Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-12/2015 (1-321/2014;) от 03.06.2014

Дело № 1-321-14 ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

... -Дата-

Индустриальный районный суд ... в составе:

председательствующего судьи Сафронова И.В.,

с участием государственных обвинителей помощников прокурора Ин­дустриального района ... Марковой М.В., Сарнаева А.Б.,

подсудимых Пушкаревой Н.В., Бадалова И.Ш.о.,

переводчика Х.Э.А. оглы,

защитника – адвоката Телицина О.А., представившего удостоверение № и ордер № 012376,

защитника – адвоката Борисовой И.И., представившего удоствоерение № и ордер № 000881,

при секретаре Ковалевой Е.И.,

а также с участием представителя потерпевшего Т.В.Н., действующего на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ПУШКАРЕВОЙ Н.В., -Дата- года рождения, уроженки ..., гражданки РФ, образование среднее, семейное положение не замужем, на иждивении детей нет, не военнообязанной, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., не судимой,

БАДАЛОВА И.Ш.о. оглы, -Дата- года рождения, уроженца ... Азербайджанской ССР, гражданина Республики Азербайджан, образование среднее, семейное положение вдовец, на иждивении 2 детей, военнообязанного, не работающего, регистрации на территории УР не имеет, проживающего по адресу: ..., не судимого,

обоих обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Пушкарева Н.В. и Бадалов И.Ш. оглы вступили в предварительный сговор на мошенничество в сфере кредитования, распределили роли, согласно которым Пушкарева Н.В. выполняла объективную сторону преступления, а Бадалов И.Ш. содействовал преступлению путем предоставления средств совершения преступления, и совершили преступление при следующих обстоятельствах.

Так, в -Дата- года, но не позднее -Дата-, Бадалов И.Ш. оглы, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, предложил сестре своей сожительницы Ч.Л.В. - Пушкаревой Н.В. выступить в качестве заемщика в кредитной организации на получение кредита в сумме 150000 рублей. При этом, Бадалов И.Ш. оглы достоверно знал о том, что Пушкарева Н.В. не сможет выполнить взятые на себя обязательства по кредитному договору, так как нигде не работает, не имеет постоянного источника дохода, злоупотребляет спиртными напитками. При этом, Бадалов И.Ш. оглы, в продолжение своего преступного умысла, предложил Пушкаревой Н.В. похитить денежные средства банка, путем внесения ложных, не соответствующих действительности сведений о ее месте и стаже работы, должности, размере заработной платы, при оформлении анкеты заемщика в банке.

Пушкарева Н.В., не имеющая постоянного источника дохода, злоупотребляющая спиртными напитками, будучи достоверно осведомленной о том, что ее материальное положение не позволит ей ежемесячно осуществлять платежи по погашению задолженности по кредиту, не намерена была выполнять, в последующем, как заемщик, взятые на себя обязанности по кредиту, однако, из корыстных побуждений, действуя умышленно, осознавая противоправный характер своих действий, дала согласие Бадалову И.Ш. оглы на получение кредита в сумме 150000 рублей, после чего, последний и Пушкарева Н.В. вступили в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств в сумме 150000 рублей, принадлежащих ООО «<данные изъяты>».

С целью доведения преступного умысла до конца, Бадалов И.Ш. оглы, по заранее разработанному плану, действуя согласно отведенной ему роли пособника в преступлении, с целью ложного подтверждения наличия у Пушкаревой Н.В. места работы и введения в заблуждения работника Банка, в один из дней -Дата- года, но не позднее -Дата- обратился в дневное время, к своему знакомому индивидуальному предпринимателю А.С.Ф., который будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений Бадалова И.Ш. оглы, изготовил последнему подложный документ, а именно подложную справку о том, что Пушкарева Н.В. работает продавцом в принадлежащем ему торговом киоске, расположенном по адресу: ... и размер ее заработной платы составляет 20000 рублей.

