебные решения и по исполнительным листам у него из заработной платы удерживаются денежные средства в пользу банков «Банк Кооператив доверия», «Банк Москвы», «Банк Тинькофф». По решению суда задолженность в банке «МДМ Банк» с него снята, поскольку установлено, что кредит получен мошенническим путем, в рамках рассмотрения гражданского дела запрашивали приговор Пятигорского городского суда. По уголовному делу его допрашивали как свидетеля. В правоохранительные органы он писал заявление по банку «МДМ Банк», но ему пришло постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Он неоднократно брал кредиты для К. на свое имя, четыре или пять кредитов К. погасили, но это было в 2008-2009 годах. Кредиты для К. он брал, поскольку они строили гостиничный комплекс в <адрес>, также говорили, что деньги нужны для расширения, поскольку рядом расположены дома, которые нужно выкупить, чтобы расширяться дальше. За получение кредита он денежного вознаграждения не получал. Р.Л.Б. он знает, они вместе работали в транспортной полиции, потом он перевелся, после чего с Г.Л.Б. общаться перестал. Р.Л.Б. с К. познакомил он, когда К. приезжали к нему на работу по поводу справок. Р.Л.Б. спросил, у него, что это за люди, он пояснил, что помогает этим людям, берет для них кредиты. Ему известно, что Р.Л.Б. в 2011-2012 году брал кредит для К. в «Банке Москвы» на большую сумму 1 000 000 – 1 500 000 рублей. Когда К. пропали, Р.Л.Б. к нему обращался, рассказывал, что банк требует у него погашения кредитных обязательств, но он пояснил, что у него тоже проблемы с банками. Он знал, что К. уехали из города, сначала они находились в Турции, потом в Москве. Связь они поддерживали в телефонном режиме, в настоящее время они отбывают наказание по приговору суда. В гостинице у К. он был, приезжал в гости.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля Ф.К.В., данные в ходе предварительного следствия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 80 л.д. 90-92), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 80 л.д. 93-95), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 80 л.д. 96-99), от ДД.ММ.ГГГГ (т. 80 л.д. 100-103), где он показал, что в 2010 году насколько ему было известно, К. Е.Н. и К.Р.В. занимались недвижимостью, у них была юридическая фирма «Веста», которая располагалась по <адрес>. Затем К. начали заниматься гостиничным бизнесом, и построили гостевой дом «Веста», по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4/4. По просьбе К. для развития бизнеса он оформил кредит в банке «МДМ» расположенном в <адрес> на сумму 430 000 рублей, это было ДД.ММ.ГГГГ. По данному кредиту все документы готовила лично К. Е.Н. и в банк их отвозила последняя, в данный банк он ездил два раза, возили его К., когда подписывал заявление на получение кредита и фотографировали в банке, а второй раз, когда подписывал кредитный договор и получал пластиковую карту, с находящимися на ней денежными средствами в сумме 430 000 рублей.

Свидетель Ф.К.В. показания данные в ходе предварительного следствия подтвердил в полном объеме, пояснил, что показания забыл, поскольку прошло длительное время, а также пояснил, что К.Р.В. ему не рассказывал о том, что у них в банках знакомые.

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе на имя Ф.К.В. общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ - 646 641,59 рублей, из них судная задолженность 293 682,60 рубля; просроченная ссудная задолженность 124 901,13 рубля; неучтенные проценты за кредит 1 231,05 рублей; срочные проценты на внебалансе 1 034,61 рублей; просроченные проценты на балансе 30 193,52 рублей; просроченные проценты на внебалансе 158 553,24 рублей; проценты за просроченный кредит (112) учтенные на балансе 481,46 рублей; проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе 28 740,43 рублей; проценты на просроченный кредит (112) 523,55 рублей; штраф на просрочку 7 300,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> были представлены материалы оперативно-розыскной деятельности: копия кредитного досье по получению кредита Ф.К.В.; справка об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, объяснения Ф.К.В., К.В.А. и К. Р.В. (т. 33 л.д. 46-47);

копией кредитного досье ОАО «МДМ Банк» на имя Ф.К.В., в котором содержаться следующие документы: заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на установление кодового слова от ДД.ММ.ГГГГ; расчет полной стоимости по кредитному договору №КС/2013-046; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; продукт «Стандарт»; анкета на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента Ф.К.В.; условия кредитования ОАО «МДМ Банк»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; копия страхового пенсионного свидетельства на имя Ф.К.В.; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка от ДД.ММ.ГГГГ; справка от ДД.ММ.ГГГГ (т. 33 л.д. 48-84);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Ф.К.В., согласно которой ОАО «МДМ Банк» ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит Ф.К.В. по кредитному договору №КС/2013-046, задолженность по кредиту по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 386 066 рублей (т. 33 л.д. 97-100);

По эпизоду хищения Коломойцевым С.В. денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору №-CC-S-VJZYJ7-154 от ДД.ММ.ГГГГ:

Показаниями представителя потерпевшего ПАО АКБ «Росбанк» Горлачева А.Н., данными в судебном заседании, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-СС-S-VVR 680-116 от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетелей Б.Н.А., Г.Т.В., данными в судебном заседании, свидетелей С.С.А., Б.Н.Е., С.Л.П., У.И.И., Л.О.В., К.А.Э., В.Е.А., Ч.Ю.К., Д.Ш.В., З.О.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-СС-S-VVR 680-116 от ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Л.С.К., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с 2007 года она является индивидуальным предпринимателем, в 2012 году ее среднемесячный доход составлял около 100000 рублей, в 2013 года ее среднемесячный доход составлял около 100000 рублей, в 2014 году ее среднемесячный доход составлял около 40000 рублей. Никаких других доходов, кроме как от предпринимательской деятельности она не имела. Примерно в ноябре 2012 года она через своего знакомого познакомилась с К. Е.Н., приехав в офис последней. К. Е.Н. она рассказала о том, что хочет получить ипотечный кредит, на что К. Е.Н. сказала, что поможет, но объяснила, что сначала она поможет ей взять кредит в небольшой сумме, а именно карточку на сумму 540000 рублей, для нее, затем она в течение месяца погасит данную сумму за нее, а в дальнейшем банк выдаст ей ипотечный заем. В ходе указанного разговора присутствовала ее дочь Виолетта. К. Е.Н. она рассказала, что у нее имеется дом в <адрес>, на что К. Е.Н. объяснила, что это очень хорошо, так как под залог дома дадут большой кредит. При этом К. Е.Н. сразу сказала, что кредит она будет получать в Пятигорском отделении ОАО АКБ «Росбанк». К. Е.Н. сказала ей, что для получения кредита ей необходимо принести копию паспорта, свидетельство о госрегистрации в качестве ИП, декларацию о доходах за 2012 год. На следующий день она после обеда приехала к К. Е.Н. в офис, где передала ей вышеуказанные копии документов. К. Е.Н. взяв документы, сказала, что как все будет готово, она сообщит. Она лично документы в банк не предоставляла. В конце 2012 года К. Е.Н. позвонила ей и сказала, что она подъедет за ней и отвезет в банк для получения кредита, так как он ей одобрен. В Пятигорское отделение ОАО АКБ «Росбанк» она ездила всего один раз, когда получала карточку с денежными средствами в сумме 540000 рублей. В банк ее возила К. Е.Н. вместе со своим мужем К. Р.В., которого она ей представила пока они ехали в банк. Кто именно сдавал ее документы в банк для получения кредита ей не известно. В банк они ездили на белом джипе импортной модели. Приехав в банк К.Р.В. остался ждать их в машине, а она вместе с К. Е.Н. прошли в банк, в банке она расписалась в каких-то банковских документах, которые даже не читала, девушка сотрудница показывала ей, где расписываться, и она расписывалась, все это время К. Е.Н. находилась рядом с ней. После подписания документов, девушка дала ей конверт с пластиковой картой, объяснив, что на карте находятся кредитные средства. Она взяла данный конверт у девушки, но его сразу у нее забрала К. Е.Н., так же забрала какие-то банковские документы. После этого она и К. Е.Н. вышли из здания банка, где их ждал К.Р.В., которому К. Е.Н. передала конверт с картой. К.Р.В. через банкомат снял с карты всю сумму в размере 540000 рублей, после этого он передал К. Е.Н. какую-то часть денежных средств, и последняя вернулась в банк, а она вместе с К. Р.В. прошла к машине. В банке К. Е.Н. находилась примерно пять минут, затем она вернулась, и они поехали в <адрес>. Никаких денежных средств от полученного кредита, К. Е.Н. ей не передавала. К. Е.Н. сказала, что ровно через месяц вернет ей пластиковую карту, на которой будут находиться кредитные средства в полном объеме с процентами, но через месяц К. Е.Н. своих обязательств не выполнила, попросила ее привести ей какого-то из знакомых, чтобы они взяли кредит, а она погасит ее кредит, так как с ее слов деньги, которые она должна была отвезти в банк и положить на карточку в счет погашения долга украли у К. Р.В., все это она рассказывала у нее дома, когда приехала к ней, при этом она сильно плакала. Так же К. Е.Н. ей сказала, что документы на получение ипотечного кредита готовы, чтобы получить кредит, ей нужно срочно закрыть долг по карте. На тот момент у нее работала подруга Е.Н.М., которую она попросила помочь К. Е.Н. закрыть ее кредит. Е.Н.М. ей не отказала. При этом печать ее ИП находилась у К. Е.Н., она взяла ее, когда делала документы Е.Н.М., К. Е.Н. сказала, что печать ей нужна для оформления справки о зарплате Е.Н.М. по форме банка, она никакой справки о заработной плате Е.Н.М. не подписывала. Печать ее ИП, К. Е.Н. так и не вернула. При этом она знает, почему К. Е.Н. сделала кредит для Е.Н.М. не в Росбанке, а в МДМ банке, так как в Росбанке в кредите Е.Н.М. отказали, в связи с чем ей не известно. В Пятигорский филиал МДМ банка Е.Н.М. ездила всего один раз вместе с К. Е.Н. и ее мужем К. Р.В. В МДМ банке Е.Н.М. получила денежные средства в сумме 500000 рублей. Данные денежные средства Е.Н.М. привезла вместе с К. Е.Н. к ней домой, где в ее присутствии передала К. Е.Н., которая сказала, что положит деньги на ее карточку и погасит кредит, а в дальнейшем будет погашать кредит Е.Н.М. На момент получения кредита, она не имела финансовой возможности погасить его в течение одного года, не имела такой финансовой возможности и Е.Н.М. При этом, когда К. Е.Н. стала от нее скрываться, она находила возможность и в течение первых шести месяцев производила погашение процентов по кредиту, но в дальнейшем она производить оплату не смогла, так как ее доходы сильно сократились (т. 76 л.д. 139-143).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты документы: кредитное дело №-ZV-0005 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); карточка кредитной сделки по кредитному договору; опись кредитного досье, по кредитному договору заемщик Л.С.К.; информационный график погашения кредита; заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования; данные о клиенте Л.С.К.; заявление – анкета на предоставление кредита; копия свидетельства от государственной регистрации физического лица на имя Л.С.К.; копия свидетельства от государственной регистрации ИП Л.С.К.; налоговая декларация на имя Л.С.К.; копия паспорта на имя Л.С.К. (т. 84 л.д. 236-239);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены следующие предметы и документы: кредитное дело №-ZV-0005 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); карточка кредитной сделки по кредитному договору; опись кредитного досье по кредитному договору заемщик Л.С.К.; информационный график погашения кредита; заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования; данные о клиенте Л.С.К.; заявление – анкета на предоставление кредита; копия свидетельства от государственной регистрации физического лица на имя Л.С.К.; копия свидетельства от государственной регистрации ИП Л.С.К.; налоговая декларация на имя Л.С.К.; копия паспорта на имя Л.С.К. (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый К.Р.В. указал место – здание, на котором имелась вывеска ООО «Магик» «Типография Канцтовары», с указанием направления входа в здание, в котором на протяжении двух лет забирал печати и штампы, которые использовали для изготовления поддельных документов, используемых для получения кредитных средств в банках ОАО АКБ «Росбанк», ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «Траст», ОАО Восточный экспресс, ОАО МДМ Банк, ОАО Банк Москвы (т. 95 л.д. 1-6);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО АКБ Росбанк в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.С.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита в ОАО АКБ Росбанк составила – 16 175 171,30 рублей. На основании ответа от ДД.ММ.ГГГГ общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков оставила 17 749 994,32 рублей, в том числе: основной долг – 14 351 045,94 рублей; проценты – 3 398 948,38 рублей. Л.С.К. предоставлен кредит на сумму 540 000 рублей, задолженность по кредиту на ДД.ММ.ГГГГ составила по основному долгу 535 841,66 рублей, проценты 173 155,42 рублей, пени - 777 702,16 рублей, общий долг 1 486 699,24 рублей, долг без пени 708997,08 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответ на запрос из ОАО АКБ Росбанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО АКБ Росбанк в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.С.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита в ОАО АКБ Росбанк составила – 16 175 171,30 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков оставила 17 749 994,32 рублей, в том числе: основной долг – 14 351 045,94 рублей; проценты – 3 398 948,38 рублей (т. 71 л.д. 125-142);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Л.С.К. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала ИП Л.С.А., ИНН 261807761070, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 70767,12 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ОАО АКБ Росбанк № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО АКБ Росбанк в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.С.К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.А.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общая сумма денежных средств, полученных заемщиками в качестве кредита в ОАО АКБ Росбанк составила – 16 175 171,30 рублей, общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 749 994,32 рублей, в том числе: основной долг – 14 351 045,94 рублей; проценты – 3 398 948,38 рублей (т. 73 л.д.30-31);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным делом №-ZV-0005 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский») – заемщик Л.С.К. (т. 86 л.д. 196-216); печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель Е.Н.М., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в феврале 2013 года Л.С.К. попросила ее помочь, оформить в одном из банков региона КМВ кредит на свое имя в сумме 500 000 рублей, а деньги отдать Л.С.К., которая в свою очередь передаст денежные средства К. Е.Н., при этом данными денежными средствами К. Е.Н. должна была погасить кредит Л.С.К. в ОАО АКБ «Росбанк». Все это изначально нужно было, как объяснила ей Л.С.К., для формирования хорошей кредитной истории, чтобы Л.С.К. могла взять ипотечный кредит в сумме 3 000 000 рублей для покупки жилья для дочери. Со слов Л.С.К. в получении кредита последней помогала К. Е.Н., которая взяв у Л.С.К. кредитные деньги обещала закрыть кредит Л.С.К. в течении месяца, но не смогла этого сделать ввиду финансовых трудностей. Она согласилась помочь Л.С.К., так как находилась в дружеских отношениях и доверяла последней. Л.С.К. сказала ей, что подготовкой документов в банк для получения кредита будет заниматься лично К. Е.Н., она никаких своих документов не передавала. Возможно, ксерокопию ее паспорта К. Е.Н. могла дать Л.С.К., у которой она на тот момент работала, и при трудоустройстве на работу, предоставляла ксерокопию паспорта. В Пятигорский филиал «МДМ банк» она ездила всего один раз вместе с К. Е.Н. и К. Р.В. О том, что в МДМ банке ей одобрен кредит, она узнала от К. Е.Н., когда ехала в их автомобиле в <адрес>. Подавала или нет, в другие банки региона КМВ документы К. Е.Н., для оформления и выдачи на ее имя кредита, ей не известно. Ездила она в МДМ банк примерно в середине февраля 2013 года. В банк она заходила вместе с К. Е.Н., а К.Р.В. ждал в автомобиле. В банке она и К. Е.Н. были сначала в цокольном этаже у девушки, где, она подписала пакет каких-то документов, копии документов забрала К. Е.Н., также девушка выдала ей конверт с пластиковой картой и объяснила, что на данную карту будут зачислены денежные средства в виде кредита в сумме 500 000 рублей, а также с карты будут списаны денежные средства за страхование, в какой сумме она не помнит. Там же в банке с карты она сняла все денежные средства, в какой сумме не помнит. После этого она с К. Е.Н. вернулись в автомобиль, в котором их ждал К.Р.В., находясь в автомобиле, она передала К. Е.Н. кредитные денежные средства в сумме около 500 000 рублей. После этого К. отвезли ее домой, данные деньги она брала, чтобы помочь Л.С.К. В дальнейшем она уехала в <адрес>, где и проживала, так как у Л.С.К. начались финансовые трудности по поводу неоплаты процентов по кредиту, а также связанные с другими кредитами. Никакого погашения основного долга и процентов по кредиту, полученному в середине февраля 2013 года, она не производила, ей не известна сумма задолженности по кредиту (т. 76 л.д. 145-148).

