Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-269/2014 (2-5339/2013;) ~ М-5739/2013 от 16.12.2013

             Дело № 2-269/2014

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

06 февраля 2014 г. г. Ульяновск

Засвияжский районный суд г. Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Романовой М.А.,

с участием адвоката Языченко Е.Н.,

при секретаре Долотцевой Г.Т.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Моисеева В.В. к открытому акционерному обществу Страховая компания «Альянс», Кварт А.М. о возмещении ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия,

У с т а н о в и л:

Моисеев В.В. обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением, в котором просит суд взыскать с ответчика ОАО СК «Альянс» сумму причиненного вреда в размере невыплаченной стоимости ремонта в сумме 120000 руб., моральный вред в сумме 1500 руб., штраф 50% от суммы, присужденной судом, с ответчика Кварт А.М. задолженность по сумме ущерба в размере 47311 руб., возместить за счет ответчика оплату экспертных услуг на сумму 3708 руб., возместить оплату за эвакуатор поврежденного автомобиля – 1500 руб. В обоснование иска указал, что ДД.ММ.ГГГГ в 13-05 на ул. <адрес> произошло ДТП с участием его автомобиля № и автомашины №, под управлением Кварт А.М. Оба автомобиля получили механические повреждения. Виновным в ДТП является водитель Кварт А.М. Истец обратился за выплатой страхового возмещения в свою страховую компанию – ОАО СК «Альянс», в которой застрахована его гражданская ответственность. Истцом были предоставлены ответчику все необходимые документы, поврежденный автомобиль к осмотру, при обращении за выплатой страхового возмещения в связи с полученным ущербом в указанном ДТП. Несмотря на принятие его документов для оформления выплатного дела, проведенный осмотр поврежденного автомобиля, страхового возмещения по настоящее время не получил. Вынужден обратиться к услугам независимого эксперта в бюро независимой оценки «<данные изъяты>» ИП ФИО5, сумма стоимости восстановительного ремонта его автомобиля составила 167311 руб. Также им были понесены расходы на оплату услуг автоэксперта в сумме 3708 руб., оплата за эвакуатор в сумме 1500 руб. Ответчику была направлена претензия ДД.ММ.ГГГГ с приложением экспертного заключения, квитанций об оплате экспертных услуг. Однако на сегодняшний день выплата ответчиком не произведена. Руководствуясь ст.ст. 931, 1064 ГК РФ, ФЗ РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», Законом РФ «О защите прав потребителей» обратился в суд с данным исковым заявлением.

Судом в соответствии со ст. 43 ГПК РФ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ООО «Росгосстрах».

Истец Моисеев В.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещался.

Представитель истца адвокат Языченко Е.Н. в судебном заседании поддержала доводы искового заявления, заключение судебного эксперта не оспаривала.

Ответчик Кварт А.М. в судебном заседании исковые требования признала частично, по заключению судебного эксперта. Вину в совершении дорожно-транспортного происшествия и заключение судебного эксперта не оспаривала.

Представитель ответчика ОАО СК «Альянс» в судебное заседание не явился, в представленном суду письменном отзыве на иск просят рассмотреть дело в отсутствие их представителя, исковые требования не признают в полном объеме.

Представитель третьего лица ООО «Росгосстрах» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещались.

Суд с учетом мнения явившихся лиц в силу ст. 167 ГПК РФ счел возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав представителя истца и ответчика Кварт А.М., исследовав материалы настоящего гражданского дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 56 ГПК РФ суд дает оценку тем доводам и доказательствам, которые суду стали известны во время судебного разбирательства. Обязанность по предоставлению доказательств лежит на сторонах по делу, что разъяснено сторонам.

Как усматривается из материалов дела, истцу на праве собственности принадлежит автомобиль <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, что подтверждается паспортом транспортного средства.

ДД.ММ.ГГГГ на ул. <адрес>, в <адрес> произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля №, принадлежащего истцу Моисееву В.В. и под его управлением, и автомобиля №, принадлежащего Кварт А.М. и под ее управлением.

