Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-171/2013 ~ М-95/2013 от 27.02.2013

Гр. дело № 2-171/2013

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

29 апреля 2013 года                              г. Кировск

Кировский городской суд Мурманской области в составе

председательствующего судьи Кулыгиной С.Н.

при секретаре Бударагиной Л.В.

с участием представителя истца Матвеева Н.В.,

соответчиков Шах Е.Г., Фаткулина В.В.

представителя ответчика Рыбалкина С.И.: Кушнир С.А., действующего на основании доверенности от ...,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Мурманского отделения №8627 к Шаху Е.Г., Фаткулину В.В. и Рыбалкину С.И. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Открытое акционерное общество «Сбербанк России» в лице Мурманского отделения №8627 обратилось в суд с исковыми требованиями к ответчикам Шаху Е.Г., Фаткулину В.В. и Рыбалкину С.И. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество – квартиру, расположенную по адресу: ..., с установлением начальной продажной стоимости спорного имущества в сумме ... рублей.

Представитель третьего лица – ОАО «Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов», привлеченный к участию в деле определением судьи 18.03.2013, в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, просит суд рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик Рыбалкин С.И. в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, просит суд рассмотреть дело в его отсутствие. Суд в соответствии с ч.5 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся представителя третьего лица и ответчика Рыбалкина С.И.

В ходе судебного заседания представитель истца предложил заключить мировое соглашение, по условиям которого:

1) истец отказывается от исковых требований к соответчикам о досрочном взыскании всей суммы задолженности по кредитному договору ... от .... Соответчики - Шах Е.Г. как заемщик и Фаткулин В.В. и Рыбалкин С.И. как поручители - обязуются надлежащим образом выполнять условия кредитного договора ... от ... с учетом условий, установленных мировым соглашением;

2) истец и соответчики договорились признать сумму просроченной задолженности по основному долгу срочной с даты вступления в законную силу определения суда о прекращении производства по делу в связи с заключением сторонами мирового соглашения;

3) соответчики обязуются оплатить судебные издержки истца в виде государственной пошлины в размере ... по следующему графику: до ... – ....; до ... – ....; до ... – ....;

4) обеспечением своевременности и полноты исполнения условий кредитного договора ... от ... и мирового соглашения является залог двухкомнатной квартиры по адресу ... (ипотека в силу закона);

5) ответчик Шах Е.Г. (заемщик) обязуется своевременно (не позднее даты окончания срока действия предыдущего страхового полиса/договора страхования) возобновлять до полного исполнения обязательств по кредитному договору и заключенному мировому соглашению страхование предмета залога в пользу истца от рисков ущерба в страховой компании на сумму не менее задолженности по кредиту/мировому соглашению, а также в тот же срок обеспечить перезаключение трехстороннего соглашения между страховой компанией, истцом и ответчиком Шах Е.Г., являющимся заемщиком, о порядке работы со страховым возмещением (далее - трехстороннее соглашение).

При наличии соглашения о сотрудничестве между страховой компанией и истцом заключение/перезаключение трехстороннего соглашения не требуется. Условия договора страхования должны быть согласованы с истцом. Ответчик Шах Е.Г., являясь заемщиком, обязуется своевременно, в соответствии со сроками, установленными страховым полисом/договором страхования вносить платежи (взносы), для оплаты страховой премии. Страхование может осуществляться всеми страховыми компаниями, отвечающими требованиям Истца к страховым компаниям и условиям предоставления страховой услуги. При продлении страхования до полного исполнения обязательств по кредитному договору/мировому соглашению истец вправе потребовать от ответчика Шах Е.Г. (заемщика) замены страховой компании, ранее осуществляющей страхование имущества, переданного в залог, если она не отвечает требованиям истца к страховой компаниям и условиям предоставления страховой услуги.

