Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4531/2016 от 04.08.2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

12.12.2106 года Октябрьский районный суд г. Самары в составе:

председательствующего судьи Курмаевой А.Х.,

при секретаре судебного заседания Андреевой Н.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4531/16 по иску К. С. Д. к АО «Открытие Брокер», П. В. В. о взыскании денежных сумм,

установил:

К. С. Д. обратился в Самарский районный суд г.о. Самара с исковым заявлением о взыскании денежных сумм, указав, что дата заключил договор брокерского обслуживания №...-БФ с АО «Открытие Брокер», ОГРН 1027739704772, в соответствии с п. 2.1 вышеуказанного договора брокер обязуется совершать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами Клиента, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента, в соответствии с п. 2.2. договора брокер обязуется заключать сделки по покупке и продаже иностранной валюты на валютном рынке (конверсионные сделки) по поручению клиента от своего имени и за счет клиента. В рамках указанного договора, дата К. С. Д. внес на счет брокера денежные средства в сумме ***. Впоследствии сумма в размере *** тысяч) рублей по устному указанию истца была переведена на его счет в КБ «Альфа-капитал». В отношении оставшихся денежных средств истец подавал распоряжение о приобретении на них валюты (долларов США) а на эту валюту - Евробондов (ценных бумаг) российских банков. Однако по неизвестной причине данное указание исполнено не было, ни валюта, ни Евробонды приобретены не были. В этот же день истец подписал Анкету клиента - физического лица, содержащую его паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты (Приложение №...), а также заявление о присоединении к Депозитарному договору. Договору на брокерское обслуживание и Договору доверительного управления ценными бумагами (Приложение №...).     В апреле 2015г. при подписании в брокерском доме «Открытие» документов в рамках указанного договора №...-БФ Истец узнал, что, оказывается, дата в брокерский дом была предоставлена Анкета, содержащая, якобы, его новые контактные данные - телефон ***), адрес электронной почты (***) и так далее (Приложение №...). Данная анкета была заверена поддельной подписью от имени Истца, а так же содержит подпись от имени сотрудника брокерского дома «Открытие» П. В. В., якобы принявшего от истца указанную анкету. Более того, истец узнал, что до дата указанные средства находились на брокерском счете и с ними не проводилось никаких операций. С использованием указанных подложных анкетных данных, поданных якобы от имени Истца, неустановленное лицо получило доступ к средствам К. С. Д. на счете в брокерском доме. В результате произведенных указанным лицом операций сумма денежных средств и стоимость ценных бумаг на брокерском счете составляла *** рублей *** коп. (Отчет АО «Открытие Брокер», приложение №...) из *** рублей, которые, как минимум, должны были находиться на указанном счете, так как, несмотря на указание истца Евробонды приобретены не были, и с дата по дата никаких операций по счету истца не производилось. Таким образом, в результате злоупотреблений Ответчика, выразившихся в принятии у неустановленного лица поддельной анкеты, с сфальсифицированной подписью и контактными данными от имени истца и от имени сотрудника ответчика, а так же в проведении несанкционированных истцом сделок по покупке и продаже ценных бумаг Истцу был причинен ущерб на сумму ***. Просит признать незаконными действия АО «Открытие Брокер» по принятию анкеты клиента от дата от имени К. С. Д. в рамках договора на брокерское обслуживание *** от дата, признать незаконными действия АО «Отрытие Брокер» по осуществлению сделок от имени К. С. Д. через систему удаленного доступа QUIKв рамках договора на брокерское обслуживание *** дата, взыскать с АО «Открытие Брокер» в пользу К. С. Д. сумму в счет возмещения причиненных убытков в размере *** руб., а также расходы по оплате суммы государственной пошлины в размере *** руб.

Определением Самарского районного суда г.о. Самара к участию в деле в качестве соответчика по ходатайству представителя истца был привлечен П. В. В., дело направлено на рассмотрение по подсудности в Октябрьский районный суд г.о. Самара по месту проживания соответчика П. В. В.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от дата определение Самарского районного суда адрес от дата оставлено без изменения, а частная жалоба АО «Открытие Брокер» - без удовлетворения.

На дата К. С. Д. уточнил исковые требования. Просит признать нарушающими условия договора брокерского обслуживания №...-БФ действия АО «Открытие Брокер» по принятию анкеты клиента от дата от имени К. С. Д. в рамках договора на брокерское обслуживание №...-БФ от дата, признать нарушающими условия брокерского обслуживания №...-БФ действия АО «Открытие Брокер» по осуществлению сделок от имени К. С. Д. через систему удаленного доступа QUIK в рамках договора на брокерское обслуживание *** от дата; взыскать солидарно с АО «Открытие Брокер» и П. В. В. в пользу К. С. Д. сумму в счет возмещения причиненных убытков в размере *** руб., а также расходы по оплате госпошлины в сумме *** руб. (том 2 л.д. 28-29).

