Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-44/2019 от 11.02.2019

дело 1-44/19

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

16 мая 2019 года <адрес>

Туринский районный суд <адрес> в составе:

председательствующий Радченко Е.Ю.,

при секретаре судебного заседания Карлиной Е.А.,

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора <адрес> Сапёрова Е.П.,

подсудимой Шпак М.В.,

защитника адвоката Тихоньковой Г.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в суде уголовное дело в отношении

Шпак М.В., <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации, исследовав доказательства,

УСТАНОВИЛ

Шпак М.В. совершила мошенничество в крупном размере. Преступление совершено Шпак М.В. в <адрес> при следующих обстоятельствах.

Так, Шпак М.В., на основании доверенности № от ******** являясь представителем Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «Содействие ХХI» (далее по тексту – сокращенно ООО МФО «Содействие XXI» или Общество) в период с ******** по ********, а также являясь агентом ООО МФО «Содействие ХХI» на основании заключенного агентского договора № от ********, в период с ******** по ********, находясь в помещении кассового узла «<данные изъяты>» ООО МФО «Содействие ХХI», расположенного по адресу: <адрес>, кабинет № (далее по тексту- кассового узла), в период с ******** по ********, с целью хищения чужого имущества путем обмана, заключив тридцать один заведомо ложный договор потребительского займа от имени указанных ниже физических лиц с Обществом, похитила из кассы кассового узла денежные средства в сумме 784600 рублей 00 копеек, принадлежащие ООО МФО «Содействие XXI» ( ныне Микрокредитная компания «Содействие XXI»), при следующих обстоятельствах.

Так, на основании решения директора ООО МФО «Содействие ХХI» Ч № от ******** «Об открытии кассовых узлов ООО МФО «Содействие ХХI», в целях осуществления уставной деятельности Общества на территории РФ открыты кассовые узлы, установлены лимиты касс для каждого Кассового узла, и руководство их деятельностью было поручено конкретным лицам, в том числе, в <адрес> открыт кассовый узел «Ница» под руководством ИП Ш. ******** между ИП Ш и ООО МФО «Содействие ХХI» заключен агентский договор №, согласно которого ИП Ш нес материальную ответственность за сохранность документов и материальных ценностей Общества. В соответствии с п. ******** указанного договора, Ш был обязан предоставить Обществу список лиц, которые под его руководством будут осуществлять работу с программным обеспечением Общества на территории Кассового узла. В соответствие с решением директора ООО МФО «Содействие ХХI» Ч № от ******** «Об открытии кассовых узлов ООО МФО «Содействие ХХI», кассовый узел «Ница», ранее дислоцирующийся в <адрес> и действующий под руководством ИП Ш, перенесен на постоянное месторасположение в <адрес>. Таким образом, руководитель кассового узла Ш в соответствие с Регламентом работы кассового узла Общества фактически являлся непосредственным руководителем Шпак М.В., одновременно с этим отвечая за пополнение касса Кассового узла денежными средствами, необходимыми для предоставления денежных средств физическим лицам по договорам займа.

******** ООО МФО «Содействие ХХI» в лице директора Ч на имя Шпак М.В. была выдана доверенность № от ********, на основании которой последняя была наделена полномочиями по представлению интересов Общества, в том числе с правом заключения от имени Общества договоров займа на сумму, не превышающую <данные изъяты> рублей, на условиях программ предоставления займов, утвержденных соответствующим решением директора ООО МФО «Содействие ХХI», с правом подписи. При этом Шпак М.В., на основании вышеуказанной доверенности действуя от имени Общества и в его интересах, реализуя предоставленные ей полномочия по заключению договоров займа и дополнительных к ним соглашений, фактически имела возможность распоряжения имуществом Общества, в том числе денежными средствами, находящимся в кассе кассового узла, имела свободный доступ к имуществу Общества, кассе кассового узла и денежным средствам.

******** между ООО МФО «Содействие ХХI» в лице директора Ч и Шпак М.В., выступающей по договору в качестве индивидуального предпринимателя, был заключен на неопределенный срок агентский договор № от ********, в соответствии с условиями которого Шпак М.В., выступающая в качестве агента, обязалась за вознаграждение совершать по поручению ООО МФО «Содействие ХХI», от имени Общества и за счет Общества, определенные действия, в том числе, оформлять документы по выдаче займов клиентам ООО МФО «Содействие ХХI», в частности, принимать от клиентов ООО МФО «Содействие ХХI» заявления о предоставлении займа, оформлять личные дела клиентов ООО МФО «Содействие ХХI», подписывать от имени Общества договоры займа с клиентами, выдавать клиентам ООО МФО «Содействие ХХI» денежные средства в размере суммы займа из кассы ООО МФО «Содействие ХХI»; принимать от клиентов ООО МФО «Содействие ХХI» денежные средства в счет исполнения обязательств по возврату займа и уплате процентов за пользование займом, уплаты неустойки; обрабатывать персональные данные клиентов Общества, включая хранение в течение действия срока займа и уничтожение по истечении срока действия договора, а также осуществлять иные, связанные с вышеперечисленными действия в интересах ООО МФО «Содействие ХХI». В соответствии с п.п. 2.3 указанного агентского договора, Шпак М.В. была вправе выдавать займы клиентам ООО МФО «Содействие ХХI» и принимать денежные средства от клиентов ООО МФО «Содействие ХХI» только на условиях соответствующих программ, утвержденных ООО МФО «Содействие ХХI» и открытых для кассового узла ООО МФО «Содействие ХХI», на территории которого она действует как агент; в целях выполнения поручения по настоящему договору подписывать кассовые документы: приходные и расходные кассовые ордеры, квитанции к приходным кассовым ордерам; принимать в кассу ООО МФО «Содействие ХХI» денежные средства от клиентов ООО МФО «Содействие ХХI».

В указанный период времени у Шпак М.В., имеющей неисполненные денежные обязательства в различных иных кредитных организациях, испытывающей затруднения финансового характера, возник умысел, направленный на хищение путем обмана заранее не определенной умыслом единой суммы денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», находящихся в кассе кассового узла, предназначенных для выдачи физическим лицам по договорам займа. В целях реализации возникшего преступного умысла Шпак М.В. разработала план действий, согласно которому она намеревалась путем обмана, используя информационную базу архивных личных дел бывших клиентов финансовой организации, располагая копиями документов, удостоверяющих личность предполагаемых клиентов, копиями пенсионных удостоверений, иных документов, содержащих образцы почерка и подписей граждан и сведениями о потенциальных заемщиках из иных источников, подражая почерку и подписям посторонних граждан, составлять заявки от физических лиц на получение денежных средств по договорам займа с приложением копий личных документов этих лиц в электроном виде в службу безопасности Общества, используя информационную систему учета «АК-кредит» Общества, затем, получив согласие (одобрение) на заключение договора, оформлять заведомо ложные договоры потребительского займа между ООО МФО «Содействие ХХI» и физическими лицами, с составлением сопутствующих документов (кассовых расходных ордеров), содержащих не соответствующую действительности информацию о выдаче указанным гражданам денежных средств по договору займа. При этом, используя предоставленные ей полномочия, Шпак М.В. посредством программы информационной системы учета общества в режиме «онлайн» предоставляла в службу защиты информации ООО МФО «Содействие ХХI» информацию о заключенных подложных договорах займа, о выдаче денежных средств гражданам по заключенным договорам, тем самым создавая видимость надлежащего заключения договоров займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве сумм займа, после чего имела возможность извлекать из кассы наличные денежные средства ООО МФО «Содействие ХХI» и незаконно обращать денежные средства в свою собственность. При этом, с целью сокрытия своих преступных действий, предотвращения возможности обнаружения совершаемого ею преступления сотрудниками ООО МФО «Содействие ХХI» и непосредственным руководителем кассового узла Ш, Шпак М.В., осознавая, что в случае отсутствия поступлений денежных средств в кассу ООО МФО «Содействие ХХI», в качестве оплаты в соответствии с графиками ежемесячных платежей по заключенным ею подложных договорах займа, совершаемое ею преступление будет обнаружено, а ее преступные действия станут очевидными для руководства предприятия, действуя от имени заемщиков, намеревалась вносить и частично вносила согласно графиков платежей денежные средства в кассу Кассового узла ООО МФО «Содействие XXI», составляя приходные кассовые документы (приходные кассовые ордера) об исполнении заемщиками по подложным договорам займа обязательств по договорам. Спланировав указанный механизм и избрав тем самым единый способ совершения преступления, Шпак М.В., осуществляя единый умысел на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», тем самым предприняла ряд нижеуказанных тождественных преступных действий, направленных на незаконное изъятие денежных средств изодного источника – кассы Кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI».

Так, ******** в период времени с 8 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В., имея доступ к личному делу В, в котором имелись копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет В сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче В из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. При этом Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени В вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче В денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа с В и выдаче ей займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы Кассового узла денежных средств в качестве суммы займа. После чего Шпак М.В. изъяла из кассы Кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут по 17 часов 00 минут Шпак М.В., осуществляя ранее возникший преступный умысел, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, располагая сведениями о Г и имея в наличии копии документов, образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Г сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» Г денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. При этом Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Г вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Г денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные сведения о заключении договора потребительского займа с Г и выдаче последней денежных средств в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора указанного договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа. После чего Шпак М.В. изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут по 17 часов 00 минут Шпак М.В., осуществляя ранее возникший преступный умысел, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по адресу: <адрес>, кабинет №, располагая сведениями личного характера о В и имея в наличии копии документом, образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет В сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» В денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. При этом Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи от имени В вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче В денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные сведения о заключении договора потребительского займа с В и о выдаче последней денежных средств в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа. Затем Шпак М.В. изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая реализацию ранее возникшего единого умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», имея в своем распоряжении доступ к личному делу Б, в котором имелись копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов составила заведомо ложный договор потребительского займа <данные изъяты> от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI», в лице Шпак М.В. предоставляет Б сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» Б денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Б вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Б денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные сведения о заключении договора и о выдаче денежных средств в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве сумм займа, после чего изъяла из кассы Кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в тот же период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В., осуществляя преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», имея в своем распоряжении доступ к личному делу Х, в котором имелись копи личных документом, оригинальные образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI», в лице Шпак М.В. предоставляет Х сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» Х денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени заемщика Х вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Х денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа и выдаче денежных средств Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа. После этого Шпак М.В. изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ********, в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В. осуществляя ранее возникший умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», имея доступ к личным документам Ф, содержащим образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Ф сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» Ф денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Ф вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Ф денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора и о выдаче займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств. после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., осуществляя единый преступный умысел, имея в своем распоряжении доступ к личному делу П, содержащему копии документов и образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет П сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче из кассы кассового узла П денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени П вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче П денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа и о выдаче П денежных средств в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая реализацию преступного умысла, имея доступ к личному делу Б, располагая копиями личных документов и образцами почерка, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Б сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» Б денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные сведения о заключении договора потребительского займа с Б, и выдаче последней денежных средств в размере <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени заемщика Б вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Б денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа и о выдаче Б денежных средств в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., реализуя ранее возникший преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», путем обмана, имея доступ к личному делу Ж, располагая копиями личных документов и образцами почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Ж сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче последнему из кассы кассового узла денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Ж вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа и о выдаче Ж денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В этот же день, ******** в этот же период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В. в продолжение преступного умысла, имея в своем распоряжении доступ к личному делу Ж, располагая копиями личных документов и образцами почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Ж сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче последнему из кассы кассового узла денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Ж вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче ему денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа и о выдаче Ж займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., реализуя ранее возникший преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», имея доступ к личному делу Щ, располагая копиями личных документов и образцами почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Щ сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче последней из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Щ вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа и о выдаче Щ займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая осуществлять преступный умысел, располагая копиями личных документов Е и имея в наличии образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Е сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Е из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Е вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче ей денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа и о выдаче Е займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В этот же день, ********, в указанный период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница», Шпак М.В. с той же преступной целью, располагая копиями личных документов Б и имея в наличии образцы подписи и почерка последней, после получения согласия на основании представленных копий документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Б сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Б из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Б вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора займа с Б и выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ********, в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., реализуя ранее возникший единый преступный умысел, направленный мошенничество, располагая сведениями о Б и имея в наличии копии личных документов, образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Б сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Б из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Б вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с Б и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы Кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В этот же день, ******** в указанный период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» Шпак М.В. с той же преступной целью, располагая копиями личных документов С, имея в наличии образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет С сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче С из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени С вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора со С и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета общества «АК-кредит», тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы Кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В.,осуществляя единый преступный умысел, имея доступ к личному делу М, в котором имелись копи личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет М сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче М из кассы кассового узла денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени М вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с М и о выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме 25000 рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В тот же день, ******** в указанный период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В., реализуя преступный умысел, располагая сведениями личного характера о М и имея в наличии копии личных документом и образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет М сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче М из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени М вдоговор потребительского займа № от ********, иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора займа с М и о выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., осуществляя преступный умысел, располагая сведениями личного характера о З и имея в наличии копии личных документов, образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет З сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче З из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени З вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с З и о выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ********, в период времени с 8 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В., продолжая реализовывать ранее возникший преступный умысел, располагая сведениями о К и имея в наличии копии личных документов, образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет К сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче К из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени К вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с К и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета общества «АК-кредит», тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В тот же день, ********, в указанный период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В., продолжая осуществлять преступный умысел, располагая сведениями о Н и имея в наличии копии личных документов, образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Н сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Н из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Н, вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с Н и о выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая осуществлять умысел на мошенничество, имея доступ к личному делу Ч, располагая копиями личных документов и образцами почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Ч сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Ч из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Ч вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с Ч и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В этот же день, ******** в указанный период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В., осуществляя преступный умысел на хищение денежных средств указанным способом, имея доступ к личному делу М, в котором имелись копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последнего, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет М сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче М из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени М вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с М и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ********, в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., осуществляя ранее возникший умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», имея доступ к личному делу Г, в котором имелись копии личных документов и оригинальные образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Г сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Г из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени Г вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с Г и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы Кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ********, в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая осуществлять преступный умысел на мошенничество указанным способом, располагая сведениями личного характера о П и имея в наличии копии личных документов, образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет П сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче П из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени П вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с П и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В этот же день, ********, в указанный период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», Шпак М.В., продолжая осуществлять преступный умысел на мошенничество, располагая сведениями личного характера о К и имея в наличии копии личных документов, образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет К сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче К из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени К вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с К, и выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В. с целью совершения мошенничества указанным выше способом, имея доступ к личному делу К, в котором находились копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет К сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче К из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени К вдоговор потребительского займа № от ********, иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с К и о выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая осуществлять преступный умысел на мошенничество, имея доступ к личному делу К, в котором находились копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет К сумму займа в размере <данные изъяты>, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче К из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени К вдоговор потребительского займа № от ********, иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с К и о выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения этого договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В этот же день, ******** в указанный период времени, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI» Шпак М.В., продолжая осуществлять единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI», имея доступ к личному делу В, в котором находились копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет В сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче В из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени В вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с В и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Обшества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая осуществлять умысел на мошенничество указанным выше способом, имея доступ к личному делу С, в котором имелись копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет С сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче С из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени С вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с С и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ********, в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., продолжая реализовывать ранее возникший преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие XXI»,располагая сведениями личного характера о С и имея в наличии копии личных документов, образцы подписи и почерка последнего, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет С сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче С из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени заемщика С вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора потребительского займа с С и о выдаче последнему займа в размере <данные изъяты> рублей, Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего, изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

