Решение по делу № 2-23/2012 ~ М-7/2012 от 23.01.2012

Дело № 2-23/2012 г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

06 июня 2012 года                                                                                                       с. Курья

Курьинский районный суд Алтайского края в составе:

председательствующего судьи                                                               Черепанова С.М.

при секретаре                                                                                              Васильевой Т.Г.

с участием представителя ОАО «Сбербанк России» в лице Поспелихинского отделения № Таршилова А.Ю.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ОАО «Сбербанк России» в лице Поспелихинского отделения № к ООО «ЛАМЕС», Лавровой <данные изъяты>, Лаврову <данные изъяты> о досрочном взыскании долга по кредитному договору и об обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ОАО «Сбербанк России» в лице Поспелихинского отделения № обратилось в суд с иском к ООО «ЛАМЕС», Лавровой <данные изъяты>, Лаврову <данные изъяты> в котором просило взыскать с ответчиков ООО «ЛАМЕС», Лавровой Е. А., Лаврова С.М.в свою пользу в солидарном порядке задолженность по кредиту в сумме <данные изъяты>, которая состоит из задолженности по основному долгу - <данные изъяты> рубля, задолженность по уплате процентов за пользование кредитом, не уплаченных в срок - <данные изъяты>, задолженность по уплате неустойки за нарушение срока уплаты процентов за пользование кредитом - <данные изъяты>, задолженность по уплате за обслуживание кредита, не уплаченной в срок - <данные изъяты>, задолженность по уплате неустойки за нарушение срока уплаты за обслуживание кредита - <данные изъяты>, обратить взыскание на заложенное имущество, а именно: имущество, принадлежащее по праву собственности Лаврову <данные изъяты>, заложенное по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ (доп.согл. № от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ): автомобиль <данные изъяты>, технический паспорт <адрес>, государственный регистрационный знак №, год выпуска <данные изъяты>, рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Определить начальную продажную стоимость имущества, исходя из залоговой стоимости, указанной в договоре залога в сумме <данные изъяты> рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее по праву собственности Лаврову <данные изъяты>, заложенное по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ (доп.согл. от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ: Пресс-подборщик <данные изъяты>, год выпуска <данные изъяты>. Рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Стогометатель <данные изъяты>. Год выпуска <данные изъяты>. Рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Определить начальную продажную стоимость имущества, исходя из залоговой стоимости, указанной в договоре залога в сумме <данные изъяты>.

Обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее по праву собственности Лаврову <данные изъяты>, заложенное по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ (доп.согл. от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ): Трактор <данные изъяты>, технический паспорт №. Государственный регистрационный знак №. Год выпуска <данные изъяты>. Рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рубль. Определить начальную продажную стоимость заложенного имущества, исходя из залоговой стоимости, указанной в договоре залога в сумме <данные изъяты> рубль.

Обратить взыскание на имущество, принадлежащее по праву собственности Лавровой <данные изъяты>, заложенное по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ (доп.согл. от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ): - автомобиль <данные изъяты>, технический паспорт №. Государственный регистрационный знак №. Год выпуска <данные изъяты>. Рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей. Определить начальную продажную стоимость имущества, исходя из залоговой стоимости, указанной в договоре залога в сумме <данные изъяты> рублей.

      Взыскать с ответчиков в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты>.

      В обоснование заявленных требований истец указал, что между Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (в настоящее время -открытое акционерное общество «Сбербанк России»), в лице Поспелихинского отделения № и Обществом с ограниченной ответственностью «ЛАМЕС» был заключен Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (доп.согл. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ), по которому Обществу был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рубля на срок по ДД.ММ.ГГГГ с обязательством уплаты процентов за пользование кредитом в размере <данные изъяты> % годовых, ежемесячно 26 числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита. С целью обеспечения исполнения обязательств Обществом с ограниченной ответственностью «ЛАМЕС» по вышеуказанному кредитному договору были заключены следующие договоры:

С Лавровой <данные изъяты> - договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (доп. согл. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ), договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ (доп.согл. от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которым она обязуется отвечать перед ОАО «Сбербанк России» солидарно с ООО «ЛАМЕС» за исполнение всех обязательств по Кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением ООО «ЛАМЕС» своих обязательств по кредитному договору.

С Лавровым <данные изъяты> - договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (доп. согл. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ), договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ (доп. согл. № от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ), договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ (доп.согл. от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которым он обязуется отвечать перед ОАО «Сбербанк России» за исполнение всех обязательств по кредитному договору.