В судебном заседании истец К. С. Д. и его представитель К. С. И., действующий по доверенности №... от дата, требования поддержали по основаниям, изложенным в иске и дополнительных пояснениях к иску, просят удовлетворить исковые требования в полном объеме. Заявили о недобросовестности действий ответчика по сокрытию от истца подлинника Анкеты от дата, якобы подписанной истцом, а также об умышленном сокрытии информации о действительном отсутствии у ответчика данной анкеты. Никакого СМС-сообщения от ответчика на телефон К. С. Д., указанный в подлинной анкете клиента не приходило, что подтверждается соответствующими выписками, приобщенными в дело.

Представитель ответчика АО «Открытие Брокер» - Р. Е. Е., действующая по доверенности №....02/29.001 от дата, исковые требования не признала, дала пояснения, аналогичные отзыву на иск, указав на то, что в целях расширения клиентской базы и привлечения новых клиентов в регионах АО «Открытие Брокер» был заключен агентский договор №...-АРКБ/13 с компанией ООО «ВолгаКапитал», которая осуществляла поиск и привлечение путем заключения с потенциальными инвесторами на рынке ценных бумаг от имени и за счет АО «Открытие Брокер» договоров на брокерское обслуживание, обслуживание клиентов, из отчета об исполнении поручения следует, что дата был заключен договор на брокерское обслуживание №...-БФ и депозитарный договор №...-ДФ от дата с К. С. Д., все документы истцом были переданы партнеру ООО «ВолгаКапитал», который впоследствии передал брокеру АО «Открытие Брокер», П. В. В. действовал как сотрудник ООО «Волга Капитал», в связи с чем, ответственность за его действия должно нести ООО «ВолгаКапитал», кроме того, клиент обязан ознакомиться с отчетами брокера и в случае его несогласия с ними незамедлительно сообщить об этом брокеру, от К. С. Д. никаких претензий по отраженным сделкам не поступало, что считается принятым клиентом. Кроме того, указала на то, что брокер не несет ответственность за убытки, причиненные действием или бездействием брокера, если брокер обоснованно полагался на указания клиента, в связи с чем, брокер правомерно перечислял денежные средства и ценные бумаги контрагентам в рамках расчетов по заключенным по поручениям истца сделкам. Поскольку неправомерных действий со стороны брокера не установлено, просит в удовлетворении исковых требований К. С. Д. отказать.

Соответчик П. В. В. и его представитель Ч. С. И., действующий по доверенности №... от дата. и по ордеру 046789 от дата, исковые требования не признали, сославшись на доводы, изложенные в возражениях на иск, пояснили, что П. В. В. работал менеджером в Самарском филиале Брокерский дом «Открытие», куда обратился с заявлением о присоединении к регламенту обслуживания клиентов ОАО БД «Открытие» К. С. Д. и заполнил первоначальную анкету со своими персональными данными и кодами доступа к счету, П. В. В. заверил указанную анкету и передал другому сотруднику для направления документов в центральный офис, анкету К. С. Д. дата П. В. В. не заверял, не подписывал, с К. С. Д. в 2014г. не встречался, никакие денежные средства с какого-либо счета не уводил и не переводил, в связи с чем, оснований для взыскания денежных средств с него не имеется, просят в удовлетворении исковых требований отказать.

Представитель третьего лица ООО «ВолгаКапитал» в судебное заседание не явился, о слушании дела извещен по почте, причин неявки не сообщил.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд полагает иск не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

Согласно ч. 2 ст. 1064 ГК РФ лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

По делам о возмещении вреда истец доказывает факт совершения противоправных действий ответчиком, их последствия в виде причинения вреда, причинную связь между ними, размер причиненного вреда. Ответчик доказывает отсутствие вины в причинении вреда, а также наличие обстоятельств, исключающих ответственность за его причинение, либо дающих основание для возложения ограниченной ответственности.

Судом установлено, что дата К. С. Д. заключил договор брокерского обслуживания №...-БФ с ОАО «Открытие Брокер», ОГРН 1027739704772.

Согласно п. 2.1 вышеуказанного договора брокер обязуется совершать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами Клиента, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента.

