Решение от 15.08.2019 по делу № 11-10067/2019 от 18.07.2019

Дело № 11-10067/2019                    судья Чинькова Н.В.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

15 августа 2019 года                    г.Челябинск

Судебная коллегия по гражданским делам Челябинского областного суда в составе:

председательствующего    Белых А.А.

судей                    Грисяк Т.В., Бромберг Ю.В.

при секретаре            Саламатовой Н.П.

рассмотрела в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело по апелляционной жалобе Грищенко Елены Сергеевны на решение Копейского городского суда Челябинской области от 14 мая 2019 года по иску Грищенко Елены Сергеевны к акционерному обществу «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа.

Заслушав доклад судьи Грисяк Т.В. об обстоятельствах дела и доводах апелляционной жалобы, объяснения представителя истца Грищенко Е.С. – Поляковой Е.А., возражавшей против доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Грищенко Е.С. обратилась в суд с иском к акционерному обществу «Группа Ренессанс Страхование» (далее по тексту – АО «Группа Ренессанс Страхование») о взыскании страхового возмещения в размере 14958 рублей, неустойки за период с 16 августа 2018 года по 12 апреля 2019 года в размере 80160 рублей 32 копеек, компенсации морального вреда 5000 рублей, расходов на оценку 22000 рублей, на оплату услуг представителя 10000 рублей, на оплату курьера 300 рублей, на оплате услуг эвакуатора 2400 рублей, на оплату автостоянки 800 рублей, штраф за неудовлетворение требований потребителя в добровольном порядке (л.д.60-62).

В обоснование заявленных требований указано, что 11 августа 2017 года в г. Челябинске произошло дорожно-транспортное происшествие (далее по тексту - ДТП) с участием автомобиля «Фольксваген Пассат» государственный регистрационный знак <данные изъяты>, под управлением водителя Носенко Е.В., признанного виновным в произошедшем ДТП, и автомобиля «Тойота Камри» государственный регистрационный знак <данные изъяты>, под управлением Кокшарова В.Н. В результате ДТП автомобиль «Тойота Камри», принадлежащий Грищенко Е.С. на праве собственности, получил механические повреждения, ущерб от которых составил 317866 рублей. Гражданская ответственность Грищенко Е.С. на момент ДТП была застрахована в АО «Группа Ренессанс Страхование» по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее по тексту - договор ОСАГО), куда обратилась с заявлением в порядке прямого возмещения убытков. Страховая компания выплату страхового возмещения произвела частично в размере 176932 рублей. После предъявления претензии ответчик произвел доплату страхового возмещения в размере 117978 рублей, в выплате остальной части отказано.

Истец Грищенко Е.С. при надлежащем извещении участия в судебном заседании не приняла, её представитель Полякова Е.А. в судебном заседании требования поддержала по доводам, изложенным в иске.

Представитель ответчика АО «Группа Ренессанс Страхование» при надлежащем извещении участия в судебном заседании не принял, представил письменный отзыв, в котором против удовлетворения иска возражал, в случае удовлетворения требований просил снизить размер штрафных санкций по ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ).

Представитель третьего лица ПАО «АСКО-СТРАХОВАНИЕ», третьи лица Носенко Е.В., Кокшаров В.Н. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Суд постановил решение, которым взыскал с АО «Группа Ренессанс Страхование» в пользу Грищенко Е.С. страховое возмещение в размере 14958 рублей, неустойку в размере 30000 рублей, компенсацию морального вреда - 2000 рублей, штраф - 7479 рублей, в счет возмещения расходов на хранение транспортного средства - 650 рублей, на оплату услуг представителя - 7000 рублей. При этом решение суда в части взыскания недоплаченного страхового возмещения в размере 14958 рублей постановлено в исполнение не приводить. Этим же решением взыскал с АО «Группа Ренессанс Страхование» в доход местного бюджета государственную пошлину в размере 1868 рублей 24 копеек.

В апелляционной жалобе истец Грищенко Е.С. просит решение суда отменить в части отказа в удовлетворении исковых требований, принять новое решение об удовлетворении иска в полном объеме. Считает, что размер неустойки необоснованно был уменьшен судом по ст. 333 ГК РФ, оснований для чего не имелось. Не согласна с выводом суда в части отказа в возмещении расходов на проведение судебной экспертизы в сумме 22000 рублей, расходов на эвакуатор.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции истец Грищенко Е.С., представитель ответчика АО «Группа Ренессанс Страхование», представитель третьего лица ПАО «АСКО-СТРАХОВАНИЕ», третьи лица Носенко Е.В., Кокшаров В.Н. не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. Судебная коллегия на основании ст. 167, ч.1 ст.327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГПК РФ) считает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, не явившихся в судебное заседание.

Заслушав объяснения представителя истца, обсудив доводы, изложенные в апелляционной жалобе, проверив материалы дела, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда первой инстанции.

В соответствии с п. 3 ст. 1079 ГК РФ вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности их владельцам, возмещается на общих основаниях (ст. 1064 ГК РФ).