Кроме того, было заключено соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору банковского счет № от ДД.ММ.ГГГГ о безакцептном списании со счета ООО «ЛАМЕС» №, открытого в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации Поспелихинского ОСБ № денежных средств в счет погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ Однако свои обязательства ООО «ЛАМЕС», Лаврова Е.А. и Лавров С.М. по кредитному договору, договору поручительства, договорам залога, не исполнили и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ числится задолженность в сумме <данные изъяты>. Последнее гашение кредитной задолженности было ДД.ММ.ГГГГ Проводимые встречи и беседы с ответчиками должных результатов не дали. Провести безакцептное списание денежных средств с расчетного счета на основании соглашения к договору банковского счета не представляется возможным в связи с отсутствием на расчетном счете ответчика денежных средств.

На основании изложенного истец обратился с вышеназванным иском в суд, просил в обеспечение иска наложить арест на имущество, находящееся в залоге у банка.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ ходатайство удовлетворено, наложен арест на имущество, находящееся в залоге у Банка.

                      В судебном заседании представитель истца Таршилов А.Ю., действующий на основании доверенности, поддержал исковые требования, по доводам, изложенным в заявлении, суду пояснил, что до настоящего времени ответчиками никаких мер по погашению задолженности не предпринято. С заключением оценочной экспертизы в части оценки заложенных автомобилей <данные изъяты> согласен, просил определить начальную продажную стоимость этих автомобилей согласно заключения оценочной экспертизы с учетом банковского дисконта 30%.

Лаврова Е.А., являющаяся представителем ООО «ЛАМЕС» и ответчиком по делу, в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом, в телефонограмме просила рассмотреть дело в её отсутствие. В судебном заседании от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования признала частично, была согласна с взыскиваемой суммой задолженности по кредитному договору, однако возражала против оценки стоимости автомобилей <данные изъяты>, заложенных по договору залога, заявила ходатайство о проведении оценочной экспертизы для установления рыночной стоимости указанного имущества.

Ответчик Лавров С.М. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, что подтверждается уведомлениями, имеющимися в материалах дела.

Суд с учетом мнения Таршилова А.Ю., положений ст. 167 ГПК РФ, полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав письменные доказательства и оценив их в совокупности, суд приходит к следующему.

В силу ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от выполнения обязательства не допускается.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

        В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В силу ст.809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенном договором.

Согласно ст.813 ГК РФ при невыполнении заемщиком предусмотренных договором обязательств по обеспечению возврата суммы займа, займодавец вправе потребовать от заемщика возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытое акционерное общество) в лице Управляющего Поспелихинским ОСБ № ФИО и <данные изъяты> Лавровым С.М. был заключен кредитный договор № по которому Банк, именуемый «Кредитор» обязался предоставить Заемщику кредит в сумме <данные изъяты> рубля для финансирования инвестиционных затрат по приобретению сельскохозяйственной техники и оборудования на срок по ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты>% годовых, а Заёмщик обязался возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях Договора.

Свои обязательства, обусловленные указанным кредитным договором банк выполнил, перечислив на ссудный счет Заемщика сумму <данные изъяты> рублей, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 95).

Согласно дополнительного Соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, обязательства Заёмщика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ переведены с <данные изъяты> Лаврова С.М. на Заёмщика Общество с ограниченной ответственностью «ЛАМЕС» в лице директора Лавровой Е.А.

В соответствии с п. 2.5, 2.6, 2.11, 3.2 Кредитного договора, Заемщик уплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом по ставке <данные изъяты> процентов годовых. Уплата процентов производится за фактический срок пользования кредитом ежемесячно «26» числа каждого месяца и в дату последнего платежа в погашение кредита ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик уплачивает Кредитору плату за обслуживание кредита в размере 0,5 процентов годовых с суммы фактической задолженности по кредиту. При несвоевременном перечислении платежа в погашении кредита или уплату процентов, или плат за предоставление кредита, или за резервирование ресурсов, или за неполное исполнение условий Договора в части требований, предъявляемых к обеспечению, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 25 процентов годовых, начисляемых на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату окончательного погашения просроченной задолженности (включительно).

В силу п. 5.1.6. Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ кредитор имеет право потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, плат за предоставление кредита, за резервирование ресурсов, за неполное исполнение условий Договора в части требований, предъявляемых к обеспечению, неустоек и других платежей, предусмотренных условиями Договора, при этом Кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по Договору по погашению кредита, уплате процентов, плат за предоставление кредита, за резервирование ресурсов, платы за неполное исполнение условий Договора в части требований, предъявляемых к обеспечению, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение продолжается в течение периода, превышающего 3 календарных дня.

ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение к Кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, по которому в пункты 2.5., 3.2. были внесены изменения. Заемщик обязывался уплачивать Кредитору проценты за пользование кредитом по ставке <данные изъяты>% процентов годовых. При несвоевременном перечислении платежа в погашении кредита или уплату процентов, или за неполное исполнение условий Договора в части требований, предъявляемых к обеспечению, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 30 процентов годовых.

В соответствии с ч.1 ст.334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя).

В соответствии со ст.337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии со ст.348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно представленного в суд расчета, начиная с ДД.ММ.ГГГГ Заемщик не исполняет гашение кредитной задолженности по Договору.