В соответствии с п. 2.2. договора брокер обязуется заключать сделки по покупке и продаже иностранной валюты на валютном рынке (Конверсионные сделки) по поручению клиента от своего имени и за счет клиента.

В соответствии с п. 1.4 договора заключение договора между брокером и клиентом, вместе именуемые - стороны, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к договору (акцепта договора) в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов ОАО «Брокерский дом «Открытие» (далее - «Регламент»). Для присоединения к договору (акцепта договора) клиент предоставляет брокеру заявление о присоединении к договору, условия которого определены ОАО «Брокерский дом «Открытие», а также полный комплект надлежаще оформленных документов в соответствии с положениями регламента. Договор считается заключенным между сторонами с даты приема брокером заявления о присоединении и действует до даты его расторжения.

Как следует из п. 1.1. ст. 4 регламента для заключения договора клиент заполняет и предоставляет брокеру: Заявление о присоединении, Анкету Клиента, комплект документов в соответствии с утвержденным брокером перечнем, иные документы по требованию Брокера (в том числе заверенные нотариусом по требованию Брокера).

В судебном заседании истец пояснил, что в рамках указанного договора, дата он внес на счет брокера денежные средства в сумме *** руб.

Впоследствии сумма в размере *** руб. по устному указанию была переведена на его счет в КБ «Альфа-капитал».

В отношении оставшихся денежных средств истец подавал распоряжение о приобретении на них валюты (долларов США) а на эту валюту - Евробондов (ценных бумаг) российских банков. Однако по неизвестной причине данное указание исполнено не было, ни валюта, ни Евробонды приобретены не были.

В этот же день истец подписал Анкету клиента - физического лица, содержащую его паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты, а так же Заявление о присоединении к Депозитарному договору, Договору на брокерское обслуживание и Договору доверительного управления ценными бумагами.

В апреле 2015г. при подписании в брокерском доме «Открытие» документов в рамках указанного договора №...-БФ истец узнал, что, дата в брокерский дом была предоставлена Анкета, содержащая, якобы, его новые контактные данные - телефон ***), адрес электронной почты *** и так далее. Данная анкета была заверена поддельной подписью от имени истца, а также содержала подпись от имени сотрудника брокерского дома «Открытие» П. В. В., принявшего от истца указанную анкету.

С использованием указанных подложных анкетных данных, поданных якобы от имени истца, неустановленное лицо получило доступ к средствам К. С. Д. на счете в брокерском доме. В результате произведенных указанным лицом операций сумма денежных средств и стоимость ценных бумаг на брокерском счете составляла *** рублей, в связи с чем, истцу был причинен ущерб на сумму *** рублей, учитывая остаток на счете- *** рублей, сумма ущерба составила *** рублей, которые истец просит солидарно взыскать с ответчика. Проводимые в период с дата с денежными средствами истца сделки осуществлялись не им, не по его поручению, а неустановленном лицом    на основании сфальсифицированной анкеты клиента, при грубом неисполнении ответчиком взятых на себя обязательств в рамках заключенного договора брокерского обслуживания №...-БФ.

Истец полагает, что именно действия брокера, который принял у неустановленного лица, без проверки личности (паспортных данных) сфальсифицированную анкету от дата, содержащую подложную подпись не только от истца, но и от работника ответчика - П. В. В., предоставило возможность неизвестному лицу распоряжаться счетом, на котором находились денежные средства истца. Именно в анкете клиента указан номер мобильного телефона и адрес электронной почты, с использованием которых производится открытие личного кабинета клиента, через который клиент осуществляет передачу поручений брокеру, а также кодовое слово (пароль), используемое для передачи поручений посредством телефонной связи. В дальнейшем, используя данные из вышеуказанных документов (номер мобильного телефона, кодовое слово (пароль) и адрес электронной почты), была произведена регистрация личного кабинета истца, а так же произведена регистрация истца для осуществления сделок с валютными средствами, посредством передачи распорядительных сообщений через систему удаленного доступа «QUIK», впоследствии дало возможность ответчикам совершать действия с принадлежащими истцу ценными бумагами и денежными средствами в отсутствие поручений клиента.

