Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-5360/2016 ~ М-3893/2016 от 20.05.2016

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

06 сентября 2016 г. Промышленный районный суд в составе:

председательствующего судьи Бобылевой Е.В.,

при секретаре ФИО8,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску ФИО6 к ФИО1, ФИО2 о взыскании ущерба, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО3 К.К. обратился в суд с вышеуказанным иском, в котором просит взыскать с ответчиков сумму долга в размере 689 660 руб. и 2 745 Евро по договору займа, проценты по договору в сумме 316094,15 руб. и 1258,12 Евро, проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 41 092,23 руб., и 163,55 Евро, а всего 1 046 846,30 руб. и 4 166,67 Евро.

В обоснование своих требований указал, что в период с 26.01.2012г. по 12.03.2012г. ФИО1 совершил преступное действие, путем совершения сделки по займу денежных средства от истца ФИО3 К.К. с процентной ставкой равной не менее 25% от заемных денежных средств путем перевода денежных средств на чеках взноса наличных на карту ОАО «ФИО3» № с лицевым счетом № оформленного на имя ФИО4, а именно: сумма взноса наличных, дата взноса и дата возврата, а также проценты начисления. Передача займодавцем денежных средств осуществлялась через Сбербанк и Альфа-Банк.

Истец передал ответчикам денежные средства в долг: 48 000 руб. (26.01.2012 г.), 12 120 руб. (21.02.2012 г.), 15 150 руб. (06.03.2012 г.), 40 400 руб. (06.03.12 г.), 20 000 руб. (07.03.2012 г.), 45 450 руб. (07.03.2012 г.), 75 750 руб. (22.03.2012 г.), 24 240 руб. (22.03.2012 г.), а всего 281 110 руб. Кроме того, супруга истца ФИО5 передала ответчикам денежные средства в долг: 101 000 руб. (03.03.2012 г.), 50 500 руб. (12.03.2012 г.), 70 700 руб. (15.03.2012 г.), 30 300 руб. (15.03.2012 г.), 80 800 руб. (19.03.2012 г.), 25 250 руб. (19.03.2012г.), 50 000 руб. (12.03.12 г. через Альфа-Банк), а всего 408 550 руб. и 2745 EUR (12.05.2012 г).

18.12.2015г. Самарский районный суд г. Самара вынес приговор о признании ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в ред. от 07.03.2011 г № 26-ФЗ с назначением ему наказание в виде 4 лет лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Приговор вступил в законную силу.

Согласно расчета истца, проценты за пользование займом составляют: 689 660 х 1500/360 х11% = 316 094,15 руб. и в EUR =: 2 745 х 1500/360 х 11 % = 1 258,12 EUR, где: проценты за пользование займом ключевая ставка ЦБ РФ -11% годовых; период, на который действует договор - с 12.03.2012г. по 12.05.2016 г. - 1500 дней; дата, на которую производится расчет - 12.05.2016 г.

24.11.2015 года истец направил ответчику требование (претензию) о возврате денежных средств, которая оставлена без удовлетворения.

За период с 27.10.2015 г. по 12.05.2016 г. - 195 дней просрочки, вследствие уклонения от возврата денежных средств, подлежат уплате проценты в соответствии со ст. 395 ГК РФ на сумму этих средств: 689 660 х 195/360 х 11% = 41 092,23 руб. и в EUR 2 745 х 195/360 х 11 % = 163,55 EUR.

В судебном заседании истец ФИО3 К.К. исковые требования поддержал, просил удовлетворить в полном объеме пояснял, что он вложил 281 110 рублей остальные денежные средства в рублях и иностранной валюте вложено его супругой, которая умерла 19.01.2014 года, истец вступил в права наследства после смерти супруги.

Ответчик ФИО1 отбывает наказание в ФКУ ИК-3 УФСИН РФ по Ульяновской области, куда был направлен исковой материал с судебной повесткой и получено ответчиком, о чем имеется в материалах дела расписка.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, извещался по последнему известному суду месту регистрации на основании данных адресно-справочной работы и информационных ресурсов УФМС ФИО3 по г. Москва.