В обеспечение исполнения обязательств Должника по Кредитному договору между Банком и <данные изъяты> Лавровым С.М. был заключен договор о залоге № от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ по которому Должник предоставил в залог Банку принадлежащее Лаврову С.М. движимое имущество, а именно: трактор <данные изъяты>, технический паспорт <данные изъяты>, гос. рег. знак №, год выпуска <данные изъяты>, рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рубль; пресс-подборщик <данные изъяты>, год выпуска <данные изъяты>, рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей; стогометатель <данные изъяты>, год выпуска <данные изъяты>, рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей.

Договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ по которому Лавров С.М. предоставил в залог Банку принадлежащее Лаврову С.М. движимое имущество, а именно: автомобиль <данные изъяты>, технический паспорт №, гос. рег. знак №, год выпуска <данные изъяты>, № двигателя №, № шасси (рамы), кузова №, рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей.

Договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ по которому Лаврова Е.А., именуемая залогодатель, предоставила в залог Банку принадлежащее ей движимое имущество, а именно: автомобиль <данные изъяты>, год выпуска <данные изъяты>, № технического паспорта №, № двигателя №, государственный регистрационный знак №, рыночная стоимость имущества <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость имущества <данные изъяты> рублей.

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств Должника по Кредитному договору между Банком и Лавровой Е.А. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, (доп. согл. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ)., а также между Банком и Лавровым С.М. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (доп. согл. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ), В соответствии с п. 1.1. Договоров поручительства поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

В соответствии со ст. 361, 362 Гражданского Кодекса РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

Согласно ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, его задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, которая состоит из задолженности по основному долгу - <данные изъяты> рубля, задолженность по уплате процентов за пользование кредитом, не уплаченных в срок - <данные изъяты>, задолженность по уплате неустойки за нарушение срока уплаты процентов за пользование кредитом - <данные изъяты>, задолженность по уплате за обслуживание кредита, не уплаченной в срок - <данные изъяты>, задолженность по уплате неустойки за нарушение срока уплаты за обслуживание кредита - <данные изъяты>.

Указанный расчет судом проверен, сторонами не оспорен.

В силу изложенного, указанная сумма подлежит взысканию с ответчиков Общества с ограниченной ответственностью «ЛАМЕС», Лавровой <данные изъяты>, Лаврова <данные изъяты> в солидарном порядке в пользу истца.

С учётом требований ст. 348 ГК РФ, Договоров об ипотеке и Договоров залога основанием для обращения взыскания на Предмет залога признается неисполнение или ненадлежащее исполнение Должником обязательств по Кредитному договору.

Вместе с тем, в судебном заседании от ДД.ММ.ГГГГ ответчик-представитель ответчика Лаврова Е.А. заявила о своем несогласии с указанной в договоре суммой оценки части заложенного имущества, а именно автомобилей <данные изъяты>, в связи с чем судом была назначена судебная оценочная экспертиза. Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость автомобиля <данные изъяты> составляет <данные изъяты> рублей, рыночная стоимость автомобиля <данные изъяты> рублей.

Оснований не доверять выводам экспертизы у суда не имеется, заключение мотивировано, эксперту были разъяснены права и обязанности, предусмотренные ст.85 ГПК РФ, он предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ.

При изложенных обстоятельствах суд принимает во внимание результаты оценки, указанные в заключении эксперта ООО «ЭКСКОМ».

В соответствии с п. 1.3. Договора залога залоговая стоимость Предмета залога устанавливается на основании рыночной стоимости по состоянию на дату заключения Договора с применением дисконта в размере 30 %.

Таким образом, с учетом дисконта 30% залоговая стоимость автомобилей составляет соответственно: <данные изъяты>.

Законом Российской Федерации «О залоге» от 29 мая 1992 года № 2872-1 (ст. 23) предусмотрено, что за счет заложенного имущества залогодержатель вправе удовлетворить свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, включая проценты, убытки, причиненные просрочкой исполнения, а в случаях, предусмотренных законом или договором, - неустойку; возмещению подлежат также необходимые издержки по содержанию заложенного имущества и расходы по осуществлению обеспеченного залогом требования.

На основании изложенного, суд полагает подлежащим удовлетворению требование Банка об обращении взыскания на заложенное имущество.

Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы, произведенные истцом по оплате госпошлины при подаче иска, в силу ст.98 ГПК РФ подлежат возмещению ответчиками и взыскиваются с ООО «ЛАМЕС», Лавровой Е.А., Лаврова С.М. в солидарном порядке в пользу истца в размере <данные изъяты>.

Руководствуясь ст. ст.194-199 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░):

- ░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

- ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №, ░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░.░░░░. № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░):

            - ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №, ░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░.░░.░░░░): - ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №. ░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

            ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

      ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:                                                               ░.░. ░░░░░░░░░

             ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░