Вместе с тем, из ответа ЦБ РФ службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров №... от дата следует, что дата К. С. Д. присоединился к Договору на брокерское обслуживание, к Регламенту обслуживания клиентов Общества (далее - Брокерский регламент), к депозитарному договору и к Условиям осуществления депозитарной деятельности Общества в порядке, определенном статьей 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации, путем подписания заявлений о присоединении и заявления на обслуживание от дата. На основании указанных документов Обществом К. С. Д. были открыты брокерский счет и счет депо. Также дата К. С. Д. была заполнена анкета с указанием его контактных данных. Согласно сведениям, предоставленным Обществом, для обеспечения возможности проведения операций на рынке ценных бумаг К. С. Д. самостоятельно осуществил регистрацию личного кабинета клиента на сайте Общества в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также сгенерировал и зарегистрировал у Общества ключ для информационно-торговой системы «Qiuk» (далее - ИТС), позволяющей осуществлять подачу поручений на совершение сделок в электронной форме.

Согласно пункту 4.1.3 Правил использования программного обеспечения «Quik» и простой электронной подписи при использовании программного обеспечения «Quik», являющихся приложением №... к Брокерскому регламенту (далее - Правила ИТС), для запуска ИТС клиент использует специальное имя пользователя (логин) и пароль, самостоятельно определенные клиентом путем создания (генерации) ключей простой электронной подписи, являющейся аналогом собственноручной подписи клиента (далее - ПЭП). Данным пунктом предусмотрена генерация двух ключей ПЭП - открытого и закрытого.

Согласно пункту 4.1.4 Правил ИТС генерация ключей ПЭП, а также хранение закрытого ключа ПЭП осуществляется клиентом в условиях, обеспечивающих невозможность компрометации закрытого ключа ПЭП.

Пунктом 4.1.5 Правил ИТС предусмотрено, что для завершения получения технического доступа к ИТС клиент направляет в Общество открытый ключ ПЭП в виде файла и заявление о регистрации открытого ключа.

В соответствии с пунктом 4.1.6 Правил ИТС, получив файл открытого ключа ПЭП и заявление о регистрации открытого ключа, ПЭП Общество регистрирует открытый ключ ПЭП клиента на сервере программного обеспечения и подключает клиента к системе. Клиент получает техническую возможность использовать ИТС не позднее одного рабочего дня с момента регистрации заявления о регистрации открытого ключа Обществом и предоставления клиентом Обществу открытого ключа ПЭП в виде файла.

Согласно пункту 5.3 Правил ИТС клиент обязан сохранять строго конфиденциальным закрытый ключ ПЭП, хранить файл с закрытым ключом ПЭП клиента в недоступном для третьих лиц месте и нести риск утраты конфиденциальности закрытого ключа ПЭП.

Пунктом 5.8 Правил ИТС установлено, что в случае утраты или компрометации закрытого ключа ПЭП клиента, последний в кратчайший срок уведомляет об этом Общество, которое отменяет регистрацию соответствующего ключа ПЭП.

Из предоставленных Обществом документов и сведений следует, что операции по брокерскому счету К. С. Д. проводились на основании поручений, поданных как через Личный кабинет, так и через ИТС.

\

Из документов и сведений, предоставленных Обществом, а также из обращения и приложенных к нему документов, не следует, что К. С. Д. обращался с заявлением о компрометации ключей ПЭП.

Таким образом, в рамках установленной компетенции Службой не было установлено факта подложности поручений, поданных через ИТС от имени К. С. Д.

Кроме того, ЦБ РФ по вопросу К. С. Д. в части подделки его анкетных данных, и недействительности поручений, подаваемых от его имени через Личный кабинет в результате противоправного изменения его анкетных данных, сообщил, что общество в ответ на предписание не предоставило сведений о фактических обстоятельствах получения им анкет, подписанных от имени К. С. Д., а также информации о лицах, представивших ему данные документы, в результате чего у Службы отсутствует возможность осуществления проверки данных обстоятельств.

Относительно указанного в обращении К. С. Д. поручения на конвертацию *** рублей в доллары США и приобретение на них евробондов, поданное им в 2013 году, ЦБ РФ сообщил, что из сведений и документов, предоставленных Обществом, а также документов, приложенных к обращению, не следует, что данное поручение было получено Обществом.

В части направления К. С. Д. брокерских отчетов ЦБ РФ сообщил, что в соответствии с пунктом 65 Порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного совместным постановлением ФКЦБ России и Минфина России от дата №...н, порядок представления профессиональным участником отчетов устанавливается договором с клиентов.

Согласно пункту 12.2 Брокерского регламента Общество предоставляет клиенту отчетность в следующих формах и следующими способами:

в электронной форме - посредством размещения в личном кабинете на сайте Общества;

в электронной форме - посредством направления по адресу электронной почты, указанной в анкете клиента;

- на бумажном носителе - в офисе Общества;

- на бумажном носителе - посредством направления на почтовый адрес клиента, указанный в анкете клиента.