Кроме того, ******** в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в помещении кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», расположенного по вышеуказанному адресу, Шпак М.В., осуществляя единый умысел, направленный на мошенничество, имея в своем распоряжении доступ к личному делу Г, в котором имелись копии личных документов, оригинальные образцы подписи и почерка последней, получив согласие на основании указанных документов, составила заведомо ложный договор потребительского займа № от ********, в соответствии с которым ООО МФО «Содействие XXI» в лице Шпак М.В. предоставляет Г сумму займа в размере <данные изъяты> рублей, а также составила заведомо ложный расходный кассовый ордер № от ******** о выдаче Г из кассы кассового узла ООО МФО «Содействие XXI» денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Далее Шпак М.В. собственноручно внесла подписи и рукописные записи отимени заемщика Г вдоговор потребительского займа № от ******** иврасходный кассовый ордер № от ******** о выдаче заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Указанные заведомо ложные сведения о заключении договора с Г и выдаче последней займа в размере <данные изъяты> рублей Шпак М.В. внесла в информационную систему учета «АК-кредит» Общества, тем самым создав видимость надлежащего заключения договора займа и легитимности выдачи из кассы кассового узла денежных средств в качестве суммы займа, после чего изъяла из кассы кассового узла денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые безвозмездно обратила в свою пользу.

В результате указанных действий Шпак М.В. похитила указанным способом 784600 рублей 00 копеек, принадлежащие ООО МФО «Содействие XXI», в крупном размере, похищенным распорядилась по своему усмотрению.

Гражданский иск не заявлен, Шпак М.В. в ходе расследования частично возместила материальный ущерб в размере <данные изъяты> рубля.

Вину в предъявленном обвинении подсудимая Шпак М.В. не признала, суду пояснила, что не преследовала умысла на хищение денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей 00 копеек, принадлежащие ООО МФО «Содействие XXI», когда в указанный период брала в кассе Кассового узла указанные денежные средства по договорам займа. По существу предъявленного обвинения Шпак М.В. пояснила, что действительно в указанный период осуществляла свою деятельность в ООО МФО «Содействие XXI» в кассовом узле «Ница», расположенном по адресу: <адрес>. Её непосредственным руководителем являлся индивидуальный предприниматель Ш, который предложил ей осуществлять деятельность по обслуживанию клиентов КПК « Содействие» и ООО МФО «Содействие XXI». Ш руководил несколькими Кассовыми узлами, в том числе, «Ница», кроме отчетности перед головным офисом, Ш пополнял наличную кассу кассового узла в случае нехватки денежных средств для выдачи гражданам договора займа, в случае превышения лимита наличных по кассе, изымал денежные средства на счет. Шпак М.В. пояснила, что в её распоряжении также находились дела по выдаче кредитов от имени КПК «Содействие» под материнский капитал, а также в помещении хранились материалы по договорам займов с ООО МФО «Содействие XXI» за прошлые годы. В её полномочия входило оформление заявки от физического лица на оформление договора займа, которая подписывалась гражданином и вместе с паспортом и пенсионным удостоверением либо справкой о доходах последнего после сканирования размещалась ею в информационную систему учета «АК-кредит» ООО МФО «Содействие XXI». После того, как соответствующей службой в головном офисе Общества заявка получала одобрение, она распечатывала из программы договор займа, график платежей и кассовый ордер о выдаче займа гражданину. Указанные документы подписывались ею и гражданином, кассовый ордер заемщик и от имени Общества сначала подписывал Ш, который приезжал из Ирбита, затем стала подписывать она. Факт заключения договора займа, и факт выдачи денежных средств по договору займа физическому лицу Ш не контролировал, это не входило в его обязанности в виду того, что этим занималась она. Экземпляр договора займа хранился в кассовом узле, сюда же заемщик приносил денежные средства для погашения задолженности по договору, которые приходовались ею в кассу и служили источником для выдачи очередных займов. Ордер на получение указанных сумм в кассу кассового узла через Ш также выписывала она. Шпак М.В. также пояснила о том, что в период с ******** по ******** в связи с возникающей периодически необходимостью в получении денежных средств для личного пользования, она, используя хранящиеся в кассовом узле письменные материалы по ранее заключенным клиентами договорам займов и кредитов в КПК « Содействие» и в ООО МФО «Содействие XXI», в указанное время оформила заявку на получение займа в ООО МФО «Содействие XXI» от лица В, Г, В, Б, Х, Ф, П, Б, Ж, Ж, Щ, Е, Б, Б, С, М, М, З, К, Н, Ч, М, Г, П, К, К, К, В, С, С, Г, после чего оформила 31 договор займа от лица этих лиц на общую сумму <данные изъяты> рублей 00 копеек, собственноручно подделав подписи заемщиков в договорах займа, в графиках платежей и в ордерах на получение этих займов. В то же время, Шпак М.В. просила учесть то, что на момент проведения ревизии ******** она практически не допустила просрочки платежей по заключенным ею подложным договорам займа, намереваясь в дальнейшем вернуть все заемные средства и причитающиеся проценты по договорам. Шпак М.В. пояснила, что в указанное время действительно имела задолженность по кредитам перед банками и организациями, получившими по договору уступке право требования задолженности с неё по кредитным обязательствам, вместе с тем, по её мнению, своевременно уплачивала денежные средства по графику платежей по заключенным договорам в ООО МФО «Содействие XXI», что также не может быть расценено, как хищение.

Заслушав доводы участников процесса, исследовав доказательства, представленные стороной государственного обвинения и стороной защиты, дав им оценку, суд находит вину Шпак М.В. в объеме, отраженном в описательной части приговора установленной. К данным выводам суд приходит на основании следующих доказательств:

-показаний подсудимой Шпак М.В. в судебном заседании в той части, из которых следует, что подсудимая, осуществляя деятельность в кассовом узле «Ница» ООО МФО «Содействие XXI», с целью получения денежных средств для личных нужд, действуя умышленно в обход установленного Гражданским кодексом Российской Федерации порядка заключения договоров займа, воспользовавшись имеющимися в её распоряжении копиями паспортов и пенсионных удостоверений, а также образцами почерков и подписей указанных в описательной части приговора физических лиц, в период с ******** по ******** на оборудовании кассового узла «Ница» в <адрес> изготовила заявки от физических лиц о предоставлении кредита, к которым приложила копии паспортов и копии пенсионных удостоверений, затем, получив согласие, в кассовом узле через информационную систему учета «АК-кредит» Общества распечатала 31 договор займа денежных средств между указанными ниже гражданами и ООО МФО «Содействие XXI», собственноручно внесла в указанные ниже подложные договоры, а также в кассовые приходные ордера записи и подписи от имени этих физических лиц подложные сведения о получении этими лицами денежных средств по договорам займа, после чего в указанный период изъяла из кассы кассового узла « «Ница» <данные изъяты> рублей 00 копеек, принадлежащие ООО МФО «Содействие XXI». При этом Шпак М.В. указала на изготовление подложных договоров займов на имя В, Г, В, Б, Х, Ф, П, Б, Ж, Ж, Щ, Е, Б, Б, С, М, М, З, К, Н, Ч, М, Г, П, К, К, К, В, С, С, Г;