После чего, Бадалов И.Ш. оглы и Пушкарева Н.В., действуя в группе лиц, по предварительному сговору, в продолжение преступных действий, -Дата-, в дневное время суток, совместно приехали к дому № по ..., где встретились с кредитным инспектором ООО «<данные изъяты>» М.О.Г. После чего, Бадалов И.Ш. оглы и Пушкарева Н.В. действуя группой лиц, по предварительному сговору, скрывая свои преступные намерения, сели в автомобиль, принадлежащий М.О.Г. марки «<данные изъяты>» государственный регистрационный номер №, припаркованный у указанного дома, в котором Бадалов И.Ш. оглы, согласно отведенной ему преступной роли, передал Пушкаревой Н.В. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о месте ее работы, должности, работодателе, заработной плате, стаже работы, которые Пушкарева Н.В., согласно отведенной ей преступной роли, собственноручно внесла в заявление-анкету на оформление кредита в размере 150000 рублей сроком на 48 месяцев в ООО «<данные изъяты>», а именно в разделе «данные о работе» в строке «наименование работодателя» собственноручно указала «ИП А.С.Ф.», в строках раздела «фактический адрес работодателя» указала «...», в разделе «дополнительные данные о работе», в строке должность указала «продавец»,в строке «в данной организации с (мес./год)» указала «-Дата- года» как дату начала работы, в строке «общий период работы (лет)» указала «9 лет», в разделе «доходы и расходы клиента» в строке «среднемесячный доход» указала «20 тысяч», поставила на заявлении – анкете собственноручно свои подписи, и передала заявление-анкету сотруднику ООО «<данные изъяты>» М.О.Г. При этом, Пушкарева Н.В. в заявлении анкете на получении кредита дала согласие на личное страхование, с оплатой страхового взноса, за счет кредита банка.

После чего, -Дата-, в вечернее время, сотрудниками ООО «<данные изъяты>», будучи введенными в заблуждение относительно реальности сведений о месте работы Пушкаревой Н.В. и ее заработной платы, то есть о ее платежеспособности и реальной возможности выполнять обязательства по договору кредитования, было принято решение о предоставлении Пушкаревой Н.В. потребительского кредита, о чем Пушкарева Н.В. была уведомлена по телефону, в размере 170592 рубля, из которых 20592 рубля подлежали перечислению ООО «<данные изъяты>» на расчетный счет страховой компании на личное страхование жизни Пушкаревой Н.В., согласно заключенного договора.

В продолжение своих преступных действий, -Дата-, в дневное время, Пушкарева Н.В. и Бадалов И.Ш. оглы, в дневное время, действуя в группе лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, приехали к офису ООО «<данные изъяты>», где Пушкарева Н.В., согласно отведенной ей преступной роли, зашла в операционный офис ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: ..., и, осознавая противоправный характер своих действий, умышленно, из корыстных побуждений, выступила в качестве заемщика, и подписала с ООО «<данные изъяты>» в операционном офисе ООО «<данные изъяты>», по указанному адресу, кредитный Договор № от -Дата- о предоставлении ей на неотложные нужды денежных средств в размере 170592 рубля. При этом, Пушкарева Н.В. и Бадалов И.Ш. оглы достоверно знали, что выполнять обязательства по возвращению кредитных денежных средств они не намерены.

После чего, Пушкарева Н.В. -Дата-, в дневное время, находясь в кассе операционного офиса ООО «<данные изъяты>», по указанному адресу, умышленно, из корыстных побуждений, действуя с Бадаловым И.Ш.оглы в группе лиц, по предварительному сговору, выступая в качестве заемщика, похитила денежные средства в сумме 170592 рубля, представленные ей по кредитному Договору № от -Дата-, из которых деньги в сумме 150000 рублей выданы Пушкаревой Н.В. наличными денежными средствами при получении их в кассе указанного операционного офиса по указанному адресу, а оставшиеся денежные средства в сумме 20592 рубля перечислены ООО «<данные изъяты>» на расчетный счет страховой компании на личное страхование жизни Пушкаревой Н.В., согласно заключенного договора.

Обернув похищенные денежные средства в свое совместное незаконное владение, Пушкарева Н.В. и Бадалов И.Ш. оглы с места совершенного преступления скрылись, после чего похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Своими совместными преступными действиями Пушкарева Н.В. и Бадалов И.Ш. оглы причинили ООО «<данные изъяты>» материальный ущерб на общую сумму 170 592 рубля.