Из документов, представленных Обществом, следует, что в период с дата по дата Общество направляло отчеты на электронный почтовый адрес К. С. Д. ***), который был указан в анкете клиента от дата.

В период с дата по дата Общество направляло отчеты на электронный почтовый адрес (*** который был указан в анкете клиента от дата. Вопрос о правомерности направления Обществом отчетов на данный адрес электронной почты будет рассмотрен Службой после предоставления Обществом документов и сведений о фактических обстоятельствах получения им данной анкеты, а также информации о лицах, предоставивших ему данный документ.

После получения Обществом дата от К. С. Д. новой анкеты с новыми контактными данными, отправку отчетов Общество стало осуществлять на новый электронный почтовый адрес К. С. Д. (***), указанный в данной анкете.

Кроме того, в каждом электронном письме Общество указывало на возможность ознакомления с отчетами в Личном кабинете.

Кроме того, Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров ЦБ РФ также направила К. С. Д. дополнение к вышеуказанному письму №... от дата, в котором сообщила о том, что Акционерное общество «Открытие Брокер» предоставило сведения о фактических обстоятельствах получения им анкет, подписанных от имени К. С. Д., согласно которым анкеты от дата и дата, подписанные К. С. Д., были получены и представлены в Общество сотрудником Общества П. В. В.. Сведениями о фактических обстоятельствах получения П. В. В. данных документов Общество не располагает в связи с расторжением дата с ним трудового договора.

В соответствии с Федеральным законом от дата № 86-ФЗ Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» вопросы, касающиеся определения подлинности документов и/или подлинности подписей не относятся к компетенции Банка России, в связи с чем, К. С. Д. было разъяснено, что подлинность либо подложность поручений на совершение сделок за счет его средств, поданных от его имени, может быть установлена только в рамках уголовного дела, по которому К. С. Д. признан потерпевшим.

Кроме того, в соответствии с п.п. 1.3 - 1.4 Договора на брокерское обслуживание и п.п. 1.4 - 1.5 депозитарного договора оба договора являются стандартной формой договора присоединения, утвержденной АО «Открытие Брокер». Заключение Договора между Брокером и АО «Открытие Брокер», осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, и всех приложений к нему. Для присоединения к Договору (акцепта Договора) Клиент предоставляет АО «Открытие Брокер» Заявление о присоединении к Договору, условия которого определены АО «Открытие Брокер», а также полный комплект надлежаще оформленных документов в соответствии с положениями Регламента. Договор считается заключенным между Сторонами с даты приема АО «Открытие Брокер» Заявления о присоединении, и действует до даты его расторжения.

В целях расширения клиентской базы и привлечения новых клиентов в регионах АО «Открытие Брокер» был заключен агентский договор №...-*** с компанией ООО «Волга Капитал», в соответствии с предметом которого, ООО «ВолгаКапитал», действуя в качестве Партнера АО «Открытие Брокер», осуществляло поиск и привлечение путем заключения с потенциальными инвесторами - юридическими и физическими лицами, заинтересованными в работе на рынке ценных бумаг от имени и за счет АО «Открытие Брокер» договоров на брокерское обслуживание, договоров на брокерское обслуживание на иностранных торговых площадках и депозитарных договоров, а также обслуживание клиентов, закрепленных за Партнером. Для целей вышеуказанного договора обязательства ООО «Волга Капитал» перед АО «Открытие Брокер» считаются выполненными, если Партнер подписал от имени АО «Открытие Брокер» соответствующий договор. Перечень привлеченных Партнером клиентов указывается в Отчете об исполнении поручения. Привлеченные Партнером клиенты закрепляются за Партнером на обслуживание.

В соответствии с п. 2.1 вышеуказанного договора АО «Открытие Брокер» поручил Партнеру осуществление следующих юридических и фактических действий:

информирование потенциальных клиентов об услугах, предоставляемых брокером;

предоставление клиентам для ознакомления типовых форм депозитарных и брокерских договоров, а также списка документов, необходимых для их заключения;

консультирование клиентов в отношении порядка оформления договоров и требований к документам, необходимым для их заключения;

обеспечение обмена документами между Клиентом и Брокером как на стадии заключения брокерских и депозитарных договоров, так и в ходе оказания брокером услуг клиентам в соответствии с заключенными договорами;

проведение идентификации клиентов - физических лиц по основному документу, удостоверяющему личность гражданина РФ. Проведение действий по идентификации клиентов подтверждается путем проставления на Анкете Клиента подписи ответственного лица сотрудника Партнера;

передачу брокеру оригиналов брокерских договоров, заявлений о присоединении, а также иные документы, оформляемые клиентом в соответствии с требованиями заключенных договоров;

в случае внесения изменений в реквизиты клиента, содержащиеся в Анкете клиента, принимать от клиентов новую анкету клиента, а также документы, подтверждающие внесенные изменения и передавать их брокеру.

