Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-8/2013 (2-601/2012;) ~ М-521/2012 от 05.12.2012

Дело № 2 - 8 /1/ 2013                                                                        

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Сухиничи                                                                                04 февраля 2013 года.

Сухиничский районный суд Калужской области в составе:

председательствующего судьи Пастарнакова К.Д.,

при секретаре Суховой Г.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала Бабынинского отделения №2670 «Сбербанка России» к Дзоян Карену Гургеновичу о взыскании задолженности по кредиту, процентов, неустойки (цена иска 1 873 450 руб. 43 коп.),

У С Т А Н О В И Л:

Открытое акционерное общество «Сбербанк России» в лице филиала Бабынинского отделения №2670 «Сбербанка России» обратилось в суд с иском к Дзоян К. Г. о взыскании задолженности по кредиту, процентов, неустойки (цена иска 1 873 450 руб. 43 коп.), в котором указывает, что 18.05.2007 года между Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (кредитор) и ООО «Калуга Корея Моторс» (заемщик) заключен кредитный договор №349, согласно которому кредитор предоставил заемщику кредит в сумме 3 600 000 руб. на срок по 16.05.2014 года, из расчета 14% годовых, а заемщик обязуется возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях кредитного договора. Выдача кредита произведена 18.05.2007 года. В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика по указанному кредиту, истцом были заключены: договор залога транспортных средств (договор залога №349 от 18.05.2007 года), залогодатель ООО «Калуга Корея Моторс» и договор поручительства с Дзоян К.Г. (договор поручительства №349/3 от 18.05.2007 года). Между кредитором и заемщиком, залогодателем и поручителем были заключены дополнительные соглашения: к кредитному договору №349 от 18.05.2007 года - №1 от 15.09.2008 года; договору залога №349 от 18.05.2007 года - №1 от 15.09.2008 года; договору залога №349/1 от 18.05.2007 года - №1 от 15.09.2008 года; договору залога №349/2 от 18.05.2007 года - №1 от 15.09.2008 года; договор поручительства №349/3 от 18.05.2007 года, установлена процентная ставка - 15,25% годовых. В связи с необходимостью реализации транспортных средств, 02.11.2010 года между кредитором и заемщиком было заключено дополнительное соглашение №2 к кредитному договору №349 от 18.05.2007 года, которым изменен состав обеспечения. 02.11.2010 года между кредитором и заемщиком заключен договор ипотеки №349.

В соответствии с графиком платежей с марта 2012 года заемщиком были нарушены обязательства по возврату очередной части кредита.

30.07.2012 года заочным решением Сухиничского районного суда Калужской области с Дзоян К.Г., ООО «Калуга Корея Моторс» взыскана просроченная задолженность по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года в сумме 426 136 руб. 06 коп. и расходы по уплате госпошлины в сумме 7 461 руб. 36коп. 30.07.2012 года Определением Арбитражного суда Калужской области в отношении ООО «Калуга Корея Моторс» введена процедура наблюдения, на период до 22.01.2013 года. 31.07.2012 года кредитор направил требование поручителю о возврате суммы кредита и процентов за пользование кредитом, установив 5 рабочих дней для добровольного погашения задолженности. В результате неисполнения обязательств, задолженность по кредитному договору составила 1 873 450 руб. 43коп. (без учета просроченной задолженности в сумме 426 136 руб. 06 коп. и госпошлины в сумме 7 461 руб. 36коп. - Решение Сухиничского районного суда Калужской области от 30.07.2012 года). Просит суд взыскать с Дзоян К.Г. задолженность по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года в размере 1 873 450 руб. 43 коп., в том числе:

- неустойку за просроченные проценты - 1 815 руб. 94коп.;

- неустойку за просроченный основной долг - 6 296 руб. 78коп.

- просроченные проценты - 25 337 руб.71коп;

-просроченный основной долг - 1 840 000 руб., а также взыскать расходы по уплате госпошлины в размере 17 567 руб. 25коп., а всего на сумму - 1 891 017 руб. 68коп.