6) в случае полной или частичной утраты обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору ... от ... и заключенному мировому соглашению ответчик Шах Е.Г. (заемщик) обязуется предоставить иное обеспечение исполнение обязательств в течение ... календарных дней от даты отправки истцом извещения заемщику. Состав и объем предоставляемого ответчиком Шах Е.Г. обеспечения должен быть согласован с истцом. Расходы, связанные с оформлением залога, несет ответчик Шах Е.Г. (заемщик);

7) погашение суммы основного долга по кредитному договору ... от ..., которая на дату заключения настоящего соглашения составляет ..., производится ответчиком Шах Е.Г. (заемщик) и соответчиками Фаткулиным В.В. и Рыбалкиным С.И. как поручителями в соответствии с приложенным графиком платежей, начиная с даты заключения мирового соглашения;

8) уплата процентов за пользование кредитом по кредитному договору в размере ... процентов годовых, начисляемых на остаток задолженности по основному долгу, производится ответчиками ежемесячно не позднее 10 числа каждого месяца, начиная с даты утверждения мирового соглашения судом, а также одновременно с погашением кредита, в т.ч. окончательным. В случае досрочного погашения части основного долга соответчики производят ежемесячную уплату процентов на оставшуюся часть основного долга. Начисление процентов за пользование кредитом начинается с даты утверждения мирового соглашения судом и заканчивается датой полного погашения основного долга (включительно);

9) при несвоевременном внесении (перечислении) платежа в погашение основного долга и/или уплаты процентов соответчики уплачивают истцу неустойку с даты, следующей за датой наступления срока исполнения обязательства, в размере двукратной процентной ставки по кредитному договору – ... процентов годовых. Неустойка начисляется с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности.

10) суммы, вносимые (перечисленные) соответчиками в счет уплаты платежей по мировому соглашению, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в следующей очередности:

на возмещение судебных и иных расходов по взысканию задолженности;

на уплату просроченных процентов;

на погашение просроченной задолженности по кредиту;

на уплату срочных процентов

на погашение срочной задолженности по кредиту.

на уплату неустойки.

11) в случае нарушения соответчиками условий мирового соглашения в части своевременного и полного внесения платежей по кредитному договору, истец вправе подать в Кировский городской суд Мурманской области заявление о нарушении условий мирового соглашения и получить исполнительные листы на взыскание всей суммы задолженности по кредитному договору с причитающимися процентами и неустойкой, а так же об обращении взыскания на предмет залога с установлением начальной продажной цены для его реализации в размере ... и направить их на принудительное исполнение в установленном действующим законодательством порядке;

12) при обращении взыскания на предмет залога, соответчики несут бремя расходов по судебным и иным расходам истца в полном объеме;

13) кредитный договор ... от ... и ипотека в силу закона на двухкомнатную квартиру, расположенную по адресу: ..., обеспечивающая обязательства по кредитному договору, сохраняют свое действие с учетом условий, установленных мировым соглашением.

Просит принять и утвердить достигнутое между сторонами мировое соглашение, производство по данному гражданскому делу прекратить.

Соответчики Шах Е.Г., Фаткулин В.В., а также представитель ответчика Рыбалкина С.И. - Кушнир С.А. в судебном заседании выразили согласие заключить мировое соглашение на указанных представителем истца условиях.

Условия мирового соглашения подписаны сторонами. Сторонам разъяснены последствия утверждения мирового соглашения и прекращения производства по делу, предусмотренные ст.220, 221 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Учитывая, что мировое соглашение, заключенное между сторонами не противоречит закону, совершено в интересах сторон, выполнение условий мирового соглашения не нарушает интересов иных лиц, руководствуясь ст. 39, 173, 220, 221 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8627 ░ ░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

1) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ .... ░░░░░░░░░░░ - ░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ ... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░;

2) ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

3) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░░ ... – ....; ░░ ... – ....; ░░ ... – ....;

4) ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ ... ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ... (░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░);

5) ░░░░░░░░ ░░░ ░.░. (░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░/░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░/░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░).

░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░/░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░), ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░/░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░.░. (░░░░░░░░) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

6) ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ ... ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░. (░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░. ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░. (░░░░░░░);

7) ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ ..., ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░.░. (░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

8) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░);

9) ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░/░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ... ░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

10) ░░░░░, ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░:

- ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░;

- ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

- ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░;

- ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░

- ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

- ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

11) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

12) ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░;

13) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ... ░░ ... ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8627 ░ ░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                  ░.░. ░░░░░░░░