Показания свидетеля Л.С.К., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведены по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору №-CC-S-VJZYJ7-154 от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» было изъято кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, в котором содержаться следующие документы: график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; информационная справка – Продукт «Стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента Е.Н.М.; справка «Об условиях кредитования ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя Е.Н.М.; копия свидетельства серии 26 № о постановке в налоговом органе физического лица на имя Е.Н.М.; справка о доходах Е.Н.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия трудовой книжки на имя Е.Н.М. (т. 84 л.д. 198-201);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, в котором содержаться следующие документы: график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; информационная справка – Продукт «Стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента Е.Н.М.; справка «Об условиях кредитования ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя Е.Н.М.; копия свидетельства серии 26 № о постановке в налоговом органе физического лица на имя Е.Н.М.; справка о доходах Е.Н.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия трудовой книжки на имя Е.Н.М. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе на имя Е.Н.М. общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ 645 535,15 рублей, из них просроченная ссудная задолженность 457 367,43 рублей; просроченные проценты на балансе 41 033,40 рублей; просроченные проценты на внебалансе - 39 750,01 рублей; проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе 85 634,22 рублей; проценты на просроченный кредит (112) - 1 917,19 рублей; просроченные проценты за просроченный кредит (112) на внебалансе - 3 067,09 рублей; просроченные проценты за просроченный кредит (112) на балансе 800,89 рублей; госпошлина 8 664,92 рублей; штраф на просрочку - 7 300,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Е.Н.М. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в ГБУСО «Предгорный КЦСОН», и работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 87604,40 рублей, накопительная часть 0,00 рублей (т. 65 л.д.185-259);

ответом на запрос из ОАО «МДМ Банк» № Н01/2-6-04/8587 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительским кредитам составила – 4 412 417,58 рублей (т. 57 л.д. 4-50);

ответом на запрос из ИФНС № по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предствалены справки формы 2НДФЛ на Е.Н.М., на основании которых последняя работала в ГБУСО «Предгорный КЦСОН» и доход составил: справка № за 1-3 месяц 20ДД.ММ.ГГГГ9,78 рублей; справка № за 1-6 месяц 20ДД.ММ.ГГГГ26,96 рублей; справка № за 1-6 месяц 20ДД.ММ.ГГГГ55,18 рублей (т. 70 л.д. 219-223);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Показаниями свидетелей К. Е.Н., К. Р.В. П.М.В., Н.Г.А., В.О.А., Я.Л.Г., Урусовой (Ли) В.М., Р.М.Л., следователя А.А.В., следователя К.Р.Ю., специалиста Ш.Е.И., данными в ходе судебного заседания, свидетелей Г.Н.И., С.М.В., чьи показания оглашены в судебном заседании, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен: кредитный договор № и кредитное досье по данному договору, содержащее следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график погашения кредита и уплаты процентов, расписку в получении банковской карты ВТБ-24, опись документов, копию паспорта П.И.А., анкету-заявление на имя П.И.А. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей. На основании выписок по лицевым счетам физических лиц (заемщиков), предоставленных филиалом № ВТБ 24 (ПАО) установлено, что общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам, составила 4 156 902,97 рублей, в том числе в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей. На основании ответа начальника ООБ ОО «Ставропольский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) (согласно расшифровке подписи) Игнатова С.Г., представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам, установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 17 351 753,03 рублей, в том числе основной долг – 15 588 642,14 рублей; проценты за пользование кредитом – 1 763 110,89 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому УФСБ России по <адрес> предоставлены материалы в отношении К. Р.В. и К. Е.Н.: объяснение П.И.А. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение К. Р.В., от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение К. Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение К.Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, объяснение У.В.М. от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ООО Ставропольский филиал № банка ВТБ 24, копия ответа из ООО Ставропольский филиал № банка ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ, копия запроса в ООО Ставропольский филиал № банка ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ответа из ООО Ставропольский филиал № банка ВТБ 24 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 38 л.д. 45-48);

выпиской по лицевому счету № от ДД.ММ.ГГГГ, открытому в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 на имя П.И.А., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на счет П.И.А. поступили денежные средства в сумме 261 000 рублей по кредитному договору №, которые в этот же день были сняты со счета (т. 38 л.д. 69);

выпиской по контракту клиента «ВТБ-24» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя П.И.А., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ П.И.А. перечислены и в этот же день обналичены кредитные денежные средства в сумме 261 000 рублей (т. 38 л.д. 70);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении П.И.А., согласно которой установлено, что кредитные денежные средства в сумме 261 000 рублей поступили ДД.ММ.ГГГГ в 16:58 на банковскую карту № клиента «ВТБ24» (ПАО) П.И.А., в этот же день кредитные денежные средства выданы наличными через банкомат, расположенный по адресу: <адрес>, Первомайский, 31. В счет погашения суммы основного долга по крдитному договору, процентов и иных платежей на банковскую карту № в операционном офисе «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внесены денежные средства в общей сумме 56 700 рублей (11 600 + 45 100). Согласно выписке о задолженности по кредитному договору №, предоставленной ВТБ 24 (ПАО) общая сумма просроченной задолженности заемщика П.И.А. составляет 368 460, 49 рублей, в том числе: просроченный основной долг 252 156,27 рублей, просроченные проценты по основному долгу 61 925,41 рублей, неустойки за просрочку 50 660,6 рублей, требование по оплате комиссии за присоединение к ПКС 3 718,21 рублей (т. 38 л.д. 96-101);

копией кредитного досье, содержащего следующие документы: внутренняя опись с отметками о находящихся в досье документах; уведомление о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ по договору №; расписку о получении банковской карты VisaClassic № от ДД.ММ.ГГГГ; опись документов, заполняемую при оформлении кредита; анкету заявление на получение кредита в ВТБ 24 (ЗАО) на имя П.И.А.; копию паспорта П.И.А.; справку о доходах П.И.А. № от ДД.ММ.ГГГГ, выданную индивидуальным предпринимателем К. Р.В., согласно которой общая сумма дохода П.И.А. в период работы в ИП «К.Р.В.» с февраля 2012 года по январь 2013 года составила 290 280 рублей; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о возложении обязанностей главного бухгалтера на К. Р.В.; заявление на включение в число участников программы страхования от ДД.ММ.ГГГГ от имени П.И.А. (т. 38 л.д. 77-91, 100-128);

ответом на запрос из Банка ВТБ 24 (ЗАО), согласно которому ЗАО Банк ВТБ 24 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: Ш.Г.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, О.А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. К.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, С.Н.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Т.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. В.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Н.О.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Л.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 21 568 001,0 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками по кредитным договорам составила 4 156 902,97 рублей, в том числе: в качестве оплаты основного долга – 2 812 144,29 рублей; в качестве процентной ставки за пользование кредитом – 1 344 758,68 рублей (т. 72 л.д.169-248);

справкой ООБ ОО «Ставропольский» УОБ филиала № ВТБ-24 от ДД.ММ.ГГГГ в отношении бывшего эксперта ГПЗ ОО «Ставропольский» Дергачева Г.Н., согласно которой последний имел доходы, не подтвержденные его официальным заработком – погашения кредитов на суммы в 442 000 рублей, 1 200 000 рублей и 394 668 рублей. Кроме того, проверкой установлено, что Дергачев Г.Н. имел контакт с членами ОПГ К. Р.В. и А. А.Б., причем по результатам выездной проверки бизнеса К. Р.В. (продукт М.Н.) был сформирован ПА на сумму 2 479 357 рублей. Согласно вывода по результатам проверки: деятельности преступной группы и нанесению материального ущерба Банку способствовали: предательство интересов Банка со стороны эксперта ГПЗ ОО «Кисловодский» Дергачева Г.Н., знавшего о деятельности группы супругов К., однако не то что не принявшего мер по ее предотвращению, но и фактически содействовавшего ей в предоставлении информации (т. 73 л.д. 6-8);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ на П.И.А.: справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником филиала ОАО «РЖД-здоровье» санаторий «Долина нарзанов» <адрес>, доход составил 28 600,00 рублей; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником ООО «Кисловодский хлебокомбинат», доход составил 6 093,93 рубля; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником филиала ОАО «Кисловодский хлебокомбинат», доход составил 25 234,66 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником филиала ЗАО «Тандер», доход составил 3 372,69 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником ЗАО «Тандер», доход составил 28 217,79 рубля; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником Думы <адрес>, доход составил 22 629,14 рубля; справка №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником филиала ОАО «Кисловодский хлебокомбинат», доход составил 45 741,30 рублей; справка № ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой П.И.А. является работником Думы <адрес>, доход составил 10 953,82 рубля (т. 68 л.д.108-116);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому П.И.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал у ИП К.Р.В., ИНН 262801294705, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 6306,45 рублей, накопительная часть 2364,92 рублей (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос суда, поступившим из АО «Национальное бюро кредитных историй» № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что в имеющейся документации по взаимодействию с ПАО «ВТБ-24» отсутствуют какие-либо сведения в отношении Дергачева Г.Н, как лица уполномоченного для совершения каких-либо действий, определенных договором, в том, числе на запросы кредитных историй, однако кредитная организация заключившая договор с АО «НБКИ», вправе воспользоваться личным кабинетом, сгенерировать личный логин и пароль к услугам АО «НБКИ», то есть неизвестно, кто фактически из сотрудников кредитной организации использует логин, для доступа к данной системе;

Свидетель К.Т.А., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что примерно с 2004 года она знакома с семьей А. А.Б., между ними сложились дружеские доверительные отношения. Летом 2011 года А. А.Б. познакомил ее с К. Е.Н., представив последнюю хорошей знакомой. В то время она временно не работала, и А. А.Б. как-то в разговоре сказал, что К. Е.Н. открыла гостиницу и последней нужен администратор. Она была трудоустроена в гостиницу «Веста», расположенную по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4/4, гостиница состояла из шести номеров. Приемом на работу занимался супруг К. Е.Н. – К.Р.В., также последний занимался финансовой деятельностью гостиницы. Она работала сутки через двое, но практически все время находилась в гостинице, заработная плата была 20 000 рублей. В 2011-2012 года заработную плату платил К.Р.В., и практически никогда задержек не было, в ведомостях о получении заработной платы она расписывалась, но сумма была указана гораздо меньше. В начале февраля 2013 года к ней подошли К.Р.В. и К. Е.Н. и попросили оформить на себя кредит, а денежные средства передать К. Е.Н., так как последней необходимы денежные средства для окончания строительства дополнительного корпуса, который будет располагаться рядом с гостиничным домом «Веста», а К. Е.Н. в течение шести месяцев погасит все долговые обязательства по кредиту, где велось строительство, она не знала, но в районе гостиничного дома «Веста» строительство не производилось, проектно-сметных документов она не видела. К. Е.Н. производила впечатление деловой женщины, и она поверила последней. Для оформления кредита она передала К. Е.Н. светокопию паспорта, более с ее стороны никаких документов не предоставлялось. Примерно 18 или ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она совместно с К. поехали в банк ОАО «МДМ банк», расположенный по адресу: <адрес>, где подошли к сотруднице банка имя, фамилию, внешность не помнит. Ей дали бланк, который она заполнила, и они ушли из банка. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ей позвонила К. Е.Н. и сообщила, что кредит одобрен, в этот же день она совместно с К. Е.Н. и К. Р.В. прибыли в помещение банка, где подошли к сотруднице банка, которая предоставила пакет документов и указала, где ей нужно расписаться, то есть она подписала договор между банком и ею №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 60 месяцев, со ставкой 25,5% годовых на сумму 500 000 рублей. К. Е.Н. в это время приветливо разговаривала со всеми сотрудниками банка, на некоторое время заходила в кабинет к заведующему, и поэтому она сделала вывод, что последняя хорошо со всеми знакома. К.Р.В. все это время был рядом с ней, и после подписания документов прошел в кассу банка. В кассе банка она получила сумму в размере 473 000 рублей в связи с тем, что были издержки за страховку и был внесен первоначальный взнос, указанную денежную сумму она передала К. Е.Н. в полном объеме, договоренности о вознаграждении не было. Документально передачу денежных средств не оформляли. Примерно через два или три месяца ей на мобильный телефон стали поступать сообщения о долговых обязательствах перед банком, о чем она сообщила К.Р.В., который уверял ее, что в скором времени все будет улажено. Примерно в ноябре 2013 года К. перестали приходить в гостевой дом, и ей стало известно, что последние уехали в <адрес>. Она продолжала работать, иногда в гостевой дом приходила сестра К. Р.В. – Новелла, а с февраля 2014 года она перестала работать в гостевом доме «Веста». В кредитном досье, представленном ей на обозрение, указаны недостоверные сведения о ее ежемесячном доходе (т. 76 л.д. 29-33, 37-40, 55-58).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» было изъято кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01 в котором содержаться следующие документы: заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента К.Т.А.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; информационная справка – Продукт «Стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ; справка «Условиях кредитования ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; копия свидетельства серии 26 № о постановке на учет в налоговом органе физического лица; копия свидетельства серии <адрес> о государственной регистрации права на недвижимость; справка о доходах за период 4/6/12 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия трудовой книжки К.Т.А.; копия паспорта на имя К.Т.А. (т. 84 л.д. 198-201);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, в котором находятся следующие документы: заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента К.Т.А.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; информационная справка – Продукт «Стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ; справка «Условиях кредитования ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; копия свидетельства серии 26 № о постановке на учет в налоговом органе физического лица; копия свидетельства серии <адрес> о государственной регистрации права на недвижимость; справка о доходах за период 4/6/12 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия трудовой книжки К.Т.А.; копия паспорта на имя К.Т.А. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе на имя К.Т.А.: общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ 753 679,40 рублей, из них: судная задолженность 355 862,32 рублей; просроченная ссудная задолженность 135 020,37 рублей; неучтенные проценты за кредит 1 491,70 рублей; срочные проценты на внебалансе 2 237,55 рублей; просроченные проценты на балансе 41 600,89 рублей; просроченные проценты на внебалансе 178 794,23 рублей; проценты за просроченный кредит (112) учтенные на балансе 583,75 рублей, проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе 30 222,61 рублей; проценты на просроченный кредит (112) 565,98 рублей; штраф на просрочку 7 300,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ставропольскому краю № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому К.Т.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП «К.Р.В.», ИНН 262801294705, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 5957,30 рублей, накопительная часть 2097,69 рублей (т. 65 л.д.185-259);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки 2 НДФЛ: за 2011 год №, на основании которой К.Т.А. является работником ООО «Курортное агентство КМВ-инфо», ее доход за 1-6 месяцы составил 132 598,14 рублей; за 2011 год №, на основании которой К.Т.А. является работником ИП «К.Р.В.», ее доход за 8-11 месяцы составил 9 086,50 рублей (т. 67 л.д. 109-121);

Свидетель Д.С.В. в судебном заседании показал, что с К. Е.Н. он знаком примерно восемь лет, но они никогда близко не общались. В 2013-2014 годах к нему обратилась К. Е.Н., которая попросила занять ей денег, у нее имелся паннсионат, на его развитие нужны были денежные средства. Для того, чтобы занять К. Е.Н. денежные средства ему пришлось оформить кредит. Для получения кредита он передал К. Е.Н. паспорт и справку 2 НДФЛ, которую взял на работе. Неожиданно быстро, на следующий день ему позвонила К. Е.Н., которая сказала, что нужно ехать в банк, получать кредит. Он находился на работе, вызвал напарника на смену и поехал с К. Е.Н. в «Росбанк» <адрес>. В банк он ездил один раз, когда подписал кредитный договор и получил в кассе банка денежные средства в сумме 450 000 рублей, еще была страховка в сумме 50 000 рублей. Когда он получал денежные средства в кассе, он был один. После получения денежных средств в кассе банка, он в машине передал денежные средства К. Е.Н. В момент передачи денежных средств, в машине находились К. Е.Н. и он, водитель вышел из машины. После этого они направились обратно в <адрес>, по дороге остановились возле банка «Уралсиб» и пока он вышел на улицу покурить, К. разговаривала с человеком, которого он ранее никогда не видел. Ему не известно, что в настоящее время с кредитом, его никто не беспокоит, ни банк, ни судебные приставы.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» было изъято кредитное досье (ОАО «МДМ Банк») №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержаться следующие документы: заявление клиента на имя Д.С.В.; анкета клиента на имя Д.С.В.; анкета на получение кредита на имя Д.С.В.; условие кредитования ОАО «МДМ банк»; условия использования банковской карты; заявление на добровольное присоединение к договору коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ; график возврата кредита на имя Д.С.В.; справки 2НДФЛ № на имя Д.С.В.; справки 2НДФЛ № на имя Д.С.В.; справка с места работы Д.С.В.; копия паспорта на имя Д.С.В. (т. 86 л.д. 84-86);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (ОАО «МДМ Банк») №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержаться следующие документы: заявление клиента на имя Д.С.В.; анкета клиента на имя Д.С.В.; анкета на получение кредита на имя Д.С.В.; условие кредитования ОАО «МДМ банк»; условия использования банковской карты; заявление на добровольное присоединение к договору коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ; график возврата кредита на имя Д.С.В.; справки 2НДФЛ № на имя Д.С.В.; справки 2НДФЛ № на имя Д.С.В.; справка с места работы Д.С.В.; копия паспорта на имя Д.С.В. (т. 86 л.д. 87-195);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> были представлены материалы оперативно-розыскной деятельности: копия кредитного досье по получению кредита Д.С.В.; справка об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, объяснения Д.С.В., К.В.А. и К. Р.В. (т. 37 л.д. 53-54);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Д.С.В., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ Банк» предоставлен кредит Д.С.В., задолженность по кредитному договору №КС/2013-046 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408 200 рублей (т. 37 л.д. 105-109);

справкой о задолженности по кредиту, составленной и подписанной ведущим экспертом Управления противодействия мошенничеству ОАО «МДМ Банк» - К.В.А., основной долг Д.С.В. по кредитному договору №КС/2013-046 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 408 200 рублей (т. 37 л.д. 56);

Показаниями свидетеля К.Л.Н., данными в ходе судебного заседания, свидетеля К.К.Л., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» изъято кредитное досье (ОАО «МДМ Банк») по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.К.Л., в котором содержаться следующие документы: заявление клиента К.К.Л.; анкета клиента, на имя К.К.Л.; анкета на получение кредита; условие кредитования ОАО «МДМ банк» по продукту «Стандарт»; условия использования банковской карты; график возврата кредита; справки о доходах на имя К.К.Л.; копия трудовой книжки на имя К.К.Л.; копия паспорта на имя К.К.Л. (т. 86 л.д. 84-86);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в осмотрено кредитное досье (ОАО «МДМ Банк») по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К.К.Л., где содержатся следующие документы: заявление клиента К.К.Л.; анкета клиента на имя К.К.Л.; анкета на получение кредита; условие кредитования ОАО «МДМ банк» по продукту «Стандарт»; условия использования банковской карты; график возврата кредита; справки о доходах на имя К.К.Л.; копия трудовой книжки на имя К.К.Л.; копия паспорта на имя К.К.Л. (т. 86 л.д. 87-195);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы: график погашения кредитов на апрель 2013 года; график погашения кредитов на март 2013 года; график погашения кредитов на январь 2013 года; график погашения кредитов на февраль 2013 года; график погашения кредитов на май 2013 года (т. 80 л.д. 237-249);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе на имя К.К.Л.: общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ 698 521,15 рублей, из них: судная задолженность 363 589,45 рублей; просроченная ссудная задолженность 114 786,78 рублей; неучтенные проценты за кредит 1 524,09 рублей; срочные проценты на внебалансе 5 842,33 рублей; просроченные проценты на балансе 45 604,24 рублей; просроченные проценты на внебалансе 136 243,37 рублей; проценты за просроченный кредит (112) учтенные на балансе 805,07 рублей; проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе 22 344,66 рублей; проценты на просроченный кредит (112) 481,16 рублей; штраф на просрочку 7 300,0 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> представлены материалы оперативно-розыскной деятельности: копия кредитного досье по получению кредита К.К.Л.; справка об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, объяснения К.К.Л., К.В.А. и О.А.М. (т. 41 л.д. 34-35);

справкой об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении К.К.Л., согласно которой ОАО «МДМ Банк» предоставлен кредит К.К.Л., согласно выписке о задолженности по кредиту, задолженность К.К.Л. по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 672 452,92 рубля (т. 41 л.д. 128-132);