Подсудимая Пушкарева Н.В. виновной себя в мошенничестве в сфере кредитования признала полностью, воспользовавшись конституционным правом, от дачи показаний отказалась.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ст.276 УПК РФ показаний Пушкаревой Н.В. в качестве подозреваемой следует, что в августе 2012 года оформила кредит в банке «<данные изъяты>» по просьбе своих родственников. Никто к этому не принуждал. У ИП «А.С.Ф.» продавцом никогда не работала. Осознанно и добровольно указала ложные сведения сотруднику банка. По кредиту получила 150000 рублей в ТЦ «<данные изъяты>». От этой суммы получила 15000 рублей, остальные отдала Л. и ФИО4. По кредиту платежи не вносила (т.1, л.д.143-145).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ст.276 УПК РФ показаний Пушкаревой Н.В. в качестве обвиняемой следует, что заявку на оформление кредита подавала в отделении банка, расположенного в центре ... около собора «<данные изъяты>». Анкету заполняла в машине М.О.Г.. С подсудимой был только Бадалов И.Ш. Про справку разговаривала тоже только с Бадаловым И.Ш. Вину признает в полном объеме (т.2, л.д.17-18, 108-109, т.3 л.д.41).

Подсудимый Бадалов И.Ш. оглы виновным себя в мошенничестве в сфере кредитования признал полностью, воспользовавшись конституционным правом, от дачи показаний отказался.

Вина обоих подсудимых в совершении преступления доказана показаниями представителя потерпевшего Т.В.Н., свидетелей.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего Т.В.Н. показал, что -Дата- между Пушкаревой и е ООО «<данные изъяты>» в офисе по ..., был заключен кредитный договор. Заемщику была предоставлены сумма 170592 рублей, наличными выдано 150000 рублей, страховой взнос составил 20592 рубля. При заключении договора заемщиком были предоставлены документы, удостоверяющие личность. Пушкарева поставила подпись при заключении кредитного договора, сообщила, что работает в ИП «А.С.Ф.» с заработной платой 20000 рублей, таким образом сообщила ложные сведения о месте работы, сумме дохода, контактные телефоны. Сотрудники банка обратились по данному факту в полицию. -Дата- ООО «<данные изъяты>» в одностороннем порядке расторг кредитный договор с Пушкаревой и выставлено требование о полном досрочном погашении кредита. От сотрудников полиции стало известно, что Пушкарева совершила указанное преступление совместно с Бадаловым. Страховка действует лишь в случае потери здоровья или работы заемщика, а также если представлены достоверные сведения и выполнялись обязательства по кредиту. В случае с Пушкаревой страховка не действует.

Допрошенный в судебном заседании свидетель М.О.Г. оглы показал, что в -Дата- года подходил Бадалов проконсультироваться по кредиту. Попросил у него документы, на что он пояснил что не является гражданином РФ. Предложил оформить кредит на его жену, но пришел отказ. В -Дата- года Бадалов сказал, что его родственнице нужны деньги. Они подъехали в офис на ..., Пушкарева заполнила анкету, где указала место работы «ИП А.С.Ф.». После чего ей был одобрен кредит. Для получения кредита достаточно страхового свидетельства, прав, паспорта, копии трудовой книжки, справки 2-НДФЛ.