-показаний представителя потерпевшего С, из которых следует, чтодля осуществления деятельности ООО МФО «Содействие ХХI» на территории <адрес> было образовано внутренне подразделение кассовый узел «Ница» по адресу: <адрес>. Кассовый узел представляет собой структурное подразделение, образованное на основании гражданско-правового договора, а именно агентским договором между ООО МФО «Содействие ХХI» и индивидуальным предпринимателем Ш. В Кассовый узел в который могли обращаться физические лица за получением денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие ХХI» по договорам займа. Руководителем кассового узла «Ница» фактически являлся ИП Ш на основании агентского договора от ******** между ООО МФО «Содействие ХХI» и индивидуальным предпринимателем Ш. Для непосредственной деятельности в Кассовом узле «Ница» Ш представил кандидатуру Шпак М.В.. С целью осуществления обязательств, указанных в агентском договоре № от ******** от имени, за счет и в интересах ООО МФО «Содействие ХХI» Шпак М.В. была предоставлена доверенность № от ********; согласно агентского договора и доверенности Шпак М.В. фактически являлась агентом (менеджером) ООО МФО «Содействие ХХI» до марта 2016 года. Шпак М.В. также осуществляла аналогичную деятельность в Кассовом узле «Ница» от имени КПК «Содействие», которое не выдавала займы пенсионерам, как ООО МФО «Содействие ХХI», поскольку КПК «Содействие» с ******** осуществляла деятельность займы только под материнский капитал и вклады. Поэтому у Шпак М.В. имелись копии личных документов и образцы почерков тех лиц, кто обращался в КПК «Содействие» и в ООО МФО «Содействие ХХI», в том числе, и по ранее заключенным договорам. Целевые займы для пенсионеров осуществляет только ООО МФО «Содействие XXI». так называемой рабочее место Шпак М.В. находилось в кассовом узле «Ница», а именно в отдельном кабинете здания администрации <адрес>. При этом денежные средства для осуществления операций по выдаче денежных займов физическим лицам ООО МФО «Содействие ХХI» перечисляло только Ш, который согласно договору, был материально-ответственным лицом и отвечал солидарно за недостачу денежных средств, используемых Кассовым узлом «Ница», которые выделялись Ш по его заявке. Несмотря на то, что ******** между ООО «МФО «Содействие ХХI» и индивидуальным предпринимателем Шпак М.В. был заключен агентский договор №, процедура предоставления денежных средств в кассовый узел «Ница» через Ш, была неизменна. Фактически Шпак М.В. на основании ранее действующей доверенности, и агентского договора, имела право от имени Общества заключать договоры займа, получив согласие соответствующей службы вышестоящей головной организации на основании отправленных с заявкой от физического лица копий личных документов, копии пенсионного удостоверения, в необходимых случаях, на основании справки о доходах и размере пенсии, заключать договоры займа до <данные изъяты> рублей, подписывать договоры, выдавать денежные средства из кассы Кассового узла. принимать взносы по договорам займа. Согласно установленного регламента, физическое лицо для заключения договора займа обращалось в кассовый узел ООО МФО «Содействие ХХI», где должно было заполнить заявление о предоставлении займа, предоставить паспорт, пенсионное удостоверение, по необходимости справку пенсионного фонда и заявление заемщика о предоставлении согласий. После чего Шпак М.В. в качестве агента должна была вносить подписанную гражданином заявку и сканированные паспорт, пенсионное удостоверение или справку из Пенсионного фонда в программу «АК-Кредит» ООО МФО «Содействие ХХI», затем направлять заявку и документы на проверку в службу защиты информации ООО МФО «Содействие ХХI». Получив по электронной почте сведения о результатах проверки, в случае одобрения, договор займа автоматически формируется в программе «АК-Кредит» Общества вместе с графиком платежей по возврату займа. Также в программе формируется кассовый расходный ордер, содержащий сведения о выдаче суммы займа заемщику. Указанные документы распечатывает Шпак М.В., после чего договор займа и график платежей подписываются заемщиком и представителем ООО МФО «Содействие ХХI» Шпак М.В.. Кассовый расходный ордер о выдаче-получении денежных средств по договору займа также заполняется в части суммы и подписывается заемщиком и представителем ООО МФО «Содействие ХХI». Сначала кассовый ордер подписывал Ш для контроля передачи денежных средств заемщику, затем, с разрешения последнего, кассовые ордера стала подписывать Шпак М.В., хотя денежные средства для этих операций в кассовый узел поступали из ООО МФО «Содействие ХХI» только через Ш. Сведения о заключении договора займа и выдаче суммы займа вводятся в программу «АК-Кредит», кассовые ордера о выдаче денежных средств по договорам займа подписываются кассиром, формируются в отчете, вторые экземпляры договоров хранятся в кассовом узле. С также пояснил, что в конце 2015 года или в начале 2016 года при анализе заключенных договоров займа кассового узла «Ница» сотрудниками ООО МФО «Содействие ХХI» были выявлены ряд сомнительных договоров займа, по которым выдавались денежные средства только до <данные изъяты> рублей, для заключения которых достаточно предоставление копии паспорта, пенсионного удостоверения и заявки гражданина. Также было установлено, что по части договорам денежные средства стали вноситься с задержкой. Ревизорами ООО МФО «Содействие ХХI» ******** была проведена внезапная выездная ревизия кассового узла «Ница». По результатам проверки кассового узла «Ница» была выявлена просрочка по нескольким договорам, в ходе проведении ревизии из объяснений Шпак М.В. было установлено, что она подделала подписи в заявках на согласование договора займа, в договорах займа и графиках платежей, а также в расходных ордерах от лица 31 клиента, изъяв из кассы кассового узла «Ница» в общей сложности <данные изъяты> рублей 00 копеек. В ходе досудебного разбирательства Шпак М.В. добровольно погасила причиненный ущерб ООО МФО «Содействие ХХI» в сумме <данные изъяты> рублей за счет удержаний от вознаграждений по агентскому договору № от ******** и собственных денежных средств. Оставшуюся сумму причиненного ущерба погасил руководитель кассового узла «Ница» Ш, поскольку в качестве материально-ответственного лица он отвечает солидарно за сохранность денежных средств, перечисленных ему ООО МФО «Содействие ХХI»;

-заявления представителя ООО МФО «Содействие XXI» С,в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Шпак М.В., которая в период с марта 2015г. оформляла фиктивные договора займа и присваивала себе для личного пользования денежные средства ООО МФО «Содействие XXI». По факту в ходе ревизионной проверки от ********. Шпак М.В. призналась в совершении мошеннических действий, а все фиктивные договоры были изъяты (том №1 <данные изъяты>);

-показаний свидетеля Ш, из которых следует, что Шпак М.В. осуществляла деятельность от имени ООО МФО «Содействие XXI» в Кассовом узле «Ница» в <адрес> слобода в КПК «Содействие», а затем и в ООО МФО «Содействие XXI», получая вознаграждение за предоставление населению потребительских займов и займов под материнский капитал. Свою деятельность Шпак М.В., в качестве менеджера кассового узла осуществляла в кабинете в здании администрации в <адрес>. В этом же кабинете Шпак М.В. хранила дела клиентов, даже тех, кто делала заявки, но не получил одобрения, а также клиентов по действующим договорам, и тех клиентов, кто выплатил денежные суммы по заключенным договорам займа. Шпак М.В. имела право на основании доверенности и агентского договора принимать от клиентов заявки на выдачу договоров займа, с приложением соответствующих документов, вводить эти заявки с копиями необходимых документов в специальную программу, затем эти заявки Шпак М.В. направляла в специальную службу защиты информации в головном офисе для проверки клиента или определения его платежеспособности. После одобрения договор займа и необходимые документы формировались в программе «АК- кредит». Шпак М.В. в Кассовом узле распечатывала договор и другие документы, ордер, после чего от имени общества подписывала договор с клиентом, выдавала из кассы денежные суммы по договору, заполняя и подписывая кассовый расходный ордер. Выбор клиента, предварительная оценка его платежеспособности, выдачу денежных средств Шпак М.В. производила в рамках своих полномочий по доверенности и агентскому договору лично, с ним это не согласовывала. Поскольку он находился в <адрес>, руководил несколькими кассовыми узлами, соответственно, во время посещения кассового узла подписывал раз в месяц отчетные документы, проверял кассовую книгу, в которую вносились приход и расход денежных средств, в том числе, расходные ордера о выдаче через Шпак М.В. денежных средств уже по заключенным последней договорам займа, не проверяя законность и обоснованность заключенного договора, поскольку это все уже проверено специальной службой через программу.

Ш также пояснил, что с ним, как с руководителем кассового узла, руководством ООО МФО «Содействие XXI» был заключен договор о материальной ответственности, поскольку через него осуществлялось движение денежных средств для деятельности кассового узла, в том числе, по выдаче денежных средств по договорам займа. Фактически из-за дальности нахождения кассового узла «Ница», он передал свою карту, на которую поступали в случае заявки, денежные средства из ООО МФО «Содействие XXI», после чего денежные средства Шпак М.В. снимала с карты и приходовала их в кассу Кассового узла. О движении денежных средств по счету карты ему сообщения приходили регулярно, остаток денежных средств выводился программой, поэтому иным способом, как составить подложные договоры займа, денежные средства изъять из кассы было нельзя. Насколько он понял, опытные ревизоры обратили внимание, что возвращение денежных средств по договорам займа, взятым до <данные изъяты> рублей, стали поступать в Кассовый узел по окончанию срока возврата, причем возврат происходил после оформления договора займа на сумму <данные изъяты> рублей, поскольку займ на эту сумму ООО МФО «Содействие XXI» выдавало только на основании копий паспорта и пенсионного удостоверения. Служба безопасности связалась с несколькими заемщиками по этим договорам, и где разговор состоялся, оказалось, что эти люди вообще не брали займы в этот период. О проведении внезапной ревизии ******** году ему и Шпак М.В. сообщили тогда, когда они находились на совещании в <адрес>. Шпак М.В. уехала в <адрес> к ревизорам. Затем ему на электронную почту пришла копия акта ревизии, где в объяснении Шпак М.В. призналась, что заключила 31 подложный договор займа от имени физических лиц, получив деньги из Кассового узла. Насколько он понял, в том числе, из её объяснений, она оформляла заявки, которые направляла в головной офис через программу на согласование, от имени физических лиц. чьи документы хранились в личных делах в Кассовом узле, и которые либо ранее заключали какие-либо договоры с КПК «Содействие» или ООО МФО «Содействие XXI». Шпак М.В. пояснила ему, что её где-то «подставили», поэтому ей необходимо было платить долги. В ходе внутреннего расследования было установлено, что Шпак М.В. в личных делах этих договоров умышленно указывала неверный телефон, изменяя одну цифру. Поскольку, согласно п.5.5 договора с ООО МФО «Содействие XXI» он несет солидарную ответственность со Шпак М.В. за недостачу денежных средств в Кассовом узле, его заставили заплатить весь причиненный ущерб, который не смогла погасить Шпак М.В.. Считает, что Шпак М.В. совершила хищение, обманув организацию ООО МФО «Содействие XXI»;

- показаний свидетеля У, из которых следует, что работала в период с 2015 по 2016 годы работала ревизором вООО МФО «Содействие XXI». За период времени 2015, ревизорами организации выездных проверок кассового узла «Ница» не осуществлялось, поскольку работу узла проверяли дистанционно. В январе 2016, при проверке просроченной задолженности по клиентам операционного офиса «Ница», было обращено внимание на то, что список клиентов допустивших просрочки по платежам в период очередной уплаты был значительным. При анализе движения денежных средств по клиентам, нами выявлен список сомнительных операций. То есть основная масса договоров была заключена на сумму <данные изъяты> рублей, для получения которых было достаточно только наличие копии паспорта клиента и копии его пенсионного удостоверения. После проведенных выборочных бесед с клиентами по средствам телефонной связи, была получена информация о том, что данные граждане, числящиеся клиентами организации ООО МФО «Содействие XXI» в 2015 году, договоров займа не заключали. Проверку кассового узла «Ница» проводила ревизор ООО МФО «Содействие XXI» М.. Выездная проверка операционного офиса «Ница» проводилась в период с ******** по ********, то есть в течении одних суток. В ходе выездной проверки М выявила факты заключения Шпак М.В. подложных договоров займа. Как она поняла, Шпак М.В призналась М в составлении ею фиктивных договоров потребительского займа и сама предоставила полный список граждан, от имени которых ею и были фиктивно составлены данные договора и получены денежные средства.Общая сумма денежных средств, якобы выданная Шпак М.В. по заключенным ею фиктивным договорам в количестве 31 договора, составила <данные изъяты> рублей. Часть причиненного ущерба, в который входили и рассчитанные убытки, Шпак М.В. возместила добровольно путем внесения личных денежных средств и путем удержаний по её заявлению за счет её вознаграждений за работу в кассовом узле. Сумма возмещенного Шпак М.В ущерба, составила <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки. приговором суда, поэтому Ш было предложено погасить ущерб. Поскольку вина Шпак М.В. не установлена приговором суда, оставшийся ущерб от действий Шпак М.В был возмещен в полном объеме ООО МФО «Содействие XXI» руководителем кассового узла «Ница» Ш, являющимся материально ответственным лицом по агентскому договору и несущим солидарную ответственность с виновным лицом.;

- показаний свидетеля М, из которых следует, что она ******** была направлена в качестве ревизора для внеплановой выездной проверки Кассового узла «Ница», в котором по март 2017 года работала Шпак М.В. в качестве доверенного лица и агента. В ходе выездной проверки в узле не оказалось части документом, некоторые договора займа находились в двух экземплярах. В итоге, по результатам проверки документов, звонков предполагаемым клиентам, которые отрицали факт заключения договора займа с ООО МФО «Содействие» и беседы со Шпак М.В., последняя призналась в том, что в период 2015-2016 она составила 31 фиктивный договор потребительского займа от имени физических лиц и выписала 31 фиктивныый расходный кассовый ордер о том, что этими лицами получены денежные средства на сумму <данные изъяты> рублей. Шпак М.В. представила список лиц, от имени которых она составила договоры и вместе кого получила денежные средства по договорам займа. Все выявленные нарушения она отразила в акте от ********, приложив к нему объяснения Шпак М.В.. По результатам проверки ею были изъяты все договора потребительского займа,, составленные фиктивно Шпак М.В. от имени 31 физического лица, на которые указала Шпак М.В.. Объясняя причины своего противоправного поведения. Шпак М.В. поясняла, что на совершение хищения денежных средств ООО из кассы кассового узла «Ница» ее подтолкнуло тяжелое материальное положение, в связи с наличием долговых обязательств ее и ее мужа, связанных с ведением бизнеса, который вел ее муж.