Принимая во внимание согласие истца, суд считает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие не явившегося в судебное заседание ответчиков, в порядке заочного производства.

Суд, заслушав истца и изучив собранные по делу доказательства в их совокупности, приходит к следующему.

В соответствии со ст.807 ГК РФ 1. По договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.

В силу пункта 2 статьи 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Статья 809 ГК РФ устанавливает, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

18 декабря 2015 года приговором Самарского районного суда г. Самары по уголовному делу № в отношении ФИО1, постановлено ФИО1 признать виновным в совершении предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от 07.03.2011 года № 26-ФЗ) и назначить ему наказание в виде 4 лет лишения свободы без штрафа и свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Самарского областного суда от 29.04.2016г. приговор Самарского районного суда г. Самары от 18.12.2015г. в отношении ФИО1 оставлен без изменения, уточнена его резолютивная часть указано на признание за гражданскими истцами права на удовлетворение гражданских исков и передаче вопроса об их размере для рассмотрения в порядке гражданского производства, а также исключив из описательно-мотивировочной части приговора указание суда о том, что «подсудимые ФИО9 и ФИО10 действовали совместно и согласовано, в связи с распределенными ролями».

Как следует из сообщения ИЦ ГУ МВД России по Самарской области, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. осуждена 18.12.2015 года на 4 года ст. 159 ч.4 УК РФ, находится в ФКУ СИЗО -1 ГУФСИН РФ по Самарской области. Согласно материалов дела в настоящее время ФИО1 отбывает наказание в ФКУ ИК– 3 УФСИН России по Ульяновской области.

Приговором установлено, что ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере ( приговор лист 1, л.д. 22).

Как следует из приговора Самарского районного суда г.Самары от 18.12.2015 года, (лист приговора 14, л.д. 28 оборотная сторона) ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, 17.02.2012 в дневное время, более точное время следствием не установлено, находясь в офисе Тольяттинского филиала Межрегионального общественного фонда «Жилище Социально - санитарной минимума», расположенном по адресу: <адрес>, действуя совместно и согласовано с неустановленным следствием лицом, желая скрыть преступные намерения, направленные на многократное хищение денежных средств ранее не известного ему ФИО6, убедил ФИО11 в наличии возможности получения последним бесплатного жилья на территории ФИО3 соответствии с Конституцией Российской Федерации при условии передачи в фонд «Жилище Социально - санитарного минимума» 1 000 рублей. Будучи убежден законности действий ФИО1, ФИО3 К.К. передал ФИО1 денежные средства в сумме 1 000 рублей. ФИО1, в свою очередь, с целью облегчения реализации своих преступных намерений в это же время и здесь же выписал ФИО3 К.К. квитанцию к приходному кассовому ордеру № от 17.02.2012 на сумму 1 000 рублей, указав при этом основанием платежа «Пожертвование». Полученные денежные средства в Межрегиональный общественный фонд «Жилище Социально-санитарного минимума» не передал, распорядился деньгами по своему усмотрению.    06.03.2012 в дневное время, более точное время следствием не установлено находясь в офисе Тольяттинского филиала Межрегионального общественного фонд «Жилище Социально - санитарного минимума», расположенном по адресу: <адрес>, действуя совместно и согласовано с неустановленным следствием лицом, предоставил ФИО3 К.К. несоответствующие действительности сведения об имеющейся у него возможности в силу исполнения своих функциональных обязанное представителя Межрегионального общественного фонда «Жилище Социально - санитарного минимума» размещения заемных денежных средств с последующим возвращением с процентной ставкой не менее 25% суммы полученных заемных денежных средств в зависимости от срока займа и предложили последнему перечислить денежные средства средств на оформленную на имя ФИО2 пластиковую карту ОАО «ФИО3» № с расчетным счетом №, на вышеуказанных условиях, на что ФИО3 К.К. согласился. 06.03.2012, введенный в заблуждение вышеуказанными полученными от ФИО1 заведомо ложными сведениями и не знавший об истинных преступных намерениях последнего, ФИО3 К.К., находясь в неустановленном следствием месте, перевел на указанный ФИО1 расчетный счет денежные средства в сумме 15 150 рублей и 40 400 рублей, а затем 07.03.2012 года денежные средства в сумме 20 200 рублей, а всего в сумме 75 750 рублей. Таким образом, ФИО1, действуя совместно и согласовано с неустановленным следствием лицом, с вышеуказанными денежными средствами с места преступления скрылся, причинив, тем самым потерпевшему ФИО3 К.К. материальный ущерб на общую сумму 76 750 рублей. (л.д. 29).