Как следует из представленного ООО «Волга Капитал» Отчета об исполнении поручения за период с «01» ноября 2013г. по «30» ноября 2013г. во исполнение договора №...-АРКБ от «04» декабря 2013г. ООО «Волга Капитал» в вышеуказанный период был заключен Договор на брокерское обслуживание №...-БФ от дата и депозитарный договор №...-ДФ от дата с К. С. Д..

Таким образом, материалами дела подтверждено, что все договоры с истцом заключались компанией ООО «Волга Капитал», все оригиналы документов, подписанные истцом в момент заключения договоров, а также в ходе выполнения заключенных с ответчиком договоров были переданы истцом компании ООО «ВолгаКапитал» для передачи брокеру и получены АО «Открытие Брокер» от Партнера.

Во исполнение заключенных договоров в период действия договоров подавались поручения на заключение сделок с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами иностранной валютой.

В соответствии с условиями заключенных договоров АО «Открытие Брокер» исполняло поручения, а также в порядке и сроки, предусмотренные заключенными договорами предоставляло истцу отчеты о совершенных операциях и заключенных сделках.

В соответствии с п. 13 ст. 9 Регламента (Приложение №... к Договору на брокерское обслуживание) Клиент обязан ознакомиться с отчетами Брокера, в случае своего несогласия со сделками и/или операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру. Если в течение 2 (двух) рабочих дней с момента направления Брокером отчета Клиент не предоставил Брокеру мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий Клиента. Последующие претензии не принимаются.

    Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, Брокер рассматривает их, а в случае ошибки, в течение 5 (пяти) Рабочих дней предоставляет Клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

В соответствии с п. 3.4 и 3.7 статьи 7 Регламента (Приложение №... к Договору на брокерское обслуживание) Брокер рекомендует Клиенту - физическому лицу ограничить круг лиц, обладающих сведениями о Пароле (кодовом слове) и иных идентификационных параметрах Клиента.

В случае наличия у Клиента сведений, позволяющих предполагать утечку (компрометацию) Пароля кодового слова) для устных сообщений, Клиент обязан незамедлительно информировать об этом Брокера.

Вместе с тем, представитель АО «Брокер Открытие» пояснил, что общество не получало от истца каких-либо претензий в связи с неисполнением брокером якобы поданных истцом дата поручений по приобретению иностранной валюты и евробондов, не получал от Истца каких-либо возражений по сделкам/отчетам в период действия Договора, каких-либо обращений от истца в связи с компроментацией кодового слова также не поступало.

Доказательств обратного истцом не представлено.

Напротив, материалами дела подтверждено, что в рамках нотариального действия по обеспечению доказательства нотариусом по просьбе ответчика был произведен осмотр архива электронной переписки между АО «Открытие Брокер» и К. С. Д. за период с дата (момента заключения договора) по дата включительно (момента предоставления в компанию спорной анкеты). В данную электронную переписку входят все письма, отправленные АО «Открытие Брокер» на адрес электронной почты *** а также полученной компанией с адреса электронной почты ksd99@vandex.ru. В результате осмотра переписки было выявлено, что за вышеуказанный период времени на адрес электронной почты *** АО «Открытие Брокер» было отправлено 22 брокерских отчета.

дата на адрес *** сотрудницей АО «Открытие Брокер» Лаврентьевой Оксаной было направлено письмо о подтверждении успешной регистрации пароля к Личному кабинету клиента, что свидетельствует о том, что К. С. Д. была самостоятельно произведена регистрация в Личном кабинете на сайте брокера и опровергает утверждения К. С. Д. о том, что доступ к Личному кабинету у него отсутствовал.

В архиве имеется переписка между К. С. Д. и П. В. В., согласно которой К. С. Д. дата попросил прислать ему на электронную почту справку о состоянии своего счета с печатью для целей получения пятилетней шенгенской визы. Данная справка (Отчет брокера с печатью и подписью) была предоставлены П. В. В. дата. Из представленного отчета видно, что на счете К. С. Д. на тот момент находились только денежные средства в размере ***. Согласно представленному отчету на какие-либо ценные бумаги на счете клиента на тот момент отсутствовали. Как видно из ответного письма К. С. Д. на письмо с отчетом каких-либо вопросов или возражений по причине отсутствия на счете ценных бумаг (евробондов) с его стороны не последовало, что опровергает доводы К. С. Д. о том, что о факте отсутствия на счете ценных бумаг он узнал лишь в апреле 2015 года. Кроме того, данное обстоятельство косвенно свидетельствует о том, что никаких распоряжений об их покупке К. С. Д. не подавалось.