-показаний свидетеля Г. из которых получены аналогичные сведения о порядке оформления договора займа между гражданином иООО МФО «Содействие XXI» через кассовый узел, в котором осуществляла свою деятельность Шпак М.В.. Как пояснила Г, в январе 2016 года, при проверке просроченной задолженности по клиентам операционного офиса «Ница», ревизорами ООО было обращено внимание на то, что список клиентов, допустивших просрочки по платежам был достаточно значительным. При анализе движения денежных средств по клиентам, ими был выявлен список сомнительных операций, как правило, возникших при исполнении клиентами условий договоров займа на сумму <данные изъяты> рублей. По результатам этого в Кассовый узел «Ница» был направлен ревизор М;

-протокола выемки от ********, согласно которого на основании постановления о производстве выемки от ********, в офисном помещении № ООО МФО «Содействие ХХI, расположенного по адресу: <адрес>, изъяты документы бухгалтерской и кассовой дисциплины, имеющие отношение к материалам уголовного дела (том №8 <данные изъяты>);

-протокола осмотра документов от ********.,в ходе которого изъятые в офисном помещении ООО МФО «Содействие ХХI» документы бухгалтерской и кассовой дисциплины осмотрены, зафиксировано их содержание и особенности оформления (том № 8 <данные изъяты>);

-информации администрации <адрес> о том, что кабинет № был передан в безвозмездное пользование общественной палате <адрес>, первичной организации Слободо-Туринского муниципального района партии «Единая Россия» и Фонду поддержки малого предпринимательства муниципального образования «<адрес>» информационно-консультационному центру по <адрес> (т.6 <данные изъяты>);

-копии договора предоставления офисного помещения № от ******** о том, что Фонд поддержки индивидуального предпринимательства Муниципального образования <адрес> предоставляет индивидуальному предпринимателю Шпак М.В. кабинет № по адресу: <адрес>.(т.5 <данные изъяты>

-копии договора предоставления офисного помещения № от ******** о том, что Фонд поддержки индивидуального предпринимательства Муниципального образования <адрес> предоставляет индивидуальному предпринимателю Шпак М.В. кабинет № по адресу: <адрес> (т.<данные изъяты>);

-протокола осмотра места происшествия от ********, в ходе которого осмотрено офисное помещение ООО МФО «Содействие XXI», расположенное по адресу <адрес>, из которого в ходе осмотра изъяты: доверенность № от ********., доверенность № от ********, агентский договор № от ********., акт проверки кассового узла «Ница» от ********, акт инвентаризации наличных денежных средств по состоянию на ********, объяснительная Шпак М.В.; расходные кассовые ордера- № от ********, № от ********,№ от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ******** № от ********,№ от ********,№ от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********,№ от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, № от ********, из которых следует, что денежные средства по указанным ордерам были выданы в период с ******** по ******** из кассы кассового узла «Ница» ООО МФО «Содействие XXI»; подлинники договоров потребительского займа, с приложенными документами, список которых включает в себя: график платежей, заявление о предоставлении займа, копии паспорта и пенсионного удостоверения; договор потребительского займа № от ******** на имя В, договор потребительского займа № от ********, на имя Г, договор потребительского займа № от ********, на имя В, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********. на имя Х, договор потребительского займа № от ********, на имя Ф, договор потребительского займа № от ********, на имя П, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********, на имя Ж, договор потребительского займа № от ********, на имя Ж, договор потребительского займа № от ********, на имя Щ, договор потребительского займа № от ********, на имя Е, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********, на имя С, договор потребительского займа № от ********, на имя М, договор потребительского займа № от ********, на имя М, договор потребительского займа № от ********, на имя З, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя Н, договор потребительского займа № от ********, на имя Ч, договор потребительского займа № от ********, на имя М, договор потребительского займа № от ********, на имя Г, договор потребительского займа № от ********, на имя П, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя В, договор потребительского займа № от ********, на имя С, договор потребительского займа № от ********, на имя С, договор потребительского займа № от ******** на имя Г (том № 3 <данные изъяты>); суд признает указанные договоры доказательством, поскольку они изъяты с соблюдением уголовно-процессуального законодательства и согласуются с другими доказательствами, также осмотренными судом в судебном заседании;

-протокола осмотра предметов от ********, в ходе которого были осмотрены: агентский договор № от ********., дополнительное соглашение № к агентскому договору № от №, доверенность № от ********., доверенность № от ********, свидетельствующие о наличии у Шпак М.В. полномочий, в том числе, на заключение договоров займа от имени ООО МФО «Содействие XXI»; акт по результатам проверки кассового узла «Ница» (внеплановая проверка) от ********, акт инвентаризации наличных денежных средств по состоянию на ********, объяснительная Шпак М.В., подтверждающие обнаружение признаков хищения имущества ООО МФО «СодействиеXXI» Шпак М.В.; следующие письменные документы, содержащие сведения о совершении Шпак М.В. действий, направленных на подготовку к получению согласования и на изготовление подложных договоров займа:

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя С, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********. на имя С, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя С, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя С, в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Б в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Б ******** г.р., по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Б, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Б в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Б в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Б, по договору займа № от ********. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Б, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Б в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа имя С в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя С, по договору займа № от ******** в количестве 1 шт., копия паспорта на имя С, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя С в количестве 1 шт.,

-график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя С, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя С, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя С, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя С в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Ж, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Ж, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Ж, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Ж в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Ж, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Ж, по договору займа № от ********г в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Ж, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Ж в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя М, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя М по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя М, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя М в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя М, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя М, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя М, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя М в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя В, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********., на имя В, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя В, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя В в количестве 1 шт., справка УПФР в <адрес> от ******** № на имя В;

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя З в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя З, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя З, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя З в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа, на имя Х, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Х по договору займа № от ********. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Х, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Х,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Г, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Г, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Г, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения на имя Г в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Ф, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********., на имя Ф, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Ф, в количестве 1 шт., копия удостоверения № на имя Ф,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя К, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя К, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя К, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя К,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Е, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Е, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Е, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Е,

-график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя В, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя В, по договору займа № от ********. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя В, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя В в количестве 1 шт.;

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа, на имя М, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********., на имя М, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на М, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя М;

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Б, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********. на имя Б, по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Б в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Б в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя П, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********., имя П, по договору займа № от ********г, в количестве 1 шт., копия паспорта на имя П;

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя К, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********., на имя К. Я., по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя К, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя К,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Ч, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Ч, по договору займа № от ********г. копия паспорта на имя Ч, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Ч,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя К в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя К по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя К, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № К;

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Щ в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********. на имя Щ по договору займа № от ********г. в количестве 1 шт., копия паспорта на имя Щ, копия пенсионного удостоверения на имя Щ,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Г, заявление заемщика о предоставлении согласий от ********., на имя Г по договору займа № от ********г., копия паспорта на имя Г, копия пенсионного удостоверения № Г в количестве 1 шт.,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Г, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********., на имя Г по договору займа № от ********г., копия паспорта на имя Г, в количестве 1 шт., копия пенсионного удостоверения № на имя Г в количестве 1 шт., анкета пайщика на имя Г,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Н, в количестве 1 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********. на имя Н по договору займа № от ********г., копия паспорта на имя Н, копия пенсионного удостоверения № на имя Н,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя Б, заявление заемщика о предоставлении согласий от ********. от Б по договору займа № от ********г., копия паспорта на имя Б, копия пенсионного удостоверения № на имя Б,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя К, заявление заемщика о предоставлении согласий от ******** на имя К по договору займа № от ********г., копия паспорта на имя К, копия пенсионного удостоверения № на имя К,

- график платежей по договору займа № от ********, в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа имя В, заявление заемщика о предоставлении согласий от ********. на имя В по договору займа № от ********г., копия паспорта на имя В, копия пенсионного удостоверения № В,

- график платежей по договору займа № от ******** в количестве 1 шт., заявление о предоставлении займа на имя П, заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений от ********. на имя П по договору займа № от ********г., копия паспорта на имя П, копия пенсионного удостоверения № на имя П Суд признает указанные письменные документы допустимым доказательством, поскольку эти документы изъяты с соблюдением уголовно-процессуального законодательства, осмотрены судом в рамках уголовного дела и согласуются с показаниями свидетеля Ш и подсудимой Шпак АМ.В. о том, что указанные копии документов хранились в помещении кассового узла «Ница» и были подготовлены и приложены к заявке и личному делу физических лиц-заемщиков подсудимой Шпак М.В. для получения преступного результата;

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи от имени В, ******** года рождения, в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не В, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи В Подпись и расшифровка подписи от имени В, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика» выполнены не В, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи и почерка В Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не В, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи и почерка В (т.5 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи от имени Г, ******** года рождения, в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Г, выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи Г Подпись и расшифровка подписи от имени Г в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика» выполнены не Г, выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи и почерка Г Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и Подпись», выполнены не Г, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи и почерка Г (т.5 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому исследуемые подписи от имени В, расположенные в графе «Заемщик», в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ********; в графе «От Заемщика», на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; в графе «Подпись», в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены Шпак М.В. Исследуемые рукописные записи: «В», расположенная в графе «От Заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; «<данные изъяты>», расположенная в строке «Получил» в расходном кассовом ордере № от ********, выполнены Шпак М. В. (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени Б в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Б, вероятно, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи Б Подпись и расшифровка подписи от имени Б, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От Заемщика» выполнены не Б, а другим лицом, вероятно выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи Б Расшифровка подписи от имени Б выполненина Шпак М.В. Подпись и расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не Б,а другим лицом, вероятно, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи Б (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которомуисследуемые подписи от имени Х, расположенные в графе «Заемщик», в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ******** года; в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; в графе «Подпись» в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены не Х, а другим лицом (т.5 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому исследуемые подписи от имени Ф, условно пронумерованные № №, расположенные:№ в графе «Заемщик» в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ********; № в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; № в графе «Подпись» в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены не Ф а другим лицом. Исследуемые рукописные записи: «Ф», расположенная в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********, «<данные изъяты>», расположенная в строке «Получил» в расходном кассовом ордере № от ********, выполнены не Ф а выполнены Шпак М. В. (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени П в договоре потребительского займа <данные изъяты> от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не П, вероятно, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи П Подпись от имени П в договоре потребительского займа <данные изъяты> от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От Заемщика» выполнены не П, вероятно, выполнена Шпак М. В., с подражанием подписи П Расшифровка подписи от имени П в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От Заемщика» выполнены не П, выполнена Шпак М. В. Подпись и расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не П Подпись полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графе «Получил» выполнены не П, а вероятно, выполнена Шпак М.В. с подражанием подписи П Расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графе «Подпись», выполнена Шпак М. В. (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени Б, в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Б, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи Б Подпись и расшифровка подписи от имени Б в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «от заемщика» выполнены не Б, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи Б Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не Б, а Шпак М. В., с подражанием подписи Б (т.<данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени Ж в договоре потребительского займа <данные изъяты> от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Ж а Шпак М. В., с подражанием подписи Ж Подпись и расшифровка подписи от имени Ж в договоре потребительского займа <данные изъяты> от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика» выполнены не Ж, а выполнены Шпак М. В., с подражанием подписи и почерка Ж Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи почерка Ж(т. 3 <данные изъяты>

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени Ж в договоре потребительского займа <данные изъяты> от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены Шпак М. В. Подпись и расшифровка подписи от имени Ж в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика» выполнены Шпак М. В. Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере №от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены Шпак М. В. (т.3 <данные изъяты>

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому исследуемые подписи от имени Щ, расположенные в графе «Заемщик» в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ********, в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; в графе «Подпись» в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены не Щ, а другим лицом. Исследуемые рукописные записи: «Щ», расположенная в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; «<данные изъяты>», расположенная в строке «Получил» в расходном кассовом ордере № от ********, выполнены не Щ, а выполнены Шпак М. В. ( т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи от имени Е в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Е, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи Е Подпись и расшифровка подписи от имени Е, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика» выполнены не Е, выполнены Шпак М. В.. с подражанием подписи и почерка Е Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не Е, а другим лицом, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи и почерка Е (т.5 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени Б в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Б, вероятно, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи Б Подпись от имени Б, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От Заемщика» выполнены не Б, вероятно, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи Б Расшифровка подписи от имени Б, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От Заемщика» выполнена Шпак М. В. Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не Б, вероятно, выполнена Шпак М.В., с подражанием подписи Б Расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графе «Получил», выполнена Шпак М. В. (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи, выполненные от имени Б в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа справа в графе «Заемщик», вероятно выполнены Шпак М.В. Расшифровка подписи, выполненная от имени Б, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика», а также расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ********, в графах «Получил», выполнены не Б, выполнены Шпак М.В. (т.5 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени С, ******** г.р. в договоре потребительскогозайма № от******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи С Подпись и расшифровка подписи от имени С в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика» выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи и почерка С Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи и почерка С (т.3 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи от имени М в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа, в графе «Заемщик», выполнены не М, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи М Подпись и расшифровка подписи от имени М, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнены не М, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи М Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ********, в графе «Получил» и «Подпись», выполнены не М, выполнены Шпак М. В., с подражанием подписи М (т.3 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени М в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не М, вероятно, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи М Подпись и расшифровка подписи от имени М в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От Заемщика» выполнены не М, вероятно, выполнена Шпак М.В., с подражанием подписи М Подпись в расходном кассовом ордере № от ******** в графе «Подпись», выполнены не М, вероятно, выполнена Шпак М. В. с подражанием подписи М Расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графе «Получил», выполнена Шпак М. В. ( т.4 <данные изъяты>;