Представитель истца - Открытого акционерного общества «Сбербанк России» по доверенности Потапова Н.С. в судебном заседании исковые требования поддержала, просила суд взыскать с Дзоян К.Г. в пользу ОАО «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года в размере 1 873 450 руб. 43 коп. (без учета просроченной задолженности в сумме 426 136 руб. 06 коп. и госпошлины в сумме 7 461 руб. 36коп. - Решение Сухиничского районного суда Калужской области от 30.07.2012 года), в том числе:

- неустойку за просроченные проценты - 1 815 руб. 94коп.;

- неустойку за просроченный основной долг - 6 296 руб. 78коп.

- просроченные проценты - 25 337 руб.71коп;

-просроченный основной долг - 1 840 000 руб., а также взыскать расходы по уплате госпошлины в размере 17 567 руб. 25коп., а всего на сумму - 1 891 017 руб. 68коп.,

в обоснование сослалась на обстоятельства, изложенные в исковом заявлении, дополнив их тем, что по данному кредитному договору заемщиком является ООО «Калуга Корея Моторс», поручителем - Дзоян К.Г., который несет солидарную ответственность с заемщиком. Кредитный договор был заключен 18.05.2007 года. Окончательный срок погашения кредита - 16.05.2014 года. Выдача кредита произведена истцом, путем единовременного зачисления на расчетный счет заемщика. С марта 2012 года заемщиком нарушены обязательства по возврату кредита (денежные средства не поступают). 30.07.2012 года решением Сухиничского районного суда Калужской области с Дзоян К.Г. и ООО «Калуга Корея Моторс» солидарно была взыскана просроченная задолженность по кредитному договору в размере 426 136 руб. 06 коп. 30.07.2012 года Определением Арбитражного суда Калужской области в отношении ООО «Калуга Корея Моторс» была введена процедура наблюдения, в связи с чем, банком были приостановлены начисления процентов и неустоек по кредиту. 31.07.2012 года поручителю Дзоян К.Г. было направлено требование о возврате суммы кредита и процентов за пользованием кредита, установив 5 рабочих дней для добровольного погашения задолженности. До настоящего времени, задолженность по кредиту не погашена. Договор поручительства Дзоян К.Г. по кредитному договору действует до полного выполнения заемщиком, либо поручителем по кредитному договору обязательств. Каких - либо сведений о том, что ООО «Калуга Корея Моторс» ликвидировано ОАО «Сбербанк России» не имеет.

Представитель ответчика Дзоян К.Г. по доверенности Базюк В.И. в судебном заседании исковые требования ОАО «Сбербанк России» к Дзоян К.Г. о взыскании задолженности по кредиту, процентов, неустойки (цена иска 1 873 450 руб. 43 коп.), не признал. Пояснил, о том, что имеется кредитный договор №349 от 18.05.2007 года заключенный между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Калуга Корея Моторс», где Дзоян К.Г. является поручителем, Дзоян К.Г. знает. Согласно приложениям к кредитному договору имеется залоговое имущество, стоимость которого превышает размер предоставленного кредита. В настоящее время в отношении ООО «Калуга Корея Моторс» введена процедура наблюдения. Размер образовавшейся задолженности по кредиту не оспаривает. Считает, что образовавшуюся задолженность по кредиту необходимо взыскать с ООО «Калуга Корея Моторс» и Дзоян К.Г. в равных долях, то есть с Дзоян К.Г. 50% образовавшейся задолженности по кредиту.

Ответчик Дзоян К.Г. в судебное заседание не явился. О месте и времени рассмотрения дела уведомлен своевременно и надлежащим образом. В заявлении, адресованном суду, просил не рассматривать дело без его участия, в виду болезни, просил отложить рассмотрения дела на время его болезни.

Судом было определено рассмотреть дело без участия ответчика Дзоян К.Г.

Представитель третьего лица ООО «Калуга Корея Моторс» в судебное заседание не явился. О месте и времени рассмотрения дела уведомлен своевременно в установленном законом порядке. Свои возражения на исковые требования ОАО «Сбербанк России» не представил.