Как установлено судом, всего истец ФИО3 К.К. перевел на пластиковую карту ОАО «ФИО3» № с расчетным счетом №, денежные средства в сумме 281 100 рублей, что подтверждается платежными чеками ПАО Сбербанк России Самарское отделение 6991, ОАО Сбербанк России на взнос наличных подлинники которых обозревались судом в судебном заседании, расчет поступивших денежных средств проверен признается судом верным. Согласно представленных чеков ОАО СБ РФ 07 марта 2012 года ФИО3 К.К. внес 45 450 рублей, 22.03.2012 года - 75 750 рублей, 22.03.2012 года - 24 240 рублей, 26.01.2012 года - 48 000 рублей, 21.02.2012 года - 12 120 рублей.

Кроме того, согласно справки ОАО Сбербанк России Самарское отделение 6991 от 01.09.2015 года, ОАО «ФИО3 К.К. совершал операции 06.03.2012 года на суммы 15 150 рублей и 40 400 рублей на карту ***№ 07.03.2012 года на сумму 20200 рублей на карту ***№ наличными денежными средствами.

Согласно приговора Самарского районного суда г Самары от 18.12.2015 года карта ОАО СБРФ № с расчетным счетом 40№ оформлена на ФИО2

Как следует из пояснений истца его супруга ФИО5 также вносила денежные на расчетный счет ФИО4, путем переводов на пластиковую карту № следующими суммами: 03.03.2012 г - 101 000,00 рублей, 12.03.2012 г - 50 500 рублей, 15.03.2012 г - 70 700,00 рублей, 15.03.2012 г - 30 300 рублей, 19.03.2012 года - 80 800 рублей, 19.03.2012 года 25 250 рублей, и кроме того, через Альфа-Банк 12.03.12 года 50 000 рублей и 2745 EUR.

Как следует из представленных истцом подлинников чеков на взнос наличных, подлинники которых обозревались судом в судебном заседании ФИО5 вносила 03.03.2012 г - 101 000,00 рублей, 12.03.2012 г - 50 500 рублей, 15.03.2012 г - 70 700,00 рублей, 15.03.2012 г - 30 300 рублей, 19.03.2012 год - 80 800 рублей, 19.03.2012 года 25 250 рублей.

Как следует из материалов дела, по состоянию на 12.03.2012 г. на имя Денежных ФИО7, 28.01.1965г.р., были открыты счета в АО «АЛЬФА-БАНК» № в рублях, № в долларах США, № в евро, № в рублях, № в долларах США № в евро.

Движение денежных средств по счетам: №, №, №, № за 12.03.2012 г. отсутствуют

В соответствии с выписками, от 31.08.2016 года, представленными ОАО «Альфа- банк», осуществлялось поступление денежных средств по счетам № и № за 12.03.2012 г.

12 марта 2012 года на счет № поступили денежные средства в сумме всего 85 600 рублей, всего пять платежей, денежные средства вносились на счет с использованием Cash-in. Как следует из выписки по счету, на основании документа № шифр 17 от 12.03.2012 года, на счет № в ОАО «Альфа- банк», на имя Денежных ФИО7, 28.01.1965г.р., поступила сумма в размере 50500 рублей.

12 марта 2012 года на счет № поступили денежные средства в сумме 2 745,00 евро (валюта).