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени З в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик» выполнены не З, а выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи З Подпись и расшифровка подписи от имени З в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От Заемщика» выполнены не З, выполнены Шпак М. В., с подражанием подписи З Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи и почерка З ( т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которомуисследуемые подписи от имени К, расположенные в графе «Заемщик», в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ********; в графе «От Заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; в графе «Подпись» в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены не К, а другим лицом ( т.5 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени Н в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Н, выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи Н Подпись и расшифровка подписи от имени Н в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнены не Н, а другим лицом, подпись от имени Н, в договоре потребительского займа № от ********, на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнена Шпак М.В. Подпись выполнена с подражанием подписи Н Расшифровка подписи от имени Н в договоре потребительского займа № от ********, на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнена Шпак М. В. Подпись и расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ********, в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не Н а другим лицом, подпись в расходном кассовой ордере № от ******** в графе «Подпись», выполнена Шпак М. В. Подпись выполнена с подражанием подписи Н Расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графе «Получил», выполнена Шпак М. В. (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому исследуемые подписи от имени Ч, расположенные в графе «Заемщик» в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ********, в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********, в графе «Подпись» в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены не Ч, а другим лицом. Исследуемые рукописные записи: «Ч», расположенная в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; «<данные изъяты>», расположенная в строке «Получил» в расходном кассовом ордере № от ********, выполнены не Ч а выполнены Шпак М. В. ( т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи от имени М в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа, в графе «Заемщик», выполнены не М, вероятно, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи М Подпись и расшифровка подписи от имени М, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнены не М, выполнена Шпак М.В. с подражанием подписи М Расшифровка подписи от имени М в договоре потребительского займа № от ********, на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнена Шпак М.В. Подпись и расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ********, в графе «Получил» и «Подпись», выполнены не М, выполнена Шпак М. В., с подражанием подписи М Расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнена Шпак М. В. (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-медицинской экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени Г в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не Г., а Шпак М.В., с подражанием подписи Г Подпись и расшифровка подписи от имени Г в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора справа в графе «От заемщика» выполнены не Г, выполнены Шпак М.В., с подражанием подписи и почерка Г Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи Г (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которомуисследуемые подписи от имени П, расположенные в графе «Заемщик», в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ********; в графе «От Заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; в графе «Подпись» в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены не П, а другим лицом (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени К в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик» выполнены не К., выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи и почерка К Подпись и расшифровка подписи от имени К в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От Заемщика» выполнены не К, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи К Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи и почерка К (т.4 <данные изъяты>

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которомуподписи от имени К в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не К, выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи К Подпись и расшифровка подписи от имени К, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнены не К, выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи К Запись полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ********, в графе «Получил», выполнены не К, а другим лицом, вероятно, выполнены Шпак М. В. ( т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи от имени К в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа справа в графе «Заемщик», выполнены не К, выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи К Подпись и расшифровка подписи от имени К, в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнены не К, выполнены Шпак М. В., с подражанием подписи К Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ********, в графе «Получил» и «Подпись», выполнены не К, выполнены Шпак М. В., с подражанием подписи К ( т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому подписи от имени В в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик», выполнены не В, вероятно, выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи В Подпись и расшифровка подписи от имени В в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», выполнены не В, а другим лицом, вероятно, выполнены Шпак М.В. Подпись выполнена с подражанием подписи В Расшифровка подписи от имени В в договоре потребительского займа № от ********, на последней странице договора, справа, в графе «От заемщика», вероятно, выполнены Шпак М.В. Подпись и расшифровка полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ********, в графах «Получил» и «Подпись», выполнены не В, а другим лицом; подпись в РКО № от ********. в графе «Подпись» вероятно выполнена Шпак М.В. (т.4 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********,согласно которому исследуемые подписи от имени С, расположенные в графе «Заемщик», в нижней части каждого листа договора потребительского займа № от ********; в графе «От заемщика» на четвертом листе договора потребительского займа № от ********; в графе «Подпись» в нижней части расходного кассового ордера № от ********, выполнены не С, а другим лицом, вероятно, выполнены Шпак М. В. (т.5 <данные изъяты>);

-заключения судебно-почерковедческой экспертизы № от ********, согласно которому подписи от имени С в договоре потребительского займа № от ******** в нижней части каждого листа, справа в графе «Заемщик» выполнены Шпак М. В. с подражанием подписи С Подпись и расшифровка подписи от имени С в договоре потребительского займа № от ******** на последней странице договора, справа, в графе «От Заемщика» выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи и почерка С Подпись и расшифровка подписи полученной суммы займа в расходном кассовом ордере № от ******** в графах «Получил» и «Подпись», выполнены Шпак М.В. с подражанием подписи и почерка С (т.4 <данные изъяты> Суд признает заключения экспертов допустимыми доказательствами, поскольку выводы экспертов согласуются с другими исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами, в том числе, с показаниями подсудимой Шпак М.В. об обстоятельствах внесения в указанные документы записей от имени указанных в 31 договоре займа физических лиц;

- заключения бухгалтерской судебной экспертизы № от ********.; (том №7 <данные изъяты>), из которого установлено, что общая сумма денежных средств, изъятых из кассы кассового узла «Ница» установлена согласно сведений из следующих договоров: договор потребительского займа № от ******** на имя Г, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********, на имя С, договор потребительского займа № от ********, на имя Ж, договор потребительского займа № от ********, на имя З, договор потребительского займа № от ********, на имя М, договор потребительского займа № от ********. на имя Х, договор потребительского займа № от ********, на имя М, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********, на имя В, договор потребительского займа № от ********, на имя Е, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя Ж, договор потребительского займа № от ********, на имя М, договор потребительского займа № от ********, на имя Ф, договор потребительского займа № от ********, на имя Ч, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя П, договор потребительского займа № от ********, на имя П, договор потребительского займа № от ********, на имя В, договор потребительского займа № от ********, на имя Н, договор потребительского займа № от ********, на имя Г, договор потребительского займа № от ********, на имя Г, договор потребительского займа № от ********, на имя Щ, договор потребительского займа № от ********, на имя С, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя В, договор потребительского займа № от ********, на имя К, договор потребительского займа № от ********, на имя Б, договор потребительского займа № от ********, на имя С, в итоге составила <данные изъяты> рублей. Общая сумма денежных средств, составляющих задолженность по указанным 31 договору займа на ********, то есть на время проведения внезапной ревизии, составила <данные изъяты> рубля- сумма задолженности по основному долгу, <данные изъяты> рубля –сумма задолженности по процентам за пользование заемными средствами, <данные изъяты>-сумма задолженности по начисленным за просрочку платежей пеням. Согласно Приложения к заключению № таблица № (<данные изъяты> т.7), установлено, что с учетом необходимости соблюдения графика возврата денежных средств по заключенным Шпак М.В. договорам займа от имени указанных лиц ( договоры на имя В, Г, В, Х, Б, Г) с июля 2015 года, как по указанным подложным договорам, так и по остальным 25 подложным договорам займа, стали регулярно по возрастающей возникать задержки по внесению необходимой суммы по договору согласно графика, в том числе, начиная со второго и последующих периодов очередного внесения денежных сумм, что согласуется с показаниями свидетелей Ш, М, У, сведениями из исследованных в судебном заседании письменных доказательств, первичных бухгалтерских документов. Суд признает выводы экспертизы доказательством, поскольку эти выводы согласуются с другими исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами виновности подсудимой Шпак М.В.;

-показаний свидетеля В, из которых следует, что в 2014 году он черезШпак М.В. оформлял займ в КПК «Содействие», где оставлял копии паспорта и пенсионного удостоверения. Сумму займа он погасил в полном объеме в июле 2015 года. В ООО МФО «Содействие ХХI» в 2015 или 2016 он договора потребительского займа, не заключал. Займ в размере <данные изъяты> рублей в 2015 г. он в ООО МФО «Содействие ХХI», не получал. В представленных документах, в том числе, в договоре займа записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля К, изкоторых следует, что ранее она брала кредит в организации, которая располагалась на 1 этаже Администрации <адрес>. Данный займ она погасила в полном объеме. В 2015г. она в ООО МФО «Содействие ХХI» договор потребительского займа не заключала. В момент, когда она оформляла в марте 2014 года договор потребительского займа в КПК «Содействие», она предоставляла для снятия копий свой паспорт и пенсионное удостоверение. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля Б, из которых следует, что в КПК «Содействие» она ******** заключила договор потребительского займа, который погасила уже в первых числах февраля 2015. В последующем в 2015 или 2016 она в организации ООО МФО «Содействие ХХI» договоров займа, не заключала. В январе 2015 в КПК «Содействие» при оформлении потребительского займа, она предоставляла паспорт и пенсионное удостоверение. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля С, из которых следует, что в 2015 в организации ООО МФО «Содействие ХХI» договор потребительского займа не заключал, заключал ли ранее договоры займа или кредиты, не помнит. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля Б, из которых следует, что в 2014 оду он обращался в КПК «Содействие», где п договору займа получал денежные средства. По договору задолженность он погасил в полном объеме в 2015 году, при оформлении потребительского займа он предоставлял свой паспорт и пенсионное удостоверение в КПК «Содействие». В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля Б, из которых следует, что в КПК «Содействие» либо в ООО МФО «Содействие ХХI» с целью оформления потребительского займа она не обращалась. Однако в феврале 2015 ее сноха Б оформляла материнский капитал в организации, офис которой был расположен на 1 этаже Администрации <адрес>. Она являлась поручителем Б, при оформлении последней материнского капитала в вышеуказанное время. При этом она предоставляла в данную организацию свой паспорт и пенсионное удостоверение для оформления копий. Документы по оформлению материнского капитала у них принимала Шпак М.В, которую она знает, как жителя <адрес>. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля С, из которых следует, что в марте 2015 он обращался в организацию ООО МФО «Содействие XXI» с целью получения потребительского займа. ******** между ним и ООО МФО «Содействие XXI» был заключен договор потребительского займа. Документы по оформлению потребительского займа в марте 2015 ему оформляла Шпак М.В, которая и выдала ему денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. Данный займ он полностью погасил уже ********. При оформлении в марте 2015 договора потребительского займа он предоставлял Шпак М.В свой паспорт и пенсионное удостоверение. В представленных документах, в том числе, в договоре займа от декабря 2015 года, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля Ж, из которых следует, что в июне 2014 он обращался КПК «Содействие» с целью получения потребительского займа в размере <данные изъяты> рублей. Для этого он предоставлял при оформлении документов копию своего паспорта и пенсионного удостоверения. Вышеуказанная организация располагалась на первом этаже здания Администрации <адрес>. Документы по оформлению потребительского займа в КПК «Содействие» ему оформляла Шпак М.В, так же она выдавала ему денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. Вышеуказанный потребительский займ, полученный им в 2014, был им полностью погашен в течении 1 года согласно графику платежей. Окончательно он рассчитался с КПК «Содействие» в июне 2015. В представленных документах, в том числе, в договоре займа от ********, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля Н, из которых следует, что в 2014, 2015 она в организации КПК «Содействие» либо ООО МФО «Содействие ХХI» никаких договоров потребительского займа не заключала. Она считает, что копии ее паспорта и пенсионного удостоверения могли оказаться в данных документах, по причине того, что ранее она на 1 этаже Администрации <адрес> оформляла документы на землю. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля Г, из которых следует, что в апреле 2014 она обращалась в КПК «Содействие» с целью получения потребительского займа, при этом предоставляла агенту данной организации свой паспорт и пенсионное удостоверение. Но в выдаче потребительского займа и в оформлении договора потребительского займа, ей было отказано. В связи с этим также в апреле 2014 года ее супруг Г решил оформить договор потребительского займа на свое имя. Г в КПК «Содействие» согласовали потребительский займ, после чего он получил денежные средства. В 2015 она с организацией ООО МФО «Содействие ХХI» никаких договоров потребительского займа не заключала. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показания свидетеля Г, из которых установлены аналогичные обстоятельства, на которые сослалась свидетель Г. Г пояснил, что последний платеж в КПК «Содействие» он совершил в апреле 2015, погасив долг по договору полностью. В представленных документах, в том числе, в договоре займа от ********, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля Щ, из которых следует, что в 2014 между ней КПК «Содействие» был заключен договор займа. При заключении данного договора займа она предоставляла в КПК «Содействие» свой паспорт и пенсионное удостоверение. Последний платеж в КПК «Содействие» она осуществила в марте 2015. Больше договоров займа она не заключала. В представленных документах, в том числе, в договоре займа от ********, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля С, из которых следует, что примерно в 2014 году он совместно со своей дочерью ездил в <адрес> с целью оформления материнского капитала через договор займа, где он выступал в качестве поручителя. В кредитной организации, которая располагалась в кабинете на первом этаже Администрации, у него брали его паспорт и пенсионное удостоверение. В представленных документах, в том числе, в договоре займа от ********, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля К, из которых следует, что в 2014 или 2015 годах, она заключила в организации «Содействие» договор потребительского займа, при оформлении договора у неё требовали личные документы. Договор займа она заключала с агентом Шпак М.В.. Сумму займа она вернула в полном объеме в течении двух месяцев. В представленных документах, в том числе, в договоре, записи от её имени сделаны не ею, но схожи по написанию;