ответом на запрос из ГУ – отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому К.К.Л. не зарегистрирован в системе персонифицированного учета <адрес> (т. 64 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сведения о доходах К.К.Л. за 2009-2014 годы отсутствуют (т. 67 л.д. 247);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье (ОАО «МДМ Банк») по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Свидетель В.Н.В., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в феврале 2013 года она уволилась из санатория «Заря» и случайно узнала, что гостевому дому «Веста», расположенному в <адрес>, требуется администратор. С февраля 2013 года она работала в данном гостевом доме, совмещая работу администратора и горничной, заработная плата ее составляла примерно 5 650 рублей. Директором гостиницы являлся К.Р.В., который приезжал на работу с К. Е.Н., с которой она также познакомилась. В марте 2013 года к ней обратился К.Р.В. с просьбой взять кредит, однако денежные средства будут переданы последнему для развития бизнеса. Также по поводу кредита с ней беседовала К. Е.Н., которая убеждала ее, что ведется строительство новых корпусов гостевого дома и что после окончания строительства бизнес будет приносить прибыль, поэтому К. Е.Н. досрочно погасит кредит. Ей неизвестно, какой бизнес был у К., она не видела, чтобы производились какие-либо строительные работы. Она согласилась взять кредит, так как К.Р.В. пообещал ей 5% от суммы кредита, а на тот момент ей очень нужны были деньги. Документы для получения кредита подготавливала К. Е.Н., поскольку какие документы необходимы для получения кредита, она не знает. Когда документы были готовы, то есть ДД.ММ.ГГГГ она вместе с К. Р.В. и К. Е.Н. приехали в банк ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, где К. Е.Н. вместе с ней подошла к сотруднице банка и сообщила о нашем приходе, сотрудница банка, фамилию, имя не помнит, взяла у нее паспорт, сделала светокопию, после чего паспорт вернула. Более от нее никаких документов не требовалось, так как весь пакет документов был подготовлен заранее К. Е.Н. ДД.ММ.ГГГГ она и К.Р.В. вновь поехали в указанный банк, сними так же поехала и К. Е.Н., однако по дороге К. Е.Н. вышла из автомобиля, поскольку у нее были какие-то дела. В помещение она заходила одна, ей было известно, к кому из сотрудников банка она должна подойти. Ей был предоставлен кредитный договор и к нему дополнительные документы, которые она, не прочитав, подписала в тех графах, где указала сотрудник банка. Договор был заключен на сумму 369 441,52 рублей. После она прошла в помещение кассы, получила денежные средства в сумме 350 000 рублей, вышла на улицу, села в автомобиль, где ее ожидал К.Р.В., которому она передала денежные средства в полной сумме, то есть в размере 350 000 рублей, для передачи К. Е.Н. Из полученной суммы К.Р.В. сразу же в автомобиле передал ей 17 500 рублей. После К.Р.В. отвез ее на работу, все документы по кредитному договору она оставила у К. Р.В. В день получения кредита в вышеуказанном банке, аналогичным образом был получен кредит в ОАО МДМ Банке, а именно она приехала к указанному банку совместно с К. Р.В., который остался ждать ее в машине, а она прошла в банк. Находясь в банке, она подписала 2 экземпляра кредитного договора, один из которых получила на руки, а также ей дали график погашения платежей и конверт с пластиковой картой и пин-кодом, на которой находились денежные средства в сумме 350 000 рублей. Она вернулась в автомобиль и передала К.Р.В. все документы, а также конверт с пластиковой картой и пин-кодом, конверт был запечатан, и она его не распечатывала. К.Р.В. взяв все это передал ей денежные средства в сумме 17 500 рублей. До июня 2013 года претензий от банка не было, но после стали поступать на мобильный телефон СМС сообщения и звонки о долговых обязательствах перед банками, о чем она сообщала К., на что последние уверяли, чтобы она не беспокоилась, что в скором времени все будет улажено. В первых числах ноября 2013 года ей стало известно, что К. уехали в <адрес>. Гостевой дом «Веста» продолжал свою работу до ДД.ММ.ГГГГ, директора в гостевом доме не было. Сестра К.Р.В. – Новелла приходила несколько раз дежурить и контролировала работу дома. ДД.ММ.ГГГГ она отработала сутки, больше на работу не вышла, поскольку не платили заработную плату, ее трудовая книжка осталась в гостевом доме. После ей стало известно о том, что таких как она заемщиков было много, то есть К. убеждали людей, что у них имеется бизнес и строительство гостиничного комплекса, а в действительности тратили деньги на свои потребности, покупали автомобили, отдыхали. Она не имеет материальной возможности оплачивать долговые обязательства по кредитному договору, так как временно не работает (т. 75 л.д. 68-76, 78-83).

Свидетель К.Т.А., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она является сотрудником Ессентукского ДО Пятигорского Южного филиала ООО «ХКФ Банк», где работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности кассира-операциониста, в ее обязанности входит оформление кредитов клиентам, их консультация, а так же оформление приходных и расходных кассовых ордеров. В марте 2013 года к ней для оформления кредита обратилась В.Н.В., она не помнит была ли указанная клиентка с кем-то, но документы на кредит она предоставляла лично. Со слов В.Н.В. было оформлено заявление на кредит, заявка по кредиту направлена в головной офис. После пришло положительное решение по кредиту, заявка была одобрена, с В.Н.В. был заключен кредитный договор о предоставлении кредита в сумме 451 988 рублей. Какая задолженность по кредиту у В.Н.В. ей не известно. К.Е.Н. она не знает (т. 78 л.д. 49-51).

Свидетель П.М.Ю. чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он с 2006 года работает в Пятигорском представительстве ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в должности советника по защите бизнеса. В его обязанности входит осуществление организации по противодействию мошенничества в отношении банка со стороны сотрудника банка и третьих лиц. В марте 2012 года в Ессентукском ДО Пятигорского Южного филиале ООО «ХКФ Банк» был выдан кредит на имя физического лица В.Н.В., оформлением кредита занималась К.Т.А. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет по указанному кредиту было перечислено пять платежей на общую сумму 81 175 рублей, дальнейшие платежи прекратились. В процессе установления причин отсутствия дальнейших погашений кредита, было установлено, что данные кредитные денежные средства В.Н.В. брала в пользу третьего лица (т. 78 л.д. 52-54).

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» изъято кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, в котором содержаться следующие документы: график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента на имя В.Н.В.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; справка – Продукт «Стандарт»; справка «Условиях кредитования в ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; справка о доходах за период 4/6/12 с сентября 2012 года по февраль 2013 года; копия трудовой книжки на имя В.Н.В.; копия паспорта на имя В.Н.В. (т. 84 л.д. 198-201);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в осмотрено кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, в котором содержаться следующие документы: график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента на имя В.Н.В.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; справка – Продукт «Стандарт»; справка «Условиях кредитования в ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; справка о доходах за период 4/6/12 с сентября 2012 года по февраль 2013 года; копия трудовой книжки на имя В.Н.В.; копия паспорта на имя В.Н.В. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе на имя В.Н.В.: общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ - 745 086,08 рублей, из них: судная задолженность - 363 528,33 рублей; просроченная ссудная задолженность - 128 027,94 рублей; неучтенные проценты за кредит - 1 523,83 рублей; срочные проценты на внебалансе - 2 798,45 рублей; просроченные проценты на балансе - 43 001,11 рублей; просроченные проценты на внебалансе - 170 150,36 рублей; проценты за просроченный кредит (112) учтенные на балансе - 613,25 рублей; проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе – 27 606,14 рублей; проценты на просроченный кредит (112) - 536,67 рублей; штраф на просрочку - 7 300,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос из ОАО «МДМ Банк» № Н01/2-6-04/8587 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительским кредитам составила – 4 412 417,58 рублей (т. 57 л.д. 4-50);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ставропольскому краю № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому В.Н.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП «К.Р.В.», ИНН 262801294705, работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 5980,00 рублей, накопительная часть 2242,50 рублей (т. 65 л.д.185-259);

ответом на запрос из ИФНС по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ В.Н.В. работала в ФГБУ «Санаторий Заря» и доход за указанный период составил 282 597,92 рублей (т. 68 л.д. 16-21);

Свидетеля П.Н.Н., данных в ходе судебного следствия, приведенных по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN/00026 от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» изъято кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, в котором содержаться следующие документы: заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента П.Н.Н.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; продукт «Стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ; справка «Условия кредитования в ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; мемориальный ордер на выдачу ценностей № от ДД.ММ.ГГГГ; копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах за период 4/6/12 с сентября 2012 года по февраль 2013 года; справка 2НДФЛ о доходах за 2012 год №; справка 2НДФЛ о доходах за 2013 год №; копия трудовой книжки на имя П.Н.Н.; копия паспорта на имя П.Н.Н. (т. 84 л.д. 198-201);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (рубли) КНФ - дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, где содержаться следующие документы: заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента П.Н.Н.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; продукт «Стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ; справка «Условия кредитования в ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; мемориальный ордер на выдачу ценностей № от ДД.ММ.ГГГГ; копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах за период 4/6/12 с сентября 2012 года по февраль 2013 года; справка 2НДФЛ о доходах за 2012 год №; справка 2НДФЛ о доходах за 2013 год №; копия трудовой книжки на имя П.Н.Н.; копия паспорта на имя П.Н.Н. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе на имя П.Н.Н.: общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ 598 030,17 рублей, из них: судная задолженность 314 651,29 рублей; просроченная ссудная задолженность 99 607,95 рублей; неучтенные проценты за кредит 668,03 рублей; просроченные проценты на балансе 40 286,93 рублей; просроченные проценты на внебалансе 116 833,51 рублей; проценты за просроченный кредит (112) учтенные на балансе 738,25 рублей; проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе 17 548,04 рублей; проценты на просроченный кредит (112) 396,17 рублей, штраф на просрочку 7 300,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос из ГУ-отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по ставропольскому краю № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому П.Н.Н. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в Филиале ГУП «Водоканал», работодатель уплатил начисленные страховые взносы: страховая часть 193251,46 рублей, накопительная часть 60512,71 рублей (т. 65 л.д.185-159);

Свидетель П.Р.Н. в судебном заседании показал, что в 2013 году его маме сделали операцию и после инъекции в спинномозговой нерв, она не смогла вставать и долго лежала, первые три месяца он за ней ухаживал. Его знакомый Сергей познакомил его с К. Е.Н., которая оформляет кредиты, говорил, что тоже брал три кредита, они оплачивали кредиты без проблем. Кредит он хотел оформить для себя, но К. Е.Н. и К.Р.В. подъехали к нему, рассказали, что у них идет строительство, им нужны денежные средства и попросили его оформить на свое имя кредит, а затем под расписку передать им денежные средства, при этом ему должны передать 10% от суммы кредита, а потом, когда гостиница заработает и 10% бизнеса. Кредитные обязательства они обещали взять на себя, он согласился. ДД.ММ.ГГГГ К. подъехали к его дому, расположенному рядом с нотариальной конторой, сфотографировали его на планшет, он расписался на чистых листах. Также пояснили, что при желании он может проехать с ними за кредитом или они могут сами забрать кредит. Он сказал, что хочет поехать, поскольку оформляется кредит на его имя. Тогда ДД.ММ.ГГГГ он и К. вместе поехали в «МДМ Банк», расположенный в <адрес>. В банке все документы были готовы, ему отдали карту, он расписался в документах. После этого они направились на <адрес>, где расположен банкомат, чтобы обналичить денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ он с К. Р.В. поехал в <адрес>, где получил вторую карту на сумму 96 000 рублей, также после получения карты они направились к банкомату, где он снял все имеющиеся на карте денежные средства. К. обещали платить по кредитам, но через 3-4 месяца ему стали звонить из банка, поскольку платежи по кредитам не вносились. Он обратился к К., последние пояснили, что все деньги уходят на строительство, и они не могут пока оплачивать кредит, но обязательно решат эту проблему. Он сказал К., чтобы они отдали его денежные средства, чтобы он мог оплачивать кредиты, но деньги ему не вернули. Когда из банка стали чаще звонить, он поехал к К. домой, но там уже были сотрудники полиции, которые пояснили, что ему нужно обращаться в полицию. Потом его вызывали на допрос к следователю. На его имя были оформлены кредитные карты на общую сумму 596 000 рублей. Для оформления кредитов он передал К. копию своего паспорта, так же они его сфотографировали, и он расписался на чистых листах. Потом он узнал, что там еще была справка с места его якобы работы, что он работает на мебельной фабрике в районе Мясокомбината <адрес>. Обстоятельств получения справки с места его работы, он не знает. С директором этой мебельной фабрики он познакомился на следствии. После получения кредитов, ему дали только по 1000 рублей на электричку, поскольку К. не могли его отвезти в <адрес>, у них были дела. Когда он приезжал в банк, то на входе его ждала девушка, имя девушки он не запомнил. Эта девушка его провожала к столу, где представляла документы, в которых он расписывался, не читая. Документы он не проверял. После подписания документов, ему выдавали карту. Оба раза он получал кредитные карты у одной и той же девушки. Когда он звонил К.Р.В. и говорил, чтобы они выплачивали кредит, последний ему отвечал, что у них все схвачено и им все равно. Он написал заявление в правоохранительные органы о привлечении к ответственности К.. Банк взыскал с него суммы задолженности по кредиту, его вызывали к судебным приставам, но он сказал, что не работает, и возможности оплачивать задолженность, у него нет.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в судебном заседании оглашены показания свидетеля П.Р.Н., данные в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ (т. 76 л.д. 90-93). Свидетель П.Р.Н. показания данные в ходе предварительного следствия подтвердил в полном объеме, а также пояснил, что в настоящее время он подробностей не помнит, поскольку прошло длительное время. Пояснил, что К. Е.Н. в машине, после получения первого кредита, передала ему 25 000 рублей, а второй раз 5 000 рублей. Он лично документы в банк не сдавал, видимо это делала за него К. Е.Н., никаких расписок у К. Е.Н. он не брал о том, что передает ей денежные средства.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО «МДМ Банк» изъято кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, в котором содержаться следующие документы: заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента П.Р.Н.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; информационная справка – продукт «Стандарт»; справка «Условия кредитования в ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; справка о доходах за период 4/6/12 с октября 2012 года по март 2013 года; копия трудовой книжки на имя П.Р.Н.; копия паспорта на имя П.Р.Н. (т. 84 л.д. 198-201);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО2.07.1-16-01, где содержаться следующие документы: заявление в ОАО МДМ Банк на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента П.Р.Н.; анкета (на получение кредита) от ДД.ММ.ГГГГ; информационная справка – продукт «Стандарт»; справка «Условия кредитования в ОАО МДМ Банк по продукту «Стандарт»; сведения «Условия использования Банковской карты международной платежной системы VISA International/MasterCard Worldwide»; график возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013-046; справка о доходах за период 4/6/12 с октября 2012 года по март 2013 года; копия трудовой книжки на имя П.Р.Н.; копия паспорта на имя П.Р.Н. (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «МДМ Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: П.С.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Р.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, В.Н.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Е.Н.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ф.К.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.К.Л., 1989 года рождения, Д.С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками по потребительскому кредиту составила – 4 412 417,58 рублей. На основании ответа № Н-01/2-6-04/34919 от ДД.ММ.ГГГГ директора Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», представившего расчет просроченной задолженности по кредитным договорам установлено, что общая сумма просроченной задолженности по уплате процентов и погашению основного долга заемщиков составила 5 647 367,57 рублей, в том числе на имя П.Р.Н.: общая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ 836 202,60 рублей, из них: судная задолженность 414 651,00 рублей; просроченная ссудная задолженность - 134 799,55 рублей; неучтенные проценты за кредит - 1 738,12 рублей; срочные проценты на внебалансе - 6 373,13 рублей; просроченные проценты на балансе - 52 194,61 рублей; просроченные проценты на внебалансе - 187882,84 рублей; проценты за просроченный кредит (112) учтенные на балансе – 778, 44 рублей; проценты на просроченный кредит (112) учтенные на внебалансе - 29 919,86 рублей; проценты на просроченный кредит (112) — 565,05 рублей; штраф на просрочку - 7 300,00 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос из ГУ – отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому П.Р.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлся работником ИП Д.С.А. ИНН 262800085642, работодателем была уплачена страховая часть в сумме 4098,40 рублей, накопительная часть 1536,90 рублей (т. 64 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены справки по форме 2НДФЛ на имя П.Р.Н.: на основании справки 2НФДЛ № от ДД.ММ.ГГГГ П.Р.Н. являлся работником Д.З.А.-А., доход за 1,2,3 месяц составил 15 615 рублей; на основании справки 2 НФДЛ № от ДД.ММ.ГГГГ П.Р.Н. являлся работником ЗАО «Автоколонна 1721» и доход за 5,6 месяц составил 20 541,04 рублей (т. 68 л.д. 23-25);

Показаниями свидетелей П.М.С., Б.Г.Г., Б.А.Н., данными в судебном заседании, свидетелей Р.С.П., Ш.К.Э., чьи показания оглашены в судебном заседании с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в дополнительном офисе № филиала ОАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, изъяты документы: кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ю.С.А.; справка о доходах для получения кредита, на имя Ю.С.А., согласно которой он действительно постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в ИП Веймер Е.В.; выписка, проверки заявки № на заемщика Ю.С.А.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ со счета филиала ОАО «Уралсиб» произведена выдача кредита согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на счет Ю.С.А. зачислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого перечислены денежные средства на счет получателя ООО «Ключавто-КМВ» денежные средства в сумме 1149831,00 рублей, за автомобиль марки Мерседес Бенс С250; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора № МВ№ купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Ключавто-КМВ» и Ю.С.А., предмет договора покупка транспортного средства автомобиля марки Мерседес-Бенс модели С 250, 2013 года выпуска; копия технического паспорта автомобиля марки Мерседес-Бенс модели С250, 2013 года выпуска; договор № от ДД.ММ.ГГГГ о залоге транспортного средства, предмет договора: в обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед банком по кредитному договору залогодатель передает в залог банку транспортное средство – легковой автомобиль марки Мерседес-Бенс, модель С 250 CDI 4 MATIC, 2013 года выпуска, VIN №, именуемое в дальнейшем «Предметом залога», которое будет приобретено залогодателем в будущем по договору купли-продажи/поставки (справке-счету), имеющее паспорт транспортного средства серии <адрес>; заявление-анкета на кредит, согласно которого Ю.С.А. просит выдать кредит на сумму 1155000 рублей; светокопия паспорта на имя Ю.С.А. серии 0704 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес> края (т. 86 л.д. 75-77);

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в присутствии понятых осмотрены следующие предметы и документы: кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ю.С.А.; справка о доходах для получения кредита, на имя Ю.С.А., согласно которой он действительно постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в ИП Веймер Е.В.; выписка, проверки заявки № на заемщика Ю.С.А.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ со счета филиала ОАО «Уралсиб» произведена выдача кредита, согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на счет Ю.С.А. зачислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого перечислены денежные средства на счет получателя ООО «Ключавто-КМВ» денежные средства в сумме 1149831,00 рублей, за автомобиль марки Мерседес Бенс С250; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора № МВ№ купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Ключавто-КМВ» и Ю.С.А., предмет договора покупка транспортного средства автомобиля марки Мерседес-Бенс модели С 250, 2013 года выпуска; копия технического паспорта автомобиля марки Мерседес-Бенс модели С250, 2013 года выпуска; договор № от ДД.ММ.ГГГГ о залоге транспортного средства, предмет договора: в обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед банком по кредитному договору залогодатель передает в залог банку транспортное средство – легковой автомобиль марки Мерседес-Бенс, модель С 250 CDI 4 MATIC, 2013 года выпуска, VIN №, именуемое в дальнейшем «Предметом залога», которое будет приобретено залогодателем в будущем по договору купли-продажи/поставки (справке-счету), имеющее паспорт транспортного средства серии <адрес>; заявление-анкета на кредит, согласно которого Ю.С.А. просит выдать кредит на сумму 1155000 рублей; светокопия паспорта на имя Ю.С.А. серии 0704 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес> края (т. 86 л.д. 87-195);

заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками, по потребительскому кредиту составила – 6088500,0 рублей (т. 88 л.д. 128-200);

ответом на запрос ГУ отделение пенсионного фонда РФ по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на Ю.С.А. индивидуальные сведения по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхование за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ страхователями не предоставлялись (т. 65 л.д. 185-259);

ответом на запрос из ОАО «Уралсиб Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО Банк «УРАЛСИБ» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ предоставлены кредиты: А. А.Б., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, А. Т.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Б.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Б.Я.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.В.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, П.Н.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Л.В.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, К.А.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.А.Р., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Т.Р.Э., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Ю.С.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, М.Е.И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Общая сумма денежных средств, полученных заемщиками, по потребительским кредитам составила – 6 088 500 рублей, общая сумма денежных средств, внесенная заемщиками, по кредитным договорам, составила 3676260 рублей (т. 57 л.д. 54-183);

должностной инструкцией ведущего специалиста Отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» в <адрес>, согласно которой специалист проводит проверки клиентов и контрагентов банка на наличие стоп факторов и негативной информации в целях предотвращения материального ущерба; получает информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфеденциальным, которые необходимы для эффективного выполнения должностных обязанностей, а также указаны и иные обязанности (т. 72 л.д. 160-167);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: кредитным досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ю.С.А., в котором содержаться следующие документы: справка о доходах для получения кредита, на имя Ю.С.А., согласно которой он действительно постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в ИП Веймер Е.В.; выписка, проверки заявки № на заемщика Ю.С.А.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ со счета филиала ОАО «Уралсиб» произведена выдача кредита согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на счет Ю.С.А. зачислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого перечислены денежные средства на счет получателя ООО «Ключавто-КМВ» денежные средства в сумме 1149831,00 рублей, за автомобиль марки Мерседес Бенс С250; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора № МВ№ купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «Ключавто-КМВ» и Ю.С.А., предмет договора покупка транспортного средства автомобиля марки Мерседес-Бенс модели С 250, 2013 года выпуска; копия технического паспорта автомобиля марки Мерседес-Бенс модели С250, 2013 года выпуска; договор № от ДД.ММ.ГГГГ о залоге транспортного средства, предмет договора: в обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед банком по кредитному договору залогодатель передает в залог банку транспортное средство – легковой автомобиль марки Мерседес-Бенс, модель С 250 CDI 4 MATIC, 2013 года выпуска, VIN №, именуемое в дальнейшем «Предметом залога», которое будет приобретено залогодателем в будущем по договору купли-продажи/поставки (справке-счету), имеющее паспорт транспортного средства серии <адрес>; заявление-анкета на кредит, согласно которого Ю.С.А. просит выдать кредит на сумму 1155000 рублей; светокопия паспорта на имя Ю.С.А. серии 0704 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес> края (т. 86 л.д. 196-216); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

По факту совершения подсудимым Коломойцевым С.В. преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 327 УК РФ, его вина подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями свидетеля П.И.А., данными в ходе судебного заседания, свидетелей В.С.С., К.М.С., Р.В.С., чьи показания оглашены с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведенными по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Вина подсудимого Коломойцева С.В. по данному эпизоду подтверждается также обстоятельствами, установленными, и исследованными в судебном заседании:

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у П.И.А. были изъяты печати (т. 81 л.д. 10-12);

вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия: вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия:

печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, ОГРН 1020280000190; печатью, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия <адрес> муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печатью прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> край <адрес>; печатью круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» - ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, <адрес>; печатью, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печатью прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: <адрес> ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печатью прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печатью прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печатью круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» <адрес>; печатью круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печатью прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печатью прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печатью прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печатью круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печатью круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие ставропольского края, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация» (т. 81 л.д. 73-76); графиком погашения кредитов (т. 80 л.д. 250-258); CD-R диском с информацией, предоставленной ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал (т. 99 л.д. 134);

Судом установлено, что протоколы следственных действий составлены в строгом соответствии с нормами УПК РФ, отражают весь ход следственных действий, нарушений норм уголовно-процессуального законодательства, влекущих признание их недопустимыми доказательствами по делу, со стороны органов предварительного расследования не допущено.

Суд дает оценку показаниям потерпевшей Каприеловой С.В., представителя потерпевшего Баранова И.Ю. - Сотникова И.А., представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Хохлова Т.С., представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» Маслова Г.А., представителя потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Булгакова В.В., представителя потерпевшего ПАО «РОСБАНК» Горлачева А.Н., свидетелей П.Л.М., Г.А.Г., Л.М.С., П.И.А., П.К.А., М.Е.И., М.Ю.С., Ф.К.В., О.А.М., М.А.Р., К.Т.А., П.Р.Н., К.В.И., К.А.А., Б.Б.М., Л.С.К., Е.Н.М., М.Г.О., Д.С.В., К.К.Л., К.Л.Н., П.Н.Н., М.О.Н., Т.Т.Л., А. В.Б., Т.Р.Э., Н.Г.А., П.М.В.,У.И.М., Г.Н.И., В.О.А., С.М.В., Урусовой (Ли) В.М., Я.Л.Г., Р.М.Л., С.С.А., Б.Н.Е., У.Д.В., Е-Г.Ю.Б., З.Л.В., К.Д.В., К.Е.Н., К.Т.А., А.В.А., У.И.И., Л.О.В., С.Н.И., П.И.В., Б.Н.А., К.А.Э., Гетманской (Рыжовой) Т.В., С.Л.П., Валько (Бурмакиной) Е.А., Ч.Ю.К., Д.Ш.В., З.О.С., Б.Г.Г., Р.С.П., П.М.С., Ш.К.Э., Б.А.Н., К.Д.Р., К.Р.И., К.Н.Л., Л.Е.И., С.В.В., Ж.Н.Д., К.Н.А., К.Т.А., П.М.Ю., Р.Ю.В., Т.Т.Г., К. Н.В., Ю.Е.А., Р.В.С., К.М.С., В.С.С., Л.В.В., В.Н.В., К.А.Э., Ш.Г.Г., П.С.Г., Б.Я.М., П.Л.В., А. Т.С., К. Е.Н., К. Р.В., специалиста Ш.Е.И., следователя К.Р.Ю., следователя А.А.В., и считает их правдивыми, последовательными и согласующимися между собой и с другими доказательствами по делу, в связи, с чем суд признает показания указанных лиц в качестве надлежащего доказательства по делу, и учитывает их при вынесении настоящего приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных лиц у суда не имеется, поскольку судом не было установлено как обстоятельств, указывающих на возможность оговора кем-либо из них подсудимых, так и обстоятельств, указывающих на чью-либо заинтересованность в привлечении подсудимых к уголовной ответственности. Все указанные лица в судебном заседании показали, что неприязни к подсудимым не испытывают.

Небольшие неточности в показаниях потерпевших, представителей потерпевших и свидетелей обвинения, суд находит не существенными и объясняется это физиологической особенностью каждой личности и возможностью восприятия каждого конкретного действия, незаинтересованностью каждого из указанных лиц в запоминании на их взгляд мелочей и деталей, давностью описываемых событий. Наличие несущественных противоречий, не свидетельствует о недостоверности данных показаний.

Суд оценивает показания представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатова С.Г. и представителя потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» Барабоха С.И., данные ими в ходе судебного заседания, и признает их показания в части того, что подсудимые Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. не имели доступа к базе данных АО «Национальное бюро кредитных историй», не могли проверять заемщиков на предмет положительной или отрицательной кредитной истории, не могли знать о стадиях прохождения заявки, о времени звонка головного офиса с целью проверки заемщиков, о перечне вопросов, проверке причины отказа в выдаче кредита, добросовестно исполняли свои должностные обязанности, и считает их недостоверными в этой части, поскольку они противоречат обстоятельствам, установленным в ходе судебного следствия, противоречат показаниям свидетелей Н.Г.А., П.М.В., У.И.М., Г.Н.И., В.О.А., С.М.В., Урусовой (Ли) В.М., Я.Л.Г., Р.М.Л., С.С.А., Б.Н.Е., У.Д.В., Е-Г.Ю.Б., З.Л.В., К.Д.В., К. Н.В., К. Р.В., К. Е.Н., У.Д.В. и других свидетелей, а также другим доказательствам, исследованным в ходе судебного следствия.

Показания представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатова С.Г., в этой части, противоречат показаниям, данным указанным лицом в ходе предварительного следствия, где он показал, что Дергачев Г.Н. в силу занимаемой должности, имел доступ к банковским программам, посредством которых мог отслеживать данные о клиентах, поданные заявки каждым конкретным клиентом, стадии прохождения заявок, вплоть до стадии, когда заявку проверяла служба проверки заемщиков головного офиса (то есть если заявка дошла до указанной стадии соответственно заемщику, либо работодателю заемщика будет осуществлен звонок с целью проверки данных указанных в представленных документах) и стадии когда заявка одобрена.

Представитель потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатов С.Г. был допрошен в ходе предварительного следствия, перед допросом ему были разъяснены права и обязанности, а также он предупреждался об уголовной ответственности за дачу ложных показаний и за отказ от дачи показаний. Протокол допроса указанного лица соответствуют требованиям ст. 190 УПК РФ.

Суд учитывает, что представитель потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатов С.Г. длительное время работал с подсудимым Дергачевым Г.Н., а представитель потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» Барабоха С.И. работал длительное время с Даниловым В.Н., между ними сложились хорошие отношения. В данной части суд расценивает показания данных лиц, как стремление помочь подсудимым Данилову В.Н. и Дергачеву Г.Н. избежать уголовной ответственности.

В остальной части суд признает показания, данные в ходе судебного следствия, представителем потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Игнатовым С.Г. и представителем потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» Барабоха С.И., достоверными и учитывает их при вынесении приговора.

Суд оценивает показания К. Е.Н., К. Р.В., допрошенных в судебном заседании в качестве свидетелей по ходатайству государственного обвинителя и с их согласия, и считает их правдивыми, последовательными и согласующимися между собой и с другими доказательствами по делу, в связи, с чем суд признает показания указанных лиц в качестве надлежащего доказательства по делу, и учитывает их при вынесении настоящего приговора.

Оснований не доверять показаниям К. Е.Н. и К. Р.В. не имеется, поскольку судом не было установлено как обстоятельств, указывающих на возможность оговора кем-либо из них подсудимых, так и обстоятельств, указывающих на их заинтересованность в привлечении подсудимых к уголовной ответственности.

Утверждение стороны защиты о том, что К.Р.В. и К. Е.Н. из мести оговаривают подсудимых, не нашло своего подтверждения в ходе судебного следствия, более того является голословным, никаких конкретных доказательств оговора стороной защиты не представлено. Допрошенные в судебном заседании К.Р.В. и К. Е.Н. показали, что они рассказали об обстоятельствах совершения преступлений, так как это происходило, ничего не выдумали, так же пояснили, что неприязни к подсудимым Данилову В.Н., Дергачеву Г.Н., Коломойцеву С.В. не испытывают.

Более того, К. Е.Н. показала, что она не хотела, чтобы фигурантом по уголовному делу являлся Коломойцев С.В., с которым у нее сложились длительные дружеские отношения, ей пришлось рассказать органам предварительного следствия о том, кто для нее изготавливал печати, с помощью которых она изготавливала фиктивные документы, только после того, как у нее выкрали печати, после чего печати были изъяты органами предварительного следствия.

При этом суд учитывает, что в ходе допроса К. Е.Н. и К. Р.В., в связи с наличием неточностей в показаниях, судом были оглашены показания этих лиц, данные в ходе предварительного следствия, заданы уточняющие вопросы, при этом указанные лица полностью подтвердили свои показания, данные в ходе предварительного следствия.

Доводы стороны защиты о том, что протоколы допросов К. Р.В. и К. Е.Н. в качестве обвиняемых являются недопустимыми доказательствами по уголовному делу, суд находит несостоятельными.

К. Е.Н. и К.Р.В. допрошены в судебном заседании в качестве свидетелей по ходатайству государственного обвинителя, дали согласие давать показания в качестве свидетелей, указанные лица были включены следователем в список лиц, подлежащих вызову в судебное заседание. Приговоры в отношении К. Е.Н. и К. Р.В. на момент их допроса в судебном заседании вступили в законную силу. Допрос ранее осужденных соучастников совершенных преступлений по выделенному уголовному делу, не является нарушением уголовно-процессуального законодательства.

Напротив, при рассмотрении уголовного дела показания лиц, данные по выделенным уголовным делам, не только не имеют заранее установленной силы, но и, напротив, подлежат проверке и оценке с точки зрения относимости, допустимости и достоверности по всем правилам уголовно-процессуального закона. Процедура допроса лиц, уголовные дела, по обвинению которых, были выделены в отдельное производство и в отношении которых по результатам состоявшегося судебного разбирательства вынесен вступивший в законную силу обвинительный приговор, а равно оглашение ранее данных ими показаний, должны обеспечивать право обвиняемого на эффективную судебную защиту, включая право допрашивать показывающих против него свидетелей, или право на то, чтобы эти свидетели были допрошены, а также право не свидетельствовать против самого себя.

Из материалов уголовного дела следует, что К. Е.Н. и К.Р.В. были неоднократно допрошены в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемых и обвиняемых. Протоколы допросов составлены в соответствии с требованиями ст. 190 УПК РФ, указаны место, время их составления, должностные лица, проводившие следственные действия, а также ход и результаты допроса. Как следует из протоколов допросов, как К.Р.В., так и К. Е.Н., допрашивались в присутствии адвокатов, по окончании допросов они были ознакомлены с протоколами, о чем имеются соответствующие подписи, замечаний указанные лица не имели.

Допрошенные в судебном заседании по ходатайству стороны защиты следователь К.Р.Ю. и следователь А.А.В. показали, что они проводили допросы обвиняемых К. Р.В. и К. Е.Н., которые являлись на допросы со своими заготовками, схемами, которыми пользовались в ходе допросов. Данное обстоятельство также подтвердили в судебном заседании как К. Е.Н., так и К.Р.В., при этом они не сообщали о том, что их права были нарушены.

Доводы защиты о том, что за указанное в протоколах допросов К. Р.В. и К. Е.Н. время невозможно было провести данные следственные действия, являются субъективным мнением адвокатов. Также является надуманным утверждение защиты о том, что следователь задавал наводящие вопросы, данный довод противоречит требованиям ст. 38 УПК РФ о том, что следователь самостоятельно направляет ход расследования.

В связи с чем, суд признает достоверными показания К. Р.В. и К. Е.Н. данные, как в ходе предварительного следствия, так и в ходе судебного заседания и учитывает их при постановлении приговора.

Суд признает надлежащим доказательством по делу заключение судебной строительно-технической оценочной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку оно содержит сведения, суждения и выводы, полученные на основе специальных познаний в результате исследования представленных эксперту материалов. Компетентность и объективность эксперта сомнений не вызывает. Заключение эксперта не содержит противоречий, которые могли бы поставить под сомнение выводы экспертизы.

Суд признает надлежащим доказательством по делу финансово-экономическое заключение специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку оно соответствует требованиям ст. 80 УПК РФ, в распоряжение специалиста были предоставлены все необходимые материалы, что подтвердили в судебном заседании специалист Ш.Е.И., а также следователь А.А.В. Судом установлено, что нарушений при составлении заключения специалиста, влекущих признание его недопустимым доказательством не имеется.

Доводы стороны защиты о том, что заключение специалиста изготовлено специалистом без соответствующего постановления следователя, а также о том, что специалист не предупреждался об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ, не дают суду оснований для исключения заключения специалиста из числа доказательств, поскольку по смыслу ч. 3 ст. 80 УПК РФ для получения данного доказательства не является обязательным вынесение следователем специального постановления, а согласно ст. 307 УК РФ специалист (в отличие от эксперта) может быть привлечен к уголовной ответственности лишь за дачу заведомо ложных показаний, а не заключений. Как следует из материалов уголовного дела, заключение специалиста выполнено на основании поручения следователя А.А.В. от ДД.ММ.ГГГГ. Суд учитывает, что заключение специалиста содержит ответы на постановленные перед специалистом вопросы, подписано специалистом.

Суд признает надлежащими доказательствами по делу справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку исследования документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании документов № от ДД.ММ.ГГГГ, справку об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, а также справку об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку они соответствуют требованиям ст. 80 УПК РФ, в распоряжение специалистов были предоставлены все необходимые материалы, исследования проведены на основании поручения соответствующего должностного лица, даны ответы на поставленные вопросы.

Суд оценивает показания подсудимых Данилова В.Н., Дергачева Г.Н. и Коломойцева С.В., о том, что они никаких преступлений не совершали, не давали К. Е.Н. согласие на участие в хищение денежных средств кредитных организаций в составе организованной группы, что подсудимые Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. не имели доступа к базе данных АО «Национальное бюро кредитных историй», не могли осуществлять проверку заемщиков на предмет положительной или отрицательной кредитной истории, что подсудимый Коломойцев С.В. не изготавливал по просьбе К. Е.Н. печати государственных и иных учреждений, и признает их недостоверными по следующим основаниям.

Показания подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н. и Коломойцева С.В. опровергаются показаниями потерпевшей Каприеловой С.В., представителя потерпевшего Баранова И.Ю. - Сотникова И.А., представителя потерпевшего ПАО «ВТБ-24» Хохлова Т.С., представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» Маслова Г.А., представителя потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Булгакова В.В., представителя потерпевшего ПАО «РОСБАНК» Горлачева А.Н., представителя потерпевшего ВТБ-24 Игнатова С.Г., данными в ходе предварительного следствия, показаниями свидетелей К. Р.В., К. Е.Н., К. Н.В., У.Д.В., Б.Г.Г., Р.С.П., П.И.А., Р.В.С., К.М.С., В.С.С., других свидетелей, а так же исследованными в ходе судебного следствия доказательствами протоколами выемок, протоколами проверок показаний на месте, протоколами осмотра предметов и документов, вещественными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия.

Суд не принимает доводы стороны защиты о том, что свидетели, допрошенные в ходе судебного следствия - заемщики, а так же кредитные специалисты банков, не говорили о причастности подсудимых к оформлению кредитов, рассказали об обстоятельствах получения кредитов, а так же о процедуре оформления кредитов, поскольку указанные обстоятельства не свидетельствует о том, что подсудимые Дергачев Г.Н., Данилов В.Н. и Коломойцев С.В. не совершали инкриминируемых им деяний. Кроме того суд учитывает, что организатор преступной группы не посвящала заемщиков и кредитных специалистов банков в вопросы, каким образом будут предоставлены кредиты, просто говорила о том, что у нее в банках имеются свои люди и проблем с оформлением кредитов не будет.

Утверждение подсудимых Дергачева Г.Н. и Данилова В.Н. о том, что они не не могли проверить заемщиков на предмет наличия положительной или отрицательной кредитной истории, не нашли своего подтверждения в ходе судебного следствия.

