Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-3/2022 (1-290/2021;) от 03.02.2021

Дело № 1-3/2022

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Волжский городской суд Волгоградской области

в составе:

председательствующего судьи Сапрыкиной Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бояринцевой И.А., секретареями Махортовой А.С., Цыкаловым П.П.,

с участием:

государственных обвинителей Бондаря А.А., Назаровой Ю.В., Забродина П.В.,

подсудимой Поповичевой Л.А.,

адвокатов : Лампадова Ю.Н., Вискова Н.В.,

потерпевших: П13, П21, П18, П12, П1, П10, П3, П20, П7, П9, П2, П22, П17, П19, П11, П24, П5, П17, П6, П16;

31 января 2022 года, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Поповичевой Л.А., <...>

в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ;

установил:

Поповичева Л.А., путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства граждан в особо крупном размере. Преступление совершено ею в <адрес>, при следующих обстоятельствах.

Являясь сотрудником <...>», и получив в процессе обучения в учебном центре по программе «Основы функционирования российского фондового рынка» базовые навыки работы со специализированными торговыми программами, Поповичева Л.А., движимая корыстным мотивом, решила реализовать общеизвестную схему совершения мошенничества «финансовая пирамида», основным принципом которого является привлечение под видом вложения под выгодные проценты денежных средств, как можно большего количества граждан, и поддержание до момента окончания задуманного хищения состояния видимости платежеспособности перед вкладчиками, путем частичного исполнения взятых на себя обязательств по выплате, предусмотренных заключенными с гражданами договорами займа, процентов, из средств, поступивших на тех же условиях, под воздействием обмана и злоупотребления доверием от других граждан. При этом, обладая навыками проведения биржевых сделок по приобретению ценных бумаг крупных предприятий на МЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ фондовом рынке, используя сложившуюся в отношении нее в среде ее знакомых положительную репутацию преуспевающей в сфере биржевых операций с ценными бумагами на российском фондовом рынке, Поповичева Л.А. намеревалась получать от граждан денежные средства под предлогом вложения их в ценные бумаги на российском фондовом рынке, убеждая об отсутствии рисков несения убытков и гарантируя выплату высоких процентов.

Так, примерно в декабре 2011 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского при встрече с ранее ей знакомой П1, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности, путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа, с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув П1. Последняя, доверившись Поповичевой Л.А. в связи с известной ей положительной репутацией преуспевающей в сфере биржевых операций, согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности, путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 12 декабря 2011 года Поповичева Л.А., находясь в помещении <...>», расположенном по адресу: <адрес>, получила от П1 400 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 12 июня 2012 года, написав расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить, принятые обязательства. 05 мая 2012 года Поповичева Л.А., находясь в помещении <...>» по адресу: <адрес>, получила от П1 400 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 28 мая 2013 года, написав расписку на общую сумму 800 000 рублей, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить обязательства. В декабре 2012 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, получила от П1 согласно устной договоренности 200 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить обязательства. 30 мая 2013 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, получила от П1 1 500 000 рублей, обязавшись выплачивать 6 процентов, ежемесячно, и возвратит сумму займа 30 августа 2013 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить, принятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств, и в целях создания видимости оправдания, оказанного ей П1 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила П1 в период времени с января 2012 года по ноябрь 2013 года под видом установленных договором процентов 1 062 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 1 438 000 рублей, принадлежащих П1, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя обязательства по выплате П1 процентов в установленном договором размере и по возврату заемных денежных средств не выполнила, причинив П1 ущерб в сумме 1 438000 рублей.

Кроме того, примерно весной 2012 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского обратилась к своей знакомой П2 с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности, путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув П2. Последняя, доверившись Поповичевой Л.А. согласилась на ее предложение и 24 апреля 2012 года, находясь напротив здания «<...>» по адресу: <адрес>, передала Поповичевой Л.А. 200 000 рублей, с обязательством выплаты 5 процентов от суммы займа, ежемесячно, и возврата 24 апреля 2013 года, о чем Поповичевой Л.А. составлена расписка, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания, оказанного ей П2 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с мая 2012 года по ноябрь 2013 года П2 под видом установленных договором процентов 190 000 рублей. Таким образом, завладев суммой денежных средств в размере 10 000 рублей, принадлежащих П2 Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П2 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П2 ущерб в сумме 10000 рублей.

Кроме того, примерно весной 2012 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, предложила своей знакомой П3 выгодно вложить денежные средства под высокий процент доходности, путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа, с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув П3. Доверившись Поповичевой Л.А. в связи с известной ей положительной репутации последней, П3 согласилась на предложение Поповичевой Л.А. и 10 мая 2012 года передала Поповичевой Л.А., находясь в помещении <...> по адресу: <адрес>, 650 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата суммы займа 10 мая 2013 года, о чем последняя написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства, а также впоследствии, а именно, 10 июня 2012 года, 10 июля 2012 года, 10 января 2013 года, 10 февраля 2013 года получала от П3 по 50 000 рублей. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания, оказанного ей П3 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с июня 2012 года по декабрь 2013 года П3 под видом установленных договором процентов 619 000 рублей. Таким образом, завладев суммой денежных средств в размере 231 000 рублей, принадлежащих П3, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П3 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств намеренно не исполнила, чем причинила П3 ущерб в сумме 231 000 рублей.

Кроме того, примерно в августе 2012 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П4 обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а так же возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей в связи с положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П4 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 09 августа 2012 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском в помещении <адрес> по адресу: <адрес>, при встрече получила от П4 450 000 рублей в наличной форме, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно и возврата 09 августа 2013 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства, 05 марта 2013 года Поповичева Л.А. находясь в помещении <...> расположенном по адресу: <адрес>, получила от П4 денежные средства в размере 230 000 рублей в наличной форме, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 05 марта 2014 года, о чем составила расписку на общую сумму 680 000 рублей, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П4 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с сентября 2012 года по сентябрь 2013 года П4 под видом установленных договором процентов 430 200 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 249 800 рублей, принадлежащих П4, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П4 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П4 ущерб в сумме 249800 рублей.

Кроме того, примерно в сентябре 2012 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П5, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П5 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности, путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 12 сентября 2012 года Поповичева Л.А. на территории г. Волжского получила от П5 500 000 рублей в наличной форме, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 12 декабря 2012 года, о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства, 02 ноября 2012 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, получила от П5 денежные средства в сумме 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства; 12 января 2013 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, получила от П5А. денежные средства в сумме 700 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 12 января 2014 года, о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания, оказанного ей П5 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с октября 2012 года по сентябрь 2013 года П5 под видом установленных договором процентов 1 128 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 572 000 рублей, принадлежащих П5, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П5 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П5 ущерб в сумме 572000 рублей.

Кроме того, примерно в сентябре 2012 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П6, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей, в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П6 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности, путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 18 сентября 2012 года Поповичева Л.А., находясь напротив здания <...> по адресу: <адрес>, при встрече получила от П6 800 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 18 декабря 2012 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства, 22 сентября 2012 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес>, напротив здания <...>, расположенного по адресу: <адрес>, получила от П6 денежные средства в сумме 200 000 рублей в наличной форме, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 18 декабря 2012 года, написала расписку на общую сумму 1 000 000 рублей, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства; в период времени с 21 июня 2013 года по 22 июля 2013 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, получила от П6 денежные средства в сумме 240 000 рублей на счет №..., открытый на имя Поповичеву Л.А. в <...> расположенном по адресу: <адрес>, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П6 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с октября 2012 года по сентябрь 2013 года П6 под видом установленных договором процентов 696 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 544 000 рублей, принадлежащих П6, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П6 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П6 ущерб в сумме 544000 рублей.

Кроме того, примерно в декабре 2012 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П7, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей, в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П7 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 17 декабря 2012 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> около <адрес>, при встрече получила от П7 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 17 июня 2013 года, о чем ею собственноручно была составлена расписка в простой письменной форме, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 16 июня 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> напротив <...>», расположенного по адресу: <адрес>, получила от П7 денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 16 августа 2013 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 22 июля 2013 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском у дома № 13 по ул. Рабоче-Крестьянской, получила от Вязниковой Е.В. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 22 сентября 2013 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 20 октября 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> у <адрес>, получила от П7 денежные средства в сумме 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата "."..г., о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 21 декабря 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> у <адрес>, получила от П7 денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата "."..г., о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П7 доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с января 2013 года по март 2015 года П7 под видом установленных договором процентов 1 880 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 3 620 000 рублей, принадлежащих П7, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П7 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П7 ущерб в сумме 3620000 рублей.

Кроме того, примерно в апреле 2013 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, обратилась к своей знакомой П8. с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись Поповичевой Л.А. в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П8 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 04 апреля 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> напротив здания <...>, расположенного по адресу: <адрес>, получила от П8 1 550 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 04 апреля 2014 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 30 августа 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> напротив <...>, расположенного по адресу: <адрес>, получила от П8 денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 30 сентября 2013 года, о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П8 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с мая 2013 года по ноябрь 2014 года П8 под видом установленных договором процентов 1 756 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 1 794 000 рублей, принадлежащих П8, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П8 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П8 ущерб в сумме 1794000 рублей.

Кроме того, примерно в апреле 2013 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П9, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей, в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П9 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 03 апреля 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> в домовладении, расположенном по адресу: <адрес>, получила от П9 1 000 000 рублей, с обязательством выплаты 5 процентов, ежемесячно, и возврата 03 октября 2013 года, о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 14 апреля 2013 года Поповичева Л.А. находясь в <адрес>, у <адрес>, получила от П9 денежные средства в сумме 300 000 рублей, с обязательством выплаты 5 процентов, ежемесячно, и возврата 14 июня 2013 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П9 доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с мая 2013 года по ноябрь 2014 года П9 под видом установленных договором процентов 581 250 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 718 750 рублей, принадлежащих П9, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П9 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П9 ущерб в сумме 718 750 рублей.

Кроме того, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П10, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П10 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым, 20 апреля 2013 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, при встрече получила от П10 2 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно и возврата 20 апреля 2014 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 04 мая 2013 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, получила от П10 денежные средства в сумме 300 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно и возврата "."..г., о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 17 августа 2013 года Поповичева Л.А., находясь в г. Волжском, получила от П10 денежные средства в сумме 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 17 августа 2014 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. Не позднее 25 ноября 2014 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> в помещении <...> по адресу: <адрес>, получила от П10 денежные средства в сумме 500 000 рублей, о чем был составлен договор доверительного управления между инвестором П10 и трейдером Поповичевой Л.А., сроком на 12 месяцев, согласно условий, которого ежемесячная выплата инвестору от работы трейдера должна была составлять 60 000 рублей, однако Поповичева Л.А. не имела при этом намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В последствии Поповичева Л.А., находясь в <адрес>, на основании ранее составленного договора доверительного управления с П11, "."..г. внесла на счет №..., открытый "."..г. в <...>» на имя П11, денежные средства, полученные от П10 в сумме 500 000 рублей. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П10 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с мая 2013 года по март 2015 года П10 под видом установленных договором процентов 1 343 500 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 2 456 500 рублей, принадлежащих П10, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П10 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П10 ущерб в сумме 2 456 500 рублей.

Кроме того, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П12 обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П12 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым в середине мая 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> у здания «<...>», расположенного по адресу: <адрес>, получила от П12 2 000 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата через один год, о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П12 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с мая 2013 года по июль 2013 года П12 под видом установленных договором процентов 200 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 1 800 000 рублей, принадлежащих П12, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П12 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П12 ущерб в сумме 1 800 000 рублей.

Кроме того, примерно в августе 2013 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П11, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей в связи с известной ей положительной репутации последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П11 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 20 августа 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> около здания <...>», расположенного по адресу: <адрес>, при встрече получила от П11 1 000 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно и возврата 20 августа 2014 года, о чем написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 20 октября 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> у здания магазина «<...>» по адресу: <адрес>, получила от П11 денежные средства в сумме 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 20 октября 2014 года, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. 20 мая 2014 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес>, получила от П11 денежные средства в сумме 130 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. П11 находясь под влиянием обмана со стороны Поповичевой Л.А. 23 октября 2014 года предоставила ей право распоряжаться денежными средствами в сумме 437 000 рублей, находящимися на счете №..., открытым "."..г. в <...> на имя П11, на основании составленного договора доверительного управления между инвестором П11 и трейдером Поповичевой Л.А., сроком на 12 месяцев, согласно условиям которого ежемесячная выплата инвестору от работы трейдера должна была составлять 60 000 рублей. Однако, Поповичева Л.А. не имела при этом намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П11 доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с сентября 2013 года по март 2015 года П11. под видом установленных договором процентов 527 500 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 1 539 500 рублей, принадлежащих П11, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П11 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П11 ущерб в сумме 1 539 500 рублей.

Кроме того, примерно в августе 2013 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, познакомившись через П7 с П13, проживающей в <адрес> края, обратилась к ней посредством телефонной связи с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись Поповичевой Л.А. в связи с известной положительной репутацией последней по словам П7 и обещаниях Поповичевой Л.А. выплаты высоких процентов, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П13 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым П13. 21 августа 2013 года со своего счета №..., открытого в .... расположенного по адресу: <адрес>, перечислила на счет №..., открытый в <...>» по адресу: <адрес>, на имя Поповичевой Л.А. денежные средства в сумме 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 21 августа 2014 года, о чем Поповичевой Л.А. была составлена расписка, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. Затем П13, находясь под влиянием обещаний Поповичевой Л.А. о выплате процентов и возврате полной суммы займа, 21 октября 2014 года внесла на счет №..., открытый в <...> по адресу: <адрес>, на имя матери Поповичевой Л.А. – П14, которым Поповичева Л.А. управляла и распоряжалась по доверенности №... от "."..г., денежные средства в сумме 500 000 рублей, с обязательством выплаты 60 000, ежемесячно. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П13 доверия Поповичеву Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с сентября 2013 года по февраль 2015 года П13 под видом установленных договором процентов 215 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 785 000 рублей, принадлежащих П13, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П13 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П13 материальный ущерб в сумме 785 000 рублей.

Кроме того, примерно в августе 2013 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, познакомившись через П7 с П17, проживающим в <адрес> края, обратилась к нему с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на МЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув его. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей в связи с известной ему положительной репутации последней по словам П7, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П17 согласился на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым, П17 21 августа 2013 года со своего счета №..., открытого в <...>» по адресу: <адрес>, перечислил на счет №..., открытый в <...>» по адресу: <адрес>, на имя Поповичевой Л.А. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно и возврата 21 августа 2014 года, о чем Поповичевой Л.А. была составлена расписка, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. Затем, находясь под влиянием Поповичевой Л.А. о гарантированной прибыли и возврате полной суммы займа, П17 23 ноября 2013 года со своего счета №..., открытого в ... перечислил на счет №..., открытый в <...> на имя Поповичевой Л.А. денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 22 ноября 2014 года, о чем Поповичеву Л.А. написала расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П17 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с сентября 2013 года по декабрь 2013 года П17 под видом установленных договором процентов 360 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 2 640 000 рублей, принадлежащих П17, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П17 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П17 ущерб в сумме 2 640 000 рублей.

Кроме того, примерно в августе - сентябре 2013 года Поповичева Л.А., находясь на территории <адрес>, обратилась к П16 с просьбой о займе крупной денежной суммы, гарантируя при этом возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть намеренно обманув его. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П16 согласился на ее предложение, на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым примерно в августе-сентябре 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес>, по адресу: <адрес>, при встрече получила от П16 600 000 рублей, с обязательством возврата в январе 2014 года; 20 октября 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> у <адрес> по адресу: <адрес>, получила от П16 900 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно и возврата в январе 2014 года, о чем составила расписку на общую сумму 1 500 000 рублей, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П16. доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила 21 ноября 2013 года под видом установленных договором процентов 90 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 1 410 000 рублей, принадлежащих П16, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П16 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П16 ущерб в сумме 1 410 000 рублей.

Кроме того, примерно в сентябре 2013 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с ранее знакомой П17, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей, в связи с известной ей положительной репутацией последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П17 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 03 сентября 2013 года Поповичева Л.А., находясь в <адрес> напротив <адрес>, при встрече получила от П17 700 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно и возврата через один год, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П17 доверия, Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с октября 2013 года по декабрь 2013 года П17 под видом установленных договором процентов 72 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 628 000 рублей, принадлежащих П17, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П17 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П17 ущерб в сумме 628 000 рублей.

Кроме того, примерно в сентябре 2013 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, обратилась к П18 с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности, путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на МЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичеву Л.А., доверившись ей в связи с известной ей положительной репутацией последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичеву Л.А. обмана, П18 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым "."..г. Поповичеву Л.А., находясь в <адрес> у <адрес>, при встрече получила от П18 1 250 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П18 доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с ноября 2013 года по март 2014 года П18 под видом установленных договором процентов 200 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 1 050 000 рублей, принадлежащих П18, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П18 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П18 ущерб в сумме 1 050 000 рублей.

Кроме того, примерно в сентябре 2013 года Поповичева Л.А., находясь на территории <адрес>, предложила П19 выгодно вложить свободные денежные средства под высокий процент доходности, путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа, с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись ей в связи с известной ей положительной репутацией последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П19 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 21 сентября 2013 года около 13 часов 00 минут Поповичева Л.А., находясь в <адрес> напротив магазина «<...> по адресу: <адрес>, при встрече получила от П19 500 000 рублей, с обязательством выплаты 6 процентов, ежемесячно, и возврата 22 сентября 2014 года, о чем составила расписку без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П19 доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с октября 2013 года по ноябрь 2013 года П19 под видом установленных договором процентов 30 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 470 000 рублей, принадлежащих П19, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П19 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П19 ущерб в сумме 470 000 рублей.

Кроме того, примерно в феврале 2014 года Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с П20 обратилась к нему с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть намеренно обманув его. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., доверившись Поповичевой Л.А. в связи с известной ему положительной репутацией последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П20 согласился на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым 07 марта 2014 года Поповичева Л.А., находясь в квартире по месту своего проживания по адресу: <адрес> получила от П20 1 000 000 рублей, с обязательством выплаты 3,5 процентов, ежемесячно, и возврата "."..г., о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П20. доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с 07 апреля 2014 года по 07 декабря 2014 года П20 под видом установленных договором процентов 280 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 720 000 рублей, принадлежащих П20, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению на личные нужды, а взятые на себя перед П20 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П20 ущерб в сумме 720 000 рублей.

Кроме того, примерно в ноябре 2014 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, предложила П21 выгодного вложить свободные денежные средства под высокий процент доходности, путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа, с целью приобретения акций крупных предприятий на российском фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя, при этом, отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичевой Л.А., которые были сокрыты на тот момент путем предпринятого обмана, доверившись Поповичевой Л.А. в связи с известной ей положительной репутацией последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичевой Л.А. обмана, П21 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности путем достижения устной договоренности о заключении договора доверительного управления. В период не позднее 26 ноября 2014 года, П21 находясь под воздействием обмана со стороны Поповичевой Л.А., предоставила ей право управления счетом №..., открытым на имя П21 в <...> по адресу: <адрес>, с находящимися на данном счету денежными средствами в размере 500 000 рублей, предоставив Поповичевой Л.А. электронный идентификатор, содержащий в себе электронную цифровую подпись. "."..г. между трейдером Поповичевой Л.А. и инвестором П21 в помещении <...>» по адресу: <адрес>, был заключен договор доверительного управления сроком на 6 месяцев, предусматривающий получение ежемесячной прибыли от работы трейдера в размере 60 000 рублей, в соответствии с которым Поповичева Л.А. получила право распоряжаться денежными средствами П21 находящимися на счете №..., открытом на ее имя в <...> по адресу: <адрес>. Поповичева Л.А., находясь в <адрес>, на основании ранее заключенного договора доверительного управления с П21 перечислила "."..г. со счета №..., открытого на имя П21 на счет №..., открытый 06 июня 2014 года в <...>» на имя П14, денежные средства в сумме 500 000 рублей. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П21 доверия Поповичева Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с января 2015 года по март 2015 года П21 под видом установленных договором процентов 30 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 470 000 рублей, принадлежащих П21, Поповичева Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П21 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П21 ущерб в сумме 470 000 рублей.

Кроме того, примерно в декабре 2014 года, Поповичева Л.А., находясь на территории г.Волжского, при встрече с П22, обратилась к ней с предложением выгодного вложения свободных денежных средств под высокий процент доходности, путем передачи ей крупной денежной суммы в качестве займа с целью приобретения акций крупных предприятий на МЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ фондовом рынке, путем совершения биржевых операций на брокерском счете, гарантируя при этом отсутствие рисков несения убытков и выплату высоких процентов, а также возврат полной суммы займа, что не соответствовало действительности, то есть, намеренно обманув ее. Не подозревая о преступных намерениях Поповичеву Л.А., доверившись ей в связи с известной ей положительной репутацией последней, находясь под воздействием совершаемого Поповичеву Л.А. обмана, П22 согласилась на предложение выгодного вложения свободных денежных средств под проценты на условиях срочности, возвратности и возмездности, путем достижения устной договоренности о заключении договора займа, в соответствии с которым примерно 09 -"."..г. Поповичеву Л.А., находясь по адресу: <адрес>, при встрече получила от П22 1 000 000 рублей, с обязательством выплаты 5 процентов, ежемесячно, и возврата "."..г., о чем составила расписку, без намерений и реальных финансовых возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В целях сокрытия своих преступных намерений, для обеспечения возможности завладеть большей суммой чужих денежных средств и создания видимости оправдания оказанного ей П22 доверия Поповичеву Л.А. за счет денежных средств, одновременно похищаемых аналогичным способом у иных граждан, выплатила в период времени с января 2015 года по март 2015 года П22 под видом установленных договором процентов 150 000 рублей. Завладев суммой денежных средств в размере 850 000 рублей, принадлежащих П22, Поповичеву Л.А. распорядилась ими по своему усмотрению, а взятые на себя перед П22 обязательства по выплате процентов в установленном договором размере и возврату, полученных в заем денежных средств в установленные договором сроки намеренно не исполнила, чем причинила П22 ущерб в сумме 850 000 рублей.

Таким образом, в период времени с декабря 2011 года по декабрь 2014 года Поповичеву Л.А., путем обмана и злоупотребления доверием завладела денежными средствами граждан в общей сумме 23 996 550 рублей, то есть, в особо крупном размере.

Подсудимая Поповичеву Л.А. в судебном заседании вину в предъявленном обвинении не признала и суду показала, что в 2007-2008 годах, когда она являлась сотрудницей Сбербанка, администрация банка распространила информацию о необходимости распространять акции Сбербанка. Все сотрудники, в том числе, и она, вкладывали деньги в акции сбербанка. Позднее, она изучила фондовый рынок, окончила курсы и стала самостоятельно, онлайн, управлять своими сделками. С 2009 года она вела брокерскую деятельность. Преимущественно, она всегда получала прибыль. С декабря 2011 года она стала привлекать чужие денежные средства. В 2011 году к ней обратилась ее коллега П1 с просьбой вложить, принадлежащие ей 400 тысяч рублей в фондовый рынок. Они договорились, что она берет эти деньги от П1 в долг на один год, под условияем выплаты П1 ежемесячно, 6 процентов от этой суммы и написала ей расписку. Деньги П1 она разместила на фондовом рынке и стала ежемесячно, получать прибыль, 6 процентов от 400 тысяч рублей она ежемесячно отдавала П1. В мае 2012 года П1 дала ей в долг еще 400 тысяч на тех же условиях. Она переписала для П1 расписку, что получила 800 тысяч и также вложила их на бирже, платила наличными ежемесячно проценты от этой суммы. В мае 2013 года П1 для этих же целей передала ей полтора миллиона рублей на срок три месяца. С июня по августа 2013 года она выплачивала П1 проценты по этому договору займа. До ноября 2013 года она выплачивала П1 проценты по двум первым договорам, а потом акции упали в цене на длительное время и она не смогла платить проценты, а также вернуть П1 суммы займа. Деньги П7, с которой ее познакомила П1, в сумме 500 тысяч рублей, полученные 17 декабря 2012 года по договору займа, также под 6 процентов ежемесячных, два миллиона рублей, полученных 16 июня 2013 года на тех же условиях, один миллион рублей, полученных 22 июля 2013 года и 500 тысяч рублей, полученных 20 октября 2013 года на тех же условиях, она размещала на фондовом рынке и исправно платила по всем договорам проценты до декабря 2013 года. 21 декабря 2013 года она взяла у П7 еще полтора миллиона рублей по выплату ежемесячно 4 процентов от суммы и тоже приобрела на них акции <...>, <...> и <...>. По этому договору она передала П7 проценты 04 апреля 2014 года в сумме 180 тысяч рублей, то есть, по 60 тысяч за три месяца; 11 февраля 2015 года она передала ей 100 тысяч рублей и 20 января 2016 года - полторы тысячи рублей. Больше выплачивать проценты П7 она не смогла. У П2ЮБ. она взяла займ 200 тысяч рублей под 5 ежемесячных процентов, брала 24 мая 2012 года и 19 месяцев исправно платила в качестве процентов по 10 тысяч рублей. Примерно в ноябре 2013 года она прекратила выплату Жуковой процентов и не имела денег вернуть ей заемные 200 тысяч рублей. П10 передала ей в апреле 2013 года денежные средства дважды: один миллион рублей под 7 процентов ежемесячных, сроком на один год и полтора миллиона рублей под 6 процентов ежемесячных и на протяжении шести месяцев она выплачивала П10 проценты, до октября 2013 года по одному договору выплатила процентов в общей сумме 420 тысяч рублей, по второму – 540 тысяч рублей. В мае 2013 года она получила от П10 в долг на один год еще 300 тысяч рублей, а в августе 2013 года – еще 500 тысяч рублей, оба раза под 6 ежемесячных процентов. По майскому договору выплачивала проценты 4 месяца по 18 тысяч рублей, по договору за август – 2 месяца по 30 тысяч рублей. В ноябре 2013 года она по всем договорам с П10 она перестала выплачивать проценты, так как акции упали в цене и по обоюдной договоренности 20 ноября 2013 года они поменяли условия договоров, а именно, она обязалась возвращать П10 по 150 тысяч рублей, ежемесячно до полного погашения общей суммы займа 3 миллиона 300 тысяч рублей. Вернуть деньги она смогла лишь в сумме 180 тысяч рублей двумя платежами в декабре 2013 года и марте 2015 года. При этом, 21 ноября 2014 года П10 передала ей еще 500 тысяч рублей также под ежемесячные проценты, сроком на один год, чтобы она смогла отыграться на фондовом рынке. Она должна была возвращать П10 по 60 тысяч рублей, ежемесячно, но смогла отдать только 70 тысяч рублей. Когда это было она не помнит, но в 2015-2016 годах она перечислила П10 еще 1500 рублей. Деньги П5 она стала заводить на фондовый рынок с сентября 2012 года, сначала 500 тысяч рублей, в октябре – еще 500 тысяч рублей, в январе 2013 года – 700 тысяч рублей. Все три договора были о займе, на срок один год и под условием выплаты ежемесячно 6 процентов ежемесячных Каждый раз при передаче денег расписку она переписывала, где увеличивала сумму займа. Помнит, что П5 она выплатила 816 тысяч рублей. Потом перестала вести подсчет выплачиваемых П5 денег, она доверяла П5, что та сама ведет подсчет. Выплату процентов П5 она прекратила в сентябре 2013 года, также по причине отсутствия прибыли из-за упадка стоимости акций. П3 передала ей в долг на один год по 6 ежемесячных процентов "."..г. 650 тысяч рублей, затем, докладывала по 50 тысяч рублей в июне 2012 года, августе 2012 года, январе 2013 года и феврале 2013 года. Всего получилась сумма 850 тысяч рублей. До октября 2013 года она выплачивала П3 проценты. Так как более платить она по своему финансовому состоянию не могла, обязалась возвращаь П3 сумму основного долга 850 тысяч рублей ежемесячными платежами по 20 тысяч рублей в месяц. Но погасить смогла только два раза, в ноябре и декабре 2013 года по 20 тысяч рублей. Примерно в 2017 году в счет погашения долга она перевела П3 1500 рублей. Ее соседка П8 ( ныне- П24) в апреле 2013 года передала ей в долг 1550000 рублей сроком на один год под 6 ежемесячных процентов и на тех же условиях еще 2 миллиона рублей "."..г.. Проценты по первому договору она выплачивала П8 ежемесячно до июня 2014 года, по второму договору – до ноября 2014 года. П12 – мать П8 передала ей в долг в июне 1800000 рублей на тех же условиях, что и П8 Проценты по договору она выплачивала П12 до ноября 2013 года и выплатила 540 тысяч рублей. Однако, никаких документов между ними по возврату денег не составлялось и никак не фиксировалось, так как между нею и П8 с П12 были доверительные отношения. Помнит, что в ноябре 2013 года она с ведома и согласия П12 написала ей расписку о том, что обязуется возвратить П12 основную сумму долга 1800000 рублей, выплачивая по 100 тысяч рублей, ежемесячно, но платила она П12 что-либо или нет, она не помнит и документальных подтверждений она не имеет. Деньги от П6 в сумме 800 тысяч рублей в долг на один год под 6 процентов, ежемесячно, она получила "."..г.. "."..г. П6 добавила к займу 200 тысяч рублей. До апреля 2013 года она наличными деньгами примерно три раза выплатила П6 примерно по 42-48 тысяч рублей. Контроль и фиксирование выплат она не вела. В апреле, июне и два раза в сентябре 2013 года она перевела П6 всего в общей сумме 336 тысяч рублей. П20, с которым его познакомила П7, она заключила договор займа "."..г. на сумму один миллион рублей. Разместив его деньги на брокерском счете, она с апреля 2014 года стала выплачивать, ежемесячно ему проценты в сумме 35 тысяч рублей. Всего выплатила до сентября 2014 года 385 тысяч рублей и устно уведомила П16, что платить проценты ему больше не может в связи со стабильно неустойчивой ситауацией на бирже. Сумму займа П16 она также не выплатила. "."..г. ей передала в долг 500 тысяч рублей сроком на 1 год под 6 процентов ежемесячных П19. в октябре 2013 года она ей выплатила в качестве процентов 30 тысяч рублей и сказала, что больше проценты платить не может. "."..г. она написала П19 расписку о том, что вернет ей ее 500 тысяч рублей, перечисляя ежемесячно по 15 тысяч рублей. Два раза она отдавала П19 по 15 тысяч рублей, но документально этого подтвердить она не может. П18 являлась ее подругой, у нее она взяла в долг "."..г. сроком на один год 1250000 рублей по 6 процентов ежемесячных. Проценты она П18 не выплачивала. Она обязалась возвратить П18 1250000 рублей, выплачивая по 40 тысяч рублей, ежемесячно, но выплатила только 120 тысяч рублей до "."..г.. П16 передал ей либо в августе, либо в сентябре 2013 года 900 тысяч рублей под выплату ежемесячно 6 процентов от суммы и "."..г. он передал ей еще 600 тысяч рублей. Она переписала ему расписку о займе у него полутора миллионов рублей. Проценты она ему выплатила в сентябре 2013 года, но расписку об этом у него не взяла, в ноябре 2013 года она по его просьбе перечислила в счет выплаты процентов 90 тысяч рублей на банковский счет его жены П16 ...., а с ноября 2016 года она возвращала ему, перечисляя периодически на открытый им счет на его имя в ВТБ- банке суммы от одной тысячи рублей до 15 тысяч. Кроме того, по решению суда от "."..г. по иску П16 судебные приставы взыскивали с нее 1950 рублей, 1000 рублей, 1500 рублей и 700 рублей в период с июля по август 2015 года. "."..г. она вернула П16 700 тысяч рублей и П16 написал ей расписку, что он не имеет к ней материальных претензий. П17 передала ей "."..г. сроком на 1 год под 6 ежемесячных процентов 700 тысяч рублей. Она в период с октября до "."..г. выплатила П17 проценты всего в сумме 114 тысяч рублей, после чего, платить перестала, сумму займа не возвратила. Проживающие в <адрес> П17 и П13 сами предложили ей свои деньги, так как узнали от П7 о том, что она привлекает деньги граждан для вложения на фондовый рынок. "."..г. П17 перевел на ее счет в Альфа-банке один миллион рублей. Она ему по электронной почте отправила расписку, что взяла деньги в долг на 1 год под 6 процентов ежемесячных. В сентябре, октябре и ноябре 2013 года она платила П17 проценты, всего в сумме 180 тысяч рублей. В ноябре П17 перечислил ей еще два миллиона рублей, на что она отправила ему расписку о получении указанной суммы в долг на тех же условиях, что и по первому договору. 21 декабря она ему перевела в качестве процентов по обоим договорам 180 тысяч рублей и больше не платила. П13 перечислила на ее счет 500 тысяч рублей "."..г., она также по электронной почте отправила ей расписку о займе этих денег на один год под 6 ежемесячных процентов и начала выплачивать проценты. В октябре 2014 года П13 перечислила ей 500 тысяч рублей на тех же условиях, что и по первому договору. Проценты она выплачивала исправно до декабря 2014 года, затем, в феврале 2015 года выплатила 35 тысяч рублей. П11 "."..г. передала ей сроком на один год под 6 ежемесячных процентов один миллион рублей, и она начала ежемесячно передавать П11 в качестве процентов по 60 тысяч рублей. "."..г. П11 передала ей еще 500 тысяч рублей на тех же условиях и "."..г. по второму договору процентов заплатила в сумме 30 тысяч рублей, но доказательств этого она не имеет. Более проценты П11 она не выплачивала. "."..г. она обязалась П11 выплатить сумму займа, перечисляя по 40 тысяч рублей, ежемесячно и в период с "."..г. по июль 2018 года, периодически, выплачивала П11 от полутора тысяч рублей до 40 тысяч рублей. "."..г. П11 передала ей еще 436000 рублей на тех же условиях и она выплатила ей по этому договору "."..г. 60 тысяч рублей, "."..г. – 56 тысяч рублей. "."..г. П11 передала ей еще 130 тысяч рублей, она ей возвратила "."..г. 15 тысяч рублей. С П21 и П22а. ее познакомила П7 П21 ей доверила "."..г. 500 тысяч рублей на условиях выплаты ежемесячно по 60 тысяч рублей до заявления одной из сторон о расторжении сделки. Она выплатила в период с января по март 2015 года П21 150 тысяч рублей и более не платила. П22 "."..г. передала ей один миллион рублей на срок один месяц, под условиям возврата суммы с пятью процентами от нее. По желанию П22 она передала ей в качестве процентов "."..г. 50 тысяч рублей и продолжила пользоваться ее деньгами. Так продолжалось до "."..г., после чего, она прекратила выплату П22 процентов и не смогла вернуть сумму основного долга. У П9 Б. она одолжила "."..г. один миллион рублей по 5 процентов, ежемесячно, а затем, "."..г. – еще 300 тысяч рублей на тех же условиях. В период с мая 2013 года по ноябрь 2013 года она передавала П9 в качестве процентов, периодически суммы от 15 до 65 тысяч рублей. "."..г. она по согласованию с П9 обязалась ей возвратить сумму займа, возвращая по 50 тысяч рублей, ежемесячно в декабре 2013 года, январе и дважды в апреле 2014 года она возвращала П9 долг в суммах 16, 20, 63 тысячи рублей и 38250 рублей. Что- то платила еще, но бездокументированно. Затем, П9 обратилась в суд с исковыми требованиями и она, периодически с июня 2015 года по июнь 2016 года выплачивала долг по решению суда. Всего выплатила П9 511400 рублей. "."..г. она получила от П4 в займы 450 тысяч рублей сроком на один год, под 6 ежемесячных процентов, и выплачивала П4 проценты с сентября 2012 года до марта 2013 года, всего выплатила 189 тысяч рублей. В марте 2013 года П4 еще дала ей денег и она составила для П4 новую распитску о займе 680 тысяч рублей, на прежних условиях возврата и процентов. Выплачивала проценты с апреля 2013 года до сентября 2013 года суммами от 37 тысяч до 41 тысяч рублей, ежемесячно. Затем, П4 обратилась в суд с иском к ней и по решению суда от "."..г. она погасила долг П4 в сумме 1700 рублей. Все передаваемые ей гражданами денежные средства она вносила на свой банковский счет, а позднее - также на счета, открытые на имя ее матери и дочери, так как на свое имя нельзя открыть несколько счетов. Затем, с этих счетов она переводила деньги на брокерский счет и приобретала акции организаций только первого эшелона, так называемые, голубые фишки : <...>, <...>, <...>, <...>, <...>, <...>, <...> Бухгалтерский учет дохода и убытков она не вела, так как покупала акции и владела ими краткосрочно, то есть, сразу продавала. Идентифицировать покупку конкретных акций с чьими -то конкретно заемными деньгами она не может. Она иногда выводила денежные средстьва с одного счета и завести их на счет другого лица. На какую сумму и акций каких именно компаний она приобретала, не фиксировала. До конца 2013 года обвала доходности ценных бумаг у нее не случалось. С 2013 года она использовала сделку «финансовое плечо», и если акция падала в цене брокеры закрывали позиции принудительно, забирали свои проценты, а она продолжала играть на бирже на остатки денежных средств. Если средства проигрывала, то вносила другие денежные средства. Денежные средства она продолжила брать у людей в займы и после того, как акции упали в цене, также вкладывала их на бирже в ценные бумаги, так как акциям свойственно восстанавливать и увеличивать свою стоимость. Если бы она продала все акции тогда, у нее было бы достаточно средств для возврата всех займов, но тогда был неблагоприятный период для продажи, и она была бы в убытке. После ноября 2013 года она надеялась отыграться на бирже, ждала, что акции вырастут в цене, но в 2014 году наступил крах. Не отрицает, что она снимала наличные деньги с использованием банкоматов. Это она делала для того, чтобы завести деньги на другой счет, а также, получая прибыль для себя. Этого учета она также не вела; «Всё держала в голове», какие-то записи вела, но так как работала по краткосрочной схеме, а именно, в течение 5 минут продавала и одновременно покупала большое количество акций, невозможно было вести их учет, следить за количеством и видами акций. Заявленные к ней рядом потерпевших исковые требования она признает частично, в частности, П10, П5, П17, П6, П18 и П19 – в суммах, предъявленного ей обвинения. По ее подсчетам, она осталась должна П3 6000 рублей, П11 – 1 453 000 рублей, П21 320 тысяч рублей. Исковые требования о взыскании морального вреда не признает.

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

<...>

Судом исследованы также письменные доказательства – материалы уголовного дела:

- протокол выемки у потерпевшей П1 расписок Поповичевой Л.А. от 12 декабря 2011 года, от 23 ноября 2013 года, о получении Поповичеву Л.А. денежных средств /том №... л.д. 67-69/;

- протокол осмотра, изъятых у П1 расписок от 12 декабря 2011 года, от 23 ноября 2013 года, и приложение к протоколу осмотра - расписка от 12 декабря 2011 года на сумму 400 000 рублей, расписка от 23 ноября 2013 года на сумму 1 500 000 рублей подтверждающие получение денежных средств Поповичевой Л.А., /том №... л.д. 72-74 70-75/;

- протокол выемки у Поповичевой Л.А. расписок от 05 мая 2012 года, от 30 мая 2012 года о получении еюденежных средств в займ от П1 /том №... л.д. 215-221/;

- протокол осмотра, изъятых у Поповичевой Л.А., расписок от 05 мая 2012 года, от 30 мая 2012 года о получении денежных средств в займ Поповичевой Л.А. от П1,, и приложение к прготоколу – указанные расписки: от 05 мая 2012 года о получении денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 800 000 рублей, от 30 мая 2013 года о получении денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 1 300 000 рублей от П1 /том №... л.д. 2-28, 43-44/;

- протокол выемки у потерпевшей П2 расписки, подтверждающей передачу ею денежных средств Поповичевой Л.А./том № 2 л.д. 85-87/;

- протокол осмотра, изъятой у П2 расписки от 24 апреля 2012 года на сумму 200 000 рублей и приложение к нему - расписка Поповичевой Л.А. от 24 апреля 2012 года на сумму 200 000 рублей, подтверждающая получение в займ денежных средств от П2 /том №... л.д. 88 - 91/;

- протокол выемки у потерпевшей П3 расписки, подтверждающей передачу ею денежных средств Поповичевой Л.А./том №... л.д. 55-57/;

- протокол осмотра расписка от 20 ноября 2013 года на сумму 850 000 рублей о получении указанной суммы Поповичевой Л.А. и приложение к протоколу – расписка от 20 ноября 2013 года на сумму 850 000 рублей, подтверждающая получение денежных средств Поповичевой Л.А. от П3 /том №... л.д. 58 - 61/;

- протокол выемки у Поповичевой Л.А. расписки от 10 мая 2012 года о получении денежных средств в займ Поповичевой Л.А. от П3 /том №... л.д. 215-221/;

- протокол осмотра расписки от 10 мая 2012 года о получении Поповичевой Л.А. денежных средств по договору займа от П3, с приложением в виде самой расписки от 10 мая 2012 года о получении Поповичевой Л.А. 650 000 рублей от П3, увеличении суммы займа до 850 000 рублей, содержащей рукописные записи П3 о получении процентов /том №... л.д. 2-28, 55/;

- протокол выемки у Поповичевой Л.А.. копии решения Волжского городского суда от 23 марта 2015 года о взыскании с нее ущерба в пользу П4 по договору займа /том №... л.д. 215-221/;

- протокол осмотра копии решения Волжского городского суда от 23 марта 2015 года, изъятого у Поповичевой Л.А., с приложением в виде копии решения суда, согласно которого, суд удовлетворил исковые требования П4 к поповичевой Л.а. о возмещении долга по договору займа /том №... л.д. 2-28, 45-46/;

- копия расписки от 05 марта 2013 года, согласно которой Поповичева Л.А. а получила от П23 в займ 680 000 рублей, предоставленная в ходе предварительного следствия Поповичевой Л.А. по ее ходатайству /том №... л.д. 222/;

- протокол выемки у потерпевшей Степановой И.И. расписки от 18 сентября 2012 года, согласно которой Поповичева Л.А. получила от П6 800 000 рублей, 22 сентября 2012 года - она получила от П6 200 000 рублей, общая сумма долга составила 1 000 000 рублей /том №... л.д. 2-4/;

- протокол осмотра, изъятой у потерпевшей П6, расписки от 18 сентября 2012 года, с приложением в виде расписки от 18 сентября 2012 года, содержащей сведения о том, что Поповичева Л.А. получила от П6 800 000 рублей, с припиской о том, что 22 сентября 2012 года она же получила от П6 еще 200 000 рублей /том №... л.д. 2- 5, том №... л.д. 42-49/;

- выпиской <...> по счету, открытому на имя П6, согласно которой в период времени с 21 июня 2013 года по 22 июля 2013 года П6 совершались личные переводы на общую сумму 240 000 рублей на расчетный счет №... на имя Поповичевой Л.А.; с июля по сентябрь 2013 года производились поступления на счет П6/том №... л.д. 208-211/;

-протокол выемки у потерпевшей П7 расписок семи расписок Поповичевой Л.А. о займе у П7 денежных средств/том №... л.д. 196-197/;

- протокол осмотра, изъятых у потерпевшей П7 расписок: от 16 июня 2013 года о получении 2 000 000 рублей, от 22 июля 2013 года о получении 1 000 000 рублей, от 20 октября 2013 года о получении 500 000 рублей, от 17 декабря 2013 года о получении 500 000 рублей, от 21 декабря 2013 года о получении 1 500 000 рублей, с приложением в виде указанных расписок с рукописными записями П7 о получении процентов по договору и приостановлении их передачи /том №... л.д. 1-34, 35-39/;

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. расписок, подтверждающих получение ею денежных средств от потерпевшей П7 и копия решения Волжского городского суда от 07 декабря 2015 года о взыскании с Поповичевой Л.А. денежных средств в пользу П7 /том №... л.д. 215-217/;

-протокол осмотра документов, изъятых у Поповичевой Л.А., с приложением осмотренных документов, согласно которого были осмотрены: расписки Поповичевой Л.А. о получении от П7 денежных средств: от 16 июня 2013 года в сумме 2 200 000 рублей, от 29 декабря 2012 года, от 22 июля 2013 года в сумме 1 000 000 рублей, от 20 сентября 2013 года в сумме 500 000 рублей, от 17 декабря 2012 года в сумме 500 000 рублей, от 21 декабря 2013 года в сумме 1 500 000 рублей, и копия решения Волжского городского суда от 07 декабря 2015 года согласно котороой исковые требования П7 к Поповичевой о взыскании долга удовлетворены /том №... л.д. 2-28, 47-53/;

- копия расписки от 22 июля 2013 года о получении П7 денежных средств от С1 в сумме 1 500 000 рублей, представленная С1 /том №... л.д. 94/;

- протокол выемки у потерпевшей П8 расписок: от 04 апреля 2013 года, согласно которой Поповичева Л.А. получила от П8 1 550 000 рублей, от 30 августа 2013 года, согласно которой Поповичева Л.А. получила от П8 2 000 000 рублей /том №... л.д. 102-104/;

- протокол осмотра, изъятых у потерпевшей П8 расписок: от 04 апреля 2013 года, от 30 августа 2013 года, с приложением в виде самих расписок, согласно которых общая сумма займа Поповичевой Л.А. у П8 денежных средств составила 3 550 000 рублей; расписки имеют рукописные записи П8 о получении процентов /том №... л.д. 105-106, 107-110/;

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. копий расписок: от 04 апреля 2013 года о получении 1 550 000 рублей от Трубниковой Ю.И., от 30 августа 2013 года о получении 2000 000 рублей от П8, и фрагмента листа с рукописными записями о получении процентов П8 /том №... л.д. 215-221/;

-протокол осмотра, изъятых у Поповичевой Л.А. копий ее расписок о получении денежных средств у П8 и фрагмента листа, на котором имеются рукописные записи о получении П8 процентов по договорам; приложением к протоколу осмотра являются указанные документы /том №... л.д. 2-28, 58-60/;

- протокол выемки у потерпевшей П9 копии расписки от 11 декабря 2013 года, согласно которой Поповичева Л.А. получила от П9 1 300 000 рублей /том №... л.д. 232-235/;

- протоколом осмотра, изятой у П9 копии расписки от 11 декабря 2013 года, и самой распиской, согласно которой Поповичева Л.А. получила от П9 денежные средства в сумме 1 300 000 рублей /том №... л.д.1-34/, т. 2 л.д. 236/;

- протокол выемки у Поповичевой Л.А. копии расписки от 11 декабря 2013 года о получении ею 1 300 000 рублей от П9, расписки от 03 апреля 2013 года о получении ею 1 000 000 рублей от П9, расписки от 14 апреля 2013 года о получении ею 300 000 рублей от П9, и копии решения Волжского городского суда от 02 марта 2015 года о взыскании с Поповичевой Л.А. в пользу П9 денежных средств /том №... л.д. 215-221/;

-протокол осмотра документов, изъятых у Поповичевой Л.А., с приложением осмотренныхъ дрокументов: копии расписки от 11 декабря 2013 года о получении Поповичевой Л.А. 1 300 000 рублей от П9Б., расписка от 03 апреля 2013 года о получении Поповичевой Л.А. 1 000 000 рублей от Вязниковой С.Б., расписка от 14 апреля 2013 года о получении Поповичевой Л.А. 300 000 рублей от П9, копия решения Волжского городского суда от 02 марта 2015 года о взыскании с Поповичевой Л.А. в пользу П9 денежных средств /том №... л.д. 2-28, 67-71/;

- выписка <...>» от 31.07.2014 года из лицевого счета по вкладу, открытому на имя П9, из которой усматривается эпизодическое поступление на счет в период с 15 января 2014 года по 30.07.2014 года денежных средств/том №... л.д. 159-161/;

-протоколом выемки у потерпевшей П10 расписки Поповичевой Л.А. от 20 ноября 2013 года о получении от П10 3 миллионов рублей в долг и договор доверительного управления счетом с депозитом 500000 рублей от 21 ноября 2014 года, с приложением в виде указанных документов /том №... л.д. 149-151/;

- протокол осмотра документов, изъятых у П10 : расписки от 20 ноября 2013 года и договор доверительного управления от 21 ноября 2014 года /том №... л.д. 156-161/

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. расписки от 20 апреля 2013 года о получении ею от П10 денежных средств сумме 1 000 000 рублей, расписки от 04 мая 2013 года о получении ею денежных средств в сумме 300 000 рублей от П10, расписки от 20 апреля 2013 года о получении ею денежных средств в сумме 1 500 000 рублей от П10, расписки от 17 августа 2013 года о получении ею денежных средствв сумме 500 000 рублей от П10, договора доверительного управления от 21 ноября 2014 года, подтверждающие получению ею от П10 в распоряжение счетом с депозитом 500000 рублей /том №... л.д. 215-221/;

-протокол осмотра документов, изъятых у Поповичевой Л.А. : расписок о получении от П10 денежных средств и договора доверительного управления, с приложением указанных документов: расписка от 20 апреля 2013 года о получении денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 1 000 000 рублей от П10, расписка от 04 мая 2013 года о получении денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 300 000 рублей от П10, расписка от 20 апреля 2013 года о получении денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 1 500 000 рублей от П10, расписка от 17 августа 2013 года о получении денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 500 000 рублей от П10, договор доверительного управления от 21 ноября 2014 года между инвестором и трейдером, заключенный между Поповичевой Л.А. и П10 на сумму 500 000 рублей, а так же рукописные записи о получении денежных средств в нижней части расписки от 20 апреля 2013 года, расписки от 04 мая 2013 года, расписки 20 апреля 2013 года, 17 августа 2013 года, договора доверительного управления, произведенные П10 /том №... л.д. 2-35 /;

- протокол выемки у потерпевшей П12 расписки от 22 ноября 2013 года о получении Поповичевой Л.А. 1 800 000 рублей от П12 в долг, с приложением в виде указанной расписки /том №... л.д.117-120/;

- протокол осмотра, изъятой у П12 расписки Поповичевой Л.А. от 22.11.2013 года /том №... л.д. 121-122/;

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. расписки от 24 июня 2013 года от ее имени о получении 1 800 000 рублей от П12 /том №... л.д. 215-221/

-протокол осмотра документов, согласно которого осмотрена указанная расписка и приобщена к материалам дела /том №... л.д. 2-28, 34 /;

- протоколом выемки у потерпевшей П11 документов: расписки от 20 августа 2013 года о передаче денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 1 000 000 рублей, расписка от 20 октября 2013 года о передаче денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 500 000 рублей, расписка от 14 декабря 2013 года о передаче денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 1 500 000 рублей, расписка от 20 мая 2014 года о передаче денежных средств Поповичевой Л.А. в сумме 130 000 рублей /том №... л.д. 130-132/;

- протоколом осмотра документов, изъятых у П11, с приложением в виде указанных документов, содержащих также рукописные записи о получении П11 процентов от займа/том №... л.д. 133-141/;

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. 02.06.2020 года : платежного поручения №... от 01 декабря 2014 года на сумму 400 000 рублей, приходного кассового ордера №... от 25 ноября 2014 года на сумму 500 000 рублей, расписки от 20 октября 2013 года на сумму 500 000 рублей о получении денежных средств от П11, расписка от 20 августа 2013 года на сумму 1 000 000 рублей о получении денежных средств от П11 Поповичевой Л.А., договор доверительного управления от "."..г. /том №... л.д. 215-221/;

-протокол осмотра документов, изъятых у Поповичевой Л.А. документов: платежное поручение № 2488 от 01 декабря 2014 года на сумму 400 000 рублей, приходный кассовый ордер №... от 25 ноября 2014 года на сумму 500 000 рублей, расписка от 20 октября 2013 года на сумму 500 000 рублей о получении денежных средств от П11 Поповичевой Л.А., расписка от "."..г. на сумму 1 000 000 рублей о получении денежных средств от П11 Поповичевой Л.А., договор доверительного управления от "."..г. между инвестором и трейдером, заключенный между Поповичевой Л.А. и П11, с приложением в виде указанных дркументов /том №... л.д. 2-28,36-42 /;

- протокол выемки от "."..г., согласно которого в ..... были изъяты документы на имя П11 : регистрационная карточка от 27 октября 2014 года, заявление от 23 октября 2014 года на обслуживание на рынке ценных бумаг, заявление от 23 октября 2014 года на открытие счета ДЕПО/том №... л.д. 129-134/;

- сообщение <...> от "."..г. на имя П11 о том, что по ее брокерскому счету с 23 октября 2014 года по 01 августа 2015 года активно проводились торговые и административные операции / т.8 л.д. 50/;

- выписка по брокерскому счету №... на имя П11 за период с 01 октября 2014 года по 10 сентября 2015 года, согласно которой с брокерского счета перечисляются денежные средства на текущий счет на имя П11 03 марта 2015 года в сумме 409 519, 75 рублей, 20 февраля 2015 года в сумме 113 150, 01 рублей, 19 февраля 2015 года в сумме 70 000 рублей, 11 февраля 2015 года в сумме 270 000 рублей, 10 февраля 2015 года в сумме 160 000 рублей, 06 февраля 2015 года в сумме 158 000 рублей, 21 ноября 2014 года в сумме 45 000 рублей, 19 ноября 2014 года в сумме 97 799, 34 рублей, 07 ноября 2014 года в сумме 270 000 рублей /том № 9 л.д. 57-121/;

- выписка по текущему счету №... в <...> на имя П11 за период с 01 октября 2014 года по 10 сентября 2015 года, из которой следует, что на текущий счет зачислялись с брокерского счета на имя П11в. денежные средства и расходовались, а также частными переводами на счет зачислялись денежные средства П10 и П21 /том №... л.д. 44-48/;

- заключение эксперта от 18 февраля 2020 года, согласно которого буквенные записи «П11» в регистрационной карточке от 27 октября 2014 года, вероятно, выполнены не П11, а Поповичевой Л.А., подпись от имени П11 в регистрационной карточке от 27 октября 2014 года, вероятно, выполнена не П11, а другим лицом /том №... л.д. 217-222/;

- протокол выемки у потерпевшей П13 документов, подтверждающих передачу ею денежных средств Поповичевой Л.А., с приложением к нему в виде копия расписки от 21 августа 2013 года на сумму 500 000 рублей, копия письма Поповичеву Л.А. в адрес П13 с просьбой вложить денежные средства и поверить ей, платежное поручение №... от 21 августа 2013 года о перечислении П13. на расчетный счет Поповичевой Л.А. в <...>» денежные средств в сумме 500 000 рублей, выписка по счету № № 4081780808830021147 открытому в <...> на имя П13. в период времени с 21 августа 2013 года по 16.01.2014 года, которая подтверждает перевод "."..г. от П13 денежных средств в адрес Поповичевой Л.А. в сумме 500 000 рублей, а также подтверждающая частичную выплату процентов Поповичеву Л.А., выписка по счету №... открытому в АО «Альфа Банк» на имя П13 в период времени с "."..г. по "."..г., согласно которой Поповичеву Л.А. осуществляет внесение денежных средств в качестве процентов в декабре 2014 года, выписка по счету №... открытому в <...>» на имя П13 в период времени с "."..г. по 20 января 2016 года, согласно которой Поповичева Л.А. осуществляет разовую оплату денежных средств в феврале 2015 года в качестве процентов, выписка по счету № 4081780808830021147 открытому в <...> на имя П13. в период времени с 21 января 2016 года по "."..г., выписка по счету №... открытому в <...>» на имя П13 в период времени с "."..г. по "."..г., согласно которым Поповичева Л.А. прекратила выплату процентов за ранее имеющиеся обязательства перед П13, приходный ордер №... от "."..г., согласно которого П13 вносит на расчетный счет П14- матери Поповичевой Л.А. денежные средства в сумме 500 000 рублей. /том №... л.д. 243-250, т.3 л.д. 1-6/;

- протокол осмотра документов, изъятых у П13 с приложением указанных документов /том №... л.д. 1-34, 41-49/;

- протокол выемки у потерпевшего П17 документов, подтверждающих получение Поповичевой Л.А. от него денежных средств, с приложением в виде: копии расписки на имя П17 от "."..г. согласно которого Поповичева Л.А. получила взаем от П17 1 000 000 рублей, копия расписки от 22 ноября 2013 года, согласно которой Поповичева Л.А. получает взаем денежные средства от П17 2 000 000 рублей, платежное поручение №... от "."..г. о перечислении П17 на расчетный счет Поповичевой Л.А. <...> 1 000 000 рублей, платежное поручение №... от 23 ноября 2013 года о перечислении П17 на расчетный счет Поповичевой Л.А. 2 000 000 рублей, выписка по счету №... <...> на имя П17 за период "."..г. - "."..г. /том №... л.д. 12-19/;

- протокол осмотра документов, изъятых у П17 /том №... л.д. 1-34, 42-49/;

- копия расписки от "."..г. о получении Поповичевой Л.А. от П16 1 500 000 рублей /том №... л.д. 13/;

- справка по текущему счету <...> на имя С2 согласно которой "."..г. на счет был осуществлен перевод в сумме 90000 рублей в качестве процентов по расписке на сумму 1500000 рублей /том №... л.д. 28/;

- копия решения Волжского городского суда от "."..г. о взыскании с Поповичевой Л.А. в пользу П16 денежных средств /том №... л.д. 47-48/;

- копия расписки от "."..г. о получении Поповичевой Л.А. от П17 в долг 700 000 рублей /том №... л.д. 114/

- выписка по счету №... в <...>» на имя П17, согласно которого, в октябре 2013 года и декабре 2013 года на счет поступили денежные средства, всего на сумму 72 000 рублей, с указанием «перевод по расписке» /том №... л.д. 223-225/

- протокол выемки у потерпевшей П18 расписки от "."..г. о передаче 1250000 рублей Поповичевой Л.А. /том №... л.д. 203,204/;

- протокол осмотра документов, с приложением в виде расписки, согласно которого, осмотрена расписка от "."..г. о получении Поповичевой Л.А. от П18 денежных средств в сумме 1 250 000 рублей /том №... л.д. 1-34, 40/;

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. копии расписки от "."..г. о получении ею от П18 денежных средств/ том №... л.д. 215-221/

-протокол осмотра документов, согласно которого была осмотрена копия расписки от "."..г., изъятая у Поповичевой Л.А. и сама расписка /том №... л.д. 2-28, 60 /;

- протокол выемки с приложением в виде расписки, у потерпевшей П19 расписки от "."..г. о получении от нее Поповичевой Л.А. 500000 рублей /том №... л.д. 172-175/;

- протоколом осмотра расписки от "."..г., изъятой у П19 /том №... л.д. 176-177/;

-протокол выемки у Поповичеву Л.А. копии расписки от "."..г., согласно которой Поповичева Л.А. получила от П19 в долг 500 000 рублей / том №... л.д. 215-221/;

-протокол осмотра копии расписки от "."..г., изъятой у Поповичевой Л.А. о займе 500000 рублей от П19 /том №... л.д. 2-28, 56 /;

- выписка по счету банковской карты №..., согласно которой Поповичева Л.А, единожды "."..г. произвела выплату П19 в качестве процентов /том №... л.д. 146-148/

- протокол выемки у потерпевшего П20 расписки от "."..г. о передаче Поповичевой Л.А. 1000000 рублей /том №... л.д. 43-45/;

- протокол осмотра, изъятой у П20 расписки от "."..г., с приложением к нему в виде самой расписки/том №... л.д. 46-47-49/;

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. копии расписки от "."..г. о получении ею от П20 1 000 000 рублей, и копии расписки П20 о получении процентов по договору займа в июле и сентябре 2014 года/ том №... л.д. 215-221/;

-протокол осмотра документов, изъятых у Поповичевой Л.А. в отношении потерпевшего П20 /том №... л.д. 2-28, 64-65 /;

- протокол выемки у потерпевшей П21 документов, с приложением в виде документов: информации о картах и счетах П21 согласно которой с текущего счета №... на счет брокерский 30№... был произведен перевод в сумме 500 000 рублей, приходный кассовый ордер №... от "."..г., согласно которого на текущий счет №... П21 "."..г. внесены 500 000 рублей, договор доверительного управления между П21 и Поповичевой Л.А. на сумму 500 000 рублей от "."..г., выписки по счетам /том №... л.д. 145-147/;

- протокол осмотра документов, изъятых у П21 с приложением в виде этих документов /том №... л.д. 1-34/

-протокол выемки у Поповичевой Л.А. договора доверительного управления между нею и П21 на сумму 500 000 рублей от "."..г., приходный кассовый ордер на имя П21 №... от "."..г. / том №... л.д. 215-221/;

-протокол осмотра документов, изъятых у Поповичевой Л.А. в отношении потерпевшей П21 /том №... л.д. 2-28, 61-63 /

- копия расписки от "."..г. о получении Поповичевой Л.А. от П22 1 000 000 рублей по договору займа /том №... л.д. 90/;

- копия решения Волжского городского суда от "."..г. о взыскании с Поповичевой Л.А. в пользу П22 долга по договору займа /том №... л.д. 171/;

- копия сертификата за№... Автономной некоммерческой организации «Учебный центр Финнам», из которого следует, что Поповичева Л.А. прошла обучение Автономной некоммерческой организации «<...>» по программе «Основы функционирования МЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ фондового рынка» /том №... л.д. 19/;

- выписка «личный кабинет «Альфа директ»», согласно которой Поповичева Л.А. владеет брокерским счетом №... в <...> тарифный план – финансист /том №... л.д. 22/;

- протокол выемки у Поповичевой Л.А. документов, с приложением в виде указанных документов: доверенности №... от имени П14 на имя Поповичевой Л.А. о распоряжении денежными средствами, находящимся на расчетном счете, открытом в <...> доверенности №... от имени Д на имя Поповичевой Л.А. о распоряжении денежными средствами, находящимся на расчетном счете, открытом в <...>, справки <...>» на имя Поповичевой Л.А., Д и П14 за налоговые периоды 2011 – 2014 годы, согласно которым по операциям с ценными бумагами имелись убытки; выписки по брокерским счетам на имя этих же лиц о внесении и расходовании денежных средств

/том №... л.д. 45-51, 52-240, т. 4 л.д. 1-250, том 5 л.д. 1-250, том 6 л.д. 1-250, т. 7 л.д. 1-119, том 10 л.д. 1-34/;

- отчеты брокера по результатам операций клиента Поповичевой Л.А. с ценными бумагами за период с 2009 по 2014 годы, согласно которых общий сальдированный финансовый результат от сделок (доход+убыток) и убыток по сделкам РЕПО за указанные периоды времени составил – 2 931 651, 53 рублей/ том №... л.д. 1-224, том №... л.д. 1-250, том №... л.д. 1-228, том №... л.д. 1-250, том №... л.д. 1-213, том №... л.д. 1-186, том №... л.д. 1-206/;

- заключение специалиста - ревизора от 19 июня 2020 года, согласно которого, разница между суммами денежных средств, полученными гр. Поповичевой Л.А, в качестве займов от гр. П16 /1 500 000 рублей/, П9 / 1 300 000 рублей/, П7 /5 500 000 рублей/, П18 / 1 250 000 рублей/, П20 /1 000 000 рублей/, П3 /850 000 рублей/, П1 /2 500 000 рублей/, П4 /680 000 рублей/, П2 /200 000 рублей/, П22 / 1000 000 рублей/, П24 /П8/3 550 000 рублей/, П12 /2 000 000 рублей/, П11 /1 630 000 рублей/, П10 /3 300 000 рублей/, П19 /500 000 рублей/, П13 /1 000 000 рублей/, П17 /3 000 000 рублей/, П17 /700 000 рублей/, П6 / 1300 000/, и суммой средств возвращенных им составляет 22 253 550, 00 рублей; разница между суммами денежных средств, внесенных гр.гр. П11 /436 000 рублей/, П10 /500 000 рублей/, П21 /500 000 рублей/ на свои торговые счета, находящиеся в управлении Поповичевой Л.А.в рамках договоров доверительного управления и суммой средств, полученных ими в качестве прибыли по результатам работы трейдера, составляет 1 230 000 рублей. Таким образом, размер похищенного Поповичевой Л.А. с учетом корректировки суммы, переданной от П6 /1 300 000 – 60 000 = 1240 000 рублей/, а так же добавления суммы похищенного у П5 /572 000 рублей/ составил 23 995 550 рублей /том №... л.д. 118-122/;

- справка <...> от 02.12.2015 года, с приложением выписки по банковскому счету, согласно которым: по состоянию на 02 декабря 2015 года Поповичева Л.А. имела кредитный договор от "."..г. на сумму 2 500 000 рублей, по состоянию на "."..г. Поповичева Л.А. по данному кредитному договору имела задолжености по пени, начисления пени по просроченному долгу и суммарную задолженность в сумме 7 381 330, 90 рублей /том №... л.д. 211-225/;

- справкой <...> от 21.12.2015 года, с приложением выписки по банковскому счету, согласно которой, по состоянию на 21 декабря 2015 года Поповичева Л.А. имела кредитные обязательства на сумму 150 000 рублей, 100 000 рублей, 200 000 рублей /том №... л.д. 234-248, том №... л.д. 1-6/;

- справокой <...>» от 11.12.2015 года, согласно которой Поповичева Л.А. имела кредитные обязательства на сумму 241 224, 49 рублей /том №... л.д. 16-24/;

- заключение специалиста - ревизора от 17 декабря 2020 года, согласно которого, из выписок о движении денежных средств по счетам Поповичевой Н.С, П11 и П14, в течение исследуемого периода были списаны денежные средства в следующих размерах, с соответствующими основаниями платежей:

со счета №..., открытого в <...>» на имя Поповичевой Н.С. за период с 15.07.2011г. по 16.09.2014г. (дата последней операции в выписке) – 70 453 628,63 руб., в т.ч.:

- расчеты в банкоматах – 11 935 600,00 руб.(снятие денежных средств в банкоматах);

- выданы наличные – 1 975 000,00 руб. (выдача в кассе кредитной организации);

- расчеты за услуги банков – 68 169,96 руб.;

- личные (частные) переводы – 13 052 060,00 руб. (переводы на другие банковские счета);

- переводы между своими счетами – 36 942 200,30 руб.;

- расчеты по карте ( в т.ч. с поставщиками товаров, работ, услуг) – 3 396 222,55 руб.;

- расчеты по кредитам – 463 375,82 руб.;

- финансовая безвозмездная помощь – 2 899 000,00 руб.(денежные средства переведенные со счета). То есть, внесены денежные средства в сумме 70 453 628,63 рублей, все деньги израсходованы, в том числе, на неустановленные личные нужды в сумме 33 257 882, 55 рублей.

Со счета №..., открытого в <...> на имя Д за период 15.07.2014г. по 30.09.2014г. (дата последней операции в выписке) – 3 001 534 526,11 руб., в т.ч.:

    - взаиморасчеты с Д – 67 626,77 руб.;

    - биржевой сбор – 401 759,33 руб.;

    - возврат средств с брокерского счета – 31 115 025,25 руб.;

    - дополнительный сбор брокера – 300,0 руб.;

    - расчеты за услуги банков – 1 031 378,34 руб.;

    - НДФЛ – 42 074,0 руб.;

    - переводы средств между своими счетами – 951 000,00 руб.;

    - оплата сделок покупки ц.б. на условиях РЕПО – 2 967 723 531,24 руб.;

    - компенсация утраченных дивидендов по акциям – 201 831,18 руб.

    То есть, внесены денежные средства в сумме 3 001 534 526,11 рублей и эта же сумма израсходована за тот же период.

Со счета №..., открытого в <...>» на имя Д за период с 12.11.2012г. по 12.09.2014г. (дата последней операции в выписке) – 850 272,00 руб., в т.ч.:

- расчеты в банкоматах – 700 000,00 руб. (снятие денежных средств в банкоматах);

- выданы наличные – 149 800,00 руб. (выдача в кассе кредитной организации);

- расчеты за услуги банков – 472,00 руб.;

То есть, внесены денежные средства в сумме 850 576,02 рублей, эта же сумма израсходована, в том числе, на неустановленные личные нужды 849 800, 00 рублей.

Со счета №..., открытого в <...>» на имя П14 за период с 06.06.2014г. по 31.12.2014г. – 5 021 742,78 руб., в т.ч.:

- расчеты в банкоматах – 2 064 900,00 руб. (снятие денежных средств в банкоматах);

- возврат средств с брокерских счетов – 2 000 000,00 руб.;

- личные (частные) переводы – 400 000,00 руб.;

- переводы средств между своими счетами – 12 000,00 руб.;

- расчеты по карте (в т.ч. с поставщиками товаров, работ, услуг) – 541 001,78 руб.;

- расчеты за услуги банков – 3 841,00 руб. То есть, внесены денежные средства в сумме 5 247 920,74 рублей, израсходовано 5 021 742,78 рублей, в том числе на неустановленные личные нужды 3 005 901, 78 рублей.

Со счета №..., открытого в <...>» на имя П14 за период с 06.06.2014г. по 31.12.2014г. – 157 485 901,96 руб., в т.ч.:

    - биржевой сбор – 21 551,63 руб.;

    - возврат средств с брокерского счета – 1 127 470,73 руб.;

    - расчеты за услуги банков – 64 609,86 руб.;

    - НДФЛ – 40 472,00 руб.;

    - оплата сделок покупки ц.б. на условиях РЕПО – 156 200 563,70 руб.;

    - компенсация утраченных дивидендов по акциям – 31 234,04 руб.

То есть, внесены денежные средства в сумме 157 495 901,96 рублей. Эта же сумма израсходована за указанный период.

Со счета №..., открытого в <...>» на имя П11 за период с 23.10.2014г. по 24.08.2015г. (дата последней операции в выписке) – 3 989 989,00 руб., в т.ч.:

- переводы средств между своими счетами – 1 986 500,00 руб.;

- комиссия банка – 5 089,00 руб.;

- расчеты в банкоматах – 1 197 800,00 руб.(снятие денежных средств в банкоматах);

- расчеты по карте (в т.ч. с поставщиками товаров, работ, услуг) – 800 600,00 рублей. То есть, внесены денежные средства в сумме 3 989 553,73 рублей, израсходованы на неустановленные личные нужды 1 998 400, 00 рублей. /том №... л.д. 198-202/

- платежные поручения: №... от "."..г. №... от "."..г., №... от "."..г., №... от "."..г. №... от "."..г., №... от "."..г., №...от "."..г., №... от "."..г., от "."..г., №... от "."..г., №... от "."..г., о перечислении со счета П14 денежных средств на счет П16 за Поповичеву /том №... л.д. 198-208/;

- выписки по счету №... на имя Поповичевой Л.А. в ..... за 2011 – 2015 годы, подтверждающие движение денежных средств, в том числе, снятие наличных /том №... л.д. 128-131,186-191/;

- выписка по банковской карте №..., открытой в ....» на имя Поповичевой Л.А., за 2012 - 2015 годы, подтверждающая периодические транзакции по карте в пользу П11, П5, П3в., П10, П9, П7, П2, П19, П1 /том №... л.д. 145-148/

- расписка П16 о возврате ему Поповичевой Л.А. долга/том №... л.д. 10/;

- справки обязательств по налогу на доходы физического лица на имя Поповичевой Л.А., Д, в <...> за 2011 – 2013 годы, подтверждающие наличие у указанных лиц доходов в значительных суммах в указанные годы /том №... л.д. 7, 11, 13, 42, 43/;

- справка от "."..г. <...> о наличии на эту дату у Поповичевой Л.А. в собственности садового дома в указанном СНТ / т. 21 л.д. 6/;

- копия свидетельства от 29.03.1998 года о права Поповичевой Л.А. ( в девичестве – Витейкис) земельного участка в <...> <адрес> / т. 21 л.д. 68/.

В ходе судебного следствия прослушаны, представленные стороной защиты аудиозаписи телефонных разговоров Поповичевой Л.А. с потерпевшей П22, подтверждающие что П22 имеет претензии к Поповичевой Л.А. относительно невыплаты ей процентов, поясняет, что изменений на фондовом рынке нет. Поповичева указывает, что ей не у кого занять деньги.

Оценив исследованные доказательства с точки зрения их относимости и допустимости, суд не находит оснований для признания какого – либо из доказательств недопустимым, поскольку, нарушений уголовно- процессуального закона при их получении, судом не установлено. Не были нарушены при получении доказательств и гарантированные Конституцией Российской Федерации права подсудимой.

Вышеуказанные доказательства достаточно изобличают Поповичеву Л.А. в совершении преступных деяний. Отрицание ею своей вины суд находит необъективным и расценивает, как тактику защиты, способ избежать уголовной ответственности за содеянное. Вместе с тем, суд принимает данные подсудимой показания в ходе судебного следствия в той части, в которой они не противоречат установленным на основе исследованных доказательств, обстоятельствам дела.

Совокупность исследуемых судом доказательств является достаточной для вывода о доказанности вины Поповичевой Л.А. в предъявленном ей обвинении, а именно в том, что в период с декабря 2011 года по декабрь 2014 года, путем обмана и злоупотребления доверием потерпевших П13, П21, П18, П12, П1, П10, П3, П20, П7, П9, П4, П2, П22, П17, П19, П11, П24, П5, П17, П6 и П16 совершила хищение, принадлежащих им денежных средств, в общей сумме 23 996 550 рублей, что является особо крупным размером.

Показания потерпевших и свидетелей логически последовательны, согласуются между собой и письменными доказательствами и соответствуют фактическим обстоятельствам дела. Не доверять показаниям потерпевших и свидетелей у суда оснований не имеется. Каких-либо объективных данных, свидетельствовавших о том, что потерпевшие и свидетели оговорили подсудимую, по делу не установлено.    

Оснований сомневаться в достоверности выводов представленных суду заключений специалистов - ревизоров не имеется, поскольку они обоснованы, в них изложены все необходимые данные и обстоятельства, подробно исследованы материалы дела, даны ответы на все, поставленные следователем вопросы, которые являются типичными для производства подобного рода заключений. В сделанных выводах не содержится противоречий, требующих устранения и привлечения к участию в деле иных специалистов. При их производстве нарушений уголовно-процессуального закона не допущено.

Доводы подсудимой и ее защитника о невиновности Поповичевой Л.А. и их утверждение о том, что денежные средства Поповичева Л.А. не похищала, получала их в качестве займов по распискам, а позднее – по договорам доверительного управления счетом, производила выплату процентов заемщикам, но в силу несения рисков предпринимательской деятельности и возникших на финансовом рынке трудностей, утратила возможность исполнять обязательства по договорам, несостоятельны. И после начала задержек выплаты процентов по договорам, неполную выплату процентов, Поповичева Л.А. продолжала активно привлекать денежные средства граждан и часть, полученных от граждан денежных средств, направляла на погашение процентов предыдущим заемщикам.

Частичное исполнение обязательств по договорам не исключает виновность Поповичевой Л.А. в преступлении. Привлечение денежных средств путем обмана и введения граждан в заблуждение относительно полного погашения займов и получения процентов на выгодных условиях является способом хищения Поповичевой Л.А. денежных средств граждан.

Факт выплаты потерпевшим процентов, якобы, во исполнение обязательств по договорам займа, как на это ссылается сторона защиты, не подтверждает наличие между подсудимой и потерпевшими гражданско-правовых отношений, регулируемых нормами заемного права, и расценивается судом, как совершение Поповичевой Л.А. действий, необходимых для придания видимости исполнения обязательств в рамках якобы законных гражданско-правовых сделок, формирования о себе положительного мнения и убеждения потерпевших в достоверности сообщаемых сведений о прибыльности вложений, в связи с чем, потерпевшие передавали Поповичевой Л.А. денежные средства, при этом, некоторые из них, - неоднократно. Кроме того, выплаченные Поповичевой Л.А. потерпевшим суммы в счет процентов по договорам, явно несоразмерны условиям займа. Доказательств того, что подсудимая обладала средствами, необходимыми для возврата всем потерпевшим сумм займа и выплаты по ним ежемесячных процентов, в судебном следствии не установлено.

Об умысле Поповичевой Л.А. на обман потерпевших, на наличие корысти в ее действиях, свидетельствует созданная ею схема "финансовой пирамиды", построенная на обмане заимодавцев, относительно характера использования полученных от них денег и неизбежности рисков, связанных с деятельностью "финансовой пирамиды", предполагающей прекращение возврата денег на определенном этапе и предусматривающей погашение долга заимодавцам за счет средств, внесенных привлекаемыми к участию в данной схеме вложения денег, лиц.

Указанный вывод, по мнению суда, подтверждается и показаниями самой Поповичевой Л.А.. Она не отрицала, что бухгалтерский учет доходов и убытков не вела; идентифицировать покупку конкретных акций с конкретными заемными деньгами она не может, иногда выводила денежные средства с одного счета и заводила их на счет иного лица, продолжала брать деньги у людей под фиксированные проценты и после падения курса акций, надеясь на восстановление и увеличение стоимости акций; не отрицает, что снимала денежные средства со счетов и для собственнгых нужд. При этом действительная воля потерпевших, будучи умышленно обманутыми и введенными в заблуждение подсудимыой, относительно обстоятельств имеющих значения для заключения договоров займа, была направлена на возможность возврата основной суммы займов и процентов по ним, чего они были лишены еще при заключении договоров.

Давая юридическую оценку действиям подсудимой, суд исходит из того, что исследованные в судебном заседании доказательства свидетельствуют о наличии у нее преступного умысла, направленного именно на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием граждан, поскольку, выполнять условия заключенных договоров она не намеревалась, а осуществление платежей процентов в адрес потерпевших произведено ею с целью придания законности своим действиям, при исполнении преступных намерений по хищению денежных средств. В судебном следствии не установлено обстоятельств возникновения у Поповичевой Л.А.. после заключения договоров объективных причин, свидетельствующих о невозможности возвратить денежные средства.

Таким образом, Поповичева Л.А., из соображений возникшего у нее корыстного мотива в целях личного обогащения, не имея намерений и реальной возможности возвратить потерпевшим суммы займов и выплатить в полном объеме проценты по займам, использовала доверительные к ней отношения потерпевших, обусловленные как личным знакомством и общением, так и наличием ее положительной репутации. Одновременно, совершая преступные деяния, Поповичева Л.А. обманывала потерпевших, при заведомом отсутствии у нее намерения выполнить взятые на себя обязательства.

Действия подсудимой суд квалифицирует по части 4 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть, хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, исключив излишне вмененный признак – с причинением значительного ущерба гражданину.

В соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ преступление, совершенное подсудимой, относится к категории тяжких преступлений.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую категорию в порядке, предусмотренном частью 6 статьи 15 УК РФ.

Потерпевшими к Поповичевой Л.А. заявлены гражданские иски о возмещении ущерба, причиненного в результате преступных деяний: П10 : в сумме 3 619 500 рублей, П5 - в сумме 1 700 000 рублей, П17 – 700 000 рублей; П6 – в сумме 1 300 000 рублей; П3- в сумме 1 966 010 рублей 92 копейки, с учетом процентов по договорам и процентов за пользование чужими денежными средствами; П11 – в сумме 6 426 630 рублей в счет возмещения материального ущерба и в счет возмещения морального вреда один миллион рублей; П18 – в сумме 1 090 000 рублей в счет возмещения материального ущерба и 200 000 рублей компенсации морального вреда; П21 – в сумме 3 980 000 рублей в счет возмещения материального ущерба и 500000 рублей в возмещение морального вреда; П19 – о взыскании в возмещение материального ущерба 470 000 рублей и в возмещение морального вреда 1 00 000 рублей.

Поповичева Л.А. исковые требования о возмещении морального вреда не признала; в части возмещения материальных ущербов признала в части сумм ущербов каждому гражданскому истцу в объеме, предъявленного ей органом предварительного следствия, обвинения.

В соответствии со статьей 1064 ГК РФ исковые требования в части возмещения имущественного вреда подлежат удовлетворению в размере сумм ущерба, определенных органом предварительного следствия, не превышающих, предъявленного Поповичевой Л.А. обвинения.

Статьей 151 ГПК РФ предусмотрено возмещение морального вреда действиями, нарушающими личные неимущественные права, либо посягающими на принадлежащие потерпевшему нематериальные блага, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Однако, потерпевшим преступными действиями Поповичевой Л.А. причинен имущественный вред. Законных оснований для взыскания компенсации морального вреда не имеется. В этой части исковых требований потерпевшим следует отказать.

В соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ при назначении подсудимой наказания судом учитываются характер, степень общественной опасности преступления и личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Поповичевой Л.А., суд признает: добровольное полное возмещение ущерба потерпевшему П16, состояние ее здоровья при наличии кардиологического и неврологического заболеваний, последствий перенесенного коронавируса, а также состояние здоровья ее престарелой матери при наличии инвалидности 3 группы.

Суд принимает во внимание также данные о личности подсудимой. Поповичева Л.А. имеет постоянное место жительства, по которому не имеет негативных характеристик, не судима, к административной ответственности за нарушения общественного порядка и в области права собственности не привлекалась, на учете у нарколога не состоит, суд считает необходимым назначить подсудимой наказание, связанное с изоляцией от общества, в виде лишения свободы.

При этом суд считает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку находит наказание в виде лишения свободы достаточным для реализации целей и задач наказания. По убеждению суда, назначение именно такого вида наказания подсудимой является оправданным и гуманным, соответствует принципам восстановительного правосудия, отвечает требованиям ст. ст. 6, 43 УК РФ о применении уголовного наказания в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, а менее строгий размер наказания не сможет обеспечить достижение его целей.

Также отсутствуют основания для назначения Поповичевой Л.А., наказания с применением ст. 64 УК РФ, поскольку наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением подсудимой во время и после совершения преступления, как и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, по делу не установлено.

С учетом конкретных обстоятельств, совершенного Поповичевой Л.А., преступления, степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения при назначении наказания положений статьи 73 УК РФ.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ отбывать лишение свободы Поповичевой Л.А. надлежит в исправительной колонии общего режима.

Вопрос вещественных доказательств суд разрешает в порядке, предусмотренном ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 299, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Поповичеву Л.А. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок четыре года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, исчисляя срок со дня вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения осужденной изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв ее под стражу, в зале суда, немедленно, после оглашения судом приговора.

Засчитать в срок отбытия наказания время содержания осужденной под стражей с "."..г. до дня вступления приговора суда в законную силу, включительно, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания, с учетом требований части 3.3 ст. 72 УК РФ.

Взыскать с Поповичеву Л.А. в возмещение имущественного вреда от преступления:

- в пользу П6 544 000 рублей;

- в пользу П11 1 539 500 рублей;

- в пользу П3 231 000 рублей;

- в пользу П17 628 000 рублей;

- в пользу П10 2 456 500 рублей;

- в пользу П5 572 000 рублей;

- в пользу П18 1 050 000 рублей;

- в пользу Алёшиной П21 470 000 рублей;

- в пользу П19 470 000 рублей

Исковые требования П11, Алёшиной П21, П18, П19 к Поповичевой Л.А. о возмещении морального вреда оставить без удовлетворения.

Вещественные доказательства: расписки о получении денежных средств, копии решений Волжского городского суда, платежные поручения, кассовые ордера, выписки по банковским счетам, справки банков, рукописные записи, договоры доверительного управления, доверенности, отчеты брокера, хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в в Волгоградский областной суд в течение 10 дней. Осужденная вправе в течение этого же срока ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: подпись