-показаний свидетеля Ч, из которых следует, что в 2014 он обращался в КПК «Содействие» с целью получения потребительского займа. Договор потребительского займа он заключил ********, при этом предоставлял копии его паспорта и пенсионного удостоверения. На следующий день он от получения денежных средств отказался и договор расторг. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля К, из которых следует, чтоон в организации ООО МФО «Содействие ХХI» договор потребительского займа не заключал. По поводу того, каким образом копия его паспорта оказались в копиях данных документов, пояснил, что он предоставлял свой паспорт в организацию КПК «Содействие» в тот момент, когда его дочь К оформляла документы на надворные постройки в счет материнского капитала. Его дочь в 2014 году в КПК «Содействие» оформила договор о передаче денежных средств в паевой фонд КПК «Содействие» в форме паевого взноса. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля П, из которых следует, что в 2015 он никакие договора потребительского займа не заключал. Ознакомившись с представленными ему копиями документов, связанных с оформленным на его имя договором потребительского займа, а именно с заявлением о предоставлении займа, заявлением заемщика о предоставлении согласий, договором потребительского займа № от ********, графиком платежей, расходным кассовым ордером № от ********, пояснил, что исполненные от его имени подписи и расшифровки подписей в данных документах, выполнены не им, данные документы он не подписывал. Он считает, что копия его паспорта и пенсионного удостоверения, оказались в представленных ему документах, связанных с оформленным на его имя договором потребительского займа от ********, потому что в ноябре 2015 он предоставлял копию своего паспорта в организацию, расположенную на 1 этаже Администрации <адрес>, организация называлась «Содействие». Паспорт он предоставлял в данную организацию, при продаже своего дома под материнский капитал;

- показаний свидетеля Е, из которых следует, что в апреле 2014 ее брат П получил потребительский займ в размере около <данные изъяты> рублей, точную сумму не помнит. Документы по данному потребительскому займу в апреле 2014 ее брату оформляла агент КПК «Содействие» Шпак М.В. Ее брат предоставлял в КПК «Содействие» копию своего паспорта и пенсионного удостоверения. Данный займ она погасила за брата досрочно в полном объеме. В 2015 ее брат в организации ООО МФО «Содействие ХХI» договор потребительского займа не заключал, Ознакомившись с представленными ей копиями документов, связанными с оформленным на имя ее брата П договора потребительского займа пояснила, что в данных документах исполненные подписи не принадлежат ее брату;

-показаний свидетеля П, из которых установлены аналогичные обстоятельства, что и из показаний Е. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля Б, из которых следует, в КПК «Содействие» и в ООО МФО «Содействие ХХI» он в 2014, 2015 и 2016 договора потребительского займа не заключал. Он полагает, что копия его паспорта и пенсионного удостоверения содержатся в копиях представленных ему на следствии документах по той причине, что в 2015 он продавал дом под материнский капитал, при этом документы оформляли в организации, которая располагалась на 1 этаже Администрации <адрес>. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от его имени сделаны не им;

-показаний свидетеля М, из которых следует, что в 2014 она оформляла договор потребительского займа на сумму около <данные изъяты> рублей в организации под названием «Содействие». Все документы при заключении договора займа ей оформляла Шпак М.В., которую она знает, как жителя <адрес>. При оформлении договора потребительского займа в организации «Содействие» она предоставляла свой паспорт и пенсионное удостоверение. Полученный ею займ она погасила в полном объеме согласно условиям договора. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля В, из которых следует, что ранее она в организации ООО МФО «Содействие XXI» никакие договора потребительского займа она не заключала. Она к Шпак М.В с просьбой заключить договор потребительского займа в 2015 не обращалась. Не может пояснить, каким образом в ООО МФО «Содействие XXI» оказалдись копии её паспорта и пенсионного удостоверения. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля Е, из которых следует, что никакие документы она в организации ООО МФО «Содействие XXI» и в КПК «Содейтвие» не подписывала и не передавала. В 2015 ее дочь Б оформляла материнский капитал, у дочери могли быть её паспорт и пенсионное удостоверение. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля К, из которых следует, что в ООО МФО «Содействие XXI» она потребительские займы в 2015 или в 2016 году не оформляла. В 2015 году в сентябре месяце она вместе со своим сыном К обращалась в организацию, которая располагалась в задании Слободо-Туринской Администрации, с целью получения средств материнского капитала. Они обращались именно к Шпак М.В., которая работала в этой организации. Она не помнит, предоставляла ли она при этом свои паспорт и пенсионное удостоверение. При ознакомлении с копиями документов -заявление о предоставлении займа, заявление заемщика о предоставлении согласий и поручений, договор потребительского займа № от ********, график платежей, расходный кассовый ордер-пояснила, что подпись и расшифровка подписи выполнены не ею, данные документы она не подписывала;

-показаний свидетеля Е, из которых следует, что Ж приходится ей отчимом. В 2014 Ж был парализован и фактически, по состоянию здоровья, поэтому никакие документы подписывать не может. Ознакомившись с представленными ему копиями документов и договором потребительского займа № от ******** пояснил, что в данных документах подписи и расшифровки подписей выполнены не Ж;

-показаний свидетеля Ф, из которых следует, что в 2015 он в организации ООО МФО «Содействие ХХI» договор потребительского займа не заключал. В 2015, он совместно со своей супругой К и ее дочерью Р, обращались по поводу оформления материнского капитала в организацию, располагавшуюся в задании Администрации <адрес>. Обращались они именно к Шпак М.В.. При оформлении документов его супруга и он предоставляли Шпак М.В. свои паспорта и пенсионные удостоверения. Ознакомившись с представленными ему копиями документов, в частности с заявлением о предоставлении займа, заявлением заемщика о предоставлении согласий, договором потребительского займа № от ********, графиком платежей, расходным кассовым ордером № от ********, пояснил, что подписи и расшифровки подписей, исполненные в вышеуказанных документах от его имени, выполнены не им;

-показаний свидетеля Х, из которых следует, чтов конце 2014 года она заключала договор потребительского займа в организации КПК «Содействие» на сумму около <данные изъяты> рублей. Данный займ она погасила в полном объеме в феврале 2015 года. Документы в 2014 по потребительскому займу ей оформляла агент КПК «Содействие» Шпак М.В. При оформлении документов она предоставляла свой паспорт и пенсионное удостоверение. Организация КПК «Содействие» располагалась на 1 этаже Администрации <адрес>. В 2015 она в организации ООО МФО «Содействие XXI» договор потребительского займа она не заключала. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля В, из которых следует, что в 2014 г. она хотела получить потребительский займ в организации КПК «Содействие», которая находилась на 1 этаже здания Администрации Слободо – <адрес>. Она предоставила агенту Шпак М.В. свой паспорт и пенсионное удостоверение для производства копий данных документов. После чего Шпак М.В., в этот же день пояснила ей, что необходима ещё справка из Пенсионного фонда со сведениями о размере её пенсии, поскольку она хотела взять займ на <данные изъяты> рублей. Получив справку в Пенсионном фонде, она передала справку Шпак М.В.. Однако позже ей позвонила Шпак М.В. и сказала, что в заключении займа ей отказано. Ознакомившись с представленными ей копиями документов, а именно с заявлением о предоставлении займа, заявлением заемщика, о предоставлении согласий и поручений, договором потребительского займа № от ********, графиком платежей, расходным кассовым ордером № от ********, пояснила, что подписи и расшифровки подписей, в данных документах исполненные от её имени, выполнены не ею;

-показаний свидетеля З, из которых следует, что в КПК «Содействие» и в ООО МФО «Содействие ХХI» она договоры потребительского займа не заключала. Ознакомившись с предоставленными ей копиями документов, а именно с заявлением о предоставлении займа, заявления заёмщика о предоставлении согласий и поручений, договором потребительского займа № от ********., графиком платежей, расходным кассовым ордером №от ********., пояснила, что подписи и расшифровки подписей, в данных документах выполнены не ею, кроме того, не могла пояснить, откуда в личном деле взялись копии её паспорта и пенсионного удостоверения;

-показаний свидетеля М, который пояснил, что в январе 2015г. он в ООО МФО «Содействие ХХI» оформлял договор потребительского займа. Все документы по оформлению договора потребительского займа оформляла агент Шпак М.В.. Займ он погасил в полном объёме в апреле 2015г. ООО МФО «Содействие ХХI» располагалось на 1 этаже Администрации <адрес>. Так же поясняет, что в ноябре 2015г. он в организации ООО МФО «Содействие ХХI» договор потребительского займа не оформлял. В представленных ему заявлении о предоставлении займа, заявлении заёмщика о предоставлении согласий, договоре потребительского займа № от ********, графике платежей, расходном кассовом ордере № от ********, подписи и расшифровки подписей выполненные не им;

-показаний свидетеля М, из которых следует, что в 2014 г. она была поручителем у П при получении последним потребительского займа в финансовой организации, которая располагалась на 1 этаже Администрации Слободо – <адрес>. При этом она как поручитель, предоставляла агенту свой паспорт и пенсионное удостоверение. Лично 2014-2015гг. в КПК «Содействие» она никакие договора потребительского займа не заключала. В представленных документах, в том числе, в договоре займа, записи от её имени сделаны не ею;

-показаний свидетеля Г, из которых следует, что в июне 2015 она оформила договор потребительского займа в ООО МФО «Содействие ХХI» № от ********., получив <данные изъяты> рублей. Все документы ей оформляла агент Шпак М.В. При оформлении в 2015 договора потребительского займа, она предоставляла копию своего паспорта и пенсионного удостоверения. Данный займ она погасила в полном объеме в январь 2016. В январе 2016 новый договор потребительского займа в ООО МФО «Содействие ХХI» она не заключала и займ в размере <данные изъяты> рублей не получала;

Кроме того, вина Шпак М.В. подтверждается содержанием исследованных в судебном заседании копиями доверенности № от ******** (т.6 <данные изъяты>), доверенности № от ******** (т.6 <данные изъяты>), агентского договора № от ******** ( т.6 <данные изъяты>), решения № от ******** «Об открытии кассовых узлов» ООО МФО «Содействие XXI» (т.6 <данные изъяты>), списком клиентов с фиктивными договорами, указанными Шпак М.В.( т.6 <данные изъяты>), оборотов по займам в период с ******** -********, согласно которым, одним из основных менеджеров является Шпак М.В. ( т.6 <данные изъяты>, журналом договоров займа (т.6 <данные изъяты>), выписок из лицевого счета Ш согласно которой денежные средства, поступающие на счет кассового узла «Ница» перечислялись на банковскую карту Ш, которая была у Шпак М.В. (т. 5 <данные изъяты>), агентского договора № от******** (т.5 <данные изъяты>), доверенности № от ******** (т.5 <данные изъяты>), а также результатами осмотра в судебном заседании вещественных доказательств в виде документов, изъятые в ходе осмотра места происшествия от ********, в ходе выемки от ******** (том № 3 <данные изъяты>, том №8 <данные изъяты>).