Допрошенный в судебном заседании свидетель А.С.Ф. показал, что В -Дата- года Бадалов обратился с просьбой написать для его жены справку о том, что она работает у свидетеля, а также о ее зарплате для получения кредита. В действительности она у свидетеля никогда не работала.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ст.281 УПК РФ показаний свидетеля А.С.Ф. следует, что есть знакомый ФИО4, который в -Дата- года обратился за помощью написать справку о том, что Пушкарева Н.В. работает у свидетеля в киоске продавцом определенное время и ее заработная плата составляет 20000 рублей в месяц. Также объяснил, что справка нужна для того, чтобы взять кредит в банке. После чего ФИО4 принес заполненную справку, в которой уже была указана фамилия Пушкарева, и ее заработная плата составляет 20000 рублей. Поставил в данной справке свою подпись и печать своего ИП. Впоследствии от ФИО4 узнал, что им одобрили кредит на сумму около 150000 рублей. Также в -Дата- года свидетелю звонили из банка, спрашивали - действительно ли Пушкарева работает у него, что он подтвердил. Месяца через 3-4 звонили из банка и интересовались как они могут найти Пушкареву, ответил что она больше у него не работает. После чего позвонил ФИО4 и спросил платят ли они по кредиту, на что он ответил, что Пушкарева уехала в ... (т.1, л.д.153-154). Оглашенные показания подтвердил в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Ч.Л.В. показала, что приходится подсудимой сестрой. В -Дата- или -Дата- года в ее семье были материальные затруднения. Обратилась по поводу оформления кредита к Пушкаревой, на что последняя согласилась. Пушкарева оформила кредит в «<данные изъяты>», офис расположен в ТЦ «<данные изъяты>» и получила 150000 рублей. Документы для получения кредита сестра заполняла в отсутствие свидетеля. Платежи по кредиту составили 7200 рублей, которые должна была погашать совместно с мужем Бадаловым.

Кроме того, вина обоих подсудимых доказана оглашенными и исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом осмотра места происшествия, из которого следует, что осмотрено помещение операционного офиса ООО «<данные изъяты>» по адресу: .... В ходе осмотра ничего не изъято (т.1, л.д.39);

- протоколом выемки, из которого следует, что представителем потерпевшего выданы документы, касающиеся оформления Пушкаревой Н.В. кредита -Дата- в ООО «<данные изъяты>» (т.1, л.д.54-57);

- протоколом осмотра предметов, из которого следует, что осмотрены документы, выданные представителем потерпевшего (т.1, л.д.58-72);

- протоколом выемки, из которого следует, что свидетель Ч.Л.В. выдала документы по оформленному Пушкаревой Н.В. кредиту в ООО «<данные изъяты>» -Дата- (т.1, л.д.202-204);

- протоколом осмотра предметов, из которого следует, что осмотрены документы по оформленному Пушкаревой Н.В. кредиту в ООО «<данные изъяты>» -Дата- (т.1, л.д.205-218);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы, из которого следует, что рукописные записи, изображения которых расположены на листах №№ копии комплексной анкеты клиента для получения банковских услуг № от -Дата-, выполнены Пушкаревой Н.В..

Подписи от имени Пушкаревой Н.В. расположенные в строке «подпись Клиента» на листе № графика погашения по кредитному договору; в кредитном договоре; в строке «подпись Заявителя в заявлении клиента; в строках «Подпись Заемщика» в графиках погашения кредитов по картам; в строке «подпись получателя» в расходном кассовом ордере, выполнены Пушкаревой Н.В. (т.1, л.д.228-241).

С учетом личности подсудимых и обстоятельств дела суд признает Пушкареву Н.В. и Бадалова И.Ш. вменяемыми.

Суд приходит к выводу, что вина обоих подсудимых с исчерпывающей полнотой доказана комплексом добытых и исследованных в судебном заседании доказательств. Добытые по делу доказательства суд находит относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Содеянное Пушкаревой Н.В. и Бадаловым И.Ш. оглы органами следствия квалифицировано по ч.2 ст.159-1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Полного подтверждения в судебном заседании указанная квалифи­кация в отношении Баладова И.Ш. оглы не нашла.

Суд полагает, что Пушкарева Н.В. выполнила объективную сторону вмененного ей деяния. Но Бадалов И.Ш. оглы непосредственно хищения не совершал, он путем нахождения для Пушкаревой Н.В. справки о месте работы и размере дохода лишь содействовал Пушкаревой Н.В. в совершении преступления, выступив в роли пособника.

Содеянное Пушкаревой Н.В. суд квалифицирует по ч.2 ст.159-1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Содеянное Бадаловым И.Ш. оглы суд квалифицирует по ч.5 ст.33, ч.2 ст.159-1 УК РФ, как пособничество в мошенничестве в сфере кредитования, то есть содействие путем предоставления средств совершения преступления в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении Пушкаревой Н.В. вида и размера наказания в качестве смягчающих наказание обстоятельств на основании ст.61 УК РФ суд исходит из того, что она вину полностью признала, в содеянном раскаивается, преступление совершила впервые.