На основании п. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причинённый имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу п.4 ст.931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

Согласно ст. 7 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, 400 тысяч рублей.

Из материалов дела следует, что 11 августа 2017 года около 18 час. 30 мин. возле дома № 3 по ул. 1 Трубосварочная в г. Челябинске во вине водителя Носенко Е.В., управлявшего автомобилем «Фольксваген Пассат» государственный регистрационный знак <данные изъяты>, произошло ДТП, в результате которого автомобилю «Тойота Камри» государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащему Грищенко Е.С. на праве собственности, причинены механические повреждения. На момент ДТП гражданская ответственность Грищенко Е.С., как владельца автомобиля «Тойота Камри», была застрахована в АО «Группа Ренессанс Страхование» по договору ОСАГО, куда 15 августа 2017 года обратилась с заявлением о прямом возмещении убытков. АО «Группа Ренессанс Страхование» признало случай страховым и 23 августа 2017 года выдало Грищенко Е.С. направление на ремонт на СТОА «Фрагмент» с максимальным лимитом стоимости ремонта 400000 рублей. В порядке досудебного урегулирования спора Грищенко Е.А. 26 сентября 2017 года обратилась к ответчику с претензией о выплате страхового возмещения в денежной форме, которая оставлена страховщиком без удовлетворения.

Данные обстоятельства установлены вступившим в законную силу решением Копейского городского суда от 10 апреля 2018 года, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Челябинского областного суда от 10 июля 2018 года, и в силу ч.2 ст.61 ГПК РФ не подлежат доказыванию в настоящем деле (л.д.11-13).

В рамках рассмотрения указанного гражданского дела проведена судебная экспертиза. По результатам экспертизы судебным экспертом ООО «Анэкс» <данные изъяты> сделан вывод о том, что с технической точки зрения все заявленные повреждения автомобиля «Тойота Камри», за исключением повреждений эмблемы передней, могли быть образованы в результате ДТП от 11 августа 2017 года при обстоятельствах, указанных в административном материале. Стоимость восстановительного ремонта автомобиля «Тойота Камри» от повреждений, которые могли быть образованы в результате заявленного ДТП, определенная в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, утвержденной Положением Банка России от 19 сентября 2014 года №432-П, по состоянию на 11 августа 2017 года с учетом износа составляет 311868 рублей

Вышеуказанным решением суда требования Грищенко Е.С. к АО «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании страхового возмещения, компенсации услуг по определению размера ущерба, судебных расходов оставлены без удовлетворения, поскольку истцом не было представлено достоверных и допустимых доказательств уклонения страховщика от выполнения обязательств по договору страхования.

Определением Копейского городского суда от 18 сентября 2018 года с Грищенко Е.С. взысканы расходы на проведение судебной экспертизы в пользу ООО «Анэкс» в размере 22000 рублей.

25 июля 2018 года АО «Группа Ренессанс страхование» выдало Грищенко Е.С. направление на ремонт на СТОА «Бовид», которое в ремонте поврежденного транспортного средства отказало в связи с превышением стоимости восстановительного ремонта над лимитом ответственности страховщика.

27 июля 2018 года Грищенко Е.С. обратилась в АО «Группа Ренессанс Страхование» с заявлением о выплате страхового возмещения в денежной форме (л.д.14), 15 августа 2018 года ответчик произвел выплату выплатило Грищенко Е.С. страхового возмещения в размере 176932 рублей, что подтверждается платежным поручением №000658 (л.д.15).

10 сентября Грищенко Е.С. обратилась в АО «Группа Ренессанс Страхование» с претензией, в которой просила доплатить сумму страхового возмещения, выплатить неустойку и компенсацию морального вреда, возместить расходы на оплату услуг эвакуатора в размере 2400 рублей (л.д. 16).

27 сентября 2018 года АО «Группа Ренессанс Страхование» осуществило Грищенко Е.С. доплату страхового возмещения в размере 119978 рублей, что подтверждается платежным поручением №000310 (л.д. 17 об.), а в ходе рассмотрения дела 12 апреля 2019 года произвело доплату страхового возмещения в размере 14958 рублей.

Разрешая спор, установив, что факт причинения в результате столкновения транспортных средств механических повреждений автомобилю истца и размер причиненного ущерба подтверждены относимыми и допустимыми доказательствами, суд первой инстанции пришел к выводу о наличии правовых оснований для о взыскания с АО «Группа Ренессанс Страхование» в пользу Грищенко Е.С. недоплаченного страхового возмещения в размере 14958 рублей, при определении размера ущерба приняв за основу заключение судебного эксперта Попова А.А. При этом учитывая, что выплата возмещения в сумме 14958 рублей был░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 16.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 15 ░░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░».

░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.21 ░░.12 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 16 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 12 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 164403 ░░░░░ 26 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.333 ░░ ░░ ░░ 30000 ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 17 (░. 3) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░. 85 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 26 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ №58 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 18 ░░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.4 ░░.330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328-330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 14 ░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░