В ходе судебного разбирательства подсудимая Шпак М.В. просила оправдать её по предъявленному обвинению с учетом её показаний о том, что она не желала совершать хищение имущества, а лишь взяла в долг у ООО МФО «Содействие ХХI» путем оформления 31 договора займа на подставных лиц и оформления ордеров о выдаче из кассы Кассового узла денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, при этом преследовала цель в дальнейшем вернуть денежные средства с процентами, то есть принести ООО МФО «Содействие ХХI» фактическую выгоду.

Защитник адвокат Тихонькова Г.А. на стадии судебных прений просила оправдать Шпак М.В. за отсутствием в её действиях состава преступления, предусматривающего ответственность за хищение чужого имущества. По мнению защитника, государственным обвинением не представлено бесспорных доказательств, которые бы опровергли доводы стороны защиты о том, что в случае окончания годичного периода, на который Шпак М.В. оформляла все договоры займа на указанных в обвинительном заключении физических лиц ( 31 договор займа), подсудимая преследовала умысел на возврат ООО МФО «Содействие ХХI» не только полученные по договорам займа денежные суммы, но и возвратила бы предусмотренные договорами проценты. Об этом, по мнению защитника Тихоньковой Г.А., свидетельствует то, что на момент производства ревизии реальная просрочка по договорам была минимальна. По утверждения защитника, государственным обвинением не представлено доказательств утверждений о том, что Шпак М.В. не имела реальной возможности выполнить условия договоров займа, поскольку, несмотря на наличие у Шпак М.В. задолженности перед другими кредитными и «коллекторскими» организациями, к материалам уголовного дела не приобщены копии судебных решений о взыскании со Шпак М.В. денежных сумм по другим обязательствам, как и не представлены суду доказательства того, что 31 договор займа, о которых идет речь в обвинительном заключении, признаны в установленном законом порядке недействительными. При этом Тихонькова Г.А. просила учесть то, что вмененными Шпак М.В. деяниями фактически не причинен кому-либо материальный ущерб, поскольку все 31 свидетель, от имени которых Шпак М.В. заключила подложные договоры займа, не понесли какого-либо ущерба, в ходе внесения денежных средств по заключенным договорам Шпак М.В. внесла в ООО МФО «Содействие ХХI» <данные изъяты> рубля, включая денежные средства, внесенные в кассу Кассового узла до ревизии, и денежные средства, внесенные добровольно после ревизии в ООО МФО «Содействие ХХI», кроме того, согласно материалов дела, индивидуальный предприниматель Ш за причиненный Шпак М.В. ущерб добровольно внес в ООО МФО «Содействие ХХI» <данные изъяты> рубля. При этом защитник полагала, что органами предварительного расследования не представлено доказательств утверждений того, что Шпак М.В. каким-то образом злоупотребила доверием руководителя ООО МФО «Содействие ХХI» или доверием руководителя Кассового узла «Ница» Ш, поскольку и материалы дела, и показания Ш свидетельствуют, по мнению защитника о том, что Шпак М.В. имела право выдавать денежные средства из кассы и подписывать договоры. Подпись Ш в конце отчетного периода части кассовых ордеров для оформления месячного отчета после фактической выдачи денежных средств по договору займа, по утверждению защитника, не является злоупотреблением доверия, как способа хищения имущества.

Кроме того, по мнению защитника адвоката Тихоньковой Г.А., органами предварительного расследования по уголовному делу были допущены существенные нарушения уголовно-процессуального законодательства, которые не были устранены государственным обвинением и в ходе судебного разбирательства. Так, по мнению защитника, обвинительное заключение не содержит указание на способ совершения предполагаемого хищения, государственным обвинением не устранены сомнения о том, кому указанными действиями Шпак М.В. причинен какой-либо ущерб.

В подтверждение своих доводов защитник Тихонькова Г.А. сослалась на исследованные в ходе судебного разбирательства доказательства, в том числе, на:

-протокол осмотра и результаты исследования письменных доказательств, из которых следует, что Шпак М.В. регулярно возвращала денежные средств согласно условий заключённых ею договоров займа в период с ******** по ********;

-заключение бухгалтерской судебной экспертизы № от ********. (том №7 <данные изъяты>), согласно которого за период с ******** по ******** Шпак М.В. уплатила по указанным в обвинительном заключении договорам <данные изъяты> рублей основного долга, <данные изъяты> рубля процентов, <данные изъяты> рубля пеней / штрафов;

-на последовательные, по мнению защитника, показания Шпак М.В., которые она давала в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, в том числе, и о том, что имеющиеся в её распоряжении денежные средства в качестве заработной платы, вознаграждений за работу в МФО «Содействие ХХI», а также за общественную работу, ежемесячно составляли около <данные изъяты> рублей и были достаточны для исполнения условий заключенных Шпак М.В. от лица 31 физического лица договоров займа с ООО МФО «Содействие ХХI».

Дав оценку доводам стороны защиты в совокупности с другими исследованными и приведенными в приговоре доказательствами, суд находит эти доводы несостоятельными, поскольку они опровергаются бесспорными доказательствами виновности Шпак М.В., которым судом дана оценка. С учетом этого суд признает как проявление защитной линии показания подсудимой Шпак М.В..

Как установлено в ходе судебного разбирательства, подсудимая Шпак М.В. именно с целью хищения имущества, принадлежащего ООО МФО «Содействие ХХI», совершила подготовку документов к получению в установленном регламентом ООО МФО «Содействие ХХI» порядке согласия на заключение 31 договора займа денежных средств от лица физических лиц, используя для этого имеющиеся в её распоряжении копии личных документов указанных выше лиц (в том числе, паспортов и пенсионных удостоверений), подделав в заявках на согласие заключения займа подписи этих физических лиц. Получив согласие, распечатав из программы договоры займа, графики платежей, а также расходные ордера, Шпак М.В. внесла в эти договоры и ордера подписи и необходимые рукописные тексты от имени указанных выше физических лиц, которые свидетельствовали о заключении 31 договора займа, а также позволяли изъять из кассы Кассового узла ООО МФО «Содействие ХХI» суммы займа по всем 31 договорам. Вопреки доводам стороны защиты, этого, о наличии у Шпрак М.В. умысла на хищение принадлежащего ООО МФО «Содействие ХХI» имущества свидетельствует способ совершения хищения чужого имуществ путем умышленного составления подложных документов, содержащих ложную информацию. В ходе судебного разбирательства было установлено то, что Шпак М.В. осознавала, что она совершает хищение чужого имущества, поскольку фактически её действия были направлены на безвозмездное завладение чужим имуществом. Об этом свидетельствует сведения и о том, что на момент совершения хищения подсудимая Шпак М.В., а также на момент пресечения её преступной деятельности, не располагала денежными средствами или иным ценным имуществом, за счет которого она бы могла реально вернуть похищенное.

Об обоснованности этих выводов суда свидетельствуют не только выводы ревизии по результатам проверки деятельности Кассового узла «Ница», но заключение судебной бухгалтерской экспертизы, из которых следует, что при последующих заключениях договоров займа от имени других лиц, одновременно стало увеличиваться количество нарушений графика платежей по заключенным позднее договорам займа. Об этом же свидетельствуют и выводы эксперта о размере задолженности на момент проведения ревизии в совокупности со сведениями о наличии у Шпак М.В. задолженностей по другим непогашенным кредитным обязательствам. Так, согласно выводов судебной бухгалтерской экспертизы, на момент производства ревизии, то есть на ******** общая задолженность по договорам потребительского займа ( 31 договор согласно списка) составляла <данные изъяты> рубля, из которых <данные изъяты> рубля- сумма задолженности по основному долгу, <данные изъяты> рубля-сумма задолженности по процентам за пользование заемными средствами, <данные изъяты> рубля-сумма задолженности по начисленным пеням. При этом, в экспертизе идет речь об общей задолженности при условии прекращения датой проведения ревизии начисления предусмотренных договорами займов процентов за пользование заемными средствами, иными словами, при непогашении общей задолженности по 31 договору на момент проведения ревизии, сумма общей задолженности, в первую очередь, обязательства по погашению задолженности по процентам за пользование заемными средствами продолжали бы увеличиваться, исходя из условий договора потребительского займа, процентная ставка по которому составляла <данные изъяты>% годовых, а условия возврата требовали от заемщика сначала выплаты процентов по договору, размер которых в первые шесть месяцев графика более чем в два раза превышал размер платежа по займу.

Эти выводы суда подтверждаются и другими письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В частности, согласно информации ПАО Банка «ФК Открытие» о том, что ******** с Шпак М.В. заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты> рублей. На ******** задолженность по кредиту составила <данные изъяты> рублей, право требования по кредитному договору уступлены ******** ООО «ЭОС». На момент продажи задолженность по кредиту составила <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек; ******** заключен с Шпак М.В. кредитный договор № на сумму <данные изъяты> рублей, право требования по кредитному договору уступлены ******** ООО «ЭОС». На момент продажи задолженность по кредиту составила <данные изъяты> рублей (том №8 <данные изъяты>, том №9 <данные изъяты>); информации АО «ОТП Банк» о том, что ******** с Шпак М.В. заключен договор № о выпуске и обслуживании банковской карты с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, остаток денежных средств на ******** – 0,00 руб; ******** с Шпак М.В. заключен договор № о выпуске и обслуживании банковской карты с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, остаток денежных средств на ******** – 0,00 руб; ******** права требования по кредитным договорам № от ******** и № от ******** уступлены ООО «ЭОС».(том №8 <данные изъяты>, том №9 <данные изъяты>); информацией АО «Тинькофф Банк» о том, что ******** с Шпак М.В. заключен договор кредитной карты № с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. ******** Банком принято решение о расторжении договора в одностороннем порядке и выставлении заключительного счета. В связи с отсутствием оплаты по заключительному счету, ******** право требования задолженности переуступлено коллекторскому агентству ООО «П.Р.Е.С.К.О.».(том №8 <данные изъяты>); информацией ООО «П.Р.Е.С.К.О.» о том, что по состоянию на ******** сумма задолженности по кредитному договору между АО «Тинькофф Банк» и Шпак М.В. составляет <данные изъяты> рублей. С момента уступки прав требований оплаты должником не производились.(том №8 <данные изъяты>); информацией ООО «Русфинанс Банк» о том, что ******** со Шпак М.В. заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты> рублей. ******** право требования долга по договору уступлены НАО «Первое коллекторское бюро». (том №9 <данные изъяты>); информацией НАО «Первое коллекторское бюро» о том, что согласно договора цессии (уступки прав требований) № от ********, заключенного между ООО «Русфинанс Банк» и ОАО «Первое коллекторское бюро», ООО «Русфинанс банк» передал, а ОАО «Первое коллекторское бюро» приняли права требования по кредитным обязательствам, вытекающим из кредитного договора, заключенного с ООО «Русфинанс Банк» и Шпак М.В. НАО «ПКБ» было приобретено право требования задолженности Шпак М.В. по кредитному договору № от ********. На момент передачи долга сумма задолженности Шпак М.В. составляла <данные изъяты> рублей. В период с ******** по ******** платежи в счет погашения задолженности не поступали. (том №8 <данные изъяты>); информации ПАО «ВТБ 24» о том, что ******** с Шпак М.В. заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты> рублей. На ******** имеется задолженность по договору в размере <данные изъяты> рублей. В период с ******** по ******** погашение задолженности Шпак М.В. не производилось.(том №8 <данные изъяты>, том №9 <данные изъяты>); информации ООО «ЭОС» о том, что между компанией 2ЭОС Финанс ГмбХ» и ОАО «ОТП Банк» заключен договор уступки прав (требований) № от ********, согласно которому к ООО «ЭОС» перешли права по взысканию задолженности со Шпак М.В. в размере <данные изъяты> рублей, возникшей из кредитного договора № от ******** и задолженности в размере <данные изъяты> рублей, возникшей из кредитного договора № от ********, заключенных между ОАО «ОТП Банк» и Шпак М.В. С момента уступки требования, платежей в счет исполнения обязательств не поступало. Кроме того, между ООО «ЭОС» и ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» заключен договор № уступки прав (требований) от ********, согласно которому к ООО «ЭОС» перешли права по взысканию задолженности, возникшей из кредитного договора № от ********, в размере <данные изъяты> рублей; из кредитного договора № от ******** в размере <данные изъяты> рублей; из кредитного договора № от ******** в размере <данные изъяты> рублей, заключенный между ОАО Банк «Открытие» и Шпак М.В. Платежей в счет исполнения обязательства с момента перехода прав не поступало (том №9 <данные изъяты>).