За период с дата по дата на ящик *** брокером было отправлено 7 писем с просьбой зайти в личный кабинет и подтвердить актуальность анкетных данных. дата на адрес ksd99@vandex.ru брокером было отправлено оповещение об успешном подтверждении через Личный кабинет актуальности анкетных данных клиента. Подтверждение актуальности осуществляется путем подписания в Личном кабинете Анкеты клиента SMS- паролем, отправленным на номер ***. Данное обстоятельство также подтверждает факт наличия доступа у К. С. Д. к Личному кабинету.

дата после получения брокером новой анкеты с измененными контактными данными на адрес ***.ru было отправлено оповещение об изменении анкетных данных с указанием прежнего номера мобильного телефона и адреса электронной почты и нового мобильного телефона и адреса электронной почты. Данное письмо опровергает доводы К. С. Д. о том, что он не знал о подаче дата анкеты с новыми контактными данными.

Поскольку возражений со стороны К. С. Д. после получения оповещения от Брокера отсутствовали, Брокер обоснованно принял анкету с новыми данными.

В соответствии с п. 5.3 Правил использования программного обеспечения QUIK и простой электронной подписи при использовании программного обеспечения QUIK (Приложение №... к Договору на брокерское обслуживание) Клиент обязуется сохранять строго конфиденциальным Закрытый ключ ПЭП, хранить файл с Закрытым ключом ПЭП Клиента в недоступном для третьих лиц месте и нести риск утраты конфиденциальности Закрытого ключа ПЭП.

В соответствии с п. 3.4.7 Договора на брокерское обслуживание Клиент обязан незамедлительно уведомить Брокера об утере документа, удостоверяющего личность, компрометации логина и пароля для доступа в ПО, кодового слова, используемого для идентификации устных сообщений, факте отзыва доверенности на Уполномоченное лицо и иных фактах, которые могут привести к мошенническим и несанкционированным действиям третьих лиц по Инвестиционным счетам клиента.

В соответствии с п 5.7 Договора на брокерское обслуживание Брокер не несет ответствснности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием Брокера, если брокер обоснованно полагался на указания Клиента, содержащиеся в Сообщении (Поручении) Клиента, и обоснованно рассматривал такое Сообщение (Поручение) как исходящее от Клиента, а также на информацию, утратившую свою достоверность из-за несвоевременного доведения ее клиентом до сведения Брокера, или являющейся заведомо недостоверной, а равно в связи с представлением или несвоевременным предоставлением Клиентом Брокеру информации и/или сведений и/или документов, необходимых для исполнения Брокером своих обязательств по настоящему Договору.

Одновременно с этим согласно п. 5.13. Договора на брокерское обслуживание Брокер не несет ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение поручений Клиента, если оно стало следствием аварии компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приема Поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами и заключения срочных договоров, а также неправомерных действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры в используемых торговых системах.

Кроме того, как следует из имеющихся в материалах дела, документов, помимо зачисления денежных средств на свой счет истец тратил зачисленные денежные средства на приобретение производных ценных бумаг, финансовых инструментов, иностранной валюты, и данные денежные средства списывались с Инвестиционного счета Истца в рамках расчетов с контрагентами по сделкам, заключенным во исполнение поданных истцом поручений. Брокер правомерно перечислял денежные средства и ценные бумаги контрагентам в рамках расчетов по заключенным по поручениям Истца сделкам.

В судебном заседании П. В. В. не отрицал, что был работником АО «Открытие Брокер» в Самарском подразделении в должности менеджера, пояснил, что в ноябре 2013 года к нему обратился К. С. Д. с просьбой оказать помощь в размещении денежных средств, о чем К. С. Д. написал заявление о присоединении к регламенту обслуживания клиентов ОАО БД «Открытие».

Согласно данному регламенту, К. С. Д. заполнил анкету со своими персональными данными и кодами доступа к счету. После этого ему был открыт в ОАО БД «Открытие» брокерский счет на котором были размещены его денежные средства в сумме *** рублей. Данная анкета была заверена П. В. В. и передана сотруднику компании Д. А. Ф. для направления в центральный офис.