01.12.2014 года нотариусом ФИО12 врио ФИО13, н/н №, гражданину ФИО3 К.К. выдано свидетельство о праве собственности на общее совместное имущество супругов, после смерти супруги ФИО5 умершей 19 января 2014 года, в реестре №.

Таким образом, всего истцом и его супругой было переведено 689 660 рублей и 2 745 Евро.

Указанными денежными средствами ответчик ФИО1 завладел обманным мошенническим путем, что подтверждается приговором Самарского районного суда г.Самары в отношении ФИО1

Приговор вступил в законную силу 29.04.2016 года на основании апелляционного определения судебной коллегии по уголовным делам Самарского областного суда.

Учитывая, что денежные средства до настоящего времени не возвращены, и доказательств обратному не представлено, с ответчика ФИО1 в пользу истца подлежат взысканию сумма долга и проценты по договору займа, исходя размера процентной ставки не менее 25 процентов годовых от суммы полученных заемных денежных средств, что следует из приговора суда от 18.12.2015 года.

Как следует из расчета истца, в основу расчета процентов по договору займа им взят размер процентной ставки 11 % годовых по ключевой ставке ЦБ РФ. Период не возврата займа с 12 марта 2012 года по 12 мая 2016 года.

В силу статьи 809 ГК РФ, при отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

С 1 января 2016 года ставка рефинансирования приравнена к ключевой ставке. Банк России сохранил размер ключевой ставки на уровне 11% годовых, С 14 июня ставка рефинансирования равна 10,5%, согласно Информации Банка России от 10.06.2016 "О ключевой ставке Банка России" (http://www.cbr.ru/press/pr.aspx?file=10062016_133019dkp2016-06-10T13_22_24.htm).

Исковое заявление подано в суд 20 мая 2012 года, в связи с чем, суд считает обоснованным расчет истца исходя из размера ставки 11% годовых.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию проценты по договору займа на сумму 689 660 рублей, за 1 500 дней просрочки, в сумме 316 094,15 рублей (689 660 *1500/360*11), и кроме того проценты по договору займа на сумму займа 2 746 евро, в размере 1 258 евро( 2 745 *1500/360*11).

В силу части 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проанализировав Указания Центрального банка Российской Федерации по вопросу размера ставки рефинансирования за период с 2012 г. по 2015 г., считает, что при расчете процентов необходимо руководствоваться ставкой рефинансирования на день предъявления иска, как наиболее близкой по значению к учетной ставке, существующей на день предъявления иска т.е. 11 %.

Период не возврата денежных средств определенный истцом составляет 195 дней с 27.10.2015 года по 12.05.2016 года, 195 дней просрочки.

Размер процентов за пользование чужими денежными средствами составляет 41 092,23 рублей по сумме займа в размере 689 660 рублей (689 660 х 195/360 х 11%) и в 163,55 EUR исходя из суммы займа 2 745 EUR ( 2745 х 195/360 х 11 %).

Учитывая, что сумма долга ответчиком не возвращена, с него в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами по представленному истцом расчету, так как указанный расчет суд признает правильным, ответчиком не опровергнут.

В соответствии со ст.103 ГПК РФ с ответчика ФИО1 в доход государства подлежит взысканию государственная пошлина в размере 13 434,23 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО6 - удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу ФИО6 долг в сумме 689 660 руб., проценты за пользование денежными средствам в сумме 316094,15 руб., проценты за пользование чужими денежными средства в сумме 41092,23 руб., а всего 1046846,38 руб.

Взыскать с ФИО1 в пользу ФИО6 долг в размере 2745 ЕВРО, проценты за пользование 1258,12 ЕВРО, проценты 163,55 ЕВРО, а всего 4166,67 ЕВРО в рублевом эквиваленте на день исполнения решения судом.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Взыскать с ФИО1 в доход государства расходы по оплате госпошлины в сумме 13434,23 руб.

Ответчик вправе подать в Промышленный районный суд г. Самары заявление об отмене заочного решения суда в течение 7 дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение суда изготовлено 13.09.2016 г.

    Председательствующий:               Бобылева Е.В.