По убеждению суда, о наличии у подсудимой Шпак М.В. умысла на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФО «Содействие ХХI», без признаков временного позаимствования, а также об отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.165 УК Российской Федерации, кроме изложенных выше доказательств, свидетельствует и то обстоятельство, что до настоящего времени Шпак М.В. не возместила причиненный преступлением ущерб, размер которого установлен судом. При этом суд не устанавливает в действиях подсудимой Шпак М.В. признаков присвоение денежных средств или растраты чужого имущества, поскольку указанные денежные средства были похищены ООО МФО «Содействие ХХI» путем обмана из кассы Кассового узла «Ница», при этом денежные средства были на подотчете у представителя ООО МФО «Содействие ХХI» - Ш.

Вопреки доводам стороны защиты, находит суд подтвержденными совокупностью приведенных в приговоре доказательств размер материального ущерба, причиненного преступными действиями Шпак М.В. именно ООО МФО «Содействие ХХI», который составил <данные изъяты> рублей, поскольку это обстоятельство подтверждается выводами судебной бухгалтерской экспертизы, основанными на исследовании письменных доказательств, изъятых в ходе предварительного расследования. То обстоятельство, что во время хищения денежных средств указанным способом Шпак М.В. предпринимала меры по внесению частичных платежей по заключенным от имени других граждан договорам свидетельствует лишь о том, что она тем самым распоряжалась похищенным по своему усмотрению, принимая меры к тому, чтобы её преступные действия не были раскрыты собственником похищенных денежных средств.

Находит суд доказанным представленными доказательствами и утверждения государственного обвинителя о том, что действия Шпак М.В. следует квалифицировать по всем 31 эпизодам изъятия из кассы кассового узла денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей как единое продолжаемое преступление, поскольку денежные средства были похищены из одного источника, единым способом, путем совершения преступных действий из одного кассового узла. Суд признает установленным, что с учетом наличия указанной выше задолженности Шпак М.В. перед другими кредитными и организациям, в пользу которых были уступлены право требования по финансовым обязательствам к подсудимой до ********, Шпак М.В. в период с ******** по ******** действовала с единым умыслом, направленным на хищение денежных средств организации путем обмана. Об этом же свидетельствует и заключение судебной бухгалтерской экспертизы, в соответствии с которым последующее заключение договоров займа от лица физических лиц Шпак М.В. было обусловлено необходимостью маскировки хищения путем частичной уплаты взносов в счет погашения займа по предыдущим договорам займа.

Согласно субъективной и объективной стороны мошенничества обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Представленные государственным обвинителем и исследованные в ходе судебного разбирательства доказательства позволяют суду сделать вывод о том, что Шпак М.В. в качестве способа хищения имущества МФО «Содействие ХХI» было избрано сознательное предоставление в головную организацию заведомо ложную информацию в составленных от имени 31 физического лица заявки на получение согласия, договора займа, расходного ордера на получение денежных средств, поскольку указанные документы Шпак М.В. составляла и подписывала собственноручно. Таким образом, находит свое подтверждение то, что хищение Шпак М.В. было совершено путем обмана.

Вместе с тем, в ходе исследования представленных обвинением доказательств судом было установлено, что сложившаяся практика выдачи денежных средств МФО «Содействие ХХI» через кассовый узел «Ница» с учетом содержания доверенности и агентского договора, с отраженными в этих документах полномочий Шпак М.В., осуществляющей деятельность в кассовом узле, не свидетельствует о том, что, совершая хищение денежных средств при установленных судом обстоятельствах, подсудимая злоупотребляла доверием руководства МФО «Содействие ХХI» или индивидуального предпринимателя Ш в том виде, в котором это предусматривает самостоятельный признак мошенничества, как совершение хищения «путем злоупотребления доверием». Так, свидетель Ш суду пояснил о том, что с учетом того, что Шпак М.В. одна работала в кассовом узле, в его фактические обязанности входили действия по подписанию ежемесячного отчета по кассовым ордерам, поскольку факт выдачи денежных средств подтверждался наличием в отчете расходного кассового ордера. В то же время, распечатка расходного кассового ордера, содержащего сведения о выдаче займа заемщику, происходила автоматически программой после дачи согласия соответствующей службой головной организации на заключение договора займа, после распечатки договора, графика платежей и подписания договора Шпак М.В. и заемщиком. При этом выдача наличных денежных средств Шпак М.В. производила заемщику без согласования с ним, соответственно, последующее подписанием Ш кассовых ордеров, в том числе, и по нескольким подложным договорам, в силу сложившегося порядка и самостоятельности действий Шпак М.В. в кассовом узле, не могли повлиять на последствия уже совершенной сделки, и как следствие, на сокрытие изъятия Шпак М.В. денежных средств из кассы кассового узла. Эти выводы суда согласуются с выводами бухгалтерской экспертизы по первичным документам, из Приложения к которым ( <данные изъяты> т.7) следует, что по данным, отраженным в документах, изъятых в МФО «Содействие ХХI», в качестве кассира в бухгалтерских документах значится Шпак М.В.. При таких обстоятельствах суд считает излишне вмененным указанный признак Шпак М.В..

Таким образом, суд находит вину Шпак М.В. в рамках предъявленного обвинения установленной, квалификацию её действий по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, то есть мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное в крупном размере, правильной.

При назначении наказания Шпак М.В. с учетом требований ст. ст. 6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, данные о личности виновной, а также влияние назначенного наказание на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

В качестве смягчающих наказание Шпак М.В. обстоятельств с учетом материалов дела, на основании п.«к» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, в соответствии с ч.2 ст.61 УК Российской Федерации суд учитывает фактическое оказание подсудимой содействия следствию на первоначальной стадии расследования а также фактическое частичное признание вины. Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Шпак М.В., с учетом фактических обстоятельств по делу и характеризующих подсудимую материалов, суд не устанавливает. Отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельства, предусмотренного п.«к» ч.1 ст.61 УК РФ, позволяет суду применить положения ч.1 ст.62 УК Российской Федерации при назначении наказания Шпак М.В..

Как видно из собранных и представленных суду характеристик, Шпак М.В. впервые привлекается к уголовной ответственности, ранее к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекалась, не имеет на иждивении несовершеннолетних детей, характеризуется положительно, как по месту работы, так и в быту.

Решая вопрос о виде и мере наказания Шпак М.В., кроме изложенных обстоятельств, суд учитывает не только смягчающие наказание обстоятельства, но и то, что Шпак М.В. совершила преступление, относящееся к категории тяжких преступлений.

Не находит суд оснований для назначения Шпак М.В. наказания с применением требований ст.64 УК Российской Федерации, поскольку по делу не установлены какие-либо исключительные обстоятельства. Кроме того, обстоятельства совершенного преступления, тяжесть содеянного, не позволяют суду применить и положения ч.6 ст.15 УК Российской Федерации при назначении наказания Шпак М.В.. С учетом сведений о материально положении подсудимой, требований ст.46 УК Российской Федерации суд не назначает Шпак М.В. наказание в виде штрафа.

В соответствии с ч.1 ст.6 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного. С учетом совокупности обстоятельств, смягчающих наказание, с учетом тяжести совершенного преступления, данных о личности подсудимой, отсутствием предыдущих судимостей и обстоятельств, отягчающих наказание, несмотря на тяжесть содеянного, суд приходит к выводу о том, что исправление Шпак М.В. возможно без применения принудительных работ и без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, то есть с применением ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации. Суд возлагает на условно осужденную Шпак М.В. с учетом возраста и состояния её здоровья исполнение определенных обязанностей в период испытательного срока, которые будут способствовать её исправлению. Наличие смягчающих наказание обстоятельств дает суду основания для не назначения Шпак М.В. дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

С учетом требований ст.81 ч.3 п. 1,4 Уголовно-процессуального кодекса РФ, вещественные доказательства по делу- агентский договор № от ********., в количестве 1 шт., дополнительное соглашение № к агентскому договору № от ******** в количестве 1 шт., доверенность № от ********., в количестве 1 шт., доверенность №/МФО от ********, в количестве 1 шт., всего доверенности 2 шт., акт по результатам проверки кассового узла «Ница» (внеплановая проверка) от ********, в количестве 1шт., акт инвентаризации наличных денежных средств по состоянию на ********, в количестве 1 шт., объяснительная Шпак М.В. в количестве 1 шт., анкета пайщика на имя Г ******** г.р., в количестве 1 шт., справка УПФР на имя В, в количестве 1 шт., графики платежей по договору займа в количестве 31 шт., заявления о предоставлении займа в количестве 31 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий в количестве 31 шт., копии паспортов в количестве 31 шутки, копии пенсионных удостоверений в количестве 30 шт., копия анкеты пайщика в количестве 1 шт., справка УПФР в количестве 1шт., договоры потребительского займа в количестве 31 шт., приходные кассовые ордера в количестве 101 шт., расходные кассовые ордера в количестве 31 штуки, а также документы кассовой и бухгалтерской дисциплины, изъятые в результате выемки от ********. – возвратить представителю МФО «Содействие ХХI» после вступления приговора в законную силу.

Вопрос о взыскании с осужденной Шпак М.В. процессуальных издержек по уголовному делу подлежит рассмотрению в порядке ст.313 УПК Российской Федерации после установления их окончательного размера.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.303-309 УПК Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Шпак М.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить наказание в виде трёх лет лишения свободы. В соответствии с требованиями ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации считать условным назначенное Шпак М.В. наказание в виде трёх лет лишения свободы. Установить осужденной Шпак М.В. испытательный срок два года, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление. Возложить на условно осужденную Шпак М.В. на время испытательного срока исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения Шпак М.В. оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу. После вступления приговора в законную силу указанную меру пресечения отменить.

Разъяснить осужденной Шпак М.В., что на основании ст.74 УК Российской Федерации, если условно осужденный уклонился от исполнения возложенных на него судом обязанностей, уклонился от возмещения вреда (полностью или частично), причиненного преступлением, в размере, определенном решением суда, или совершил нарушение общественного порядка, за которое он был привлечен к административной ответственности, суд по представлению органа, указанного в части первой настоящей статьи, может продлить испытательный срок, но не более чем на один год; если условно осужденный в течение продленного испытательного срока в связи с его уклонением от возмещения вреда, причиненного преступлением, в размере, определенном решением суда, систематически уклоняется от возмещения указанного вреда, суд по представлению органа, указанного в части первой настоящей статьи, также может вынести решение об отмене условного осуждения и исполнении наказания, назначенного приговором суда; если условно осужденный в течение испытательного срока систематически нарушал общественный порядок, за что привлекался к административной ответственности, систематически не исполнял возложенные на него судом обязанности либо скрылся от контроля, суд по представлению органа, указанного в части первой настоящей статьи, может вынести решение об отмене условного осуждения и исполнении наказания, назначенного приговором суда.

Вещественные доказательства по делу: агентский договор № от ********., в количестве 1 шт., дополнительное соглашение № к агентскому договору № от ******** в количестве 1 шт., доверенность № от ********., в количестве 1 шт., доверенность № от ********, в количестве 1 шт., всего доверенности 2 шт., акт по результатам проверки кассового узла «Ница» (внеплановая проверка) от ********, в количестве 1шт., акт инвентаризации наличных денежных средств по состоянию на ********, в количестве 1 шт., объяснительная Шпак М.В. в количестве 1 шт., анкета пайщика на имя Г ******** г.р., в количестве 1 шт., справка УПФР на имя В, в количестве 1 шт., графики платежей по договору займа в количестве 31 шт., заявления о предоставлении займа в количестве 31 шт., заявление заемщика о предоставлении согласий в количестве 31 шт., копии паспортов в количестве 31 шутки, копии пенсионных удостоверений в количестве 30 шт., копия анкеты пайщика в количестве 1 шт., справка УПФР в количестве 1шт., договоры потребительского займа в количестве 31 шт., приходные кассовые ордера в количестве 101 шт., расходные кассовые ордера в количестве 31 штуки, а также документы кассовой и бухгалтерской дисциплины, изъятые в результате выемки от ********. – возвратить представителю МФО «Содействие ХХI» после вступления приговора в законную силу, остальные хранить при уголовном деле.

Вопрос о взыскании с осужденной процессуальных издержек по уголовному делу разрешить в порядке ст.313 УПК Российской Федерации после установления окончательного размера процессуальных издержек.

Приговор может быть обжалован в Свердловский облсуд в течение 10 суток со дня его оглашения, путем подачи апелляционных жалобы или представления через канцелярию Туринского районного суда.

Разъяснить осужденной её право на участие в суде апелляционной инстанции во время рассмотрения апелляционной жалобы или представления и право на участие защитника по назначению или по соглашению по заявлению осужденного в суде апелляционной инстанции.

.

Председательствующий Е.Ю. Радченко