Так, из показаний представителя потерпевшего Банка «ВТБ-24» Игнатова С.Г., данных в ходе предварительного следствия следует, что Дергачев Г.Н. являлся экспертом группы заемщиков банка «ВТБ-24» и был правомочен пользоваться и имел доступ к информационным массивам, имеющимся в распоряжении головного офиса Банка ВТБ 24 (ЗАО), в которых в том числе аккумулируются различного рода сведения относительно физических и юридических лиц, имеющих негативную кредитную историю, а также осуществлять иные полномочия, регламентированные должностной инструкцией.

Более того, из предъявленного подсудимым Дергачеву Г.Н. и Данилову В.Н. обвинения следует, что они проверяли заемщиков на предмет положительной кредитной истории, что подтверждено в ходе судебного следствия, поскольку из должностных инструкций указанных лиц усматривается, что при проверке заемщиков они обязаны осуществлять проверку благонадежности заемщиков и других участников кредитной сделки по всем продуктам Банка, используя при этом информационные массивы и автоматизированные системы банков.

Доводы стороны защиты о том, что Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. не имели доступа к проверке заемщиков на предмет положительной или отрицательной кредитной истории, а так же не могли сообщать К. Е.Н. стадии прохождения заявки на кредит, опровергается показаниями свидетеля Б.Г.Г., которая показала, что она принимала документы от граждан на получение кредита, оформляла заявку, сразу проверяла кредитную историю заемщика через АО «Национальное бюро кредитных историй», указанная информация прикреплялась к досье, кроме того указанный свидетель показала, что проверка кредитных историй, а так же решение по заявке не является закрытой информацией и сотрудники банка могли проследить указанную информацию.

Из показаний свидетеля Р.С.П. следует, что в ее должностные обязанности не входили полномочия, связанные с проверкой достоверности сведений, представленных заемщиком при оформлении заявки на кредит, указанные полномочия осуществляли сотрудники службы безопасности банка.

Как следует из показаний свидетелей К. Р.В. и К. Е.Н., последние посредствам смс-сообщений или лично сообщали подсудимым Дергачеву Г.Н. и Данилову В.Н. данные предполагаемого заемщика, подсудимые проверяли информацию на предмет положительной или отрицательной кредитной истории и если у человека была положительная кредитная история, то К. Е.Н. готовила документы на получение кредита в кредитной организации. В дальнейшем сообщали о ходе прохождения самой заявки на кредит, когда будут звонить заемщику, более того о том, что можно взять с собой заемщика и приехать забрать деньги.

Более того, из показаний свидетеля К. Р.В. следует, что когда он звонил Данилову В.Н., чтобы узнать кредитную историю человека, называл фамилию человека, а Данилов В.Н. по телефону сообщал кредитную историю, говоря у кого красным горит кредитная история, а у кого синим, как это делается ему Данилов В.Н. показывал на компьютере.

Из показаний свидетеля У.Д.В. следует, что когда она трудоустроилась в дополнительный офис ОАО МДМ Банк в <адрес>, который расположен в одном здании с ОАО Уралсиб Банк в <адрес>, она неоднократно обращалась к Данилову В.Н. с просьбой выяснить наличие кредитов либо иной негативной информации по конкретному клиенту, так как в ОАО МДМ Банк изначально отсутствовал сотрудник службы безопасности, а также отсутствовало подключение к системе кредитных историй, в ходе одного из разговоров с В., после знакомства с К. Е.Н., последний предложил ей денежное вознаграждение за кредиты, которые будут предоставляться лицам, которых он ей будет направлять. В дальнейшем при оформлении заявки на кредит, ей сразу приходила информация о кредитной истории клиента.

Свидетель Н.Г.А. в судебном заседании показала, что в 2011-2012 годах к ней обращалась К. Е.Н., которая обещала ей обеспечить приток клиентов, желающих получить кредит, а она со своей стороны должна была обеспечить одобрение и выдачу кредитов за вознаграждение, но она отказалась.

Кроме того, из справки ООБ ОО «Ставропольский» УОБ филиала № ВТБ-24 от ДД.ММ.ГГГГ в отношении бывшего эксперта ГПЗ ОО «Ставропольский» Дергачева Г.Н. следует, что проверкой установлено, что Дергачев Г.Н. имел контакт с членами ОПГ К. Р.В. и А. А.Б., причем по результатам выездной проверки бизнеса К. Р.В. (продукт М.Н.) был сформирован ПА на сумму 2 479 357 рублей. Согласно вывода по результатам проверки: деятельности преступной группы и нанесению материального ущерба Банку способствовали: предательство интересов Банка со стороны эксперта ГПЗ ОО «Кисловодский» Дергачева Г.Н., знавшего о деятельности группы супругов К., однако не то что не принявшего мер по ее предотвращению, но и фактически содействовавшего ей предоставлением информации (т. 73 л.д. 6-8).

Так же, из показаний свидетелей К. Е.Н. и К. Р.В. следует, что за полученные кредиты они платили вознаграждение Дергачеву Г.Н. и Данилову В.Н. в процентном соотношении в зависимости от суммы полученного кредита, денежные средства передавали, как правило, находясь в машине рядом со зданием банка, были случаи передачи денежных средств в рабочем кабинете Данилова В.Н., по месту жительства Данилова В.Н. в <адрес>, по месту жительства Дергачева Г.Н. в <адрес>.

Обстоятельства, указанные свидетелями К. Е.Н. и К. Р.В. подтверждаются протоколом проверки показаний на месте К. Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что К.Р.В. указал место, где передавал денежные средства Дергачеву Г.Н., за полученный им кредит.

Утверждение стороны защиты о том, что протокол проверки показаний К. Р.В. на месте от ДД.ММ.ГГГГ является недопустимым доказательством по уголовному делу не может быть принято судом, поскольку указанный протокол соответствует требованиям ст.ст. 166, 194 УПК РФ, содержит сведения о дате, времени и месте проведения данного следственного действия, в протоколе отражен ход, а так же порядок выполнения следственного действия. Суд учитывает, что проверка показаний К. Р.В. на месте проводилась в присутствии адвоката, по окончании данного следственного действия замечаний от участников не поступило.

Как следует из материалов уголовного дела, К.Р.В. неоднократно допрошен в качестве подозреваемого, в том числе ДД.ММ.ГГГГ, то есть за год до проведения оспариваемого следственного действия. Обстоятельства, указанные в протоколе проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждены в судебном заседании К. Р.В., допрошенным в качестве свидетеля.

Утверждение стороны защиты о том, что до проведения проверки показаний на месте, К.Р.В. органам предварительного следствия не сообщал обстоятельств передачи денежных средств Дергачеву Г.Н. в районе <адрес> являются несостоятельными, поскольку в соответствии с действующим законодательством, целью проверки показаний на месте является с одной стороны, проверка или уточнение данных ранее показаний на их истинность, с другой получение дополнительных, имеющих отношение к делу, сведений, которые путем проведения иного следственного действия собрать невозможно. Таким образом, К.Р.В. добровольно мог указать на новые обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела.

В ходе судебного следствия свидетель К.Р.В. не смог назвать дату передачи Дергачеву Г.Н. денежных средств, из самого протокола проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ следует, что К.Р.В. органам предварительного следствия сообщил, что летом 2012 года он передал Дергачеву Г.Н. вознаграждение за полученный кредит на его имя.

Вместе с тем, факт передачи денежных средств Дергачеву Г.Н. подтвердила свидетель К. Н.В., которая в момент передачи денежных средств находилась в автомобиле с К. Р.В. Свидетель К. Н.В. показала, что Дергачев Г.Н. позвонил ее брату К.Р.В., договорился о встрече, когда они подъехали к месту встречи, Дергачев Г.Н. выносил мусор. Из машины вышел ее брат К.Р.В., который передал Дергачеву Г.Н. денежные средства. Из разговора ее брата К.Р.В. с супругой К. Е.Н. она поняла, что деньги они передали сотруднику банка за полученный кредит или за предстоящую выдачу кредита.

Кроме того, в судебном заседании свидетель К. Н.В. указала на подсудимого Дергачева Г.Н., как на лицо, которому ее брат К.Р.В. передавал денежные средства. У суда не имеется оснований не доверять показаниям свидетеля К. Н.В., которая в судебном заседании показала, что ранее она никогда не видела подсудимого Дергачева Г.Н., не поддерживала с ним никаких отношений.

Ссылка стороны защиты на то, что свидетель К. Н.В. не смогла описать место, где происходила передача денежных средств Дергачеву Г.Н., не свидетельствует о недостоверности показаний указанного свидетеля.

Суд не принимает утверждение стороны защиты о том, что К. Н.В. не могла находиться в <адрес> в указанный период времени, поскольку находилась в институте в <адрес> и сдавала сессию, поскольку свидетель К. Н.В. не смогла назвать точную дату происходивших событий, в связи с тем, что прошло длительное время, а предоставленные стороной защиты документы о сдаче указанным свидетелем сессии, не опровергают показания свидетеля о том, что она находилась в <адрес>.

Доводы стороны защиты о том, что кредит на имя К. Р.В. был получен ДД.ММ.ГГГГ, однако из исследованных в ходе судебного следствия дисков с соединениями абонентов следует, что в этот день, К. Е.Н. не находилась в <адрес>, поэтому К.Р.В. в этот день не мог передавать денежные средства подсудимому Дергачеву Г.Н., являются несостоятельными, поскольку в судебном заседании, никто из свидетелей не сообщал точную дату передачи денежных средств Дергачеву Г.Н.

Более того, в судебном заседании свидетель К.Р.В. показал, что вознаграждение Дергачеву Г.Н. и Данилову В.Н. передавалось в большинстве случаев в день оформления кредита, но были случаи, когда денежные средства передавались в другой день, в том числе по месту жительства подсудимых Дергачева Г.Н. и Данилова В.Н.

Так же суд учитывает, что ряд свидетелей – заемщиков, в том числе свидетели О.А.М., К.Т.А., К.А.Э. и другие в судебном заседании показали, что К.Р.В. и К. Е.Н. утверждали, что проблем с получением кредита в учреждениях банков не будет, поскольку у последних имеются свои люди в банках, а свидетель П.И.А. показал, что К. Е.Н. и К.Р.В. ему сказали, что у них имеются люди в службе безопасности банков.

Из показаний свидетеля Л.В.В. следует, что он документы на получение кредита не собирал, был в Банке «Уралсиб» только один раз, когда подписал документы и получил в кассе денежные средства, которые сразу передал К. Е.Н. После того, как он передал денежные средства К. Е.Н., последняя заходила в один из кабинетов, а позже, когда они вернулись из <адрес> в <адрес>, К. Е.Н. заходила в Сбербанк, где находилась непродолжительное время, после чего, сев в машину, пояснила, что она передала сотруднику банка 20 000 рублей за оказание помощи в получении кредита.

Свидетель П.Н.Н. в судебном заседании показала, что после того, как она получила в кредит денежные средства в банке «Уралсиб», она их передала в машине К. Е.Н., после этого последняя вышла из машины и ее не было примерно 15-20 минут, а из разговора К. она поняла, что у них в банках есть свои люди.

Из показаний свидетелей следует, что К. передавали денежные средства сотрудникам банка, при этом суд учитывает, что К. указали именно на Дергачева и Данилова, как на работников банков, которым они передавали вознаграждение в процентном отношении от суммы полученного кредита.

Доводы стороны защиты о том, что подсудимые Данилов В.Н. и Дергачев Г.Н. не могли информировать К.Е.Н. о дате звонка заемщику из банка, не могут быть приняты судом. Так, из показаний свидетеля К.А.А. следует, что после того, как он в банке сдал заявку на кредит, ему звонили из банка, задавали вопросы. В тот момент, когда ему позвонили из банка рядом с ним находилась К. Е.Н., которая знала о дате звонка, проинструктировала, какие ему будут задавать вопросы и как на них отвечать, при этом он называл сумму дохода намного больше, чем составляла его заработная плата.

Утверждение стороны защиты о том, что информацией, содержащейся на диске, предоставленном ОАО «Вымпелком» с телефонными соединениями К. Е.Н., опровергается причастность подсудимых к совершенным преступлениям, является не состоятельным и не свидетельствует о том, что звонки должны быть именно по указанным подсудимым номерам телефонов.

Сам подсудимый Дергачев Г.Н. в судебном заседании показал, что К. Е.Н. ему неоднократно звонила в период времени, когда он работал в Банке ВТБ-24, так же ему звонил К.Р.В. Факт звонков как К. Е.Н., так и К. Р.В. не отрицает подсудимый Данилов В.Н.

Доводы стороны защиты о том, что подсудимый Коломойцев С.В. по просьбе К. Е.Н. не изготавливал печати и штампы, о том, что его предприятие изготавливает печати на основании поданной заявки, не нашли своего подтверждения в ходе судебного следствия.

Так, из показаний свидетелей Р.В.С., К.М.С., В.С.С., оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что ООО «Магик» расположено по адресу: <адрес>, директором указанной организации является Коломойцев С.В., данная организация занимается изготовлением типографской продукции, в том числе печатей и штампов. Поскольку изготовление печати является трудоемким процессом, то изготовлением печатей и штампов в основном занимался Коломойцев С.В., кроме того, указанные свидетели показали, что Коломойцев С.В. знаком с К., которые часто приезжали в ООО «Магик».

Из показаний свидетелей К. Е.Н. и К. Р.В. следует, что они решили не привлекать людей со стороны для совершения хищения денежных средств кредитных организаций, поскольку у них был знакомый Коломойцев С.В., который занимался изготовлением печатей и штампов и имел свое предприятие. В связи с чем, Коломойцеву С.В. они предложили участвовать в хищении денежных средств. При этом Коломойцеву С.В. по телефону или лично сообщалось о необходимости изготовления той или иной печати, после чего они забирали печати и изготавливали необходимые для получения кредита документы.

Показания, данные свидетелем К. Р.В., подтверждаются протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого К.Р.В. указал место – здание, на котором имелась вывеска ООО «Магик» «Типография Канцтовары», с указанием направления входа в здание, в котором на протяжении двух лет забирал печати и штампы, которые использовали для изготовления поддельных документов, используемых для получения кредитных средств в банках ОАО АКБ «Росбанк», ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «Траст», ОАО «Восточный экспресс», ОАО «МДМ Банк», ОАО «Банк Москвы».

В ходе судебного следствия, свидетель П.И.А. показал, что он работал водителем у К., часто ездил в типографию, расположенную на <адрес>, где забирал печати, штампы, типографскую продукцию. Так же указанный свидетель показал, что он видел, что в доме у матери К. Е.Н., в гараже, находился целый пакет с печатями различных организаций и учреждений. Впоследствии в ходе предварительного следствия у него были изъяты указанные печати.

Доводы защитника Онежко В.Е. о том, что протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т. 81 л.д.10-12), в ходе которого у свидетеля П.И.А. изъяты печати, является недопустимым доказательством, не принимаются судом, поскольку указанный протокол составлен в соответствии со ст. ст. 170, 182, 183 УПК РФ, в протоколе отражены все производимые действия, имеются подписи лиц, участвующих в следственном действии. Выемка производилась в присутствии понятых, по окончании следственного действия от лиц, участвующих в следственном действии, в том числе от П.И.А., замечаний не поступило, что подтверждается их подписями.

Кроме того, обстоятельства, указанные в протоколе выемки в судебном заседании подтвердил свидетель П.И.А., так же в ходе судебного следствия были исследованы печати, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ.

Утверждение стороны защиты о том, что в материалах уголовного дела имеется справка об исследовании, согласно которой оттиски печатей на спорных документах соответствуют оттискам оригинальных печатей организаций, не основаны на исследованных в ходе судебного следствия доказательствах.

В материалах уголовного дела имеется справка об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, а также справка об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ из которых следует, что в ходе проведения исследования установлено, что оттиск печати «Общий Отдел» от имени администрации <адрес> края в постановлении администрации <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ и оттиск печати «Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>» в выписке из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ и оттиски печати, представленные следователем в качестве экспериментальных образцов (печати, изъятые в ходе предварительного следствия у П.И.А.), в документах, выполнены одной печатью (т. 28 л.д. 142-143, т. 24 л.д. 158-159).

В судебном заседании установлено, что с помощью печатей, изготовленных Коломойцевым С.В., организатор преступной группы изготавливала фиктивные документы, что подтвердила в судебном заседании свидетель К. Е.Н.

Доводы стороны защиты о том, что органами предварительного следствия не установлено, каким образом К. Е.Н. изготавливала поддельные документы, а так же, что именно заемщики вводили в заблуждение сотрудников банка относительно места работы и дохода, представляли подложные документы в банк, для получения кредита, не являются предметом данного судебного разбирательства в соответствии с требованиями ст. 252 УПК РФ.

В судебном заседании установлено, что подсудимый Коломойцев С.В. получал вознаграждение за изготовление по просьбе К. Е.Н. печатей и штампов, по мере возникновения надобности изготовления тех или иных документов необходимых для получения кредитов в кредитных организациях в размере 1000- 1500 рублей, свидетель К.Р.В. показал, что за изготовления печатей и штампов Коломойцев С.В. получал денежные средства в размере от 1000 рублей до 5000 рублей, в зависимости от сложности изготовления печати или штампа.

Доводы подсудимого Коломойцева С.В. о том, что для изготовления печати государственного или иного учреждения необходимо подать заявку, а так же предоставить необходимые документы, которые заносятся в журнал заявки, только после этого изготавливается печать, не могут быть приняты судом, поскольку в судебном заседании свидетели К. Е.Н. и К.Р.В. показали, что никаких заявок на изготовление печатей и штампов Коломойцеву С.В. они не подавали, последний изготавливал печати и штампы по их просьбе, после предоставления ему образцам печати на бумажном носителе.

Суд не принимает в качестве доказательства, представленные стороной защиты прайс-листы ИП Исай О.Л., ИП Марнат И.М., ООО «Магик» о стоимости изготовления печатей и штампов, поскольку данные документы не опровергают предъявленное Коломойцеву С.В. обвинение, так как в указанных прайс-листах стоимость указана за период с 2014 года по 2018 год, а Коломойцеву С.В. предъявлено обвинение за период до 2012 года.

Утверждение подсудимого Коломойцева С.В. о том, что он никогда не изготавливал для К. никаких документов и штампов опровергаются, в том числе, исследованными в ходе судебного следствия подлинником трудовой книжки К. Р.В., а также трудовым договором, согласно которым К.Р.В. работал в ООО «Магик» юристом, в указанных документах имеется подпись руководителя предприятия, то есть Коломойцева С.В. и печать указанной организации. При этом в ходе судебного следствия установлено, что указанные документы были изготовлены по просьбе К. с целью оформления кредита на имя К. Р.В.

На основании изложенного, суд признает показания подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н. и Коломойцева С.В., данные в ходе судебного следствия недостоверными и расценивает их как стремление избежать уголовной ответственности за совершенные преступления, а так же расценивает эти показания как выбранный подсудимыми способ защиты от предъявленного обвинения.