Суд, выслушав представителя истца ОАО «Сбербанк России» по доверенности Потапову Н.С., представителя ответчика Дзоян К.Г. по доверенности Базюк В.И., исследовав письменные материалы дела, приобщенное для обозрения гражданское дело № 2-182/3/2012, приходит к следующему:

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п.

В соответствии со ст. 322 ГК РФ, солидарная обязанность возникает, если она предусмотрена договором или установлена законом.

В соответствии с п.1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнение как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не будет исполнено полностью.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Согласно ст. 362 ГК РФ этот договор заключается в письменной форме.

Согласно ст. ст. 309,310,314 ГК РФ обязательства должны исполняться в установленный срок надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. При этом односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Согласно копии кредитного договора №349 от 18.05.2007 года ОАО «Сбербанк России» в лице Управляющего Бабынинским ОСБ №2670 Воробьевой Т.В. с одной стороны и ООО «Калуга Корея Моторс» с другой стороны, заключили кредитный договор на сумму 3 600 000 руб. для приобретения автобуса на срок по 16.05.2014 года под 14% годовых.

Согласно п.п. «а», «е» п.п. 5.1.6. п.5.1. кредитного договора, кредитор имеет право не производить выдачу кредита или потребовать от заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, плат за предоставление кредита, за резервирование ресурсов, неустоек и других платежей, предусмотренных условиями договора, при этом кредитор имеет право предъявлять аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях:

а) при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком его обязательств по договору по погашению кредита, и/или уплате процентов, и/или плат за предоставление кредита, и/или за резервирование ресурсов, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение продолжается в течение периода, превышающего 3 (три) календарных дня.

е) предъявления заявления в арбитражный суд о признании заемщика несостоятельным (банкротом) в установленном действующим законодательством порядке.

Согласно копии договора поручительства №349/3 от 18.05.2007 года Дзоян К.Г. является поручителем ООО «Калуга Корея Моторс» по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года

Согласно п.2.1. поручитель обязуется солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование ресурсов, платы за обслуживание кредита, других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору.

Согласно п.п. 2.3. поручитель согласен на право Банка потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитному договору в случаях, предусмотренных кредитным договором.

Согласно п.п. 4.2. договор прекращает действие после выполнения заемщиком всех своих обязательств по кредитному договору, либо после выполнения поручителем обязательств по договору. Одностороннее расторжение поручителем договора не допускается.

Согласно копий: истории операции по договору №349 от 18.05.2007 года; выписки из лицевого счета за период с 01.01.2012 года по 27.10.2012; выписки из лицевого счета за период с 01.01.2012 года по 20.11.2012 года ООО «Калуга Корея Моторс»; расчета просроченного основного долга и просроченных процентов на 20.11.2012 года (заемщик ООО «Калуга Корея Моторс», кредитный договор №349 от 18.05.2007 года), с марта 2012 года заемщиком были нарушены обязательства по возврату очередной части кредита.

Согласно копии определения Арбитражного суда Калужской области от 30.07.2012 года в отношении ООО «Калуга Корея Моторс» введена процедура наблюдения на период до 22.01.2013 года.

Согласно копии письма ОАО «Сбербанк России» к Дзоян К.Г., 31.07.2012 года поручитель по кредитному договору - Дзоян К.Г. получил требование о возврате суммы кредита и процентов, ему было установлено 5 рабочих дней для добровольного погашения задолженности.

Заочным решением Сухиничского районного суда Калужской области от 30.07.2012 года с Дзоян К.Г., ООО «Калуга Корея Моторс» в пользу ОАО «Сбербанк России» солидарно взыскана просроченная задолженность по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года в сумме 426 136 руб. 06коп. (обозренное в суде гражданское дело

№2-182/3/2012).

Судом достоверно установлено, что истцом ОАО «Сбербанк России» выполнены условия кредитного договора №349 от 18.05.2007 года и ООО «Калуга Корея Моторс» предоставлен кредит на сумму 3 600 000 руб.

В соответствии с условиями : кредитного договора №349 от 18.05.2007 года и договора поручительства №349/3 от 18.05.2007 года заемщик ООО «Калуга Корея Моторс» и поручитель Дзоян К.Г. несут солидарную ответственность.

