Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1237/2014 (2-6307/2013;) ~ М-4820/2013 от 25.10.2013

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

5 сентября 2014 года г.Красноярск

Октябрьский районный суд г.Красноярска

в составе:

председательствующего Кирсановой Т.Б.,

при секретаре Ивинской Е.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Захарченко А8 к ОАО «Сбербанк России» о возложении обязанности выдать денежные средства и осуществить банковские операции, -

У С Т А Н О В И Л :

Захарченко О.В. обратилась в суд с иском к ответчику о возложении обязанности выдать денежные средства и осуществить банковские операции, мотивируя свои требования тем, что с целью получения денежных средств, находящихся на счете структурного подразделения банка ОАО «Сбербанк России» У она обратилась к ответчику. Для идентификации личности она предъявила Свидетельство о тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, нотариально удостоверенное в установленном порядке. Однако, в выдаче денежных средств ей было отказано. С целью урегулирования возникшей ситуации она предъявила военный билет, в котором срок службы не установлен, однако и этот документ не был принят сотрудником банка как документ, удостоверяющий личность. Поскольку полагает отказ банка в выдаче ей денежных средств по представленным документам незаконным, просит возложить обязанность на ответчика выдавать ей денежные средства, поступающие на ее счет, а так же совершать иные банковские операции по ее поручению при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, серия У А А, заверенного нотариусом Абрамовой Е.В. 00.00.0000 года, зарегистрированного в реестре за У и военного билета серии У № У, выданного 00.00.0000 года.

В судебном заседании представитель истца Папамери А.Н., действующая на основании доверенности от 00.00.0000 года, исковые требования поддержала, пояснив, что истец сдала свой паспорт в УФМС по религиозным убеждениям.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил. Ранее представитель ответчика Тарабрина Т.А., действующая на основании доверенности от 00.00.0000 года, иск не признала, пояснив, что выдача денежных средств со счета клиента и выполнение банковских операций возможно при наличии документа удостоверяющего личность, в данном случае, паспорта гражданина РФ.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему:

В судебном заседании установлено, что 00.00.0000 года между сторонами был заключен договор о вкладе «Универсальный Сбербанка России», в связи с чем в ОАО «Сбербанк России» был открыт счет на имя Захарченко О.В., что так же подтверждается Сберегательной книжкой истца и ответом ОАО «Сбербанк России» от 00.00.0000 года на судебный запрос.

При заключении договора, истцом был предъявлен паспорт гражданина РФ серии У, выданный 00.00.0000 года УВД Кировского района г. Красноярска, который, согласно пояснениям представителя истца в судебном заседании и ответу УФМС по Красноярскому краю от 00.00.0000 года на обращение истца, истец вернула в адрес УФМС России по Красноярскому краю в Советском районе г. Красноярска по религиозным убеждениям.

00.00.0000 года истец обратилась к ответчику для проведения банковской операции по своему счету, предъявив в качестве документа удостоверяющего личность свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, серии У А А, заверенное нотариусом Абрамовой Е.В. 00.00.0000 года, зарегистрированное в реестре за № У, однако, в проведении операций по ее счету было отказано, в связи с тем, что указанное свидетельство не является документом удостоверяющим личность, что следует из пояснения сторон в судебном заседании и ответа ОАО «Сбербанк России» от 00.00.0000 года на обращение истца за № У

В соответствии с положениями ч. 3 ст. 834 ГК РФ к отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета, если иное не предусмотрено правилами настоящей главы или не вытекает из существа договора банковского вклада.

Юридические лица не вправе перечислять находящиеся во вкладах (депозитах) денежные средства другим лицам.

В силу ч. 1 ст. 847 ГК РФ предусмотрено, что права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и, финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

Положениями ст. 11 указанного Закона предусмотрено право банка отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

Положением Центрального банка Российской Федерации от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрены сведения, которые банк обязан получить в целях идентификации физического лица, в том числе фамилия, имя, отчество, дату и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется), чем является паспорт гражданина РФ, общегражданский заграничный паспорт, удостоверение личности военнослужащего или военный биле…; адрес места жительства или места пребывания…

Указом Президента РФ от 13 марта 1997 года «Об основном документе, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации», ст. 10 Федерального закона от 31 мая 2002 года № 62-ФЗ «О гражданстве», Положением о паспорте гражданина Российской Федерации (утв. Постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 года № 828) предусмотрено, что паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим личность и гражданство гражданина РФ на территории РФ. Паспорт обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14-тилетнего возраста и проживающие на территории РФ. Виды иных основных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, определяются федеральным законом.

В соответствии с п. 45 Положения о порядке рассмотрения вопросов гражданства Российской Федерации (утв. Указом Президента Российской Федерации от 14 ноября 2002 года N 1325) наличие гражданства Российской Федерации удостоверяется следующими документами: паспортом гражданина Российской Федерации, в том числе заграничным паспортом; дипломатическим паспортом; служебным паспортом; паспортом моряка (удостоверением личности моряка); удостоверением личности (военным билетом) военнослужащего с вкладышем, свидетельствующим о наличии гражданства Российской Федерации;…

При таких обстоятельствах, суд находит, что отказ ответчика в выполнении банковских операций по ее вкладу является законным и обоснованным, при этом суд учитывает, что в соответствии со ст. 84 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" от 11 февраля 1993 г. N 4462-1 нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.

Согласно ст. 42 Основ установлено, что при совершении нотариального действия нотариус устанавливает личность обратившегося за совершением нотариального действия гражданина, при этом нотариус при принятии заявления о совершении указанного нотариального действия выясняет причины, по которым возникла необходимость получения такого свидетельства. Целью выдачи такого свидетельства не может быть удостоверение личности, поскольку это не предусмотрено действующим федеральным законодательством.

Более того, действующее законодательство о нотариате не относит нотариуса к числу органов государственной власти РФ либо должностных лиц, наделенных в установленном порядке полномочиями по выдаче документа, удостоверяющего личность гражданина, что свидетельствует о том, что выданное свидетельство не обладает юридическими признаками документа, удостоверяющего личность.

Кроме того, военный билет, представленный истцом при обращении к ответчику с целью осуществления банковских операций по счету, так же не может быть признан документом удостоверяющим личность, поскольку, согласно Порядку ведения и хранения военного билета солдата, матроса,.. (утв. Приказом Министра обороны РФ от 28 февраля 2010 года № 153 и от 21 мая 2012 года № 1259) и Положению о воинском учете (утв. Постановлением Правительства РФ от 27 ноября 2006 г. N 719), он является основным документом персонального воинского учета, удостоверяющим личность и правовое положение военнослужащего, а для граждан, пребывающих в запасе – его отношение к исполнению воинской обязанности.

При этом в судебном заседании установлено, что истец не является военнослужащим, а военный билет был ей выдан 00.00.0000 года, в связи с постановкой ее на воинский учет, как лица, имеющего медицинскую специальность, что подтвердила представитель истца в судебном заседании.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд не находит законных оснований для удовлетворения исковых требований Захарченко О.В.

Доводы представителя истца о том, что для проведения операций по счету возможна упрощенная идентификация, суд не принимает во внимание, поскольку банковские операции, за совершением которых истец обращалась к ответчику, не могут совершаться с использованием упрощенного порядка идентификации лица в силу п.1.11 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и, финансированию терроризма", предусматривающего, что упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194 – 198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований Захарченко А9 к ОАО «Сбербанк России» о возложении обязанности выдать денежные средства и осуществить банковские операции, отказать.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения в течении семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в течении месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене заочного решения, а в случае, если таковое заявление подано, - в течении месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Подписано председательствующим

Копия верна

Судья