Отягчающих наказание обстоятельств на основании ст.63 УК РФ суд не усматривает.

При указанных обстоятельствах суд полагает, что достижение це­лей наказания в отношении Пушкаревой Н.В. возможно без изоляции от общества, с применением ст.73 УК РФ.

При назначении Бадалову И.Ш. оглы вида и размера наказания в качестве смягчающих наказание обстоятельств на основании ст.61 УК РФ суд исходит из того, что он вину полностью признал, в содеянном раскаивается, имеет на иждивении детей.

В то же время суд учитывает, что Бадалов И.Ш. оглы играл более активную роль в преступлении.

Отягчающих наказание обстоятельств на основании ст.63 УК РФ суд не усматривает.

При указанных обстоятельствах суд полагает, что достижение це­лей наказания в отношении Бадалова И.Ш. оглы возможно без изоляции от общества, с применением ст.73 УК РФ.

Оснований для применения в отношении обоих подсудимых ч.6 ст.15, ст.64 УК РФ суд не усматривает, поскольку исключительные обстоятельства не установлены.

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы обоим подсудимым суд, с учетом полного признания вины, не назначает.

Заявленный по делу гражданский иск суд находит подлежащим удовлетворению частично (с учетом платежа в сумме 5000 рублей от -Дата- - т.4, л.д.28), в связи с полным признанием подсудимыми иска.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ПУШКАРЕВУ Н.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159-1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год без ограничения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ей наказание считать услов­ным с испытательным сроком на 01 (один) год.

На период испытательного срока возложить на нее обязанности: в течение 3 суток с момента вступления приговора в законную силу встать на учет в уголовно- исполнительную инспекцию по месту жительства и не менять места жительства без уведомления указанной УИИ, два раза в месяц являться на регистрацию в указанную УИИ.

Меру пресечения Пушкаревой Н.В. – заключение под стражу - изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, освободив ее из- под стражи немедленно из зала суда.

В случае решения вопроса об отмене условного осуждения и исполнении наказания, назначенного приговором суда, зачесть Пушкаревой Н.В. в срок отбывания наказания время содержания ее под стражей в период с -Дата- по -Дата- включительно.

Признать БАДАЛОВА И.Ш.о. оглы виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33, ч.2 ст.159-1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год без ограничения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ему наказание считать услов­ным с испытательным сроком на 01 (один) год.

На период испытательного срока возложить на него обязанности в течение 3 суток с момента вступления приговора в законную силу встать на учет в уголовно- исполнительную инспекцию по месту жительства и не менять места жительства без уведомления указанной УИИ, два раза в месяц являться на регистрацию в указанную УИИ.

Меру пресечения Бадалову И.Ш. оглы до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Вещественные доказательства:

- копии документов: комплексную анкету Клиента для получения банковских услуг; график погашения кредита; кредитный договор № от -Дата-; заявление клиента по кредитному договору; кредитный договор № от -Дата-; заявление клиента по кредитному договору; графики погашения кредитов по картам; договор страхования жизни; расходный кассовый ордер, хранящиеся в уголовном деле – хранить в уголовном деле;

- визитную карту ООО «<данные изъяты> Банк»; график погашения по кредитному договору № от -Дата-; расходный кассовый ордер № от -Дата- – хранящиеся при уголовном деле – возвратить свидетелю Ч.Л.В.

Заявленный гражданский иск удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с Пушкаревой Н.В. и Бадалова И.Ш.о. в пользу ООО «<данные изъяты>» в возмещение материального ущерба 170587 (сто семьдесят тысяч пятьсот восемьдесят семь) рублей.

Снять арест по постановлению от -Дата- с имущества Пушкаревой Н.В.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верхов­ный суд УР через Индустриальный районный суд ... в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи жалобы осужденные вправе в течение 10 суток со дня провозглашения приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий И.В.Сафронов