Вопреки доводам стороны защиты, нарушений норм уголовно-процессуального законодательства при возбуждении уголовного дела не допущено. В силу норм уголовно-процессуального законодательства необходимости вынесения дополнительного постановления о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств кредитных организаций в отношении Данилова В.Н., Дергачева Г.Н., Коломойцева С.В. не имелось, поскольку дела в отношении К. Е.Н., К. Р.В. и П.Е.Г. уже были возбуждены и объединены в одно производство, возбуждались данные уголовные дела по обстоятельствам совершения преступных деяний в отношении кредитных организаций. Действия подсудимых являются составной частью события преступлений, по которым ранее уже было возбуждено уголовное дело, и они не образуют самостоятельного события преступления, по признакам которого должно быть возбуждено новое уголовное дело.

Утверждение защиты о неправомерности действий следователя при выделении материалов уголовного дела в отношении подсудимых, не соответствует исследованным материалам уголовного дела, а также нормам действующего законодательства.

Как следует из материалов уголовного дела, постановлением следователя по особо важным делам СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД России по <адрес> А.А.В. от ДД.ММ.ГГГГ из уголовного дела, возбужденного в отношении П.Е.Г. и соединенного с уголовными делами в отношении К. Е.Н. и К. Р.В., выделено уголовное дело в отношении Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. Указанное постановление вынесено в рамках возбужденного уголовного дела, надлежащим должностным лицом в соответствии с полномочиями, предоставленными ст. 38 УПК РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 154 УПК РФ выделение уголовного дела в отдельное производство для завершения предварительного расследования допускается, если это не отразится на всесторонности и объективности предварительного расследования и разрешения уголовного дела, в случаях, когда это вызвано большим объемом уголовного дела или множественностью его эпизодов.

Постановление следователя о выделении материалов уголовного дела в отдельное производство не противоречит нормам закона, и никоим образом не ограничивает права подсудимых. Как видно из материалов уголовного дела, состоящего на момент составления обвинительного заключения из 139 томов, обвинение предъявлено по более 30 эпизодам преступлений. Исходя из норм действующего уголовно-процессуального законодательства, факт предъявления Дергачеву Г.Н., Данилову В.Н. и Коломойцеву С.В. обвинения не является препятствием к выделению уголовного дела, а наоборот соответствует нормам закона. Таким образом, судом не установлено данных свидетельствующих о незаконности постановления следователя А.А.В. от ДД.ММ.ГГГГ.

Доводы стороны защиты о том, что является незаконным привлечение в качестве обвиняемых Данилова В.Н., Дергачева Г.Н., Коломойцева С.В. по эпизодам, уголовное преследование по которым прекращено в части и постановления о прекращении уголовного преследования сохраняют юридическую силу, не основаны на исследованных судом материалах уголовного дела и являются несостоятельными.

Действительно, как следует из материалов уголовного дела, постановлением следователя А.А.В. от ДД.ММ.ГГГГ прекращено уголовное преследование в отношении обвиняемого Дергачева Г.Н. в части совершения им преступлений, предусмотренных ст. 159.1 УК РФ, постановлением следователя А.А.В. от ДД.ММ.ГГГГ прекращено уголовное преследование в отношении обвиняемого Данилова В.Н. в части совершения им преступлений, предусмотренных ст. 159.1 УК РФ, постановлением следователя А.А.В. от ДД.ММ.ГГГГ прекращено уголовное преследование в отношении обвиняемого Коломойцева С.В. в части совершения им преступлений, предусмотренных ст. 159.1 УК РФ. Из текста указанных постановлений следует, что по данным эпизодам в ходе предварительного расследования не нашло своего подтверждения обвинение по ст. 159.1 УК РФ. В данных постановлениях следователь указал, что в действиях каждого из обвиняемых по данным эпизодам усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. В отношении каждого из обвиняемых – Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В., соответственно постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, постановлением от ДД.ММ.ГГГГ следователем по указанным стороной защиты эпизодам, принято решение продолжить расследование по ст. 159 УК РФ.

Суд учитывает, что нарушений норм ст. 175 УПК РФ следователем при вынесении указанных постановлений не допущено. При этом Дергачеву Г.Н., Данилову В.Н., Коломойцеву С.В. впоследствии было предъявлено обвинение по ст. 159 УК РФ.

Проанализировав и оценив показания потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей, исследовав представленные сторонами доказательства, и переходя к юридической оценке содеянного подсудимыми Дергачевым Г.Н., Даниловым В.Н. и Коломойцевым С.В., суд приходит к следующему.

В силу ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

По смыслу уголовного закона организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей, организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников.

Судом установлено, что в начале сентября 2009 года на территории <адрес> края, К. Е.Н., руководствуясь корыстными мотивами, с целью материального обогащения, заведомо зная о механизме оформления кредитов, и имея знакомых из числа сотрудников кредитных учреждений, расположенных на территории Кавказских Минеральных <адрес>, решила совершать преступления, связанные с хищением денежных средств указанных кредитных организаций путем обмана, а именно путем оформления кредитов с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, достоверно зная о невозможности исполнения кредитных обязательств по заключенным кредитным договорам. Для совершения данных преступлений К. Е.Н. в то же время решила привлечь иных лиц, в том числе, из числа своих родственников и знакомых и создать устойчивую преступную группу, заранее распределив роли между ее членами.

В период с сентября 2009 года по декабрь 2009 года, К. Е.Н. создана организованная группа, в состав которой вошли К.Р.В., лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, Коломойцев С.В., лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, заранее объединившиеся для совершения ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных организаций, посредством оформления кредитов, в том числе с предоставлением документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода заемщиков.

В дальнейшем, К. Е.Н. в созданную группу были вовлечены Дергачев Г.Н., работавший экспертом группы проверки заемщиков операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) (в настоящее время Банк ВТБ 24 (ПАО), и Данилов В.Н., работающий ведущим специалистом службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, а так же лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, работающее ведущим специалистом группы продаж и обслуживания Дополнительного офиса Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы» в <адрес>.

Судом установлено, что до начала выполнения объективной стороны преступлений указанные выше лица заранее объединились для совершения преступлений. Объединение состоялось на основании предварительного сговора между соучастниками, путем подчинения их воли общей цели совместного совершения преступлений.

Преступная группа имела устойчивый и сплоченный характер, о чем свидетельствуют наличие в составе группы руководителя, сплоченность участников, заранее разработанный план совместной преступной деятельности, распределение функций и ролей между соучастниками при подготовке к преступлению и непосредственном его совершении, достаточно длительный период существования группы (создана в сентябре 2009 года, хищения денежных средств совершались по август 2013 года), объединение участников преступной группы для систематического осуществления преступной деятельности (совершения тождественных действий, объединенных единым умыслом участников преступной группы, путем хищения денежных средств кредитных учреждений), с использованием постоянных методов и форм, каждый из участников группы действовал по заранее разработанному плану и в соответствии с отведенной ему ролью, а за выполненную работу получал вознаграждение, в связи с чем, суд приходит к выводу, что преступления подсудимыми совершены организованной группой.

Основой объединения Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. и других лиц, в организованную преступную группу стало их корыстное стремление в извлечении дохода от преступной деятельности.

О наличии у подсудимых умысла на совершение мошенничества свидетельствуют фактические обстоятельства совершения преступлений, использование одной и той же схемы мошенничества, согласно которой каждый раз оформлялся кредитный договор, с участием заемщика, однако банкам предоставлялись ложные сведения, в том числе о ежемесячных доходах граждан, о наличии у заемщиков в собственности недвижимого имущества и т.д. При этом подсудимые Дергачев Г.Н. и Данилов В.Н. являлись сотрудниками службы безопасности банков, имели доступ в кредитные программы банков, предоставляли информацию организатору преступной группы о возможности получения кредита заемщиком, подсудимый Коломойцев С.В. изготавливал печати, с помощью которых изготавливались фиктивные документы о наличии у заемщиков необходимого дохода, недвижимости.

Тем самым, в результате действий подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. и других участников преступной группы коммерческие банки ОАО АКБ «Росбанк», ОАО Банк «Уралсиб», ОАО «МДМ Банк», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ПАО «Сбербанк» ведены в заблуждение относительно платежеспособности заемщиков, в результате чего указанные банки в рамках исполнения условий соглашения производили выплаты по договорам, заемщики передавали денежные средства организатору преступной группы, которыми она распоряжалась по своему усмотрению, распределяя между участниками группы.

При этом доводы стороны защиты о том, что ранее подсудимые не были знакомы, не могут быть приняты судом, поскольку само по себе это обстоятельство не опровергает установленный судом факт совершения преступлений преступной группой, поскольку, исходя из условий ее деятельности и особенностей предмета преступления, участники организованной группы могут быть осведомлены о роли других участников лишь в необходимых случаях, что фактически и имело место по настоящему делу, знакомство каждого соучастника друг с другом для совершения преступлений в данном случае не требовалось, так как каждый участник выполнял строго отведенную ему роль для достижения общего преступного умысла.

Подсудимый Коломойцев С.В. согласно отведенной ему роли, предоставлял организатору преступной группы, заранее изготовленные им штампы и печати различных учреждений и организаций для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости изготавливал совместно с организатором преступной группы указанные фиктивные документы от имени возглавляемой им организации ООО «Магик». В зависимости от степени участия Коломойцева С.В. в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение.

Подсудимый Дергачев Г.Н., являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО) и подсудимый Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, согласно отведенных им ролям, осуществляли проверки лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банков на предмет положительной кредитной истории; информировали организатора преступной группы о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банков с целью проверки заемщиков, о перечне проверяемых вопросов, формально осуществляли проверку залогового имущества и наличия действующего бизнеса; в случае если заявка не одобрялась, выясняли, в чем причина и сообщали данную информацию организатору с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщали об этом организатору, для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Дергачев Г.Н. и Данилов В.Н. получали денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) и ОАО Банк «Уралсиб».

Так же, подсудимый Данилов В.Н., являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», согласно отведенной ему роли, при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО «МДМ Банк», осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории.

С учетом изложенного, суд признает обоснованными выводы следствия о наличии организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял строго отведенную ему роль в совершении преступлений.

Преступления подсудимыми Дергачевым Г.Н., Даниловым В.Н., Коломойцевым С.В. совершены путем обмана, поскольку в силу требований закона обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество состоит в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение, при этом сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

О наличии такого умысла у подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. в данном случае свидетельствуют, в частности, заведомое отсутствие реальной возможности исполнить обязательства в соответствии с условиями договора, использование при заключении договора поддельных документов, в том числе документов свидетельствующих об уровне дохода заемщиков, наличии у заемщика недвижимого имущества, налоговые декларации, содержащие ложные сведения о доходе лица и т.д.

При этом суд учитывает, что, несмотря на то, что подсудимые Дергачев Г.Н. и Данилов В.Н. проверяли потенциальных заемщиков на предмет положительной или отрицательной кредитной истории, и, зная, что заемщиками предоставляется недостоверная информация о месте работы и доходе, а так же о том, что обязательства заемщиками исполняться не будут, тем не менее, в заключениях отмечали, что стоп-факторов для выдачи кредита не имеется, а подсудимый Коломойцев С.В. по просьбе организатора изготавливал поддельные печати организаций и учреждений, для изготовления фиктивных документов для предоставления в кредитные организации.

Как установлено в ходе судебного следствия, приказом №-Л от ДД.ММ.ГГГГ подсудимый Дергачев Г.Н. принят на работу в операционный офис «Кисловодский» в <адрес>, Филиал № Банка ВТБ-24 (ЗАО) на должность эксперта (т. 73 л.д. 4), подсудимый Данилов В.Н. приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ принят в Отдел защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» <адрес> на должность ведущего специалиста <адрес> (т. 72 л.д. 159).

Утверждение адвоката Дергачевой В.И. и адвоката Архипова Л.М. о том, что в материалах уголовного дела отсутствуют должностные инструкции Дергачева Г.Н. и Данилова В.Н., и в их должностные полномочия не входили полномочия по проверке клиентов на предмет положительной или отрицательной кредитной истории, не входили в должностные обязанности, и должностные инструкции не содержат таких должностных обязанностей, противоречат исследованным в ходе судебного следствия доказательствам.

Так, в соответствии с п. 2.1 Должностной инструкции эксперта Группы проверки заемщиков территориального подразделения Банка ВТБ-24 (т. 73 л.д. 13), эксперт осуществляет комплекс мероприятий в области идентификации заемщиков – юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей, эмитентов ценных бумаг, не являющихся кредитными организациями; юридических лиц – участников корпоративных программ, поручителей, залогодателей, правообладателей (контрагенты по ипотеке, застройщики, агентства недвижимости); юридических лиц, заключающих договоры на зарплатные проекты и клиентов, заказавших банковские карты, определения их благонадежности, предотвращения мошеннических операций (п. 2.1.1.), а так же принимает решения о целесообразности/нецелесообразности предоставления кредита по проверке заемщиков (п. 2.1.2).

В рамках решения задач, изложенных в п. 2.1 эксперт обязан в том числе: в соответствии с п. 3.1.1.3 - осуществлять проверку благонадежности заемщиков и других участников кредитной сделки по всем продуктам Банка в строгом соответствии с Регламентом проверки, оценивать достоверность предоставленной ими информации (как о самом заемщике (поручителе), так и о компании-работодателе), а в соответствии с п. 3.ДД.ММ.ГГГГ – осуществлять выездные проверки по месту жительства и работы заемщика и других участников кредитной сделки, составлять отчет установленного образца о результатах проверок, заполнять формы и шаблоны необходимой документации (т. 73 л.д. 14).

В соответствии с п.п. 3, 4, 5 Приложения к должностной инструкции Банка ВТБ-24, эксперт осуществляет дистанционные проверки юридических лиц (ИП) – потребителей банковских услуг на основе информационных массивов Банка, автоматизированных банковских систем и данных, полученных из глобальной сети Интернет (в том числе: получать данные о деятельности юридических лиц (ИП), используя информационные массивы и автоматизированные системы банка; принимать решения по заявкам юридических лиц (ИП); заносить информацию о результатах проверки в специализированную информационную систему), проведение выездных проверок в отношении организаций (ИП) в рамках рассмотрения заявок на заключение зарплатного проекта или по продуктам малого бизнеса (в том числе: осуществление выезда по фактическому адресу клиента – ЮЛ, установление адреса клиента, сбор необходимой информации; по результатам выездной проверки, составлять заключение, внесение в специализированную систему информацию, полученную в ходе выездной проверки); составляет экспертную оценку полученной информации, на предмет установления и оценки благонадежности юридических лиц (ИП).

В соответствии с п. 7.3.5.2 Порядка проведения выездных проверок (т. 144 л.д.238-240), представленной представителем потерпевшего ВТБ-24 в ходе судебного следствия, в процессе выездной проверки эксперт запрашивает у собеседника следующие документы (оригиналы или нотариально заверенные копии) для ознакомления и сверки с имеющимися документами: учредительные документы; договоры с банками на открытие расчетных счетов; правоустанавливающие документы на занимаемую площадь: договоры аренды/субаренды/безвозмездного пользования на помещения или документы, подтверждающие право собственности на занимаемое помещение; документы характеризующие деятельность Клиента; лицензии на вид деятельности; оригиналы трудовых книжек (выборочно)/трудовых договоров (выборочно)/трудовых контрактов (выборочно)/договоров подряда (выборочно).

В своих показаниях подсудимый Дергачев Г.Н. утверждал, что в ходе проверки гостевого дома «Веста» при осуществлении выездной проверки по заявке индивидуального предпринимателя К. Р.В., а так же в ходе проверки бизнеса по заявке индивидуального предпринимателя А. А.Б., ему были предоставлены все необходимые учредительные и регистрационные документы, договор аренды строения, трудовые договоры с сотрудниками и их трудовые книжки.

Данное утверждение подсудимого Дергачева Г.Н. опровергается справками о результатах выездной проверки юридического лица, в рамках проверки кредитных заявок, составленных им же и исследованных в ходе судебного следствия, где в п. 4 отражено, что в ходе указанных выездных проверок не представлены обязательные документы: учредительные (устав, учредительный договор/договор об учреждении, свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в устав и/или договор об учреждении), свидетельства о регистрации в налоговом органе и внесении записи в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, правоустанавливающие документы на занимаемую площадь, документы, характеризующие деятельность организации, трудовые договоры и трудовые книжки сотрудников, а так же штатное расписание, несмотря на это отражено, что негативной информации не установлено и выдача кредита рекомендуется.

Доводы стороны защиты о том, что в судебном заседании К.Р.В. подтвердил факт наличия фотографий его гостиницы, указал, что эти фотографии соответствуют действительности, а так же свидетель А. В.Б., которому хорошо знаком бизнес брата А. А.Б., так же подтвердил, что фотографии в кредитном досье соответствуют фотографиям цеха брата, не свидетельствуют о том, что проверка Дергачевым Г.Н. проведена в соответствии Порядком проведения выездных проверок Банка ВТБ-24. Как указал сам подсудимый Дергачев Г.Н. в справке о результатах выездной проверки, обязательные документы представлены не были. Не проверив все необходимые сведения, Дергачев Г.Н. сделал пометку о том, что выдача кредита рекомендуется. При этом, факт наличия фотографий указанных объектов, не свидетельствует о полноте проведенной Дергачевым Г.Н. проверки.

Кроме того, из показаний свидетеля А. В.Б. следует, что он не может сказать, когда были сделаны фотографии цеха его брата А. А.Б., а также фотографии этого цеха, имеющиеся в кредитном досье, соответствуют фотографиям цеха в настоящее время, поскольку там ничего не изменилось.

Доводы стороны защиты о том, что бизнес К. Р.В. проверяли сотрудники ОАО «Сбербанка России», не относится к существу предъявленного Дергачеву Г.Н. обвинения, и в соответствии с требованиями ст. 252 УПК РФ не подлежат проверке в рамках настоящего уголовного дела.

Следовательно, в ходе судебного следствия установлено, что подсудимый Дергачев Г.Н. выездные проверки бизнеса К. Р.В. и А. А.Б. провел формально, без предоставления необходимых документов, установленных Порядком проведения выездных проверок Банка ВТБ-24, а доводы защитника адвоката Дергачевой В.И. в этой части являются надуманными и противоречат обстоятельствам, установленным в ходе судебного следствия.

В соответствии с Должностной инструкцией главного специалиста Отдела защиты бизнеса по филиалу ОАО «Уралсиб» (т. 72 л.д. 160-167) главный специалист: проводит проверки клиентов и контрагентов Банка на наличие/отсутствие стоп-факторов и негативной информации в целях предотвращения материального ущерба (п. 4.14); получает информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфиденциальным, которые необходимы для эффективного выполнения должностных обязанностей (п. 5.8); работник получает запросы и заявки на проверку клиентов (контрагентов), работник передает заключения о проверке потенциальных клиентов при рассмотрении на кредитном комитете ЦО (п. 7.2).

Из показаний подсудимого Данилова В.Н. следует, что он отражал в документах заемщиков, которых приводила К. Е.Н., негативные комментарии и стоп - факторы, но, несмотря на это кредиты выдавались. Вместе с тем, данное утверждение не нашло своего подтверждения в ходе судебного следствия, поскольку ни в одном кредитном досье, исследованном судом, не имеется никаких отметок о негативной информации в отношении заемщиков, за исключением Ю.С.А. Более того, во всех кредитных досье указано об отсутствии стоп – факторов.