Заемщиком ООО «Калуга Корея Моторс» нарушены условия кредитного договора №349 от 18.05.2007 года, в частности, с марта 2012 года заемщиком были нарушены обязательства по возврату очередной части кредита.

Таким образом, заемщик ООО «Калуга Корея Моторс» и поручитель Дзоян К.Г. должны отвечать в связи с ненадлежащим исполнением обязанностей по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года перед кредитором ОАО «Сбербанк России» - солидарно.

По заявлению ООО «Калуга Корея Моторс» о признании его несостоятельным (банкротом), в отношении ООО «Калуга Корея Моторс» определением арбитражного суда Калужской области от 30.07.2012 года введена процедура наблюдения на период до 22.01.2013 года.

ОАО «Сбербанк России» предъявлены требования о взыскании задолженности по кредиту, процентов, неустойки к поручителю Дзоян К.Г. в соответствии с п.1 ст. 323 ГК РФ.

Каких - либо доказательств, предусмотренных п.8 ст. 63 ГК РФ, свидетельствующих о ликвидации ООО «Калуга Корея Моторс», суду предоставлено не было.

В связи с чем, поручитель Дзоян К.Г. несет ответственность за ненадлежащее исполнение обязательств ООО «Калуга Корея Моторс» по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года.

Размер образовавшейся задолженности по кредитному договору №349 от 18.05.2007 года ответчиком Дзоян К.Г. и его представителем по доверенности Базюк В.И. оспорены не были.

Доводы представителя ответчика Дзоян К.Г. по доверенности Базюк В.И. о том, что образовавшуюся задолженность по кредиту необходимо взыскать с ООО «Калуга Корея Моторс» и Дзоян К.Г. в равных долях, то есть с Дзоян К.Г. 50% образовавшейся задолженности по кредиту, суд находит не состоятельными и не принимает их во внимание, так как они опровергаются вышеуказанными, исследованными в суде доказательствами.

На основании вышеизложенного, суд полагает, что исковые требования Открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала Бабынинского отделения №2670 «Сбербанка России» к Дзоян Карену Гургеновичу о взыскании задолженности по кредиту, процентов, неустойки (цена иска 1 873 450 руб. 43 коп.), подлежат удовлетворению.

    В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Банком понесены расходы, состоящие из уплаты государственной пошлины в размере

17 567 руб. 25 коп., которые подлежат взысканию с ответчика Дзоян К.Г.

Руководствуясь ст. ст. 194 - 198 ГПК РФ.,

Р Е Ш И Л:

     ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №2670 «░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ (░░░░ ░░░░ 1 873 450 ░░░. 43 ░░░.) - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» (№ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №№ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░/░ № ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ № ░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 349 ░░ 18 ░░░ 2007 ░░░░ ░ ░░░░░ 1 873 450 ░░░. 43 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░: - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 1 815 ░░░. 94░░░.; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 6 296 ░░░. 78░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 25 337 ░░░.71░░░; -░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 1 840 000 ░░░.), ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 567 ░░░. 25 ░░░., ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ 1 891 017 ░░░. 68 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

       ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░ № 2 - 8 /1/ 2013                                                                  ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

░. ░░░░░░░░                                                                                04 ░░░░░░░ 2013 ░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░.,

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.,

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №2670 «░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ (░░░░ ░░░░ 1 873 450 ░░░. 43 ░░░.),

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 194 - 198 ░░░ ░░.,

░ ░ ░ ░ ░:

     ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №2670 «░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ (░░░░ ░░░░ 1 873 450 ░░░. 43 ░░░.) - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» (№ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №№ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░/░ № ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ № ░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 349 ░░ 18 ░░░ 2007 ░░░░ ░ ░░░░░ 1 873 450 ░░░. 43 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░: - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 1 815 ░░░. 94░░░.; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 6 296 ░░░. 78░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 25 337 ░░░.71░░░; -░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 1 840 000 ░░░.), ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 567 ░░░. 25 ░░░., ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ 1 891 017 ░░░. 68 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

       ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: