Дело № 2-4943/2021
59RS0007-01-2021-004219-32
З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
23 сентября 2021 года г. Пермь
Свердловский районный суд г. Перми в составе:
председательствующего судьи Берсенёвой О.П.,
при секретаре судебного заседания ФИО3,
рассмотрел в открытом судебном заседании в г. Перми гражданское дело по исковому заявлению Акционерного общества Банк «Северный морской путь» в лице филиала «ИнвестКапиталБанк» АО СМП Банк к наследникам, наследственному имуществу ФИО2, третье лицо нотариус ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору с наследников умершего заемщика и обращении взыскания на заложенное имущество,
У С Т А Н О В И Л :
Акционерное общество Банк «Северный морской путь» в лице филиала «ИнвестКапиталБанк» АО СМП Банк обратилось в суд с иском к наследникам, наследственному имуществу ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору с наследников умершего заемщика и обращении взыскания на заложенное имущество.
В обоснование иска указывает, что между банком и ФИО2 был заключен кредитный договор № № на приобретение автотранспортного средства в сумме 462 450,0 руб. под 17,5% годовых сроком на 1826 дней (Договор 1). Целевой кредит был выдан на приобретение автомобиля «Chevrolet Niva», №. В качестве обеспечения заемщиком был передан в залог приобретенный автомобиль. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между банком и ФИО2 было заключено соглашение об условиях кредитования текущего счета с использованием международной банковской карты № с установлением лимита кредитования в размере 50 000,00 руб., проценты за пользование составляют 27% годовых (Договор 2). ФИО2 перестал выполнять обязательства по кредитному договору, в дальнейшем банку стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ должник умер. О предполагаемых наследниках истцу не известно.
На основании изложенного, истец просит взыскать с наследников ФИО2 за счет наследственного имущества задолженность по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 389 663,14 руб., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 61 197,02 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины 7 709,0 руб. Также просит обратить взыскание на заложенное имущество и установить начальную продажную цену заложенного имущества - автомобиля в сумме 408 375,00 руб., взыскать расходы по уплате государственной пошлины 6 000,0 руб.
Истец о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представителя в суд не направил, в просительной части искового заявления ходатайствовал о рассмотрении дела в отсутствие представителя.
Третье лицо нотариус ФИО1 в суд не явилась, извещена надлежащим образом о дне, времени и месте судебного разбирательства, причины неявки представителя в суд не сообщило.
В соответствии с частью 1 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса РФ лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин. Суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.
Согласно статье 35 Гражданского процессуального кодекса РФ, участие стороны по делу в судебном заседании является ее правом, но не обязанностью. Из требований статьи 14 Международного пакта «О гражданских и политических правах» от 16.12.1966г., гарантирующих равенство всех перед судом, не явка лица в суд, надлежащим образом, извещенным о месте и времени рассмотрения дела, есть его волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательства, а потому не является преградой для рассмотрения дела. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства. Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизьявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участием в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения дела судом по существу.
Учитывая задачи судопроизводства и принцип правовой определенности, суд считает, что отложение судебного разбирательства в данном случае не соответствовало бы конституционным целям гражданского судопроизводства и не позволило бы рассматривать судебную процедуру в качестве эффективного средства правовой защиты в том смысле, который заложен в статье 6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, статьях. 7, 8 и 10 Всеобщей декларации прав человека и статье 14 Международного пакта о гражданских и политических правах.
В соответствии с частью 4 статьи 167, частью 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствии ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.
Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле, в порядке заочного производства.
Суд, изучив материалы дела, пришел к следующим выводам.
В соответствии с п. 1 ст. 160 ГК РФ предусмотрено, что двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными п.п. 2,3 ст. 434 ГК РФ, которые предусматривают: договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной и иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.
Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 ГК РФ (совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора – отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.).
Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными, обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.
Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Согласно ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора.
Согласно части 1 статьи 9 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.
В соответствии со статьей 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора, стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договоров определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами Свобода гражданско-правовых договоров предполагает соблюдение принципов равенства и согласование воли сторон.
В силу статьи 1175 Гражданского кодекса РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323 Гражданского кодекса РФ). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.
Согласно разъяснениям, содержащимся в пунктах 58, 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника, независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства. Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).
В пункте 34 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации Пленума от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).
При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 Гражданского кодекса РФ).
Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.
Таким образом, с учетом положений законодательства об ответственности наследников по долгам наследодателя, при рассмотрении данной категории дел юридически значимыми обстоятельствами, подлежащими установлению судом, являются: определение круга наследников, состав наследственного имущества, его стоимость, а также размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника.
В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 (копия паспорта на л.д. 80-81) обратился к истцу с заявлением на получение кредита на приобретение автомобиля (л.д. 40-42).
ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и ОАО «ИнвестКапиталБанк» был заключен кредитный договор на сумму 462 450,00 руб. под 17,5 % годовых сроком на 1826 дней на приобретение автомобиля транспортного средства в ООО «Урал-авто-форум» (л.д. 27-34).
Согласно п.4.1.3 Кредитного договора при покупке транспортного средства заемщик за счет собственных средств оплатил 82 050,0 руб.
Сумма кредита подлежала возврату путем внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере 11 617,00 руб., согласно п. 5.5 кредитного договора. Датой платежа является 6-е число каждого месяца (л.д.35).
П. 7.2.1.3. кредитного договора предусмотрен штраф за неуплату либо неполную уплату очередного платежа в размере 250,0 руб. единовременно за каждый факт просроченной уплаты очередного платежа.
Кредитным договором (п. 7.2.1.4, 7.2.1.5) предусмотрены пени на сумму просроченного основного долга в размере 0,01 ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день просрочки, а так же пени на сумму неоплаченных процентов в размере 0,01 ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день просрочки.
В обеспечение исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору заемщиком передано в залог банку транспортное средство, на основании договора о залоге транспортного средства № № от ДД.ММ.ГГГГ (п. 8.1 договора).
В соответствии с договором о залоге транспортного средства №№ от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ предметом залога является автомобиль марки «Chevrolet Niva», 2013 года выпуска, №,№ двигателя № (л.д. 43-47).
ФИО2 со всеми условиями предоставления и погашения кредита ознакомлен и согласен, о чем поставил собственноручную подпись в кредитном договоре, договоре о залоге транспортного средства.
Сумма кредита была перечислена на счет заемщика №, что было предусмотрено п. 3.4 кредитного договора (л.д. 28), ФИО2 частично погашал кредит, что подтверждается сведениями о движении денежных средств по карте (л.д. 54-57).
Приобретение ответчиком автомобиля подтверждается копией паспорта транспортного средства (л.д. 50-53).
ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО2 заключено соглашение об условиях кредитования текущего счета с использованием международной банковской карты № (л.д. 62). Кредитный договор заключен в офертно-акцептной форме, в соответствии с положениями ст. ст. 432, 435 и 438 ГК РФ, путем подписания ответчиком заявления-анкеты на получение кредитной карты (л.д. 64-67), акцептования заявления-анкеты банком.
Указанный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в заявлении-анкете. При этом моментом заключения Договора в соответствии с положениями Общих условий считается момент активации кредитной карты.
Согласно заявлению-анкете сумма кредитного лимита составляет 50 000,0 руб.
Согласно уведомления о полной стоимости кредита (л.д. 63) кредитный лимит установлен к текущему счету №, проценты за пользование заемными средствами в пределах кредитного лимита составляют 27% годовых, проценты за сверхлимитную задолженность – 42 % годовых. Минимальных ежемесячный платеж – 5% от суммы основного долга на последний календарный день месяца.
Штраф за пропуск минимального ежемесячного платежа 10% от суммы минимального ежемесячного платежа за каждый пропуск, но не менее 500,0 руб.
Пени на сумму перерасхода денежных средств, при нарушении сроков возмещения сверхлимитной задолженности, до момента полного возмещения суммы перерасхода 0,1% от суммы просроченной ссудной задолженности за каждый день просрочки.
Пени за несвоевременное погашение ссудной задолженности 0,1 % от суммы просроченной ссудной задолженности за каждый день просрочки.
Ответчик получил кредитную карту, воспользовался денежными средствами из предоставленной суммы кредитования, что подтверждается выпиской по счету (л.д.71-76).
ОАО «ИнвестКапиталБанк» переименовано в Акционерное общество Банк «Северный морской путь» в лице филиала «ИнвестКапиталБанк» АО СМП Банк.
ДД.ММ.ГГГГ заемщик умер, данное обстоятельство подтверждается свидетельством о смерти (л.д. 79, 100), ответом на запрос суда Свердловского отдела ЗАГС администрации <адрес> (л.д. 94).
Из материалов наследственного дела №, копия которого представлена нотариусом Пермского городского нотариального округа ФИО1 (л.д. 97-106), следует, что производство по делу окончено без выдачи свидетельства о праве на наследство в связи с тем, что призванные к наследованию наследники не обратились к нотариусу с заявлением о выдаче свидетельства о праве на наследство в течение трех лет со дня открытия производства по наследственному делу (л.д. 106).
В материалах наследственного дела не имеется заявлений наследников о принятии наследства, не установлено наличие завещаний.
Иных доказательств фактического вступления в наследство каким либо из наследников после смерти ФИО2 в материалы дела истцом не представлено, судом не установлено.
В связи с чем, суд приходит к выводу, что отсутствуют наследники, принявшие наследство после смерти ФИО2, следовательно, требования истца в части взыскания задолженности с наследников по закону и завещанию не подлежат удовлетворению.
В случае если отсутствуют наследники, как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет право наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117 Гражданского кодекса Российской Федерации), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158 Гражданского кодекса Российской Федерации) имущество умершего считается выморочным (пункту 1 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований определяется законом (пункт 3 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации). Соответствующий федеральный закон не принят.
В силу правовой позиции, изложенной в пункте 34 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).
Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону (пункт 60 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании»).
Из материалов дела следует, что с момента смерти наследодателя 21.10.2014 и до настоящего времени никто из его наследников не обратился за принятием наследства, не имеется сведений и его фактическом принятии наследства, а потому, при наличии наследства, оно является выморочным, в силу закона подлежит переходу в собственность Российской Федерации независимо от получения свидетельства о праве на наследство (статья 1157 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Таким образом, Российская Федерация в силу прямого указания закона наследует выморочное имущество (денежные средства), как наследник по закону несет ответственность по долгам наследодателя в пределах перешедшего к ней наследственного имущества (статья 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации).
При недостаточности наследственного имущества кредитное обязательство может быть прекращено невозможностью исполнения полностью или в части (пункт 1 статьи 416 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Как следует из ответа на запрос ГУ МВД России по <адрес> у гражданина ФИО2 в собственности имелось транспортное средство автомобиль «Chevrolet Niva», VIN №, право собственности ФИО2 прекращено в связи с изменением собственника (владельца) (л.д. 124-125). Сведениями о наличии залогов в отношении данного имущества ГУ МВД России по <адрес> не располагает.
Согласно уведомлению Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии в ЕГРН отсутствуют сведения о наличии у ФИО2 недвижимого имущества (л.д. 121).
Иного наследуемого имущества судом также не установлено, на запросы суда поступили ответы об отсутствии какого либо наследуемого имущества умершего.
Доказательств наличия какого-либо имущества у заемщика ФИО2, кроме спорного автомобиля, со стороны истца Акционерного общества Банк «Северный морской путь» в лице филиала «ИнвестКапиталБанк» АО СМП Банк также не представлено.
Как разъяснено в п. 60. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону.
Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.
При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).
Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что материалами дела не подтверждено наличие после смерти ФИО2 выморочного имущества, в связи с чем, оснований для удовлетворения исковых требований истца к Российской Федерации о взыскании задолженности по кредитному договору, также не имеется.
Суд приходит к выводу, что обязательства по кредитным договорам прекратились невозможностью исполнения полностью (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).
Истцом заявлены требования об обращении взыскание на заложенное имущество и установлении начальной продажной цены заложенного имущества в сумме 408 375,00 руб. Суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении указанных требований в связи со следующим.
Согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.
В силу ч.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).
В соответствие с п.п. 1 п. 1. ст. 352 ГК РФ залог прекращается с прекращением обеспеченного залогом обязательства.
Из материалов дела следует, что исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ обеспечено залогом транспортного средства марки «Chevrolet Niva», в соответствии с договором залога, заключенным заемщиком и банком в день заключения кредитного договора.
Так как судом установлено, что обеспеченное залогом обязательство по кредитным договорам прекратилось невозможностью исполнения полностью (пункт 1 статьи 416 ГК РФ), прекратилось и право залога.
В связи с изложенным, суд не усматривает правовых оснований для удовлетворения исковых требований, так как судом не установлены наследники, принявшие наследство, а выморочное имущество отсутствует.
Данные обстоятельства влекут за собой отказ в удовлетворении исковых требований в полном объеме.
Руководствуясь ст. ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ, главой 22 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд
Р Е Ш И Л:
░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.
░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.
░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 30 ░░░░░░░░ 2021 ░░░░
░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░