Кварт А.М., управляя принадлежащим ей автомобилем, при повороте налево не уступила дорогу автомобилю №, под управлением истца, движущемуся по равнозначной дороге, и совершила с ним столкновение, чем нарушила п.п. 13.12 ПДД РФ, что подтверждается справкой о ДТП, постановлением по делу об административном правонарушении по ч.2 ст. 12.13 КОАП РФ. Допущенное водителем нарушение Правил Дорожного Движения находится в прямой причинно-следственной связи с дорожно-транспортным происшествием, в результате которого автомобилю истца были причинены механические повреждения.

Риск гражданской ответственности Моисеева В.В. на момент ДТП застрахован в ОАО СК «Альянс» по полису №.

Риск гражданской ответственности Кварт А.М. на момент ДТП застрахован в ООО «Росгосстрах» по полису №.

Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Федеральным законом РФ от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (с последующими изменениями и дополнениями) на владельцев транспортных средств возложена обязанность по страхованию риска своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств (п. 1 ст. 4), путем заключения договора обязательного страхования со страховой организацией (п. 1 ст.15), по которому страховщик обязуется за обусловленную плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного договором события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (абз. 8 ст. 1).

Согласно ст. 1 ФЗ РФ от 25.04.2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (с последующими изменениями) страховым случаем является наступление гражданской ответственности страхователя, иных лиц, риск ответственности которых застрахован по договору обязательного страхования, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, которое влечет за собой обязанность страховщика произвести страховую выплату.

В соответствии со ст. 6 того же Закона объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории РФ.

Из изложенного следует, что вред, причиненный владельцами транспортных средств в связи с их эксплуатацией подлежит возмещению потерпевшим страховыми компаниями, в которых застрахован риск гражданской ответственности.

В силу ст.931 ГК РФ по договору страхования риска ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц, может быть застрахован риск ответственности самого страхователя или иного лица, на которое такая ответственность может быть возложена. В случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

В соответствии со ст. 13 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (с последующими изменениями), потерпевший вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу, в пределах страховой суммы. Заявление потерпевшего, содержащее требование о страховой выплате, с приложенными к нему документами о наступлении страхового случая и размере подлежащего возмещению вреда направляется страховщику по месту нахождения страховщика или его представителя, уполномоченного страховщиком на рассмотрение указанных требований потерпевшего и осуществление страховых выплат.

В силу ст. 14.1 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" потерпевший имеет право предъявить требование о возмещении вреда, причиненного его имуществу, непосредственно страховщику, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, в случае наличия одновременно следующих обстоятельств: а) в результате дорожно-транспортного происшествия вред причинен только имуществу; б) дорожно-транспортное происшествие произошло с участием двух транспортных средств, гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Страховщик, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, проводит оценку обстоятельств дорожно-транспортного происшествия, изложенных в извещении о дорожно-транспортном происшествии, и на основании представленных документов осуществляет потерпевшему по его требованию возмещение вреда в соответствии с правилами обязательного страхования.

Страховщик, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, осуществляет возмещение вреда, причиненного имуществу потерпевшего, в размере страховой выплаты от имени страховщика, который застраховал гражданскую ответственность лица, причинившего вред (осуществляет прямое возмещение убытков), в соответствии с соглашением о прямом возмещении убытков (статья 26.1 указанного Федерального закона) с учетом положений данной статьи.

В силу п. 63 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства РФ 07.05.2003 года, размер страховой выплаты в случае причинения вреда имуществу потерпевшего определяется: в случае повреждения имущества потерпевшего - в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая (восстановительных расходов). При определении размера восстановительных расходов учитывается износ частей, узлов, агрегатов и деталей, используемых при восстановительных работах.

В соответствии со ст. 7 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: в части возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью каждого потерпевшего, не более 160 тысяч рублей; в части возмещения вреда, причиненного имуществу нескольких потерпевших, не более 160 тысяч рублей; в части возмещения вреда, причиненного имуществу одного потерпевшего, не более 120 тысяч рублей.

Согласно Правилам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, при причинении вреда имуществу потерпевшего возмещению в пределах страховой суммы подлежат в числе прочего расходы по оплате услуг независимого эксперта, если оплата произведена потерпевшим, иные расходы, произведенные потерпевшим в связи причиненным вредом (п. п. 60, 61).

Истец обратился в суд в ОАО СК «Альянс, поскольку в данной страховой компании была застрахована ответственность истца, как владельца автомобиля №. Страховая выплата до настоящего времени не произведена.

Согласно заключению № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО5 стоимость восстановительного ремонта с учетом падения стоимости заменяемых деталей из-за их износа транспортного средства марки №, по состоянию на 26.11.2013 г. составляет 167 311 руб. 00 коп. За проведение оценки истец оплатил 3708 руб. Расходы истца по эвакуации автомобиля составили 1500 руб.

По ходатайству представителя ответчика ОАО СК «Альянс» определением суда от 27.12.2013 г. по делу была назначена судебная автотехническая экспертиза, проведение которой было поручено экспертам ООО «<данные изъяты>».

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» повреждения на автомобиле № указанные в акте осмотра транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО5 могли быть образованы при обстоятельствах дорожно-транспортного происшествия, имевшего место ДД.ММ.ГГГГ на ул. <адрес>, в <адрес>. Повреждения рассматриваемого автомобиля могут соответствовать обстоятельствам, изложенным в представленных материалах. С учетом ответа на первый вопрос, стоимость восстановительного ремонта автомобиля №, после дорожно-транспортного происшествия, имевшего место ДД.ММ.ГГГГ на ул. <адрес>, в <адрес>, с учетом доаварийных и эксплуатационных повреждений составила без учета износа 342811 руб., с учетом износа 127942 руб.

Сторонами указанное заключение эксперта не оспаривается.

У суда нет оснований не доверять указанному заключению эксперта, как доказательству, полученному в соответствии с требованиями главы 6 ГПК РФ, в связи с чем, объективность проведенного исследования не вызывает у суда сомнений. Данное заключение мотивировано, подробно указано исследование, проводимое экспертом, эксперт имеет специальное образование, квалификацию, предупреждался об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

ОАО СК «Альянс» - страховщик, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, осуществляет возмещение вреда, причиненного имуществу потерпевшего, в размере страховой выплаты от имени страховщика ООО «Росгосстрах», который застраховал гражданскую ответственность лица, причинившего вред (осуществляет прямое возмещение убытков).

С учетом изложенного, с ОАО СК «Альянс» в пользу Моисеева В.В. подлежит взысканию страховая выплата в сумме 120000 руб. в пределах лимита ответственности.

Разрешая требование истца о взыскании с ОАО СК «Альянс» в его пользу компенсации морального вреда в сумме 1500 руб. и штрафа в размере 50 % от суммы, присужденной в его пользу, суд приходит к следующему.

Согласно ст.15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины.

Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков.

В соответствии с п. 45 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» при решении судом вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя.

Правоотношения между сторонами в части взыскания штрафа за нарушение прав потребителя подлежат регулированию законом РФ от 07.02.1992 г. № 2300 - 1 «О защите прав потребителей», так как они не урегулированы специальными законами (в частности специальным законом «Об организации страхового дела в РФ»). Разъяснения по этому поводу содержатся в п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 года № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей».

Согласно ст. 13 п. 6 Закона РФ «О защите прав потребителей», при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Исходя из положений указанной статьи взыскание штрафа возможно только в случае неудовлетворения в добровольном порядке требований потребителя.

В силу ч. 2 ст. 13 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные правилами обязательного страхования приложенные к нему документы в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или направить ему мотивированный отказ в такой выплате.

Как усматривается из материалов дела, претензия истца с приложенными к ней заключением об оценке ущерба и квитанцией об оплате услуг эксперта, получены ответчиком 03.12.2013 г. Доказательств того, что до этого истец обращался к ответчику с заявлением о получении страховой выплаты с приложенными к нему документами, суду не представлено, не имеется таковых и в материалах настоящего гражданского дела.