После перечисления денежных средств на открытый расчетный счет К. С. Д. дал распоряжение перевести его денежные средства в размере *** рублей в доллары США, а затем приобрести «евробонды» ОАО «Россельхозбанка» и ОАО «Номос Банк», а *** рублей через несколько дней были переведены на счет «Альфа - Банк».

Согласно п. 1 ст. 1 Регламента (Приложение №... к Договору на брокерское обслуживание) ИТС QUIK - Информационно-торговая система (ИТС) удаленного доступа, разработанная ЗАО «АРКА Технолоджиз», позволяющая Клиенту осуществлять передачу Сообщений в рамках договора на брокерское обслуживание и депозитарного договора в виде электронных документов посредством Интернет. Данная система не позволяет совершать сделки, а является техническим средством передачи Брокеру поручений на сделки и операции.

Документы по К. С. Д. для дальнейшего обслуживания были переданы для обслуживания в ООО УК «Аврора», непосредственно директору В. А. В., который в дальнейшем занимался данным клиентом.

П. В. В. пояснил, что анкета К. С. Д. от дата им не заверялась, и данную анкету он не подписывал, имеющаяся подпись в анкете выполнена не им, в декабре 2014 года с К. С. Д. не встречался, указанные в анкете адрес электронной почты и мобильный телефон не знакомы и не принадлежат ему, никакие денежные средства со счета К. С. Д. в декабре 2014 г. на какие- либо счета не переводил и не уводил, весь документооборот проходил через сотрудников ООО «ВолгаКапитал» и УК «Аврора».

Согласно ответу на запрос суда СО У МВД России по адрес №... следует, что дата в СЧ по РОПД СУ Управления МВД России по адрес возбуждено уголовное дело №... в отношении В. А. В., Э. Е. В., обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ***, потерпевшим по которому признан П. И. Г. В ходе предварительного расследования данного уголовного дела, следователем К. Е. А. дата К. С. Д. был признан потерпевшим и допрошен в данном качестве, однако, дата постановление о признании К. С. Д. потерпевшим было отменено начальником СЧ по РОПД СУ Управления МВД России по адрес, так как по заявлении. К. С. Д. не принято процессуальное решение в порядке ст. 144-145 УК РФ, в связи с чем при вынесении вышеуказанного постановления были нарушены требования ч. 1 ст. 42 УПК РФ. По факту противоправных действий в отношении К. С. Д. следователем К. Е. А. дата в отдельное производство выделено уголовное дело №... по признакам преступления, предусмотренного ч. ***, в тот же день К. С. Д. признан потерпевшим по данному уголовному делу.

дата производство предварительного расследования по уголовному делу №... приостановлено по п.1ч.1 ст. 208 УПК РФ, в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве подозреваемого (Обвиняемого).

Таким образом, из материалов дела следует, что все операции брокер осуществлял по поручению клиента, каких-либо уведомлений в адрес брокера о компроментации его персональных, личных электронных данных К. С. Д. не направлялось, в связи с чем, правовых оснований для признания АО «Брокер Открытие» нарушающим условия договора брокерского обслуживания №...-БФ по принятию анкеты от дата и осуществлению сделок от имени К. С. Д. через систему удаленного доступа QUIK в рамках договора на брокерское обслуживание 50684-БФ от дата, у суда не имеется.

Кроме того, подтверждено, что производство по уголовному делу было приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве подозреваемого.

В силу ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В предмет доказывания по делу о взыскании убытков входит установление следующих обстоятельств: факт и размер понесенного ущерба, противоправность действий (бездействия) причинителя вреда; наличие причинно-следственной связи между действиями причинителя вреда и возникшими убытками.

Поскольку причинно –следственная связь между действиями ответчиков и причинением ущерба истцу отсутствует, оснований для удовлетворения исковых требований о солидарном взыскании убытков с АО «Открытие Брокер» и П. В. В. в размере *** рублей в пользу К. С. Д. также не имеется.

В связи с отказом в иске, в соответствии со ст. 98 ГПК РФ, ст. 333.19 НК РФ с К. С. Д. подлежит довзысканию в доход местного бюджета недоплаченная часть государственной пошлины в размере ***

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ,

решил:

Иск К. С. Д. к АО «Открытие Брокер», П. В. В. оставить без удовлетворения в полном объеме.

Взыскать с К. С. Д. в доход местного бюджета государственную пошлину в размере 34 159 (тридцать четыре тысячи сто пятьдесят девять) руб. 47 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Самарский областной суд через Октябрьский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия в окончательном виде.

В окончательном виде решение суда принято дата.

Судья                     А.Х. Курмаева