Более того, судом установлено, что при подаче заемщиками заявок на кредит, службой безопасности банка проверялось место работы и заработная плата указанных лиц, однако указанная информация не соответствовала действительности. Так из заключения о выдаче кредита от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор ОАО «Уралсиб» на имя М.Е.И.) (т. 10 л.д. 3-5), следует, что главный бухгалтер Т.Т.Г. подтвердила трудовую деятельность и размер заработной платы заемщика. Вместе с тем, из справки ООО «Дубль» и показаний свидетеля Т.Т.Г. следует, что М.Е.И. в ООО «Дубль» никогда не работал и заработная плата ему не начислялась.

Судом установлено, что подсудимые Дергачев Г.Н. и Данилов В.Н. являлись лицами, которые используют для совершения хищения чужого имущества Банка «Уралсиб» и банка ВТБ-24, свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации, и имели право получать информацию о благонадежности клиентов, проводить проверки представленной документации, использовать информационные ресурсы банка, проводить выездные проверки, оценивать достоверность предоставленной заемщиками информации, давать заключения, о чем свидетельствуют установленные в судебном заседании обстоятельства.

Таким образом, судом установлено, что Дергачев Г.Н. и Данилов В.Н. совершая хищения денежных средств кредитных организаций, использовали свое служебное положение.

Доводы защитника адвоката Дергачевой В.И. о том, что в материалах уголовного дела имеется два оригинала экземпляров кредитного договора №, заключенного между банком ВТБ 24 (ЗАО) и А. А.Б., согласно одному из которых заемщику предоставлен кредит в размере 4 000 000 рублей, а согласно другому – 650 000 рублей, не могут быть приняты судом, поскольку в ходе судебного следствия установлено и это подтверждается показаниями свидетеля А. Т.С., что ипотечный кредит ими был получен на сумму 4 000 000 рублей, так же указанная сумма подтверждается документально.

Суд учитывает, что Дергачеву Г.Н. не предъявлено обвинение в хищении денежных средств по кредитному договору, заключенному с А. А.Б. на сумму 650 000 рублей, а в соответствии с требованиями ст. 252 УПК РФ, судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению, изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Утверждение защиты о том, что факт внесения К. Е.Н. платежей по кредитным договорам, а так же о том, что имелись кредиты, которые были погашены в полном объеме, что в свою очередь подтверждает невинность подсудимых в инкриминируемых им деяниях, не может быть принято судом.

Внесение К. Е.Н. платежей по кредитных договорам, является способом распоряжения похищенными у кредитных организаций денежными средствами, а именно К. Е.Н. часть денежных средств распределяла между участниками преступной группы, часть передавала заемщикам за получение кредита, часть вносила в счет погашения кредитов для создания видимости выплаты денежных средств, а также для того, чтобы заемщики соглашались получать еще кредиты в банках.

Кроме того, допрошенная в качестве свидетеля К. Е.Н. показала, что не было ни одного кредита, по которому она не вносила бы платежи, однако это было необходимо для того, чтобы заемщики, получившие кредит в одном банке, понимали, что она производит оплату по кредитам, а так же для того, чтобы взять на заемщика кредит в другом банке.

Так же, свидетель К.Р.В. в судебном заседании показал, что денежные средства, полученные от заемщиков, распределялись между участниками преступной группы, часть передавалась заемщикам за получение кредита, часть вносилась в счет погашения кредитов, остальные денежные средства тратились на развитие гостиницы, а так же на личные нужды.

При этом суд учитывает, что подсудимые Дергачев Г.Н., Данилов В.Н. получали вознаграждение от организатора в процентном соотношении от суммы полученного кредита 2-7%, а Коломойцев С.В. получал вознаграждение за изготовление фиктивных печатей и штампов, в зависимости от сложности изготовления печати в размере от 1500 до 3000 рублей, а основными денежными средствами, полученными в результате хищения денежных средств кредитных организаций, распоряжалась К. Е.Н., как организатор преступной группы.

Утверждение стороны защиты о том, что в данном случае не может быть речи об уголовной ответственности, поскольку имеются гражданско-правовые отношения, заемщики сами приходили в банк подписывали кредитные договоры, получали денежные средства, после чего распоряжались денежными средствами по своему усмотрению, передавая их К. Е.Н., банками денежные средства по кредитным договорам взысканы с заемщиков в полном объеме, не могут быть приняты судом.

Действительно, судом установлено, что денежные средства полученные заемщиками по кредитным договорам решением суда взысканы с заемщиков, вместе с тем, суд учитывает, что денежные средства переданные заемщиками К. Е.Н. получены в результате предоставления в банк при подаче заявки на выдачу кредита, документов, содержащих недостоверные сведения об уровне дохода заемщика, наличия у него в собственности недвижимого и иного имущества, кроме того, судом учитывается, что указанные денежные средства использовались организатором для достижения преступной цели организованной группы.

Ссылка стороны защиты на то, что по уголовному делу не установлен размер фактического ущерба, причиненного потерпевшим, не установлены суммы денежных средств, поступивших в счет погашения кредитов и периоды осуществления этих выплат, является не состоятельной и противоречит требованиям закона. Кредит в кредитной организации получается заемщиком на условиях, определенных кредитным договором, в том числе уплата процентов. Частичное погашение кредитов как К. Е.Н., так и в последующем заемщиками, не свидетельствует о том, что сумма ущерба причиненного банкам не определена, поскольку в обвинение вменена сумма денежных средств, которые выдавались по конкретному кредитному договору. Суммы подтверждены документально, как и факт выдачи денежных средств на руки заемщикам, которые впоследствии передавали деньги организатору преступной группы К. Е.Н. Обязательства по кредитным договорам не исполнены, что свидетельствует о причинении банку ущерба на сумму по договору, в случае исполнения обязательств по кредитным договорам, банкам была бы возвращена вся сумма денежных средств с процентами.

Наличие фактов снятия кредитных денежных средств частями, не свидетельствует о том, что подсудимые не могли получать вознаграждение.

Доводы стороны защиты о том, что К. Е.Н. и К. Р.В. не выполнены условия досудебного соглашения, материалы уголовного дела не содержат сведений о других соучастниках, указанных в досудебном соглашении, не являются предметом данного судебного разбирательства, и не могут быть оценены судом, поскольку в соответствии с требованиями ч. 1 ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению.

Подсудимый Коломойцев С.В. по просьбе организатора изготавливал поддельные печати и штампы для изготовления фиктивных документов, о размере дохода, наличия недвижимости у заемщиков и т.д., в связи с чем, хищения денежных средств кредитных организаций путем обмана, совершались с использованием поддельных документов, поэтому действия подсудимого Коломойцева С.В. дополнительно квалифицируются по ст. 327 УК РФ, поскольку действия подсудимого в этой части носили самостоятельный характер - изготовление печатей и штампов, в целях их использования для изготовления фиктивных документов, и совершены они были с целью скрыть другие преступления и облегчить их совершение.

Суд в соответствии с возложенными на него законом полномочиями, должен на основании представленных сторонами доказательств, принимать меры к установлению места, времени и других обстоятельств совершения преступления, перечисленных в п. 1 ст. 307 УПК РФ.

Из предъявленного Дергачеву Г.Н. обвинения следует, что последний в мае 2010 года по предложению К. Е.Н. согласился принять участие в совершении хищений кредитных денежных средств, в составе созданной ею организованной группы. Далее указано, что К. Е.Н. в апреле 2010 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников Дергачеву Г.Н., состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные лица №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита. В тот же день, Дергачев Г.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте, проверил лицо №, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, по базе данных на предмет возможности получения кредита.

Далее в обвинении указано, что Дергачевым Г.Н. совершено хищение денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, с привлечением М.Г.О. на сумму 4 000 000 рублей, которое Дергачевым Г.Н. совершено в составе организованной группы.

Указанные противоречия о времени вовлечения Дергачева Г.Н. в состав организованной группы, не свидетельствуют о неконкретности предъявленного обвинения, поскольку при описании непосредственно каждого совершенного Дергачевым Г.Н. преступления, следователем указано конкретное время совершения преступления, то есть получения реальной возможности распорядиться похищенным по своему усмотрению (получение денежных средств в кассе банковского учреждения).

Время же создания организованной группы (в отличие от создания банды или преступного сообщества, образующих самостоятельный состав преступления), равно как и время вовлечения участников в состав организованной группы, не является временем совершения конкретного преступления.

Сведения о даче в мае 2010 года Дергачевым Г.Н. согласия К. Е.Н. на участие в совершении преступлений, следователем были указаны при описании обстоятельств создания К. Е.Н. организованной группы и вовлечения участников в ее состав.

В последующем, описывая обстоятельства хищения денежных средств в период с апреля 2010 года по август 2013 года участниками организованной группы, следователь фактически устранил допущенную неточность.

Кроме того, из оглашенных в ходе судебного следствия показаний обвиняемой К. Е.Н. следует, что с Дергачевым Г.Н. ее познакомил сотрудник службы безопасности «Банка Москвы», она позвонила указанному лицу и предложила встретиться, последний не отказался. При встрече она ему предложила совершать хищение кредитных денежных средств за вознаграждение, Дергачев Г.Н. согласился. Указанная встреча состоялась в начале 2010 года.

Свидетель К.Р.В. в судебном заседании показал, что в совершение хищений денежных средств кредитных организаций, Дергачева Г.Н. вовлекла его супруга К. Е.Н., которую с Дергачевым Г.Н. познакомил сотрудник службы безопасности «Банка Москвы».

Анализируя доказательства по уголовному делу в их совокупности, суд считает необходимым уточнить дату вовлечения подсудимого Дергачева Г.Н. в состав организованной группы, а именно в апреле 2010 года.

Кроме того, из обвинения подсудимого Дергачева Г.Н. следует, что по эпизоду хищения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и К. Р.В. о предоставлении заемщику кредита в сумме 3 000 000 рублей, денежные средства К. Р.В. получены в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ.

Вместе с тем, исследованные в ходе судебного следствия доказательства, позволяют суду сделать вывод о том, что денежные средства К. Р.В. по указанному кредитному договору получены ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждено документально, указанное обстоятельства не оспаривается и стороной защиты.

В связи с чем, суд считает необходимым по данному эпизоду уточнить дату получения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ К. Р.В., а именно ДД.ММ.ГГГГ.

Уточнение времени вступления Дергачева Г.Н. в состав организованной группы, а так же получения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не изменяет обстоятельств, установленных по уголовному делу и исследованных в судебном заседании, не нарушает право подсудимого Дергачева Г.Н. на защиту, поскольку доказательства о времени совершения преступлений Дергачевым Г.Н. исследованы в ходе судебного следствия с участием подсудимого и его защитника, которые имели возможность оспаривать указанные доказательства и высказывать свое суждение о достоверности сведений, указанных в них.

Органами предварительного следствия действия подсудимого Данилова В.Н. по эпизодам совершения хищения денежных средств ОАО «МДМ Банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, квалифицированы как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Суд не может согласиться с данной квалификацией действий подсудимого Данилова В.Н. по указанным эпизодам по следующим основаниям.

В силу требований закона, под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными п. 1 примечаний к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным п. 1 примечаний к ст. 201 УК РФ, в том числе лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации.

Из обвинения, предъявленного подсудимому Данилову В.Н. усматривается, что он, зная о том, что ранее ему знакомая У.Д.В., работает менеджером по привлечению клиентов дополнительного офиса ОАО «МДМ Банк» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет кредитование физических лиц, посредством предоставления различных кредитных продуктов банка, познакомил У.Д.В. с организатором преступной группы К. Е.Н., представив последнюю как надежного и порядочного клиента ОАО Банк «Уралсиб», которую убедили осуществлять прием и оформление документов от привлекаемых К. Е.Н. лиц, с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в дополнительном офисе ОАО «МДМ Банк» в <адрес>, с условием, что проверку потенциальных заемщиков по базе данных кредитных историй будет осуществлять Данилов В.Н., что последний и делал.

Однако, в ходе судебного следствия установлено, что подсудимый Данилов В.Н. в банке ОАО «МДМ Банк» никогда не работал, то есть не мог осуществлять официальную проверку документов, предоставленных заемщиками для получения кредита, а так же не мог давать заключение о благонадежности заемщика, чем повлиять на принятие решения о предоставлении кредита. Его роль в совершении указанных преступлений заключалась в том, что он осуществлял проверку потенциальных заемщиков по базе данных кредитных историй с помощью систем ОАО Банк «Уралсиб» и предоставлял информацию организатору.

Так же суд учитывает, что по указанным эпизодам хищения денежных средств, Данилов В.Н., в случае одобрения кредита заемщику, получал денежное вознаграждение от организатора.

Таким образом, суду не представлено доказательств, что указанные эпизоды преступлений Даниловым В.Н. совершены с использованием своего служебного положения, в связи с чем, из обвинения, предъявленного подсудимому по эпизодам совершения хищения денежных средств ОАО «МДМ Банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подлежит исключению квалифицирующий признак «с использованием служебного положения», как излишне вмененный.

Органами предварительного следствия действия подсудимого Коломойцева С.В. по эпизодам совершения хищения денежных средств банка ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, квалифицированы как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Суд так же не может согласиться с данной квалификацией действий подсудимого Коломойцева С.В.

В ходе судебного следствия установлено, что Коломойцев С.В. является директором ООО «Магик», занимающейся изготовлением типографской продукции, а так же печатей и штампов.

Коломойцев С.В., согласно отведенной ему роли, предоставлял организатору преступной группы, заранее изготовленные им штампы и печати различных учреждений и организаций для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, при необходимости изготавливал совместно с организатором преступной группы указанные фиктивные документы от имени возглавляемой им организации ООО «Магик». В зависимости от степени участия Коломойцева С.В. в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение.

Таким образом, суду не представлено доказательств, что указанные эпизоды Коломойцевым С.В. совершены с использованием своего служебного положения, в связи с чем, из обвинения подсудимого по эпизодам совершения хищения денежных средств банка ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ; банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, подлежит исключению квалифицирующий признак «с использованием служебного положения», как излишне вмененный.

Кроме того, органами предварительного следствия действия подсудимого Коломойцева С.В. по эпизоду хищения имущества Каприеловой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, квалифицированы как мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере, а по эпизоду хищения имущества П.Л.М. от ДД.ММ.ГГГГ как мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере.

Вместе с тем, по смыслу закона, при доказанности вины лица совершившего преступление в крупном или особо крупном размере дополнительная квалификация его действий как совершение преступления – в значительном размере не требуется, поскольку квалифицирующие признаки в крупном размере или особо крупном поглощают причинение ущерба в значительном размере, поэтому из объема предъявленного подсудимому Коломойцеву С.В. обвинения по эпизоду хищения имущества Каприеловой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ и по эпизоду хищения имущества П.Л.М. от ДД.ММ.ГГГГ подлежит исключению квалифицирующий признак – в значительном размере, как излишне вмененный.

Так же суд считает необходимым исключить из обвинения Коломойцева С.В. эпизод хищения денежных средств банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик М.Е.И.).

В силу требований ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Органами предварительного следствия подсудимому Коломойцеву С.В. не вменяется хищение денежных средств по указанному эпизоду, в силу закона суд не может изменить обвинение, если этим ухудшается положение подсудимого, в связи с чем суд исключает из обвинения, предъявленного Коломойцеву С.В., эпизод совершения хищения денежных средств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик М.Е.И.)

При этом суд учитывает, что исключение квалифицирующих признаков, а так же эпизода хищения денежных средств, из объема предъявленного Данилову В.Н. и Коломойцеву С.В. обвинения, направлено в сторону смягчения обвинения, не ухудшает положение подсудимых, так как существенно обвинение не отличается по фактическим обстоятельствам от обвинения, по которому дело принято к производству суда, и не нарушает права подсудимых на защиту.

Решая вопрос о причинении крупного и особо крупного ущерба действиями подсудимых, суд руководствуется примечанием № к ст. 158 УК РФ, согласно которому крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

По эпизодам хищения денежных средств банка ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ квалифицированы как совершенные в крупном размере, а по эпизодам хищения денежных средств банков ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ ущерб потерпевшим причинен в особо крупном размере, при этом сумма ущерба установлена документально, исходя из кредитных договоров.

Суд соглашается с указанной квалификацией и учитывает, что денежные средства похищены в кредитных организациях, суммы по кредитным договорам составляют крупный и особо крупный ущерб, в результате действий подсудимых и других участников организованной группы банкам причинен многомиллионный ущерб.

По эпизодам хищения имущества от ДД.ММ.ГГГГ в особо крупном размере и от ДД.ММ.ГГГГ в крупном размере, суд исходит из стоимости похищенного имущества: квартиры расположенной по адресу: <адрес> стоимостью 1 800 000 рублей, квартиры расположенной по адресу: <адрес>, стоимостью 980 000 рублей, а так же материального положения потерпевших, поэтому суд соглашается с указанной квалификацией.

Суд, допросив подсудимых, потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей, исследовав представленные материалы уголовного дела, вещественные доказательства, проверив и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, считает вину подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. полностью доказанной в объеме предъявленного им обвинения, с учетом внесенных в него судом изменений, поэтому квалифицирует их действия следующим образом.

Действия подсудимого Дергачева Г.Н. суд квалифицирует следующим образом:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере;

Действия подсудимого Данилова В.Н. суд квалифицирует следующим образом:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в крупном размере;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере;

Действия подсудимого Коломойцева С.В. суд квалифицирует следующим образом:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества Каприеловой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение гражданина права на жилое помещение;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества П.Л.М. от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере;

по ч. 2 ст. 327 УК РФ - изготовление печатей и штампов в целях их использования, совершенные с целью скрыть другое преступление и облегчить его совершение.

В отношении инкриминируемых подсудимым Дергачеву Г.Н., Данилову В.Н., Коломойцеву С.В. деяниям суд признает их вменяемым, поскольку они понимают происходящее, вступают в адекватный речевой контакт, дефектов восприятия с их стороны не выявлено, на учете у психиатра подсудимые не состоят, на наличие каких-либо нарушений психической деятельности не ссылаются.

Согласно общим правилам назначения уголовного наказания, основанным на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, назначение наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, совершившему преступление, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках уголовного судопроизводства.

В соответствии со ст. 60 УК РФ, суд при назначении наказания учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, и личность виновных Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В., в том числе обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семьей.

Преступления, совершенные подсудимым Дергачевым Г.Н. относятся к категории тяжких преступлений. С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие на иждивении Дергачева Г.Н. троих малолетних детей, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого.

Суд учитывает, что подсудимый Дергачев Г.Н. ранее не судим, является военным пенсионером, по месту жительства и прежнему месту работы характеризуется положительно, награжден грамотой «За добросовестный труд», страдает рядом заболеваний, что суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Дергачева Г.Н., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом изложенных обстоятельств в совокупности с данными о личности подсудимого Дергачева Г.Н., характера и степени общественной опасности содеянного, учитывая обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияния наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, суд пришел к выводу о возможности исправления подсудимого Дергачева Г.Н. без изоляции его от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы, в соответствии со ст. 73 УК РФ, постановляет считать назначенное наказание условным.