Кроме того, претензия истца и приложенные к ней документы не содержат банковских реквизитов, необходимых для осуществления страховой выплаты в безналичном порядке.

В суд данным исковым заявлением истец обратился 16.12.2013 г.

Таким образом, в ходе судебного разбирательства установлено, что ответчик был лишен возможности в добровольном порядке удовлетворить требование истца о перечислении страховой выплаты, в связи с чем оснований для взыскания с ОАО СК «Альянс» в пользу Моисеева В.В. компенсации морального вреда и штрафа у суда не имеется.

В соответствии с ч.1 и ч.3 ст.1079 ГК РФ юридические лица и граждане, деятельность которых связана с повышенной опасностью для окружающих (использование транспортных средств, механизмов, электрической энергии высокого напряжения и т.п.) обязаны возместить вред, причиненный источником повышенной опасности. Обязанности возмещения вреда возлагается на юридическое лицо или гражданина, которые владеют источником повышенной опасности на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления либо на ином законном основании (на праве аренды).

В силу ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно ст. 1072 ГК РФ юридическое лицо или гражданин, застраховавшие свою ответственность в порядке добровольного или обязательного страхования в пользу потерпевшего, в случае, когда страховое возмещение недостаточно для того, чтобы полностью возместить причиненный вред, возмещают разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба.

Из материалов дела усматривается, что на момент дорожно -транспортного происшествия собственником автомобиля №, являлась Кварт А.М.

Учитывая, что материальный ущерб, причиненный истцу в результате дорожно-транспортного происшествия, составил 133150руб. (127942руб.-стоимость восстановительного ремонта+3708руб. – расходы о оценке ущерба+1500руб.-расходы по эвакуации автомобиля).

С учетом вышеприведенных правовых норм и установленных обстоятельств по делу, с Кварт А.М. в пользу Моисеева В.В. подлежит материальный ущерб в сумме 13150руб.(133150руб. -120000руб.).

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Согласно ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

С учетом изложенного, с ответчика Кварт А.М. в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в сумме 526 руб. 00 коп.

В соответствии со ст. 100 ГПК РФ, с учетом требований разумности, количества судебных заседаний по делу, сложности дела, суд считает необходимым взыскать в пользу истца с ответчиков ОАО СК «Альянс» и Кварт А.М. расходы оп оплате услуг представителя в сумме 5000 руб., по 2500 руб. с каждого из ответчиков.

Таким образом, с ответчика Кварт А.М. в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы в сумме 3026руб.(526руб.+2500руб.).

В силу ст.ст. 98, 103 ГПК РФ с ответчика ОАО «Альянс» в доход местного бюджета подлежит взысканию госпошлина в сумме 3600 руб. 00 коп.

При назначении по делу судебной автотехнической экспертизы оплата экспертизы возлагалась судом на ОАО СК «Альянс», однако ответчик оплату экспертизы не произвел, в связи с чем в адрес суда поступило ходатайство экспертного учреждения о взыскании расходов по проведению судебной экспертизы в сумме 25000 руб.

В соответствии со ст.ст. 96, 98, 103 ГПК РФ, поскольку требования истца от первоначально заявленной суммы удовлетворены на 77,18% суд полагает необходимым взыскать в пользу экспертного учреждения ООО «<данные изъяты>» в возмещение расходов по проведению судебной экспертизы с истца Моисеева В.В. в размере 5705 руб. (22,82% от стоимости экспертизы в сумме 25000руб.), с ответчика ОАО СК «Альянс» в возмещение расходов по проведению судебной экспертизы в размере 17388 руб. 65 коп., с ответчика Кварт А.М. в возмещение расходов по проведению судебной экспертизы в размере 1906 руб. 35 коп. согласно представленному суду счету.

    На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 120000 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2500 ░░░. 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 13150 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3026 ░░░. 00 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3600 ░░░. 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» 17388 ░░░. 65 ░░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░> 5705 ░░░. 00 ░░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» 1906 ░░░. 35 ░░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:          ░.░. ░░░░░░░░