Принимая во внимание наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, учитывая его личность и материальное положение, суд считает возможным не назначать Дергачеву Г.Н. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Оснований для назначения Дергачеву Г.Н. более мягкого наказания с применением положений ст. 64 УК РФ не имеется.

Преступления, совершенные подсудимым Даниловым В.Н. относятся к категории тяжких преступлений. С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие на иждивении Данилова В.Н. двоих малолетних детей, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого.

Суд учитывает, что подсудимый Данилов В.Н. ранее не судим, работает, по месту жительства и месту работы характеризуется положительно, мать подсудимого – Данилова С.Р. является инвали<адрес> группы, проходил службу в органах внутренних дел, что суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Данилова В.Н., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом изложенных обстоятельств в совокупности с данными о личности подсудимого Данилова В.Н., характера и степени общественной опасности содеянного, обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствия обстоятельств, отягчающих наказание, влияния наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, суд пришел к выводу о возможности исправления подсудимого Данилова В.Н. без изоляции его от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы, в соответствии со ст. 73 УК РФ, постановляет считать назначенное наказание условным.

Принимая во внимание наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, учитывая его личность и материальное положение, суд считает возможным не назначать Данилову В.Н. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Оснований для назначения Данилову В.Н. более мягкого наказания с применением положений ст. 64 УК РФ не имеется.

Преступления, совершенные подсудимым Коломойцевым С.В. относятся к категории тяжких преступлений и преступлений средней тяжести. С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие на иждивении Коломойцева С.В. малолетнего ребенка, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого.

Суд учитывает, что подсудимый Коломойцев С.В. ранее не судим, по месту работы и месту несения военной службы характеризуется положительно, является военным пенсионером, страдает тяжкими заболеваниями, является инвали<адрес> группы по зрению, проходил службу в Забайкальском военном округе, награжден медалью «За безупречную службу», является ветераном труда, что суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признает обстоятельствами, смягчающими наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Коломойцева С.В., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Принимая во внимание указанные выше обстоятельства совершения преступлений, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияние наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, суд пришел к выводу о возможности исправления подсудимого Коломойцева С.В. без изоляции его от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы, в соответствии со ст. 73 УК РФ, постановляет считать назначенное наказание условным.

Принимая во внимание наличие обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, учитывая его личность и материальное положение, суд считает возможным не назначать Коломойцеву С.В. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренное санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Оснований для назначения Коломойцеву С.В. более мягкого наказания с применением положений ст. 64 УК РФ не имеется.

На основании п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению, если истекли сроки давности уголовного преследования.

Подсудимым Коломойцевым С.В. совершено преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 327 УК РФ в период с февраля 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ч. 3 ст. 15 УК РФ указанное преступление законом отнесено к категории преступлений средней тяжести.

На основании п. «б» ч. 1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли шесть лет после совершения преступления средней тяжести.

В связи с тем, что сроки давности уголовного преследования по ч. 2 ст. 327 УК РФ, истекли на момент вынесения приговора - на ДД.ММ.ГГГГ, то подсудимый Коломойцев С.В. подлежит освобождению от назначенного ему по указанной статье наказания на основании п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ - за истечением сроков давности уголовного преследования.

Поскольку суд пришел к выводу о возможности исправления подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. без реального лишения свободы, избранная в отношении них мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, не подлежит изменению до вступления приговора в законную силу.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

В ходе предварительного следствия потерпевшим ПАО «ВТБ-24» заявлено исковое заявление о взыскании материального ущерба, причиненного преступлениями в сумме 23 759 044 рублей 55 копеек.

В материалах уголовного дела имеется заявление Банка «ВТБ-24» о взыскании материального ущерба в сумме 23 759 044 рубля 55 копеек, поданное представителем банка Игнатовым С.Г. (т. 78 л.д. 233), однако, из указанного заявления следует, что требование о взыскании материального ущерба заявлено по уголовному делу №, а не по данному уголовному делу, кроме того, из текста заявления не усматривается с каких лиц банк просит взыскать причиненный материальный ущерб.

В судебном заседании представитель ПАО «ВТБ-24» Игнатов С.Г. уточнил исковые требования, просил взыскать сумму причиненного материального ущерба с К. Е.Н. и К. Р.В., данное исковое заявление судом не принято. Также представитель потерпевшего пояснил, что к подсудимым Дергачеву Г.Н., Данилову В.Н. и Коломойцеву С.В. банк не имеет никаких претензий материального характера. Более того, представитель ПАО «ВТБ-24» пояснил, что необходимо уточнить исковое заявление, поскольку квартира К. Р.В. принята на баланс банка и будет реализована.

В ходе судебного разбирательства потерпевшим не был заявлен иск о взыскании с подсудимых Дергачева Г.Н., Данилова В.Н., Коломойцева С.В. материального ущерба, причиненного преступлениями.

В соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что гражданский иск ПАО «ВТБ-24» о взыскании материального ущерба, причиненного преступлениями, необходимо оставить без рассмотрения, поскольку в исковом заявлении не указаны ответчики, а также сумма иск подлежит уточнению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Дергачева Г.Н. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ВТБ-24 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно Дергачеву Г.Н. назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 4 (четыре) года.

Возложить на условно осужденного Дергачева Г.Н. обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения, избранную в отношении Дергачева Г.Н., в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Признать Данилова В.Н. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ОАО «МДМ банк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка «Уралсиб» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно Данилова В.Н. назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года 06 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев.

Возложить на условно осужденного Данилова В.Н. обязанности не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения, избранную в отношении Данилова В.Н., в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Признать Коломойцева С.В. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 327 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества Каприеловой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества П.Л.М. от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 2 ст. 327 УК РФ - в виде лишения свободы сроком на 04 (четыре) месяца.

Освободить подсудимого Коломойцева С.В. от назначенного по ч. 2 ст. 327 УК РФ наказания, на основании п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ - за истечением сроков давности уголовного преследования.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно Коломойцеву С.В. назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года.

Возложить на условно осужденного Коломойцева С.В. обязанности не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения, избранную в отношении Коломойцева С.В., в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск ПАО «ВТБ-24» о взыскании материального ущерба в сумме 23 759 044 рубля 55 копеек оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства по делу:

кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00026 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00025 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00032 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00041 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00016 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00056 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00030 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору №-FN3/00052 от ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело №-ZX-0089 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский») на имя А. А.Б., кредитное досье (Дополнительный офис № <адрес> филиал ОАО «Уралсиб», <адрес>) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело №-ZB-0018 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); опись кредитного досье, по кредитному договору №-CC-S-VVR680-116 заемщик А. А.Б.; кредитное дело №-ZX-0088 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ZХ-0098 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ZV-0005 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ТН-0990 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ТН-1367 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ТН-1121 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ТН-0274 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ТН-1429 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ZX-0111 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ТН-1210 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-ZB-0020 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); опись кредитного досье по кредитному договору №-CC-S-VYG360-060 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело №-ZX-0079 (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); опись кредитного досье по кредитному договору №-CC-S-VZWY03-117 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело №-CC-S-ZSQVR5-154 от ДД.ММ.ГГГГ (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-CC-S-YQGGF9-116 от ДД.ММ.ГГГГ (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-CC-S-YQVY97-116 от ДД.ММ.ГГГГ (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное дело №-CC-S-WZJVR5-194 от ДД.ММ.ГГГГ (Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Пятигорский»); кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО/10-16-01 (ОАО «МДМ Банк») П.С.Г.; кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО2.07.1-16-01 (ОАО «МДМ Банк») П.Р.Н.; кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО2.07.1-16-01 (ОАО «МДМ Банк») К.Т.С.; кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО2.07.1-16-01 (ОАО «МДМ Банк») Е.Н.М.; кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО2.07.1-16-01 (ОАО «МДМ Банк») В.Н.В.; кредитное досье (рубли) КНФ, дело Ф43-ДО2.07.1-16-01 (ОАО «МДМ Банк») П.Н.Н.; кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО «Сбербанк России»); кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО «Сбербанк России»), кредитное досье по договору № об открытии не возобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО «Сбербанк России»); кредитное досье, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО «Сбербанк России»); кредитное досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО «Сбербанк России»); кредитное досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО «Сбербанк России»); кредитное досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО НБ «Траст»); кредитное досье (Дополнительный Офис № Пятигорского отделения № «Сбербанк России») по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (ОАО «МДМ Банк») по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье (ОАО «МДМ Банк») по кредитному договору №КС/2013-046 от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье по кредитному договору №; кредитное досье по кредитному договору №; кредитное досье №; кредитное досье №; кредитное досье №; кредитное досье №; кредитное досье №; кредитное досье №; кредитное досье №; сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; сшив документов, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»; сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ; срочное обязательство №; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; информация об условиях предоставления кредита; график платежей №; копии истории операций по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 40 листах; сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»: сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»; сшив документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (ОАО «Сбербанк России»); дело правоустанавливающих документов кадастровый №, адрес объекта недвижимости: <адрес> дорога, 25, <адрес>; дело правоустанавливающих документов кадастровый №, адрес объекта недвижимости: <адрес>; дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости кадастровый номер №/А; дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости кадастровый номер №/Б:; CD-R диск с цифровой информацией, телефонных соединений с привязками к базовым станциям, предоставленный ОАО «Вымпелком» Ставропольский филиал; CD-R диск с цифровой информацией, телефонных соединений с привязками к базовым станциям, предоставленный ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (МТС); CD-R диск с цифровой информацией, телефонных соединений с привязками к базовым станциям, предоставленный Кавказским филиалом ОАО «Мегафон» Ставропольское региональное отделение; генеральное соглашение о сотрудничестве в области персонального комплексного банковского обслуживания; справка о доходах физического лица за 2007 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор без номера на имя К. Р.В.; светокопию паспорта серии 07 03 № на имя Б.Я.М.; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах для получения кредита /оформления поручительства в Ставропольском филиале ОАО АКБ «РОСБАНК»; справку о доходах физического лица для получения кредита в ОО «Кисловодский» филиал № Банка ВТБ-24 (ЗАО) в <адрес>.; справку о доходах физического лица для получения кредита в ООО «Кисловодский» филиал № Банка ВТБ-24 (ЗАО) в <адрес>; светокопию трудовой книжки серия АТ-IХ №; дополнительное соглашение к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ; справку на имя К. Р.В.; дополнительное соглашение к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ; копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; заключение о техническом состоянии конструкций помещений <адрес> в <адрес>; копию технического паспорта на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>; акт сдачи-приемки технической документации; договор подряда №-ИФ от ДД.ММ.ГГГГ; договор подряда №-ИФ от ДД.ММ.ГГГГ; договор о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ; пять первых титульных листа технического паспорта на объект расположенный по адресу: <адрес>; выписка из реестра объектов капитального строительства по результатам технической инвентаризации от ДД.ММ.ГГГГ; кадастровый паспорт на здание, датированный ДД.ММ.ГГГГ; технический паспорт на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица за 2007 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ гогда в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2008 года № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2008 года № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; две идентичные светокопии справки о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; светокопию справки о доходах физического лица за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; договор аренды жилых помещений, на квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога, 25, <адрес>; печать, с набором граф, букв и цифр; светокопию двух страниц паспорта на имя Д.С.В.; бланк справки на имя Ф.К.В.; два идентичных листа формата А4 с оттиском печати Линейный отдел внутренних дел на <адрес>; справку о доходах физического лица за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; справку о доходах физического лица за 2008 год № от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; сшив на 140 листах «пригодно-кассовых ордеров»; кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ; магнитный носитель (диск CD-R) с записью результатов оперативно-розыскного мероприятия №с от ДД.ММ.ГГГГ; магнитный носитель (диск CD-R) с записью результатов оперативно-розыскного мероприятия №с от ДД.ММ.ГГГГ; чертежи объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пер. Крепостной, 4; товарные чеки; проект сметы необходимых материалов для прокладки наружной сети водопровода и канализации по пер. Крепостному, 4; товарные чеки и квитанции; свидетельство о регистрации права №-АЕ 689197, выданное ДД.ММ.ГГГГ; регистрационное дело № на однокомнатную <адрес>; кадастровое дело №, адрес объекта: <адрес>; договор о займе К. Е.Н. у Б.Я.М. денежных средств в сумме 500 000 рублей; договор о займе К. Е.Н. у Б.Я.М. денежных средств в сумме 422 128,56 рублей; трудовая книжка АТ-IV № на имя П.С.Г.; печать, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ОАО «Банк Уралсиб» Москва, ИНН 0214062111, печать, круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ЕРКЦ Россия СК муниципальное учреждение, управление жилищно-коммунального хозяйства администрации <адрес> (служба заказчика); печать прямоугольной формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Управление архитектуры и градостроительства 357700 <адрес> СК <адрес>; печать круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк «Ставрополье» ОАО в <адрес>, ФАИК ПОБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>; печать, круглой формы в корпусе синего цвета с надписью: Общий отдел Администрация города – курорта Кисловодска, СК; печать, круглой формы в корпусе желтого цвета с надписью: Ессентукский филиал ГУП <адрес> «краевая техническая инвентаризация» ОГРН 1022601932253; печать прямоугольной формы в корпусе зеленого цвета с надписью: СК ПВС Кисловодского ГОВД снят с регистрационного учета, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе черного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края Отдел работы с налогоплательщиками принято № дата, подпись; печать прямоугольной формы, в корпусе черного цвета с надписью: Филиал ставропольского краевого фонда обязательного страхования по <адрес>; печать прямоугольной формы, в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по <адрес> камеральных проверок, подпись; печать круглой формы в корпусе черного цвета с надписью: ООО «Боско» СК <адрес>; печать круглой формы в корпусе коричневого цвета с надписью: Российская федерация СК <адрес>, ООО «Ставропольрегионгаз» филиал в предгорном районе; печать прямоугольной формы в корпусе белого цвета с надписью: <адрес>вого фонда Обязательного медицинского страхования по городу Кисловодску ОГРН 1022601932935; печать прямоугольной формы в корпусе синего цвета с надписью: Управление труда и социального развития администрации <адрес>; - печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес>, Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью: Инспекция федеральной налоговой службы по <адрес> края, Отдел учета и работы с налогоплательщиками Принято, № дата, подпись; печать прямоугольной формы в корпусе красного цвета с надписью Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № по <адрес> Отдел работы с налогоплательщиками принято, № Дата, Подпись; печать круглой формы в корпусе белого цвета с надписью: Министерство экономического развития Российской федерации, федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии, Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по <адрес> №; печать круглой формы серого цвета с надписью: Кисловодский филиал Государственное унитарное предприятие <адрес>, краевая техническая инвентаризация, ГУП СК «Крайтехинвентаризация»; постановление администрации <адрес> края № от ДД.ММ.ГГГГ «Об отчуждении жилого помещения»; копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ; копию договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ между К.Я.Ш. и С.Н.Н.; трудовую книжку 3Т-I № на имя М.А.Р.; график погашения кредитов на апрель 2013 года; двусторонний лазерный диск № LH6107BG11235806 D1, содержащий файл формата «ARM» «Диалог с К..аrm»; лазерный диск «SmartTreck» CD-R № RFD80M-80592; лазерный диск CD-R №; лазерный диск CD-R № SCR39805; лазерный диск СD-R, содержащий два файла папки 276116 и 276117, общим объемом 60,2 Мбайт; сим-карта сотовой компании «МТС»; межевой план земельного участка; договор займа от ДД.ММ.ГГГГ; тетрадный лист с рукописными записями; лист бумаги с реквизитами и оттиском печати ИП С.Н.И.; лист бумаги «ОТП Банк список»; приходный кассовый ордер №/FM95 от ДД.ММ.ГГГГ; лист бумаги желтого цвета; лист бумаги белого цвета с рукописными записями; квитанцию Киви от ДД.ММ.ГГГГ; лист бумаги белого цвета с рукописными записями, выполненными красителем синего и серого цветов, содержащие сведения о суммах и датах; кассовый чек ЗАО Банк Русский стандарт от ДД.ММ.ГГГГ; кассовый чек ЗАО Банк Русский стандарт от ДД.ММ.ГГГГ; кассовый чек ЗАО Связной Логистика от ДД.ММ.ГГГГ; кассовый чек ЗАО Банк Русский стандарт от ДД.ММ.ГГГГ; кассовый чек ЗАО Банк Русский стандарт от ДД.ММ.ГГГГ; кассовый чек ЗАО Банк Русский стандарт от ДД.ММ.ГГГГ; кассовый чек ЗАО Банк Русский стандарт от ДД.ММ.ГГГГ; кассовый чек Киви от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А4 с рукописным текстом, содержащим сведения о графике платежей и суммах долга Лены по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А4 с рукописным текстом, содержащим сведения об адресах объектов, суммах; лист бумаги белого цвета с рукописным текстом, содержащим сведения о суммах; лист бумаги белого цвета «Февраль 2013»; лист бумаги белого цвета «Январь 2013»; лист бумаги белого цвета «Декабрь»; лист бумаги белого цвета «Арменак»; тетрадный лист бумаги, содержащий сведения о суммах, графике платежей; заграничный паспорт 72 6066445 на имя К. Р.В.; диплом ЭВ № на имя В.Е.Н.; трудовую книжку ГТ-1 № на имя В.Е.Н. (К.) Е.Н.; трудовую книжку AT-IX № на имя К. Р.В.; отчет №Ш6/10/13 об определении стоимости трехкомнатной квартиры, расположенной по адресу: <адрес>л. Жуковского, 40, <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; технический паспорт на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>л. Жуковского, 40, <адрес>; кадастровый паспорт на помещение по адресу: <адрес>л. Жуковского, 40, <адрес>; копия свидетельства о государственной регистрации права 26-A3 700118 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ №; копия паспорта 07 08 № на имя К.В.В., согласие № <адрес>5 на совершение супругом сделки от ДД.ММ.ГГГГ – хранить в материалах уголовного дела № до рассмотрения по существу уголовных дел в отношении других соучастников организованной группы.

подлинник трудовой книжки серия АТ-III №, выданной ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.В.В. – по вступлении приговора в законную силу возвратить по принадлежности Л.В.В., заменив ее надлежащим образом заверенной копией, которую хранить при материалах уголовного дела № до рассмотрения по существу уголовных дел в отношении других соучастников организованной группы.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам <адрес>вого суда в течение 10 (десяти) суток со дня его провозглашения через Кисловодский городской суд <адрес>, а осужденными, в тот же срок, с момента вручения им копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденные должны указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица – в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление в течение 10 (десяти) суток со дня вынесения приговора или вручения осужденным копии жалобы или представления.

Председательствующий судья: Е.А. Гребенникова

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-5/2019 (1-8/2018; 1-166/2017;) от 31.05.2017

1-5/2019 (1-8/2018; 1-166/2017;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица